第一篇：關(guān)于規(guī)范通行費(fèi)票據(jù)管理系統(tǒng)操作流程的通知

關(guān)于規(guī)范通行費(fèi)票據(jù)管理系統(tǒng)

操作流程的通知

各高速公路管理公司：

集團(tuán)公司通行費(fèi)票據(jù)管理軟件實(shí)施以來，由于我們收費(fèi)站票管人員的操作不當(dāng)，加之部分管理公司票管人員沒有嚴(yán)格審核，造成發(fā)票系統(tǒng)數(shù)字與實(shí)際發(fā)生數(shù)字不符，收費(fèi)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)失真，嚴(yán)重影響了工作效率。根據(jù)上述情況，現(xiàn)將票據(jù)管理系統(tǒng)操作流程下發(fā)給你們，請(qǐng)各單位嚴(yán)格、規(guī)范執(zhí)行。

一、票據(jù)管理系統(tǒng)發(fā)票數(shù)據(jù)正常上報(bào)流程： 1)收費(fèi)站數(shù)據(jù)錄入完整 2)收費(fèi)站庫存結(jié)存 3)收費(fèi)站數(shù)據(jù)生成 4)收費(fèi)站數(shù)據(jù)上報(bào) 5)管理公司庫存結(jié)存 6)管理公司數(shù)據(jù)生成 7)管理公司數(shù)據(jù)上報(bào)

二、發(fā)票數(shù)據(jù)修改流程：數(shù)據(jù)上報(bào)后，收費(fèi)站如需要修改數(shù)據(jù)，必須告知管理公司，管理公司必須告知集團(tuán)公司，經(jīng)集團(tuán)公司同意并逐級(jí)授權(quán)重報(bào)后，才可進(jìn)行更改。系統(tǒng)按如下流程操作：

1)集團(tuán)公司對(duì)管理公司進(jìn)行授權(quán)重報(bào) 2)管理公司刪除庫存結(jié)存 3)管理公司對(duì)收費(fèi)站進(jìn)行授權(quán)重報(bào) 4)收費(fèi)站刪除庫存結(jié)存

5)收費(fèi)站修改數(shù)據(jù)（如，重新核銷）6)收費(fèi)站庫存結(jié)存 7)收費(fèi)站數(shù)據(jù)生成 8)收費(fèi)站數(shù)據(jù)上報(bào) 9)管理公司庫存結(jié)存 10)管理公司數(shù)據(jù)生成 11)管理公司數(shù)據(jù)上報(bào)

第二篇：關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)清算操作流程

天津農(nóng)商銀行文

件

津農(nóng)商會(huì)?2013?40號(hào)

關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)清算業(yè)務(wù)操作流程的通知

濱海分行, 各中心支行, 各直屬支行：

為提高我行票據(jù)清算業(yè)務(wù)水平，規(guī)范票據(jù)清算操作流程，根據(jù)人行對(duì)我行2012年票據(jù)清算業(yè)務(wù)的整體評(píng)價(jià)，結(jié)合人行票據(jù)清算業(yè)務(wù)培訓(xùn)重點(diǎn)，現(xiàn)將業(yè)務(wù)實(shí)踐中難點(diǎn)、要點(diǎn)加以總結(jié)歸納，請(qǐng)票據(jù)管理和經(jīng)辦人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，切實(shí)提高票據(jù)清算工作水平。

一、申請(qǐng)參加票據(jù)交換的前期準(zhǔn)備工作

（一）組織票據(jù)清算業(yè)務(wù)操作人員參加由人行票據(jù)清算中心指定的票據(jù)打碼機(jī)服務(wù)公司舉辦的票據(jù)打碼機(jī)操作培訓(xùn)。

（二）參加人行票據(jù)清算中心組織的有關(guān)票據(jù)清算系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)退票系統(tǒng)操作的培訓(xùn)。

（三）填寫《中國人民銀行天津分行同城票據(jù)清算申請(qǐng)表》，經(jīng)人行票據(jù)清算中心同意且蓋章后，一份交中心留存，一份交人行支付結(jié)算處備案。

二、票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)

