第一篇：第三方理財營銷話術

理財營銷話術

一、老客戶邀約面談 經理：早上好!是李姐嗎？ 客戶：是的，哪位？

經理，我是大大集團重慶分公司的客戶經理小張，好久不見，最近忙不忙? 客戶：一般，你呢?近來怎樣? 經理：挺好的，謝謝您的關心。我們集團最近推出一個新的理財產品，我想跟您約個時間向您介紹一下，并看看是否對您有所幫助? 客戶：好的。

經理：您看是星期六上午10點有空，還是下午3點有空? 客戶：星期六上午10點吧!經理：李姐，謝謝您，那我們就在這個星期六上午10點在我們公司見，可以嗎？ 客戶：好的，到時見。

二、了解客戶

經理：李姐，為了能更好的為您制定一個適合的理財計劃，我先問您幾個簡單的問題，好嗎？ 客戶：好！

經理：請問李姐曾經投資過什么理財產品嗎？（注：(now)現(xiàn)在）客戶：投資過。之前有買過三年的華安金龍。

經理： 哦，那看來您一直都有很好的理財意識，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：(enjoy)享受 滿足）客戶：收益還行！

經理：如果現(xiàn)在您再投資。您希望投資什么樣的產品呢？（注：(amend)更改 改變）客戶：收益高點。時間不要太長的會好點

經理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）客戶：我自己就能決定。是我自己的帳戶。

經理：看來李姐是位女強人啊。家中的大事小事都能獨擋一面。正好我們現(xiàn)在有一款理財產品很適合您，是XXX，投資時間是XXX天，為期1年，預期收益是12％，比1年期定期1.5％的利率高了10.5個百分點。（注：(solution)解決方案）

（點評：不要急于賣產品給顧客，要先了解客戶的問題、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N(now)現(xiàn)在，E(enjoy)享受 滿足，A(amend)更改 改變，D，S(solution)解決方案）

三、第一次和第二次促成 客戶：是嗎？

經理：是的。這一款產品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個問題問一下。經理：您說！

客戶：這個是人民幣理財產品嗎？聽說現(xiàn)在有些人民幣理財產品虧損的哦？這個會不會虧損??？（注：異議處理）

經理：是的?，F(xiàn)在市面有些理財產品確有虧損。這是由于各種理財產品不同的投資方向決定的。像有些理財產品是投資股票，或股票型基金等的。其風險性較大。在目前資本市場的環(huán)境下，是可能虧損的。而我們這款產品主要是投資于市政基礎設施建設、金融交易所等，屬于低風險類，固定收益無法實現(xiàn)的概率很低?？蛻簦号?，這樣??！經理：是的。那我現(xiàn)在幫你填合同吧？（注：第二次促成）

四、第三次促成

客戶：我還有個問題。經理：好的。您請說！

客戶：聽說其它很多公司還有很多理財產品收益好像都挺高的。（注：異議處理）

經理：一般理財產品的收益與風險是成正比的。也就是說收益越高相應的風險也會越大。本來我們公司還可以代售其他一些公司的產品，因為我們集團公司，規(guī)模比較大。但是出于對風險性的考慮，我們就沒有銷售。同時，根據(jù)我剛才對您的了解。您是屬于風險偏好偏低的客戶，所以。我們這款產品是非常適合您的。

（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們?yōu)轭櫩椭?，另一方面顯示了我們的專業(yè)性，在是給顧客量身設計投放方案）客戶：哦。這樣??？

經理：對啊。那就投資20萬吧？（注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘訣）客戶：好的，我就相信你了。

經理：行。您放心吧，我會全程為您服務的。根據(jù)銀監(jiān)會的要求，購買理財產品要先填寫風險提示書，這是包含在合同里的風險提示書。請您填寫并簽名?？蛻簦哼€有風險提示？風險很大的？以前都不用這樣的。（注：異議處理）

