第一篇：福建省2016年上半年銀行職業(yè)《法律法規(guī)》：外匯與匯率概述模擬試題

福建省2016年上半年銀行職業(yè)《法律法規(guī)》：外匯與匯率

概述模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、銀行廣告一般有形象廣告和產(chǎn)品廣告兩種類(lèi)型，公司信貸營(yíng)銷(xiāo)主要運(yùn)用__廣告，突出__策略。A．產(chǎn)品；差異化 B．形象；差異化 C．產(chǎn)品；成本優(yōu)先 D．形象；成本優(yōu)先

2、包含投資估算與資金籌措安排情況的貸前調(diào)查報(bào)告是__。A．銀行流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查報(bào)告 B．商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款貸前調(diào)查報(bào)告 C．擔(dān)保貸款貸前調(diào)查報(bào)告 D．抵押貸款貸前調(diào)查報(bào)告

3、速動(dòng)資產(chǎn)包括以下哪項(xiàng)資產(chǎn)。A：應(yīng)收賬款 B：存貨 C：預(yù)付賬款 D：待攤費(fèi)用 E：著作權(quán)

4、自營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)渠道的主要缺點(diǎn)是__。A．可將產(chǎn)品直接銷(xiāo)售給客戶(hù)

B．運(yùn)用得當(dāng)可降低銀行的流通費(fèi)用

C．運(yùn)用得當(dāng)可加快銀行產(chǎn)品的流通速度，增加收益

D．當(dāng)銀行規(guī)模一定時(shí)，會(huì)使銀行占用較多的人力、物力、財(cái)力

5、下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法，正確的是__。A．中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為 B．中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為 C．中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 D．對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督

6、__行業(yè)表現(xiàn)出較強(qiáng)的生產(chǎn)半徑和銷(xiāo)售區(qū)域的特征。A．水泥 B．軟件 C．金融 D．服裝

7、__是指在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序之后，本息仍然無(wú)法收回，或只能收回極少部分。A．損失類(lèi)貸款 B．關(guān)注類(lèi)貸款 C．次級(jí)類(lèi)貸款 D．可疑類(lèi)貸款

8、某公司某期銷(xiāo)售收入為5億元，銷(xiāo)售成本為3億元，與購(gòu)貨相關(guān)的應(yīng)收賬款增加 3000萬(wàn)元，應(yīng)付賬款減少8000萬(wàn)元，存貨減少5000萬(wàn)元，則該公司這一期的購(gòu)貨所付現(xiàn)金為_(kāi)_萬(wàn)元。A．17000 B．27000 C．33000 D．38000

9、對(duì)以“商住兩用房”名義申請(qǐng)貸款的，貸款額度不得超過(guò)所購(gòu)或所租商用房?jī)r(jià)值的__。A．50% B．55% C．70% D．90%

10、下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行可以接受的財(cái)產(chǎn)質(zhì)押的有__。A．不可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn) B．國(guó)家機(jī)關(guān)的財(cái)產(chǎn)

C．依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn) D．依法可轉(zhuǎn)讓的股權(quán)

11、國(guó)際商業(yè)銀行用來(lái)考量商業(yè)銀行的盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)水平的最佳方法是__。A．股本收益率(RO B．資產(chǎn)收益率(RO C．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法(RAP D．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(Va 12、2005年3月16日發(fā)布的《中國(guó)人民銀行關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行住房信貸政策和超額準(zhǔn)備金存款利率的通知》規(guī)定，個(gè)人住房貸款利率實(shí)行__。A．上限放開(kāi)，下限管理 B．上限放開(kāi)，上限管理 C．下限放開(kāi)，上限管理 D．下限放開(kāi)，下限管理

13、以下關(guān)于抵押品價(jià)值的變化，銀行做法不正確的是。

A：抵押人的行為將造成抵押物價(jià)值的減少，應(yīng)要求抵押人立即停止其行為 B：抵押人的行為已經(jīng)造成抵押物價(jià)值的減少，應(yīng)要求抵押人恢復(fù)抵押物的價(jià)值 C：抵押人無(wú)法完全恢復(fù)抵押物價(jià)值的，應(yīng)要求抵押人提供高于所減少價(jià)值的擔(dān)保

D：抵押人無(wú)法完全恢復(fù)抵押物價(jià)值的，可以另行提供抵押物、權(quán)利質(zhì)押或保證 E：著作權(quán)

14、理財(cái)目標(biāo)可以劃分為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)和__的理財(cái)目標(biāo)。A．可以實(shí)現(xiàn) B．期望實(shí)現(xiàn) C．可能實(shí)現(xiàn) D．不可以實(shí)現(xiàn)

15、有些銀行在市場(chǎng)上占有極大的份額，控制和影響著其他商業(yè)銀行的行為，這類(lèi)銀行可以采用的市場(chǎng)定位方式是__。A．趕超式定位 B．補(bǔ)缺式定位 C．追隨式定位 D．主導(dǎo)式定位

16、商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶(hù)支付收益，并不保證客戶(hù)本金安全的理財(cái)計(jì)劃是__。A．保證收益型理財(cái)計(jì)劃 B．非保證收益型理財(cái)計(jì)劃 C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

17、商業(yè)匯票的持票人在匯票到日期前為了取得資金，在給付一定利息后將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行的票據(jù)行為是（）。A．轉(zhuǎn)貼現(xiàn) B．再貼現(xiàn) C．貼現(xiàn) D．背書(shū)

18、按《合同法》規(guī)定，什么情形下合同中的免責(zé)條款無(wú)效__ A．因重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的 B．因重大誤解訂立的

C．在訂立合同時(shí)顯失公平的 D．以上都正確

19、個(gè)人貸款信用風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為_(kāi)_。

A．借款人還款能力的降低和還款意愿的變化 B．借款人還款能力的降低和借款人的信用欺詐 C．借款人的信用欺詐和惡意逃債行為 D．惡意逃債行為和還款意愿的變化

20、下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是__。A．外匯期權(quán) B．利率期權(quán) C．股指期權(quán)

D．股指期貨期權(quán)

21、中央銀行票據(jù)的特點(diǎn)有__。A．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、期限短、流動(dòng)性低 B．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、期限長(zhǎng)、流動(dòng)性低 C．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、期限短、流動(dòng)性高 D．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、期限長(zhǎng)、流動(dòng)性高

22、以下關(guān)于銀行收取承擔(dān)費(fèi)的規(guī)定表述不正確的是。A：變更提款不應(yīng)收取承擔(dān)費(fèi)

B：借款人在提款有效期內(nèi)如部分或全額未提款，應(yīng)提未提部分的貸款可收取承擔(dān)費(fèi)

C：借款人在提款有效期內(nèi)如部分或全額未提款，應(yīng)提未提部分在提款期終了時(shí)自動(dòng)注銷(xiāo)

D：公司業(yè)務(wù)部門(mén)在借款人的提款期滿(mǎn)之前，將借款人應(yīng)提未提的貸款額度通知借款人 E：著作權(quán)

23、某消費(fèi)者選擇商品的能力比較強(qiáng)，對(duì)價(jià)格變化反應(yīng)敏感，選價(jià)心理較重，往往以?xún)r(jià)格高低為選購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。此人屬于_________。A．習(xí)慣型消費(fèi)者 B．理智型消費(fèi)者 C．經(jīng)濟(jì)型消費(fèi)者 D．疑慮型消費(fèi)者

24、如果借款人尚存在一定的償還能力，或是銀行掌握部分第二還款來(lái)源時(shí)，銀行可以采取的不良資產(chǎn)處置方式是__。A．重組 B．以資抵債 C．呆賬核銷(xiāo) D．現(xiàn)金清收

25、以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)的基本準(zhǔn)則說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

B．銀行業(yè)從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的技能，更要有一個(gè)勤勉謹(jǐn)慎的良好工作態(tài)度

C．銀行業(yè)從業(yè)人員在特殊情況下可以向所在機(jī)構(gòu)人力資源管理部門(mén)隱瞞相關(guān)信息

D．在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，從業(yè)人員要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，勤勉謹(jǐn)慎，仔細(xì)認(rèn)真，避免差錯(cuò)，做一名稱(chēng)職的銀行業(yè)從業(yè)人員

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、除了制作風(fēng)險(xiǎn)清單外，常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法還有__。A．專(zhuān)家凋查列舉法 B．情景分析法 C．分析分解法

D．資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法 E．調(diào)查分析法

2、在下列機(jī)構(gòu)中，可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍最廣的是__。A．外商獨(dú)資銀行 B．外國(guó)銀行分行 C．外國(guó)銀行代表處

D．以上機(jī)構(gòu)具有相同的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍

3、新國(guó)家助學(xué)貸款規(guī)定的貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)__年。A．5 B．6 C．8 D．10

4、以下關(guān)于年金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是_________。A．在每期期初發(fā)生的等額支付稱(chēng)為預(yù)付年金。B．在每期期末發(fā)生的等額支付稱(chēng)為普通年金。C．遞延年金是普通年金的特殊形式。D．如果遞延年金的第一次收付款的時(shí)間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8。

5、根據(jù)2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，下列選項(xiàng)中不屬于中國(guó)人民銀行的職能的是__。A．制定和執(zhí)行貨幣政策

B．監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) C．防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn) D．維護(hù)金融穩(wěn)定

6、下列內(nèi)容體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的是__。

A．收購(gòu)其他企業(yè)或者開(kāi)設(shè)新銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)銷(xiāo)售和經(jīng)營(yíng)有明顯影響 B．企業(yè)銷(xiāo)售額下降，成本提高，收益減少，經(jīng)營(yíng)虧損 C．出售、變賣(mài)主要的生產(chǎn)性、經(jīng)營(yíng)性固定資產(chǎn)

D．廠房和設(shè)備未得到很好的維護(hù)，設(shè)備更新緩慢，缺乏關(guān)鍵產(chǎn)品生產(chǎn)線 E．建設(shè)項(xiàng)目的可行性存在偏差，或計(jì)劃執(zhí)行出現(xiàn)較大的調(diào)整

7、__是企業(yè)最主要的日常生產(chǎn)性活動(dòng)，即直接與企業(yè)生產(chǎn)、銷(xiāo)售商品或提供勞務(wù)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。A．投資活動(dòng) B．管理活動(dòng) C．經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D．籌資活動(dòng)

8、基金管理人自收到核準(zhǔn)文件之日起__內(nèi)進(jìn)行基金募集。A．3個(gè)月 B．6個(gè)月 C．10個(gè)月 D．1年

9、任太太每年年初將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年，年利率為4%，下列說(shuō)法正確的是__。

