第一篇：打擊和處置非法集資政策法規(guī)100問

一、什么是非法集資？

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2010]18號(hào)，2010年11月22日最高人民法院審判委員會(huì)第1502次會(huì)議審議通過，以下簡(jiǎn)稱法釋[2010]18號(hào)），非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

二、如何理解涉嫌非法集資案件“向社會(huì)公開宣傳”問題？

法釋[2010]18號(hào)第一條第一款第二項(xiàng)中的“向社會(huì)公開宣傳”，包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。

實(shí)踐中，有些行為人采取口口相傳的方式非法吸收資金，通常是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付匯報(bào)，這些相關(guān)信息非常容易在社會(huì)公眾中大范圍地快速擴(kuò)散。如果行為人明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散，并未設(shè)法加以阻止，而是放任甚至是積極推動(dòng)相關(guān)信息傳播，這在實(shí)際效果上與主動(dòng)向社會(huì)公眾傳播吸收資金信息并無差異，因此，這類行為也應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為“向社會(huì)公開宣傳”。

關(guān)于公開宣傳的途徑，為落實(shí)法釋[2010]18號(hào)，省公安廳、省檢察院、省法院于2013年1月10日，聯(lián)合發(fā)文《關(guān)于非法集資刑事案件定性、管轄若干問題的意見》（魯公發(fā)[2013]19號(hào)），專門列出“關(guān)于公開宣傳的途徑”：

向社會(huì)公開宣傳系判定行為人主觀上具有向社會(huì)不特定對(duì)象集資的客觀依據(jù)之一。公開宣傳的具體途徑可以多種多樣，除法釋[2010]18號(hào)所列舉的“通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信”等幾種以外，對(duì)于以口頭或其他相對(duì)隱蔽的手段等方式發(fā)布、傳播集資信息的，應(yīng)根據(jù)客觀相統(tǒng)一的原則，結(jié)合行為人對(duì)此是否知情、態(tài)度如何、有無具體參與、是否設(shè)法加以阻止等主客觀因素具體認(rèn)定。

2014年3月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字[2014]16號(hào)）對(duì)“向社會(huì)公開宣傳”認(rèn)定問題作出專門規(guī)定：“向社會(huì)公開宣傳”，包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，已經(jīng)明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。

三、如何認(rèn)定涉嫌非法集資案件中“社會(huì)公眾”？

法釋[2010]18號(hào)第一條第二款規(guī)定，“未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收存款或者變相吸收公眾存款”。

關(guān)于集資對(duì)象是否特定的認(rèn)定問題，《關(guān)于非法集資刑事案件定性、管轄若干問題的意見》（魯公發(fā)[2013]19號(hào)）中，也專門作出界定：

違反規(guī)定向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金是非法集資案件的基本特征。對(duì)于集資對(duì)象是否特定的判斷，既要考察行為人主觀上是否僅向特定對(duì)象吸收資金，又要考察其客觀上所實(shí)施的行為是否可控。如果行為人對(duì)集資行為的輻射面事先不加以限制、事中不作控制，或者在蔓延至社會(huì)后聽之任之，不設(shè)法加以阻止的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

行為人以向單位內(nèi)部職工或親友集資為名，明知內(nèi)部職工或親友向社會(huì)公眾吸收資金后果嚴(yán)重的，可以認(rèn)定為向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字[2014]16號(hào)）對(duì)“社會(huì)公眾”認(rèn)定問題也作出專門規(guī)定：

下列情形不屬于《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第二款規(guī)定的“針對(duì)特定對(duì)象吸收資金”的行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)公眾吸收資金：

（一）在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對(duì)象吸收資金而予以放任的；

（二）以吸收資金為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的。

四、非法集資有哪些主要表現(xiàn)形式？

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣泛，表現(xiàn)形式多樣，主要有以下幾種：

（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；

（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金；

（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金；

（四）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金；

（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金；

（六）不具有募集資金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金；

（七）不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金；

（八）以投資入股的方式非法吸收資金；

（九）以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金；

（十）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或假借農(nóng)民專業(yè)合作社之名非法吸收資金；

（十一）以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資；

（十二）以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會(huì)”、“推介會(huì)”等方式，以高息進(jìn)行“借款”；

（十三）以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資；

（十四）借助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等新興互聯(lián)網(wǎng)金融形式進(jìn)行的非法集資活動(dòng)；

（十五）其他非法集資活動(dòng)。

五、當(dāng)前非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)怎樣的形勢(shì)和特點(diǎn)？

當(dāng)前非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻，從全國(guó)來看，呈現(xiàn)以下幾個(gè)特點(diǎn)：

一是發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)繼續(xù)處于高位，達(dá)歷年來第二峰值。

二是發(fā)案區(qū)域廣泛，重點(diǎn)地區(qū)集中，跨省份案件突出。

三是不斷向新的行業(yè)、領(lǐng)域蔓延。很多非融資性擔(dān)保公司、投資咨詢等中介機(jī)構(gòu)公開“代人理財(cái)”大肆非法集資；有的小額貸款公司、私募股權(quán)投資等融資性機(jī)構(gòu)超范圍經(jīng)營(yíng)涉嫌非法集資；一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以入股分紅為誘餌吸收農(nóng)民資金投資異地或放高利貸；網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)打著“民間借貸”旗號(hào)非法集資風(fēng)險(xiǎn)也日漸凸顯。非法集資嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益，擾亂國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定。

六、近幾年非法集資活動(dòng)出現(xiàn)了哪些新的形式？

近年來非法集資的手法花樣翻新，公安機(jī)關(guān)在工作中主要發(fā)現(xiàn)有以下六個(gè)典型的手法：

第一種類型是假冒民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

第二種類型是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，這個(gè)主要是兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

第三種類型是打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前

景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃逸。

第四種類型是以“養(yǎng)老”的旗號(hào)非法集資，主要有兩個(gè)突出的形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。

第五種類型是以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資，以毫無價(jià)值或者價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買，然后攜款潛逃。

第六種類型是假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金后，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

七、什么情況下P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)涉嫌非法集資？

目前P2P的網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展迅猛，新開設(shè)的P2P借貸網(wǎng)站數(shù)量和貸款規(guī)模迅速飆升，已屢屢出現(xiàn)兌付危機(jī)、倒閉、卷款跑路，有的已涉嫌非法集資。具體而言，網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌非法集資主要有三種情況：

一是搞資金池，即一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺(tái)賬戶，產(chǎn)生資金池。

二是一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者沒有盡到借款人身份真實(shí)性的核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息，又稱借款標(biāo)，向不特定多數(shù)人募集資金，用于投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差。

三是個(gè)別P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者，發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)的募集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金，有的用于自身生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，有的甚至卷款潛逃。

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)作為一種新興金融業(yè)態(tài)，在鼓勵(lì)其創(chuàng)新發(fā)展的同時(shí)，有四點(diǎn)要明確：一是要明確這個(gè)平臺(tái)的中介性質(zhì)，二是要明確平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保，三是不得將歸集資金搞資金池，四是不得非法吸收公眾資金。

八、非法集資活動(dòng)的常見手段是什么？

（一）承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富豪”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本、息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

（二）編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

（三）以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人代為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

（四）利用親情友情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身限制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地域關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

九、非法集資的社會(huì)危害有哪些？

非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性：

一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。

二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。

十、參與非法集資的損失誰來承擔(dān)？

根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒收，上繳中央金庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。

這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，其利益不受法律保護(hù)，所受到的損失不得要求政府、有關(guān)部門和司法機(jī)關(guān)承擔(dān)。

十一、從事非法集資可能構(gòu)成什么犯罪？

從事非法集資達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)將觸犯刑法，可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪，非法經(jīng)營(yíng)罪等犯罪，相關(guān)人員將被追究刑事責(zé)任。

十二、《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)非法吸收公眾存款罪是如何規(guī)定的？

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位處以罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，依照前款的規(guī)定處罰。

十三、非法吸收公眾存款罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)是什么？

非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)擔(dān)依法追究刑事責(zé)任：

（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；

（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的；

（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的；

（四）造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

十四、在非法吸收公眾存款案件中，如何認(rèn)定“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”？

（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；

（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象在500人以上的；

（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬元以上的；

（四）造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

十五、《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)集資詐騙罪是如何規(guī)定的？

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。第一百九十九條規(guī)定：犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。

十二屆全國(guó)人大常委會(huì)第十一次會(huì)議正在審議的刑法修正案

（九）草案，對(duì)集資詐騙罪量刑或?qū)⒆鞒稣{(diào)整。

十六、使用詐騙方法非法集資，什么情況下可認(rèn)定“以非法占有為目的”？

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：

（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（三）攜帶集資款逃匿的；

（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；

（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)、逃避返還資金的；

（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。

集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對(duì)該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對(duì)具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

十七、在集資詐騙案件中，如何認(rèn)定“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”？

個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在150萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在500萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

集資詐騙的數(shù)額以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算，案發(fā)前已發(fā)還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣，或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用，不予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。

十八、非法集資案件中的共同犯罪如何處理？

為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時(shí)退繳上述費(fèi)用的，可依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

十九、處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議是何時(shí)成立的？

黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視打擊和處置非法集資工作，2006年5月，國(guó)務(wù)院研究決定建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制。最初，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議由高法院、高檢院、發(fā)展改革委、公安部、監(jiān)察部和銀監(jiān)會(huì)等18個(gè)部門和單位組成。根據(jù)工作需要，2010年，教育部、工信部、全國(guó)工商聯(lián)等部門和單位參加到部際聯(lián)席會(huì)議中來，成員單位增加到30個(gè)。

二十、處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議的主要職責(zé)是什么？

（一）國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，會(huì)同有關(guān)部門和省級(jí)人民政府，建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)有效地貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院處置非法集資的方針和政策。

（二）研究處置非法集資的相關(guān)法律法規(guī)，提出起草、修改建議，為及時(shí)、準(zhǔn)確、有效地預(yù)防、認(rèn)定和處置非法集資提供保障。

（三）制定處置非法集資的工作制度和工作程序，建立“反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對(duì)有力”的工作機(jī)制、上下聯(lián)動(dòng)的宣傳教育體系、齊抓共管的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系、準(zhǔn)確有效的性質(zhì)認(rèn)定體系、穩(wěn)妥有力的處置善后體系和及時(shí)靈敏的信息匯總報(bào)告體系。

（四）組織有關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論。重大案件的認(rèn)定意見按程序報(bào)批。

（五）指導(dǎo)、配合省級(jí)人民政府建立處置非法集資組織協(xié)調(diào)機(jī)制，提示、督促省級(jí)人民政府和有關(guān)部門按照處置非法集資工作機(jī)制和工作程序要求，做好相關(guān)工作。

（六）匯總各部門、省級(jí)人民政府報(bào)送的處置非法集資工作情況，并及時(shí)上報(bào)國(guó)務(wù)院。

（七）國(guó)務(wù)院交辦的其他工作。

二十一、國(guó)家處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議采取哪些措施應(yīng)對(duì)當(dāng)前非法集資形勢(shì)？

一是大力推動(dòng)開展宣傳教育工作。部際聯(lián)席會(huì)議將一直致力于推動(dòng)各地開展常態(tài)化宣傳教育工作。

二是推動(dòng)完善體制機(jī)制。完善部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制，進(jìn)一步推動(dòng)省以下建立健全打擊和處置非法集資工作機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，明確各成員單位在預(yù)防、預(yù)警、打擊和處置等方面的任務(wù)分工，切實(shí)實(shí)現(xiàn)關(guān)口前移，打早打小。

三是加強(qiáng)案件督導(dǎo)協(xié)調(diào)。繼續(xù)加大對(duì)重大、跨省案件的督導(dǎo)協(xié)調(diào)力度，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)研、提示和督導(dǎo)，全力督促、協(xié)調(diào)、配合地方政府做好案件處置工作。

四、推動(dòng)加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。積極推動(dòng)出臺(tái)關(guān)于辦理非法集資犯罪案件有關(guān)刑事政策，為打擊和處置非法集資工作提供法律支持和司法保障。

二十二、處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制度的工作規(guī)則是什么？

聯(lián)席會(huì)議不定期召開，由召集人負(fù)責(zé)召集。根據(jù)工作需要，可以召集全體會(huì)議或部分成員單位會(huì)議。

（一）研究重要政策事項(xiàng)、工作機(jī)制、立法建設(shè)，以及重大非法集資案件時(shí)，召集全體會(huì)議。

（二）研究非法集資處置事項(xiàng)時(shí)，視具體情況召集有關(guān)部門成員參加會(huì)議。

聯(lián)席會(huì)議議定的事項(xiàng)，以聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要形式印發(fā)有關(guān)方面，并抄報(bào)國(guó)務(wù)院；對(duì)議定的重大事項(xiàng)，按程序報(bào)批。

二十三、處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議對(duì)處置非法集資工作的職責(zé)分工是什么？

