第一篇：反洗錢(qián)工作總結(jié)及計(jì)劃(2011年總結(jié)2012年計(jì)劃)

反洗錢(qián)工作總結(jié)及計(jì)劃

反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高我行信譽(yù)，保證我行支付穩(wěn)定，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)省、市分行要求及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求，XX支行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將支行二Ｏ一一年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

為了做好反洗錢(qián)工作，支行成立了以支行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各條線(xiàn)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各條線(xiàn)配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并根據(jù)情況制定了各業(yè)務(wù)條線(xiàn)反洗錢(qián)工作的崗位職責(zé)，出臺(tái)相關(guān)的考核辦法，定期舉行各種反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)會(huì)議，使支行構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面支行注重各條錢(qián)反洗錢(qián)的動(dòng)員工作，組織學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。首先，讓領(lǐng)導(dǎo)小組充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮臨柜人員“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，支行采取了定期或不定期的培訓(xùn)、考試等一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是積極組織配省市分行舉行的各項(xiàng)反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)工作及活動(dòng)，通過(guò)各種活動(dòng)讓反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)，掌握各種反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法，強(qiáng)化員工反洗錢(qián)意識(shí)，使支行初步形成一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。四是認(rèn)真選配工作人員。支行根據(jù)員工的文化程度、業(yè)務(wù)能力、對(duì)經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面的認(rèn)識(shí)度來(lái)綜合評(píng)定員工的反洗錢(qián)工作能力，按照能力指定反洗錢(qián)工作崗位。進(jìn)一步強(qiáng)化支行反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)

1、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況；在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

2、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

3、在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管、定期檢查。我行組成已支行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理為組長(zhǎng)的檢查小組，定期對(duì)支行的反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題按照相關(guān)考核制度進(jìn)行責(zé)任落實(shí)。同時(shí)對(duì)檢查出的問(wèn)題匯總上報(bào)支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，針對(duì)問(wèn)題進(jìn)行討論、分析，制定可行的整改辦法。今年以來(lái)，支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。

（二）完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。

（三）加強(qiáng)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

2012年支行反洗錢(qián)工作計(jì)劃

2012年支行反洗錢(qián)工作按照季度開(kāi)展，分為培訓(xùn)、業(yè)務(wù)自查、宣傳三項(xiàng)內(nèi)容 第一季度

1、支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)本支行反洗錢(qián)各項(xiàng)工作的組織、協(xié)調(diào)、上報(bào)和總結(jié)。

2、組織培訓(xùn)。

（1）支行安排組織全體人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)。支行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)責(zé)組織培訓(xùn)，建立培訓(xùn)檔案，留存培訓(xùn)資料，培訓(xùn)結(jié)束后組織考試，對(duì)考試不合格的人員，將下崗培訓(xùn)，考試合格后方可上崗。

（2）培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋《反洗錢(qián)知識(shí)手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別資料及交易記錄保管辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法）》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《中國(guó)XXXX銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理辦法（試行）》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《中國(guó)XXXX銀行西安市分行反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則（試行）》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《中國(guó)XXXX銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估管理辦法（試行）》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別資料及交易記錄保管辦法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《信貸業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》、“一法四令”、《反洗錢(qián)采取的措施》、《大額和可疑的標(biāo)準(zhǔn)》、《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)》、《強(qiáng)化盡職調(diào)查的內(nèi)容和保密工作的要求》等。第二季度

業(yè)務(wù)自查階段。自查的重點(diǎn)是個(gè)人、公司金融業(yè)務(wù)。大額業(yè)務(wù)自查范圍達(dá)到100%，逐一自查的范圍包括：是否按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度；是否對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶(hù)身份信息發(fā)生變化時(shí)，是否及時(shí)予以更新等內(nèi)容。

