第一篇：綜合柜員制自查報告

綜合業(yè)務柜員制自查自糾報告

縣聯(lián)社財務科技部：

根據(jù)縣聯(lián)社有關文件要求，我社已于2009年6月13日實行了綜合業(yè)務柜員制，現(xiàn)依照下發(fā)的《安徽省農(nóng)村合作金融機構綜合業(yè)務柜員制管理暫行辦法》，我社認真開展自查自糾，現(xiàn)就在自查中存在的問題上報如下：

1、我社綜合業(yè)務柜員均具有良好的職業(yè)道德，并能熟練掌握專業(yè)知識和相關的崗位操作流程、能夠獨立處理日常業(yè)務。根據(jù)辦法要求的應在每個柜員間安裝隔離板，我社暫沒有做到，聯(lián)社總部也沒有實行遠程聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控。

2、柜員在辦理各項業(yè)務時均能夠認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，帳務核對能夠做到“五無、六相符”，并認真執(zhí)行各級授權制度?，F(xiàn)金、重要空白憑證管理均實行“誰使用、誰保管、誰負責”的原則，營業(yè)終了入庫保管。

3、文件要求營業(yè)終了，各柜員結(jié)計現(xiàn)金、重要空白憑證由主管柜員進行認真核查相符后掃數(shù)裝箱入庫，但根據(jù)上次聯(lián)社下發(fā)的綜合柜員各崗位職責中規(guī)定，由庫管員進行核對，我社現(xiàn)已配備庫管員崗位，所以由庫管員在營業(yè)終了對各柜員結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進行核對。主管柜員對各柜員的現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證每月不少于六次進行查庫、社主任每月不少于三次進行查庫，并有相關記錄。

4、柜員在中午交接班時登記相關登記簿并簽章確認，由柜員之間相互進行監(jiān)交。

信用社

2009年12月10日

第二篇：綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部管理

近年來，為適應金融市場競爭和業(yè)務發(fā)展的需要，農(nóng)村信用社進一步轉(zhuǎn)變理念，圍繞“以客戶為中心”的服務觀念，加快營業(yè)網(wǎng)點整合步伐，大力推廣實行綜合柜員制，切實提高柜面工作效率和服務水平，有效促進農(nóng)村信用社柜面業(yè)務持續(xù)健康穩(wěn)定增長?，F(xiàn)筆者結(jié)合近階段綜合柜員制驗收和檢查情況，針對實行綜合柜員制應加強關注的內(nèi)部管理淺談幾點看法。

一、綜合柜員制的含義及內(nèi)部管理一般要求。

綜合柜員制指的是營業(yè)網(wǎng)點為提高柜面服務效率，區(qū)別于雙人復核制的平行崗位組合，實行一線臨柜柜員與二線管理柜員縱向崗位結(jié)合，由臨柜柜員按照操作規(guī)范要求，單人完成客戶需求的存款、結(jié)算、銀行卡、貸款、代理等各項柜面業(yè)務，并對其受理的柜面業(yè)務實行自我復核、自我約束、自我控制、自擔風險的一種勞動組織形式。也就是說綜合柜員制實現(xiàn)由雙人復核制模式轉(zhuǎn)變?yōu)橐痪€臨柜柜員單人柜面操作并自我復核、二線管理柜員負責業(yè)務授權和后續(xù)業(yè)務處理的模式，大大地提升了農(nóng)村信用社的窗口服務形象和工作效率，但其業(yè)務操作、柜員行為及風險防范控制也就進一步顯現(xiàn)重要性，由此可見，規(guī)范、嚴密的內(nèi)部管理是營業(yè)網(wǎng)點實行綜合柜員制之必備條件。

實行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點的內(nèi)部管理一般至少應具備以下條件：一是綜合柜員制操作規(guī)程和實施細則等規(guī)章制度要健全、完善；二是營業(yè)網(wǎng)點安全設施配備要符合安全防范“三防一?！币?；三是臨柜柜員要有相對獨立的業(yè)務操作空間，要配備監(jiān)視系統(tǒng)，要針對每個臨柜柜員實行“一對一”的探頭，監(jiān)視系統(tǒng)要能清楚監(jiān)控柜員業(yè)務操作及清晰監(jiān)控柜員的點鈔機、尾箱、現(xiàn)金票面等情況；四是柜員配置要能夠滿足綜合柜員制崗位設置和崗位分工的要求；五是柜員要有較高的思想覺悟和職業(yè)道德修養(yǎng)，要具備熟練的點鈔、錄入等基本業(yè)務技能，要熟悉及嚴格遵守綜合業(yè)務系統(tǒng)各項規(guī)章制度和各項業(yè)務操作規(guī)范，并能準確、迅速地辦理各項日常業(yè)務。

二、實行綜合柜員制應進一步加強關注的部分內(nèi)部管理。

（一）監(jiān)控錄像。監(jiān)控錄像在提高員工操作意識，防范不規(guī)范業(yè)務行為，威懾及防控犯罪，保護農(nóng)村信用社財產(chǎn)和員工合法權益等方面發(fā)揮著積極、有效地作用，因此營業(yè)網(wǎng)點實行綜合柜員制是否有針對臨柜柜員一對一的監(jiān)控探頭，監(jiān)控資料保存期限是否達到一個月以上，監(jiān)控設備是否能清晰監(jiān)視柜員操作、現(xiàn)金票面、點鈔機、尾數(shù)箱、客戶形態(tài)等是非常關鍵的保障機制。

