第一篇：農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全檢查管理規(guī)定

ⅩⅩ農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全檢查管理規(guī)定

為規(guī)范--銀行的安全檢查工作，明確安全檢查人員、內(nèi)容、方法、提高安全檢查質(zhì)量，強(qiáng)化安全檢查實(shí)效，特制定本規(guī)定。

一、檢查目的

日常安全檢查是營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)工作，通過日常安全檢查，查找存在的安全問題，并及時(shí)進(jìn)行整改，消防安全隱患；每月安全檢查是對(duì)日常檢查的補(bǔ)充，是一次徹查，承擔(dān)著對(duì)日常檢查的監(jiān)督和復(fù)核。通過日常和每月安全檢查達(dá)到嚴(yán)防案件和事故發(fā)生的目的。

二、檢查分工

安全檢查應(yīng)堅(jiān)持“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是安全檢查的第一責(zé)任人，對(duì)檢查的過程、結(jié)果和落實(shí)整改負(fù)責(zé)。日常安全檢查由負(fù)責(zé)人組織，安全員負(fù)責(zé)具體操作，大堂經(jīng)理和保安員負(fù)責(zé)分管區(qū)域的營(yíng)業(yè)期間檢查，其他臨柜人員負(fù)責(zé)本崗位區(qū)域的安全自查。每月安全檢查由負(fù)責(zé)人實(shí)施，安全員和其他檢查人員可配合負(fù)責(zé)人進(jìn)行具體操作。

三、檢查內(nèi)容

1.日常安全檢查主要包括班前檢查，營(yíng)業(yè)期間檢查，班后檢查。

2.班前檢查主要包括：周邊環(huán)境、外圍設(shè)施、自助設(shè)備、內(nèi)簽字確認(rèn)，并對(duì)檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。

3.對(duì)安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題、隱患和整改情況要以月為單位進(jìn)行歸納和匯總，并登記在日志中，每季進(jìn)行檢查情況通報(bào)。

六、問題整改

對(duì)安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患要及時(shí)進(jìn)行整改，無(wú)力整改的要在第一時(shí)間上報(bào)相關(guān)主管部門并協(xié)助整改；對(duì)整改全部過程和結(jié)果都應(yīng)詳細(xì)登記在日志中。

七、責(zé)任追究

安全檢查要落實(shí)責(zé)任制相關(guān)要求，對(duì)在檢查中不能發(fā)現(xiàn)安全隱患、釀成事故和案件的，要追究有關(guān)人員責(zé)任。

第二篇：農(nóng)商銀行社會(huì)實(shí)踐

農(nóng)商銀行社會(huì)實(shí)踐報(bào)告

一年一度的假期對(duì)于一部分學(xué)生而言，是一種遠(yuǎn)離課業(yè)負(fù)擔(dān)的輕松與愜意。但是，我覺得在無(wú)所事事的光陰中往往也就帶有一絲百無(wú)聊賴的失落與遺憾。為了今后在社會(huì)中更容易的找到自己的位置，體現(xiàn)出自己的價(jià)值，我決定抓住這次能在農(nóng)商銀行實(shí)踐學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，在實(shí)踐中升華自己。于是進(jìn)了銀行做個(gè)社會(huì)實(shí)踐，一個(gè)多月的時(shí)間翛然逝去，對(duì)我這個(gè)第一次進(jìn)銀行實(shí)踐學(xué)習(xí)的學(xué)生而言，留在炙熱的陽(yáng)光下的汗珠中包含著厚重的記憶、成熟的印記、寶貴的經(jīng)驗(yàn)、還有就是百分之百的成就感。

當(dāng)我還在學(xué)校時(shí)在網(wǎng)站上留意到了啟東的農(nóng)商銀行在招大學(xué)生暑期實(shí)踐者，我想都沒想就報(bào)名了，雖然我知道這個(gè)還要通過嚴(yán)格的面試，不一定就能被錄取，但本著對(duì)銀行的無(wú)比熱情，我毅然決然的把當(dāng)暑期老師的兼職給推了。

在得知此次實(shí)踐活動(dòng)有三百多人報(bào)名而且只錄取六十名時(shí)，我忐忑了。我只有自己告訴自己，沒事，不怕，這難不倒我。于是在面試前我充分的了解并熟悉了下農(nóng)商銀行的具體情況，為面試做好一切準(zhǔn)備。面試這一天終于到來(lái)了，七月四號(hào)我信心滿滿的直奔總行的七樓。面試總共分好幾批，我算是最后一批了，這樣也好，省去了中間那漫長(zhǎng)的等待。進(jìn)入大廳看到上面拉著的橫幅時(shí)，突然有了種嚴(yán)肅感，這是我以前從來(lái)沒有的感覺。以前雖然也有面試過，包括被面試和面試別人，但這些都只是在學(xué)校這個(gè)小背景下的牛刀小試，不值一提。真正到了這里我才知道了真正意義的社會(huì)就職面試的嚴(yán)峻和殘酷。

面試開始了，這組面試的一共有六十一個(gè)人。首先是拿號(hào)碼牌，號(hào)碼牌是從一到九十九的，我拿到了個(gè)六十一。然后面試官讓我們那么多人自由組隊(duì)，每組十個(gè)人，要讓我們這十個(gè)人的號(hào)碼牌通過加減乘除下來(lái)正好等于一百，最好還要每組有三個(gè)男生?？简?yàn)大家拉人和算術(shù)能力的時(shí)候到了。我急忙和另外一個(gè)女生開始快速組織人，人拉的差不多時(shí)，開始算號(hào)碼牌，我以為這會(huì)很順利，哪知道那個(gè)女生出賣了我，她算的時(shí)候把我排除了。哎，只能說自己算術(shù)能力不如人那。被排除就排除吧，給自己一個(gè)教訓(xùn)。我沒有懈怠，急忙拉了另外兩個(gè)女生插入了另外一個(gè)組。但時(shí)間不夠了，最后沒算成一百。就這樣分組就這么完成了。接下來(lái)是以組為單位的團(tuán)隊(duì)活動(dòng)?？简?yàn)我們的團(tuán)隊(duì)精神，以及在團(tuán)隊(duì)中的活躍度。在幾輪游戲過后，我沒有那么緊張了，反而很放松，很享受。最后的環(huán)節(jié)就是與面試官面對(duì)面的交流了。包括一分鐘自我介紹和面試官的提問。自我介紹對(duì)我來(lái)說不難，畢竟在學(xué)校有一定的小基礎(chǔ)在那，提問我就有點(diǎn)小緊張，生怕自己準(zhǔn)備的不夠充分。結(jié)果我們那組還好，只是問到了些有關(guān)農(nóng)商銀行的基礎(chǔ)了解。面試就在每人送到一個(gè)優(yōu)盤的優(yōu)厚待遇下結(jié)束了。說實(shí)話我其實(shí)對(duì)這次的面試有點(diǎn)不自信，覺得沒有完全放開。結(jié)果告訴我，我是錯(cuò)的，我被錄取了。我的暑期農(nóng)商銀行實(shí)踐生涯就這么開始了。