（一）提出行在柜臺(tái)上接收客戶交來的他行票據(jù)，經(jīng)審查進(jìn)賬單的收款單位確為本行開戶單位，以及進(jìn)賬單大小寫金額與票據(jù)大小寫金額均相符后，應(yīng)立即加蓋票據(jù)交換章，準(zhǔn)備提出。

業(yè)務(wù)提示：票據(jù)交換章不得遮蓋票據(jù)磁碼域。錯(cuò)誤案例：

（二）磁碼打印內(nèi)容及順序：

1、票據(jù)號(hào)碼域：6位。

業(yè)務(wù)提示：錄入票據(jù)號(hào)碼后6位，票據(jù)無號(hào)碼錄入6個(gè)0，不得跳過。

2、提入行行號(hào)域：9位（地區(qū)號(hào)2位、系統(tǒng)號(hào)2位、交換號(hào)4位，校驗(yàn)位1位由打碼機(jī)自動(dòng)生成。系統(tǒng)號(hào)：01人行、02工行、03農(nóng)行、04中行、05建行、06交行、07中信、08招行、09商行、10渤海、11農(nóng)發(fā)、12浦發(fā)、13農(nóng)商、14大連、15光大、16北京、17浙商、18盛京、19平安、20國家開發(fā)、21興業(yè)、22民生、23華夏、24濱海農(nóng)商、25郵儲(chǔ)、26銀聯(lián)、27上海、28哈爾濱、29齊魯、30錦州、31威海、32河北、33廣發(fā)、34中德、35寧夏、36廊坊、37進(jìn)出口、40薊縣村鎮(zhèn)、41北辰村鎮(zhèn)、42華明村鎮(zhèn)、43津南村鎮(zhèn)、44西青國開、45新華村鎮(zhèn)、46銀聯(lián)商務(wù)、70外資）。

業(yè)務(wù)提示：可通過天津票據(jù)清算中心票據(jù)交換綜合信息服務(wù)系統(tǒng)查詢清算號(hào)正確與否或是否存在，避免因清算號(hào)已注銷等原因?qū)е氯诵型似辈铄e(cuò)發(fā)生。

3、賬號(hào)域：14位。

業(yè)務(wù)提示：實(shí)際賬號(hào)不足14位的打碼機(jī)自動(dòng)在高位補(bǔ)零。無賬號(hào)的錄入14個(gè)0，不得跳過。超過14位的截取賬號(hào)后14位。

4、交易碼域：2位（外幣借記：40支款憑證、45借記退票；貸記：90進(jìn)帳單、95貸記退票。人民幣借記：00支票、01匯票、04同城委托收款、08其他、09退票；貸記：50進(jìn)帳單、52信/電匯、53稅單、55跨行轉(zhuǎn)匯、58其他、59退票）。

業(yè)務(wù)提示：按照中心要求，為提高銀行間票據(jù)清算交換工作效率，提出機(jī)構(gòu)應(yīng)按照真實(shí)票據(jù)類型打印票據(jù)交易碼。

5、票據(jù)金額域：11位（含角分、實(shí)際金額大于11位，采用分割打碼提出）。

業(yè)務(wù)提示：分割打碼是指使用多個(gè)票據(jù)專用白信封，磁碼、提入行號(hào)、賬號(hào)、交易碼均按照實(shí)際票據(jù)打印，將金額分割打印在白信封上，使得每張白信封金額均小于11位，合計(jì)金額等于實(shí)際票據(jù)金額。將實(shí)際票據(jù)放入第一個(gè)白信封內(nèi)，將分割打碼白信封順序排列放入提出票據(jù)中提出。

票據(jù)磁碼域打印實(shí)例：

（三）打印提出卡、批控卡和日記賬

1、打印批控卡：操作時(shí)以200筆為一批，不足200筆也應(yīng)為一批。借、貸方票據(jù)可以穿插進(jìn)行。

批控卡實(shí)例：

2、打印提出卡：每場(chǎng)提出票據(jù)經(jīng)分批打碼完畢，用打碼機(jī)打印一個(gè)提出卡進(jìn)行總數(shù)控制。

提出卡實(shí)例：

3、批控卡、提出卡磁碼打印內(nèi)容和順序：（1）提出行行號(hào)：9位（內(nèi)容同提入行行號(hào)）。（2）標(biāo)識(shí)：6位（批控卡為888888；提出卡為999999）。（3）借方金額：12位（批控卡為該批合計(jì)金額、提出卡為總計(jì)金額）。

