第一篇：銀行支行的行規(guī)行約自查報(bào)告

銀行支行的行規(guī)行約自查報(bào)告

根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱中銀協(xié)）決定于近期在全行業(yè)組織開展2011行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況檢查工作精神，我行緊緊圍繞“提高銀行履行行業(yè)公約與規(guī)范的意識(shí)，營造公平有序的市場(chǎng)競爭環(huán)境”的活動(dòng)主題，通過開展形式多樣的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》及其實(shí)施細(xì)則。在較短時(shí)間內(nèi)提高了全員對(duì)提升服務(wù)重要意義的認(rèn)識(shí)，鞏固了以客戶為中心的服務(wù)理念，明顯提升了我支行服務(wù)形象和服務(wù)水平?，F(xiàn)將活動(dòng)開展自查情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

本次檢查活動(dòng)，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。由支行行長擔(dān)任組長、副行長擔(dān)任副組長，業(yè)務(wù)管理部、零售部、公司一部、公司二部、小企業(yè)部、辦公室、運(yùn)營部等部門負(fù)責(zé)人為小組成員。四是重新梳理、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高前臺(tái)服務(wù)技能，推進(jìn)后臺(tái)業(yè)務(wù)集中，減輕前臺(tái)業(yè)務(wù)壓力和縮減客戶等待時(shí)間。五是主動(dòng)走向一線，積極參與業(yè)務(wù)分析和市場(chǎng)需求調(diào)研，及時(shí)為基層提供加強(qiáng)內(nèi)部管理和對(duì)外營銷的數(shù)據(jù)信息資料。

3、開展服務(wù)專業(yè)培訓(xùn)和制定科學(xué)評(píng)價(jià)機(jī)制。今年上半年我行全面啟動(dòng)了提升服務(wù)質(zhì)量培訓(xùn)，引進(jìn)了國內(nèi)頂級(jí)專業(yè)培訓(xùn)公司對(duì)全行干部員工開展服務(wù)專業(yè)培訓(xùn)。此次培訓(xùn)歷時(shí)一個(gè)多月，分層次覆蓋了所有機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人、大堂經(jīng)理、理財(cái)客戶經(jīng)理、對(duì)公客戶經(jīng)理和、對(duì)私客戶經(jīng)理和機(jī)關(guān)人員，培訓(xùn)率達(dá)到100%。通過對(duì)“有問題我負(fù)責(zé)”、“運(yùn)用同理心”等服務(wù)意識(shí)和服務(wù)技巧互動(dòng)式培訓(xùn)，突出了專業(yè)化、針對(duì)性和實(shí)踐性的特點(diǎn)，有效地提高全員的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平。在開展專業(yè)服務(wù)培訓(xùn)的同時(shí)，由個(gè)金部協(xié)助專業(yè)公司對(duì)我行開展了后續(xù)評(píng)估工作，用專業(yè)化方法對(duì)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效率、服務(wù)規(guī)范、服務(wù)環(huán)境、服務(wù)管理等方面進(jìn)行專門評(píng)估，經(jīng)過摸索和實(shí)踐，確立了一套科學(xué)的服務(wù)評(píng)估機(jī)制，為建立全行服務(wù)長效機(jī)制打下了基礎(chǔ)。

三、強(qiáng)化檢查，注重實(shí)效。

商業(yè)銀行的文明規(guī)范服務(wù)并非僅僅限于微笑服務(wù)，而在于營銷的全過程。特別是在當(dāng)前，客戶需求更趨多元化和復(fù)雜化，對(duì)商業(yè)銀行文明規(guī)范服務(wù)提出了更高的要求。因此，我行加強(qiáng)對(duì)一線人員牢固樹立“服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，以客戶為中心整合各項(xiàng)資源，積極規(guī)范和不斷創(chuàng)新金融服務(wù)，共同提升銀行業(yè)整體服務(wù)層次和服務(wù)水平。著力解決社會(huì)公眾反映的等候時(shí)間長、業(yè)務(wù)處理慢、大堂經(jīng)理人員不足的突出問題，分支行在資源配置、制度建設(shè)、人力安排等方面給予保證解決。

