第一篇：營(yíng)業(yè)部2012年反洗錢工作報(bào)告

遵義市商行營(yíng)業(yè)部 2012年反洗錢工作報(bào)告

2012年，對(duì)我國(guó)來說是極不平凡的一年，是充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)、挫折與創(chuàng)新、危機(jī)與希望的一年。這一年，中央政府宏觀調(diào)控步入了關(guān)健性階段，國(guó)內(nèi)總體經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整加快，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行呈良性態(tài)勢(shì)，隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，針對(duì)各種毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其違法收益的洗錢活動(dòng)日益猖獗，面臨這一嚴(yán)峻形勢(shì)，反洗錢工作顯得越來越重要，作為反洗錢工作的實(shí)施主體，為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格履行起反洗錢法律法規(guī)賦予的反洗錢勤勉盡職義務(wù)。歷經(jīng)數(shù)年的發(fā)展，我國(guó)的反洗錢工作度過了初期學(xué)習(xí)、探索、創(chuàng)新和調(diào)整的階段，正向全面和縱深發(fā)展階段邁進(jìn)。隨著各項(xiàng)反洗錢工作的推進(jìn),金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)水平逐步提高,全社會(huì)和各部門對(duì)洗錢活動(dòng)的認(rèn)知程度不斷深化,反洗錢制度和機(jī)制的獨(dú)特作用和有效性日益顯現(xiàn)。在這種宏觀背景下,我部全體員工團(tuán)結(jié)一心，克服重重困難，在嚴(yán)格按照 “穩(wěn)健中求發(fā)展、創(chuàng)新中求突破、規(guī)范中強(qiáng)管理、變革中促增長(zhǎng)”的工作要求大力發(fā)展行內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極響應(yīng)央行各項(xiàng)金融政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)各種反洗錢的法律法規(guī)，全力推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，建立、健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)了對(duì)各級(jí)管理人員、重要崗位及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，強(qiáng)化了對(duì)大額交易與可疑交易活動(dòng)的監(jiān)控，完善了客戶身份識(shí)別與交易記錄保存管理制度，從而在內(nèi)控建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范、業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶身份識(shí)別等各方面建立起反洗錢的防御體系，徹底杜絕洗錢及相關(guān)違法犯罪行為的發(fā)生，為我市金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行提供了有力的支持，現(xiàn)將2012年上半年我部反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

反洗錢工作開展的簡(jiǎn)要情況

一、貫徹制度，精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

堅(jiān)決貫徹《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)（2008）391號(hào)）和《遵義市商業(yè)銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作的通知》（遵商銀發(fā)（2011）254號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，為將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，同時(shí)也把對(duì)反洗錢工作的考核提升到?jīng)Q策層與管理層的高度，我部成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，分管副總經(jīng)理為副組長(zhǎng)，兩部一室負(fù)責(zé)人和各支行行長(zhǎng)為小組成員，明確指定由營(yíng)業(yè)部計(jì)財(cái)部負(fù)責(zé)我部反洗錢管理工作，設(shè)立反洗錢辦公室，領(lǐng)導(dǎo)和部署轄內(nèi)各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。與此同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組還加強(qiáng)了對(duì)反洗錢內(nèi)控制度流程的要求，落實(shí)了各部門、支行反洗錢工作職責(zé)，將我部的反洗錢工作明確到崗、責(zé)任到人，確保了我部反洗錢工作的順利開展。

