第一篇：集中代收付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(征求意見稿)

湖南省集中代收付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范集中代收付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理，確保集中代收付系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運(yùn)行，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《支付結(jié)算辦法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 集中代收付系統(tǒng)（下列簡(jiǎn)稱代收付系統(tǒng)）是指接入小額支付系統(tǒng)集中辦理代收付業(yè)務(wù)的處理系統(tǒng)。

集中代收付運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)（下列簡(jiǎn)稱運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)）指運(yùn)行和管理代收付系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)，是支付系統(tǒng)的特許參與者。

第三條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、委托運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理代收代付業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位（以下簡(jiǎn)稱入網(wǎng)企事業(yè)單位）、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）是代收付系統(tǒng)的參與者。

第四條 代收付系統(tǒng)處理批量代收業(yè)務(wù)和批量代付業(yè)務(wù)。

代收業(yè)務(wù)指定期發(fā)生的扣款業(yè)務(wù)，如代收電費(fèi)、水費(fèi)、通訊費(fèi)等，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個(gè)收款人同時(shí)向多個(gè)付款人收款。

代付業(yè)務(wù)指定期發(fā)生的付款業(yè)務(wù)，如代付工資、保險(xiǎn)金等，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人。

第五條 辦理代收付業(yè)務(wù)必須簽訂合同（協(xié)議），代收付 業(yè)務(wù)合同（協(xié)議）分為代收協(xié)議和代付協(xié)議。

代收協(xié)議是指辦理代收業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位和付款人簽訂的勞務(wù)協(xié)議及付款人對(duì)其開戶銀行簽署的授權(quán)協(xié)議。

代付協(xié)議是指辦理代付業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位和其開戶銀行簽訂的代理付款協(xié)議。

第六條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立代收付業(yè)務(wù)集中合同（協(xié)議）庫，對(duì)代收付業(yè)務(wù)合同（協(xié)議）的合法性進(jìn)行驗(yàn)證。

第七條 人民銀行對(duì)代收付業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一管理。代收付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)系統(tǒng)的具體運(yùn)行、維護(hù)和日常管理。

第二章 基本規(guī)定

第八條 企事業(yè)單位通過代收付系統(tǒng)辦理集中代收付業(yè)務(wù)，須向人民銀行申請(qǐng)收付費(fèi)項(xiàng)目代碼，與運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂入網(wǎng)協(xié)議并進(jìn)行入網(wǎng)登記。

第九條 入網(wǎng)企事業(yè)單位可以采用直聯(lián)報(bào)文、WEB訪問、磁介質(zhì)文件、紙介質(zhì)憑證四種方式與運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)交換業(yè)務(wù)信息。

第十條 入網(wǎng)企事業(yè)單位采用直聯(lián)報(bào)文、WEB訪問或磁介質(zhì)文件方式發(fā)起、接收代收付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)制訂的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和接口規(guī)范，采用數(shù)字簽名技術(shù)保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，并保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)文件名的唯一性。

第十一條 入網(wǎng)企事業(yè)單位采用紙介質(zhì)憑證方式發(fā)起、接收代收付業(yè)務(wù)的，必須給紙介質(zhì)憑證編制唯一的憑證編碼并加蓋公章。

第十二條 入網(wǎng)企事業(yè)單位可以直接或通過代理機(jī)構(gòu)與運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)交換紙介質(zhì)憑證或磁介質(zhì)文件，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)收到入網(wǎng)企事業(yè)單位的磁介質(zhì)文件或紙介質(zhì)憑證，應(yīng)當(dāng)在一個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)換為電子信息。

第十三條

企事業(yè)單位發(fā)起的業(yè)務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)遵守入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則。代收付系統(tǒng)對(duì)批量代收付業(yè)務(wù)須進(jìn)行安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查、合同（協(xié)議）集中核驗(yàn)。合同（協(xié)議）由付款清算行核驗(yàn)的，代收付系統(tǒng)對(duì)批量代收付業(yè)務(wù)不進(jìn)行合同（協(xié)議）核驗(yàn)。

安全性檢查主要包括數(shù)字簽名認(rèn)證、解密、用戶密碼及用戶權(quán)限檢查；業(yè)務(wù)合法性檢查是指按照入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行的業(yè)務(wù)頻率、金額上限及銀行賬號(hào)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)格式等項(xiàng)內(nèi)容檢查；合同（協(xié)議）核驗(yàn)是指核驗(yàn)代收付業(yè)務(wù)合同（協(xié)議）號(hào)。

第十四條 代收付系統(tǒng)對(duì)通過安全檢查、業(yè)務(wù)合法性以及合同（協(xié)議）核驗(yàn)成功的代收付業(yè)務(wù)，按照小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)范提交到小額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理并由其完成資金清算。

第十五條

代收付系統(tǒng)與小額支付系統(tǒng)進(jìn)行代收付業(yè)務(wù)信息交換時(shí)，應(yīng)符合中國人民銀行小額支付系統(tǒng)規(guī)定的信息 格式，并采用支付系統(tǒng)密押機(jī)制保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，辦理代收付業(yè)務(wù)的銀行必須采取直聯(lián)模式接入小額支付系統(tǒng)。

第十六條

代收付系統(tǒng)收到小額支付系統(tǒng)返回的業(yè)務(wù)處理結(jié)果，應(yīng)立即生成相關(guān)信息文件并及時(shí)返回給入網(wǎng)企事業(yè)單位。對(duì)于采用紙介質(zhì)方式發(fā)起、接收代收付業(yè)務(wù)的入網(wǎng)企事業(yè)單位，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在二個(gè)工作日內(nèi)將信息文件轉(zhuǎn)換為紙介質(zhì)憑證。

第十七條

代收付業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在紙介質(zhì)憑證和電子信息兩種形式，紙介質(zhì)憑證和電子信息可以相互轉(zhuǎn)換，具有同等的支付效力。

代收付業(yè)務(wù)信息由紙介質(zhì)憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，電子信息產(chǎn)生支付效力，紙介質(zhì)憑證失去支付效力；電子信息轉(zhuǎn)換為紙介質(zhì)憑證，紙介質(zhì)憑證產(chǎn)生支付效力，電子信息失去支付效力。

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)將紙介質(zhì)憑證轉(zhuǎn)換為電子信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)將紙介質(zhì)憑證歸檔保存，以備查驗(yàn)。

第十八條 代收付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間原則上與小額支付系統(tǒng)一致。運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)的需要，可以對(duì)代收付系統(tǒng)實(shí)施停運(yùn)。停運(yùn)前，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將系統(tǒng)停運(yùn)時(shí)間和啟用時(shí)間提前予以公告。

第三章 合同（協(xié)議）庫管理

第十九條

代收付中心對(duì)代收付業(yè)務(wù)集中合同（協(xié)議）庫進(jìn)行管理。包括合同（協(xié)議）的新增、修改和刪除。

第二十條

入網(wǎng)企事業(yè)單位應(yīng)對(duì)代收或代付協(xié)議編制合同（協(xié)議）號(hào)。合同（協(xié)議）號(hào)由收(付)費(fèi)項(xiàng)目代碼和單位內(nèi)部順序號(hào)組成。

第二十一條

收(付)費(fèi)項(xiàng)目代碼由人民銀行總行或人民銀行當(dāng)?shù)胤种芯幹拼_定。

第二十二條

單位內(nèi)部順序號(hào)由入網(wǎng)企事業(yè)單位編制確定。代收業(yè)務(wù)由收費(fèi)企事業(yè)單位按勞務(wù)（服務(wù)）協(xié)議對(duì)付款人編制順序號(hào)；代付業(yè)務(wù)由付費(fèi)企事業(yè)單位按代付協(xié)議對(duì)付款銀行編制順序號(hào)。順序號(hào)要求同一單位內(nèi)應(yīng)保持唯一。

第二十三條

收（付）企事業(yè)單位應(yīng)將編制的合同（協(xié)議）號(hào)通知協(xié)議的另一方。

第二十四條

代收業(yè)務(wù)的付款人根據(jù)其合同（協(xié)議）號(hào)，對(duì)其開戶銀行簽訂付款授權(quán)協(xié)議；銀行按照付款人的授權(quán)，以小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)報(bào)文形式，向代收付系統(tǒng)發(fā)送新增、修改和刪除代收協(xié)議信息，生效代收協(xié)議。

第二十五條

代付業(yè)務(wù)的付款人與其開戶銀行簽訂代理付款協(xié)議，對(duì)代付協(xié)議編制合同（協(xié)議）號(hào)；銀行以小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)報(bào)文形式，向代收付系統(tǒng)發(fā)送新增和刪除代付協(xié) 5 議信息，并向運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)提交代付協(xié)議復(fù)印件和有關(guān)證明資料。

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)付款人開戶銀行發(fā)送來的業(yè)務(wù)報(bào)文內(nèi)容與提交的代付協(xié)議復(fù)印件、有關(guān)證明資料核對(duì)一致后，生效代付協(xié)議。

第二十六條

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)將生效的代收、代付協(xié)議及時(shí)變更通知入網(wǎng)企事業(yè)單位。

第二十七條

代收協(xié)議、代付協(xié)議解除時(shí)，付款人開戶銀行應(yīng)立即發(fā)送小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)報(bào)文到代收付系統(tǒng)，代收付系統(tǒng)收到報(bào)文后立即停止辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。

第二十八條

代收業(yè)務(wù)的付款人到其開戶銀行進(jìn)行代收協(xié)議修改，由于付款人或其開戶銀行的誤操作，修改了他人的合同（協(xié)議）信息，應(yīng)當(dāng)由付款人開戶銀行向運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)提交證明文件，撤銷所做的錯(cuò)誤修改。

第二十九條

代付業(yè)務(wù)的付款人對(duì)代付協(xié)議的修改，僅限定通過解除原代付協(xié)議再簽訂新的代付協(xié)議的方式進(jìn)行。

第四章 批量代收業(yè)務(wù)

第三十條

以下款項(xiàng)結(jié)算，可以采用批量代收業(yè)務(wù)：

（一）郵電類：電話費(fèi)、數(shù)據(jù)通訊費(fèi)、郵資費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)；

（二）物業(yè)管理類：水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、供暖費(fèi)、排 污費(fèi)；

（三）社會(huì)保障類：醫(yī)療、失業(yè)、養(yǎng)老、工傷保險(xiǎn)金、住房公積金；

（四）行政事業(yè)類：養(yǎng)路費(fèi)、工商行政管理費(fèi)；

（五）財(cái)政稅收類：各種稅金；

（六）人民銀行批準(zhǔn)的其他款項(xiàng)結(jié)算。

第三十一條

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)與辦理批量代收業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位（收款單位）按照約定方法交換業(yè)務(wù)信息。

第三十二條

代收付系統(tǒng)對(duì)批量代收業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查和合同（協(xié)議）號(hào)集中核驗(yàn)。

檢查核驗(yàn)通過后，轉(zhuǎn)換成小額支付系統(tǒng)批量代收業(yè)務(wù)包，發(fā)送到收款清算行。

檢查核驗(yàn)有誤的，記錄錯(cuò)誤原因并生成批量代收返回指令通知收款單位。

第三十三條

收款清算行收到代收付系統(tǒng)發(fā)送來的批量代收業(yè)務(wù)包后，按照小額支付系統(tǒng)的規(guī)定進(jìn)行核押及其他相關(guān)業(yè)務(wù)檢查。檢查結(jié)束后應(yīng)立即向代收付系統(tǒng)發(fā)送代收代付通用回執(zhí)。

