第一篇：證監(jiān)會(huì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)發(fā)文及通知

證監(jiān)會(huì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)發(fā)文及通知

證監(jiān)會(huì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)發(fā)文及通知

關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育、強(qiáng)化市場監(jiān)管有關(guān)工作的通知（證監(jiān)發(fā)[2007]69號(hào)）

關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工 作的通知（機(jī)構(gòu)部部函[20071194號(hào)）節(jié)選

關(guān)于貫徹落實(shí)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)問題的通知（機(jī)構(gòu)部部函[2008]323號(hào)）

關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知（機(jī)構(gòu)部部 菡【2008]645號(hào)）

關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育，強(qiáng)化市場監(jiān) 管有關(guān)工作的通知（證監(jiān)發(fā)[2007]69號(hào)）

一、牢固樹立保護(hù)投資者合法權(quán)益的意識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)做好投資者教育工作的主動(dòng)性

《通知》指出，通過多年的努力，我國資本市場的投資者教育工作 取得了初步成效。但與市場發(fā)展?fàn)顩r和投資者隊(duì)伍不斷壯大的實(shí)際需要 相比尚有相當(dāng)?shù)牟罹?，一些市場中介機(jī)構(gòu)對投資者教育工作認(rèn)識(shí)不深，重視不夠，投A不足，重客戶開發(fā)、輕客戶風(fēng)險(xiǎn)評估，重業(yè)務(wù)規(guī)模、輕 風(fēng)險(xiǎn)揭示，重投資推介、輕基本知識(shí)普及，重形式、輕實(shí)質(zhì)內(nèi)容等問題 還比較突出。當(dāng)前我國資本市場還處在新興加轉(zhuǎn)軌階段，資本市場持續(xù) 穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)仍不牢固，加強(qiáng)投資者教育任重道遠(yuǎn)。切實(shí)維護(hù)好投資 者的合法投益，必須始終堅(jiān)持投資者教育和強(qiáng)化市場監(jiān)管齊抓并舉。要 督促證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)真擔(dān)負(fù)起風(fēng)險(xiǎn)揭示的職責(zé)，增強(qiáng)開展投資考教 育工作的自覺性和主動(dòng)性+督促上市公司認(rèn)真做好信息披露+提高市場 透明度，不斷增強(qiáng)投資者對市場風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)、警惕、防范和提高自我保 護(hù)意識(shí)，嚴(yán)厲查處各種違法違規(guī)行為，維護(hù)資本市場健康穩(wěn)定運(yùn)行。

《通知》強(qiáng)調(diào)，結(jié)合近期市場變化和前期投資者教育工作開展情況，各證券公司 基金管理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和上市公司要將投資者教育工作 的重點(diǎn)放在向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)和真實(shí)準(zhǔn)確完整,時(shí)地披露信息上來。

證券公司在向客戶提供交易服務(wù)和交易產(chǎn)品時(shí)，要嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序的規(guī)定，確保賬戶 資料直實(shí)準(zhǔn)確完整，資產(chǎn)投屬清晰，同時(shí)要有針對性地做好各婁投資者尤其是 新人市的中小投資者的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的評估工作，教育投資者樹立正確的投資理 念，注重長期投資，講清投資與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，教育投資者認(rèn)識(shí)股票投 資是高風(fēng)險(xiǎn)投資切實(shí)告誡投資者不能將日常生活必須資金和瞄備資金投入股市。堅(jiān)決杜絕開戶中的弄虛作假。

基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)要規(guī)范營銷行為，特別是對新開基金賬戶的投資者要 合規(guī)推介產(chǎn)品，說明基金份額與儲(chǔ)蓄存款、債券等投資產(chǎn)品的差異，引導(dǎo)投資者充 分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，認(rèn)真做好不向風(fēng)瞳承擔(dān)能力投資者的風(fēng)險(xiǎn)測試工作，建立健全基金銷售的適用性管理制度。投資咨詢公司要害觀公正提供專業(yè)咨詢服務(wù)并承擔(dān)柏應(yīng)責(zé)任，引導(dǎo)投資者樹立理性 投資意識(shí)。

期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)要積極宣講股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)特征廈其與股票現(xiàn)貨市場操作的顯著差

各上市公司要按照分階段披露的原則披露重大事項(xiàng)，做到及時(shí)披露及時(shí)停牌、廈 時(shí)復(fù)牌。要嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，抉不允許再集資金進(jìn)入二級(jí)市場，在股價(jià)異常變動(dòng) 時(shí)，上市公司應(yīng)及時(shí)準(zhǔn)確公平地發(fā)布E時(shí)報(bào)告+澄清事實(shí)并提醒投資者注意風(fēng) 險(xiǎn)，使投資者特別是中小投資者了解上市公司的情況，行使知情權(quán)。

各證券交易所和登記結(jié)算公司要加強(qiáng)對上市公司股價(jià)異動(dòng)的監(jiān)測和分析，認(rèn)真落實(shí) 對股價(jià)異動(dòng)和信息披露的聯(lián)動(dòng)監(jiān)管快速反應(yīng)機(jī)制，督促上市公司及時(shí)披露重大敏感 信息中國證券業(yè)期貨業(yè)協(xié)會(huì)要積極發(fā)揮行業(yè)自律職能，要加快出臺(tái)投資者教育 的工作方案和工作指引，做好對會(huì)員投資者教育工作的檢查、督促和評估。

要加強(qiáng)與新聞媒體的合作+引導(dǎo)和配合媒體通過開辟專欄征文公益廣告等多種

形式教育投資者，使大家充分認(rèn)識(shí)到?jīng)]有只漲不跌的市場．也沒有只賺不賠的投資 產(chǎn)品+要警示投資者理解并始終牢記“買者自負(fù)“的原則+理性管理個(gè)人財(cái)富，安 全第一。要讓投資者理解并始終牢記“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎’的投資準(zhǔn)則，防 止不顧切、盲目投資的非理性行為要對個(gè)別投資者中出現(xiàn)的抵押房產(chǎn)炒股、拿 養(yǎng)老錢炒股的情況+加大告誡力度．使他們理解并始終牢記，生活必須和必備資 金，關(guān)系身家性命，切勿冒險(xiǎn)投資。要提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。要密切關(guān)注非法證券活動(dòng)的新動(dòng)向告誡投資者參與非法證券活動(dòng)不受法律保護(hù)，警示投資者不得參與非法證券活動(dòng)。

三、開展投資者教育專項(xiàng)檢查工作

《通知》要求，要對證券公司基金管理公司證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和上市公司落實(shí)投資者教育，防范市場風(fēng)險(xiǎn)工作情況進(jìn)行 專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。對于投資者教育和防范風(fēng)險(xiǎn)工作存在問題的證券公司和 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要及時(shí)采取監(jiān)管措施。對問題嚴(yán)重或整改不力的，要采取責(zé) 令暫停證券開戶代理業(yè)務(wù)、限制客戶轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入等限制業(yè)務(wù)措施，并公 開處理結(jié)果；對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 的高管人員采取進(jìn)行監(jiān)管談話并記入誠信檔案、督促證券公司進(jìn)行內(nèi)部 責(zé)任追究、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施。對違規(guī)從事證券投資咨詢業(yè) 務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人，要嚴(yán)格追究責(zé)任。對于存在嚴(yán)重問題的基金管 理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)，要根據(jù)綜合監(jiān)管的原則和要求，采取暫停審批 新產(chǎn)品、暫?；蛉∠鸫鷞自資格，并追究相關(guān)人員責(zé)任。對開展股指 期貨投資者教育工作落實(shí)不力的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)，實(shí)施相應(yīng)的限制業(yè)務(wù)措 施。對信息披露存在嚴(yán)重問題的上市公司，要立即立案稽查。

四、強(qiáng)化監(jiān)管，及時(shí)懲處市場違法違規(guī)行為

《通知》要求，證監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算公 司要緊密配合，進(jìn)一步加強(qiáng)一線監(jiān)管，繼續(xù)強(qiáng)化對內(nèi)幕交易和操縱股價(jià) 等違法行為的打擊力度，尤其是要嚴(yán)查上市公司高管人員、證券從業(yè)人 員利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益的行為。要針對當(dāng)前炒作市場重組概念 的情況，嚴(yán)格監(jiān)管借殼上市等重組行為。要繼續(xù)深A(yù)開展打擊非法證券 活動(dòng)，防止不法分子利用虛假信息誘騙投資者，影響社會(huì)穩(wěn)定。要向社 會(huì)公布舉報(bào)電話，強(qiáng)化對違法違規(guī)行為的社會(huì)監(jiān)督。要進(jìn)一步健全查處 市場違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機(jī)制，對違規(guī)行為和股價(jià)異動(dòng)1青況，做到 早發(fā)現(xiàn)、早介A，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起，決不姑息，進(jìn)一步增強(qiáng)監(jiān)管的 有效性，保持強(qiáng)大的執(zhí)法威懾力。

