第一篇：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)工作規(guī)范

（二）報(bào)文頭的填報(bào)

1、數(shù)據(jù)類別。是指該報(bào)文反映的反洗錢信息的類別，根據(jù)報(bào)表填報(bào)內(nèi)容的不同分別以10個(gè)大寫英文字母代替，具體為：A-內(nèi)控制度；B-機(jī)構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計(jì)；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報(bào)告；J-打擊洗錢活動。

2、數(shù)據(jù)來源。主要用于區(qū)分?jǐn)?shù)據(jù)來源于“F-本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)”，還是“Z－全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)”。

3、年度。以“YYYY”格式填報(bào)，反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的年度。

4、金融機(jī)構(gòu)類別代碼。反洗錢監(jiān)測中心為各金融機(jī)構(gòu)總行編制的15位報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼。

5、填報(bào)單位機(jī)構(gòu)代碼。是指由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行在“新增金融機(jī)構(gòu)信息”中錄入的機(jī)構(gòu)代碼，一般是報(bào)告機(jī)構(gòu)的組織機(jī)構(gòu)代碼，或者是由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行自行編制的代碼。聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可從系統(tǒng)的“修改金融機(jī)構(gòu)資料”界面中看到該“機(jī)構(gòu)代碼”。未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)代碼，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行告知。

6、零報(bào)告標(biāo)志。如未發(fā)生報(bào)表所述事項(xiàng)，則選擇“是”，除填寫完整報(bào)文頭的其他信息外，無需填寫報(bào)文體的任何內(nèi)容，包括“無”，但該報(bào)表仍需導(dǎo)入交互平臺中

7、季度。指業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。

8、填報(bào)日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位數(shù)。

9、填報(bào)單位名稱、制表人、聯(lián)系電話，按照常規(guī)格式填寫即可。

（三）在填寫《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況》表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫開展審計(jì)的相關(guān)情況外，還需對內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的主要問題進(jìn)行標(biāo)注。

（四）在填寫《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》，“發(fā)現(xiàn)問題”的“合計(jì)”項(xiàng)和“對私客戶”的“總數(shù)”項(xiàng)（“居民”和“非居民”之和）由系統(tǒng)自動生成，金融機(jī)構(gòu)無需填寫。系統(tǒng)增加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗(yàn)功能，對于不符合校驗(yàn)規(guī)則的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會進(jìn)行提示。

（五）在填寫《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫向反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告情況，還需要填寫向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告情況。

（六）在填寫《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢 活動情況》報(bào)表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況外，還需填寫協(xié)助人民銀行開展行政調(diào)查、執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施和報(bào)告涉嫌犯罪的情況。

（七）報(bào)表內(nèi)單元格的內(nèi)容有可能被其他報(bào)表引用，其物理地址不能改變，因此，請不要在報(bào)表的報(bào)文頭、報(bào)文體的中間做插入、刪除、合并行、列、單元格的行為，但單元格的大小可以改變。

四、指標(biāo)解釋

（一）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表》 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫截至報(bào)告期仍在執(zhí)行的由上級單位或自行制定的內(nèi)控制度文件。在報(bào)送統(tǒng)計(jì)表時(shí)，應(yīng)同時(shí)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)備具體的規(guī)章制度，如制度在年度內(nèi)發(fā) 生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)告更新情況。

（二）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫本單位反洗錢崗位設(shè)臵以及專兼職人員配備情況。如在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告更新情況。

“反洗錢人員”項(xiàng)要求分別填寫填報(bào)單位專、兼職人員人數(shù)。

（三）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)活動情況統(tǒng)計(jì)表》 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫由機(jī)構(gòu)本身舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)。

（四）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表》 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫上級內(nèi)部審計(jì)（稽核）部門或本業(yè)務(wù)條線部門，以及填報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)（稽核）部門（與填報(bào)機(jī)構(gòu)反洗錢部門相互獨(dú)立）開展的反洗錢審計(jì)活動，不包括填報(bào)機(jī)構(gòu)反洗錢部門開展的自查工作。審計(jì)期限跨年度的，填報(bào)年度為審計(jì)工作開展年度。

（四）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》

1、此表填報(bào)的主要依據(jù)為《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）。

2、報(bào)表中的勾稽關(guān)系（1）識別客戶表中勾稽關(guān)系 合計(jì)數(shù)=對公客戶總數(shù)+對私客戶總數(shù) 對私客戶總數(shù)=居民+非居民的合計(jì)數(shù)

6（2）重新識別客戶表中勾稽關(guān)系

合計(jì)=變更重要信息數(shù)+行為異常數(shù)+犯罪嫌疑人數(shù)+涉及可疑交易數(shù)+其他情形數(shù)

查實(shí)合計(jì)數(shù)=各項(xiàng)查實(shí)合計(jì)數(shù)

3、識別客戶表

（1）與“總數(shù)”相對應(yīng)的分別為新客戶（總數(shù)）、一次性交易(總數(shù))、跨境匯兌(總數(shù))、其他情形（總數(shù)）?！翱倲?shù)”應(yīng)大于“通過代理行識別數(shù)”、“通過第三方識別數(shù)”、“與離岸中心有關(guān)的”的各項(xiàng)值，總數(shù)與“受益人數(shù)”無勾稽關(guān)系。

（2）“新客戶”指新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶?！靶驴蛻簟苯y(tǒng)計(jì)原則上以與金融機(jī)構(gòu)新建立業(yè)務(wù)的自然人、法人、其他組織和個(gè)體工商戶為單位進(jìn)行統(tǒng)計(jì)后填報(bào)（銀辦函?2007?562號）。

保險(xiǎn)公司所填的“新客戶”是指與金融機(jī)構(gòu)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系且保費(fèi)為規(guī)定金額以上的客戶。

