第一篇：2011年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查實(shí)施方案

**銀行2011年

上半年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查實(shí)施方案

一、排查目的

本次風(fēng)險(xiǎn)排查是為了進(jìn)一步增強(qiáng)全員內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行意識(shí)，有效解決有章不循、違規(guī)操作等突出問(wèn)題，內(nèi)控和案防制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，二、排查內(nèi)容

本次排查范圍包括授信、票據(jù)、同業(yè)、會(huì)計(jì)、人事、科技、安保等領(lǐng)域。重點(diǎn)針對(duì)截止2011年5月31日有余額的貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、同業(yè)存放、理財(cái)產(chǎn)品以及會(huì)計(jì)操作、IT系統(tǒng)、安全保衛(wèi)、重要崗位人員等進(jìn)行深度排查。

1、信貸業(yè)務(wù)：主要對(duì)授信審查、出賬及貸后管理環(huán)節(jié)開(kāi)展排查，重點(diǎn)是對(duì)客戶資料真實(shí)性審核、出賬環(huán)節(jié)授信條件落實(shí)、審核的排查。

2、票據(jù)業(yè)務(wù)：重點(diǎn)對(duì)銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實(shí)性審核情況進(jìn)行排查。

3、資金同業(yè)業(yè)務(wù)：重點(diǎn)對(duì)同業(yè)存款、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售與購(gòu)買(mǎi)、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的授權(quán)與審批情況進(jìn)行排查。

4、柜臺(tái)業(yè)務(wù)：重點(diǎn)針對(duì)存取款業(yè)務(wù)、賬戶開(kāi)戶管理、資金劃轉(zhuǎn)和特殊交易管理、大額收付、銀企對(duì)賬，柜員卡、印鑒密押、重空、庫(kù)房尾箱以及輪崗和休假情況進(jìn)行排查。

5、IT系統(tǒng)：重點(diǎn)是IT系統(tǒng)的安全性排查。

6、安全保衛(wèi)：重點(diǎn)對(duì)監(jiān)控錄像、槍支彈藥、持槍人員等重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查。

7、重要崗位及敏感環(huán)節(jié)“八小時(shí)內(nèi)、外行為”：重點(diǎn)對(duì)合規(guī)意識(shí)差、思想波動(dòng)大、違規(guī)記錄較多的一線柜員、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及客戶經(jīng)理開(kāi)展“八小時(shí)內(nèi)、外”情況排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)涉嫌黃、賭、毒等異常行為的高危人員進(jìn)行排查。

三、排查要求 各部門(mén)及支行應(yīng)從制度建設(shè)、機(jī)制運(yùn)行、履職管理、IT系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)控執(zhí)行等方面對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面梳理；對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位及重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改，開(kāi)展自查自糾。

各部門(mén)及支行負(fù)責(zé)人一定要高度重視，指定專人進(jìn)行排查，做好工作底稿，并按時(shí)提交排查報(bào)告。

四、組織安排

（一）排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組 組 長(zhǎng)：行長(zhǎng) 副組長(zhǎng)：

組 員：各管理部門(mén)及各支行負(fù)責(zé)人

（二）組織實(shí)施及排查對(duì)象

本次排查由分行法律合規(guī)部牽頭組織實(shí)施，排查對(duì)象為分行授信部、公司管理部、個(gè)金部、票據(jù)部、資金同業(yè)部、風(fēng)控部、營(yíng)業(yè)部、辦公室、科技部、各業(yè)務(wù)部門(mén)、各支行。

（三）時(shí)間安排

2011年6月1日至7月8日

6月1日前，合規(guī)部將本排查方案通過(guò)內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)往各排查對(duì)象。6月25日前，各部門(mén)、各支行完成排查工作，形成排查工作底稿和排查自查報(bào)告，同時(shí)落實(shí)后續(xù)整改工作。

7月5日前，法律合規(guī)部歸集匯總各排查情況，形成排查自查報(bào)告，設(shè)卷立檔等。

7月8日，排查報(bào)告報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)。7月14日前，排查報(bào)告報(bào)監(jiān)管部門(mén)。

第二篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查報(bào)告

xx農(nóng)行開(kāi)展存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查的制度

xxx縣銀監(jiān)會(huì): 為了建立案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》及上級(jí)主管部門(mén)相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際情況特制定如下制度：

