第一篇：保險公司2012年上半年合規(guī)工作總結

2012年上半年保險公司工作總結

今年以來，**保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：

一、2012年上半年合規(guī)工作回顧

上半年，我們xx**保險始終堅守合規(guī)經營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。

1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況；

為了加強對合規(guī)工作的組織領導，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規(guī)組織的建設，在公司主要負責人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領導小組進行更新，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經營中的合規(guī)風險，分公司各部門和各機構設立了專（兼）職合規(guī)管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發(fā)了《關于明確合規(guī)管理員及工作職責的通知》，使合規(guī)工作網絡、工作機制更趨完善。

2、合規(guī)制度建設；

合規(guī)制度建設是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據總公司《中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》，結合我司實際，制定了《**保險xx分公司中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》；為認真貫徹落實xx保監(jiān)局《關于印發(fā)<2012年xx保險業(yè)“小金庫”專項治理工作實施方案>的通知》和總公司下發(fā)的《2011 年“小金庫”專項治理工作實施方案》的文件要求，制定《xx分公司2012年“小金庫”專項治理工作實施方案》；根據xx保監(jiān)局《關于進一步加強保險公司分支機構高級管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》和《2011版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關法規(guī)知識，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓和測試管理辦法》，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關政策的有效跟進，促進了我司合規(guī)工作的有序運行。

3、合規(guī)風險管控情況；

風險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風險的排查工作，根據保監(jiān)發(fā)【2011】1號《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經營，規(guī)避監(jiān)管風險，我司發(fā)出《關于承保數據真實性要求的風險預警通知》，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。

1、業(yè)務來源必須如實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務和直銷業(yè)務。

2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄入業(yè)務系統(tǒng)。

3、業(yè)務員業(yè)務必須真實，不得互掛。各類違規(guī)事件一經發(fā)現核實，分公司將對機構相關責任人問責，并給予重處。為了管控高風險車型業(yè)務，我司出臺《關于高風險車型業(yè)務的承保通知》，根據分公司2012年兩核會議針對高風險車型業(yè)務承保要求的宣導，以及近期各級機構仍然繼續(xù)大量此類一些高風險業(yè)務簽報，全部集中體現在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時分公司此類業(yè)務經營數據持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務的承保風險，我司對高風險車型界定，并作出高風險業(yè)務承保規(guī)定和管控要求。

我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

4、合規(guī)檢查、督促、指導情況；

合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。上半年，中介業(yè)務檢查也是我們年內合規(guī)檢查的重頭戲，根據保監(jiān)會《關于加強保險公司中介業(yè)務管理的通知》（保監(jiān)發(fā)?2010?107號）和《**財產保險股份有限公司關于成立中介業(yè)務管理領導小組的通知》的文件精神，xx分公司于2012年1月5日成立了中介業(yè)務檢查小組。1月13日轉發(fā)了《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》（保監(jiān)發(fā)?2011?1號），傳達了總公司

關于中介業(yè)務自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內下發(fā)了《關于開展中介業(yè)務專項檢查的通知》的文件，要求各機構在2月24日前進行中介業(yè)務自查自糾工作，重點檢查與中介機構業(yè)務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關系，著重檢查是否利用中介業(yè)務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現場檢查。分公司根據現場結果結合各機構自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。

根據保監(jiān)會及總公司《關于開展第三次保險機構財務業(yè)務數據真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務業(yè)務數據真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎上，制定了分公司《第三次財務業(yè)務數據真實性檢查實施方案》，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉發(fā)了總公司《關于開展第三次財務業(yè)務數據真實性自查工作的補充通知》。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。

5、合規(guī)培訓開展情況。

上半年，我司合規(guī)培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司OA合規(guī)專欄進行宣導?？偣綩A合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學習培訓。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據總公司及監(jiān)管機構的要求，及時進行各類合規(guī)培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于2012年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于2012年6月13日，對全省理賠查勘車進行了GPS系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于2012年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓，認真學習了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定，并根據xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。

6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況； 合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。

二、上半年反洗錢工作總結回顧

在總公司及杭州人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現將上半年我司反洗錢工作總結如下：

1、注重領導，完善組織領導體系。

為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司***總經理為組長，分管總**為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況

上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》、《反洗錢管理辦法》等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據。

總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。

3、反洗錢內部審計情況

在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及杭州人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。

2012年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關情況?？傊?，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。

4、反洗錢宣傳與培訓情況

2012年11月是反洗錢宣傳月，分公司與下轄機構聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在所有營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

2012年4月14日，總公司進行了2012年反洗錢專題培訓，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓，通過培訓，我司受訓人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

2012年5月6日，我司派員參加了2012年xx省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學習，重點是宣導杭州人行****行長所做的工作報告。