七月五六七三天，銀行對(duì)我們進(jìn)行了特別的培訓(xùn)并下發(fā)了任務(wù)。起先面試進(jìn)入農(nóng)商行，我以為會(huì)讓我們做些柜臺(tái)上的瑣碎事物，但不是，而是要求我們要完成辦卡六十張，個(gè)人網(wǎng)銀四十個(gè)，企業(yè)網(wǎng)銀六戶，pos機(jī)六臺(tái)。這個(gè)數(shù)字對(duì)于一個(gè)沒有社會(huì)閱歷，社會(huì)關(guān)系網(wǎng)，社交能力又不是很強(qiáng)的我來(lái)說，是有一定難度的。不過通過三天的專業(yè)培訓(xùn)，我的信心明顯增加了不少。我學(xué)會(huì)了很多與人打交道的語(yǔ)言和技巧。我們還分了五個(gè)組，還各自為自己的支行取了名字和行呼，以增加信心和氣勢(shì)。我所在的支行是致誠(chéng)支行，誠(chéng)心誠(chéng)信，攜手相系。最后銀行還用團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)和個(gè)人獎(jiǎng)來(lái)使我們更有熱情，更加積極主動(dòng)的參與。

一天之計(jì)在于晨，為期一個(gè)多月的社會(huì)實(shí)踐就在七月八號(hào)的晨會(huì)間拉開了帷幕。在晨會(huì)期間我為自己制定了戰(zhàn)略計(jì)劃。前期主攻卡和個(gè)人網(wǎng)銀，后期再完成企業(yè)網(wǎng)銀和pos機(jī)。關(guān)于人脈方面是先從周邊的親戚鄰里開始，發(fā)展到自己的好朋友，同學(xué)。最好能讓朋友串朋友，把關(guān)系網(wǎng)拉開，拉大。當(dāng)然也會(huì)兼顧陌生人啦。在pos機(jī)上可以展現(xiàn)團(tuán)隊(duì)合作精神，在后期和組員一起去掃掃街，跑跑業(yè)務(wù)，看看有沒有什么商店需要辦的，絕不放過一條漏網(wǎng)之魚。雖然計(jì)劃是這樣，但實(shí)施起來(lái)肯定不是那么輕而易舉的。有親戚的不支持，朋友的不理解，同學(xué)的不幫忙，鄰里的推脫假詞，當(dāng)然也少不了烈日的炙烤。這些種種使一小部分的人選擇了退出。雖說我碰到的也不少，特別是我一個(gè)比較近的親戚對(duì)我說的話，暑假在家沒事跑去銀行做這些干嘛，回家好好休息休息等等。我的心真是那個(gè)涼啊，淚水也不止一次的浸濕過我的眼眶。但我還是毅然決然選擇了擦干淚水，堅(jiān)持就是勝利，因?yàn)槲抑肋@些都不算什么，都是我們?cè)诓饺肷鐣?huì)這個(gè)大熔爐所必須經(jīng)歷的，如果這些小考驗(yàn)，小歷練都接受不了，那將來(lái)還怎么為更好的融入社會(huì)去拼搏呢？就讓自己把這些都當(dāng)成是前進(jìn)道路上的墊腳石吧，堅(jiān)持不懈，永不放棄！雖說這些都是傷心的記憶，但沖擊我心靈的感動(dòng)也有不少。就如我一個(gè)朋友吧，她自己辦了不說，還特意拉出了她的弟弟妹妹。辦完了我有事離開沒拿到她的回執(zhí)單，她還特意的幫我送出來(lái)，她家距辦的銀行有很大一段距離，請(qǐng)她吃飯也不要，最后就買了瓶水給她。真的真的很感動(dòng)。還有一件觸動(dòng)我內(nèi)心的事是，我的叔叔，以前高中陪讀時(shí)租房租在樓上樓下的，也不是特別的熟，他家是個(gè)體經(jīng)商戶。我跑去請(qǐng)他幫忙，他不但招待我請(qǐng)我吃飯，還二話不說，立馬答應(yīng)了我。最后跟我聊聊還聊到以后我畢業(yè)出來(lái)找工作也可以找他幫忙。其實(shí)我知道他一直是很忙的，能在百忙中抽出那么多時(shí)間去幫我辦理業(yè)務(wù)，我是很感激的。雖然我最后沒有全部完成銀行布置的任務(wù)，但起碼我努力了，我堅(jiān)持了，我拼搏了，我問心無(wú)愧了。

這次的實(shí)踐我自己覺得自己是激情多于懶惰，絕不是三分鐘熱度。堅(jiān)持多于氣餒，鍥而不舍。實(shí)踐多于理論，紙上得來(lái)終覺淺，絕知此事要躬行。在短暫的實(shí)踐過程中，我深深的感覺到自己所學(xué)知識(shí)的膚淺，在實(shí)際運(yùn)用中的專業(yè)知識(shí)的匱乏，以及與人交際能力的缺失。剛開始的一段時(shí)間里，對(duì)一些工作感到無(wú)從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過。在學(xué)?？傄詾樽约簩W(xué)的不錯(cuò)，一旦接觸到實(shí)際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這時(shí)才真正領(lǐng)悟到“學(xué)無(wú)止境”的含義。

俗話說，“千里之行，始于足下”，在這短暫而又充實(shí)的實(shí)踐中，我認(rèn)為對(duì)我走向社會(huì)起到了一個(gè)橋梁的作用，過渡的作用，是人生的一段重要的經(jīng)歷，也是一個(gè)重要步驟，對(duì)將來(lái)走上工作崗位也有著很大幫助。向他人虛心求教，遵守組織紀(jì)律和單位規(guī)章制度，與人順暢交際，重視團(tuán)隊(duì)合作等一些做人處世的基本原則都要在實(shí)際生活中認(rèn)真的貫徹，好的習(xí)慣也要在實(shí)際生活中不斷培養(yǎng)。實(shí)踐學(xué)習(xí)中有苦有甜，平坦的大道上多個(gè)門檻是種挑戰(zhàn)也是一種機(jī)遇，這個(gè)門檻也許是障礙也許是通向另一個(gè)世界的門票。

第三篇：農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)

（草案）第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步明確鎮(zhèn)坪農(nóng)商銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”），內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的工作權(quán)限及工作職責(zé)，保證流程化管理體系的平穩(wěn)運(yùn)行，促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律、法規(guī)和省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定等，特制定本管理辦法。

第二條 本行內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須堅(jiān)持“責(zé)權(quán)分明，平衡制約，高效運(yùn)作”的原則，積極引入內(nèi)部跨部門的協(xié)調(diào)機(jī)制，以縮減流程運(yùn)行時(shí)間，提高服務(wù)質(zhì)量和管理水平，增強(qiáng)防范各類風(fēng)險(xiǎn)的能力，盡一切可能為顧客提供全方位服務(wù)，提升本行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

第三條

本行根據(jù)全轄業(yè)務(wù)發(fā)展和完善內(nèi)部控制以及加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的需要對(duì)內(nèi)設(shè)職能部門予以設(shè)置和調(diào)整，由本行高級(jí)管理層提出方案報(bào)董事會(huì)審議決定。

