第一篇：文獻(xiàn)檢索與閱讀教學(xué)大綱

《文獻(xiàn)檢索與閱讀》課程教學(xué)大綱

課程名稱：文獻(xiàn)檢索與閱讀

總 學(xué) 時(shí)：18學(xué)時(shí)

講課學(xué)時(shí)：6

上機(jī)學(xué)時(shí)：12

一、課程性質(zhì)、目的和任務(wù)

文獻(xiàn)檢索與閱讀課是培養(yǎng)學(xué)生的情報(bào)意識(shí)，掌握用手工方式和計(jì)算機(jī)方式從文獻(xiàn)中獲取知識(shí)和情報(bào)的一門科學(xué)方法課，是提高學(xué)生自學(xué)能力和獨(dú)立研究問題能力的工具課。本課程的任務(wù)，使學(xué)生了解文獻(xiàn)檢索的基本知識(shí)，學(xué)會(huì)常用檢索系統(tǒng)的使用方法，掌握現(xiàn)代信息檢索技術(shù)，培養(yǎng)學(xué)生自主獲取文獻(xiàn)信息的技能，進(jìn)而提高學(xué)生的信息素質(zhì)和綜合創(chuàng)新能力。

二、教學(xué)基本要求

學(xué)習(xí)文獻(xiàn)檢索課程應(yīng)達(dá)到如下要求：（1）了解現(xiàn)今迅速發(fā)展變化的信息環(huán)境特點(diǎn)，加深對(duì)信息及文獻(xiàn)信息檢索的理性認(rèn)識(shí)；（2）掌握文獻(xiàn)信息檢索的基礎(chǔ)理論、知識(shí)和技能；（3）初步掌握計(jì)算機(jī)文獻(xiàn)信息檢索的方法；（4）能夠獨(dú)立地根據(jù)檢索課題選用適當(dāng)?shù)臋z索工具，并綜合使用多種檢索工具完成課題的檢索；（5）掌握獲取原始文獻(xiàn)的主要方法及初步整理文獻(xiàn)資料的方法。

三、課程安排

第一周 文獻(xiàn)檢索的知識(shí)基礎(chǔ) 【課程內(nèi)容】：

1.信息知識(shí)基礎(chǔ)：信息獲取與利用的意義；大學(xué)生校園的信息資源與信息服務(wù) 2.信息檢索基礎(chǔ)：文獻(xiàn)檢索的類型、方法、途徑與步驟

第二周 檢索工具的初步實(shí)訓(xùn) 【課程內(nèi)容】：

要求學(xué)生實(shí)踐操作，熟悉檢索工具的使用，確定興趣方向

第三周 專業(yè)文獻(xiàn)檢索用于知識(shí)創(chuàng)新 【課程內(nèi)容】：

1.講授綜述報(bào)告的撰寫 2.講授開題報(bào)告撰寫

第四周：文獻(xiàn)綜述的相關(guān)檢索 【課程內(nèi)容】：

要求學(xué)生實(shí)操文獻(xiàn)綜述的文獻(xiàn)檢索

第五周：文獻(xiàn)綜述的相關(guān)檢索 【課程內(nèi)容】：

要求學(xué)生實(shí)操文獻(xiàn)綜述的文獻(xiàn)檢索

第六周：撰寫文獻(xiàn)綜述 【課程內(nèi)容】：

要求學(xué)生撰寫文獻(xiàn)綜述

第二篇：文獻(xiàn)檢索教學(xué)大綱

《文獻(xiàn)檢索》教學(xué)大綱

(本科)學(xué)

分：1分

學(xué)

時(shí)：16學(xué)時(shí)

理論學(xué)時(shí)：12學(xué)時(shí)

實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：4學(xué)時(shí) 教學(xué)對(duì)象：全校本科學(xué)生

教學(xué)目的：

培養(yǎng)學(xué)生信息素養(yǎng)，主要包括信息意識(shí)、信息倫理道德、信息獲取能力、信息分析利用等方面的內(nèi)容，以適應(yīng)當(dāng)代復(fù)雜的信息環(huán)境。本課程通過對(duì)國(guó)內(nèi)外的數(shù)據(jù)庫(kù)（如中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù)、EI等）以及網(wǎng)絡(luò)信息資源的檢索方法、檢索技巧的講授，掌握文獻(xiàn)及文獻(xiàn)檢索的基礎(chǔ)知識(shí)，檢索原理，檢索途徑和檢索方法；學(xué)會(huì)使用文獻(xiàn)信息資源從事科研課題開發(fā)和學(xué)術(shù)研究，同時(shí)學(xué)會(huì)綜合分析、篩選信息，撰寫研究論文。該課程是一門方法課，注重實(shí)踐，強(qiáng)調(diào)實(shí)際應(yīng)用能力的提高。了解一定數(shù)量的信息源，學(xué)會(huì)分析、評(píng)價(jià)和利用檢索結(jié)果的正確方法；初步具備獲取信息、運(yùn)用信息的能力，為今后的學(xué)習(xí)和科研打下基礎(chǔ)。

教學(xué)要求：

要求掌握國(guó)內(nèi)外各種數(shù)據(jù)庫(kù)的檢索方法，重點(diǎn)要求掌握超星電子圖書館、中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù)、專利文獻(xiàn)、EI等檢索工具的檢索方法及技巧。初步具備分析信息、利用信息的能力。

教學(xué)內(nèi)容：

第一部分：課堂教學(xué)

第一章 信息檢索基礎(chǔ)知識(shí)（2學(xué)時(shí)）1.介紹課程基本內(nèi)容、課程安排及考核方式 2.信息素養(yǎng)的概念、信息倫理道德和知識(shí)產(chǎn)權(quán) 3.信息與信息源 4.信息檢索語(yǔ)言及技術(shù) 5.信息檢索原理及步驟

基本要求：

了解信息與信息源；檢索語(yǔ)言；信息倫理道德的原則和規(guī)范；知識(shí)產(chǎn)權(quán)；著作權(quán)和專利權(quán)。

重

點(diǎn)：

重點(diǎn)掌握信息素養(yǎng)的基本知識(shí)、激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)課程的熱情

第二章

網(wǎng)絡(luò)信息資源及其檢索方法（2學(xué)時(shí)）1．網(wǎng)絡(luò)信息資源概述 1.1 定義

1.2 特點(diǎn) 1.3 分類

2．搜索引擎使用

2.1 搜索引擎的定義、發(fā)展 2.2 搜索引擎的特點(diǎn)

2.3 搜索引擎的使用（百度，google）

3．網(wǎng)絡(luò)免費(fèi)學(xué)術(shù)資源推薦（針對(duì)不同專業(yè)，介紹不同的學(xué)術(shù)資源）3.1 google scholar，google books，google patent 3.2 學(xué)科導(dǎo)航 3.3 開放獲取

基本要求：

了解有哪些搜索引擎、數(shù)字圖書館提供的幾類服務(wù)；掌握網(wǎng)絡(luò)免費(fèi)學(xué)術(shù)資源的獲取方法。重

點(diǎn)：

掌握Baidu、Google搜索引擎的檢索方法及技巧、掌握Google不同產(chǎn)品的檢索利用。難

點(diǎn)：

靈活應(yīng)用專業(yè)學(xué)科導(dǎo)航和開放獲取資源

第三章

圖書及其檢索方法（2學(xué)時(shí)）1． 基本知識(shí)：ISBN、中圖分類法 2． 參考工具書：紙質(zhì)、電子 3． 書目數(shù)據(jù)庫(kù)：我館匯文系統(tǒng)