經理：是這樣的。因為。前期有些銀行對風險較大的理財產品風險提示不足，導致有些客戶未能充分了解風險而承受了損失。為此。銀監(jiān)會為了規(guī)范市場，不管風險較大的還是像我們這款風險很小的理財產品都必須經過風險提示。您看風險提示書上可以測評出您的風險承受能力。我們是不能將風險較大的理財產品銷售給風險承受能力低的顧客，這也是對您負責?？蛻簦号叮窟@樣啊。

經理：那麻煩您在這里簽一下名！（注：促成）

五、轉介紹

經理：非常感謝李姐對我們工作的支持。您看您對我的服務還滿意嗎？ 客戶：挺好的。

經理：李姐，您放心，產品到期前我會打電話提醒您的。還有平時有什么需要我?guī)兔Φ牡胤?，請隨時給我打電話。

客戶：好的，謝謝你啊！張經理，你的服務態(tài)度真好，我下次要介紹我的朋友過來。經理：謝謝您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定會盡力服務好的?？蛻簦耗强烧f好了哦。

經理：呵呵，只要報您的名字來，我會好好服務的。客戶：最近好像我表弟有說過……

經理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個招呼，然后我再和他聯(lián)系好嗎？

客戶：行，我來打個電話給他?！蛻襞c表弟聯(lián)系）經理：您表弟同意了嗎？

客戶：可以了，你稍后和他聯(lián)系吧

經理：好的，謝謝了。請問他電話號碼是多少？ 客戶：哦。。我寫給你吧。

六、電話邀約

稍后，經理撥通李姐表弟電話……

經理：您好！我是大大集團重慶分公司的理財經理小張。請問您現(xiàn)在方便說話嗎？ 張先生：什么事？你說

經理：是這樣的。您的表姐李姐現(xiàn)在我們這里投資了一款理財產品。她覺得非常滿意。想跟您也分享一下，可以嗎？ 張先生：那是什么理財產品??？

經理：這款產品是我們集團公司自己的理財產品，你看哪天有空過來我們公司，我跟您詳細講解一下。（注：電話里一般不和顧客直接介紹理財產品，最好是約顧客到營業(yè)廳公司見面）您看明天有空還是后天有空？

張先生：后天吧！

經理：那請問張先生是后天上午還是后天下午？ 張先生：下午吧

經理：后天下午是２點鐘還是３點鐘？ 張先生：３點鐘吧 經理：好。那張先生我們后天下午３點鐘在我們重慶分公司解放碑總部英利大廈22樓見吧?。ㄗⅲ杭s訪，一定要再次確認時間地點）經理：請問您知道解放碑英利大廈怎么走嗎？ 張先生：不怎么清楚。

經理：就在較場口得意世界斜對面，如果您找不到，可以隨時給我電話。我出去接您！

張先生：不用了，我認識。

經理：那行！那張先生我們后天下午3點鐘見！

第二篇：理財營銷話術

理財營銷話術

一、老客戶邀約面談

經理：早上好!是李姐嗎？

客戶：是的，哪位？

經理，我是郵政儲蓄銀行新華里支行的客戶經理小王，好久不見，最近忙不忙?

客戶：一般，你呢?近來怎樣?

經理：挺好的，謝謝您的關心。我們銀行最近推出一個新的理財產品，我想跟您約個時間向您介紹一下，并看看是否對您有所幫助?

客戶：好的。

經理：您看是星期六上午10點有空，還是下午3點有空?

客戶：星期六上午10點吧!

