第一篇：反洗錢檢查方案

反洗錢檢查方案

一、檢查內(nèi)容：

1.反洗錢組織機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況 2.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況 3.大額和可疑交易報(bào)告執(zhí)行情況

4.賬戶資料與客戶身份證資料及交易記錄的保存情況 5.反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

6.配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件情況

二、檢查方法：

主要有談話（與負(fù)責(zé)人、反洗錢聯(lián)絡(luò)員或重要崗位人員），查閱反洗錢檔案（反洗錢日志、反洗錢內(nèi)控制度、客戶身份資料、大額和可疑交易記錄、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、反洗錢培訓(xùn)宣傳記錄、會(huì)議記錄等等），查閱客戶身份識(shí)別及重新識(shí)別記錄（傳票、客戶身份信息基本臺(tái)賬），重點(diǎn)客戶資料抽查（交易量及資金量客戶排名靠前的客戶），進(jìn)行反洗錢調(diào)查問卷（反洗錢業(yè)務(wù)考試）等。

三、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案：

（一）1.客戶開立賬戶時(shí)，各支行是否執(zhí)行了客戶盡職調(diào)查，各支行是否建立客戶身份登記制度，核對(duì)并登記客戶應(yīng)提交的有效證明文件和資料，并對(duì)存款人名稱、資料名稱的一致性，對(duì)開戶申請(qǐng)書的填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了認(rèn)真檢查。2.為客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)和提供其他服務(wù)時(shí)，是否審查客戶身份并登記；代理他人開立個(gè)人存款賬戶的，是否核對(duì)并登記代理人和被代理人的身份證件上的姓名和號(hào)碼。3.是否按規(guī)定對(duì)存款人大額現(xiàn)金存取和辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的事由進(jìn)行審核并進(jìn)行登記和報(bào)告。

4.是否按規(guī)定對(duì)存款人可疑支付交易進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告。

5.個(gè)人或單位賬戶中是否存在匿名賬戶、假名賬戶。是否為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

檢查方法：

（1）抽查一個(gè)時(shí)段內(nèi)各類賬戶開立的原始憑證，檢查客戶登記信息。（2）對(duì)于各支行已經(jīng)報(bào)告的可疑交易或大額交易中涉及的客戶，重點(diǎn)檢查各支行是否已進(jìn)行了充分的客戶盡職調(diào)查。

（二）大額和可疑交易報(bào)告的情況

1.是否按照人行要求報(bào)告大額和可疑交易，有無漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)情況。2.是否每天向上級(jí)部門上報(bào)反洗錢數(shù)據(jù)。

3.是否積極配合、協(xié)助司法機(jī)關(guān)做好有關(guān)反洗錢方面的查詢工作等。檢查方法：

（1）調(diào)閱、查看原始交易憑證和相關(guān)資料。（2）進(jìn)行口頭或書面的測(cè)試。

（三）賬戶資料及交易記錄保存情況

1.保存賬戶資料和交易記錄的情況。賬戶資料自銷戶之日起保存至少5年，交易記錄（賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來源和去向、提取資金的方式等）自交易記賬之日起保存至少5年。2.保存資料完整性的評(píng)估。

A、開立賬戶時(shí)的開戶申請(qǐng)書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證/登記證書/批文、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、單位法人代表或負(fù)責(zé)人身份證件、個(gè)人賬戶個(gè)人身份證件以及其他有關(guān)批文、證明、合同。

B、變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)書及其他資料。C、其他應(yīng)保存的資料等。檢查方法：

查賬、調(diào)閱資料。通過抽查一個(gè)時(shí)段內(nèi)的賬戶開戶記錄和交易記錄，核對(duì)完整性和真實(shí)性。

（四）對(duì)反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

1.各支行是否制定培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)時(shí)是否有記錄，培訓(xùn)后是否有總結(jié)。2.是否充分利用各種機(jī)會(huì)進(jìn)行反洗錢宣傳。3.宣傳是否有方案、總結(jié)等書面記錄備查。檢查方法：

調(diào)閱培訓(xùn)計(jì)劃和總結(jié)。

（五）配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌犯罪信息移送情況

主要調(diào)查是否能夠?qū)ι嫦酉村X犯罪信息及時(shí)報(bào)告或移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),以及能否積極協(xié)助`配合司法和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（包括凍結(jié)、止付是否符合手續(xù)）