5、配合監(jiān)管情況

為進一步滿足監(jiān)管機構對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司2012年4月18日出臺印發(fā)了《關于明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》，重新公布各部門和各機構專（兼）職反洗錢工作人員名單，對專（兼）職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規(guī)范。

今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。

6月24日，杭州人行反洗錢處***科長、***副科長來我司進行反洗錢非現場監(jiān)管走訪，檢查期間為2010年1月至2012年5月，分管總**陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務履行情況

我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況 A、客戶身份識別情況

我司內審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分（3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上）的方式，對2010年度全省范圍內已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費來源均為現金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管 2010年度xx全省客戶數量是54142個，其中對私客戶數量是42292個，對公客戶數量是11850個。客戶風險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對私客戶基本信息主要依據是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現象。

同時，我司及時向人行報送《非現場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關報表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施

1、反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數偏少；基層機構掌握的業(yè)務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執(zhí)行的現象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計劃

下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數據真實合規(guī)、內控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質的做好規(guī)定動作。

1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。

2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經營理念，努力將合規(guī)經營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經?；⑸钊牖?。

3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。

總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。

第二篇：2021年保險公司合規(guī)工作總結

2021年保險公司合規(guī)工作總結

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2021年保險公司合規(guī)工作總結

一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務，為完成公司下達的任務指標而努力，現將總結如下：

一、員工管理、業(yè)務學習工作：

1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內部人員重新進行配置，用心調動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。

2、制定貼合團險實際狀況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項，使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務的逆選取，降低賠付率。

3、加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。

4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務推動方案，經總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。

5、制訂__年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調整。

二、意外險方面工作：

學平險：一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業(yè)務員每月兩次到學?；卦L，有問題及時與學校領導或經辦人做好溝通，聯(lián)絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學?；蚣议L手里，充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務員與各學校領導及經辦人進行聯(lián)絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯(lián)系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎。三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內冒著酷暑將__萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫(yī)服務指南》及時送到學校，發(fā)至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在__月份圓滿完成了學平險任務。

企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產的狀況，上門拜訪意外險保費在__萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數投保，提高費率，加強生調力度，為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務工作。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現我們的關心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。

三、壽險業(yè)務方面工作：

在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時用心走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務狀況等，而最終到達促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。

四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了__人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費__萬，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務新的增長點。

保險公司合規(guī)工作總結(二)

保險公司合規(guī)工作總結(三)

保險公司合規(guī)工作總結(四)

保險公司合規(guī)工作總結(五)

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第三篇：淺析保險公司合規(guī)管理

保險公司的合規(guī)管理

近年來，保監(jiān)會不斷加大對保險市場的監(jiān)管力度，但違法違規(guī)行為仍屢禁不止。違規(guī)企業(yè)在受到各種行政處罰的同時，也給公司帶來直接的經濟損失，并且對整個保險行業(yè)的聲譽也造成很壞的影響。實踐證明，僅有外部的監(jiān)管是遠遠不夠的，必須在保險公司內部建立一套有效的合規(guī)風險管理機制，培育良好的合規(guī)意識，真正做到主動合規(guī)，才能確保整個保險市場的規(guī)范和有序。為此，2006年 1月 5日，中國保監(jiān)會在《關于規(guī)范保險公司治理結構的指導意見（試行）》中首次提出 ： 保險公司董事會除履行法律法規(guī)和公司章程所賦予的職責外，還應對“合規(guī)”、“內控”和“風險”負最終責任。２００７ 年 ９ 月 ７ 日，中國保監(jiān)會下發(fā)了《保險公司合規(guī)管理指引》（以下簡稱《指引》），對合規(guī)管理的概念，合規(guī)負責人與合規(guī)管理部門的設臵，董事會、監(jiān)事會、總經理等各個層面的合規(guī)職責，以及合規(guī)管理的主要內容等進行了全面、詳細的規(guī)定。該《指引》的發(fā)布，為保險公司構建全新的合規(guī)管理體系提供了明確的政策依據，必將大大促進中國保險 業(yè)的合規(guī)管理工作。

一、合規(guī)管理的概念

《指引》對“合規(guī)”、“合規(guī)風險”以及“合規(guī)管理”給出了相應的定義，“合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內部管理制

度以及誠實守信的道德準則”； “合規(guī)風險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經營管理行為引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險”； “合規(guī)管理是保險公司通過設臵合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為”。根據上述定義，合規(guī)中的“合”可以理解為“符合、適合、遵守”，具體包含兩層意思 ： 一是要求企業(yè)制定的內部規(guī)章制度必須符合外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準則 ； 二是要求企業(yè)的經營行為不僅 要遵守外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準則，還要遵守企業(yè)內部的各項規(guī)章制度。合規(guī)中的“規(guī)”對于保險公司來說，可以理解為以下四個層面的內容 ：