（二）業(yè)務操作授權。業(yè)務操作授權是綜合業(yè)務系統(tǒng)臨柜柜員處理超權限業(yè)務及非常業(yè)務的一道重要防線，授權柜員要對臨柜柜員所提交的授權業(yè)務認真核對并對承擔的相應責任清楚；具體操作就是授權員要對業(yè)務、傳票認真審核，對綜合業(yè)務系統(tǒng)界面錄入內(nèi)容與憑證要素認真核對，并在授權時注意防止泄密；簡單地說，就是實行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點要特別關注抹賬、沖賬、大額存取款等授權業(yè)務是否由管理柜員按規(guī)定核對憑證和核對電腦屏幕界面顯示內(nèi)容，授權是否真實有效控制。

（三）流水賬勾對。流水賬勾對是每個臨柜柜員扎賬簽退前最后一道業(yè)務差錯防范的保障，是二線管理柜員重要的職責，對防范風險、及時處理差錯等方面起著至關重要的作用，因此實行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點應進一步加強柜員流水賬勾對工作，有效落實柜員流水賬是否換人在監(jiān)控下逐筆認真勾對簽章，內(nèi)部自制憑證是否真實、完整，是否存在無憑證錄入、操作，流水賬是否勾對完畢并確認無誤后臨柜柜員才操作簽退等。

（四）一日兩碰庫。一日兩碰庫是防范營業(yè)網(wǎng)點柜員保管的現(xiàn)金及重要空白憑證出現(xiàn)大差錯的有效監(jiān)督制度，特別是綜合柜員制單人操作、自行復核，碰庫“卡大把”工作更是顯得重要，因此實行綜合柜員制網(wǎng)點要確?，F(xiàn)金和重要空白憑證實行一日兩碰庫，并注意是否雙人當面碰庫，是否在監(jiān)控下碰庫，碰庫后是否及時把現(xiàn)金及重要空白憑證入尾數(shù)箱，是否及時上雙鎖，是否存在碰庫后又從尾數(shù)箱中取出現(xiàn)金或重要空白憑證等現(xiàn)象。

（五）操作權限設置。操作權限設置是對柜員進入綜合業(yè)務系統(tǒng)進行業(yè)務處理的有效控制，柜員要具備對應的權限才能擁有綜合業(yè)務系統(tǒng)相對應的業(yè)務處理權力，而權限的不規(guī)范配置將導致一定的風險隱患，因此實行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點要確實規(guī)范、完善柜員操作標志及級別的合規(guī)設置，要經(jīng)常查看柜員信息表的變動，關注是否一人多個操作代碼，是否管理柜員或信貸人員等非臨柜柜員配備有臨柜操作權限，是否嚴格執(zhí)行《綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員業(yè)務操作權限兼容性一覽表》有關規(guī)定，柜員休假是否按規(guī)定操作“柜員假期維護”，綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員尾箱設置是否合規(guī)，柜員變動是否及時維護柜員卡信息或收回柜員卡等內(nèi)容。

（六）柜員行為。柜員行為是營業(yè)網(wǎng)點最基本、最重要的內(nèi)部管理；營業(yè)網(wǎng)點實行綜合柜員制要求柜員必須熟悉業(yè)務，遵守各項規(guī)章制度，無違規(guī)違紀等不良記錄，并具有良好的職業(yè)道德修養(yǎng)和端正的政治思想品德；結(jié)合實際情況來看，就是要注意防范臨柜柜員是否替客戶保管存折、存單、借記卡、貸記卡及其相對應的身份證件和密碼，是否替客戶保管支票、印鑒，是否存在應打印未打印而改用手工填寫存取款憑條，是否存在未收款先入賬、未記賬先付款，是否以方便客戶為名私自替客戶代理各項業(yè)務，是否違規(guī)為自已辦理存取款業(yè)務，是否代儲戶在存取款憑證上簽字，柜員交接是否雙人當面交接，重要空白憑證（含中間業(yè)務重要憑證）及現(xiàn)金（含散幣）交接是否完整清點，柜員離柜是否將柜員卡、憑證、印章、現(xiàn)金、鑰匙等收妥并入屜上鎖、是否將綜合業(yè)務系統(tǒng)退出至初始狀態(tài)或操作臨時簽退，以及客戶存折或卡無法寫磁時是否違規(guī)采取手工錄入賬號操作等內(nèi)容。

三、加強綜合柜員制內(nèi)部管理的幾點意見和措施。

（一）驗收把關。營業(yè)網(wǎng)點實行綜合柜員制前，均應事先進行自律、整頓、規(guī)范，并經(jīng)熟悉綜合柜員制基本條件和各項規(guī)章制度不少于2人的驗收小組對其進行實地查看、有效評估，切實對營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)控錄像、電子設備等基礎設施把關，并針對營業(yè)網(wǎng)點的內(nèi)部管理情況，根據(jù)綜合柜員制的內(nèi)控要求，對營業(yè)網(wǎng)點綜合業(yè)務系統(tǒng)、內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)等進行檢查式驗收。