第二篇：反洗錢檢查準(zhǔn)備材料

反洗錢工作檢查底稿

一、組織機(jī)構(gòu)情況：

1、是否成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組；反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員職責(zé)是否明確； 是否

2、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)是否設(shè)立反洗錢工作崗位，崗位責(zé)任制落實(shí)情況；是否

3、是否建立和完善反洗錢信息員管理制度，是否有信息員。是否

4、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生變化時(shí)是否及時(shí)調(diào)整，并以正式文件或會(huì)議紀(jì)要的形式報(bào)送市行。

二、內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行情況

1、是否建立反洗錢工作內(nèi)控制度；是否

2、各行工作計(jì)劃中是否安排、部署反洗錢工作；是否

3、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組是否召開過反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，是否有會(huì)議記錄。是否

4、是否組織對(duì)反洗錢工作進(jìn)行工作檢查；檢查的次數(shù)；是否有檢查記錄。是否

5、大額支付交易是否登記、可疑資金交易是否上報(bào)；是否

6、是否建立可疑資金交易檔案；是否

三、對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況：

1、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容；反洗錢理論知識(shí)；法律法規(guī)及規(guī)章制度；反洗錢業(yè)務(wù)實(shí)際操作；反洗錢資金交易模版的填報(bào)。是否

2、反洗錢培訓(xùn)人數(shù)；是否有培訓(xùn)記錄；是否

3、反洗錢培訓(xùn)效果；反洗錢人員應(yīng)熟知以上反洗錢知識(shí)，能夠識(shí)別大額、可疑交易，正確填寫反洗錢有關(guān)模版和報(bào)表，熟知反洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。是否

四、反洗錢業(yè)務(wù)宣傳情況：

是否進(jìn)行反洗錢宣傳，宣傳方式。是否

年月日

第三篇：銀行支行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查方案

關(guān)于ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知

各分支行、市行營(yíng)業(yè)部：

根據(jù)《中國(guó)ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》（大銀反洗錢現(xiàn)檢字[ⅩⅩ]11號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱《通知書》）精神，ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行將于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，對(duì)分行及部分分支行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。為貫徹落實(shí)ⅩⅩ銀行精神，做好ⅩⅩ銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查的協(xié)調(diào)配合，現(xiàn)將《通知書》）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)各單位認(rèn)真做好各項(xiàng)前期準(zhǔn)備工作，確?，F(xiàn)場(chǎng)檢查順利完成。

一、檢查內(nèi)容和范圍

（一）檢查內(nèi)容

1、內(nèi)控制度的健全性和有效性

（1）是否建立健全大額和可疑交易報(bào)告制度及操作規(guī)程、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規(guī)程，業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范是否合理。

（2）是否定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估操作流程是否健全、有效，并及時(shí)修改和完善相關(guān)制度和內(nèi)部操作規(guī)程，進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程。

2、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建立及運(yùn)行

（1）是否在高級(jí)管理層中明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)工作，該專人是否能夠嚴(yán)格履行職責(zé)，監(jiān)督指導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的有效開展。（2）本機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門設(shè)置是否合理，能否有效上傳下達(dá)，協(xié)調(diào)各項(xiàng)工作。

（3）反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項(xiàng)工作、各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

（4）反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經(jīng)過必要的上崗前的培訓(xùn)與考核。

3、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存

（1）是否按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，科學(xué)劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；是否在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并據(jù)此開展客戶身份識(shí)別工作；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的業(yè)務(wù)審核是否嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的業(yè)務(wù)審核。

（2）在為客戶提供開立賬戶、辦理業(yè)務(wù)等金融服務(wù)時(shí)，執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況；在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，是否采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

（3）在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況。

（4）對(duì)已經(jīng)報(bào)送的可疑交易中涉及的客戶，是否進(jìn)行了客戶身份重新識(shí)別。

（5）是否按照有關(guān)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

4、大額和可疑交易報(bào)告（1）大額和可疑交易報(bào)告報(bào)送是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，是否存在漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)，是否存在明顯“防御性報(bào)告”問題，是否及時(shí)補(bǔ)報(bào)缺項(xiàng)的可疑交易報(bào)告。

（2）對(duì)于我國(guó)有關(guān)部門和聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進(jìn)行監(jiān)控。

（3）重點(diǎn)可疑交易報(bào)告報(bào)送情況。

5、反洗錢培訓(xùn)和宣傳

（1）是否扎實(shí)有效開展反洗錢培訓(xùn)工作，培訓(xùn)那些內(nèi)容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經(jīng)得起考核檢驗(yàn)。