二、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、不斷提高思想認(rèn)識(shí) 我部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組按規(guī)定組織各部門、支行負(fù)責(zé)人召開反洗錢工作座談會(huì)，及時(shí)傳達(dá)上級(jí)監(jiān)管部門新下發(fā)的文件，并認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢方面的各項(xiàng)法律、法規(guī)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行，并就反洗錢監(jiān)管工作提出了一系列要求。會(huì)議過程中，與會(huì)人員對(duì)各自部門、支行反洗錢工件中的有效措施進(jìn)行了回顧總結(jié)，并提出了反洗錢工作中遇到的困難，全員集思廣益、群策群力，共同探討解決問題的最佳辦法。同時(shí)就反洗錢宣傳工作認(rèn)真籌備，從領(lǐng)導(dǎo)組織、人力配備、宣傳資料、設(shè)備支持、方案推動(dòng)等方面進(jìn)行了充分的準(zhǔn)備，在干部員工、營(yíng)銷隊(duì)伍及廣大客戶中積極宣傳，加深影響，從而全面推進(jìn)反洗錢工作的順利進(jìn)行。各部門、支行負(fù)責(zé)人組織員工進(jìn)行反洗錢學(xué)習(xí)，將反洗錢工作會(huì)議精神進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，要求全體員工將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來。

三、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定

內(nèi)控制度是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)與前提，完善內(nèi)控體系、強(qiáng)化執(zhí)行力度是我部2012年在內(nèi)控基礎(chǔ)管理環(huán)節(jié)的重要內(nèi)容，具體到反洗錢方面，一是按商總行的要求，完善了客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報(bào)等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作流程，為堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)起到了積極的推動(dòng)作用；二是加強(qiáng)了賬戶開戶環(huán)節(jié)的審查力度，對(duì)新開立的賬戶進(jìn)行了認(rèn)真審查、聯(lián)網(wǎng)核查，保證了新開立賬戶客戶資料的真實(shí)性與合法性，從源頭上對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；三是對(duì)我部轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的存量賬戶進(jìn) 行全面清理，對(duì)賬戶資料過期或有疑問的，要求客戶重新提供新的資料，再次進(jìn)行核查，進(jìn)一步對(duì)客戶身份進(jìn)行了識(shí)別，保證了客戶身份的真實(shí)性；四是通過對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分，根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)客戶進(jìn)行分級(jí)管理，對(duì)客戶的資金流向進(jìn)行了實(shí)時(shí)有效的監(jiān)控；五是將機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)客戶信息與反洗錢系統(tǒng)客戶信息結(jié)合對(duì)比，提高了客戶基本信息的準(zhǔn)確性和全面性，進(jìn)一步推動(dòng)了反洗錢工作的順利開展；六是隨著我行反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)的上線，通過現(xiàn)代化高科技將反洗錢工作的信息和數(shù)據(jù)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，通過系統(tǒng)初評(píng)，人工再評(píng)，不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為將相關(guān)信息和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)用于反洗錢分析打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

四、加強(qiáng)反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念

宣傳方面，遵照中國(guó)人民銀行和商總行有關(guān)精神，我部先后組織相關(guān)人員，利用晨會(huì)、職工大會(huì)、部門例會(huì)等形式，積極開展對(duì)內(nèi)勤人員、管理層面、營(yíng)銷隊(duì)伍和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線員工的反洗錢相關(guān)要求的宣傳活動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)《反洗錢宣傳手冊(cè)》、《反洗錢知識(shí)一點(diǎn)通》和《反洗錢知識(shí)26問》等進(jìn)行介紹、講解，確保我部員工充分了解國(guó)家在反洗錢領(lǐng)域的各項(xiàng)政策、制度。另一方面，根據(jù)我部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的部署，開展了反洗錢宣傳周活動(dòng)，活動(dòng)內(nèi)容包括：

1、放置、發(fā)放宣傳資料。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)大廳顯眼處擺放各種反洗錢宣傳單、宣傳手冊(cè)，供來我行辦理業(yè)務(wù)的客戶隨意取閱，大堂經(jīng)理或網(wǎng)點(diǎn)值班保安人員主動(dòng)將這些宣傳單、宣傳手冊(cè)向等候區(qū)內(nèi)的客戶進(jìn)行發(fā) 放，方便客戶了解反洗錢知識(shí)；

