第一篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)效能風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案

鄉(xiāng)鎮(zhèn)效能風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案

鄉(xiāng)鎮(zhèn)效能風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案 為進(jìn)一步轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，創(chuàng)建高效廉潔機(jī)關(guān)。按照縣委開展效能風(fēng)暴行動(dòng)的總體部署和中共縣紀(jì)委、縣效能風(fēng)暴行動(dòng)協(xié)調(diào)推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于在全縣各級機(jī)關(guān)開展效能風(fēng)險(xiǎn)排查的實(shí)施方案》的通知要求，我鎮(zhèn)緊緊圍繞效能建設(shè)“六大行動(dòng)”，整治機(jī)關(guān)效能存在的“六個(gè)方面的突出問題”，結(jié)合我鎮(zhèn)工作職責(zé)和職能，特制定如下排查方案。

一、總體目標(biāo) 按照省、市、縣實(shí)施效能風(fēng)暴行動(dòng)的總體部署，緊緊圍繞鎮(zhèn)黨委、政府提出的“”發(fā)展思路和重點(diǎn)工作，以改進(jìn)機(jī)關(guān)作風(fēng)、規(guī)范行政行為為抓手，以提高行政效能、解決群眾反映強(qiáng)烈的突出問題為重點(diǎn)，以提高人民群眾滿意度為目標(biāo)，全面排查機(jī)關(guān)效能存在的突出問題，進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，提高行政執(zhí)行效能，切實(shí)解決當(dāng)前干部工作作風(fēng)中的“慵、懶、浮、散、亂、奢”等突出問題，實(shí)現(xiàn)全鎮(zhèn)干部作風(fēng)明顯改進(jìn)，為實(shí)現(xiàn)全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障。

二、排查范圍 鎮(zhèn)黨委、政府、鎮(zhèn)屬各單位、各黨支部、村委會(huì)，以及上述各單位的干部職工和村兩委干部

三、工作重點(diǎn)

重點(diǎn)在以下幾個(gè)方面開展排查：

1、在貫徹執(zhí)行政策、制度、法規(guī)中，破解發(fā)展難題、群眾問題的新思路、新辦法、新舉措不多，面對復(fù)雜局面，束手無策，無能力保障執(zhí)行力；怕?lián)?zé)任，推諉扯皮，回避矛盾，不愿盡職盡責(zé)，不作為、慢作為，嚴(yán)重影響執(zhí)行效力。

2、干部中以自我為中心、以行業(yè)為重點(diǎn)的條塊分割和個(gè)人主義的思想，不能

正確處理局部利益和整體利益的關(guān)系，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)與嚴(yán)格執(zhí)法割裂開來，片面強(qiáng)調(diào)條條框框，選擇性的執(zhí)行上級政令，人為設(shè)障，制造“梗阻”。

3、缺乏高起點(diǎn)定位、高標(biāo)準(zhǔn)要求、高質(zhì)量落實(shí)、高效率運(yùn)轉(zhuǎn)的氣魄,工作按部就班,只求過得去、不求過得硬、不求群眾滿意，缺乏敢于動(dòng)真碰硬的創(chuàng)勁，缺乏是非觀念和黨性原則,怕得罪人，對職工不敢抓、不敢管,遇到問題繞著走。

4、自由散漫，有令不行、有禁不止。玩心太重，沉迷于打游戲、玩撲克等娛樂活動(dòng)。紀(jì)律松弛、擅離職守，工作時(shí)間隨意脫崗，上網(wǎng)聊天、玩游戲等。

5、搞賬外賬，擠占、挪用、截留或套取國家資金；利用職務(wù)之便以權(quán)謀私，吃、拿、卡、要等問題；鋪張浪費(fèi)、奢侈享樂的違紀(jì)違規(guī)行為。

6、漠視群眾訴求，對基層意見、群眾來信來訪漠然視之，對群眾的困難、不便、問題冷眼旁觀；蔑視群眾權(quán)益，接待群眾和基層同志辦事，語氣生硬、態(tài)

度傲慢、缺少熱情，作群眾工作、解決群眾問題，方法簡單、作風(fēng)粗暴、執(zhí)法犯法，損害群眾利益。

四、工作措施

效能風(fēng)險(xiǎn)排查要在廣泛學(xué)習(xí)動(dòng)員、提高認(rèn)識(shí)、調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揚(yáng)民主，深入村組，深入群眾，通過發(fā)放征求意見表、問卷調(diào)查、召開座談會(huì)、明察暗訪、督促檢查等形式，面向群眾，廣泛征求黨員群眾對鎮(zhèn)機(jī)關(guān)、鎮(zhèn)屬各單位和各村效能建設(shè)的意見和建議，認(rèn)真查找領(lǐng)導(dǎo)班子和干部職工在服務(wù)態(tài)度、機(jī)關(guān)作風(fēng)、依法行政、執(zhí)行政策、工作效率、辦事質(zhì)量、廉潔自律、隊(duì)伍建設(shè)等方面存在的突出問題。

