第一篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的通知
中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》的通知
（銀發(fā)[2007]254號）
中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司：
為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號發(fā)布）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發(fā)布）等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。
附件：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）
中國人民銀行 二00七年七月二十七日
附件
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社；
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。
第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。
第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
中國人民銀行分支機構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)、地方性金融機構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。
第六條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。
第七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。
第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。
第二章 信息收集
第九條 金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：
（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；
（二）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；
（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；
（四）反洗錢年度內(nèi)部審計情況；
（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。
上述第（一）項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。上述第（二）項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。
第十條 金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：
（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；
（二）協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況；
（三）向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；
（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。
第十一條 中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息：
（一）報告可疑交易的情況；
（二）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；
（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況；
（四）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。
第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報送內(nèi)容。
金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。
第十三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。
金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十四條 中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后，應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。
中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十五條 中國人民銀行或者分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》（附8），要求金融機構(gòu)在5個工作日內(nèi)補充更正。
第三章 信息分析評估
第十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核
登記，分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。
第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認(rèn)和核實：
（一）電話詢問；
（二）書面詢問；
（三）走訪金融機構(gòu)；
（四）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行確認(rèn)和核實的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。
第十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。
第十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達之日起5個工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。
第二十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個工作日送達金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。
走訪時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于2人或者是未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。
走訪結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》（附12）并經(jīng)金融機構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。
第二十一條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話時，應(yīng)填制《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書》（附13），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后提前2個工作日送達金融機構(gòu)，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。
談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》（附14）并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。
第二十二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。
第四章 非現(xiàn)場監(jiān)管措施
第二十三條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在
問題的，應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》（附15），進行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。
對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予相應(yīng)行政處罰的，應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。
對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)進行現(xiàn)場檢查。
第二十四條 金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機構(gòu)有關(guān)事實或行為進行認(rèn)定和處理。
第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和年度撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為：
（一）金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；
（三）根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；
（四）非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足；
（五）改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。
第五章 信息歸檔
第二十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)
管信息檔案包括：
（一）金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；
（二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等；
（三）有關(guān)部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；
（四）媒體報道的金融機構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。
第二十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。
第二十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。
第六章 附則
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。
附：1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表
2.金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表
3.金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表
4.金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表
5.金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表
6.金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表
7.金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表
8.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書
9.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄
10.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書
11.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書
12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄
13.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書