4． 電子圖書數(shù)據(jù)庫(kù)：讀秀（重點(diǎn)）、超星、方正Apabi電子圖書

基本要求：

了解數(shù)字圖書館提供的幾類服務(wù)；了解圖書的基本知識(shí)和參考工具書，圖書分類法，了解幾類電子圖書數(shù)據(jù)庫(kù)。

重

點(diǎn)：

掌握國(guó)內(nèi)外常用的圖書分類方法，國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)書號(hào)和中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)書號(hào)；利用匯文系統(tǒng)及讀秀電子圖書館進(jìn)行圖書的查找。

難

點(diǎn)：

圖書檢索過程中檢索策略的制定。

第四章

期刊及其檢索方法（2學(xué)時(shí)）1． 基本知識(shí)

2． 中文數(shù)據(jù)庫(kù)：中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù)、中文科技期刊數(shù)據(jù)庫(kù)

3． 外文數(shù)據(jù)庫(kù)：Ei Village工程索引數(shù)據(jù)庫(kù)、SpringerLink電子資源、Elsevier 電子期刊全

文庫(kù)

基本要求：

了解期刊的基本知識(shí)、學(xué)術(shù)性期刊的特點(diǎn)和作用；核心期刊的特點(diǎn)，了解本學(xué)科的中文核心期刊

重

點(diǎn)：

學(xué)會(huì)使用中文數(shù)據(jù)庫(kù)的檢索方法，了解相關(guān)外文數(shù)據(jù)庫(kù)。難

點(diǎn)：

期刊文獻(xiàn)檢索過程中的檢索策略的制定。

第五章

其他文獻(xiàn)及其檢索方法（2學(xué)時(shí)）1． 專利文獻(xiàn)及其檢索方法 2． 標(biāo)準(zhǔn)文獻(xiàn)及其檢索方法 3． 學(xué)位論文檢索

基本要求：

了解專利文獻(xiàn)、標(biāo)準(zhǔn)文獻(xiàn)、學(xué)位論文的基本知識(shí)。

重

點(diǎn)：

怎樣通過課題分析獲取準(zhǔn)確的IPC分類；國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)分類法和中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)文獻(xiàn)分類；學(xué)會(huì)使用國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局專利數(shù)據(jù)庫(kù)、中國(guó)專利信息網(wǎng)；標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)、中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)網(wǎng)、ISO國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)檢索；中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù)、中國(guó)優(yōu)秀碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù)、萬方博碩士論文庫(kù)的檢索方法。

難

點(diǎn)：

如何找到相應(yīng)的信息源，并能夠利用專利數(shù)據(jù)庫(kù)、ISO國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)檢索、博碩士論文庫(kù)進(jìn)行快速有效地查詢信息。

第六章

信息資源的綜合利用（2學(xué)時(shí)）

1．信息資源的獲取、加工、管理

1.1 信息資源獲?。ㄇ?、案例）

1.2 信息資源的加工、整理方法（基本的加工整理方法，可以插入一些小軟件的介紹）2．信息資源的分析與利用

2.1 網(wǎng)絡(luò)資源的分析利用（案例）2.2 學(xué)術(shù)信息的分析利用（案例）

第二部分： 實(shí)驗(yàn)教學(xué)

第1次上機(jī)

搜索引擎、圖書和期刊的檢索實(shí)習(xí)（2學(xué)時(shí)）

基本要求：

能利用各類圖書和期刊類的電子數(shù)據(jù)庫(kù)查找文獻(xiàn)信息。

重

點(diǎn)：

掌握各類數(shù)據(jù)庫(kù)的檢索方式、途徑和策略，掌握搜索引擎的檢索技巧，掌握Google不同產(chǎn)品的檢索。

難

點(diǎn)：

熟練掌握、快速有效查詢圖書和期刊文獻(xiàn)的技能。

第2次上機(jī)

專利文獻(xiàn)、標(biāo)準(zhǔn)文獻(xiàn)、學(xué)位論文各類特種文獻(xiàn)的檢索實(shí)習(xí)（2學(xué)時(shí)）

基本要求：

能利用各類專利文獻(xiàn)、標(biāo)準(zhǔn)文獻(xiàn)、學(xué)位論文的電子數(shù)據(jù)庫(kù)查找文獻(xiàn)信息。

重

點(diǎn)：

熟練使用各種特種文獻(xiàn)檢索數(shù)據(jù)庫(kù)的檢索方法。難

點(diǎn)：

熟練掌握快速有效查詢專利文獻(xiàn)、標(biāo)準(zhǔn)文獻(xiàn)、學(xué)位論文各類文獻(xiàn)的技能。

第三部分：考核方式

到課率（10%）（采用隨堂測(cè)試作業(yè)或點(diǎn)名的方式），平時(shí)上機(jī)（30%），考試（60%）

第三篇：土木工程與文獻(xiàn)檢索

土木工程與文獻(xiàn)檢索

當(dāng)今社會(huì)，信息極大豐富，土木建筑業(yè)的信息亦是浩如煙海，故檢索土木工程信息對(duì)于土木人來說是一門不可或缺的學(xué)問。

建筑與土木工程網(wǎng)絡(luò)信息資源現(xiàn)狀在全球逐步進(jìn)入知識(shí)經(jīng)濟(jì)的年代,各個(gè)國(guó)家都在進(jìn)行信息化建設(shè)。在這種環(huán)境下,建筑與土木工程的網(wǎng)絡(luò)文獻(xiàn)資源急劇增長(zhǎng),許多大型綜合性的數(shù)據(jù)庫(kù)都包含了大量的土木工程類的文獻(xiàn)資源。在我國(guó),哈爾濱工業(yè)大學(xué)圖書館已經(jīng)成立了“土木工程文獻(xiàn)信息中心”,天津大學(xué)圖書館自建“中國(guó)建筑文化數(shù)字圖書館”數(shù)據(jù)庫(kù)資源。2005年6月,十幾所設(shè)有土木建筑專業(yè)的高校圖書館召開了有關(guān)土木工程學(xué)科文獻(xiàn)共享及發(fā)展的會(huì)議。在國(guó)外,具有代表性的是美國(guó)土木工程協(xié)會(huì)(The American Society ofCivilEngineers,簡(jiǎn)稱ASCE),它成立于1852年,至今已有150多年的悠久歷史。目前,ASCE已和其他國(guó)家的65個(gè)土木工程學(xué)會(huì)有合作協(xié)議。ASCE是全球最大的土木工程出版機(jī)構(gòu),每年有5萬多頁(yè)的出版物。學(xué)會(huì)出版物2004年包括30種技術(shù)和專業(yè)期刊,以及各種圖書、會(huì)議錄、委員會(huì)報(bào)告、實(shí)踐手冊(cè)、標(biāo)準(zhǔn)和專論等。ASCE出版的期刊大部分被SCI、EI收錄是土木工程學(xué)科的主要核心期刊。建筑與土木工程領(lǐng)域的研究者、工作者和學(xué)習(xí)者要了解目前網(wǎng)絡(luò)上該學(xué)科的分布情況,通過網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)庫(kù),利用檢索工具幫助他們快捷地查找到這些寶貴的信息資源。