各村各單位要結(jié)合各自職能，針對排查中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真進(jìn)行梳理，深刻剖析根源，研究制定整改方案。同時(shí)，要根據(jù)群眾反映、民主評議及干部的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，對每個(gè)工作人員提出評議意見，明確改進(jìn)要求。每個(gè)工作人員要就自身存在的問題提出整改措施，并通過適當(dāng)

方式向服務(wù)對象作出公開承諾，接受監(jiān)督。

鎮(zhèn)效能風(fēng)暴行動(dòng)辦公室將對排查出的問題及意見建議認(rèn)真梳理歸類，通過召開班子會(huì)議、干部職工大會(huì)等不同形式，認(rèn)真分析原因，精心研究制定整改方案，明確整改內(nèi)容，限定整改時(shí)間，落實(shí)工作責(zé)任，確保整改到位。

第二篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)效能風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案（最終版）

為進(jìn)一步轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，創(chuàng)建高效廉潔機(jī)關(guān)。按照縣委開展效能風(fēng)暴行動(dòng)的總體部署和中共縣紀(jì)委、縣效能風(fēng)暴行動(dòng)協(xié)調(diào)推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于在全縣各級機(jī)關(guān)開展效能風(fēng)險(xiǎn)排查的實(shí)施方案》的通知要求，我鎮(zhèn)緊緊圍繞效能建設(shè)“六大行動(dòng)”，整治機(jī)關(guān)效能存在的“六個(gè)方面的突出問題”，結(jié)合我鎮(zhèn)工作職責(zé)和職能，特制定如下排查方案。

一、總體目標(biāo)

按照省、市、縣實(shí)施效能風(fēng)暴行動(dòng)的總體部署，緊緊圍繞鎮(zhèn)黨委、政府提出的“”發(fā)展思路和重點(diǎn)工作，以改進(jìn)機(jī)關(guān)作風(fēng)、規(guī)范行政行為為抓手，以提高行政效能、解決群眾反映強(qiáng)烈的突出問題為重點(diǎn)，以提高人民群眾滿意度為目標(biāo)，全面排查機(jī)關(guān)效能存在的突出問題，進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，提高行政執(zhí)行效能，切實(shí)解決當(dāng)前干部工作作風(fēng)中的“慵、懶、浮、散、亂、奢”等突出問題，實(shí)現(xiàn)全鎮(zhèn)干部作風(fēng)明顯改進(jìn)，為實(shí)現(xiàn)全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障。

二、排查范圍

鎮(zhèn)黨委、政府、鎮(zhèn)屬各單位、各黨支部、村（居）委會(huì)，以及上述各單位的干部職工和村兩委干部

三、工作重點(diǎn)

重點(diǎn)在以下幾個(gè)方面開展排查：

1、在貫徹執(zhí)行政策、制度、法規(guī)中，破解發(fā)展難題、群眾問題的新思路、新辦法、新舉措不多，面對復(fù)雜局面，束手無策，無能力保障執(zhí)行力；怕?lián)?zé)任，推諉扯皮，回避矛盾，不愿盡職盡責(zé)，不作為、慢作為，嚴(yán)重影響執(zhí)行效力。

2、干部中以自我為中心、以行業(yè)為重點(diǎn)的條塊分割和個(gè)人主義的思想，不能正確處理局部利益和整體利益的關(guān)系，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)與嚴(yán)格執(zhí)法割裂開來，片面強(qiáng)調(diào)條條框框，選擇性的執(zhí)行上級政令，人為設(shè)障，制造“梗阻”。

3、缺乏高起點(diǎn)定位、高標(biāo)準(zhǔn)要求、高質(zhì)量落實(shí)、高效率運(yùn)轉(zhuǎn)的氣魄,工作按部就班,只求過得去、不求過得硬、不求群眾滿意，缺乏敢于動(dòng)真碰硬的創(chuàng)勁，缺乏是非觀念和黨性原則,怕得罪人，對職工不敢抓、不敢管,遇到問題繞著走。

4、自由散漫，有令不行、有禁不止。玩心太重，沉迷于打游戲、玩撲克等娛樂活動(dòng)。紀(jì)律松弛、擅離職守，工作時(shí)間隨意脫崗，上網(wǎng)聊天、玩游戲等。

