第一篇：XX支行風(fēng)險排查工作總結(jié)報告

XX支行風(fēng)險排查工作總結(jié)報告

分行：

按照分行《關(guān)于在全行開展信貸風(fēng)險排查的通知》要求，XX支行于2011年10月27日至11月11日開展了信貸風(fēng)險排查工作?，F(xiàn)將排查具體情況報告如下：

一、支行授信業(yè)務(wù)基本情況

截至10月31日，XX支行授信客戶共27戶，貸款總額17.9億，其中，保函1.48億，銀行承兌匯票10.09億元，無一筆不良貸款。

二、自查組織領(lǐng)導(dǎo)情況

為加強信貸風(fēng)險排查活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，我支行成立了由行長XX任組長，行長助理李峰及公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理任副組長，公司條線全體客戶經(jīng)理為小組成員的風(fēng)險排查小組，全面開展信貸風(fēng)險排查工作，小組成員如下： 組長：XX

副組長：

成員：公司條線全體客戶經(jīng)理

三、自查工作開展情況

支行在自查小組的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真學(xué)習(xí)了此次風(fēng)險排查工作的重點內(nèi)容，由支行行長牽頭，公司條線經(jīng)理監(jiān)督，管護客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)，將我行信貸客戶分為兩個小組進行排查，根據(jù)客戶所處行業(yè)特性以及企業(yè)經(jīng)營情況進行實地查訪。從資 1

產(chǎn)負(fù)債情況、損益情況、現(xiàn)金流量情況、市場銷量變化及貨款回籠情況等財務(wù)因素，結(jié)合經(jīng)濟情況以及客戶行業(yè)變化情況進行分析。在查訪過程中對客戶內(nèi)部管理情況、客戶與銀行關(guān)系情況、重要風(fēng)險預(yù)警信息等非財務(wù)因素等多個方面對現(xiàn)有授信客戶做了自查，并形成查訪報告。我支行平日就認(rèn)真開展定期實地查訪，對于異地客戶也能堅持最少一個季度查訪一次，因此對于支行授信客戶的經(jīng)營狀況較為了解。在此次風(fēng)險排查活動后，我支行授信客戶整體情況良好，風(fēng)險可控。

四、排查發(fā)現(xiàn)主要問題

我行貸款客戶行業(yè)分布廣泛，涉及水利、能源、礦產(chǎn)、基礎(chǔ)建設(shè)、食品、文化、房地產(chǎn)開發(fā)、鋼材等行業(yè)。主要受今年國家房地產(chǎn)調(diào)控影響，房地產(chǎn)行業(yè)、建筑行業(yè)、鋼材行業(yè)都受到了不同程度的影響，銷售量和利潤均出現(xiàn)了不同程度的下滑。但由于我行在客戶選擇方面均選擇行業(yè)領(lǐng)先者，所以未出現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信息。

我行在辦理各項業(yè)務(wù)放款中，均嚴(yán)格按照分行批復(fù)逐條落實。按批復(fù)要求提供對應(yīng)的保證金及所應(yīng)執(zhí)行的利費率政策，貿(mào)易背景真實，貸款資金均按照合同約定用途使用，無被挪用情況發(fā)生，無其他需要揭示的風(fēng)險。

五、排查問題整改情況

我行在接到總行下達(dá)的《關(guān)于在全行開展信貸風(fēng)險排查的通知》后，認(rèn)真組織客戶經(jīng)理對所負(fù)責(zé)的授信客戶以及經(jīng)辦業(yè)務(wù)進行了認(rèn)真的排查，加上我行客戶經(jīng)理一直盡心盡力，負(fù)責(zé)勤勉，定期進行實地查訪，認(rèn)真了解客戶行業(yè)經(jīng)營狀況以及企業(yè)財務(wù)狀況，定期查看在我行的抵質(zhì)押物情況，能夠較完整的把握企業(yè)的財務(wù)狀況，并形成實地查訪報告。

六、結(jié)論性意見

在今后的工作中，我們一定會認(rèn)真學(xué)習(xí)總、分行的最新精神，強化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進一步增強全員的風(fēng)險控制能力以及制度執(zhí)行能力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供有力保障。

通過平時對我行授信客戶的周期性實地查訪，結(jié)合此次支行信貸業(yè)務(wù)的全面風(fēng)險排查活動，我們認(rèn)為支行所有授信客戶整體質(zhì)量良好，經(jīng)營正常，擔(dān)保及抵質(zhì)押物良好，還款來源有保證，風(fēng)險可控。

XX支行

二〇一一年十二月十五日

第二篇：××支行案件風(fēng)險排查整改報告范文

××支行案件風(fēng)險排查整改報告

為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設(shè)，貫徹落實《××案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：

一、成立案件風(fēng)險排查小組

我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《××支行案件處置工作實施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，加強認(rèn)識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的××支行案件風(fēng)險排查小組。

二、認(rèn)真研究、制定方案

認(rèn)真研究《××支行案件處置工作實施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，結(jié)合我行實際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。