（2）是否積極主動(dòng)地組織反洗錢宣傳工作，內(nèi)部相關(guān)部門的協(xié)調(diào)和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

6、銀行卡、網(wǎng)上銀行等非面對(duì)面業(yè)務(wù)

（1）在辦理批量發(fā)卡業(yè)務(wù)時(shí)，是否嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，并嚴(yán)格按照規(guī)定保存客戶身份資料。

（2）對(duì)于持有多張信用卡的客戶，是否嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

（3）委托第三方開展客戶身份識(shí)別工作時(shí)，雙方職責(zé)是否明確、是否符合相關(guān)規(guī)定。

（4）是否對(duì)特約商戶有效開展客戶身份識(shí)別、可疑交易監(jiān)測(cè)。

（5）銀行機(jī)構(gòu)在辦理網(wǎng)上銀行、ATM等非面對(duì)面業(yè)務(wù)過程中是否采取了必要的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

7、其他反洗錢義務(wù)履行情況。

（二）檢查范圍：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

二、現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)間

ⅩⅩ年11月2日至11月6日

三、須提供數(shù)據(jù)、資料

（一）由信息科技部提供的資料

2008年2季度、ⅩⅩ年2季度本外幣所有結(jié)算賬戶交易數(shù)據(jù)，交易數(shù)據(jù)保存為EXCEL格式，須具備交易日期、交易時(shí)間、收（付）款人、收（付）方賬號(hào)、金額、交易類型（結(jié)算方式）等要素。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時(shí)段有關(guān)數(shù)據(jù)，另行通知。

（二）由運(yùn)行管理部準(zhǔn)備并按人行現(xiàn)場(chǎng)檢查要求提供的資料

1、檢查期間的會(huì)計(jì)憑證；

2、個(gè)人客戶開戶檔案資料；

3、本專業(yè)反洗錢制度、包括相關(guān)操作規(guī)程和控制措施；

4、反洗錢崗位組織機(jī)構(gòu)建設(shè)資料；

5、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表；

6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報(bào)告、反洗錢檢查報(bào)告；

7、本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料。

（三）由銀行卡中心準(zhǔn)備并按人行現(xiàn)場(chǎng)檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年銀行卡客戶明細(xì)數(shù)據(jù)。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查需要提供ⅩⅩ銀行卡客戶明細(xì)數(shù)據(jù)，另行通知；

2、本專業(yè)反洗錢制度、包括相關(guān)操作規(guī)程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機(jī)構(gòu)建設(shè)資料；

4、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報(bào)告、反洗錢檢查報(bào)告；

6、本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料。

（四）由電子銀行部準(zhǔn)備并按人行現(xiàn)場(chǎng)檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年網(wǎng)上銀行客戶明細(xì)數(shù)據(jù)。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查需要提供ⅩⅩ網(wǎng)上銀行客戶明細(xì)數(shù)據(jù)，另行通知；

2、本專業(yè)反洗錢制度、包括相關(guān)操作規(guī)程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機(jī)構(gòu)建設(shè)資料；

4、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報(bào)告、反洗錢檢查報(bào)告；

6、本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料。

（五）由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部準(zhǔn)備并按人行現(xiàn)場(chǎng)檢查要求提供的資料

1、本專業(yè)反洗錢制度、包括相關(guān)操作規(guī)程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機(jī)構(gòu)建設(shè)資料；

3、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報(bào)告、反洗錢檢查報(bào)告；

5、本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料。

（六）由相關(guān)分支行提供的資料

1、開銷戶登記簿及對(duì)公開戶檔案；

2、反洗錢崗位組織機(jī)構(gòu)建設(shè)資料；

3、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表（包括分支行及所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作行級(jí)會(huì)議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗錢工作報(bào)告、反洗錢檢查報(bào)告；

6、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料。

四．要求(一)高度重視，積極協(xié)調(diào)配合。近年來，ⅩⅩ銀行加大反洗錢的監(jiān)管處罰力度，在對(duì)其他行開展業(yè)務(wù)檢查中，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的未嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，未認(rèn)真履行職責(zé)等問題，實(shí)施了較嚴(yán)厲的處罰決定，包括行政處罰和經(jīng)濟(jì)處罰。因此各單位要對(duì)檢查工作高度重視，嚴(yán)格按照ⅩⅩ銀行《通知書》要求，全力配合ⅩⅩ銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，確保檢查工作順利完成。同時(shí)請(qǐng)相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門指定一名專業(yè)負(fù)責(zé)人作為本次現(xiàn)場(chǎng)檢查工作聯(lián)系人，主要負(fù)責(zé)做好檢查前的各項(xiàng)前期準(zhǔn)備、資料報(bào)送工作，以及檢查期間與ⅩⅩ銀行檢查組及市行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的溝通協(xié)調(diào)。聯(lián)系人名單、電話請(qǐng)于10月16日?qǐng)?bào)市行內(nèi)控合規(guī)部。