省級(jí)人民政府負(fù)總責(zé)、行業(yè)主管監(jiān)管部門一線把關(guān)，部際聯(lián)席會(huì)議組織協(xié)調(diào)。這既是處置非法集資工作的職責(zé)分工，同時(shí)也是工作原則，應(yīng)貫穿落實(shí)在各項(xiàng)工作始終。

二十四、處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制對(duì)案件處置善后工作的原則要求是什么？

非法集資一經(jīng)認(rèn)證，省級(jí)人民政府要負(fù)責(zé)做好本地區(qū)處置非法集資案件的組織查處和債權(quán)債務(wù)清理清退等處置善后和維護(hù)穩(wěn)定工作，聯(lián)席會(huì)議及有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門要積極配合、協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。

省級(jí)人民政府要建立有效的后續(xù)處置工作機(jī)制，堅(jiān)持公平、公開、公正、透明的原則，做好處置善后工作。非法集資案件有行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由省級(jí)人民政府會(huì)同行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退等工作；沒有行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由省級(jí)人民政府組織工商等有關(guān)部門負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。對(duì)跨?。▍^(qū)、市）的非法集資案件，公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地省級(jí)人民政府牽頭負(fù)責(zé)；公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的，由涉案金額最多的省級(jí)人民政府牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)省級(jí)人民政府積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。牽頭省級(jí)人民政府要組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)，制定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，保證處置工作順利進(jìn)行。其他情形的跨省（區(qū)、市）案件，由涉案金額最多的省（區(qū)、市）牽頭，按照統(tǒng)一的原則和方案做好處置善后工作。

二十五、山東省打擊和處置非法集資工作應(yīng)堅(jiān)持哪些原則？

2014年5月28日，經(jīng)山東省政府同意，山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組印發(fā)《關(guān)于印發(fā)山東省打擊和處置非法集資工作操作流程（試行）的通知》（魯打非發(fā)[2014]4號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《操作流程》）。該《操作流程》指出，打擊和處置非法集資應(yīng)堅(jiān)持以下原則：

（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)黨委、政府統(tǒng)一指揮，統(tǒng)一組織，統(tǒng)一協(xié)調(diào)，調(diào)動(dòng)各方面力量，上下聯(lián)動(dòng)，齊抓共管，共同做好各項(xiàng)打擊和處置非法集資工作。

（二）屬地管理。各市（指設(shè)區(qū)市，下同）政府對(duì)本轄區(qū)打擊和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，組織做好案件的受理、調(diào)查、立案、認(rèn)定和處置善后等工作。各縣（市、區(qū)）政府是打擊和處置非法集資工作第一責(zé)任人。

（三）依法查處。查處非法集資活動(dòng)，要做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、依法處置。

（四）行業(yè)把關(guān)。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)堅(jiān)持“誰審批誰負(fù)責(zé)”、“誰主（監(jiān)）管誰負(fù)責(zé)”，發(fā)揮職能作用和專業(yè)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)本系統(tǒng)、本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報(bào)告、早打擊、早處置，從源頭上防止非法集資活動(dòng)的蔓延。

（五）及時(shí)果斷。各級(jí)各有關(guān)部門發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)后，要迅速掌握情況，準(zhǔn)確判斷評(píng)估非法集資態(tài)勢(shì)，果斷采取有效措施，堅(jiān)決予以取締，最大程度挽回非法集資給集資參與人造成的損失，減少對(duì)經(jīng)濟(jì)金融和社會(huì)的危害。同時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)。

（六）協(xié)作配合。各級(jí)各有關(guān)部門既要根據(jù)各自職責(zé)和任務(wù)分工認(rèn)真負(fù)責(zé)地開展工作，又要加強(qiáng)溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成合力。

（七）資產(chǎn)優(yōu)先。把依法保全涉案資產(chǎn)放在優(yōu)先位置，立案、偵查、起訴、審判等環(huán)節(jié)應(yīng)充分考慮追繳資產(chǎn)，盡可能減少資產(chǎn)損失，增加處置善后資金來源。

（八）積極穩(wěn)妥。把維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定貫穿整個(gè)打擊和處置非法集資工作始終，特別是處置善后工作，應(yīng)注重做好群體性事件的預(yù)防和處置。

二十六、山東省打擊和處置非法集資工作組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是如何建立的？

為貫徹落實(shí)國(guó)家打擊和處置非法集資工作要求，建立和完善我省組織工作體系，2006年，省政府辦公廳印發(fā)《關(guān)于建立山東省處置非法集資部門聯(lián)席會(huì)議制度的通知》（魯政辦字［2006］157號(hào)），建立了20個(gè)省有關(guān)單位組成的省處置非法集資部門聯(lián)席會(huì)議。2010年，省政府辦公廳印發(fā)《關(guān)于成立山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》（魯政辦字［2010］144號(hào)），將省處置非法集資部門聯(lián)席會(huì)議升格為省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分管省長(zhǎng)任組長(zhǎng)，成員單位增加為22個(gè)。2013年，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組又調(diào)整充實(shí)成員單位至30個(gè)。

二十七、山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位有哪些？

省領(lǐng)導(dǎo)小組由省金融辦、省委宣傳部、省委政法委、省信訪局、省維穩(wěn)辦、省法院、省檢察院、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省教育廳、省公安廳、省財(cái)政廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省商務(wù)廳、省審計(jì)廳、省國(guó)資委、省地稅局、省新聞出版廣電局、省工商局、省質(zhì)監(jiān)局、省食品藥品監(jiān)管局、省法制辦、省工商聯(lián)、人民銀行濟(jì)南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局、山東省通信管理局等成員單位組成。省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省金融辦。

《操作流程》第九條規(guī)定，根據(jù)工作需要，省領(lǐng)導(dǎo)小組可邀請(qǐng)成員單位以外的其他單位參加領(lǐng)導(dǎo)小組，共同做好打擊和處置非法集資工作。

二十八、山東省打擊和處置非法集資工作職責(zé)如何劃分？

打擊和處置非法集資工作在山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱省領(lǐng)導(dǎo)小組）的統(tǒng)一指導(dǎo)下，由各市政府負(fù)責(zé)。

各市應(yīng)建立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱市領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)本轄區(qū)打擊和處置非法集資工作。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，在本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，按照職責(zé)分工，抓好相關(guān)工作的落實(shí)。同時(shí)，接受上一級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門的指導(dǎo)。

二十九、山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有哪些？

省領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門和各市政府做好防范、打擊和處置非法集資工作。包括負(fù)責(zé)打擊和處置非法集資工作機(jī)制建設(shè)；負(fù)責(zé)有關(guān)政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)；掌握各地非法集資活動(dòng)情況，實(shí)時(shí)發(fā)布非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警預(yù)報(bào)，研究提出全省打擊和處置非法集資工作的對(duì)策和意見；負(fù)責(zé)解決全省打擊和處置非法集資工作中遇到的重大問題，組織協(xié)調(diào)對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)和重大案件的督導(dǎo)；對(duì)全市打擊和處置非法集資工作進(jìn)行社會(huì)管理綜合治理考評(píng)；負(fù)責(zé)落實(shí)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議和省委、省政府交辦的其他工作任務(wù)。省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)省領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作。

三

十、山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的基本職責(zé)是什么？

（一）負(fù)責(zé)對(duì)非法集資案件處置提供法律政策、處置預(yù)案、處置善后和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作的指導(dǎo)。

（二）建立本單位打擊和處置非法集資工作責(zé)任制度。

（三）完善行業(yè)監(jiān)督管理制度和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

（四）做好本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警。

（五）調(diào)查核實(shí)日常工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索。

（六）對(duì)需要認(rèn)定的非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行行業(yè)認(rèn)定。

（七）按照省領(lǐng)導(dǎo)小組安排部署，配合牽頭部門做好非法集資案件的查處取締和債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。

（八）省領(lǐng)導(dǎo)小組布置的其他工作。

三

十一、山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組主要成員單位職責(zé)分別有哪些？

根據(jù)《操作流程》，山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組主要成員單位包括省金融辦、省委宣傳部、省委政法委、省信訪局、省維穩(wěn)辦、省法院、省檢察院、省公安廳、省財(cái)政廳、省審計(jì)廳、省地稅局、省新聞出版廣電局、省工商局、省法制辦以及人民銀行濟(jì)南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局等單位。其在打擊和處置非法集資工作中的主要職責(zé)分別為：

省金融辦負(fù)責(zé)做好省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作，協(xié)調(diào)組織召開打擊和處置非法集資工作會(huì)議，調(diào)度、匯總、上報(bào)有關(guān)工作信息，督促落實(shí)省領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的各項(xiàng)工作。

省委宣傳部負(fù)責(zé)安排將打擊和處置非法集資宣傳教育納入全省年度宣傳計(jì)劃，部署指導(dǎo)各市開展宣傳工作；組織協(xié)調(diào)各有關(guān)新聞單位做好宣傳教育和輿論引導(dǎo)工作；對(duì)證據(jù)確鑿、危害嚴(yán)重的非法集資案件，組織媒體依法予以報(bào)道，營(yíng)造打擊和處置非法集資活動(dòng)的輿論氛圍；協(xié)調(diào)指導(dǎo)有關(guān)媒體及時(shí)封堵、刪除涉嫌非法集資廣告內(nèi)容和有害信息。

省委政法委負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)推動(dòng)重大非法集資案件偵辦工作，指導(dǎo)解決打擊和處置非法集資工作中遇到的涉法涉訴問題，并及時(shí)向省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通報(bào)情況。

省信訪局負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)做好涉及非法集資的信訪接待工作，及時(shí)向省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通報(bào)情況，維護(hù)金融領(lǐng)域信訪秩序。

省維穩(wěn)辦負(fù)責(zé)指導(dǎo)金融管理部門積極開展因非法集資可能引發(fā)的不穩(wěn)定因素的排查化解，協(xié)調(diào)有關(guān)方面依法妥善處置非法集資活動(dòng)引發(fā)的重大群體性事件。

省法院負(fù)責(zé)指導(dǎo)非法集資刑事案件的審判、已移交法院財(cái)產(chǎn)的處置工作；積極參與有關(guān)部門開展打擊和處置非法集資的宣傳工作；為打擊和處置非法集資工作提供法律咨詢和指導(dǎo)等工作。

省檢察院負(fù)責(zé)指導(dǎo)非法集資案件涉案犯罪人員的審查逮捕、審查起訴、出庭公訴和訴訟監(jiān)督工作；積極參與打擊和處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng)；為打擊和處置非法集資工作提供法律咨詢和指導(dǎo)等工作。

省公安廳負(fù)責(zé)指導(dǎo)協(xié)調(diào)全省公安機(jī)關(guān)受理單位或個(gè)人舉報(bào)、報(bào)案、移送的涉嫌非法集資案件，及時(shí)依法立案?jìng)刹?；?duì)涉案犯罪嫌疑人依法采取強(qiáng)制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失；在向公安部報(bào)告重大非法集資案件的情況及報(bào)送有關(guān)統(tǒng)計(jì)表的同時(shí)，抄送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；協(xié)助做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。

省財(cái)政廳負(fù)責(zé)做好經(jīng)費(fèi)保障工作，根據(jù)打擊和處置非法集資工作需要合理編制預(yù)算，及時(shí)撥付經(jīng)費(fèi)，并做好經(jīng)費(fèi)的管理監(jiān)督工作。

省審計(jì)廳負(fù)責(zé)協(xié)助掌握和提供監(jiān)督范圍內(nèi)涉嫌非法集資有關(guān)線索，加強(qiáng)對(duì)騙取銀行貸款、改

變信貸資金用途涉嫌非法集資等行為的審計(jì)監(jiān)督工作。

省地稅局負(fù)責(zé)協(xié)助掌握和提供涉嫌非法集資企業(yè)稅收繳納方面的有關(guān)線索，及時(shí)查處涉嫌非法集資企業(yè)違反稅法行為，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的稅務(wù)監(jiān)督等工作。

省新聞出版廣電局負(fù)責(zé)對(duì)電視、廣播、報(bào)紙、期刊等媒體廣告發(fā)布情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和檢查，采取有效措施防止媒體刊登虛假?gòu)V告誤導(dǎo)公眾；組織協(xié)調(diào)有關(guān)媒體制作群眾喜聞樂見的節(jié)目?jī)?nèi)容，剖析典型案例，增強(qiáng)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，教育引導(dǎo)公眾遠(yuǎn)離非法集資。

省工商局負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)媒體廣告發(fā)布涉嫌非法集資情況的檢測(cè)和檢查，依法查處涉及非法集資的違法廣告；依法加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的監(jiān)管。

省法制辦負(fù)責(zé)涉及非法集資處置的地方性法規(guī)草案、政府規(guī)章草案的審查修改以及政府規(guī)章的解釋工作。

人民銀行濟(jì)南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人的金融資產(chǎn)依法進(jìn)行監(jiān)測(cè)；配合政府及其有關(guān)部門對(duì)非法集資案件進(jìn)行查處與取締等工作；負(fù)責(zé)對(duì)所監(jiān)管行業(yè)和領(lǐng)域非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警；配合有關(guān)部門做好打擊和處置非法集資活動(dòng)的相關(guān)工作。