（3）“一次性交易”指《身份識別辦法》第7條所規(guī)定的“為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的”的業(yè)務(wù)。此項(xiàng)目只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。

（4）“跨境匯兌”指指匯款人或收款人一方在境外的匯款業(yè)務(wù)（銀辦函?2007?562號），不包含信用證、托收等方式（局函?2007?674號）。此項(xiàng)目只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。

（5）“通過代理行識別數(shù)”是指《身份識別辦法》第六條中規(guī)定的由境外代理行代為識別的客戶數(shù)。此項(xiàng)只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。

（6）“通過第三方識別數(shù)”指《身份識別辦法》第二十五條規(guī)定的通過金融機(jī)構(gòu)以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人識別的客戶數(shù)。

保險(xiǎn)或基金公司通過銀行銷售保險(xiǎn)或基金，由銀行來識別客戶，不計(jì)入“通過第三方識別數(shù)”。

保險(xiǎn)公司通過自己聘用人員識別的客戶數(shù)，不計(jì)入“通過第三方識別”的客戶數(shù)；保險(xiǎn)公司通過非本公司聘用的且不在金融機(jī)構(gòu)任職的人員識別的客戶數(shù)，計(jì)入“通過第三方識別”的客戶數(shù)（局函?2007?674號）。

（7）“離岸中心”指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融的特點(diǎn)是：大量離岸公司出于避稅、規(guī)避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊，但并不在注冊地開展實(shí)際經(jīng)營活動，注冊地監(jiān)管當(dāng)局對在當(dāng)?shù)刈缘碾x岸公司不實(shí)施或者很少實(shí)施監(jiān)管。當(dāng)前離岸金融中心主要有：英屬維爾京群島、巴拿馬、開曼群島、百慕大等。

（8）“受益人”包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）（銀發(fā)[2008]391號）。

保險(xiǎn)公司和信托公司分別填寫法定繼承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相關(guān)情況；其他金融機(jī)構(gòu)填寫實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人的相關(guān)情況（銀辦函?2007?562號）。

賬戶所有人不是此處所指的“受益人”，但控制戶主開立、使用賬戶行為的自然人和戶主以外最終享有賬戶利益的人為此處所指的“受益人”，不能籠統(tǒng)界定取款人是否為此處所指的“受益人”。

（9）“犯罪嫌疑人”主要指客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的人。

（10）“居民”是《國際收支手冊》中所指在中國居住1年以上，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及使領(lǐng)館工作人員及家屬除外。中國短期出國人員（在境外居留時(shí)間不滿1年）、在境外留學(xué)人員、就醫(yī)人員及中國駐外使領(lǐng)館工作人員及其家屬。在外國各級政府及國際組織駐中國的機(jī)構(gòu)中工作的中國員工。

（11）非居民：因公或因私到中國旅行（不超過一年）的外國旅游者；因公或因私到外國旅行（超過一年）的中國旅游者；因工作的季節(jié)需要到中國工作后又回到國外的外國公民；在中國連續(xù)工作不超過一年的外籍員工；在外國連續(xù)工作一年以上的中國員工；在外國各級政府及國際組織駐外的大使館、領(lǐng)事館等機(jī)構(gòu)工作的外籍人員；在中國各級政府駐外的機(jī)構(gòu)中工作的外國員工；在中國留學(xué)（包括超過一年）的外國學(xué)生；在中國治?。òǔ^一年）的外國病人。

4、重新識別表

（1）“變更重要信息”指《身份識別辦法》第三十三條包含的客戶身份基本信息。

（2）“行為異?！敝附鹑跈C(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的行為與本人的身份、經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營狀況、交易習(xí)慣、類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違 法犯罪活動的行為（銀辦函?2007?562號）。

（3）“涉及可疑交易”指客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（4）“其他情形”包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

（5）“其中查實(shí)的”是指金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過重新識別后確認(rèn)與查證的問題一致的。例如：客戶變更注冊資本，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過重新識別后確認(rèn)其屬實(shí)的。

（6）“留存證件失效”是指截至報(bào)告期末，留存證件失效的存量數(shù)，“已更新數(shù)”是指報(bào)告期內(nèi)更新失效證件的數(shù)量。“留存證件失效”數(shù)應(yīng)大于或等于“已更新數(shù)”。

5、涉及可疑交易識別情況

（1）該表所填報(bào)的內(nèi)容為金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易。包括初次識別和持續(xù)識別兩類。

（2）客戶身份可疑數(shù)包括但不限于下列情況：

客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（3）若客戶可疑的情況同時(shí)滿足“身份可疑”和“交易行為”的情況，“客戶身份可疑數(shù)”和“客戶交易行為可疑數(shù)”可同時(shí)填寫。

（五）《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》

“向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的可疑交易報(bào)告”是指金融機(jī)構(gòu)一般通過人工報(bào)送方式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的重點(diǎn)可疑報(bào)告。

“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”是指金融機(jī)構(gòu)通過系統(tǒng)向反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的，且通過二次校驗(yàn)的一般可疑交易報(bào)告的份數(shù)（非筆數(shù)）。

可疑交易報(bào)告的金額單位均為“萬/萬美元”。

（六）《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計(jì)表》

“其他機(jī)關(guān)”不含人民銀行和公安機(jī)關(guān)。如果金融機(jī)構(gòu)不能確定其協(xié)助配合有關(guān)部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關(guān)情況填入“金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)或其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動”一欄。

“協(xié)助內(nèi)容”中不要出現(xiàn)具體的人名、身份證件號碼或賬戶號碼。名字可采用如“趙XX”，身份證號碼采用“510102xxxxxxxx5511”的形式對部分信息進(jìn)行保密的方式錄入。

“執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施情況”是指《反洗錢法》第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時(shí)凍結(jié)措施。