第二章 本行職能部門的設(shè)置及其職責(zé)

第四條 根據(jù)本行章程和流程化管理需要在全轄設(shè)立1個(gè)總行營(yíng)業(yè)部，5個(gè)支行，分別是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2個(gè)分理處，分別是XX分理處、XX分理處。

本著精簡(jiǎn)高效的原則，總部?jī)?nèi)設(shè)行政綜合部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、合規(guī)管理部、稽核審計(jì)部、信息管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、監(jiān)察室共10個(gè)職能部門，內(nèi)設(shè)職能管理部門負(fù)責(zé)人稱謂為總經(jīng)理；本行各部門及支行、分理處在本行董事會(huì)及高級(jí)管理層統(tǒng)一協(xié)調(diào)管理下嚴(yán)格履行業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等職責(zé)，并對(duì)本部門，本支行、分理處經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性及安全性負(fù)直接責(zé)任。

總行營(yíng)業(yè)部作為總行對(duì)外營(yíng)業(yè)的窗口，其內(nèi)部崗位設(shè)置及其業(yè)務(wù)職能等參照支行管理模式，本辦法所規(guī)定的支行職責(zé)等適用于總行營(yíng)業(yè)部。其下設(shè)企業(yè)貸款營(yíng)銷管理中心、個(gè)人貸款營(yíng)銷管理中心職責(zé)由其自行制定，并報(bào)合規(guī)部審核通過后實(shí)施。

第五條 行政綜合部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)擬訂本行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；

2.負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負(fù)責(zé)研究國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策，分析本地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，供高級(jí)管理層決策參考；

3.負(fù)責(zé)草擬各類會(huì)議的領(lǐng)導(dǎo)重要講話文稿、部分以本行名義發(fā)出的重要文函，起草向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)部門報(bào)送的綜合性重要文件和材料；

4.負(fù)責(zé)本行機(jī)關(guān)行政管理和各類會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤管理工作；

5.負(fù)責(zé)對(duì)外聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)各部室工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會(huì)議議定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦工作；

6.負(fù)責(zé)處理公文審核以及印章、文書檔案管理； 7.負(fù)責(zé)聯(lián)系新聞媒體，制定宣傳工作規(guī)劃； 8.負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；

9.負(fù)責(zé)組織編制本行人力資源發(fā)展規(guī)劃和工作計(jì)劃并組織實(shí)施；

10.負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國(guó)家和上級(jí)管理部門的人事教育政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法，并結(jié)合實(shí)際制定相關(guān)的實(shí)施措施；

11.負(fù)責(zé)本行高級(jí)管理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動(dòng)、退休、提前離崗、辭退等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲；

12.負(fù)責(zé)本行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的發(fā)展規(guī)劃管理；承辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證的注冊(cè)、登記、變更、年檢及印章等事宜；

13.負(fù)責(zé)制定本行人事管理制度，管理全行人員編制； 14.建立健全薪酬激勵(lì)機(jī)制，報(bào)提名和薪酬委員會(huì)同意后組織實(shí)施；負(fù)責(zé)離退休工作，承辦工資、社保金等管理工作；

15.負(fù)責(zé)制定本行員工培訓(xùn)的制度和辦法、長(zhǎng)期規(guī)劃和培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)各類專業(yè)技術(shù)職務(wù)的認(rèn)定、聘用、報(bào)名考試的組織工作；

16.負(fù)責(zé)后備干部的規(guī)劃、培訓(xùn)和管理工作，落實(shí)本行人力資源結(jié)構(gòu)的合理化調(diào)整；

17.認(rèn)真做好人事、勞動(dòng)管理方面的檔案管理和、季、月的各種資料報(bào)表編制及報(bào)送工作。

18.負(fù)責(zé)做好黨建、群團(tuán)組織的協(xié)調(diào)工作。第六條 業(yè)務(wù)發(fā)展部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)牽頭制訂本行業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和中長(zhǎng)期規(guī)劃； 2.負(fù)責(zé)本行各類信貸業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作流程的制定和完善；

3.負(fù)責(zé)對(duì)客戶信息的收集、整理和分析，制定業(yè)務(wù)拓展戰(zhàn)略，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域、客戶進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，擬定各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出制度和標(biāo)準(zhǔn)；

4.負(fù)責(zé)信貸新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣，負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)的拓展與管理；

5.負(fù)責(zé)跟蹤分析金融市場(chǎng)資金價(jià)格（利率）走勢(shì)，實(shí)行利率浮動(dòng)管理；

6.負(fù)責(zé)支行上報(bào)授信業(yè)務(wù)的審查，簽署初審意見，授信業(yè)務(wù)審批委員會(huì)決策提供依據(jù)；

7.負(fù)責(zé)本行授信審批會(huì)議的組織和審批結(jié)果的信息反饋，整理審批會(huì)議反映集中的問題并督促相關(guān)部門貫徹落實(shí)；

8.負(fù)責(zé)本行資金組織工作，制定資金組織營(yíng)銷計(jì)劃，做好組織實(shí)施。

9.負(fù)責(zé)對(duì)本行客戶經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)履行管理職能，做好對(duì)本行客戶經(jīng)理考核及評(píng)價(jià)工作；

10.負(fù)責(zé)做好月度、季度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃的統(tǒng)計(jì)、分析。按時(shí)上報(bào)的各種材料、報(bào)表，及時(shí)整理歸檔。

11.負(fù)責(zé)擬定中間業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度及操作流程和中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)策略，并組織實(shí)施推進(jìn)；

12.負(fù)責(zé)組織本行發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，搞好營(yíng)銷管理、關(guān)系維護(hù)，提高重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)客戶的市場(chǎng)份額。

第七條 電子銀行部職責(zé)

1.根據(jù)本行戰(zhàn)略發(fā)展，制定電子銀行、銀行卡（借記、貸記）、自助設(shè)備等相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,并組織實(shí)施。

2.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法、制度、流程的制定、修改和完善。

3.負(fù)責(zé)制定電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)宣傳、發(fā)行營(yíng)銷（集團(tuán)和個(gè)人）、規(guī)劃以及富秦貴賓卡系列產(chǎn)品、信用卡的推廣、應(yīng)用工作。

4.負(fù)責(zé)拓展和指導(dǎo)自助業(yè)務(wù)以及對(duì)自助銀行設(shè)備的營(yíng)銷、布放及運(yùn)行管理，特約商戶準(zhǔn)入審核管理，特約商戶的積分、獎(jiǎng)勵(lì)工作和助農(nóng)商戶的交易考核兌現(xiàn)。

5.負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)站、網(wǎng)銀自助體驗(yàn)區(qū)建設(shè)、管理運(yùn)行、監(jiān)督和完善。

6.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡以及附屬卡卡轉(zhuǎn)賬簽約、自助轉(zhuǎn)賬簽約、短信簽約、卡內(nèi)理財(cái)、非柜面業(yè)務(wù)交易等指標(biāo)的指導(dǎo)、考核。

7.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析，以及業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、調(diào)研、檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