三

十二、山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組主要成員單位以外的其他單位職責(zé)是什么？

非法集資組織者、協(xié)同者、參與者以及非法集資案件集體信訪組織者、出資者和參與者所在單位和街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和省領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室的要求，掌握上述人員的情況，配合有關(guān)部門做好相關(guān)工作。

省領(lǐng)導(dǎo)小組邀請(qǐng)的成員單位以外、參加領(lǐng)導(dǎo)小組的其他單位，根據(jù)省領(lǐng)導(dǎo)小組安排，負(fù)責(zé)做好省領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的相關(guān)工作。

三

十三、在打擊和處置非法集資工作中，各市政府的主要職責(zé)有哪些？

（一）建立健全本轄區(qū)打擊和處置非法集資工作機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制和工作責(zé)任制。

（二）指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)各縣（市、區(qū)）政府和相關(guān)部門做好打擊和處置非法集資工作。

（三）制定完善本轄區(qū)打擊和處置非法集資地方政府規(guī)章和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，制定并落實(shí)打擊和處置非法集資工作目標(biāo)和規(guī)劃。

（四）負(fù)責(zé)本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查。

（五）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的性質(zhì)認(rèn)定、查處和處置善后。

（六）組織本轄區(qū)打擊和處置非法集資宣傳教育工作。

（七）負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資引發(fā)的群體性事件。

（八）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的信息統(tǒng)計(jì)和重大情況的上報(bào)工作。

（九）完成省領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

三

十四、各市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是什么？

市領(lǐng)導(dǎo)小組在市委、市政府領(lǐng)導(dǎo)和省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室指導(dǎo)下，具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)打擊和處置非法集資工作，協(xié)調(diào)本轄區(qū)各級(jí)各有關(guān)部門，形成整體合力，有效開展打擊和處置工作。主要職責(zé)：

（一）明確具體辦事機(jī)構(gòu)，充實(shí)相應(yīng)力量，專門負(fù)責(zé)打擊和處置非法集資的日常工作。

（二）協(xié)調(diào)指導(dǎo)本級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門依據(jù)各自職責(zé)做好打擊和處置非法集資相關(guān)工作。

（三）開展好本轄區(qū)打擊和處置非法集資宣傳教育工作。

（四）組織制定非法集資案件的具體處置工作方案，經(jīng)市委、市政府同意，報(bào)省領(lǐng)導(dǎo)小組審核后組織實(shí)施。

（五）建立聯(lián)絡(luò)員制度，加強(qiáng)與省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的定期溝通聯(lián)系，按案件統(tǒng)計(jì)制度的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)報(bào)送非法集資活動(dòng)有關(guān)表格和信息。

（六）落實(shí)必要經(jīng)費(fèi)，保障打擊和處置非法集資工作需要。

（七）完成市委、市政府和省領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

三

十五、如何對(duì)非法集資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)預(yù)警？

各行業(yè)主（監(jiān)）管部門和各市政府應(yīng)建立本行業(yè)、本地區(qū)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警制度，落實(shí)責(zé)任部門和人員，定期組織開展排查，通過新聞監(jiān)督、日常監(jiān)管等方式，監(jiān)測(cè)預(yù)警本行業(yè)、本地區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)的各類信息。

公安機(jī)關(guān)直接處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索或案件，并利用自身工作網(wǎng)絡(luò)，最大限度地對(duì)非法集資進(jìn)行監(jiān)測(cè)預(yù)警，按規(guī)定程序辦理，同時(shí)，及時(shí)向本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報(bào)。

宣傳、新聞、工商、網(wǎng)絡(luò)等部門應(yīng)指導(dǎo)監(jiān)督各類媒體積極履行社會(huì)責(zé)任，拒絕登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾消除非法牟取暴利、非法獲取利益等錯(cuò)誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念。

三

十六、如何做好涉嫌非法集資活動(dòng)信息搜集整理工作？

各行業(yè)主（監(jiān)）管部門和各市應(yīng)建立信息采集登記制度，對(duì)各類涉嫌非法集資活動(dòng)信息進(jìn)行搜集整理，及時(shí)通報(bào)省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大非法集資案件線索，要第一時(shí)間報(bào)告省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（一）建立健全非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，重視單位或個(gè)人對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的舉報(bào)，要向社會(huì)公眾公開舉報(bào)電話、信箱、地址等舉報(bào)方式和渠道，認(rèn)真受理來信、來訪、來電，做好登記等工作，強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索。

（二）建立審讀制度，定期不定期對(duì)電視、廣播、報(bào)紙、期刊、互聯(lián)網(wǎng)等媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、跟蹤和分析，從中發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和判斷涉嫌非法集資活動(dòng)的信息或線索，根據(jù)需要及時(shí)通報(bào)新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)，提示有關(guān)部門予以查處。

（三）在行業(yè)履職過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)線索的，應(yīng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)。

（四）認(rèn)真處理省領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室、上級(jí)機(jī)關(guān)、相關(guān)單位或異地政府通報(bào)的涉嫌非法集資活動(dòng)線索。

三

十七、非法集資案件的受理原則是什么？

非法集資案件受理實(shí)行屬地管理，由本級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)具體辦理；無本級(jí)主（監(jiān)）管部門的，由上級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)。

三

十八、各行業(yè)主管部門應(yīng)如何處理所受理的涉嫌非法集資案件？

各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立健全案件受理登記制度，確定專門機(jī)構(gòu)及人員負(fù)責(zé)受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：

（一）對(duì)不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門做出終結(jié)受理理論，并向舉報(bào)人回復(fù)。

（二）對(duì)管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理。

（三）對(duì)案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門提出意見和處置建議報(bào)本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（四）對(duì)涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主（監(jiān)）管部門直接移送公安機(jī)關(guān)。

三

十九、非法集資案件調(diào)查取證工作應(yīng)遵循什么原則？

非法集資案件調(diào)查取證由各市組織，本級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門主辦；無本級(jí)主（監(jiān)）管部門的，由上級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)。各市應(yīng)協(xié)調(diào)、督導(dǎo)各有關(guān)單位依據(jù)工作職責(zé)和實(shí)際需要，及時(shí)主動(dòng)配合開展涉嫌非法集資案件調(diào)查取證。

對(duì)案情單

一、主（監(jiān)）管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，由公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門在職權(quán)范圍內(nèi)直接開展調(diào)查工作。

對(duì)案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案件，由涉案市確定主辦部門和參與部門，成立聯(lián)合調(diào)查組，開展聯(lián)合調(diào)查取證。

四

十、非法集資案件的聯(lián)合調(diào)查取證工作包括哪些程序？

涉嫌非法集資案件聯(lián)合調(diào)查取證工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）成立調(diào)查組。主要由公安、工商、稅務(wù)、人民銀行、銀監(jiān)及相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門參加。

（二）制定調(diào)查方案。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。調(diào)查方案由主辦部門制定。

（三）實(shí)施調(diào)查取證。做好涉案單位或個(gè)人涉嫌非法集資證據(jù)資料的收集、保全工作，對(duì)可能滅失或以后難以取得的證據(jù)可依法先行登記保存。收集的證據(jù)主要包括書證、物證、視聽資料、證人證言、當(dāng)事人陳述、現(xiàn)場(chǎng)筆錄等。

（四）撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查結(jié)束后形成調(diào)查報(bào)告并提出處理意見和建議，報(bào)告市領(lǐng)導(dǎo)小組。對(duì)涉嫌犯罪的，將有關(guān)調(diào)查材料、案卷等及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。

市領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為必要時(shí)，應(yīng)將有關(guān)調(diào)查情況報(bào)告省領(lǐng)導(dǎo)小組。

四

十一、非法集資案件的調(diào)查方式有幾種？

調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和專項(xiàng)調(diào)查兩種方式。行業(yè)執(zhí)法調(diào)查以行業(yè)主（監(jiān)）

管部門和工商、稅務(wù)機(jī)關(guān)為主，相關(guān)部門配合，主要調(diào)查涉嫌單位或個(gè)人基本情況。專項(xiàng)調(diào)查以公安機(jī)關(guān)、人民銀行和金融監(jiān)管部門為主，相關(guān)部門配合，主要對(duì)涉案單位或個(gè)人資金運(yùn)作情況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。

四

十二、非法集資案件的調(diào)查內(nèi)容有哪些？

非法集資案件調(diào)查取證主要包括以下內(nèi)容：

（一）涉嫌單位或個(gè)人的基本情況。

（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)。

（三）經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、合同兌付、納稅情況。

（四）高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會(huì)關(guān)系。

（五）涉嫌單位或個(gè)人的資金運(yùn)作情況。

（六）涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況。

（七）其他違法違規(guī)問題等。

調(diào)查中應(yīng)對(duì)涉嫌企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、盈利水平、市場(chǎng)發(fā)展前景進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，為定性及處置工作提供參考。

四

十三、非法集資案件的調(diào)查應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？

在案件調(diào)查取證期間，各市應(yīng)組織公安、人民銀行、銀監(jiān)等相關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資單位或個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)依法采取必要監(jiān)管措施。

四

十四、關(guān)于非法集資刑事案件的證據(jù)應(yīng)如何收集？

辦理非法集資刑事案件中，確因客觀條件的限制無法逐一收集集資參與人的言詞證據(jù)的，可結(jié)合已收集的集資參與人的言詞證據(jù)和依法收集并查證屬實(shí)的書面合同、銀行賬戶交易記錄、會(huì)計(jì)憑證及會(huì)計(jì)賬簿、資金收付憑證、審計(jì)報(bào)告、互聯(lián)網(wǎng)電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，綜合認(rèn)定非法集資對(duì)象人數(shù)和吸收資金數(shù)額等的犯罪事實(shí)。

四

十五、非法集資案件立案?jìng)刹檫^程中應(yīng)注意做好哪些工作？

立案?jìng)刹橛晒矙C(jī)關(guān)主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。根據(jù)工作進(jìn)展，需其他相關(guān)部門配合，或需檢察院、法院提供業(yè)務(wù)支持的，公安機(jī)關(guān)可直接協(xié)商有關(guān)部門或報(bào)請(qǐng)本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組予以協(xié)調(diào)。

各市應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹榈慕M織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。

各市接到公安機(jī)關(guān)對(duì)非法集資中涉嫌犯罪案件情況的報(bào)告后，按打擊和處置非法集資工作原則指定有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門為責(zé)任部門，配合公安機(jī)關(guān)偵查，并由責(zé)任部門牽頭制定應(yīng)急預(yù)案，做好取締和善后工作，確保社會(huì)穩(wěn)定。應(yīng)急預(yù)案報(bào)省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

四

十六、非法集資案件立案?jìng)刹楹筱y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何配合？

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專職部門和專人，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案款項(xiàng)的查詢、凍結(jié)工作。要嚴(yán)格按照偵查機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)相關(guān)案件要求，及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地進(jìn)行查詢、凍結(jié)并反饋結(jié)果，參與查詢、凍結(jié)銀行工作人員，要嚴(yán)守秘密，不得向被查詢、凍結(jié)單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，不得幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)調(diào)取的銀行資料應(yīng)按照查詢機(jī)關(guān)的要求，注明查詢?nèi)掌诓⒓由w單位公章。

四

十七、非法集資案件認(rèn)定的原則是什么？

法律明確規(guī)定、性質(zhì)無爭(zhēng)議的非法集資案件，公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。對(duì)于案情復(fù)雜、性質(zhì)認(rèn)定疑難的案件，公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院認(rèn)為需要行業(yè)主（監(jiān)）管部門出具認(rèn)定意見的，相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)根據(jù)案件事實(shí)和法律規(guī)定，作出是否符合行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的行政認(rèn)定意見。

四

十八、非法集資案件性質(zhì)認(rèn)定的程序是什么？

各市負(fù)責(zé)依法對(duì)非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行認(rèn)定，認(rèn)定結(jié)果報(bào)省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；重大、案情特別復(fù)雜或跨區(qū)域的涉嫌非法集資案件，報(bào)省領(lǐng)導(dǎo)小組決定；省領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為需要處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議認(rèn)定的，按照一案一報(bào)方式，由省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將初步性質(zhì)認(rèn)定意見、處置預(yù)案和有關(guān)調(diào)查取證材料一并上報(bào)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室。

四

十九、行政部門的性質(zhì)認(rèn)定是辦理涉嫌非法集資案件的必經(jīng)程序嗎？

《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見（公通字〔2014〕16號(hào)）》指出，行政部門對(duì)于非法集資的性質(zhì)認(rèn)定，不是非法集資刑事案件進(jìn)入刑事訴訟程序的必經(jīng)程序。行政部門未對(duì)非法集資作出性質(zhì)認(rèn)定的，不影響非法集資刑事案件的偵查、起訴和審判。