三、案件風(fēng)險排查具體事項

（一）客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 1

身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準(zhǔn)確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。

4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。

5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

（五）查庫制度方面：

1.按規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進行查庫、碰庫。

2.不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

（七）信貸業(yè)務(wù)方面：

1.我行嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

2.對小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。2.定期進行錄像檢查。

3.我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題

1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。

2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險。

3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險防控。

五、整改措施

1.加強學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。

2.加強制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。

3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計劃，認(rèn)真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險防范能力。

4.加大檢查力度，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風(fēng)險管理規(guī)范化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。

5.嚴(yán)格考核問責(zé)，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照《××支行案件處置工作實施細(xì)則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。

六、意見建議

1.根據(jù)《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者 4

兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。

2.對于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險隱患。

3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險。

通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日

第三篇：曲沃縣支行全面風(fēng)險排查工作匯報

曲沃縣支行全面風(fēng)險排查工作匯報

市行審計部：

根據(jù)《郵儲銀行臨汾市分行全面風(fēng)險排查實施方案》文件要求，為消除金融案件隱患，我行認(rèn)真開展了此次全面風(fēng)險排查工作?，F(xiàn)就全面風(fēng)險排查情況匯報如下：

網(wǎng)點排查情況：

（一）能按照《關(guān)于對執(zhí)行行政許可規(guī)定等情況進行自查的通知》（晉銀監(jiān)辦[2012]97號）的要求無違規(guī)經(jīng)營和不規(guī)范經(jīng)營。

1、無違反行政許可規(guī)定的行為；

2、違規(guī)經(jīng)營行為；

3、理財業(yè)務(wù)方面不存在發(fā)行超短期理財產(chǎn)品變相高息攬儲、不正當(dāng)宣傳或銷售；

4、無不規(guī)范經(jīng)營問題；

5、無高息攬儲現(xiàn)象，無私自提高利率，變相攬儲情況。

（二）案件風(fēng)險

1、通過人員排查，未發(fā)現(xiàn)“九種人”；

2、無涉及社會融資行為；

3、網(wǎng)點案防制度落實情況排查：能按要求開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險滾動式排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力嚴(yán)格按操作規(guī)程和制度執(zhí)行；有效落實防范操作風(fēng)險的基本制度，做到每位員工輪崗和強制休假、對賬制度、印押證分管制度已嚴(yán)格執(zhí)行，認(rèn)

真落實防范操作風(fēng)險“十三條”。

（三）流動性風(fēng)險

通過調(diào)閱監(jiān)控時刻關(guān)注大額信息和各項特殊業(yè)務(wù)的變動，異常資金的變化；通過電子稽查系統(tǒng)預(yù)警信息分析資金來源變化趨勢有效防范了大額資金變動的風(fēng)險。

綜合業(yè)務(wù)部排查情況：

1、理財業(yè)務(wù)不存在發(fā)行超短期理財產(chǎn)品變相高息攬儲、不當(dāng)宣傳或銷售、理財募集資金投向限控行業(yè)和領(lǐng)域等問題。

2、銀信合作方面不存在資金投向不符合政策規(guī)定、規(guī)避監(jiān)管等問題

3、綜合業(yè)務(wù)部按要求定期開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險滾動式排查。

會計核算部排查情況：

1、按要求開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險滾動式排查；

2、印鑒、重要空白憑證實行雙人分管制度。內(nèi)部專用付款憑證與印鑒雙人分管

3、會計每日關(guān)注存款、取款異常變動。

信貸部門排查情況：

（一）違規(guī)經(jīng)營和不規(guī)范經(jīng)營

1、無違反行政許可規(guī)定的行為；

2、違規(guī)經(jīng)營行為；

不存在借冒名貸款、違規(guī)發(fā)放貸款及貸款分類不準(zhǔn)確偏離度、信貸管理不嚴(yán)、不到位甚至根本不執(zhí)行貸款“三查”等問題。

3、無不規(guī)范經(jīng)營問題。

（二）案件風(fēng)險

1、通過人員排查，未發(fā)現(xiàn)“九種人”；

2、無涉及社會融資行為；

（三）流動性風(fēng)險

能做到持續(xù)關(guān)注了存款、負(fù)債異常變動，存貸比、流動性比例的異常變化；資金來源變化趨勢；持續(xù)開展了流動性壓力測試；制定了流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案。

（四）信訪舉報和維穩(wěn)

縣支行建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度，不存在久拖不決。維穩(wěn)工作中不存在職責(zé)不明確、責(zé)任不落實、措施不到位、處置不及時等問題。建立靈敏、準(zhǔn)確、快速的信訪排查調(diào)處制度，注重從源頭上防范和處置信訪舉報問題。采取有效措施將信訪問題在系統(tǒng)內(nèi)解決，在基層解決，切實維護我行的聲譽和社會穩(wěn)定。

