第一篇：風險排查實施方案

xx農(nóng)行風險控制實施方案

根據(jù)上級行下發(fā)的關于《對縣級支行風險考核內(nèi)容》的精神指示，我行領導高度重視，專門召開會議進行研究，xx行長結合以前我行以及其他商業(yè)銀行因風險控制不到位而引發(fā)的案件進行了深入的剖析，一次次慘痛的教訓深深地觸動了員工的心，了解到風險防控的重要性。會議決定，成立以分管行長xx為組長，xx、李xx、楊xx、xxx等為組員的風險控制小組，定時不定時對存在重大隱患的八個風險點進行檢查，現(xiàn)將具體實施方案公布如下：

一、指導思想和工作目標

（一）指導思想：認真貫徹落實上級行案件專項治理活動會議精神，以“抓基礎，抓基層，抓落實”為起點，從嚴治行，強化管理，緊盯風險點，控制住關鍵崗位、關鍵環(huán)節(jié)、關鍵人員，提高內(nèi)部核算質(zhì)量，有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風險管理水平，為我行改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。

（二）工作目標：堅持標本兼治，加強制度建設，強化員工行為管理，員工遵章守紀意識、防控案件意識和執(zhí)行規(guī)章制度自覺性明顯增強，各類操作風險得到有效控制，風險點的有效控制率100%，經(jīng)濟案件和重大責任事故發(fā)生率控制為零。

二、風險控制考核內(nèi)容

（一）、“柜員一日三碰庫”。每天早上、日中、日終，由營業(yè)部主任劉溫平同志監(jiān)督，主管楊xx、xx對每個柜員的現(xiàn)金箱進行清點，清點率必須達到100%，另外行長和分管行長將不定期對錄像進行抽查，對于沒有清點便擅自開箱和鎖箱的柜員進行處罰。

（二）、“相關人員查庫頻次”。依照《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫管理辦法》嚴格認真執(zhí)行查庫制度，同時檢查查庫登記簿或監(jiān)控錄像。

（三）、抵質(zhì)押品上移情況。依照《表外科目余額表》，對庫內(nèi)保管的物品和上移清單逐一比對，要求全部上移。

（四）、儲蓄掛失業(yè)務辦理情況。查看《重要空白憑證、有價單證及有價值品保管使用登記簿》和掛失申請書的留底臉進行核對，對于掛失手續(xù)不合規(guī)不完善的及時進行補救措施，并對相關責任人進行批評處罰。

（五）、對賬制度執(zhí)行情況。依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行山西省分行集中對賬考核辦法》第二章第六條，對我行簽約率、對賬收回率進行定期檢查，對相關責任人進行考核。

（六）、柜員“代人理財”情況。嚴禁柜員代人理財，要求檢查小組不定期對柜員現(xiàn)金箱進行突擊檢查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)柜員現(xiàn)金箱中有非本人的存折（存單、卡、支票以及他人印前章等物品）的，立即查收，并對相關責任人進行嚴肅處理。

（七）、會計主管（授權主管）授權履職情況。會計主管是風險防范的最重要一環(huán)，因此要求主管在授權時要注意先審查手續(xù)在進行授權，分管行長和檢查小組將定期不定期對監(jiān)控錄像進行抽查，對未按規(guī)定進行履行責任的主管進行處罰，并加強風險意識學習。

（八）凍結、解凍制度執(zhí)行情況。依據(jù)《協(xié)助查詢、凍結、扣劃登記薄》，查看憑證，看每一筆業(yè)務處理是否合規(guī)，手續(xù)是否齊全。風險防范工作涉及到我們每一個部門，每一個崗位和每一個員工，八個風險點應該是幾代農(nóng)行人用慘痛的經(jīng)歷換來，是血的代價，更是智慧的凝聚。能否做好風險控制不僅關系到農(nóng)行聲譽的好壞，更關系到我們的將來，讓我們積極行動起來，為我行的穩(wěn)步健康發(fā)展而努力奮斗！