關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強(qiáng)

投貸者教育有關(guān)工作的通知

（機(jī)構(gòu)部部函[2007]194號(hào)：節(jié)選

投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作是證券行業(yè)的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作證券公司應(yīng)當(dāng)按照我會(huì)的 監(jiān)管要求和自律性組織的自律規(guī)則，制定投資者教育計(jì)劃工作制度和流程，明確 投資者教育的內(nèi)容形式和經(jīng)費(fèi)預(yù)算，并指定一名高管和專門部門負(fù)責(zé)檢查落實(shí)情 況。證券公司應(yīng)當(dāng)按照我害《關(guān)于要求證券公司在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立投資者園地的通 知》（證監(jiān)辦發(fā)[2004]51號(hào)）要求，做好投資者園地的建設(shè)工作。投資者園地要重點(diǎn) 突出證券法規(guī)宣傳證券知識(shí)普廈和風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容，要設(shè)立信息公示專欄公告 本公司基本信息和獲取公司財(cái)務(wù)報(bào)告的詳細(xì)途徑。證券公司應(yīng)當(dāng)通過公司網(wǎng)站交 易委托系統(tǒng)客服中心等多種渠道，綜合運(yùn)用電視報(bào)刊網(wǎng)絡(luò)宣傳材料戶外

廣告、培訓(xùn)講座電話語音提示、手機(jī)短信等多種方式進(jìn)行投資者教育向投資者 害觀充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作必須有機(jī)融入券公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在害 戶服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節(jié)。證券公司應(yīng)當(dāng)從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，向客戶講解 有關(guān)業(yè)務(wù)臺(tái)同,協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)+并由害戶在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字 確認(rèn)。要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明 白“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的警示。證券公司應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)可行的方法了解自 己的客戶尤其是新人市的中小客戶的身份財(cái)產(chǎn)與收入況證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)

險(xiǎn)偏好，引導(dǎo)投資者從風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等自身實(shí)際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金 融資產(chǎn)。證券公司在進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時(shí)，應(yīng)當(dāng)清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū) 別，使投資者充分認(rèn)識(shí)不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知 公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高識(shí)別能力，警惕和自覺 抵制各種不受法律保護(hù)的非法證券活動(dòng)。

（一）規(guī)范賬戶開立、使用和管理

證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步規(guī)范和健寶開戶流程和復(fù)核機(jī)制，審 查客戶姓名或名稱身份的真實(shí)性確保客戶開戶資料真 實(shí)準(zhǔn)確完整，資產(chǎn)杈屬關(guān)系清晰，資金賬戶與證券賬 戶對應(yīng)關(guān)系明確。所有新開賬戶均應(yīng)為合格賬戶+均應(yīng)符 合客戶交易結(jié)算資鑫第三方存管上線的要求。證券公司應(yīng) 當(dāng)在其合法營業(yè)場所為客戶辦理開戶，依法為客戶開立的 賬戶保密并妥善管理客戶開戶資料，嚴(yán)禁為客戶辦理或提 供虛假賬戶和“拖拉機(jī)賬戶’

不得將客戶的賬戶提供給 他人使用?？蛻糍~戶出現(xiàn)異常交易和可疑交易時(shí)證券公 司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券交易所報(bào)告，并積極配合證券交易所對 交易行為的實(shí)時(shí)監(jiān)控

（二）加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理

證券公司不得準(zhǔn)反規(guī)定委托其他機(jī)構(gòu)或者T人進(jìn)行害戶招 攬客戶服務(wù)產(chǎn)品銷售活動(dòng)。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)證券經(jīng) 紀(jì)業(yè)務(wù)營銷行為的規(guī)范，將營銷人員納入公司員工范疇統(tǒng) 一管理明確授投范圍業(yè)務(wù)職責(zé)和禁止行為證券公司 的從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，執(zhí)行所屬的證券公司的指 奇或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，所屬的證券公司應(yīng)當(dāng)承 擔(dān)柏應(yīng)責(zé)任。證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行 為從事銷售非上市股票等非法證券活動(dòng)接曼經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 客戶的全杖委托從事證券交易，在非證券營業(yè)場所為客戶 辦理開戶；為牟取傭金誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易： 以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損 失作出承諾，通過設(shè)立非法網(wǎng)點(diǎn)或者與網(wǎng)絡(luò)公司網(wǎng)吧等 機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)展客戶、私下接受客戶委托買賣證券，為客 戶提供諸如T+O透支交易新股申購資金提前解凍等各類 違規(guī)融資行為為客戶之間的融資提供擔(dān)保中介服務(wù)或 者其他便利。

三、進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量和專業(yè)管理水平

針對當(dāng)前新人市投資者較多、市場交易活躍的情況，證券公司應(yīng)當(dāng)采取 開辟開戶專用通道、延長開戶工作時(shí)間、增加開戶工作人員等措施，緩解開 戶壓力，提高開戶質(zhì)量和效率。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場發(fā)展需求和現(xiàn)場交易 客戶情況，配設(shè)相應(yīng)的服務(wù)場地、工作人員和系統(tǒng)設(shè)施，并加強(qiáng)和完善營業(yè) 場所的消防和安保措施，確保營業(yè)場地有序與安全。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對公 司員工的培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)能力和專業(yè)水平，增強(qiáng)員工的服務(wù)意識(shí)，提 高客戶服務(wù)質(zhì)量。證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效便捷的措施，宣傳、引導(dǎo)投資者，抓緊實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管上線和賬戶規(guī)范工作。證券公司應(yīng)當(dāng) 健全投資者投訴處理機(jī)制，建立暢通的信息反饋渠道，在公司網(wǎng)站和營業(yè)場 所的顯著位置公示自身的按訴電話、傳真、電子信箱和當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部]的按訴 電話。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，增加信息系統(tǒng)建設(shè)的投 入；嚴(yán)格規(guī)范信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)管理制度和操作流程；完善災(zāi)備制 度，做好應(yīng)急處理預(yù)案，防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，努力為投資者提供安全、便捷、高 效的服務(wù)。

關(guān)于貫徹落實(shí)《證券么司監(jiān)督管理?xiàng)l例》〉有 關(guān)問題的通知（,機(jī)構(gòu)部部函[2008]323號(hào)

關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷

活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知 機(jī)構(gòu)部部函[2008] 645號(hào) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)點(diǎn)多面廣，與投資者關(guān)系密切，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷

活動(dòng)是加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的項(xiàng)重要工作。2007年5月24日，我部下發(fā)《關(guān)于 證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工作的通知》（機(jī)構(gòu)部部函 [20071194號(hào)．以下簡稱194號(hào)文），提出了有關(guān)證券公司應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)經(jīng)營，加強(qiáng) 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理，不得違反規(guī)定委托其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動(dòng)的明確要求，通知下發(fā)后，各證監(jiān)局加強(qiáng)了對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)的 監(jiān)管和指導(dǎo)，多數(shù)證券公司能夠積極采取措施，按照有關(guān)規(guī)定對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活 動(dòng)進(jìn)行規(guī)范，取得了初步效果。但也有部分證券公司沒有嚴(yán)格1§-7相關(guān)規(guī)定和監(jiān) 管要求，產(chǎn)生了些問題（以下統(tǒng)稱遺留問題），例如聘用無證券從業(yè)資格的

_^員從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷；委托外9BA員開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷；墨托網(wǎng)吧等其他機(jī)構(gòu) 代理開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營t自等，實(shí)踐中，因營銷人員素質(zhì)不高公司授投不明確內(nèi) 部管理不到位績效考核不合理等導(dǎo)致侵害投資者合法權(quán)益不正當(dāng)競爭等違規(guī) 行為時(shí)有發(fā)生。對此，要保持清醒認(rèn)識(shí)，予以高度重視，采取有效措施，堅(jiān)決平穩(wěn)地予以規(guī)范。