五

十、非法集資刑事案件中關(guān)于涉及民事案件的處理原則是什么？

《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見（公通字〔2014〕16號(hào)）》規(guī)定，對(duì)于公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院正在偵查、起訴、審理的非法集資刑事案件，有關(guān)單位或者個(gè)人就同一事實(shí)向人民法院提起民事訴訟或者申請(qǐng)執(zhí)行涉案財(cái)物的，人民法院應(yīng)當(dāng)不予受理，并將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)。

人民法院在審理民事案件或者執(zhí)行過程中，發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴或者中止執(zhí)行，并及時(shí)將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)。

公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院在偵查、起訴、審理非法集資刑事案件中，發(fā)現(xiàn)與人民法院正在審理的民事案件屬同一事實(shí)，或者被申請(qǐng)執(zhí)行的財(cái)物屬于涉案財(cái)物的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)相關(guān)人民法院。人民法院經(jīng)審查認(rèn)為確屬涉嫌犯罪的，依照前款規(guī)定處理。

五

十一、涉案市如何做好非法集資案件處置善后工作？

各市負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的處置善后和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資組織者有清退能力和清退意愿，公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹榈陌讣?，?jīng)涉案市同意，由市領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部門責(zé)令集資組織者立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退；公安機(jī)關(guān)未立案?jìng)刹榈陌讣?，涉案市確定主辦部門，由主辦部門負(fù)責(zé)上述工作。

對(duì)案件較為復(fù)雜、社會(huì)影響較大、非法集資組織者無法清退的案件，涉案市成立黨委、政府領(lǐng)導(dǎo)牽頭，各有關(guān)單位參加的專案組，專門負(fù)責(zé)清退和善后工作。專案組可根據(jù)需要下設(shè)綜合協(xié)調(diào)、資金核查、資金清償、偵查保衛(wèi)、輿論引導(dǎo)等若干領(lǐng)導(dǎo)小組。

五

十二、非法集資案件處置善后的一般程序有哪些？

非法集資案件處置善后的一般程序?yàn)椋?/p>

（一）成立專案組。

（二）制定處置工作方案。

（三）公告取締。

（四）債權(quán)債務(wù)和非法集資參與人的申報(bào)、登記和確認(rèn)。

（五）資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資格評(píng)估。

（六）資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

（七）集資款項(xiàng)清退。

五

十三、非法集資案件債權(quán)債務(wù)的申報(bào)、登記、確認(rèn)應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

非法集資案件債權(quán)債務(wù)申報(bào)、登記、確認(rèn)包括以下內(nèi)容：

（一）公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報(bào)事宜。

（二）接受債權(quán)債務(wù)的申報(bào)。申報(bào)人持本人合法有效證件、集資合同、收款收據(jù)以及其他有關(guān)資料辦理債權(quán)債務(wù)申報(bào)手續(xù)。

（三）專案組對(duì)債權(quán)人身份、集資數(shù)額等資料進(jìn)行甄別確認(rèn)，并逐筆登記集資數(shù)額。

五

十四、集資參與人申報(bào)登記債權(quán)債務(wù)需提供哪些資料？

集資參與人申報(bào)登記債權(quán)債務(wù)需提供以下資料，并對(duì)所提供資料的真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任：

（一）集資參與人本人及代理人有效身份證件原件和復(fù)印件（身份證復(fù)印件需集資參與人及代理人手簽），并附代理委托書原件；集資參與人已死亡的，應(yīng)當(dāng)提供經(jīng)公證的繼承證明資料的原件及復(fù)印件。

（二）非法集資參與資金憑證原件及復(fù)印件，包括合同（協(xié)議）和有效收據(jù)。公安機(jī)關(guān)需對(duì)留存的所有復(fù)印材料進(jìn)行核對(duì)并出具意見，簽注是否與原件一致。

（三）非法集資參與人及代理人用于領(lǐng)取返還款項(xiàng)所開立的存折、銀行卡等個(gè)人賬戶信息資料。

五

十五、非法集資活動(dòng)參與資金鑒定確認(rèn)程序有哪些？

非法集資活動(dòng)參與資金鑒定確認(rèn)程序主要包括：

（一）查證取得銀行往來資金流向。公安、司法機(jī)關(guān)根據(jù)案件偵查、審理的需要，要求銀行機(jī)構(gòu)協(xié)助提供非法集資人犯罪期間的資金往來憑據(jù)，并以此作為鑒定確認(rèn)非法集資參與資金數(shù)額的依據(jù)。

（二）核對(duì)確認(rèn)。專案組憑上述材料及其他偵查取證材料，與集資參與人及代理人提供的資料進(jìn)行完整性及真實(shí)性核對(duì)，確認(rèn)集資參與人的參與資金總額、已返還金額（包括通過返還本利、代理費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)等方式返還的資金）及參與資金余額。

（三）填制清退憑證。專案組依據(jù)確認(rèn)結(jié)果，以集資參與人個(gè)體為單位，填制非法集資登記回執(zhí)，由辦理此案的公安機(jī)關(guān)在回執(zhí)上加蓋騎縫章。

（四）換領(lǐng)清退憑證。專案組通知集資參與人或代理人，持有效身份證件及非法集資參與資金登記表，換領(lǐng)非法集資登記回執(zhí)?；貓?zhí)將作為案件審判終結(jié)后集資款清退憑證。

（五）擬定資金清退方案。專案組依據(jù)公安、司法機(jī)關(guān)實(shí)際追繳控制的全部涉案資產(chǎn)變現(xiàn)資金及經(jīng)確認(rèn)的非法集資參與人出資余額，折算出清退比例，擬定資金清退方案。

五

十六、如何對(duì)非法集資單位或個(gè)人的資金情況進(jìn)行審計(jì)？

專案組可根據(jù)實(shí)際情況，指定或聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)非法集資單位或個(gè)人的資金來源和用途進(jìn)行審計(jì)，對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債進(jìn)行評(píng)估，形成審計(jì)報(bào)告和資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。經(jīng)涉案市同意，專案組可將涉嫌非法集資案件單獨(dú)或若干案件打包委托專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)辦理，提出工作要求和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于進(jìn)行資金核對(duì)確認(rèn)、涉案資產(chǎn)評(píng)估變現(xiàn)、擬定資金清退草案以及依據(jù)審判結(jié)果組織參與資金清退等工作。

五

十七、非法集資案件偵辦中，哪些涉案財(cái)物應(yīng)予追繳？

《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字〔2014〕16號(hào)）規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金。

將非法吸收的資金以其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：

（一）他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的；

（二）他人無償取得的上述資金及財(cái)物而收取的；

（三）他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的；

（四）他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的；

（五）其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。

五

十八、查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物如何處置？

查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物，可以在訟訴終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。所得價(jià)款由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管，待訴訟終結(jié)后一并處置。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。

五

十九、用于清退的集資款包括哪些？

專案組依法通過清收債權(quán)、保全資產(chǎn)以及將公安機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的涉案資產(chǎn)變賣、拍賣等方式變現(xiàn)，用于集資款的清退。

用于清退的集資款包括查封、扣押、凍結(jié)的資金以及先行變現(xiàn)的資金、訴訟終結(jié)后變現(xiàn)的資金。

六

十、國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財(cái)物應(yīng)如何處理？

在處置非法集資工作中，相關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照法律、法規(guī)或者規(guī)范性文件的規(guī)定處置涉案財(cái)物，不得違反有關(guān)處置程序、超越職責(zé)范圍，非法或者擅自處置涉案財(cái)物?！蛾P(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》明確規(guī)定，國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員違法規(guī)定處置涉案財(cái)物，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

六

十一、清退集資款項(xiàng)的原則如何掌握？

清退集資款，需根據(jù)集資參與人的集資額，按照統(tǒng)一的比例進(jìn)行。

對(duì)一人名下的數(shù)人出資，將清退資金給付出資具名人。

非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)。集資參與人不得要求政府、有關(guān)部門和司法機(jī)關(guān)承擔(dān)。非法集資所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資的各類金融機(jī)構(gòu)和其他任何法人、組織、個(gè)人。

六

十二、清退集資款項(xiàng)應(yīng)遵循哪些程序？

清退集資款工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）協(xié)調(diào)有關(guān)開戶銀行簽訂委托清退集資款協(xié)議，明確集資款清退工作的操作流程。

（二）解封、歸并清退資金。

（三）實(shí)施清退。

因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過司法程序解決。

六

十三、非法集資案件處置結(jié)案報(bào)告應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

非法集資案件處置工作完成后，專案組應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)形成處置結(jié)案報(bào)告報(bào)送市領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)抄送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室存檔。處置報(bào)告主要包括案件線索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法違規(guī)事實(shí)、處置工作中所采取措施以及處理結(jié)果等。

六

十四、如何界定跨區(qū)域案件？

跨區(qū)域案件是指非法集資行為、集資參與人等涉及兩個(gè)以上市的案件，一般包括省內(nèi)跨市案件和跨省案件等。

省內(nèi)跨市案件是指僅涉及我省兩個(gè)以上市的案件；跨省案件是指除涉及我?。ㄖ辽僖粋€(gè)市）外，還涉及其他省（自治區(qū)、直轄市）的案件。

六

十五、跨區(qū)域非法集資案件偵辦如何明確主偵地？

根據(jù)《操作流程》第五十九條，跨區(qū)域非法集資案件偵辦工作，應(yīng)明確主偵地。

省內(nèi)跨市案件，以及公安部要求我省作為主偵地的跨省案件，涉案公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，涉案公司注冊(cè)地所在市為主偵地；涉案公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的，涉案金額最

高的市為主偵地。

根據(jù)工作需要，也可由省公安廳綜合涉案公司注冊(cè)地、主要犯罪行為發(fā)生地、涉案金額數(shù)以及集資參與人所在地等情況，指定一個(gè)市作為主偵地。

六

十六、主偵地在跨區(qū)域非法集資案件偵辦中應(yīng)注意什么？

主偵地公安機(jī)關(guān)在省公安廳指導(dǎo)協(xié)調(diào)下，負(fù)責(zé)全面梳理案件偵辦情況（包括外省涉案情況），及時(shí)通報(bào)涉案地公安機(jī)關(guān)。涉案地公安機(jī)關(guān)按照統(tǒng)一辦案要求、分別立案?jìng)刹?、分別落實(shí)維穩(wěn)等規(guī)定，積極做好本地案件偵辦工作。

《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字〔2014〕16號(hào)）指出，跨區(qū)域非法集資刑事案件，在查清犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，可以由不同地區(qū)的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院分別處理。對(duì)于分別處理的跨區(qū)域非法集資案件，應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一制定的處置工作方案處置涉案財(cái)物。

六

十七、跨區(qū)域非法集資案件偵辦中如何加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合？

跨區(qū)域非法集資案件涉案地要加強(qiáng)跨區(qū)域協(xié)作，積極配合主偵地做好對(duì)全案犯罪事實(shí)的偵查、起訴及審判工作，積極協(xié)助其他涉案地做好涉及本地的相關(guān)工作。省內(nèi)跨市案件以及跨省案件中涉及我省有關(guān)市的案件偵辦工作由省公安廳統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮；跨省案件偵辦工作需要外?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）公安機(jī)關(guān)協(xié)辦和配合的，由省公安廳負(fù)責(zé)報(bào)請(qǐng)公安部協(xié)調(diào)。

六

十八、跨區(qū)域案件處置善后工作牽頭市如何明確？

根據(jù)《操作流程》第六十條規(guī)定，跨區(qū)域案件處置善后工作，應(yīng)明確牽頭市。

省內(nèi)跨市案件，以及處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議要求我省牽頭處置善后的跨省案件，涉案公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，涉案公司注冊(cè)地所在市為牽頭市；涉案公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的，涉案金額最高的市為牽頭市。

一般情況下，處置善后牽頭市和案件主偵地應(yīng)為同一個(gè)市。

六

十九、集資參與人眾多、情況復(fù)雜的跨區(qū)域案件如何確定處置善后牽頭地？

集資參與人眾多、情況復(fù)雜、案件偵辦和處置善后工作特別艱巨繁重的非法集資案件，處置善后牽頭工作可由省領(lǐng)導(dǎo)小組綜合涉案公司注冊(cè)地、集資參與人所在地、涉案金額數(shù)以及涉案財(cái)物所在地等情況，指定案件主偵地以外地市負(fù)責(zé)，其他涉案地協(xié)辦。

七

十、跨區(qū)域案件處置善后牽頭市區(qū)如何開展工作？

處置善后牽頭市在省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的指導(dǎo)協(xié)調(diào)下，對(duì)案件處置工作負(fù)總責(zé)，在充分征求其他涉案地意見的基礎(chǔ)上，擬定統(tǒng)一的處置工作方案，報(bào)警聲領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，印發(fā)涉案地實(shí)施。處置善后牽頭市要積極協(xié)調(diào)各涉案地按照統(tǒng)一處置工作方案開展資產(chǎn)追繳、集資參與人登記、資產(chǎn)變現(xiàn)、集資款清退等工作。其他涉案地應(yīng)積極參與制定處置工作方案，并按照方案要求，明確各自責(zé)任分工，成立專門工作機(jī)構(gòu)，全力做好本地區(qū)處置善后工作。未經(jīng)省領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，不得擅自處置涉案資產(chǎn)或清退涉案資金。