第三十四條

代收付系統(tǒng)收到收款清算行返回的代收代付通用回執(zhí)，對(duì)收款清算行業(yè)務(wù)檢查失敗的代收業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)查明原因并重新向收款清算行發(fā)起批量代收業(yè)務(wù)包。

第三十五條

收款清算行按照規(guī)定的組包規(guī)則將批量代 收業(yè)務(wù)明細(xì)組成定期借記業(yè)務(wù)包，發(fā)送到付款清算行。

第三十六條

付款清算行收到定期借記業(yè)務(wù)包后，按小額支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行處理，應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)規(guī)定的回執(zhí)期限內(nèi)完成賬務(wù)處理，將處理結(jié)果組定期借記業(yè)務(wù)回執(zhí)包發(fā)送到收款清算行。

第三十七條

收款清算行收到定期借記業(yè)務(wù)回執(zhí)包后，應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果組批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包，發(fā)送到代收付系統(tǒng)。

第三十八條

代收付系統(tǒng)在規(guī)定的期限未收到收款清算行返回的批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)送自由格式報(bào)文（或其他聯(lián)系方式）通知付款清算行，查明批量代收業(yè)務(wù)包的處理情況。

第三十九條

收款單位在運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)未收到批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包之前，可以發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)。

收款單位可以通過WEB訪問方式發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)，也可以向運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)開具委托書，委托其發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)。

第四十條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)在確認(rèn)批量代收業(yè)務(wù)沒有被處理也不可能再被處理時(shí)，通知收款單位，可以發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)或者強(qiáng)制該批量代收業(yè)務(wù)失敗。

第五章 批量代付業(yè)務(wù)

第四十一條

以下款項(xiàng)結(jié)算，可以采用批量代付業(yè)務(wù)：

（一）工資類：工資、獎(jiǎng)金、退休金；

（二）社會(huì)公益類：醫(yī)療、失業(yè)救濟(jì)、養(yǎng)老、工傷保險(xiǎn)金、住房公積金；

（三）收益類：紅利；

（四）人民銀行批準(zhǔn)的其他款項(xiàng)結(jié)算。

第四十二條

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)與辦理批量代付業(yè)務(wù)的入網(wǎng)企事業(yè)單位（付款單位）按照約定方法交換業(yè)務(wù)信息。

第四十三條

代收付系統(tǒng)對(duì)批量代付業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查、合同（協(xié)議）集中核驗(yàn)。

檢查核驗(yàn)通過后，轉(zhuǎn)換成小額支付系統(tǒng)批量代付業(yè)務(wù)包，發(fā)送到付款清算行。

檢查核驗(yàn)有誤的，記錄錯(cuò)誤原因并生成批量代付返回指令通知付款單位。

第四十四條

付款清算行收到代收付系統(tǒng)發(fā)送來的批量代付業(yè)務(wù)包后，按照小額支付系統(tǒng)的規(guī)定進(jìn)行核押及其他相關(guān)業(yè)務(wù)檢查。檢查結(jié)束后應(yīng)立即向代收付系統(tǒng)發(fā)送代收代付通用回執(zhí)。

第四十五條

代收付系統(tǒng)收到付款清算行返回的代收代付通用回執(zhí)，對(duì)業(yè)務(wù)合法性檢查失敗的代付業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)查明原因并重新辦理業(yè)務(wù)；對(duì)付款單位賬戶余額不足扣減的代付業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)告知付款單位。

第四十六條

付款清算行按照規(guī)定的組包規(guī)則將批量代 9 付業(yè)務(wù)明細(xì)組成定期貸記業(yè)務(wù)包，發(fā)送到收款清算行。

第四十七條

收款清算行收到定期貸記業(yè)務(wù)包，如果存在不能入賬的情況，應(yīng)退匯規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理退匯業(yè)務(wù)。

第四十八條

付款清算行應(yīng)當(dāng)在退匯規(guī)定時(shí)間到期日的下一工作日內(nèi)，將代付業(yè)務(wù)處理結(jié)果組成批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)包，發(fā)送到代收付系統(tǒng)。

第四十九條

代收付系統(tǒng)在規(guī)定的期限未收到付款清算行的批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)包，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)送自由格式報(bào)文（或其他方式聯(lián)系）通知付款清算行，查明批量代付業(yè)務(wù)包的處理情況。

第六章 異常處理

第五十條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、入網(wǎng)企事業(yè)單位、銀行必須制訂內(nèi)部管理規(guī)范，對(duì)業(yè)務(wù)處理過程中的異常情況和所做的特殊處理進(jìn)行登記。

第五十一條

代收付系統(tǒng)對(duì)入網(wǎng)企事業(yè)單位發(fā)起的代收付業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查時(shí)，檢查失敗的業(yè)務(wù)采取整包退回的方法，標(biāo)明錯(cuò)誤原因，記錄檢查失敗操作日志。由運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)協(xié)同入網(wǎng)企事業(yè)單位查明事件的發(fā)生原因，并進(jìn)行登記。

第五十二條

代收付系統(tǒng)對(duì)代收付業(yè)務(wù)合同（協(xié)議）進(jìn)行核驗(yàn)時(shí)，核驗(yàn)失敗的業(yè)務(wù)采取單獨(dú)組包退回的方法，標(biāo)明錯(cuò)誤原因，記錄核驗(yàn)失敗操作日志。第五十三條

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)入網(wǎng)企事業(yè)單位發(fā)起的違反入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則的代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)查明原因做退回處理。

第五十四條

批量代收業(yè)務(wù)包發(fā)送失敗，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)失敗原因進(jìn)行排查，人工操作重新發(fā)送批量代收業(yè)務(wù)包。

第五十五條

代收付系統(tǒng)處理批量代付業(yè)務(wù)時(shí)，收到付款清算行發(fā)送的邏輯錯(cuò)誤業(yè)務(wù)包（如：先收到代收代付通用回執(zhí)表明業(yè)務(wù)處理失敗，然后又收到該業(yè)務(wù)的批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)），應(yīng)立即通知付款清算行查明原因，并調(diào)整業(yè)務(wù)狀態(tài)。

第五十六條

代收付系統(tǒng)處理批量代收業(yè)務(wù)時(shí),收到收款清算行發(fā)送的邏輯錯(cuò)誤業(yè)務(wù)包（如：先收到代收代付通用回執(zhí)表明業(yè)務(wù)處理失敗，然后又收到該業(yè)務(wù)的批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)），應(yīng)立即通知收款清算行查明原因，并調(diào)整業(yè)務(wù)狀態(tài)。

第五十七條

銀行收到代收付系統(tǒng)發(fā)來的代收代付通用回執(zhí)包，當(dāng)回執(zhí)狀態(tài)為不成功時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)回執(zhí)代碼和附言（錯(cuò)誤原因），查明原交易失敗的原因，并進(jìn)行相應(yīng)處理。

第七章 紀(jì)律與責(zé)任

第五十八條 代收付系統(tǒng)的各參與者應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的及時(shí)、準(zhǔn)確處理。

第五十九條 入網(wǎng)企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)妥善保管身份私鑰及加 密密鑰，嚴(yán)防泄露。因保管不善泄露密鑰，造成資金損失的，責(zé)任自負(fù)；故意泄露密押，構(gòu)成犯罪的，依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第六十條 因自然災(zāi)害、供電、設(shè)備故障等不可抗力因素造成代收付系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的，代收付系統(tǒng)各參與者不得追究運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

第六十一條 代收付系統(tǒng)的參與者如果被兼并或合并，其兼并方或新的實(shí)體應(yīng)對(duì)代收付系統(tǒng)參與者的行為及法律后果承擔(dān)連帶責(zé)任。

第六十二條 代收付系統(tǒng)參與者之間在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)產(chǎn)生的糾紛，應(yīng)自行協(xié)商解決。

調(diào)解無效的，可以向當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會(huì)提出仲裁請(qǐng)求，也可以向人民法院提起訴訟。

第八章 附 則

第六十三條 入網(wǎng)企事業(yè)單位通過代收付系統(tǒng)辦理代收付業(yè)務(wù)應(yīng)繳納業(yè)務(wù)費(fèi)用，具體計(jì)費(fèi)辦法由物價(jià)部門審批后頒布執(zhí)行。

第六十四條

辦理代收業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位通過集中代收付系統(tǒng)收取款項(xiàng)后，應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向付款人傳遞紙介質(zhì)發(fā)票。發(fā)票的傳遞方式可采取企事業(yè)單位自行傳遞、委托銀行或運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)傳遞、委托第三方機(jī)構(gòu)傳遞等方式。具體方式由企事業(yè) 單位自主選擇。

第六十五條 代收付系統(tǒng)聯(lián)機(jī)儲(chǔ)存業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)間至少為30個(gè)系統(tǒng)工作日，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)脫機(jī)保存時(shí)間按照同類會(huì)計(jì)檔案的時(shí)間保存。

第六十六條 本辦法自代收付系統(tǒng)運(yùn)行之日起試行。

第二篇：江蘇省集中代收付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法

江蘇省集中代收付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）

總 則

第一條 為規(guī)范江蘇省集中代收付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理，確保集中代收付系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運(yùn)行，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《支付結(jié)算辦法》、《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 人民銀行南京分行對(duì)承擔(dān)集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理者南京金融票據(jù)中心（含各市、縣代辦點(diǎn)或確定委托代辦機(jī)構(gòu)）的系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行管理和監(jiān)督。南京金融票據(jù)中心負(fù)責(zé)江蘇省集中代收付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱代收付系統(tǒng)）的運(yùn)行、維護(hù)和日常管理。

南京金融票據(jù)中心可根據(jù)業(yè)務(wù)需要在省內(nèi)其他市、縣設(shè)立代辦點(diǎn)或確定委托代辦機(jī)構(gòu)。代辦點(diǎn)或委托代辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)卮崭稑I(yè)務(wù)各項(xiàng)合同（協(xié)議）的簽訂；合同信息的審核；協(xié)助當(dāng)?shù)芈?lián)網(wǎng)銀行、委托單位發(fā)起、接收業(yè)務(wù)；接受南京金融票據(jù)中心的業(yè)務(wù)指導(dǎo)并按要求向集中代收付系統(tǒng)報(bào)告業(yè)務(wù)運(yùn)行情況。

第三條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理者（即南京金融票據(jù)中心）、通過集中代收付系統(tǒng)辦理批量代收付業(yè)務(wù)的單位（以下簡(jiǎn)稱委托單位）、加入集中代收付系統(tǒng)銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)銀行）是代收付系統(tǒng)的參與者。

第四條 代收付系統(tǒng)處理批量代收業(yè)務(wù)和批量代付業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱代收付業(yè)務(wù)）。