一、土木工程主要信息源的檢索

信息源類型較多。其中文獻(xiàn)信息源是其主要組成部分，而在文獻(xiàn)信息源中又以圖書、期刊（報(bào)紙）論文、學(xué)位論文、會(huì)議論文、標(biāo)準(zhǔn)文獻(xiàn)和專利文獻(xiàn)為主要檢索資料。各類型圖書館都注重電子圖書、期刊（報(bào)紙）、學(xué)位論文等的資料收藏。例如：中國(guó)知網(wǎng)（CNKI）、萬方數(shù)字資源、維普數(shù)字資源都是以上述信息源為主要收錄對(duì)象，檢索與利用較為方便；關(guān)于圖書的有超星、書生之家、方正阿帕比等數(shù)字圖書館，便于廣大讀者的檢索與閱讀。在紙質(zhì)和電子文獻(xiàn)中無論是以關(guān)鍵詞—— 土木建筑、土木工程。還是以分類（一般為《中圖法》分類）TU建筑科學(xué)進(jìn)行檢索，都會(huì)查到相應(yīng)較多的信息。

查找國(guó)外土建類核心期刊，除參考《國(guó)外科學(xué)技術(shù)核心期刊總覽（2004年）》外，還可以參考日本《科學(xué)技術(shù)文獻(xiàn)速報(bào)：土木·建筑工程學(xué)編》的有關(guān)類目及《國(guó)外科枝資料目錄：建筑工程》（中國(guó)建筑技術(shù)發(fā)展中心建筑情報(bào)研究所編）中的有關(guān)類目。利用《工程索引》、《科學(xué)引文索引》同樣可以得出土建類部分。

二、國(guó)內(nèi)外主要土建文獻(xiàn)機(jī)構(gòu)及其文獻(xiàn) ⑴、我國(guó)主要土建文獻(xiàn)機(jī)構(gòu)及其文獻(xiàn)舉例 ① 中國(guó)建筑科學(xué)研究院中國(guó)建筑科學(xué)研究院

我國(guó)目前最大的綜合性建筑科學(xué)技術(shù)研究機(jī)構(gòu)，也是我國(guó)建筑科學(xué)技術(shù)和測(cè)試技術(shù)的中心。目前下設(shè)建筑結(jié)構(gòu)、地基基礎(chǔ)、工程抗震、混凝土、空氣調(diào)節(jié)、建筑物理、建筑機(jī)械化等7個(gè)研究所。主辦《建筑科學(xué)》、《工程質(zhì)量》、《建筑機(jī)械》、《建筑機(jī)械化》、《中國(guó)電梯》、《工程抗震》，協(xié)辦《建筑結(jié)構(gòu)學(xué)報(bào)》和《土木工程學(xué)報(bào)》等專業(yè)刊物。

② 中國(guó)建筑技術(shù)發(fā)展研究中心中國(guó)建筑技術(shù)發(fā)展研究中心。

原名中國(guó)建筑技術(shù)發(fā)展中心。1989年改為中國(guó)建筑技術(shù)發(fā)展研究中心，是建設(shè)部領(lǐng)導(dǎo)下的科研事業(yè)單位。它收集和加工整理國(guó)內(nèi)外建筑書刊和文獻(xiàn)資料。開展文獻(xiàn)檢索及聲像服務(wù)工作；編輯出版有關(guān)科技刊物和資料。

③ 中國(guó)地震局工程力學(xué)研究所

1952～1962年為中國(guó)科學(xué)院土木建筑研究所，1962年改名為中國(guó)科學(xué)院工程力學(xué)研究所，1970年以后由中國(guó)科學(xué)院和國(guó)家地震局實(shí)施雙重領(lǐng)導(dǎo)，1984年4月歸屬國(guó)家地震局一家領(lǐng)導(dǎo)。與中國(guó)力學(xué)學(xué)會(huì)共同主辦《地震工程與工程振動(dòng)》期刊和情報(bào)性刊物《世界地震工程》。

④ 中國(guó)土木工程學(xué)會(huì)中國(guó)土木工程學(xué)會(huì)

成立于1912年，其前身是由我國(guó)近代杰出的工程師詹天佑先生創(chuàng)建的中華工程學(xué)會(huì)。學(xué)會(huì)主辦或參與協(xié)辦的期刊共計(jì)15種，其中：《土木工程學(xué)報(bào)》（月刊）是學(xué)會(huì)獨(dú)立創(chuàng)辦的綜合性學(xué)術(shù)期刊，還有12個(gè)期刊是與其他學(xué)會(huì)聯(lián)合主辦，具體刊名為《現(xiàn)代隧道技術(shù)》、《城市道路與防洪》、《城市公共交通》、《城市公交規(guī)劃與管理》、《煤氣與熱力》、《防護(hù)工程》、《給水排水》、《特種結(jié)構(gòu)》、《巖土工程學(xué)報(bào)》、《建筑結(jié)構(gòu)》、《施工技術(shù)》、《建筑科學(xué)與工程學(xué)報(bào)》；非公開發(fā)行的期刊有2種，分別是《建筑市場(chǎng)與招標(biāo)投標(biāo)》、《地基處理》。

⑵ 國(guó)外主要土建文獻(xiàn)機(jī)構(gòu)及其文獻(xiàn)

① 國(guó)際建筑研究與文獻(xiàn)委員會(huì)國(guó)際建筑研究與文獻(xiàn)委員會(huì)（簡(jiǎn)稱CIB）成立于1949年的聯(lián)合國(guó)咨詢機(jī)構(gòu)。出版的刊物有：會(huì)刊（刊登會(huì)議記錄、研究計(jì)劃的成果、新聞通訊等）；《建筑研究與實(shí)踐》（雙月刊）。網(wǎng)站有Recent Publications欄目作為鏈接。

② 國(guó)際建筑師協(xié)會(huì)國(guó)際建筑師協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱UIA）

1948年6月成立于瑞士，其主要宗旨是加強(qiáng)各國(guó)建筑師、學(xué)校、組織以及各種團(tuán)體之間的友誼、知識(shí)、藝術(shù)與職業(yè)聯(lián)系。出版的刊物有協(xié)會(huì)雜志（雙月刊）、內(nèi)容有建筑情報(bào)通訊。

③ 國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織（簡(jiǎn)稱IS0）

1940年成立，會(huì)址在瑞士日內(nèi)瓦。其宗旨是促進(jìn)和發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)化，組織各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)化工作的協(xié)調(diào)和一致，制定國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，出版國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化備忘錄，IS0年鑒，以及各種技術(shù)專業(yè)報(bào)告刊物。

④ 日本建筑研究所日本建筑研究所

成立于1946年。其技術(shù)水平代表日本建筑界的最高水平。在建筑相關(guān)的結(jié)構(gòu)、環(huán)境、防火、材料、建筑生產(chǎn)、住宅與城市、國(guó)際地震工學(xué)等領(lǐng)域開展基礎(chǔ)性及前沿性的研究。擁有先進(jìn)的試驗(yàn)設(shè)備和一流的科研實(shí)力。