跨省案件處置善后工作需要外?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）協(xié)辦和配合的，由省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室予以協(xié)調(diào)。溝通協(xié)調(diào)遇有困難的，由省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)報(bào)請(qǐng)?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議辦公室協(xié)調(diào)。

七

十一、在打擊和處置非法集資工作中，應(yīng)如何注意維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定？

在打擊和處置非法集資工作中，各級(jí)各有關(guān)部門應(yīng)高度重視維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作，采取必要措施，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任部門和人員，有效地預(yù)防和處置群體性事件。

七

十二、處置非法集資工作人員有什么紀(jì)律約束？

處置非法集資工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)工作制度，對(duì)于失密泄密、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和紀(jì)律，追究當(dāng)事人責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追

究刑事責(zé)任。

七

十三、打擊和處置非法集資信息統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作職責(zé)分工是什么？

各市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)本市處置非法集資工作信息的統(tǒng)計(jì)報(bào)送；各行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)本行業(yè)處置非法集資工作信息的統(tǒng)計(jì)報(bào)送；省公安廳負(fù)責(zé)本部門工作信息和全省公安系統(tǒng)案件的統(tǒng)計(jì)報(bào)送；省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)匯總、上報(bào)和通報(bào)。

七

十四、打擊和處置非法集資信息統(tǒng)計(jì)報(bào)送的內(nèi)容主要有哪些？

（一）各市、各行業(yè)涉嫌非法集資案件情況；

（二）各市、各行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)情況分析；

（三）各市、各行業(yè)打擊和處置非法集資工作開展情況，省成員單位開展處置工作情況；

（四）省領(lǐng)導(dǎo)批示落實(shí)情況、省領(lǐng)導(dǎo)小組重點(diǎn)督辦案件處置進(jìn)展情況和各市、各行業(yè)發(fā)生的重大或典型案件等。

七

十五、打擊和處置非法集資信息統(tǒng)計(jì)報(bào)送時(shí)限和工作要求有哪些？

（一）每月10日前，報(bào)送上一個(gè)月《月度涉嫌非法集資新發(fā)案件情況統(tǒng)計(jì)表》；如有案件，同時(shí)報(bào)送案件及處置工作情況。

（二）每年7月10日、次年1月10日前，報(bào)送《半（全）年涉嫌非法集資新發(fā)案件處置情況統(tǒng)計(jì)表》、《半（全）年涉嫌非法集資新發(fā)案件分類情況統(tǒng)計(jì)表》，同時(shí)報(bào)送半（全）年案件處置最新進(jìn)展和工作總結(jié)。

（三）次年1月10日前，報(bào)送《涉嫌非法集資陳案處置情況統(tǒng)計(jì)表》。

（四）省領(lǐng)導(dǎo)批示落實(shí)情況、省領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室重點(diǎn)督辦的案件處置進(jìn)展情況，按具體要求及時(shí)報(bào)送。

（五）具有較大影響力或引起媒體關(guān)注的案件，在案發(fā)后或報(bào)道后36小時(shí)內(nèi)報(bào)送；引發(fā)金融突發(fā)事件的，按《山東省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》要求報(bào)送，并同時(shí)報(bào)送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（六）要嚴(yán)格按照?qǐng)?bào)表注釋部分要求填寫（示例附后），并加蓋單位公章上報(bào)。月度、半（全）年、陳案統(tǒng)計(jì)表均執(zhí)行“零報(bào)表”制度。

七

十六、打擊和處置非法集資工作社會(huì)管理綜合治理考核評(píng)比如何組織？

2012年，中央社會(huì)管理綜合治理委員會(huì)辦公室與處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議聯(lián)合下發(fā)通知，將打擊和處置非法集資工作納入社會(huì)管理綜合治理考核評(píng)比內(nèi)容，由各級(jí)社會(huì)管理綜合治理委員會(huì)辦公室統(tǒng)一協(xié)調(diào)指導(dǎo)，各級(jí)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)組織實(shí)施。同年9月，我省社會(huì)管理綜合治理委員會(huì)辦公室、省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組印發(fā)《關(guān)于做好打擊和處置非法集資工作社會(huì)管理綜合治理考評(píng)有關(guān)工作的通知》(魯打非發(fā)[2012]1號(hào)），對(duì)工作進(jìn)行了安排部署。此后每年，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室都根據(jù)國(guó)家工作要求，制定印發(fā)每年度考核評(píng)價(jià)細(xì)則，并以此為據(jù)組織考評(píng)。

各市應(yīng)將打擊和處置非法集資工作納入轄區(qū)社會(huì)管理綜合治理工作考評(píng)，以當(dāng)年印發(fā)的考核評(píng)比細(xì)則為依據(jù)，以地方自評(píng)和綜合考評(píng)相結(jié)合的方式，每年考評(píng)一次。

各市社會(huì)管理綜合治理委員會(huì)辦公室與市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)轄區(qū)自評(píng)工作，省社會(huì)管理綜合治理委員會(huì)辦公室與省領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)綜合考評(píng)。省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位共同承擔(dān)相關(guān)綜合考評(píng)工作，省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室承擔(dān)綜合考評(píng)具體組織工作。

77．打擊和處置非法集資工作社會(huì)管理綜合治理考核評(píng)比的主要內(nèi)容是什么？

打擊和處置非法集資工作綜合治理考評(píng)內(nèi)容主要包括工作體制機(jī)制建設(shè)、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件處置與維穩(wěn)、宣傳教育、信息統(tǒng)計(jì)與報(bào)送以及落實(shí)上級(jí)部署工作情況等項(xiàng)目，分值總計(jì)100分。為提高考評(píng)工作的針對(duì)性，每年的綜合治理考評(píng)項(xiàng)目將結(jié)合本年度工作重點(diǎn)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整和完善。

78．打擊和處置非法集資工作社會(huì)管理綜合治理考核評(píng)比方式有哪些？

打擊和處置非法集資工作綜合治理考評(píng)采取實(shí)地檢查、書面審查、重點(diǎn)調(diào)查、項(xiàng)目抽查和明察暗訪等方式，將根據(jù)年度工作、督導(dǎo)檢查、群眾反響、輿情反映等情況，對(duì)各市進(jìn)行綜合評(píng)定。

79、各市打擊和處置非法集資工作社會(huì)管理綜合治理考核評(píng)比自評(píng)材料的報(bào)送要求是什么？

各市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在市社會(huì)管理綜合治理委員會(huì)辦公室的指導(dǎo)下，按照年度考評(píng)細(xì)則于每年年底進(jìn)行自查自評(píng)，并于12月20日前，將轄區(qū)打擊和處置非法集資工作年度考評(píng)報(bào)告（一式三份）報(bào)送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。年度考評(píng)報(bào)告包括年度工作總結(jié)和自評(píng)報(bào)告（含自評(píng)情況及得分、自評(píng)依據(jù)及相關(guān)附件等）。

80．打擊和處置非法集資工作社會(huì)管理綜合治理考核評(píng)比中，若發(fā)現(xiàn)弄虛作假的情況，如何處置？

各市打擊和處置非法集資工作綜合治理考評(píng)工作堅(jiān)持實(shí)事求是、公正公開、科學(xué)合理的原則，嚴(yán)禁弄虛作假，杜絕形式主義。對(duì)考評(píng)工作中弄虛作假的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)肅處理，酌情扣減得分，直至扣除省綜治辦確定的本年度打擊和處置非法集資工作全部考核分值，并在全省通報(bào)批評(píng)。

81．為什么要實(shí)施非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度？

為進(jìn)一步強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，有效化解金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，2014年4月，山東省金融辦、公安廳、財(cái)政廳聯(lián)合印發(fā)了《山東省非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)暫行辦法》，對(duì)非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)條件、標(biāo)準(zhǔn)、程序等作出明確規(guī)定。

82．山東省非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)工作的原則是什么？

舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)工作按照屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，由

各級(jí)地方金融監(jiān)管、公安、財(cái)政部門負(fù)責(zé)。

83．非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)應(yīng)符合什么條件？

舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

（一）有明確的舉報(bào)對(duì)象、具體的舉報(bào)事實(shí)及證據(jù)；

（二）舉報(bào)內(nèi)容事先未被有關(guān)部門掌握；

（三）舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)查證屬實(shí)并已依法作出處理。

84．什么情況不屬于非法集資案件舉媵麴動(dòng)的范圍？

有下列情形之一的，不屬于舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)范圍：

．

（一）舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門工作人員及其直系親屬或其授

意他人的舉報(bào)；

（二）參與非法集資案件并涉嫌犯罪的人及其利害關(guān)系人的舉報(bào)；

（三）其他不符合法律、法規(guī)規(guī)定的獎(jiǎng)勵(lì)情形。

85．非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的實(shí)施應(yīng)遵循什么原則？

舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的實(shí)施應(yīng)遵循以下原則：

（一）舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)象原則上限于實(shí)名舉報(bào)，對(duì)匿名舉報(bào)并查處的案件，在結(jié)案后能夠確定舉報(bào)人真實(shí)身份．且舉報(bào)人愿意領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)的，應(yīng)當(dāng)給予獎(jiǎng)勵(lì)。

（二）同一案件由兩個(gè)以上舉報(bào)人分別舉報(bào)的，獎(jiǎng)勵(lì)第一時(shí)間舉報(bào)人。其他舉報(bào)人提供的舉報(bào)內(nèi)容對(duì)案件查處有幫助的，可酌情給予獎(jiǎng)勵(lì)。

（三）兩人以上（含兩人）聯(lián)名舉報(bào)同一案件的，按同一舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)金由舉報(bào)人協(xié)商分配；協(xié)商不成的，由舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門裁決。

（四）同一舉報(bào)人在各級(jí)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門舉報(bào)同一案件的，由辦理該案件的部門獎(jiǎng)勵(lì)，不給予重復(fù)獎(jiǎng)勵(lì)。

86．非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)分為哪幾個(gè)等級(jí)？

舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)根據(jù)舉報(bào)證據(jù)與違法事實(shí)查證結(jié)果，分為三個(gè)等級(jí)：

一級(jí)：提供被舉報(bào)方的詳細(xì)違法事實(shí)、線索及直接證據(jù)，協(xié)助查處工作，舉報(bào)內(nèi)容與違法事實(shí)完全相符。

二級(jí)：提供被舉報(bào)方的違法事實(shí)、線索及部分證據(jù)，不直接協(xié)助查處工作，舉報(bào)內(nèi)容與違法事實(shí)相符。

三級(jí)：提供被舉報(bào)方的違法事實(shí)或線索，不能提供相關(guān)證據(jù)或協(xié)助查處工作，舉報(bào)內(nèi)容與查辦事實(shí)基本相符。

87．非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的標(biāo)準(zhǔn)是什么？

舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)根據(jù)舉報(bào)案件的涉案金額、案件性質(zhì)等因素綜合評(píng)定，具體獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)如下：

（一）屬于一級(jí)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的，涉案金額為1億元以上（含l億元）的，按涉案金額的0.5‰給予獎(jiǎng)勵(lì)；涉案金額為l億元以下的，按涉案金額的0.4‰給予獎(jiǎng)勵(lì)，按比例計(jì)算獎(jiǎng)勵(lì)金額不足2000元的，按2000元獎(jiǎng)勵(lì)。

（二）屬于二級(jí)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的，涉案金額為1億元以上（含1億元）的，按涉案金額的0．3‰獎(jiǎng)勵(lì)；涉案金額為1億元以下的，按涉案金額的0.2‰給予獎(jiǎng)勵(lì)，按比例計(jì)算獎(jiǎng)勵(lì)金額不足1000元的，按1000元獎(jiǎng)勵(lì)。

（三）屬于三級(jí)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的，可視情況給予100一1000元獎(jiǎng)勵(lì)。

每起案件的獎(jiǎng)勵(lì)原則上不超過10萬元。對(duì)在全國(guó)或全省有較大影響的大案要案的舉報(bào)，獎(jiǎng)勵(lì)數(shù)額可由舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門會(huì)同財(cái)政部門視具體情況另行確定。

88．非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)程序如何規(guī)定？

（一）舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門應(yīng)在司法判決生效之目起30個(gè)工作日內(nèi)，告知符合本辦法獎(jiǎng)勵(lì)條件的舉報(bào)人申請(qǐng)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)。

（二）舉報(bào)人應(yīng)在接到舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)告知之日起30個(gè)工作日內(nèi)提出獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)。無正當(dāng)理由逾期未提出獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)的，視為放棄獎(jiǎng)勵(lì)權(quán)利。

（三）舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門在收到獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)后，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審查，符合獎(jiǎng)勵(lì)條件的，作出獎(jiǎng)勵(lì)決定并書面通知舉報(bào)人。特殊情況可適當(dāng)延長(zhǎng)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)決定期限，但延長(zhǎng)期限不得超過IO個(gè)工作日。