（五）重大負(fù)面輿情

建立和完善輿情監(jiān)測制度，確定了專門的部門和人員開展輿情監(jiān)測工作，制定了輿情處置預(yù)案，出現(xiàn)重大負(fù)面輿情時能夠及時報告，及時處置。安排專門的人員，持續(xù)關(guān)注、監(jiān)測、分析和處置負(fù)面輿情。建立長效機制，制定和完善處置預(yù)案，有效應(yīng)對負(fù)面輿情，最大限度地消除負(fù)面影響。

能力，做到合規(guī)守法經(jīng)營，促進我行各項業(yè)務(wù)管理制度有效落實，保障各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

曲沃縣支行

二〇一二年六月十七日

第四篇：非法集資風(fēng)險排查工作的總結(jié)報告

南山區(qū)關(guān)于非法集資風(fēng)險排查工作的總結(jié)

市處排辦：

接到市處排辦公室《關(guān)于開展2012年非法集資風(fēng)險排查工作的通知》后，我區(qū)高度重視，立即召開了專項會議，傳達(dá)了文件，并做了專題研究部署。現(xiàn)將工作開展情況總結(jié)匯報如下：

一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)。成立了以區(qū)長任組長，分管副區(qū)長任副組長，各包保領(lǐng)導(dǎo)、各有關(guān)部門為成員的非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在每個單位、部門配備了一名聯(lián)絡(luò)員。

二是認(rèn)真開展排查。各包保領(lǐng)導(dǎo)組織所包單位同志進村入戶，通過實地調(diào)查、走訪了解等情況動員了各方面參與風(fēng)險隱患排查工作，確保了應(yīng)查盡查，不留死角。

2、各街道辦事處、社區(qū)等部門到各部門、各企業(yè)進行了走訪調(diào)查，廣泛聽取了群眾的意見。

3、設(shè)立了有獎舉報制度，鼓勵群眾舉報，對舉報人舉報的情況一經(jīng)查實，給予舉報人300—1000元的獎勵。三是做好宣傳。通過印發(fā)宣傳欄、出動宣傳車、張貼標(biāo)語等方式向群眾宣傳上級排查精神，形成全民共查的氛圍。通過前一段時間的工作，我區(qū)沒有發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險情況。以后的工作中，我們將繼續(xù)做好工作，用強硬的手段和措施有效防范和打擊非法集資違法犯罪，確保公眾財產(chǎn)安全，維護社會安全穩(wěn)定。

下步建議：進一步增強做好處置非法集資工作的針對性、科學(xué)性、實效性。樹立穩(wěn)定壓倒一切的思想，抓住加快資產(chǎn)處置的根本，把握加快案件偵辦進度的關(guān)鍵，突出做好監(jiān)督幫扶工作的重點，做到積極抓好宣傳教育引導(dǎo)的主動，健全嚴(yán)格落實各項工作紀(jì)律的保障。

以上匯報，如有不當(dāng)，請指正。

2012年11月5日

第五篇：非法集資風(fēng)險排查工作的總結(jié)報告

非法集資風(fēng)險排查工作的總結(jié)報告

省公司：

接到《關(guān)于開展防范打擊非法集資宣傳活動的通知》后，我司高度重視，立即召開了專項會議，傳達(dá)文件精神，并做了專題研究部署?，F(xiàn)將工作開展情況總結(jié)匯報如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

成立了以***總經(jīng)理任組長，業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理何芳任副組長的非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，各部門成員積極參加，集中深入排查。

二、認(rèn)真開展排查

領(lǐng)導(dǎo)組織工作小組牽頭，通過召開座談會、對公司內(nèi)情況摸底調(diào)查，認(rèn)真開展風(fēng)險隱患排查工作，確保了應(yīng)查盡查，不留死角。各部門從上到下進行深刻自省，檢討自己在工作中的不足，可能存在的安全隱患，做到早發(fā)現(xiàn)，早根治，將各種風(fēng)險隱患消滅在萌發(fā)狀態(tài)。廣泛聽取了周圍同事的意見，互相檢查，給非法集資不留生存空間。設(shè)立了有獎舉報制度，鼓勵舉報，對舉報人舉報的情況一經(jīng)查實，給予舉報人獎勵，對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索及時移送公安機關(guān)。

三、做好宣傳教育

通過在營業(yè)網(wǎng)點懸掛宣傳條幅、張貼海報、置放展板易拉寶、發(fā)放宣傳資料等，大力開展打擊非法集資宣傳活動。同時，召開專題培訓(xùn)會議，學(xué)習(xí)相關(guān)知識，提高了個人的防范意識和主動性，形成了良

好的排查氛圍。

四、報告總結(jié)

本次排查未發(fā)現(xiàn)我司存在非法集資現(xiàn)象，通過宣傳教育，提高了對打擊非法集資的認(rèn)識和技能。對于可能存在風(fēng)險的地方，立即改正，做到了早發(fā)現(xiàn)、早處理，總體情況良好。

此次排查雖然已結(jié)束，但是在今后工作中我司會繼續(xù)保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預(yù)防為主、重點監(jiān)控、防治結(jié)合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，保障各項工作有序進行。

特此報告，如有不當(dāng)，請指正。

渭南中心支公司

2014年5月25日