第一篇：2015人民幣收付自查報告

2015人民幣收付自查報告

自2015年1月1日以來，萊商銀行臨沂分行認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹了《人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)制度，在平時工作中堅決執(zhí)行制度，不放松對人民幣收付業(yè)務(wù)的嚴(yán)格要求，現(xiàn)將自查情況進行以下匯報：

1、制定并認(rèn)真學(xué)習(xí)了人民幣收付業(yè)務(wù)管理的相關(guān)條例及內(nèi)部考核制度，定期進行人民幣收付業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)與學(xué)習(xí)交流；

2、在柜臺醒目位置，公示了無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)并按要求組織愛護人民幣的宣傳；

3、向客戶無償兌換殘缺污損人民幣，通過準(zhǔn)確與規(guī)范的兌換標(biāo)準(zhǔn)與兌換程序，嚴(yán)格按照不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)，對不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進行兌換；根據(jù)合理需要無償為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；對回籠款及時進行整點與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現(xiàn)象。

4、對于繳存到人民幣銀行（工商銀行沂蒙路支行）的錢捆符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，殘損券按規(guī)定逐級解繳到人民銀行且流通券清分無差錯、殘損券復(fù)點無差錯。

5、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發(fā)現(xiàn)假幣后嚴(yán)格按規(guī)定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實相符；收繳的假幣實物按規(guī)定及時上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒收假幣的情況，不存在已收繳、沒收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務(wù)意識，認(rèn)真受理顧客投訴的情況，時時接受公眾的監(jiān)督。

萊商銀行臨沂分行

2015/10/20

第二篇：人民幣收付業(yè)務(wù)自查報告

石河子市分行人民幣支付業(yè)務(wù)自查

報告

按照《中國人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)2011年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》（石銀辦〔2011〕50號）文件要求，為進一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實際情況，提出了具體的檢查要求，針對人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

為進一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護人民幣信譽，提升我行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對員工進行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織。

為貫徹落實和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強對我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計部、會計結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在會計結(jié)算部。在開展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求，充分認(rèn)識到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機，對全行人民幣收付管理進

行一次全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實整改。

二、全員行動，以查促規(guī)。

（一）、人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。

1、分行各網(wǎng)點在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過程中，能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過程中，要求柜員必須對涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。

2、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確保現(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過學(xué)習(xí)，職工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進一步的認(rèn)識，按時向分行財務(wù)會計部上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時積極了解客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。

3、分行制訂《中國郵政儲蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔2009〕655號）辦法；要求網(wǎng)點按月對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計部、財務(wù)會計部抽查。

（二）、增強社會責(zé)任感,樹立窗口服務(wù)意識。我行各網(wǎng)點均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報電話，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī),無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù),無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生,無將

回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。

（三）、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動、及時、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進的現(xiàn)金進行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對外支付時做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網(wǎng)點能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳分行金庫。

（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實相符，收繳的假幣實物由分行財務(wù)會計部統(tǒng)一按規(guī)定及時上繳石河子市人民銀行；無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。

（五）、ATM機等清分設(shè)備的使用情況。目前，我分行自營網(wǎng)點：分行出納班共有人民幣清分機一臺，直屬營業(yè)部配備三臺ATM和一臺自助存取款一體機；北四路支行自助銀行配備了兩臺ATM機和一臺自助存取款機。二類支行及代理網(wǎng)點：布放ATM機具共計28臺，各支行儲蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束，分行自助機具運行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運行不暢或客戶投訴問題。支行ATM管理人員在對自助機具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《ATM管理辦法》中相

關(guān)現(xiàn)金配置的要求，在配置現(xiàn)金時均能做到對配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān)，保證券別清晰、券面整潔，確?？蛻粼谑褂帽拘蠥TM時操作順暢、金額準(zhǔn)確。

今后我行將繼續(xù)加強臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度，要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項規(guī)定,嚴(yán)格規(guī)范操作,提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力,切實做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。

第三篇：人民幣收付自查報告

人民幣收付自查報告

自**以來，**支行認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹了《人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)制度，在平時工作中堅決執(zhí)行制度，不放松對人民幣收付業(yè)務(wù)的嚴(yán)格要求，現(xiàn)將自查情況進行以下匯報：

1、制定并認(rèn)真學(xué)習(xí)了人民幣收付業(yè)務(wù)管理的相關(guān)條例及內(nèi)部考核制度，定期進行人民幣收付業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)與學(xué)習(xí)交流；

2、在柜臺醒目位置，公示了無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)并按要求組織愛護人民幣的宣傳；

3、向客戶無償兌換殘缺污損人民幣，通過準(zhǔn)確與規(guī)范的兌換標(biāo)準(zhǔn)與兌換程序，嚴(yán)格按照不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)，對不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進行兌換；根據(jù)合理需要無償為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；對回籠款及時進行整點與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現(xiàn)象。

4、對于繳存到人民銀行的錢捆符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，殘損券按規(guī)定逐級解繳到人民銀行且流通券清分無差錯、殘損券復(fù)點無差錯。

5、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發(fā)現(xiàn)假幣后嚴(yán)格按規(guī)定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實相符；收繳的假幣實物按規(guī)定及時上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒收假幣的情況，不存在已收繳、沒收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務(wù)意識，認(rèn)真受理顧客投訴的情況，時時接受公眾的監(jiān)督。