１．法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定 ： 包括立法機關制定的法律，行政機關制定的行政法規(guī)、規(guī)章以及監(jiān)管機構制定的規(guī)范性文件（主要指保監(jiān)會制定的保險行政規(guī)章和規(guī)范性文件，以及上市保險公司應遵循的證監(jiān)會制定的相關規(guī)定、指引和上市地監(jiān)管機構發(fā)布 的監(jiān)管規(guī)則等）；

２．行業(yè)自律規(guī)則 ： 包括保險行業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等 ；

３．企業(yè)內部規(guī)章制度 ： 包括公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度 ；

４．誠實守信的道德準則 ： 包括保險公司必須恪守的誠信經營原則，以及保險公司的員工和營銷員應當遵守的誠實、守信、正直、不弄虛作假的職業(yè)道德。

保險公司的合規(guī)管理，簡單說就是通過建立一整套機制，使公司能夠有效識別、評估、監(jiān)測、防范、控制、化解合規(guī)風險，從而免受法律制裁或財務、聲譽損失的活動。合規(guī)管理屬于保險公司全面風險管理的一項核心內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。合規(guī)風險與法律風險屬于兩個不同的概念，既有重合的部分，又有不同的地方。比如，保險公司因某項業(yè)務的開展違反了國家法律或保監(jiān)會的強制性監(jiān)管規(guī)定而遭受處罰時，它所面臨的合規(guī)風險同時也是一種法律風險 ； 但是，如果公司的經營行為因不遵守企業(yè)內部規(guī)章制度或誠實守信的道德準則而可能遭受經濟或聲譽損失的風險只能稱為合規(guī)風險，而不是法律風險。相應的企業(yè)因合同糾紛而導致?lián)p失的風險也只能稱為法律風險，而不是合規(guī)風險。合規(guī)管理與內部控制也是既有聯(lián)系，又有區(qū)別。內部控制的重點是通過對企業(yè)經營管理各個領域、各個環(huán)節(jié)（對于保險公司來說，主要是財務、業(yè)管、ＩＴ 等）的操作流程進行科學設計和嚴格執(zhí)行來保證公司財務報告的可靠性和營運的效率、效果。而合規(guī)管理更加側重對企業(yè)的經營行為是否違反已有的外部法律規(guī)定和內部規(guī)章制度等進行有效的識別和監(jiān) 控，以避免企業(yè)遭受經濟和聲譽上的損失?？梢哉f，合規(guī)管理與內部控制，一個側重外部監(jiān)管遵循，另一個側重內部流程監(jiān)控，二者相輔相成，共同構成保險公司防范經營風險，實現長遠發(fā)展的基石。

二、保險公司合規(guī)管理的現狀和問題

20世紀90年代以來，國際金融市場上相繼發(fā)生了一系列重大財

務丑聞和案件。這些案件的產生大多是由于企業(yè)自身合規(guī)風險管理失控所致。為此，各國金融監(jiān)管機構和相關國際組織先后出臺了一些 關于加強金融保險企業(yè)內部合規(guī)管理的指引或規(guī)定。在銀行領域比較著名的有 2005年巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》高級文件。在保險行業(yè)，國際保險監(jiān)督官協(xié)會（ＩＡＩＳ）于2004年發(fā)布了《保險公司治理的核心原則》，要求保險公 司董事會指定一名或數名官員負責公司的合規(guī)工作，并定期向董事會報告。世界經濟合作組織（ＯＥＣＤ）在2005年發(fā)布的 《ＯＥＣＤ 保險公司治理指引》中指出，在良好的公司治理下，確保企業(yè)行為合規(guī)（符合法律特別是保險法的規(guī)定，比如投資規(guī)則、報告和信息披露要求等）是董事會職責中必須涵蓋的基本內容。實際上，各個發(fā)達國家的保險公司歷來都非常重視合規(guī)管理體系和合規(guī)機構的建設。如美國國際集 團（ＡＩＧ）在 董 事 會 下 設 “規(guī) 則、合 規(guī) 和 法 律 委 員會”，在管理層中設總法律顧問和首席合規(guī)官，形成雙重的合規(guī)管理領導和監(jiān)督體制。法國安盛集團由 總部法律部負責集團的合規(guī)工作，起草合規(guī)指南和相關的規(guī)則流程，下發(fā)到世界各地的子公司和分支機構執(zhí)行，各子公司的首席執(zhí)行官對本公司的合規(guī)工作負責，子公司的法律部則扮演確保本級業(yè)務運 作安全和符合當地法律規(guī)定的角色。荷蘭國際集團（ＩＮＧ）在總部設臵了合規(guī)部，負責監(jiān)控因違規(guī)而導致的有關企業(yè)聲譽和商業(yè)信譽方面的風險，在集團的各個層級安插了 ３７５ 名合規(guī)官，分別監(jiān)控本地本級的經營行為是否合規(guī)。日本東京海上保險公司、日本興亞保