2008年6月1日實(shí)施的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，明確了證券 經(jīng)紀(jì)人管理的基本制度，為證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷提供了種新的選 擇，即證券公司既可以通過內(nèi)部員工開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷，也可以按規(guī) 定委托公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)A開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷。各證監(jiān)局 要加強(qiáng)對證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的指導(dǎo)，督促證券公司根據(jù)自身的實(shí) 際情況，審慎務(wù)實(shí)地確定適合自己的營{目模式。證券經(jīng)紀(jì)人制度是一 項(xiàng)新的重要制度，要客觀全面地分析這項(xiàng)制度的利弊得失以及實(shí)施這 項(xiàng)制度的瞄備條件。證券經(jīng)紀(jì)人制度的推行要與公司的整體營銷模式 相結(jié)合，要服從干客戶管理和客戶服務(wù)的實(shí)際需要，要審慎穩(wěn)健，充 分準(zhǔn)備，以揚(yáng)長避短，取得實(shí)效

二、摸清底數(shù)，平穩(wěn)做好遺留問題規(guī)范

請各證監(jiān)局督促轄區(qū)證券公司據(jù)實(shí)報(bào)告截至2008年10月31日現(xiàn) 有營銷活動(dòng)的詳圳青iR，包括但不限于營銷人員及委托代理營銷的機(jī) 構(gòu)名稱、數(shù)量授權(quán)范圍、合同協(xié)議委托期限、已招攬客戶規(guī)模、業(yè)務(wù)量占比及報(bào)酬支付等信息。各證監(jiān)局要對證券公司報(bào)送的營銷活 動(dòng)情況進(jìn)行核實(shí)，分析匯總后填寫“轄區(qū)證券公司營銷人員情況匯總 表”和“轄區(qū)證券公司委托代理營銷機(jī)構(gòu)情況匯總表”（見附件），并 對轄區(qū)證券公司落實(shí)194號(hào)文關(guān)于規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)的情況 形成專項(xiàng)報(bào)告，干2008年12月20日之前一并報(bào)送我部

概述

對于存在遺留問題的證券公司，要嚴(yán)肅指出問題.如實(shí)記 入監(jiān)管

檔幕，并督促其立即制定切實(shí)可行的規(guī)范方案，落實(shí)整改 措施，按照

本通知的要求，平穩(wěn)完成規(guī)范工作

督促證券公司按照194號(hào)文的有關(guān)要求，對營銷_^員明確 授權(quán)范圍、業(yè)務(wù)職責(zé)和禁止行為，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng) 心須具備證

券從業(yè)資格不得違反規(guī)定設(shè)立非法網(wǎng)點(diǎn)或者通過網(wǎng)絡(luò) 公司、網(wǎng)吧等

機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶招攬窨戶服務(wù)嚴(yán)品{目售活動(dòng)；在《證券 經(jīng)紀(jì)人管理

暫行規(guī)定》出臺(tái)之前不得委托外部人員開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 營銷。

（二）對于目前尚未取得證券從業(yè)資格的營銷A員，督促證券公 司組織進(jìn)行證券知識(shí)業(yè)務(wù)規(guī)則法律法規(guī)和職業(yè)道德等 方面的培訓(xùn)，積極參加中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱協(xié)會(huì)）的證券從業(yè)人員資格考試或者證券經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)考試。

【二J 對于違反規(guī)定委托其他機(jī)構(gòu)代理開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的，督 促證券公司立即終止與其委托代理關(guān)系，并停止相關(guān)營銷 活動(dòng)。

各證監(jiān)局應(yīng)督促證券公司平穩(wěn)有序規(guī)范遺留問題，積極穩(wěn) 妥做好柏關(guān)善后工作對規(guī)范工作重視不蠟措施不力、弄虛作假或規(guī)范過程中，沒有達(dá)到平穩(wěn)要求的證券公司和 相關(guān)人員，要責(zé)成公司進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究并依法采取相應(yīng) 監(jiān)管措施

要督足證券公司加強(qiáng)對營銷^員的培訓(xùn)和管理，規(guī)范營銷人員的執(zhí)業(yè)行為，并 對其營銷人員的行為承擔(dān)管理責(zé)任。證券公司要完善制度形成機(jī)制改進(jìn)方 法提升水平，切實(shí)抓好害戶服務(wù)和害戶管理，對于營銷人員與害戶之間產(chǎn)生 的糾紛，要切實(shí)采取措施妥善處理，最大限度地把矛盾糾紛化解在公司層面，對于上訪客戶和相關(guān)人員，要負(fù)責(zé)接回并妥善疏解患訴患訪，切實(shí)承擔(dān)起維 護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的責(zé)任，要督促證券公司切實(shí)履行管理責(zé)任，明確要求營銷人員嚴(yán) 格遵守法律法規(guī)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則，不得從事下列行為

代理或唐自替害戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購交易或者資金存取 等事宜。違反規(guī)定泄露所掌握的客戶信息。

提供傳播虛假或者誤導(dǎo)害戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不慨要的證券買賣

與客戶約定分享投資收益+對害戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做 出承諾。

采取貶低競爭對手進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬害戶 為客戶之間的融資提供中介擔(dān)?；蛘咂渌憷?。

損害害戶證券公司利益或者擾亂市場秩序的其他行為 對于確定擬實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度的證券公司+要督促其提前做好相關(guān)準(zhǔn)備工作，著 手建立與證券經(jīng)紀(jì)人制度相配套的如下管理制度和內(nèi)控機(jī)制

建立證券經(jīng)紀(jì)人管理制度。明確證券經(jīng)紀(jì)A的授權(quán)范圍業(yè)務(wù)職責(zé)組織控制績

效考核廈禁止行為，能夠保證證券經(jīng)紀(jì)人了解授投邊界和所承擔(dān)的責(zé)任，掌握客戶 招攬證券資訊及咨詢信息傳遞客戶需求收集投資風(fēng)睡提示投資者教育的方

式方法，能騶保證對公司全部證券經(jīng)紀(jì)人有序組織合理分工統(tǒng)籌管理，能夠保 證適當(dāng)評價(jià)證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)績，形成科學(xué)合理的績效考核機(jī)制，避免片面追求開戶 量交易量等不良行7；能夠?qū)?jīng)紀(jì)A的執(zhí)業(yè)行為實(shí)施有效監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并嚴(yán)肅 處理證券經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中的違法違規(guī)行為

建立證券經(jīng)紀(jì)人后臺(tái)技術(shù)支持和業(yè)務(wù)保障系統(tǒng)，保障經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)水準(zhǔn)和臺(tái)規(guī)狀 意，有效防范證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為引致的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

是建立證 券經(jīng)紀(jì)_^業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)，保存關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人的個(gè)A基本信息執(zhí)業(yè)資格狀態(tài)職 業(yè)培訓(xùn)工作投限及業(yè)務(wù)狀況績效考核客戶投訴違法違規(guī)行為及處理等情況 的電子化記錄，并保證客戶至少在營業(yè)時(shí)間內(nèi)能玨通過現(xiàn)場、電話互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等方 式及時(shí)查詢證券經(jīng)紀(jì)人基本信息。二是建立客戶交易行為的分析監(jiān)控系統(tǒng)．能夠通 過對證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶的異常操作異常交易異常資壹流動(dòng)進(jìn)行監(jiān)

控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正證券經(jīng)紀(jì)^的不當(dāng)行為。三是建立統(tǒng)一的證券資訊及咨詢信息 的后臺(tái)支持系統(tǒng)，能哆提供證券公司統(tǒng)的證券資訊和咨詢信息建立證券公司

證券經(jīng)9e,A與害戶三者之間信息傳遞和反饋的有效渠道四是建立統(tǒng)一的客戶服務(wù)平臺(tái)，能夠保證通過面談電話、網(wǎng)站、信函或其他方式對證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù) 的客戶定期訪問，了解證券經(jīng)紀(jì)_^執(zhí)業(yè)情i兄_并實(shí)現(xiàn)客戶回訪記錄的強(qiáng)制留痕。

制定并實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)A培訓(xùn)制度和證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。能夠保證對證券經(jīng)紀(jì) A進(jìn)行證券知識(shí)業(yè)務(wù)規(guī)則法律法規(guī)和執(zhí)業(yè)道德等方面的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)和后續(xù)執(zhí)業(yè) 培訓(xùn)+能夠考慮證券經(jīng)紀(jì)A職業(yè)發(fā)展意愿，為其提供職業(yè)發(fā)展的條件，切實(shí)保障其 合理的職業(yè)發(fā)展訴求和合法杈益。