A．以單利計(jì)算，第三年年底的本利和是16200元 B．以復(fù)利計(jì)算，第三年年底的本利和是16232.3元 C．年連續(xù)復(fù)利是3.92% D．若每半年付息一次，則第三年年底的本息和是16244.97元 E．若每季度付息一次，則第三年年底的本息和是16251.43元

10、下列商業(yè)銀行的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)環(huán)節(jié)，順序在“建立投資組合”之后的是__。A．風(fēng)險(xiǎn)分析

B．資產(chǎn)管理目標(biāo)分析 C．客戶(hù)資產(chǎn)評(píng)估 D．績(jī)效評(píng)估

11、商業(yè)銀行在向客戶(hù)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)按照“了解你的客戶(hù)”原則，充分了解客戶(hù)的內(nèi)容包括__。A．投資經(jīng)驗(yàn) B．風(fēng)險(xiǎn)偏好 C．財(cái)務(wù)狀況 D．投資目的 E．投資數(shù)量

12、在我國(guó)，金融詐騙罪的典型特點(diǎn)是__。A．案件逐年上升，詐騙的數(shù)額越來(lái)越大

B．作案手段狡猾詭秘，日趨向智能化、多樣化發(fā)展 C．涉案人員復(fù)雜，偵查取證難度大 D．內(nèi)外勾結(jié)，結(jié)伙作案突出 E．金融詐騙犯罪危害極為嚴(yán)重

13、下列關(guān)于直接融資的表述，錯(cuò)誤的是（）。A．直接融資是指政府、企業(yè)等貨幣資金需求者直接通過(guò)發(fā)行債券、股票等形式，從機(jī)構(gòu)、個(gè)人等貨幣資金投資者手中融入所需資金 B．直接融資中投資者和融資者都了解對(duì)方身份 C．金融機(jī)構(gòu)起“牽線搭橋”的作用 D．直接融資沒(méi)有金融機(jī)構(gòu)的參與

14、在開(kāi)展貸前調(diào)查工作時(shí)，應(yīng)進(jìn)行全面調(diào)查的方面不包括__。A．合法合規(guī)性 B．安全性 C．效益性

D．借款人的資格

15、下列屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理的是__。A．文件管理 B．產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略 C．IT系統(tǒng)開(kāi)發(fā)管理 D．渠道管理 E．績(jī)效管理

16、商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法是__。A．失誤樹(shù)分析方法 B．資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法 C．制作風(fēng)險(xiǎn)清單 D．情景分析法

17、下列屬于我國(guó)貨幣政策工具的有__。A．窗口指導(dǎo) B．匯率政策 C．再貼現(xiàn)

D．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) E．存款準(zhǔn)備金

18、貸款風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信號(hào)系統(tǒng)中關(guān)于經(jīng)營(yíng)者的信號(hào)包括。A：關(guān)鍵人物的態(tài)度變化尤其是缺乏合作態(tài)度 B：董事會(huì)、所有權(quán)或重要的人事變動(dòng) C：財(cái)務(wù)報(bào)表呈報(bào)不及時(shí) D：冒險(xiǎn)兼并其他公司 E：用于特定目的的貸款

19、對(duì)于我國(guó)目前的銀行個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，不正確的描述是__。

A．個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)交易采用實(shí)盤(pán)交易方式，買(mǎi)賣(mài)成交后必須進(jìn)行實(shí)際交割 B．目前個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)主要是外匯寶交易

C．個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)交易的幣種一般為各家銀行的外幣儲(chǔ)蓄幣種 D．現(xiàn)在大多數(shù)銀行對(duì)客戶(hù)通過(guò)柜臺(tái)進(jìn)行外匯買(mǎi)賣(mài)仍設(shè)有較高的最低交易金額的限制

20、以下關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是（）。

A．商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)往往小于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因此商業(yè)銀行應(yīng)該更關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

B．商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)也可能帶來(lái)巨虧，因此應(yīng)當(dāng)比市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)更要充分重視 C．商業(yè)銀行的各種類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)都可能帶來(lái)巨大損失，都應(yīng)當(dāng)加以重視 D．以上都不對(duì)

21、根據(jù)擔(dān)保方式的不同，個(gè)人貸款產(chǎn)品可以分為_(kāi)_。A．個(gè)人抵押貸款 B．個(gè)人保證貸款 C．個(gè)人質(zhì)押貸款 D．個(gè)人信用貸款 E．專(zhuān)項(xiàng)貸款

22、李氏夫婦目前都是50歲左右，有一兒子在讀大學(xué)，擁有各類(lèi)型態(tài)的積蓄共40萬(wàn)元，夫婦倆準(zhǔn)備65歲時(shí)退休。則根據(jù)生命周期理論，理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理給出的以下理財(cái)分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖莀_。

A．李氏夫婦的支出減少，收入不變，財(cái)務(wù)比較自由

B．李氏夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來(lái)養(yǎng)老做準(zhǔn)備 C．李氏夫婦應(yīng)當(dāng)利用共同基金、人壽保險(xiǎn)等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備 D．低風(fēng)險(xiǎn)股票、高信用等級(jí)的債券依然可以作為李氏夫婦的投資選擇

23、我國(guó)現(xiàn)有的外匯貸款幣種包括__。A．美元 B．港元 C．日元 D．歐元 E．澳元

24、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管的目標(biāo)是（）。

A．規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

B．保護(hù)存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展 C．促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心 D．保證銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力

25、如果某公司的固定資產(chǎn)使用率__，就意味著投資和借款需求很快將會(huì)上升，具體由__決定。

A．小于20%或30%，行業(yè)技術(shù)變化比率 B．小于20%或30%，設(shè)備使用年限 C．大于60%或70%，行業(yè)技術(shù)變化比率 D．大于60%或70%，設(shè)備使用年限

第二篇：新疆期貨基礎(chǔ)知識(shí)：外匯與匯率模擬試題

新疆期貨基礎(chǔ)知識(shí)：外匯與匯率模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、某投資者擁有敲定價(jià)格為840美分/蒲式耳的3月大豆看漲期權(quán)，最新的3月大豆成交價(jià)格為839．25美分/蒲式耳。那么，該投資者擁有的期權(quán)屬于____ A：實(shí)值期權(quán) B：深度實(shí)值期權(quán) C：虛值期權(quán)

D：深度虛值期權(quán) 2、2008年1月在上海期貨交易所上市的品種是__。A．黃金 B．黃大豆 C．豆粕 D．鋅

3、期貨公司接受客戶(hù)全權(quán)委托進(jìn)行期貨交易的，對(duì)交易產(chǎn)生的損失，承擔(dān)主要賠償責(zé)任，賠償額（）。A．不超過(guò)損失的90% B．為損失的90%以上 C．為損失的80%以上 D．不超過(guò)損失的80%

4、期貨交易所的交易結(jié)算系統(tǒng)和交易結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)反映會(huì)員保證金的變動(dòng)情況． A：真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地 B：真實(shí)、及時(shí)、完整地 C：準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地 D：真實(shí)、公開(kāi)、完整地

5、公司制期貨交易所采用（）的組織形式。A．股份有限公司 B．有限責(zé)任公司 C．集團(tuán)公司 D．合伙制公司

6、在期貨市場(chǎng)中，金融貨幣因素對(duì)期貨價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在__方面。A．黃金市場(chǎng)運(yùn)行 B．利率 C．匯率

D．股票市場(chǎng)運(yùn)行

7、__作為期貨交易必須支付的費(fèi)用理應(yīng)得到補(bǔ)償，成為期貨價(jià)格的因素之一。A．傭金

B．交易手續(xù)費(fèi) C．保證金

D．保證金所占用資金而應(yīng)付的利息

8、期貨公司發(fā)生下列__事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊或者媒體上公告。A．設(shè)立

B．變更營(yíng)業(yè)部 C．營(yíng)業(yè)部終止 D．營(yíng)業(yè)部虧損

9、期貨從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)過(guò)錯(cuò)給期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)造成損失的，下列表述正確的是__。A．是否承擔(dān)責(zé)任由中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)決定 B．應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

C．如損失小，可不承擔(dān)責(zé)任

D．是否承擔(dān)責(zé)任由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定

10、中長(zhǎng)期利率期貨合約的標(biāo)的物主要有。A：利率

B：短期政府債券 C：存單

D：各國(guó)政府發(fā)行的中長(zhǎng)期債券

11、下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法，正確的有（）。A．期權(quán)有效期越長(zhǎng)，其時(shí)間價(jià)值越大

B．標(biāo)的物價(jià)格波動(dòng)率越大，期權(quán)向?qū)嵵缔D(zhuǎn)化的可能性越大 C．期權(quán)有效期越長(zhǎng)，其時(shí)間價(jià)值越小

D．標(biāo)的物價(jià)格波動(dòng)率越大，期權(quán)向?qū)嵵缔D(zhuǎn)化的可能性越小

12、不屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表的內(nèi)容的是（）。A．現(xiàn)金流量監(jiān)控表 B．凈資本計(jì)算表

C．資產(chǎn)調(diào)整值計(jì)算表 D．客戶(hù)分離資產(chǎn)報(bào)表

13、空頭避險(xiǎn)策略中，下列基差值的變化對(duì)于避險(xiǎn)策略不利的是__。A．基差值為正，而且絕對(duì)值變大 B．基差值為負(fù)，而且絕對(duì)值變小 C．基差值為正，而且絕對(duì)值變小 D．無(wú)法判斷

14、投資者申請(qǐng)?zhí)灼诒Ｖ殿^寸，應(yīng)當(dāng)按照期貨交易所的相關(guān)規(guī)定提供相應(yīng)的文件或者證明，對(duì)上述文件的真實(shí)有效性，應(yīng)由（）承擔(dān)責(zé)任。A．投資者所在的經(jīng)紀(jì)公司 B．投資者

C．投資者和所在的經(jīng)紀(jì)公司共同 D．期貨交易所

15、國(guó)務(wù)院和中國(guó)證監(jiān)會(huì)分別頒布了《期貨交易暫行條例》、《期貨交易所管理辦法》、《期貨經(jīng)紀(jì)公司管理辦法》、《期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》和《期貨從業(yè)人員資格管理辦法》，這預(yù)示著中國(guó)期貨市場(chǎng)進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展階段。A：1996年 B：1997年 C：1998年 D：1999年

16、通常大商所大豆期貨成交最活躍的合約是____ A：1月、3月、5月 B：1月、5月、9月 C：3月、5月、9月 D：3月、9月、11月

17、目前，絕大多數(shù)國(guó)家采用的外匯標(biāo)價(jià)方法是__。A．英鎊標(biāo)價(jià)法 B．歐元標(biāo)價(jià)法 C．直接標(biāo)價(jià)法 D．間接標(biāo)價(jià)法