（二）思想把關。過去的經(jīng)驗教訓表明，風險大多是由人引起的，人的行為是受思想支配的；因此，思想防范是控制風險最根本的措施，只有管住了思想，才能管住人的行為；也就是說強化內(nèi)部管理要加強思想政治教育，加強風險意識教育，注重提高員工業(yè)務素質(zhì)，切實把以人為本的管理理念貫穿于風險防范的全過程，充分利用思想教育，發(fā)動和依靠員工抓好風險管理工作。

（三）制度把關。要建立健全綜合柜員制操作規(guī)程、實施細則，不斷修訂、規(guī)范各項內(nèi)部控制制度，在堅持過去行之有效的規(guī)章制度的同時，要把握形勢，緊貼業(yè)務，不斷研究、防范新的操作風險控制點，完善各項規(guī)章制度，及時有效地評估并控制可能出現(xiàn)的操作風險，把各種不安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。

（四）業(yè)務把關。業(yè)務熟練、制度熟悉是防范和控制風險的最根本保障，特別是實行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點，對柜員的業(yè)務素質(zhì)提出了更高的要求，柜員的業(yè)務素質(zhì)和操作技能的高低是綜合柜員制能否成功推廣的關鍵；因此實行綜合柜員制要定期加強臨柜柜員和管理柜員的業(yè)務能力培訓及規(guī)章制度學習，要把培訓與學習作為日常工作來抓，建立培訓教育長效機制，切實有效提高柜員其綜合業(yè)務能力。

（五）管理把關。實行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點要切實加強管理力度，加大設備投入，建造高清晰電子監(jiān)控系統(tǒng)、購置高效能點驗鈔機具、添置高效率終端機和打印機等硬件設備，并有效、充分利用管理柜員職能，切實做好業(yè)務授權、后續(xù)業(yè)務處理、柜面風險防范、事后監(jiān)督等工作，并逐步建立柜員等級制度、客戶經(jīng)理制度、服務效率評價制度等，合理、有效強化管理關。

（六）檢查把關。營業(yè)網(wǎng)點綜合柜員制的推廣增加了臨柜窗口，帶動了業(yè)務量的增長，但操作上缺少了換人復核關口，無形中增加了風險隱患；因此對綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點來說，定期、不定期開展稽核檢查是非常重要的，稽核檢查能帶來發(fā)現(xiàn)問題、整改問題、促進規(guī)范、完善管理等有效功能，特別是對臨柜人員行為、現(xiàn)金、重要空白憑證、印章、各類登記簿、科目余額、計算機運行日志、柜員流水賬、業(yè)務授權、監(jiān)控錄像等更應加強檢查力度，通過稽核監(jiān)督，防范于未然。

總之，營業(yè)網(wǎng)點實行綜合柜員制是適應當前金融競爭和業(yè)務快速發(fā)展的一項重要制度，也是提高農(nóng)村信用社窗口服務水平、工作效率和競爭力的有效手段，但是我們同時也應該清醒的認識到，綜合柜員制是一把“雙刃劍”，如果沒有好的管理辦法和操作規(guī)程，沒有防范控制風險的意識，沒有行之有效的內(nèi)控制度，綜合柜員制只會給我們帶來更大的風險隱患、形成更大的損失，所以說綜合柜員制內(nèi)部管理是非常重要的，只有建立健全內(nèi)部管理，加強風險控制防范，實行綜合柜員制才會對農(nóng)村信用社的健康發(fā)展起到良好的促進作用。

第三篇：銀行綜合柜員制實施細則

**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合

業(yè)務柜員制實施細則

第一章 總則

第一條 為進一步提高工作效率和服務質(zhì)量，分解客戶流量，緩解柜面壓力，解決網(wǎng)點排隊問題,根據(jù)《**綜合業(yè)務柜員制管理暫行辦法》(**發(fā)[2015]18號）的文件規(guī)定，結(jié)合我社實際，特制定此實施細則。

第二條 綜合柜員制是指在嚴格授權管理下，以完善的內(nèi)部控制制度和較高的人員素質(zhì)為基礎，集各業(yè)務種類及業(yè)務流程為一體，以計算機作為賬務操作載體，由柜員單獨臨柜，獨立處理業(yè)務并經(jīng)后臺復核確認的會計處理方式。

第三條 綜合柜員制業(yè)務運行遵循“安全、高效、規(guī)范”的原則，不斷完善監(jiān)督檢查和考核制度，保證重點環(huán)節(jié)和要害部位的相互制約。

第二章 基本條件

第四條 實行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點應具備的條件：

（一）內(nèi)部裝修及設施配備符合安全防范（“三防一?！保┮螅鋫浔O(jiān)控系統(tǒng)，能監(jiān)控到客戶的正面和側(cè)面、柜員操作，清晰看到桌面上的情況，如現(xiàn)金票面、點鈔機、尾箱等。監(jiān)控探頭的配制數(shù)量、位臵，要保證做到對當天營業(yè)全過程的情況進行監(jiān)控錄像，錄制的像帶，至少保留三個月。

