第一篇：依法合規(guī)沒收數(shù)張大額假幣的案例

依法合規(guī)沒收數(shù)張大額假幣的案例

一、案例回顧

近日，一客戶來網(wǎng)點(diǎn)辦理存款業(yè)務(wù)，柜員在清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)發(fā)現(xiàn)5張一百元面額假幣，當(dāng)即告知客戶并及時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人再次鑒定后，告知客戶要按照規(guī)定予以沒收?？蛻羟榫w非常激動(dòng)，不相信自己所持有的為假幣，更對(duì)銀行沒收假幣的合法性提出質(zhì)疑，由于大廳客戶較多，造成不良影響。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理見狀，及時(shí)安撫客戶情緒，同時(shí)向客戶耐心講解假幣的特征，向客戶講明銀行沒收假幣的政策依據(jù)，并提示客戶回憶近幾天是否接觸過特殊的人或事，使客戶的情緒得以緩解?？蛻艚?jīng)回憶，稱自己為農(nóng)產(chǎn)品經(jīng)銷商，在集貿(mào)市場工作，昨天一名顧客購買了很多食用油，由于人多手雜，很有可能在付款的過程中被這名顧客做了手腳?？蛻魧?duì)剛才的行為表示抱歉，在向公安機(jī)關(guān)報(bào)警之后，積極配合工作人員辦理了手續(xù)。

二、案例分析

在上述案例中，柜員在發(fā)現(xiàn)假幣后，及時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行報(bào)告，同時(shí)，站在客戶的角度上考慮問題，通過耐心的解釋與安撫，使客戶了解假幣在市場流通中的危害，同時(shí)講明政策及假幣的特征，使客戶認(rèn)同銀行沒收假幣的做法，并向客戶講解如何識(shí)別和防范假幣等知識(shí)，使客戶感受到我行以客戶為本的核心理念和服務(wù)宗旨。

三、案例啟示

（一）依照規(guī)章制度辦事。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持按操作流程辦理，先手工清點(diǎn)再用點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)假鈔時(shí)第一時(shí)間告知客戶和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，并由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人再次鑒定后，當(dāng)面加蓋“假幣”戳記，并向持有人開具《假幣沒收證》，用規(guī)范的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行處理。在上述案例中，柜員在發(fā)現(xiàn)假幣后，并未因客戶的異議而改變按照規(guī)則辦事的流程，而是以專業(yè)的素質(zhì)、規(guī)范的流程履行了自己的職責(zé)，為有效防范風(fēng)險(xiǎn)奠定了基礎(chǔ)。

（二）站在客戶角度思考。在解決客戶問題時(shí)，應(yīng)多從客戶角度出發(fā)，想客戶之所想，才能迅速與客戶產(chǎn)生共鳴，及時(shí)安撫客戶情緒。在上述案例中，當(dāng)客戶對(duì)自己存的錢是否為假幣而產(chǎn)生懷疑時(shí)，柜員利用專業(yè)的識(shí)別假幣知識(shí)，在第一時(shí)間向客戶進(jìn)行講解，該客戶假幣金額較大，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人非常重視此事件，與柜員一同向客戶說明根據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣予以沒收，并對(duì)客戶的激動(dòng)情緒表示理解，站在客戶角度對(duì)客戶進(jìn)行安撫，提醒客戶在驗(yàn)收錢幣時(shí)注意防范假幣，起到了良好的效果。

第二篇：依法合規(guī)

閬中國壽認(rèn)真學(xué)習(xí)“堅(jiān)持依法合規(guī)，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”的報(bào)告

為積極響應(yīng)總，省，分公司號(hào)召，結(jié)合閬中公司實(shí)際情況，確保閬中國壽走健康，持續(xù)發(fā)展之道，閬中國壽于全體員工于2011年9月2日下午參加了“堅(jiān)持依法合規(guī)，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”的會(huì)議，本次會(huì)議由個(gè)險(xiǎn)分管經(jīng)理謝丹主持。

