第一篇：關(guān)于在全省組織開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作的通知

財(cái)政廳 省工商局 省銀監(jiān)局

關(guān)于在全省組織開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作的通知

各市、州、直管市、財(cái)政廳、工商局、銀監(jiān)分局：

為落實(shí)國(guó)家七部委頒布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》(融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號(hào))的精神和要求，省經(jīng)信委、省工商局、湖北銀監(jiān)局研究確定，下半年在全省組織開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、總體要求

本次規(guī)范整改工作由省經(jīng)信委牽頭，省工商局、湖北銀監(jiān)局共同組織實(shí)施?？傮w工作要求是，在全面摸清擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，并將規(guī)范工作與促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)改革創(chuàng)新和重組改造結(jié)合起來，以規(guī)范促改革，以改革促發(fā)展，確保規(guī)范整改工作取得實(shí)實(shí)在在成效。

（一）明確規(guī)范對(duì)象和工作內(nèi)容。本次規(guī)范整改的對(duì)象是，全省范圍內(nèi)從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，包括公司法人、非公司企業(yè)法人、事業(yè)單位、社團(tuán)組織及其分支機(jī)構(gòu)等。主要內(nèi)容包括:

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)合規(guī)情況，即是否存在虛假出資、虛報(bào)注冊(cè)資本金、抽逃出資、非法集資、高息放貸以及超范圍經(jīng)營(yíng)等違法違規(guī)行為；

2、擔(dān)保資金是否實(shí)行了專戶存儲(chǔ)；

3、擔(dān)保費(fèi)用收取及風(fēng)險(xiǎn)保證金資金來源情況；

4、與金融機(jī)構(gòu)的合作情況，如擔(dān)保放大比例、交存風(fēng)險(xiǎn)保證金比例等；

5、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，包括擔(dān)保評(píng)估制度、內(nèi)部審批流程及擔(dān)保合同管理情況；

6、高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和個(gè)人信用情況。

（二）執(zhí)行法律法規(guī)和政策。本次規(guī)范整改工作的主要法律政策依據(jù)包括：《中華人民共和國(guó)公司法》，《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》，《中華人民共和國(guó)企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》，《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國(guó)務(wù)院令第247號(hào)），《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）》，國(guó)務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議《關(guān)于做好擔(dān)保公司涉及非法集資案件等處置工作的函》（處非聯(lián)函〔2009〕277號(hào)），中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(2010年第3號(hào))等。各地在組織開展規(guī)范整改工作中，要嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)和政策，確保規(guī)范整改工作順利開展，達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。

（三）落實(shí)工作目標(biāo)和責(zé)任。通過本次規(guī)范整改工作，確保國(guó)家和省關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)得到全面落實(shí)，全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)一步規(guī)范，融資性擔(dān)保行業(yè)自律能力顯著加強(qiáng)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的作用得到充分發(fā)揮，逐步在全省建立起規(guī)范的融資性擔(dān)保服務(wù)體系。各地要深入分析本地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，依據(jù)國(guó)家法律政策，認(rèn)真制定規(guī)范整改的總體方案和針對(duì)單體機(jī)構(gòu)的具體方案，區(qū)別不同情況，實(shí)施分別處置。要針對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不實(shí)、不足、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求等突出問題進(jìn)行規(guī)范，限期整改。要針對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的不同經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，分別制定差別化的整改措施，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進(jìn)行分別處置，著力優(yōu)化融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)，提升融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量。要加強(qiáng)對(duì)問題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，及時(shí)妥善處置單體機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

二、實(shí)施步驟

規(guī)范整改工作從7月份開始，到10月底結(jié)束，分三個(gè)階段進(jìn)行。

（一）自查自糾階段（7月1日至8月31）。各地由經(jīng)信委牽頭，相關(guān)等單位共同參加，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)宣傳，根據(jù)工商登記信息，對(duì)轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司逐戶上門宣傳政策，逐戶查看會(huì)計(jì)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)情況，逐戶進(jìn)行登記造冊(cè)。各地對(duì)每家擔(dān)保機(jī)構(gòu)都要做到有檢查、有結(jié)論、有處理意見。在此基礎(chǔ)上形成規(guī)范整改工作自查報(bào)告并填寫相關(guān)表格(見附件)，于8月31日前反饋至省經(jīng)信委融資擔(dān)保服務(wù)處。

（二）重點(diǎn)抽查階段（9月15日至10月15日）。省經(jīng)信委、省工商局、湖北銀監(jiān)局將抽調(diào)專人組成檢查組，對(duì)重點(diǎn)市州、縣開展規(guī)范整改工作情況進(jìn)行督促檢查。對(duì)在規(guī)范整改中工作不力，不能按時(shí)完成規(guī)范整改任務(wù)的地區(qū)，將予以通報(bào)。