險公司的合規(guī)委員會則設臵在 ＣＥＯ 之下，雖然不直接對董事會負責，但合規(guī)委員會下同樣設有專門的合規(guī)部門負責管理合規(guī)事務。在國內，近幾年各個保險公司也逐步開始了合規(guī)管理方面的探索。比如，平安保險公司在2004年底成立了“法律與合規(guī)部”，在保險業(yè)中率先進行了合規(guī)管理的實踐。2006年初，中國人?？毓晒緦?“法律部”改造為“法律與合規(guī)部”，積極開展合規(guī)管理。中國人壽保險股份有限公司于2008年5月將原屬內控合規(guī)部的合規(guī)經營管理處合并到法律事務部，由變更后的“法律與合規(guī)部”全面負責公司的合規(guī)管理工作 ； 此外，諸如長城人壽保險股份有限公司、渤海財產保險股份有限公司等保險業(yè)的新興力量也紛紛設立了相應的機構，開始進行合規(guī)管理方面的工作?？梢哉f，國內保險業(yè)的合規(guī)管理已經從無到有，邁出了可喜的一步。但是，不得不承認，目前各保險公司的合規(guī)管理水平仍處于初級階段，與國際先進企業(yè)相比，甚至是與國內開展合規(guī)管理較早的銀行業(yè)相比，都有不小的差距。首先是觀念落后。大多數人對合規(guī)的理解仍然停留在通常的 “依法合規(guī)”層面，沒有真正認識到合規(guī)管理的重要性、特殊性和專業(yè)性。其次是機構缺失。目前還有相當一部分保險公司仍然沒有建立合規(guī)管理部門，更談不上構建完善的合規(guī)管理體系。即使建立了合規(guī)管理部門或機構，也仍然存在合規(guī)管理與原有的法律事務管理、內部控制等職責界定不清晰，相互協(xié)調配合不力等問題。再次是人才不足。按照《指引》的要求，“合規(guī)人員應當具有與其履行職責相適應的資質和經驗，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應當具有把

握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內部管理制度的能力?！倍鴮嶋H上目前各保險公司的這類人才嚴重不足。最后是技術匱乏。保險公司要想實現有效的合規(guī)管理，做到主動合規(guī)，必須設計一整套嚴密、高效的流程來實現，在條件成熟的時候，甚至要借助IT系統(tǒng)來進行合規(guī)管理。而國內的保險公司目前還遠遠未能達到這個標準，只能采取一種模糊低效的運作方式，合規(guī)管理的效果自然無法令人滿意。

三、加強保險公司合規(guī)管理的關鍵環(huán)節(jié)（一）樹立先進的合規(guī)理念

首先，合規(guī)應當從高層做起。保險公司的董事會和高級管理人員應首先在公司倡導誠信、正直的道德行為準則和價值觀，并推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念。雖然合規(guī)管理本身并不能直接為企業(yè)增加利潤，但是完善的合規(guī)管理體制卻是公司得以長期健康發(fā)展的保障。同時，通過有效的合規(guī)管理，保險公司將大大減少因違法違規(guī)行為而引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險，從而降低經營成本，提高資本回報，最終為企業(yè)創(chuàng)造價值。

其次，合規(guī)人人有責。合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責任，更是保險公司每一位員工和營銷員的責任。合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位應主動識別、評估和監(jiān)測潛在的合規(guī)問題或合規(guī)風險，并給出及時、合理的合規(guī)建議 ； 業(yè)務部門和 人員也應當積極查找自身經營活動中可能隱藏的合規(guī)風險，有效配合合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位的合規(guī)檢查，還應自覺參加合規(guī)培訓，不斷增強合規(guī)意識。只有這樣，才能真正提升保險公司的風險防范能力和內部控制水平。