第二篇：風險排查工作實施方案(天津)

風險排查工作實施方案

分公司各部門：

為貫徹落實保監(jiān)會下發(fā)的《人身保險公司風險排查管理規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)?2013?48 號）（以下簡稱《規(guī)定》）的內(nèi)容和要求，加強分公司對資金案件風險、財務管理風險、業(yè)務管理風險和內(nèi)控管理缺陷風險的管理，經(jīng)分公司總經(jīng)理室研究決定，根據(jù)總公司下發(fā)的《長城人壽保險股份有限公司風險排查工作實施方案》的要求，組織本次風險排查活動，特制定本實施方案：

一、組織保障

分公司成立風險排查工作小組，負責分公司的風險排查工作。風險排查小組由分公司公共資源部、多元行銷部、運營服務部、財務部、人力資源室等部門人員組成。

組長：蘇蘊輝 執(zhí)行組長：劉盈

組員：宋立新、張皓、王新盈、孔春明、花明 風險排查主要采取對應條線開展風險排查工作的方式，分公司參與風險排查的各部門負責人對于本條線的排查結果承擔責任。

二、總體安排

本次風險排查在分公司全面開展，風險排查分二個層面，一是公司各部門對照《規(guī)定》開展自查自糾；二是分公司風險排查小組根據(jù)自查情況，對各部門進行抽查。

（一）自查、抽查工作分工

根據(jù)《規(guī)定》內(nèi)容的要求具體安排如下：

1、各部門自2013年7月22日—8月9日負責對照《規(guī)定》開展自查自糾，并編制自查報告及報表。

2、公司風險排查小組自2013年8月10日—8月30日負責對照《規(guī)定》開展抽查，并編制報告、報表。

（二）排查周期

2012年7月1日—2013年6月30日，涉及重大問題可上溯或下延。

三、排查范圍

風險排查范圍包括但不限于以下內(nèi)容

1、保險資金案件風險。梳理各類案件線索并對較明確的案件線索組織排查，特別是要排查內(nèi)部工作人員或保險銷售從業(yè)人員挪用、侵占客戶資金及詐騙保險金的案件線索。

（1）挪用客戶保費；

（2）利用偽造、變造保險單證或私刻印章等手段進行保險詐騙；

（3）利用虛假或重要空白單證進行保險資金“體外循環(huán)”；

（4）私自將客戶保單退保獲取退保金；（5）偽造客戶簽名、印鑒將客戶保單質(zhì)押貸款套取資金；

（6）侵占、挪用或非法占有客戶理賠、退保、給付資金，冒領生存金；

（7）挪用、非法占有公司營運資金；

（8）以公司名義或辦理保險業(yè)務名義進行非法集資、民間借貸等活動；

（9）投保人利用保險進行洗錢，或公司員工、保險銷售從業(yè)人員協(xié)助他人利用保險進行洗錢。

2、財務管理風險。重點排查公司因財務管理問題可能導致發(fā)生司法案件、引致群體性事件或其他損害保險消費者權益的風險隱患。

（1）未嚴格執(zhí)行收付費管理制度，現(xiàn)金收費、大額轉(zhuǎn)賬未采取有效手段對客戶身份及交費賬戶進行識別；

（2）保險銷售從業(yè)人員或公司員工代客戶開立、保管收付費存折或銀行卡；

（3）基層機構和業(yè)務人員私設“小金庫”；

（4）直銷業(yè)務虛掛中介業(yè)務套取傭金及手續(xù)費；

（5）管理人員侵占傭金及手續(xù)費；

（6）編造假賠案、假業(yè)務套取公司資金、費用；

（7）虛列業(yè)務及管理費套取費用；

（8）虛列銷售人員人數(shù)或績效、獎金等套取費用。

3、業(yè)務管理風險。重點排查銷售活動中因銷售行為不規(guī)范可能導致發(fā)生司法案件、引致群體性事件或其他損害保險消費者權益的風險隱患，特別要排查因銷售誤導、滿期收益顯著低于客戶預期等原因，可能引發(fā)公司及代理機構營業(yè)場所內(nèi)突發(fā)出現(xiàn)投保人集中退?；蛞蠼o予滿期給付金之外的額外補償?shù)娜后w性突發(fā)事件的風險。