（三）整改規(guī)范階段（10月16日至11月31日）。各地要對(duì)照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的準(zhǔn)入條件和監(jiān)管要求，制定規(guī)范整改意見。要對(duì)當(dāng)?shù)噩F(xiàn)有的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案管理，從2010年起，對(duì)擔(dān)保公司每季度的經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)審核。對(duì)不能按要求提供有關(guān)備案資料，以及出現(xiàn)問題不能按期整改的，涉及工商登記的，督促其到工商部門辦理名稱及業(yè)務(wù)范圍變更，涉及其它部門的，由相關(guān)部門依規(guī)處理；對(duì)經(jīng)整改后僅注冊(cè)資本沒有達(dá)到準(zhǔn)入門檻的，允許在2011年3月底前增資到位；對(duì)經(jīng)檢查驗(yàn)收符合準(zhǔn)入條件的，按規(guī)定程序發(fā)放由國(guó)家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營(yíng)許可證。

三、組織保障

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為確保規(guī)范整改工作順利進(jìn)行，成立全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作組，組長(zhǎng)由省經(jīng)信委主任擔(dān)任，省經(jīng)信委、省工商局、湖北銀監(jiān)局各一位分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)。規(guī)范整改工作組負(fù)責(zé)全省規(guī)范整改工作的組織實(shí)施和工作協(xié)調(diào)，辦公室設(shè)在省經(jīng)信委，負(fù)責(zé)日常工作。各市、州也要成立相應(yīng)的規(guī)范整改工作組，全面落實(shí)規(guī)范整改任務(wù)，并于7月中旬前，將規(guī)范整改工作組組成人員報(bào)省經(jīng)信委。

（二）建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。各地要切實(shí)做好宣傳動(dòng)員和輿論引導(dǎo)工作，密切關(guān)注社會(huì)不穩(wěn)定因素，加強(qiáng)應(yīng)急管理，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，確保規(guī)范整改工作順利推進(jìn)。在規(guī)范整改工作中若發(fā)生緊急情況和重大問題，要及時(shí)應(yīng)對(duì)處理并上報(bào)。8月底前，上報(bào)規(guī)范整改自查報(bào)告，10月底前報(bào)送規(guī)范整改工作總結(jié)。

附件：

1、各市州直管市林區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況調(diào)查 匯總表

2、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況調(diào)查表匯總表.xls

擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況調(diào)查表及

第二篇：武漢市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì) 武漢市工商行政管理局關(guān)于在全市組織開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作的通知

武漢市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì) 武漢市工商行政管理局關(guān)于在全市組織開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作的通知

發(fā)布日期：2010-08-10

關(guān)于在全市組織開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)

規(guī)范整改工作的通知

武經(jīng)信中小[2010]092號(hào)

各區(qū)（開發(fā)區(qū)）經(jīng)信局（經(jīng)發(fā)局）、工商分局，武漢信用擔(dān)保協(xié)會(huì)，各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)：

為落實(shí)國(guó)家七部委頒布的?融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法?和?融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)〖融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〗的通知?(融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號(hào))的精神和要求，根據(jù)省經(jīng)信委、省工商局、湖北銀監(jiān)局?關(guān)于在全省組織開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作的通知?（鄂經(jīng)信融資［2010］173號(hào)）精神，確定2010年下半年在全市組織開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、總體要求

本次規(guī)范整改工作由市經(jīng)信委、市工商局等部門共同組織實(shí)施?？傮w工作要求是，在全面摸清擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，并將規(guī)范工作與促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)改革創(chuàng)新和重組改造結(jié)合起來，以規(guī)范促改革，以改革促發(fā)展，確保規(guī)范整改工作取得實(shí)實(shí)在在成效。

（一）明確規(guī)范對(duì)象和工作內(nèi)容。本次規(guī)范整改的對(duì)象是，全市范圍內(nèi)從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，包括公司法人、非公司企業(yè)法人、事業(yè)單位、社團(tuán)組織及其分支機(jī)構(gòu)等。主要內(nèi)容包括:

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)合規(guī)情況，即是否存在虛假出資、虛報(bào)注冊(cè)資本金、抽逃出資、非法集資、高息放貸以及超范圍經(jīng)營(yíng)等違法違規(guī)行為；

2、擔(dān)保資金是否實(shí)行了專戶存儲(chǔ)；

3、擔(dān)保費(fèi)用收取及風(fēng)險(xiǎn)保證金資金來源情況；

4、與金融機(jī)構(gòu)的合作情況，如擔(dān)保放大比例、交存風(fēng)險(xiǎn)保證金比例等；

5、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，包括擔(dān)保評(píng)估制度、內(nèi)部審批流程及擔(dān)保合同管理情況；

6、高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和個(gè)人信用情況。

（二）執(zhí)行法律法規(guī)和政策。本次規(guī)范整改工作的主要法律政策依據(jù)包括：?中華人民共和國(guó)公司法?，?中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例?，?中華人民共和國(guó)企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例?，?非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法?（國(guó)務(wù)院令第247號(hào)），?國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知?（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）?，國(guó)務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議?關(guān)于做好擔(dān)保公司涉及非法集資案件等處置工作的函?（處非聯(lián)函〔2009〕277號(hào)），中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委?融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法?(2010年第3號(hào))等。各區(qū)、開發(fā)區(qū)、武漢信用擔(dān)保協(xié)會(huì)在組織開展規(guī)范整改工作中，要嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)和政策，確保規(guī)范整改工作順利開展，達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。

