第一篇：商丘2014年度反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作報(bào)告--應(yīng)用文格式

國元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司商丘中心支公司反洗錢2014年度報(bào)告

商丘市人民銀行：

我單位認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹反洗錢法，重點(diǎn)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》等規(guī)章制度，宣傳與教育相結(jié)合，監(jiān)管與預(yù)防兩手抓，通過完善機(jī)制，強(qiáng)化監(jiān)管，進(jìn)一步提高我單位對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，扎實(shí)開展和實(shí)施了一系列行之有效的反洗錢工作活動(dòng)及舉措,反洗錢工作機(jī)制不斷健全，工作流程不斷優(yōu)化，反洗錢工作水平得以進(jìn)一步提升?，F(xiàn)將我單位2014年第一季度反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、2014年完成的主要工作

(一)內(nèi)控制度和機(jī)構(gòu)建設(shè)與執(zhí)行情況

我司為了做好反洗錢工作，2014年10月公司成立之處就建立了以郭海芳總經(jīng)理為組長(zhǎng)，綜合管理經(jīng)理侯富華為副組長(zhǎng)，反洗錢工作聯(lián)系人孟怡辰，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)我司的反洗錢工作。確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)總公司和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了《國元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司中心支公司反洗錢管理規(guī)定》，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

2014年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求，涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。

（二）技術(shù)保障情況

我司建立了反洗錢的支持和保障系統(tǒng)，如反洗錢系統(tǒng)的建立，檔案的管理等，在認(rèn)真審核資料的過程中如發(fā)現(xiàn)可疑的反洗錢交易，我司將及時(shí)上報(bào)系統(tǒng)，并建立反洗錢檔案，完整記錄可疑交易信息以方便日后審閱，保證反洗錢系統(tǒng)與反洗錢臺(tái)帳登記信息一致。

（三）客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況

嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。公司反洗錢制度要求各部門、各中支機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，應(yīng)嚴(yán)格識(shí)別客戶身份，核實(shí)并登記客戶身份信息。按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及管理辦法，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取相應(yīng)的措施。當(dāng)不能獲得有效身份證件或者其他必要身份證明時(shí)，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。理賠、退保等客戶關(guān)系管理方面也有著同樣的審核要求。我司嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定對(duì)客戶身份進(jìn)行核實(shí)，并及時(shí)登記客戶身份信息。2014年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

公司嚴(yán)格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。

2014年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。

（四）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施

截止到本年度末，我司不存在高風(fēng)險(xiǎn)客戶，但對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶我司制定了相關(guān)的措施，做到及時(shí)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

（五）大額和可以交易報(bào)告

嚴(yán)格大額及可疑交易的審核與報(bào)告，嚴(yán)格大額及可疑交易報(bào)告流程及標(biāo)準(zhǔn)。公司反洗錢工作實(shí)施細(xì)則詳細(xì)規(guī)定了大額和可疑交易報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)和流程。公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)每日自動(dòng)定時(shí)對(duì)大額和可疑交易信息進(jìn)行提取，各機(jī)構(gòu)反洗錢相關(guān)人員定期對(duì)系統(tǒng)提取的大額和可疑交易信息進(jìn)行人工篩選、分析、甄別和確認(rèn)。對(duì)于系統(tǒng)無法量化的可疑交易信息，在三個(gè)工作日內(nèi)填報(bào)可疑交易信息情況表并履行內(nèi)部審核程序后進(jìn)行手工錄入系統(tǒng)。

各部門嚴(yán)格按照要求，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)處理，遵照制度要求認(rèn)真識(shí)別及復(fù)核。截至報(bào)告日，未發(fā)現(xiàn)可疑交易。

（六）、組織反洗錢培訓(xùn)情況

2014年度，我司綜合管理部對(duì)商丘中心支公司全體員工進(jìn)行了一次全面的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，參訓(xùn)人員累計(jì)12人次。主要針對(duì)反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、反洗錢操作規(guī)范、各部門反洗錢責(zé)任、大額和可疑交易判斷規(guī)則、反洗錢日常工作等方面展開宣導(dǎo)，倡導(dǎo)反洗錢的重要性。培訓(xùn)對(duì)增強(qiáng)員工反洗錢意識(shí)、提高反洗錢工作水平發(fā)揮了積極有效的推動(dòng)作用。