“向人民銀行報(bào)告涉嫌犯罪情況”是指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易份數(shù)和金額。

五、其他說明

（一）聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可以利用交互平臺的“報(bào)表維護(hù)”功能，按照“報(bào)表種類”、“年度”、“季度”、“來源方式”、“零報(bào)表”和“狀態(tài)”等要素查詢報(bào)表報(bào)送情況。

（二）聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)每次登陸交互平臺時(shí)，應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示，盡快提交報(bào)表或修改經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核未通過的報(bào)表。

（三）報(bào)送時(shí)間要求：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)在接到人民銀行補(bǔ)正要求后的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。如遇異常情況，以人民銀行通知為準(zhǔn)。

二○一○年九月二十日

第二篇：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)工作規(guī)范(金融機(jī)構(gòu)版)

關(guān)于金融機(jī)構(gòu)使用反洗錢監(jiān)管交互平臺

收集非現(xiàn)場監(jiān)管信息的相關(guān)說明

為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)通過反洗錢監(jiān)管交互平臺（以下簡稱交互平臺）收集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息的工作，相關(guān)事項(xiàng)說明如下：

一、金融機(jī)構(gòu)用戶范圍

（一）交互平臺的金融機(jī)構(gòu)用戶為聯(lián)入金融城域網(wǎng)的機(jī)構(gòu)（以下簡稱“聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)”），登陸網(wǎng)址可從當(dāng)?shù)厝嗣胥y行獲知。

（二）金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)指定本系統(tǒng)的一家機(jī)構(gòu)作為報(bào)告機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送轄內(nèi)匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

（三）聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)實(shí)際工作需求，向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門報(bào)備具體操作人員名單，以便人民銀行在交互平臺中設(shè)臵業(yè)務(wù)操作員。

（四）業(yè)務(wù)操作員應(yīng)在首次登陸系統(tǒng)后，通過“系統(tǒng)管理”－“本機(jī)構(gòu)資料修改”功能完整填寫報(bào)告機(jī)構(gòu)的基本信息，并隨時(shí)更新相關(guān)信息。未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將報(bào)告機(jī)構(gòu)的基本信息及變更情況告知人民銀行。

二、聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)在線填報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的相關(guān)說明：

（一）“零報(bào)表”：默認(rèn)為“否”，如聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)未發(fā)生報(bào)表所述事項(xiàng)，則選擇“是”。

（二）“來源方式”：聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)僅向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送系統(tǒng)內(nèi)部分分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管信息，選擇“本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)”；向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送全系統(tǒng)全部分支機(jī)構(gòu)匯總的非現(xiàn)場監(jiān)管信 息，選擇“全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)”。

對于僅向一家人民銀行報(bào)送信息，且“本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)”即為“全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)”的聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)，需要報(bào)送兩份相同的信息，但數(shù)據(jù)來源分別選擇“本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)”和“全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)”。例如邯鄲市商業(yè)銀行的所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都在邯鄲市，其向人民銀行邯鄲市中心支行報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息就是邯鄲市商業(yè)銀行全系統(tǒng)的信息。

非聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)參照上述要求選擇數(shù)據(jù)來源和報(bào)送信息。

（三）新增“內(nèi)部審計(jì)情況”報(bào)表時(shí)，由金融機(jī)構(gòu)標(biāo)注審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題。系統(tǒng)默認(rèn)均為“否”，表示審計(jì)未發(fā)現(xiàn)任何問題。

（四）新增“客戶身份識別情況”報(bào)表時(shí)，“發(fā)現(xiàn)問題”的“合計(jì)”項(xiàng)和“對私客戶”的“總數(shù)”項(xiàng)（“居民”和“非居民”之和）由系統(tǒng)自動生成，金融機(jī)構(gòu)無需填寫。系統(tǒng)增加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗(yàn)功能，對于不符合校驗(yàn)規(guī)則的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會進(jìn)行提示。

（五）新增“可疑交易報(bào)告情況”報(bào)表時(shí)，由金融機(jī)構(gòu)標(biāo)注向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的情況。

（六）新增“協(xié)助打擊洗錢活動情況”報(bào)表時(shí)，由金融機(jī)構(gòu)標(biāo)注協(xié)助人民銀行開展行政調(diào)查、執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施情況和向人民銀行報(bào)告涉嫌犯罪的情況。

三、報(bào)表導(dǎo)入（EXCEL）的相關(guān)說明：

聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)也可自行導(dǎo)入EXCEL報(bào)表，未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)將報(bào)表交由人民銀行后，由人民銀行負(fù)責(zé)導(dǎo)入或在線填報(bào)。

（一）EXCEL報(bào)表文件名的命名規(guī)則

1、文件名稱的長度為25位。

2、文件名稱只能由大寫英文字母或數(shù)字組成。

3、報(bào)文文件格式為Excel文件，文件名后綴為“xls”。

4、文件名稱的組成結(jié)構(gòu)為：（1）第1～15位：表示報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼（即反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼）；

（2）第16位：數(shù)據(jù)類別：A-內(nèi)控制度；B-機(jī)構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計(jì)；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報(bào)告；J-打擊洗錢活動；

（3）第17～20位：表示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，格式為“YYYY”；（4）第21位：表示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的季度：0-報(bào)表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度；

（5）第22位：數(shù)據(jù)來源： F-本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)；Z-全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)；

（6）第23位：報(bào)文類型：0-正常報(bào)文；1-覆蓋報(bào)文；（7）第24～25位：預(yù)留，全部用0填充。

業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的季度0-報(bào)表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度；業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的預(yù)留，用0填充***X20100F000.xls報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼（即反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼）數(shù)據(jù)類別：A-內(nèi)控制度；B-機(jī)構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計(jì)；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報(bào)告；J-打擊洗錢活動；F-本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)；Z-全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)。后綴報(bào)文類型：0-正常報(bào)文1-覆蓋報(bào)文