2、開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。一是由各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在各自的營(yíng)業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅或條幅，營(yíng)業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，有電子宣傳屏的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過電子宣傳屏24小時(shí)不間斷宣傳反洗錢的相關(guān)知識(shí)；二是由反洗錢辦公室牽頭，協(xié)助營(yíng)業(yè)廳、航天支行、沙河路支行設(shè)立宣傳咨詢臺(tái)，發(fā)放宣傳資料，從反洗錢相關(guān)法律法規(guī)、反洗錢基本知識(shí)、洗錢犯罪的社會(huì)危害性、金融機(jī)構(gòu)及公民的反洗錢義務(wù)等方面，向公眾宣傳反洗錢的相關(guān)知識(shí)；

3、強(qiáng)化守法合規(guī)意識(shí)。組織員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)考試，促進(jìn)員工深入學(xué)習(xí)和掌握反洗錢法工作相關(guān)的法律規(guī)章，提高廣大員工的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，更加全面地履行反洗錢工作職責(zé)，有力地促進(jìn)反洗錢工作的開展；

4、設(shè)立反洗錢專線電話。營(yíng)業(yè)部反洗錢辦公室增設(shè)了反洗錢專線電話，用于各支行、部門間反洗錢相關(guān)工作的傳達(dá)、部署、聯(lián)系、溝通與協(xié)調(diào)。

五、積極開展合規(guī)自查，不斷完善內(nèi)控體系

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《遵義市商業(yè)銀行2012年反洗錢工作計(jì)劃》要求，我部每半年召開一次反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，及時(shí)通報(bào)反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的問題，形文下發(fā)反洗錢專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)；各支行、營(yíng)業(yè)廳根據(jù)本支行實(shí)際，每季度召開一次反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于反洗錢的專題會(huì)議精神，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本部門的反洗錢工作開展執(zhí)行情況進(jìn)行自查自糾，并將形成書面報(bào)告上報(bào)反洗錢工作小組；反洗錢工作小組組織專人對(duì)各部門、支行的反洗錢工作執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，根據(jù)檢查結(jié)果及支行上報(bào)的自查自糾情況，每季度召開一次反洗錢工作總結(jié)分析會(huì)議，開展了內(nèi)部控制評(píng)估工作，對(duì)各支行、各崗位在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè)，特別是涉及反洗錢領(lǐng)域的內(nèi)容，更是極為關(guān)注，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題，我部各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時(shí)責(zé)成相關(guān)部門、支行進(jìn)行整改，并對(duì)各部門、支行的整改情況進(jìn)行跟蹤督促，力爭(zhēng)在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。

目前反洗錢工作存在的主要不足

從我部反洗錢工作小組的檢查和各部門、支行的自查情況來看，我部的反洗錢工作雖然取得了很大的進(jìn)步，但也存在著一些較為突出的問題，這些不足如不及時(shí)改進(jìn)，將會(huì)嚴(yán)重制約、阻礙我部反洗錢工作的快速發(fā)展，存在的問題主要表現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：

一、現(xiàn)行反洗錢監(jiān)管制度存在的不足

現(xiàn)有的反洗錢相關(guān)規(guī)定文件是對(duì)反洗錢工作的總括性規(guī)定，雖然對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)和客戶身份識(shí)別要求中的部分內(nèi)容作了一些區(qū)別對(duì)待，但在具體執(zhí)行過程中，許多規(guī)定性要求仍需要按照銀行業(yè)特點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化，如關(guān)于對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)的要求，只提出要按一定的參考指標(biāo)進(jìn)行分級(jí)，但未區(qū)分各種性質(zhì)的客戶應(yīng)該遵循的標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致員工在實(shí)際工作中不好對(duì)自然人客戶進(jìn)行界定。反洗錢各項(xiàng)政策缺乏有效整合，如目前人民銀行涉及賬戶管理的規(guī)定很多，主要有《 中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285 號(hào)發(fā)布），《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中 國(guó)人民銀行令? 2003 ?第5 號(hào)發(fā)布）、《 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令? 2007 ? 第2 號(hào)發(fā)布）、《 中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)? 2005 ? 391 號(hào)）《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬》（銀發(fā)【2011】116號(hào)）等法規(guī)制度，各項(xiàng)政策發(fā)布時(shí)間不同，對(duì)賬戶管理的要求也存在很大差異，政策的制定部門在政策的解釋上也不盡相同，因此，在執(zhí)行中常有無所適從的情況。