1、強(qiáng)化監(jiān)督檢查。從大處著眼，從小處入手，全方位、立體化地進(jìn)行監(jiān)督檢查，成立檢查小組對(duì)全轄的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)情況進(jìn)行暗訪，同時(shí)聘請(qǐng)分行社會(huì)監(jiān)督員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)關(guān)服務(wù)態(tài)度、禮儀規(guī)范、環(huán)境等方面進(jìn)行“神秘”檢查和錄像。根據(jù)檢查結(jié)果，對(duì)存在服務(wù)不標(biāo)準(zhǔn)，問題整改不到位的相關(guān)負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員進(jìn)行了通報(bào)，做到邊查邊改，立查立糾。

2、規(guī)范處理流程。明確了分行客戶服務(wù)中心工作職責(zé)，制定了《服務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案》和《客戶投訴受理辦法》一整套工作流程。對(duì)發(fā)生的應(yīng)急事項(xiàng)和客戶投訴情況，做到事事有人問，件件有反饋的工作流程。

3、加大考核力度。分行將職能部門和網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量提升工作的績效納入年度綜合考核。制定了《文明服務(wù)月檢查考評(píng)要點(diǎn)》，檢查范圍覆蓋所有機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)關(guān)處室，考評(píng)涵蓋網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量、員工服務(wù)技能、落實(shí)服務(wù)措施三大方面。通過檢查、整改、再檢查、再整改周而復(fù)始的循環(huán)，持續(xù)改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，有力推進(jìn)了分行上下踐行規(guī)范服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)和要求。其間銀監(jiān)局檢查組到我行部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查后，對(duì)我行服務(wù)效率、服務(wù)規(guī)范、服務(wù)環(huán)境、服務(wù)管理四個(gè)方面所做的卓有成效工作給予了充分肯定和較高評(píng)價(jià)。

四、下一階段工作打算 一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對(duì)三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。

第二篇：XX支行關(guān)于行規(guī)行約的自查報(bào)告

2014XX支行

行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作報(bào)告

為有效落實(shí)《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于開展2014行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況檢查工作的通知》及總行通知要求，自2014年8月1日至8月31日，XX支行針對(duì)行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況開展了專項(xiàng)自查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、自查工作組織情況

支行接到通知后，把貫徹落實(shí)工作擺在重要議事日程，第一時(shí)間將行規(guī)行約貫徹情況落實(shí)到個(gè)人。并及時(shí)將中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)印發(fā)的公約、規(guī)范、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，打包一并下發(fā)至支行內(nèi)每位員工，供員工打印學(xué)習(xí)。并利用晨會(huì)或夕會(huì)時(shí)間組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)涉及本網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)規(guī)范。確保了全員熟知相關(guān)內(nèi)容，提高了履行行業(yè)公約與規(guī)范的意識(shí)。

為了切實(shí)落實(shí)本次行規(guī)行約自查工作，支行在自查過程中做到了“一覆蓋”、“三保證”。“一覆蓋”即：覆蓋本網(wǎng)點(diǎn)；“三保證”即：保證時(shí)間、保證覆蓋面、保證質(zhì)量。對(duì)存在的問題，及時(shí)與運(yùn)營管理部進(jìn)行了溝通，并督促制定了切實(shí)可行的整改方案，達(dá)到通過檢查進(jìn)一步促進(jìn)執(zhí)行行規(guī)行約的目的。

二、自查工作開展情況

為確保此次自查工作深入開展，我支行負(fù)責(zé)人根據(jù)各個(gè)公約條款逐一自查、確保我行行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。