三、基于網(wǎng)絡(luò)的土建信息資源檢索策略

⑴ 選擇檢索工具針對(duì)具體的檢索課題,要檢索比較專業(yè)的、學(xué)術(shù)性較強(qiáng)的文獻(xiàn)信息,如期刊論文數(shù)據(jù)庫(kù)、會(huì)議論文數(shù)據(jù)庫(kù)等,以保證檢索結(jié)果的全面性和權(quán)威性。在選擇數(shù)據(jù)庫(kù)時(shí),要考慮四點(diǎn):一是要根據(jù)課題找針對(duì)性的數(shù)據(jù)庫(kù),二是要看是否易于獲取原文,三是要看數(shù)據(jù)庫(kù)的收錄年限,四是要看數(shù)據(jù)庫(kù)更新頻率。

⑵ 確定檢索項(xiàng)首先分析檢索課題,明確檢索要求。其次選擇適當(dāng)?shù)恼Z(yǔ)詞,確定檢索項(xiàng)。最后考慮檢索項(xiàng)之間的邏輯組配,編制檢索表達(dá)式。本課題屬于橋梁結(jié)構(gòu)領(lǐng)域?qū)W科范圍,也包括計(jì)算機(jī)仿真內(nèi)容。檢索中關(guān)鍵詞是橋梁、病害、仿真。三個(gè)主題概念間存在邏輯組配,用“and”進(jìn)行邏輯組配。數(shù)據(jù)庫(kù)所設(shè)檢索途徑多少不一,較為常用的有:題名、主題/關(guān)鍵詞、作者、分類、出處、全文自由詞、年份。比如“橋梁病害機(jī)理仿真研究“該課題如果不知道任何前沿動(dòng)態(tài),就先考慮從關(guān)鍵詞入手。在查找相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)資源之后,注意選擇本課題的同義詞和相關(guān)詞,如損傷、an-sys等等。另外注意該主題的發(fā)展動(dòng)態(tài),查找最新的研究方法,以期獲取最多的信息資源。

課程設(shè)計(jì)(論文)

題 目 名 稱 土木工程與文獻(xiàn)檢索 課 程 名 稱 文獻(xiàn)檢索與科技論文寫作 學(xué) 生 姓 名 龍菁菁 學(xué) 號(hào) 0941001021 系、專 業(yè) 城市建設(shè)系土木工程（房建方向）指 導(dǎo) 教 師 王澤楠

2012年 06月 20日

第四篇：文獻(xiàn)檢索與論文寫作

淺談文獻(xiàn)檢索的意義、方法與應(yīng)用

摘要 文獻(xiàn)檢索是一門以介紹各種文獻(xiàn)信息資源的查找方法和技巧為主要內(nèi)容的課程。在通訊技術(shù)發(fā)達(dá)和信息膨脹的今天,文獻(xiàn)檢索具有十分重要的戰(zhàn)略地位, 本文對(duì)現(xiàn)代文獻(xiàn)檢索的意義、作用與方法進(jìn)行淺析，為文獻(xiàn)檢索課程的教學(xué)提供一定指導(dǎo)。

關(guān)鍵詞 文獻(xiàn)檢索 作用 方法 意義

文獻(xiàn)檢索作為科技情報(bào)工作的重要組成部分, 其在國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)中的重要地位和作用已被提到戰(zhàn)略性高度和地位。對(duì)于一個(gè)科研工作者來說，關(guān)于文獻(xiàn)信息要掌握三方面的能力：一是文獻(xiàn)信息的獲取能力；二是文獻(xiàn)信息管理能力；三是文獻(xiàn)信息分析和利用的能力[1,2]。

文獻(xiàn)信息的獲取能力相對(duì)來說比較容易，大致說來有以下一些途徑：①綜合性數(shù)據(jù)庫(kù)（Web of Science，Pubmed等）②專題數(shù)據(jù)庫(kù)（Gene Bank，蛋白質(zhì)結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)庫(kù)，分子相互作用數(shù)據(jù)庫(kù)，化學(xué)反應(yīng)數(shù)據(jù)庫(kù)等）③專利數(shù)據(jù)庫(kù)④會(huì)議論文數(shù)據(jù)庫(kù)⑤學(xué)位論文數(shù)據(jù)庫(kù)，⑥綜合搜索引擎⑦咨詢和交流⑧公司的網(wǎng)站及產(chǎn)品技術(shù)手冊(cè)。

文獻(xiàn)信息管理能力在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代才變得復(fù)雜。多年前，我們只能獲得很少量的信息，一般通過記錄本或者記錄卡就可以進(jìn)行管理。如今每個(gè)人都可以獲得大量的信息，管理就顯得重要起來。

文獻(xiàn)信息分析是在文獻(xiàn)多到無法閱讀的時(shí)候才顯得重要的。如今隨便用一個(gè)關(guān)鍵詞就可以找到成千上萬篇文獻(xiàn)，我們不可能把這些文獻(xiàn)一一閱讀一遍，因此就要求我們能夠從這些文獻(xiàn)中找出最相關(guān)的信息來。過去我們習(xí)慣不斷限制檢索條件，將文獻(xiàn)數(shù)限制在有能力閱讀的范圍內(nèi)。如今利用文獻(xiàn)信息分析軟件就能夠在短時(shí)間內(nèi)把握大量文獻(xiàn)的主旨信息。

文獻(xiàn)檢索是一項(xiàng)實(shí)踐性很強(qiáng)的活動(dòng)，它要求我們善于思考，并通過經(jīng)常性的實(shí)踐，逐步掌握文獻(xiàn)檢索的規(guī)律，從而迅速、準(zhǔn)確地獲得所需文獻(xiàn)。一般來說，文獻(xiàn)檢索可分為以下步驟：（1）明確查找目的與要求（2）選擇檢索工具（3）確定檢索途徑和方法（4）根據(jù)文獻(xiàn)線索，查閱原始文獻(xiàn)。

一、文獻(xiàn)檢索的作用[3-5]

1.可以從整體上了解研究的趨向與成果

在一個(gè)學(xué)術(shù)領(lǐng)域,會(huì)有許多研究成果;對(duì)一個(gè)研究問題,前人可能已有深入探討。只有通過對(duì)相關(guān)文獻(xiàn)的充分閱覽,才能了解研究問題的發(fā)展動(dòng)態(tài),把握需要研究的內(nèi)容,吸取前人研究的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),避免重復(fù)前人已經(jīng)做過的研究,避免重蹈前人失敗的覆轍。

2.可以澄清研究問題并界定變量

一個(gè)研究問題可能會(huì)涉及許多可供探討的變量,但不是所有的變量都值得研究。如果研究者廣泛閱覽有關(guān)文獻(xiàn),就能從理論或?qū)嵺`的角度,審視各個(gè)變量的價(jià)值,從而作出取舍。文獻(xiàn)檢索可以了解問題的分歧所在,進(jìn)一步確定研究問題的性質(zhì)和研究范圍。檢索閱覽文獻(xiàn)除了可以借鑒他人的研究成果,獲得研究問題的背景外,還可以在有關(guān)文獻(xiàn)中找到研究變量的參考定義,發(fā)現(xiàn)變量之間的聯(lián)系,澄清研究問題。