二、我部各支行在執(zhí)行反洗錢規(guī)定過程中遇到的主要問題

（一）大額可疑交易管理：

1、各支行發(fā)現(xiàn)可疑交易信息的途徑單一，臨柜人員缺乏對(duì)可疑交易的綜合分析判斷能力，再加之我部轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶量大、通存通兌業(yè)務(wù)頻繁、交易筆數(shù)多，一線臨柜人員無法做到了解每一位客戶，并對(duì)每筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行正確的甄別，通常只能作出簡(jiǎn)單判斷，依照已公布的可疑類型，根據(jù)客戶開立賬戶的性質(zhì)進(jìn)行排除處理。

2、由于反洗錢工作涉及面廣，工作量大，而各支行因人員不足，不能設(shè)定專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作，支行反洗錢專管員通常是由支行會(huì)計(jì)主管兼任，各會(huì)計(jì)主管事務(wù)繁多，無法抽出太多的時(shí)間對(duì)所有賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定劃分和統(tǒng)一管理，缺少對(duì)客戶信息分析判斷的依據(jù)，也無法了解每一位客戶的真實(shí)交易背景，致使大額可疑交易報(bào)告內(nèi)容空洞，不能真實(shí)地反映問題。

3、各級(jí)反洗錢工作人員和臨柜人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難，對(duì)客戶日常發(fā)生的大額異常交易未全部填制《異常交易盡職調(diào)查表》，不能認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，部分對(duì)填制的調(diào)查表和反洗錢系統(tǒng)中排除的可疑交易，未加以人工分析、對(duì)不作為可疑交易上報(bào)的合理理由未詳細(xì)說明、調(diào)查表中未對(duì)自然人客戶的職業(yè)、身份背景、行業(yè)類別做出說明。

（二）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

1、對(duì)填制的《高風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)注類對(duì)公對(duì)私盡職調(diào)查表》填寫不規(guī)范，未在評(píng)定依據(jù)欄內(nèi)將客戶評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)或關(guān)注類的評(píng)定依據(jù)進(jìn)行說明、對(duì)客戶監(jiān)控期間的交易情況未全部進(jìn)行填寫或打印監(jiān)控期間該客戶的交易流水。

2、對(duì)于“統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)”中客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)自動(dòng)生成的客戶等級(jí)評(píng)定結(jié)果未全部進(jìn)行人工再評(píng)；未遵循“持續(xù)性原則”對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行持續(xù)劃分，在下一季度結(jié)束前，未對(duì)上一季度新開戶的客戶進(jìn)行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)再評(píng)。

下一步反洗錢工作的改進(jìn)計(jì)劃及工作思路

針對(duì)我部目前反洗錢工作的實(shí)際情況，經(jīng)過深入研究、認(rèn)真分析，提出下一步改進(jìn)計(jì)劃及工作思路：

一、加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施，明確崗位職責(zé)。

一是以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保反洗錢工作的順利開展；二是加強(qiáng)日常培訓(xùn)與宣傳力度，針對(duì)反洗錢操作人員進(jìn)行法 規(guī)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作、報(bào)表臺(tái)帳、可疑交易識(shí)別技巧、反洗錢案例等方面的培訓(xùn)，確保反洗錢人員和一線臨柜人員全面掌握相關(guān)作業(yè)技能；三是加強(qiáng)反洗錢工作的考核力度。分別對(duì)各責(zé)任部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)崗位、臨柜人員建立反洗錢工作考核制度，根據(jù)日常工作情況進(jìn)行相應(yīng)的考核，并將考核結(jié)果作為全年工作的考核內(nèi)容，納入年終績(jī)效考核范圍內(nèi)。

二、建立反洗錢崗位標(biāo)準(zhǔn)，全面提高反洗錢工作人員整體素質(zhì)