經理：李姐，謝謝您，那我們就在這個星期六上午10點在我們支行見，可以嗎？ 客戶：好的，到時見。

二、大堂引導

大堂：李姐，你好。你來了。

客戶：是。小王。你好！

大堂：最近工作忙嗎？

客戶：是的。最近比較忙。

大堂：哦。小孩今年高考怎樣？應該不錯吧。考上哪一所大學??？

客戶：挺爭氣的。不錯?？忌锨迦A大學了。

大堂：哦。恭喜了！你兒子真了不起。

客戶：哪里哪里。謝謝小王。

大堂：李姐。上次給您打電話是因為我們剛推出一款理財產品，這個產品很不錯，應該會適合你的！

客戶：是嗎？所以我今天抽空過來看一下。

大堂：好的。我?guī)^去。讓我們的理財經理詳細給您介紹吧。

客戶：好的。

大堂：小孩高考完了。你輕松了。少不了越來越漂亮。有空出來喝茶。

客戶：好的。有空就找我吧！

大堂：跟你介紹一下。這是我們的理財經理戴經理。這是李姐，李姐今天想了解我們的理財產品。（點評：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離。真誠地贊美顧客，有利于使得談話氛圍更輕

松。大堂如果與客戶比較熟悉，應事先與理財經理溝通客戶情況，讓理財經理做到有的放矢）

三、大堂引薦

大堂：李姐。戴經理是我們這最優(yōu)秀的理財經理之一，待會讓她根據(jù)您的情況為您設計一個理財

計劃。您先坐，我去幫您泡杯咖啡。。

客戶：好的。謝謝！

經理：您好！李姐。請坐！

經理：李姐。您好！我是戴小玲，這是我的名片。今天很高興認識您。

經理：李姐，不知道您了不了解我們郵儲銀行？

客戶：我在你們這里有些儲蓄存款。

經理：哦，這樣啊。李姐，因為投資理財是一個比較長遠的計劃，讓我為您簡單介紹一下我們郵

政儲蓄銀行吧。

經理：李姐，這是我們銀行的一些介紹，送給您一本。(要有動作)

經理：您看，中國郵政儲蓄銀行是一家國有銀行，是有著百年郵政作為背景的國內第五大銀行，擁有國內最廣泛的金融網絡，遍及全國，絕對是值得您信賴的銀行。

客戶：好的四、了解客戶

經理：李姐，為了能更好的為您制定一個適合的理財計劃，我先問您幾個簡單的問題，好嗎？ 客戶：好！

經理：請問李姐曾經投資過什么理財產品嗎？（注：(now)現(xiàn)在）

客戶：投資過。之前有買過三年的華安金龍。

經理： 哦，那看來您一直都有很好的理財意識，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：(enjoy)

享受 滿足）

客戶：收益還行！

經理：如果現(xiàn)在您再投資。您希望投資什么樣的產品呢？（注：(amend)更改 改變）

客戶：收益高點。時間不要太長的會好點

經理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）

客戶：我自己就能決定。是我自己的帳戶。

經理：看來李姐是位女強人啊。家中的大事小事都能獨擋一面。正好我們現(xiàn)在有一款理財產品很

適合您，是財富13號，投資時間是348天，差不多1年，預期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2個百分點。（注：(solution)解決方案）

（點評：不要急于賣產品給顧客，要先了解客戶的問題、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N(now)現(xiàn)在，E(enjoy)享受 滿足，A(amend)更改 改變，D，S(solution)解決方案）

五、第一次和第二次促成客戶：是嗎？

經理：是的。這一款產品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請問李姐打算投資10萬還是

20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）

客戶：我有個問題問一下。

經理：您說！

客戶：這個是人民幣理財產品嗎？聽說現(xiàn)在有些人民幣理財產品虧損的哦？這個會不會虧損啊？

（注：異議處理）

經理：是的?，F(xiàn)在市面有些理財產品確有虧損。這是由于各種理財產品不同的投資方向決定的。

像有些理財產品是投資股票，或股票型基金等的。其風險性較大。在目前資本市場的環(huán)境下，是可能虧損的。而我們這款產品主要是投資于國債、金融債、央行票據(jù)等，屬于低風險類，預期收益無法實現(xiàn)的概率很低。