14.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄
15.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書
附1
金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表
填報單位：
年度
┌────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐
│制度名稱
│主要內(nèi)容
│制定部門
│制定時間
│相關(guān)文號
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制表人：
聯(lián)系電話：
填報日期：
附2
金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表
填報單位：
年度
┌──────┬────────────────┬───────────┬───────────┐
│反洗錢機構(gòu)名│單位負(fù)責(zé)人
│反洗錢部門負(fù)責(zé)人
│反洗錢人員
│ │稱（或職能部├────┬─────┬─────┼─────┬─────┼─────┬─────┤
│門名稱）
│姓名
│職務(wù)
│聯(lián)系電話 │姓名
│聯(lián)系電話 │專職 │兼職
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制表人：
聯(lián)系電話：
填報日期：
附3
金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表
填報單位：
年度
┌─────────────────────────────────────────┐
│培訓(xùn)工作
│
├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┤ │序號
│培訓(xùn)時間
│培訓(xùn)內(nèi)容
│培訓(xùn)對象
│參加人數(shù) │培訓(xùn)方式 │
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1│
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2│
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3│
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4│
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├──────┼──────┼──────┼──────┼─────────┤ │
5│
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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼─── │6
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├──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┤ │宣傳活動
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├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──┤ │序號
│活動時間
│宣傳內(nèi)容
│參加人數(shù)
│宣傳方式
│發(fā)放材料份數(shù)│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │1
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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼ ─┤ │2
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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │3
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│
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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │4
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│
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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤
│5
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│
│
└──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┘
制表人：
聯(lián)系電話：
填報日期：
附4
金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表
填報單位：
年度
┌────────┬────────┬────────┬────────┬─┐ │審計部門名稱
│審計期限 審計項目名稱及主│審計發(fā)現(xiàn)的主要問│問題整改情況 │
│
│
│要內(nèi)容
│題
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘
制表人：
聯(lián)系電話：
填報日期：
附5
金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表
填報單位：
年
季度
一、識別客戶
單位：家
┌───────────────┬─────┬──────┬─────┬─────┐
│
項目
│ 新客戶 │ 一次性交易 │ 跨境匯兌 │ 其他情形 │
├──┬────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│ 對 │
總數(shù)
│
│
│
│
│ │ 公
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │ 客 │
通過代理行識別數(shù)
│
│
│
│
│ │ 戶
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
通過第三方識別數(shù)
│
│
│
│
│ │
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
與離岸中心有關(guān)的│
│
│
│
│ │
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
受益人數(shù)
│
│
│
│
│ │
├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│ 發(fā)現(xiàn) │
合計
│
│
│
│
│
│
│ 問題
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
匿名、假名
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
證件造假
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
證件失效
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 利用他人證件 │
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
犯罪嫌疑人
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
其他情形
│
│
│
│
│
├──┼───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│對私│
總數(shù)
│
│
│
│
│ │客戶├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
通過代理行識別數(shù)
│
│
│
│
│ │
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
通過第三方識別數(shù)
│
│
│
│
│ │
├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│ 居民 │
合計
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 其中他人代理的 │
│
│
│
│ │
├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│非居民│
合計
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 其中他人代理的 │
│
│
│
│ │
├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│ 發(fā)現(xiàn) │
合計
│
│
│
│
│
│
│ 問題
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
匿名、假名
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
證件造假
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
證件失效
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 利用他人證件 │
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
犯罪嫌疑人
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
其他情形
│
│
│
│
│
├──┴───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
合計
│
│
│
│
│
└───────────────┴─────┴──────┴─────┴─────┘
二、重新識別客戶
┌───────┬─────────────┬───────────────┐
│ 重新識別原因 │
對公客戶
│
對私客戶
│
│
├──────┬──────┼─────┬──────┬──────┤
│
總數(shù)
│涉及受益人的│
總數(shù)
│
居民
│
非居民
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 變更重要信息 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查實的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
行為異常
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查實的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 犯罪嫌疑人 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查實的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 涉及可疑交易 │
│
│
│
│
│ ├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查實的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
其他情形
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查實的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
合計
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 查實合計數(shù) │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 留存證件失效 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
已更新數(shù)
│
│
│
│
│
│