反洗錢工作人員業(yè)務(wù)技能的高低、素質(zhì)的好壞直接影響反洗錢工作的成效。因此，應(yīng)建立反洗錢崗位標(biāo)準(zhǔn)。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)一線人員反洗錢上崗培訓(xùn)與考核，根據(jù)考核結(jié)果建立反洗錢上崗資格考核檔案。督促反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢法律法規(guī)和可疑交易的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，全面提升反洗錢工作技能，為提高反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量奠定良好的基礎(chǔ)。通過形式多樣的培訓(xùn)，使反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢有關(guān)法律法規(guī)，增強(qiáng)反洗錢工作能力，以適應(yīng)日益發(fā)展的反洗錢事業(yè)的需要。

三、加大反洗錢宣傳力度，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)

反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、復(fù)雜性、艱巨性的工作，需要全社會(huì)的支持和配合，只有不斷加大宣傳力度，才能在全社會(huì)普及反洗錢知識(shí)，使《反洗錢法》得以深入貫徹和實(shí)施，形成共同打擊洗錢犯罪的合力。向公眾介紹洗錢活動(dòng)的特征以及我國(guó)反洗錢的主要措施和手段，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)知水平，增強(qiáng)公眾的反洗錢意識(shí)和對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的理解、支持和配合。并通過公布舉報(bào)電話和網(wǎng)站，鼓勵(lì)公 眾舉報(bào)涉嫌洗錢線索，形成全社會(huì)共同履行反洗錢義務(wù)、打擊洗錢犯罪的有力屏障。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保反洗錢工作的順利開展；在今后的反洗錢工作中，我部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力；加大對(duì)廣大員工及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合反洗錢工作；不斷總結(jié)反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我部反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

第二篇：證券營(yíng)業(yè)部反洗錢工作報(bào)告

XX證券有限公司XX

證券營(yíng)業(yè)部反洗錢工作報(bào)告

根據(jù)公司要求，為了提高反洗錢工作意識(shí)，提高反洗錢工作質(zhì)量，XX證券XX營(yíng)業(yè)部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓(xùn)，取得良好成效?，F(xiàn)將我反洗錢工作總結(jié)如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營(yíng)業(yè)部經(jīng)理為組長(zhǎng)、全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實(shí)施方法，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，XX營(yíng)業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一方面，為了深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等等反洗錢法規(guī)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)；另一方面，XX營(yíng)業(yè)部全體員工于12月13日下午三點(diǎn)半在營(yíng)業(yè)部一樓大廳組織學(xué)習(xí)了人民銀行反洗錢規(guī)范學(xué)習(xí)課件，進(jìn)一步提高了自己的認(rèn)識(shí)水平和法律意識(shí)。

三、嚴(yán)控業(yè)務(wù)流程

根據(jù)有關(guān)政策要求，無極營(yíng)業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，不為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，重新識(shí)別客戶身份；對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

今后，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度；并且加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻(xiàn)自己的力量。

XX證券營(yíng)業(yè)部

第三篇：營(yíng)業(yè)部反洗錢自查報(bào)告[定稿]

營(yíng)業(yè)部反洗錢自查報(bào)告

尊敬的人民銀行 市中心支行：

我部根據(jù)人民銀行綏化市中心支行2016年反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)要求，特制定自查報(bào)告如下：

一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的制定及落實(shí)情況，高級(jí)管理層履行反洗錢職能情況，業(yè)務(wù)條線反洗錢工作概況。

1、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管要求和《關(guān)于調(diào)整<華泰證券股份有限公司反洗錢組織架構(gòu)與職責(zé)>的通知》（華泰證字?2011?282號(hào)），營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作小組緊急召開會(huì)議、明確反洗錢工作小組職責(zé)、組長(zhǎng)職責(zé)、組員職責(zé)以及專管員職責(zé)，并報(bào)備至中國(guó)人民銀行肇東支行。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及《華泰證券反洗錢內(nèi)部控制制度（試行）》制度，完善和下發(fā)了《華泰證券綏化肇東正陽(yáng)大街證券營(yíng)業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度》，并向中國(guó)人民銀行肇東支行報(bào)備。