客戶：哦，這樣?。?/p>

經理：是的。那我現(xiàn)在幫你填單吧？（注：第二次促成）

六、第三次促成客戶：我還有個問題。

經理：好的。您請說！

客戶：聽說其它銀行還有很多理財產品收益好像都挺高的。（注：異議處理）

經理：一般理財產品的收益與風險是成正比的。也就是說收益越高相應的風險也會越大。我們這

里還有很多其它的收益比這個高的理財產品，但根據(jù)我剛才對您的了解。您是屬于風險偏好偏低的客戶，所以。我們這款產品是非常適合您的。

（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們?yōu)轭櫩椭耄硪环矫骘@示了我們的專業(yè)性，在是給顧客量身設計投放方案）

客戶：哦。這樣?。?/p>

經理：對啊。那就投資20萬吧？（注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘訣）客戶：好的，我就相信你了。

經理：行。您放心吧，我會全程為您服務的。根據(jù)銀監(jiān)會的要求，購買理財產品要先填寫風險提

示書，這是風險提示書。請您填寫并簽名。

客戶：還有風險提示？風險很大的？以前都不用這樣的。（注：異議處理）

經理：是這樣的。因為。前期有些銀行對風險較大的理財產品風險提示不足，導致有些客戶未能

充分了解風險而承受了損失。為此。銀監(jiān)會為了規(guī)范市場，不管風險較大的還是像我們這款風險很小的理財產品都必須經過風險提示。您看風險提示書上可以測評出您的風險承受能力。我們是不能將風險較大的理財產品銷售給風險承受能力低的顧客，這也是對您負責。客戶：哦？這樣啊。

