第一篇：保險(xiǎn)中介自查整改報(bào)告

中介業(yè)務(wù)自查自糾報(bào)告

自收到區(qū)《關(guān)于落實(shí)監(jiān)管要求開(kāi)展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》后，我公司經(jīng)理室高度重視，并主抓落實(shí)，在市分公司的具體指導(dǎo)下，結(jié)合工作實(shí)際，嚴(yán)格對(duì)照《通知》，對(duì)2011年度中介業(yè)務(wù)全面檢查，在檢查過(guò)程中嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格要求，不留“死角”，切實(shí)做好中介業(yè)務(wù)自查自糾工作?，F(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：

（一）制度建設(shè)方面 1.我公司按照《銷(xiāo)售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求，結(jié)合實(shí)際情況制定有合法、科學(xué)、有效的中介業(yè)務(wù)管理制度，經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。2.我公司嚴(yán)格執(zhí)行公司《手續(xù)費(fèi)管理辦法（暫行）》，對(duì)明確不允許支付手續(xù)費(fèi)的政策性農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)做到令行禁止。

（二）銷(xiāo)售管理系統(tǒng)管控方面 1.合作中介機(jī)構(gòu)均具備監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的有效資質(zhì)；營(yíng)銷(xiāo)員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。

2.合作代理機(jī)構(gòu)、營(yíng)銷(xiāo)員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。3.合作中介機(jī)構(gòu)、營(yíng)銷(xiāo)員資質(zhì)、合同信息是否如實(shí)錄入銷(xiāo)售管理系統(tǒng)，嚴(yán)格按照操作規(guī)范申請(qǐng)和使用渠道代碼和銷(xiāo)售人員代碼。

（三）中介業(yè)務(wù)合規(guī)方面

經(jīng)查，在中介業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中不存在以下情況： 1．將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)套取資金。2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員名下套取資金。3.虛增保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員套取資金。4.通過(guò)中介機(jī)構(gòu)虛開(kāi)發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費(fèi)用方式套取資金。5.串通中介機(jī)構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。6.通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個(gè)人非法輸送利益。7.將套取資金建立小金庫(kù)、私分、貪污、職務(wù)侵占等。8.兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)列支傭金。9.自保業(yè)務(wù)支付傭金。

10.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問(wèn)題。

雖然這次自查自糾沒(méi)發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問(wèn)題，但我公司將

進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于落實(shí)監(jiān)管要求開(kāi)展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度，增強(qiáng)全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。進(jìn)一步健全防范中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機(jī)制和長(zhǎng)效機(jī)制，推動(dòng)公司中介業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。篇二：xxx公司中介業(yè)務(wù)自查自糾的報(bào)告

xxxx公司中介業(yè)務(wù)自查自糾的報(bào)告 xxxx公司：

根據(jù)xxx公司為加強(qiáng)xxxx公司個(gè)人代理人業(yè)務(wù)管理，及規(guī)范保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序，促進(jìn)中介業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)等有關(guān)要求，xxx公司總經(jīng)理室高度重視，及時(shí)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了xxxxx《關(guān)于加強(qiáng)xxxxx公司個(gè)人代理人業(yè)務(wù)管理的通知》（xxxxxxxxxx號(hào)）及《關(guān)于201x年xxxx公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為查處情況的通報(bào)》（xxxxxxxxx號(hào)），xxxxxxx公司《轉(zhuǎn)發(fā)xxxxxxxxx關(guān)于加強(qiáng)xxxxxxxxxxxx公司個(gè)人代理人業(yè)務(wù)管理的通知》（xxxxxxxxxxxx號(hào)）和《轉(zhuǎn)發(fā)xxxxxxxxx關(guān)于xxxxxxxxx公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為查處情況通報(bào)的通知》（xxxxxxxxxxx號(hào)）等有關(guān)文件，積極開(kāi)展中介業(yè)務(wù)自查自糾，并針對(duì)xxx公司中介業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，制訂落實(shí)相關(guān)整改措施?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、成立相關(guān)工作小組 xxxx公司已成立以分管副總xxxx為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，布置相關(guān)工作，第一時(shí)間就中介業(yè)務(wù)管理及中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行了系統(tǒng)梳理。