批量代收業(yè)務(wù)指定期發(fā)生單個(gè)收款人同時(shí)向多個(gè)付款人收款的業(yè)務(wù)，如代收電費(fèi)、水費(fèi)、通訊費(fèi)等。批量代付業(yè)務(wù)指定期發(fā)生由單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人的付款業(yè)務(wù)，如代付工資、保險(xiǎn)金等。第五條 辦理代收付業(yè)務(wù)有關(guān)當(dāng)事人必須簽訂合同或協(xié)議，代收付業(yè)務(wù)合同或協(xié)議分為入網(wǎng)協(xié)議、代付協(xié)議、三方合同和付款授權(quán)協(xié)議。

入網(wǎng)協(xié)議是指辦理代收付業(yè)務(wù)的委托單位和南京金融票據(jù)中心及其代辦點(diǎn)或委托代辦機(jī)構(gòu)簽訂的代理收付款協(xié)議。

代付協(xié)議是指辦理批量代付業(yè)務(wù)的委托單位和其開戶銀行簽訂的委托付款協(xié)議。三方合同是指辦理批量代收業(yè)務(wù)的委托單位和付款人、付款人開戶銀行三方簽訂的合同。付款授權(quán)協(xié)議是指付款人和付款人開戶銀行簽訂的付款授權(quán)協(xié)議。

第六條 南京金融票據(jù)中心集中建立批量代收業(yè)務(wù)合同庫（簡(jiǎn)稱合同庫），并負(fù)責(zé)合同庫的管理、維護(hù)等。

基本規(guī)定

第七條 委托單位通過代收付系統(tǒng)辦理批量代收業(yè)務(wù)，須向人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾?qǐng)小額支付系統(tǒng)定期借記業(yè)務(wù)城市代碼、單位代碼和業(yè)務(wù)種類代碼，與集中代收付系統(tǒng)簽訂入網(wǎng)協(xié)議進(jìn)行入網(wǎng)登記，并與付款人、付款人開戶銀行簽訂三方合同。

第八條 委托單位通過代收付系統(tǒng)辦理批量代付業(yè)務(wù)，須與其開戶銀行簽訂代付協(xié)議，并與集中代收付系統(tǒng)簽訂入網(wǎng)協(xié)議進(jìn)行入網(wǎng)登記。對(duì)代付協(xié)議的修改，僅限定通過解除原代付協(xié)議再簽訂新代付協(xié)議的方式進(jìn)行。

第九條 委托單位可以采用直聯(lián)報(bào)文、WEB訪問、磁介質(zhì)文件三種方式直接或通過代理機(jī)構(gòu)間接與集中代收付系統(tǒng)交換業(yè)務(wù)信息。

第十條 委托單位采用直聯(lián)報(bào)文、WEB訪問或磁介質(zhì)文件方式發(fā)起、接收代收付業(yè)務(wù)的，應(yīng)遵守集中代收付系統(tǒng)所制訂的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和接口規(guī)范，采用數(shù)據(jù)加密技術(shù)保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，并保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)文件名的唯一性。

第十一條 委托單位發(fā)起的業(yè)務(wù)內(nèi)容應(yīng)遵守入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則。代收付系統(tǒng)對(duì)代收付業(yè)務(wù)須進(jìn)行安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查、合同協(xié)議集中核驗(yàn)。

安全性檢查主要包括數(shù)字簽名認(rèn)證、解密、用戶密碼及用戶權(quán)限檢查等；業(yè)務(wù)合法性檢查是指按照入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行的業(yè)務(wù)頻率、金額上限及銀行賬號(hào)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)格式等項(xiàng)內(nèi)容的檢查；合同協(xié)議集中核驗(yàn)是指對(duì)批量代收業(yè)務(wù)的付款人賬號(hào)戶名以及合同號(hào)等的比對(duì)核驗(yàn)。

第十二條 代收付系統(tǒng)對(duì)通過安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查以及合同協(xié)議集中核驗(yàn)成功的業(yè)務(wù)，按照小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)范提交到小額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理并由其完成資金清算。

第十三條 代收付系統(tǒng)與小額支付系統(tǒng)進(jìn)行代收付業(yè)務(wù)信息交換時(shí)，應(yīng)符合中國人民銀行小額支付系統(tǒng)規(guī)定的信息格式，并采用支付系統(tǒng)密押機(jī)制保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，辦理代收付業(yè)務(wù)的銀行必須采取直聯(lián)模式接入小額支付系統(tǒng)。

第十四條 代收付系統(tǒng)收到小額支付系統(tǒng)返回的業(yè)務(wù)處理結(jié)果，應(yīng)立即生成相關(guān)信息文件并及時(shí)返回給委托單位。

第十五條 代收付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間原則上與小額支付系統(tǒng)一致。南京金融票據(jù)中心根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)的需要，可以對(duì)代收付系統(tǒng)實(shí)施停運(yùn)。停運(yùn)前，南京金融票據(jù)中心應(yīng)將系統(tǒng)停運(yùn)時(shí)間和啟用時(shí)間提前予以公告。

第十六條 委托單位退出，需向付款人、付款人開戶銀行和南京金融票據(jù)中心發(fā)出公告，填寫《退出登記表》，向人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾?qǐng)撤銷單位代碼，繳回領(lǐng)取的標(biāo)準(zhǔn)工具軟件、數(shù)字證書和密鑰。

合同庫管理

第十七條 辦理批量代收業(yè)務(wù)需建立合同庫。合同庫集中建立在南京金融票據(jù)中心，由集中代收付系統(tǒng)負(fù)責(zé)管理、維護(hù)。

建立合同庫必須以三方合同或付款授權(quán)協(xié)議為依據(jù)。三方合同與付款授權(quán)協(xié)議一式四聯(lián)，分別由南京金融票據(jù)中心、委托單位、付款人、付款人開戶銀行各保存一聯(lián)。

委托單位和付款人簽訂三方合同后，可由付款人自行將三方合同傳遞到其開戶銀行，也可在付款人授權(quán)后由委托單位將三方合同傳遞到付款人開戶銀行。

第十八條 三方合同或付款授權(quán)協(xié)議由付款人開戶銀行進(jìn)行審核和傳遞。

第十九條 合同庫數(shù)據(jù)組成要素包括收付款人戶名、賬號(hào)、開戶行支付系統(tǒng)行號(hào)和合同號(hào)。第二十條 委托單位辦理批量代收業(yè)務(wù)須編制合同號(hào)。合同號(hào)共44位，由城市代碼（4位）、單位代碼（5位）、業(yè)務(wù)種類代碼（5位）、標(biāo)識(shí)代碼（1位）和順序號(hào)（29位）組成。

城市代碼、單位代碼、業(yè)務(wù)種類代碼和標(biāo)識(shí)代碼由人民銀行編制確定。

標(biāo)識(shí)代碼、順序號(hào)由委托單位編制確定。標(biāo)識(shí)代碼“0”表示普通單位業(yè)務(wù)；標(biāo)識(shí)代碼“1”表示個(gè)人業(yè)務(wù)；標(biāo)識(shí)代碼“2”表示零余額單位賬戶。順序號(hào)由委托單位按三方合同或付款授權(quán)協(xié)議編制，不足部分在編號(hào)前補(bǔ)零，但須確保付款人編號(hào)的唯一性。

第二十一條 三方合同的新增、修改和刪除，由委托單位將電子信息發(fā)送至集中代收付系統(tǒng)，三方合同紙質(zhì)文件由付款人開戶銀行傳遞到南京金融票據(jù)中心及其代辦點(diǎn)或委托代辦機(jī)構(gòu)，集中代收付系統(tǒng)收到后進(jìn)行審核，由集中代收付系統(tǒng)生成、變更或刪除合同庫數(shù)據(jù)。

付款授權(quán)協(xié)議的新增、修改和刪除由付款人開戶銀行將付款授權(quán)協(xié)議傳遞至委托單位，由委托單位編制合同號(hào)并填寫規(guī)定要素后將付款授權(quán)協(xié)議紙質(zhì)文件傳遞至南京金融票據(jù)中心及其代辦點(diǎn)或委托代辦機(jī)構(gòu)，同時(shí)將電子文件發(fā)送至集中代收付系統(tǒng)。集中代收付系統(tǒng)收到后進(jìn)行審核，由集中代收付系統(tǒng)生成、變更或刪除合同庫數(shù)據(jù)。

第二十二條 集中代收付系統(tǒng)生成、變更或刪除合同數(shù)據(jù)庫后，應(yīng)及時(shí)將處理結(jié)果告知委托單位。

批量代收業(yè)務(wù)

第二十三條 以下款項(xiàng)結(jié)算，可以采用批量代收業(yè)務(wù)：

（一）郵電類：電話費(fèi)、數(shù)據(jù)通訊費(fèi)、郵資費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)；

（二）物業(yè)管理類：水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、供暖費(fèi)、排污費(fèi)、垃圾費(fèi)；

（三）社會(huì)保障類：醫(yī)療、失業(yè)、養(yǎng)老、工傷保險(xiǎn)金、住房公積金；

（四）行政事業(yè)類：養(yǎng)路費(fèi)、工商行政管理費(fèi)；

（五）財(cái)政稅收類：各種稅金、非稅金收入；

（六）人民銀行批準(zhǔn)的其他款項(xiàng)結(jié)算。

第二十四條 集中代收付系統(tǒng)與辦理批量代收業(yè)務(wù)的委托單位按照約定方式交換業(yè)務(wù)信息。第二十五條 代收付系統(tǒng)對(duì)批量代收業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查和集中核驗(yàn)。檢查核驗(yàn)通過后，轉(zhuǎn)換成小額支付系統(tǒng)批量代收業(yè)務(wù)包，發(fā)送到收款清算行。檢查核驗(yàn)有誤的，記錄錯(cuò)誤原因并生成批量代收返回指令通知委托單位。

第二十六條 收款清算行收到代收付系統(tǒng)發(fā)送來的批量代收業(yè)務(wù)包后，按照小額支付系統(tǒng)的規(guī)定進(jìn)行核押及其他相關(guān)業(yè)務(wù)檢查。檢查結(jié)束后應(yīng)立即向代收付系統(tǒng)發(fā)送代收代付通用回執(zhí)。

第二十七條 代收付系統(tǒng)收到收款清算行返回的代收代付通用回執(zhí)，對(duì)收款清算行業(yè)務(wù)檢查失敗的批量代收業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)查明原因并重新向收款清算行發(fā)起批量代收業(yè)務(wù)包。

第二十八條 收款清算行按照規(guī)定的組包規(guī)則將批量代收業(yè)務(wù)明細(xì)組成定期借記業(yè)務(wù)包，發(fā)送到付款清算行。

第二十九條 付款清算行收到定期借記業(yè)務(wù)包后，按小額支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行處理，應(yīng)在業(yè)務(wù)規(guī)定的回執(zhí)期限內(nèi)完成賬務(wù)處理，將處理結(jié)果組成定期借記業(yè)務(wù)回執(zhí)包發(fā)送到收款清算行。

第三十條 收款清算行收到定期借記業(yè)務(wù)回執(zhí)包后，應(yīng)將處理結(jié)果組成批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包，發(fā)送到代收付系統(tǒng)。

第三十一條 代收付系統(tǒng)在規(guī)定的期限未收到收款清算行返回的批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包，南京金融票據(jù)中心應(yīng)發(fā)送自由格式報(bào)文（或其他聯(lián)系方式）通知收款清算行，查明批量代收業(yè)務(wù)包的處理情況。