（1）私自將客戶保單轉(zhuǎn)保為其他險種；

（2）保險銷售從業(yè)人員及保險代理機構不具備銷售資格；

（3）銷售過程中存在夸大保險責任或保險產(chǎn)品收益，對保險產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益，將保險產(chǎn)品當做儲蓄存款、理財產(chǎn)品銷售，隱瞞除外責任、猶豫期客戶權利、退保損失以及萬能保險、投資連結保險費用扣除情況等保險條款重要事項等銷售誤導行為；

（4）培訓課件以及對外宣傳資料存在不實、夸大等誤導性表述，對銷售從業(yè)人員的崗前培訓不符合監(jiān)管要求；

（5）保險銷售從業(yè)人員或代理機構擅自設計、修改、印制宣傳資料，擅自使用含有誤導內(nèi)容的宣傳資料及產(chǎn)品信息；

（6）未對合同期限超過一年的個人新單業(yè)務進行100%回訪；

（7）回訪品質(zhì)控制不到位，回訪過程未對投保人進行身份識別，或因回訪語速過快、對多個問題合并提問及回避客戶提問等導致回訪失真；

（8）客戶投訴及回訪問題件未及時妥善處理完畢。

4、內(nèi)控管理缺陷。重點排查公司在內(nèi)控管理方面存在的制度缺陷及風險隱患。

（1）不相容崗位未實施人員分離；

（2）業(yè)務財務系統(tǒng)未實現(xiàn)全封閉運行，未對補錄、修改等特殊性操作建立有效的內(nèi)部管控制度；

（3）重要單證未進入單證系統(tǒng)管理，或者未實現(xiàn)系統(tǒng)實時管理，對重要單證未定期盤點、定期核銷；

（4）保單未全部實現(xiàn)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)出單，或者單證系統(tǒng)未與業(yè)務系統(tǒng)、財務系統(tǒng)實現(xiàn)對接；

（5）保險機構及工作人員私刻、偽造公司印章，省級以下分支機構行政用章、合同專用章未上收一級管理，印章使用未實行嚴格審批登記制度；

（6）客戶信息管理使用制度不健全或執(zhí)行不到位，存在客戶信息泄露風險。

四、排查方法

公司各部門要對單證、印鑒、可疑人員、可疑業(yè)務線索以及相關內(nèi)控制度開展排查。根據(jù)具體業(yè)務及公司或部門內(nèi)部管控情況，公司各部門風險排查的比例為排查周期內(nèi)百分之百，排查業(yè)務流程及各項指標。排查方法可以采取但不限于以下方面：