（一）《關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)無障礙銀行服務(wù)的自律約定》我行根據(jù)《條例》精神,結(jié)合《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)殘疾人客戶金融服務(wù)工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)?2012?144號(hào))、《關(guān)于進(jìn)一步完善殘障人士銀行服務(wù)的自律要求》(銀協(xié)發(fā)[2012]35號(hào))、《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)自律工作委員會(huì)關(guān)于為嚴(yán)重老弱病殘等特殊客戶做好人性化服務(wù)的緊急通知》(銀協(xié)發(fā)[2009]5號(hào))和《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》(銀協(xié)發(fā)[2010]23號(hào))等規(guī)范性文件,進(jìn)一步關(guān)注殘障人士需求,保障特殊群體客戶合法權(quán)益,積極推動(dòng)銀行無障礙設(shè)施建設(shè),培養(yǎng)從業(yè)人員服務(wù)殘障人士的意識(shí)和能力,建立健全相應(yīng)服務(wù)應(yīng)急預(yù)案,切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任。

（二）《關(guān)于進(jìn)一步完善殘障人士銀行服務(wù)的自律要求》落實(shí)情況。支行高度重視殘障客戶服務(wù)工作，積極優(yōu)化服務(wù)水平，為殘障客戶提供引導(dǎo)，協(xié)助其辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。對(duì)于有書寫障礙、視力障礙、聽力障礙的殘障客戶給予特殊化服務(wù)的業(yè)務(wù)。強(qiáng)化了柜員公平對(duì)待殘障客戶消費(fèi)者意識(shí),增強(qiáng)柜員服務(wù)殘障人士技能,提高柜員服務(wù)殘障人士的應(yīng)急處理能力,保障殘障人士隱私權(quán),加強(qiáng)對(duì)殘障人士的關(guān)愛。

（三）《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》落實(shí)情況，我支行定期對(duì)員工進(jìn)行家訪，積極了解員工的思想動(dòng)態(tài)。組織員工進(jìn)行各類培訓(xùn)，牢固樹立員工愛崗敬業(yè)，顧全大局。遵紀(jì)守法，規(guī)范操作。廉潔公正，自警自律。嚴(yán)守秘密，確保安全。正直誠信，勤勉盡職。熱情服務(wù)，細(xì)致周到。勤奮學(xué)習(xí)，精通業(yè)務(wù)。團(tuán)結(jié)協(xié)作，和諧互助。遵守公德，崇尚科學(xué)的思想觀念。

（四）《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》落實(shí)情況。我行在經(jīng)營中能夠嚴(yán)格遵循“依法合規(guī)、誠實(shí)守信、公開透明、公平公正、文明規(guī)范”的原則，按照《自律公約》要求，加強(qiáng)自我約束、自我管理，能夠自覺遵守從業(yè)道德，充分履行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示和告知的義務(wù)，切實(shí)保障消費(fèi)者的知情權(quán)和選擇權(quán)，保障消費(fèi)者的信息安全和資金安全，履行普及金融知識(shí)和消費(fèi)者教育義務(wù)，完善投訴處理機(jī)制，建立健全投訴反饋機(jī)制，維護(hù)客戶利益，保證信息渠道暢通，保證對(duì)客戶投訴處理的及時(shí)性和有效性，切實(shí)維護(hù)客戶利益。