18、套期保值能夠有效規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的作用原理包括__。A．同種商品的期貨價(jià)格走勢(shì)與現(xiàn)貨價(jià)格走勢(shì)一致 B．同種商品的期貨價(jià)格走勢(shì)與現(xiàn)貨價(jià)格走勢(shì)相反 C．期貨市場(chǎng)建倉(cāng)和平倉(cāng)時(shí)的基差通常相等

D．隨著期貨合約到期日的臨近，現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格趨向一致

19、商品市場(chǎng)需求量的組成部分不包括__。A．國(guó)內(nèi)消費(fèi)量 B．生產(chǎn)量 C．出口量

D．期末商品結(jié)存量

20、用簡(jiǎn)單公式表示為：基差=。A：期貨價(jià)格-現(xiàn)貨價(jià)格 B：現(xiàn)貨價(jià)格-期貨價(jià)格 C：現(xiàn)貨價(jià)格+期貨價(jià)格 D：期貨價(jià)格×現(xiàn)貨價(jià)格

21、期貨公司會(huì)員不得為測(cè)試得分低于（）分的投資者申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼。A．60 B．70 C．80 D．90

22、期貨公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官之間不得存在（）關(guān)系。A．親戚 B．親屬 C．朋友 D．近親屬

23、推薦人簽署的意見(jiàn)有虛假陳述的，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出認(rèn)定之日起（）內(nèi)不再受理該推薦人的推薦意見(jiàn)和簽署意見(jiàn)的年檢登記表，并記入該推薦人的誠(chéng)信檔案。A．2年 B．3年 C．5年 D．10年

24、期貨投資者保障基金對(duì)機(jī)構(gòu)投資者保證金損失的補(bǔ)償原則是（）。

A．對(duì)每位機(jī)構(gòu)投資者的保證金損失在20萬(wàn)元以下（含20萬(wàn)元）的部分全額補(bǔ)償，超過(guò)20萬(wàn)元的部分按90% 補(bǔ)償

B．對(duì)每位機(jī)構(gòu)投資者的保證金損失在20萬(wàn)元以卜（含20萬(wàn)元）的部分全額補(bǔ)償，超過(guò)20萬(wàn)元的部分按80%補(bǔ)償

C．對(duì)每位機(jī)構(gòu)投資者的保證會(huì)損失在10萬(wàn)元以下（含10萬(wàn)元）的部分全額補(bǔ)償，超過(guò)10萬(wàn)元的部分按90%補(bǔ)償

D．對(duì)每位機(jī)構(gòu)投資者的保證金損失在10萬(wàn)元以下（含10萬(wàn)元）的部分全額補(bǔ)償，超過(guò)10萬(wàn)元的部分按80%補(bǔ)償

25、期貨交易所的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A．管理風(fēng)險(xiǎn) B．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C．代理風(fēng)險(xiǎn) D．交割風(fēng)險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、期貨從業(yè)人員出現(xiàn)以下（）情況時(shí)，機(jī)構(gòu)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

A．期貨從業(yè)人員被解聘 B．期貨從業(yè)人員死亡

C．期貨從業(yè)人員辭職、退休

D．期貨從業(yè)人員在執(zhí)行職務(wù)中有違反法律、法規(guī)、規(guī)章以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為

2、以下情形中，構(gòu)成操縱證券、期貨交易的有__。

A．編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng) B．在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，或者以自己為交易對(duì)象，自買(mǎi)自賣(mài)期貨合約，影響證券、期貨交易價(jià)格或者證券、期貨交易量

C．與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券、期貨交易，影響證券期貨交易價(jià)格或者證券、期貨交易量

D．單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)，持股或者持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券、期貨交易價(jià)格或者證券、期貨交易量

3、期貨市場(chǎng)的作用有__。

A．鎖定生產(chǎn)成本，實(shí)現(xiàn)預(yù)期利潤(rùn)

B．利用期貨價(jià)格信號(hào)安排生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C．提供分散、轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的工具，有助于穩(wěn)定國(guó)民經(jīng)濟(jì) D．為政府制定宏觀政策提供參考依據(jù) 4、7月份，大豆現(xiàn)貨價(jià)格為6030元/噸，期貨市場(chǎng)上10月份大豆期貨合約價(jià)格為6050元/噸。9月份，大豆現(xiàn)貨價(jià)格降為6010元/噸，期貨合約價(jià)格相應(yīng)降為6020元/噸。則下列說(shuō)法不正確的有__。

A．若7月份在此市場(chǎng)上進(jìn)行賣(mài)出套期保值交易，9月份現(xiàn)貨市場(chǎng)上虧損20元/噸

B．若7月份在此市場(chǎng)上進(jìn)行買(mǎi)入套期保值交易，9月份凈盈利10元/噸 C．若7月份在此市場(chǎng)上進(jìn)行賣(mài)出套期保值交易，9月份可以得到凈盈利 D．在此市場(chǎng)上進(jìn)行賣(mài)出套期保值交易，可以得到完全保護(hù)

5、期貨公司應(yīng)當(dāng)在凈資本計(jì)算表的附注中，應(yīng)充分披露期末未決訴訟、未決仲裁等或有負(fù)債的． A：性質(zhì) B：涉及金額 C：進(jìn)展情況 D：形成原因

6、期貨交易內(nèi)幕信息知情人員的下列行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的是（）。

A．行為人泄露內(nèi)幕信息

B．行為人將該內(nèi)幕信息出售給他人

C．在對(duì)期貨交易價(jià)格有重大影響的信息公布前賣(mài)出期貨 D．在對(duì)期貨交易價(jià)格有重大影響的信息公布前買(mǎi)入期貨 7、1998年我國(guó)對(duì)期貨交易所進(jìn)行第二次清理整頓后留下來(lái)的期貨交易所有__。A．上海期貨交易所 B．大連商品交易所 C．廣州商品交易所 D．鄭州商品交易所

8、被稱(chēng)為“另類(lèi)投資工具”的組合是__。A．共同基金和對(duì)沖基金 B．期貨投資基金和共同基金 C．期貨投資基金和對(duì)沖基金 D．期貨投資基金和社保基金

9、下列對(duì)基差的描述正確的有__。

A．在正向市場(chǎng)上，收獲季節(jié)時(shí)基差走弱 B．在正向市場(chǎng)上，收獲季節(jié)時(shí)基差走強(qiáng)

C．在正向市場(chǎng)上，收獲季節(jié)過(guò)去后，基差開(kāi)始走強(qiáng) D．在正向市場(chǎng)上，收獲季節(jié)過(guò)去后，基差開(kāi)始走弱

10、非結(jié)算會(huì)員的結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零并未能在約定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足的，全面結(jié)算會(huì)員期貨公司當(dāng)采取的措施不包括． A：及時(shí)向期貨交易所報(bào)告 B：及時(shí)向中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告 C：及時(shí)向中國(guó)證券會(huì)報(bào)告

D：按照約定的原則和措施對(duì)非結(jié)算會(huì)員或者其客戶(hù)的持倉(cāng)強(qiáng)行平倉(cāng)

11、基本面分析并不是十全十美的方法，它的確存在著一系列的缺憾，比如 A：不容易進(jìn)行，不僅需要分析者耗時(shí)費(fèi)力，而且對(duì)分析者要求很高

B：這種方法并不是全天候的，在有些情況下無(wú)法進(jìn)行，比如在缺乏足夠的數(shù)據(jù)的情況下就無(wú)法進(jìn)行分析

C：在預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性方面也會(huì)受到一些限制，無(wú)法預(yù)料的突發(fā)事件可能會(huì)導(dǎo)致原先預(yù)測(cè)結(jié)論的指失敗

D：在交易時(shí)機(jī)的把握上，預(yù)測(cè)的結(jié)果即使是準(zhǔn)確的，但與行情發(fā)展的時(shí)間節(jié)奏很可能不一致

12、目前，我國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)有__。

A．制定行業(yè)行為準(zhǔn)則、職業(yè)道德規(guī)范和自律性管理規(guī)則并監(jiān)督執(zhí)行 B．調(diào)節(jié)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的有關(guān)期貨業(yè)務(wù)的糾紛 C．當(dāng)期貨市場(chǎng)出現(xiàn)異常情況時(shí)，有權(quán)采取必要的風(fēng)險(xiǎn)處置措施

D．在必要時(shí)，有權(quán)檢查會(huì)員和客戶(hù)與期貨交易有關(guān)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況

13、營(yíng)業(yè)部在與投資者簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，為投資者開(kāi)立賬戶(hù)前，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)，不得誤導(dǎo)的投資者參與期貨交易。A：無(wú)投資意愿 B：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C：無(wú)交易經(jīng)驗(yàn)

D：無(wú)期貨專(zhuān)業(yè)知識(shí)

14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)為期貨市場(chǎng)出現(xiàn)異常情況的，可以決定采取（）等必要的風(fēng)險(xiǎn)處置措施。A．延遲開(kāi)市 B．暫停交易 C．提前閉市 D．限制交易

15、期貨交易的基本特征是__。A．合約標(biāo)準(zhǔn)化 B．交易集中化 C．雙向交易 D．杠桿機(jī)制

16、期貨公司申請(qǐng)金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)資格，要求近__年內(nèi)未出現(xiàn)嚴(yán)重的期貨交易、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)事件。A．1 B．3 C．5 D．7

17、期貨交易的履約方式包括__。A．到期交割 B．對(duì)沖平倉(cāng) C．背書(shū)轉(zhuǎn)讓 D．分期付款

18、期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循一定的規(guī)范，下列選項(xiàng)中正確的是（）。A．誠(chéng)實(shí)守信，恪盡職守，促進(jìn)機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)期貨行業(yè)聲譽(yù)

B．以專(zhuān)業(yè)的技能，謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)地為客戶(hù)提供服務(wù)，保守客戶(hù)的商業(yè)秘密，維護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益

C．向客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)時(shí)，充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，不得作出不當(dāng)承諾或者保證

D．在符合一定條件時(shí)可以從事期貨交易

19、在下列選項(xiàng)中，在期貨期權(quán)合約中有而在期貨合約中沒(méi)有的條款包括__。A．執(zhí)行價(jià)格 B．權(quán)利金

C．合約到期日 D．最后交易日

20、期貨公司向客戶(hù)收取的保證金，可以劃轉(zhuǎn)的情形包括（）。A．為客戶(hù)支付手續(xù)費(fèi)

