第一篇:我國證券市場(chǎng)民事賠償制度芻議
我國證券市場(chǎng)民事賠償制
度芻議
我國證券市場(chǎng)經(jīng)過10多年的發(fā)展取得了令人矚目的成就但一些問題也不斷地暴露出來特別是自去年以來從鄭百文、猴王、億安科技到目前剛剛被揭露出來的銀廣夏事件使社會(huì)各界對(duì)證券市場(chǎng)的民事賠償制度表現(xiàn)出前所未有的關(guān)注中國證監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)也明確表示鼓勵(lì)合法權(quán)益受到損害的中小股東聯(lián)合起來充分利用現(xiàn)有的法律法規(guī)提出損害賠償之訴
但到具體操作層面我們就會(huì)發(fā)現(xiàn)我國的證券法比較側(cè)重于刑事責(zé)任和行政責(zé)任的追究忽視民事責(zé)任的承擔(dān)證券法中規(guī)定法律責(zé)任的第十一章共有三十六條其中三十三條是證券違法行為的行政責(zé)任十八條論及刑事責(zé)任而涉及民事責(zé)任的只有兩條民事責(zé)任的缺位一望即知法律責(zé)任制度嚴(yán)重失衡因此如何借他山之石盡快建立我國的民事賠償制度實(shí)為當(dāng)務(wù)之急作者不揣陋見愿求教于有識(shí)之士
責(zé)任的性質(zhì)
關(guān)于證券欺詐民事責(zé)任的性質(zhì)學(xué)說上有契約說、侵權(quán)行為說及獨(dú)立類型說三種但在行紀(jì)交易制度下投資者并非買賣契約的當(dāng)事人所以即使對(duì)投資者造成損害他也只能以行紀(jì)契約向證券經(jīng)紀(jì)商求償而不能直接向加害人請(qǐng)求這樣勢(shì)必導(dǎo)致受害人的損失無法得到補(bǔ)償從而影響投資者的投資積極性阻礙證券市場(chǎng)的發(fā)展
事實(shí)上在證券集中交易市場(chǎng)投資者的意思表示經(jīng)格式化的市場(chǎng)制度集中在交易所進(jìn)行撮合并通過行情揭示板傳達(dá)這樣就使得對(duì)標(biāo)的物的價(jià)值評(píng)價(jià)欠缺客觀標(biāo)準(zhǔn)再加上揭示板傳送信息的迅速與普遍欺詐及操縱等不法行為就會(huì)更容易進(jìn)行而投資者因行紀(jì)交易制度又喪失了買賣當(dāng)事人的地位所以無論是在我國的證券法還是在民法通則中都找不到此種行為的獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)基礎(chǔ)因此我們將此種損害賠償?shù)念愋鸵?guī)定為侵權(quán)行為型就可以將賠償義務(wù)人的范圍擴(kuò)大到第三人這對(duì)發(fā)
揮民事賠償?shù)墓δ堋⒈Wo(hù)投資者利益大有裨益
雖然將此種責(zé)任定為侵權(quán)責(zé)任類型但為避免敲詐濫訴情形的發(fā)生必須同時(shí)限定請(qǐng)求權(quán)人的范圍即規(guī)定請(qǐng)求權(quán)人應(yīng)為善意的因該欺詐行為而實(shí)際買受或賣出有價(jià)證券者之所以界定善意投資人與惡意投資人是為了防止惡意投資人利用該制度獲得補(bǔ)償在司法實(shí)踐中應(yīng)該允許被告通過證明原告明知此為虛假事實(shí)但仍為證券交易來獲得免責(zé)
應(yīng)以重要事實(shí)為必要
虛假披露或遺漏的必須是重要事實(shí)這是訴訟成立的一個(gè)不可或缺的要素我國證券法第六十二條采列舉式指出法律認(rèn)為屬于重大事件的十種情況所以在司法實(shí)踐中只要能夠認(rèn)定屬于證券法所列舉的情形即符合此要件
應(yīng)有過錯(cuò)
雖然我國證券法的主要目的是為了保護(hù)投資者利益使其免受虛偽不實(shí)陳述的損害但如果僅強(qiáng)調(diào)行為的結(jié)果不考慮行為人主觀心態(tài)的話就會(huì)極端到對(duì)完全無過失的行為也課予責(zé)任所以如果想要行為人承擔(dān)責(zé)任的話首先必須證明其有欺詐或操縱的故意
但考慮到在證券市場(chǎng)中受害人對(duì)侵權(quán)人的主觀過錯(cuò)難以舉證證明的實(shí)際情況可以采過錯(cuò)推定原則即只要侵權(quán)行為人違反法律或法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行了虛偽不實(shí)陳述便可以推定其有過錯(cuò)而應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任
至于重大過失是否符合這一過錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)普通法的傳統(tǒng)
規(guī)則一貫就是漠視真實(shí)的重大過失行為或事實(shí)上不可信的陳述在欺詐行為中都可以構(gòu)成過錯(cuò)所以我們?cè)谡J(rèn)定侵權(quán)行為人的過錯(cuò)時(shí)應(yīng)將重大過失行為包括在內(nèi)
應(yīng)具有因果關(guān)系
欲成立證券欺詐的民事賠償責(zé)任就必須證明原告所受損害與被告不法行為之間存在因果關(guān)系在“紅光實(shí)業(yè)”一案中法院正是以因果關(guān)系無法確定而裁定駁回起訴的可見因果關(guān)系的確定成為證券賠償案件的關(guān)鍵所在
早期美國許多法院在處理證券欺詐案件的因果關(guān)系時(shí)都將其分為前后兩個(gè)階段在第一個(gè)階段受害人必須證明其因信賴虛偽不實(shí)陳述而做出了錯(cuò)誤的投資決定這一“交易的因果關(guān)系”(transactioncausation)也就是說如果沒有行為人的違法行為就不會(huì)有此項(xiàng)交易的完成至少該交易只是
可能發(fā)生;在第二個(gè)階段受害人必須證明違法行為與其損失間的“損失的因果關(guān)系”(losscausation)也就是說其所遭受的損失是直接因侵權(quán)行為人的違法行為和該不當(dāng)交易造成的這樣才能在侵權(quán)行為人的違法行為和受害人的金錢損失之間提供一個(gè)必要的牽連關(guān)系以免反欺詐條款淪為投資損失的保險(xiǎn)
但是證券市場(chǎng)的飛速發(fā)展傳統(tǒng)的面對(duì)面的交易形態(tài)早已不復(fù)存在而可能引起證券行情變化的因素又是如此之多這就使得投資者想要證明其損失正是由于被告的欺詐行為造成的其難無異于蜀道之難加上電腦的快速撮合每天都有數(shù)以百萬乃至千萬計(jì)的交易完成一旦發(fā)生欺詐情事就會(huì)涉及無法數(shù)計(jì)的投資者面對(duì)如此眾多而又零散的受害人只能采取集團(tuán)訴訟的形式一方面可以減輕受害人的訴訟成本另一方面也可以減輕法院的負(fù)擔(dān)但按傳統(tǒng)的因果關(guān)系證明要件一方面使受害人很難得到賠償同時(shí)也阻礙集團(tuán)訴訟的發(fā)展
所以到20世紀(jì)80年代初美國法院開始引入欺詐市
場(chǎng)理論(fraudonthemarkettheory)這一理論基于經(jīng)濟(jì)學(xué)上久負(fù)盛名的有效市場(chǎng)假說指出由于關(guān)于證券的所有信息都會(huì)反映在證券價(jià)格上侵權(quán)人所散布的虛偽不實(shí)信息也會(huì)反映在股價(jià)上造成股價(jià)被抬高或壓低的現(xiàn)象這等于是愚弄了市場(chǎng)由于任何一個(gè)投資者都有權(quán)相信他所在的證券市場(chǎng)是一個(gè)公開、公平、公正的市場(chǎng)他也就有權(quán)相信市場(chǎng)價(jià)格的公正性此時(shí)他卻因信賴證券市場(chǎng)價(jià)格而受到欺詐那么他就有權(quán)要求賠償欺詐市場(chǎng)理論大幅度減輕了受害人的舉證責(zé)任使因欺詐而提起的民事賠償之訴能較容易地實(shí)現(xiàn)
必須指出的是該因果關(guān)系的推定同樣是可以反駁的作為侵權(quán)行為人可以通過證明其所散布的不實(shí)陳述并沒有影響到證券價(jià)格或受害人即使知道了真實(shí)的信息仍會(huì)做同樣的交易而獲得免責(zé)
損害賠償?shù)姆椒ㄅc計(jì)算
基于證券市場(chǎng)這一集中交易市場(chǎng)的特殊性解約權(quán)、撤銷權(quán)、恢復(fù)原狀等救濟(jì)方式在適用上會(huì)較為困難所以應(yīng)以金錢損害賠償為主要救濟(jì)方式
至于賠償范圍的確定及賠償金額的計(jì)算主要有三種學(xué)說一是實(shí)際價(jià)值計(jì)算法即賠償額為受害者進(jìn)行交易時(shí)的價(jià)格與當(dāng)時(shí)證券的實(shí)際價(jià)值的差額;二是實(shí)際誘因法即行為人只對(duì)不實(shí)陳述引起的價(jià)格波動(dòng)負(fù)賠償責(zé)任;三是實(shí)際差價(jià)計(jì)算法即從請(qǐng)求權(quán)人為取得該有價(jià)證券所支付的金額中扣除要求賠償損失時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格若已賣出則為該證券賣出的價(jià)格;或請(qǐng)求權(quán)人賣出該證券的價(jià)格與要求賠償損失時(shí)市場(chǎng)價(jià)格的差額
無論采哪種計(jì)算方法如果被告能夠證明原告所受的全部或部分損失并非因信賴被告的虛假陳述造成的對(duì)該損失或該部分損失就不負(fù)賠償責(zé)任