第一：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)管理。

我行根據(jù)本制度及其他有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)存款風(fēng)險(xiǎn)管理，切實(shí)履行保護(hù)客戶資金安全的職責(zé)，做好存款風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是內(nèi)控制度體系的重要組成部分，與開(kāi)銷戶制度、反洗錢(qián)制度、對(duì)賬制度、事后監(jiān)督制度等內(nèi)控制度共同組成存款風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理體系。存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的各項(xiàng)存款。存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度要實(shí)現(xiàn)全面覆蓋、保證真實(shí)和確有實(shí)效的要求，通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作行為，防范案件的發(fā)生。

第二：制定細(xì)則，嚴(yán)格執(zhí)行。

存款檢查實(shí)行持續(xù)滾動(dòng)的方法，結(jié)合每季度會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)工作，以3個(gè)月為一個(gè)周期。在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期持續(xù)滾動(dòng)檢查，一年四個(gè)周期，實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。在每個(gè)檢查周期內(nèi)，由檢查人員確定一定比例組織抽查，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)或問(wèn)題，堅(jiān)持“全面、獨(dú)立、連續(xù)”的原則，與開(kāi)戶單位核對(duì)、跟蹤徹查，并予確認(rèn)，實(shí)現(xiàn)保證真實(shí)的要求。存款檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題經(jīng)確認(rèn)后，被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)立即糾正；有犯罪嫌疑的，應(yīng)移交司法機(jī)關(guān)處理，并按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度向上級(jí)聯(lián)社及銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。要剖析形成問(wèn)題的原因，找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，增強(qiáng)“守規(guī)、守制、守序”意識(shí)，提高制度執(zhí)行力。

存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度遵循存款檢查“三優(yōu)先”的原則：

1、大額存款優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對(duì)所有對(duì)公結(jié)算賬戶中單筆最大額存款優(yōu)先檢查，并由大到小依次檢查。大額存款的金額下限目前暫定為30萬(wàn)元，并視不同時(shí)期的情況進(jìn)行調(diào)整。

2、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對(duì)對(duì)公結(jié)算賬戶中違反常態(tài)變動(dòng)的存款優(yōu)先檢查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期內(nèi)頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)拇婵睢①~戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)、超出日常經(jīng)營(yíng)收入等情形。

3、重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對(duì)認(rèn)為應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)公結(jié)算賬戶的存款變動(dòng)優(yōu)先檢查。重點(diǎn)賬戶包括（但不限于）非長(zhǎng)期合作客戶開(kāi)立的臨時(shí)結(jié)算賬戶、未經(jīng)營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的賬戶、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶、長(zhǎng)期未對(duì)賬的賬戶、開(kāi)戶資料不規(guī)范的賬戶、不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單的賬戶等。

第三：明確責(zé)任，監(jiān)管到人。

存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查的主管部門(mén)為我行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。主要職責(zé)：制定存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度；督導(dǎo)并開(kāi)展存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查；通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生；結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題修訂完善內(nèi)控制度；按期向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告檢查情況。

檢查人員以會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)員為主，根據(jù)檢查周期、檢查范圍獨(dú)立實(shí)施檢查。對(duì)于檢查人員檢查不力、漏查漏報(bào)等行為按照我行相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行問(wèn)責(zé)。對(duì)檢查中形成的工作底稿及其他資料或文件，要嚴(yán)格遵循保密制度。非經(jīng)法律許可，不得對(duì)外披露或提供；不再使用的資料或文件，按照檔案管理的有關(guān)規(guī)定及時(shí)歸檔處理。

我行要求各基層員工堅(jiān)持“全面、獨(dú)立、連續(xù)”的原則，與開(kāi)戶單位核對(duì)、跟蹤徹查，并予確認(rèn)，實(shí)現(xiàn)全面覆蓋、保證真實(shí)和確有實(shí)效的要求。通過(guò)持續(xù)滾動(dòng)的檢查，加強(qiáng)我行的存款風(fēng)險(xiǎn)管理，確保客戶資金的安全。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行xxx支行

二00九年十二月十四日

第三篇：信用社四季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案

XXX信用聯(lián)社2013年四季度

案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案

各信用社、直屬分社：

為進(jìn)一步提升和鞏固我區(qū)農(nóng)村信用社整體案件防控及合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范力度，及時(shí)預(yù)警案件風(fēng)險(xiǎn)，有效遏制各類案件發(fā)生，根據(jù)省聯(lián)社和寶雞辦事處安排，結(jié)合我區(qū)聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及內(nèi)控機(jī)制建設(shè)等方面實(shí)際，特制定《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社2013年四季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》。