（二）應配備與業(yè)務量相適應的終端、打印機、點鈔機、驗鈔機、清分機、尾箱（柜）等設備。

（三）內(nèi)部管理規(guī)范、嚴密，各項規(guī)章制度健全，能夠滿足崗位設臵和崗位分工的要求。

第五條 實行柜員制的柜員必須具備的基本素質(zhì)：

（一）有較高的思想覺悟、職業(yè)道德，對工作認真負責，無違規(guī)違紀等不良紀錄。

（二）熟悉綜合業(yè)務的各項規(guī)章制度，能準確、迅速處理日常業(yè)務，能熟練掌握會計電算化操作，具備必要的點鈔技能。

（三）經(jīng)過崗前培訓，能達到獨自熟練操作綜合業(yè)務系統(tǒng)各類常用交易的柜員，經(jīng)考核合格后方能上崗。

第三章 崗位設臵及職責

第六條 實行綜合柜員制的營業(yè)網(wǎng)點，至少應設臵綜合柜員與授權員等崗位。

（一）崗位設臵

實行綜合柜員制網(wǎng)點人員配臵，設網(wǎng)點負責人，主管會計（兼授權員，每周由網(wǎng)點負責人結(jié)合網(wǎng)點實際工作情況安排至少上兩天授權班），授權員（兼庫管員，業(yè)務量較多的網(wǎng)點可設臵2名授權員），綜合柜員。

（二）崗位職責

1、網(wǎng)點負責人：監(jiān)督、落實各項業(yè)務操作規(guī)程的執(zhí)行；不定期全面盤點現(xiàn)金庫存、重要空白憑證和代保管有價物品等，每月至 少全面盤點兩次；負責對會計結(jié)算業(yè)務的指導、監(jiān)督、檢查和授權等工作；作為營業(yè)網(wǎng)點安防責任第一責任人對營業(yè)網(wǎng)點的各項業(yè)務工作進行指導、監(jiān)督和管理等工作。

2、主管會計：對柜面業(yè)務、柜員工作情況進行指導和監(jiān)督，及時糾正柜員違規(guī)操作等行為，特別是柜面重要業(yè)務和高風險業(yè)務、操作流程應嚴格按照相關制度重點加以監(jiān)督防范。

3、綜合柜員：主要負責面向客戶的服務，在授權權限內(nèi)按操作規(guī)程在綜合業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)辦理各項業(yè)務，以及向客戶提供有關業(yè)務查詢、咨詢等；

4、授權員：主要負責對柜員操作風險的監(jiān)控，對各項需要授權的交易實時進行授權，監(jiān)督柜員實物和賬務一致性；同時負責對業(yè)務專用章、印鑒卡等重要物品的管理等。一般可由庫管員或業(yè)務主管兼任。

(三）崗位設臵原則

營業(yè)網(wǎng)點每日到崗的臨柜人員勞動組合必須符合“不相容崗位相分離”的原則。嚴禁綜合柜員同時兼任授權員，授權員同時兼任綜合柜員。實行綜合柜員制的營業(yè)網(wǎng)點，每個班當班人數(shù)至少為實際開辦的柜臺數(shù)+1名授權員，柜員制排班表（見附件1）。

第七條 各營業(yè)網(wǎng)點可根據(jù)柜員設臵情況，申報刻制統(tǒng)一編號的業(yè)務訖章，每個柜臺一枚，由當班柜員保管使用，交接班時按柜員交接班規(guī)定嚴格執(zhí)行。業(yè)務訖章按現(xiàn)行各業(yè)務種類規(guī)定的用途使用。原業(yè)務專用章交由授權員管理。

第八條 印鑒卡一式四份，一份隨開戶資料入檔，一份返還客戶留存，一份由綜合柜員保管，一份由授權員保管。實施電子驗印的按電子驗印管理辦法操作。

第九條 尾箱

每個綜合柜員在綜合業(yè)務系統(tǒng)中設臵唯一的現(xiàn)金尾箱和憑證尾箱，專箱專用。每個綜合柜臺可配備1到2個錢箱，尾箱中存放該當班柜員現(xiàn)金、重要空白憑證以及印章。每個錢箱由柜員和授權員共同開啟或上鎖。嚴格執(zhí)行庫存限額制度，超過限額部分及時上交入庫。

第十條 責任劃分

柜員制實現(xiàn)現(xiàn)金收付一手清的核算原則。對于實際工作中的現(xiàn)金收付長短款應及時查明原因，即時報告，若確實無法查明原因的，應堅持長款歸公、短款自賠的原則。

對于業(yè)務差錯，并造成經(jīng)濟損失的，不需授權的，由責任柜員全額負責；需授權的，由責任柜員和授權員各承擔50%。

第四章 操作規(guī)程

第十一條 營業(yè)前準備工作

（一）設有庫房的營業(yè)網(wǎng)點，在營業(yè)廳雙道門正常關閉的情況下，柜員雙人同開同鎖、同進同出、同在庫將庫箱出庫。

（二）沒有庫房的營業(yè)網(wǎng)點，柜員應在常規(guī)接庫時間，雙人在門口等待，不得單人接庫，嚴禁“車等人”，運鈔車一到，及時辦好庫箱交接登記，雙人接庫拿到營業(yè)柜臺，同時鎖好雙道門。

（三）機構簽到必須由雙人簽到，尾箱必須雙人開鎖，雙人清點無誤后方可對外營業(yè)，如有差錯，立刻向網(wǎng)點負責人和主管會計報告。為明確責任，保證安全，不得單人在營業(yè)網(wǎng)點對外營業(yè)。

第十二條 網(wǎng)點營業(yè)期間

（一）柜員受理業(yè)務必須以原始憑證為依據(jù)，認真審核原始憑證的真實性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確交易錄入。