（三）落實(shí)工作目標(biāo)和責(zé)任。通過本次規(guī)范整改工作，確保國(guó)家和省、市關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)得到全面落實(shí)，全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)一步規(guī)范，融資性擔(dān)保行業(yè)自律能力顯著加強(qiáng)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的作用得到充分發(fā)揮，逐步在全市建立起規(guī)范的融資性擔(dān)保服務(wù)體系。各區(qū)、開發(fā)區(qū)要深入分析本區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，依據(jù)國(guó)家法律政策，認(rèn)真制定規(guī)范整改的總體方案和針對(duì)單體機(jī)構(gòu)的具體方案，區(qū)別不同情況，實(shí)施分別處置。要針對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不實(shí)、不足、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求等突出問題進(jìn)行規(guī)范，限期整改。要針對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的不同經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，分別制定差別化的整改措施，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進(jìn)行分別處置，著力優(yōu)化融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)，提升融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量。要加強(qiáng)對(duì)問題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，及時(shí)妥善處置單體機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。武漢信用擔(dān)保協(xié)會(huì)要結(jié)合職責(zé)，在行業(yè)協(xié)會(huì)內(nèi)組織開展規(guī)范整改工作，促進(jìn)行業(yè)自律和規(guī)范發(fā)展。

二、實(shí)施步驟

規(guī)范整改工作從7月份開始，到11月底結(jié)束，分四個(gè)階段進(jìn)行。

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾階段（7月1日至8月31日）。各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家和省、市相關(guān)規(guī)范整改文件和通知，主動(dòng)聯(lián)系注冊(cè)所在區(qū)（開發(fā)區(qū)）經(jīng)信局（經(jīng)發(fā)局），嚴(yán)格按照此次規(guī)范整改要求進(jìn)行逐項(xiàng)自查，完整如實(shí)填寫相關(guān)調(diào)查表格(見附件)、形成自查報(bào)告，加蓋公章后將紙質(zhì)和電子版于8月20日前報(bào)送至區(qū)（開發(fā)區(qū)）經(jīng)信局（經(jīng)發(fā)局）；對(duì)不符合要求的地方，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)抓緊自查自糾和整改。武漢信用擔(dān)保協(xié)會(huì)會(huì)員擔(dān)保機(jī)構(gòu)，同時(shí)將相關(guān)表格和自查報(bào)告報(bào)送至武漢信用擔(dān)保協(xié)會(huì)。

（二）各區(qū)組織檢查階段（7月1日至9月15日）。各區(qū)（開發(fā)區(qū)）由經(jīng)信局（經(jīng)發(fā)局）牽頭，工商等相關(guān)部門共同參加，根據(jù)工商登記信息，對(duì)轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司逐戶上門進(jìn)行政策宣傳和檢查，逐戶進(jìn)行登記造冊(cè)、查看會(huì)計(jì)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等情況，并對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾報(bào)告進(jìn)行審核。各區(qū)、開發(fā)區(qū)對(duì)每家擔(dān)保機(jī)構(gòu)都要做到有檢查、有結(jié)論、有處理意見。在此基礎(chǔ)上形成本區(qū)、開發(fā)區(qū)規(guī)范整改工作自查報(bào)告并填寫整理相關(guān)表格，于9月10日前將紙質(zhì)（連同各擔(dān)保機(jī)構(gòu)材料，一式二套）和電子版報(bào)送至市規(guī)范整改工作組辦公室。武漢信用擔(dān)保協(xié)會(huì)也要按照上述要求，組織對(duì)所有會(huì)員擔(dān)保機(jī)構(gòu)逐戶上門進(jìn)行檢查和審核，并在此基礎(chǔ)上形成協(xié)會(huì)規(guī)范整改工作自查報(bào)告，連同相關(guān)表格，于9月10日前報(bào)送至市規(guī)范整改工作組辦公室。

（三）省市重點(diǎn)抽查階段（9月16日至10月15日）。市經(jīng)信委、市工商局等部門將抽調(diào)專人組成檢查組，對(duì)各區(qū)、開發(fā)區(qū)、武漢信用擔(dān)保協(xié)會(huì)開展規(guī)范整改工作情況進(jìn)行督促檢查。對(duì)在規(guī)范整改中工作不力，不能按時(shí)完成規(guī)范整改任務(wù)的區(qū)、開發(fā)區(qū)以及相關(guān)單位，將予以通報(bào)。在此期間，做好迎接省檢查組重點(diǎn)抽查工作。

（四）整改規(guī)范階段（10月16日至11月31日）。各區(qū)、開發(fā)區(qū)要對(duì)照?融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法?的準(zhǔn)入條件和監(jiān)管要求，制定規(guī)范整改意見。要對(duì)轄區(qū)內(nèi)現(xiàn)有的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案管理，從2010年起，對(duì)擔(dān)保公司每季度的經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)審核。對(duì)不能按要求提供有關(guān)備案資料，以及出現(xiàn)問題不能按期整改的，涉及工商登記的，督促其到工商部門辦理名稱及業(yè)務(wù)范圍變更；對(duì)經(jīng)整改后僅注冊(cè)資本沒有達(dá)到準(zhǔn)入門檻的，允許在2011年3月底前增資到位；涉及其它部門的，由相關(guān)部門依規(guī)處理；對(duì)經(jīng)檢查驗(yàn)收符合準(zhǔn)入條件的，按規(guī)定程序發(fā)放由國(guó)家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營(yíng)許可證。