一、排查范圍

全區(qū)轄內(nèi)35個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

二、排查內(nèi)容

四季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查繼續(xù)以《XXX信用聯(lián)社2013案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》規(guī)定的內(nèi)容進(jìn)行全面檢查。重點(diǎn)做好以下幾方面的排查：

1、執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定及聯(lián)社“十不準(zhǔn)”黨風(fēng)廉政規(guī)定；

2、現(xiàn)金及重要空白憑證管理；

3、柜面業(yè)務(wù)單筆50萬(wàn)元（含）以上大額現(xiàn)金存取及100萬(wàn)元（含）以上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的授權(quán)審批檢查；

4、抹帳、沖賬、掛失以及面向傳票類業(yè)務(wù)的合規(guī)性檢查；

5、賬戶及對(duì)賬檢查；

6、員工風(fēng)險(xiǎn)排查（2013年12月底在冊(cè)員工）及九種人排查。

三、排查方式

排查以各社自查為主，依據(jù)和季度方案要求，全面進(jìn)行排查。聯(lián)社于季末分組對(duì)各社自查結(jié)果進(jìn)行檢查驗(yàn)收。執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定及聯(lián)社“十不準(zhǔn)”按照XXX信用聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《進(jìn)一步嚴(yán)肅紀(jì)律、轉(zhuǎn)變作風(fēng)、強(qiáng)化服務(wù)“十不準(zhǔn)”規(guī)定》的通知（陳農(nóng)信聯(lián)社發(fā)【2013】47號(hào)）對(duì)照排查，作好談話記錄和工作底稿；對(duì)于員工排查要按照一、二、三類風(fēng)險(xiǎn)崗位，采取個(gè)人談話、內(nèi)部征詢，實(shí)地走訪等形式，對(duì)于重點(diǎn)人還要采取深入調(diào)查的方式，了解真實(shí)情況。聯(lián)社機(jī)關(guān)人員排查：聯(lián)社紀(jì)委負(fù)責(zé)排查理事長(zhǎng)；理事長(zhǎng)負(fù)責(zé)排查班子其他成員；聯(lián)社班子成員負(fù)責(zé)排查分管部門(mén)經(jīng)理、副經(jīng)理；部門(mén)經(jīng)理負(fù)責(zé)排查本部門(mén)員工，聯(lián)社綜合部負(fù)責(zé)排查信用社主任、副主任、直屬分社負(fù)責(zé)人。

四、排查要求

1、高度重視，認(rèn)真實(shí)施。四季度正值各項(xiàng)業(yè)務(wù)收口子的關(guān)鍵沖刺階段，工作頭緒多，時(shí)間緊、任務(wù)重，排查方案涉及內(nèi)容較多，與以往排查內(nèi)容相比增加了新內(nèi)容新要求。對(duì)此，各機(jī)構(gòu)要以高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度、扎實(shí)嚴(yán)肅的工作紀(jì)律，本著客觀公正、實(shí)事求是，認(rèn)真做好此次排查工作。

2、案件風(fēng)險(xiǎn)排查要逐人、逐柜員、逐業(yè)務(wù)進(jìn)行，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人要親自上手，審查檢查表、檢查報(bào)告、簽字確認(rèn)后再報(bào)聯(lián)社。全部檢查資料要專夾保管，以備查考。

3、案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要認(rèn)真做好工作底稿和排查記錄，與檢查表、報(bào)告一并作為案件風(fēng)險(xiǎn)排查重要資料專夾保管。

排查中發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行初步處置，并于第一時(shí)間向聯(lián)社報(bào)告，與此同時(shí)，要加強(qiáng)輿情監(jiān)控和保密工作。

4、信用社主任對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)排查必須逐人談話，談話記錄原件與排查表一并上報(bào)聯(lián)社。對(duì)于排查出的“九種人”員工，社主任要對(duì)其進(jìn)行誡勉談話，填寫(xiě)《“九種人” 誡勉談話登記簿》，并對(duì)其制定幫教計(jì)劃進(jìn)行幫教。