（二）報(bào)文頭的填報(bào)

1、數(shù)據(jù)類別。是指該報(bào)文反映的反洗錢信息的類別，根據(jù)報(bào)表填報(bào)內(nèi)容的不同分別以10個(gè)大寫英文字母代替，具體為：A-內(nèi)控制度；B-機(jī)構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計(jì)；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報(bào)告；J-打擊洗錢活動。

2、數(shù)據(jù)來源。主要用于區(qū)分?jǐn)?shù)據(jù)來源于“F-本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)”，還是“Z－全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)”。

3、。以“YYYY”格式填報(bào)，反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的。

4、金融機(jī)構(gòu)類別代碼。反洗錢監(jiān)測中心為各金融機(jī)構(gòu)總行編制的15位報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼。

5、填報(bào)單位機(jī)構(gòu)代碼。是指由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行在“新增金融機(jī)構(gòu)信息”中錄入的機(jī)構(gòu)代碼，一般是報(bào)告機(jī)構(gòu)的組織機(jī)構(gòu)代碼，或者是由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行自行編制的代碼。聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可從系統(tǒng)的“修改金融機(jī)構(gòu)資料”界面中看到該“機(jī)構(gòu)代碼”。未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)代碼，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行告知。

6、零報(bào)告標(biāo)志。如未發(fā)生報(bào)表所述事項(xiàng)，則選擇“是”，除填寫完整報(bào)文頭的其他信息外，無需填寫報(bào)文體的任何內(nèi)容，包括“無”，但該報(bào)表仍需導(dǎo)入交互平臺中

7、季度。指業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。

8、填報(bào)日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位數(shù)。

9、填報(bào)單位名稱、制表人、聯(lián)系電話，按照常規(guī)格式填寫即可。

（三）在填寫《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況》表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫開展審計(jì)的相關(guān)情況外，還需對內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的主要問題進(jìn)行標(biāo)注。

（四）在填寫《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》，“發(fā)現(xiàn)問題”的“合計(jì)”項(xiàng)和“對私客戶”的“總數(shù)”項(xiàng)（“居民” 和“非居民”之和）由系統(tǒng)自動生成，金融機(jī)構(gòu)無需填寫。系統(tǒng)增加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗(yàn)功能，對于不符合校驗(yàn)規(guī)則的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會進(jìn)行提示。

（五）在填寫《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫向反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告情況，還需要填寫向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告情況。

（六）在填寫《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動情況》報(bào)表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況外，還需填寫協(xié)助人民銀行開展行政調(diào)查、執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施和報(bào)告涉嫌犯罪的情況。

（七）報(bào)表內(nèi)單元格的內(nèi)容有可能被其他報(bào)表引用，其物理地址不能改變，因此，請不要在報(bào)表的報(bào)文頭、報(bào)文體的中間做插入、刪除、合并行、列、單元格的行為，但單元格的大小可以改變。

四、指標(biāo)解釋

（一）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表》 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫截至報(bào)告期仍在執(zhí)行的由上級單位或自行制定的內(nèi)控制度文件。在報(bào)送統(tǒng)計(jì)表時(shí)，應(yīng)同時(shí)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)備具體的規(guī)章制度，如制度在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)告更新情況。

（二）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫本單位反洗錢崗位設(shè)臵以及專兼職人 員配備情況。如在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告更新情況。

“反洗錢人員”項(xiàng)要求分別填寫填報(bào)單位專、兼職人員人數(shù)。

（三）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)活動情況統(tǒng)計(jì)表》 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫由機(jī)構(gòu)本身舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)。

（四）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表》 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫上級內(nèi)部審計(jì)（稽核）部門或本業(yè)務(wù)條線部門，以及填報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)（稽核）部門（與填報(bào)機(jī)構(gòu)反洗錢部門相互獨(dú)立）開展的反洗錢審計(jì)活動，不包括填報(bào)機(jī)構(gòu)反洗錢部門開展的自查工作。審計(jì)期限跨的，填報(bào)為審計(jì)工作開展。

（四）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》

1、此表填報(bào)的主要依據(jù)為《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）。

2、報(bào)表中的勾稽關(guān)系（1）識別客戶表中勾稽關(guān)系 合計(jì)數(shù)=對公客戶總數(shù)+對私客戶總數(shù) 對私客戶總數(shù)=居民+非居民的合計(jì)數(shù)（2）重新識別客戶表中勾稽關(guān)系

合計(jì)=變更重要信息數(shù)+行為異常數(shù)+犯罪嫌疑人數(shù)+涉及可疑交易數(shù)+其他情形數(shù)

查實(shí)合計(jì)數(shù)=各項(xiàng)查實(shí)合計(jì)數(shù)

3、識別客戶表

（1）與“總數(shù)”相對應(yīng)的分別為新客戶（總數(shù)）、一次性交易(總數(shù))、跨境匯兌(總數(shù))、其他情形（總數(shù)）。“總數(shù)”應(yīng)大于“通過代理行識別數(shù)”、“通過第三方識別數(shù)”、“與離岸中心有關(guān)的”的各項(xiàng)值，總數(shù)與“受益人數(shù)”無勾稽關(guān)系。

（2）“新客戶”指新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶?！靶驴蛻簟苯y(tǒng)計(jì)原則上以與金融機(jī)構(gòu)新建立業(yè)務(wù)的自然人、法人、其他組織和個(gè)體工商戶為單位進(jìn)行統(tǒng)計(jì)后填報(bào)（銀辦函?2007?562號）。

保險(xiǎn)公司所填的“新客戶”是指與金融機(jī)構(gòu)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系且保費(fèi)為規(guī)定金額以上的客戶。