二、中介業(yè)務(wù)自查自糾工作情況

1、通過(guò)調(diào)閱規(guī)章制度、流程、公司發(fā)文、會(huì)議紀(jì)要等，查實(shí)中介管理制度完備；查閱承保檔案、保單單證等，查實(shí)中介業(yè)務(wù)分渠道、分險(xiǎn)種數(shù)據(jù)真實(shí)。

2、與中介機(jī)構(gòu)合作均簽訂合作協(xié)議，協(xié)議規(guī)范、完備，雙方權(quán)利義務(wù)和手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)明確，內(nèi)容符合監(jiān)管要求，相關(guān)信

息真實(shí)完整地錄入銷(xiāo)管系統(tǒng)。

3、與營(yíng)銷(xiāo)員合作規(guī)范，資格證、展業(yè)證和代理合同齊全有效，符合監(jiān)管要求。營(yíng)銷(xiāo)員信息真實(shí)完整地錄入銷(xiāo)管系統(tǒng)，與保監(jiān)系統(tǒng)信息一致。

4、通過(guò)調(diào)閱財(cái)務(wù)憑證、稅務(wù)發(fā)票、保險(xiǎn)中介服務(wù)發(fā)票、會(huì)計(jì)報(bào)表、員工名冊(cè)等，查實(shí)中介手續(xù)費(fèi)支付規(guī)范，不存在利用中介機(jī)構(gòu)套取資金的情況。

5、通過(guò)調(diào)閱批單和理賠檔案，查實(shí)不存在虛假退保、虛假理賠套取資金現(xiàn)象。xxxx公司嚴(yán)格按照本次自查自糾工作要求和工作方案，堅(jiān)持分工負(fù)責(zé)、強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了清查，在檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題：

將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛中介業(yè)務(wù)套取資金；將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員名下套取資金；虛增保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員人頭套取資金；通過(guò)中介機(jī)構(gòu)虛開(kāi)發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費(fèi)方式套取資金；通過(guò)中介機(jī)構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金、通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個(gè)人非法輸送利益；將套取資金建立小金庫(kù)、私分、貪污、職務(wù)侵占等；利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)等以上相關(guān)問(wèn)題。

在新的一年里，xxxx公司將以自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組為推進(jìn)此項(xiàng)工作的核心力量，注重細(xì)節(jié)管理、專(zhuān)業(yè)管理，進(jìn)一步完善和加強(qiáng)中介管理，強(qiáng)化中介業(yè)務(wù)管控，推動(dòng)中介業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展。篇三：xx中支銀保渠道中介業(yè)務(wù)自查報(bào)告 xx中支銀保渠道中介業(yè)務(wù)自查報(bào)告

— —xx支公司

應(yīng)保監(jiān)會(huì)下發(fā)（保監(jiān)中介〔2014〕28號(hào)）關(guān)于保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓工作的要求，按照（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2014〕52號(hào)）安徽省保監(jiān)局關(guān)于務(wù)必做好保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓摸清底數(shù)工作的緊急通知的相關(guān)規(guī)定；根據(jù)生命人壽總公司法律合規(guī)部關(guān)于中介市場(chǎng)清理工作的實(shí)施辦法，生命人壽xx中心支公司銀保部對(duì)要求開(kāi)展的銀保渠道清理整頓工作高度重視。結(jié)合上年度支公司已開(kāi)展的中介業(yè)務(wù)整改，對(duì)2013年期間的金融類(lèi)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)；根據(jù)監(jiān)管與總公司要求，進(jìn)行再次全面清理整頓?，F(xiàn)將此次xx機(jī)構(gòu)銀保渠道清理整頓總體情況報(bào)告如下：

一、銀保整體業(yè)務(wù)狀況 2013年xx中支銀保渠道簽約合作金融類(lèi)保險(xiǎn)代理公司5家，分別為中國(guó)銀行xx市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行xx市分行、中國(guó)建設(shè)銀行xx市分行、中國(guó)工商銀行和中國(guó)郵政公司xx市郵政局。銀保業(yè)務(wù)分布在xx市區(qū)、濉溪縣域；2013年銀保通全年累計(jì)出單保費(fèi)1.23億，總體保單承保2659件、其中躉交2462件，期交197件；渠道業(yè)績(jī)分布為：中行、郵政出單保費(fèi)均在4000萬(wàn)以上；農(nóng)行1400萬(wàn)，建行313.9萬(wàn)；整體特點(diǎn)表現(xiàn)為主力渠道業(yè)績(jī)均衡分布穩(wěn)定，輔助渠道業(yè)績(jī)拉升較快，2013年全年每個(gè)月度、季度主次渠道業(yè)務(wù)分布穩(wěn)定。