第三十二條 委托單位在集中代收付系統(tǒng)未收到批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包之前，可以發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)。

委托單位可以直接發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)，也可以向集中代收付系統(tǒng)開具委托書，委托其發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)。

第三十三條 集中代收付系統(tǒng)在確認(rèn)批量代收業(yè)務(wù)沒有被處理也不可能再被處理時(shí)，通知委托單位，可以發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)或者強(qiáng)制該批量代收業(yè)務(wù)失敗。

批量代付業(yè)務(wù)

第三十四條 以下款項(xiàng)結(jié)算，可以采用批量代付業(yè)務(wù)：

（一）工資類：工資、獎(jiǎng)金、退休金；

（二）社會(huì)公益類：醫(yī)療、失業(yè)救濟(jì)、養(yǎng)老、工傷保險(xiǎn)金、住房公積金；

（三）收益類：紅利；

（四）其他批量代付業(yè)務(wù)。

第三十五條 單筆批量代付業(yè)務(wù)金額上限執(zhí)行小額支付系統(tǒng)定期貸記業(yè)務(wù)2萬元標(biāo)準(zhǔn)。

第三十六條 集中代收付系統(tǒng)與辦理批量代付業(yè)務(wù)的委托單位（付款單位）按照約定方式交換業(yè)務(wù)信息。

第三十七條 代收付系統(tǒng)對(duì)批量代付業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查和業(yè)務(wù)合法性檢查。檢查通過后，轉(zhuǎn)換成小額支付系統(tǒng)批量代付業(yè)務(wù)包，發(fā)送到付款清算行。檢查有誤的，記錄錯(cuò)誤原因并生成批量代付返回指令通知付款單位。

第三十八條 付款清算行收到代收付系統(tǒng)發(fā)送來的批量代付業(yè)務(wù)包后，按照小額支付系統(tǒng)的規(guī)定進(jìn)行核押及其他相關(guān)業(yè)務(wù)檢查。檢查結(jié)束后應(yīng)立即向代收付系統(tǒng)發(fā)送代收代付通用回執(zhí)。

第三十九條 代收付系統(tǒng)收到付款清算行返回的代收代付通用回執(zhí)，對(duì)業(yè)務(wù)合法性檢查失敗的批量代付業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)查明原因并重新辦理業(yè)務(wù)；對(duì)因付款單位賬戶余額不足退回的批量代付業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)告知付款單位。

第四十條 付款清算行按照規(guī)定的組包規(guī)則將批量代付業(yè)務(wù)明細(xì)組成定期貸記業(yè)務(wù)包，發(fā)送到收款清算行。第四十一條 收款清算行收到定期貸記業(yè)務(wù)包，如果存在不能入賬的情況，應(yīng)在退匯規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理退匯業(yè)務(wù)。

第四十二條 付款清算行應(yīng)在退匯規(guī)定時(shí)間到期日的下一工作日內(nèi)，將批量代付業(yè)務(wù)處理結(jié)果組成批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)包，發(fā)送到代收付系統(tǒng)。

第四十三條 代收付系統(tǒng)在規(guī)定的期限內(nèi)未收到付款清算行的批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)包，南京金融票據(jù)中心應(yīng)發(fā)送自由格式報(bào)文（或其他聯(lián)系方式）通知付款清算行，查明批量代付業(yè)務(wù)包的處理情況。

異常處理

第四十四條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位、委托單位、聯(lián)網(wǎng)銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制和管理，制訂內(nèi)部管理規(guī)范，對(duì)業(yè)務(wù)處理過程中的異常情況和所做的特殊處理進(jìn)行登記。

第四十五條 集中代收付系統(tǒng)對(duì)委托單位發(fā)起的代收付業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查時(shí)，檢查失敗的業(yè)務(wù)采取整包退回的方法，標(biāo)明錯(cuò)誤原因，記錄檢查失敗操作日志。南京金融票據(jù)中心應(yīng)協(xié)同委托單位查明事件的發(fā)生原因，并進(jìn)行登記。

第四十六條 集中代收付系統(tǒng)對(duì)批量代收業(yè)務(wù)合同庫進(jìn)行核驗(yàn)時(shí)，核驗(yàn)失敗的業(yè)務(wù)采取單獨(dú)組包退回的方法，標(biāo)明錯(cuò)誤原因，記錄核驗(yàn)失敗操作日志。

第四十七條 南京金融票據(jù)中心對(duì)委托單位發(fā)起的違反入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則的代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)做退回處理并查明原因。

第四十八條 批量代收付業(yè)務(wù)包發(fā)送失敗，集中代收付系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)失敗原因進(jìn)行排查，人工操作重新發(fā)送批量代收付業(yè)務(wù)包。

第四十九條 代收付系統(tǒng)處理批量代收業(yè)務(wù)時(shí),收到收款清算行發(fā)送的邏輯錯(cuò)誤業(yè)務(wù)包（先收到代收代付通用回執(zhí)表明業(yè)務(wù)處理失敗，然后又收到該業(yè)務(wù)的批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)），應(yīng)立即通知收款清算行查明原因，并調(diào)整業(yè)務(wù)狀態(tài)。

第五十條 代收付系統(tǒng)處理批量代付業(yè)務(wù)時(shí)，收到付款清算行發(fā)送的邏輯錯(cuò)誤業(yè)務(wù)包（先收到代收代付通用回執(zhí)表明業(yè)務(wù)處理失敗，然后又收到該業(yè)務(wù)的批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)），應(yīng)立即通知付款清算行查明原因，并調(diào)整業(yè)務(wù)狀態(tài)。

第五十一條 聯(lián)網(wǎng)銀行收到代收付系統(tǒng)發(fā)來的代收代付通用回執(zhí)包，當(dāng)回執(zhí)狀態(tài)為不成功時(shí)，應(yīng)根據(jù)回執(zhí)代碼和附言（錯(cuò)誤原因），及時(shí)查明原交易失敗的原因，并進(jìn)行相應(yīng)處理。

紀(jì)律與責(zé)任

第五十二條 集中代收付系統(tǒng)得運(yùn)行管理者及各參與者應(yīng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的及時(shí)、準(zhǔn)確處理。

第五十三條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位、聯(lián)網(wǎng)銀行和委托單位應(yīng)妥善保管加密設(shè)備和加密密鑰，嚴(yán)防泄露。因保管不善泄露密鑰，造成資金損失的，責(zé)任自負(fù)；故意泄露密押，構(gòu)成犯罪的，依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第五十四條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位、聯(lián)網(wǎng)銀行、委托單位擅自發(fā)起代收付業(yè)務(wù)、擅自修改代收付系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)的，根據(jù)情況由責(zé)任方賠償損失，并追究相關(guān)責(zé)任。

第五十五條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位、聯(lián)網(wǎng)銀行、委托單位工作人員在辦理支付業(yè)務(wù)中因玩忽職守出現(xiàn)重大失誤，或偽造、篡改數(shù)據(jù)盜用資金的，根據(jù)情況由責(zé)任方賠償損失，并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第五十六條 聯(lián)網(wǎng)銀行未按協(xié)議賬號(hào)扣款造成扣款失敗的，依據(jù)《中國人民銀行法》、《支付結(jié)算管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，追究相關(guān)責(zé)任。

第五十七條 因自然災(zāi)害、供電、設(shè)備故障等不可抗力因素造成代收付系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的，集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位不承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第五十八條 代收付系統(tǒng)的參與者如果被兼并或合并，其兼并方或新的實(shí)體應(yīng)對(duì)原代收付系統(tǒng)參與者的行為及法律后果承擔(dān)法律責(zé)任。

第五十九條 代收付系統(tǒng)參與者之間在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)產(chǎn)生的糾紛，應(yīng)依據(jù)入網(wǎng)協(xié)議、行業(yè)公約自行協(xié)商解決。協(xié)商調(diào)解無效的，可以向當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會(huì)提出仲裁請(qǐng)求。

附 則

第六十條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位可根據(jù)協(xié)議向委托單位收取相應(yīng)得服務(wù)費(fèi)用。

第六十一條 委托單位通過集中代收付系統(tǒng)辦理代收業(yè)務(wù)，可通過簽訂合作協(xié)議的方式委托集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理打印發(fā)票并傳遞至付款人。

第六十二條 集中代收付系統(tǒng)聯(lián)機(jī)儲(chǔ)存業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)間至少為90個(gè)系統(tǒng)工作日，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)脫機(jī)保存時(shí)間按照同類會(huì)計(jì)檔案的時(shí)間保存。

第六十三條 本辦法由南京金融票據(jù)中心負(fù)責(zé)解釋、修訂。第六十四條 本辦法自發(fā)文之日起施行。

第三篇：江蘇省集中代收付業(yè)務(wù)付款授權(quán)協(xié)議

江蘇省集中代收付業(yè)務(wù)付款授權(quán)協(xié)議

為保證批量代收業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，加速資金周轉(zhuǎn)，提高工作效率，本著平等、合作的原則，委

托人授權(quán)付款代理人辦理下列事務(wù)：

一、委托人以其在銀行開立的賬戶（戶名為賬戶性質(zhì)：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶），作為向連云港晨興環(huán)保產(chǎn)業(yè)有限公司單位代繳汽費(fèi)的制定賬戶（下稱指定賬戶），授權(quán)付款代理人使用集中代收付業(yè)務(wù)方式從指定賬戶劃款用于支付上述費(fèi)用，付款代理人無

須事先通知委托人，由此產(chǎn)生的法律后果和法律責(zé)任由委托人承擔(dān)。

二、委托人應(yīng)在其指定賬戶保留足夠的余額，因指定賬戶余額不足支付上述費(fèi)用所造成的一

切經(jīng)濟(jì)、行政糾紛和違約責(zé)任全部由委托人承擔(dān)。

三、付款代理人根據(jù)收費(fèi)單位通過其開戶銀行傳來的收費(fèi)通知在委托人指定賬戶上進(jìn)行代

扣，委托人所需發(fā)票由收費(fèi)單位提供。

四、委托人對(duì)收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)金額如有異議可到收費(fèi)單位查詢，因委托人或收費(fèi)單位的原因

造成多付、少付或延遲支付上述費(fèi)用的，均與付款代理人無關(guān)。

五、委托人若決定終止委托，應(yīng)攜帶書面終止委托申請(qǐng)書（單位需加蓋預(yù)留印鑒）到付款代

理人營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理終止委托手續(xù)，并告知收費(fèi)單位做好相應(yīng)終止或變更手續(xù)，因委托人未告

知原因所造成的一切經(jīng)濟(jì)、行政糾紛和違約責(zé)任全部由委托人承擔(dān)。

六、本協(xié)議一式肆份，委托人、付款代理人各執(zhí)一份，收費(fèi)單位兩份。

七、本協(xié)議自協(xié)議簽署之日起5個(gè)工作日后生效，在委托人終止委托之日起5個(gè)工作日后失

效。

委托人：付款代理人：

地址：地址：

電話：電話：

法定代表人（或負(fù)責(zé)人）：法定代表人（或負(fù)責(zé)人）：

委托人簽章（單位預(yù)留印鑒）：銀行業(yè)務(wù)專用章：

經(jīng)辦人：

年月日年月日

以下由收費(fèi)單位填寫

收費(fèi)單位戶名：

收費(fèi)單位賬號(hào)：

收費(fèi)單位開戶行支付系統(tǒng)行號(hào)：

合同號(hào)：

收費(fèi)單位公章

以下由付款代理人在確認(rèn)委托人相關(guān)信息之后，填寫下列內(nèi)容：

付款代理人支付系統(tǒng)行號(hào)：

支付系統(tǒng)代理行：

行內(nèi)系統(tǒng)戶名：

行內(nèi)系統(tǒng)賬號(hào)：

委托人賬戶性質(zhì)：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶

付款代理人業(yè)務(wù)公章

第四篇：國庫會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)