（二）認(rèn)真做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的采集和業(yè)務(wù)資料的匯總。由于我行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息量非常大，而ⅩⅩ銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查要求業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)采集的時(shí)間較緊，請(qǐng)各相關(guān)部室要高度重視，盡快落實(shí)，指定專人負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的采集和各項(xiàng)業(yè)務(wù)資料的匯總，嚴(yán)格按照時(shí)間要求做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的提取，確保各項(xiàng)資料的完整性和準(zhǔn)確性。信息科技部、銀行卡中心、電子銀行部負(fù)責(zé)準(zhǔn)備的結(jié)算賬戶交易數(shù)據(jù)、銀行卡、電子銀行客戶明細(xì)數(shù)據(jù)資料于10月29日前，以電子文本形式報(bào)市行內(nèi)控合規(guī)部。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查需提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時(shí)段有關(guān)數(shù)據(jù)，請(qǐng)相關(guān)部室協(xié)調(diào)配合，按要求及時(shí)提供。

（三）各分支行應(yīng)指定一名副行長(zhǎng)負(fù)責(zé)本次反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，及時(shí)將《通知》在全行轉(zhuǎn)發(fā)，落實(shí)各部門職責(zé)，督促相關(guān)部門認(rèn)真做好各項(xiàng)資料的前期準(zhǔn)備工作，確保在檢查組入場(chǎng)前準(zhǔn)備完整、設(shè)專人保管存放待查。

執(zhí)行過程中如有疑問，請(qǐng)及時(shí)與市行內(nèi)控合規(guī)部聯(lián)系。

聯(lián)系人：房愛菊

辛玉君

聯(lián)系電話：82378279

郵箱地址：ⅩⅩ反洗錢/內(nèi)控合規(guī)/ⅩⅩ/ICBC，附件：《中國(guó)ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》（大銀反洗錢現(xiàn)檢字[ⅩⅩ]8號(hào)）

ⅩⅩ市分行內(nèi)控合規(guī)部

二○○九年十月十四日

抄送：運(yùn)行管理部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、電子銀行部、銀行卡中心、信息科技部

附件：

中國(guó)ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書

大銀反洗錢現(xiàn)檢字[ⅩⅩ]11號(hào)

中國(guó)工商銀行ⅩⅩ市分行：

根據(jù)《中華ⅩⅩ共和國(guó)反洗錢法》、《中國(guó)ⅩⅩ銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)規(guī)定，茲指派下列人員于ⅩⅩ年11月2日至11月6日對(duì)你單位及所屬分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

一、檢查組成員

二、被查業(yè)務(wù)時(shí)間跨度

ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

三、檢查內(nèi)容

（一）內(nèi)控制度的健全性和有效性

1、是否建立健全大額和可疑交易報(bào)告制度及操作規(guī)程、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規(guī)程，業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范是否合理。

2、是否定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估操作流程是否健全、有效，并及時(shí)修改和完善相關(guān)制度和內(nèi)部操作規(guī)程，進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程。

（二）反洗錢組織機(jī)構(gòu)建立及運(yùn)行

1、是否在高級(jí)管理層中明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)工作，該專人是否能夠嚴(yán)格履行職責(zé)，監(jiān)督指導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的有效開展。

2、本機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門設(shè)置是否合理，能否有效上傳下達(dá)，協(xié)調(diào)各項(xiàng)工作。

3、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項(xiàng)工作、各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

4、反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經(jīng)過必要的上崗前的培訓(xùn)與考核。

（三）客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存

1、是否按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，科學(xué)劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；是否在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并據(jù)此開展客戶身份識(shí)別工作；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的業(yè)務(wù)審核是否嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的業(yè)務(wù)審核。

2、在為客戶提供開立賬戶、辦理業(yè)務(wù)等金融服務(wù)時(shí)，執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況；在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，是否采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