1、對單證印鑒進行排查。對重要單證進行清理核銷。存在以下情況的，應對單證、印鑒及相關接觸人員的經(jīng)辦業(yè)務進行排查：

（1）存在長期未核銷單證或單證去向不明的情況，應對未核銷及去向不明單證進行排查；對單證遺失較多的團隊、個人和代理機構進行重點排查；

（2）存在遺失印鑒情況的，應對相關機構、部門及有關人員經(jīng)辦業(yè)務資金去向進行調(diào)查；

（3）下轄機構未經(jīng)批準擅自刻制印章或者偽造、變造印章的，應對印章管理和使用情況進行排查；

（4）有線索表明公司工作人員、銷售從業(yè)人員私刻印章，變造、偽造保險公司單證的，對其經(jīng)辦業(yè)務進行排查。

2、對可疑人員線索進行排查。存在以下情況的，應對有關人員領用的單證進行排查，對其接觸的業(yè)務進行復查，對有關客戶進行回訪或采取其他有效方式進行排查：

（1）銷售從業(yè)人員展業(yè)活動較為頻繁，但業(yè)績靠少量保單長期維持相對均衡水平，或業(yè)績較高但保單繼續(xù)率指標較差；

（2）機構工作人員、銷售從業(yè)人員及續(xù)期收費人員涉及地下賭博、傳銷組織、非法集資、民間借貸、洗錢等活動；

（3）銷售從業(yè)人員與客戶存在經(jīng)濟債務糾紛；

（4）基層機構的工作人員僅有1－2人且長期無調(diào)整；

（5）機構銷售從業(yè)人員被客戶或其他銷售人員、公司內(nèi)勤投訴次數(shù)較多；

（6）機構工作人員、銷售從業(yè)人員及續(xù)期收費人員經(jīng)常代替客戶辦理變更交費賬戶等客戶重要信息，代辦金額較大的退保、理賠、給付業(yè)務，或者使用銀行卡為客戶刷卡交費的。

3、對可疑業(yè)務線索進行排查。存在以下情況的，應通過客戶回訪或其他有效方式對有關人員經(jīng)辦業(yè)務進行排查：

（1）不同投保人保費來源于同一交費賬戶；

（2）多批次不同投保人的保單退保、理賠等資金支付對象為同一賬戶；

（3）退保、理賠、給付、分紅等資金支付給投保人、被保險人、受益人之外的人；

（4）存在大面積猶豫期內(nèi)撤單情況；

（5）同一客戶投保單、投保提示書、保險合同送達回執(zhí)等業(yè)務檔案上簽名筆跡明顯不同；

（6）投訴、咨詢及失效保單回訪中發(fā)現(xiàn)客戶稱已交費且能夠提供交費記錄，但業(yè)務系統(tǒng)無記錄；

（7）對大額退保、賠款、給付業(yè)務客戶進行回訪；

（8）對未實現(xiàn)收付費全額轉(zhuǎn)賬的保單客戶進行回訪；

（9）對投保人年齡較大且交費期限較長的保單戶進行回訪；

（10）客戶信息不真實的，對該銷售從業(yè)人員或代理機構經(jīng)辦的業(yè)務進行回訪。

（11）對發(fā)生大額保單質(zhì)押貸款的進行回訪。

4、對滿期給付及退保風險進行排查。排查要求、排查方法及排查結果報送依監(jiān)管另行規(guī)定。

5、對重點內(nèi)控風險點進行排查。對內(nèi)控管理流程進行梳理，對可能引發(fā)公司發(fā)生重大風險的業(yè)務環(huán)節(jié)及操作流程進行排查整改：

（1）公司內(nèi)部工作人員兼任多個不相容崗位；（2）公司外勤人員兼任收付費、單證管理、外勤人力資源管理等崗位；

（3）系統(tǒng)操作權限的設臵和崗位牽制存在問題，如：一人持有多個不相容崗位的系統(tǒng)用戶名，不同崗位系統(tǒng)密碼未妥善保存，對具有較高系統(tǒng)操作權限的人員缺少監(jiān)督，存在越權或未經(jīng)授權使用他人權限處理業(yè)務情形；