（二）柜員辦理業(yè)務必須按照自身權限及業(yè)務范圍進行，若超過自身權限，必須經(jīng)過授權員授權辦理。

（三）授權員必須根據(jù)制度規(guī)定和操作規(guī)程，審查核對憑證要素、柜員錄入內(nèi)容后進行授權。

（四）柜員臨時離柜，必須做柜員臨時簽退或鎖屏操作，并將存放實物憑證和現(xiàn)金的尾箱上鎖方可離柜。

（五）柜員辦理錯賬沖正和抹賬交易，經(jīng)主管會計和網(wǎng)點負責人在憑證上簽字后，授權員授權后方可辦理，且在憑證上注明原錯誤事由，并登記《錯賬沖正登記簿》。

（六）柜員在業(yè)務操作過程中，如果出現(xiàn)故障應立即報告主管部門，并詳細記載原因，不得擅自處理或不管不問。

（七）從上一級調(diào)入的現(xiàn)金，出納庫管員必須及時全額調(diào)撥到當日正常營業(yè)的各柜員尾箱中，出納庫管員尾箱中現(xiàn)金數(shù)額為零；重要空白憑證原則上實行按需調(diào)撥。

(八）柜員必須堅持一日三碰庫制度，做到賬實相符。第十三條 營業(yè)終了

（一）柜員完工。當日營業(yè)終了，柜員與授權員雙人核對現(xiàn)金，清點重要空白憑證，核對無誤入錢箱后雙人上鎖。柜員必須按原有日終有關規(guī)定嚴格執(zhí)行柜員完工（如打印現(xiàn)金日結(jié)單、憑證軋賬單、交易流水清單等相關賬表，檢查賬務是否平衡、勾對流水等）。

（二）網(wǎng)點完工。在柜員全部完工后，授權人必須按原有日終規(guī)定嚴格執(zhí)行網(wǎng)點完工工作（如打印本網(wǎng)點的相關賬表，打印撤銷交易流水清單、網(wǎng)點軋賬單和網(wǎng)點現(xiàn)金日結(jié)單，檢查網(wǎng)點是否軋帳平衡等），各項工作確認無誤后，由授權人進行機構簽退,換人監(jiān)督，網(wǎng)點完工。

（三）對設有庫房的營業(yè)網(wǎng)點，兩名柜員將錢箱入庫，檢查庫門是否鎖好、有無安全隱患，方可退回營業(yè)柜臺。對沒有庫房的營業(yè)網(wǎng)點，運鈔車一到，雙人護送錢箱到運鈔車上，并辦理好錢箱交接手續(xù)，嚴禁“款等車”。

第十四條 柜員交接

（一）一般情況下，正常柜員交接安排在中午進行。

（二）柜員交接時，應核對現(xiàn)金、重空、印章等，交接人、接交人在授權人監(jiān)督下進行交接，三個人在《柜員交接登記簿》上分別簽名確認。

（三）柜員休假或調(diào)班，必須經(jīng)領導批準，并按要求辦理交接手續(xù)。各柜員、各崗位之間不得私自串班、頂崗；柜員應不定期進行崗位輪換。

第十五條 授權員交接 網(wǎng)點的授權員可確認至少1名當班授權員。當班授權員發(fā)生變化時，必須進行交接工作。交接主要內(nèi)容為：尾箱鑰匙、保險柜鑰匙、印鑒卡、在保險柜保管的物品、及其他需要交接的物品。

第十六條 為提高柜員的責任心和風險意識，對實行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點，要強化柜員職業(yè)道德教育、誠信教育，加強考核。對違反本辦法規(guī)定的，按《**違規(guī)處罰暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 經(jīng)聯(lián)社制定的網(wǎng)點柜面勞動組合模式未經(jīng)聯(lián)社同意，網(wǎng)點和個人不得隨意改變、調(diào)換。因網(wǎng)點自行調(diào)整上班模式引起投訴，經(jīng)查證情況屬實，根據(jù)《**柜員優(yōu)質(zhì)服務績效掛鉤工資發(fā)放辦法》的規(guī)定追究相關責任人。

第五章 附 則

第十八條 本辦法由**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社負責解釋。

第四篇：2020綜合柜員制實施方案

2020綜合柜員制實施方案

人社局全面提升社會保險經(jīng)辦服務水平，推行實施“一窗受理、一站式服務、一柜臺辦結(jié)”的社會保險綜合柜員制服務新模式，為辦事群眾提供了更便捷的社保服務體驗，下面帶來2020綜合柜員制實施方案。

綜合柜員制實施方案1

2020年，以縣委“重點工作攻堅年”為契機，以打造“人社保障、情系萬家”品牌為目標，按照省市“一次辦好”改革的統(tǒng)一部署和要求，在全市開展綜合柜員制改革提升行動，經(jīng)局黨組研究決定，對我縣綜合柜員制在現(xiàn)有基礎上實行進一步改革提升?，F(xiàn)制定以下綜合柜員制實施方案。

一、任務目標

實施綜合柜員改革提升行動，建成集就業(yè)、社保、勞動關系、人事人才為一體的人社業(yè)務綜合柜員制系統(tǒng)。統(tǒng)一標準、統(tǒng)一步驟、統(tǒng)一管理，實現(xiàn)人社業(yè)務辦理標準化、一體化、智能化、便民化、無紙化、透明化，推進人社保障服務質(zhì)效提升、人社事業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。