（五）《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》落實(shí)情況。按照《中國銀行業(yè)服務(wù)公約》、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》的要求，一是制定了服務(wù)管理制度、規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和考核辦法，規(guī)范員工服務(wù)行為，使文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)?；?，提升了支行的核心競爭力。二是充分發(fā)揮大堂經(jīng)理的作用。由于本支行人員數(shù)量較少，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主動(dòng)擔(dān)任起了大堂經(jīng)理這一職務(wù)，及時(shí)識(shí)別、引導(dǎo)、分流客戶，受理客戶咨詢，開展業(yè)務(wù)宣傳，引導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備。三是建立客戶服務(wù)應(yīng)急處理機(jī)制。處理服務(wù)突發(fā)事件，堅(jiān)持快速有效的原則、堅(jiān)持及時(shí)報(bào)告的原則、堅(jiān)持積極穩(wěn)妥的原則、堅(jiān)持保護(hù)客戶和員工生命財(cái)產(chǎn)安全的原則、堅(jiān)持系統(tǒng)內(nèi)上下聯(lián)動(dòng)、系統(tǒng)外橫向聯(lián)動(dòng)的原則、堅(jiān)持保守銀行和客戶秘密的原則，保證出現(xiàn)服務(wù)突發(fā)事件時(shí)能夠迅速啟動(dòng)緊急處理程序，快速妥善處理，及時(shí)恢復(fù)正常的營業(yè)秩序，維護(hù)良好社會(huì)形象。

三、自查總體評(píng)價(jià)

經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正。

四、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題

經(jīng)過對(duì)本支行的自查，存在以下主要問題：一是行規(guī)行約知識(shí)掌握不全面。個(gè)別員工在學(xué)習(xí)規(guī)范方面的主動(dòng)性不強(qiáng)，未能深入理解、準(zhǔn)確把握相關(guān)規(guī)范并運(yùn)用到日常工作中；二是文優(yōu)服務(wù)水平有待提高。部分員工在文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)方面對(duì)待客戶不夠熱情、主動(dòng)，沒有充分意識(shí)到文明規(guī)范服務(wù)的品牌效應(yīng)和長遠(yuǎn)利益；三是服務(wù)環(huán)境、服務(wù)水平有待改善和提高。

五、目前整改情況

針對(duì)以上自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行已對(duì)全體員工進(jìn)行單獨(dú)培訓(xùn)，目前員工的學(xué)習(xí)勁頭日益晉升、思想覺悟及服務(wù)水平也有明顯的提高。

六、下一步的工作措施

今后我行將規(guī)章制度覆蓋到所有領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，將各項(xiàng)規(guī)章能夠有效的貫徹，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正，并將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去

XX支行 二〇一四年九月十日

第三篇：行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告(上傳)

ⅹⅹ支行2011年行規(guī)行約 貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告

省行營業(yè)部：

根據(jù)省行文件精神，結(jié)合我行實(shí)際，開展了2011行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。

在接到ⅹ文件后，我行非常重視，立即組織相關(guān)人員召開會(huì)議，成立了2011行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)全行排查工作負(fù)責(zé)，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)自查活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，方案制定，有關(guān)事項(xiàng)的研究會(huì)審以及溝通督導(dǎo)，反饋報(bào)告等。具體實(shí)施工作由綜合管理部牽頭，統(tǒng)一組織，逐項(xiàng)目逐單位實(shí)施排查，相關(guān)部門積極參與。

二、高度重視，切實(shí)履責(zé)。

根據(jù)上級(jí)行的工作要求，我行各部門、各網(wǎng)點(diǎn)高度重視此次自查工作，在開展自查前，先進(jìn)行了動(dòng)員工作，統(tǒng)一了全員對(duì)此次自查工作的思想認(rèn)識(shí)，為此次工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

三、遵照要求，開展自查。

根據(jù)要求，我行組織各條線、部門就《中國銀行業(yè)自律公約》、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》等16個(gè)公約，按照檢查

要點(diǎn)進(jìn)行了逐一自查。經(jīng)查：

1、我行能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)公約并熟知相關(guān)內(nèi)容；

2、我行能夠規(guī)范自律地開展存款及個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)；

3、我行能采取有效措施保證《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的實(shí)施；

4、我行能按照自律要求通過多渠道、多手段告知消費(fèi)者服務(wù)項(xiàng)目及收費(fèi)信息，充分尊重消費(fèi)者知情權(quán)；

5、我行能按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》開展服務(wù)工作；

6、我行能遵守公平競爭原則，并注重加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德行為規(guī)范教育等。