（4）銷售人員或者工作人員私自留存客戶身份證、保險合同復印件等資料；

（5）可在業(yè)務系統(tǒng)外打印收付費環(huán)節(jié)憑證并可在系統(tǒng)中事后補錄；

（6）業(yè)務財務系統(tǒng)約定的保費收入來源及理賠給付去向賬戶名稱可以為非客戶本人；

（7）對內(nèi)或?qū)ν馐褂玫漠a(chǎn)品宣傳資料、各類培訓資料存在違規(guī)、失實或易造成重大誤解內(nèi)容；

（8）未建立產(chǎn)品宣傳資料、各類培訓資料的審核及管理機制，或已建立但與監(jiān)管規(guī)定不相符或未嚴格執(zhí)行；

（9）未建立產(chǎn)品說明會的審批、管理及巡查/暗訪制度，或已建立但與監(jiān)管規(guī)定不相符或未嚴格執(zhí)行；

（10）公司業(yè)務系統(tǒng)不具備客戶信息真實性自動提示、校驗功能；

（11）未建立一年期以上個人新單業(yè)務100%回訪的有效機制，或雖已建立但并未嚴格實施。

五、風險排查報告報送要求

1、各部門請于7月26日前報送此次風險排查工作的聯(lián)系人。

2、各部門應于8月9日前將風險排查報告及報表（附件一、二）以紙質(zhì)版（需要部門負責人簽字）和電子版兩種方式一并報送至公司風險合規(guī)室。

公司各部門、各下轄機構在風險排查過程中要留存好工作底稿、相關附表和有關數(shù)據(jù)資料，確保自查工作過程可重現(xiàn)、可復查。

第三篇：風險排查

聯(lián)社扎實推進“合規(guī)管理和風險防控年”活動

時間:2011-07-27 09:14來源:霸州農(nóng)信聯(lián)社 作者:張文江

自6月中旬“合規(guī)管理和風險防控年”活動動員大會召開以來，霸州市農(nóng)信聯(lián)社按方案中的步驟要求，全面進入了自查自糾階段。聯(lián)社結合《霸州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社關于行風建設三項主題活動的實施方案》和《霸州市農(nóng)村信用合信聯(lián)社案件風險防控培訓實施細則》對本階段活動步驟進行了細化部署，使“合規(guī)管理和風險防控年”活動取得了有效進展。

一、成立組織，深入動員

聯(lián)社要求各信用社主任作為本單位“合規(guī)管理和風險防控年”活動的第一責任人，充分發(fā)揮活動主體作用，結合機構自身特點，協(xié)調(diào)組織本單位“合規(guī)管理和風險防控年”活動的安排部署和開展工作。截止7月15日，各信用社已將本單位的“合規(guī)管理和風險防控年”活動領導小組名單全部上報聯(lián)社稽核監(jiān)察部備案。

二、梳理完善制度，重塑制度流程

聯(lián)社要求相關部室對照《河北省農(nóng)村信用社管理制度匯編》、最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和廊坊辦事處制定的有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社各崗位“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，制定本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料清單或文件目錄并組織學習。

三、認真開展合規(guī)文化教育

聯(lián)社結合行風建設三項主題活動和案件防控培訓活動，要求各部室、信用社認真梳理和完善的制度，分層次、分內(nèi)容、分階段，各有側(cè)重地認真組織集中學習教育。截止6月30日，各信用社主任、部室經(jīng)理所撰寫的學習“兩個規(guī)范”心得體會已報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。另外根據(jù)廣泛開展“做人與廉潔”、“做事與合規(guī)”教育活動的要求和學習內(nèi)容，聯(lián)社要求各信用社制定本單位的具體學習計劃，截止7月15日各信用社已將學習計劃全部上報聯(lián)社稽核監(jiān)察部備案。同時各信用社主任、副主任、委派會計，部室經(jīng)理、副經(jīng)理所撰寫的風險防控培訓活動心得體會已全部上報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。

四、做好自查和整改。

聯(lián)社要求各社要成立檢查小組按照活動方案規(guī)定的排查內(nèi)容、規(guī)定的時間段，認真開展對重點區(qū)域、重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點部門的自查自糾活動。并要求各部室、信用社要在自查自糾階段建立自查問題整改臺賬，每一名員工及部門都要寫出本人及部門的自查報告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂整改承諾責任書。

五、加強督導檢查

為確保各項活動落到實處，活動期間聯(lián)社合規(guī)管理和風險防控年領導小組、三項主題領導小組、案件防控培工作領導小組將聯(lián)合組織相關人員，深入基層對各項活動的開展情況進行督導檢查，確?；顒訃栏癜捶桨敢舐鋵嵏黜椆ぷ?。