（4）批控卡批號(hào)：2位（表明第幾批）；提出卡批數(shù)：2位（表明共幾批）。

（5）借方票據(jù)數(shù)：4位。（6）貸方票據(jù)數(shù)：4位。

（7）貸方金額：12位（批控卡為該批次合計(jì)金額、提出卡為總計(jì)金額）。

業(yè)務(wù)提示：核心系統(tǒng)提出匯總借貸金額與提出卡借貸金額應(yīng)核對(duì)無誤后方可提出，以避免提出業(yè)務(wù)改卡。

4、日記賬：所有票據(jù)和提出卡、批控卡打印完成后，打碼機(jī)將自動(dòng)生成兩聯(lián)日記賬，一聯(lián)交換單位留底，一聯(lián)附打碼票據(jù)提出。

業(yè)務(wù)提示：應(yīng)將較清晰一聯(lián)日記賬附打碼票據(jù)提出，以方便中心核對(duì)。

清算票據(jù)碼放實(shí)例：

（四）其他注意事項(xiàng)：

1、必須對(duì)全部打碼票據(jù)、批控卡、提出卡、日記賬加蓋交換章，并在批控卡、提出卡上加蓋經(jīng)辦人員名章。

2、提出票據(jù)時(shí)，批控卡、提出卡和日記賬必須同時(shí)提出、缺一不可，批控卡、提出卡不可漏打碼、不可混用，日記賬必須打印清楚。

3、票據(jù)打碼域不得污染、不得有鉛筆涂改字跡，打印的磁碼不得擦花、打印重碼、磁碼錯(cuò)位，避免因票據(jù)打碼域、磁碼問題，造成拒票。對(duì)于拒票的修改，中心將收取拒票費(fèi)。

4、定期更換磁帶。

5、以專用口袋提出票據(jù)，袋內(nèi)只能放三張薄紙傳票，不得折疊，袋內(nèi)票據(jù)不得高出口袋1厘米，附有軟聯(lián)票據(jù)及退票必須放入專用口袋打碼提出。

6、交換單位打碼機(jī)發(fā)生故障應(yīng)及時(shí)報(bào)修并由服務(wù)公司提供備機(jī)，使用備機(jī)時(shí)，開機(jī)后必須輸入本行行號(hào)；不要誤輸入本行第一張?zhí)岢銎睋?jù)的提入行號(hào)，中心對(duì)于賬務(wù)有誤的交換單位的提出卡將進(jìn)行修改，并根據(jù)修改內(nèi)容進(jìn)行收費(fèi)。

7、及時(shí)清洗交換章，避免長(zhǎng)時(shí)間使用造成蓋章的上下或多張票據(jù)粘連。

8、本外幣業(yè)務(wù)在共用一臺(tái)打碼機(jī)的情況下，應(yīng)堅(jiān)持“人民幣提出卡打印結(jié)束、數(shù)據(jù)清除后，再開始外幣業(yè)務(wù)處理”的原則。

9、提出票據(jù)不得夾帶大頭針、回形針、訂書釘?shù)辱F質(zhì)物，避免損壞清分機(jī)設(shè)備。

收費(fèi)通知單實(shí)例：

改卡通知單實(shí)例：

（五）拒票案例：

1、磁碼打印模糊

2、磁碼打印錯(cuò)位

3、清算號(hào)不存在

4、金額模糊不清

（六）信件交換業(yè)務(wù)

信件交換范圍為：各交換單位提出的計(jì)入清算差額的交換信件及網(wǎng)絡(luò)退票實(shí)物信件。

1、計(jì)入清算差額的交換信件是指提出行在對(duì)一個(gè)提入行提出多筆不能直接打碼的同類票據(jù)時(shí)，以計(jì)數(shù)單匯總數(shù)據(jù)，并將匯總金額在計(jì)數(shù)單上打碼提出清算，將實(shí)物票據(jù)裝入專用信封提交提入行。

2、信件業(yè)務(wù)的提出操作：

（1）填寫信件清單，列明提出總數(shù)，且提出總數(shù)要與所列明細(xì)匯總相符。

（2）計(jì)入清算差額的交換信件上的提入行號(hào)必須與提出信件清單所列及對(duì)應(yīng)打碼計(jì)數(shù)單上的提入行號(hào)一致。