3.可以為如何進(jìn)行研究提供思路和方法

研究設(shè)計(jì)的安排和研究方法的運(yùn)用,都關(guān)系到課題研究的質(zhì)量和成敗。通過對(duì)研究文獻(xiàn)的閱覽,可以從別人的研究設(shè)計(jì)和方法中得到啟發(fā)和提示,可以在模仿或改造中培養(yǎng)自己的創(chuàng)意?？梢詾樽约旱难芯刻峁?gòu)思框架和參考內(nèi)容,避免重蹈別人的覆轍。

4.可以綜合前人的研究信息,獲得初步結(jié)論

閱覽文獻(xiàn)可以為課題研究提供理論和實(shí)踐的依據(jù),最大限度地利用已有的知識(shí)經(jīng)驗(yàn)和科研成果;可以通過綜合分析,理出頭緒,尋求新的理論支持,構(gòu)建初步的結(jié)論,作為進(jìn)一步研究的基礎(chǔ)。

二、文獻(xiàn)檢索方法[6]

文獻(xiàn)檢索方法共分為六種： ①直接法

又稱常用法是指直接利用檢索系統(tǒng)工具檢索文獻(xiàn)信息的方法。它又分為順查法、倒查法和抽查法； ②順查法

順查法是指按照時(shí)間的順序由遠(yuǎn)及近地利用檢索系統(tǒng)進(jìn)行文獻(xiàn)信息檢索的方法，這種方法能收集到某一課題的系統(tǒng)文獻(xiàn)，它適用于較大課題的文獻(xiàn)檢索。例如已知某課題的起始年代現(xiàn)在需要了解其發(fā)展的全過程，就可以用順查法從最初的年代開始逐漸向近期查找； ③倒查法

倒查法是由近及遠(yuǎn)、從新到舊逆著時(shí)間的順序利用檢索工具進(jìn)行文獻(xiàn)檢索的方法，此法的重點(diǎn)是放在近期文獻(xiàn)上，使用這種方法可以最快地獲得最新資料； ④抽查法

抽查法是指針對(duì)項(xiàng)目的特點(diǎn)選擇有關(guān)該項(xiàng)目的文獻(xiàn)信息最可能出現(xiàn)或最多出現(xiàn)的時(shí)間段，利用檢索工具進(jìn)行重點(diǎn)檢索的方法； ⑤追溯法

是指不利用一般的檢索系統(tǒng)而是利用文獻(xiàn)后面所列的參考文獻(xiàn)逐一追查原文被引用文 獻(xiàn)，然后再?gòu)倪@些原文后所列的參考文獻(xiàn)目錄逐一擴(kuò)大文獻(xiàn)信息范圍，一環(huán)扣一環(huán)地追查下去的方法。它可以像滾雪球一樣，依據(jù)文獻(xiàn)間的引用關(guān)系，獲得更好的檢索結(jié)果； ⑥循環(huán)法

又稱分段法或綜合法。它是分期分交替使用直接法和追溯法，以期取長(zhǎng)補(bǔ)短相互配合獲得更好的檢索結(jié)果。

三、文獻(xiàn)檢索的意義[7,8]

對(duì)于一個(gè)科研工作這來說，文獻(xiàn)檢索的意義主要在于：

1、是繼承前人經(jīng)驗(yàn)，加快科研步伐的需要大家會(huì)注意到,我們閱讀的科技文獻(xiàn)、學(xué)習(xí)的教材內(nèi)容，往往是幾年、幾十年、上百年前的發(fā)現(xiàn)或研究成果，而這些成果對(duì)我們現(xiàn)在的研究往往有著不可忽視的作用，否則文獻(xiàn)檢索這們課便沒有開設(shè)的必要。文獻(xiàn)檢索這門課可以幫助我們繼承前人的經(jīng)驗(yàn)，避免科研工作的重復(fù)勞動(dòng)，節(jié)省科研經(jīng)費(fèi)和工程投資，使自己的成果始終建立在最新成果的基礎(chǔ)上。

2、進(jìn)行科研創(chuàng)造的需要就科學(xué)研究的全過程來說，無論是新課題還是老課題，在課題的確定、規(guī)劃的制定、方案的取舍、難點(diǎn)的攻關(guān)，還是成果的鑒定和總結(jié)，也都離不開文獻(xiàn)檢索。通過文獻(xiàn)檢索可以了解：

①老課題的最新進(jìn)展。例如：“渣油的深度加工”課題，如果你想在該領(lǐng)域進(jìn)行研究，就必須了解該課題在工業(yè)生產(chǎn)和科研中的現(xiàn)狀： 餾份油延遲焦化、石油焦減粘裂化、輕餾份油渣油、燃料油、汽煤柴加氫、渣油脫瀝青后進(jìn)FCCVRDS和生產(chǎn)潤(rùn)滑油、重油催化裂化、了解了工業(yè)生產(chǎn)中需要解決的問題，減粘裂化輕油收率太低；延遲焦化石油焦油含量太高；加氫裂化催化劑失活太快等等，你就可以確定自己的研究方向。又例實(shí)驗(yàn)室研究：“渣油的熱反應(yīng)規(guī)律”（熱反應(yīng)：減粘裂化、延遲焦化、高溫裂解）有人把渣油作為研究對(duì)象；有人把渣油分成S、A、R、Asp四組分，然后專門研究其中的膠質(zhì)或?yàn)r青質(zhì)的反應(yīng)規(guī)律；有人研究熱反應(yīng)過程中的生焦動(dòng)力學(xué)反應(yīng)；有人研究生焦的相態(tài)變化。工業(yè)生產(chǎn)中的需要和科研中的進(jìn)展，你都可以通過文獻(xiàn)查閱，在進(jìn)行研究前了解。如果不進(jìn)行文獻(xiàn)查閱，而自以為自己的想法很新穎，便矢志不移的取進(jìn)行研究，是不可取的，也許人家早就進(jìn)行了研究，申請(qǐng)了專利和發(fā)表了文章。

②新課題的進(jìn)展程度，從而及時(shí)地了解學(xué)術(shù)前沿。如“渣油的懸浮床加氫裂化”催化劑用煤粉、赤泥、硫酸亞鐵（專利）、鈷鉬鎳的鹽類，由于鹽類催化劑的比表面積較小，催化劑又向著增大催化劑比表面積的方向發(fā)展，一種是利用特殊技術(shù)，將金屬分散成納米數(shù)量級(jí)的氧化物；另一種是將活性金屬載到酸性擔(dān)體上，這樣金屬的顆粒也是納米級(jí)，約5nm，并且由于擔(dān)體的存在，增加了裂化用的酸性中心。對(duì)于那些尚未立題的科研項(xiàng)目，更要進(jìn)行文獻(xiàn)檢索，為科研的開展做好前期工作。據(jù)統(tǒng)計(jì)，一個(gè)科技人員查閱科技文獻(xiàn)的時(shí)間，往往占全部工作時(shí)間的三分之一。如果科技人員掌握文獻(xiàn)檢索的知識(shí)和方法，就能大大節(jié)省花在來查找資料上的寶貴時(shí)間，從而加快科研速度，早出科研成果。