（3）“一次性交易”指《身份識別辦法》第7條所規(guī)定的“為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付 14 等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的”的業(yè)務(wù)。此項(xiàng)目只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。

（4）“跨境匯兌”指指匯款人或收款人一方在境外的匯款業(yè)務(wù)（銀辦函?2007?562號），不包含信用證、托收等方式（局函?2007?674號）。此項(xiàng)目只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。

（5）“通過代理行識別數(shù)”是指《身份識別辦法》第六條中規(guī)定的由境外代理行代為識別的客戶數(shù)。此項(xiàng)只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。

（6）“通過第三方識別數(shù)”指《身份識別辦法》第二十五條規(guī)定的通過金融機(jī)構(gòu)以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人識別的客戶數(shù)。

保險(xiǎn)或基金公司通過銀行銷售保險(xiǎn)或基金，由銀行來識別客戶，不計(jì)入“通過第三方識別數(shù)”。

保險(xiǎn)公司通過自己聘用人員識別的客戶數(shù)，不計(jì)入“通過第三方識別”的客戶數(shù)；保險(xiǎn)公司通過非本公司聘用的且不在金融機(jī)構(gòu)任職的人員識別的客戶數(shù)，計(jì)入“通過第三方識別”的客戶數(shù)（局函?2007?674號）。

（7）“離岸中心”指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融的特點(diǎn)是：大量離岸公司出于避稅、規(guī)避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊，但并不在注冊地開展實(shí)際經(jīng)營活動，注冊地監(jiān)管當(dāng)局對在當(dāng)?shù)刈缘碾x岸公司不實(shí)施或者很少實(shí)施監(jiān)管。當(dāng)前離岸金融中心主要有：英屬維爾京群島、巴拿馬、開曼群島、百慕大等。（8）“受益人”包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）（銀發(fā)[2008]391號）。

保險(xiǎn)公司和信托公司分別填寫法定繼承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相關(guān)情況；其他金融機(jī)構(gòu)填寫實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人的相關(guān)情況（銀辦函?2007?562號）。

賬戶所有人不是此處所指的“受益人”，但控制戶主開立、使用賬戶行為的自然人和戶主以外最終享有賬戶利益的人為此處所指的“受益人”，不能籠統(tǒng)界定取款人是否為此處所指的“受益人”。

（9）“犯罪嫌疑人”主要指客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的人。

（10）“居民”是《國際收支手冊》中所指在中國居住1年以上，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及使領(lǐng)館工作人員及家屬除外。中國短期出國人員（在境外居留時(shí)間不滿1年）、在境外留學(xué)人員、就醫(yī)人員及中國駐外使領(lǐng)館工作人員及其家屬。在外國各級政府及國際組織駐中國的機(jī)構(gòu)中工作的中國員工。

（11）非居民：因公或因私到中國旅行（不超過一年）的外國旅游者；因公或因私到外國旅行（超過一年）的中國旅游者； 因工作的季節(jié)需要到中國工作后又回到國外的外國公民；在中國連續(xù)工作不超過一年的外籍員工；在外國連續(xù)工作一年以上的中國員工；在外國各級政府及國際組織駐外的大使館、領(lǐng)事館等機(jī)構(gòu)工作的外籍人員；在中國各級政府駐外的機(jī)構(gòu)中工作的外國員工；在中國留學(xué)（包括超過一年）的外國學(xué)生；在中國治病（包括超過一年）的外國病人。

4、重新識別表

（1）“變更重要信息”指《身份識別辦法》第三十三條包含的客戶身份基本信息。

（2）“行為異?！敝附鹑跈C(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的行為與本人的身份、經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營狀況、交易習(xí)慣、類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪活動的行為（銀辦函?2007?562號）。

（3）“涉及可疑交易”指客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（4）“其他情形”包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲 得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

（5）“其中查實(shí)的”是指金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過重新識別后確認(rèn)與查證的問題一致的。例如：客戶變更注冊資本，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過重新識別后確認(rèn)其屬實(shí)的。

（6）“留存證件失效”是指截至報(bào)告期末，留存證件失效的存量數(shù)，“已更新數(shù)”是指報(bào)告期內(nèi)更新失效證件的數(shù)量?！傲舸孀C件失效”數(shù)應(yīng)大于或等于“已更新數(shù)”。

5、涉及可疑交易識別情況

（1）該表所填報(bào)的內(nèi)容為金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易。包括初次識別和持續(xù)識別兩類。

（2）客戶身份可疑數(shù)包括但不限于下列情況：

客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（3）若客戶可疑的情況同時(shí)滿足“身份可疑”和“交易行為”的情況，“客戶身份可疑數(shù)”和“客戶交易行為可疑數(shù)”可同時(shí)填寫。

（五）《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》

“向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的可疑交易報(bào)告”是指金融機(jī)構(gòu)一般通過人工報(bào)送方式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的重點(diǎn)可疑報(bào)告。

“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”是指金融機(jī)構(gòu)通過系統(tǒng)向反洗錢監(jiān)測 分析中心報(bào)告的，且通過二次校驗(yàn)的一般可疑交易報(bào)告的份數(shù)（非筆數(shù)）。

可疑交易報(bào)告的金額單位均為“萬/萬美元”。

（六）《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計(jì)表》

“其他機(jī)關(guān)”不含人民銀行和公安機(jī)關(guān)。如果金融機(jī)構(gòu)不能確定其協(xié)助配合有關(guān)部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關(guān)情況填入“金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)或其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動”一欄。

“協(xié)助內(nèi)容”中不要出現(xiàn)具體的人名、身份證件號碼或賬戶號碼。名字可采用如“趙XX”，身份證號碼采用“510102xxxxxxxx5511”的形式對部分信息進(jìn)行保密的方式錄入。

“執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施情況”是指《反洗錢法》第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時(shí)凍結(jié)措施。

“向人民銀行報(bào)告涉嫌犯罪情況”是指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易份數(shù)和金額。

五、其他說明

（一）聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可以利用交互平臺的“報(bào)表維護(hù)”功能，按照“報(bào)表種類”、“”、“季度”、“來源方式”、“零報(bào)表”和“狀態(tài)”等要素查詢報(bào)表報(bào)送情況。

（二）聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)每次登陸交互平臺時(shí)，應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示，盡快提交報(bào)表或修改經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核未通過的報(bào)表。

（三）報(bào)送時(shí)間要求：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整 的，應(yīng)在接到人民銀行補(bǔ)正要求后的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。如遇異常情況，以人民銀行通知為準(zhǔn)。

二○一○年九月二十日

第三篇：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行).