（四）舉報(bào)人應(yīng)在接到獎(jiǎng)勵(lì)通知之日起30個(gè)工作日內(nèi)，由本人或委托他人憑獎(jiǎng)勵(lì)通知及有效身份證明領(lǐng)取獎(jiǎng)金。

無正當(dāng)理由逾期未領(lǐng)取獎(jiǎng)金的，視為舉報(bào)人放棄獎(jiǎng)勵(lì)。

89．非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資金如何管理使用？

（一）舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資金納入各級(jí)財(cái)政預(yù)算。

（二）舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資金經(jīng)地方金融監(jiān)管部門和公安部門審核后，由負(fù)責(zé)舉報(bào)案件調(diào)查處理的部門先行墊付。財(cái)政部門按照審核意見和獎(jiǎng)勵(lì)資金支付憑據(jù)按年度據(jù)實(shí)核撥。

（三）舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資金確保專款專用。

90．如何加強(qiáng)對(duì)非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)行為的監(jiān)督管理？

（一）各級(jí)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門應(yīng)建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)檔案。包括舉報(bào)記錄、立案和查處情況、獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)、獎(jiǎng)勵(lì)通知、獎(jiǎng)勵(lì)領(lǐng)取記錄、資金發(fā)放憑證等。

（二）參與舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)工作的人員必須嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，未經(jīng)舉報(bào)人同意，不得以任何方式透露舉報(bào)人身份、舉報(bào)內(nèi)容和獎(jiǎng)勵(lì)等情況，違法者依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（三）舉報(bào)人故意捏造事實(shí)誣告他人，或者弄虛作假騙取獎(jiǎng)勵(lì)，構(gòu)成違法犯罪的，依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（四）地方金融監(jiān)管部門、公安部門要會(huì)同財(cái)政部門，加強(qiáng)對(duì)獎(jiǎng)勵(lì)資金申請(qǐng)、審批和發(fā)放的監(jiān)督管理，定期對(duì)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

（五）舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門工作人員在辦理舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)過程中有玩忽職守、徇私舞弊行為，依法追究其行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

91．防范打擊非法集資工作中，禁止發(fā)布含有或涉及哪些內(nèi)容的廣告？

（一）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的非金融單位和個(gè)人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實(shí)物等融資活動(dòng)；

（二）房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、返租銷售活動(dòng)；

（三）內(nèi)部職工股、原始股、投資基金以及其他未經(jīng)過證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，公開或者變相公開發(fā)行證券的活動(dòng)；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的活動(dòng)；

（五）地方政府直接向公眾發(fā)行債券的活動(dòng)；

（六）除國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動(dòng)；

（七）以購(gòu)買商品或者發(fā)展會(huì)員為名義獲利的活動(dòng)；

（八）其他未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的社會(huì)集資活動(dòng)。

92．防范打擊非法集資工作中，廣告發(fā)布者應(yīng)注意哪些問題？

發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)范圍。

廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)廣告審查的法律意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，在審查廣告中，認(rèn)為廣告中含有與集資活動(dòng)有關(guān)的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)有關(guān)行政主管部門出具的證明文件原件，廣告主不能提供的，可以拒絕發(fā)布，并主動(dòng)向行政主管部門報(bào)告。

廣告發(fā)布者由于未查驗(yàn)證明、未核實(shí)廣告內(nèi)容，導(dǎo)致非法集資活動(dòng)廣告發(fā)布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，由廣告監(jiān)管機(jī)關(guān)依據(jù)《停止廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者廣告業(yè)務(wù)實(shí)施意見》處理。

對(duì)于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪以及有關(guān)職能部門認(rèn)為已經(jīng)構(gòu)成或者涉嫌構(gòu)成非法集資活動(dòng)的，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)立即停止發(fā)布與該活動(dòng)有關(guān)的任何形式的廣告。違者，屬于違反《廣告法》第三十一條規(guī)定的行為，由廣告監(jiān)管機(jī)關(guān)依照《廣告法》第四十一條規(guī)定處罰。

93．如何界定虛假?gòu)V告罪？

‘

廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者違反國(guó)家規(guī)定，利用廣告為非法集資活動(dòng)相關(guān)的商品或者服務(wù)作虛假宣傳，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二條的規(guī)定，以虛假?gòu)V告罪定罪處罰：

（一）違法所得數(shù)額在10萬元以上的；

（二）造成嚴(yán)重危害后果或者惡劣社會(huì)影響的；

（三）二年內(nèi)利用廣告作虛假宣傳，受過行政處罰二次以上的；

（四）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

明知他人從事欺詐發(fā)行股票、債券，非法吸收公眾存款，擅自發(fā)行股票、債券，集資詐騙或者組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等集資犯罪活動(dòng)，為其提供廣告等宣傳的，以相關(guān)犯罪的共犯論處。

94.如何對(duì)非法集資案件盡可能地做到早發(fā)現(xiàn)、早處置？

非法集資活動(dòng)隱蔽、形式多樣、欺騙性姒，加之普通群眾對(duì)于非法集資認(rèn)知程度不深，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，做到對(duì)非法集資案件早發(fā)現(xiàn)、早處沒還存在一定難度。實(shí)踐證明，必須從兩方面人手解決：

一方面要加大防范打擊非法集資宣傳教育工作力度。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門和各市要抓好防范和打擊非法集資宣傳教育工作，從本行業(yè)、地區(qū)人手，建立健全宣傳教育工作機(jī)制，制定年度宣傳教育方案，采取多種形式，積極開展宣傳教育活動(dòng)，引導(dǎo)公眾增強(qiáng)法律意識(shí)和識(shí)別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資，從源頭上有效遏制非法集資活動(dòng)。特別是要通過

對(duì)防范非法集資知識(shí)和打擊非法集資典型案例正反兩方面的宣傳教育，提高群眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)，揭露犯罪分子的真實(shí)面目，識(shí)破他們的詐騙伎倆，不斷增強(qiáng)群眾對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的敏感度和警惕性，盡早發(fā)現(xiàn)、識(shí)別非法集資活動(dòng)。

另一方面，要建立健全監(jiān)測(cè)預(yù)警和快速反應(yīng)機(jī)制。一是地方政府要切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系建設(shè)，制定制度和辦法，調(diào)動(dòng)廣大人民群眾的積極性，形成全方位的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，快速出擊，爭(zhēng)取主動(dòng)。二是各行業(yè)主（監(jiān)）管部門建立健全本行業(yè)、本系統(tǒng)涉嫌非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警工作制度，嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)人，加強(qiáng)事中和事后監(jiān)管。三是強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督，建立健全非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索。

通過不懈努力，實(shí)現(xiàn)關(guān)口前移，打早打小，努力將非法集資消滅在萌芽狀態(tài)。

95．防范和打擊非法集資宣傳教育的工作目標(biāo)是什么？

引導(dǎo)社會(huì)公眾不斷增強(qiáng)法制觀念，深刻認(rèn)識(shí)非法集資的社會(huì)危害性，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，樹立非法集資不受法律保護(hù)的基本觀念，培養(yǎng)正確的投融資理念，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資；不斷擴(kuò)大宣傳教育工作覆蓋面，增強(qiáng)宣傳教育效果，營(yíng)造防范和打擊非法集資活動(dòng)的良好氛圍；推動(dòng)全省建立上下聯(lián)動(dòng)、行之有效的防范和打擊非法集資宣傳教育工作體系，有效推進(jìn)非法集資案件處置工作，保護(hù)社會(huì)公眾切身利益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

96．防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的工作原則有哪些？

（一）政府負(fù)責(zé)，部門配合。各市人民政府對(duì)本轄區(qū)防范和打擊非法集資宣傳教育工作負(fù)總責(zé)，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)做好宣傳教育工作，各相關(guān)部門積極配合，抓好落實(shí)。

（二）突出重點(diǎn)，注重實(shí)效。圍繞重點(diǎn)案件、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)地區(qū)，按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的工作要求，加大宣傳教育工作力度，遏制非法集資案件高發(fā)勢(shì)頭，增強(qiáng)防范和打擊非法集資工作的針對(duì)性和有效性。

（三）正確引導(dǎo)，嚴(yán)守紀(jì)律。增強(qiáng)政治意識(shí)、大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和法律意識(shí)，遵守宣傳紀(jì)律，堅(jiān)持正面宣傳，按照有利于教育群眾、有利于案件處置、有利于社會(huì)穩(wěn)定的原則，正確引導(dǎo)社會(huì)輿論。

（四）立足當(dāng)前，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)。堅(jiān)持預(yù)防為主的方針，深入開展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)，著力加強(qiáng)法制教育和風(fēng)險(xiǎn)教育，引導(dǎo)社會(huì)公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。建立健全防范和打擊非法集資宣傳教育工作長(zhǎng)效機(jī)制，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

97．防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的主要任務(wù)有哪些？

（一）健全工作機(jī)制。各級(jí)政府要結(jié)合本地區(qū)實(shí)際制定宣傳教育工作計(jì)劃和實(shí)施細(xì)則，并具體組織落實(shí)，推動(dòng)建立上下聯(lián)動(dòng)、行之有效的宣傳教育工作長(zhǎng)效機(jī)制。

各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要按照各自職責(zé)分工，切實(shí)履行部門職責(zé)，相互配合、互通信息、形成合力，將宣傳教育工作落到實(shí)處。

（二）加強(qiáng)新聞宣傳。各級(jí)政府要通過舉辦新聞發(fā)布會(huì)、吹風(fēng)會(huì)及組織媒體記者采訪等

形式，做好防范和打擊非法集資權(quán)威信息發(fā)布工作，正確引導(dǎo)輿論。

（三）強(qiáng)化行業(yè)宣傳。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要從行業(yè)實(shí)際出發(fā)，結(jié)合本行業(yè)非法集資活動(dòng)的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，將防范和打擊非法集資納入本行業(yè)法制宣傳教育的重要內(nèi)容，有針對(duì)性地開展宣傳教育和風(fēng)險(xiǎn)提示活動(dòng)。

（四）加強(qiáng)社會(huì)宣傳。按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的要求，宣傳教育工作要走群眾路線，宣傳內(nèi)容要形象具體，通俗易懂，便于群眾理解和接受。

（五）加強(qiáng)警示教育。各有關(guān)部門要將防范和打擊非法集資作為法制宣傳教育的重要內(nèi)容，才去各種有效方式，運(yùn)用反面典型，開展警示教育。

（六）加強(qiáng)廣告監(jiān)管。加強(qiáng)廣告的審查和管理，遏制涉嫌非法集資廣告的傳播，凈化媒體環(huán)境。

（七）注重網(wǎng)絡(luò)引導(dǎo)。充分發(fā)揮重點(diǎn)新聞網(wǎng)站及商業(yè)網(wǎng)站在防范和打擊非法集資工作中的重要作用，利用互聯(lián)網(wǎng)廣泛、快速、互動(dòng)性強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，做好網(wǎng)上宣傳教育工作，警示網(wǎng)民提高警惕，增強(qiáng)投融資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（八）創(chuàng)新方式方法。結(jié)合防范和打擊非法集資工作面臨的形勢(shì)和任務(wù)，不斷研究和探索宣傳教育的新形式和新方法。要重視工作創(chuàng)新，不斷提高工作效率，推出更多社會(huì)公眾喜聞樂見的宣傳產(chǎn)品，努力擴(kuò)大宣傳覆蓋面，增強(qiáng)宣傳效果。

（九）做實(shí)教育培訓(xùn)。把提高防范和打擊非法集資工作人員的政策水平和工作能力，作為宣傳教育的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作抓緊抓好，落到實(shí)處。

98．應(yīng)注重引導(dǎo)社會(huì)公眾從哪幾個(gè)方面識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)？

非法集資是違法犯罪活動(dòng)，具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，“世上沒有免費(fèi)的午餐”，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。要注意引導(dǎo)社會(huì)公眾從以下四個(gè)方面識(shí)別和防范非法集資：

一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”、“快速致富”的投資項(xiàng)目要進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

二要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

三要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。

四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。

99．防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)應(yīng)采取哪些保障措施？

（一）統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)各有關(guān)部門要進(jìn)一步增強(qiáng)政治責(zé)任感，把思想統(tǒng)一到中央和省委、省政府的部署要求上來，統(tǒng)一到維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全、社會(huì)穩(wěn)定和人民群眾利益的大局上來，高度重視并不斷加強(qiáng)防范和打擊非法集資宣傳教育工作。