建立投訴處理硬責(zé)任追究機(jī)制能哆保證建立具體明確的投訴和差錯(cuò)糾紛處理流 程，并以適當(dāng)形式向客戶明示。在公司總部廈證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)至少在營業(yè)時(shí)間內(nèi)控訴 電話有_人值-7，投訴事項(xiàng)有人受理并及時(shí)反饋害戶。保證對證券經(jīng)紀(jì)^在執(zhí)業(yè)過程 中的違法違規(guī)行為，按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和委托合同的約定，追究其責(zé)任，定 期向自律組織和監(jiān)管部門報(bào)告證券經(jīng)紀(jì)人投訴處理及執(zhí)業(yè)行為的臺(tái)規(guī)情況。此外，證券經(jīng)紀(jì)^制度相關(guān)的資格考試執(zhí)業(yè)注冊登記證書印制委托合同格式

范本制定以及后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)等自律管理工作+由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織實(shí)施，相關(guān)證券公司 應(yīng)當(dāng)做好相應(yīng)組織和配合工作。

概述

各證監(jiān)局應(yīng)繼續(xù)按照194號(hào)文要求+結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，規(guī)范轄區(qū)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)健康有 序的市場環(huán)境

f

一、對違反194號(hào)文有關(guān)規(guī)定，在本通知下發(fā)后仍然聘用無證 券從業(yè)資格的員工從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷、委托外部人員或 者機(jī)構(gòu)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的證券公司及相關(guān)責(zé)任人員，責(zé)成公司立即糾正并實(shí)施內(nèi)部責(zé)任追究；對因攫授報(bào)不清 管理不善、監(jiān)督不力導(dǎo)致經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中出現(xiàn)違琺違規(guī)行 為的證券公司及其有關(guān)責(zé)任人員依法采取監(jiān)管措施或者 予以行政處罰

（二）證券經(jīng)紀(jì)_人相關(guān)配套規(guī)則出臺(tái)后，經(jīng)證監(jiān)局核查認(rèn)可，符 合規(guī)定具備條件的公司才能夠?qū)嵤┳C券經(jīng)紀(jì)人制度。證 監(jiān)局應(yīng)根據(jù)本通知要求，對擬實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)A制度的證券 公司運(yùn)象梭實(shí)在公司相關(guān)管理制度內(nèi)控機(jī)制已經(jīng)建立 并能有效運(yùn)行，相關(guān)準(zhǔn)備工作已經(jīng)妥當(dāng)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷遺 留問題確已規(guī)范完畢后，按照‘成熟一家，推出一家”的 原則，允許其以證券經(jīng)紀(jì)人方式從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷。

（三）各證監(jiān)局要密切*注及時(shí)掌握證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中 出現(xiàn)的新睛況新問題，及時(shí)研判客觀分析，并報(bào)告我部

第二篇：公司發(fā)文通知(格式)

部門（內(nèi)部）通知

：(收函部門名稱)：(事件主題與詳細(xì)內(nèi)容)

事件發(fā)起部門：

經(jīng) 辦 人： 事件發(fā)起部門經(jīng)理：

年 月 日 事件接收部門意見：

接收部門經(jīng)理（簽字）：

年 月 日 分管副總意見：（事件需要時(shí)確認(rèn)）

分管副總（簽字）：

年 月 日 總經(jīng)理意見：（事件需要時(shí)確認(rèn)）

總經(jīng)理（簽字）：

年 月 日

第三篇：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)流程

操作流程圖：

資金賬戶開戶流程營業(yè)部經(jīng)辦人員對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示投資者（代理人）持有效身份證明文件及相關(guān)憑證，提出開戶申請營業(yè)部復(fù)核人員審核投資者的證件、憑證,并進(jìn)行投資者身份識(shí)別否是否真實(shí)有效是二代身份證信息自動(dòng)讀取（一代身份證需手工輸入）完成投資者風(fēng)險(xiǎn)評測投資者人像采集錄入其他開戶信息設(shè)置密碼掃描投資者重要資料比對中登信息差異是否一致一致復(fù)核開戶資料以及柜臺(tái)錄入信息打印開戶協(xié)議、客戶開戶申請表交投資者確認(rèn)在開戶協(xié)議及客戶開戶申請表上加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章在開戶協(xié)議和客戶開戶申請表上簽名確認(rèn)是否合格是在開戶協(xié)議及開戶申請單上加蓋復(fù)核人私章否復(fù)印投資者開戶證件，將原件和協(xié)議書、開戶申請表客戶聯(lián)交還投資者

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、投資者申請開立資金帳戶，資料無誤的，當(dāng)日辦妥。不收費(fèi)。操作流程圖：

資金賬戶銷戶流程投資者（代理人）持有效身份證明文件、證券賬戶卡填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員審核投資者身份證件和證券賬戶卡否是否真實(shí)有效是檢查投資者擬銷戶資金賬戶信息狀態(tài)辦理相應(yīng)的證券賬戶銷戶及資金余額結(jié)清、轉(zhuǎn)出，消除不可銷戶的情況后重新申請辦理否是否可銷戶是復(fù)核投資者資料以及柜臺(tái)錄入信息通過柜臺(tái)系統(tǒng)辦理相應(yīng)資金賬戶銷戶回單簽字確認(rèn)打印回單，交投資者簽名確認(rèn)是在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章復(fù)印相關(guān)證件后將原件、回單客戶聯(lián)交還投資者是否合格否在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、投資者申請銷戶的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

3、投資者有以下情況之一的，不能辦理資金賬戶的銷戶（1）仍有證券庫存、場外開放式基金庫存、資金余額的；（2）上海證券賬戶未撤銷指定交易的；（3）有未到期的債券回購的；

（4）新股申購資金或其它申購資金尚未解凍的；

（5）第三方存管銀行賬戶、外幣銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬戶、場外開放式基金賬戶未銷戶的；（6）處于凍結(jié)狀態(tài)或禁止銷戶等限制的；（7）存在其他不能辦理銷戶的事項(xiàng)。

4、撤銷資金帳戶不收費(fèi)。

5、辦理銷戶前需注意：①基金賬戶是否銷戶②投資者賬戶信息是否完備。③通過柜臺(tái)系統(tǒng)銷戶的步驟：銷滬深證券賬戶→銷三方銀行→銷資金賬戶。操作流程圖：

指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡提出申請否是否真實(shí)有效是營業(yè)部經(jīng)辦人員審核證件通過柜臺(tái)系統(tǒng)申請指定交易《指定交易協(xié)議書》簽名確認(rèn)打印《指定交易協(xié)議書》查詢指定交易委托回報(bào)是是否成功否重新申請將不成功原因告知投資者在《指定交易協(xié)議書》上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《指定交易協(xié)議書》的客戶留存聯(lián)一并交還投資者

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、投資者申請指定交易業(yè)務(wù)，投資者資料無誤的，當(dāng)日辦妥。不收費(fèi)。

3、當(dāng)日（稱為：T日）新開上海證券賬戶需T+1日方可辦理指定交易。操作流程圖：

撤銷指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請否是否真實(shí)有效是檢查不可撤指定情況是是否存在否通過柜臺(tái)系統(tǒng)申請撤銷指定交易在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章復(fù)核書面資料以及柜臺(tái)系統(tǒng)錄入信息是否合格是否營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員審核證件憑證在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章通過柜臺(tái)系統(tǒng)確認(rèn)撤銷指定交易申請回單簽名確認(rèn)打印回單查詢撤銷指定交易委托回報(bào)是是否成功否將不成功原因告知投資者復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》、回單的客戶留存聯(lián)一并交還投資者

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、投資者申報(bào)撤銷指定交易的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理指定交易的撤銷手續(xù)（1）當(dāng)天有委托且已成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）債券回購未到期的（含當(dāng)日到期的）；（4）新股申購或其他申購品種資金未解凍的；（5）小額或不合格另庫的；（6）處于掛失或凍結(jié)期間的；

（7）中國證券登記結(jié)算公司上海分公司或上級(jí)主管部門認(rèn)為不能撤銷的其他情況。

4、撤銷指定交易不收費(fèi)。操作流程圖：

轉(zhuǎn)托管流程投資者（代理人）持有效身份證件、深圳證券賬戶卡，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請否是否真實(shí)有效是檢查不可轉(zhuǎn)托管情況是是否存在否復(fù)核書面資料以及柜臺(tái)系統(tǒng)錄入信息是否合格是否營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員審核證件憑證通過柜臺(tái)系統(tǒng)申請轉(zhuǎn)托管在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章通過柜臺(tái)系統(tǒng)確認(rèn)轉(zhuǎn)托管申請回單簽名確認(rèn)打印回單查詢轉(zhuǎn)托管回報(bào)是是否成功否將不成功原因告知投資者復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》、回單的客戶留存聯(lián)一并交還投資者