（二）設臵適當的合規(guī)管理部門

目前國內的保險公司大多采取三種方式設立合規(guī)管理部門 ： 有的設立了單獨的合規(guī)部門 ； 有的在原有法律部的基礎上增加合規(guī)管理職能，改為“法律與合規(guī)部”； 有的成立了統(tǒng)籌負責內部控制與合規(guī)管理的“內控合規(guī)部”。成立單獨的合規(guī)部門有利于清晰地界定公司合規(guī)管理的責任主體，但由于合規(guī)管理以對法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的正確理解和解釋為基礎，而且在很多情況下，合規(guī)風險和法律風險是重合的，這就使得法律部門與合規(guī)部門的職責劃分成為難 題 ； 而將內部控制與合規(guī)管理放在一個部門，不僅仍然難以解決法律事務工作與合規(guī)管理的職責劃分問題，還容易造成內部控制與合規(guī)管理的職責也相互混淆，最終影響到合規(guī)管理作用的充分發(fā)揮。因此，從合規(guī)管理的特點和工作實踐來看，保險公司在已有法律部門的基礎上組建合規(guī)管理部門應是較好的選擇。在國外一些大的金融保險企業(yè)中，法律部門與合規(guī)機構的職責界限往往也是比較模糊的。美國銀行業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計結果表明 ： 銀行規(guī)模越大，越希望由 銀行法律部門履行銀行合規(guī)職責。全球企業(yè)法律顧問協(xié)會（ＡＣＣ）則認為，合規(guī)是公司法律顧問或者公司律師職責的一部分，因此合規(guī)管理和法律部門密不可分是很自然的事情。合規(guī)管理部門設臵后，還要確保其獨立性。按照《指引》的要求，公司的合規(guī)負責人不得兼管公司的業(yè)務部門和財務部門，并且合規(guī)管理部門和合規(guī)

崗位應當獨立于業(yè)務部門、財務部門和內部審計部門，以確保其獨立性。另外，應對合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位實行獨立預算和績效考核，并且預算和考核應與合規(guī)部門的工作目標保持一致，而非取決于公司的業(yè)績增長狀況。在合規(guī)人員方面，按照《指引》的規(guī)定，保險公司應當為合規(guī)管理部門配備足夠的，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內部管理制度能力的合規(guī)管理人員。也就是說，對合規(guī)人員的專業(yè)素質要求與對企業(yè)內部法律工作人員專業(yè)素質的要求是類似的，但由于合規(guī)工作中涉及公司內部經營管理和業(yè)務流程的比重遠遠大于傳統(tǒng)的法律事務工作，合規(guī)人員需要具備更加全面的知識、經驗和素質。因此，加強對現有法律工作人員在業(yè)務經驗和管理才干方面的培養(yǎng)，無疑是在短期內建設一支高水平合規(guī)人才隊伍的捷徑。

（三）建立科學的合規(guī)管理機制 １．建立完善的合規(guī)管理制度體系

首先，要制定科學的合規(guī)政策。合規(guī)政策是保險公司進行合規(guī)管理的綱領性文件，應明確界定以下內容 ： 合規(guī)管理的目標和基本原則 ； 公司倡導的合規(guī)文化 ； 董事會、高級管理人員的合規(guī)責任 ； 合規(guī)管理框架和報告路線 ； 合規(guī)管理部門的地位和職責 ； 公司 識別和管理合規(guī)風險的主要程序等。

其次，要以《合規(guī)政策》為統(tǒng)領，制定《合規(guī)管理辦法》等合規(guī)管理的基本規(guī)章制度，對合規(guī)風險的范圍、合規(guī)管理的具體任務、職

責、程序等加以詳細規(guī)定。

再次，要制定員工和營銷員行為準則、崗位合規(guī)手冊等文件，為員工和營銷員執(zhí)行合規(guī)政策及公司的合規(guī)管理規(guī)章制度提供指引。

２．建立有效的合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測機制。所謂合規(guī)風險的識別、評估和監(jiān)測，就是指通過制定和執(zhí)行科學的合規(guī)風險審查程序，對公司的經營行為是否存在合規(guī)風險進行有效的跟蹤、分析，并做出準確的判斷。這是合規(guī)管理的關鍵環(huán)節(jié)之一。這里包括三個層次的內容 ：第一層次，公司在制定下發(fā)內部管理制度之前，首先要經過合規(guī)部門的審核認可，確保不違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及行業(yè)自律規(guī)則。第二層次，合規(guī)部門應按照既定的合規(guī)風險審查程序，對公司的經營行為是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及公司內部規(guī)章制度進行經常性的、主動的監(jiān)控和審核，并對違規(guī)行為做出及時、準確的判斷。第三層次，合規(guī)部門應當對國家新頒布或修改的法律、法規(guī)以及監(jiān)管機構下發(fā)的規(guī)章和規(guī)范性文 件進行密切跟蹤，并且要做同步分析整理和歸納，提出相應的法律合規(guī)要點，及時提醒公司各部門采取相應措施，提前預防合規(guī)風險。

３．建立順暢的合規(guī)風險報告機制

合規(guī)風險被識別和評估之后，能否立即報告公司董事會、管理層或相關部門，并及時采取有效措施進行防范和消除，就成為合規(guī)管理的又一個關鍵環(huán)節(jié)。這就是合規(guī)風險的報告機制。首先，保險公司要對合規(guī)風險的報告程序和路線進行明確，這種路線不僅包括各級合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位上報的路線，公司合規(guī)管理部門或者