經理：那麻煩您在這里簽一下名?。ㄗⅲ捍俪桑?/p>

七、轉介紹

經理：非常感謝李姐對我們工作的支持。您看您對我的服務還滿意嗎？

客戶：挺好的。

經理：李姐，您放心，產品到期前我會打電話提醒您的。還有平時有什么需要我?guī)兔Φ牡胤?，請隨時給我打電話。

客戶：好的，謝謝你??！戴經理，你的服務態(tài)度真好，我下次要介紹我的朋友過來。

經理：謝謝您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定會盡力服務好的。

客戶：那可說好了哦。

經理：呵呵，只要報您的名字來，我會好好服務的。

客戶：最近好像我表弟有說過……

經理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個招呼，然后我再和他聯(lián)系好嗎？

客戶：行，我來打個電話給他。

……（客戶與表弟聯(lián)系）

經理：您表弟同意了嗎？

客戶：可以了，你稍后和他聯(lián)系吧

經理：好的，謝謝了。請問他電話號碼是多少？

客戶：哦。。我寫給你吧。

八、電話邀約

稍后，經理撥通李姐表弟電話……

經理：您好！我是郵儲銀行新華里支行的理財經理小戴。請問您現(xiàn)在方便說話嗎？

張先生：什么事？你說

經理：是這樣的。您的表姐李姐現(xiàn)在我們這里投資了一款理財產品。她覺得非常滿意。想跟您也

分享一下，可以嗎？

張先生：那是什么理財產品??？

經理：這款產品是我們銀行自己的理財產品，你看哪天有空過來我們支行我跟您詳細講解一下。

（注：電話里一般不和顧客直接介紹理財產品，最好是約顧客到營業(yè)廳見面）您看明天有空還是后天有空？

張先生：后天吧！

經理：那請問張先生是后天上午還是后天下午？

張先生：下午吧

經理：后天下午是２點鐘還是３點鐘？

張先生：３點鐘吧

經理：好。那張先生我們后天下午３點鐘在我們新華里支行見吧?。ㄗⅲ杭s訪，一定要再次確認

時間地點）

經理：請問您知道新華里支行怎么走嗎？

張先生：不怎么清楚。

經理：就在惠翔園附近，如果您找不到，可以隨時給我電話。我出去接您！

張先生：不用了，我認識。

經理：那行！那張先生我們后天下午3點鐘見！

九、迎送客戶

大堂：李姐。了解得怎樣??？

客戶：是不錯。我已買了。

大堂：（微笑），好的，李姐，把東西放好哦，包的拉鏈拉好！

客戶：（邊拉包的拉鏈邊說）那我走了。我要去買點東西。

大堂：好的。我送你！

經理：好的。那您先忙。以后如果有什么問題歡迎隨時打我電話。我這邊有什么更適合您的產品。

我也會隨時給您電話。好嗎？

客戶：好的。小王。小戴經理滿好的！

大堂：是吧。我們郵儲銀行的理財經理都是通過專業(yè)培訓的，還獲得了國家理財師的證書呢。而

且戴經理有著8年的理財規(guī)劃經驗。（注：體現(xiàn)理財經理實力的話或者贊美理財經理的話）客戶：哦？！難怪那么專業(yè)。我介紹了我表弟過來呢找她呢。

大堂：李姐。謝謝你啦！你朋友多，有空幫我們宣傳宣傳啊。

客戶：沒問題。我讓他們都來找你們。

大堂：（微笑）謝謝！我們有空喝茶哦。

客戶：好的，我走了。

大堂：好的。慢走。再見！

第三篇：理財話術

理財?shù)脑掝}深入老百姓的日常生活，什么“你不理財，財不理你”、“可以跑不過劉翔，但不能跑不過CPI”??

在這里我想和大家分享一下我的心得。其實我覺得：你不理財，財也要再理你。因為這個社會我們日常工作、生活理不開財---“錢”。你不投資也是一種投資方式，你把錢放在家里或存入銀行也是一種投資渠道，說明你覺得其他方式有風險，沒把握，你相信人民幣會升值?？傊诉@一輩子只要跟錢打交道就是在理財，買菜要還價、買衣服貨比三家、買房子觀望等等都是在理財。

在和許多人接觸中我發(fā)現(xiàn)大家在理財上有許多錯誤觀念：

1.我沒錢可理，理財是有錢人的事。---認為理財是富人的事

2.我有很多錢，不需要理財?shù)摹?--認為理財是窮人的事

3.理財一年能賺多少錢？---認為理財就是賺錢，是投資

4.我要100%保本。---一點風險都不原承擔

其實理財是我們每一個人、每一個家庭都要面對的問題。我這里舉個公務員例子，（由于各單位情況不同以公務員為例），10年前我們拿多少錢一個月？500左右?，F(xiàn)在拿多少？3000-4000元/月，翻了6倍多。10年后能拿多少？估計沒人能說上來，我告訴你，最少10000元/月以上，極有可能達到20000元/月（在此立據(jù)為證）。大家可以查查資料我國近一、二十城鎮(zhèn)居民平均工資增長是多少，15%。十年前你辛辛苦苦每年只能存到3000元，放在銀行到現(xiàn)在不超過4000元，現(xiàn)在一個月或不到兩個月就可以省4000元了。這也就是我們父輩省吃簡用一輩子存的錢還不夠一套房子的首付款的原因。

這是什么原因？有人說是通貨膨脹，錯！通貨膨脹長期來說3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰(zhàn)勝通脹足足有余。我來告訴大家：是因為GDP的增速原因，我國近20多年GDP每年平均增速達到10%,這里面還扣除了通脹3%，不然就達到13%。GDP是我國每年創(chuàng)造的財富的總和，我國每年的財富在以10%以上增長，我們的工資平均增長也是這個幅度。我們工資每年如此增長我們感到高興，但我們原來省下來錢就無形中在往下貶值了，正所謂“逆水行舟，不進則退”。這就需要我們把以前省下的錢放到一個合適的地方，最好也能跟隨上我們收入的增加幅度。有沒有這個地方呢？有，那就是資本市場---股市。因為資本市場集中了是我國相對好的公司，它所創(chuàng)造的財富的增速不會低于我國GDP的增速。

如果不懂炒股，大家可以試著去買一些股票型基金，相信若干年后你會覺的我所說的是對的。當然，資本市場有風險，怎么買？何時買？買多少？如何賣？有一定的技巧。我以后會把自己的體會和大家分享。