（二）創(chuàng)新形式，注重實(shí)效。各級(jí)各有關(guān)部門要切實(shí)做好宣傳工作。要通過在地方報(bào)紙（刊物）上登載有關(guān)宣傳教育內(nèi)容、舉辦新聞發(fā)布會(huì)、吹風(fēng)會(huì)及組織媒體記者采訪等形式，做好新聞宣傳；要充分發(fā)揮重點(diǎn)新聞網(wǎng)站及商業(yè)網(wǎng)站的作用，利用互聯(lián)網(wǎng)廣泛、快速、互動(dòng)性強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，做好網(wǎng)絡(luò)宣傳；要組織有關(guān)部門深入基層，采取靈活多樣、鮮活生動(dòng)、喜聞樂見的宣傳方式，努力擴(kuò)大宣傳覆蓋面，增強(qiáng)宣傳效果。

（三）細(xì)化方案，抓好落實(shí)。各市人民政府要明確工作職責(zé)，落實(shí)工作任務(wù)，強(qiáng)化督促指導(dǎo)，做好貫徹落實(shí)工作。要結(jié)合實(shí)際制定本地區(qū)防范和打擊非法集資宣傳教育工作計(jì)劃和實(shí)施細(xì)則，并報(bào)省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。有關(guān)部門要明確職責(zé)，精心部署，密切協(xié)作，確保工作有效貫徹落實(shí)。

（四）定期檢查，加強(qiáng)督導(dǎo)。各級(jí)各有關(guān)部門要加強(qiáng)對(duì)防范和打擊非法集資宣傳教育工作的檢查督導(dǎo)，切實(shí)加大檢查督導(dǎo)力度。省打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將聯(lián)合成員單位，組織對(duì)有關(guān)市貫徹落實(shí)情況進(jìn)行督導(dǎo)，并將有關(guān)情況上報(bào)省打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)成績(jī)突出的要表彰，對(duì)工作失職的要問責(zé)。

（五）加強(qiáng)調(diào)研，總結(jié)完善。各市各有關(guān)部門要深入基層調(diào)查研究，關(guān)注熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，加強(qiáng)非法集資活動(dòng)形勢(shì)分析研判，增強(qiáng)宣傳教育工作前瞻性和靈活性。要定期向打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室反饋工作動(dòng)態(tài)，提交年度總結(jié)報(bào)告，并及時(shí)上報(bào)貫徹落實(shí)工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。

100．防范和打擊非法集資宣傳教育常用的標(biāo)語口號(hào)有哪些？

1．遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑；2．珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資；3．天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱；4．提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，自覺抵制非法集資；5．抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道；6．樹立正確理財(cái)觀念，警惕非法集資陷阱；7．遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活；8．防范非法集資，人人有責(zé)；9．提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙；10．打擊非法集資，共創(chuàng)社會(huì)和諧；11.打擊非法集資，維護(hù)群眾利益；12．維護(hù)金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會(huì)；13．參與非法集資，自己承擔(dān)損失；14．非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

第二篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作總結(jié)

鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作總結(jié)

為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)通知精神，我鎮(zhèn)在鎮(zhèn)打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組的關(guān)心、指導(dǎo)、幫助下，在鎮(zhèn)委、鎮(zhèn)政府和鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，在轄區(qū)范圍內(nèi)重點(diǎn)開展了非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。具體工作情況：

一、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關(guān)于打擊和處置非法集資工作實(shí)施方案》，建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制；結(jié)合xx鎮(zhèn)實(shí)際制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，明確了工作責(zé)任和要求，并對(duì)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，同時(shí)結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，分階段細(xì)化和分解排查責(zé)任，嚴(yán)格工作責(zé)任制度和責(zé)任追究制度，確保此次工作順利開展。

二、全面落實(shí)屬地監(jiān)管責(zé)任制，認(rèn)真組織，分段實(shí)施

在排查行動(dòng)中，切實(shí)做到嚴(yán)查徹處，決不姑息；同時(shí)分片包干，責(zé)任到人。按照行動(dòng)方案的工作要求，認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排查重點(diǎn)，周密部署，集中時(shí)間對(duì)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)進(jìn)行詳細(xì)排查，根據(jù)情況，制定不同的解決方案。

三、形式多樣，宣傳到位

1、為嚴(yán)厲打擊非法集資行為，及時(shí)將文件精神傳達(dá)到鎮(zhèn)內(nèi)各地區(qū)，采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時(shí)向鎮(zhèn)內(nèi)廣大經(jīng)營(yíng)戶和消費(fèi)者通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn)，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。

2、入企業(yè)做現(xiàn)場(chǎng)排查，通過查閱公司賬目、集資項(xiàng)目、集資方式等方式排查是否有非法集資，同時(shí)做好集資宣傳工作，并通過調(diào)取查閱企業(yè)檔案進(jìn)行排查，重點(diǎn)對(duì)企業(yè)注冊(cè)資本變化大，年檢中資產(chǎn)負(fù)債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細(xì)審閱，力爭(zhēng)排查出非法集資行為。

3、是通過全面排查與抽查相結(jié)合，深入企業(yè)檢查落實(shí)到戶。全面排查與抽查相結(jié)合，組織力量對(duì)鎮(zhèn)金融機(jī)構(gòu)及非金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)逐戶開展排查工作，采取通過年檢查企業(yè)報(bào)表，向企業(yè)財(cái)務(wù)人員和員工進(jìn)行了解；

4、與公安、紀(jì)檢委等相關(guān)部門緊密配合，加強(qiáng)信息溝通，形成合力，全方位進(jìn)行集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

四、履行職能，防范好非法集資工作

在清理整頓的同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，嚴(yán)把市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)。主要是在受理登記注冊(cè)過程中，嚴(yán)格審查股權(quán)變更，轉(zhuǎn)讓，防止股權(quán)糾紛發(fā)生。

非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發(fā)生，我鎮(zhèn)將繼續(xù)把重點(diǎn)企業(yè)做為排查對(duì)象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅(jiān)決依法對(duì)非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢(shì)，逐步建立長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。

第三篇：鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作總結(jié)

XXX鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作總結(jié)

為保護(hù)群眾利益不受侵害，維持社會(huì)穩(wěn)定，營(yíng)造祥和穩(wěn)定、百姓安居樂業(yè)的良好社會(huì)環(huán)境，接縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組緊急通知后，我鎮(zhèn)黨委、政府高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，全方位、多角度開展排查，深入宣傳，傳遞正能量，建立了長(zhǎng)效工作機(jī)制，排除了影響穩(wěn)定的隱形因素，有力促進(jìn)了我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將工作開展情況總結(jié)如下：

一、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，為排查工作提供組織保障 接到通知后，我鎮(zhèn)黨委、政府領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開了班子會(huì)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，專題研究工作開展，為加強(qiáng)對(duì)該項(xiàng)工作的領(lǐng)導(dǎo)，成立了以政府鎮(zhèn)長(zhǎng)為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，細(xì)化任務(wù)，落實(shí)要求，夯實(shí)責(zé)任，形成了區(qū)委書記直接抓、支部書記具體抓的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。制定并下發(fā)了《陳化店鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作方案》，結(jié)合我鎮(zhèn)工作實(shí)際制定了詳實(shí)的工作計(jì)劃，切實(shí)做到了思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，有效促進(jìn)了工作開展。

二、豐富工作方法，全方位、多角度進(jìn)行排查 為確保排查工作深入細(xì)致，不流于形式，真正取得實(shí)效，我鎮(zhèn)采取了多種形式的排查和了解方式：

1、區(qū)工作人員通過電話和村內(nèi)隨機(jī)走訪了解進(jìn)行排查；

2、對(duì)綆會(huì)市場(chǎng)及鎮(zhèn)區(qū)商戶進(jìn)行發(fā)放宣傳彩頁(yè)和入戶排查工作；

3、向村干部了解情況，督促村支部書記及干部走訪了解情況并及時(shí)上報(bào)；

4、重點(diǎn)排查村內(nèi)種植大戶及重點(diǎn)企業(yè)。

通過對(duì)非法集資的專項(xiàng)排查和重點(diǎn)排查，經(jīng)梳理，未發(fā)現(xiàn)我鎮(zhèn)行政區(qū)域內(nèi)有涉嫌非法集資情況。

三、加大宣傳力度，有效增強(qiáng)群眾防范意識(shí)

非法集資具有案件高發(fā)頻發(fā)、涉及面廣、形式多樣、手段隱蔽、社會(huì)危害嚴(yán)重等特點(diǎn)，常用手段有承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢(shì)等方式，嚴(yán)重?fù)p害了群眾利益，干擾了國(guó)家正常金融秩序，容易激化矛盾，影響社會(huì)穩(wěn)定。我鎮(zhèn)通過進(jìn)行專題宣傳，提高了群眾的思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了群眾的防范意識(shí)。

1、在村內(nèi)醒目位置懸掛橫幅，出動(dòng)專題宣傳車進(jìn)行流動(dòng)宣傳，擴(kuò)大宣傳范圍，增加群眾的知曉率。

2、利用村內(nèi)廣播每天兩次宣講非法集資的危害性，提高群眾思想認(rèn)識(shí)，傳遞正能量，增強(qiáng)群眾防范意識(shí)。

3、向轄區(qū)商戶通報(bào)非法集資的新形勢(shì)和特點(diǎn)，提高公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。

四、履行政府職能，建立長(zhǎng)效防范機(jī)制

加大排查工作的同時(shí)，重點(diǎn)建立防范機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)管，做好工作預(yù)警，建立了處理突發(fā)事件工作機(jī)制和投訴舉報(bào)制度，設(shè)立投訴舉報(bào)電話：xxxxx。通過與公安、紀(jì)檢等相關(guān)部門緊密配合，加強(qiáng)信息溝通，做到及早發(fā)現(xiàn)、及早處理，形成合力，全方位排查打擊非法集資工作。

打擊非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，事關(guān)群眾切身利益和社會(huì)穩(wěn)定，我鎮(zhèn)將繼續(xù)加大排查力度，加強(qiáng)宣傳教育，堅(jiān)持依法對(duì)打擊非法集資工作常抓不懈，保持高壓態(tài)勢(shì)，建立長(zhǎng)效防范機(jī)制，確保我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)更加繁榮、金融秩序更加穩(wěn)定。

第四篇：2014鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作總結(jié)

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2014鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作總結(jié)

來山

課 件 w w 5 K J.o m 5 2014鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作總結(jié)

自2014年3月24日我鎮(zhèn)〔2014〕8號(hào)文件成立 “儀征市XX鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”以來，全鎮(zhèn)上下高度重視，相互配合，積極按照儀征市人民政府金融辦（處置辦）指導(dǎo)下開展工作，具體工作大體如下：

一、對(duì)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范和化解的方面工作

我鎮(zhèn)通過〔2014〕9號(hào)文件制定了“儀征市XX鎮(zhèn)打擊非法集資集中宣傳教育活動(dòng)方案”，利用網(wǎng)上多媒體渠道進(jìn)行宣傳，同時(shí)運(yùn)用本鎮(zhèn)Q群等多種形式的渠道，結(jié)合市政府金融辦公室〔2014〕10號(hào)有關(guān)假借保障房、“糧食銀行”等名義涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示的專題性文件通知精神，及時(shí)電話通知和了解各成員單位的有關(guān)方面情況，用本鎮(zhèn)各類型的Q群等方法發(fā)出友情式提示。通過一系列的工作開展，沒有發(fā)現(xiàn)我鎮(zhèn)區(qū)域有任何企業(yè)和單位（有）搞任何形式的涉嫌非法集資情況或假借保障房安居工程建設(shè)、“糧食銀行”等糧食存1

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儲(chǔ)、銷售和兌換服務(wù)名義，以及假借公益之名誤導(dǎo)公眾，涉嫌非法集資等等的一系列情況。此舉，有意提高我鎮(zhèn)社會(huì)公眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，培養(yǎng)正確投資理念，營(yíng)造防范和打擊非法集資的良好氛圍。

二、充分做好對(duì)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查和宣傳的并舉工作 5月份按上級(jí)有關(guān)《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》后，我鎮(zhèn)處置辦結(jié)合宣傳月活動(dòng)，及時(shí)布置相關(guān)工作人員與各成員單位、各村及駐鎮(zhèn)單位聯(lián)系，進(jìn)行全方位的情況了解排查和宣傳工作。由于我鎮(zhèn)行政區(qū)域的特殊性，招商引資項(xiàng)目工作在揚(yáng)州化學(xué)工業(yè)園區(qū)的情況比較多，而我鎮(zhèn)又是化工項(xiàng)目建設(shè)重點(diǎn)區(qū)域，各村拆遷戶比較多，家庭經(jīng)濟(jì)比較活躍，因此，我們把重點(diǎn)排查的對(duì)象集中到拆遷的五個(gè)行政村和三個(gè)拆遷的社區(qū)，因?yàn)椴疬w工作的需要，在拆遷戶居住還沒有完全入駐到集中安置區(qū)之前，大部份拆遷戶居住相對(duì)分散，信息撐握不能夠及時(shí)，禁止和涉嫌非法集資的宣傳和控違控險(xiǎn)工作相對(duì)較難。為了把涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查和相關(guān)宣傳工作做到實(shí)處，結(jié)合了多種形式排查和宣傳工作并舉方式：