相關(guān)制度的探討
為使民事?lián)p害賠償制度能發(fā)揮其應(yīng)有的功效除須建立完備的法律法規(guī)外尚需注意以下幾點(diǎn)
首先應(yīng)提高投資者的權(quán)利意識(shí)如欲發(fā)揮證券法上民事責(zé)任打擊違法行為、維護(hù)市場(chǎng)秩序的功能除須建立完備的民事責(zé)任制度外投資者權(quán)利意識(shí)的培養(yǎng)亦為必要條件之一投資者如不能積極主張權(quán)利縱有良法美制亦屬徒然
其次須建立便于投資者提起訴訟的訴訟制度目前一旦發(fā)生證券欺詐案件人們往往歸咎于主管機(jī)關(guān)的失職造成這一現(xiàn)象的主要原因就在于現(xiàn)行證券法沒有提供投資者便捷的民事救濟(jì)途徑缺乏可操作性無法追究行為人的民事責(zé)任
再次須建立便于廣大中小投資者的集團(tuán)訴訟制度證券糾紛中受影響的當(dāng)事人范圍往往很大并且層次不一當(dāng)事人在資力以及收集證據(jù)的能力方面存在很大差距如果我們不能排除或縮小這一差距大多數(shù)中小投資者就無法實(shí)現(xiàn)其訴訟目的更無法通過法律實(shí)現(xiàn)公平和正義為此應(yīng)尋求可以實(shí)現(xiàn)當(dāng)事人對(duì)等化的有效途徑而集團(tuán)訴訟制度對(duì)縮小當(dāng)事人之間的差距、減少訴訟成本益處多多我們應(yīng)結(jié)合我國司法實(shí)踐的實(shí)際情況建立證券訴訟中的集團(tuán)訴訟制度
總之為恢復(fù)中小投資者對(duì)證券市場(chǎng)的信心促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展同時(shí)打擊證券違法行為人建立一個(gè)秩序良好的證券市場(chǎng)構(gòu)建我國證券市場(chǎng)的民事責(zé)任成為擺在我們面前刻不容緩的任務(wù)
第二篇:我國證券市場(chǎng)現(xiàn)狀
目 錄
一、引言...........................................................1
二、我國證券市場(chǎng)現(xiàn)狀.............................................1 2.1我國證券市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r.....................................1 2.2我國證券市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模......................................2 2.3投資隊(duì)伍壯大以及交易額增加..................................2 2.4證券市場(chǎng)監(jiān)管法制化..........................................3
三、市場(chǎng)存在的問題..............................................3 3.1新股發(fā)行制度不健全...........................................4 3.2市場(chǎng)監(jiān)督力度不夠.............................................4 3.3證券市場(chǎng)缺乏誠信.............................................5 3.4我國證券市場(chǎng)制度不健全.......................................5
四、推進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展的措施......................................5 4.1完善上市公司治理結(jié)構(gòu).........................................5 4.2建立完備的市場(chǎng)體系...........................................6 4.3完善法規(guī)體系,加大處罰力度...................................6 4.4加大信息披露的監(jiān)管力度.......................................7
五、我國證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)........................................7 5.1制度創(chuàng)新全面推進(jìn)............................................7 5.2產(chǎn)品創(chuàng)新將系列化.............................................8 5.3市場(chǎng)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展.............................................8 5.4證券市場(chǎng)國際化...............................................9
一、引言
證券市場(chǎng)是通過有效的競(jìng)爭(zhēng)買賣證券的場(chǎng)所,是證券交易所體現(xiàn)的各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系的總和。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,證券市場(chǎng)在整個(gè)金融市場(chǎng)體系中具有非常重要的地位,是現(xiàn)代金融體系的重要組成部分。中國證券市場(chǎng)作為一個(gè)新興的高速成長(zhǎng)的證券市場(chǎng),在短短十幾年的時(shí)間里取得了舉世矚目的成就,是我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革的重要成果之一,證券市場(chǎng)已經(jīng)成為我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的一個(gè)重要的有機(jī)組成部分,為我國的經(jīng)濟(jì)體制和國有企業(yè)改革以及國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了重要作用。
二、我國證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀
上海證券交易所、深圳證券交易所的成立標(biāo)志著我國證券市場(chǎng)開始發(fā)展。1990年12月19日,上海證券交易所開業(yè);1991年7月3日,深圳證券交易所正式開業(yè)。我國證券市場(chǎng)經(jīng)過幾十年的飛躍發(fā)展在交易品種、市場(chǎng)容量、交易手段、監(jiān)管規(guī)則以及清算體系等各方面都有了很大的進(jìn)步在很短的時(shí)間內(nèi)走完了發(fā)達(dá)國家百余年的歷程,確立了在國民經(jīng)濟(jì)中的地位?;仡櫴迥陙砦覈C券市場(chǎng)的發(fā)展歷程,主要有如下幾個(gè)重要特點(diǎn)。
1、市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r
中國證券市場(chǎng)是在“摸著石頭過河”中起步的,經(jīng)過多年努力,逐步走上了規(guī)范化和有序化的發(fā)展軌道。主要體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面。
① 發(fā)行制度由審批制過渡到核準(zhǔn)制。我國早期的股票發(fā)行制度為行政審批制。2000年3月,中國證監(jiān)會(huì)開始正式實(shí)施股票發(fā)行核準(zhǔn)程序。證券發(fā)行制度由此從審批制過渡到核準(zhǔn)制。由審批制轉(zhuǎn)向核準(zhǔn)制是中國證券市場(chǎng)的一場(chǎng)深刻變革,它大大加強(qiáng)了證券公司及各類中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任,為提高證券市場(chǎng)的透明度、維護(hù)“三公”原則、規(guī)范股票發(fā)行和上市行為、提高上市公司的質(zhì)量提供了一個(gè)較為合理的制度前提。
② 市場(chǎng)參與者的行為逐步規(guī)范。經(jīng)過15年的發(fā)展,證券市場(chǎng)參與主體的行為規(guī)范體系已經(jīng)基本建立:建立了上市公司信息披露制度,頒布了禁止內(nèi)幕交易和證券欺詐行為等一系列行政法規(guī)和部門規(guī)章,同時(shí)還通過一系列法規(guī)條例對(duì)上市公司的紅利分配作出了規(guī)定, 等等。同時(shí),上海、深圳兩個(gè)證券交易所從網(wǎng)上發(fā)行技術(shù)手段、上市審批制度、交易清算制度、席位和賬戶管理、行情發(fā)布和通訊方式等方面對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行管理。所有這些,有力地促進(jìn)了證券市場(chǎng)參與主體行為的規(guī)范。但是,像杭蕭鋼構(gòu)、ST長(zhǎng)運(yùn)之類的,各種形式的坐莊,操縱股價(jià)的不規(guī)范行為還屢見不鮮。