通過自查開展情況，我行對(duì)各類公約貫徹執(zhí)行情況良好。

特此報(bào)告。

2011年10月8日

第四篇：行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告

文化分社關(guān)于開展2012行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告根據(jù)《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于開展2012行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況檢查工作的通知》（銀協(xié)發(fā)[2012]16號(hào)），我社高度重視，并安排部署，根據(jù)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的檢查內(nèi)容和要點(diǎn)，制定了詳細(xì)的自查方案,據(jù)方案開展了嚴(yán)格、高效的自查自糾工作,現(xiàn)將自情況報(bào)告如下：

一、檢查基本情況本次檢查涉及《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》等中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)印發(fā)的一系列公約、規(guī)范、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在檢查中，我社嚴(yán)格對(duì)照公約、規(guī)范的要求，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的形式，抽查檔案、文件，調(diào)閱監(jiān)控錄像，召開座談會(huì)，多角度、多層次，全方位地對(duì)我社貫徹落實(shí)行規(guī)行約情況進(jìn)行了檢查。

二、行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況

（一）認(rèn)真組織開展公約、規(guī)范學(xué)習(xí)活動(dòng)。為加強(qiáng)員工職業(yè)道德行為規(guī)范教育,提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)，進(jìn)一步強(qiáng)化行業(yè)自律，我社均能利用工余時(shí)間，組織員工學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》《中國銀行業(yè)客戶服務(wù)中心服務(wù)規(guī)范》等一系列行規(guī)行約，并把對(duì)行規(guī)行約的學(xué)習(xí)教育與日常業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)相結(jié)合，尤其是我們一線網(wǎng)點(diǎn)員工熟知相關(guān)內(nèi)容，增強(qiáng)了員工的行業(yè)自律觀念和自律意識(shí)，提高了教育培訓(xùn)的實(shí)效。

（二）規(guī)范自律開展存款業(yè)務(wù)，我社能認(rèn)真遵守《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》和《中國銀行業(yè)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)自律公約》，規(guī)范自律地開展存款業(yè)務(wù)。我社嚴(yán)格按照國務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》和《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》及中國人民銀行頒布的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法規(guī)、規(guī)章和政策文件規(guī)定,規(guī)范存款業(yè)務(wù),引導(dǎo)我社員工科學(xué)、有序攬存，確保存款業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。未發(fā)現(xiàn)有采取存款“貼水”或變相“貼水”、高套利率檔次、套用人民幣同業(yè)間利率、提前支付定期存款利息、提前支取享受原利率、虛增存款計(jì)息積數(shù)、人為增加計(jì)息天數(shù)、通過向存款客戶贈(zèng)送實(shí)物、購物卡、現(xiàn)金、貴金屬、儲(chǔ)值卡等方式向存款人支付高于正常存款利息及其他變相提高存款利率的不正當(dāng)手段吸收存款現(xiàn)象;沒有向存款人或關(guān)系人支付正常利息以外的費(fèi)用,如吸儲(chǔ)費(fèi)、咨詢費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等以及以存款“公關(guān)”的名義,向存款人或關(guān)系人或中介機(jī)構(gòu)饋贈(zèng)禮品和現(xiàn)金、或報(bào)銷費(fèi)用等手段與客戶存款金額直接掛鉤,要求客戶存入相應(yīng)金額的款項(xiàng)等現(xiàn)象。2012年3月中旬開始，結(jié)合銀監(jiān)部門要求各金融機(jī)構(gòu)積極開展“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)”，我社高度重視，認(rèn)真部署，周密安排，由社主任牽頭，員工積極配合，認(rèn)真落實(shí)“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)”的各項(xiàng)工作安排，3月初、會(huì)計(jì)科、保衛(wèi)部開展安全保衛(wèi)、反洗錢業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)等執(zhí)行情況的檢查，并對(duì)易發(fā)生不正當(dāng)競爭的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行了排查，排查情況如下。1.經(jīng)查我行柜員能認(rèn)真執(zhí)行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理?xiàng)l例，無工作人員“送各種大型禮品給客戶”等變相提高存款利率的不正當(dāng)交易的行為。③經(jīng)查我社的中間收入主要有大小額支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、銀行卡業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，票據(jù)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入，以上費(fèi)用均按照人民銀行的規(guī)定的費(fèi)率收取，無不正當(dāng)交易的行為。