（七）、自主管理、檢查與審計(jì)

我司建立報(bào)送責(zé)任人制度。指定反洗錢復(fù)核崗，即報(bào)送責(zé)任人一名，指定反洗錢錄入人員一名應(yīng)當(dāng)指定內(nèi)設(shè)部門及設(shè)立反洗錢崗位，專門負(fù)責(zé)反洗錢管理工作。明確反洗錢管理牽頭部門、業(yè)務(wù)管理部門以及其他部門的職責(zé)分工，保證反洗錢內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中被有效貫徹執(zhí)行。積極配合反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查、行政調(diào)查及涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況，并將協(xié)助配合的情況及時(shí)上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)。嚴(yán)格按照反洗錢管理辦法規(guī)定報(bào)送大額交易及可疑交易信息，并按時(shí)報(bào)送人民銀行要求報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告、3

報(bào)表等統(tǒng)計(jì)信息、數(shù)據(jù)報(bào)表以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容等資料。

二、2014年工作存在問題及2015年工作計(jì)劃

嚴(yán)格按照反洗錢法的要求，認(rèn)真審核業(yè)務(wù)涉及到的所有客戶信息，在積極開展反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)的問題及改進(jìn)建議如下：

（一）、存在的主要問題

1、員工的反洗錢意識(shí)、識(shí)別能力都還有待大力提高。

2、本年度，我司第一次向鄭州人行上報(bào)報(bào)表、匯報(bào)反洗錢情況，有待加強(qiáng)溝通和學(xué)習(xí)。

（二）、改進(jìn)措施和下一步工作計(jì)劃 1、2015年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動(dòng)，充分發(fā)揮我司的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識(shí)，增強(qiáng)其履行反洗錢義務(wù)的自覺性，防范有關(guān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)，加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作，進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。

（1）宣傳內(nèi)容

①反洗錢“一法四規(guī)”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等；

②反洗錢基本常識(shí)：包括什么是洗錢；洗錢手段有哪些，重點(diǎn)關(guān)注期貨市場(chǎng)洗錢有關(guān)手段；投資者反洗錢身份識(shí)別應(yīng)具備的條件；投資者反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分如何開展；反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作等；

③洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會(huì)危害性，以及對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生的不良影響。

（2）宣傳時(shí)間

由我司自行安排在2014 年9或10月份進(jìn)行宣傳。

（3）宣傳方式

①利用橫幅進(jìn)行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標(biāo)語口號(hào)，“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”等對(duì)社會(huì)公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識(shí)，增強(qiáng)受眾群體的反洗錢意識(shí)。

②宣傳折頁和板報(bào)。反洗錢宣傳折頁和板報(bào)應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī)，宣傳折頁應(yīng)放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯位置，方便客戶取閱。

③開展柜面宣傳。通過營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所影像宣傳設(shè)備定時(shí)播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容，并在客戶開戶時(shí)向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識(shí)及法律法規(guī)。

2、分上下半年，對(duì)公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓(xùn)工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化公司反洗錢專員的工作職責(zé)，增強(qiáng)員工防范洗錢意識(shí)。

（1）培訓(xùn)內(nèi)容

加強(qiáng)反洗錢法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（以下簡(jiǎn)稱“指引”）。今年計(jì)劃將對(duì)《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由各級(jí)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)。

（2）培訓(xùn)方式

培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實(shí)工作，總 5

結(jié)、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作情況，明確對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的控制和跟蹤是公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。同時(shí)，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高。

3、加強(qiáng)反洗錢工作檢查與監(jiān)督。我司尚無下轄機(jī)構(gòu)，我司反洗錢工作小組將不定期對(duì)各部門的反洗錢工作實(shí)施抽查與監(jiān)督，促進(jìn)系統(tǒng)反洗錢工作不斷深入，不斷提高。