5、XXX信用聯(lián)社關(guān)于執(zhí)行八項(xiàng)規(guī)定及黨風(fēng)廉政建設(shè)行為排查表、案件風(fēng)險(xiǎn)排查1-8表、2013XXX信用聯(lián)社員工風(fēng)險(xiǎn)排查表（含談話記錄）、XXX信用聯(lián)社員工風(fēng)險(xiǎn)排查基本情況登記表、員工承諾書(shū)、案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告均一式兩份，社內(nèi)留存一份，報(bào)聯(lián)社一份（含電子版），于1月2日前上報(bào)，不得有勿。

附件：

1、XXX信用聯(lián)社關(guān)于執(zhí)行八項(xiàng)規(guī)定及黨風(fēng)廉政建設(shè)行為排查表

2、員工承諾書(shū)；

3、《2013XXX信用聯(lián)社員工風(fēng)險(xiǎn)排查表》；

4、《XXX信用聯(lián)社員工風(fēng)險(xiǎn)排查基本情況登記表》；

5、《案件風(fēng)險(xiǎn)排查1-8表》；

6、員工談話記錄。

二〇一三年十二月九日

第四篇：XX銀行XX分行2013年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查方案

XX銀行重慶分行2013年

上半年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查方案

為加強(qiáng)分行業(yè)務(wù)管理，有效防控各類風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)監(jiān)管部門(mén)和分行案防工作方案的精神及要求，特制定本方案。

一、排查的組織工作

分行成立2013年上半年滾動(dòng)式案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作組，由分行行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，各分管副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，分行合規(guī)部、監(jiān)察室、會(huì)計(jì)部、公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、人力資源部、信息技術(shù)部、保衛(wèi)部等負(fù)責(zé)人為成員。各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、分行各部室要認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《XX銀行重慶分行滾動(dòng)式案件風(fēng)險(xiǎn)排查及存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作實(shí)施細(xì)則》以及分行案防工作方案，提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的緊迫感、責(zé)任感。分行由監(jiān)察室、合規(guī)部牽頭，分階段具體實(shí)施此次滾動(dòng)式案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

二、排查工作安排

各經(jīng)營(yíng)單位首先開(kāi)展自查，分行各專業(yè)條線對(duì)“重點(diǎn)機(jī)構(gòu)”進(jìn)行抽查，匯總各經(jīng)營(yíng)單位自查情況，結(jié)合專業(yè)抽查情況，將各專業(yè)條線的案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告，報(bào)送分行監(jiān)察室，由分行監(jiān)察室匯總，形成分行2013年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查報(bào)告報(bào)送重慶銀監(jiān)局。

三、排查內(nèi)容

根據(jù)銀監(jiān)局文件要求，結(jié)合我行實(shí)際，各經(jīng)營(yíng)單位和各專業(yè) 1

條線要重點(diǎn)加強(qiáng)會(huì)計(jì)、信貸、人員等11個(gè)方面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。具體排查內(nèi)容如下：

1開(kāi)戶或變更手續(xù)必須真實(shí)有效，重點(diǎn)審核資料是否完整、○

是否在有效期內(nèi)；是否為銀行開(kāi)戶經(jīng)辦人員本人復(fù)印單位開(kāi)戶資料或變更資料；授權(quán)書(shū)上授權(quán)人是否為有效法人、是否對(duì)法人、經(jīng)辦人身份證進(jìn)行核實(shí)；

2空白印鑒卡客戶簽收手續(xù)是否符合規(guī)定；○

3開(kāi)戶資料上交是否符合規(guī)定，交接手續(xù)是否完整?！?/p>

（4）印鑒卡管理

1內(nèi)外賬戶的印鑒卡是否齊全； ○

2經(jīng)辦柜員辦理完開(kāi)戶手續(xù)后，○空白印鑒卡是否由經(jīng)辦柜員直接交給單位指定經(jīng)辦人，是否存在由第三方轉(zhuǎn)交的情況；經(jīng)辦柜員對(duì)加蓋單位印章的印鑒卡處理完畢后，印鑒卡單位留存聯(lián)是否直接交給開(kāi)戶單位指定人員，是否通過(guò)第三人轉(zhuǎn)交；

3客戶預(yù)留印鑒卡正卡是否由開(kāi)戶經(jīng)辦人員錄入驗(yàn)印系統(tǒng)○

并經(jīng)復(fù)核人員復(fù)核后即交總會(huì)計(jì)崗或營(yíng)業(yè)室經(jīng)理入庫(kù)或保險(xiǎn)柜保管；是否存在非經(jīng)辦人員接觸、帶出印鑒卡的情況；