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、投資者申請轉(zhuǎn)托管的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理證券的轉(zhuǎn)托管手續(xù)（1）當(dāng)天有委托且成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）債券回購未到期的（含當(dāng)日到期的）；（4）新股申購或其他申購品種資金未解凍的；（5）處于掛失和凍結(jié)期間的；（6）小額或不合格另庫的；

（7）中國證券登記結(jié)算公司深圳分公司或上級(jí)主管部門認(rèn)為不能轉(zhuǎn)托管的其他情況。

4、營業(yè)部在受理投資者的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)深圳證券交易所公布的收費(fèi)原則收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)，投資者在辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)前在資金賬戶中應(yīng)留存足額的轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

操作流程圖：

三方存管關(guān)系建立流程投資者（代理人）營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員持有效身份證件申請證件審核是否真實(shí)有效否是通過柜臺(tái)系統(tǒng)建立存管關(guān)系信息打印三方存管協(xié)議書核對錄入信息否是否正確是三方存管協(xié)議書簽名確認(rèn)通過柜臺(tái)系統(tǒng)確認(rèn)操作在三方存管協(xié)議書加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章復(fù)核書面資料和系統(tǒng)信息否是否合格是復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和三方存管協(xié)議書客戶留存聯(lián)交還投資者在三方存管協(xié)議書上加蓋復(fù)核人私章

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、三方存管關(guān)系的建立，客戶資料齊全的，當(dāng)日辦妥，不收費(fèi)。

3、客戶需持三方存管協(xié)議書的銀行聯(lián)、客戶聯(lián)至銀行辦理聯(lián)通業(yè)務(wù)。操作流程圖：

三方存管關(guān)系斷開流程投資者（代理人）持有效身份證件申請，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員證件審核是否真實(shí)有效否是完成存管賬戶資金的轉(zhuǎn)賬T日辦理結(jié)息手續(xù)，發(fā)送“結(jié)息同步通知”。賬戶余額審核否是否為空通過柜臺(tái)系統(tǒng)辦理存管關(guān)系斷開復(fù)核書面資料和柜臺(tái)系統(tǒng)信息回單簽名確認(rèn)打印回單是在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章是否合格否在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人私章復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》及回單的客戶留存聯(lián)交還投資者

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、辦理存管關(guān)系斷開時(shí)，必須確保該資金賬戶當(dāng)日沒有交易與資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的發(fā)生，且資金賬戶內(nèi)無資金余額及利息積數(shù)。投資者T日辦理結(jié)息的，須于T+1日后，方可辦理存管關(guān)系的取消。

3、投資者必須當(dāng)日將資金（包括利息）全部轉(zhuǎn)到銀行的結(jié)算賬戶（儲(chǔ)蓄賬戶），否則將會(huì)繼續(xù)產(chǎn)生利息，影響T+1日辦理存管關(guān)系斷開的手續(xù)。

4、辦理存管關(guān)系斷開業(yè)務(wù)不收費(fèi)。

第四篇：證券交易考試 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 1，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不墊付資金，不賺差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。2，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易對象。3，證券經(jīng)紀(jì)商的作用主要表現(xiàn)在：第一，充當(dāng)證券買賣的媒介。第二，提供咨詢服務(wù)。

4，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性。

二、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立

1，按我國現(xiàn)行的做法，投資者人市應(yīng)事先到中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司或深圳分公司及其代理點(diǎn) 開立證券賬戶。投資者到證券經(jīng)紀(jì)商處委托買賣證券之前，證券經(jīng)紀(jì)商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》（也稱《證券委托買賣協(xié)議》），并為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶。2，《證券委托買賣協(xié)議》內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾，協(xié)議標(biāo)的，資金賬戶，交易代理，網(wǎng)上委托，變更和撤銷，甲方授權(quán)代理人委托，甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款，爭議解決，機(jī)構(gòu)客戶，附則。3，客戶證券資金臺(tái)賬：證券公司通過該帳戶對客戶的證券買賣交易，證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。4，委托人的權(quán)利：選擇經(jīng)紀(jì)商權(quán)利；要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利；對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)；對交易過程的知情權(quán)，尋求司法保護(hù)權(quán)；享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。5，經(jīng)紀(jì)商權(quán)利：有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利；有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)的權(quán)利；對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金，證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。6，經(jīng)紀(jì)商義務(wù)：提供證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》；與客戶鑒定《證券交易委托代理協(xié)議》；堅(jiān)持了解客戶原則；必須忠誠辦理受托業(yè)務(wù)；堅(jiān)持為客戶保密制度；如實(shí)記錄客戶資金證券的變化；不接受全權(quán)委托。7，投資者在證券營業(yè)部的資金存取方式有：證券營業(yè)部自辦資金存取、委托銀行代理資金存取、銀證聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬存取及客戶交易結(jié)算資金第三方存管。

三，委托買賣。

1，委托指令的基本要素包括：證券賬號(hào)、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。2，價(jià)格。計(jì)價(jià)單位：債券質(zhì)押式回購為每百元資金到期年收益；買斷式回購為每百元面值債券的到期回購價(jià)格。債券交易有兩種：全價(jià)交易；凈價(jià)交易（成交價(jià)與應(yīng)計(jì)利息分解，價(jià)格隨行就市，應(yīng)計(jì)利息根據(jù)票面利率按天計(jì)算）。我國過去證券交易所債券采用全價(jià)交易，2002.3.25后國債率先用凈價(jià)交易，目前交易所公司債券現(xiàn)貨交易也用凈價(jià)。申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位：A股、債券交易和債券買斷式回購交易最小價(jià)格變動(dòng)單位：0.01元人民幣；基金權(quán)證交易：0.001元人民幣；B股交易為0.001美元（深交所為0.01港元）；債券質(zhì)押式回購交易為0.005元（深交所無）。3，委托形式：投資者發(fā)出委托指令的形式有柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。（非柜臺(tái)委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托等形式）。

4，委托受理：A驗(yàn)資，驗(yàn)證主要對證券委托買賣的合法性和同一性進(jìn)行審查。驗(yàn)證的合法性審查包括投資主體的合法性審查和投資程序的合法性審查；B審單，審單主要是審查委托單的合法性及一致性；C驗(yàn)證資金及證券。

5，委托執(zhí)行：A申報(bào)原則，證券營業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)；B申報(bào)方式，有形席位申報(bào)和無形席位申報(bào)；C申報(bào)時(shí)間：上交易所9：15-9：25為開盤集合競價(jià)時(shí)間，9：30-11：30、13：00-15：00為連續(xù)競價(jià)時(shí)間；9：20-9：25不接受撤單申報(bào)；深交易所9：15-9：25為開盤集合競價(jià)時(shí)間，9：30-11：30 13：00-14：57 為連續(xù)競價(jià) 14：57-15：00 為收盤集合競價(jià)時(shí)間 9：20-9：

25、14：57-15：00不接受撤單申報(bào)；9：25-9：30只接受申報(bào)，但不做處理。

四，競價(jià)與成交。1，證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”原則競價(jià)成交。

2，競價(jià)的結(jié)果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。

3，目前，我國證券交易所采用的競價(jià)方式：集合競價(jià)方式和連續(xù)競價(jià)方式。集合競價(jià)的所有交易以同一價(jià)格成交。4，集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則：可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格（首要原則）；高于該價(jià)的買入申報(bào)與低于該價(jià)的賣出申報(bào)全部成交； 5，首個(gè)交易日無漲跌幅限制的股票：首次公開發(fā)行上市的股票（上交所還包括封閉式基金）；增發(fā)上市的股票；暫停上市后恢復(fù)上市的股票；交易所和證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。6，無漲跌幅限制證券的有效申報(bào)：上海交易所：

1、集合競價(jià)階段的有效申報(bào)：以前收盤價(jià)為基礎(chǔ)

1）股票交易：50%～900% ；2）基金、債券交易：70%~150%;3)債券回購交易申報(bào)：無限制。7，連續(xù)競價(jià)階段的有效申報(bào)：最高買入價(jià)的90%～最低賣出價(jià)的110%且介于上述最高最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的70%與130%之間；當(dāng)日無交易，以前收盤價(jià)為最新成交價(jià)。

深交易所：

1、股票上市首日：以發(fā)行價(jià)為基礎(chǔ)≤900%；（開盤競價(jià)）；以最新成交價(jià)為基礎(chǔ)±10%（收盤競價(jià)、連續(xù)競價(jià)）；