首先，謝丹宣讀了南充分公司下發(fā)的《“堅(jiān)持依法合規(guī)，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)自查自糾工作的實(shí)施方案》及關(guān)于本次方案的南充市分公司領(lǐng)導(dǎo)小組。

其次，公司經(jīng)理趙紅光先生對(duì)本次市分公司自查自糾實(shí)施方案進(jìn)行了詳細(xì)解讀，解讀內(nèi)容共分為5個(gè)內(nèi)容。一，確定實(shí)施方案的指導(dǎo)思想，以堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)總，省，分公司“堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營要求，緊密結(jié)合公司實(shí)際，全面、系統(tǒng)、徹底地的排查重大違規(guī)違紀(jì)問題，堵塞管理漏洞；加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，完善長效機(jī)制；全面提升公司依法合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。二，確定任務(wù)目標(biāo)，閬中國壽啟動(dòng)專項(xiàng)檢查預(yù)案，進(jìn)一步加大對(duì)“小金庫”、詐騙及非法集資、商業(yè)賄賂、侵占及挪用保費(fèi)等問題的排查力度，全面理清系統(tǒng)內(nèi)存在的上述四類違規(guī)問題及風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施，糾正違規(guī)行為，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，完善管控機(jī)制，確保公司健康可持續(xù)發(fā)展。三，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立自查自糾辦公室，以趙紅光為組長。謝丹，呂龍為副組長，以公司個(gè)部門經(jīng)理為輔。全面貫徹各級(jí)公司的要求。四，明確檢查內(nèi)容，根據(jù)系統(tǒng)內(nèi)暴露出的各類

案件，針對(duì)“小金庫”、詐騙及非法集資、商業(yè)賄賂、侵占及挪用保費(fèi)等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行梳理細(xì)化，確定了16項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)。五，確定工作步驟，共四個(gè)階段：1，組織部署階段2，自查自糾階段3，上級(jí)公司抽查階段4，省公司督導(dǎo)抽查階段5，整改落實(shí)階段。五，違規(guī)處罰。最后，公司經(jīng)理室對(duì)近短時(shí)間公司做出了總結(jié)，并要求公司各部門必須嚴(yán)格執(zhí)行總，省，分公司要求，堅(jiān)持依法合規(guī)，防患于未然。確保閬中國壽健康，持續(xù)健康的發(fā)展！

第三篇：依法合規(guī)---從我做起

-合規(guī)經(jīng)營是我們盱眙農(nóng)村商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)。兩年的柜面工作中，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及我行各網(wǎng)點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，必須將合規(guī)意識(shí)印在腦中、透在心里。

百舸爭流千帆競。如何在競爭激烈的靖江金融市場中成為弄潮兒，獨(dú)占鰲頭，促進(jìn)盱眙農(nóng)村商業(yè)銀行的健康合規(guī)發(fā)展，我作為一名一線員工首先要從自身做到以下幾個(gè)方面： 一要加強(qiáng)自身道德修養(yǎng)。“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到自己的血液中，滲透自己的崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，重操守、講合規(guī)、促案防，在開展日常業(yè)務(wù)工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)；強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)，強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾；樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，強(qiáng)化 本文來自那一集體意識(shí)，珍愛集體榮譽(yù)。

二要執(zhí)行能力到位。由“要我執(zhí)行”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。培養(yǎng)自己良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)從我做起！

依法合規(guī) 從我做起

當(dāng)您看到道路兩旁一排排整整齊齊的樹木枝繁葉茂時(shí)；當(dāng)您看到一撞撞高聳的大樓有序拔地而起時(shí)；當(dāng)您看到一輛輛奔馳的汽車遵章守紀(jì)，暢通無阻時(shí)，您的感想如何呢？我想“規(guī)范”一詞一定會(huì)在您的腦海中閃現(xiàn)。世界萬物因?yàn)樽裱陀^規(guī)律而生存。作為主載萬物的人，不也一樣要遵循著客觀規(guī)律嗎？作為工作在農(nóng)村金融的我們，不更應(yīng)如此嗎？其實(shí)，“合規(guī)”二字說起來容易，但做起來卻很難。如何將合規(guī)真正融入到我們的行為方式中并持之以恒著實(shí)更難。這就要求我們要從我做起，真正將“合規(guī)”理念刻到腦髓里，滲透到血液中，并體現(xiàn)在平凡的崗位上。