B．依據(jù)客戶(hù)的要求支付可用資金 C．為客戶(hù)繳存保證金 D．為客戶(hù)支付稅款

21、某投機(jī)者在5月份以500點(diǎn)的價(jià)格賣(mài)出一份執(zhí)行價(jià)格為20100點(diǎn)、7月份到期的恒生指數(shù)看漲期權(quán)，同時(shí)以300點(diǎn)的價(jià)格賣(mài)出一份執(zhí)行價(jià)格為20100點(diǎn)、7月份到期的恒生指數(shù)看跌期權(quán)。則該投機(jī)者的潛在最大盈利為（）點(diǎn)。A．200 B．300 C．500 D．800

22、下列不屬于反向市場(chǎng)熊市套利的市場(chǎng)特征的是__。A．供給過(guò)旺，需求不足

B．近期月份合約價(jià)格上升幅度大于遠(yuǎn)期月份合約 C．近期合約價(jià)格高于遠(yuǎn)期合約價(jià)格

D．近期月份合約價(jià)格下降幅度小于遠(yuǎn)期月份合約

23、根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》的規(guī)定，下列行為屬于違法違規(guī)行為的是． A：蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的

B：以自己為交易對(duì)象，自買(mǎi)自賣(mài)，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的

C：?jiǎn)为?dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)合約，操縱期貨交易價(jià)格的

D：為影響期貨市場(chǎng)行情囤積現(xiàn)貨的

24、期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得__核準(zhǔn)的任職資格。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C．中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì) D．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

25、假設(shè)股票指數(shù)為3200點(diǎn)，期指理論價(jià)格指數(shù)為3210點(diǎn)，套利交易成本為14點(diǎn)，則（）。

A．3 196為無(wú)套利區(qū)間的下界 B．3 186為無(wú)套利區(qū)間的下界 C．3 224為無(wú)套利區(qū)間的上界 D．3 214為無(wú)套利區(qū)間的上界

第三篇：2017年浙江省銀行職業(yè)《法律法規(guī)》：不良貸款模擬試題

2017年浙江省銀行職業(yè)《法律法規(guī)》：不良貸款模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、由于某種全局性的因素引起的股票投資收益的可能性變動(dòng)，這種因素對(duì)市場(chǎng)上所有股票收益都產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．政策風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．利率風(fēng)險(xiǎn) D．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

2、管理信息系統(tǒng)包括兩大基礎(chǔ)模塊，即和。A：業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和管理報(bào)告系統(tǒng) B：業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和組織結(jié)構(gòu) C：業(yè)務(wù)政策和管理報(bào)告系統(tǒng) D：組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)政策 E：重組

3、根據(jù)《民事訴訟法》的規(guī)定，申請(qǐng)執(zhí)行期限，__。

A．從法律文書(shū)規(guī)定履行期間的最后一日起計(jì)算；法律文書(shū)規(guī)定分期履行的，從規(guī)定的每次履行期內(nèi)的最后一日起計(jì)算

B．從法律文書(shū)規(guī)定履行期間的最后一日起計(jì)算；法律文書(shū)規(guī)定分期履行的，從規(guī)定的每次履行期內(nèi)的第一日起計(jì)算

C．從法律文書(shū)規(guī)定履行期間的第一日起計(jì)算；法律文書(shū)規(guī)定分期履行的，從規(guī)定的每次履行期內(nèi)的第一日起計(jì)算

D．從法律文書(shū)規(guī)定履行期間的第一日起計(jì)算；法律文書(shū)規(guī)定分期履行的，從規(guī)定的每次履行期內(nèi)的最后一日起計(jì)算

4、有關(guān)銀行對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．有利于針對(duì)特定目標(biāo)市場(chǎng)制定相應(yīng)的營(yíng)銷(xiāo)策略 B．有利于銀行資金安全

C．有利于在細(xì)分市場(chǎng)上占優(yōu)勢(shì) D．有利于開(kāi)拓新的市場(chǎng)機(jī)會(huì)

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶(hù)提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于__，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)．你只能獲得合同明確承認(rèn)的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！?A．保證收益型理財(cái)計(jì)劃 B．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D．保本固定收益理財(cái)計(jì)劃

6、質(zhì)押與抵押最重要的區(qū)別為。A：抵押權(quán)可重復(fù)設(shè)置，質(zhì)權(quán)不可

B：抵押權(quán)不轉(zhuǎn)移標(biāo)的占有，質(zhì)權(quán)必須轉(zhuǎn)移標(biāo)的占有

C：抵押權(quán)人無(wú)保管標(biāo)的義務(wù)，質(zhì)權(quán)人負(fù)有善良管理人注意義務(wù) D：抵押權(quán)標(biāo)的為動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)，質(zhì)權(quán)標(biāo)的是動(dòng)產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)權(quán)利 E：著作權(quán)

7、下列不屬于中國(guó)人民銀行主要職責(zé)的是__。A．制定貨幣政策 B．服務(wù)工商企業(yè) C．防范金融危機(jī) D．維護(hù)金融穩(wěn)定

8、按照規(guī)定，城鎮(zhèn)企業(yè)、事業(yè)單位要按照本單位工資總額的__繳納失業(yè)保險(xiǎn)金。A．6% B．2% C．3% D．5%

9、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)指標(biāo)計(jì)算的說(shuō)法，不正確的是__。

A．正常貸款遷徙率=(期初正常類(lèi)貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類(lèi)貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)/(期初正常類(lèi)貸款余額-期初正常類(lèi)貸款期間減少金額+期初關(guān)注類(lèi)貸款余額-期初關(guān)注類(lèi)貸款期問(wèn)減少金額)×100% B．期初關(guān)注類(lèi)貸款期間減少金額，是指期初關(guān)注類(lèi)貸款中，在報(bào)告期內(nèi)，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷(xiāo)等原因而減少的貸款

C．次級(jí)類(lèi)貸款遷徙率=期初次級(jí)類(lèi)貸款向下遷徙金額/(期初次級(jí)類(lèi)貸款余額-期初次級(jí)類(lèi)貸款期間減少金額)×100% D．期初次級(jí)類(lèi)貸款向下遷徙金額，是指期初次級(jí)類(lèi)貸款中，在報(bào)告期末分類(lèi)為可疑類(lèi)的貸款余額

10、下列哪項(xiàng)不屬于國(guó)債投資的特征？ A．安全性高 B．免稅待遇 C．流動(dòng)性強(qiáng) D．收益率高

11、貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)__目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱(chēng)，是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段。A．貨幣供應(yīng)量穩(wěn)定 B．宏觀經(jīng)濟(jì) C．特定經(jīng)濟(jì) D．經(jīng)濟(jì)發(fā)展

12、制作風(fēng)險(xiǎn)清單是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法，它的常用形式是__。A．便箋 B．備忘錄 C．圖形分析 D．情景分析

13、采用“脫鉤”方式轉(zhuǎn)貸的，每次展期最長(zhǎng)不超過(guò)。A：3個(gè)月 B：6個(gè)月 C：1年 D：2年 E：著作權(quán)

14、在匯款的三種方式中，__多用于急需用款和大額匯款。A．電匯 B．匯票 C．票匯 D．信匯

15、某種金融工具的收益依賴(lài)于其他金融工具，當(dāng)其他金融工具的價(jià)格超過(guò)或低于一定水平時(shí)，持有者才獲得收益，但是持有者付出的價(jià)格是固定的。這種金融工具是__。A．期權(quán) B．期貨 C．遠(yuǎn)期

D．可轉(zhuǎn)換債券

16、新進(jìn)入者進(jìn)入壁壘不包括__。A．現(xiàn)有廠商的財(cái)力情況和報(bào)復(fù)記錄 B．規(guī)模經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)品差異 C．領(lǐng)導(dǎo)能力

D．轉(zhuǎn)換成本和銷(xiāo)售渠道開(kāi)拓

17、商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)向客戶(hù)推介投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)首先__。A．評(píng)估客戶(hù)的當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況 B．了解客戶(hù)的非財(cái)務(wù)信息 C．了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好 D．選擇多樣化投資工具

18、長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在__年以上的貸款。A．3 B．5 C．7 D．10

19、個(gè)人汽車(chē)貸款審查和審批環(huán)節(jié)的主要操作風(fēng)險(xiǎn)不包括__。A．審批人對(duì)應(yīng)審查的內(nèi)容審查不嚴(yán) B．未對(duì)貸款使用情況進(jìn)行跟蹤檢查

C．不按權(quán)限審批貸款，使得貸款超授權(quán)發(fā)放 D．業(yè)務(wù)不合規(guī)，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與效益不匹配

20、按期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格分類(lèi)，期權(quán)可分為_(kāi)________。A．買(mǎi)入期權(quán)和賣(mài)出期權(quán) B．看漲期權(quán)和看跌期權(quán) C．美式期權(quán)和歐式期權(quán)

D．實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和兩平期權(quán)

21、在保險(xiǎn)公司為個(gè)人汽車(chē)貸款提供履約保證保險(xiǎn)的過(guò)程中，下列關(guān)于銀行可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)的表述錯(cuò)誤的是__。

A．保險(xiǎn)公司依法解除保險(xiǎn)合同，貸款銀行的債權(quán)難以得到保障

B．免責(zé)條款成為保險(xiǎn)公司的“護(hù)身符”，貸款銀行難以追究保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)責(zé)任

C．保證保險(xiǎn)的責(zé)任不僅限于貸款本金和利息，造成風(fēng)險(xiǎn)缺口

D．銀保合作協(xié)議的效力有待確認(rèn)，銀行降低風(fēng)險(xiǎn)的努力難以達(dá)到預(yù)期效果

22、如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶(hù)的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在__的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位銀行賬戶(hù)可以?xún)鼋Y(jié)的存款，直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A．一個(gè)月 B．三個(gè)月 C．六個(gè)月 D．九個(gè)月

23、下列個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的行為沒(méi)有違反《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”有關(guān)規(guī)定的是（）。

A．免費(fèi)向客戶(hù)提供國(guó)際市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品信息

B．向客戶(hù)反復(fù)強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手理財(cái)產(chǎn)品的負(fù)面報(bào)道 C．向客戶(hù)推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)承諾合約外的收益

D．為爭(zhēng)取客戶(hù)而減少流程，繞過(guò)銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶(hù)辦理產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)

24、銀行評(píng)估未來(lái)擠兌流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的方法是__。A．現(xiàn)金流分析 B．久期分析法 C．缺口分析法 D．情景分析

25、貨幣供給既具有內(nèi)生性，也具有外生性，即__ A．兩面性 B．綜合性 C．合并性 D．總和性

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括主體、客體和__。A．供求關(guān)系 B．價(jià)格機(jī)制 C．中介 D．供應(yīng)者