4、按時(shí)、保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作

我司將按時(shí)保質(zhì)保量向人民銀行報(bào)送季度報(bào)表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結(jié)等材料。

以上為我司2014年度反洗錢工作總結(jié)及2015年度反洗錢宣傳及培訓(xùn)工作計(jì)劃。公司反洗錢是一項(xiàng)常態(tài)化、專業(yè)化和非常重要的工作。在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，我司將繼續(xù)扎實(shí)推進(jìn)反洗錢工作，不斷深化落實(shí)反洗錢制度，力爭(zhēng)為反洗錢工作的開展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

特此報(bào)告。

填報(bào)日期： 審閱人：

第二篇：反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行).

反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行)第一章 總則

第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定,制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu) :

（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；

（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。

第三條 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行、地(市)中心支行和縣(市)支行。

第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、地方性金融機(jī)構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管操作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作目標(biāo)和對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)依法收集到的有關(guān)信息保密。

第八條 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；

（四）反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況；

（五）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。上述第(一)項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。上述第(二)項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

第十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息 :

（一）執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況；

（二）協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況；

（三）向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。第十一條 中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送以下反洗錢信息:

（一）報(bào)告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；

（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報(bào)送內(nèi)容。

金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的 10 個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家(地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民 銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況,確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的渠道和方式。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收集到金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息后應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報(bào)表格式逐級(jí)上報(bào)。

中國人民銀行上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

第十五條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》(附8),要求金融機(jī)構(gòu)在5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。第三章 信息分析評(píng)估

第十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)所報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記,分類整理，分析評(píng)估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí),發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí):

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機(jī)構(gòu)；

（四）約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi),書面回復(fù)被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》（附11),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu),告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。

走訪時(shí),中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人,并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于 2 人或者未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

走訪結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》(附12)并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話時(shí),應(yīng)填制《約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知

書》(附13),經(jīng)本行(部)行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu),告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。

談話結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見談話記錄》(附14)并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo),對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和評(píng)估。第四章非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的,應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》(附15),進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,要求其采取相應(yīng)的防范措施。

對(duì)違反反洗錢規(guī)定事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的,應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。

對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機(jī)構(gòu)陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息對(duì)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)事實(shí)或行為進(jìn)行認(rèn)定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告,于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。報(bào)告的主要內(nèi)容為 :(一)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

(二)涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；

(三)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的分析和評(píng)估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場(chǎng)檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；(四)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管實(shí)施基本情況、效果以及存在的不足；(五)改進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的建議。第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案包括：

（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等;

（三）有關(guān)部門或個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；

（四）媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。第二十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息

檔案進(jìn)行分類歸檔,按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法(試行)》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案保密制度。第六章 附則

第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

附: 1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表 2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表

3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表 4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表 5.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表 6.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表

7.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表 8.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書 9.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話記錄 10.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書 11.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書

12.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪調(diào)查記錄

13.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書 14.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見談話記錄 15.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書 附1 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位：

制表人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期： 附2 金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位：

制表人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期： 附3 金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位：

制表人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期： 附4 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位：

制表人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期： 附5 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位： 年 季度

一、識(shí)別客戶 單位：家

二、重新識(shí)別客戶

三、涉及可疑交易識(shí)別情況 附6 金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表 填表單位： 年 季度

制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期：

注：“單位”和“個(gè)人”以在統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定；“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告；“其中向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告”指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報(bào)告。附7 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān) 打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位： 年 季度

制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期： 附8 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書 ：

根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作需要，你單位 年 月 日?qǐng)?bào)送的 不準(zhǔn)確（或不完整），請(qǐng)你單位將下列資料于 年 月 日前報(bào)送中國人民銀行 行。

一、需要補(bǔ)充的資料

二、需要說明的問題 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 傳真： 附件： 特此通知。（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附9 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話記錄