在企業(yè)內(nèi)確定合規(guī)的理念，倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，加強(qiáng)合規(guī)管理，營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的合規(guī)環(huán)境即是合規(guī)文化。而我們盱眙農(nóng)商行要想健康穩(wěn)定和諧的發(fā)展，在金融領(lǐng)域立于不敗之地就必須選擇依法合規(guī)。選擇了合規(guī)就是選擇了職責(zé)的信念，選擇了合規(guī)就是選擇了無私的品格，選擇了合規(guī)就是選擇了對(duì)崗位和責(zé)任的堅(jiān)守。一個(gè)人，一個(gè)企業(yè)，一個(gè)國家縱然可以擁有很多的財(cái)富和榮譽(yù)。倘若失去了“合規(guī)”那必將是一場災(zāi)難！

現(xiàn)如今是一個(gè)充滿競爭、機(jī)遇與挑戰(zhàn)的時(shí)代。在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，棄國家利益于不顧，有些人為了完成任務(wù)，無視章法，恣意妄為。還有些人被利益熏心，不惜以身試法。一例例觸目驚心的案件帶給我們的是慘痛的教訓(xùn)，深刻的反思。它像是一個(gè)個(gè)驚心動(dòng)魄的警示牌給我們敲響了洪亮的警鐘，時(shí)刻的提醒著我們?！拔鹨陨菩《粸椋鹨詯盒《鵀橹?。一顆道釘足以傾覆一列火車，一個(gè)煙頭足以毀掉一片森林，一次決策失誤可能給國家?guī)戆偃f千萬的損失?；蛟S就是這0.1%的違規(guī)疏忽，將使得99.9%的合規(guī)努力毀于一旦。因此違規(guī)不論大小，必須杜絕！

俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”，依法合規(guī)是保障一個(gè)社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn)，保障一個(gè)企業(yè)健康發(fā)展的基本準(zhǔn)則。合規(guī)文化的建設(shè)是我們淡定的起點(diǎn)，防范風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造效益是我們心靈快樂的精神家園。作為盱眙農(nóng)商行這個(gè)大家庭中的一員，也許你和我一樣只是一名普普通通的員工，從事著平平凡凡的工作，而如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”就需要我們以“合規(guī)”為中心理念，以“七彩陽光”為行動(dòng)綱領(lǐng)，以“無心服務(wù)”為工作標(biāo)準(zhǔn)。在盱眙農(nóng)商行這個(gè)大舞臺(tái)上舞出精彩，舞出奇跡。彰顯出我們平凡的偉大，平凡的魅力?！安环e跬步無以至千里，不積小流無以成江?！薄Ｕ沁@千千萬萬個(gè)平平凡凡的工作才構(gòu)成了盱眙農(nóng)商行燦爛輝煌的今天！

“一心裝滿國，一手撐起家。家是最小家，國是千萬家，有了強(qiáng)的國才有富的家”正所謂“國有國法，家有家規(guī)”。盱眙農(nóng)商行是我們的第二個(gè)家，我們有責(zé)任為我們的家而努力奮斗。讓我們從身邊的每一件小事做起，從每一個(gè)崗位做起，從每一個(gè)操作細(xì)節(jié)做起。只有在工作中嚴(yán)格要求自己，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)教育，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，深化對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解，深化對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟，深化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性。從而在全行形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律約束。在我們的心中筑起一道農(nóng)商行人堅(jiān)不可摧的合規(guī)長城，也就會(huì)形成我們盱眙農(nóng)商行有特色的合規(guī)文化。