（1）在業(yè)務(wù)受理方面，檢查網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員是否嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)身份證識(shí)別制度，認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，根據(jù)“了解你的用戶(hù)”的原則，是否要求客戶(hù)出示本人（包括代理人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，留存客戶(hù)身份證復(fù)印件，并將客戶(hù)身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息打印在開(kāi)戶(hù)憑單上，日終隨XX檔案裝訂存檔。公司業(yè)務(wù)方面，在單位開(kāi)立公司業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，是否嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù)；在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

（2）檢查支行人員是否熟練掌握反洗錢(qián)的法律法規(guī)等知識(shí)，是否能按規(guī)定及時(shí)報(bào)送相關(guān)資料。第三、四季度

宣傳階段，宣傳內(nèi)容是反洗錢(qián)法及央行配套相關(guān)規(guī)定、總行反洗錢(qián)制度，宣傳方式采取反洗錢(qián)講座、網(wǎng)點(diǎn)懸掛條幅、印發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)手冊(cè)等。

1、集中宣傳時(shí)間為10月、12月中的兩天，主要通過(guò)在網(wǎng)點(diǎn)電子門(mén)楣對(duì)外打出反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)，通過(guò)設(shè)立咨詢(xún)臺(tái)、散發(fā)宣傳材料等，舉辦反洗錢(qián)知識(shí)講座等方式向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí)。

2、每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢(qián)宣傳月，屆時(shí)我行將統(tǒng)一對(duì)外打出和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)一線(xiàn)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。

第二篇：反洗錢(qián)總結(jié)與計(jì)劃

反洗錢(qián)工作總結(jié)及明工作計(jì)劃

2013年，我中心支公司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞市人民銀行、分公司反洗錢(qián)工作重心，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)，推動(dòng)全公司反洗錢(qián)工作全面深入開(kāi)展，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的工作成績(jī)?，F(xiàn)將2013年反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)行精心部署。

為使反洗錢(qián)工作得到真正落實(shí)，我公司成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司責(zé)任人擔(dān)任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)全公司的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。并結(jié)合我公司的實(shí)際情況，制定了適合我公司的反洗錢(qián)工作計(jì)劃及反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。

二、加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我公司專(zhuān)門(mén)從分公司請(qǐng)來(lái)培訓(xùn)老師進(jìn)行了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存治理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性，并在培訓(xùn)結(jié)束后就其所學(xué)內(nèi)容進(jìn)行了在線(xiàn)測(cè)試，使員工更全面的掌握反洗錢(qián)的知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)提高了全體人員的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能，增強(qiáng)了反洗錢(qián)法律意識(shí)和職業(yè)操守，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)。使基層員工對(duì)反洗錢(qián)的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

有了很大的提升，對(duì)辨別可疑保單的判斷能力得到了進(jìn)一步的加強(qiáng)，為以后在工作中遇到反洗錢(qián)的問(wèn)題打下了良好的基礎(chǔ)。

三、制定有效的反洗錢(qián)防范措施，嚴(yán)格實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度。

（一）對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶(hù)身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新?？蛻?hù)辦理代理業(yè)務(wù)時(shí)，必須由客戶(hù)本人或代理人親臨柜臺(tái)填寫(xiě)授權(quán)委托書(shū)。必須提供客戶(hù)本人有效身份證原件及復(fù)印件，與身份證姓名一致的銀行賬戶(hù)原件及復(fù)印件，代理人身份證原件及復(fù)印件。

（二）按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的、交易性質(zhì)、有效識(shí)別交易的受益人。

（三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)以前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采取實(shí)地查訪(fǎng)、電話(huà)查詢(xún)、查閱工商登記資料、要求客戶(hù)提供說(shuō)明等方式進(jìn)行客戶(hù)身份盡職調(diào)查，并保存調(diào)查記錄。

四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易應(yīng)及時(shí)上報(bào)中國(guó)人民銀行。

（一）單個(gè)資金賬戶(hù)單筆或當(dāng)日累計(jì)以支票、現(xiàn)金等非銀證轉(zhuǎn)賬方式存入或者取出人民幣20萬(wàn)元或外幣等值1萬(wàn)美元以上；