（3）填寫提入行票據(jù)清算號(hào)：系統(tǒng)行號(hào)（2位）、票據(jù)清算號(hào)（4位）。

（4）網(wǎng)絡(luò)退票的實(shí)物票據(jù)裝入網(wǎng)絡(luò)退票的專用信封，只能晚場(chǎng)提出。

業(yè)務(wù)提示：

1、提出交換信件不可夾帶打碼票據(jù)。

2、各種信封不能混用，且不能使用舊的信封，凡再發(fā)現(xiàn)使用舊信封的，中心做退回處理。

三、票據(jù)交換傳遞工作

（一）操作要點(diǎn)

1、檢查票據(jù)袋是否破損，如有破損，及時(shí)聯(lián)系傳遞公司更換。

2、在票據(jù)袋鎖片號(hào)碼單上加蓋交換章，放在票據(jù)袋透明窗口內(nèi)，鎖片號(hào)碼單號(hào)碼與票據(jù)袋鎖片號(hào)碼保持一致。

3、各交換單位與快遞公司要建立完善的交接登記制度。

4、中心收票截止時(shí)間：午場(chǎng)13:00；晚場(chǎng)19:30。

5、票據(jù)袋鎖片和號(hào)碼單的發(fā)放工作由中心負(fù)責(zé)，中心會(huì)將鎖片領(lǐng)用單及鎖片實(shí)物裝入交換單位提回票據(jù)袋中，通過票據(jù)傳遞人員送至各交換單位。交換單位清點(diǎn)無誤后在票據(jù)袋鎖片領(lǐng)用單上簽收確認(rèn)，交票據(jù)傳遞人員帶回中心。

票據(jù)袋樣式：

（二）檢查要點(diǎn)

1、票據(jù)袋是否完好，“鎖片扣”有無損壞，鎖片顏色是否為紅色，鎖片號(hào)碼與號(hào)碼單號(hào)碼是否相同。

2、檢查提入票據(jù)、差額表是否為本行應(yīng)提入的。業(yè)務(wù)提示：發(fā)現(xiàn)清算袋破損、票據(jù)不符等情況應(yīng)及時(shí)與中心聯(lián)系，不得拒收。信件交換提入行清點(diǎn)提回信件總數(shù)，與提入交換信件清單所列總筆數(shù)進(jìn)行核對(duì)。如有問題，及時(shí)與信件的提出行聯(lián)系。

四、退票業(yè)務(wù)操作

（一）網(wǎng)絡(luò)退票：各交換單位只可將可采集圖像的支票通過網(wǎng)絡(luò)退票系統(tǒng)辦理退票業(yè)務(wù)。

（二）實(shí)物退票（午場(chǎng)）：僅限于有午場(chǎng)交換的單位之間的退票，且要把退票與退票理由書裝入專用口袋（白口袋）打碼提出。

（三）傳真退票：未通過以上兩種方式進(jìn)行退票處理的，可采取傳統(tǒng)的傳真退票方式。

業(yè)務(wù)提示：由于清分機(jī)清分票據(jù)造成的票據(jù)污染或撕裂等現(xiàn)象時(shí)，不允許做退票處理，可及時(shí)與中心聯(lián)系，由中心開據(jù)證明。

票據(jù)清分污損證明：

五、網(wǎng)絡(luò)退票接收

（一）登錄網(wǎng)絡(luò)退票業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，接收本單位退票。

（二）核對(duì)報(bào)表數(shù)據(jù)與提入的網(wǎng)絡(luò)退票實(shí)物票據(jù)，發(fā)現(xiàn)不一致的應(yīng)及時(shí)與票據(jù)退出行進(jìn)行聯(lián)系，并通知票據(jù)清算中心。

業(yè)務(wù)提示：

1、各交換單位必須在網(wǎng)絡(luò)退票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間內(nèi)完成退出、接收業(yè)務(wù)操作，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)撤消應(yīng)撤消的退票業(yè)務(wù)。