附件

國庫會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)國庫會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)）的業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)處理行為，防范國庫資金風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中國人民銀行會(huì)計(jì)基本制度》和《國庫會(huì)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)制度，制定本辦法。

第二條 使用數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)處理國庫會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)，適用本辦法。

第三條 數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)是實(shí)現(xiàn)國庫會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)一處理、數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)、信息共享使用的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用系統(tǒng)。

第四條 國庫會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)集中以辦理國庫會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為國庫會(huì)計(jì)核算主體（以下簡(jiǎn)稱核算主體）。由全國國庫業(yè)務(wù)處理中心（以下簡(jiǎn)稱中心）統(tǒng)一組織實(shí)施國庫會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)處理。

核算主體內(nèi)部可包含一個(gè)或多個(gè)按照“一級(jí)財(cái)政一級(jí)國庫”體制設(shè)臵的國庫主體。

第五條 預(yù)算收入、退付、支出、更正、國債兌付等業(yè)務(wù)的原始數(shù)據(jù)一經(jīng)采集，按照事先設(shè)定的規(guī)則，數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)分別將其作為一個(gè)不可分割的整體進(jìn)行連續(xù)處理，并把最終處理結(jié)果直接記入各目的國庫賬戶。

第六條 數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)與中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng)）一點(diǎn)連接，中心統(tǒng)一對(duì)外清算資金，各核算主體之間通過中心劃轉(zhuǎn)資金。

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第五篇：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（試行）

目 錄

第一章 總

則...................................................................................1 第二章 機(jī)構(gòu)和人員管理.....................................................................1

第一節(jié) 機(jī)構(gòu)管理........................................................................1 第二節(jié) 人員管理........................................................................2 第三章 委托單位管理........................................................................6 第四章 預(yù)付資金管理......................................................................11 第五章 簽約管理.............................................................................15

第一節(jié) 個(gè)人用戶簽約管理........................................................15 第二節(jié) 公司用戶簽約管理........................................................18 第六章 繳費(fèi)類業(yè)務(wù)..........................................................................20 第七章 批量業(yè)務(wù).............................................................................29 第八章 營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備/日終處理..........................................................48 第九章 憑證管理.............................................................................48

第一節(jié) 憑證操作流程...............................................................48 第二節(jié) 重要空白憑證表外科目核算..........................................52 第十章 會(huì)計(jì)核算.............................................................................53 第十一章 清算報(bào)表..........................................................................74 第十二章 資金結(jié)算..........................................................................78 第十三章 差錯(cuò)調(diào)整..........................................................................82 第十四章 附

則.............................................................................87

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)的管理及操作，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》及相關(guān)法律、規(guī)定，特制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程適用于中國郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)及代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

第二章 機(jī)構(gòu)和人員管理

第一節(jié) 機(jī)構(gòu)管理

第三條 機(jī)構(gòu)設(shè)置

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作通過郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)完成。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)機(jī)構(gòu)為五級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置，即總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行、網(wǎng)點(diǎn)。

總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行為管理機(jī)構(gòu)，網(wǎng)點(diǎn)為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

第四條 一般規(guī)定

（一）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)從公司系統(tǒng)內(nèi)同步各級(jí)管理機(jī)構(gòu)，中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)管理機(jī)構(gòu)名稱等信息。公司系統(tǒng)新增、修改、刪除管理機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)。

（二）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)分別同步各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱等信息。儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)新增、修改、刪除營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

（三）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可對(duì)本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)下級(jí)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行查詢。

（四）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)機(jī)構(gòu)自身?xiàng)l件、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)等因素，控制指定轄內(nèi)下級(jí)管理機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)允許或禁止辦理的交易。

第五條 機(jī)構(gòu)信息維護(hù)流程

（一）機(jī)構(gòu)信息維護(hù) 1.功能說明

使用本交易可對(duì)機(jī)構(gòu)基本信息進(jìn)行查詢，可對(duì)機(jī)構(gòu)可辦理的交易權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。

2.操作流程

（1）總行、一級(jí)分行綜合管理員使用“公共管理-機(jī)構(gòu)信息維護(hù)”對(duì)本級(jí)及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易集控制。本交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（2）交易成功后，打印“機(jī)構(gòu)維護(hù)信息表”，定期裝訂存檔。

第二節(jié) 人員管理

第六條 人員設(shè)置

中間業(yè)務(wù)平臺(tái)人員包括管理機(jī)構(gòu)操作員和網(wǎng)點(diǎn)柜員。管理機(jī)構(gòu)操作員由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理，網(wǎng)點(diǎn)柜員由儲(chǔ)蓄系統(tǒng)和公司系統(tǒng)分別管

理。

中間業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)操作員在總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行分別設(shè)置，分為綜合類、業(yè)務(wù)類、會(huì)計(jì)類、技術(shù)類。

綜合類人員包括綜合主管、綜合管理員。

業(yè)務(wù)類人員包括業(yè)務(wù)主管、信用卡主管、業(yè)務(wù)管理員、信用卡管理員、文件管理員、業(yè)務(wù)查詢員。

會(huì)計(jì)類人員包括會(huì)計(jì)主管、清算主管、憑證主管、會(huì)計(jì)管理員、清算管理員、憑證管理員。

技術(shù)類人員包括系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員、技術(shù)主管、技術(shù)管理員。系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員只在總行設(shè)置。清算主管、清算管理員只在總行、一級(jí)分行設(shè)置。文件管理員在一級(jí)支行設(shè)置。

綜合管理員負(fù)責(zé)各級(jí)人員與機(jī)構(gòu)的管理，綜合主管負(fù)責(zé)對(duì)綜合管理員的操作授權(quán)。

業(yè)務(wù)管理員負(fù)責(zé)委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)的管理，業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)管理員的操作授權(quán)。

信用卡管理員負(fù)責(zé)對(duì)信用卡類代收業(yè)務(wù)的管理，信用卡主管負(fù)責(zé)對(duì)信用卡管理員授權(quán)。

會(huì)計(jì)管理員負(fù)責(zé)委托單位結(jié)算參數(shù)的管理，負(fù)責(zé)日常的會(huì)計(jì)核算與資金結(jié)算，負(fù)責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)的各項(xiàng)操作,會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)管理員的操作授權(quán)。

清算管理員負(fù)責(zé)調(diào)整差錯(cuò)，清算主管負(fù)責(zé)對(duì)清算管理員的操作授權(quán)。

憑證管理員負(fù)責(zé)憑證的入庫、請(qǐng)領(lǐng)、下發(fā)、收回等，憑證主管負(fù)

責(zé)對(duì)憑證管理員的操作授權(quán)。

技術(shù)管理員負(fù)責(zé)技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)的管理，技術(shù)主管負(fù)責(zé)對(duì)技術(shù)管理員的操作授權(quán)。

文件管理員負(fù)責(zé)代網(wǎng)點(diǎn)上傳批量文件及下載回盤文件。業(yè)務(wù)查詢員可查詢各類代收付交易的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

不相容崗位及有權(quán)限制約關(guān)系的人員不得相互兼職。同級(jí)主管與非主管人員不得兼任，會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員不得兼任。

第七條 一般規(guī)定

（一）管理機(jī)構(gòu)操作員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)維護(hù)?？傂芯C合類人員由系統(tǒng)管理員在系統(tǒng)主管授權(quán)下維護(hù)。其余各級(jí)綜合類人員由上級(jí)綜合管理員在上級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。各級(jí)會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員由本級(jí)綜合管理員在本級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。

（二）網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息分別從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)同步至中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，柜員基本信息維護(hù)均在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)進(jìn)行，新增柜員時(shí)自動(dòng)分配默認(rèn)交易權(quán)限。

（三）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可對(duì)管理機(jī)構(gòu)操作員或網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行交易集控制。

第八條 人員信息維護(hù)流程

（一）管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù) 1.功能說明

使用本交易可對(duì)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)操作員信息進(jìn)行新增、修改、注銷、重新注冊(cè)、密碼重置等操作。

2.操作流程

（1）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)或部門填制“中間業(yè)務(wù)平臺(tái)柜員維護(hù)申請(qǐng)表”（下簡(jiǎn)稱“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”），內(nèi)容應(yīng)齊全、真實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。

（2）綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理-人員管理-管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”對(duì)管理機(jī)構(gòu)操作員的相關(guān)信息進(jìn)行注冊(cè)、修改、注銷、重新注冊(cè)、密碼重置等操作，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”一并留存，定期裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

（1）新建操作員初始密碼和重置后密碼都為000000，需修改后方可辦理業(yè)務(wù)。

（2）操作員密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)達(dá)到3次即被鎖定，鎖定后需綜合管理員重置密碼。

（二）網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)流程 1.功能說明

使用本交易可對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息進(jìn)行查詢，可對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。

2.操作流程

（1）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)或部門填寫“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”，內(nèi)容應(yīng)齊全、真實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。

（2）一級(jí)支行綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理-人員管理-網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員的交易集進(jìn)行修改，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”一并留存，定期裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

網(wǎng)點(diǎn)柜員交易集權(quán)限不得大于該柜員身份的默認(rèn)交易集。

第三章 委托單位管理

第九條 銀行受委托單位委托，開辦某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)對(duì)委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)、結(jié)算參數(shù)等信息進(jìn)行維護(hù)管理。

第十條 一般規(guī)定

（一）委托單位信息原則上由該項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)主辦行負(fù)責(zé)維護(hù)。如業(yè)務(wù)超出主辦行所轄范圍內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理的，須提交上級(jí)機(jī)構(gòu)維護(hù)。

（二）委托單位注冊(cè)后其所屬地區(qū)不能更改，如確需變更其所屬地區(qū)，只能注冊(cè)新的委托單位。

（三）為防控信用卡代收類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，由信用卡中心對(duì)是否允許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。

第十一條 委托單位信息維護(hù)流程

（一）委托單位基本信息維護(hù) 1.功能說明

委托單位與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，開辦代收付業(yè)務(wù)，使用本交易對(duì)委托單位名稱、行業(yè)代碼、單位性質(zhì)、員工規(guī)模、注冊(cè)資金、營(yíng)銷屬性等基本信息進(jìn)行維護(hù)（包括注冊(cè)、修改等），生成委托單位代碼。

2.操作流程

（1）委托單位基本信息首次維護(hù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容，注冊(cè)委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（2）因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位基本信息時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）維護(hù)完成后，打印“委托單位基本信息表”，和協(xié)議一并裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

（1）委托單位代碼是委托單位的唯一標(biāo)識(shí)。同一委托單位辦理多種代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如平臺(tái)中已有該委托單位代碼，無需新增。