2、________的投資份額是可以不固定的。A．封閉式基金 B．契約式基金 C．開(kāi)放式基金 D．公司型基金

3、按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少______的基金凈收益，并且每年至少______次。__ A．80%；1 B．80%；2 C．90%；1 D．90%；2

4、個(gè)人住房抵押貸款涉及的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A．經(jīng)銷(xiāo)商風(fēng)險(xiǎn) B．假按揭風(fēng)險(xiǎn)

C．由于房產(chǎn)價(jià)值下跌導(dǎo)致超額押值不足 D．借款人的經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)狀況惡化的風(fēng)險(xiǎn) E．國(guó)家對(duì)房市采取宏觀調(diào)控策措施

5、按貸款保障方式劃分，公司信貸的種類(lèi)不包括__。A．信用貸款 B．擔(dān)保貸款 C．委托貸款 D．票據(jù)貼現(xiàn)

6、下列對(duì)資本市場(chǎng)的特征的描述正確的是__。A．風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高 B．收益高，安全性也高 C．流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低 D．風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低

7、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是__。A．是進(jìn)行金融交易的有形和無(wú)形的“場(chǎng)所”

B．反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系 C．包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，最主要的是價(jià)格機(jī)制

D．金融資產(chǎn)的價(jià)格機(jī)制最主要包括利率、匯率及各種證券的價(jià)格 E．是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)交易交易

8、銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當(dāng)接受__的監(jiān)督。A．所在機(jī)構(gòu)

B．銀行業(yè)自律組織 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．社會(huì)公眾 E．同事

9、在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，應(yīng)由專(zhuān)家審核的假設(shè)條件主要有__。A．公司的整體戰(zhàn)略 B．利率變化及預(yù)期 C．公司治理結(jié)構(gòu) D．整體經(jīng)濟(jì)指標(biāo) E．信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)

10、銀行的資產(chǎn)保全措施一般包括對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行__。A．申請(qǐng)破產(chǎn) B．以資抵債 C．資產(chǎn)置換 D．催討清收 E．盤(pán)活

11、流動(dòng)比率反映__的指標(biāo)。A．長(zhǎng)期償債能 B．短期償債能力 C．營(yíng)運(yùn)能力 D．盈利能力

12、社會(huì)購(gòu)買(mǎi)力是在一定的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段，一定收人水平的基礎(chǔ)上，國(guó)內(nèi)和國(guó)際在__上用于購(gòu)買(mǎi)商品的貨幣支付能力。A．消費(fèi)市場(chǎng) B．政府支出 C．零售市場(chǎng) D．外匯市場(chǎng)

13、按照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本不包括（）。A．次級(jí)債務(wù) B．資本公積 C．盈余公積 D．少數(shù)股權(quán)

14、商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)要遵循__。A．獨(dú)立原則 B．全面原則 C．經(jīng)濟(jì)原則 D．有效原則 E．審慎原則

15、對(duì)于一些金額小、數(shù)量多的貸款，要采取__的辦法來(lái)計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備金。A．批量處理 B．逐筆計(jì)算 C．固定比率 D．審查比率

16、信托貸款屬于銀行與信托公司的表外業(yè)務(wù)，投資者一般不會(huì)也無(wú)法對(duì)貸款的用途開(kāi)展相關(guān)的調(diào)查，如果用款單位不能按時(shí)還款，且擔(dān)保人不能如期履行擔(dān)保責(zé)任，將會(huì)給投資者帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，這說(shuō)明貸款類(lèi)銀行理財(cái)產(chǎn)品具有__。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D．收益風(fēng)險(xiǎn)

17、個(gè)人信用貸款對(duì)象需要滿(mǎn)足的基本條件包括__。A．在中國(guó)境內(nèi)有固定電話(huà) B．具有完全民事行為能力 C．有穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)收入 D．沒(méi)有違法行為記錄

E．在貸款銀行開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)

18、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的過(guò)程是。

A：信用信息處理—輸入預(yù)測(cè)系統(tǒng)或預(yù)警指標(biāo)體系—預(yù)測(cè)系統(tǒng)對(duì)未來(lái)內(nèi)外部環(huán)境預(yù)測(cè)或預(yù)警指標(biāo)經(jīng)過(guò)運(yùn)算估計(jì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)情況—輸出結(jié)果—與預(yù)警參數(shù)比較—做出警報(bào)決策

B：輸入預(yù)測(cè)系統(tǒng)或預(yù)警指標(biāo)體系—存儲(chǔ)信用信息處理—輸出結(jié)果—與預(yù)警參數(shù)比較—預(yù)測(cè)系統(tǒng)對(duì)未來(lái)內(nèi)外部環(huán)境預(yù)測(cè)或預(yù)警指標(biāo)經(jīng)過(guò)運(yùn)算估計(jì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)情況—做出警報(bào)決策

C：輸入預(yù)測(cè)系統(tǒng)或預(yù)警指標(biāo)體系—輸出結(jié)果—存儲(chǔ)信用信息處理—與預(yù)警參數(shù)比較—預(yù)測(cè)系統(tǒng)對(duì)未來(lái)內(nèi)外部環(huán)境預(yù)測(cè)或預(yù)警指標(biāo)經(jīng)過(guò)運(yùn)算估計(jì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)情況—做出警報(bào)決策

D：信用信息處理—輸入預(yù)測(cè)系統(tǒng)或預(yù)警指標(biāo)體系—輸出結(jié)果—與預(yù)警參數(shù)比較—預(yù)測(cè)系統(tǒng)對(duì)未來(lái)內(nèi)外部環(huán)境預(yù)測(cè)或預(yù)警指標(biāo)經(jīng)過(guò)運(yùn)算估計(jì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)情況—做出警報(bào)決策 E：著作權(quán)

19、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略不包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)分散 B．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 C．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D．風(fēng)險(xiǎn)隱藏

20、商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶(hù)的委托和授權(quán)按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是__。A．綜合理財(cái)服務(wù) B．理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) C．財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù) D．投資顧問(wèn)服務(wù)

21、在西方銀行，直接或間接從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)工作的人員主要包括客戶(hù)經(jīng)理、信貸人員、信貸分析員、貸款重組人員、系統(tǒng)分析員、信托人員、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)人員、證券分析和交易員、長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃和企業(yè)收購(gòu)專(zhuān)業(yè)人員、國(guó)際金融和企業(yè)發(fā)展專(zhuān)業(yè)人員、外匯交易人員以及投資銀行業(yè)務(wù)人員等。其中__是銀行營(yíng)銷(xiāo)人員的主力。A．客戶(hù)經(jīng)理 B．信貸人員 C．信貸分析員 D．外匯交易人員

22、若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品A的名義收益率為5%，協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0－3%，假設(shè)一年按360天計(jì)算，其中，有240天掛鉤利率在0－3%之間，60天利率在3%－4%之間，其他時(shí)間利率則高于4%，則該產(chǎn)品的實(shí)際收益率為_(kāi)_。A．0.83% B．4.17% C．3.33% D．5%

23、下列關(guān)于驗(yàn)證違約概率準(zhǔn)確性的方法中，說(shuō)法正確的有__。A．二項(xiàng)分布檢驗(yàn)主要檢驗(yàn)給定年份某一等級(jí)PD預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性 B．卡方分布檢驗(yàn)主要檢驗(yàn)給定年份不同等級(jí)PD預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性 C．正態(tài)分布檢驗(yàn)主要檢驗(yàn)不同年份不同等級(jí)PD預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性

D．?dāng)U展的交通燈檢驗(yàn)主要檢驗(yàn)不同年份不同等級(jí)PD預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性

E．驗(yàn)證違約概率準(zhǔn)確性的基本原理是運(yùn)用統(tǒng)計(jì)學(xué)中的假設(shè)檢驗(yàn)，當(dāng)實(shí)際違約發(fā)生情況超過(guò)給定閾值，則接收原假設(shè)，認(rèn)為PD預(yù)測(cè)正確

24、考慮VaR的有效性時(shí)需要選擇__的置信水平。A．中等 B．較低 C．較高

D．無(wú)法判斷

25、下列關(guān)于備用信用證的說(shuō)法，正確的有__。A．備用信用證是銀行對(duì)借款人的一種擔(dān)保行為

B．備用信用證的開(kāi)證行要承擔(dān)對(duì)受益人的第一付款責(zé)任

C．備用信用證主要分為可撤銷(xiāo)的備用信用證和不可撤銷(xiāo)的備用信用證兩類(lèi) D．沒(méi)有申請(qǐng)人的指示，可撤銷(xiāo)的備用信用證開(kāi)證行不會(huì)隨意撤銷(xiāo)信用證 E．不可撤銷(xiāo)的備用信用證是指一經(jīng)產(chǎn)生即不可以撤銷(xiāo)或修改的備用信用證

第四篇：福建省期貨從業(yè)資格《法律法規(guī)》模擬試題

福建省期貨從業(yè)資格《法律法規(guī)》模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1、期貨交易所任免中層管理人員，應(yīng)當(dāng)在決定之日起（）日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A．2 B．7 C．10 D．15

2、期貨市場(chǎng)的基本功能之一是__。A．消滅風(fēng)險(xiǎn) B．規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) C．減少風(fēng)險(xiǎn) D．套期保值

3、林某是甲期貨公司的期貨從業(yè)人員，在從業(yè)過(guò)程中，林某為了獲得更多客戶(hù)，在為客戶(hù)提供服務(wù)過(guò)程中，多次向客戶(hù)謊稱(chēng)其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手——乙期貨公司信譽(yù)低下，經(jīng)常欺騙客戶(hù)等，致使乙期貨公司業(yè)務(wù)大幅度下滑。林某的行為違反了《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》關(guān)于（）的規(guī)定。A．合規(guī)執(zhí)業(yè) B．專(zhuān)業(yè)勝任 C．競(jìng)爭(zhēng)準(zhǔn)則 D．不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

4、直接進(jìn)入期貨交易所交易大廳內(nèi)進(jìn)行期貨交易的，必須是（）。A．自然人 B．國(guó)有企業(yè) C．投機(jī)客戶(hù)

D．期貨交易所會(huì)員

5、美元較歐元貶值，此時(shí)最佳策略為_(kāi)_。A．賣(mài)出美元期貨，同時(shí)賣(mài)出歐元期貨 B．買(mǎi)入歐元期貨，同時(shí)買(mǎi)入美元期貨 C．賣(mài)出美元期貨，同時(shí)買(mǎi)入歐元期貨 D．買(mǎi)入美元期貨，同時(shí)賣(mài)出歐元期貨

6、期貨公司辦理（）事項(xiàng)，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。A．變更注冊(cè)資本 B．變更公司形式 C．破產(chǎn)

D．變更3%以上的股權(quán)