3、在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況。

4、對(duì)已經(jīng)報(bào)送的可疑交易中涉及的客戶，是否進(jìn)行了客戶身份重新識(shí)別。

5、是否按照有關(guān)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

（四）大額和可疑交易報(bào)告

1、大額和可疑交易報(bào)告報(bào)送是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，是否存在漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)，是否存在明顯“防御性報(bào)告”問題，是否及時(shí)補(bǔ)報(bào)缺項(xiàng)的可疑交易報(bào)告。

2、對(duì)于我國(guó)有關(guān)部門和聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進(jìn)行監(jiān)控。

3、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告報(bào)送情況。

（五）反洗錢培訓(xùn)和宣傳

1、是否扎實(shí)有效開展反洗錢培訓(xùn)工作，培訓(xùn)那些內(nèi)容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經(jīng)得起考核檢驗(yàn)。

2、是否積極主動(dòng)地組織反洗錢宣傳工作，內(nèi)部相關(guān)部門的協(xié)調(diào)和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

（六）銀行卡、網(wǎng)上銀行等非面對(duì)面業(yè)務(wù)

1、在辦理批量發(fā)卡業(yè)務(wù)時(shí)，是否嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，并嚴(yán)格按照規(guī)定保存客戶身份資料。

2、對(duì)于持有多張信用卡的客戶，是否嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

3、委托第三方開展客戶身份識(shí)別工作時(shí)，雙方職責(zé)是否明確、是否符合相關(guān)規(guī)定。

4、是否對(duì)特約商戶有效開展客戶身份識(shí)別、可疑交易監(jiān)測(cè)。

5、銀行機(jī)構(gòu)在辦理網(wǎng)上銀行、ATM等非面對(duì)面業(yè)務(wù)過程中是否采取了必要的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

（七）其他反洗錢義務(wù)履行情況

四、你單位需提供的數(shù)據(jù)、資料：

（一）電子數(shù)據(jù)

1、請(qǐng)你單位提?、?月1日至ⅩⅩ年6月30日期間本外幣所有結(jié)算賬戶交易數(shù)據(jù)，須具備交易日期、交易時(shí)間、收（付）款人、收（付）方賬號(hào)、金額、交易類型（結(jié)算方式）等要素；

2、檢查期間你單位報(bào)送的反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告明細(xì)。

（二）業(yè)務(wù)資料

1、檢查期間的會(huì)計(jì)憑證；

2、開銷戶登記簿及全部開戶檔案；

3、銀行卡、網(wǎng)上銀行客戶明細(xì)。

（三）其他資料

1、反洗錢內(nèi)控制度，包括相關(guān)操作規(guī)程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機(jī)構(gòu)建設(shè)資料；

3、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作會(huì)議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗錢工作報(bào)告、稽核審計(jì)對(duì)反洗錢工作的檢查報(bào)告；

6、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料；

7、檢查需要的有關(guān)資料。

請(qǐng)你單位積極配合ⅩⅩ銀行檢查組的工作，準(zhǔn)備好相關(guān)資料并提供必要的辦公條件。

特此通知。

第四篇：反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）

第一章 總

則

第一條 為規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)遵守本辦法。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行，上?？偛?，分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，副省級(jí)城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第四條 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。

第五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

第六條 現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中的所有資料按照《中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)〔2006〕160號(hào)文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管

轄

第七條 中國(guó)人民銀行對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）金融機(jī)構(gòu)總部；

（二）中國(guó)人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第八條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)；

（二）上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第九條 上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)；下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄。

第三章 現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備

第十一條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個(gè)被查單位要分別填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表》（附件1），制定《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案》（附件2），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

第十三條 檢查單位在現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)檢查組。檢查組成員包括組長(zhǎng)、主查人和檢查人員。

根據(jù)實(shí)際情況，可在檢查組下成立若干專項(xiàng)檢查小組，每個(gè)專項(xiàng)檢查小組成員不得少于2人。

第十四條 檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查的全面工作。職責(zé)如下：

（一）主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談；

（二）確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果；

（三）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng)。

第十五條 主查人的職責(zé)如下：

（一）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度；

（二）組織起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；

（四）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。

第十六條 檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十七條 檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》（附件3）一式2份，1份于進(jìn)場(chǎng)5天前送達(dá)被查單位，另1份由檢查單位留存。對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進(jìn)場(chǎng)前報(bào)送或進(jìn)場(chǎng)時(shí)提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。

第十八條 檢查組進(jìn)場(chǎng)前，檢查單位應(yīng)對(duì)檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。