（二）機(jī)構(gòu)客戶(hù)資金賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的資金劃轉(zhuǎn)；

（三）個(gè)人資金賬戶(hù)之間、以及個(gè)人資金賬戶(hù)與機(jī)構(gòu)客戶(hù)資金賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的資金劃轉(zhuǎn)；

（四）對(duì)短期內(nèi)分散投保、集中退?；蚣型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尩?；

（五）頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額；

（六）以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的；

（七）由人民銀行規(guī)定的其他需要報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告。

五、下一步的工作計(jì)劃。

（一）繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。在公司負(fù)責(zé)人的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體員工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。

（二）我們將繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，重新建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上重新修訂、完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，特別是《反洗錢(qián)管理辦法》、《大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)范》、《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理規(guī)范》、《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理規(guī)范》、《反洗錢(qián)保密規(guī)定》及《反洗錢(qián)培訓(xùn)管理規(guī)定》等制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（三）繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)社會(huì)氛圍。

（四）及時(shí)報(bào)送中國(guó)人民銀行要求報(bào)送的報(bào)表、資料，積極參加中國(guó)人民銀行舉辦的各種培訓(xùn)，認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)人民銀行下發(fā)的各項(xiàng)任務(wù)。

金融機(jī)構(gòu)是洗錢(qián)的重要渠道和反洗錢(qián)的重要部門(mén)，為維護(hù)金融秩序，有力打擊金融犯罪，反洗錢(qián)工作是我們的責(zé)任和義務(wù)，絕不容忽視。在今后的工作當(dāng)中，我們將進(jìn)一步提高反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，按照《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定，認(rèn)真履行職責(zé)，并按要求積極努力完善反洗錢(qián)的各項(xiàng)工作，有效提高反洗錢(qián)工作效率。

第三篇：銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及計(jì)劃

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及計(jì)劃

反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高XX 信譽(yù)，促進(jìn)XX 業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的 保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華 人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保 存治理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告治 理辦法》及《廣東省XXXX 反洗錢(qián)工作規(guī)定》（粵XX〔20××〕106 號(hào)）的要求，我市XX 在過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián) 工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○××年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我市XX 為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以XX 行長(zhǎng)XX 為組長(zhǎng)，XX 各部門(mén)負(fù)責(zé) 人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)XX 的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全 我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了 依據(jù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的熟悉 http:///3221788（使用請(qǐng)雙擊刪除頁(yè)眉文字）專(zhuān)業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的熟悉，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的 學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所 長(zhǎng)的反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高治理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作 用做好預(yù)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng) 重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。XX 要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢(qián) 報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成 了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。本共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)6 次，參加人次163 人。主要 學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存治理辦法》、《金融機(jī) 構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告治理辦法》及《廣東省XXXX 反洗錢(qián)工作規(guī)定》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解 為了讓廣大群眾配合XX 開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式 的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11 月 “廣東省反洗錢(qián)宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的預(yù)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度 http:///3221788（使用請(qǐng)雙擊刪除頁(yè)眉文字）專(zhuān)業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本 人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼 進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證實(shí)材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手 續(xù)。在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提 供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1 萬(wàn)元以上或者外幣等值1000 美元以上的，都進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并留存有效身 份證件或者其他身份證實(shí)文件的復(fù)印件。在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5 萬(wàn)元以上或者外幣等值1 萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè) 務(wù)的，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件。在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能?chē)?yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度。當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶(hù)。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5 年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5 年。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度 在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金 支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持天天都對(duì)每筆超過(guò)5 萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí) 時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。http:///3221788（使用請(qǐng)雙擊刪除頁(yè)眉文字）專(zhuān)業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我XX 成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公 款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我XX 結(jié)算帳戶(hù)都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交 易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來(lái)，我XX 轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61 筆，累計(jì)金額8090.12 萬(wàn)。

六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢(qián)技能。本年稽查部門(mén)對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。11 月6-9 日XX 分行組 織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反 洗錢(qián)工作的重要性熟悉不夠，對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交 易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。