3高級(jí)管理層履行反洗錢職能情況 營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理為營(yíng)業(yè)部反洗錢工作小組組長(zhǎng)，嚴(yán)格落實(shí)人民銀行反洗錢相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真負(fù)責(zé)主抓反洗錢工作。

4.業(yè)務(wù)條線反洗錢工作情況

我部嚴(yán)格按照人民銀行反洗錢要求認(rèn)真布置各業(yè)務(wù)條線分反洗錢工作，實(shí)施專人負(fù)責(zé)制度。

二、按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查情況，特別是開展持續(xù)客戶盡職調(diào)查的情況，在辦理證券業(yè)務(wù)時(shí)了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人的身份基本信息登記及留存情況。

根據(jù)人民銀行反洗錢客戶盡職調(diào)查相關(guān)要求，我部在開戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份識(shí)別，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格，柜臺(tái)人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。三.是否按照規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告情況，包括漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)。

目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營(yíng)業(yè)部無大額可疑交易情況。

四、是否按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄情況，是所保存的交易數(shù)據(jù)是否達(dá)到“重現(xiàn)交易”的要求，是否按照規(guī)定保存了客戶的盡職調(diào)查、可疑交易報(bào)告的工作記錄。

1.客戶交易數(shù)據(jù)保存情況

我部按照人民銀行和公司規(guī)定完整準(zhǔn)確保存客戶交易記錄并且達(dá)到“重現(xiàn)交易”的要求。

2.客戶的盡職調(diào)查可以交易報(bào)告情況

目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營(yíng)業(yè)部無大額可疑交易情況。

五大額資金劃轉(zhuǎn)人工篩查情況

我部按照人民銀行規(guī)定對(duì)資金資劃轉(zhuǎn)超過500萬客戶進(jìn)行人工篩查，確保反洗錢工作落實(shí)。

六、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況，培訓(xùn)工作是否有計(jì)劃、有實(shí)施、有記錄、有效果。

1、反洗錢員工培訓(xùn)開展情況 營(yíng)業(yè)部定期對(duì)員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳和培訓(xùn)，并留存關(guān)文件和資料。營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢工作高度重視，積極開展各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作。并利用營(yíng)業(yè)部列會(huì)，使?fàn)I業(yè)部反洗錢工作上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、反洗錢投資者教育情況

2015年1月1日至2015年12月30日，營(yíng)業(yè)部開展多次大規(guī)模的反洗錢投資者教育宣傳活動(dòng)，并營(yíng)業(yè)部微信公眾平臺(tái)推送反洗錢案例、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛反洗錢宣傳條幅、柜面業(yè)務(wù)擺放反洗錢宣傳冊(cè)、紫金大講堂等形式對(duì)營(yíng)業(yè)部客戶進(jìn)行反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，效果顯著，客戶反映很好。

通過反洗錢的培訓(xùn)教育，我部員工對(duì)反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高與完善，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。我部將一如繼往的把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，堅(jiān)持規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

券營(yíng)業(yè)部

二〇一六年四月七日

第四篇：營(yíng)業(yè)部反洗錢2014工作總結(jié)

營(yíng)業(yè)部反洗錢工作總結(jié)

為全面推進(jìn)我社金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高我社信譽(yù)，保證支付的穩(wěn)定，促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)聯(lián)社《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，我社于2014年12月10日開展了本金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作總結(jié)會(huì)議，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的熟悉程度

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的熟悉程度，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。

一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了治理人員的學(xué)習(xí)，于2014年12月10日召開各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)及所有員工參加的反洗錢會(huì)議，會(huì)上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的熟悉。

二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，充分熟悉到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會(huì)、培訓(xùn)班，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。

三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為保證反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工作落到實(shí)處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會(huì)議聽取有關(guān)工作匯報(bào)，審議有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見，并對(duì)全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了明確部署。

二、精心組織，確保反洗錢宣傳活動(dòng)的有序開展

為確保反洗錢宣傳周活動(dòng)有序開展，聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督治理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。

一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，;同時(shí)，也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識(shí)，形成合力。二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí)負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位;同時(shí)，結(jié)合我社實(shí)際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則。