5、搞賬外賬，擠占、挪用、截留或套取國家（集體）資金；利用職務(wù)之便以權(quán)謀私，吃、拿、卡、要等問題；鋪張浪費(fèi)、奢侈享樂的違紀(jì)違規(guī)行為。

6、漠視群眾訴求，對基層意見、群眾來信來訪漠然視之，對群眾的困難、不便、問題冷眼旁觀；蔑視群眾權(quán)益，接待群眾和基層同志辦事，語氣生硬、態(tài)度傲慢、缺少熱情，作群眾工作、解決群眾問題，方法簡單、作風(fēng)粗暴、執(zhí)法犯法，損害群眾利益。

四、工作措施

效能風(fēng)險(xiǎn)排查要在廣泛學(xué)習(xí)動(dòng)員、提高認(rèn)識(shí)、調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揚(yáng)民主，深入村組，深入群眾，通過發(fā)放征求意見表、問卷調(diào)查、召開座談會(huì)、明察暗訪、督促檢查等形式，面向群眾，廣泛征求黨員群眾對鎮(zhèn)機(jī)關(guān)、鎮(zhèn)屬各單位和各村效能建設(shè)的意見和建議，認(rèn)真查找領(lǐng)導(dǎo)班子和干部職工在服務(wù)態(tài)度、機(jī)關(guān)作風(fēng)、依法行政、執(zhí)行政策、工作效率、辦事質(zhì)量、廉潔自律、隊(duì)伍建設(shè)等方面存在的突出問題。

各村各單位要結(jié)合各自職能，針對排查中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真進(jìn)行梳理，深刻剖析根源，研究制定整改方案。同時(shí)，要根據(jù)群眾反映、民主評議及干部的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，對每個(gè)工作人員提出評議意見，明確改進(jìn)要求。每個(gè)工作人員要就自身存在的問題提出整改措施，并通過適當(dāng)方式向服務(wù)對象作出公開承諾，接受監(jiān)督。

鎮(zhèn)效能風(fēng)暴行動(dòng)辦公室將對排查出的問題及意見建議認(rèn)真梳理歸類，通過召開班子會(huì)議、干部職工大會(huì)等不同形式，認(rèn)真分析原因，精心研究制定整改方案，明確整改內(nèi)容，限定整改時(shí)間，落實(shí)工作責(zé)任，確保整改到位。

第三篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展效能風(fēng)險(xiǎn)排查方案

XX鎮(zhèn)開展效能風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案

為進(jìn)一步轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，創(chuàng)建高效廉潔機(jī)關(guān)。按照縣委開展效能風(fēng)暴行動(dòng)的總體部署和中共XX縣紀(jì)委、XX縣效能風(fēng)暴行動(dòng)協(xié)調(diào)推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于在全縣各級機(jī)關(guān)開展效能風(fēng)險(xiǎn)排查的實(shí)施方案》的通知要求，我鎮(zhèn)緊緊圍繞效能建設(shè)“六大行動(dòng)”，整治機(jī)關(guān)效能存在的“六個(gè)方面的突出問題”，結(jié)合我鎮(zhèn)工作職責(zé)和職能，特制定如下排查方案。

一、工作目標(biāo)

認(rèn)真貫徹落實(shí)省第十二次黨代會(huì)精神，圍繞縣委提出的總體發(fā)展思路和縣委、縣政府各項(xiàng)重大決策部署，堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)，標(biāo)本兼治，注重實(shí)效，著眼長效，全面排查機(jī)關(guān)效能存在的突出問題，進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，提高行政執(zhí)行效能，切實(shí)解決當(dāng)前干部工作作風(fēng)中的“慵、懶、浮、散、亂、奢”等突出問題，實(shí)現(xiàn)全鎮(zhèn)干部作風(fēng)明顯改進(jìn)，為實(shí)現(xiàn)全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障。

二、排查范圍

鎮(zhèn)黨委、政府、鎮(zhèn)屬各單位、各黨支部、村（居）委會(huì)，以及上述各單位的干部職工和村兩委干部

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

鎮(zhèn)效能風(fēng)暴工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、督促、指導(dǎo)全鎮(zhèn)效能風(fēng)險(xiǎn)排查工作。各村各單位要認(rèn)真配合做好效能風(fēng)險(xiǎn)排查，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真組織實(shí)施。

四、工作重點(diǎn)