8.調(diào)研電子銀行業(yè)務(wù)，銀行卡類產(chǎn)品（借記、貸記），家樂卡發(fā)放等，防范風(fēng)險(xiǎn)。

9.負(fù)責(zé)電子銀行和自助業(yè)務(wù)相關(guān)介質(zhì)產(chǎn)品的預(yù)制、驗(yàn)收、發(fā)放、回收指導(dǎo)，并監(jiān)督檢查與統(tǒng)計(jì)，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范證書介質(zhì)等的申領(lǐng)、開戶、服務(wù)工作。

10.負(fù)責(zé)制定電子銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，協(xié)調(diào)上級(jí)和下級(jí)應(yīng)急處置，督促事發(fā)網(wǎng)點(diǎn)第一控制；督促電子銀行差錯(cuò)快速處理。

第八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)

1.對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品開發(fā)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供科學(xué)依據(jù)。

2.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)日常事務(wù)，組織實(shí)施貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提和關(guān)聯(lián)交易的日常管理工作；

3.負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，組織有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)；

4.負(fù)責(zé)由總行審批的信貸業(yè)務(wù)審查；

5.負(fù)責(zé)本行信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)和考核，組織實(shí)施（非）信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定、審批工作。負(fù)責(zé)貸款質(zhì)量五級(jí)分類管理，識(shí)別、分析、預(yù)警和控制各類風(fēng)險(xiǎn)；

6.負(fù)責(zé)參與審核呆賬核銷材料；

7.負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)的接收、出讓、出租、處置工作； 8.負(fù)責(zé)可疑、損失資產(chǎn)的清收保全工作。

9.加強(qiáng)征信系統(tǒng)管理，按照人民銀行要求管理和使用個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，認(rèn)真做好個(gè)人征信異議處理和機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作。

第九條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；確保會(huì)計(jì)核算的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)、合法。

2.負(fù)責(zé)本行會(huì)計(jì)報(bào)表的審核、匯總、編制，以及會(huì)計(jì)、結(jié)算和出納業(yè)務(wù)用章、證、押（壓）、有價(jià)單證、重要空白憑證及會(huì)計(jì)檔案的管理工作。

3.負(fù)責(zé)本行的財(cái)務(wù)預(yù)算、管理，對(duì)支行、分理處財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況進(jìn)行考核。

4.負(fù)責(zé)呆賬、壞賬準(zhǔn)備金的管理。

5.負(fù)責(zé)本行財(cái)務(wù)審批事項(xiàng)的受理、資本性支出和自有閑置資產(chǎn)調(diào)度和產(chǎn)品價(jià)格（含利率、費(fèi)率）的管理，牽頭處理本行稅務(wù)

事務(wù)工作。承辦本行稅務(wù)登記管理、涉稅申報(bào)工作，負(fù)責(zé)與財(cái)政部門對(duì)接和協(xié)調(diào)；

6.負(fù)責(zé)本行往來(lái)資金清算、營(yíng)運(yùn)資金的管理、拆借、再貸款、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、調(diào)劑以及資金運(yùn)用合規(guī)性的監(jiān)測(cè)管理。規(guī)范資金營(yíng)運(yùn)行為，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)，最大化提高資金營(yíng)運(yùn)效益。

7.負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理，規(guī)范會(huì)計(jì)操作行為，保障資產(chǎn)安全。

8.負(fù)責(zé)本行中心庫(kù)現(xiàn)金管理、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金調(diào)撥和城區(qū)柜員錢箱出入，重要空白憑證的計(jì)劃、購(gòu)置、出庫(kù)及管理。

9.負(fù)責(zé)本行費(fèi)用的管理、支行費(fèi)用報(bào)帳和核算工作，制定相應(yīng)的管理制度，規(guī)范財(cái)務(wù)核算行為。

10.負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)人員的績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)信用社薪酬工資的測(cè)算、月度考評(píng)以及考核工資的下劃工作。

11.負(fù)責(zé)信用社現(xiàn)金管理、反洗錢及反假幣工作。負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶的管理、檢查輔導(dǎo)工作。

12.負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)和低值易耗品管理工作，收集轄區(qū)上報(bào)購(gòu)置計(jì)劃，提交會(huì)議研究審批。負(fù)責(zé)本行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、出納機(jī)具的管理。

13.負(fù)責(zé)同業(yè)存放、存放同業(yè)管理。

14.負(fù)責(zé)債券市場(chǎng)分析，制定債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)開發(fā)規(guī)劃，并組織實(shí)施。

15.負(fù)責(zé)建立和完善資金交易業(yè)務(wù)臺(tái)賬。第十條 信息管理部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管要求；

2.負(fù)責(zé)擬訂本行金融信息化建設(shè)中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；

3.負(fù)責(zé)擬訂本行信息科技策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程，制定信息管理相關(guān)制度和操作規(guī)程，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；

4.負(fù)責(zé)本行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制、信息安全管理，制定并組織實(shí)施災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃和信息技科應(yīng)急預(yù)案；

5.負(fù)責(zé)擬訂本行信息科技預(yù)算和支出、信息科技類設(shè)備及軟件購(gòu)置更新計(jì)劃，負(fù)責(zé)信息類設(shè)備的配備、維護(hù)和管理工作；

6.負(fù)責(zé)本行信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理，專業(yè)化研發(fā)，軟件安裝、維護(hù)和日常管理；

7.負(fù)責(zé)本行信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出；

8.負(fù)責(zé)本行信息科技方面的各項(xiàng)培訓(xùn)，提高人才隊(duì)伍的專業(yè)技能；

9.負(fù)責(zé)配合相關(guān)業(yè)務(wù)部門做好業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品推廣，提供科技支撐和保障；

10.負(fù)責(zé)收集、整理、反饋各類用戶對(duì)信息系統(tǒng)應(yīng)用的意見，為成員機(jī)構(gòu)和客戶提供技術(shù)支持和專業(yè)咨詢服務(wù)。

第十一條 稽核審計(jì)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)審計(jì)、稽核工作規(guī)章制度的制定、實(shí)施、檢查，指導(dǎo)和管理本行的審計(jì)、稽核工作，安排審計(jì)、稽核工作任務(wù)；

2.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制制度，牽頭組織各業(yè)務(wù)主管部門對(duì)本行的內(nèi)部控制情況開展檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)報(bào)告，提出改進(jìn)和處理意見；

3.負(fù)責(zé)對(duì)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、稽核，實(shí)施審計(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議；

4.組織實(shí)施支行、分理處負(fù)責(zé)人任期責(zé)任和離任審計(jì)； 5.承辦與外部審計(jì)監(jiān)督部門的協(xié)調(diào)配合工作，負(fù)責(zé)完成上級(jí)審計(jì)部門和高級(jí)管理層交辦的其他審計(jì)事項(xiàng)。

第十二條 合規(guī)部職責(zé)

1.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制、法律事務(wù)、合規(guī)管理相關(guān)政策、制度、程序和中長(zhǎng)期與工作計(jì)劃，并組織監(jiān)督落實(shí)，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制和合規(guī)管理工作。