第四篇：風險管控及隱患排查實施方案

風險管控及隱患排查實施方案

編制人： 審核人： 審批人：

東營市泰富石油化工有限公司 東營市泰富石油化工有限公司

安全風險分級管控與故障排查治理實施方案

一、目的

為強化公司安全生產(chǎn)主體責任，提高危險源辨識及分級管控能力，切實做好公司風險分級管控和事故隱患排查工作。

二、組織機構風險

主任: 副主任: 成員:

風險評價領導小組設辦公室在安全設備部,xxx任辦公室主任,負責日常事務。職責：

1.負責對全公司危險源的辨識、風險評價、風險控制策劃的組織領導工作，同時各小組成員負責各自部門的危險辨識，風險評價和風險控制策劃。

2.根據(jù)選定范圍或系統(tǒng)的大小或復雜性實際情況，采用實用的危險源辨識和風險評價方法，綜合考慮風險控制現(xiàn)狀和采取新措施的可行性等因素，確定評價結果。

3.針對評價結果，對風險分別按保持現(xiàn)行控制措施、采取新的控制措施或制定目標與管理方案等進行控制策劃、明確控制、降低或消除風險的措施。

三、風險評價支持文件及實施工具

《化工企業(yè)安全風險分級管控實施指南（試用版）》、《化工企業(yè)事故隱患排查治理實施導則（試用版）》、《風險評價管理規(guī)定》、《工作危害分析（JHA）》、《安全檢查分析（SCL）記錄表》。

四、確定風險評價范圍

風險評價要覆蓋到整個的工作范疇，包括：常規(guī)、非常規(guī)的活動；所有進入作業(yè)區(qū)域的人員活動；所有進入作業(yè)區(qū)的設備設施；所有的作業(yè)場所。

1、常規(guī)活動主要指正常生產(chǎn)、維護和服務活動、非常規(guī)活動主要指異常和緊急情況的活動；

2、所有進入作業(yè)區(qū)域的活動，包括正式員工、臨時員工、承包方、供應方以及外來參觀檢查人員的活動；

3、所有進入作業(yè)區(qū)域的設施，即包括公司的設施，也包括承包方或外來人員的活動；

4、所有場所，包括生產(chǎn)、儲存、使用和運輸?shù)人袌鏊?。另外，評價時還要考慮到過去，現(xiàn)在和將來三種時態(tài)，比如，要作業(yè)的儲罐或管道曾經(jīng)儲存或運輸?shù)慕橘|(zhì)；將來萬一發(fā)生泄露時公司的應急處理方案等。

五、確定風險評價方法

所選擇的方法要簡單易行、可操作性強，容易為全體員工所接受，掌握，并且能和實際相結合，能真實的反應實際情況，找出實際的風險，所以選用的方法為工作危害分析法（JHA）和安全檢查表分析法（SCL）。

無論是那種方法，都需要確定一個共同的評價準則，以保證將來評價結果的一致性，公司所確定的風險評價準則一般從特定危害事件發(fā)生的可能性（L）和后果嚴重度（S）兩方面來確定，可能性可以特定危害事件發(fā)生頻率，員工勝任程度，有無制度或規(guī)程，有無定期檢查，有無監(jiān)測，報警、聯(lián)鎖等設施考慮；后果嚴重度可以是否違反法律規(guī)定、人員傷亡情況、財產(chǎn)損失情況、環(huán)境影響情況和聲譽影響情況等考慮。根據(jù)可能性和后果嚴重度的不同情況，將可能性和后果嚴重度分成不同的級別，兩者相乘，便是特定危害事件的風險程度（R），也確定了風險的級別。