2、債券上市首日：以發(fā)行價(jià)為基礎(chǔ)±30%（開盤）；以最新成交價(jià)為基礎(chǔ)±10%（收盤競價(jià)、連續(xù)競價(jià)）；8，債券非上市首日：以前收盤價(jià)為基礎(chǔ)±10%（開盤）；以最新成交價(jià)為基礎(chǔ)±10%（收盤競價(jià)、連續(xù)競價(jià)）；、債券質(zhì)押回購非上市首日：以前收盤價(jià)為基礎(chǔ)±100%（開盤）以最新成交價(jià)為基礎(chǔ)±100%（收盤競價(jià)、連續(xù)競價(jià)）；

（注：上市首日開盤競價(jià)均以發(fā)行價(jià)為基礎(chǔ)，非上市首日開盤競價(jià)以前收盤價(jià)為基礎(chǔ)；收盤競價(jià)、連續(xù)競價(jià)期間均以最新成交價(jià)為基礎(chǔ)。）

9，有漲跌幅限制證券的有效申報(bào)（±10%、±5%、中小板±3%）10，交易費(fèi)用：A傭金（不高于證券交易的3‰，不足5元按5元收，B股不足1美元或5港元按1美元5港元收）；B過戶費(fèi)（上交所A股為成交面額的1‰，起點(diǎn)1元；深交所免收A股過戶費(fèi)；B股為成交面額的0.5‰，深不超過500港元，基金交易目前不收過戶費(fèi)）C印花稅（2008.9.19只對出讓方收1‰）。11，上海其他費(fèi)用：A股開戶費(fèi)：個(gè)人40/戶，機(jī)構(gòu)400/戶，補(bǔ)原號(hào)10元，補(bǔ)新號(hào)同開戶；B股：個(gè)人19美元；機(jī)

構(gòu)85美元，補(bǔ)原號(hào)10，補(bǔ)新號(hào)同開戶；基金：開戶5元，補(bǔ)原號(hào)10元；銷戶（A基）5元；合并賬戶（A基）10元；開戶資料查詢（A基）5元；證券過戶記錄：20元/年/戶/次，磁盤100光碟500；賬戶余額個(gè)人20機(jī)構(gòu)50/戶次。五，證券公司對所屬營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求包括以下幾點(diǎn)：（難點(diǎn)）

1．應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部軟、硬件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)(含升級(jí))等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理，應(yīng)制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理制度。2．應(yīng)制定標(biāo)準(zhǔn)化的開戶文本格式，制定統(tǒng)一的開戶程序3．應(yīng)建立對錄人證券交易系統(tǒng)的客戶資料等內(nèi)容的復(fù)核和保密機(jī)制；4．應(yīng)當(dāng)要求所屬營業(yè)部與客戶簽訂公司統(tǒng)一制定的《證券交易委托代理協(xié)議書》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。5．應(yīng)針對賬戶管理、資金存取及劃轉(zhuǎn)、委托與撤單、清算交割、指定交易及轉(zhuǎn)托管、查詢及咨詢等

業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)，制定操作程序和具體控制措施。6．對開戶、資金存取及劃轉(zhuǎn)、接受委托、清算交割等重要崗位應(yīng)適當(dāng)分離，客戶資金與自有資金嚴(yán)格分開運(yùn)作、分開管理。7．應(yīng)在營業(yè)部采用統(tǒng)一的柜面交易系統(tǒng)8．應(yīng)當(dāng)實(shí)行法人集中清算制度及客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度 9．應(yīng)建立對托管證券等的登記程序與獨(dú)立監(jiān)控機(jī)制10．應(yīng)通過身份認(rèn)證、證件審核、密碼管理、指令記錄等措施，加強(qiáng)對交易清算系統(tǒng)的管理，確保交易清算系統(tǒng)的安全。11．應(yīng)建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)。12.應(yīng)定期不定期對營業(yè)部交易、財(cái)務(wù)、清算系統(tǒng)進(jìn)行檢查。13．應(yīng)建立交易數(shù)據(jù)安全備份制度。14．對網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)采取有效的身份認(rèn)證及訪問控制措施，網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)詳細(xì)記錄客戶的網(wǎng)上交易和查詢過程。15．對于營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)中斷、委托中斷緊急情況，應(yīng)制定災(zāi)難恢復(fù)和應(yīng)急處理預(yù)案并定期修訂，建立應(yīng)急演習(xí)機(jī)制，確保及時(shí)有效地處理各種故障和危機(jī)。16．應(yīng)建立投資者教育與信息溝通機(jī)制，向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)與投資者信息溝通。應(yīng)建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。17．應(yīng)建立交易清算差錯(cuò)的處理程序和審批制度，建立重大交易差錯(cuò)的報(bào)告制度，明確交易清算差錯(cuò)的糾紛處理，防止出現(xiàn)隱瞞不報(bào)、擅自處理差錯(cuò)等情況。差錯(cuò)處理應(yīng)留審計(jì)痕跡。18．應(yīng)建立由相對獨(dú)立人員對重點(diǎn)客戶進(jìn)行定期回訪的制度。六，證券營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本操作規(guī)范(一)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理的一般要求：1．前后臺(tái)分離和崗位分離。（營業(yè)部后臺(tái)電腦管理、會(huì)計(jì)核算與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作等部門或崗位的人員要嚴(yán)格分開，不得兼職或混合操作；電腦管理、會(huì)計(jì)核算人員不得兼辦清算業(yè)務(wù)）。2．重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理。（資金存取和其他崗位不得合并）。3．營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 4．營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案。20年內(nèi)不得銷毀。5．證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理。(二)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范： 1，證券賬戶管理。證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊資料變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

2，證券賬戶注銷：①自然人申請注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡、有效身份證明文件及復(fù)印件。②法人申請注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡。境外法人還需提供董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。

3，非交易過戶：自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶；因出國定居向受贈(zèng)人贈(zèng)與公司職工股辦理非交易過戶。七，資金賬戶管理：

1，開戶申請：法人客戶，境外法人還需提供董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。授權(quán) 委托書應(yīng)詳細(xì)寫明授權(quán)權(quán)限、授權(quán)期限等內(nèi)容。

2，查驗(yàn)和復(fù)核：Ⅰ．經(jīng)辦人查驗(yàn)自然人客戶開戶資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性；Ⅱ．查驗(yàn)法人客戶開戶條件是否符合《證券法》規(guī)定，應(yīng)以企業(yè)真實(shí)名稱開立資金賬戶，不得以他人名義開立資金賬戶進(jìn)行證券交易；Ⅲ．查驗(yàn)客戶授權(quán)委托書的真實(shí)性、有效性、完整性（授權(quán)委托書上的代理人姓名和實(shí)際代理人本人身份證及其復(fù)印件是否一致、真實(shí)）；Ⅳ．通過登記結(jié)算系統(tǒng)查驗(yàn)客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核對該賬戶在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息。3，電腦開戶。4，開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管：

模式一：二步式開戶(一般均采取此模式)。第一，證券公司營業(yè)部預(yù)指定。第二，存管銀行確認(rèn)。

模式二：一步式開戶?？蛻糁苯釉阢y行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司開戶營業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)(目前多數(shù)銀行不采取此模式)。5，賬戶掛失、補(bǔ)辦： ①遺失資金賬戶卡或因卡破損無法使用的客戶：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明、證券賬戶卡(或因破損而無法使用的資金賬戶卡)辦理補(bǔ)卡(或換卡)事宜；法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人身份證原件。②遺失身份證及資金賬戶卡：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明或戶口本、戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份明。

6，賬戶解掛：已辦理掛失的自然人客戶必須持其本人有效身份證明、證券賬戶卡。法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人身份證原件。7，自然人客戶重要資料變更：1，客戶(或代理人)姓名或身份證號(hào)發(fā)生變化（身份證明，資金賬戶，變更證明及復(fù)印件）；2，授權(quán)委托權(quán)限及期限發(fā)生變化（雙方身份證明及客戶本人資金賬戶卡）3，證券賬號(hào)發(fā)生變化（身份證明，資金賬戶卡，證券賬戶卡原件及復(fù)印件）4，變更代理人（雙方身份證明，代理人身份證復(fù)印件，客戶本人基金賬戶卡）。客戶委托他人代辦的，還應(yīng)提交經(jīng)公訴的委托代辦書，代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。8，法人客戶重要資料變更：1，法人全稱、注冊號(hào)碼發(fā)生變化2，代理人姓名、身份證號(hào)發(fā)生變化3，授權(quán)委托權(quán)限、期限發(fā)生變化4，變更代理人。