二、組織領導

(一)統(tǒng)一思想。為確保工作順利開展，成立由局主要負責同志任組長，相關分管負責同志任副組長的人社保障綜合柜員制改革提升工作領導小組，領導小組下設人社保障綜合柜員制管理辦公室，負責推進落實。人社保障綜合柜員制管理辦公室設在局信息化管理辦公室。機關各科室、局屬各單位要切實提高政治站位，增強大局意識，牢固樹立全局一盤棋思想，確保政令暢通，共同推進綜合柜員改革提升工作順利開展，為改革創(chuàng)造良好的工作氛圍。

(二)明確責任。各級各單位要嚴格按照人社保障綜合柜員制改革提升工作領導小組統(tǒng)一部署，明確分工、快速反應、抓好落實，確保人社保障綜合柜員制改革提升行動按既定時間順利運行。

(三)注重質(zhì)效。領導干部要按照實施方案要求和具體工作安排，率先垂范，轉(zhuǎn)變觀念、改進作風，帶頭學業(yè)務，帶頭講奉獻，引導全員立足本職，恪盡職守，確保完成各項任務。

(四)鼓勵創(chuàng)新。針對人社保障綜合柜員制改革提升流程再造，鼓勵干部職工勇于創(chuàng)新，倡導建言獻策，群策群力，總結(jié)工作中的好經(jīng)驗、好做法，以創(chuàng)新思維為人社保障綜合柜員制改革提升注入新活力。

三、步驟安排

共分三個階段開展：

第一階段：事項梳理(2020年4月1日-2020年4月15)

將群眾辦理頻次高、覆蓋面廣、關聯(lián)性強的各類人社事項進行重新歸納梳理、流程再造、制定人社事項流程細則，分步實施，逐步納入人社保障綜合柜員制，全面實現(xiàn)“一窗式”辦理模式。機關各科室、局屬各單位要按照綜合柜員管理辦公室要求，做好業(yè)務事項梳理，制定業(yè)務培訓計劃，編制業(yè)務培訓教案，確保柜員制改革順利進行。

第二階段：培訓提升(2020年4月16日-2020年4月30日)

通過機關各科室、局屬各單位業(yè)務骨干輪流授課、實際上機操作等方式，對綜合柜員全部窗口業(yè)務人員進行全面、系統(tǒng)培訓。培訓要以法律法規(guī)為依據(jù)，側(cè)重于業(yè)務操作，結(jié)合日常工作中遇到的難題，提高培訓的針對性、操作性和實用性。

第三階段：業(yè)務試行(2020年5月1日-2020年5月20日)

試行期間，局相關科室、局屬各單位業(yè)務負責人要做好前臺站位，現(xiàn)場指導工作，確保人社保障綜合柜員各項業(yè)務有序高效開展。同時，充分傾聽群眾意見，注重實施效果，從群眾滿意度等方面進行效能評估，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行調(diào)整、修改和總結(jié)，不斷優(yōu)化服務流程，提升服務質(zhì)量。

高區(qū)社會保險綜合柜員制實施方案2

按照市社保中心全面推行服務大廳綜合柜員制的工作要求，適應社會保險服務渠道多樣化、經(jīng)辦機構前臺業(yè)務量大幅下降的新形勢，我區(qū)將全面實行綜合柜員制服務模式，打破前臺經(jīng)辦工作中的條塊分割現(xiàn)象，提供一站式辦理、綜合性服務。

一、具體實施方案

我區(qū)將按照綜合柜員制經(jīng)辦服務的客觀要求，再現(xiàn)有資 源重新整合配置的基礎上，經(jīng)各業(yè)務科室反復論證和方案調(diào)整，設置綜合業(yè)務經(jīng)辦流程、崗位權限，強化內(nèi)控機制，完善規(guī)章制度，做到及時跟蹤、調(diào)整運行情況，確保業(yè)務順利進行。

1、調(diào)整流程及崗位權限。

綜合柜員制經(jīng)辦服務打破了原有科室職能的界限，辦理 社會保險登記、申報基數(shù)、增減員、繳費、待遇核定、醫(yī)保報銷等業(yè)務由原來的多個窗口、多個科室變?yōu)橐粋€窗口一次性辦結(jié)，減少了經(jīng)辦環(huán)節(jié)，簡化了辦事手續(xù)，合理地調(diào)整配置了經(jīng)辦資源，實現(xiàn)了真正意義上的一站式服務。我區(qū)設置綜合柜員五名，專職復核柜員一名，其他剩余窗口為后臺審核、監(jiān)管。

2、設置專職復核崗和內(nèi)控小組。

原稽核審計科的復核權限從稽核審計部門剝離，綜合業(yè)務科柜員區(qū)設置專職復核員，形成一對多的專職二級復核模式，縮短了內(nèi)部橫向傳遞的距離，稽核審計部門對內(nèi)的工作重點放在時候全面內(nèi)審上。