發(fā)送業(yè)務(wù)的窗口關(guān)閉時(shí)間：15:40;接收業(yè)務(wù)的窗口關(guān)閉時(shí)間：15:50。

2、按照系統(tǒng)提示，及時(shí)修改用戶密碼。

六、支票專用打碼機(jī)維護(hù)保養(yǎng)

（一）日常使用注意事項(xiàng)

1、機(jī)具使用的墨盒、磁性色帶應(yīng)保持常用常新，應(yīng)每月更換未使用完的色帶，對(duì)于短時(shí)期內(nèi)未使用導(dǎo)致風(fēng)干的墨盒用濕布擦拭噴墨口，保持正常噴墨；對(duì)于長(zhǎng)時(shí)間未使用的墨盒必須進(jìn)行更換。對(duì)于各行一次性采購的墨盒、色帶不應(yīng)過多，避免因長(zhǎng)期存放導(dǎo)致墨盒、色帶無法正常使用。

2、支票專用打碼機(jī)應(yīng)放臵在水平工作臺(tái)上，日常使用中應(yīng)保持周邊整潔，避免將機(jī)具暴露在灰塵或潮濕的環(huán)境中，在不使用機(jī)具時(shí)應(yīng)加蓋防塵罩布。同時(shí)不應(yīng)在機(jī)具上堆放其他物品，機(jī)具周圍避免擺放液體器皿，防止損壞機(jī)具。

3、嚴(yán)禁使用不在維護(hù)保養(yǎng)范圍內(nèi)的老舊機(jī)具，如網(wǎng)點(diǎn)清算單位還存在使用老舊機(jī)具，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更換，杜絕因機(jī)具落后產(chǎn)生票據(jù)清算交換差錯(cuò)的情況。

（二）機(jī)具維保服務(wù)注意事項(xiàng)

按照我行與支票專用打碼機(jī)服務(wù)公司簽訂的維護(hù)保養(yǎng)合同，機(jī)具維保服務(wù)公司負(fù)責(zé)對(duì)每臺(tái)打碼機(jī)進(jìn)行定期維護(hù)。維護(hù)周期為市區(qū)（各直屬支行）每個(gè)月一次，郊縣（濱海分行、各中心支行）每?jī)稍乱淮巍＝拥綀?bào)修電話后維修人員應(yīng)于2小時(shí)內(nèi)到場(chǎng)并立即采取有效措施進(jìn)行故障排查。當(dāng)時(shí)不能將機(jī)器修復(fù)的，應(yīng)提供備機(jī)一臺(tái)供我行使用。針對(duì)合同條款，我行清算單位應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：

1、我行支票專用打碼機(jī)出現(xiàn)故障，應(yīng)立即聯(lián)系維修人員，要求維修人員2小時(shí)內(nèi)到場(chǎng)對(duì)機(jī)具進(jìn)行維修，或提供備機(jī)供我行使用。

2、如維修人員未定期到場(chǎng)對(duì)機(jī)具進(jìn)行維護(hù)，各清算單位應(yīng)及時(shí)電話通知，要求維修人員進(jìn)行機(jī)具例行巡檢。

3、各清算單位應(yīng)保存維保公司聯(lián)系人及聯(lián)系電話，同時(shí)做好維保人員定期維護(hù)記錄和應(yīng)急故障排查記錄。對(duì)于服務(wù)公司未定期上門維護(hù)或未及時(shí)排查故障的情況，應(yīng)記錄在案，并上報(bào)總行會(huì)計(jì)結(jié)算部，由總行與維保公司進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，督促維保公司落實(shí)合同條款。

請(qǐng)各清算單位結(jié)合以上業(yè)務(wù)規(guī)范，切實(shí)落實(shí)整改工作，有效降低我行提出提入票據(jù)拒票率，杜絕賬務(wù)性錯(cuò)誤，嚴(yán)格執(zhí)行支票打碼機(jī)操作人員持證上崗制度，票據(jù)清算業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員必須經(jīng)票據(jù)清算業(yè)務(wù)培訓(xùn)、支票專用打碼機(jī)操作培訓(xùn)并通過柜員網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)的平臺(tái)業(yè)務(wù)知識(shí)考核方可上崗。各清算單位應(yīng)積極安排票據(jù)管理和經(jīng)辦人員利用晨會(huì)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)票據(jù)清算工作要點(diǎn)，對(duì)票據(jù)清算工作質(zhì)量，各清算單位會(huì)計(jì)條線負(fù)責(zé)人要常抓不懈，總行將定期通報(bào)各清算單位票據(jù)清算工作統(tǒng)計(jì)分析情況，將票據(jù)清算差錯(cuò)率納入會(huì)計(jì)委派管理人員考核。我行要力爭(zhēng)在2013年將票據(jù)清算交換工作水平提高到全市金融同業(yè)先進(jìn)水平。