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行)第一章 總則

第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定,制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu) :

（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；

（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。

第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行、地(市)中心支行和縣(市)支行。

第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、地方性金融機(jī)構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。

第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管操作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。

第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；

（四）反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況；

（五）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。上述第(一)項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。上述第(二)項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

第十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息 :

（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；

（二）協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。第十一條 中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送以下反洗錢信息:

（一）報(bào)告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；

（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報(bào)送內(nèi)容。

金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的 10 個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家(地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民 銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況,確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收集到金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報(bào)表格式逐級上報(bào)。

中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

第十五條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》(附8),要求金融機(jī)構(gòu)在5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)所報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記,分類整理，分析評估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí),發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí):

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機(jī)構(gòu)；

（四）約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi),書面回復(fù)被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu),告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。

走訪時(shí),中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人,并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于 2 人或者未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

走訪結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》(附12)并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話時(shí),應(yīng)填制《約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話通知

書》(附13),經(jīng)本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu),告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。

談話結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》(附14)并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo),對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和評估。第四章非現(xiàn)場監(jiān)管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的,應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》(附15),進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,要求其采取相應(yīng)的防范措施。

對違反反洗錢規(guī)定事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的,應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機(jī)構(gòu)陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機(jī)構(gòu)有關(guān)事實(shí)或行為進(jìn)行認(rèn)定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告,于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。報(bào)告的主要內(nèi)容為 :(一)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

(二)涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；

(三)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；(四)非現(xiàn)場監(jiān)管實(shí)施基本情況、效果以及存在的不足；(五)改進(jìn)非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：

（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等;

（三）有關(guān)部門或個(gè)人對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；

（四）媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。第二十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息

檔案進(jìn)行分類歸檔,按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法(試行)》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。第六章 附則

第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

附: 1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表 2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表

3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表 4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表 5.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表 6.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表

7.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計(jì)表 8.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書 9.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄 10.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書 11.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書

12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄

13.約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話通知書 14.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄 15.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 附1 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位：

制表人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期： 附2 金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位：

制表人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期： 附3 金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位：

制表人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期： 附4 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位：

制表人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期： 附5 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位： 年 季度

一、識別客戶 單位：家

二、重新識別客戶

三、涉及可疑交易識別情況 附6 金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表 填表單位： 年 季度

制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期：

注：“單位”和“個(gè)人”以在統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定；“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告；“其中向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告”指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報(bào)告。附7 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān) 打擊洗錢活動情況統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)單位： 年 季度

制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期： 附8 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書 ：

根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，你單位 年 月 日報(bào)送的 不準(zhǔn)確（或不完整），請你單位將下列資料于 年 月 日前報(bào)送中國人民銀行 行。

一、需要補(bǔ)充的資料

二、需要說明的問題 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 傳真： 附件： 特此通知。（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附9 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄

附10 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書 ：

對于以下所列事項(xiàng)，請你單位在 年 月 日前以書面形式向中國人民銀行 行回復(fù)。詢問事項(xiàng)： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附11 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知 ：

為了，我行將派 同志于 年 月 日前往你單位，了解以下情況： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附12 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄 時(shí)間： 年 月 日 地點(diǎn)： 走訪人：

姓名： 職務(wù)： 姓名： 職務(wù)： 被走訪機(jī)構(gòu)： 參與人員：

內(nèi) 容： 事實(shí)與評價(jià)： 發(fā)現(xiàn)的問題： 被走訪機(jī)構(gòu)意見及蓋章： 附13 中國人民銀行 行（部）

約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話通知書 ：

根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，茲定于 年 月

日 時(shí) 分在，我行 約見你單位同志（先生/女士）就、、等事項(xiàng)談

話，請準(zhǔn)時(shí)赴約會談。如有特殊情況不能參加，請?zhí)崆皶嬲f明。特此通知。（簽章）

二ΟΟ 年 月 日

附14 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄

編號：

談話人：（簽字）被談話人：（簽字）記錄人：（簽字）

附15 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 200 年第 號 ：

我行根據(jù) 年 月 日對你單位實(shí)施非現(xiàn)場監(jiān)管情況，結(jié)論如下（包括基本評價(jià)和存在的問題）：

對你單位存在的問題，提出以下監(jiān)管意見：

第四篇：銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告

＃＃銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告

（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)控制度建設(shè)情況

我行各機(jī)構(gòu)均成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并根據(jù)人員的變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。各機(jī)構(gòu)均建立健全了反洗錢的各個(gè)工作崗位，分行設(shè)立的反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)管理員、反洗錢情報(bào)人員、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)也相應(yīng)設(shè)立合規(guī)員。各崗位工作人員均能按要求履行工作職責(zé)。