三是通過現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開專項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢工作。針對(duì)在檢查中暴露出的一些問題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反洗錢工作責(zé)任意識(shí)。

三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一

在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)，通過此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的熟悉，更使他們熟悉了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我社組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，把握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)。

通過對(duì)各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和把握反洗錢的操作程序，把握可疑資金的識(shí)別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)。

總之，通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢犯罪已成為共識(shí)。但是，舉辦這次“反洗錢知識(shí)宣傳周”活動(dòng)在我市還是第一次，在活動(dòng)開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對(duì)此項(xiàng)工作熟悉不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等。當(dāng)然，反洗錢工作一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

營(yíng)業(yè)部

2014年12月20日

第五篇：東方證券上海某營(yíng)業(yè)部反洗錢工作報(bào)告(2017上半)

東方證券上海某營(yíng)業(yè)部反洗錢工作報(bào)告

（二○一七上半）

在中國(guó)人民銀行反洗錢機(jī)構(gòu)以及證券監(jiān)管部門、總公司反洗錢等相關(guān)部門的指導(dǎo)部署下，我部嚴(yán)格認(rèn)真執(zhí)行《反洗錢》法，切實(shí)做好各項(xiàng)反洗錢工作任務(wù)。在思想意識(shí)上高度重視反洗錢工作的重要性，同時(shí)在日常工作中經(jīng)常向全體員工灌輸反洗錢工作的精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢工作的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。現(xiàn)將我部2015年上半年反洗錢工作情況匯報(bào)如下：

一、反洗錢內(nèi)控制度及操作規(guī)程方面

（一）我部根據(jù)《反洗錢法》以及總公司制訂的《反洗錢工作管理制度》、《反洗錢工作管理辦法》及《反洗錢工作操作規(guī)程》，結(jié)合本部門的實(shí)際，制訂了《東方證券上海某營(yíng)業(yè)部反洗錢工作實(shí)施辦法》及《東方證券上海某營(yíng)業(yè)部反洗錢工作操作規(guī)程》，并根據(jù)規(guī)定全面落實(shí)反洗錢工作，強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

（二）總公司合規(guī)部、營(yíng)業(yè)部不定期的開展針對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的專項(xiàng)稽核檢查，同時(shí)也將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。對(duì)檢查的存在問題及時(shí)進(jìn)行整改。特別是加強(qiáng)對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

（三）我部為增強(qiáng)員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，組織學(xué)習(xí)《反洗錢法》、《反洗錢工作管理制度》、《反洗錢工作操作規(guī)程》等相關(guān)反洗錢法規(guī)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，正確理解和掌握反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)。

目前，我部已開展的培訓(xùn)有：

（1）學(xué)習(xí)《中國(guó)人民銀行福州中心支行辦公室關(guān)于近期全省證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)情況的通報(bào)》和《反洗錢協(xié)會(huì)工作交流》2015年第1期。（2015.03.16）

（2）學(xué)習(xí)《人民銀行宋建榮副行長(zhǎng)在2015年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作會(huì)議上的講話》。（2015.03.23）

（3）學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行《郭慶平副行長(zhǎng)在2015年反洗錢形勢(shì)通報(bào)會(huì)上的講話》。(2015.05.18)另一方面，不定期開展面向客戶的反洗錢宣傳，達(dá)到客戶自覺配合和支持營(yíng)業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動(dòng)的目的。具體宣傳如下：

（1）在營(yíng)業(yè)部懸掛了反洗錢宣傳橫幅、LED屏滾動(dòng)顯示反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、在大廳及入口處擺放了反洗錢宣傳展板、在柜臺(tái)擺放宣傳單、在投資者教育宣傳欄張貼反洗錢宣傳圖片和文字、在電視上播放反洗錢宣傳短片等。

（2）利用周末上街設(shè)點(diǎn)宣傳，同時(shí)積極配合人行舉辦的各種宣傳活動(dòng)，廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識(shí)。