2、證券市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模
目前,我國發(fā)行上市的證券品種已涵蓋了股票(A股、B股、H股、N股)及其存托憑證、證券投資基金(封閉式證券投資基金、上市開放式基金、交易型開放式指數(shù)基金、開放式證券投資基金)、債券(國債、公司債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券)、權(quán)證(認(rèn)購權(quán)證、認(rèn)沽權(quán)證)、資產(chǎn)支持證券(專項(xiàng)資產(chǎn)收益計(jì)劃、收費(fèi)資產(chǎn)支持受益憑證)等。資本市場(chǎng)為推進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)換代、促進(jìn)生產(chǎn)力的迅速提高開辟了更為多樣的直接融資渠道。首先是現(xiàn)在我國證券市場(chǎng)還是以股票為主,股票在市場(chǎng)中所占比重很大,而公司債融資在2007年重新開始之后,上市的品種也是寥寥無幾,不利于上市公司運(yùn)用多種方式籌集資金。其次投資基金比重偏低,由于基金在證券市場(chǎng)起著一定的穩(wěn)定器的作用,這就在一定程度上擴(kuò)大了市場(chǎng)的波動(dòng)。再次就是衍生產(chǎn)品種類少,這也是我國證券市場(chǎng)落后的一個(gè)重要表現(xiàn),現(xiàn)在市場(chǎng)上衍生產(chǎn)品少,不利于分散投資風(fēng)險(xiǎn),給不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者適合的投資品種。
3、投資隊(duì)伍壯大以及交易額增加
從某種意義上說,一個(gè)國家證券市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)反映了市場(chǎng)的成熟程度。我國證券市場(chǎng)發(fā)展初期,市場(chǎng)的投資主體是個(gè)人投資者。個(gè)人投資者的資金規(guī)模有限,通常買賣頻率較高,追漲殺跌,在一定程度上加劇了證券市場(chǎng)的不穩(wěn)定性。由此可見,大力培育機(jī)構(gòu)投資者是維護(hù)我國證券市場(chǎng)健康發(fā)展的迫切需要。1998年以來,中國證監(jiān)會(huì)相繼推出設(shè)立證券投資基金,允許三類企業(yè)、保險(xiǎn)基金、社?;鹑胧?,以及后來批準(zhǔn)的QFII投資者和RQFII投資者等積極培育和發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者的政策,有力地促進(jìn)了機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍的發(fā)展。但是當(dāng)前我國的證券市場(chǎng)還有很明顯的散戶性,雖然近期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度有所放緩,我國經(jīng)濟(jì)基本面總體良好,經(jīng)濟(jì)仍舊會(huì)保持平穩(wěn)較快發(fā)展。但是股市近一年來卻累計(jì)下跌了近50%,很多個(gè)股甚至下跌達(dá)70%--80%。而在這一波熊市之前的牛市從1664點(diǎn)上漲到5178點(diǎn),漲幅高達(dá)300%多,足見我國股市的波動(dòng)幅度之大,而陷入金融危機(jī)的美國股市,最近連續(xù)創(chuàng)新高,已經(jīng)回到2008年金融危機(jī)以前的水平。
回顧2008年大熊市,全年日均交易為1079億元,約為前一年牛市的58%;2015年兩市日均交易量為1.04萬億元,今年以來日均交易量為0.53萬億元,約為去年的51%。具體到月份來看,2008年熊市大底為10月份,日均交易量為517億元,約為熊市開啟前一個(gè)自然月(2007年10月)的27%;今年3月份日均交易量為0.51萬億元,約為2015年6月日均交易量的30%,2月份的比例為28%。
2016年交易量可能在目前的基礎(chǔ)上有13%的反轉(zhuǎn)空間,2017年可能有100%的反彈空間。根據(jù)2008年大熊市的歷史經(jīng)驗(yàn),大熊市交易量可能萎縮至牛市的 2
58%,根據(jù)這個(gè)比例,2016年全年的日均交易量可能達(dá)到6021億元,而截至目前今年的日均交易量約為5325億元,那么將有13%的反轉(zhuǎn)空間。以保守的估計(jì),2017年市場(chǎng)日均交易量可能恢復(fù)至1.21萬億元,那么相對(duì)于2016年預(yù)估的6021億元,則有100%的反彈空間。
2000-2016年年歷年A股日均交易量(億元)
第三篇:淺談我國證券市場(chǎng)
淺談我國證券市場(chǎng)
摘要: 證券市場(chǎng)是證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所,是指一切以證券為對(duì)象的交易關(guān)系的總和,對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行具有重要影響。我國的證券市場(chǎng)在過去的幾十年中取得了舉世矚目的巨大成就。同時(shí),近幾年證券市場(chǎng)存在著嚴(yán)重的內(nèi)在矛盾,嚴(yán)重影響我國市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。
關(guān)鍵詞: 證券市場(chǎng) 現(xiàn)狀 問題 應(yīng)對(duì)策略
一、證券市場(chǎng)
(一)證券市場(chǎng)是股票、債券、證券投資基金、金融衍生工具等各種有價(jià)證券發(fā)行和買賣的場(chǎng)所。
(二)證券市場(chǎng)與其他一般商品市場(chǎng)相比具有以下四個(gè)基本特征: 1.證券市場(chǎng)的交易對(duì)象是股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券。2.證券市場(chǎng)上的股票、債券等有價(jià)證券具有多重職能,它們既可以用來籌措資金,解決基金短缺問題,又可以用來投資,為投資者帶來的收益。
3.證券市場(chǎng)上的證券價(jià)格的實(shí)質(zhì)是對(duì)所有權(quán)讓渡的市場(chǎng)評(píng)估,或者說是預(yù)期收益的市場(chǎng)價(jià)格,與市場(chǎng)利率關(guān)系密切。
4.證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)較大、影響因素復(fù)雜,具有較大的被評(píng)定性和不可預(yù)測(cè)性。
(三)證券市場(chǎng)發(fā)展的三個(gè)階段
1.自由放任階段(17世紀(jì)初至20世紀(jì)20年代末)2.法制建設(shè)階段(20世紀(jì)30年代初至60年代末)3.迅速發(fā)展階段(20世紀(jì)70年代至今)
二、我國證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀及存在的問題
作為資本市場(chǎng)的核心,證券市場(chǎng)在我國的建立和發(fā)展始于改革開放初期。1981年到1987年國債年均發(fā)行規(guī)模僅為59.5億元,進(jìn)入90年代以來國債發(fā)行數(shù)額年均達(dá)到千億元。而1997年已達(dá)到2412億元。在股票市場(chǎng)上,迄今滬、深兩地上市公司已達(dá)900余家,上市股票市價(jià)總值達(dá)2萬億元。我國資本市場(chǎng)在短短十幾年,達(dá)到了許多國家?guī)资晟踔辽习倌瓴艑?shí)現(xiàn)的規(guī)模,取得了不少成功經(jīng)驗(yàn);同時(shí),近幾年證券市場(chǎng)存在著嚴(yán)重的內(nèi)在矛盾,嚴(yán)重影響我國市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。這些問題主要是:
(一)證券市場(chǎng)規(guī)模過小
比如我國股票市場(chǎng),雖然發(fā)展速度較快,但是從總體規(guī)???,與國外還有相當(dāng)大差距,參與股票投資的人數(shù)占總?cè)藬?shù)的比例,全世界平均為8%左右,發(fā)達(dá)國家的比例則更高。而我國目前股市投資者為3 300萬人,僅占全國總?cè)丝诘?.7%。由此可見,我國股市規(guī)模較小,與國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀要求有較大差距,同時(shí)也可以看出在我國擴(kuò)大股市規(guī)模有很大的潛力可挖。
(二)證券市場(chǎng)制度不健全