六、安全風險評價與事故隱患排查治理過程實施

在使用工作危害分析和安全檢查表兩種方法時，為了充分進行辨識與評價，被評價部門一般需要列出作業(yè)活動清單和工作區(qū)域、設備設施清單。

作業(yè)活動清單一般由各部門按崗位列出。在列作業(yè)活動清單時，主要列出被評價部門自身的作業(yè)活動，常規(guī)的作業(yè)活動操作，工藝流程更改、巡檢、維護等一般比較容易列出，值得注意的是異常和緊急情況時的作業(yè)活動也要列出，不要遺漏，列出清單后，根據(jù)作業(yè)活動清單由工作小組運用工作業(yè)危害分析法對每一項作業(yè)活動進行逐個分析、評價。工作區(qū)域/設備設施清單一般由被評價部門按作業(yè)區(qū)域列出，在列出工作區(qū)域/設備設施清單時，被評價部門可能有不同的工作區(qū)域或裝置，應將每個區(qū)域列出，并且還要列出每個區(qū)域的有毒有害材料/物質(zhì)、設施以及其他的工具，如空氣呼吸器、便攜式可燃氣體檢測儀等。列出清單后，對每一個工作區(qū)域、每個區(qū)域的有毒有害物質(zhì)/材料、設備設施及其他工具要進行安全檢查表分析。

應該注意的是；在分析時，首先要針對現(xiàn)狀進行分析，把現(xiàn)存的危害和偏差逐一找出。比如，編制某一規(guī)格反應器的安全檢查表，在對現(xiàn)狀分析時，如有10臺同規(guī)格的反應器，就要對10臺反應器逐一進行分析，其次針對其可能發(fā)生的偏差與后果分析，可用一個檢查表，找出此規(guī)格的反應器可能發(fā)生的偏差與后果，進而進行風險評價。

七、進度及效果控制

風險評價工作是一項繁雜的工作，需要公司領導的高度重視和支持，整項風險評價工作是由風險評價工作組組織，以每個部門為單位來實施的，這需要安全部專人布置、檢查工作的進展情況，以保證每個部門在規(guī)定的時間內(nèi)、正確地實施風險評價。

八、結果的核實與匯總

由于參與風險評價每位員工經(jīng)驗不同，取分標準很難一致，所以工作小組需要對評價結果進行核實與匯總，核實與匯總時，工作小組一般要分層進行，先由被評價部門分別匯總、核實，然后將確定的一定分值以上（比如10分以上）的風險報至領導小組，由領導小組來核實和匯總，確定公司的重大風險，并列出清單。

九、事故隱患治理與控制的策劃

公司實施風險管理的目的是為了控制風險，對識別出來的風險要建立事故隱患治理臺賬，并采取措施進行控制。措施一般有一下幾類：

一類是馬上要整改的，應根據(jù)風險制定目標、指標、管理方案并予以實施，目標、指標、管理方案多從硬件上著手，比如，在計劃的事件內(nèi)進行檢修，在計劃的時間內(nèi)更換一段腐蝕的管線等，管理方案要明確完成的時間、負責人或負責部門、所選用的方法以及所需要的資料等。

另一類是由于沒有相應的規(guī)定或執(zhí)行不好或問題沒有及時發(fā)現(xiàn)、糾正的，一般從管理上加以控制，沒有相應規(guī)定的要建立規(guī)定，規(guī)定執(zhí)行不好的加強考核；問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，糾正的、加強檢查與整改。還有一類是已在公司控制之中的，那就進行維持管理。

風險評價的結果除了反應風險的級別外，還會反映出一些實際存在的危害、現(xiàn)在的控制措施以及建議/改正的控制措施，對實際存在的危害，尤其是現(xiàn)場存在的危害，應馬上采取預防和控制措施，如編制管理措施、現(xiàn)場處置方案或作業(yè)指導書等，以達到對風險的控制。

十、持續(xù)與改進

工作小組每隔一定時間或發(fā)生重大變更時，要重新進行風險評價，而重新進行風險評價，一方面包括對原有風險評價的結果進行評審，另一方見面是具體要進行的風險評價。所謂風險評價的評審主要指所識別出的風險有沒有變化，所采取的措施是否充分有效，具體要進行的風險評價也包括幾種情況，一種是對新的風險，比如新、改、擴建項目、引進新工藝、新設備等，要及時進行風險評價；