第四章 現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施

第十九條 檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。

檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談，會(huì)談?dòng)蓹z查組組長(zhǎng)主持。會(huì)談內(nèi)容包括：

（一）檢查組組長(zhǎng)宣讀《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時(shí)間安排以及對(duì)被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》（附件4），并由檢查組組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

第二十條 檢查組調(diào)閱被查單位會(huì)計(jì)憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式2份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，1份交被查單位，1份由檢查組留存?，F(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。

第二十一條 檢查組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對(duì)所編制的《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時(shí)檢查組應(yīng)不少于2人在場(chǎng)，并填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》（附件7）。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號(hào)、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

登記保存時(shí)，檢查組需填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式2份，1份由檢查組留存，另1份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對(duì)先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

第二十四條 檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的離場(chǎng)日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談，由檢查組組長(zhǎng)通報(bào)檢查的有關(guān)情況。

第五章 現(xiàn)場(chǎng)檢查處理

第二十六條 檢查人員應(yīng)對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)和《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應(yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》（附件9）。檢查組組長(zhǎng)應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》的每1頁(yè)簽字。此項(xiàng)工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起15個(gè)工作日內(nèi)完成。

第二十七條 檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)沒有異議的，被查單位應(yīng)在每1頁(yè)加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實(shí)。被查單位超過時(shí)限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。

第二十八條 在核實(shí)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》（附件10），報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）。報(bào)告的主要內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況，包括檢查內(nèi)容、范圍、時(shí)間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；

（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實(shí)應(yīng)與《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》的內(nèi)容相一致）；

（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；

（五）其他值得關(guān)注的問題。

第二十九條 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》（附件11），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論。

第三十條 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

第三十一條 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況或者中國(guó)人民銀行地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報(bào)送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》（附件12），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實(shí)為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。

第三十三條 中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處理意見。

第三十四條 中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄、《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2001〕第3號(hào)）對(duì)被查單位進(jìn)行處理。

第三十五條 對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān)。

第六章 附

則

第三十六條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

第五篇：反洗錢活動(dòng)方案

寧夏銀行北京路支行開展《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布實(shí)施五周年主題宣傳月活動(dòng)方案

接總行《寧夏銀行關(guān)于開展<中華人民共和國(guó)反洗錢法>頒布和實(shí)施五周年主題宣傳月活動(dòng)的通知》文件精神，進(jìn)一步做好反洗錢宣傳工作，現(xiàn)將我行反洗錢主題宣傳月活動(dòng)工作安排如下：

一、反洗錢主題宣傳月活動(dòng)安排

1、成立反洗錢主題宣傳月活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組： 組長(zhǎng)：陳志勇

成員：周時(shí)亮 包延安 賈愛萍 張虎 萬煒 王仲元 宋博 王復(fù)艷 徐雯靜 勉惠琴

2、活動(dòng)方式：

一是利用宣傳條幅在支行門頭宣傳反洗錢口號(hào)；二是在營(yíng)業(yè)大廳擺放宣傳資料，制做宣傳展板，張貼宣傳畫，營(yíng)造濃厚的宣傳氛圍；三是開展形式新穎、實(shí)效性強(qiáng)的多種宣傳活動(dòng)。

二、具體活動(dòng)

1、布置整理支行營(yíng)業(yè)大廳，營(yíng)造濃厚的宣傳氛圍。(11月10日至11月20日)形式：制做宣傳條幅，擺放宣傳資料，制做宣傳展板，張貼宣傳畫，營(yíng)造濃厚的宣傳氛圍

2、舉行全行反洗錢知識(shí)專題培訓(xùn)及考試。（11月20日）形式：由反洗錢專管員對(duì)全行員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)進(jìn)行專題培訓(xùn)，并在培訓(xùn)后進(jìn)行測(cè)試考試。

3、反洗錢有獎(jiǎng)知識(shí)問答（11月20日至11月30日）形式：在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢知識(shí)問答小知識(shí)抽題箱，由客戶隨機(jī)抽取并答題，如答對(duì)由支行頒發(fā)小禮品。

4、反洗錢客戶培訓(xùn)（11月25日）

形式：由營(yíng)銷部門聯(lián)系我行重點(diǎn)客戶，由支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員組成培訓(xùn)小組，對(duì)不同客戶進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)及宣傳。

5、走上街頭宣傳（11月26日）

形式：組織員工在支行門口進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)宣傳活動(dòng)，對(duì)來往行人進(jìn)行《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等反洗錢內(nèi)容進(jìn)行宣傳。