2.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，并正確理解、準(zhǔn)確把握其對(duì)信用社經(jīng)營(yíng)管理的影響，及時(shí)向本行董事會(huì)提供合規(guī)建議。

3.承辦制度規(guī)劃、計(jì)劃立項(xiàng)、審核評(píng)價(jià)等制度管理工作，組織編寫合規(guī)手冊(cè)、行為守則等合規(guī)指南，協(xié)助相關(guān)部門開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，為各部門和員工提供合規(guī)咨詢，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

4.承辦業(yè)務(wù)流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性審核和測(cè)試，收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向本行董事會(huì)報(bào)告。

5.負(fù)責(zé)本行合同文本的管理審核，負(fù)責(zé)由總行審批的信貸業(yè)務(wù)審查。

6.負(fù)責(zé)組織開展訴訟管理，承辦本行經(jīng)濟(jì)訴訟案件相關(guān)事務(wù)，管理外聘律師，開展銀行法律事務(wù)研究和合規(guī)咨詢工作，維護(hù)本行正當(dāng)權(quán)益。

7.負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)條線內(nèi)部控制建設(shè)，統(tǒng)籌合規(guī)檢查，督辦內(nèi)控合規(guī)問題的整改，定期開展內(nèi)控評(píng)價(jià)。

8.負(fù)責(zé)本行集中采購(gòu)的監(jiān)督管理和基本建設(shè)的督查工作。第十三條 安全保衛(wèi)部職責(zé)

1.貫徹執(zhí)行落實(shí)上級(jí)關(guān)于安全保衛(wèi)工作的文件精神，經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行安全知識(shí)培訓(xùn)；經(jīng)常開展安全檢查，排除隱患，落實(shí)人防、物防和技防措施；

2.建立和健全安全防范規(guī)章制度，監(jiān)督檢查本行職工在營(yíng)業(yè).守庫(kù)、押運(yùn)期間執(zhí)行規(guī)章制度的有關(guān)情況；

3.嚴(yán)格按照上級(jí)和公安部門的要求，抓好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全防范設(shè)施建設(shè)和管理，做好防搶、防盜、防詐騙、防破壞和防火工作；

4.落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)安全防護(hù)設(shè)施的建設(shè)規(guī)劃，加大技防、物防設(shè)施建設(shè)，促進(jìn)安全設(shè)施全面達(dá)標(biāo)；

5.抓好網(wǎng)點(diǎn)一線員工的預(yù)案演練工作，落實(shí)檢查制度； 6.加強(qiáng)保衛(wèi)工作檔案管理，為安全保衛(wèi)工作提供全面.及時(shí).準(zhǔn)確的信息。

第十四條 監(jiān)察室職責(zé)

1.負(fù)責(zé)黨的紀(jì)律檢查工作，檢查黨的路線、方針、政策和決議的執(zhí)行情況。

2.落實(shí)上級(jí)監(jiān)察機(jī)關(guān)和本行有關(guān)行政監(jiān)察工作的決定，監(jiān)督檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及工作人員在執(zhí)行和遵守國(guó)家法律法規(guī)、政策和本行的決議和決定中的問題。

3.貫徹落實(shí)上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和本行關(guān)于加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的決定，完成反腐倡廉各項(xiàng)工作任務(wù)；檢查落實(shí)黨員干部廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定；做好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的監(jiān)督檢查和目標(biāo)考核工作；負(fù)責(zé)建立、整理本行黨委組織考察任免的干部廉政檔案和黨風(fēng)廉政建設(shè)情況的考察工作。

4.按照干部管理權(quán)限負(fù)責(zé)檢查處理本行黨員干部違反黨的章程及其他黨內(nèi)法規(guī)的案件，按照處分權(quán)限決定涉案黨員的處分，受理黨員的控告和申訴。

5.堅(jiān)持預(yù)防為主、教育為主的方針，抓好干部職工的廉政教育。在授權(quán)范圍內(nèi)調(diào)查處理各部門、各分支機(jī)構(gòu)及其工作人員違法違紀(jì)違規(guī)案件，按照處分權(quán)限決定或取消對(duì)案件中涉及責(zé)任人的處分；受理監(jiān)察對(duì)象不服政紀(jì)處分的申訴.受理個(gè)人或單位對(duì)監(jiān)察對(duì)象違紀(jì)行為的檢舉控告。

6.按照“事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)，手續(xù)完備，程序合法”的24字方針，負(fù)責(zé)做好各類違法違紀(jì)、違規(guī)違制案件的檢查與審理工作，協(xié)助上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和配合有關(guān)部門查處涉及本行案件。

7.做好來(lái)信來(lái)訪接待、調(diào)查和處理工作，確保全年無(wú)重復(fù)上訪和越級(jí)上訪。

8.認(rèn)真抓好案件防控工作。督促做好案件防控“四項(xiàng)制度”的落實(shí)，建立健全輪崗交流臺(tái)賬；定期組織開展“九種人”風(fēng)險(xiǎn)排查和幫教工作。

9.貫徹法律法規(guī)，維護(hù)黨紀(jì)黨規(guī)；制定黨風(fēng)黨紀(jì)教育計(jì)劃，做好黨的紀(jì)檢工作方針、政策的宣傳工作和對(duì)黨員遵守紀(jì)律的教育工作；抓好紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，做好工作調(diào)研，對(duì)各部門、分支機(jī)構(gòu)違反國(guó)家法律法規(guī)、政策及上級(jí)主管部門制定的規(guī)章制度和有損農(nóng)村信用社利益的條款提出意見建議。

10.負(fù)責(zé)案件統(tǒng)計(jì)上報(bào)與管理工作，對(duì)行業(yè)內(nèi)發(fā)生的各類違法違紀(jì)案件進(jìn)行認(rèn)真分析，研究發(fā)案原因、特點(diǎn)、規(guī)律及防范措施，并及時(shí)在一定范圍內(nèi)通報(bào)。

第十五條 不良資產(chǎn)清收管理辦公室職責(zé)

1.認(rèn)真貫徹本行各項(xiàng)規(guī)章制度和經(jīng)營(yíng)決策,切實(shí)抓好本行表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收管理措施、工作目標(biāo)和工作任務(wù)的有效落實(shí)。

2.建立健全表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)臺(tái)帳。即劃段前不良資產(chǎn)臺(tái)帳,表外不良資產(chǎn)臺(tái)帳(核銷.置換.打包處置),重點(diǎn)攻堅(jiān)不良貸款臺(tái)帳,網(wǎng)點(diǎn)最大20戶不良貸款臺(tái)帳。

3.按時(shí)完成本行下達(dá)的表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收處置任務(wù),隨時(shí)掌握清收工作進(jìn)度,總結(jié)分析清收工作特點(diǎn),完善清收工作措施,確保清收工作效果，提高資產(chǎn)質(zhì)量。

4.進(jìn)一步做好本行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)的成因分析,制定切實(shí)可行的清收盤活措施,組織實(shí)施抓重點(diǎn)和重點(diǎn)抓,確保每筆債權(quán)合規(guī)合法。

5.做好各分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收盤活處置工作，協(xié)助并督促其按時(shí)完成清收處置任務(wù)。