“萬金手中過，合規(guī)心中留”這是我們對(duì)社會(huì)的責(zé)任，更是我們對(duì)自己的承諾。作為盱眙農(nóng)商行的老同志，我深知：合規(guī)是我們工作的一本準(zhǔn)則。人有合規(guī)能成功，事有合規(guī)能發(fā)展。只有恪守合規(guī)，真誠待人，才能得到他人的理解與支持，才能真正取信于民。合規(guī)是盱眙農(nóng)商行發(fā)展的基石，是盱眙農(nóng)商行進(jìn)步的階梯，是維系真善美的源泉！

同事們，朋友們！伸出您的手，伸出我的手。一起用助農(nóng)、興農(nóng)、惠農(nóng)的雙手駕起盱眙農(nóng)商行這艘巨輪，讓依法合規(guī)伴我們揚(yáng)帆遠(yuǎn)航！

合規(guī)心得體會(huì)

近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)商行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)商行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)商行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)商行人，為了農(nóng)商行的前途，為了農(nóng)商行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)商行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)商行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)商行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)商行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)商行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第四篇：依法合規(guī)承諾書

依法合規(guī)承諾書

為樹立主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，堅(jiān)持誠信、正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，保障本行業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。本人作為銀行員工，特作出以下承諾：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)及銀行內(nèi)部管理制度，誠實(shí)守信，自覺抵制和糾正行業(yè)不正之風(fēng)。

二、恪守合規(guī)經(jīng)營原則，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，做好存款、貸款等重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。

三、堅(jiān)持廉潔從業(yè)，嚴(yán)格遵守職業(yè)操守。

（一）廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易。

（二）公私分明，秉公辦事，杜絕利用職務(wù)之便謀取私利。

（三）不兼職其他經(jīng)濟(jì)組織工作。

（四）主動(dòng)回避辦理涉及本人、親屬及其他利益相關(guān)人的業(yè)務(wù)。

（五）堅(jiān)決杜絕挪用單位或客戶資金行為的發(fā)生。

（六）自覺遠(yuǎn)離“黃、賭、毒”等不良行為。

（七）自覺抵制非法集資、高利貸等社會(huì)組織高額回報(bào)誘惑。

四、自覺接受監(jiān)管部門和社會(huì)公眾的監(jiān)督，未遵守承諾事項(xiàng)、本人自愿接受柳州銀行問責(zé)。

本承諾書一式兩份，經(jīng)承諾人簽字后生效，由承諾人和法律合規(guī)部各保留一份。

承諾人（簽名）：年月日

第五篇：依法合規(guī)生產(chǎn)實(shí)施方案

******有限公司

落實(shí)省市政府依法合規(guī)安全生產(chǎn)精神的

實(shí)

施

方

案

為認(rèn)真貫徹落實(shí)******市人民政府《關(guān)于加強(qiáng)全省煤礦依法合規(guī)安全生產(chǎn)的緊急通知》的文件精神，嚴(yán)格執(zhí)行276個(gè)工作日生產(chǎn)規(guī)定，全面提升礦井安全保障能力，經(jīng)公司研究，特制定實(shí)施方案，具體內(nèi)容如下：

一、科學(xué)組織，合理生產(chǎn)

按忻煤辦發(fā)【2016】48號(hào)文件要求，我公司公告核定生產(chǎn)能力120萬噸/年，合規(guī)生產(chǎn)能力100萬噸/年。同時(shí)，結(jié)合礦井復(fù)雜地質(zhì)條件及大傾角綜放開采、防治水安全管控任務(wù)艱巨等實(shí)際情況，為進(jìn)一步夯實(shí)本質(zhì)安全基礎(chǔ)，****公司2016年全年安排原煤產(chǎn)量55萬，其中：一季度15萬噸，二季度15萬噸，三季度14萬噸，四季度11萬噸。

二、強(qiáng)化管控，嚴(yán)格執(zhí)行

根據(jù)省市通知要求，企業(yè)全年安排生產(chǎn)天數(shù)276天，國家法定節(jié)假日和周日不得組織回采、掘進(jìn)作業(yè)，采掘生產(chǎn)一線職工除正常工作面維護(hù)外，一律休息。