9，密碼修改、清密：客戶密碼遺忘或需柜臺(tái)修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設(shè)定密碼。自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。法人客戶持經(jīng)法定代表人簽章并加蓋公章的法人授權(quán)修改密碼／清密委托書、代理人身份證件、資金賬戶卡。

10，資金賬戶(證券賬戶)銷戶：①申請此項(xiàng)業(yè)務(wù)前，申請人需先辦理撤銷指定交易手續(xù)和轉(zhuǎn)托管手續(xù)。申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補(bǔ)全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。②自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。③申請人填寫“客戶有關(guān)資料更改申請”。④經(jīng)辦人查驗(yàn)，交復(fù)核員復(fù)核。⑤復(fù)核員通過系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同，并在“客戶有關(guān)資料更改申請”上簽字。⑥經(jīng)辦人辦理資金賬戶(證券賬戶)銷戶。⑦經(jīng)辦人打印業(yè)務(wù)回單(一式兩聯(lián))交客戶簽名

確認(rèn)后一聯(lián)交客戶，一聯(lián)由營業(yè)部留存。⑧經(jīng)辦人將“客戶有關(guān)資料更改申請”、經(jīng)客戶簽名的業(yè)務(wù)回單等相關(guān)資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，經(jīng)辦和復(fù)核在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表”上填寫變更事項(xiàng)、變更時(shí)間并簽名或蓋章。⑨客戶要求辦理資金賬戶銷戶手續(xù)的，辦理完畢后，經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的封面蓋上“已銷戶”印章。資金賬戶已銷戶的客戶資料按銷戶時(shí)間排序另庫管理，建立銷戶登記簿。八，證券委托買賣。(1)柜臺(tái)委托。

(2)非柜臺(tái)委托。（①人工電話或傳真委托。②自助及電話自動(dòng)委托。3.網(wǎng)上委托）九，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為：(1)不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì) 押物。(2)不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。

(3)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托。(4)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。(5)不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。

(6)不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收。

(7)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收取不合理的傭金和其他費(fèi)用。

(8)不得散布謠言或其他非公開披露的信息。(9)不得借職業(yè)之便，利用或泄露內(nèi)幕信息。

(10)不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。十，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)： 1，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（法律風(fēng)險(xiǎn)）

主要包括：挪用公款買賣證券、編造宣傳影響證券交易的虛假信息、違背客戶委托辦理交易、未經(jīng)客戶的委托擅自喂客戶買賣證券、假借客戶的名義買賣證券、喂牟取傭金收入誘使客戶進(jìn)行不必要的買賣等。2，管理風(fēng)險(xiǎn)

A客戶開戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn);B客戶取款時(shí)審核證件、身份不嚴(yán)或付款差錯(cuò)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn);C客戶委托買賣時(shí)審核憑證不慎而造成的風(fēng)險(xiǎn)D證券公司工作人員申報(bào)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn);E無權(quán)或越權(quán)代理而造成的風(fēng)險(xiǎn);F交收失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)。

3，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)(一般主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面)。十一，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)向防范： 1，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范（A證券公司加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，員工增強(qiáng)法制觀念和合規(guī)意識(shí)；B健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度；C對客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存款制度，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶管理、交易、清算、核算、操作權(quán)限、風(fēng)險(xiǎn)控制等實(shí)行集中提議管理，對風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級(jí)審批；D強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)管，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實(shí)行相互分離的管理制度）。2，管理風(fēng)險(xiǎn)防范（A加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷管理；B嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程；C建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益；D加強(qiáng)員工培訓(xùn)；E建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制；F建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度）。3，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范（A應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)；B制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案，做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練）。十二，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管措施： 1，證券公司的內(nèi)部控制；2，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理（協(xié)會(huì)是自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，證券公司應(yīng)當(dāng)加入?yún)f(xié)會(huì)）3，證券交易所的監(jiān)管（證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)）；4，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（屬于行政監(jiān)管，A證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度<每年四個(gè)月內(nèi)送年報(bào)每月7個(gè)工作日內(nèi)送月報(bào)>；B信息紕漏；C檢查制度。十三，補(bǔ)充材料 ：證券交易公開信息

（一）首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制以及對于有價(jià)格漲跌幅限制的股票、封閉式基金，競價(jià)交易出現(xiàn)以下情形之一的：

1、日收盤價(jià)格漲跌幅偏離值達(dá)到±7%的各前3只股票（基金）

2、日價(jià)格振幅達(dá)到15%的前3只股票（基金）

3、日換手率達(dá)到20%的前3只股票（基金）

證券交易分別公布相關(guān)證券當(dāng)日買入、賣出金額最大的5家會(huì)員營業(yè)部（或席位）的名稱及買入、賣出金額。

（二）股票、封閉式基金競價(jià)交易出現(xiàn)下列情況屬于異常波動(dòng)：

1、連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日收盤價(jià)格漲跌幅度偏離值達(dá)到±20%；

2、ST股票和ST*股票連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日內(nèi)收盤價(jià)格漲跌幅度偏離值達(dá)到±15%的（包括SST、S*ST）；

3、連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日均換手率與前5個(gè)交易日的日均換手率比值達(dá)到30倍，并且該股票、封閉式基金連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)的累計(jì)換手率達(dá)到20%。證券交易分別公布相關(guān)證券當(dāng)日買入、賣出金額最大的5家會(huì)員營業(yè)部（或席位）的名稱及累計(jì)買入、賣出金額。合格境外投資者（QFII）證券交易管理

（一）持股比例

1、單個(gè)境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%；

2、所有境外投資者對單個(gè)上市公司A股持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%；

3、戰(zhàn)略投資的持股不受上述條件限制。

（二）持股報(bào)告 所有境外投資者對單個(gè)上市公司A股持股比例合計(jì)達(dá)到16%及其后每增加2%，在交易日結(jié)束后必須公布持有總數(shù)和持股比例。

（三）超限處理

1、單個(gè)合格投資者超限 自接受到減持通知之日起的5個(gè)交易日內(nèi)予以減持，以滿足持股限定比例要求。

2、多個(gè)合格投資者合計(jì)超限 按照“后買先賣”原則確定平倉順序，合格境外投資者自接受到減持通知之日起的5個(gè)交易日內(nèi)予以減持，以滿足持股限定比例要求（即單個(gè)持有≤10%、合計(jì)持有≤20%）

第五篇：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷實(shí)務(wù)

第一節(jié) 客戶招攬

第二節(jié) 客戶服務(wù)

第三節(jié) 證券公司營銷管理

客戶招攬是證券公司通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程，是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的第一個(gè)環(huán)節(jié)。

一、確定目標(biāo)市場

（一）市場細(xì)分

市場細(xì)分的概念是由美國營銷學(xué)家溫德爾.斯密于1956年提出的。

1.市場細(xì)分的步驟。

2.市場細(xì)分的主要依據(jù)。

（1）地理因素

（2）人口因素

（3）心理因素

（4）行為因素

3、有效市場細(xì)分的條件：

（1）可度量性。主要指細(xì)分的特征可以度量，如購買力、人口等。

（2）有價(jià)值。細(xì)分市場的規(guī)模要大到足以獲得利潤的程度。

（3）可接近性。在確定細(xì)分市場后，就可以有效地接觸市場人群并為之服務(wù)。

（4）差異性。細(xì)分市場在觀念上要能夠區(qū)別，并且對不同的營銷組合因素和方案應(yīng)有不同的反應(yīng)。

（二）確定目標(biāo)市場

目標(biāo)市場是指具有共同需求或特征的投資的集合。

1.無差異市場營銷策略。無差異市場營銷策略是指不考慮各細(xì)分市場的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，而將它們視為一個(gè)統(tǒng)一的整體市場。

2.集中性市場營銷策略。

（1）地區(qū)集中策略

（2）品種集中策略

（3）客戶集中策略

3.差異性市場營銷策略。

差異性市場營銷策略也稱“多重細(xì)分市場策略”是指公司根據(jù)不同的營銷策略，甚至設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品來滿足不同目標(biāo)市場上的不同需求。