要重點(diǎn)在以下幾個(gè)方面開展排查：

（一）領(lǐng)導(dǎo)干部工作作風(fēng)上的“慵、懶、浮、散、亂、奢”問題

1、事業(yè)心、責(zé)任感不強(qiáng)，工作缺乏積極性、主動(dòng)性。工作能力不強(qiáng)，業(yè)務(wù)不熟悉，政策執(zhí)行不得力，工作落實(shí)不到位。工作標(biāo)準(zhǔn)不高，精神萎靡不振，得過且過，熬資歷、等提拔。工作推諉扯皮，牢騷滿腹、怨天尤人，見困難就退、見問題就推、見矛盾就回避。

2、自由散漫，有令不行、有禁不止。玩心太重，沉迷于打游戲、玩撲克等娛樂活動(dòng)。紀(jì)律松弛、擅離職守，工作時(shí)間隨意脫崗，上網(wǎng)聊天、玩游戲等。

3、服務(wù)意識(shí)不強(qiáng)，服務(wù)態(tài)度差。該依法公開的信息不及時(shí)公開，接待群眾辦事語氣生硬、漫不經(jīng)心、態(tài)度傲慢，甚至百般刁難，應(yīng)告知事項(xiàng)不一次性告知，讓人到處跑、反復(fù)跑。

4、工作檢查落實(shí)少，滿足于聽匯報(bào)、看材料，上情不吃透、下情不掌握，以會(huì)議傳達(dá)會(huì)議、以文件落實(shí)文件，調(diào)查研究走馬觀花，不解決實(shí)際問題。

5、不把群眾利益放在首位，不注意傾聽社會(huì)呼聲，對基層意見、群眾信訪不重視，對人大代表建議和政協(xié)委員提案不認(rèn)真落實(shí)、答復(fù)。

6、辦事服務(wù)故意刁難，設(shè)置障礙，不給好處不辦事，給了好處亂辦事，巧立名目吃、拿、卡、要。亂收費(fèi)、亂罰款、亂攤派，增加群眾負(fù)擔(dān)。

（二）行政審批中的問題

行政審批效率低下，審批許可事項(xiàng)該進(jìn)惠民服務(wù)大廳和

辦事窗口的不進(jìn)入、該并聯(lián)審批的項(xiàng)目不并聯(lián)，審批許可時(shí)間長、超時(shí)限。對納入行政服務(wù)中心辦理的事項(xiàng)“只掛號(hào)、不看病”，搞“廳外循環(huán)”審批。

五、主要工作措施

效能風(fēng)險(xiǎn)排查要在廣泛學(xué)習(xí)動(dòng)員、提高認(rèn)識(shí)、調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揚(yáng)民主，深入村組，深入群眾，通過發(fā)放征求意見表、問卷調(diào)查、召開座談會(huì)、明察暗訪、督促檢查等形式，面向群眾，廣泛征求黨員群眾對鎮(zhèn)機(jī)關(guān)、鎮(zhèn)屬各單位和各村效能建設(shè)的意見和建議，認(rèn)真查找領(lǐng)導(dǎo)班子和干部職工在服務(wù)態(tài)度、機(jī)關(guān)作風(fēng)、依法行政、執(zhí)行政策、工作效率、辦事質(zhì)量、廉潔自律、隊(duì)伍建設(shè)等方面存在的突出問題。

各村各單位要結(jié)合各自職能，針對排查中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真進(jìn)行梳理，深刻剖析根源，研究制定整改方案。同時(shí)，要根據(jù)群眾反映、民主評議及干部的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，對每個(gè)工作人員提出評議意見，明確改進(jìn)要求。每個(gè)工作人員要就自身存在的問題提出整改措施，并通過適當(dāng)方式向服務(wù)對象作出公開承諾，接受監(jiān)督。

鎮(zhèn)效能風(fēng)暴行動(dòng)辦公室將對排查出的問題及意見建議認(rèn)真梳理歸類，通過召開班子會(huì)議、干部職工大會(huì)等不同形式，認(rèn)真分析原因，精心研究制定整改方案，明確整改內(nèi)容，限定整改時(shí)間，落實(shí)工作責(zé)任，確保整改到位。

第四篇：風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案(天津)

風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案

分公司各部門：

為貫徹落實(shí)保監(jiān)會(huì)下發(fā)的《人身保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查管理規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)?2013?48 號(hào)）（以下簡稱《規(guī)定》）的內(nèi)容和要求，加強(qiáng)分公司對資金案件風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理缺陷風(fēng)險(xiǎn)的管理，經(jīng)分公司總經(jīng)理室研究決定，根據(jù)總公司下發(fā)的《長城人壽保險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的要求，組織本次風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，特制定本實(shí)施方案：