（一）采掘單位落實(shí)措施。1.停工措施：

（1）停工前要加強(qiáng)工作面的質(zhì)量管理，工作面達(dá)到煤壁直、溜子直、支架直，支架承載均勻結(jié)構(gòu)合理，對(duì)工作面所有支架進(jìn)行二次補(bǔ)液，保證支架初撐力不低于24MPa?？刂坪霉ぷ髅娴闹Ъ芨叨?，嚴(yán)禁出現(xiàn)采高低于2.1m現(xiàn)象，防止停采期間將支架壓成死架，如支架高度低于2.0m，在支架前頂 梁下支設(shè)單體支柱。

（2）停工前兩個(gè)循環(huán)停止放頂煤，確保工作面支架受力均勻狀態(tài)穩(wěn)定。工作面片幫處超前移架，保證工作面支架前梁擠到煤壁，護(hù)幫板全部打開擠住煤壁。將煤機(jī)停到頂板完整的位置，兩滾筒處的浮煤割凈并降到底板，將采煤機(jī)的隔離開關(guān)打至“零”位停電閉鎖，打開離合器。

（3）停工前最后一個(gè)循環(huán)，要將工作面前、后部運(yùn)輸機(jī)的煤運(yùn)凈，所有支架插板伸出，防止煤矸進(jìn)入后部運(yùn)輸機(jī)，支架內(nèi)浮煤清理干凈，并全面防塵。

（4）端頭單體支護(hù)段進(jìn)行加固，整改變形失效支柱，更換缺爪失效支柱，進(jìn)行二次注液，所有支柱初撐力不低于90KN，嚴(yán)格按照“八個(gè)三”的要求施工。

（5）由于停產(chǎn)最后一個(gè)班，必須加全單體支柱段所有的特殊支護(hù)，停工前單體支護(hù)段縮至最小控頂距，在末前排再增加一排對(duì)柱，按照正規(guī)支柱支設(shè)進(jìn)行支設(shè)，初撐力不低于90KN。木垛必須支設(shè)牢固可靠。

（6）所有支架、設(shè)備、管路都要保證完好，開關(guān)靈敏可靠，各類設(shè)備完好標(biāo)準(zhǔn)符合“采掘機(jī)電設(shè)備通用完好標(biāo)準(zhǔn)”。

（二）井下輔助單位落實(shí)措施。

1.通風(fēng)區(qū)：一是嚴(yán)格落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)瓦斯治理責(zé)任制，強(qiáng)化全礦一盤棋的思想，各專業(yè)礦領(lǐng)導(dǎo)對(duì)本專業(yè)瓦斯管理負(fù)責(zé)，各級(jí)帶班領(lǐng)導(dǎo)是現(xiàn)場瓦斯治理工作的直接責(zé)任者，嚴(yán)格落實(shí)“誰主管、誰負(fù)責(zé)、誰失職、追究誰”的瓦斯治理責(zé)任，確保礦井停工期間安全；二是嚴(yán)格領(lǐng)導(dǎo)干部入井帶班管理，做到井下三班有礦、區(qū)（科）領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場帶班，帶班領(lǐng)導(dǎo)對(duì)現(xiàn) 場瓦斯治理工作負(fù)全責(zé)，重點(diǎn)加強(qiáng)回采工作面架間、上隅角等關(guān)鍵部位的瓦斯管理，杜絕瓦斯集聚事故；三是認(rèn)真落實(shí)瓦斯治理“十二字”方針，堅(jiān)決杜絕串聯(lián)通風(fēng)等違規(guī)現(xiàn)象；四是堅(jiān)持“瓦斯超限就是事故”的原則，嚴(yán)格落實(shí)《瓦斯治理管理規(guī)定》，總工程師要親自組織瓦斯超限事故分析，并對(duì)事故查明原因，追究責(zé)任，制定出有針對(duì)性的整改措施；五是嚴(yán)格執(zhí)行瓦斯員現(xiàn)場交接班，對(duì)檢查的時(shí)間、地點(diǎn)、路線嚴(yán)格檢查，杜絕空班漏檢和假檢現(xiàn)象，確保采掘工作面瓦斯檢查到位；六是嚴(yán)格檢查井下采掘工作面通風(fēng)設(shè)備設(shè)施情況，杜絕無計(jì)劃停風(fēng)停電現(xiàn)象發(fā)生，確保礦井本質(zhì)安全。