合規(guī)崗位和合規(guī)負責人向總經理、董事會審計委員會、董事會的報告路線，還包括公司其他部門及其員工、營銷員向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的報告路線。其次，應當規(guī)定報告路線涉及的每個人員和機構的職責，明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規(guī)范要求。只有報告的路線和程序得以明確，合規(guī)風險才能真正得到及時、有效的防范和控制。

４．建立嚴格的合規(guī)風險應急處理機制和責任追究機制 合規(guī)管理機制中還應包括違規(guī)事件發(fā)生時的應急處理機制和責任追究機制。應急處理機制是確保違規(guī)行為發(fā)生時，能夠在第一時間做出反應并進行恰當的應對和處理，爭取將違規(guī)帶來的損失和不利影響降到最低。而通過建立嚴格的責任追究制度并加以有效地貫徹落實，做到“獎懲分明、違規(guī)必究”，才能給違規(guī)操作的機構和人員以適當的懲罰和教育，防止類似合規(guī)風險的再次發(fā)生。

第四篇：保險公司合規(guī)年終總結

導語：在以后的工作中，我們將更加積極主動地開展好溝通協(xié)調工作，使綜合部的職能的發(fā)揮更加主動、更為超前。接下來小編整理了保險公司合規(guī)年終總結，文章希望大家喜歡！

轉眼即逝的20xx年，在分公司黨委、總經理室的領導下，在各級機構的配合、支持下，風險合規(guī)工作是在消解司法案件歷史包袱，沉穩(wěn)應對、積極溝通，逐步解決問題的一年;是在加強外部監(jiān)督與內部管理下，加大責任追究及與績效考核掛鉤力度的一年;是緊跟總公司步伐，工作穩(wěn)定有序推進的一年;這一年，部門內部和諧，外部融洽，工作取得了一定的成績?，F匯報如下，敬請評議：

一、以身作則，強化學習，營造和諧氛圍

風險合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項風險排查、問題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調者、監(jiān)督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務知識，更要有發(fā)現問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協(xié)調能力。針對部門工作特點，我?guī)ьI部門人員時時以傳統(tǒng)文化精髓對照自己的言行，主動提升學習能力、工作能力及處理復雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。

我部門堅持每周二集中學習，通過學習，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。

二、完善制度，明確職責，夯實工作基礎

針對合規(guī)管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎上，制定了具有針對性、可操作性的文件。

分別制定下發(fā)了《20xx年風險合規(guī)管理工作指導意見》、《審計整改管理辦法》、《重大保險司法案件風險應急預案》、《紀委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務、審計、問責處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的《合規(guī)管理工作手冊》，予以下發(fā)，為各級機構做好合規(guī)管理工作提供了學習和管理的工具，提升了工作的效率和質量。另外還根據公司近兩年全面、全員及重點領域風險排查結果，結合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業(yè)務全流程風險隱患分布、表現形式，制定下發(fā)了《內控合規(guī)評估考核辦法》，依此對各機構內控合規(guī)情況進行考核、評價。共整理出內控風險提示涉及三級機構##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內控管理水平提供了工作指向。

三、突出重點，強化監(jiān)督，確保合規(guī)經營

(一)推進合規(guī)目標責任制，進行全面合規(guī)考核評價

一是對全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書、合規(guī)責任書的情況進行排查，對因漏簽、新進、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續(xù)有效。二是對全省系統(tǒng)各機構合規(guī)管理工作進行全面考核評價。根據考核結果，進行分類監(jiān)管,并與績效考核掛鉤。

(二)開展合規(guī)管理檢查和審計整改檢查

于今年8月至9月，分別對8家地市機構20xx年風險合規(guī)管理考核評價自評情況進行核查，并對20xx年風險合規(guī)管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發(fā)現問題及時溝通、現場反饋、下發(fā)通報、風險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機構對合規(guī)工作的認識及整改落實力度。

(三)組織開展重點領域風險排查

今年以來，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領域進行了風險排查。各項風險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導落實。

(四)加大宣導力度，加強合規(guī)培訓，提升崗位人員從業(yè)技能

5月份舉辦了風險合規(guī)管理工作會議及培訓，各中支公司合規(guī)崗位人員及機關各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓。4月份，審計中心在結束了對我公司為期18 天的農險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就“如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經營風險”對全省進行了培訓。分公司總經理室成員、各部門負責人及各中支公司班子成員、管理部門負責人150余人參加了培訓。

5月份還在全省系統(tǒng)內開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預防經濟犯罪宣傳活動。

今年8月組織了分公司系統(tǒng)20xx年反洗錢基礎知識在線考試，三級機構反洗錢專兼崗人員及業(yè)務條線相關人員共計96人參加了考試，達到了以考促學的目的，營造了學習反洗錢知識的氛圍。