（2）委托單位簡(jiǎn)稱用于憑證打印、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等顯示。當(dāng)委托單位名稱大于10個(gè)漢字時(shí)，簡(jiǎn)稱需要手工輸入。

（3）修改委托單位基本信息時(shí)，除委托單位代碼、行業(yè)代碼外，其他信息均可修改。

（二）委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù) 1.功能說明

本交易對(duì)委托單位的業(yè)務(wù)代碼、儲(chǔ)蓄/對(duì)公系統(tǒng)摘要、業(yè)務(wù)開辦范圍、交易渠道、是否檢查用戶簽約關(guān)系等業(yè)務(wù)參數(shù)進(jìn)行維護(hù)（包括新增、修改等）。

2.操作流程

（1）首次開辦業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（2）因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）維護(hù)完成后，打印“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”兩份，一份定期裝訂存檔，一份交會(huì)計(jì)部門后續(xù)處理。

3.注意事項(xiàng)

（1）委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)只能由注冊(cè)該委托單位的機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)。（2）業(yè)務(wù)開辦范圍是指允許辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可選擇全轄或指定機(jī)構(gòu)，包括儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)機(jī)構(gòu)。

（3）辦理起始時(shí)間、截止時(shí)間用于控制該業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間，默認(rèn)為24小時(shí)。

（4）當(dāng)委托單位停辦某項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。

（5）如交易提交失敗，提示“委托單位業(yè)務(wù)分發(fā)配置不存在”，應(yīng)在確認(rèn)業(yè)務(wù)代碼選擇無誤情況下，聯(lián)系一級(jí)分行或總行技術(shù)管理員對(duì)

該項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行分發(fā)配置。

（三）委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù) 1.功能說明

本交易對(duì)委托單位的本金結(jié)算方式、本金結(jié)算周期、本金公司結(jié)算賬戶、對(duì)賬標(biāo)準(zhǔn)等結(jié)算參數(shù)進(jìn)行維護(hù)（包括新增、修改等）。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員收到業(yè)務(wù)部門提供的“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”及協(xié)議，使用“公共管理-委托單位管理-委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù)”交易，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（2）交易成功后，打印“委托單位結(jié)算參數(shù)表”，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)

如委托單位需要T+0結(jié)算代收資金，除進(jìn)行該交易外，還需技術(shù)人員增加配置。

（四）委托單位內(nèi)部分戶關(guān)聯(lián) 1.功能說明

本交易用于維護(hù)某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)辦理過程中使用的儲(chǔ)蓄系統(tǒng)代收付委托分戶與公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“清算管理-委托單位分戶管理-內(nèi)部賬戶關(guān)聯(lián)”交易，選擇業(yè)務(wù)代碼及委托單位代碼，將儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)部分戶、公司系統(tǒng)內(nèi)部分戶與委托單位的業(yè)務(wù)建立對(duì)應(yīng)關(guān)系。該交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（2）交易成功后，打印“委托單位內(nèi)部分戶表”，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)

（1）儲(chǔ)蓄內(nèi)部委托分戶只在省行開立，分別開立代收、代付兩個(gè)分戶，全省共用。

（2）此交易可維護(hù)公司內(nèi)部7位短賬號(hào)，轉(zhuǎn)入資金時(shí)可直接使用短賬號(hào)。

（五）委托單位業(yè)務(wù)交易維護(hù) 1.功能說明

本交易用于控制某項(xiàng)業(yè)務(wù)指定交易是否開通，定義交易摘要，設(shè)置單筆交易限額。

2.操作流程

業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)交易維護(hù)”交易進(jìn)行維護(hù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

新增某項(xiàng)業(yè)務(wù)參數(shù)后，系統(tǒng)默認(rèn)與該業(yè)務(wù)相關(guān)交易全部開通，一般情況下無需使用本交易進(jìn)行維護(hù)。

（六）信用卡代收類業(yè)務(wù)控制 1.功能說明

本交易用于信用卡中心對(duì)是否允許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。

2.操作流程

（1）各分支行如需使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行向總行信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表”。

（2）信用卡中心對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、收益等進(jìn)行評(píng)估后進(jìn)行審批并簽署意見，同時(shí)將意見書面返回一級(jí)分行。

（3）允許開辦以后，總行信用卡管理員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)使用“公共管理-委托單位管理-信用卡代收類業(yè)務(wù)控制”交易對(duì)開辦信用卡代收類業(yè)務(wù)的委托單位、業(yè)務(wù)類型、單筆交易限額等進(jìn)行維護(hù)。本交易須經(jīng)信用卡主管授權(quán)。

（4）各分支行如需要停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行向信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表”，信用卡中心審批后，對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)閉。

第十二條 委托單位代收付業(yè)務(wù)停辦

（一）委托單位與我行解除代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議,或依照合作協(xié)議約定自動(dòng)終止。業(yè)務(wù)部門填寫“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”，加蓋部門公章，提交會(huì)計(jì)部門處理。

（二）會(huì)計(jì)部門收到業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，對(duì)委托單位未結(jié)算的代收付資金核對(duì)正確后進(jìn)行結(jié)算，結(jié)算完畢后，經(jīng)辦人員在“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”上簽字確認(rèn)歸檔，并將復(fù)印件反饋至業(yè)務(wù)部門進(jìn)行后續(xù)處理。

（三）業(yè)務(wù)部門收到會(huì)計(jì)部門反饋的業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

第四章 預(yù)付資金管理

第十三條 當(dāng)委托單位或客戶要求辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，必須保證資金已轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶，由網(wǎng)點(diǎn)柜員或管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員通過中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，才可使用該資金為客戶辦理代收付業(yè)務(wù)。

第十四條 按照某項(xiàng)業(yè)務(wù)對(duì)預(yù)付資金管理要求的不同，可使用按資金管理或按分戶管理的方式。按資金管理是對(duì)轉(zhuǎn)入的每筆資金分別進(jìn)行管理，不可將多筆資金混合使用，一般適用于代收類業(yè)務(wù)。按分戶管理是對(duì)用于辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)的所有資金統(tǒng)一管理，可將多筆資金混合使用，一般適用于代付類業(yè)務(wù)。

第十五條 一般規(guī)定

（一）客戶持票據(jù)辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，辦理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照票據(jù)類型做相應(yīng)的入賬處理，確保資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)。

（二）客戶如采用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、同城跨行轉(zhuǎn)賬、大小額支付系統(tǒng)跨行轉(zhuǎn)賬等形式將資金直接轉(zhuǎn)入，確認(rèn)資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)。

第十六條 預(yù)付資金入賬確認(rèn)流程

（一）預(yù)付資金入賬確認(rèn) 1.功能說明

使用本交易可對(duì)客戶轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶的資金進(jìn)行確認(rèn)。預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，產(chǎn)生支付流水號(hào)，可使用該支付流水號(hào)辦理代付或繳費(fèi)業(yè)務(wù)。

2.網(wǎng)點(diǎn)操作流程

（1）普通柜員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易，轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬確認(rèn)。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，網(wǎng)點(diǎn)交易由綜合柜員簽章確認(rèn)?！邦A(yù)付資金入賬確認(rèn)單”日終上繳事后監(jiān)督。

3.管理機(jī)構(gòu)操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易，轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬確認(rèn)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，日終上繳事后監(jiān)督。第十七條 預(yù)付資金退款流程

（一）預(yù)付資金退款 1.功能說明

使用本交易可將客戶辦理代收付業(yè)務(wù)后的剩余資金進(jìn)行退款申請(qǐng)。代付類業(yè)務(wù)可退款至原賬戶或約定賬戶，代收類業(yè)務(wù)只可退款至原賬戶。

2.操作流程

（1）普通柜員或會(huì)計(jì)管理員辦理代收付業(yè)務(wù)后，如資金仍有剩余，應(yīng)及時(shí)告知客戶。如客戶要求辦理退款，會(huì)計(jì)部門應(yīng)填寫《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》（見附件1）提交業(yè)務(wù)人員。

（2）業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認(rèn)退款金額、收款賬號(hào)、收款戶名等信息后返還會(huì)計(jì)部門。業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認(rèn)余額、收款賬號(hào)、收款戶名等信息后，填寫《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》返還會(huì)計(jì)人員。

（3）會(huì)計(jì)管理員收到《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》后，使用“清算管理-預(yù)付資金管理-預(yù)付資金退款”交易進(jìn)行退款申請(qǐng)。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（4）交易成功后，打印“預(yù)付資金退款通知單”，會(huì)計(jì)人員核對(duì)退款單位、退款賬戶、退款金額、公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶余額等信息，確認(rèn)無誤后分級(jí)審批簽字，將“預(yù)付資金退款通知單”（一式三聯(lián)）交指定對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)辦理退款。

3.注意事項(xiàng)

（1）如預(yù)付資金按資金管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該支付流水號(hào)余額。

（2）如預(yù)付資金按分戶管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該預(yù)付資金分戶余額，且不能大于該筆支付流水入賬時(shí)金額。

（3）如按約定賬戶退款，應(yīng)在委托單位結(jié)算參數(shù)內(nèi)維護(hù)相應(yīng)的結(jié)算賬戶。

（二）預(yù)付資金退款取消 1.功能說明

當(dāng)預(yù)付資金退款有誤時(shí)，使用本交易可取消預(yù)付資金退款申請(qǐng)。2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金退款取消”交易進(jìn)行退款取消，本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金退款取消單”?！邦A(yù)付資金退款取消單”隨“預(yù)付資金退款通知單”歸檔，上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

不能對(duì)已發(fā)生實(shí)際退款的退款申請(qǐng)進(jìn)行取消。

第五章 簽約管理

第一節(jié) 個(gè)人用戶簽約管理

第十八條 一般規(guī)定

（一）個(gè)人用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如需與我行簽訂委托代收付業(yè)務(wù)協(xié)議，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi)的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約。

（二）個(gè)人用戶辦理簽約的賬戶為個(gè)人活期結(jié)算賬戶和信用卡，其中，個(gè)人活期結(jié)算賬戶包括活期存折和借記卡。

第十九條 個(gè)人用戶簽約管理流程

（一）個(gè)人用戶簽約 1.功能說明

本交易主要用于個(gè)人用戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。2.操作流程

（1）用戶填寫《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行委托代收付業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，或某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)專用申請(qǐng)表（以下簡(jiǎn)稱《申請(qǐng)表》）。

（2）用戶提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。

（3）普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶簽約”交易，根據(jù)《申請(qǐng)表》用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。

（4）交易成功后，打印《申請(qǐng)表》，經(jīng)辦柜員將《申請(qǐng)表》交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

個(gè)人活期結(jié)算賬戶簽約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。

（二）個(gè)人用戶簽約修改 1.功能說明

本交易主要對(duì)個(gè)人用戶簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政編碼等進(jìn)行修改。

2.操作流程

（1）用戶填寫《申請(qǐng)表》，提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。

（2）普通柜員審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信息，對(duì)變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（3）交易成功后，打印《申請(qǐng)表》，經(jīng)辦柜員將《申請(qǐng)表》交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號(hào)、用戶姓名、卡號(hào)/賬號(hào)不可修改，如要變更，須先辦理解約后重新簽約。