（三）規(guī)范管理票據(jù)業(yè)務(wù)，有效落實(shí)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范。一是組織學(xué)習(xí)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范內(nèi)容。我社組織票據(jù)業(yè)務(wù)員工深入學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》內(nèi)容，并與職業(yè)道德教育、依法合規(guī)教育、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)等相結(jié)合，引導(dǎo)員工牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念，確保員工熟練掌握各項(xiàng)規(guī)定。二是加大票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)檢查力度。我社對(duì)照票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范內(nèi)容及相關(guān)規(guī)定，開展了票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)檢查工作，杜絕違規(guī)操作和變通操作現(xiàn)象，嚴(yán)防業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，全力維護(hù)公平有序的經(jīng)營環(huán)境，打造良好的行業(yè)形象和社會(huì)形象。三是圍繞客戶需求合規(guī)發(fā)展業(yè)務(wù)。我社深入研究客戶需求，征求客戶對(duì)服務(wù)工作的意見和建議，積極改進(jìn)服務(wù)不足，努力推進(jìn)支付結(jié)算、匯款等業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。

（四）充分尊重消費(fèi)者的知情權(quán)和選擇權(quán)。根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于在服務(wù)收費(fèi)方面給消費(fèi)者以充分知情選擇權(quán)的自律要求》,為保障公眾知情選擇權(quán)。我社通過在營業(yè)場(chǎng)所張貼公告、柜員宣傳等各種有效措施履行服務(wù)收費(fèi)告知義務(wù),提高服務(wù)收費(fèi)信息的透明度,確保消費(fèi)者獲得服務(wù)收費(fèi)的相關(guān)信息。在推出新產(chǎn)Z品和新服務(wù)時(shí)，如實(shí)進(jìn)行產(chǎn)品宣傳和介紹，讓消費(fèi)者充分了解產(chǎn)品的性價(jià)比；為健全和完善消費(fèi)者服務(wù)熱線投訴處理機(jī)制，我社制定了詳細(xì)的客戶投訴管理辦法，向社會(huì)公開投訴電話，隨時(shí)接受群眾監(jiān)督、投訴、來訪等事項(xiàng)，認(rèn)真答復(fù)消費(fèi)者投訴，確保消費(fèi)者投訴得到及時(shí)有效處理。

（五）深入貫徹落實(shí)《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》，切實(shí)加強(qiáng)服務(wù)管理。為規(guī)范我行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作管理，全面提升服務(wù)水平，樹立銀行業(yè)良好社會(huì)形象，我社員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》，秉承服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值的理念，以滿足客戶日益增長的服務(wù)需求，最終體現(xiàn)服務(wù)實(shí)現(xiàn)效益，服務(wù)提升競爭力，實(shí)現(xiàn)銀行與客戶雙贏。

1、完善文明規(guī)范服務(wù)組織管理工作。為促進(jìn)我社優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作順利、有序的開展，確保各項(xiàng)工作落到實(shí)處，由有責(zé)任心、熟悉業(yè)務(wù)、協(xié)調(diào)能力強(qiáng)、服務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富的專人負(fù)責(zé)，認(rèn)真貫徹落實(shí)我社《優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)實(shí)施方案》，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，分工協(xié)作，上下聯(lián)動(dòng)，層層落實(shí)，創(chuàng)建合規(guī)文化，保證服務(wù)管理工作延伸到各社會(huì),按照實(shí)施方案的總體目標(biāo)和要求，切實(shí)加強(qiáng)自我管理，改善服務(wù)質(zhì)量，提高服務(wù)水平，完善服務(wù)設(shè)施，優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，提高網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外服務(wù)水平，樹立我社良好的形象。