七、下一年工作計(jì)劃

（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一熟悉反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo) 的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。

（二）、繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的 基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián) 工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。http:///3221788（使用請(qǐng)雙擊刪除頁(yè)眉文字）專(zhuān)業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

（三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。只有 深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)規(guī)定，才能較好地完成反洗錢(qián)工作。通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額 和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，把握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義 務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

第四篇：證券公司反洗錢(qián)工作總結(jié)及計(jì)劃

證券公司反洗錢(qián)2011年工作總結(jié)及2012年工作計(jì)劃

為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作，維護(hù)正常的金融秩序，營(yíng)業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律意識(shí)，認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，積極開(kāi)展反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作。現(xiàn)將反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一、2011年?duì)I業(yè)部完成的主要工作

（一）、內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢(qián)工作的目標(biāo)和原則，確定了反洗錢(qián)工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。

（二）、營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法，將日期細(xì)化、具體，并將各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。

（三）、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：

設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。

設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)干：全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)具體工作的組織和實(shí)施，以及與上級(jí)監(jiān)管部門(mén)的溝通聯(lián)系。

（四）、大額交易和可疑交易報(bào)告情況：對(duì)可疑交易客戶(hù)留存信息及相關(guān)客戶(hù)資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢(qián)工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)反洗錢(qián)反饋記錄。

（五）、客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況：（1）、在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別

在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶(hù)本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過(guò)“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢(xún)網(wǎng)”核查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息，或通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式確認(rèn)客戶(hù)的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶(hù)填寫(xiě)的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶(hù)信息，建立客戶(hù)信息檔案，包括客戶(hù)的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話(huà)、移動(dòng)電話(huà)、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限等信息。

對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶(hù)。（2）、客戶(hù)相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶(hù)重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)重新識(shí)別身份信息，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

（3）、客戶(hù)轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

營(yíng)業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)辦理此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。

（4）、其他業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的身份識(shí)別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶(hù)基本信息變更、開(kāi)通委托方式等業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部未開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)，未為身份不明的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或提供相關(guān)金融服務(wù)；

（5）、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

根據(jù)公司2011年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)<反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)施細(xì)則>的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作。

（6）、2010年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別，并對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整，審批程序規(guī)范；

2、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況：

營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢(qián)記錄、客戶(hù)回訪(fǎng)記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作檔案分為客戶(hù)檔案與反饋記錄兩類(lèi)，客戶(hù)檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管，反饋記錄由合規(guī)管理專(zhuān)員保管。

（六）、宣傳培訓(xùn)開(kāi)展情況：營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢(qián)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)工作。

1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢(qián)相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。

2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢(qián)方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。

3、營(yíng)業(yè)部通過(guò)在投資者教育園地張貼《反洗錢(qián)知識(shí)問(wèn)答》，大力宣傳反洗錢(qián)法律法規(guī)知識(shí)，提高投資者對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。

4、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要，將《反洗錢(qián)法》裝訂成冊(cè)，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置。

5、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，營(yíng)造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢(qián)犯罪、維護(hù)金融秩序”的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢(qián)宣傳海報(bào)。

6、通過(guò)向投資者發(fā)送反洗錢(qián)宣傳短信，DVD滾動(dòng)播放反洗錢(qián)宣傳短片，客戶(hù)自助交易系統(tǒng)及LED屏播放反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)等予以警示說(shuō)明，使投資者對(duì)反洗錢(qián)有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。7、3月15日、10月30日、12月4日員工走出營(yíng)業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車(chē)站廣場(chǎng)、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者面對(duì)面接觸，解答群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)，組織群眾填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷，發(fā)放宣傳資料。讓過(guò)往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢(qián)活動(dòng)的重要性，增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。

（七）、相關(guān)資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。

（八）、法定備案資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢(qián)工作的法定備案資料。

（九）、創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營(yíng)業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導(dǎo)投資者理性參與；加強(qiáng)對(duì)投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。