7、某期貨交易所會(huì)員現(xiàn)有可流通的國(guó)債200萬(wàn)元，該會(huì)員在期貨交易所專(zhuān)用結(jié)算賬戶(hù)中的實(shí)有貨幣資金為60萬(wàn)元，則該會(huì)員有價(jià)證券沖抵保證金的金額不得高于（）萬(wàn)元。A．200 B．50 C．160 D．240

8、期貨公司高級(jí)管理人員在申請(qǐng)任職資格時(shí)，必須提交（）名推薦人的書(shū)面推薦意見(jiàn)。A．3 B．2 C．5 D．1

9、假定年利率為8%，年指數(shù)股息率為1.5%，6月30日是6月指數(shù)期貨合約的交割日。4月15日的現(xiàn)貨指數(shù)為1450點(diǎn)，則4月15日的指數(shù)期貨理論價(jià)格是__。A．1459.64點(diǎn) B．1460.64點(diǎn) C．1469.64點(diǎn) D．1470.64點(diǎn)

10、Euro-BOBL債券期貨屬于__。A．外匯期貨 B．股指期貨 C．利率期貨 D．商品期貨

11、期貨一部、中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)和期貨交易所代表組成，這體現(xiàn)的是__。

A．分類(lèi)評(píng)價(jià)申訴機(jī)制

B．分類(lèi)評(píng)價(jià)“一票降級(jí)”制度 C．分類(lèi)結(jié)果的披露和使用 D．分類(lèi)評(píng)審的集體決策制度

12、期貨投資者保障基金產(chǎn)生的利息以及運(yùn)用所產(chǎn)生的各種收益等孳息歸屬（）。A．期貨交易所 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C．期貨投資者保障基金 D．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

13、期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官的工作底稿和工作記錄應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A．20 B．15 C．10 D．5

14、執(zhí)行價(jià)格為14900點(diǎn)的恒指看跌期權(quán)。當(dāng)恒指為_(kāi)_時(shí)，可以獲得最大贏利。A．14800點(diǎn) B．14900點(diǎn) C．15000點(diǎn) D．15250點(diǎn)

15、某套利者以63200元/噸的價(jià)格買(mǎi)入1手(5噸/手)10月份銅期貨合約，同時(shí)以63000元/噸的價(jià)格賣(mài)出12月1手銅期貨合約。過(guò)了一段時(shí)間后，將其持有頭寸同時(shí)平倉(cāng)，平倉(cāng)價(jià)格分別為63150元/噸和62850元/噸。最終該筆投資的結(jié)果為_(kāi)_。A．價(jià)差擴(kuò)大了100元/噸，贏利500元 B．價(jià)差擴(kuò)大了200元/噸，贏利1000元 C．價(jià)差縮小了100元/噸，虧損500元 D．價(jià)差縮小了200元/噸，虧損1000元

16、《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》沒(méi)有規(guī)定的是（）。A．執(zhí)業(yè)紀(jì)律 B．專(zhuān)業(yè)勝任能力 C．職業(yè)道德 D．職業(yè)創(chuàng)新能力

17、期貨交易所中層管理人員的任免應(yīng)報(bào)（）備案。A．中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì) B．本交易所會(huì)員大會(huì) C．本交易所理事會(huì) D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

18、__的計(jì)算方法就是求連續(xù)若干天市場(chǎng)價(jià)格(通常采用收盤(pán)價(jià))的算術(shù)平均。A．移動(dòng)平均線 B．幾何平均線 C．支撐線 D．壓力線

19、滬深300股指期貨合約的交易代碼是__。A．CU B．AL C．FU D．IF 20、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)是（）。A．事業(yè)單位 B．企業(yè)法人 C．社會(huì)團(tuán)體法人

D．從事期貨經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)

21、某出口商擔(dān)心日元貶值而采取套期保值，可以__。A．買(mǎi)日元期貨買(mǎi)權(quán) B．賣(mài)歐洲日元期貨 C．賣(mài)日元期貨

D．賣(mài)日元期貨賣(mài)權(quán)，賣(mài)日元期貨買(mǎi)權(quán)

22、下列選項(xiàng)中，不屬于期貨公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)向擬設(shè)立營(yíng)業(yè)部所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交的材料的是（）。A．?dāng)M設(shè)立營(yíng)業(yè)部的決議文件

B．申請(qǐng)日前6個(gè)月月末的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表 C．營(yíng)業(yè)部的管理制度文本

D．?dāng)M任用從業(yè)人員名冊(cè)、期貨從業(yè)人員資格證書(shū)復(fù)印件

23、現(xiàn)貨市場(chǎng)行情發(fā)生重大變化或者客戶(hù)可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，證券公司可以（）。A．為客戶(hù)從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保 B．代客戶(hù)下達(dá)交易指令

C．協(xié)助期貨公司向客戶(hù)提示風(fēng)險(xiǎn)

D．利用客戶(hù)的期貨結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行期貨交易

24、甲期貨公司共有l(wèi)0家營(yíng)業(yè)部，現(xiàn)有凈資產(chǎn)5000萬(wàn)元，資產(chǎn)調(diào)整值為100萬(wàn)元，負(fù)債調(diào)整值為200萬(wàn)元，有兩家客戶(hù)需要追加保證金，但經(jīng)催告后仍然未足額追加，未足額追加的 保證金數(shù)額達(dá)到1000萬(wàn)元，該期貨公司客戶(hù)權(quán)益總額為10億元。根據(jù)以上數(shù)據(jù)，回答下列問(wèn)題： 甲期貨公司的凈資本是（）。A．4100萬(wàn)元 B．5000萬(wàn)元 C．3900萬(wàn)元 D．4000萬(wàn)元

25、假定年利率為8%，年指數(shù)股息率為1.5%，6月30日是6月指數(shù)期貨合約的交割日。4月1日的現(xiàn)貨指數(shù)為1600點(diǎn)。又假定買(mǎi)賣(mài)期貨合約的手續(xù)費(fèi)為0.2個(gè)指數(shù)點(diǎn)，市場(chǎng)沖擊成本為0.2個(gè)指數(shù)點(diǎn)；買(mǎi)賣(mài)股票的手續(xù)費(fèi)為成交金額的0.5%，買(mǎi)賣(mài)股票的市場(chǎng)沖擊成本為0.6%；投資者是貸款購(gòu)買(mǎi)，借貸利率為成交金額的0.5%，則4月1日時(shí)的無(wú)套利區(qū)間是__。A．[1606，1646] B．[1600，1640] C．[1616，1656] D．[1620，1660]

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）

1、期貨公司通知的交易結(jié)算結(jié)果與（）為標(biāo)準(zhǔn)。A．客戶(hù)交易指令記錄中的全部?jī)?nèi)容是否一致

B．客戶(hù)交易指令記錄中的價(jià)格、交易時(shí)間是否相符 C．客戶(hù)交易指令記錄中的品種、買(mǎi)賣(mài)方向是否一致 D．客戶(hù)交易指令記錄中的交易數(shù)量是否一致

2、孫某為某期貨公司期貨從業(yè)人員，一日，孫某母親病重，急需錢(qián)用，但是孫某手頭拮據(jù)，無(wú)力支付手術(shù)費(fèi)用，無(wú)奈之下，孫某將其代理的客戶(hù)的保證金代繳手術(shù)費(fèi)。如果客戶(hù)得知孫某挪用保證金的行為后，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映了孫某的行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)孫某采取的措施有（）。A．責(zé)令改正 B．監(jiān)管談話(huà) C．紀(jì)律懲戒 D．出具警示函

3、與商品期貨相比，金融期貨的特點(diǎn)有__。A．交割便利

B．全部采用現(xiàn)金交割方式交割 C．期現(xiàn)套利更容易進(jìn)行 D．容易發(fā)生逼倉(cāng)行情

4、孫某在期貨公司里面連續(xù)擔(dān)任董事長(zhǎng)、副總經(jīng)理分別達(dá)5年、4年之久，張某已經(jīng)獲得了期貨從業(yè)人員資格。2008年由于期貨行情穩(wěn)定，形勢(shì)良好，該期貨公司的資本迅速擴(kuò)大，達(dá)到1.5億元，于是該期貨公司開(kāi)始申請(qǐng)金融期貨全面結(jié)算會(huì)員資格。根據(jù)以上情況，回答下列問(wèn)題： 該期貨公司申請(qǐng)金融期貨全面結(jié)算會(huì)員資格但未被批準(zhǔn)，其原因可能是（）。A．張某、李某和孫某中只有一人獲得了具有期貨從業(yè)資格，不符合法律規(guī)定 B．該期貨公司注冊(cè)資本不符合法律規(guī)定

C．張某、李某和孫某的期貨或者證券從業(yè)時(shí)間不符合規(guī)定 D．該期貨公司高級(jí)管理人員連續(xù)任職不符合規(guī)定

5、期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定提取、管理和使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，不得挪用。A．國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C．中國(guó)人民銀行 D．財(cái)政部門(mén)

6、（）依法對(duì)期貨市場(chǎng)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)實(shí)行自律管理。A．財(cái)政部

B．中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì) C．期貨交易所 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

7、期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資者的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時(shí)，（）。

A．以自身利益為首要出發(fā)點(diǎn)

B．必須及時(shí)向投資者披露發(fā)生沖突的可能性及有關(guān)情況 C．必須保證所在機(jī)構(gòu)的利益不會(huì)受到損害

D．當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益得到公平的對(duì)待

8、下列關(guān)于波浪理論基本思想的說(shuō)法，正確的是__。A．波浪理論是以周期為基礎(chǔ)的。它把大的運(yùn)動(dòng)周期分為時(shí)間長(zhǎng)短不同的各種周期，并指出，在一個(gè)大周期之中可能存在一些小周期，而小的周期又可以再細(xì)分成更小的周期 B．每個(gè)周期無(wú)論時(shí)間長(zhǎng)短，都是以一種模式進(jìn)行

C．每個(gè)周期都是由上升(或下降)的5個(gè)過(guò)程和下降(或上升)的3個(gè)過(guò)程組成

D．艾略特最初發(fā)明波浪理論是受到價(jià)格上漲下跌現(xiàn)象不斷重復(fù)的啟示，試圖找出其上升和下降的規(guī)律

9、期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性主要包括__。A．期貨市場(chǎng)充分發(fā)揮功能的前提和基礎(chǔ)

B．減緩和消除期貨市場(chǎng)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生不良沖擊的需要 C．適應(yīng)世界經(jīng)濟(jì)自由化和國(guó)際化發(fā)展的需要 D．保護(hù)投資者利益免受損失的需求