2、健全服務(wù)工作制度，提供規(guī)范服務(wù)。我社制定并完善《優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)處罰作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《客戶投訴處理和管理暫行辦法》等制度，以明確的作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)繩，以量化的處罰金額為手段，以嚴(yán)格的投訴管理機(jī)制為保證，以社會(huì)觀察人的監(jiān)督為制約，以良好的精神面貌展現(xiàn)我社為客戶負(fù)責(zé)、全心全意為客戶服務(wù)的經(jīng)營理念。對(duì)總行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)檢查組的檢查內(nèi)容和處罰標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了細(xì)化、量化，明確獎(jiǎng)勵(lì)和處罰的種類、范圍和方式，批評(píng)和表揚(yáng)相結(jié)合，優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平與總行《經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制管理辦法》相結(jié)合，實(shí)行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作一票否決制；責(zé)任連帶，員工違規(guī)其負(fù)責(zé)人并罰，通過一系列的獎(jiǎng)罰措施，約束并激勵(lì)員工做好窗口服務(wù)工作，著力提升我社對(duì)外服務(wù)水平。

3、建立投訴管理機(jī)制，加強(qiáng)服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案演練。我社制定《客戶投訴處理和管理暫行辦法》，建立職責(zé)明確、反應(yīng)迅速、暢通的客戶投訴渠道和有效管理機(jī)制，明確投訴受理的基本條件，完善投訴受理崗位設(shè)置機(jī)制，建立健全投訴登記、調(diào)查、處理、回復(fù)及總結(jié)分析的一整套程序，以完善的投訴處理與管理機(jī)制接受社會(huì)監(jiān)督、挖掘客戶需求、提升客戶滿意度。我負(fù)責(zé)人為本網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件處理的第一責(zé)任人，我社負(fù)責(zé)人定期組織我網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行應(yīng)急處理預(yù)案演練，按照職責(zé)分工，精心組織營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急處理預(yù)案演練、親臨指導(dǎo)，做到處理服務(wù)突發(fā)事件堅(jiān)持快速有效、及時(shí)報(bào)告、積極穩(wěn)妥的原則，堅(jiān)持保護(hù)客戶和員工的生命財(cái)產(chǎn)的原則，堅(jiān)持系統(tǒng)內(nèi)上下聯(lián)動(dòng)、系統(tǒng)外橫向聯(lián)動(dòng)的原則，堅(jiān)持保守銀行和客戶秘密的原則，以全面提高服務(wù)突發(fā)事件防范和應(yīng)急處理工作水平。

（六）認(rèn)真貫徹《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》。為進(jìn)一步提高柜面服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平，樹立良好的企業(yè)形象，充分調(diào)動(dòng)廣大員工的積極性和主動(dòng)性，我社組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》，使全行員工深刻認(rèn)識(shí)到公平對(duì)待消費(fèi)者的重要意義，明確學(xué)習(xí)的目標(biāo)、任務(wù)和基本要求，激勵(lì)員工以熱情的態(tài)度、良好的作風(fēng)和文明的形象，向消費(fèi)者提供文明規(guī)范的服務(wù)。在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，在全社進(jìn)行了一次綜合大檢查，采用自查、走訪客戶等形式，查找出了公平對(duì)待消費(fèi)者服務(wù)中的漏洞和柜面服務(wù)中存在的不足，并進(jìn)行整改。同時(shí)，圍繞管理規(guī)范化、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化的要求，配備必要的服務(wù)設(shè)施；柜面服務(wù)人員自覺運(yùn)用服務(wù)用語，真正為客戶提供了真誠安全、熱情周到、優(yōu)質(zhì)高效、規(guī)范準(zhǔn)確的服務(wù)。通過學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》，全面提升了柜面員工的素質(zhì)，改善了網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)環(huán)境，推動(dòng)了服務(wù)管理和服務(wù)水平，使全體柜面服務(wù)人員以全新的姿態(tài)、全新的形象、全新的作風(fēng)投入到了各項(xiàng)柜面服務(wù)之中，為創(chuàng)建文明規(guī)范服務(wù)示范單位奠定了良好的基礎(chǔ)。