一、組織保障

分公司成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組，負(fù)責(zé)分公司的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。風(fēng)險(xiǎn)排查小組由分公司公共資源部、多元行銷部、運(yùn)營服務(wù)部、財(cái)務(wù)部、人力資源室等部門人員組成。

組長：蘇蘊(yùn)輝 執(zhí)行組長：劉盈

組員：宋立新、張皓、王新盈、孔春明、花明 風(fēng)險(xiǎn)排查主要采取對應(yīng)條線開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的方式，分公司參與風(fēng)險(xiǎn)排查的各部門負(fù)責(zé)人對于本條線的排查結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。

二、總體安排

本次風(fēng)險(xiǎn)排查在分公司全面開展，風(fēng)險(xiǎn)排查分二個(gè)層面，一是公司各部門對照《規(guī)定》開展自查自糾；二是分公司風(fēng)險(xiǎn)排查小組根據(jù)自查情況，對各部門進(jìn)行抽查。

（一）自查、抽查工作分工

根據(jù)《規(guī)定》內(nèi)容的要求具體安排如下：

1、各部門自2013年7月22日—8月9日負(fù)責(zé)對照《規(guī)定》開展自查自糾，并編制自查報(bào)告及報(bào)表。

2、公司風(fēng)險(xiǎn)排查小組自2013年8月10日—8月30日負(fù)責(zé)對照《規(guī)定》開展抽查，并編制報(bào)告、報(bào)表。

（二）排查周期

2012年7月1日—2013年6月30日，涉及重大問題可上溯或下延。

三、排查范圍

風(fēng)險(xiǎn)排查范圍包括但不限于以下內(nèi)容

1、保險(xiǎn)資金案件風(fēng)險(xiǎn)。梳理各類案件線索并對較明確的案件線索組織排查，特別是要排查內(nèi)部工作人員或保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員挪用、侵占客戶資金及詐騙保險(xiǎn)金的案件線索。

（1）挪用客戶保費(fèi)；

（2）利用偽造、變造保險(xiǎn)單證或私刻印章等手段進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙；

（3）利用虛假或重要空白單證進(jìn)行保險(xiǎn)資金“體外循環(huán)”；

（4）私自將客戶保單退保獲取退保金；（5）偽造客戶簽名、印鑒將客戶保單質(zhì)押貸款套取資金；

（6）侵占、挪用或非法占有客戶理賠、退保、給付資金，冒領(lǐng)生存金；

（7）挪用、非法占有公司營運(yùn)資金；

（8）以公司名義或辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)名義進(jìn)行非法集資、民間借貸等活動(dòng)；

（9）投保人利用保險(xiǎn)進(jìn)行洗錢，或公司員工、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員協(xié)助他人利用保險(xiǎn)進(jìn)行洗錢。

2、財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)排查公司因財(cái)務(wù)管理問題可能導(dǎo)致發(fā)生司法案件、引致群體性事件或其他損害保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（1）未嚴(yán)格執(zhí)行收付費(fèi)管理制度，現(xiàn)金收費(fèi)、大額轉(zhuǎn)賬未采取有效手段對客戶身份及交費(fèi)賬戶進(jìn)行識(shí)別；

（2）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員或公司員工代客戶開立、保管收付費(fèi)存折或銀行卡；

（3）基層機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)人員私設(shè)“小金庫”；

（4）直銷業(yè)務(wù)虛掛中介業(yè)務(wù)套取傭金及手續(xù)費(fèi)；

（5）管理人員侵占傭金及手續(xù)費(fèi)；

（6）編造假賠案、假業(yè)務(wù)套取公司資金、費(fèi)用；

（7）虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)套取費(fèi)用；

（8）虛列銷售人員人數(shù)或績效、獎(jiǎng)金等套取費(fèi)用。

3、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)排查銷售活動(dòng)中因銷售行為不規(guī)范可能導(dǎo)致發(fā)生司法案件、引致群體性事件或其他損害保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益的風(fēng)險(xiǎn)隱患，特別要排查因銷售誤導(dǎo)、滿期收益顯著低于客戶預(yù)期等原因，可能引發(fā)公司及代理機(jī)構(gòu)營業(yè)場所內(nèi)突發(fā)出現(xiàn)投保人集中退?；蛞蠼o予滿期給付金之外的額外補(bǔ)償?shù)娜后w性突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)。

（1）私自將客戶保單轉(zhuǎn)保為其他險(xiǎn)種；

（2）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員及保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不具備銷售資格；