└───────┴──────┴──────┴─────┴──────┴──────┘
三、涉及可疑交易識別情況
┌─────────────────────┬─────────────────────┐
│ 新建立業(yè)務(wù)關(guān)系和提供一次性服務(wù)中識別的 │ 客戶身份重新識別中發(fā)現(xiàn)的─────┬──────────┼──────────┬──────────┤ │
新建業(yè)務(wù)可疑數(shù)│限額以上一次性服務(wù)可│ 客戶身份可疑數(shù) │客戶交易行為可疑數(shù) │
│
│
疑數(shù)
│
│
│ ├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│
│
│
│
│
└──────────┴──────────┴──────────┴──────────┘
附6
金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表
填報單位：
年
季度
┌──┬────────────┬─────────────────┐ │交 │當(dāng)期可疑交易報告
│其中向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告
│ │易 ├─────┬──────┼─────┬─────┬─────┤ │類 │單位可疑交│個人可疑交易│單位可疑交│個人可疑交│公安機關(guān)反│ │型 │易報告（份│報告（份數(shù)/ │易報告（份│易報告（份│饋情況
│ │
│數(shù)/金額）│金額）
│數(shù)/金額）│數(shù)/金額）│
│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │人 │
│
│
│
│
│ │民 │
│
│
│
│
│ │幣 │
│
│
│
│
│ │可 │
│
│
│
│
│ │疑 │
│
│
│
│
│ │交 │
│
│
│
│
│ │易 │
│
│
│
│
│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │外 │
│
│
│
│
│ │匯 │
│
│
│
│
│ │可 │
│
│
│
│
│ │疑 │
│
│
│
│
│ │交 │
│
│
│
│
│ │易 │
│
│
│
│
│ └──┴─────┴──────┴─────┴─────┴─────┘
制表人：
聯(lián)系電話：
填表日期：
注：“單位”和“個人”以在統(tǒng)計機構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定；“當(dāng)期可疑交易報告”指報告期內(nèi)所有可疑交易報告；“其中向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告”指《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報告。
附7
金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表
填報單位：
年
季度
┌───────┬───────┬──────┬────┬──────┬────────┐
│被協(xié)助部門│協(xié)助時間
│ 協(xié)助內(nèi)容 │ 效果 │ 協(xié)助次數(shù) │ 協(xié)助次數(shù)合計 │
├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤
│
公安
│
│
│
│
│
│
│
機關(guān)
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤
│
其他
│
│
│
│
│
│
│
機關(guān)
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
└───────┴───────┴──────┴────┴──────┴────────┘
制表人：
聯(lián)系電話：
填表日期：
附8 中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書
_________________：
根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，你單位_____年_____月_____日報送的___________________信息不準(zhǔn)確（或不完整），請你單位將下列資料于______年______月______日前報送中國人民銀行________行。
一、需要補充的資料
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
二、需要說明的問題
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
聯(lián)系人：
聯(lián)系電話：
傳真：
附件：
特此通知
（簽章）
二00
****年**月**日
附9
中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄
┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│時間
│
│地點
│
│
├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤
│被通知單位
│
│
├──────────┼──────────┬──────────┬──────────┤
│被通知人
│
│職務(wù)
│
│
├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│通知人
│
│記錄人
│
│
├──────────┴──────────┴──────────┴──────────┤
│通話內(nèi)容：
│
│
│
├────────────────────────────────────── │處理情況：
│
│
│
│
└───────────────────────────────────────────┘
附10
中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書
_________________：
對于以下所列事項，請你單位在____年____月_____日前以書面形式向中國人民銀行________行回復(fù)。
詢問事項：
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
聯(lián)系人：
聯(lián)系電話：
（簽章）
二00
****年**月**日
附11 中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書
____________________：
為了__________，我行將派_________同志于______年______月_______日前往你單位，了解以下情況：
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
聯(lián)系人：
聯(lián)系電話：
（簽章）
二00
年
附12 中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄
時間：_______年_______月_________日
地點：______________________________
走訪人：
姓名：_______________
職務(wù)：___________________
姓名：_______________
職務(wù)：___________________
被走訪機構(gòu)：____________________________________________________
參與人員：______________________________________________________
內(nèi)
容：______________________________________________________
事實與評價：____________________________________________________
________________________________________________________________
發(fā)現(xiàn)的問題：____________________________________________________
________________________________________________________________
被走訪機構(gòu)意見及簽章：__________________________________________
________________________________________________________________
附13 中國人民銀行
行（部）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書月
日
________________：
根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，茲定于____年____月____日_____時______分在_______________________，我行____________約見你單位同志（先生/女士）就________________________等事項談話，請準(zhǔn)時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請?zhí)岢鰰嬲f明。
特此通知。
（簽章）
二00
****年**月**日
附14
中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄
編號：
┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│
時間
│
│
地點
│
│
├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤
│
約見方
│
│
├──────────┼────────────────────────────────┤
│
被約見方
│
│
├──────────┼────────────────────────────────┤
│
出席人員
│
│
├──────────┴────────────────────────────────┤
│談話內(nèi)容：
│
│
│
└───────────────────────────────────────────┘
談話人：（簽字）
被談話人：（簽字）
記錄人：（簽字）
附15 中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書
200
年第號
__________________：
我行根據(jù)
年
月至
年
月對你單位實施非現(xiàn)場監(jiān)管情況，結(jié)論如下（包括基本評價和存在的問題）：
_______________________________________________________________________________
對你單位存在的問題，提出以下監(jiān)管意見：
___________________________________________________________________________________
二00
****年**月**日
第二篇：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行).
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行)第一章 總則
第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定,制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu) :
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。
第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行、地(市)中心支行和縣(市)支行。
第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
中國人民銀行分支機構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)、地方性金融機構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管操作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。
第六條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。