我行高度重視反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)工作，并結(jié)合政策性銀行的特點(diǎn)，將各項(xiàng)制度進(jìn)行了分解細(xì)化。＃＃年十月分行下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好反洗錢工作的通知》（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?01號），該文就客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、監(jiān)督檢查與考核等內(nèi)控制度進(jìn)行了分解細(xì)化。＃＃年一月，分行下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)<＃＃銀行韶關(guān)市分行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類制度>》的通知（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?7號）、＃＃年7月分行轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于印發(fā)<＃＃銀行＃＃省分行反洗錢協(xié)查工作實(shí)施細(xì)則>的通知》的通知（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?2號）也對反洗錢的相關(guān)制度進(jìn)行了細(xì)化分解。＃＃年9月轉(zhuǎn)發(fā)了《＃＃銀行＃＃省分行反洗錢工作操作指引（＃＃修訂）》。＃＃年11月總行下發(fā)了《＃＃銀行反洗錢工作管理辦法（＃＃修訂）》。

（二）履行反洗錢義務(wù)情況

我行能嚴(yán)格執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的各項(xiàng)義務(wù)，通過農(nóng)發(fā)行及人民銀行的反洗錢系統(tǒng)做好大額和可疑交易的報(bào)告。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能對辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行身份識別，并做好客戶身份資料及交易記錄保存。各機(jī)構(gòu)每半年對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類，對新開賬戶的客戶，能在五個(gè)工作日內(nèi)對其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行初評。各機(jī)構(gòu)均能按要求大額現(xiàn)金監(jiān)測，做好反洗錢的宣傳培訓(xùn)等工作。

（三）開展反洗錢內(nèi)部檢查監(jiān)督情況。

我行主要通過二種方式對反洗錢內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督檢查與考核。一是分行財(cái)務(wù)會計(jì)部門按季度對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行會計(jì)輔導(dǎo)檢查同時(shí)對各網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作進(jìn)行檢查督導(dǎo)，二是分行內(nèi)部審計(jì)部按年對各機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行檢查，全面評估反洗錢的各項(xiàng)工作。

（四）本季度反洗錢的主要工作情況 1、2012年1月8日前，各機(jī)構(gòu)結(jié)合反洗錢系統(tǒng)生產(chǎn)的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評級對＃＃年底存量客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評定。評級結(jié)果顯示，我行共有客戶67家，其中一般關(guān)注1家，低風(fēng)險(xiǎn)66家。2、2月20日前，我行按照反洗錢科要求，對我行＃＃年反洗錢工作績效進(jìn)行評估。初評我行＃＃年反洗錢工作績效得分為96分，并將有關(guān)情況上報(bào)人行。3、2月27日，我行負(fù)責(zé)反洗錢工作副行長陳偉雄和反洗錢

部門負(fù)責(zé)人陳宛如在人行韶關(guān)市中心支行參加全國反洗錢先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人表彰大會（視頻會議）。4、3月6日，人行反洗錢科對我行＃＃年反洗錢工作進(jìn)行績效評估，我行按要求提供了相關(guān)反饋意見。5、3月15日，我分行將派10名干部職工參加由人民銀行韶關(guān)市中心支行、韶關(guān)市金融工作局、韶關(guān)銀監(jiān)分局聯(lián)合舉辦韶關(guān)市金融業(yè)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益大型公益宣傳活動。我行利用此次活動開展了反洗錢知識的宣傳活動。

第五篇：商丘2014反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作報(bào)告--應(yīng)用文格式

國元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司商丘中心支公司反洗錢2014報(bào)告

商丘市人民銀行：

我單位認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹反洗錢法，重點(diǎn)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》等規(guī)章制度，宣傳與教育相結(jié)合，監(jiān)管與預(yù)防兩手抓，通過完善機(jī)制，強(qiáng)化監(jiān)管，進(jìn)一步提高我單位對反洗錢工作的認(rèn)識，扎實(shí)開展和實(shí)施了一系列行之有效的反洗錢工作活動及舉措,反洗錢工作機(jī)制不斷健全，工作流程不斷優(yōu)化，反洗錢工作水平得以進(jìn)一步提升?，F(xiàn)將我單位2014年第一季度反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、2014年完成的主要工作

(一)內(nèi)控制度和機(jī)構(gòu)建設(shè)與執(zhí)行情況

我司為了做好反洗錢工作，2014年10月公司成立之處就建立了以郭海芳總經(jīng)理為組長，綜合管理經(jīng)理侯富華為副組長，反洗錢工作聯(lián)系人孟怡辰，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)我司的反洗錢工作。確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)總公司和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了《國元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司中心支公司反洗錢管理規(guī)定》，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

2014年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求，涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。

（二）技術(shù)保障情況

我司建立了反洗錢的支持和保障系統(tǒng)，如反洗錢系統(tǒng)的建立，檔案的管理等，在認(rèn)真審核資料的過程中如發(fā)現(xiàn)可疑的反洗錢交易，我司將及時(shí)上報(bào)系統(tǒng)，并建立反洗錢檔案，完整記錄可疑交易信息以方便日后審閱，保證反洗錢系統(tǒng)與反洗錢臺帳登記信息一致。

（三）客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況

嚴(yán)格履行客戶身份識別義務(wù)。公司反洗錢制度要求各部門、各中支機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，應(yīng)嚴(yán)格識別客戶身份，核實(shí)并登記客戶身份信息。按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及管理辦法，針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶采取相應(yīng)的措施。當(dāng)不能獲得有效身份證件或者其他必要身份證明時(shí)，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。理賠、退保等客戶關(guān)系管理方面也有著同樣的審核要求。我司嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定對客戶身份進(jìn)行核實(shí)，并及時(shí)登記客戶身份信息。2014年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

公司嚴(yán)格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。

2014年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。

（四）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施

截止到本末，我司不存在高風(fēng)險(xiǎn)客戶，但對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶我司制定了相關(guān)的措施，做到及時(shí)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