****支行 20**年**月**日

第四篇：人民幣收付管理

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司 關(guān)于進一步加強人民幣收付業(yè)務(wù)管理的通知

各支行、營業(yè)部：

為了進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣整潔度，有效防范假幣，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，各分支機構(gòu)應(yīng)加強人民幣收付業(yè)務(wù)管理，現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、各分支機構(gòu)要提高服務(wù)意識，認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)規(guī)定，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)要按照《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第7號發(fā)布）等法規(guī)，根據(jù)合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；按規(guī)定無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。各機構(gòu)要自覺接受公眾的監(jiān)督，認(rèn)真受理顧客的投訴，切實改進和規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)。

二、各分支機構(gòu)要重視回籠人民幣的整點工作，制定切實有效的內(nèi)控機制。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》（銀發(fā)〔2003〕226號文印發(fā)），做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)過整點，將不宜流通的人民幣交存當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，防止不宜流通的人民幣對外支付。總行要加大對人民幣流通管理工作的監(jiān)督力度，對轄區(qū)內(nèi)各分支機構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)進行現(xiàn)場檢查，對違規(guī)行為要及時糾正，并按照有關(guān)規(guī)定進行查處。

三、加大反假貨幣宣傳力度,不斷增強公眾愛護人民幣、防范假幣的意識。各分支機構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度，尤其是對老年人、農(nóng)民工等弱勢群體的宣傳?？傂屑案鞣种C構(gòu)要充分發(fā)揮城市社區(qū)和農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩個反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)的作用，通過廣播、電視、報紙等媒體和發(fā)放反假貨幣宣傳資料等手段，傳播人民幣防偽特征，以提高公眾的人民幣知識水平和愛護人民幣意識。

四、各分支機構(gòu)要加大對臨柜人員貨幣知識與技能的培訓(xùn)，加強柜面反假貨幣堵截能力。各辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的機構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第4號發(fā)布），規(guī)范假幣收繳程序；要加大對一線臨柜人員貨幣知識與技能的培訓(xùn)，特別是要加強對人民幣收付業(yè)務(wù)量較大營業(yè)網(wǎng)點一線臨柜人員的培訓(xùn)，使臨柜人員能夠及時、準(zhǔn)確地堵截假幣；總行要指導(dǎo)和督促分支機構(gòu)進一步完善人民幣服務(wù)設(shè)施，及時升級或更換相應(yīng)的機具設(shè)備；督促分支機構(gòu)建立貨幣信息公示欄，及時公示人民幣有關(guān)防偽特征、提示客戶增強防范識假意識，維護自身權(quán)益，形成良好的人民幣使用習(xí)慣。

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行

二〇一一年四月四日

第五篇：人民幣收付自查

XX信用社人民幣流通業(yè)務(wù)的自查報告

根據(jù)沈銀辦發(fā)[2011]189號和遼農(nóng)信聯(lián)會計電傳

[2011]31號文件要求，XX信用社對2011年人民幣收付業(yè)務(wù)進行了自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下。

一、內(nèi)控制度建設(shè)情況

依據(jù)《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結(jié)合東港市人民銀行、東港市農(nóng)村信用合作聯(lián)社有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定，我社加強了對開戶單位現(xiàn)金支付、個人結(jié)算、活期儲蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應(yīng)的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計劃和要求，進一步規(guī)范了我社內(nèi)控制度的建設(shè)。

二、營業(yè)場所建設(shè)情況

我社在柜面窗臺顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標(biāo)識牌，承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)；我社在營業(yè)大廳掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》標(biāo)識牌，并標(biāo)注舉報監(jiān)督電話。

三、臨柜人員業(yè)務(wù)管理情況

我社定期對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，認(rèn)真研究《中國人民銀行法》、《人民幣管理條例》及《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。每位臨柜人員均能熟練掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民

幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并按程序規(guī)范操作。臨柜人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。我社一號賬簿出納與一名臨柜人員能及時對回籠款進行整點挑剔，并嚴(yán)格實行現(xiàn)金收付“兩條線”管理。

我社能積極參與當(dāng)?shù)厝诵薪M織的反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我社在營業(yè)大廳內(nèi)建立了反假貨幣宣傳牌，并擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學(xué)習(xí)。我社根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械耐ㄖ?，組織臨柜人員參加貨幣真?zhèn)巫R別師與貨幣真?zhèn)舞b別師考試。現(xiàn)我社臨柜人員均能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。

四、繳存款質(zhì)量情況

我社具有點鈔機及手工捆鈔機，多余庫存現(xiàn)金繳存至東港聯(lián)社營業(yè)部，錢捆質(zhì)量符合“五好”標(biāo)準(zhǔn)。

五、反假機具管理情況

我社配備了三臺點鈔機，每個柜臺配備一臺，并在營業(yè)廳內(nèi)配備一臺為客戶所用。

六、執(zhí)行人民銀行人民幣流通政策等相關(guān)業(yè)務(wù)情況 我社均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形。并定期組織我社所有臨柜人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務(wù)知識以便更好的服務(wù)于廣大市民。

我社通過對2011年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認(rèn)識到我社與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定的差距，我社地處偏遠(yuǎn)，硬件設(shè)施及內(nèi)控制度建設(shè)中都存在不足。在今后工作中，我社會嚴(yán)格遵守人民銀行及東港聯(lián)社的相關(guān)要求，并組織我社員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日