第七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。
第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。
第二章 信息收集
第九條 金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：
（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；
（二）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；
（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；
（四）反洗錢內(nèi)部審計情況；
（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第(一)項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的,金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。上述第(二)項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的,金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。
第十條 金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息 :
（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；
（二）協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況；
（三）向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；
（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。第十一條 中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構(gòu)按季匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息:
（一）報告可疑交易的情況；
（二）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；
（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況；
（四）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報送內(nèi)容。
金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的 10 個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家(地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民 銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。
第十三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況,確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。
金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十四條 中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。
中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十五條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》(附8),要求金融機構(gòu)在5個工作日內(nèi)補充更正。第三章 信息分析評估
第十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對金融機構(gòu)所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核登記,分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。
第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時,發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認(rèn)和核實:
（一）電話詢問；
（二）書面詢問；
（三）走訪金融機構(gòu)；
（四）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行確認(rèn)和核實的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。
第十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時,應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。
第十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時,應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達之日起5個工作日內(nèi),書面回復(fù)被詢問的問題。
第二十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時,應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個工作日送達金融機構(gòu),告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。
走訪時,中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人,并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于 2 人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。
走訪結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》(附12)并經(jīng)金融機構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。
第二十一條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話時,應(yīng)填制《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知
書》(附13),經(jīng)本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準(zhǔn)后提前2個工作日送達金融機構(gòu),告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。
談話結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》(附14)并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。
第二十二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo),對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。第四章非現(xiàn)場監(jiān)管措施
第二十三條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的,應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》(附15),進行風(fēng)險提示,要求其采取相應(yīng)的防范措施。
對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的,應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。
對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據(jù)的,應(yīng)進行現(xiàn)場檢查。
第二十四條 金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機構(gòu)有關(guān)事實或行為進行認(rèn)定和處理。
第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告,于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為 :(一)金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
(二)涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；
(三)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；(四)非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足；(五)改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。第五章 信息歸檔
第二十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：
（一）金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；
（二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等;
（三）有關(guān)部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；
（四）媒體報道的金融機構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。第二十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息
檔案進行分類歸檔,按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法(試行)》的要求進行保存、保管和查詢。
第二十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。第六章 附則
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。
附: 1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表 2.金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表
3.金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表 4.金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表 5.金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表 6.金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表
7.金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表 8.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書 9.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄 10.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書 11.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書
12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄
13.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書 14.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄 15.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 附1 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表 填報單位：
制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附2 金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表 填報單位：
制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附3 金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表 填報單位：
制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附4 金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表 填報單位：
制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附5 金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表 填報單位： 年 季度
一、識別客戶 單位：家
二、重新識別客戶
三、涉及可疑交易識別情況 附6 金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表 填表單位： 年 季度
制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期：
注：“單位”和“個人”以在統(tǒng)計機構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定；“當(dāng)期可疑交易報告”指報告期內(nèi)所有可疑交易報告；“其中向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告”指《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報告。附7 金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān) 打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表 填報單位： 年 季度
制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期： 附8 中國人民銀行 行（部）
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書 ：
根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，你單位 年 月 日報送的 不準(zhǔn)確（或不完整），請你單位將下列資料于 年 月 日前報送中國人民銀行 行。
一、需要補充的資料
二、需要說明的問題 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 傳真： 附件： 特此通知。（簽章）
二ΟΟ 年 月 日 附9 中國人民銀行 行（部）
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄
附10 中國人民銀行 行（部）
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書 ：
對于以下所列事項，請你單位在 年 月 日前以書面形式向中國人民銀行 行回復(fù)。詢問事項： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章）
二ΟΟ 年 月 日 附11 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知 ：
為了，我行將派 同志于 年 月 日前往你單位，了解以下情況： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章）
二ΟΟ 年 月 日 附12 中國人民銀行 行（部）
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄 時間： 年 月 日 地點： 走訪人：
姓名： 職務(wù)： 姓名： 職務(wù)： 被走訪機構(gòu)： 參與人員：
內(nèi) 容： 事實與評價： 發(fā)現(xiàn)的問題： 被走訪機構(gòu)意見及蓋章： 附13 中國人民銀行 行（部）
約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書 ：
根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，茲定于 年 月
日 時 分在，我行 約見你單位同志（先生/女士）就、、等事項談
話，請準(zhǔn)時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請?zhí)崆皶嬲f明。特此通知。（簽章）
二ΟΟ 年 月 日
附14 中國人民銀行 行（部）
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄
編號：
談話人：（簽字）被談話人：（簽字）記錄人：（簽字）
附15 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 200 年第 號 ：
我行根據(jù) 年 月 日對你單位實施非現(xiàn)場監(jiān)管情況，結(jié)論如下（包括基本評價和存在的問題）：
對你單位存在的問題，提出以下監(jiān)管意見：
第三篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)》的通知
中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》的通知
(銀發(fā)〔2007〕175號)
中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
為規(guī)范反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。
中國人民銀行
二○○七年六月四日
反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查，應(yīng)遵守本辦法。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛?，分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。
第三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。
第四條 反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。
第五條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供。
第六條 現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。
第二章 管轄
第七條 中國人民銀行對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：
（一）金融機構(gòu)總部；
（二）中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機構(gòu)。
第八條 中國人民銀行分支機構(gòu)對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：
（一）轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)和地方性金融機構(gòu)；
（二）上級行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)。
第九條 上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負(fù)責(zé)檢查的金融機構(gòu)；下級行認(rèn)為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現(xiàn)場檢查。
第十條 中國人民銀行分支機構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請共同上級行指定管轄。
第三章 現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備
第十一條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)（以下簡稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構(gòu)（以下簡稱被查單位）。
第十二條 檢查單位對被查單位進行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)立項。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項審批表》（附件1），制定《現(xiàn)場檢查實施方案》（附件2），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后組織實施。
第十三條 檢查單位在現(xiàn)場檢查實施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。
根據(jù)實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于兩人。
第十四條 檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。職責(zé)如下：
（一）主持進場會談和離場會談；
（二）確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果；
（三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。
第十五條 主查人的職責(zé)如下：
（一）決定現(xiàn)場檢查進度；
（二）組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書；
（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；
（四）決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項。
第十六條 檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。
第十七條 檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書》（附件3）一式兩份，一份于進場5天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。對需要立即進場現(xiàn)場檢查的，可在進場時出示《現(xiàn)場檢查通知書》。
需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。
第十八條 檢查組進場前，檢查單位應(yīng)對檢查組成員進行專項培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。
第四章 現(xiàn)場檢查實施
第十九條 檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。
檢查組應(yīng)與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內(nèi)容包括：
（一）檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；
（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。
主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場檢查進駐會談紀(jì)要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。第二十條 檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式兩份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，一份交被查單位，一份由檢查組留存?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。