（五）大額和可以交易報(bào)告

嚴(yán)格大額及可疑交易的審核與報(bào)告，嚴(yán)格大額及可疑交易報(bào)告流程及標(biāo)準(zhǔn)。公司反洗錢工作實(shí)施細(xì)則詳細(xì)規(guī)定了大額和可疑交易報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)和流程。公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)每日自動定時(shí)對大額和可疑交易信息進(jìn)行提取，各機(jī)構(gòu)反洗錢相關(guān)人員定期對系統(tǒng)提取的大額和可疑交易信息進(jìn)行人工篩選、分析、甄別和確認(rèn)。對于系統(tǒng)無法量化的可疑交易信息，在三個(gè)工作日內(nèi)填報(bào)可疑交易信息情況表并履行內(nèi)部審核程序后進(jìn)行手工錄入系統(tǒng)。

各部門嚴(yán)格按照要求，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)處理，遵照制度要求認(rèn)真識別及復(fù)核。截至報(bào)告日，未發(fā)現(xiàn)可疑交易。

（六）、組織反洗錢培訓(xùn)情況

2014，我司綜合管理部對商丘中心支公司全體員工進(jìn)行了一次全面的反洗錢知識培訓(xùn)，參訓(xùn)人員累計(jì)12人次。主要針對反洗錢基礎(chǔ)知識、反洗錢操作規(guī)范、各部門反洗錢責(zé)任、大額和可疑交易判斷規(guī)則、反洗錢日常工作等方面展開宣導(dǎo)，倡導(dǎo)反洗錢的重要性。培訓(xùn)對增強(qiáng)員工反洗錢意識、提高反洗錢工作水平發(fā)揮了積極有效的推動作用。

（七）、自主管理、檢查與審計(jì)

我司建立報(bào)送責(zé)任人制度。指定反洗錢復(fù)核崗，即報(bào)送責(zé)任人一名，指定反洗錢錄入人員一名應(yīng)當(dāng)指定內(nèi)設(shè)部門及設(shè)立反洗錢崗位，專門負(fù)責(zé)反洗錢管理工作。明確反洗錢管理牽頭部門、業(yè)務(wù)管理部門以及其他部門的職責(zé)分工，保證反洗錢內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中被有效貫徹執(zhí)行。積極配合反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查、行政調(diào)查及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況，并將協(xié)助配合的情況及時(shí)上報(bào)上級機(jī)構(gòu)。嚴(yán)格按照反洗錢管理辦法規(guī)定報(bào)送大額交易及可疑交易信息，并按時(shí)報(bào)送人民銀行要求報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告、3

報(bào)表等統(tǒng)計(jì)信息、數(shù)據(jù)報(bào)表以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容等資料。

二、2014年工作存在問題及2015年工作計(jì)劃

嚴(yán)格按照反洗錢法的要求，認(rèn)真審核業(yè)務(wù)涉及到的所有客戶信息，在積極開展反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)的問題及改進(jìn)建議如下：

（一）、存在的主要問題

1、員工的反洗錢意識、識別能力都還有待大力提高。

2、本，我司第一次向鄭州人行上報(bào)報(bào)表、匯報(bào)反洗錢情況，有待加強(qiáng)溝通和學(xué)習(xí)。

（二）、改進(jìn)措施和下一步工作計(jì)劃 1、2015年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮我司的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強(qiáng)其履行反洗錢義務(wù)的自覺性，防范有關(guān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)，加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作，進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。

（1）宣傳內(nèi)容

①反洗錢“一法四規(guī)”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等；

②反洗錢基本常識：包括什么是洗錢；洗錢手段有哪些，重點(diǎn)關(guān)注期貨市場洗錢有關(guān)手段；投資者反洗錢身份識別應(yīng)具備的條件；投資者反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分如何開展；反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作等；

③洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性，以及對社會、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會產(chǎn)生的不良影響。

（2）宣傳時(shí)間

由我司自行安排在2014 年9或10月份進(jìn)行宣傳。

（3）宣傳方式

①利用橫幅進(jìn)行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標(biāo)語口號，“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識，增強(qiáng)受眾群體的反洗錢意識。

②宣傳折頁和板報(bào)。反洗錢宣傳折頁和板報(bào)應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢知識及相關(guān)法律法規(guī)，宣傳折頁應(yīng)放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。

③開展柜面宣傳。通過營業(yè)部場所影像宣傳設(shè)備定時(shí)播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容，并在客戶開戶時(shí)向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識及法律法規(guī)。

2、分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓(xùn)工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化公司反洗錢專員的工作職責(zé)，增強(qiáng)員工防范洗錢意識。

（1）培訓(xùn)內(nèi)容

加強(qiáng)反洗錢法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》（以下簡稱“指引”）。今年計(jì)劃將對《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由各級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)。

（2）培訓(xùn)方式

培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實(shí)工作，總 5

結(jié)、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作情況，明確對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。同時(shí)，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高。

3、加強(qiáng)反洗錢工作檢查與監(jiān)督。我司尚無下轄機(jī)構(gòu)，我司反洗錢工作小組將不定期對各部門的反洗錢工作實(shí)施抽查與監(jiān)督，促進(jìn)系統(tǒng)反洗錢工作不斷深入，不斷提高。

4、按時(shí)、保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作

我司將按時(shí)保質(zhì)保量向人民銀行報(bào)送季度報(bào)表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結(jié)等材料。

以上為我司2014反洗錢工作總結(jié)及2015反洗錢宣傳及培訓(xùn)工作計(jì)劃。公司反洗錢是一項(xiàng)常態(tài)化、專業(yè)化和非常重要的工作。在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，我司將繼續(xù)扎實(shí)推進(jìn)反洗錢工作，不斷深化落實(shí)反洗錢制度，力爭為反洗錢工作的開展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

特此報(bào)告。

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