第四篇：理財推廣話術

達 澤 誠

股權投資基金管理有限公司展業(yè)話術

模擬展業(yè)場景

社區(qū)超市點開場白：叔叔好!來了解一下我們理財產品，（客戶停下腳步，你示意單頁）我們做的是一種新型的理財模式，比您之前接觸的傳統(tǒng)的理財有很多優(yōu)勢。這里有詳細的介紹：為什么能達到這么樣一個收益，為什么能安全理財保本保息。你可以回頭了解下。有問題可以直接打我電話（指一下自己的電話號碼）。

周六有場大型的理財沙龍，希望您抽出時間來參加，這對您了解理財非常重要，目前我們也有?活動到會還會有禮物。您覺得怎么樣？（客戶不反對，緊接著拿出客戶登記本記錄）叔叔，您貴姓啊？聯(lián)系方式？（這樣下次公司有什么理財沙龍活動到會有禮品到時可以直接通知您參加）。

售房處開場白：先生女士你好，最近有買房的打算哦？（客戶說“是的”）祝賀您呵！我是國澤金誠基金的理財顧問，我姓**（遞上名片），我們現(xiàn)在有一款年收益12%的保本收益理財方案，保本保收益的，期限比較靈活。如果您有閑置資金的話可以做個短期的理財，至少給資金做個增值，等您選好了心怡的房子再把錢拿出去，您愿意了解一下么？ 要求：語氣真誠，熱情。收集客戶信息電話為目的 你好：我們是····在做市場調研，配合我一下好嗎？謝謝 客：你們公司是做什么的？

答：我們是一家專注于國內外的私募股權投資業(yè)務的資產管理的一家公司。您平時是怎么打理您的資金的呢您平時是通過什么渠道理財?shù)哪兀?客：A一般存銀行 B基金、銀行的理財產品 C炒股，黃金、股權 A 一般存銀行

答：看來您是一位保守型的投資者。我想您應該知道銀行定期的利率是低于通貨膨脹率的，那么您的錢放在銀行實際上保本不保值的，甚至是負利率的。您對銀行給的這樣的收益滿意么，覺得低么？（不滿意低）您為什么沒想過嘗試其他的理財方式呢？

客：銀行安全啊，至少保本保息。

答：嗯，您說的對。那您知道銀行為什么能保本保息安全理財嗎？您有沒有擔心過銀行哪一天支付不起您的收益呢？

客：銀行是國家的嘛?怎么可能支付不起，銀行收入那么多?

答：對，您說的特別好，首先銀行是國家的，其次銀行放貸的收入足以夠付你的利息，所以 安全有保障。那么先生，如果有一款理財產品的模式差不多和銀行一樣，但利息還比銀行高，您有沒有興趣了解一下呢？ 客：什么產品？

B基金、銀行的理財產品

答：看來您是一位穩(wěn)健型的投資者。我媽也喜歡買基金，但是好幾次都虧錢。您買的基金啊 銀行理財產品的收益怎么樣？

客：也虧錢；還行，小賺一點。

答：您為什么沒想過嘗試其他的理財方式呢？

客：其他的風險大啊。答：我們公司現(xiàn)在推出一款年收益12%的理財產品，比如，您參與10萬塊錢，一年后收益就是一萬二千元，而且保本保息的，比您之前接觸的基金銀行理財產品都要好，我覺得很適合您，您不妨了解一下

客：什么產品？ 股權投資。（私募股權投資是指通過私募方式對未上市企業(yè)進行股權投資并對其提供創(chuàng)業(yè)發(fā)展管理服務，以期通過所投資的企業(yè)未來公開發(fā)行上市、以及項目盈利及被收購兼并或者回購股份等出售所持股份獲利的投資方式）

電話回訪邀約沙龍

您好先生/女士：我是昨天在···給登記參加活動國誠基金公司的**，您還記得吧?打電話的，是這樣的，明天公司有一場理財沙龍我給你預留了一個名額，歡迎你來，我給您發(fā)的短信收到了嗎?有我們公司的地址時間，找不到可以打電話，建議您及時過來了解機會挺難的，同時還給你準備了一份禮物。