(五)加大問責力度，維護問責制度的嚴肅性和權威性

根據公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內部責任追究辦法》、《案件責任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責成機構下發(fā)問責文件共21份，涉及分公司機關人員和# 家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款## 人。通過對違法違規(guī)行為和司法案件責任進行追究，構筑和完善了公司違法違規(guī)行為問責和重大案件的風險防范體系，維護了問責制度的嚴肅性和權威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風險

隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢的變化，近幾年保險業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業(yè)協(xié)會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風險，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。

按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的26項管理內容風險排查。通過對二、三級機構案件管理所涉及內容的風險排查，及時發(fā)現各機構在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風險。

今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監(jiān)管要求，并依據案件管理流程，歷經近一年時間，對已發(fā)生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責，是司法案件管理中較為復雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監(jiān)管部門的要求，我們對每件問責的司法案件，都進行現場調查，在掌握較為詳實材料的基礎上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責起關鍵作用的涉案金額、損失金額反復推敲，與監(jiān)管部門進行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對10名責任人進行了問責。

(七)做好非保險合同審核工作

非保險合同種類較多、內容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現。為了提高經辦人員的法律意識、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時，部門具體經辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險合同###件次，合同金額總計####多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高##個百分點。

(八)認真做好反洗錢制度建設、宣傳培訓、現場檢查、整改落實等工作。

(九)有效溝通協(xié)調，全力配合審計檢查

今年，審計中心對部分公司進行了農險專項審計、經濟責任及常規(guī)審計，并對審計發(fā)現問題進行調查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協(xié)調、，結束時聽取反饋，結束后，認真組織整改。

(十)及時準確報送合規(guī)報告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。

(十一)加強紀委監(jiān)督力度，做好紀檢監(jiān)察工作

一是加強組織建設，不斷完善組織結構，督促條件成熟的中支機構成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調整，搭建了紀委組織構架。二是完善紀委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀律檢查委員會工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓會。

四、工作中存在的問題和個人不足

在即將過去的20xx年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對政策、合規(guī)制度的宣導、培訓力度需進一步加大;三是個人深入基層督導檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識需進一步加強。

五、20xx年的打算

20xx年，我將時刻結合傳統(tǒng)文化內涵，轉變觀念，不斷加強學習，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規(guī)管理工作：一是加強風險管理組織體系與作風建設，強化崗位培訓;二是健全制度，加強合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運行機制。三是加強合規(guī)檢查，完善風險管理監(jiān)督機制。四是繼續(xù)開展風險排查，建立風險排查長效機制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風險及監(jiān)管風險。六是加強案件管理，降低違法違規(guī)法律風險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風險。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。九是做好審計檢查的協(xié)調、配合工作。十是加強與地方紀檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀檢監(jiān)察工作。

各位領導、各位同仁，20xx年，我將繼續(xù)以平和、謙虛、低調、謹慎、負責的態(tài)度帶領部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責扎實做好各項合規(guī)管理工作，為公司穩(wěn)健持續(xù)經營保駕護航，為打造幸福企業(yè)添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機會，對一直對我工作支持、幫助的各位領導、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!

第五篇：保險公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結

保險公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結

今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：

一、2011年上半年合規(guī)工作回顧

上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規(guī)經營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。

1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況；

為了加強對合規(guī)工作的組織領導，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規(guī)組織的建設，在公司主要負責人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領導小組進行更新（安保蘇發(fā)[2011]81號），為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經營中的合規(guī)風險，分公司各部門和各機構設立了專（兼）職合規(guī)管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發(fā)了《關于明確合規(guī)管理員及工作職責的通知》〔安保蘇發(fā)[2011] 40號〕，使合規(guī)工作網絡、工作機制更趨完善。

2、合規(guī)制度建設；

合規(guī)制度建設是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據總公司《中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》，結合我司實際，制定了《安誠保險xx分公司中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》安保蘇發(fā)〔2011〕23號；為認真貫徹落實xx保監(jiān)局《關于印發(fā)<2011年xx保險業(yè)“小金庫”專項治理工作實施方案>的通知》（蘇保監(jiān)發(fā)〔2011〕89號）和總公司下發(fā)的《2011 年“小金庫”專項治理工作實施方案》（安保發(fā)〔2011〕105號）的文件要求，制定《xx分公司2011年“小金庫”專項治理工作實施方案》安保蘇發(fā)〔2011〕67號；根據xx保監(jiān)局《關于進一步加強保險公司分支機構高級管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》（蘇保監(jiān)發(fā)〔2010〕123號）和《2010版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關法規(guī)知識，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓和測試管理辦法》安保蘇發(fā)〔2011〕34號，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關政策的有效跟進，促進了我司合規(guī)工作的有序運行。