中國證券市場(chǎng)的重要缺陷之一,是股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng)發(fā)展的嚴(yán)重非均衡,企業(yè)直接融資主要來源于股票市場(chǎng),企業(yè)債和公司債收縮。與發(fā)達(dá)國家成熟證券市場(chǎng)相比,我國證券市場(chǎng)最顯著問題之一就是股票市場(chǎng)內(nèi)部結(jié)構(gòu)的非均衡性,股票市場(chǎng)被嚴(yán)重分割,市場(chǎng)結(jié)構(gòu)不健全,缺乏有效、統(tǒng)一的市場(chǎng)體系。債券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)出國債和政策性金融債主導(dǎo)債券市場(chǎng),企業(yè)債和公司債收縮的局面。我國證券市場(chǎng)的利益保障與實(shí)現(xiàn)制度很不健全,使投資者面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過大,嚴(yán)重措傷了股民的投資積極性。證券法規(guī)沒有形成完整體系,導(dǎo)致證券交易的某些環(huán)節(jié)無法可依,加之對(duì)已頒布的法規(guī)執(zhí)行不力,證券交易的違規(guī)和不規(guī)范行為時(shí)有發(fā)生。
(三)流動(dòng)性不足
流動(dòng)性是指市場(chǎng)中存在大量的流通性強(qiáng)的金融工具,同時(shí)又有大量參加流通的主體。檢驗(yàn)市場(chǎng)流動(dòng)性通常可從交易量和成交價(jià)的關(guān)系入手,二者的關(guān)系越密切,流動(dòng)性就越差。造成股市流動(dòng)性差,一方面與資本市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)投資者參與不足有關(guān),另一方面與國家股不能進(jìn)行交易、法人股在STAQ和NETS市場(chǎng)交易微弱有很大關(guān)系。流動(dòng)不足使股票價(jià)格扭曲,資本流動(dòng)失去了動(dòng)力和方向,資源配置功能受到抑制。另外,由于國有股不能流通,這將對(duì)國有資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)調(diào)整產(chǎn)生不利影響。
(四)市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)不完善
證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu),通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。證券中介機(jī)構(gòu)從廣義上講就是在證券市場(chǎng)上為參與各方提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)。我國目前的中介機(jī)構(gòu)雖然業(yè)務(wù)已涉足證券的承購包銷、發(fā)行、交易、自營、財(cái)務(wù)顧問等內(nèi)容,但與國外投資銀行業(yè)務(wù)相比,還存在著較大的功能缺陷。西方國家的公司購并活動(dòng)大多由投資銀行策劃完成,投資銀行起著搭橋牽線、籌劃交易過程、為交易籌措資金和參與交易談判等重要作用。我國目前還沒有這樣的中介機(jī)構(gòu),這就嚴(yán)重制約了我國企業(yè)重組活動(dòng)的順利開展。
(五)資本市場(chǎng)主體缺位
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,企業(yè)是資本市場(chǎng)的重要主體。而目前我國企業(yè)主體地位非常脆弱。政企不分、產(chǎn)權(quán)不清、權(quán)責(zé)不明、約束無力、活力不足仍然是我國企業(yè)的主要特征,企業(yè)主體地位殘缺。另外,我國資本市場(chǎng)主體殘缺還表現(xiàn)在投資主體主要是個(gè)人,其投資的質(zhì)和量均較低,以投資基金為代表的機(jī)構(gòu)投資者比重明顯不足。
三、解決我國證券市場(chǎng)存在問題的應(yīng)對(duì)策略
(一)優(yōu)化證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu),提高市場(chǎng)效率
一是要理順股票、國債與企業(yè)債券之間的關(guān)系,實(shí)現(xiàn)權(quán)益類工具和債務(wù)類工具的均衡發(fā)展。事實(shí)上,企業(yè)債券對(duì)于維護(hù)企業(yè)控制權(quán)和建立穩(wěn)健的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)具有無法替代的重要意義,必須從動(dòng)態(tài)和結(jié)構(gòu)的觀點(diǎn)看待股票、國債與企業(yè)債券三個(gè)子市場(chǎng)之間的相互補(bǔ)充、相互促進(jìn)關(guān)系,使之保持恰當(dāng)比例,從而增強(qiáng)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定性和抗沖擊能力。在目前情況下,應(yīng)加快發(fā)展企業(yè)債券市場(chǎng),為企業(yè)融資提供更多的渠道。二是要建立多層次的市場(chǎng)體系。在全面規(guī)范主板市場(chǎng)的同時(shí),應(yīng)在適當(dāng)時(shí)機(jī)推出二板市場(chǎng),并考慮設(shè)立地方性證券市場(chǎng),健全場(chǎng)外市場(chǎng),以滿足中小企業(yè)及新興高科技企業(yè)融資發(fā)展需要,同時(shí)有效增強(qiáng)我國證券市場(chǎng)的流動(dòng)性和資源配置能力。三是要積極、穩(wěn)妥處理好投資主體的深化問題。中國證券市場(chǎng)最終要過渡到以機(jī)構(gòu)投資者作為市場(chǎng)主要投資主體的時(shí)期,“超常規(guī)”發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者并非不可取,而是確有必要,關(guān)鍵是要以能提供有效監(jiān)管為前提,要審慎選定可入市的機(jī)構(gòu)投資。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)廣大散戶投資者的教育,幫助其樹立正確的投資理念,掌握合理的投資方法.(二)增加資本市場(chǎng)的交易品種
隨著我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,應(yīng)根據(jù)居民、政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)之間的不同投資與籌資需求,在考慮流動(dòng)性、安全性、盈利性不同組合的基礎(chǔ)上,發(fā)展并完善門類齊全的資本市場(chǎng)交易工具。特別是可通過發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券增加證券品種,拓寬融資渠道,完善資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。此外,還可考慮進(jìn)一步發(fā)展期貨、認(rèn)股權(quán)證等其它金融衍生工具。因?yàn)?,只有引入衍生金融工具才可達(dá)到轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、重新分配的目的,進(jìn)而滿足市場(chǎng)需要。衍生金融工具還能促進(jìn)相關(guān)基礎(chǔ)市場(chǎng)的流動(dòng)性,形成均衡價(jià)格,合理安排資源配置。在發(fā)展金融衍生工具時(shí)應(yīng)立足國情,著重發(fā)展以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和保值為主的衍生金融工具,而且要做到立法與監(jiān)管先行,對(duì)于投機(jī)性過強(qiáng)的諸如股票指數(shù)期貨等可暫緩發(fā)展。
(三)加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管