（三）個(gè)人用戶解約 1.功能說明

本交易主要用于解除個(gè)人用戶代收付業(yè)務(wù)簽約關(guān)系。2.操作流程

（1）用戶填寫《申請(qǐng)表》，提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效的實(shí)名證件。

（2）普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶解約”交易，根據(jù)《申請(qǐng)表》用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。

（3）交易成功后，打印《申請(qǐng)表》，經(jīng)辦柜員將《申請(qǐng)表》交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

個(gè)人活期結(jié)算賬戶解約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。

（四）個(gè)人用戶簽約查詢 1.功能說明

本交易主要用于個(gè)人用戶簽約關(guān)系的查詢，查詢方式支持卡號(hào)/賬號(hào)、用戶號(hào)和證件號(hào)碼。

2.操作流程

（1）用戶提供簽約賬戶、用戶號(hào)、本人有效實(shí)名證件任意一項(xiàng)，申請(qǐng)查詢簽約關(guān)系。

（2）普通柜員使用“個(gè)人用戶簽約查詢”交易，根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對(duì)應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì)信息。

（3）經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢

結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。

3.注意事項(xiàng)

（1）根據(jù)用戶號(hào)或證件號(hào)碼查詢時(shí)，需要指定業(yè)務(wù)代碼與委托單位代碼。

（2）根據(jù)用戶號(hào)或證件號(hào)碼查詢時(shí)交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

第二節(jié) 公司用戶簽約管理

第二十條 一般規(guī)定

公司用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，與我行簽訂委托代收付業(yè)務(wù)協(xié)議，在開戶行辦理簽約。

第二十一條

公司用戶簽約管理流程

（一）公司用戶簽約 1.功能說明

本交易主要用于公司用戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。2.操作流程

（1）公司用戶與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司用戶的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒等信息，以及公司法人的有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，調(diào)用行內(nèi)電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)用戶預(yù)留印鑒進(jìn)行校驗(yàn)后，使用“公司用戶簽約”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。

（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

公司用戶辦理代收業(yè)務(wù)簽約時(shí)，需輸入單位結(jié)算賬戶委托扣款協(xié)議號(hào)。

（二）公司用戶簽約修改 1.功能說明

本交易主要用于公司用戶簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政編碼進(jìn)行修改。

2.操作流程

（1）用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司簽約賬戶、預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“公司用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信息，對(duì)變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號(hào)、用戶名稱、單位結(jié)算賬號(hào)不可修改，如要變更，必須先解約。

（三）公司用戶解約 1.功能說明

本交易主要用于公司用戶與委托單位解除簽約關(guān)系。

2.操作流程

（1）用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司簽約賬戶、預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“公司用戶解約”交易，校驗(yàn)預(yù)留印鑒后，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書相關(guān)信息錄入系統(tǒng)辦理解約，本交易須網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。

（四）公司用戶簽約查詢 1.功能說明

本交易主要用于用戶查詢本公司簽約信息。2.操作流程

（1）用戶出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括簽約用戶的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒、授權(quán)經(jīng)辦人等相關(guān)信息。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料正確無誤后，使用“公司用戶簽約查詢”交易，根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對(duì)應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì)信息。

（3）經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。

第六章 繳費(fèi)類業(yè)務(wù)

第二十二條 客戶在辦理繳費(fèi)類業(yè)務(wù)時(shí)，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi) 的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理?？蛻籼峁┧U費(fèi)的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼，普通柜員按照客戶選擇的支付方式，為客戶辦理繳費(fèi)。

第二十三條

網(wǎng)絡(luò)連鎖型企事業(yè)單位下屬商戶繳納營(yíng)收款、預(yù)交款等款項(xiàng)時(shí)，可辦理商戶繳款業(yè)務(wù)。商戶辦理繳款前需在管理機(jī)構(gòu)維護(hù)繳款商戶信息。繳款商戶信息維護(hù)成功后，網(wǎng)點(diǎn)使用商戶繳款交易進(jìn)行繳款。

第二十四條

一般規(guī)定

（一）繳費(fèi)用戶持借記卡、存折、信用卡繳費(fèi)時(shí)必須刷卡/刷折，校驗(yàn)磁道信息。

（二）不支持存折無密戶的繳費(fèi)。信用卡無密戶繳費(fèi)時(shí)無需輸入密碼，只需用戶按下密碼鍵盤確認(rèn)鍵即可。

（三）現(xiàn)金繳費(fèi)時(shí)，柜員須先收取現(xiàn)金再辦理業(yè)務(wù)。第二十五條

普通繳費(fèi)流程

（一）繳費(fèi) 1.功能說明

普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼進(jìn)行繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費(fèi)方式。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)

付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳費(fèi)。

（4）繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對(duì)系統(tǒng)回顯的客戶信息。（2）繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。

（二）預(yù)繳費(fèi) 1.功能說明

普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費(fèi)方式。進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)時(shí)不查詢欠費(fèi)信息，不限制交易金額。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。

（4）預(yù)繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）預(yù)繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對(duì)系統(tǒng)回顯的客戶信息。（2）預(yù)繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。

（三）繳費(fèi)取消 1.功能說明

因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳費(fèi)或預(yù)繳費(fèi)有誤，征得客戶同意，普通柜員可以憑原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（客戶聯(lián)），使用“繳費(fèi)取消”交易進(jìn)行取消。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后退還客戶。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費(fèi)時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳費(fèi)或辦理預(yù)付資金退款。

（4）取消交易完成后，在原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（客戶聯(lián)）上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在取消交易的“通用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決定。

（2）取消交易僅限于當(dāng)日在原繳費(fèi)交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須輸入取消原因。

（3）原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶密碼，折/卡繳費(fèi)取消僅限賬戶末筆交易。

（4）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要綜柜授權(quán)辦理。

（四）收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打 1.功能說明

對(duì)于柜面、ATM、網(wǎng)銀、電話銀行、批量扣款等渠道發(fā)起的繳費(fèi)，營(yíng)業(yè)前臺(tái)使用本交易補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票。

2.操作流程

（1）客戶補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票，需提供繳費(fèi)/代扣號(hào)碼相對(duì)應(yīng)的存折/卡。

（2）收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打可選擇單月或連續(xù)月補(bǔ)打，已打印的收據(jù)/發(fā)票不允許補(bǔ)打。

（3）補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票不得超過該業(yè)務(wù)規(guī)定的時(shí)限，最長(zhǎng)不超過六個(gè)月。

（4）普通柜員使用“收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打”打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）已打印的發(fā)票不可以進(jìn)行補(bǔ)打，只能補(bǔ)打一次，不可多次打印。

（2）超過與委托方約定的發(fā)票打印期限不允許補(bǔ)打。

（五）收據(jù)/發(fā)票重打 1.功能說明

因打印設(shè)備故障或人為原因造成的收據(jù)/發(fā)票打印失敗，可以進(jìn)行收據(jù)/發(fā)票重打交易。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“交易日志查詢”查詢?cè)蛴〗灰琢魉?hào)。（2）使用“收據(jù)/發(fā)票重打”交易打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）原交易打印多張收據(jù)或發(fā)票，必須重打全部，不允許單獨(dú)重打其中某張。重打不限次數(shù)。

（2）重打交易僅限當(dāng)日在原機(jī)構(gòu)辦理。普通柜員不得在打印成功情況下重打。

（3）重打交易輸入的流水號(hào)為原打印交易的流水號(hào)，非原繳費(fèi)交易流水號(hào)。

（六）繳費(fèi)歷史查詢 1.功能說明

如需查詢繳費(fèi)歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部繳費(fèi)歷史記錄。

2.操作流程

（1）可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及用戶號(hào)進(jìn)行查詢。（2）查詢結(jié)果支持打印。3.注意事項(xiàng)

繳費(fèi)歷史查詢僅限半年以內(nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。第二十六條 商戶繳款流程

（一）繳款商戶信息維護(hù) 1.功能說明

當(dāng)委托單位需要新增、修改、刪除下屬商戶時(shí)，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易對(duì)繳款商戶進(jìn)行新增、查詢、修改、注銷、啟用。

2.操作流程

（1）繳款商戶信息維護(hù)和委托單位注冊(cè)應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳款商戶代碼、繳款商戶名稱由委托單位提供。

（2）繳款商戶信息發(fā)生變更需要修改時(shí)，可對(duì)繳款商戶所屬區(qū)域、繳款商戶狀態(tài)、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、地址進(jìn)行修改。

（3）商戶代碼注冊(cè)機(jī)構(gòu)可對(duì)該商戶站點(diǎn)進(jìn)行啟用/注銷處理。

（二）繳款商戶所屬區(qū)域維護(hù) 1.功能說明

按照委托單位對(duì)下屬商戶區(qū)域管理的具體要求，由委托單位提供相應(yīng)的區(qū)域劃分，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易進(jìn)行繳款商戶所屬區(qū)域的增加、查詢、修改、刪除。

2.操作流程

（1）繳款商戶所屬區(qū)域維護(hù)和委托單位注冊(cè)應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳款商戶所屬區(qū)域代碼不得重復(fù)。

（2）由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要修改繳款商戶所屬區(qū)域時(shí)，只能對(duì)所屬區(qū)域名稱進(jìn)行修改。

（3）由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要?jiǎng)h除繳款商戶所屬區(qū)域時(shí)，應(yīng)先對(duì)需要?jiǎng)h除的區(qū)域下的商戶進(jìn)行調(diào)整，確保該區(qū)域下無商戶后可進(jìn)行區(qū)域刪除。

（三）商戶繳款 1.功能說明

普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和商戶代碼進(jìn)行繳款。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳款方式。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時(shí)，必須刷卡/折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳款。

（4）繳款完成后打印通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）憑商戶代碼進(jìn)行商戶繳款。商戶代碼及編碼規(guī)則由委托方提供，若委托方未提供，則由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)制定規(guī)則維護(hù)商戶代碼。

（2）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)與委托方實(shí)時(shí)連接的，繳款信息由委托方校驗(yàn)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不與委托方實(shí)時(shí)連接的，由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)維護(hù)商戶信息庫，用于校驗(yàn)繳款信息。

（3）用戶持票據(jù)繳款時(shí)需在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行票據(jù)登記，確認(rèn)對(duì)公系統(tǒng)入賬后，方可辦理繳款業(yè)務(wù)。

（4）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)委托方要求，提供指定時(shí)間段內(nèi)商戶繳款明細(xì)清單和分類匯總報(bào)表。

（5）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)繳款商戶歸屬的省、市、縣自動(dòng)清分繳款資金。

（四）商戶繳款取消 1.功能說明

因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳款有誤，征得客戶同意，普通柜員可以憑原繳款通用憑證（客戶聯(lián)），使用“商戶繳款取消”交易進(jìn)行取消。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后退還客戶。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳款或辦理預(yù)付資金退款。

（4）取消交易完成后，在原繳款通用憑證（客戶聯(lián)）上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在取消交易的“通用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決定。

（2）取消交易僅限于當(dāng)日在原繳款交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須輸入取消原因。

（3）原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶密碼，折/卡繳款取消僅限賬戶末筆交易。

（4）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要

綜合柜員授權(quán)辦理。

（五）商戶繳款歷史查詢 1.功能說明

如需查詢商戶繳款歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部商戶繳款歷史記錄。

2.操作流程

（1）可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及商戶代碼進(jìn)行查詢。（2）查詢結(jié)果支持打印。3.注意事項(xiàng)