2.機(jī)運(yùn)區(qū)：生產(chǎn)單位停工期間要加強(qiáng)地面變電所、風(fēng)機(jī)房、井下中央變電所和主排水泵房等要害部位日常管理，加大隱患排查力度，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決上報(bào)。同時(shí)，嚴(yán)格現(xiàn)場交接班，嚴(yán)格系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)監(jiān)控，確保各系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

3.防治水科：一是嚴(yán)格執(zhí)行“有掘必探，先探后掘”原則和“探掘分離、物探先行、鉆探跟進(jìn)”的工作方法，加大采掘工作面奧灰水、老孔水的探放力度，嚴(yán)格停工期間的監(jiān)測監(jiān)控管理，堅(jiān)決杜絕水害事故。二是在雨季來臨之前，牽頭組織對(duì)水倉、疏水溝進(jìn)行清挖，組織水泵全負(fù)荷聯(lián)合排水試驗(yàn)和采掘工作面水災(zāi)事故應(yīng)急演練，提高停工期間水患事故應(yīng)急處理能力。三是加強(qiáng)水患預(yù)測預(yù)報(bào)日常管理工作，地質(zhì)及水文地質(zhì)技術(shù)人員要跟蹤收集工作面地質(zhì)及水文地質(zhì)資料，時(shí)時(shí)驗(yàn)證分析和總結(jié)，確保工作面安全。

（三）安全保證措施。

1.停工前要調(diào)整好工作面推采進(jìn)度，避免工作面處于周 期來壓位置，降低頂板壓力，避免在停工期間出現(xiàn)頂板事故。

2.采掘單位各檢修組嚴(yán)格執(zhí)行停、送電制度，要堅(jiān)持停電閉鎖、掛牌，專人看管，誰停電誰送電的制度，落實(shí)好各項(xiàng)安全措施，確保安全生產(chǎn)。

3.嚴(yán)格執(zhí)行敲幫問頂制度，檢查周圍施工環(huán)境及棚梁，卸載的單體支柱和支架要及時(shí)處理，只有在確保支護(hù)可靠的情況下方可操作。

4.液壓系統(tǒng)檢修時(shí)必須對(duì)檢修部件正確卸壓，并關(guān)閉上一級(jí)截止閥。

5.停工期間檢修人員要嚴(yán)格執(zhí)行集體上下井要求，必須嚴(yán)格按照規(guī)定時(shí)間上下井。乘坐猴車時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行乘車規(guī)定。

三、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，狠抓落實(shí)

為認(rèn)真貫徹落實(shí)好省市關(guān)于煤礦依法合規(guī)安全生產(chǎn)的工作要求，大遠(yuǎn)煤業(yè)公司成立專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組 長：董事長、經(jīng)理 副組長：各專業(yè)副經(jīng)理

成 員：綜采區(qū) 綜掘區(qū) 機(jī)運(yùn)區(qū) 通風(fēng)區(qū) 防治水科 安全監(jiān)督管理科 生產(chǎn)技術(shù)部 人力資源部

專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，辦公室設(shè)在安全監(jiān)督管理科，辦公室主任由安全監(jiān)督管理科科長擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)停工期間的專項(xiàng)督導(dǎo)檢查，負(fù)責(zé)發(fā)現(xiàn)事故隱患的督辦解決，負(fù)責(zé)組織恢復(fù)正常生產(chǎn)前的安全隱患綜合排查等工作。同時(shí)，對(duì)基層單位組織不力或違反制度規(guī)定的，嚴(yán)厲追究相關(guān)責(zé)任。

2016年4月12日