加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管,規(guī)范政府行為,充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用無論是地方政府、企業(yè)主管部門,還是證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu),都要充分認(rèn)識(shí)到自己的職能,減少對(duì)市場(chǎng)的行政干預(yù)行為。地方政府要拋棄地方保護(hù)主義的狹隘觀念,企業(yè)主管部門要貫徹所有者和經(jīng)營者職能分離的原則,只要上市公司的生產(chǎn)經(jīng)營行為符合法律法規(guī)和市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律,就應(yīng)當(dāng)予以支持而不能過多干涉。證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要按照“三公”原則,做好裁判員,寓監(jiān)管于服務(wù)之中,進(jìn)一步完善市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則,使證券市場(chǎng)的規(guī)模、結(jié)構(gòu)與其發(fā)揮的功能保持平衡。加強(qiáng)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律功能。尤其需要重視的是必須強(qiáng)化對(duì)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度。為了杜絕各種虛假信息的制作、傳播,需要進(jìn)一步完善相關(guān)法律法規(guī),強(qiáng)化對(duì)各種中介機(jī)構(gòu),如證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、法律事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等的監(jiān)督和審查,實(shí)行中介機(jī)構(gòu)退出機(jī)制。政府不宜以帶有短期“時(shí)效性”的政策手段來調(diào)控市場(chǎng)的方向和力度,而要充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用,以維護(hù)市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定和正常運(yùn)行。
(四)加快立法進(jìn)度,規(guī)范證券市場(chǎng)
證券市場(chǎng)是高度信用化的市場(chǎng),只有建立起嚴(yán)密的法律體系,各交易環(huán)節(jié)嚴(yán)格按法規(guī)操作,才能保證交易活動(dòng)的安全和可靠,保護(hù)交易各方的合法權(quán)益,降低證券交易風(fēng)險(xiǎn),使證券市場(chǎng)健康、有序地發(fā)展。因此,應(yīng)盡快制定《證券法》及與其相配套的法規(guī)制度,使證券交易活動(dòng)的各環(huán)節(jié)有法可依。同時(shí)在法規(guī)制定后,嚴(yán)格貫徹執(zhí)行,加大監(jiān)管力度,對(duì)在證券交易活動(dòng)中的違法違規(guī)活動(dòng),一定要嚴(yán)肅查處,對(duì)那些置國家政策法規(guī)于不顧,從事嚴(yán)重證券交易違法活動(dòng)的當(dāng)事人要給予堅(jiān)決打擊,使我國證券市場(chǎng)盡快走向法制化和規(guī)范化的軌道。
總結(jié):
目前,我國證券市場(chǎng)雖然還遠(yuǎn)未成熟,存在很多待解決的問題,但是應(yīng)當(dāng)看到,我國證券市場(chǎng)是在復(fù)雜的環(huán)境中起步并逐步發(fā)展起來的,因此會(huì)出現(xiàn)很多困難實(shí)屬正常。些困難和挫折是發(fā)展中的困難和挫折,經(jīng)過努力是可以克服的,只要堅(jiān)持不斷改革和創(chuàng)新,與時(shí)俱進(jìn),一個(gè)規(guī)范、公正、法治,有效的證券市場(chǎng)指日可待。
2012-6-16
第四篇:我國離婚損害賠償制度研究
新《婚姻法》離婚損害賠償制度的確立有著重要的現(xiàn)實(shí)意義:制裁和懲罰了過錯(cuò)配偶方,保護(hù)了無過錯(cuò)方的合法權(quán)利,完善了婚姻家庭立法,增強(qiáng)了司法實(shí)踐的可操作性。新增設(shè)的離婚損害賠償制度在維護(hù)婚姻家庭關(guān)系上起著巨大的作用,但同時(shí)也存在著很多缺陷和不足需要完善。
[關(guān)鍵詞]:離婚侵權(quán)物質(zhì)損害賠償精神損害賠償
一、離婚損害賠償制度的提出和現(xiàn)實(shí)意義
(一)問題的提出
近年來,我國婚姻關(guān)系中的婚內(nèi)侵權(quán)行為屢屢發(fā)生,家庭暴力呈上升趨勢(shì),而因重婚、納妾、“包二奶”等嚴(yán)重不道德、違法的行為而導(dǎo)致離婚的案例有增無減。這些都嚴(yán)重破壞了婚姻家庭的穩(wěn)定,影響了社會(huì)的安定和進(jìn)步,也使許多無過錯(cuò)配偶的合法權(quán)益受到嚴(yán)重侵害,身心受到嚴(yán)重摧殘。
雖然我國憲法和民法中都有關(guān)于保護(hù)婚姻家庭的規(guī)定,但這些規(guī)定過于籠統(tǒng)和概括,無法解決實(shí)際問題,而舊婚姻法又沒有相應(yīng)的具體制度來支撐這些原則性的規(guī)定,對(duì)這些嚴(yán)重破壞家庭的行為沒有相應(yīng)的制裁措施,受害者得不到法律的相應(yīng)救濟(jì)。舊《婚姻法》未對(duì)離婚中的過錯(cuò)賠償制度作任何規(guī)定,在實(shí)踐中,因夫妻一方存在過錯(cuò)而使夫妻關(guān)系破裂,導(dǎo)致離婚的,無過錯(cuò)方無任何法律依據(jù)來要求過錯(cuò)方賠償損害。只是 1993 年最高人民法院的司法解釋規(guī)定,在離婚分割夫妻財(cái)產(chǎn)時(shí),對(duì)無過錯(cuò)方適用“照顧”原則。但是這種照顧只是夫妻共同財(cái)產(chǎn)分割中的參考因素,從數(shù)量和范圍上也僅限于夫妻共同財(cái)產(chǎn),而不能涉及過錯(cuò)一方的個(gè)人財(cái)產(chǎn),其結(jié)果是以“照顧”代替“賠償”,從而使無過錯(cuò)方的合法權(quán)益得不到法律的有效保護(hù),過錯(cuò)方的違法行為也得不到應(yīng)有的法律制裁,失去了法律的公平和正義。[1]。
為順應(yīng)追究過錯(cuò)配偶侵害配偶權(quán)利的法律責(zé)任,對(duì)故意侵害配偶權(quán)利的過錯(cuò)行為進(jìn)行制裁,新《婚姻法》確立了離婚損害賠償制度。
(二)現(xiàn)實(shí)意義
離婚損害賠償制度的現(xiàn)實(shí)意義,主要有以下幾個(gè)方面:
1、完善婚姻家庭立法,健全社會(huì)主義法律體系。舊的婚姻法沒有離婚損害賠償制度的規(guī)定,如夫妻一方不履行義務(wù),嚴(yán)重侵害另一方的合法權(quán)利,并沒有相應(yīng)的制裁措施。新婚姻法借鑒國外的經(jīng)驗(yàn),補(bǔ)充建立離婚損害賠償制度,既呼應(yīng)了憲法、民法的相關(guān)規(guī)定,使之更加具體化,增強(qiáng)了可操作性,又展示出我國法律的人性關(guān)懷,保障了人權(quán),體現(xiàn)了婚姻法尊重人、保護(hù)人的精神。這一制度的確立無論是對(duì)婚姻家庭行為的指引,還是對(duì)違反婚姻家庭行為的制裁,都更加全面、明確而具體,完善和健全了我國的婚姻法律制度。
2、制裁和懲罰過錯(cuò)配偶方,保護(hù)無過錯(cuò)方的合法權(quán)利。配偶雙方都是獨(dú)立的個(gè)體,擁有獨(dú)立的人格,相互間的權(quán)利義務(wù)是對(duì)等的。舊的婚姻法對(duì)夫妻關(guān)系的調(diào)整持寬容態(tài)度,這不僅不能有效的保護(hù)夫妻雙方的權(quán)益,反而縱容了婚姻關(guān)系內(nèi)部侵權(quán)行為的發(fā)生,導(dǎo)致家庭內(nèi)部的不道德和違法行為愈演愈烈。新確立的夫妻離婚損害賠償制度,正視原有法律中存在的不平等因素,進(jìn)一步確定了夫妻雙方的平等地位,對(duì)導(dǎo)致離婚的過錯(cuò)方進(jìn)行民事制裁,使其承擔(dān)必要的民事法律責(zé)任。一方面由過錯(cuò)方對(duì)無過錯(cuò)方進(jìn)行損害賠償,用經(jīng)濟(jì)手段懲處過錯(cuò)方,這在一定程度上教育挽救當(dāng)事人、預(yù)防和制止了夫妻間損害行為的發(fā)生;另一方面,維護(hù)了無過錯(cuò)方的合法權(quán)益。通過損害賠償,無過錯(cuò)方得到一定的財(cái)產(chǎn)補(bǔ)償,雖然經(jīng)濟(jì)上的一點(diǎn)補(bǔ)償無法彌補(bǔ)精神上的痛苦,但至少可以使其得到精神上的撫慰。作為法律上的權(quán)利救濟(jì)制度,離婚損害賠償中的賠償也只能以財(cái)產(chǎn)的方式出現(xiàn)。
3、增強(qiáng)司法實(shí)踐的可操作性。舊《婚姻法》未規(guī)定離婚損害賠償制度,離婚時(shí)法院難以責(zé)令過錯(cuò)方承擔(dān)損害賠償責(zé)任,只能按對(duì)無過錯(cuò)配偶給予適當(dāng)照顧的原則分割共同財(cái)產(chǎn),放縱了離婚過錯(cuò)方的違法行為,不利于保護(hù)無過錯(cuò)方的合法權(quán)益?!坝绕湓谝环缴米宰冑u、轉(zhuǎn)移和隱匿財(cái)產(chǎn),甚至銷毀證據(jù)致使財(cái)產(chǎn)存在的真?zhèn)渭柏?cái)產(chǎn)的權(quán)屬難以查證時(shí),更加重了善意一方財(cái)產(chǎn)和人身的雙重?fù)p害。如不對(duì)無過錯(cuò)方予以相應(yīng)的保護(hù)和補(bǔ)償,則難以消釋和平衡感情上的沖撞及財(cái)產(chǎn)上的損失。”[2] 新婚姻法離婚損害賠償制度的建立,法院可以依照法律,支持無過錯(cuò)方的賠償請(qǐng)求權(quán),責(zé)令過錯(cuò)方對(duì)無過錯(cuò)方的合法權(quán)益以及婚姻關(guān)系所造成的損害后果承擔(dān)賠償責(zé)任,以此保護(hù)合法婚姻關(guān)系,保障無過錯(cuò)配偶的合法權(quán)益,進(jìn)而維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定,促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步。