4電子驗(yàn)印系統(tǒng)經(jīng)辦員離崗是否及時(shí)退至初始登錄畫(huà)面?！?/p>

（5）抵（質(zhì)）押品管理

1是否按規(guī)定履行出入庫(kù)手續(xù)； ○

2是否定期對(duì)賬，做到賬實(shí)相符?！?/p>

（6）現(xiàn)金及款箱管理

1現(xiàn)金業(yè)務(wù)是否在監(jiān)控下進(jìn)行； ○

2大額現(xiàn)金收付是否堅(jiān)持換人復(fù)核； ○

3錢(qián)箱出入庫(kù)是否實(shí)行雙人會(huì)同裝箱、○雙人鎖箱、雙人開(kāi)箱、雙人清點(diǎn)，交接是否在監(jiān)控下進(jìn)行。

（1）機(jī)房運(yùn)行

1機(jī)房?jī)?nèi)的UPS是否確保散熱通風(fēng)，○是否放置了易燃物品； 2外來(lái)人員進(jìn)入機(jī)房是否登記，是否有我行人員陪同?！?/p>

（2）病毒防范

1轄內(nèi)計(jì)算機(jī)補(bǔ)丁是否升級(jí)到最新版本； ○

2轄內(nèi)計(jì)算機(jī)病毒特征是否升級(jí)到最新日期； ○

3外來(lái)介質(zhì)在我行計(jì)算機(jī)上使用之前是否先查殺病毒?！?/p>

（3）信息保密

1是否有外來(lái)計(jì)算機(jī)接入我行辦公系統(tǒng)； ○

2是否有員工在移動(dòng)介質(zhì)上保存行內(nèi)信息、客戶信息等； ○

3內(nèi)網(wǎng)計(jì)算機(jī)和外網(wǎng)計(jì)算機(jī)是否完全分隔?！?/p>

7、安全保衛(wèi)

（1）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全

1二樓以下窗戶是否安裝金屬防護(hù)欄或采取相應(yīng)防護(hù)措施；○ 2防彈玻璃和聯(lián)動(dòng)門(mén)有無(wú)檢測(cè)報(bào)告； ○

3是否配備應(yīng)急照明設(shè)施并有效運(yùn)行； ○

4現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)視頻圖像回放是否能清晰顯示柜員操作和客○

戶面貌特征；

5現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)是否安裝2路以上獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置；○ 6一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的入侵報(bào)警裝置是否具備與照明、○視頻監(jiān)控及聲音復(fù)核聯(lián)動(dòng)功能。

（2）自助機(jī)具、自助銀行安全

1自助設(shè)備是否安裝撬盜和破壞事件報(bào)警裝置； ○

2是否通過(guò)顯示屏顯示必要的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電○

話；

3獨(dú)立的現(xiàn)金裝填區(qū)是否安裝入侵報(bào)警裝置，○是否具有報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能；

4各種報(bào)警設(shè)施運(yùn)行是否正常?！?/p>

（3）消防安全

1是否建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級(jí)防火責(zé)任制； ○

2是否設(shè)立專職或兼職防火安全人員； ○

3是否建立群眾性的義務(wù)消防組織； ○

4是否建立健全各項(xiàng)消防安全制度； ○

5消防通道是否保持暢通； ○

6是否建立健全消防檔案?！?/p>

（4）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作

1是否定期召開(kāi)會(huì)議研究安全保衛(wèi)工作； ○

2是否建立保衛(wèi)工作考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制； ○

3對(duì)公安機(jī)關(guān)、○銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)單位安全檢查中収現(xiàn)的問(wèn)題是否及時(shí)整改；

4有無(wú)日常安全檢查記錄； ○

5員工是否熟悉應(yīng)急預(yù)案及處置方法。○

（二）重點(diǎn)機(jī)構(gòu)排查。

在經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)全面自查的基礎(chǔ)上，分行排查組將對(duì)進(jìn)行抽查。

（三）重點(diǎn)人員排查。

1、員工異常行為排查

各經(jīng)營(yíng)單位對(duì)本單位柜員和客戶經(jīng)理進(jìn)行異常行為排查，分行對(duì)經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人、部門(mén)負(fù)責(zé)人、一級(jí)保密崗人員進(jìn)行異常行為排查。排查包括以下內(nèi)容：?jiǎn)T工是否參與涉及民間借貸和非法集資活動(dòng)，是否在小貸公司或擔(dān)保公司兼職；是否參與黃、賭、毒，關(guān)注員工八小時(shí)內(nèi)外行為，柜員業(yè)務(wù)流程操作，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人權(quán)限監(jiān)督等。