（3）銷售過程中存在夸大保險(xiǎn)責(zé)任或保險(xiǎn)產(chǎn)品收益，對保險(xiǎn)產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益，將保險(xiǎn)產(chǎn)品當(dāng)做儲(chǔ)蓄存款、理財(cái)產(chǎn)品銷售，隱瞞除外責(zé)任、猶豫期客戶權(quán)利、退保損失以及萬能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)費(fèi)用扣除情況等保險(xiǎn)條款重要事項(xiàng)等銷售誤導(dǎo)行為；

（4）培訓(xùn)課件以及對外宣傳資料存在不實(shí)、夸大等誤導(dǎo)性表述，對銷售從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)不符合監(jiān)管要求；

（5）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員或代理機(jī)構(gòu)擅自設(shè)計(jì)、修改、印制宣傳資料，擅自使用含有誤導(dǎo)內(nèi)容的宣傳資料及產(chǎn)品信息；

（6）未對合同期限超過一年的個(gè)人新單業(yè)務(wù)進(jìn)行100%回訪；

（7）回訪品質(zhì)控制不到位，回訪過程未對投保人進(jìn)行身份識(shí)別，或因回訪語速過快、對多個(gè)問題合并提問及回避客戶提問等導(dǎo)致回訪失真；

（8）客戶投訴及回訪問題件未及時(shí)妥善處理完畢。

4、內(nèi)控管理缺陷。重點(diǎn)排查公司在內(nèi)控管理方面存在的制度缺陷及風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（1）不相容崗位未實(shí)施人員分離；

（2）業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)全封閉運(yùn)行，未對補(bǔ)錄、修改等特殊性操作建立有效的內(nèi)部管控制度；

（3）重要單證未進(jìn)入單證系統(tǒng)管理，或者未實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)實(shí)時(shí)管理，對重要單證未定期盤點(diǎn)、定期核銷；

（4）保單未全部實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)出單，或者單證系統(tǒng)未與業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對接；

（5）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及工作人員私刻、偽造公司印章，省級以下分支機(jī)構(gòu)行政用章、合同專用章未上收一級管理，印章使用未實(shí)行嚴(yán)格審批登記制度；

（6）客戶信息管理使用制度不健全或執(zhí)行不到位，存在客戶信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。

四、排查方法

公司各部門要對單證、印鑒、可疑人員、可疑業(yè)務(wù)線索以及相關(guān)內(nèi)控制度開展排查。根據(jù)具體業(yè)務(wù)及公司或部門內(nèi)部管控情況，公司各部門風(fēng)險(xiǎn)排查的比例為排查周期內(nèi)百分之百，排查業(yè)務(wù)流程及各項(xiàng)指標(biāo)。排查方法可以采取但不限于以下方面：

1、對單證印鑒進(jìn)行排查。對重要單證進(jìn)行清理核銷。存在以下情況的，應(yīng)對單證、印鑒及相關(guān)接觸人員的經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行排查：

（1）存在長期未核銷單證或單證去向不明的情況，應(yīng)對未核銷及去向不明單證進(jìn)行排查；對單證遺失較多的團(tuán)隊(duì)、個(gè)人和代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)排查；

（2）存在遺失印鑒情況的，應(yīng)對相關(guān)機(jī)構(gòu)、部門及有關(guān)人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)資金去向進(jìn)行調(diào)查；

（3）下轄機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自刻制印章或者偽造、變造印章的，應(yīng)對印章管理和使用情況進(jìn)行排查；

（4）有線索表明公司工作人員、銷售從業(yè)人員私刻印章，變造、偽造保險(xiǎn)公司單證的，對其經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行排查。

2、對可疑人員線索進(jìn)行排查。存在以下情況的，應(yīng)對有關(guān)人員領(lǐng)用的單證進(jìn)行排查，對其接觸的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)查，對有關(guān)客戶進(jìn)行回訪或采取其他有效方式進(jìn)行排查：

（1）銷售從業(yè)人員展業(yè)活動(dòng)較為頻繁，但業(yè)績靠少量保單長期維持相對均衡水平，或業(yè)績較高但保單繼續(xù)率指標(biāo)較差；

（2）機(jī)構(gòu)工作人員、銷售從業(yè)人員及續(xù)期收費(fèi)人員涉及地下賭博、傳銷組織、非法集資、民間借貸、洗錢等活動(dòng)；

（3）銷售從業(yè)人員與客戶存在經(jīng)濟(jì)債務(wù)糾紛；

（4）基層機(jī)構(gòu)的工作人員僅有1－2人且長期無調(diào)整；

（5）機(jī)構(gòu)銷售從業(yè)人員被客戶或其他銷售人員、公司內(nèi)勤投訴次數(shù)較多；

（6）機(jī)構(gòu)工作人員、銷售從業(yè)人員及續(xù)期收費(fèi)人員經(jīng)常代替客戶辦理變更交費(fèi)賬戶等客戶重要信息，代辦金額較大的退保、理賠、給付業(yè)務(wù)，或者使用銀行卡為客戶刷卡交費(fèi)的。