二、建立離婚損害賠償制度的基礎(chǔ)
新婚姻法增設(shè)的離婚損害賠償制度是有著客觀依據(jù)的,是建立在一定的理論基礎(chǔ)和物質(zhì)基礎(chǔ)上的。
(一)法理基礎(chǔ)
1、夫妻在人格上的平等性。夫妻間在人格上是獨(dú)立、平等的,相互間承擔(dān)一定的權(quán)利義務(wù),各有財(cái)產(chǎn)上的權(quán)利能力和行為能力。也正是因?yàn)榉蚱揸P(guān)系是建立在人格平等的基礎(chǔ)上,夫妻各自具有獨(dú)立人格及財(cái)產(chǎn)權(quán),一方才可能對(duì)另一方產(chǎn)生侵權(quán),從而受害方才能要求另一方給子損害賠償。夫妻別體主義的產(chǎn)生使得離婚損害賠償制度的建立成為可能。
2、夫妻雙方享有的配偶權(quán)。夫妻間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包括人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系。其中,夫妻之間在人身方面的權(quán)利義務(wù),也被稱為配偶權(quán)。2001年修訂后的《婚姻法》雖未明確配偶權(quán)的概念,但通過若干條款的規(guī)定,己確認(rèn)了配偶權(quán)的主要內(nèi)容,如夫妻之間有姓名權(quán)、住所決定權(quán)、同居義務(wù)、忠實(shí)義務(wù)、相互扶養(yǎng)、扶助權(quán)義務(wù)等。婚姻的和諧美滿往往取決于對(duì)這些義務(wù)履行的好壞,違反義務(wù),常常導(dǎo)致婚姻家庭的崩潰瓦解,而這種由于一方過錯(cuò)行為所導(dǎo)致的婚姻解體,必然使另一方的人格利益和財(cái)產(chǎn)利益受到損害,對(duì)此法律應(yīng)予補(bǔ)救
[3]。所以,夫妻雙方互享權(quán)利,互負(fù)義務(wù),任何一方違反義務(wù)都要承擔(dān)一定的責(zé)任,無過錯(cuò)方可以依照法律向過錯(cuò)方提出損害賠償?shù)囊蟆?/p>
3、離婚自由原則。我國婚姻法明確規(guī)定離婚自由原則,即法律在調(diào)整離婚問題時(shí),以尊重和保護(hù)公民的離婚自由權(quán)利為宗旨,而不是以限制公民的離婚權(quán)利為目的。無論是過錯(cuò)方還是無過錯(cuò)方,只要是夫妻感情破裂都可以要求離婚。離婚損害賠償制度基于離婚自由原則,對(duì)無過錯(cuò)方進(jìn)行救濟(jì)和補(bǔ)償,懲罰過錯(cuò)方,體現(xiàn)了當(dāng)代社會(huì)中“保護(hù)弱者、維護(hù)公平”的法治理念。離婚自由主義不是對(duì)個(gè)人輕率行為的放縱和個(gè)人的任性,不限制嚴(yán)重違反夫妻義務(wù)的一方提出離婚的權(quán)利,并不意味著可以不承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。[4]
(二)法律基礎(chǔ)
1、國外立法依據(jù)。從國外立法看,離婚損害賠償是大陸法系和普通法系許多國家和地區(qū)都早己有之的救濟(jì)性的法律制度,我國新婚姻法增設(shè)離婚損害賠償制度是對(duì)外國立法經(jīng)驗(yàn)的借鑒。早在1791年法國《憲法》就規(guī)定:“如離婚的過錯(cuò)全在夫或妻一方,則該方得被判賠償損害,以補(bǔ)他方因解除婚姻而遭受的物質(zhì)和精神損害?!彪S后其他國家的民法中也有類似的規(guī)定。如《瑞士民法典》第151條也有相應(yīng)的規(guī)定:“
(一)因離婚,無過錯(cuò)的配偶一方在財(cái)產(chǎn)權(quán)或期待權(quán)力而遭受損害的,有過錯(cuò)配偶一方應(yīng)支付合理的賠償金,(二)因?qū)е码x婚的情形,配偶一方的人格遭受重大損害的,法官可判與一定金額的賠償金作為撫慰。”《日本民法典》第709條規(guī)定:“不論侵害他人之身體、自由、名譽(yù)或財(cái)產(chǎn)權(quán),依前條規(guī)定應(yīng)負(fù)損害賠償責(zé)任者,對(duì)于則產(chǎn)之外之損害應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任?!?我國臺(tái)灣地區(qū)民法第1056條規(guī)定:“夫妻一方,因判決離婚而受損害者,得向有過失之他方,請(qǐng)求賠償。前款情形,雖非財(cái)產(chǎn)上之損害,受害人亦得請(qǐng)求賠償相當(dāng)之金額,但以受害人無過失為限。”我國香港地區(qū)《婚姻訴訟條例》第50條規(guī)定:“申請(qǐng)人在申請(qǐng)離婚或申請(qǐng)裁判分居或只要求賠償時(shí),可以其妻子或丈夫與某人通奸為由,向該人要求賠償”。由此我們可以看出盡管上述國外立法體制不同,但都包含了離婚損害賠償制度的精神。這也為我國離婚損害賠償制度確立提供了借鑒的依據(jù)。
2、國內(nèi)立法依據(jù)。我國憲法、民法、刑法等其他法律部門都有關(guān)于婚姻家庭的立法保護(hù),這為離婚賠償制度的建立奠定了法律基礎(chǔ)。憲法第49條明文規(guī)定:“婚姻、家庭、母親和兒童受國家的保護(hù)。”《民法通則》第104條規(guī)定“婚姻、家庭、老人、母親和兒童受法律保護(hù)”,第106條規(guī)定:“公民、法人違反合同或者不履行其它義務(wù)的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。公民、法人由于過錯(cuò)侵害國家的、集體的則產(chǎn),侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任?!币虼嘶橐鲫P(guān)系中的當(dāng)事人發(fā)生侵權(quán)行為也應(yīng)該承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任?!睹穹ㄍ▌t》第117條、第120條對(duì)損害公民的財(cái)產(chǎn)權(quán)利和人身權(quán)利的賠償問題作了規(guī)定,它同樣適用于婚姻家庭關(guān)系。我國刑法也規(guī)定了重婚罪、遺棄罪、虐待罪等犯罪行為,對(duì)破壞婚姻家庭的犯罪行為進(jìn)行懲處。我國婚姻法第2條規(guī)定:“實(shí)行婚姻自由、一夫一妻、男女平等的婚姻制度。”“保護(hù)婦女、兒童和老人合法權(quán)益?!钡?條規(guī)定:“禁止重婚,禁止有配偶者與他人同居。禁止家庭暴力,禁止家庭成員之間的虐待和遺棄?!边@些法律條款都是對(duì)婚姻家庭進(jìn)行整體性的保護(hù),為離婚賠償制度奠定了法律基礎(chǔ)。在我國,離婚損害賠償制度的最直接的前身是1993年最高人民法院在《關(guān)于人民法院審理離婚案件處理財(cái)產(chǎn)分割問題的若干具體意見》的司法解釋,該解釋指出人民法院在審理離婚案件時(shí),對(duì)夫妻共同財(cái)產(chǎn)的處理要堅(jiān)持“照顧無過錯(cuò)方”的原則,但該司法解釋對(duì)“過錯(cuò)”的外延內(nèi)涵沒有界定,具體的“照顧”方式也無可參照的依據(jù),在司法審判中難以得到真正落實(shí)。新婚姻法正是在回應(yīng)憲法及各法律部門原則性規(guī)定,修正司法解釋的基礎(chǔ)上,創(chuàng)立了離婚賠償制度。
(三)物質(zhì)基礎(chǔ)
新婚姻法頒布之前,我國實(shí)行的是以婚后所得共同制為主,以夫妻約定財(cái)產(chǎn)制為輔的夫妻則產(chǎn)制度。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,配偶雙方,特別是女性的生存能力得到顯著提高。由于夫妻雙方各自都有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,人們對(duì)家庭的生存依賴程度逐漸減弱,對(duì)婚姻家庭財(cái)產(chǎn)也產(chǎn)生了結(jié)構(gòu)性和觀念性的變化。一方面市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,使家庭財(cái)產(chǎn)的增加的同時(shí),也使夫妻在經(jīng)濟(jì)上有了相對(duì)獨(dú)立性,特別是女性,有了自己的生活來源。另一方面,夫妻雙方的個(gè)人財(cái)產(chǎn)的保護(hù)意識(shí)也在逐漸增強(qiáng)。新婚姻法明確規(guī)定了夫妻個(gè)人則產(chǎn)的范圍,夫妻約定財(cái)產(chǎn)的內(nèi)容方式和效力等問題,這些規(guī)定為離婚損害賠償制度的順利實(shí)行保駕護(hù)航。在實(shí)際生活中,個(gè)人財(cái)產(chǎn)的增多,使得夫妻雙方可以完全獨(dú)立地享有民事權(quán)利、履行民事義務(wù),自由處分自己的財(cái)產(chǎn)。因此夫妻在提出離婚,受害方要求賠償時(shí),有了可以執(zhí)行的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。