由各業(yè)務部門組成的內(nèi)控小組，授予各個業(yè)務部門對綜合柜員業(yè)務的事后復核權，有權對本部門相關的柜員業(yè)務進行事后或事中復核權，有權對本部門相關的柜員業(yè)務進行事后或事中延伸性復核，對不合規(guī)定的業(yè)務可以提出整改意見和建議，形成多對一的復核機制(多個業(yè)務科室對相關柜員業(yè)務進行復核)，突出強化內(nèi)控機制。

3、設置業(yè)務咨詢窗口。

為辦事人員答疑解惑，確保柜員窗口專職受理業(yè)務，減 少柜員窗口的阻塞。隨著業(yè)務類型的增加和新政策的落實，群眾對社保業(yè)務咨詢的需求與日俱增，如不能有效提供方便的咨詢業(yè)務，勢必會增加綜合柜員業(yè)務經(jīng)辦壓力，降低辦公效率。因此，除綜合柜員窗口外，還要單獨設置咨詢窗口。

4、實行三級復核制度，分層設置操作權限。 對業(yè)務辦理實行一級審核、二級復核、三級審批的操作 制度。局長為三級審批人;綜合業(yè)務科科長、專職復核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級復核人;綜合業(yè)務科以外的各個科室面對柜員業(yè)務為時候二級復核人;綜合柜員為一級審核員。

將特殊的、重大的業(yè)務處理審核權限設置在最高層，即需要三級審批;關鍵的業(yè)務設置在中層，即需要二級復核，綜合業(yè)務科科長、專職復核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級復核人。

5、建立數(shù)據(jù)庫日志審查機制。

通過信息系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫調(diào)取日志信息，將其統(tǒng)計分類，再細分為重點審計類、一般審計類、事中審計類，然后量化統(tǒng)計各項業(yè)務的發(fā)生量，填制統(tǒng)計匯總表，與其他區(qū)的日志文檔比較流程差異性，篩查異常信息，審查各項業(yè)務經(jīng)辦的合規(guī)性。

二、征繳科業(yè)務柜員制實施以來的初步效果

征繳科現(xiàn)在有企事業(yè)社會保險征繳、養(yǎng)老和醫(yī)療保險轉(zhuǎn) 移、單位和個人信息質(zhì)量整理、死亡和異地人員退保返還、繳費基數(shù)申報及計劃調(diào)整、社會保險補繳申請和受理、單位和個人參保證明的申請和辦理、社保卡信息錯誤的變更和制卡八大塊業(yè)務，共有五個窗口，原來按照分塊辦理的模式，平均一個窗口辦理兩塊業(yè)務，但業(yè)務經(jīng)辦流暢度極差，效率低下，群眾非常不滿意。

自從征繳的八塊業(yè)務實行綜合柜員制辦理模式以后，征繳窗口工作人員本著以人為本的服務理念，再確?；鸢踩那疤嵯拢瑥姆諏ο蠼嵌瘸霭l(fā)，注重提供優(yōu)質(zhì)高效的服務，一站式服務、一次性辦結(jié)，既方便了服務對象，也提高了經(jīng)

辦效能。

一是經(jīng)辦業(yè)務差錯率減少。征繳科科員經(jīng)過三個月的加班培訓，對所有業(yè)務都能熟悉掌握，而且征繳科設置了專門的科長審核崗，確定了復核職責。因此，服務窗口辦理的每筆業(yè)務，都能實現(xiàn)即時復核、聯(lián)動審批，復核質(zhì)量比以往明細提高，出錯率大大減少，達到相互監(jiān)督、減少差錯和防范風險的目的。

二是柜員實現(xiàn)了真正意義上的一崗多能。征繳科科員現(xiàn)在都已經(jīng)能夠辦理所有業(yè)務，對涉及政策和規(guī)定都有比較明確的認識和了解。科室內(nèi)人員的請假和借調(diào)，都不會影響整體業(yè)務的辦理。實施綜合柜員制后，征繳科科員拓寬了各項業(yè)務政策的接觸面，增加了業(yè)務經(jīng)驗和知識，增強了業(yè)務素質(zhì)，在整體上形成了人人都是多面手、人人都是業(yè)務能手的局面。

三是領導放心、群眾滿意。實施綜合柜員制后，征繳科并沒有因為承擔最多的業(yè)務工作量而導致更多的投訴和不滿，反而是通過極高的業(yè)務經(jīng)辦效能，獲得了企業(yè)和群眾的一致稱贊，經(jīng)常是辦事群眾主動要求寫表揚信、送錦旗，征繳科科員都一概拒絕。經(jīng)常有群眾辦完業(yè)務后說：“這么快就都辦完了啊，我同事在其他區(qū)辦理的類似業(yè)務，跑了好幾個窗口，最后也沒辦順利!”