武漢信用擔(dān)保協(xié)會(huì)也要根據(jù)相關(guān)要求，結(jié)合協(xié)會(huì)職責(zé)，提出規(guī)范整改意見和建議。

三、組織保障

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為確保規(guī)范整改工作順利進(jìn)行，成立全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整改工作組，組長(zhǎng)由市經(jīng)信委主任擔(dān)任，市經(jīng)信委、市工商局等部門各一位分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)。規(guī)范整改工作組負(fù)責(zé)全市規(guī)范整改工作的組織實(shí)施和工作協(xié)調(diào)，辦公室設(shè)在市經(jīng)信委，負(fù)責(zé)日常工作。各區(qū)、開發(fā)區(qū)要成立相應(yīng)的規(guī)范整改工作組，武漢信用擔(dān)保協(xié)會(huì)也要組織成立規(guī)范整改工作專班，全面落實(shí)規(guī)范整改任務(wù)，并于8月10日前，將規(guī)范整改工作組（專班）組成人員報(bào)市規(guī)范整改工作組辦公室。

（二）建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。各區(qū)、開發(fā)區(qū)以及武漢信用擔(dān)保協(xié)會(huì)，要切實(shí)做好宣傳動(dòng)員和輿論引導(dǎo)工作，確保規(guī)范整改工作順利推進(jìn)。在規(guī)范整改工作中若發(fā)生緊急情況和重大問題，要及時(shí)應(yīng)對(duì)處理并上報(bào)。9月10日前，上報(bào)規(guī)范整改自查報(bào)告，11月20日前報(bào)送規(guī)范整改工作總結(jié)。

未盡事宜請(qǐng)與市規(guī)范整改工作組辦公室聯(lián)系：

聯(lián) 系 人：胡丹妮，俞晶晶 聯(lián)系電話：85316916，85316897電子郵箱：sueyang136@sina.com 附件：

1、各區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況調(diào)查匯總表

2、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況調(diào)查表

3、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報(bào)告提綱

二○一○年八月六日

第三篇：開展湖南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

湖南省人民政府辦公廳明傳發(fā)電

湘政辦明電[2010] 214號(hào)

湖南省人民政府辦公廳關(guān)于

開展全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

各市州、縣市區(qū)人民政府，省政府各廳委、各直屬機(jī)構(gòu)：

為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，切實(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)[2009]7號(hào)）、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委下發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號(hào)令）和《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)[2010]66號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）有關(guān)規(guī)定要求，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就開展全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、充分認(rèn)識(shí)開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的重要意義近年來，我省融資性擔(dān)保行業(yè)得到了較快發(fā)展，為有效緩解中小企業(yè)貸款難、擔(dān)保難，促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但由于部分融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不夠規(guī)范，干擾了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，給社會(huì)穩(wěn)定帶來了一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。各級(jí)各有關(guān)部門要把開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓作為加強(qiáng)地方金融工作的一項(xiàng)重要措施，切實(shí)抓緊抓好。

二、規(guī)范整頓的范圍和主要內(nèi)容

范圍。從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)或融資性再擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司和非公司制機(jī)構(gòu)(含我省融資性擔(dān)保公司在省外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和外省融資性擔(dān)保公司在我省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu))。

主要內(nèi)容。一是是否符合準(zhǔn)入條件。主要包括公司注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定要求，機(jī)構(gòu)名稱是否規(guī)范，公司高管和從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件，機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全等。二是是否遵守經(jīng)營(yíng)范圍。主要包括是否實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，以及是否偏離主業(yè)經(jīng)營(yíng)等。三是是否依法依規(guī)經(jīng)營(yíng)。主要包括擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，是否有非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為，未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金提取比例、風(fēng)險(xiǎn)集中度和投資比例是否達(dá)到規(guī)定要求等。其中，注冊(cè)資本不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合規(guī)定要求等方面是此次規(guī)范整頓的重點(diǎn)。

三、時(shí)間安排

規(guī)范整頓工作從2010年12月10日至2011年3月31日，分四個(gè)階段進(jìn)行。

（一）動(dòng)員部署階段(2010年12月10目-2010年12月20學(xué)習(xí)和傳達(dá)國(guó)家和省有關(guān)文件精神，明確規(guī)范整頓的工作制定規(guī)范整頓方案，加強(qiáng)政策宣傳，全面啟動(dòng)轄區(qū)內(nèi)融資機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。

（二）自查整改階段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照自愿原則和《暫行辦法》有關(guān)要求，進(jìn)行自查自

糾，向當(dāng)?shù)卣鹑谵k提交自查報(bào)告和整改方案。各縣市區(qū)人民政府金融辦對(duì)轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類排隊(duì)，制定處置方案，根據(jù)實(shí)際情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)進(jìn)行分別處置。重點(diǎn)查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，核實(shí)各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本和財(cái)務(wù)狀況。