2、強(qiáng)制休假、崗位輪換情況

（1）支行行長(zhǎng)崗、支行營(yíng)業(yè)室經(jīng)理崗、總會(huì)計(jì)崗、柜員等重要崗位人員是否按分行計(jì)劃執(zhí)行了輪崗、強(qiáng)制休假；

（2）對(duì)崗位輪換員工是否進(jìn)行了廉政和誡勉談話；

（3）對(duì)強(qiáng)制休假和崗位輪換員工檢查中所収現(xiàn)的問(wèn)題，是否進(jìn)行了整改；

（4）強(qiáng)制休假和崗位輪換員工落實(shí)情況是否報(bào)分行人力資源部備查。

四、排查工作要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，一把手親自抓。

各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)本次排查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，一把手親自抓，層層落實(shí)責(zé)任，扎實(shí)有序做好自查工作，對(duì)自查結(jié)果的真實(shí)性負(fù)責(zé)。各經(jīng)營(yíng)單位的自查情況按條線于6月10日前報(bào)送各專業(yè)部室。

（二）各專業(yè)部室要牽頭負(fù)責(zé)條線排查工作。

各專業(yè)部室要加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自查的督導(dǎo)工作，搞好專業(yè)部室和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)之間的信息溝通和協(xié)調(diào)配合，推動(dòng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)按期完成案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，做好排查情況的收集整理，于6月20日前向分行監(jiān)察室報(bào)送專業(yè)條線相關(guān)情況案防風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告。

（三）針對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)糾錯(cuò)整改。

對(duì)自查和抽查過(guò)程中収現(xiàn)的問(wèn)題，要分析原因，明確責(zé)任，做到“三不放過(guò)”，確保整改落實(shí)到位。采取舉一反三措施，防止差錯(cuò)重犯。

分行將對(duì)屢查屢犯問(wèn)題或整改不落實(shí)的單位，將實(shí)施責(zé)任追究。

第五篇：關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

關(guān)于排查案件風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

----***信用社

接聯(lián)社<<關(guān)于排查案件風(fēng)險(xiǎn)的緊急通知>>的文件精神后，我社迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:

一、建立案件排查內(nèi)控制度，由內(nèi)勤、會(huì)計(jì)人員對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)我社員工尤其一線員工進(jìn)行案件排查的宣傳與培訓(xùn)，認(rèn)識(shí)案件排查的重要性和必要性。在此次自查期間，通過(guò)學(xué)習(xí)案件排查的文件，對(duì)員工進(jìn)行宣傳和培訓(xùn)，讓員工清醒認(rèn)識(shí)案件排查的必要性，并對(duì)員工的不解之處進(jìn)行一一解答。

二、客戶盡職調(diào)查情況。對(duì)于客戶開(kāi)戶，我社按照《案件排查工作制度》及管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料，對(duì)于非自然人開(kāi)戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立存款賬戶；對(duì)于自然人開(kāi)戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立賬戶。柜臺(tái)作為一線崗位，我社配備了兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行崗位的監(jiān)督和審核工作，嚴(yán)格審查開(kāi)戶、存款、資料變更等業(yè)務(wù)的流程。我社2009單筆**萬(wàn)元（含**萬(wàn)元）以上大額存款共計(jì)**筆，合計(jì)金額****萬(wàn)元，經(jīng)自查，沒(méi)有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

三、大額和可疑交易報(bào)告情況。對(duì)于大額的可疑交易，我社一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)報(bào)告，協(xié)同聯(lián)社的有關(guān)部門(mén)對(duì)帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

四、賬戶資料保存情況。對(duì)于客戶實(shí)行一人一檔管理，確保客戶所填單據(jù)的完整和真實(shí)。在自查期間，對(duì)于客戶帳戶姓名及身份證逐筆核對(duì)一致，確保不存在匿名賬戶和假名賬戶。

通過(guò)案件排查，我社員工對(duì)案件排查的內(nèi)控制度有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，能夠較清醒的認(rèn)識(shí)到案件排查工作的重要性，對(duì)可疑存款的識(shí)別能力正在逐步提高，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。

2009年4月10日