（十）、每周的合規(guī)工作：每周對(duì)營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，包括在開(kāi)戶(hù)及各類(lèi)代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營(yíng)業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份的識(shí)別；每周對(duì)新開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行核查，營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分，并在客戶(hù)分類(lèi)信息中標(biāo)注。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告，共及時(shí)、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告。

（十一）、其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過(guò)合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶(hù)證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。

二、2012年反洗錢(qián)工作計(jì)劃：

1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢(qián)知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢(qián)工作水平。

2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，對(duì)于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶(hù)，營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶(hù)補(bǔ)充身份資料、回訪(fǎng)等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，辦理賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并按公司總部要求及時(shí)、準(zhǔn)確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統(tǒng)地開(kāi)展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢(qián)教育工作。

4、將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格按照反洗錢(qián)法律法規(guī)要求開(kāi)展工作，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行身份識(shí)別、資料保存、大額和可疑交易報(bào)告制度，進(jìn)一步加大反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立牢固的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

二○一一年十二月二十八日

第五篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃

2018反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃

為使支行員工較好地掌握有關(guān)反洗錢(qián)制度、規(guī)定，全面提高支行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，明確學(xué)習(xí)目的、學(xué)習(xí)重點(diǎn)，使支行員工更好的適應(yīng)我行發(fā)展的需要，特制定本培訓(xùn)計(jì)劃:

一、制定、季度、月、日的學(xué)習(xí)計(jì)劃

針對(duì)重點(diǎn)，既有理論學(xué)習(xí)，又有實(shí)際業(yè)務(wù)操作學(xué)習(xí)，確定員工應(yīng)掌握的知識(shí)，每季組織一次學(xué)習(xí)討論，按月組織實(shí)施。

二、下發(fā)學(xué)習(xí)提綱，突出學(xué)習(xí)重點(diǎn)

針對(duì)業(yè)務(wù)需要，由簡(jiǎn)單至復(fù)雜，進(jìn)一步深化學(xué)習(xí)內(nèi)容，有計(jì)劃、有步驟地完成全年學(xué)習(xí)任務(wù)。

三、學(xué)習(xí)內(nèi)容:

1、什么是洗錢(qián)。

2、洗錢(qián)的特征。

3、洗錢(qián)的過(guò)程。

4、洗錢(qián)的方式。

5、洗錢(qián)的危害性。

6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的義務(wù)。

7、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的主要法律法規(guī)有哪些，8、一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》從什么時(shí)候開(kāi)始施

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則。

10、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的四項(xiàng)主要制度。

11、哪些支付交易屬于可疑支付交易。

12、哪些支付交易屬于大額支付交易。

13、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中保存記錄制度的內(nèi)容。

14、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作是否會(huì)違反保密義務(wù)，是否會(huì)侵犯客戶(hù)尤其是個(gè)人客戶(hù)的利益，15、金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢(qián)義務(wù)所必須承擔(dān)的法律責(zé)任。

16、提供執(zhí)法客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)。

四、學(xué)習(xí)方式

1、在日常工作中，遇到棘手的問(wèn)題，及時(shí)翻看有關(guān)制度，找出依據(jù)，并積極地與公司相關(guān)部門(mén)溝通，使得每一筆業(yè)務(wù)的處理都有據(jù)可依。

2、采取一幫一的互學(xué)方式，引導(dǎo)員工自覺(jué)學(xué)習(xí)，創(chuàng)造一種“誰(shuí)不學(xué)習(xí)誰(shuí)落后”的學(xué)習(xí)氛圍，激發(fā)員工的工作熱情。

3、每季度未利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行抽查問(wèn)答方式，以檢查學(xué)習(xí)的成果，對(duì)工作學(xué)習(xí)中能主動(dòng)思考問(wèn)題，鉆研業(yè)務(wù)的同志給予口頭表?yè)P(yáng)。

4、定期召開(kāi)座談會(huì)，以心貼心的方式，交流學(xué)習(xí)成功的經(jīng)驗(yàn)。