附10 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書 ：

對(duì)于以下所列事項(xiàng)，請(qǐng)你單位在 年 月 日前以書面形式向中國人民銀行 行回復(fù)。詢問事項(xiàng)： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附11 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知 ：

為了，我行將派 同志于 年 月 日前往你單位，了解以下情況： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附12 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪調(diào)查記錄 時(shí)間： 年 月 日 地點(diǎn)： 走訪人：

姓名： 職務(wù)： 姓名： 職務(wù)： 被走訪機(jī)構(gòu)： 參與人員：

內(nèi) 容： 事實(shí)與評(píng)價(jià)： 發(fā)現(xiàn)的問題： 被走訪機(jī)構(gòu)意見及蓋章： 附13 中國人民銀行 行（部）

約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書 ：

根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作需要，茲定于 年 月

日 時(shí) 分在，我行 約見你單位同志（先生/女士）就、、等事項(xiàng)談

話，請(qǐng)準(zhǔn)時(shí)赴約會(huì)談。如有特殊情況不能參加，請(qǐng)?zhí)崆皶嬲f明。特此通知。（簽章）

二ΟΟ 年 月 日

附14 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見談話記錄

編號(hào)：

談話人：（簽字）被談話人：（簽字）記錄人：（簽字）

附15 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書 200 年第 號(hào) ：

我行根據(jù) 年 月 日對(duì)你單位實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況，結(jié)論如下（包括基本評(píng)價(jià)和存在的問題）：

對(duì)你單位存在的問題，提出以下監(jiān)管意見：

第三篇：銀行反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告

＃＃銀行反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告

（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)控制度建設(shè)情況

我行各機(jī)構(gòu)均成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并根據(jù)人員的變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。各機(jī)構(gòu)均建立健全了反洗錢的各個(gè)工作崗位，分行設(shè)立的反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)管理員、反洗錢情報(bào)人員、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)也相應(yīng)設(shè)立合規(guī)員。各崗位工作人員均能按要求履行工作職責(zé)。

我行高度重視反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)工作，并結(jié)合政策性銀行的特點(diǎn)，將各項(xiàng)制度進(jìn)行了分解細(xì)化。＃＃年十月分行下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好反洗錢工作的通知》（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?01號(hào)），該文就客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、監(jiān)督檢查與考核等內(nèi)控制度進(jìn)行了分解細(xì)化。＃＃年一月，分行下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)<＃＃銀行韶關(guān)市分行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度>》的通知（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?7號(hào)）、＃＃年7月分行轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于印發(fā)<＃＃銀行＃＃省分行反洗錢協(xié)查工作實(shí)施細(xì)則>的通知》的通知（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?2號(hào)）也對(duì)反洗錢的相關(guān)制度進(jìn)行了細(xì)化分解。＃＃年9月轉(zhuǎn)發(fā)了《＃＃銀行＃＃省分行反洗錢工作操作指引（＃＃修訂）》。＃＃年11月總行下發(fā)了《＃＃銀行反洗錢工作管理辦法（＃＃修訂）》。

（二）履行反洗錢義務(wù)情況

我行能嚴(yán)格執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的各項(xiàng)義務(wù)，通過農(nóng)發(fā)行及人民銀行的反洗錢系統(tǒng)做好大額和可疑交易的報(bào)告。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能對(duì)辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行身份識(shí)別，并做好客戶身份資料及交易記錄保存。各機(jī)構(gòu)每半年對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，對(duì)新開賬戶的客戶，能在五個(gè)工作日內(nèi)對(duì)其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行初評(píng)。各機(jī)構(gòu)均能按要求大額現(xiàn)金監(jiān)測(cè)，做好反洗錢的宣傳培訓(xùn)等工作。

（三）開展反洗錢內(nèi)部檢查監(jiān)督情況。

我行主要通過二種方式對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督檢查與考核。一是分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門按季度對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)輔導(dǎo)檢查同時(shí)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作進(jìn)行檢查督導(dǎo)，二是分行內(nèi)部審計(jì)部按年對(duì)各機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行檢查，全面評(píng)估反洗錢的各項(xiàng)工作。