三、離婚賠償制度的實(shí)現(xiàn)及其完善
(一)離婚損害賠償?shù)倪m用范圍
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國婚姻法〉若干問題的解釋
(一)》,我國離婚損害賠償制度只適用于訴訟離婚而不適用協(xié)議離婚。但是本人認(rèn)為判決離婚和協(xié)議離婚兩者的后果是一樣的,并不因?yàn)榻鉀Q的途徑不同而存在法律效力差異,離婚過錯(cuò)賠償請(qǐng)求權(quán)既可適用于判決離婚,也可適用于協(xié)議離婚。在協(xié)議離婚時(shí),如果雙方?jīng)]有就損害賠償進(jìn)行約定,并不表示無過錯(cuò)方放棄損害賠償請(qǐng)求權(quán)。在協(xié)議離婚生效后,無過錯(cuò)方仍可在一定時(shí)期內(nèi)提起損害賠償之訴。判決離婚的,無過錯(cuò)方可在起訴離婚的同時(shí),提起損害賠償之訴。
(二)離婚損害賠償?shù)倪`法行為
新《婚姻法》第46條規(guī)定:“有下列情形之一,導(dǎo)致離婚的,無過錯(cuò)方有權(quán)請(qǐng)求損害賠償:
(一)重婚的;
(二)有配偶者與他人同居的;
(三)實(shí)施家庭暴力的;
(四)虐待、遺棄家庭成員的?!笨梢娢覈橐龇▽?duì)違法行為種類和范圍采取的是列舉式的規(guī)定,規(guī)定了四種損害賠償適用的情形:一是重婚,即有配偶者又與他人結(jié)婚的違法行為;二是有配偶者與他人同居,指重婚以外的,不以夫妻名義但形成婚外同居關(guān)系的行為;三是實(shí)施家庭暴力,即是發(fā)生在家庭之間,以毆打、捆綁、禁閉、殘害或其他手段,對(duì)家庭成員從身體、性等方面進(jìn)行傷害和摧殘的行為;四是虐待、遺棄家庭成員。即指經(jīng)常以打罵、凍餓、禁閉、強(qiáng)迫過度勞動(dòng)、有病不給治療或其他方法肆意折磨、摧殘家庭成員的行為。只要夫妻一方有以上行為,另一方就可以要求損害賠償。
很顯然,不是任何離婚都發(fā)生損害賠償問題,損害賠償只存在于法律列舉的四種情形中。這樣的規(guī)定有其局限性,不能全面保護(hù)婚姻家庭中弱者的權(quán)利。比如因賭博、吸毒、通奸等行為而導(dǎo)致離婚的,遭受物質(zhì)、精神損害的無過錯(cuò)方就無法依據(jù)法律行使損害賠償請(qǐng)求權(quán),也就達(dá)不到保護(hù)婚姻法的立法目的了。因此應(yīng)該擴(kuò)大離婚損害賠償制度的適用情形的范圍,在46條最后增加一個(gè)機(jī)動(dòng)款項(xiàng),規(guī)定“其他導(dǎo)致無過錯(cuò)方造成物質(zhì)或精神損害的情形”,再通過司法解釋具體規(guī)定。這樣,在司法實(shí)踐中就能夠靈活使用法律手段進(jìn)行調(diào)整,維護(hù)無過錯(cuò)方的合法利益,體現(xiàn)法律的公平性,體現(xiàn)裁判的公正性。
(三)離婚損害賠償?shù)闹黧w
離婚賠償?shù)闹黧w,主要包括權(quán)利主體和義務(wù)主體。根據(jù)新婚姻法46條“無過錯(cuò)方有權(quán)請(qǐng)求損害賠償”可知,離婚損害賠償請(qǐng)求權(quán)主體限于無過錯(cuò)配偶一方。也即這個(gè)無過錯(cuò)方不包括其他家庭成員,僅限于夫妻雙方。而且根據(jù)現(xiàn)有法律的規(guī)定,這個(gè)無過錯(cuò)方僅是指沒有法律規(guī)定的四種違法行為的一方,而不問他是否有其他的過錯(cuò)行為。
我國《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國婚姻法〉若干問題的解釋
(一)》第29
條規(guī)定:“承擔(dān)婚姻法第46條規(guī)定的損害賠償責(zé)任的主體,為離婚訴訟當(dāng)事人中無過錯(cuò)方的配偶”,可見法律只將有過錯(cuò)的配偶列為賠償主體,即使由于“第三者插足”導(dǎo)致夫妻感情破裂乃至離婚,也不能越過夫妻過錯(cuò)一方直接向“第三者”追究責(zé)任。對(duì)此,法學(xué)界有很大的爭(zhēng)議。支持者認(rèn)為,離婚賠償是調(diào)整夫妻之間的關(guān)系,如果是第三人給無過錯(cuò)方造成損害的,不應(yīng)在離婚時(shí)請(qǐng)求賠償,應(yīng)另行起訴;反對(duì)者認(rèn)為,第三人侵犯了配偶一方作為夫或妻的權(quán)利,與配偶另一方構(gòu)成共同侵權(quán),所以應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任,婚姻法所規(guī)定的責(zé)任主體過于狹窄,應(yīng)擴(kuò)大義務(wù)主體。
本文贊成第一種觀點(diǎn),無過錯(cuò)方的離婚損害賠償請(qǐng)求權(quán)只能向自己的配偶提出,不能向婚姻關(guān)系以外的其他人提出。因?yàn)榛橐龇ㄕ{(diào)整的婚姻家庭內(nèi)部的關(guān)系,離婚訴訟也只是夫妻雙方的事情,與第三人無關(guān),夫妻以外的第三人在該訴訟中與請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利主體沒有直接的法律關(guān)系。而且把對(duì)第三人的侵權(quán)之訴加入進(jìn)來,勢(shì)必會(huì)使案情復(fù)雜化,不利于法院及時(shí)判案,不利于保護(hù)弱勢(shì)方的權(quán)益。但這并不是否認(rèn)對(duì)第三人的賠償請(qǐng)求權(quán),無過錯(cuò)配偶一方可以在離婚訴訟之外另行起訴維護(hù)自己的權(quán)利。
(四)離婚損害賠償請(qǐng)求權(quán)的行使
1、離婚損害賠償請(qǐng)求權(quán)行使的時(shí)間。我國《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國婚姻法〉若干問題的解釋
(一)》第30條規(guī)定:無過錯(cuò)方作為原告向人民法院提起損害賠償請(qǐng)求的,必須在離婚訴訟的同時(shí)提出;無過錯(cuò)方作為被告的離婚訴訟案件,如果被告不同意離婚也不基于該條規(guī)定提起損害賠償請(qǐng)求的,可以在離婚后一年內(nèi)就此單獨(dú)提起訴訟,二審期間提出的,人民法院應(yīng)當(dāng)進(jìn)行調(diào)解,調(diào)解不成的,告知當(dāng)事人在離婚后一年內(nèi)另行起訴。
可見我國法律嚴(yán)格規(guī)定了請(qǐng)求權(quán)行使的時(shí)間:離婚訴訟原告的無過錯(cuò)方,必須在離婚訴訟的同時(shí)提出損害賠償請(qǐng)求;離婚訴訟被告的無過錯(cuò)方,可在離婚后1年內(nèi)就損害賠償單獨(dú)起訴的權(quán)利。
2、離婚損害賠償訴訟中的舉證責(zé)任。舉證責(zé)任是指訴訟上無法確定某種事實(shí)(確定一定法律效果的權(quán)利發(fā)生或消滅所必要的事實(shí))的存在時(shí),對(duì)當(dāng)事人產(chǎn)生的其所主張的有利的法律效果不被承認(rèn)的后果。[5]離婚損害賠償訴訟屬于民事訴訟的范疇,無過錯(cuò)方必須對(duì)自己的主張負(fù)舉證責(zé)任,證明對(duì)方存在法定過錯(cuò)情形。但在現(xiàn)實(shí)生活中存在舉證困難的問題。其一,無過錯(cuò)方處于弱勢(shì)地位,要求其單獨(dú)取證,承擔(dān)舉證責(zé)任,實(shí)際操作中困難重重;其二,離婚損害賠償?shù)倪`法行為和損害事實(shí)往往具有隱蔽性,要通過正當(dāng)合法途徑獲得更加是不現(xiàn)實(shí),而法院是不采信非法途徑得來的證據(jù)的。其三,受害人單獨(dú)取證時(shí),往往會(huì)發(fā)生侵害第三人隱私的行為,處于更加不利的地位。因此要有效保護(hù)無過錯(cuò)方的合法權(quán)益,對(duì)離婚過錯(cuò)賠償?shù)呐e證責(zé)任問題應(yīng)予以完善??梢杂袟l件地適用舉證責(zé)任倒置,減輕受害人的舉證責(zé)任;人民法院在一定情況下也可以協(xié)助當(dāng)事人搜集證據(jù),以維護(hù)無過錯(cuò)方的利益;無過錯(cuò)方通過非法途徑搜集到的證據(jù)不能一概不采信;無過錯(cuò)方因搜集證據(jù)而侵犯第三人隱私,應(yīng)該具體問題具體分析,如果不是故意的,又沒有造成實(shí)質(zhì)性的危害后果的,應(yīng)該免于追究侵權(quán)責(zé)任。
(五)離婚損害賠償數(shù)額的確定
《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國婚姻法〉若干問題的解釋
(一)》第二十八
條規(guī)定“婚姻法第四十六條規(guī)定的‘損害賠償’,包括物質(zhì)損害賠償和精神損害賠償。涉及精神損害賠償?shù)?,適用最高人民法院《關(guān)于確定民事侵權(quán)精神損害賠償責(zé)任若干問題的解釋》的有關(guān)規(guī)定”??梢姺墒且?guī)定了賠償?shù)姆秶?,但是沒有明確規(guī)定賠償?shù)臄?shù)額,而賠償數(shù)額的確定是損害賠償?shù)暮诵摹?/p>