1、通過打電話了解排查和宣傳；

2、民間隨機(jī)走訪了解進(jìn)行排查和宣傳；

3、對(duì)街道和農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)及周邊進(jìn)行口頭排查了解和宣傳；

4、向機(jī)關(guān)相關(guān)科室進(jìn)行了解和排查、并利用各種會(huì)議問詢排查和宣傳；

5、利用網(wǎng)上多媒體渠道進(jìn)行宣傳和問詢；

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6、運(yùn)用本鎮(zhèn)多種Q群的渠道進(jìn)行排查和了解和宣傳；

7、利用政府信息群發(fā)放平臺(tái)進(jìn)行宣傳式的了解排查；

8、重點(diǎn)被排查的村委會(huì)和居委會(huì)還利用召開各小組長(zhǎng)會(huì)議進(jìn)行排查和宣傳，有的村居還利用公示欄進(jìn)行書面材料張貼宣傳。使公眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)都有所提高，獲得了一舉多得的效果。

處置辦轟轟烈烈地在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展了有一定規(guī)模性的排查和宣傳工作的同時(shí)不忘重點(diǎn)區(qū)域和有關(guān)場(chǎng)合的宣傳。特別是對(duì)街道和農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)進(jìn)行懸掛橫幅標(biāo)語對(duì)公眾進(jìn)行宣傳；還利用各種會(huì)議宣傳，發(fā)放《打擊非法集資宣傳教育手冊(cè)》、《防范非法集資違法犯罪活動(dòng)社會(huì)宣傳小冊(cè)子》的部分畫冊(cè)；并在Q群上發(fā)出有關(guān)通知，歡迎各位隨時(shí)到“青山鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作辦公室”（設(shè)在財(cái)政所內(nèi)）觀看傳閱《打擊非法集資宣傳教育手冊(cè)》、《防范非法集資違法犯罪活動(dòng)社會(huì)宣傳小冊(cè)子》的畫冊(cè)。用政府信息群平臺(tái)對(duì)鎮(zhèn)村干部和轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)負(fù)責(zé)人所用手機(jī)發(fā)送青山鎮(zhèn)處置辦的“防范和打擊非法集資宣傳標(biāo)語”的宣傳信息，內(nèi)容如下；

（一）拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資

（二）天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱

（三）珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資

（四）參與非法集資，錢財(cái)難以保全

（五）抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道

（六）樹立正確理財(cái)觀念，警惕非法集資陷阱

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（七）遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活

（八）打擊非法集資，共創(chuàng)社會(huì)和諧

（九）打擊非法集資，維護(hù)金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會(huì)

（十）非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

我鎮(zhèn)對(duì)防范和打擊非法集資宣傳工作有聲有色開展，由于宣傳工作搞得面廣量大，因此，我們將宣傳工作過程中的部分資料已拍照留存。社會(huì)上有關(guān)非法集資者假借各級(jí)政府融資平臺(tái)名義，用土地抵押的情況在我鎮(zhèn)通過排查，我鎮(zhèn)沒有發(fā)現(xiàn)有類似的任何情況和現(xiàn)象。

三、有效排查和清理涉嫌非法集資廣告資訊信息

根據(jù)儀征市人民政府金融工作辦公室的文件（儀政金〔2014〕23號(hào)）和鎮(zhèn)政府有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的精神要求，我鎮(zhèn)處置辦及時(shí)向十二個(gè)成員單位、九個(gè)村委會(huì)、蠶種場(chǎng)、街道辦事處等單位都傳遞了相關(guān)信息和工作要求。在關(guān)于排查和清理涉嫌非法集資廣告資訊信息的工作中，我鎮(zhèn)處置辦領(lǐng)導(dǎo)重視上級(jí)有關(guān)文件的要求，按照上級(jí)有關(guān)工作方法和時(shí)間上的要求，在正常防范涉嫌非法集資、打擊和處置非法集資工作的同時(shí)，結(jié)合我鎮(zhèn)8至9月份創(chuàng)建省級(jí)衛(wèi)生鎮(zhèn)復(fù)查工作時(shí)機(jī)，充分發(fā)揮各成員單位的工作職能，在近兩個(gè)月內(nèi)突擊排查和清理涉嫌非法集資廣告資訊信息。

為了把涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)化解和消滅在萌芽狀態(tài)之中的工作做得更好，用各種形式大張旗鼓地進(jìn)行廣泛宣傳，深入到村，深入到街道，深入到社區(qū)，最明顯的是貫徹執(zhí)行到居民集中居住的社區(qū)，由于青山鎮(zhèn)行政區(qū)域的特殊性，拆（搬）遷安置需要入駐到集中安置區(qū)的商品4

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房比較多，我們通過社區(qū)要求小區(qū)保安正常做到巡查盤查一些可疑噴圖、張貼類似于涉嫌非法集資廣告資訊信息的進(jìn)出人員，一旦發(fā)現(xiàn)立即禁止和批評(píng)教育，如已噴圖、張貼在樓梯臺(tái)階上、墻頭上、等共公資源設(shè)施上則罰他們當(dāng)場(chǎng)鏟除清理，并要求記錄在案。這樣，防范和禁止涉嫌非法集資的防范宣傳和涉嫌非法集資廣告資訊信息傳播受到控制和防范。不僅如此，由青山鎮(zhèn)“處置辦”成員單位之一的城管中隊(duì)組織并付之于實(shí)際行動(dòng)中，在排查和清理的過程中，涉及到涉嫌非法集資廣告資訊信息的，共清理過街的、過馬路的橫幅廣告16條、戶外張貼的小廣告117張、噴圖在不顯明公共區(qū)域位置小廣告通過刷白清理35處。同時(shí)利用網(wǎng)上多媒體渠道進(jìn)行宣傳，勸導(dǎo)大家不要相信和輕信戶外小廣告、手機(jī)短信、移動(dòng)媒體、傳單、等等各種網(wǎng)絡(luò)傳媒不良的有關(guān)涉嫌非法集資廣告資訊信息。用真實(shí)的官方正確的宣傳資料與不良的涉嫌非法集資廣告資訊信息作比較。用政府信息群平臺(tái)對(duì)鎮(zhèn)村干部和轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)負(fù)責(zé)人所用手機(jī)發(fā)送青山鎮(zhèn)處置辦的友情提示，勸導(dǎo)其不要輕易相信涉嫌非法集資廣告資訊信息。努力做到了引導(dǎo)大家理性選擇投資渠道，樹立正確理財(cái)觀念，警惕非法集資陷阱，維護(hù)青山金融市場(chǎng)。

四、結(jié)合黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，把涉嫌非法集資的風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作深入開展到內(nèi)部

結(jié)合第二批黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)深入開展的需要，根據(jù)市委要求和市金融辦工作布置，“對(duì)政府領(lǐng)導(dǎo)部門、黨員領(lǐng)導(dǎo)干部組織、從事、參與非法集資或?yàn)榉欠ń鹑诨顒?dòng)提供便利和保護(hù)的行為進(jìn)行嚴(yán)5

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肅查處”，我鎮(zhèn)雖然經(jīng)過內(nèi)外上下排查沒有發(fā)現(xiàn)問題，但是，為了慎重對(duì)待，重新在本鎮(zhèn)機(jī)關(guān)內(nèi)的各個(gè)部門梳理排查，然后延伸到各個(gè)村部，經(jīng)過一番過程排查梳理后，都未發(fā)現(xiàn)有任何部門和領(lǐng)導(dǎo)、黨員干部所組織的、或從事、或參與非法集資或?yàn)榉欠ń鹑诨顒?dòng)提供便利和保護(hù)的情況。

總之，我鎮(zhèn)有關(guān)涉嫌非法集資的風(fēng)險(xiǎn)防范和化解，以及有關(guān)各項(xiàng)宣傳工作，我們都從源頭上做到預(yù)防，有效遏制非法集資的案件，為維護(hù)我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，保護(hù)人民群眾切身利益作出不懈的工作努力。

二〇一五年一月十二日 來山

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第五篇：打擊和處置非法集資典型案例分享

打擊和處置非法集資典型案例

“肥油”不流外人田

——山東德州陵縣向春油脂非法吸收公眾存款案

一家原本正常營(yíng)業(yè)的企業(yè)，卻干起了向企業(yè)內(nèi)部人員融資的勾當(dāng)，妄想全員獲利，最終卻全員受害。

案情回顧

2011年l1月，陵縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)陸續(xù)接到社會(huì)人員報(bào)案稱：山東向春油脂有限公司自2005年6月份至今，大肆進(jìn)行融資活動(dòng)。

經(jīng)偵查，自2005年6月份至今，由豆某某（時(shí)任山東向春油脂有限公司董事兼總經(jīng)理、法人代表）決定以山東向春油脂有限公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要為由，在山東向春油脂有限公司職工內(nèi)部開始融資。后經(jīng)過口口相傳的方式，融資范圍逐漸由公司內(nèi)部發(fā)展為社會(huì)不特定人員。在收到融資款后，由山東向春油脂有限公司會(huì)計(jì)為交款人出具兩聯(lián)收據(jù)，交款事由為股金，現(xiàn)資金鏈條斷裂，致使4100余萬元融資款無法償還，受害人近600多人。

作案手段

向公司內(nèi)部職工融資，并定期按照月息8里—1.5分的比例向交款人支付利息，具體工作由臺(tái)某某（時(shí)任該公司監(jiān)事）經(jīng)辦。

案件查處 1．領(lǐng)導(dǎo)重視

鑒于該案涉案金額較大、涉及人員較多，經(jīng)偵大隊(duì)立即將案件相關(guān)情況向縣公安局黨委進(jìn)行了匯報(bào)，縣局黨委根據(jù)案件情況，并提請(qǐng)德州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)同意，立即啟動(dòng)了《處置涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，并報(bào)請(qǐng)縣委、縣政府批準(zhǔn)，抽調(diào)縣公安局經(jīng)偵、網(wǎng)監(jiān)以及審計(jì)、檢察等部門精干人員組成專案組，對(duì)此案進(jìn)行偵查。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)多次聽取案情匯報(bào)，研究偵查方案，提出偵查方向，為偵破此案提供了有利的條件。

2．整體作戰(zhàn)

案件發(fā)生以后，由縣委、縣政府牽頭，成立了由公、檢、法、審計(jì)參加的聯(lián)合工作小組，檢察院提前介入，該案中向春油脂公司收到融資款后，為掩蓋其非法吸收公眾存款的行為，給融資戶出據(jù)的是股金單據(jù)，經(jīng)和檢察機(jī)關(guān)溝通，根據(jù)實(shí)際案情，其行為應(yīng)認(rèn)定為變相非法吸收公眾存款行為。審計(jì)部門對(duì)該公司賬目進(jìn)行全面審計(jì)，對(duì)資金流向和融資數(shù)額進(jìn)行了確認(rèn)，為偵破此案打了基礎(chǔ)。

3．以打促防，全力維穩(wěn)

依法辦案的同時(shí)，始終將維護(hù)穩(wěn)定工作貫穿于辦案的全過程，在接待報(bào)案時(shí)，對(duì)報(bào)案人提出的情況、反映的問題逐個(gè)進(jìn)行登記、解答，并一再向受害人申明利害關(guān)系，希望涉案受害人積極配合，依法維護(hù)自身合法權(quán)益，不要信謠傳謠，共同維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。在偵辦過程中，針對(duì)陵縣民間借貸的現(xiàn)狀，起草了《關(guān)于打擊非法融資的通告》通過電視等形式向全縣人民播放，教育廣大人民群眾認(rèn)清非法融資的形式和危害，有力地維護(hù)了社會(huì)穩(wěn)定。

案件警示

和以前相比，目前非法吸收公眾存款新的特點(diǎn)，一是犯罪方式由公開轉(zhuǎn)為地下。在執(zhí)法部門的嚴(yán)厲打擊下，目前非法吸收公眾存款都由過去的公開或半公開轉(zhuǎn)入地下，大多數(shù)以生意為掩護(hù)，如經(jīng)營(yíng)家電、建材、酒店、旅館等為名，掛羊頭賣狗肉，秘密吸收公眾存款。二是以高息為誘餌。非法吸收的存款都是以高于金融機(jī)構(gòu)幾倍的利率誘惑公眾。存款早的公眾得到較為豐厚的回報(bào)后，一方面加大自己的存款額，一方面介紹自己的親朋好友存款，犯罪嫌疑人往往在很短時(shí)間內(nèi)就能獲取幾倍的非法收入。三是以合法形式掩蓋其非法集資的目的，有很強(qiáng)的隱蔽性和欺騙性。非法吸收存款大都以經(jīng)營(yíng)生意的形式出現(xiàn)，還有一些人借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。這些人經(jīng)常在電視上宣傳所經(jīng)營(yíng)的商品好、規(guī)模大、效益高，在人們的心中形成企業(yè)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)好、規(guī)模大的印象，消除存款人的防范意識(shí)，加上存款人都是親朋好友介紹，所以隱蔽性和欺騙性更大。