3、對可疑業(yè)務(wù)線索進(jìn)行排查。存在以下情況的，應(yīng)通過客戶回訪或其他有效方式對有關(guān)人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行排查：

（1）不同投保人保費(fèi)來源于同一交費(fèi)賬戶；

（2）多批次不同投保人的保單退保、理賠等資金支付對象為同一賬戶；

（3）退保、理賠、給付、分紅等資金支付給投保人、被保險(xiǎn)人、受益人之外的人；

（4）存在大面積猶豫期內(nèi)撤單情況；

（5）同一客戶投保單、投保提示書、保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)等業(yè)務(wù)檔案上簽名筆跡明顯不同；

（6）投訴、咨詢及失效保單回訪中發(fā)現(xiàn)客戶稱已交費(fèi)且能夠提供交費(fèi)記錄，但業(yè)務(wù)系統(tǒng)無記錄；

（7）對大額退保、賠款、給付業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行回訪；

（8）對未實(shí)現(xiàn)收付費(fèi)全額轉(zhuǎn)賬的保單客戶進(jìn)行回訪；

（9）對投保人年齡較大且交費(fèi)期限較長的保單戶進(jìn)行回訪；

（10）客戶信息不真實(shí)的，對該銷售從業(yè)人員或代理機(jī)構(gòu)經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪。

（11）對發(fā)生大額保單質(zhì)押貸款的進(jìn)行回訪。

4、對滿期給付及退保風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查。排查要求、排查方法及排查結(jié)果報(bào)送依監(jiān)管另行規(guī)定。

5、對重點(diǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查。對內(nèi)控管理流程進(jìn)行梳理，對可能引發(fā)公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及操作流程進(jìn)行排查整改：

（1）公司內(nèi)部工作人員兼任多個(gè)不相容崗位；（2）公司外勤人員兼任收付費(fèi)、單證管理、外勤人力資源管理等崗位；

（3）系統(tǒng)操作權(quán)限的設(shè)臵和崗位牽制存在問題，如：一人持有多個(gè)不相容崗位的系統(tǒng)用戶名，不同崗位系統(tǒng)密碼未妥善保存，對具有較高系統(tǒng)操作權(quán)限的人員缺少監(jiān)督，存在越權(quán)或未經(jīng)授權(quán)使用他人權(quán)限處理業(yè)務(wù)情形；

（4）銷售人員或者工作人員私自留存客戶身份證、保險(xiǎn)合同復(fù)印件等資料；

（5）可在業(yè)務(wù)系統(tǒng)外打印收付費(fèi)環(huán)節(jié)憑證并可在系統(tǒng)中事后補(bǔ)錄；

（6）業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)約定的保費(fèi)收入來源及理賠給付去向賬戶名稱可以為非客戶本人；

（7）對內(nèi)或?qū)ν馐褂玫漠a(chǎn)品宣傳資料、各類培訓(xùn)資料存在違規(guī)、失實(shí)或易造成重大誤解內(nèi)容；

（8）未建立產(chǎn)品宣傳資料、各類培訓(xùn)資料的審核及管理機(jī)制，或已建立但與監(jiān)管規(guī)定不相符或未嚴(yán)格執(zhí)行；

（9）未建立產(chǎn)品說明會(huì)的審批、管理及巡查/暗訪制度，或已建立但與監(jiān)管規(guī)定不相符或未嚴(yán)格執(zhí)行；

（10）公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)不具備客戶信息真實(shí)性自動(dòng)提示、校驗(yàn)功能；

（11）未建立一年期以上個(gè)人新單業(yè)務(wù)100%回訪的有效機(jī)制，或雖已建立但并未嚴(yán)格實(shí)施。

五、風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告報(bào)送要求

1、各部門請于7月26日前報(bào)送此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作的聯(lián)系人。

2、各部門應(yīng)于8月9日前將風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告及報(bào)表（附件一、二）以紙質(zhì)版（需要部門負(fù)責(zé)人簽字）和電子版兩種方式一并報(bào)送至公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)室。