二○一三年五月六日

主題詞：會(huì)計(jì)結(jié)算 規(guī)范 票據(jù)清算 操作流程 通知

內(nèi)部發(fā)送：行長(zhǎng)辦公室, 會(huì)計(jì)結(jié)算部, 國際部, 營(yíng)運(yùn)運(yùn)行部, 營(yíng)業(yè)部, 稽核監(jiān)察部 聯(lián) 系 人：邸晗 聯(lián)系電話：83872411（共印2份）

天津農(nóng)商銀行行長(zhǎng)辦公室

第三篇：票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程

票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程

一、借款存保證金

1、獲得足夠證據(jù)證明業(yè)務(wù)真實(shí)可靠。(如銀行流水，還款單據(jù)等)

2、客戶征信系統(tǒng)查詢，企業(yè)自行提供融資明細(xì)，開票行近期銀行對(duì)賬單等資料比對(duì)，判斷開票日該行有無到期貸款、近期已到期貸款是否已足額償還。如為償還到期貸款，應(yīng)重新考慮業(yè)務(wù)的可操作性。

3、視同借款簽訂完整的借款、擔(dān)保合同，相關(guān)責(zé)任人或經(jīng)辦人提供擔(dān)保（財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、票據(jù)經(jīng)辦人、出納員等）。

4、費(fèi)用收取：

（1）全額銀行承兌匯票按照2天（天數(shù)跟據(jù)實(shí)際情況及與客戶的溝通程度靈活掌握）預(yù)收資金占用費(fèi)、按照略高于貼現(xiàn)市場(chǎng)價(jià)格預(yù)收貼現(xiàn)息；

（2）差額銀行承兌匯票，可按照以上方式收取，也可貼出后自行轉(zhuǎn)出。

5、資金存入：與客戶商定進(jìn)款路徑，控制客戶匯款途徑網(wǎng)銀，注意轉(zhuǎn)入資金前要查看賬戶的狀態(tài)是否正常，索取擬貼現(xiàn)回款時(shí)所用網(wǎng)銀（無論票據(jù)由客戶或者我們聯(lián)系貼現(xiàn)，我們均要索要客戶的貼現(xiàn)資金回籠戶網(wǎng)銀（提前獲得貼票方的資金回款行），票據(jù)貼出后我們自行將資金轉(zhuǎn)出）。查看賬戶狀態(tài)及現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)可存入保證金時(shí)安排打款。一般情況，我們的資金匯入客戶的個(gè)人賬戶，不直接針對(duì)企業(yè)戶匯款，操作方式為：（1）、如在信用社等不要求資金為同戶名轉(zhuǎn)入的銀行辦理，我們的資金可以轉(zhuǎn)入其在信用社的個(gè)人賬戶，通過個(gè)人賬戶直接轉(zhuǎn)入公戶；（2）、如銀行要求同戶名轉(zhuǎn)入資金，則需要中間進(jìn)行跨行轉(zhuǎn)賬處理，如東營(yíng)銀行開票，我們可以轉(zhuǎn)入客戶在農(nóng)行的個(gè)人開戶，再由個(gè)人卡轉(zhuǎn)入農(nóng)行公戶，最后通過網(wǎng)銀自農(nóng)行公戶轉(zhuǎn)入東營(yíng)銀行公戶。

二、出票

根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格以及貼現(xiàn)渠道要求，與客戶商定出票面額，以防出票后無法順利貼現(xiàn)。

目前合作銀行中，青島銀行單張票面要求小于等于1000萬元，大于1000萬元無法操作。農(nóng)行暫無票面要求，招行要求單張2000萬元以內(nèi)；出票過程中，全程跟隨客戶辦理人員，可代為保管其財(cái)務(wù)印鑒、密碼器等，如不能則要與辦理人員共同辦理轉(zhuǎn)保證金等轉(zhuǎn)款手續(xù)，防止通過網(wǎng)銀以外的手段將資金轉(zhuǎn)出他用。