二、選擇營銷渠道

（一）證券公司營銷渠道含義

營銷渠道是促使產(chǎn)品或服務(wù)順利地被使用或者消費(fèi)的一整套相互依存的組織，它由各種營銷中介機(jī)構(gòu)組成。也稱“分銷渠道”。

（二）證券公司營銷渠道類型

1.直接營銷渠道。直銷營銷渠道是指產(chǎn)品在供應(yīng)商和客戶之間的直接流通和銷售，即由證券公司直接產(chǎn)品和服務(wù)銷售或提供客戶，如傳統(tǒng)證券公司營業(yè)部的直接銷售、通過直接郵寄宣傳單、證券公司的營銷人員直接銷售等。

2.間接營銷渠道。間接營銷渠道是指產(chǎn)品通過中間商或中介機(jī)構(gòu)來流通。

三、建立客戶關(guān)系

（一）尋找潛在客戶

根據(jù)客戶與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的關(guān)系來劃分，客戶可分為三種主要類型。直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型。

1.緣故法（直接關(guān)系型）。就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。

2.介紹法（間接關(guān)系型）。介紹法就是通地現(xiàn)有客戶介紹新客戶的方法。

3.陌生拜訪法（陌生關(guān)系型）陌生拜訪是營銷人員通過主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流、把陌生人發(fā)展成為潛在的客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的一種方法。

（二）客戶溝通

客戶溝通是證券公司營銷人員在招攬客過程中的重要環(huán)節(jié)。

（三）了解客戶及客戶分析

1.了解客戶及客戶分析的目標(biāo)與意義。

2.了解客戶的基礎(chǔ)內(nèi)容。

3.客戶分析的主要內(nèi)客。

根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型人、穩(wěn)健型和積極型。

（1）保守型。此類客戶的首要目標(biāo)是保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)流動(dòng)性。

（2）穩(wěn)健型。此類客戶的投資目的主要是在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益。

（3）積極型。此類客戶通常專注于投資的長期增值。并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)。

四、客戶促成客戶促成是客戶招攬的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。

客戶服務(wù)

一、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)

（一）服務(wù)產(chǎn)品的層次

現(xiàn)代營銷學(xué)的產(chǎn)品觀不再單純是某種具體的物品或某項(xiàng)具體的服務(wù)，而是內(nèi)涵和外延統(tǒng)一的整體。

（二）證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)的三個(gè)主要層次

1.核心服務(wù)。證券公司在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶提供核心服務(wù)是證券交易通道，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求。

2.有形服務(wù)。有形商品以物質(zhì)形態(tài)存在，可以自我展示，而服務(wù)產(chǎn)品以行為方式存在，客戶對于證券公司所提供的有形服務(wù)產(chǎn)品可以通過服務(wù)工具、設(shè)備、員工信息資料等感知到。

3.附加服務(wù)。附加服務(wù)是證券公司為了核心服務(wù)提高競爭力，根據(jù)客戶的需求提供的有形或無形服務(wù)。對于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而言，其附加服務(wù)主要包括證券投咨詢服務(wù)。

（1）證券投資咨詢服務(wù)。證券投資咨詢服務(wù)是指證券公司依托公司或其他證券公司、證券研究機(jī)構(gòu)的研分析成果，利用公司網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、電子郵件，手機(jī)短信、電話咨詢及投資刊物等方式向客戶提供研究報(bào)告及投資咨詢服務(wù)。

（2）理財(cái)顧問服務(wù)。理財(cái)顧問服務(wù)是指證券公司向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合性理財(cái)專來化服務(wù)。

二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員客戶服務(wù)內(nèi)容

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員是證券公司客戶服務(wù)的實(shí)施主體一，他們所提供的客戶服務(wù)是在所屬證券公司的客戶服務(wù)體系下進(jìn)行的。

1.售前服務(wù)。

2.售中服務(wù)

3.售后服務(wù)

三、證券公司客戶的服務(wù)方式

（一）電話服務(wù)中心

電話服務(wù)中心通常以電腦軟、硬件設(shè)備為后援，同進(jìn)開辟人工坐席和處動(dòng)語音系統(tǒng)。

（二）郵寄服務(wù)

向客戶郵寄交易對帳單、季度對帳單、投資策略報(bào)告、理財(cái)月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動(dòng)情況。理性對待市場行情的波動(dòng)。

（三）自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)

（四）“一對一”專人服務(wù)

（五）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

（六）媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

（七）講座、推介會(huì)和座談會(huì)

四．客戶關(guān)系管理與客戶服務(wù)

（一）客戶關(guān)系的組成發(fā)展和維護(hù)客戶關(guān)系的過程有很多影響因素

（二）服務(wù)質(zhì)量與客戶關(guān)系管理

高水平的客戶服務(wù)是獲得競爭優(yōu)勢的一種手段。

1.過程質(zhì)理。過程質(zhì)量指在給客戶提供服務(wù)的過程中傳遞過程的質(zhì)量。

2.輸出質(zhì)量。輸出質(zhì)量是在服務(wù)結(jié)束之后的判斷。

3.物理質(zhì)量。物理質(zhì)理是指產(chǎn)品或服務(wù)的使用或支持功能。

4.相互接觸質(zhì)量。相互接觸質(zhì)量是指客戶和服務(wù)提供之間的相互接觸。

5.合作質(zhì)理。合作質(zhì)理是指客戶對證券公司的整體印象和感受。

（三）客戶投訴管理

1.客戶投訴的目的和原因。一般客戶投訴的目的是希望他們的問題得到重視和解決、損失得到補(bǔ)償或得到更好的服務(wù)等。

2.客戶投訴的分類

（1）有效投訴

（2）無效投訴

證券公司營銷管理

一、證券公司營銷業(yè)務(wù)管理

證券公司營銷包括目標(biāo)確立、市場調(diào)研、營銷戰(zhàn)略與策略制定、營銷計(jì)劃制定以及對營銷活動(dòng)的控制與評估等。

（一）營銷目標(biāo)

證券公司在組織營銷活動(dòng)前需要確定一個(gè)明確的營銷目標(biāo)。

（二）營銷戰(zhàn)略

為了確保證券公司營銷的成功，證券公司必須根據(jù)自身的業(yè)務(wù)許可范圍、自身資源狀況和面臨經(jīng)營環(huán)境狀況，系統(tǒng)地制定經(jīng)營戰(zhàn)略，以達(dá)到揚(yáng)長避短、趨利避害的目的。

（三）營銷組合策略

制定和實(shí)施營銷策略是證券公司市場營銷工作中最為重要的環(huán)節(jié)。

1.產(chǎn)品

2.定價(jià)

3.渠道

4.促銷

5.人員

6.有形展示

7.過程

四）營銷計(jì)劃

一份市場營銷計(jì)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1.當(dāng)前營銷現(xiàn)狀。

2.內(nèi)外部環(huán)境分析。

3.營銷目標(biāo)。

4.營銷策略

5.行動(dòng)方案和預(yù)算

6.營銷控制

（五）營銷控制與評估

營銷管理就是具體組織、執(zhí)行、控制和評估營銷計(jì)劃的過程，并通過市場信息的反鐀對營銷計(jì)及營銷戰(zhàn)略進(jìn)行調(diào)整，以便公司更有效的參與竟?fàn)?1.營銷活動(dòng)的控制。

（1）業(yè)務(wù)增長額分析

（2）市場份額分析

（3）營銷綱用-業(yè)務(wù)增長分析

（4）財(cái)務(wù)分析

（5）以市場為基礎(chǔ)的評分卡分析

2.營銷評估。營銷活動(dòng)的內(nèi)、外部環(huán)境因素是動(dòng)態(tài)的，經(jīng)常會(huì)發(fā)生營銷計(jì)劃無法適應(yīng)變化的情況，因此，必須定期對營銷活動(dòng)的進(jìn)行實(shí)際評價(jià)。從中發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)調(diào)整行為或計(jì)劃。

二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)營銷人員管理

（一）營銷人員的組織管理

（二）營銷人員行為的監(jiān)督管理

（三）營銷人員培訓(xùn)管理

1.崗前培訓(xùn)。

2.組織后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

（四）證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人管理的特別規(guī)定

三、證券公司營銷風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

證券公司營銷的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在從事營銷活動(dòng)時(shí)發(fā)生違反法律的行為可以使公司遭受法律制裁導(dǎo)致?lián)p失。

（二）營銷人員風(fēng)險(xiǎn)

證券公司營銷人員風(fēng)險(xiǎn)主要是道德風(fēng)險(xiǎn)。

（三）其他風(fēng)險(xiǎn)

1.營銷責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

2.營銷管理風(fēng)險(xiǎn)

3.營銷渠道風(fēng)險(xiǎn)

4.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

5.定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

6.促銷風(fēng)險(xiǎn)