另一種是對變化了的風險，比如公司通過實施管理方案控制的風險；風險發(fā)生了變化，也要及時進行風險評價；還有一種常規(guī)的風險，需要在一定的時間間隔內(nèi)進行風險評價的評審，可以每年進行一次，對常規(guī)的風險，重點要對現(xiàn)狀進行評價，也就是對客觀存在的作業(yè)行為、作業(yè)場所、設備設施進行評價。

另外，風險評價的范圍包括所有進入作業(yè)場所人員的活動，所有進入作業(yè)場所的設備設施，但由于外來人員和外來設施的不固定性，公司在集中進行風險評價時較難進行，公司應對其提出明確要求，比如，要求在作業(yè)前進行風險評價，對評價出的風險采取相應的控制措施，在具體實施作業(yè)活動之前，對其進行教育和檢查，檢查其風險評價的結果，檢查其采取的風險控制措施；在實施作業(yè)活動的過程中，對其進行檢查與監(jiān)督。

風險評價的改進則包括逐漸引入新的風險評價方法和擴大評價范圍，對風險，尤其是重大風險，采取更有效的預防與控制措施等。

第五篇：隱患排查治理和風險評估實施方案

隱患排查治理和風險評估

專項工作實施方案

一、根據(jù)****【2018】3號《關于集中開展安全隱患排查治理和安全風險評估工作的通知》的文件精神，為全面落實隱患排查治理和風險評估專項工作，預防發(fā)生安全事故，特制定本實施方案。

二、工作目標

通過深入開展隱患排查治理和風險評估工作，要達到三個100%和一個目標：

1、隱患排查治理和風險評估各項制度100%建立；

2、隱患排查范圍100%；

3、重大隱患整改率達到100%；

4、實現(xiàn)企業(yè)安全生產(chǎn)“零傷亡”目標。

三、組織機構

1、成立隱患排查治理和風險評估專項工作領導小組，負責統(tǒng)籌安全生產(chǎn)事宜，成員如下：

組長：**** 副組長：****、****、****

2、領導小組下設辦公室，負責具體實施隱患排查治理和風險評估，成員如下：

辦公室主任：**** 成員：****（供電站）、****（工程部）、****（市政部）、****

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（行政部）、****（經(jīng)營部）、****（****公司）、****（****公司）、****（****物業(yè)）

四、時間節(jié)點和工作安排

1、第一階段（3月31日以前）

各部門組織人員開展隱患排查和風險評估工作，隱患排查實行從下到上、逐級排查；3月31日前將安全隱患臺帳、安全風險評估表報安全辦。

2、第二階段（4月1日至4月13日）

充分咨詢相關專業(yè)人員的意見，對排查出來的隱患有針對性地制定隱患治理方案和風險控制措施，4月13日前將隱患治理方案和風險控制措施報安全辦。

3、第三階段（4月1日至6月8日）

各部門按 “五定”原則（定人員、定時間、定責任、定標準、定措施）組織開展隱患整改和落實風險控制措施，對隱患整改和風險控制措施的落實的情況要檢查驗收。對本部門無力解決的重大事故隱患，除采取有效的臨時防范措施外，應立即向上級報告。

4、第四階段（6月9日至6月23日）

各部門認真梳理總結專項工作的開展情況，完善相關管理制度。6月30日前將專項工作總結報告上報安全辦。

五、工作要求

1、各部門要認真貫徹落實各項工作要求，本次專項工作納入房地產(chǎn)部2018年上半年重點安全考核工作，由安全辦對各部門的工作

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落實情況進行檢查、考核。

2、以下重點區(qū)域，請責任部門予以重點關注： 1）臨時工棚、農(nóng)貿(mào)市場、商業(yè)街、賓館； 2）食堂、餐廳； 3）工程施工； 4）邊坡、擋墻。

****************************公司 二〇一八年三月二日

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