（四）本季度反洗錢的主要工作情況 1、2012年1月8日前，各機(jī)構(gòu)結(jié)合反洗錢系統(tǒng)生產(chǎn)的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)級(jí)對(duì)＃＃年底存量客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)定。評(píng)級(jí)結(jié)果顯示，我行共有客戶67家，其中一般關(guān)注1家，低風(fēng)險(xiǎn)66家。2、2月20日前，我行按照反洗錢科要求，對(duì)我行＃＃年反洗錢工作績(jī)效進(jìn)行評(píng)估。初評(píng)我行＃＃年反洗錢工作績(jī)效得分為96分，并將有關(guān)情況上報(bào)人行。3、2月27日，我行負(fù)責(zé)反洗錢工作副行長(zhǎng)陳偉雄和反洗錢

部門負(fù)責(zé)人陳宛如在人行韶關(guān)市中心支行參加全國反洗錢先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人表彰大會(huì)（視頻會(huì)議）。4、3月6日，人行反洗錢科對(duì)我行＃＃年反洗錢工作進(jìn)行績(jī)效評(píng)估，我行按要求提供了相關(guān)反饋意見。5、3月15日，我分行將派10名干部職工參加由人民銀行韶關(guān)市中心支行、韶關(guān)市金融工作局、韶關(guān)銀監(jiān)分局聯(lián)合舉辦韶關(guān)市金融業(yè)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益大型公益宣傳活動(dòng)。我行利用此次活動(dòng)開展了反洗錢知識(shí)的宣傳活動(dòng)。

第四篇：反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：

（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；

（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。

第三條 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。

第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、地方性金融機(jī)構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作目標(biāo)和對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢

工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)依法收集到的有關(guān)信息保密。

第八條 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；

（四）反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況；

（五）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。上述第（二）項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

第十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：

（一）執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況；

（二）協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況；

（三）向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。

第十一條 中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送以下反洗錢信息：

（一）報(bào)告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；

（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。

第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報(bào)送內(nèi)容。

金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的渠道和方式。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收集到金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息后，應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報(bào)表格式逐級(jí)上報(bào)。

中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（省府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

第十五條 中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》（附8），要求金融機(jī)構(gòu)在5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。

第三章 信息分析評(píng)估

第十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記，分類整理，分析評(píng)估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)：

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機(jī)構(gòu)；

（四）約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》（附11），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。

走訪時(shí)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于2人或者是未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

走訪結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》（附12）并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話時(shí)，應(yīng)填制《約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書》（附13），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。

談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見談話記錄》（附14）并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和評(píng)估。

第四章 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》（附15），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。

對(duì)違反反洗錢規(guī)定事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予相應(yīng)行政處罰的，應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。

對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機(jī)構(gòu)陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息對(duì)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)事實(shí)或行為進(jìn)行認(rèn)定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。報(bào)告的主要內(nèi)容為：

（一）金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；

（三）根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的分析和評(píng)估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場(chǎng)檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；

（四）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管實(shí)施基本情況、效果以及存在的不足；

（五）改進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的建議。

第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案包括：

（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等；

（三）有關(guān)部門或個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；

（四）媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。

第二十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案保密制度。

第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

中國人民銀行

二00七年七月二十七日

第五篇：XX縣聯(lián)社2010反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告

XX縣聯(lián)社2010反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告

人行XX縣支行：

根據(jù)?中國人民銀行關(guān)于印發(fā)?反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）?的通知?（銀發(fā)?2007?254號(hào)）、（黔農(nóng)信辦發(fā)?2007?168號(hào)）文件要求，為規(guī)范我社反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，現(xiàn)將我社2010反洗錢工作開展情況報(bào)告如下：