提示：產品一定要等來的時候再說。注意回歸主題邀約客戶來公司詳談。

您到底是怎么想的呢?要不這樣吧，您還是到我們公司來看看。

我們老總今天也在這里，您可以和他當面談一談。創(chuàng)造一個積極、良好的思想：P2P這個市場是多么的好，持續(xù)性贏利，上海本地的正規(guī)公司合作，包括還有這么多的優(yōu)質理財產品，客戶群體，責任、細致服務的團隊合作，肯定不會錯的，肯定是沒有問題的。

股市、房產，都已經過去了，一定別再錯過這個機會，您股票賠了，關鍵是市場多變，不能怪您，現(xiàn)在我們還有一個非常好，非常簡單，年化收益12%的投資機會，就是：某某資產理財產品，一定別再錯過機會。

客戶常見問題

1.客戶：不做投資

顧問：是嗎？請問，您平時怎么打理您的生活之外的資金呢？是做銀行理財，還是基金、股票呢？

現(xiàn)在把錢存銀行連續(xù)降息，一年定期才百分之1.5個點左右利率也低；炒股吧，自己花費好多精力，還提心吊膽的，很多客戶都有自己買股票地，不過，股票投資畢竟風險比較大，而且要投入較多的時間及精力，長期的收益很難持續(xù)保持，需要做合理的理財規(guī)劃；炒樓，現(xiàn)在國家調控太嚴了限制太多，投資者都在逃出來?，F(xiàn)在很多家庭對投資產品都不是很了解，一般只知道炒樓、炒股、買基金。之前都沒聽說過我們公司的理財產品（介紹產品）2.客戶：都放在銀行

顧問：您資金都放在銀行，最主要是因為銀行安全吧。其實，我們公司的理財產品，是非常安全的，所有的理財產品都會保證實現(xiàn)收益。我們作為基金公司，不但有正規(guī)融資性擔保公司提供擔保，而且也有企業(yè)項目方的質押、抵押擔保，保證您的資金安全。您與公司簽定合同的同時，擔保公司會出具擔保函，資金直接打到公司賬戶。

現(xiàn)在物價那么高，通貨膨脹這么嚴重，您可以考慮適當?shù)淖鲆恍┩顿Y理財產品，在獲取收益的同時也可以抵制一下通貨膨脹。3.客戶：你們的公司如何經營我們的資金

顧問：我們公司一般都是投資于政府基礎設施、房地產、實體高科技企業(yè)等，有抵押、擔保、質押等收益保障手段的。不像一些證券、黃金、期貨類的理財，看市場行情和操作水平，沒有安全保障措施。我們產品都有嚴格的風險控制措施，用項目的收益進行保障。即使項目真的出現(xiàn)了風險，還有那些抵押物、擔保公司來承擔，本金和收益都是有安全的。我們的擔保公司是政府控投的金融機構，擔保的金額受國家監(jiān)管，風險上政府的監(jiān)管機構會嚴格控制把關。

跟客戶溝通銷售人員一定要有良好、積極、樂觀、豁達的心態(tài)。態(tài)度要不卑不亢，遇到不明白的問題可以請領導幫助解答溝通，每天不停的學習和進步，加以升華具體靈活運用。

第五篇：理財經理促成話術

理財經理注意事項

1、溝通開始，理財經理開口“這次活動是分行專門針對我們貴賓客戶召開的，老師講的那些也是我們想給大家說的，強烈建議大家進行一些配置”

這個產品非常不錯，我們銀行內部好多人員已經買了

2、短期、中長期的產品要適當配置，這個產品作為長期的產品來說確實是非常好的，一定要進行配置。

3、今天的禮品只針對今天的活動和客戶，我們以前還沒有這么大的推廣力度了

4、不用猶豫了，直接填單吧，出了問題，過來找我，來xxx拿個單子