6.負(fù)責(zé)本行表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收進(jìn)度的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和臺(tái)賬登記工作。

7.經(jīng)常深入本行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查、督戰(zhàn)貸款質(zhì)量和清收工作，指導(dǎo)包抓的分行加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)與管理，按時(shí)完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)工作任務(wù)。

第十六條 會(huì)計(jì)事后監(jiān)督中心職責(zé)

1.根據(jù)上級(jí)管理機(jī)構(gòu)制訂的管理辦法和本行的業(yè)務(wù)制度，逐份全面審查各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)已完成會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性、合法性和有效性，檢查會(huì)計(jì)賬務(wù)處理結(jié)果是否準(zhǔn)確、完整。

2.業(yè)務(wù)敏感性強(qiáng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的差錯(cuò)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有敏銳的直覺，能實(shí)施細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)?shù)谋O(jiān)督；在做好對(duì)會(huì)計(jì)處理方法、會(huì)計(jì)

科目使用、會(huì)計(jì)要素的確認(rèn)等規(guī)范化的基礎(chǔ)上，注重對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)的防范監(jiān)督。

3.必須客觀公正，堅(jiān)持原則的監(jiān)控運(yùn)營(yíng)過程中的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)作出風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改措施并督促整改，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

4.保持監(jiān)督過程中會(huì)計(jì)檔案資料的完整、整潔。5.負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)考核工作。6.堅(jiān)持保密原則。

7.對(duì)監(jiān)督過程中的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。由于事后監(jiān)督人員的失職而發(fā)生的問題，事后監(jiān)督人員要負(fù)一定的責(zé)任。

第十七條 遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心職責(zé)

1.授權(quán)中心應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)業(yè)務(wù)制度、規(guī)定，辦理授權(quán)業(yè)務(wù)。2.授權(quán)柜員應(yīng)認(rèn)真審核網(wǎng)點(diǎn)柜員提交的每筆授權(quán)交易要素、業(yè)務(wù)憑證及影像資料，及時(shí)辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，不得積壓和延誤。

3.授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)柜面人員違反規(guī)章制度和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)處理不規(guī)范、差錯(cuò)和過失等各類問題，應(yīng)拒絕授權(quán)。

4.授權(quán)中心應(yīng)及時(shí)解決、處理授權(quán)工作中發(fā)生的問題，并做好授權(quán)工作日志的記載。

5.授權(quán)中心應(yīng)定期組織授權(quán)柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制和問題分析能力。

6.授權(quán)中心應(yīng)定期對(duì)全轄授權(quán)業(yè)務(wù)情況及存在問題進(jìn)行通報(bào)，不斷提高授權(quán)工作效率。

7.授權(quán)中心對(duì)授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患及案件線索，應(yīng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。

第十八條 資金清算中心工作職責(zé)

1.貫徹執(zhí)行各項(xiàng)金融政策和規(guī)章制度，落實(shí)上級(jí)單位和本行的各項(xiàng)部署，承辦本行清算資金結(jié)算和資金調(diào)度業(yè)務(wù)，確保本行資金安全運(yùn)營(yíng)；

2.嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)結(jié)算和現(xiàn)金出納制度，遵守結(jié)算原則； 3.負(fù)責(zé)本行在省聯(lián)社開立清算資金賬戶管理和賬務(wù)處理，根據(jù)情況及時(shí)調(diào)整在省中心存款額度；

4.負(fù)責(zé)人民幣資金清算管理，做好清算中心與人民銀行、省聯(lián)社、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的清算賬戶對(duì)帳和清算工作，防止各賬戶余額的透支；

5.負(fù)責(zé)全行重要空白憑證的管理，嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證和有價(jià)單證出入庫(kù)領(lǐng)用、登記、和復(fù)核，隨時(shí)掌握和定期盤點(diǎn)重空及帳證存量，編制購(gòu)入計(jì)劃，承擔(dān)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用和上繳管理；

6.管理各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存控制額度，按規(guī)定辦理網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)撥網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金要做到捆扎整潔、主幣輔幣搭配，及時(shí)糾正現(xiàn)金差錯(cuò)，確保全行現(xiàn)金調(diào)撥的安全及時(shí)；

7.負(fù)責(zé)全行假幣收繳管理，督促網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)上交收繳假幣，審核后定期上交人民銀行；

8.負(fù)責(zé)本行金庫(kù)現(xiàn)金管理工作，認(rèn)真辦理票幣整點(diǎn)及損傷票幣的捆扎，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)向市人行調(diào)撥和上解現(xiàn)金，確保資金安全；

9.準(zhǔn)確編報(bào)現(xiàn)金計(jì)劃和中心庫(kù)現(xiàn)金存量，調(diào)運(yùn)現(xiàn)金嚴(yán)格執(zhí)行押運(yùn)制度和安全保密制度；

10.崗位變動(dòng)或者臨時(shí)離職，將所經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)交接清楚； 11.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。第十九條 各支行及分理處職責(zé)

1.貫徹落實(shí)國(guó)家金融政策、法律法規(guī)，執(zhí)行本行相關(guān)規(guī)章制度，接受上級(jí)監(jiān)管；

2.擬定并組織實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、計(jì)劃及上級(jí)交辦的各項(xiàng)相關(guān)工作任務(wù)；

3.負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷； 4.辦理客戶各類存款業(yè)務(wù)；

5.辦理資金匯劃、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金收付等結(jié)算業(yè)務(wù)； 6.辦理各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)及內(nèi)部資金往來(lái)匯劃； 7.受理客戶表內(nèi)、外授信業(yè)務(wù)；

8.對(duì)受理的各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)進(jìn)行授信調(diào)查、落實(shí)授信發(fā)放條件并負(fù)責(zé)貸后管理；

9.在總行授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行授信審批； 10.負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)工作；

11.負(fù)責(zé)支行（分理處）員工的績(jī)效考核并；

12.完成總行分配的其他工作。

第三章 附 則

第二十條 本管理辦法未做規(guī)定的，適用本行章程并依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和其他有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條 本行職能部門、支行（分理處）內(nèi)部各崗位設(shè)置及其職責(zé)由本行依據(jù)本管理辦法制定《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)設(shè)部門崗位職責(zé)實(shí)施細(xì)則》給予明確。

第二十二條

本管理辦法經(jīng)本行股東代表大會(huì)審議通過后，自發(fā)文之日起生效。

第二十三條 本管理辦法的解釋權(quán)屬于某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。

第四篇：農(nóng)商銀行反洗錢工作計(jì)劃

XXXX農(nóng)商銀行反洗錢工作措施

為全面推行農(nóng)商銀行反洗錢工作，堅(jiān)決貫徹落實(shí)人行下發(fā)的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和規(guī)章制度為依據(jù)，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在XX農(nóng)商行內(nèi)發(fā)生案件，確保農(nóng)商行業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將xx年工作措施匯報(bào)如下：