③申請(qǐng)科研經(jīng)費(fèi)必不可少的基礎(chǔ)工作進(jìn)行科學(xué)研究需要經(jīng)費(fèi)，目前高校的科研經(jīng)費(fèi)的來源主要有兩條∶一是縱向科研經(jīng)費(fèi)，即國(guó)家撥款的科研項(xiàng)目；二是橫向科研經(jīng)費(fèi)，即與工廠企業(yè)聯(lián)合的科研項(xiàng)目。無論什么樣的科研經(jīng)費(fèi)，都需要科研工作者去積極得爭(zhēng)取。另一方面，通過情報(bào)檢索可以避免科研工作的無謂重復(fù)，還可以節(jié)省科研經(jīng)費(fèi)和工程投資，使自己的工作始終處于領(lǐng)先水平。由于知識(shí)劇增，學(xué)科來愈多，愈分愈細(xì)，任何一個(gè)學(xué)生都不可能在學(xué)校里學(xué)完工作所需要的全部知識(shí)。在學(xué)校里，最重要的是培養(yǎng)學(xué)生獲取知識(shí)的能力。文獻(xiàn)檢索與利用課是對(duì)發(fā)揮學(xué)生智能、培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立獲取知識(shí)的能力很有幫助的一門課程。學(xué)生通過這門課程的學(xué)習(xí)，可以掌握情報(bào)檢索的知識(shí)和方法，學(xué)生不僅能找到所需要的資料，而且掌握了解決問題的方法，從而有助于弄清知識(shí)的來龍去脈，鍛煉和培養(yǎng)分析問題和解決問題的能力。另一方面，學(xué)習(xí)文獻(xiàn)檢索與利用課，對(duì)形成學(xué)生合理的知識(shí)結(jié)構(gòu)和增強(qiáng)學(xué)生的情報(bào)意識(shí)都很有好處，這有利于今后在實(shí)際工作中取得較好的成果，情報(bào)檢索課具有很強(qiáng)的實(shí)踐性和綜合性，是獲取其他有用信息、形成合理知識(shí)結(jié)構(gòu)的一種重要手段。

參考文獻(xiàn)

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第五篇：文獻(xiàn)檢索與利用作業(yè)

中小企業(yè)融資及風(fēng)險(xiǎn)管理綜述

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（****大學(xué)工商管理學(xué)院，*********）

【摘要】近年來，隨著金融的全球化趨勢(shì)及金融市場(chǎng)的波動(dòng)性加劇，世界甚至包括是我國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展受到了嚴(yán)重的影響。我國(guó)繼2008年金融危機(jī)后開始實(shí)行從緊的貨幣政策，在抑制通貨膨脹的同時(shí)也對(duì)中小企業(yè)融資造成了一定的影響。目前我國(guó)對(duì)中小企業(yè)的融資政策，金融體系尚不健全，以及中小企業(yè)缺乏健全的融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為此應(yīng)該建立有效的金融體系和健全中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)體系，以更好地適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化這一趨勢(shì)。

【關(guān)鍵詞】 中小企業(yè)；金融體系；融資；風(fēng)險(xiǎn)管理；改進(jìn)措施

前言

中小企業(yè)自改革開放以來發(fā)展迅猛，為我國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)做出了不朽的貢獻(xiàn)。然，進(jìn)入21世紀(jì)以來，中小企業(yè)越來越多的面臨各種問題，又由于中小企業(yè)自身規(guī)模有限，企業(yè)信用度不高，缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃等原因，中小企業(yè)大多面臨融資難問題，嚴(yán)重困擾著中小企業(yè)的發(fā)展壯大。本文正是基于這一點(diǎn)，以我國(guó)實(shí)際國(guó)情為基礎(chǔ)，讀閱國(guó)內(nèi)關(guān)于中小企業(yè)融資以及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文章，撰寫此文。

一、企業(yè)融資的概念

融資 英文(Financing）。指為支付超過現(xiàn)金的購(gòu)貨款而采取的貨幣交易手段，或?yàn)槿〉觅Y金而集資所采取的貨幣手段。融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。廣義的融資是指資金在持有者之間流動(dòng)以 余補(bǔ)缺的一種經(jīng)濟(jì)行為這是資金雙向互動(dòng)的過程包括資金的融入（資金的來源）和 融出（資金的運(yùn)用）。狹義的融資只指資金的融入

從狹義上講，融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測(cè)和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)需要的理財(cái)行為。公司籌集資金的動(dòng)機(jī)應(yīng)該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進(jìn)行。我們通常講，企業(yè)籌集資金無非有三大目的：企業(yè)要擴(kuò)張、企業(yè)要還債以及混合動(dòng)機(jī)（擴(kuò)張與還債混合在一起的動(dòng)機(jī)）。

從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過各種方式到金融市場(chǎng)上籌措或貸放資金的行為。從現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況看，作為企業(yè)需要比以往任何時(shí)候都更加深刻，全面地了解金融知識(shí)、了解金融機(jī)構(gòu)、了解金融市場(chǎng)，因?yàn)槠髽I(yè)的發(fā)展離不開金融的支持，企業(yè)必須與之打交道。1991年鄧小平同志視察上海時(shí)指出：“金融很重要，是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融搞好了，一著棋活，全盤皆活。”中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)戴相龍主編了一本《領(lǐng)導(dǎo)干部金融知識(shí)讀本》，江澤民總書記做了批語(yǔ)：“我希望各級(jí)黨政領(lǐng)導(dǎo)干部和廣大企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部，都要學(xué)一些金融基本知識(shí)?！苯倳涍€說：“如何運(yùn)用金融這個(gè)經(jīng)濟(jì)杠桿，是一門很大的學(xué)問?！边@就昭示我們，如果不了解金

融知識(shí)，不學(xué)習(xí)金融知識(shí)，作為搞經(jīng)濟(jì)的領(lǐng)導(dǎo)干部是不稱職的，作為企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)人也是不稱職的。為此，我想簡(jiǎn)要地介紹一些金融的基本知識(shí)，與大家一起學(xué)習(xí)。金融知識(shí)的主要內(nèi)容包括：金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)、金融調(diào)控、金融監(jiān)管。

二、我國(guó)現(xiàn)行的金融體系的弊端及健全和改進(jìn)措施

我國(guó)現(xiàn)行的金融體系從改革開放開始逐漸形成，到上世紀(jì)90年代初步形成了現(xiàn)行的金融體系?，F(xiàn)行的金融體系曾在1997年亞洲金融風(fēng)暴中為捍衛(wèi)我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全立下了“汗馬功勞”，但隨著經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展，這種高度壟斷的金融體系的弊端也越來越明顯。在這次溫州老板“跑路”的極端事件中，民間資本的高利貸無意識(shí)直接推手。據(jù)一些老板所說，溫州大部分企業(yè)均參與民間借貸，而大多數(shù)中小企業(yè)的事業(yè)毛利潤(rùn)不會(huì)超過10%，一般在3%—5%，高利率的民間借貸很容易把企業(yè)逼上絕路。南開大學(xué)金融發(fā)展研究院的朱敏，譚德凱教授指出這一現(xiàn)象產(chǎn)生的原因就在于：在國(guó)有企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)、大企業(yè)與中小企業(yè)之間，銀行厚此薄彼非只一日，金融系統(tǒng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，指標(biāo)值越高，流動(dòng)性越不足，風(fēng)險(xiǎn)越高，金融體系脆弱性越大。這一沉疴陋習(xí)久積未改，其深層原因在于金融體制的僵化、保守。而金融體制的改革在國(guó)際金融危機(jī)之后一直處于停滯狀態(tài)。那么如何才能健全和改進(jìn)我國(guó)現(xiàn)行的金融體系呢？在借鑒了各位專家的各種意見的基礎(chǔ)上，我認(rèn)為主要應(yīng)該從以下幾點(diǎn)努力：