10、期貨交易所不得從事（）。A．信托投資 B．股票投資

C．非自用不動(dòng)產(chǎn)投資 D．間接參與期貨交易

11、期貨交易所章程中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（）。A．設(shè)立目的和職責(zé)

B．名稱(chēng)、住所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 C．注冊(cè)資本及其構(gòu)成 D．對(duì)會(huì)員的紀(jì)律處分

12、在面對(duì)__形態(tài)時(shí)，不用等到突破后再開(kāi)始行動(dòng)。A．V形

B．雙重頂(底)C．三重頂(底)D．矩形

13、甲期貨公司共有l(wèi)0家營(yíng)業(yè)部，現(xiàn)有凈資產(chǎn)5000萬(wàn)元，資產(chǎn)調(diào)整值為100萬(wàn)元，負(fù)債調(diào)整值為200萬(wàn)元，有兩家客戶(hù)需要追加保證金，但經(jīng)催告后仍然未足額追加，未足額追加的保證金數(shù)額達(dá)到1000萬(wàn)元，該期貨公司客戶(hù)權(quán)益總額為10億元。根據(jù)以上數(shù)據(jù)，回答下列 問(wèn)題： 甲期貨公司的情況符合下列（）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)。A．凈資本最低限額

B．凈資本占客戶(hù)權(quán)益總額的比例 C．凈資本與凈資產(chǎn)的比例

D．凈資本按照營(yíng)業(yè)部數(shù)量平均結(jié)算額

14、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，進(jìn)行下列（）行為，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。A．散布虛假信息

B．買(mǎi)入或者賣(mài)出該證券

C．從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易 D．泄露該信息

15、關(guān)于預(yù)計(jì)負(fù)債說(shuō)法正確的（）

A．期貨公司應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定確認(rèn)預(yù)計(jì)負(fù)債

B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以要求期貨公司對(duì)預(yù)計(jì)負(fù)債進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明

C．有證據(jù)表明期貨公司未能準(zhǔn)確確認(rèn)預(yù)計(jì)負(fù)債的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求期貨公司相應(yīng)增加負(fù)債金額

D．有證據(jù)表明期貨公司未能準(zhǔn)確確認(rèn)預(yù)計(jì)負(fù)債的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求期貨公司相應(yīng)核減凈資本金額

16、在實(shí)踐中，企業(yè)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法有__。A．風(fēng)險(xiǎn)列舉法 B．流程圖分析法 C．VaR方法 D．CVaR方法

17、證券公司申請(qǐng)中間介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的（）等制度。A．風(fēng)險(xiǎn)隔離 B．合規(guī)檢查 C．內(nèi)部控制 D．業(yè)務(wù)規(guī)則

18、趙某是某期貨公司從業(yè)人員，在從業(yè)過(guò)程中，趙某為了發(fā)展業(yè)務(wù)，對(duì)其客戶(hù)謊稱(chēng)另一期貨從業(yè)人員經(jīng)常出去賭錢(qián)，現(xiàn)在欠了很多賭債，千萬(wàn)不要把自己的期貨交易委托給他管理。根據(jù)以上信息，回答下列問(wèn)題： 期貨業(yè)協(xié)會(huì)在調(diào)查趙某的違規(guī)行為時(shí)，發(fā)現(xiàn)趙某曾經(jīng)利用自己職務(wù)上的便利侵吞公司財(cái)產(chǎn)，已經(jīng)構(gòu)成了犯罪，對(duì)此，期貨業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)該（）。A．向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

B．移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任 C．直接對(duì)其進(jìn)行刑事處罰

D．對(duì)其進(jìn)行行政處罰后再移交司法機(jī)關(guān)處理

19、期貨交易者是期貨市場(chǎng)最基本的主體，包括__。A．期貨交易所 B．套期保值者 C．期貨公司 D．投機(jī)者 20、在我國(guó)，期貨公司應(yīng)當(dāng)保證期貨（）資料的完整和安全。A．交易 B．結(jié)算 C．交割 D．價(jià)格

21、《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》對(duì)從業(yè)人員的基本要求和規(guī)定有（）。A．執(zhí)業(yè)紀(jì)律 B．專(zhuān)業(yè)勝任能力 C．職業(yè)品德 D．職業(yè)創(chuàng)新能力

22、關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)期貨交易所的監(jiān)管描述正確的有（）。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)為期貨市場(chǎng)出現(xiàn)異常情況的，可以決定采取延遲開(kāi)市、暫停交易、提前閉市等必要的風(fēng)險(xiǎn)處置措施

B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)為有必要的，可以對(duì)期貨交易所高級(jí)管理人員實(shí)施提示 C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以向期貨交易所派駐督察員

D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)期貨交易所的市場(chǎng)監(jiān)管是行政義務(wù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不得向交易所收取任何費(fèi)用

23、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格的情形有（）。

A．因違法行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的期貨交易所、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，或者期貨公司、證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，自被解除職務(wù)之日起未逾5年

B．因違法行為或者違紀(jì)行為被撤銷(xiāo)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)人員，自被撤銷(xiāo)資格之日起未逾5年

C．因違法行為或者違紀(jì)行為被開(kāi)除的期貨交易所、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、期貨公司、證券公司的從業(yè)人員和被開(kāi)除的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，自被開(kāi)除之日起未逾5年

D．國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員和法律、行政法規(guī)規(guī)定的禁止在公司中兼職的其他人員

24、期貨交易所的非期貨公司結(jié)算會(huì)員的從業(yè)人員不得（）。A．代理客戶(hù)從事期貨交易 B．收取客戶(hù)手續(xù)費(fèi)

C．為客戶(hù)提供期貨市場(chǎng)行情信息

D．利用結(jié)算業(yè)務(wù)關(guān)系及由此獲得的結(jié)算信息損害非結(jié)算會(huì)員及其客戶(hù)的合法權(quán)益

25、當(dāng)履行期貨期權(quán)合約后，__。A．看漲期權(quán)的買(mǎi)方持有多頭期貨頭寸 B．看漲期權(quán)的賣(mài)方持有空頭期貨頭寸 C．看跌期權(quán)的買(mǎi)方持有空頭期貨頭寸 D．看跌期權(quán)的賣(mài)方持有多頭期貨頭寸

第五篇：河南省2016年銀行職業(yè)《法律法規(guī)》：不良貸款試題

河南省2016年銀行職業(yè)《法律法規(guī)》：不良貸款試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、銀監(jiān)會(huì)提出的銀行監(jiān)管理念不包括。A：管法人 B：管風(fēng)險(xiǎn) C：管內(nèi)控 D：管存款 E：重組

2、下列屬于項(xiàng)目盈利能力的指標(biāo)是__。A．投資利稅率 B．資產(chǎn)負(fù)債率 C．貸款償還期 D．速動(dòng)比率

3、__直接基于產(chǎn)品和服務(wù)而形成，因?yàn)檫@種產(chǎn)品和服務(wù)正好滿(mǎn)足了客戶(hù)的個(gè)性化需求，這種信任處于基礎(chǔ)層面。A．認(rèn)知信任 B．情感信任 C．行為信任 D．印象信任

4、監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作時(shí)，規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括五個(gè)階段。A：檢查準(zhǔn)備、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施、檢查檔案整理 B：檢查檔案整理、檢查準(zhǔn)備、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施 C：檢查報(bào)告、檢查準(zhǔn)備、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實(shí)施 D：檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理 E：著作權(quán)

5、當(dāng)前較為普遍的貸款分類(lèi)方法，主要依據(jù)__。A．歷史成本法 B．市場(chǎng)價(jià)值法 C．凈現(xiàn)值法 D．合理價(jià)值法

6、下列關(guān)于內(nèi)部評(píng)級(jí)法的說(shuō)法，不正確的是__。A．可以分為初級(jí)法和高級(jí)法兩種

B．初級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身客戶(hù)評(píng)級(jí)估計(jì)每一等級(jí)客戶(hù)違約概率，其他風(fēng)險(xiǎn)要素采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值 C．高級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身二維評(píng)級(jí)體系自行估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露、期限

D．商業(yè)銀行可以選擇初級(jí)法評(píng)估零售暴露，自行估計(jì)違約概率，違約損失率采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值

7、在貸款合同中，撤銷(xiāo)權(quán)的行使范圍__。A．以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限 B．以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限 C．以債權(quán)人的債權(quán)為限

D．以債務(wù)人的所有債務(wù)為限

8、銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的社會(huì)與文化環(huán)境不包括__。A．政府的施政綱領(lǐng)

B．購(gòu)買(mǎi)金融商品的模式與習(xí)慣 C．勞動(dòng)力的結(jié)構(gòu)與素質(zhì) D．信貸客戶(hù)分布與構(gòu)成

9、下列關(guān)于計(jì)算VaR的方差一協(xié)方差法的說(shuō)法，不正確的是__。A．不能預(yù)測(cè)突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)

B．成立的假設(shè)條件是未來(lái)和過(guò)去存在著分布的一致性 C．反映了風(fēng)險(xiǎn)因子對(duì)整個(gè)組合的一階線性影響 D．充分度量了非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)

10、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系有三個(gè)維度，下列選項(xiàng)不屬于這三個(gè)維度的是__。A．企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模 B．企業(yè)的目標(biāo)

C．全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素 D．企業(yè)的各個(gè)層級(jí)

11、下列不屬于貨幣市場(chǎng)上的金融工具的是__。A．商業(yè)票據(jù) B．股票 C．支票 D．匯票

12、商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化的服務(wù)為_(kāi)_。A．私人銀行業(yè)務(wù) B．綜合理財(cái)服務(wù) C．財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) D．理財(cái)計(jì)劃

13、在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮__。A．增持儲(chǔ)蓄產(chǎn)品 B．增持股票

C．增持股票基金

D．減持固定收益類(lèi)產(chǎn)品

14、__是指?jìng)鶛?quán)銀行因情況緊急，不立即申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全將會(huì)使其合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損失，因而在起訴前向人民法院申請(qǐng)采取財(cái)產(chǎn)保全措施。A．訴后財(cái)產(chǎn)保全 B．訴前財(cái)產(chǎn)保全 C．訴中財(cái)產(chǎn)保全 D．訴訟財(cái)產(chǎn)保全

15、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原則之一是自下而上，也就是說(shuō)，要全面識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營(yíng)管理中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)因素，必須將風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)口前移，自下而上逐級(jí)開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估。這是因?yàn)開(kāi)_。

A．下級(jí)的業(yè)務(wù)種類(lèi)少，相對(duì)簡(jiǎn)單容易識(shí)別，因此需從易到難、自下而上地評(píng)估 B．自下而上的原則符合下級(jí)向上級(jí)匯報(bào)的規(guī)范