第二十一條 檢查組進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)對檢查工作進行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負(fù)責(zé)。
第二十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時檢查組應(yīng)不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附件7）。
《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。
《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。
第二十三條 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。
登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時作出處理決定。
第二十四條 檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。
第二十五條 離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關(guān)情況。
第五章 現(xiàn)場檢查處理
第二十六條 檢查人員應(yīng)對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。
主查人應(yīng)組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》（附件9）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》的每一頁簽字。此項工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起 15 個工作日內(nèi)完成。
第二十七條 檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》所述事實進行確認(rèn)或提出異議。對《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》所述事實沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實的認(rèn)定。
第二十八條 在核實現(xiàn)場檢查事實并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場檢查報告》（附件10），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內(nèi)容包括：
（一）現(xiàn)場檢查基本情況，包括檢查內(nèi)容、范圍、時間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；
（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實應(yīng)與《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定 書》的內(nèi)容相一致）；
（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；
（五）其他值得關(guān)注的問題。
第二十九條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》（附件11），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準(zhǔn)，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論。
第三十條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行后續(xù)處理。
第三十一條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》（附件12），經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對被查單位處理的初步意見。
第三十二條 被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。
第三十三條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對被查單位的處理意見。
第三十四條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令［2001］第3號）對被查單位進行處理。
第三十五條 對于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機關(guān)。
第六章 附則
第三十六條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起實施。
附1
附件：
1.《現(xiàn)場檢查立項審批表》
2.《現(xiàn)場檢查實施方案》
3.《現(xiàn)場檢查通知書》
4.《現(xiàn)場檢查進駐會談紀(jì)要》
5.《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》
6.《現(xiàn)場檢查工作底稿》
7.《現(xiàn)場檢查取證記錄》
8.《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》
9.《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》
10.《現(xiàn)場檢查報告》
11.《現(xiàn)場檢查意見書》
12.《現(xiàn)場檢查意見告知書》
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查立項審批表
┌─────────────┬───────────────────────────┐ │
編號
│
反洗錢［ ］（）號
│ ├──┬──────────┼───────────────────────────┤ │
│
擬查項目名稱
│
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│
檢查依據(jù)
│
│ │現(xiàn)場├──────────┼───────────────────────────┤ │檢查│
被查單位
│
│ │立項│
│
│ │申請├──────────┼───────────────────────────┤ │內(nèi)容│
檢查內(nèi)容
│
│ │
│
│
│ │
│
│
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│ 被查業(yè)務(wù)的時間跨度 │
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│
檢查時間
│
年 月 日 至 年 月 日
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│
檢查組成員
│組長：
│ │
│
│主查人：
│ │
│
│檢查人員：
│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤ │申請│
部門負(fù)責(zé)人
│
│ │ 人 │
簽字
│
│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤
│審批│
行（部）領(lǐng)導(dǎo)
│
│ │ 人 │
審批簽字
│
│ ├──┴──────────┼───────────────────────────┤ │
備注
│
│ └─────────────┴───────────────────────────┘
附2
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查實施方案
一、檢查目的二、檢查依據(jù)
包括法律法規(guī)和規(guī)章制度等
三、被查單位
包括被查單位名稱列表和被查業(yè)務(wù)的時間跨度等
四、檢查內(nèi)容
五、檢查人員及分工
六、檢查實施步驟和時間安排
包括檢查準(zhǔn)備、檢查實施過程、撰寫報告、檢查處理、檔案整理等步驟的實施計劃與時間安排
七、檢查要求
八、附件名稱
九、現(xiàn)場檢查立項審批意見
附3
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查通知書
反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號
：
依據(jù)
法律、法規(guī)等規(guī)定，茲指派下列人員于
年 月 日至
年 月 日對你單位實施現(xiàn)場檢查。
檢查組組長：
主查人：
檢查人員：
被查業(yè)務(wù)的時間跨度： 年 月 日至
年 月 日。
檢查內(nèi)容：
所需你單位報送的數(shù)據(jù)、資料：
所需你單位提供的數(shù)據(jù)、資料：
請你單位依法配合檢查組工作，并提供必要的工作條件。
特此通知。
（行政公章）年 月 日
附4
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查進駐會談紀(jì)要
┌────────┬────────────────────────────────┐ │
│
│ │
被查單位
│
│ │
│
│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │
會談時間
│
│
會談地點
│
│ │
│
│
│
│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │
會談事由
│
│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │
會談主持人
│
│會談記錄人
│
│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │ 會談雙方參與人 │
│ │
│
│ │
│
│ │
│
│ ├────────┴────────────────────────────────┤ │會談內(nèi)容：
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ └─────────────────────────────────────────┘
檢查組組長：
被查單位負(fù)責(zé)人：
附5
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單
檢查項目名稱：
被查單位名稱：
┌──┬────────────────┬──┬───┬────┬────┬────┐ │序號│
│數(shù)量│調(diào)閱日│調(diào)閱人簽│ 歸還 │收回人簽│ │
│
調(diào)閱資料名稱
│
│ 期 │
字
│ 日期 │
字
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 1 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 2 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 3 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 4 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 5 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 6 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 7 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 8 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 9 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 10 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 11 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 12 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 13 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 14 │
│
│
│
│
│
│ └──┴────────────────┴──┴───┴────┴────┴────┘
（調(diào)閱資料時簽字）主查人：