一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

我社已成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，其他經(jīng)營(yíng)班子成員為副組長(zhǎng)，聯(lián)社各職能部室負(fù)責(zé)人和基層社（部）主任為成員，為本聯(lián)社專門反洗錢機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全轄反洗錢工作；領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)于聯(lián)社財(cái)務(wù)信息部，并指定聯(lián)社專門反洗錢聯(lián)絡(luò)員，信用社（含營(yíng)業(yè)部）主辦會(huì)計(jì)為本社反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)本社大額和可疑支付交易記錄，分析和報(bào)告反洗錢工作。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

為進(jìn)一步加強(qiáng)我社反洗錢工作，預(yù)防不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)，根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?和?人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法?、?人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦?等有關(guān)規(guī)定，我社制定了?XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理暫行規(guī)定?、XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)??XX、縣農(nóng)村信用社大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程?、?XX縣聯(lián)社客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程?等反洗

錢內(nèi)控制度。

根據(jù)?省聯(lián)社辦公室關(guān)于反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)升級(jí)的通知?文件要求，為準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)大額、可疑交易，我社?反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)?操作員實(shí)行A、B角管理，于二○一○年七月十六日明確了各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)具體操作員名單。

三、反洗錢宣傳情況

為提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍，我社利用趕集日先后開展了三次反洗錢知識(shí)宣傳活動(dòng)，活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)通過懸掛宣傳橫幅、設(shè)立咨詢臺(tái)、張貼海報(bào)、發(fā)放宣傳冊(cè)等方式進(jìn)行知識(shí)宣傳，發(fā)放各類宣傳材料共計(jì)900余份。

四、反洗錢培訓(xùn)情況

為加強(qiáng)一線人員對(duì)可疑交易、大額交易的判斷能力，以及熟練掌握?反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)?操作流程，聯(lián)社組織開展了兩次反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)人員包括網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員、主辦會(huì)計(jì)和聯(lián)社機(jī)關(guān)人員60人次。培訓(xùn)的內(nèi)容有：金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額及可疑交易報(bào)告管理辦法、反洗錢法、客戶身份識(shí)別及交易記錄保管管理辦法、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指南、反洗錢分析系統(tǒng)操作手冊(cè)等。

五、反洗錢工作內(nèi)部檢查情況

2010年一季度，我社稽核審計(jì)部、財(cái)務(wù)部先后對(duì)XX、XX、XX進(jìn)行了反洗錢工作檢查，檢查內(nèi)容包括：客戶身份識(shí)別、大額現(xiàn)金存取備案、客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分等。經(jīng)調(diào)閱登記薄、憑證等方式，發(fā)現(xiàn)的問題主要有：客戶身份識(shí)別不到位表現(xiàn)為，在與客戶建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，未留存客戶身份復(fù)印件和核查結(jié)果；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)漏報(bào)情況；客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分不及時(shí)等情況。

六、客戶盡職調(diào)查及大額、可疑交易報(bào)告情況

客戶辦理開戶和其他特殊業(yè)務(wù)時(shí)，我社能夠按照“實(shí)名制”原則、銀行賬戶管理辦法和反洗錢規(guī)定等要求，嚴(yán)格審查客戶證件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性，并通過聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別?？蛻糍Y料和交易記錄均實(shí)行專門保管。按期上報(bào)反洗錢報(bào)表及報(bào)告。

2010年，我社新開立賬戶25138 個(gè)，其中對(duì)公客戶67 個(gè)，對(duì)私客戶25071個(gè)，對(duì)私客戶他人代理有 180個(gè)，柜員人員通過對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，發(fā)現(xiàn)客戶身份證件失效的有 15個(gè)。重新識(shí)別客戶4797戶，其中查實(shí)的有4763戶。

本我社大額交易和可疑交易均通過?反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)?進(jìn)行補(bǔ)錄和審核，同時(shí)上報(bào)當(dāng)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。2010年共上報(bào)可疑交易2筆，金額1069.84萬元。

總之，我社將嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)要求，繼續(xù)深入開展反洗錢宣傳和對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，不斷完善我社反洗錢內(nèi)控制度，加強(qiáng)大額及可疑交易報(bào)送質(zhì)量。

XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2011年1月4日