首先，應(yīng)該努力深化金融體制改革。中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)困難和民間高利貸的盛行都有著共同的病因，那就是中國(guó)高度壟斷的金融體系，根源在于我國(guó)現(xiàn)行的金融體系不健全和金融政策的多變。一方面國(guó)家掌握充足的資金，但需為了防止經(jīng)濟(jì)過熱而“惜貸如金”；另一方面中小企業(yè)發(fā)展，“求資若渴”卻融資無門。這截然相反的兩方面，深刻的凸顯除了現(xiàn)行金融體系改革的必要性。而改革首先要改善銀行經(jīng)營(yíng)，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。雖然我國(guó)銀行貸款規(guī)模越來越大，但是在貸款的行業(yè)和低于結(jié)構(gòu)上還是存在一些缺陷，同時(shí)要加大中小企業(yè)的信貸投入，最好在銀行內(nèi)部成立專門為中小企業(yè)貸款的部門。

其次就是拓寬資金投資渠道，積極發(fā)展資本市場(chǎng)。其一引導(dǎo)民間資本向陽(yáng)光化、規(guī)范化方向發(fā)展。我國(guó)民間資本非常豐厚，他不可能躺在銀行里睡覺。但由于政策壁壘，很多利潤(rùn)較高的行業(yè)把民間資本拒之門外。而事實(shí)上，民間借貸市場(chǎng)早已是眾多中小企業(yè)最主要的資金來源渠道。中國(guó)民間金融現(xiàn)象愈演愈烈沒這本身就說明民間金融的限制已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)。讓民間金融合法化、陽(yáng)光化無論是對(duì)于我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)還是金融市場(chǎng)亦或是廣大投資者都是有利的。其二積極推進(jìn)資本市場(chǎng)的有序開放和國(guó)際化程度，允許境外金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控的條件下引進(jìn)如中國(guó)市場(chǎng)為社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)。

再次鼓勵(lì)發(fā)展中小金融機(jī)構(gòu)。在金融體系中，中小金融機(jī)構(gòu)占主要部分，而完善金融機(jī)構(gòu)、改善金融服務(wù)質(zhì)量、提高金融體系競(jìng)爭(zhēng)力的必要環(huán)節(jié)就是中小金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展。而中小金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)定位應(yīng)該是為中小企業(yè)服務(wù)，國(guó)家應(yīng)該為中小金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展創(chuàng)造公平的市場(chǎng)環(huán)境。

三、中小企業(yè)融資現(xiàn)狀及融資風(fēng)險(xiǎn)淺析

根據(jù)人民銀行信貸登記資訊系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)1999年末到2002年6月底，我國(guó)對(duì)中小企業(yè)貸款占全部金融機(jī)構(gòu)貸款的比重分別是51%、50.3%、50%和49.9%，同期大型企業(yè)和其他類型企業(yè)貸款比重分別為49%、49.7%、50%和51.1%。這組數(shù)據(jù)表明，從總體上看，我國(guó)目前對(duì)中小企業(yè)貸款支持力度是比較大的。但近年來國(guó)有商業(yè)銀行撤并基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，信貸向中小城市和大型企業(yè)集團(tuán)集中，同時(shí)也由于中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平差距大、社會(huì)信用環(huán)境不完善等原因，中小企業(yè)貸款占比仍出現(xiàn)下降態(tài)勢(shì)，兩年半下降了1.1個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)又缺乏專門服務(wù)于中小企業(yè)的金融機(jī)構(gòu)這是中小企業(yè)間接融資難的一個(gè)反映。

中小企業(yè)直接融資渠道的狹窄則是融資難的另一個(gè)關(guān)鍵。目前我國(guó)中小企業(yè)大都希望通過商業(yè)來籌集資金，但不能否認(rèn)我國(guó)現(xiàn)行的金融機(jī)制存在弊端，金融機(jī)構(gòu)在國(guó)有企業(yè)和私營(yíng)企業(yè)、在大型企業(yè)和小型企業(yè)之間一直存在歧視，中小企業(yè)在該模式下進(jìn)行融資時(shí)將不可避免遇到困難。

融資風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)籌集資金不落實(shí)的可能性、籌資成本過大可能性以及企業(yè)所籌資金達(dá)不到預(yù)期收益的可能性。也就是說由于籌資效益的不確定性而給企業(yè)帶來的損失或不確定性。融資風(fēng)險(xiǎn)一般由兩種： 一是由于籌集資金無法落實(shí)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前我國(guó)中小企業(yè)發(fā)展中最突出的問題是資金的匱乏、融資渠道的不暢。中小企業(yè)融資困難長(zhǎng)期困擾著中小企業(yè)的發(fā)展。

二是無法到期償還貸款帶來的風(fēng)險(xiǎn)。如果企業(yè)決策正確，管理有效，就可以實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。但在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，由于市場(chǎng)行情的瞬息萬變，企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，都可能導(dǎo)致決策的失誤，管理措施失當(dāng)，從而使得籌集資金的使用效益據(jù)有很大的不確定性，由此產(chǎn)生了籌資風(fēng)險(xiǎn)。

四、如何提高東部沿海中小企業(yè)的融資水平

無論是發(fā)達(dá)國(guó)家還是發(fā)展中國(guó)家，中下企業(yè)都是經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定的重要支柱。我國(guó)目前在工商注冊(cè)的中小企業(yè)已超過1000萬家，占全國(guó)企業(yè)總數(shù)的99%，其工業(yè)總產(chǎn)值、銷售收入、實(shí)現(xiàn)利稅、出口總額已分別占全國(guó)60%、57%、40%和60%左右，除此之外，中小企業(yè)還提供了大約75%的城鎮(zhèn)就業(yè)機(jī)會(huì)。改革開放以來。東部沿海中小企業(yè)一直是我國(guó)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的典范,同時(shí)也是我國(guó)金融發(fā)展較為健全的地區(qū)，但隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展和我國(guó)與國(guó)際接軌程度越來越深，對(duì)我國(guó)企業(yè)，尤其是現(xiàn)階段我國(guó)東部中小企業(yè)的融資提出了更高的要求。

去年以來，隨著國(guó)外經(jīng)濟(jì)持續(xù)低迷造成我國(guó)出口受損，國(guó)內(nèi)繼續(xù)實(shí)行從緊的貨幣政策和穩(wěn)健的財(cái)政政策，存貸款利率提高，由此，有著民間資本“晴雨表”之稱的溫州出現(xiàn)了金融危機(jī)。自今年九月以來溫州中小企業(yè)老板接二連三出現(xiàn)失蹤情況，其背后的原因就是資金鏈斷裂。至此東部沿海的中小企業(yè)的融資問題再次被提上日程。