被查單位負(fù)責(zé)人：
（退回資料時簽字）主查人：
被查單位負(fù)責(zé)人：
附6
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查工作底稿
編號：[ ]號
┌───────┬────────────────────────────────┐ │
被查單位
│
│ ├───────┼──────────────┬──────┬──────────┤ │
檢查項目
│
│檢查日期
│
│ ├───────┴──────────────┴──────┴──────────┤ │檢查內(nèi)容：
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ ├────────────────────────────────────────┤ │發(fā)現(xiàn)問題：
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ ├────────────────────────────────────────┤ │調(diào)閱資料：
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ └────────────────────────────────────────┘
檢查員：
復(fù)核員：
附7
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查取證記錄
編號：[ ]號
┌───────┬─────────────────────────────────┐ │
被查單位
│
│
├───────┼──────────────────┬─────┬────────┤ │
檢查項目
│
│ 取證日期 │
│ ├───────┼──────────────────┼─────┼────────┤ │
主查人
│
│ 檢查人員 │
│ ├─┬─────┴──────────────────┴─────┴────────┤ │檢│
│ │查│
│ │取│
│ │證│
│ │過│
│ │程│
│ │記│
│ │錄│
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ ├─┼───────────┬────────────┬──────────────┤ │證│
證據(jù)編號
│
證據(jù)名稱
│
原件或復(fù)印件
│ │據(jù)├───────────┼────────────┼──────────────┤ │清│
│
│
│ │單├───────────┼────────────┼──────────────┤ │目│
│
│
│ │錄├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │
│
│
│ │ ├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │
│
│
│ └─┴───────────┴────────────┴──────────────┘
主查人：
檢查人員：
證據(jù)提供人：
被查單位負(fù)責(zé)人：
備注：證據(jù)材料需加蓋被查單位的行政公章或業(yè)務(wù)章。
附8
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書
編號：[ ]號
：
依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條的規(guī)定，本檢查組現(xiàn)對下列證據(jù)材料予以登記保存。保存期間，你單位或有關(guān)人員不得擅自將其銷毀或轉(zhuǎn)移。保存期7天，自
年 月 日至
年 月 日。特此通知。
主查人簽字：
檢查組組長簽字：
┌───┬──────────────────────┬────┬────────┐ │ 序號 │
登記保存證據(jù)材料名稱
│ 件數(shù) │
備注
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ └───┴──────────────────────┴────┴────────┘
年 月 日（行政公章）
被查單位簽字
；收到本通知書日期： 年 月 日（行政公章）
材料收回人簽字：
；收回日期： 年 月 日（行政公章）
附9
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書
編號：[ ]號
被查單位名稱：
檢查項目：
檢查日期：
事實描述：
經(jīng)查，你單位在反洗錢工作中存在以下事實：
對以上事實，你單位應(yīng)在收到本認(rèn)定書之日起5個工作日內(nèi)確認(rèn)或提出異議，并書面反饋我行（部）。
檢查組組長簽字：
被查單位主要負(fù)責(zé)人意見及簽字：
（被查單位行政公章）
年 月 日
附10
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查報告
被查單位名稱：
被查單位法定負(fù)責(zé)人： 被查單位地址： 檢查項目名稱：
被查業(yè)務(wù)的時間跨度： 檢查部門： 檢查日期： 報告完成日期： 報告正文：
附11
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查意見書
反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號
：
我行（部）于
年 月 日至 月 日對你單位實施了
現(xiàn)場檢查，結(jié)論如下：
注：結(jié)論中包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定。對不符合規(guī)定的，要闡明問題所在，并提出監(jiān)管意見。符合規(guī)定的，可省略監(jiān)管意見。
（行政公章）年
月
日
附12
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查意見告知書
反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號
：
我行（部）于
年 月 日至 月 日對你單位實施了
現(xiàn)場檢查，結(jié)論如下（包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、基本評價和存在的問題）：
對你單位存在的問題，擬提出以下監(jiān)管意見：
如果你單位對本告知書有異議，應(yīng)當(dāng)在收到本告知書之日起10日內(nèi)向我行（部）提出陳述、申辯意見。
（行政公章）年
月
日
第四篇：反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管辦法
反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社；
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。
第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。
第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
中國人民銀行分支機構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)、地方性金融機構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。
第六條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢
工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。
第七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。
第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。
第二章 信息收集
第九條 金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：
（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；
（二）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；
（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；
（四）反洗錢內(nèi)部審計情況；
（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。
上述第（一）項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。上述第（二）項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。
第十條 金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：
（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；
（二）協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況；
（三）向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；
（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。
第十一條 中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息：
（一）報告可疑交易的情況；
（二）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；
（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況；
（四）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。
第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報送內(nèi)容。
金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。
第十三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。
金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十四條 中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后，應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。
中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十五條 中國人民銀行或者分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》（附8），要求金融機構(gòu)在5個工作日內(nèi)補充更正。
第三章 信息分析評估
第十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核登記，分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。
第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認(rèn)和核實：
（一）電話詢問；
（二）書面詢問；
（三）走訪金融機構(gòu)；
（四）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行確認(rèn)和核實的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。
第十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。
第十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達之日起5個工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。
第二十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個工作日送達金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。
走訪時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于2人或者是未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。