一、明確反洗錢工作職責(zé)。

為了明確反洗錢工作責(zé)任，總行成立了反洗錢工作委員會(huì)，由總行分管行長(zhǎng)擔(dān)任主任委員，各條線部門經(jīng)理?yè)?dān)任委員；支行成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行行長(zhǎng)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，支行人員擔(dān)任小組其他成員。明確全行各層級(jí)員工在反洗錢工作中的責(zé)任，確保反洗錢工作責(zé)任落到實(shí)處。

二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。

我行嚴(yán)格按照反洗錢有關(guān)法律法規(guī)的要求，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，將反洗錢工作落到實(shí)處。陸續(xù)下發(fā)了包括《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢內(nèi)部控制制度》、《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢崗位職責(zé)規(guī)定》等17條規(guī)定，今年將進(jìn)一步完善我行反洗錢內(nèi)控制度，計(jì)劃增加《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法》、《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢和反恐融資管理辦法》和《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢協(xié)助調(diào)查》，新的管理辦法下發(fā)后，將進(jìn)一步完善我行反洗

錢工作的責(zé)任認(rèn)定及獎(jiǎng)懲措施，對(duì)今后反洗錢工作開展提供強(qiáng)有力的依據(jù)。

三、加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)。

XXXX農(nóng)商行扎根于農(nóng)村，主要服務(wù)對(duì)象是三農(nóng)，反洗錢工作有一定的特殊性，我行在反洗錢隊(duì)伍建設(shè)中始終結(jié)合農(nóng)村這個(gè)大前提，反洗錢報(bào)告員優(yōu)選選擇業(yè)務(wù)熟練、溝通能力強(qiáng)、有責(zé)任心、辦事不麻煩的員工，通過平日的柜面業(yè)務(wù)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)柜面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)結(jié)合XX省聯(lián)社二代反洗錢系統(tǒng)，將抓取的大額及可疑案例及時(shí)分析調(diào)查，確保做到每例必查，查必有果，將反洗錢工作落實(shí)到一線，切實(shí)將反洗錢工作與平日業(yè)務(wù)有機(jī)的結(jié)合，將反洗錢工作常態(tài)化。

四、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，隨著近年來(lái)的互聯(lián)網(wǎng)+的不斷發(fā)展，反洗錢工作也呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化及網(wǎng)絡(luò)化。新的金融環(huán)境對(duì)反洗錢工作的開展提出了新的要求，若還是將目光定位于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)顯然已無(wú)法滿足新形勢(shì)下的反洗錢要求，故不斷學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，不斷提升反洗錢報(bào)告員的技能，是迫在眉睫的工作。XXXX農(nóng)商行嚴(yán)格按照人行規(guī)定，每季度組織反洗錢相關(guān)人員參與學(xué)習(xí)反洗錢制度和法律法規(guī)，支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每季度也定期召開反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，將反洗錢學(xué)習(xí)融入到平常工作中，確保一線員工的反洗錢

知識(shí)及技能能進(jìn)一步提高，將我行反洗錢整體水平進(jìn)一步提升。

五、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。

按照人民銀行規(guī)定每年11月是反洗錢宣傳月，我行認(rèn)真部署，將每年11月份定為反洗錢宣傳月，通過統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅、張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)、LED跑馬條、電視、微信平臺(tái)、單位網(wǎng)站等方式加強(qiáng)宣傳，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

六、開展定期或不定期、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)的稽核檢查。加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。反洗錢工作檢查采用現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，每年財(cái)務(wù)部聯(lián)合內(nèi)部審計(jì)部對(duì)反洗錢開展集中審計(jì)，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

XXXX農(nóng)商行

xx年x月x日

第五篇：農(nóng)商銀行人力資源管理工作探討

農(nóng)商銀行人力資源管理工作探討

摘要：隨著我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，農(nóng)商銀行在服務(wù)百姓，推動(dòng)農(nóng)村信用社向現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變以及深化金融機(jī)構(gòu)改革方面具有重要作用。農(nóng)商銀行要想在激烈的銀行市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，實(shí)施人才發(fā)展戰(zhàn)略勢(shì)在必行。本文主要對(duì)農(nóng)商銀行人力資源管理工作面臨的困境進(jìn)行分析，并結(jié)合實(shí)際，提出了提升農(nóng)商銀行人力資源管理工作效率的幾點(diǎn)策略，旨在強(qiáng)化農(nóng)商銀行人力資源管理改革，提升人力資源管理效率。

關(guān)鍵詞：農(nóng)商銀行；人力資源；管理工作

中圖分類號(hào)：F832 文獻(xiàn)識(shí)別碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2015）019-000-01

一、農(nóng)商銀行人力資源管理工作面臨的困境

（一）人力資源管理缺乏規(guī)劃，管理理念陳舊

農(nóng)商銀行是由“農(nóng)村信用社”發(fā)展和轉(zhuǎn)變而來(lái)的，其長(zhǎng)期承擔(dān)著為農(nóng)村人們提供低層次信貸服務(wù)的職責(zé)，由于其服務(wù)的對(duì)象是農(nóng)村，而近年來(lái)又少有銀行進(jìn)軍農(nóng)村市場(chǎng)，因此，農(nóng)信社在供給金融服務(wù)方面處于絕對(duì)的壟斷式優(yōu)勢(shì)地位，管理者因此不必考慮人力資源管理規(guī)劃的問題。隨著農(nóng)商行的成立，其一定程度上保留了農(nóng)信社陳舊管理理念，未能體現(xiàn)“以人為本”，缺乏對(duì)人力資源管理的重視與長(zhǎng)期規(guī)劃。

（二）人力資源結(jié)構(gòu)不合理，人才素質(zhì)低

我國(guó)農(nóng)商銀行在人力資源結(jié)構(gòu)上呈現(xiàn)不合理狀態(tài)，且人才素質(zhì)普遍偏低。這主要表現(xiàn)在以下方面：一是專業(yè)技術(shù)人才嚴(yán)重缺乏。農(nóng)商銀行從業(yè)人員無(wú)論是從學(xué)歷、資質(zhì)，還是技術(shù)職稱來(lái)講，都與其它商業(yè)銀行存在一定差距，例如，精通金融會(huì)計(jì)、理財(cái)、外匯等專業(yè)人才不足。二是支行業(yè)務(wù)人員綜合素質(zhì)低，配置不合理。隨著農(nóng)商銀行管理職能的加強(qiáng)，很多業(yè)務(wù)人員流向總行，支行專業(yè)技術(shù)人才少，素質(zhì)低，工作效率差。

（三）重使用、輕培訓(xùn)，培訓(xùn)資金投入不足

目前農(nóng)商銀行面臨的一個(gè)相當(dāng)棘手的問題便是，缺乏健全完善的人才管理與培訓(xùn)機(jī)制。重使用、輕培訓(xùn)，不愿投入過多培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)的現(xiàn)象很普遍。主要表現(xiàn)在以下方面：（1）培訓(xùn)內(nèi)容不科學(xué)、不合理。以業(yè)務(wù)技能為主是培訓(xùn)的主要方向，培訓(xùn)并未做到以人為本，未能和諧處理銀行發(fā)展與職工發(fā)展的關(guān)系，不能基于職工全面發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃開展培訓(xùn)工作。（2）培訓(xùn)投入力度嚴(yán)重不足。投入不足是導(dǎo)致培訓(xùn)效果低下的重要原因。