C．操作風(fēng)險(xiǎn)往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理流程的薄弱環(huán)節(jié) D．上級(jí)的問(wèn)題通常包含在下級(jí)出現(xiàn)的問(wèn)題中

16、假定期初本金為10萬(wàn)元，復(fù)利計(jì)息，年利率為10%，5年后的終值為_(kāi)_元。A．110000 B．140000 C．161 051 D．100002

17、下列文件中屬于擔(dān)保類(lèi)文件的是__。

A．借款人所屬?lài)?guó)家主管部門(mén)就擔(dān)保文件出具的同意借款人提供該擔(dān)保的文件 B．海關(guān)部門(mén)就同意抵押協(xié)議項(xiàng)下進(jìn)口設(shè)備抵押出具的批復(fù)文件 C．已繳納印花稅的繳付憑證

D．保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓相關(guān)協(xié)議或文件

18、下列行為違反公平對(duì)待所有客戶(hù)的行為準(zhǔn)則是__。A．為VIP客戶(hù)提供單獨(dú)服務(wù)區(qū)域 B．熱情對(duì)待身體有殘障的客戶(hù) C．為國(guó)家干部提供更多便利的服務(wù)

D．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度的差異

19、對(duì)于借款人已離退休或即將離退休的，個(gè)人貸款期限不宜過(guò)長(zhǎng)，一般男性自然人的還款期限不超過(guò)__歲，女性自然人的還款年限不超過(guò)__歲。A．65，60 B．60，65 C．60，55 D．60，50

20、可能影響商業(yè)銀行聲譽(yù)的事件不包括__。A．流動(dòng)性惡化

B．出現(xiàn)重大操作失誤 C．國(guó)家監(jiān)管政策變化

D．由于市場(chǎng)利率波動(dòng)導(dǎo)致投資頭寸價(jià)值惡化

21、關(guān)于無(wú)形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)原值的確定表述不正確的是。A：無(wú)形資產(chǎn)原值的確定方法與固定資產(chǎn)相同 B：遞延資產(chǎn)原值的確定方法與固定資產(chǎn)相同 C：遞延資產(chǎn)按實(shí)際發(fā)生值計(jì)算

D：與遞延資產(chǎn)有關(guān)的建設(shè)期間發(fā)生的利息和匯兌損失應(yīng)計(jì)入遞延資產(chǎn)價(jià)值 E：著作權(quán)

22、總體而言，導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)全球化的原因是__。A．經(jīng)濟(jì)全球化 B．金融創(chuàng)新

C．銀行家的創(chuàng)造精神 D．在國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率低

23、在10年內(nèi)為孩子教育存60000元教育金，在利率為11%的條件下，每年需存入__元。A．2500 B．4432 C．3588 D．6000

24、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象是__。A．境外金融機(jī)構(gòu) B．境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) C．境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu) D．境內(nèi)外上市公司

25、貸款風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信號(hào)系統(tǒng)中關(guān)于財(cái)務(wù)狀況的預(yù)警信號(hào)不包括__。A．流動(dòng)資產(chǎn)狀況惡化 B．存貨周轉(zhuǎn)速度放慢 C．存貨激增

D．投機(jī)于存貨，使存貨超出正常水平

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、甲企業(yè)將一張金額為1000萬(wàn)元，還有36天才到期的銀行承兌匯票向一家商業(yè)銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，假設(shè)銀行當(dāng)時(shí)的貼現(xiàn)率為5%，甲企業(yè)得到的貼現(xiàn)額是__。A．1000萬(wàn)元 B．995萬(wàn)元 C．950萬(wàn)元 D．900萬(wàn)元

2、利用財(cái)務(wù)報(bào)表評(píng)估借款人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)時(shí)，考察的內(nèi)容包括借款人的__。A．收入水平B．資產(chǎn)狀況

C．所有者權(quán)益狀況 D．償債能力 E．財(cái)務(wù)趨勢(shì)

3、根據(jù)死亡率模型，假設(shè)某5年期貸款，兩年的累計(jì)死亡率為 6.00%，第一年的邊際死亡率為2.50%，則隱含的第二年邊際死亡率為_(kāi)_。A．3.50% B．3.59% C．3.69% D．6.00%

4、金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用不包括__。

A．能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理

B．銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價(jià)格會(huì)影響商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是可能導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)管理者的短期行為

C．為商業(yè)銀行的客戶(hù)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供了參考標(biāo)準(zhǔn)

D．貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在市場(chǎng)上通過(guò)正常的交易來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

5、根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，可作為質(zhì)押物的有__。A．房屋 B．電腦 C．汽車(chē) D．自行車(chē) E．債券

6、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)概念的描述，下面說(shuō)法正確的是__。A．風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的變化性

B．風(fēng)險(xiǎn)是投資收益率對(duì)期望的偏離 C．風(fēng)險(xiǎn)是收益的概率分布

D．風(fēng)險(xiǎn)反映的是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后所造成的實(shí)際結(jié)果 E．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該及時(shí)消滅

7、下列反映企業(yè)所有者權(quán)益獲取利潤(rùn)水平的指標(biāo)是__。A．凈資產(chǎn)收益率 B．資產(chǎn)收益率

C．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 D．銷(xiāo)售凈利率

8、下列關(guān)于貸款重組的說(shuō)法正確的是。A：狹義的貸款重組就是債權(quán)重組

B：自主型重組完全是由債權(quán)銀行自主決定

C：行政型貸款重組是四大國(guó)有商業(yè)銀行為配合政府的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，對(duì)部分國(guó)有企業(yè)進(jìn)行的債務(wù)調(diào)整，包括變更債務(wù)人、豁免利息、延長(zhǎng)還款期限以及實(shí)施債轉(zhuǎn)股

D：司法型債務(wù)重組主要指在我國(guó)《公司法》規(guī)定的和解與整頓程序中，以及國(guó)外的破產(chǎn)重整程序中，在仲裁機(jī)構(gòu)主導(dǎo)下債務(wù)人對(duì)債務(wù)進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整 E：著作權(quán)

9、保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集__于一體的綜合性金融服務(wù)。A．貿(mào)易融資 B．商業(yè)資信調(diào)查 C．應(yīng)收賬款管理 D．信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保 E．應(yīng)付賬款管理

10、客戶(hù)品質(zhì)的基礎(chǔ)分析包括（）。A．法人治理結(jié)構(gòu)分析 B．客戶(hù)歷史分析 C．股東背景

D．普通員工的素質(zhì) E．信譽(yù)狀況

11、健全完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括（）。A．強(qiáng)化內(nèi)控意識(shí)，樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先理念 B．完善激勵(lì)約束機(jī)制 C．提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力

D．加強(qiáng)關(guān)鍵崗位和人員的監(jiān)督約束 E．強(qiáng)化責(zé)任追究

12、銀行業(yè)從業(yè)人員接受的監(jiān)督有__。A．所在機(jī)構(gòu) B．銀行業(yè)協(xié)會(huì) C．銀監(jiān)會(huì)

D．中國(guó)人民銀行 E．社會(huì)公眾

13、根據(jù)__劃分，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。A．投資主體的性質(zhì)

B．票面是否記載投資者姓名

C．股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小不同 D．股票上市的地點(diǎn)

14、商業(yè)銀行運(yùn)用定性分析對(duì)客戶(hù)評(píng)級(jí)時(shí)主要考慮的因素有__。A．借款人的管理水平B．借款人所在國(guó)家 C．被評(píng)級(jí)交易的結(jié)構(gòu) D．借款人資產(chǎn)變現(xiàn)性 E．財(cái)務(wù)報(bào)表分析結(jié)果

15、下列屬于個(gè)人教育貸款中的操作風(fēng)險(xiǎn)的有__。A．借款人身份弄虛作假

B．擔(dān)保物共有人或所有人未授權(quán)

C．不按權(quán)限審批貸款，使得貸款超授權(quán)發(fā)放 D．審批手續(xù)不全的情況下發(fā)放貸款 E．逾期貸款催收不力

16、關(guān)于表外項(xiàng)目的處理，下列說(shuō)法不正確的是。

A：對(duì)于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，使用現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法計(jì)算

B：商業(yè)銀行首先將表外項(xiàng)目的實(shí)際本金額乘以信息轉(zhuǎn)換系數(shù)，獲得等同于表內(nèi)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，然后根據(jù)交易對(duì)象的屬性確定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，計(jì)算表外項(xiàng)目相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) C：對(duì)于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，主要包括互換、期權(quán)、遠(yuǎn)期和貴金屬交易

D：與貿(mào)易相關(guān)的短期或有負(fù)債，主要指有優(yōu)先索償權(quán)的裝運(yùn)貨物作抵押的跟單信用證其信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20％ E：重組

17、根據(jù)資本扣除的規(guī)定，商譽(yù)應(yīng)從核心資本中扣除的比例是。A： B：25％ C：50％ D：100％ E：重組

18、根據(jù)對(duì)客戶(hù)不同的定位，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道分為_(kāi)_。A．專(zhuān)業(yè)性網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道 B．全方位網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道 C．零售型網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道 D．高端化網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道 E．低端化網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道

19、受托人做出__行為時(shí)，委托人有權(quán)申請(qǐng)法院撤銷(xiāo)該處分行為。A．違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)的

B．違背管理職責(zé)使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的 C．處理信托事務(wù)不當(dāng)，使信托財(cái)產(chǎn)受損 D．以上全部

20、公積金個(gè)人住房貸款的審批是__的職責(zé)。A．公積金管理中心 B．承辦銀行

C．政府房地產(chǎn)管理部門(mén) D．擔(dān)保機(jī)構(gòu)

21、《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，在銀團(tuán)貸款中，借款人提前還款的，應(yīng)至少在最近一個(gè)預(yù)定還款日的__個(gè)營(yíng)業(yè)日前通知代理行。A．15 B．30 C．60 D．90

22、關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A．金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能 B．金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C．融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能

D．金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

23、影響風(fēng)險(xiǎn)管理違約損失率的因素主要有__。A．行業(yè)因素 B．項(xiàng)目因素 C．地區(qū)因素 D．公司因素

E．宏觀經(jīng)濟(jì)周期因素

24、國(guó)家助學(xué)貸款的貸款對(duì)象不包括__。

A．北京市普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的全日制本科生 B．天津市普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的在職研究生 C．上海市普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的全日制高職生 D．廣東省普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的全日制研究生 25、2007年2月1日起施行的《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》中明確“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶(hù)，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)__進(jìn)行管理”。A．現(xiàn)匯賬戶(hù) B．外匯結(jié)算賬戶(hù) C．資本項(xiàng)目賬戶(hù) D．外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)