（三）規(guī)范完善階段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦按照有關(guān)規(guī)定要求，對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行逐戶核實(shí)和重新確認(rèn)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向金融辦報(bào)告核實(shí)情況和確認(rèn)建議意見。省政府金融辦按照省有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審核，對(duì)符合要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)給予批復(fù)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

（四）檢查驗(yàn)收階段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融辦負(fù)責(zé)組織對(duì)各地規(guī)范整頓工作情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，并向省人民政府和國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告檢查驗(yàn)收情況。

規(guī)范整頓結(jié)束后，各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦、工商行政管理部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照省政府金融辦批復(fù)文件為相關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理確認(rèn)、變更登記和開展業(yè)務(wù)合作。對(duì)只從事非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、不再?gòu)氖氯谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，各市州政府金融辦要會(huì)同工商行政管理部門明確其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍，并對(duì)其此前開展的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，妥善處理債權(quán)債務(wù)等相關(guān)事宜。

四、工作要求

各級(jí)各有關(guān)部門要切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，確保

規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。

(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。省人民政府成立省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。各市州、縣市區(qū)人民政府要建立相應(yīng)工作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

(二)落實(shí)工作責(zé)任。市州、縣市區(qū)人民政府是本轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任主體。各地要建立規(guī)范整頓工作目標(biāo)責(zé)任制，確保機(jī)構(gòu)、人員、任務(wù)和責(zé)任全面落實(shí)。省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要認(rèn)真履行職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)，搞好配合，共同做好此次規(guī)范整頓工作。省政府金融辦負(fù)責(zé)制定《湖南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引》，加強(qiáng)對(duì)各市州開展規(guī)范整頓工作的指導(dǎo)和督促。

(三)建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。各市州、縣市區(qū)人民政府要 及時(shí)妥善處置單體機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。在規(guī)范整頓工作中，如發(fā)生緊急情況或發(fā)現(xiàn)重大問題，要積極應(yīng)對(duì)、妥善處置，并及時(shí)報(bào)告省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

湖南省人民政府辦公廳

二〇一〇年十二月七日

第四篇：合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知.txt世上有三種人：一是良心被狗吃了的人，二是良心沒被狗吃的人，三是良心連狗都不吃的人。︶﹋丶

愛情是個(gè)夢(mèng)，而我卻睡過了頭﹌

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

2010年11月04日 17時(shí)10分 258 主題分類: 金融保險(xiǎn)

“融資”

“擔(dān)保機(jī)構(gòu)”

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

合政辦秘[2010]125號(hào)

各縣、區(qū)人民政府，各開發(fā)區(qū)管委會(huì)，市政府有關(guān)部門：

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2010年第3號(hào)）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電[2010]64號(hào)）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、指導(dǎo)思想

通過開展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，進(jìn)一步增強(qiáng)擔(dān)保行業(yè)的整體實(shí)力，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境，提升擔(dān)保行業(yè)整體形象，有效服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對(duì)象

《辦法》出臺(tái)前在我市設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)和異地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍界定情況，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務(wù)，是否在經(jīng)營(yíng)范圍中注明融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外。

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，特別是是否存在虛假出資、虛報(bào)注冊(cè)資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。

（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用情況，資金運(yùn)用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。

（四）擔(dān)保費(fèi)收取是否符合相關(guān)規(guī)定，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金及未到期責(zé)任準(zhǔn)備金是否按規(guī)定比例提取。

（五）與金融機(jī)構(gòu)合作情況，如授信額度、在保余額、擔(dān)保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。

（六）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，包括擔(dān)保評(píng)審制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制流程及擔(dān)保合同管理等情況。

（七）高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)情況。

（八）近一年融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況，包括但不限于在保明細(xì)（注明在保前十大客戶）、擔(dān)?？傤~、已發(fā)生代償及代償損失情況等。

（九）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關(guān)情況。

四、實(shí)施步驟

本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動(dòng)方式進(jìn)行，從2010年10月開始，2011年3月底結(jié)束，分四階段進(jìn)行。具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年10月30日前）。

召開市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱市聯(lián)席會(huì)議），傳達(dá)貫徹有關(guān)文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負(fù)責(zé)，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)工商登記、人民幣結(jié)算賬戶、貸款卡、擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行合作等情況進(jìn)行摸排，深入分析擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，指導(dǎo)縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動(dòng)員擔(dān)保機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)配合主管部門開展規(guī)范整頓工作。

（二）整改規(guī)范階段（11月1日至12月31日）。

1、自查自糾。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對(duì)照《辦法》中相關(guān)規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，對(duì)自查存在的問題認(rèn)真梳理，自行整改，詳細(xì)記錄自查和整改情況。

2、重新登記。擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，如繼續(xù)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)主動(dòng)向所在縣區(qū)融資性擔(dān)保工作主管部門提出申請(qǐng)（申報(bào)材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門核實(shí)，由所在縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書后，報(bào)送市金融辦。其中，市及以上國(guó)有獨(dú)資或控股擔(dān)保公司可直接向市金融辦提出申請(qǐng)，由同級(jí)國(guó)資委或其主管部門出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書。

3、變更審批。對(duì)規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資金等事項(xiàng)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。