三、貼現(xiàn)（買斷）

根據(jù)票據(jù)來源，與票據(jù)中介機(jī)構(gòu)或通過銀行渠道獲得票據(jù)的，需根據(jù)市場(chǎng)需求報(bào)價(jià)。

定價(jià)原則：在底價(jià)基礎(chǔ)之上，略低于市場(chǎng)利率1-2個(gè)小點(diǎn)； 額度：目前農(nóng)行單戶4000萬元，共8000萬元；青島單筆單議，郵儲(chǔ)單筆單議；招行單戶2000萬元；

手續(xù)：均要求簽定銀行承兌匯票協(xié)議、委托收款證明、證明（每張票面一份）；電票業(yè)務(wù)不用簽定證明；

分工： 李民勇負(fù)責(zé)報(bào)價(jià)，各業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)將所需求貼現(xiàn)銀行及額度報(bào)群，胡云寧負(fù)責(zé)資金調(diào)度，張燕負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)款；張超、杜明明、高峰視工作安排負(fù)責(zé)在銀行做業(yè)務(wù)；

四、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

目前轉(zhuǎn)貼現(xiàn)渠道：

1、青島銀行；

2、農(nóng)行；

3、郵儲(chǔ)

4、招行

5、普蘭；

6、其他票據(jù)中介機(jī)構(gòu)；

7、需要小票付貨款客戶（待開發(fā)）

五、小款兌付

票據(jù)買斷或貼現(xiàn)過程中所需要打小款在買斷前通過釘釘審批金額，具體打款賬號(hào)由各業(yè)務(wù)人員提報(bào)。即在釘釘審批買斷該票據(jù)時(shí)需審批按什么價(jià)格買斷，按多少打款，中間差價(jià)視為小款，審批后財(cái)務(wù)支付。

第四篇：服裝行業(yè)綜合管理系統(tǒng)操作流程

服裝行業(yè)綜合管理系統(tǒng) 用戶編號(hào):100

1登錄密碼:12

3數(shù)據(jù)庫配置:

服務(wù)器IP: 20121019-1036SQLEXPRESS

數(shù)據(jù)庫名: fashion

用戶名:sa

登錄密碼:SA123456

一、銷售管理:

1.商品銷售→帳套→銷售日期→錄單

2.銷售明細(xì)→帳套→選擇日期→查詢(查詢已錄單據(jù))

3.商品管理→增加導(dǎo)不出的商品信息(物流部倉庫)→導(dǎo)入(廠商基礎(chǔ)資料)

二、庫存管理:

1.采購入庫管理→增加→廠商名稱→帳套→備注信息→導(dǎo)入(物流部倉庫)

2.商品庫存調(diào)撥→調(diào)撥錄入→調(diào)撥時(shí)間→調(diào)出帳套→調(diào)入帳套→錄入

三、系統(tǒng)管理:

1.數(shù)據(jù)備份(C盤→Program Files→貴州黔龍科技→服裝行業(yè)綜合管理系→backup)

第五篇：erp系統(tǒng)倉庫管理操作流程

設(shè)備部

ERP系統(tǒng)使用流程說明

采購入庫單生成操作流程圖：

采購入庫單編寫界面操作流程圖：

倉庫編寫：

供應(yīng)商編寫：

部門編寫：

入庫類別編寫：

存貨品項(xiàng)編寫

新增品項(xiàng)此操作流程圖：

入庫單保存處理：

入庫單審核處理：

入庫單棄審，修改，刪除處理：

其他出庫單生成操作流程：

其它出庫單界面編寫操作流程圖：

其它出庫單保存，審核，棄審，修改，刪除處理：

采購入庫單列表查詢操作流程圖：

采購入庫單列表說明：

其它出庫單列表查詢操作流程圖：

其它出庫單列表說明：

現(xiàn)存量查詢操作流程圖：

現(xiàn)存量查看界面演示：

發(fā)票單據(jù)生成操作流程圖：

生單帶入入庫單列表說明：

發(fā)票單據(jù)結(jié)束保存說明：