（四）激勵(lì)措施不完善，人才積極性不高

農(nóng)商銀行由于對(duì)人力資源管理缺乏必要的重視，忽視了人才對(duì)推動(dòng)銀行發(fā)展的關(guān)鍵性，因此，其不能完善激勵(lì)措施充分發(fā)揮員工工作的積極性，缺乏激勵(lì)機(jī)制的人力資源管理活力，這導(dǎo)致了一定數(shù)量的人才流失，使本來(lái)就人才缺乏的農(nóng)商銀行面臨著人才危機(jī)，嚴(yán)重影響著銀行的健康發(fā)展。

二、提升農(nóng)商銀行人力資源管理工作效率的策略

（一）樹立“以人為本”的人才管理與發(fā)展理念

農(nóng)商銀行人力資源管理工作應(yīng)秉承現(xiàn)代化的人才管理理念，即實(shí)施“以人為本”。在以人為本理念下，重視員工的職業(yè)發(fā)展及員工個(gè)體人生價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，是最大限度激發(fā)農(nóng)商銀行人力資源潛能的直接、有效途徑。基于此，農(nóng)商銀行應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：（1）支持與關(guān)注員工職業(yè)發(fā)展、個(gè)性發(fā)展。營(yíng)造職業(yè)發(fā)展留人、優(yōu)厚待遇留人、情感激勵(lì)留人、溫馨助人留人的良好企業(yè)文化氛圍，增強(qiáng)員工的職業(yè)歸屬感與幸福感。（2）保護(hù)好、維護(hù)好、發(fā)展好員工合法利益，解決員工生活工作困境。這一措施能有效提升農(nóng)商銀行的凝聚力，推動(dòng)其健康發(fā)展。（3）建立以人為本的企業(yè)文化。強(qiáng)化以人為本管理，宣傳企業(yè)文化理念，促使員工為之不懈奮斗。

（二）優(yōu)化人力資源合理配置，提升工作效率

發(fā)揮人力資源管理部門對(duì)農(nóng)商銀行人力資源管理的重要作用，通過優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)，促進(jìn)合理配置，提升人力資源管理工作效率，使其輕松掌控整個(gè)農(nóng)商銀行的運(yùn)行狀況，尋找基于農(nóng)商銀行發(fā)展目標(biāo)、發(fā)展規(guī)劃，以及提升員工工作積極性等的高效、科學(xué)的人力資源管理方式。農(nóng)商銀行主要應(yīng)做到幾點(diǎn)：一是強(qiáng)化人力資源管理部門人員配置與培訓(xùn)。通過合理的人員配置使其各盡其責(zé)、恪盡職守。并通過強(qiáng)化培訓(xùn)使人力資源管理人才具有績(jī)效考核、組織協(xié)調(diào)等方面的能力，提高人力資源管理效率。二確保農(nóng)商銀行總行和支行人才比例的平衡。將優(yōu)秀的業(yè)務(wù)與管理人才從總行調(diào)至支行，促進(jìn)協(xié)調(diào)發(fā)展。三是可強(qiáng)化各部門與人力資源管理部門的信息溝通與協(xié)調(diào)。這是人力資源部門獲取最及時(shí)、最有效信息的關(guān)鍵途徑。

（三）強(qiáng)化對(duì)工作人員的培訓(xùn)，全面提升其素質(zhì)

一支專業(yè)素質(zhì)高、管理能力強(qiáng)、能洞察人才市場(chǎng)變化、了解農(nóng)商銀行發(fā)展?fàn)顩r的人力資源管理人才隊(duì)伍是提升人力資源管理效率的重要保障，因此，農(nóng)商銀行應(yīng)強(qiáng)化對(duì)人力資源管理工作人員的培訓(xùn)，通過系統(tǒng)、全面、及時(shí)、有效的人力培訓(xùn)全面提升工作人員綜合素質(zhì)。首先，銀行可基于工作人員的興趣、特點(diǎn)、能力、個(gè)性等進(jìn)行有針對(duì)性培訓(xùn)。這一培訓(xùn)方式能有效激發(fā)工作人員發(fā)展?jié)撃埽瑤椭涿鞔_自身定位，更好地提升工作效率。其次，要科學(xué)設(shè)計(jì)培訓(xùn)內(nèi)容。培訓(xùn)內(nèi)容上除了要加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、管理技能培訓(xùn)等專業(yè)培訓(xùn)之外，還要增加職業(yè)技能培訓(xùn)、現(xiàn)代信息技術(shù)培訓(xùn)等內(nèi)容，使其成長(zhǎng)為全面發(fā)展的優(yōu)秀人才。最后，強(qiáng)化人才培訓(xùn)機(jī)制建設(shè)。將人才培訓(xùn)作為銀行發(fā)展規(guī)劃的一部分，認(rèn)真貫徹與落實(shí)，強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)。

（四）建立公平與競(jìng)爭(zhēng)兼?zhèn)涞娜瞬判匠昙?lì)機(jī)制

只有健全的激勵(lì)機(jī)制才能促使人力資源管理工作人員提升工作積極主動(dòng)性，推動(dòng)其更好地服務(wù)于農(nóng)商銀行發(fā)展。在實(shí)施職業(yè)發(fā)展激勵(lì)、福利激勵(lì)、精神激勵(lì)等激勵(lì)措施之外，最重要的是實(shí)施薪酬激勵(lì)機(jī)制。人力資源工作人員來(lái)講，良好的薪酬激勵(lì)機(jī)制是提升其職業(yè)積極性的重要措施，也是其源源不斷的物質(zhì)動(dòng)力。薪酬激勵(lì)機(jī)制，即績(jī)效考核激勵(lì)，是一種既體現(xiàn)公平又體現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)性的激勵(lì)措施，這種措施既可以使工作人員將自身利益與銀行發(fā)展相結(jié)合，同時(shí)也提升了其工作的主動(dòng)性，使其在競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和理念的推動(dòng)下不斷完善自我，發(fā)展自我，爭(zhēng)取將最優(yōu)秀的面貌呈現(xiàn)給人類資源管理工作。這種公平與競(jìng)爭(zhēng)兼?zhèn)涞募?lì)措施迎合了銀行可持續(xù)發(fā)展的理念，是一種不可多得的激勵(lì)方式，其效果是有目共睹的。

綜上所述，做好農(nóng)商銀行人力資源管理工作，循序漸進(jìn)地提升工作的高效性，是目前農(nóng)商銀行改革發(fā)展的新出路。農(nóng)村信用社在向農(nóng)商銀行轉(zhuǎn)變的過程中，難免困難重重，特別是在人力資源管理方面，農(nóng)商銀行要不斷探索困境的有效解決途徑，使人力資源管理更好地服務(wù)于自身發(fā)展，服務(wù)于國(guó)家，服務(wù)于社會(huì)。

參考文獻(xiàn)：

[1]應(yīng)建兵.轉(zhuǎn)型背景下N農(nóng)商銀行發(fā)展對(duì)策研究[D].南昌大學(xué)，2013.