研究發(fā)現(xiàn)導(dǎo)致這些中小企業(yè)資金鏈斷裂的原因，不僅僅是因?yàn)閲?guó)家宏觀政策的發(fā)生重大改變，更主要的問題是這些企業(yè)都參與了民間高利貸的借貸。金融界人士為此大聲疾呼要努力提高中小企業(yè)的融資水平。那么如何才能提高中小企業(yè)的融資水平呢？

著名經(jīng)濟(jì)分析師董碧水深刻地指出：目前的情況是，一方面中小企業(yè)為了發(fā)展“求資若渴”，一方面國(guó)有銀行惜貸如金。與此同時(shí)，又有相當(dāng)?shù)拿耖g資本投資無路，當(dāng)這種供計(jì)與需求無法通過正當(dāng)渠道匹配在一起之際，遂通過高利貸這種方式扭曲在一起。也由此衍生出一批中小企業(yè)“敗走麥城”的悲劇。著名金融學(xué)者楊慧鋒為企業(yè)融資提出了四點(diǎn)建議：

（一）完善公司治理結(jié)構(gòu)，塑造融資主體。

在我國(guó)，股權(quán)分置形成了非流通股東特殊的收益機(jī)制和對(duì)企業(yè)事實(shí)上的控制，進(jìn)而使企業(yè)的股權(quán)融資偏好得以實(shí)現(xiàn)。要改變債券融資相對(duì)滯后的狀況，從融資主體的角度考慮就要以股權(quán)分置改革為契機(jī)，完善公司治理結(jié)構(gòu)，塑造企業(yè)債券融資主體。股權(quán)分置改革后A 股“同股同權(quán)同利”將使非流通股東從股權(quán)融資中獲得資產(chǎn)增值的機(jī)會(huì)消失，弱化其股權(quán)融資偏好；股權(quán)分置改革后公司治理結(jié)構(gòu)的完善將使企業(yè)利益相關(guān)者的目標(biāo)得以整合，此時(shí)企業(yè)會(huì)利用財(cái)務(wù)杠桿，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化，企業(yè)債券融資的規(guī)模會(huì)大幅度增加。

（二）優(yōu)化企業(yè)資本結(jié)構(gòu)

企業(yè)融資要以合理的資本結(jié)構(gòu)為前提的。簡(jiǎn)單地說，如果一家企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率過低則難以獲得財(cái)務(wù)杠桿利益。相反，如果企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率過高，就會(huì)使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)增加，以及因負(fù)債率過高可能導(dǎo)致的融資成本增加等負(fù)面影響。從理論上說，每個(gè)企業(yè)都有一個(gè)最優(yōu)的資本結(jié)構(gòu)。

（三）確立企業(yè)微觀主體地位

我國(guó)中小企業(yè)融資之所以能夠發(fā)揮約束激勵(lì)作用，是因?yàn)榇嬖谥绻髽I(yè)經(jīng)營(yíng)不善就要破產(chǎn)這一內(nèi)在的競(jìng)爭(zhēng)約束。但是如果從產(chǎn)權(quán)的角度看，中小企業(yè)是私人所有，中小企業(yè)的微觀主體地位不確立直接導(dǎo)致了融資概念模糊和融資質(zhì)量不高。在這種“企業(yè)是私有的”產(chǎn)權(quán)背景下，資本融資的管理激勵(lì)作用形同虛設(shè)，甚而一些企業(yè)還本付息都成問題，這在制度上為企業(yè)逃避信用責(zé)任創(chuàng)造了空間。

（四）重塑企業(yè)形象，降低企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)

第一要強(qiáng)化企業(yè)的信用觀念，維護(hù)企業(yè)的信譽(yù)，降低企業(yè)融資以及償還債務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)。第二，完善企業(yè)資金實(shí)力的等級(jí)評(píng)定制度，確保企業(yè)融資等級(jí)的評(píng)定可信可靠，使企業(yè)融資的等級(jí)真正反映企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)，以此指導(dǎo)投資者的投資決策。第三，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益是降低企業(yè)資本償還風(fēng)險(xiǎn)的根本。第四，建立完善企業(yè)的擔(dān)保制度及償債基金制度。楊慧鋒先生從企業(yè)自身角度出發(fā)提出的四點(diǎn)意見比較全面客觀的為我國(guó)中小企業(yè)指出了未來融資的方向，那么作為國(guó)家經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)者——政府有該做些什么呢？

進(jìn)入新世紀(jì)以來，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展以及經(jīng)濟(jì)全球化程度越來越高，企業(yè)的融資尤其是中小企業(yè)的融資所暴露出來的問題也越來越明顯，要求金融體制改革的呼聲也越來越響。今年九月溫州資金鏈斷裂導(dǎo)致老板“跑路”的現(xiàn)象出現(xiàn)使這一呼聲達(dá)到高峰。相關(guān)人士認(rèn)為，要著力解決中小企業(yè)的融資難題，需要拓寬民間資本的投資渠道，而更關(guān)鍵的在于中國(guó)金融體制的改革。

五、如何健全中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系

中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過對(duì)中小企業(yè)融資的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并采取主動(dòng)行動(dòng)，創(chuàng)造條件，以最大限度地避免或減少風(fēng)險(xiǎn)事件所造成的企業(yè)實(shí)際效益和預(yù)期效益的一種管理活動(dòng)。目前來說，我國(guó)中小企業(yè)在融資過程中可能遇見各種風(fēng)險(xiǎn)，如國(guó)家政策變化、銀行利率變動(dòng)、企業(yè)管理水平不高、企業(yè)經(jīng)營(yíng)不穩(wěn)定、企業(yè)誠(chéng)信不足、企業(yè)不利的信用評(píng)級(jí)等所導(dǎo)致的融資風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)的存在，嚴(yán)重阻礙了企業(yè)的發(fā)展壯大。隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中小企業(yè)在促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展中的作用越來越重要，然而我國(guó)中小企業(yè)在融資風(fēng)險(xiǎn)管理這個(gè)世界性問題上似乎更加普遍和突出，融資風(fēng)險(xiǎn)管理問題已經(jīng)嚴(yán)重影響到了我國(guó)中小企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。興業(yè)股份福州營(yíng)業(yè)部資深專家趙麗云，鄭亞伍認(rèn)為，目前，我國(guó)中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問題有以下幾點(diǎn)：（1）技術(shù)基礎(chǔ)薄弱，風(fēng)險(xiǎn)管理手段落后。（2）政策法規(guī)不完備，風(fēng)險(xiǎn)管理的依據(jù)有待進(jìn)一步完善。（3）審批管理程序繁瑣，加大了中小企業(yè)的審批風(fēng)險(xiǎn)。

（4）外匯管制政策與執(zhí)行不平衡，加大了外匯風(fēng)險(xiǎn)。為此，首先應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)管理者的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)培訓(xùn)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)算的管理水平，提高決策的科學(xué)合理性，同時(shí)中小企業(yè)的管理者要勇于承擔(dān)和面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，并采取有效措施降低和防范風(fēng)險(xiǎn)，具備一定的風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和防范控制能力。其次加強(qiáng)中小企業(yè)的信用水平管理。企業(yè)信用管理一直是我國(guó)中小企業(yè)所欠缺的。中小企業(yè)要完善其財(cái)務(wù)管理制度和經(jīng)營(yíng)管理制度。

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