3、合規(guī)風險管控情況；

風險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風險的排查工作，根據保監(jiān)發(fā)【2011】1號《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經營，規(guī)避監(jiān)管風險，我司發(fā)出《關于承保數據真實性要求的風險預警通知》（安蘇承預警函【2011】6號），要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。

1、業(yè)務來源必須如實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務和直銷業(yè)務。

2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄入業(yè)務系統(tǒng)。

3、業(yè)務員業(yè)務必須真實，不得互掛。各類違規(guī)事件一經發(fā)現核實，分公司將對機構相關責任人問責，并給予重處。為了管控高風險車型業(yè)務，我司出臺《關于高風險車型業(yè)務的承保通知》（安蘇承預警函【2011】7號），根據分公司2011年兩核會議針對高風險車型業(yè)務承保要求的宣導，以及近期各級機構仍然繼續(xù)大量此類一些高風險業(yè)務簽報，全部集中體現在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時分公司此類業(yè)務經營數據持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務的承保風險，我司對高風險車型界定，并作出高風險業(yè)務承保規(guī)定和管控要求。

我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

4、合規(guī)檢查、督促、指導情況；

合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

上半年，中介業(yè)務檢查也是我們年內合規(guī)檢查的重頭戲，根據保監(jiān)會《關于加強保險公司中介業(yè)務管理的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕107號）和《安誠財產保險股份有限公司關于成立中介業(yè)務管理領導小組的通知》（安保發(fā)〔2010〕365號）的文件精神，xx分公司于2011年1月5日成立了中介業(yè)務檢查小組。1月13日轉發(fā)了《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕1號），傳達了總公司關于中介業(yè)務自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內下發(fā)了《關于開展中介業(yè)務專項檢查的通知》（安保蘇發(fā)〔2011〕13號）的文件，要求各機構在2月24日前進行中介業(yè)務自查自糾工作，重點檢查與中介機構業(yè)務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關系，著重檢查是否利用中介業(yè)務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現場檢查。分公司根據現場結果結合各機構自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。

根據保監(jiān)會及總公司《關于開展第二次保險機構財務業(yè)務數據真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務業(yè)務數據真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎上，制定了分公司《第二次財務業(yè)務數據真實性檢查實施方案》（安保蘇發(fā)〔2011〕48號印發(fā)），方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉發(fā)了總公司《關于開展第二次財務業(yè)務數據真實性自查工作的補充通知》（安保發(fā)〔2011〕57號文）。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。

5、合規(guī)培訓開展情況。

上半年，我司合規(guī)培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司OA合規(guī)專欄進行宣導。總公司OA合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學習培訓。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據總公司及監(jiān)管機構的要求，及時進行各類合規(guī)培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于2011年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于2011年6月13日，對全省理賠查勘車進行了GpS系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于2011年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓，認真學習了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定，并根據xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。

6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；

合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：

全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。

二、上半年反洗錢工作總結回顧

在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現將上半年我司反洗錢工作總結如下：

1、注重領導，完善組織領導體系。

為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況

上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》（安保蘇發(fā)[2009]73號）、《反洗錢管理辦法》（安保蘇發(fā)[2009]80號）等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據。

總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。

3、反洗錢內部審計情況

在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。

2011年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關情況?？傊?，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。

4、反洗錢宣傳與培訓情況

2010年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

2011年元月 17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進行培訓指導，提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日，總公司進行了2011年反洗錢專題培訓，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓，通過培訓，我司受訓人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

2011年5月6日，我司派員參加了2011年xx省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學習，重點是宣導南京人行劉興亞副行長所做的工作報告。

5、配合監(jiān)管情況

為進一步滿足監(jiān)管機構對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司2011年4月18日出臺印發(fā)了《關于明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》（安保蘇發(fā)[2011]53號），重新公布各部門和各機構專（兼）職反洗錢工作人員名單，對專（兼）職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規(guī)范。

今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。

6月24日，南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進行反洗錢非現場監(jiān)管走訪，檢查期間為2010年1月至2011年5月，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報。

此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務履行情況

我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況

A、客戶身份識別情況

我司內審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分（3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上）的方式，對2010全省范圍內已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費來源均為現金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管

2010xx全省客戶數量是54142個，其中對私客戶數量是42292個，對公客戶數量是11850個。客戶風險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對私客戶基本信息主要依據是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現象。

同時，我司及時向人行報送《非現場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關報表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施

1、反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數偏少；基層機構掌握的業(yè)務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執(zhí)行的現象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計劃

下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數據真實合規(guī)、內控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質的做好規(guī)定動作。

1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。

2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經營理念，努力將合規(guī)經營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經常化、深入化。

3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。

總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。