第五篇：農(nóng)信社行規(guī)行約自查報(bào)告

**聯(lián)社2011

行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告

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為貫徹落實(shí)銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)行規(guī)行約管理工作的有關(guān)精神，我聯(lián)社認(rèn)真學(xué)習(xí)了中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)印發(fā)的《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于開展2011行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況檢查工作的通知》（銀協(xié)發(fā)?2011?68號(hào)）。同時(shí)認(rèn)真開展自查工作，明確了貫徹落實(shí)行規(guī)行約的重要性、必要性?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、印發(fā)讀本，確保全員熟知。年初我聯(lián)社辦公室匯總銀協(xié)會(huì)《中國銀行業(yè)自律公約》等14項(xiàng)行規(guī)行約，編印成《銀行業(yè)行規(guī)行約讀本》，并分發(fā)到每個(gè)下轄單位，確保人手一冊(cè)。

二、理解行規(guī)行約精神實(shí)質(zhì)。我聯(lián)社組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》等銀行業(yè)公約、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)文件，嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù)，不得損害國家、社會(huì)公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內(nèi)部控制機(jī)制，強(qiáng) 1

化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對(duì)不正當(dāng)競爭行為，提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

三、組織員工對(duì)照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。在規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的具體學(xué)習(xí)措施上下功夫。為確保達(dá)標(biāo)，我聯(lián)社制訂了具體的工作計(jì)劃，并按計(jì)劃完成了相應(yīng)的學(xué)習(xí)。我聯(lián)社在有關(guān)利率、匯率、開展中間業(yè)務(wù)、有關(guān)帳戶和現(xiàn)金管理等各項(xiàng)工作都嚴(yán)格遵守國家有關(guān)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全以資本金管理為核心的約束機(jī)制。針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等制定積極可行的防范措施，及時(shí)、準(zhǔn)確、充分地披露報(bào)告等信息，真實(shí)反映利潤及不良資產(chǎn)狀況。我聯(lián)社在員工業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規(guī)范行為舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。并要求員工以“八榮八恥”為主要內(nèi)容的社會(huì)主義榮辱觀，著力推動(dòng)和諧社會(huì)建設(shè)。反對(duì)不正當(dāng)競爭行為，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。

四、我聯(lián)社在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，員工在學(xué)習(xí)中缺乏全面性。二是部分員工在文優(yōu)服務(wù)方面對(duì)待顧客不夠積極主動(dòng)。澗崗分信用社、匡城分社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的環(huán)境仍待改善。

五、針對(duì)問題，制定對(duì)策。堅(jiān)持以人為本，與時(shí)俱進(jìn)，培育符合現(xiàn)代社會(huì)發(fā)展規(guī)律和具有時(shí)代特征的經(jīng)營理念、企業(yè)精神、行為準(zhǔn)則、道德規(guī)范、價(jià)值觀念，全面形成體現(xiàn)我省農(nóng)村信用社個(gè)性化的企業(yè)文化。加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，規(guī)范業(yè)務(wù)核算，鍛造一支高水平的員工隊(duì)伍。嚴(yán)格檢查制度，增強(qiáng)貸款誠信保障，杜絕違規(guī)不良貸款。創(chuàng)新組織結(jié)構(gòu)，整治信用社環(huán)境。建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善內(nèi)控制度，全面構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制。加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，打造具有信合特色的企業(yè)文化品牌。并對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行多渠道、多層次的教育工作上，普及銀行業(yè)務(wù)知識(shí)，進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)秩序。

**農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇一一年九月二十三日