走訪結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》（附12）并經(jīng)金融機構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。
第二十一條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話時，應(yīng)填制《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書》（附13），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后提前2個工作日送達金融機構(gòu)，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。
談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》（附14）并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。
第二十二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。
第四章 非現(xiàn)場監(jiān)管措施
第二十三條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》（附15），進行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。
對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予相應(yīng)行政處罰的，應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。
對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)進行現(xiàn)場檢查。
第二十四條 金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機構(gòu)有關(guān)事實或行為進行認(rèn)定和處理。
第二十五條 中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為：
（一）金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；
（三）根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；
（四）非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足；
（五）改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。
第五章 信息歸檔
第二十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：
（一）金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；
（二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等；
（三）有關(guān)部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；
（四）媒體報道的金融機構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。
第二十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。
第二十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。
中國人民銀行
二00七年七月二十七日
第五篇：中國人民銀行濟南分行銀行間市場業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)管試行辦法
中國人民銀行濟南分行銀行間市場業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)管試行辦法
第一章
總則
第一條
為切實履行人民銀行對金融機構(gòu)開展銀行間
市場業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理職責(zé)，維護銀行間市場健康協(xié)調(diào)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于中國人民銀行山東省各中心支
行、分行營業(yè)管理部及縣（市、區(qū)）支行（以下簡稱人民銀 行分支機構(gòu)）對其轄內(nèi)金融機構(gòu)開展銀行間市場業(yè)務(wù)所進行 的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。
第三條 本辦法中所稱銀行間市場業(yè)務(wù)主要是指全國 銀行間債券市場業(yè)務(wù)、全國銀行間同業(yè)拆借市場業(yè)務(wù)、網(wǎng)下 同業(yè)拆借市場業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行柜臺國債市場業(yè)務(wù)等。
第四條
銀行間市場業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)管,是指人民銀行分
支機構(gòu)通過定期和不定期采集當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)銀行間市場業(yè)
務(wù)開展情況相關(guān)信息，并進行分析處理，對金融機構(gòu)的銀行 間市場業(yè)務(wù)運行情況、管理水帄和風(fēng)險狀態(tài)等進行綜合性識 別與評價，維護市場健康發(fā)展。
第五條 銀行間市場業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)管以業(yè)務(wù)合規(guī)性和
業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管為核心，通過對報表、報告的分析，對轄內(nèi)金 融機構(gòu)銀行間市場業(yè)務(wù)運行狀況進行監(jiān)測、分析和預(yù)警，以 保障轄區(qū)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行。
第六條 銀行間市場業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)管分為信息收集、信 息分析和信息反饋三個階段。
第二章 信息收集
第七條 金融機構(gòu)要根據(jù)有關(guān)規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分 支機構(gòu)做好以下事項的備案工作：
（一）全國銀行間債券市場準(zhǔn)入備案；
（二）債券結(jié)算代理協(xié)議備案；
（三）柜臺國債營業(yè)網(wǎng)點名單備案；
（四）網(wǎng)下同業(yè)拆借情況備案；
（五）全國銀行間市場成員退出市場備案；
（六）人民銀行要求的其他備案事項；
第八條 金融機構(gòu)要按時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報 送以下資料：
（一）全國銀行間市場成員銀行間市場業(yè)務(wù)開展情況月 度監(jiān)測表及分析（附表 1）；
（二）全國銀行間債券市場成員持債情況月度監(jiān)測表及 分析（附表 2）
；
（三）金融機構(gòu)網(wǎng)下拆借情況月報表及分析（附表 3）；
（四）商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易情況季報表及分析（附表 4）；
（五）銀行間市場業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送通知書（附 表 5）；
（六）人民銀行要求報送的其他內(nèi)容。
第九條 為滿足非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，人民銀行分支機
構(gòu)有權(quán)向轄內(nèi)各級金融機構(gòu)下發(fā)《銀行間市場業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān) 管信息報送通知書》（見前項第五款內(nèi)容），要求金融機構(gòu)就
通知書中涉及到的銀行間市場業(yè)務(wù)有關(guān)問題提供相關(guān)資料。
第十條
各金融機構(gòu)有義務(wù)向人行提供銀行間市 場業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)管所要求的資料。
第十一條 人民銀行山東省各中心支行、分行營業(yè)管理 部應(yīng)按照規(guī)定于月后 日內(nèi)將第六條有關(guān)情況及第七條中所
列報表、分析上報分行，上報的報表包括地區(qū)匯總表和機構(gòu) 明細表。
第十二條 各金融機構(gòu)要確保上報信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
第三章 信息處理
第十三條 人民銀行各分支機構(gòu)要及時對轄內(nèi)金融機
構(gòu)報送的銀行間市場業(yè)務(wù)資料進行分析和處理，定期形成非 現(xiàn)場監(jiān)管分析報告。非現(xiàn)場監(jiān)管報告應(yīng)對金融機構(gòu)銀行間市 場業(yè)務(wù)的發(fā)展情況、政策執(zhí)行情況、流動性狀況、風(fēng)險狀況 以及內(nèi)部控制狀況等方面進行分析。
第十四條 人民銀行各中心支行、分行營業(yè)管理部要按 季撰寫轄區(qū)《銀行間市場業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)管報告》，于季后 日內(nèi)上報分行（季度末月不再報單項業(yè)務(wù)分析）。并在季度
報告基礎(chǔ)上形成非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年 1 月 日前
報送分行。
民銀第十五條 人民銀行各分支機構(gòu)要建立完備的非現(xiàn)場 監(jiān)管檔案管理和保密制度，要在負(fù)責(zé)金融市場管理工作的人 員中指定專人負(fù)責(zé)非現(xiàn)場監(jiān)管資料的歸檔和保管。
第四章 信息反饋
第十六條 對非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和潛在風(fēng)險以
及改進意見，人民銀行各分支機構(gòu)要以書面形式向有關(guān)金融 機構(gòu)通報。相關(guān)金融機構(gòu)要在通報發(fā)出后 20 個工作日內(nèi)將
整改情況以書面形式報告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。
第十七條 對非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題，根據(jù)工作 需要，人民銀行可組織對相關(guān)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。第五章 監(jiān)管職責(zé)與罰則
第十八條 中國人民銀行濟南分行負(fù)責(zé)轄區(qū)省級金融
機構(gòu)銀行間市場業(yè)務(wù)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作，根據(jù)需要也可向全 省各級金融機構(gòu)延伸。人民銀行各分支機構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)金融機 構(gòu)銀行間市場業(yè)務(wù)的非現(xiàn)場檢查工作，并根據(jù)要求按時向上 級行報送相關(guān)數(shù)據(jù)、報表及分析報告。
第十九條 人民銀行山東省各分支機構(gòu)在履行銀行間
市場業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的過程中，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國中 國人民銀行法》等法律、法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對轄內(nèi)違法金 融機構(gòu)給予相應(yīng)處罰。
第七章 附則
第二十條 本辦法的解釋權(quán)歸中國人民銀行濟南分行。第二十一條 本辦法自公布之日起施行。
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