繳費(fèi)歷史查詢僅限半年以內(nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。

第七章 批量業(yè)務(wù)

第二十七條

批量業(yè)務(wù)是指我行按照協(xié)議規(guī)定，根據(jù)委托單位提供的批量文件，從指定的郵政儲(chǔ)蓄銀行結(jié)算賬戶上進(jìn)行批量扣款，或?qū)⑽袉挝坏拇犊铐?xiàng)存入指定的收款人賬戶的代收付業(yè)務(wù)。

第二十八條

批量業(yè)務(wù)的主要交易包括批量簽約、批量解約、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款。

第二十九條

一般規(guī)定

（一）各級(jí)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)，需收到委托單位交予的批量文件，同時(shí)附有紙質(zhì)的明細(xì)清單或匯總清單，由委托單位經(jīng)辦人員簽字并蓋有該委托單位相關(guān)印章。

（二）業(yè)務(wù)受理人員需將委托單位提供的批量文件及紙質(zhì)清單，按照委托單位妥善保管，電子檔文件需做好備份。

（三）各級(jí)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)前，應(yīng)根據(jù)委托單位提供的批量文件，制作或直接轉(zhuǎn)換為中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可處理的標(biāo)準(zhǔn)格式批量文件。

（四）各級(jí)機(jī)構(gòu)任何人員必須保證數(shù)據(jù)安全完整，不得擅自對(duì)委托單位提供的批量文件內(nèi)容進(jìn)行修改。

（五）批量交易完成后，應(yīng)及時(shí)向委托單位提供批量交易的結(jié)果，由委托單位確認(rèn)。

（六）委托單位可使用我行提供的加密工具對(duì)批量文件進(jìn)行加密，密碼須在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行設(shè)置。

第三十條 管理機(jī)構(gòu)批量業(yè)務(wù)辦理流程

（一）批量文件上傳 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易上傳批量簽約、批量解約、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款文件，生成批處理號(hào)，由系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件上傳”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額，從管理機(jī)構(gòu)操作終端的硬盤中選擇文件進(jìn)行上傳。

（2）交易成功后，回顯該文件對(duì)應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)

（1）同一管理機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。

（2）錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭

內(nèi)填寫的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。

（3）批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（4）上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（5）入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。

（二）批量確認(rèn)提交 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交易將批量文件提交核心處理。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對(duì)應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。

（三）批量交易撤銷 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行撤銷。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷必須在該批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

（四）批量總控資料查詢 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記

錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）管理機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際的成功筆數(shù)無關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。

（五）批量明細(xì)資料查詢 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)構(gòu)等。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

（3）批量文件處理成功后，必須下載明細(xì)結(jié)果文件存檔。3.注意事項(xiàng)

（1）管理機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示兩千條記錄。大于兩千條記錄的需下載查看。

（六）回盤文件下載 1.功能說明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，管理機(jī)構(gòu)可使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。

第三十一條 管理機(jī)構(gòu)批量沖正處理流程

（一）批量整批沖正 1.功能說明

對(duì)于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行整批沖正。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量整批沖正”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)，提交生成新的批處理號(hào)。

（2）提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）本交易為原批量交易的反向交易，不需重新制作批處理文

件。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對(duì)原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對(duì)一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（二）批量部分沖正 1.功能說明

對(duì)于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行部分記錄的沖正。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量部分沖正文件上傳”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)、沖正總筆數(shù)、沖正總金額、文件名，提交生成新的批處理號(hào)。

（2）提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量部分沖正有單獨(dú)的上傳交易，與簽約等其他七種交易的文件上傳不同。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對(duì)原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。

（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對(duì)一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（6）批量部分沖正文件只有文件體，無文件頭。

（7）批量部分沖正文件格式中原序號(hào)必須為8位，可通過“批量明細(xì)交易查詢”交易獲取。

第三十二條 管理機(jī)構(gòu)上傳文件，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)流程

（一）文件上傳 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易將批量文件上傳至文件臨時(shí)存放位置，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行批量業(yè)務(wù)的后續(xù)處理。

2.操作流程

文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-文件上傳”交易，選擇進(jìn)行批量業(yè)務(wù)處理的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，上傳待處理的批量文件。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可代文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。

（二）批量文件上傳 1.功能說明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員可使用本交易，將文件管理員上傳的待處理批量文件進(jìn)行格式檢查，生成批處理號(hào)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件上傳”交易，選

擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額、文件名。

（2）交易成功后，回顯該文件對(duì)應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)

（1）同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。

（2）錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭內(nèi)填寫的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。

（3）批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（4）上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（5）入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。

（三）批量確認(rèn)提交 1.功能說明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交易將批量文件提交核心系統(tǒng)處理。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對(duì)應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易需綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。

（四）批量交易撤銷 1.功能說明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行撤銷。本交易需綜合主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷必須在批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

（五）批量總控資料查詢 1.功能說明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際的成功筆數(shù)無關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。

（六）批量明細(xì)資料查詢 1.功能說明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)構(gòu)等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記

錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（七）回盤文件下載 1.功能說明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，由管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可下載文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)提交處理的批量文件。

第三十三條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件，辦理批量業(yè)務(wù)流程

（一）批量手工錄入 1.功能說明

如委托單位辦理批量業(yè)務(wù)時(shí)僅提供紙質(zhì)明細(xì)清單，且明細(xì)記錄數(shù)較少，可由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)直接使用手工錄入的方式進(jìn)行錄入后執(zhí)行。

2.操作流程

普通柜員使用“批量手工錄入”交易，輸入錄入文件的段號(hào)，根據(jù)

委托單位提供的紙質(zhì)明細(xì)清單，逐筆錄入批量文件明細(xì)。

3.注意事項(xiàng)

批量文件可分段，由同一柜員多次錄入或不同柜員分段錄入，每次錄入時(shí)應(yīng)輸入段號(hào)，同一文件的段號(hào)不得重復(fù)，必須為1-9。

（二）批量文件生成 1.功能說明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件明細(xì)完成后，使用本交易將錄入的明細(xì)記錄生成文件提交系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查，生成批處理號(hào)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“批量文件生成”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額、文件段號(hào)。該交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）交易成功后，回顯該文件對(duì)應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)

生成文件時(shí)，如需使用多段文件生成，文件連續(xù)段號(hào)可使用“-”表示，跳號(hào)可使用“，”隔開表示。

（三）批量確認(rèn)提交 1.功能說明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交易將批量文件提交核心處理。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對(duì)應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件生成時(shí)的入賬日期。（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。

（四）批量交易撤銷 1.功能說明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行撤銷。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷必須在批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

（五）批量總控資料查詢 1.功能說明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）普通機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際的成功筆數(shù)無關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。

（六）批量明細(xì)資料查詢 1.功能說明

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)構(gòu)等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（七）回盤文件下載 1.功能說明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，由管理機(jī)構(gòu)可使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可下載文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)提交的批量文件。第三十四條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)批量沖正處理流程

（一）批量整批沖正 1.功能說明

對(duì)于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行整批沖正。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量整批沖正”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)，提交生成新的批處理號(hào)。

（2）提交成功之后，普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）本交易為原批量交易的反向交易，不需重新制作批處理文件。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對(duì)原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對(duì)一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（二）批量部分沖正 1.功能說明

對(duì)于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行部分記錄的沖正。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“批量部分沖正錄入”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批處理號(hào)、原批量文件類型。逐筆錄入沖正記錄，45

包括原序號(hào)、原帳號(hào)卡號(hào)、原交易金額，提交生成批處理號(hào)。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）提交成功之后，普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量部分沖正有單獨(dú)的錄入交易，與簽約等交易的文件錄入不同。部分沖正文件錄入后，無需使用“批量文件生成”交易，直接使用“批量確認(rèn)提交”交易提交。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對(duì)原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對(duì)一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（6）批量部分沖正文件格式中原序號(hào)必須為8位，可通過“批量明細(xì)交易查詢”交易獲取。

第三十五條 批量文件加密密碼設(shè)置流程

（一）批量文件加密密碼申請(qǐng) 1.功能說明

當(dāng)委托單位對(duì)批量文件有加密需求時(shí)，可使用該交易設(shè)置密碼。2.操作流程

（1）設(shè)置密碼前，由業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-

委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，將“上傳文件是否加密”的開關(guān)選為“是”。

（2）首次設(shè)置密碼時(shí)，委托單位出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括授權(quán)事項(xiàng)、授權(quán)經(jīng)辦人姓名、身份證號(hào)，并加蓋公章。

（3）普通柜員使用“批量文件加密密碼申請(qǐng)”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、申請(qǐng)人姓名、申請(qǐng)人證件類型、申請(qǐng)人證件號(hào)碼，委托單位授權(quán)經(jīng)辦人使用密碼鍵盤輸入密碼并確認(rèn)。

（4）交易成功后打印通用憑證（一式兩聯(lián)），一聯(lián)交客戶，一聯(lián)隨公函上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的密碼要與離線轉(zhuǎn)換工具所設(shè)置的密碼保持一致。

（二）批量文件加密密碼重置 1.功能說明

當(dāng)委托單位需要修改批量文件的加密密碼時(shí)，可使用該交易重置密碼。

2.操作流程

（1）重置密碼時(shí)，委托單位出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括授權(quán)事項(xiàng)、授權(quán)經(jīng)辦人姓名、身份證號(hào)，并加蓋公章。

（2）普通柜員使用“批量文件加密密碼重置”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、申請(qǐng)人姓名、申請(qǐng)人證件類型、申請(qǐng)人證件號(hào)碼，委托單位授權(quán)經(jīng)辦人使用密碼鍵盤輸入新密碼并確認(rèn)。

（3）交易成功后打印通用憑證（一式兩聯(lián)），一聯(lián)交客戶，一聯(lián)

隨公函上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的密碼要與離線轉(zhuǎn)換工具所設(shè)置的密碼保持一致。

第八章 營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備/日終處理

第三十六條

網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備

（一）普通柜員營(yíng)業(yè)前必須領(lǐng)用尾箱，方可受理代收付業(yè)務(wù)賬務(wù)性交易。

（二）綜合柜員打印本機(jī)構(gòu)前日“日間交易匯總表”，一式兩份，一份上繳事后監(jiān)督，一份網(wǎng)點(diǎn)留存。

第三十七條

日終處理規(guī)定

（一）普通柜員將各類業(yè)務(wù)憑單進(jìn)行整理，打印本柜員“日間交易匯總表”，核對(duì)交易筆數(shù)無誤后，將各類業(yè)務(wù)憑單和“日間交易匯總表”交由綜合柜員審核，并上繳事后監(jiān)督歸檔。

（二）如有剩余重要空白憑證，普通柜員須全數(shù)上繳綜合柜員。

（三）普通柜員退出中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用儲(chǔ)蓄系統(tǒng)（或?qū)到y(tǒng)）軋賬交易進(jìn)行軋賬。使用儲(chǔ)蓄系統(tǒng)軋賬時(shí)，如提示有不一致無法軋賬，應(yīng)使用“現(xiàn)金收付異常批量處理”交易進(jìn)行調(diào)整，之后進(jìn)行軋賬。

第九章 憑證管理

第一節(jié) 憑證操作流程