二、客戶身份識(shí)別方面

（一）我部客戶均實(shí)行一戶一檔，客戶資料由專人保管，建立了健全的客戶檔案移交和調(diào)閱記錄制度，客戶資料均以紙質(zhì)和系統(tǒng)信息保存，交易記錄實(shí)行北京上海異地備份，符合監(jiān)管部門及公司的有關(guān)規(guī)定。隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我部進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)存量客戶的身份識(shí)別工作，按公司規(guī)定認(rèn)真審核客戶證件，準(zhǔn)確錄入客戶信息，完整留存原始憑證，及時(shí)聯(lián)系客戶更新資料，尤其是更換失效身份證件，提高客戶身份識(shí)別有效性。

（二）我部臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)真核對(duì)客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息，通過持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別，對(duì)客戶身份資料進(jìn)行補(bǔ)充，特別是客戶身份證件有效期識(shí)別和職業(yè)、學(xué)歷等信息的補(bǔ)充。

（三）我部配備了第二代身份證閱讀器，投資者使用第二代身份證辦理業(yè)務(wù)時(shí)，均通過第二代身份證閱讀器核查投資者身份證的真實(shí)性。在客戶重要信息發(fā)生變化時(shí)，按公司規(guī)定履行了重新識(shí)別的審批手續(xù)，重新登記了客戶信息，留存了最新的客戶身份證明文件復(fù)印件和發(fā)證機(jī)關(guān)出具的更改證明。對(duì)未完成身份識(shí)別的客戶采取禁止交易、禁止取款等相關(guān)措施。

三、大額交易和可疑交易報(bào)告方面 我部對(duì)大額交易和可疑交易的分析采取系統(tǒng)篩選和人工識(shí)別相結(jié)合的方式。由反洗錢專員每日登陸系統(tǒng)進(jìn)行可疑交易監(jiān)控，對(duì)系統(tǒng)出現(xiàn)的可疑交易記錄進(jìn)行人工排查，經(jīng)排查后，營(yíng)業(yè)部認(rèn)為可以排除洗錢嫌疑或沒有合理理由懷疑該交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)向合規(guī)部提交經(jīng)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字的《可疑交易記錄情況說明》，合規(guī)部據(jù)此排除《說明》中涉及的可疑交易記錄，將排除后的記錄上報(bào)至反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。這之前的可疑交易都是由總公司合規(guī)部統(tǒng)一監(jiān)控、報(bào)送的。為此我部成立了可疑交易排查小組，制定了相應(yīng)的流程，每日監(jiān)測(cè)、及時(shí)排查，勤勉盡責(zé)地開展盡職調(diào)查，由反洗錢專員每日進(jìn)入監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，由交易部排查客戶資料信息，客服部排查、了解客戶交易情況，最后形成可疑交易情況說明。我部每個(gè)季度及時(shí)、準(zhǔn)確的向總公司、當(dāng)?shù)厝诵屑氨O(jiān)管部門上報(bào)反洗錢相關(guān)報(bào)表、報(bào)告等非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息，確保報(bào)告信息全面、準(zhǔn)確。

四、工作建議

（一）加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。部分客戶經(jīng)理對(duì)履行反洗錢法定義務(wù)還需要深入認(rèn)識(shí)，支持配合人行和公司開展反洗及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng)。

（二）不斷完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。并加強(qiáng)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施辦法的培訓(xùn)和宣傳工作。

（三）對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度有待加強(qiáng)。我部嚴(yán)格按照市人行與總公司反洗錢專職部門的工作要求認(rèn)真做好各項(xiàng)反洗錢工作，但也發(fā)現(xiàn)自身還存在一些不足，離人民銀行的要求還存在一定的差距，我部將在今后的工作中加強(qiáng)整改。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我部反洗錢工作的順利開展。在新一年的反洗錢工作中，我部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力；加大對(duì)客戶經(jīng)理及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我部反洗錢工作；不斷總結(jié)我部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我部反洗錢工作正常有序的開展。我部將嚴(yán)格按照人民銀行與總公司反洗錢專職機(jī)構(gòu)的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。