4、變更注銷。對(duì)規(guī)范整頓后不再?gòu)氖氯谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，須在2011年3月31日前主動(dòng)到工商部門申請(qǐng)工商變更登記或注銷登記。工商部門應(yīng)嚴(yán)格明確其經(jīng)營(yíng)范圍，在經(jīng)營(yíng)范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。對(duì)此前開展的擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照有關(guān)法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

各縣區(qū)和市聯(lián)席會(huì)議成員單位要高度重視，適時(shí)跟進(jìn)推動(dòng)整改達(dá)標(biāo)工作，及時(shí)處置和打擊非法金融活動(dòng)。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結(jié)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表報(bào)市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報(bào)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當(dāng)方式向社會(huì)公布，并將有關(guān)不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。

（三）檢查驗(yàn)收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融辦牽頭組織聯(lián)席會(huì)議成員單位，采用現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾情況進(jìn)行驗(yàn)收檢查。對(duì)有可能存在重大問題或有舉報(bào)存在違法違規(guī)問題的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。發(fā)現(xiàn)存在問題的，要責(zé)令限期整改，其中對(duì)于存在嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、涉及嚴(yán)重非法金融活動(dòng)且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔(dān)保市場(chǎng)，并移交有關(guān)部門依法處置。

我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)在省內(nèi)異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，待其總公司通過規(guī)范整頓驗(yàn)收后，經(jīng)市金融辦同意，向設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地主管部門提出整頓驗(yàn)收申請(qǐng)；異地?fù)?dān)保公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，待其總公司通過所在地規(guī)范整頓驗(yàn)收后，經(jīng)所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗(yàn)收申請(qǐng)；在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，按照省政府金融辦有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，工商行政管理部門依法按規(guī)定給予相應(yīng)行政處罰直至吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

檢查驗(yàn)收階段和整改規(guī)范階段有關(guān)工作同步進(jìn)行，擔(dān)保機(jī)構(gòu)整改合格后即可進(jìn)行重新登記驗(yàn)收，并按照審批權(quán)限予以批復(fù)。對(duì)經(jīng)驗(yàn)收合格重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國(guó)家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營(yíng)許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

認(rèn)真總結(jié)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作，進(jìn)一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進(jìn)監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。

各縣區(qū)要對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行總結(jié)，并于2011年1月底前將總結(jié)材料報(bào)市金融辦。市金融辦要對(duì)全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行總結(jié)，并于2011年2月底前將總結(jié)材料報(bào)市政府、省政府金融辦。

五、組織保障

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到經(jīng)濟(jì)和社會(huì)秩序的穩(wěn)定。各級(jí)各部門要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會(huì)議統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，市金融辦具體負(fù)責(zé)。各縣區(qū)要加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開展。

（二）落實(shí)工作責(zé)任。各縣區(qū)要認(rèn)真組織實(shí)施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標(biāo)責(zé)任制，做到機(jī)構(gòu)、人員、任務(wù)和責(zé)任四落實(shí)。市聯(lián)席會(huì)議成員單位要按照各自工作職責(zé)范圍，履職盡責(zé)，協(xié)同配合。對(duì)通過驗(yàn)收重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)的，按規(guī)定實(shí)施問責(zé)。

（三）建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。各縣區(qū)、市聯(lián)席會(huì)議成員單位要切實(shí)做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導(dǎo)，密切關(guān)注并及時(shí)處理擔(dān)保機(jī)構(gòu)中存在的重大違規(guī)問題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，確保規(guī)范整頓工作順利推進(jìn)。對(duì)規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時(shí)應(yīng)對(duì)處理并報(bào)送市聯(lián)席會(huì)議辦公室，市聯(lián)席會(huì)議辦公室要立即報(bào)送市政府和省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議。

附件：合肥市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報(bào)材料目錄

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報(bào)材料目錄

1、重新登記申請(qǐng)。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、注冊(cè)資金、業(yè)務(wù)開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營(yíng)管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務(wù)范圍等。

2、所在地政府（或有關(guān)部門）以正式文件形式出具的風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書。

3、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復(fù)印件。

4、自查自糾工作總結(jié)報(bào)告。內(nèi)容包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機(jī)構(gòu)名單等。

5、基本情況登記表。

6、股東承諾書。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實(shí)合法性、所提供材料真實(shí)性、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

7、近期經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告及2010年7月1日至上月底的銀行對(duì)賬單（明細(xì)）。應(yīng)聘請(qǐng)具有法定資格、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，出具審計(jì)報(bào)告（具體格式要求按照財(cái)政部金融企業(yè)財(cái)務(wù)決算報(bào)表—擔(dān)保類）。審計(jì)報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、擔(dān)保余額變動(dòng)表，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)符合融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制要求具體情況。

8、公司章程。

9、風(fēng)險(xiǎn)管理情況說明。內(nèi)容包括擔(dān)保評(píng)審制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制流程、擔(dān)保合同管理等業(yè)務(wù)管理制度，責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔(dān)保放大倍數(shù)以及對(duì)在保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

10、公司人事、行政、財(cái)務(wù)管理、內(nèi)幕風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

11、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員情況說明。附上述人員個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料以及公司任職文件。

12、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)情況說明。詳細(xì)介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復(fù)印件。