三、下一步打算

征繳科綜合柜員的實施和應用，經(jīng)歷了數(shù)次整改和完善，現(xiàn)在各項業(yè)務辦理已經(jīng)非常順暢，但遇到其他科室的聯(lián)動辦公問題，就會遇到瓶頸，亟需通過全市綜合柜員制的實施要求，實現(xiàn)我區(qū)所有業(yè)務科室的綜合柜員制服務模式，進一步提高社保業(yè)務自動化、信息化、聯(lián)動化水平，進一步提升辦公效能。具體要落實好以下工作：

1、重新安裝排隊叫號設備。現(xiàn)有的叫號系統(tǒng)非常不適 應綜合柜員制的工作要求，下一步要更新設備，確保每個綜合柜員窗口辦事人員合理地疏導分流，從而縮短辦事時間，進一步提升效率。

2、設立大企業(yè)單位辦理接待窗口。大企業(yè)人員較多，辦理類似轉(zhuǎn)移和補繳的業(yè)務，辦理時間過長，不利于綜合柜員業(yè)務的高效流轉(zhuǎn)，因此需要單獨為其服務，給其他綜合類業(yè)務辦事人員留出時間。

3、繼續(xù)完善內(nèi)控機制，加強內(nèi)審措施。經(jīng)常開展“回頭看”活動和科室交流活動，找出潛在的風險，不斷改進和完善，避免重大問題的發(fā)生。

4、完善獎懲機制。對業(yè)務量和壓力較多的專管員，要在考核時重點考慮，在干部提拔和任用上有所傾斜，提高整體人員的工作積極性，完善考核機制。

5、完善檔案管理制度。加強對紙質(zhì)材料、電子檔案的管理，定期整理和封存，同時利用信息系統(tǒng)建立好查詢系統(tǒng)和備份系統(tǒng)，以對經(jīng)辦業(yè)務提供信息支持。

第五篇：綜合柜員制操作流程及注意事項

綜合柜員制操作流程及注意事項

為了提高柜面業(yè)務工作效率，促進業(yè)務發(fā)展，確保我社綜合柜員制的順利開展，現(xiàn)將柜員制業(yè)務操作步驟通知如下：

一：基本要求：

1、各網(wǎng)點設臵2個對外綜合柜員窗口，其中一人兼職現(xiàn)金總出納，負責調(diào)配該網(wǎng)點現(xiàn)金。

2、各操作柜員同時為綜合柜員和事后監(jiān)督柜員。綜合柜員對外辦理對公、對私、貸款、匯兌等現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務。事后監(jiān)督柜員負責為對方綜合柜員辦理的所有業(yè)務進行復核，監(jiān)督。

3、柜員之間交叉進行業(yè)務流水的監(jiān)督（交易碼99）。單筆金額5萬元（含）以上的現(xiàn)金交易實行實時監(jiān)督方式，5萬元以下的交易原則上按每半小時監(jiān)督一次，每日當班的柜員在交班時或軋賬時必須全部監(jiān)督完當日業(yè)務流水。

4、業(yè)務用章實行誰使用誰負責的制度，交接時需辦理登記，個人名章自行負責管理。

5、人員交接應按要求辦理交接手續(xù)，臨時離崗應做暫退或簽退并收好現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務用章等重要物品。16、軋平帳務后，各柜員應打印柜員業(yè)務流水賬（交易碼119）、柜員軋差報告表（交易碼106）、柜員尾箱清單（交易碼112）。

7、柜員按日登記每天需要登記的登記簿。（工作交接登記簿、大額支付、可疑支付、掛失登記簿，重空領用使用銷號登記、“庫（柜）鑰匙交接登記簿”，退票等登記簿。

8、柜員交班或軋賬時，柜員之間相互交叉復核錢箱、票箱，并互相簽字確認。

9、重要空白憑證按誰使用誰管理的原則管理和登記，包括重空的領用、使用、銷號、保管等。

10、綜合柜員當日辦理的所有業(yè)務憑證需整理后按照永信聯(lián)發(fā)（2011年）17號文件規(guī)定裝訂上交。整理時按每個柜員當日辦理業(yè)務的流水號從小到大順序排列。核對無誤后裝訂。各網(wǎng)點需建立憑證交接登記簿。

11、網(wǎng)點總出納需在營業(yè)終了前做好以下事務：第一、打印機構帳（108）并核對機構庫存，相符后簽字確認。第二、查詢交易碼（4501、7403、7901）應作處理的大、小額業(yè)務，匯兌業(yè)務是否已全部處理。第三、查詢交易碼（706）網(wǎng)點各柜員是否已全部簽退，查詢完畢方可下班。

二、綜合柜員賬務核算的基本規(guī)定。

1、單人臨柜，收付自行復核，要求賬款、帳實相等，手工登記與電腦記錄相一致；

2、款、章、證實行一人一箱，誰使用誰負責，離柜上 鎖；

3、人員變動，辦理交接，并進行相關登記；

4、臨時離開，退出至登錄狀態(tài)；

5、柜員互相制約，相互授權；

6、存款業(yè)務先收款后記賬，取款業(yè)務先記賬后付款，轉(zhuǎn)賬業(yè)務先記借后記貸；

7、加強賬務核對，確保賬賬、賬款、賬實、賬證、賬 表、內(nèi)外賬務六相符。

8、網(wǎng)點負責人每周對網(wǎng)點柜員的尾箱進行核點一次，包括現(xiàn)金、重空、印章等。

三、現(xiàn)金管理

1、庫存現(xiàn)金按照柜員設臵鈔箱，實行一柜一箱，自管 自用的原則。機構負責人為每個鈔箱設定庫存限額，營業(yè)中現(xiàn)金不足時，經(jīng)機構負責人批準后，柜員之間可自行調(diào)劑，打印出的交接單由負責人簽字確認。柜員的庫存超出核定限額時應及時繳存。

2、交接班時由需由交接雙方簽字確認，接收方認真核 對現(xiàn)金、票、章，一旦交接雙方簽字確認后，若有不符由接收方自行負責。