物質(zhì)損害賠償應(yīng)遵循損害多少賠償多少的原則,即過錯(cuò)配偶賠償責(zé)任的大小應(yīng)以其實(shí)際造成的損害為限,這一原則是由損害賠償?shù)墓δ芩鶝Q定的。[6] 物質(zhì)損害賠償主要包括人身損害賠償和財(cái)產(chǎn)損害賠償。前者如實(shí)施家庭暴力、虐待、遺棄等違法行為給無過錯(cuò)配偶所造成的身體方面的損害,主要有醫(yī)療費(fèi)、誤工費(fèi)及今后尚需治療的費(fèi)用等。后者指配偶一方因特定過錯(cuò)行為,對(duì)另一方的財(cái)產(chǎn)利益造成了損害。根據(jù)《民法通則》及最高人民法院《關(guān)于貫徹執(zhí)行<民法通則>若干問題的意見(試行)的規(guī)定》,賠償應(yīng)當(dāng)遵循全部賠償原則,要賠償直接損失,又要賠償間接損失。因此物質(zhì)賠償?shù)臄?shù)額確定都是有章可循的。
最高人民法院《關(guān)于確定民事侵權(quán)精神損害賠償若干問題的解釋》第十條規(guī)定了精神損害的確定因素:侵權(quán)人的過錯(cuò)程度;侵權(quán)的手段,場(chǎng)合,行為方式等具體情節(jié);侵權(quán)行為所造成的后果;侵權(quán)人的獲利情況;侵權(quán)人承擔(dān)責(zé)任的經(jīng)濟(jì)能力;受訴法院所在地的平均生活水平等??梢?,我國法律并沒有給出詳細(xì)明確的數(shù)額,而是規(guī)定精神損害賠償數(shù)額的確定要考慮諸多因素,根據(jù)具體的案件情況綜合考慮。本文認(rèn)為,司法解釋應(yīng)該根據(jù)危害后果的不同,補(bǔ)充規(guī)定相應(yīng)的賠償幅度。這樣,法院在司法實(shí)踐中可以依照法律規(guī)定,結(jié)合本地的經(jīng)濟(jì)情況,適當(dāng)?shù)恼{(diào)整賠償標(biāo)準(zhǔn),在考慮其它相關(guān)因素的基礎(chǔ)上確定賠償數(shù)額,不會(huì)出現(xiàn)太大的偏差。
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第五篇:我國離婚損害賠償制度探析
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我國離婚損害賠償制度探析
作者:郭惠靖
來源:《現(xiàn)代交際》2012年第08期
[摘要]目前我國社會(huì)的婚姻家庭關(guān)系出現(xiàn)了不少新問題,婚姻法的有關(guān)規(guī)定也作了相應(yīng)調(diào)整,離婚損害賠償制度就是為解決當(dāng)前新問題的產(chǎn)物。此制度不僅保障了離婚自由,而且維護(hù)家庭穩(wěn)定的意義重大。本文主要探析離婚損害賠償?shù)倪m用程序和賠償范圍、第三人能否作為離婚損害賠償?shù)牧x務(wù)主體、離婚損害賠償是否以離婚為要件等問題。
[關(guān)鍵詞]離婚損害賠償 適用程序 義務(wù)主體 程序要件
[中圖分類號(hào)]DF551 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A [文章編號(hào)]1009-5349(2012)08-0031-0
12001年重新修正后的婚姻法第一次提出離婚損害賠償制度,樹立了該制度的法律地位。離婚損害賠償制度的正式出臺(tái),不僅填補(bǔ)了我國婚姻法的立法空白,而且通過對(duì)離婚過錯(cuò)方違法行為的制裁,保障離婚時(shí)配偶中受損害者的合法權(quán)益。
一、離婚損害賠償?shù)倪m用程序和賠償范圍
依據(jù)新《婚姻法》的規(guī)定,在離婚時(shí),配偶一方因自身的過錯(cuò)行為導(dǎo)致離婚,應(yīng)對(duì)他方的損害進(jìn)行相應(yīng)的補(bǔ)償。離婚損害賠償可以是經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)男问剑部梢允羌覄?wù)補(bǔ)償?shù)刃问?。但是,新的《婚姻法》并沒有明確地規(guī)定離婚損害賠償?shù)倪m用程序。
筆者認(rèn)為,訴訟離婚程序和登記離婚程序均可作為離婚損害賠償?shù)倪m用程序。如果經(jīng)協(xié)商夫妻雙方同意行政登記離婚,而且雙方就離婚損害賠償、夫妻共同財(cái)產(chǎn)、子女撫養(yǎng)權(quán)等方面達(dá)成離婚損害賠償協(xié)議,婚姻法應(yīng)尊重雙方意愿,不做過多干涉;而如果雙方?jīng)]有達(dá)成離婚損害賠償協(xié)議,則可由人民法院通過訴訟離婚程序,依法予以判決。
離婚損害賠償?shù)姆秶鷳?yīng)既包括物質(zhì)損害賠償,又包括精神損害賠償,二者相輔相成,彌補(bǔ)受損害方配偶的精神損害和物質(zhì)損害,維護(hù)無過錯(cuò)方的合法權(quán)益。在婚姻關(guān)系存續(xù)期間,如果配偶一方的違法行為侵害他方的個(gè)人財(cái)產(chǎn)或人身權(quán)利,受害方都可以依據(jù)我國民事法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定,依法請(qǐng)求其終止違法行為,并對(duì)其違法行為造成的損害進(jìn)行相應(yīng)的賠償。在離婚時(shí)受害方依法有權(quán)提出損害賠償,有過錯(cuò)配偶應(yīng)對(duì)自己違法行為造成的精神上和物質(zhì)上的損害進(jìn)行賠償。
二、賠償?shù)牧x務(wù)主體是否納入介入他人婚姻的第三人
依據(jù)新《婚姻法》的規(guī)定,僅將實(shí)施了法定過錯(cuò)行為的配偶作為離婚損害賠償?shù)牧x務(wù)主體。但在司法實(shí)踐中,重婚、有配偶而與他人同居的情形,均因第三人介入他人婚姻導(dǎo)致離
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婚,那么介入他人婚姻而導(dǎo)致離婚的第三人是否應(yīng)承擔(dān)離婚損害賠償?第三人的責(zé)任界定值得我們探究。
準(zhǔn)確界定配偶權(quán)的概念,是確定第三人列入賠償義務(wù)主體的首要環(huán)節(jié)。目前尚未明確界定配偶權(quán)的法律含義。配偶權(quán)的確立具有雙重意義,一方面,對(duì)于配偶雙方的意義在于確立互相忠實(shí)的義務(wù)、共同居住的義務(wù)、婚內(nèi)互相協(xié)助對(duì)方生活的義務(wù)等;另一方面,法律保護(hù)已確立的婚姻關(guān)系,如果婚姻關(guān)系受到他人非法干涉或破壞,法律應(yīng)對(duì)實(shí)施危害行為的主體進(jìn)行相應(yīng)的制裁,保護(hù)其婚姻關(guān)系。在準(zhǔn)確界定配偶權(quán)的法律含義之后,則可以明確介入他人婚姻的第三人的行為,明知對(duì)方有配偶,仍與其非法同居、重婚等,侵犯他人配偶權(quán)的侵權(quán)行為。介入他人婚姻關(guān)系的第三人與違反忠實(shí)義務(wù)的配偶者共同實(shí)施了侵害無過錯(cuò)配偶方的配偶權(quán)行為,二者的侵權(quán)行為屬于共同侵權(quán),應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。如果違反忠實(shí)義務(wù)的有配偶者對(duì)無過錯(cuò)配偶方已經(jīng)做出了賠償,而且無過錯(cuò)配偶方的損失已得到補(bǔ)償,那么從法律責(zé)任角度講,第三人的賠償責(zé)任已完結(jié);如果無過錯(cuò)的受害配偶并沒有追究有過錯(cuò)配偶的賠償責(zé)任,那么從連帶責(zé)任賠償角度講,第三人的法律責(zé)任也相應(yīng)地予以免除。
筆者認(rèn)為,在離婚損害賠償?shù)乃痉▽?shí)踐中,將介入他人婚姻而導(dǎo)致離婚的第三人列入義務(wù)主體,可以在很大程度上維護(hù)受害配偶方的合法配偶權(quán)。通過給第三人一定的制裁,責(zé)令其承擔(dān)一定的損害賠償責(zé)任,有利于通過該法律規(guī)范引導(dǎo)人們的行為,保障婚姻關(guān)系的善良風(fēng)俗。
三、是否必須以離婚作為離婚損害賠償?shù)囊?/p>
離婚對(duì)配偶雙方的影響都較大,而且嚴(yán)重影響家庭的和諧穩(wěn)定、子女的撫養(yǎng)教育等問題,因此解決好婚姻關(guān)系中的損害賠償問題,保障婚姻中無過錯(cuò)配偶方的合法權(quán)益意義重大。根據(jù)我國婚姻法第46條的規(guī)定,受害方只有在婚姻關(guān)系進(jìn)入離婚程序后,才能取得損害賠償請(qǐng)求權(quán),即在婚姻關(guān)系存續(xù)期間,受害方所受的損害不可以提出損害賠償請(qǐng)求。
但上述規(guī)定并不完全適用于現(xiàn)實(shí)生活中的情形,由于受我國傳統(tǒng)觀念的影響,婚姻關(guān)系發(fā)生破裂時(shí),受害方往往優(yōu)先考慮子女撫養(yǎng)教育問題,從而被迫放棄解除當(dāng)前婚姻關(guān)系。因此,一些學(xué)者認(rèn)為婚姻存續(xù)期間,無過錯(cuò)方應(yīng)有損害賠償請(qǐng)求權(quán)。如果必須以離婚這一高昂的成本為代價(jià),才能獲得損害賠償,很多權(quán)利人往往都被迫放棄損害賠償請(qǐng)求權(quán),所以說以離婚為損害賠償請(qǐng)求要件的規(guī)定是不合理的。