13、合法驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。說明注冊(cè)資金到位情況。

14、公司治理情況說明。股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事）、經(jīng)營(yíng)管理層為主體的組織架構(gòu)及相互制衡的權(quán)、責(zé)、利關(guān)系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門設(shè)置、具體職責(zé)和人員配備情況等。

15、從業(yè)人員基本情況說明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學(xué)歷情況等。

16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃等。

17、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

19、各級(jí)監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。

以上資料提供復(fù)印件的，同時(shí)提供原件，原件與復(fù)印件核對(duì)無誤后，原件退回申請(qǐng)人；會(huì)計(jì)報(bào)告需要審計(jì)機(jī)構(gòu)加蓋公章及騎縫章、注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，單位蓋章及負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、制表人簽字，審計(jì)機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師法定資格文件等；申報(bào)材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。

第五篇：關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

制發(fā)機(jī)關(guān)： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 2010-09-14 編

號(hào)： 青政辦發(fā)〔2010〕28號(hào)

標(biāo)

題： 關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：

為促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)省政府辦公廳《關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)〔2010〕36號(hào)）精神，現(xiàn)就開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、規(guī)范整頓工作的指導(dǎo)思想和要求

（一）指導(dǎo)思想

深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營(yíng)和審慎監(jiān)管的理念，堅(jiān)持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實(shí)行規(guī)范整頓與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合，改革創(chuàng)新與重組改造相結(jié)合，政策上寬嚴(yán)適度與管理上分工協(xié)作相結(jié)合，全面落實(shí)國(guó)務(wù)院和省、市政府關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理的各項(xiàng)政策措施，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，加快建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制機(jī)制，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)秩序，切實(shí)防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）目標(biāo)要求

1．確保國(guó)務(wù)院和省、市政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策措施得到全面落實(shí)，為融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

2．確保融資性擔(dān)保公司資本實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力得到明顯增強(qiáng)，進(jìn)一步完善多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系。

3．確保融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)行為得到規(guī)范，促進(jìn)其納入健康發(fā)展軌道。

4．初步建立運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系，不斷完善監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

二、規(guī)范整頓工作的范圍和內(nèi)容

（一）范圍

《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）出臺(tái)前經(jīng)工商行政管理部門注冊(cè)登記的實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，包括我市融資性擔(dān)保公司在市外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和外地融資性擔(dān)保公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

（二）內(nèi)容

1．市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全等。

2．業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司是否實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。

3．經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險(xiǎn)集中度和投資是否達(dá)到規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追債等行為。

4．高管和從業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

三、規(guī)范整頓工作的方法步驟

（一）調(diào)查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區(qū)市政府統(tǒng)一組織，重點(diǎn)摸清轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司數(shù)量、分布、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及存在的問題。在此基礎(chǔ)上，各區(qū)市政府要認(rèn)真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對(duì)單體機(jī)構(gòu)的具體方案，并于2010年9月30日前報(bào)市金融辦。

（二）自查整改階段（2010年10月-11月中旬）。融資性擔(dān)保公司按照要求進(jìn)行自查自糾，各區(qū)市政府對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司分類排隊(duì)，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進(jìn)行分別處置。對(duì)于注冊(cè)資本達(dá)不到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保公司，要通過政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴(kuò)充其資本實(shí)力；對(duì)于注冊(cè)資本金不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司，要限期整改；對(duì)于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保公司，尤其是打著擔(dān)保旗號(hào)從事高風(fēng)險(xiǎn)投資并且風(fēng)險(xiǎn)隱患特別突出的，要堅(jiān)決實(shí)施市場(chǎng)退出；對(duì)于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅(jiān)決查處，并做好核實(shí)資本和財(cái)務(wù)狀況工作，依法保護(hù)債權(quán)人權(quán)益。對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。

（三）規(guī)范完善階段（2010年11月中旬-12月）。各區(qū)市政府對(duì)在規(guī)定期限內(nèi)達(dá)到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保公司，要及時(shí)組織上報(bào)，并重新確認(rèn)。重新確認(rèn)的條件是：《暫行辦法》出臺(tái)前經(jīng)工商行政主管部門注冊(cè)登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺(tái)前與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合作記錄，且主營(yíng)業(yè)務(wù)突出；經(jīng)過縣級(jí)以上政府或相關(guān)部門確認(rèn)無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊(cè)資本已經(jīng)達(dá)到或經(jīng)過注資達(dá)到要求的最低限額；各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)到審慎性要求。確認(rèn)工作由各區(qū)市統(tǒng)一組織，嚴(yán)格按上述條件逐戶確認(rèn)，并加蓋區(qū)市監(jiān)管部門公章后上報(bào)市金融辦，市金融辦審核后報(bào)省金融辦，經(jīng)省金融辦審核確認(rèn)后頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。省金融辦重新確認(rèn)的最后時(shí)限截至2011年3月31日。截止期限后，各級(jí)監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司辦理確認(rèn)和變更登記，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不再與未經(jīng)重新確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