公司各部門、各下轄機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)排查過程中要留存好工作底稿、相關(guān)附表和有關(guān)數(shù)據(jù)資料，確保自查工作過程可重現(xiàn)、可復(fù)查。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案

xx農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施方案

根據(jù)上級行下發(fā)的關(guān)于《對縣級支行風(fēng)險(xiǎn)考核內(nèi)容》的精神指示，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，專門召開會(huì)議進(jìn)行研究，xx行長結(jié)合以前我行以及其他商業(yè)銀行因風(fēng)險(xiǎn)控制不到位而引發(fā)的案件進(jìn)行了深入的剖析，一次次慘痛的教訓(xùn)深深地觸動(dòng)了員工的心，了解到風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性。會(huì)議決定，成立以分管行長xx為組長，xx、李xx、楊xx、xxx等為組員的風(fēng)險(xiǎn)控制小組，定時(shí)不定時(shí)對存在重大隱患的八個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行檢查，現(xiàn)將具體實(shí)施方案公布如下：

一、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)

（一）指導(dǎo)思想：認(rèn)真貫徹落實(shí)上級行案件專項(xiàng)治理活動(dòng)會(huì)議精神，以“抓基礎(chǔ)，抓基層，抓落實(shí)”為起點(diǎn)，從嚴(yán)治行，強(qiáng)化管理，緊盯風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，控制住關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵人員，提高內(nèi)部核算質(zhì)量，有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為我行改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。

（二）工作目標(biāo)：堅(jiān)持標(biāo)本兼治，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化員工行為管理，員工遵章守紀(jì)意識(shí)、防控案件意識(shí)和執(zhí)行規(guī)章制度自覺性明顯增強(qiáng)，各類操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的有效控制率100%，經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故發(fā)生率控制為零。

二、風(fēng)險(xiǎn)控制考核內(nèi)容

（一）、“柜員一日三碰庫”。每天早上、日中、日終，由營業(yè)部主任劉溫平同志監(jiān)督，主管楊xx、xx對每個(gè)柜員的現(xiàn)金箱進(jìn)行清點(diǎn)，清點(diǎn)率必須達(dá)到100%，另外行長和分管行長將不定期對錄像進(jìn)行抽查，對于沒有清點(diǎn)便擅自開箱和鎖箱的柜員進(jìn)行處罰。

（二）、“相關(guān)人員查庫頻次”。依照《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫管理辦法》嚴(yán)格認(rèn)真執(zhí)行查庫制度，同時(shí)檢查查庫登記簿或監(jiān)控錄像。

（三）、抵質(zhì)押品上移情況。依照《表外科目余額表》，對庫內(nèi)保管的物品和上移清單逐一比對，要求全部上移。

（四）、儲(chǔ)蓄掛失業(yè)務(wù)辦理情況。查看《重要空白憑證、有價(jià)單證及有價(jià)值品保管使用登記簿》和掛失申請書的留底臉進(jìn)行核對，對于掛失手續(xù)不合規(guī)不完善的及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)救措施，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行批評處罰。

（五）、對賬制度執(zhí)行情況。依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行山西省分行集中對賬考核辦法》第二章第六條，對我行簽約率、對賬收回率進(jìn)行定期檢查，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行考核。

（六）、柜員“代人理財(cái)”情況。嚴(yán)禁柜員代人理財(cái)，要求檢查小組不定期對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行突擊檢查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)柜員現(xiàn)金箱中有非本人的存折（存單、卡、支票以及他人印前章等物品）的，立即查收，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

（七）、會(huì)計(jì)主管（授權(quán)主管）授權(quán)履職情況。會(huì)計(jì)主管是風(fēng)險(xiǎn)防范的最重要一環(huán)，因此要求主管在授權(quán)時(shí)要注意先審查手續(xù)在進(jìn)行授權(quán)，分管行長和檢查小組將定期不定期對監(jiān)控錄像進(jìn)行抽查，對未按規(guī)定進(jìn)行履行責(zé)任的主管進(jìn)行處罰，并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)學(xué)習(xí)。

（八）凍結(jié)、解凍制度執(zhí)行情況。依據(jù)《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記薄》，查看憑證，看每一筆業(yè)務(wù)處理是否合規(guī)，手續(xù)是否齊全。風(fēng)險(xiǎn)防范工作涉及到我們每一個(gè)部門，每一個(gè)崗位和每一個(gè)員工，八個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)該是幾代農(nóng)行人用慘痛的經(jīng)歷換來，是血的代價(jià)，更是智慧的凝聚。能否做好風(fēng)險(xiǎn)控制不僅關(guān)系到農(nóng)行聲譽(yù)的好壞，更關(guān)系到我們的將來，讓我們積極行動(dòng)起來，為我行的穩(wěn)步健康發(fā)展而努力奮斗！