（四）檢查驗(yàn)收階段（2011年1月-3月）。規(guī)范整頓結(jié)束后，各區(qū)市政府要及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，于2011年1月5日前向市金融辦提交規(guī)范整頓報(bào)告。市金融辦統(tǒng)一組織對(duì)各區(qū)市規(guī)范整頓工作情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，并向市政府和省金融辦報(bào)告情況。

四、不斷加大對(duì)融資性擔(dān)保公司的政策扶持力度

各區(qū)市政府要結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融和融資性擔(dān)保公司發(fā)展的具體情況，認(rèn)真研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展的政策措施。要加大有關(guān)財(cái)政補(bǔ)貼、獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)助等政策扶持力度，積極拓寬資本金補(bǔ)充渠道，完善抵（質(zhì)）押登記和征信管理體系，推進(jìn)企業(yè)信息共享，強(qiáng)化社會(huì)信用意識(shí)，提高擔(dān)保抵（質(zhì)）押登記、債務(wù)追償效率。要努力提高扶持政策的針對(duì)性和有效性，著力扶持一批信譽(yù)優(yōu)良、資本實(shí)力強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管控水平高的融資性擔(dān)保公司做大做強(qiáng)，逐步提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。要積極推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享”的合作機(jī)制，形成融資性擔(dān)保公司、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)之間相互合作、共同發(fā)展的良好局面。市財(cái)政局要會(huì)同市經(jīng)濟(jì)信息化委、市金融辦等有關(guān)部門抓緊制定促進(jìn)融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展的配套政策措施。

五、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）建立健全工作機(jī)制

為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，防范和化解融資性擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，市政府決定建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）制度。聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)對(duì)全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓等工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)，由市政府分管副市長(zhǎng)擔(dān)任總召集人，市政府分管副秘書長(zhǎng)、市金融辦主任、青島銀監(jiān)局局長(zhǎng)擔(dān)任召集人。市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟(jì)信息化委、市財(cái)政局、市工商局、市公安局、市商務(wù)局、市政府法制辦、人民銀行青島市中心支行和青島銀監(jiān)局等部門參加。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在市金融辦，承擔(dān)聯(lián)席會(huì)議日常工作。各區(qū)市政府也要建立相應(yīng)工作機(jī)制，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)監(jiān)管工作。

（二）進(jìn)一步明確監(jiān)管職責(zé)

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行屬地化管理，地方政府是風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。市政府明確全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門為市金融辦和各區(qū)市金融辦或區(qū)市政府確定的部門。市金融辦要認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，明確分級(jí)監(jiān)管責(zé)任，與各區(qū)市監(jiān)管部門簽署日常監(jiān)管和金融風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任書。各區(qū)市政府要結(jié)合實(shí)際，督促監(jiān)管部門嚴(yán)格履行職責(zé)，全力推進(jìn)融資性擔(dān)保公司審慎監(jiān)管。

（三）加強(qiáng)協(xié)作配合

在市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各有關(guān)部門和單位既要明確分工，又要相互配合，共同做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作。各級(jí)政府監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司調(diào)查摸底、方案制定及重新確認(rèn)的有關(guān)工作，督促引導(dǎo)企業(yè)自查整改，加強(qiáng)日常監(jiān)管，并主動(dòng)配合有關(guān)部門開展工作。各級(jí)工商行政管理部門對(duì)融資性擔(dān)保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負(fù)責(zé)做好重新確認(rèn)后的變更登記工作。銀監(jiān)部門要配合當(dāng)?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項(xiàng)工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司從事非法集資或者高息攬儲(chǔ)、放高利貸等非法金融活動(dòng)，要及時(shí)向當(dāng)?shù)卣畧?bào)告，并配合有關(guān)部門做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作。公安機(jī)關(guān)對(duì)融資性擔(dān)保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對(duì)性質(zhì)惡劣、影響重大的案件要及時(shí)果斷處置。人民銀行要密切關(guān)注擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行處置。各級(jí)發(fā)展改革、經(jīng)濟(jì)信息化、商務(wù)部門要配合做好融資性擔(dān)保公司的調(diào)查摸底和甄別確認(rèn)工作。各級(jí)財(cái)政部門要加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)監(jiān)督，做好對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作。各類融資性擔(dān)保公司要自覺增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)和能力，主動(dòng)開展自查自糾、業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質(zhì)。規(guī)范整頓結(jié)束后，各區(qū)市要及時(shí)向市金融辦提交總結(jié)報(bào)告。市政府將組成調(diào)研督導(dǎo)組，對(duì)各區(qū)市規(guī)范整頓工作進(jìn)行督促和檢查。

（四）加強(qiáng)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理

按照屬地管理原則，各區(qū)市政府是本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作。要實(shí)行融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件責(zé)任追究制度。各區(qū)市政府要加強(qiáng)調(diào)查研究，認(rèn)真分析評(píng)估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)妥善處置重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。各級(jí)政府監(jiān)管部門要向社會(huì)公布公開電話，及時(shí)受理有關(guān)來電，做好來信來訪工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大風(fēng)險(xiǎn)，要做好應(yīng)急管理工作。要密切關(guān)注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會(huì)不穩(wěn)定因素，加強(qiáng)應(yīng)急管理，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項(xiàng)工作順利推進(jìn)。

青島市人民政府辦公廳

二○一○年九月十四日