二、確定清理整頓內(nèi)容與方法

本次金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)清理整頓范圍為自2013年各保險(xiǎn)金融類(lèi)中介機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的保險(xiǎn)期限超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。自查的主要內(nèi)容為：

（一）排查與我司合作過(guò)程中是否存在通過(guò)金融類(lèi)中介機(jī)構(gòu)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取傭金的情形。

（二）排查與我司合作的金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是否持有《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格證》，且許可證在有效期內(nèi)。

（三）與我司所合作的金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是否存在實(shí)際控制人為本公司員工及其直系親屬（主要指配偶、子女、父母）的機(jī)構(gòu)。

（四）我司是否設(shè)立金融類(lèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道管理部門(mén)并配置相應(yīng)工作人員。

（五）我司是否根據(jù)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等建立中介業(yè)務(wù)管理制度。

（六）我司通過(guò)金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售產(chǎn)品的，是否存在業(yè)務(wù)量快速增長(zhǎng)、件均保費(fèi)高、退保量大等情況；若存在，列明中介機(jī)構(gòu)數(shù)量。

（七）我司保險(xiǎn)金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理制度清理情況。

同時(shí)結(jié)合保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓第一階段實(shí)施方案的通知要求，通過(guò)對(duì)部分銀保客戶(hù)采取面訪(fǎng)、電話(huà)回訪(fǎng)等方式排查中介業(yè)務(wù)中可能潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三、本次業(yè)務(wù)自查情況

我司根據(jù)總公司關(guān)于此次金融類(lèi)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的二次復(fù)查要求，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)內(nèi)容，重新對(duì)我司2013 年全年內(nèi)有合作關(guān)系的保險(xiǎn)金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)資質(zhì)、保單情況、客戶(hù)回訪(fǎng)、中介代理機(jī)構(gòu)規(guī)范管理等情況進(jìn)行了排查。排查結(jié)果如下：

（一）關(guān)于虛假保險(xiǎn)業(yè)務(wù)套取傭金情況

經(jīng)排查，我司銀保業(yè)務(wù)均真實(shí)有效，保單承保后對(duì)客戶(hù)完成回訪(fǎng)及回執(zhí)及時(shí)回銷(xiāo)，未發(fā)現(xiàn)通過(guò)保險(xiǎn)金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取傭金的情況。

（二）關(guān)于與代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)及合作協(xié)議的情況

經(jīng)過(guò)排查，目前與我司建立有合作關(guān)系的金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)有5家公司。分別為中國(guó)銀行xx市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行xx市分行、中國(guó)建設(shè)銀行xx市分行、中國(guó)工商銀行和中國(guó)郵政公司xx市郵政局。上述5家金融類(lèi)保險(xiǎn)代理公司均取得有經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證以及工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照且許可證均在有效期內(nèi),與公司簽訂有《保險(xiǎn)渠道代理合作協(xié)議》（總公司統(tǒng)一版本）。

（三）關(guān)于金融類(lèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)人員行為實(shí)際控制情況

經(jīng)排查，與我司簽訂合作協(xié)議的5家金融類(lèi)保險(xiǎn)保險(xiǎn)代理公司，其實(shí)際控制人員行為中并無(wú)本公司員工及直系親屬（主要指配偶、子女、父母）。

我司要求所有產(chǎn)生合作業(yè)務(wù)中介機(jī)構(gòu)中，不得有本公司員工及其直系親屬加入控制其機(jī)構(gòu)，全面防范可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

（四）關(guān)于金融類(lèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)管理部門(mén)情況

我司針對(duì)金融類(lèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道建立專(zhuān)業(yè)銀保條線(xiàn)管理部門(mén)：銀保渠道室，對(duì)于金融類(lèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道溝通、產(chǎn)品簽訂、品質(zhì)要求及手續(xù)費(fèi)率等進(jìn)行商定簽約。

已確保中介渠道業(yè)務(wù)的規(guī)范化，可持續(xù)發(fā)展。杜絕金融類(lèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道中產(chǎn)生的違規(guī)違法行為。

四、擬進(jìn)一步采取的整改措施 xx中支銀保部將針對(duì)排查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極采取措施，進(jìn)一步加強(qiáng)金融類(lèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理：

（一）建立健全金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)日常管理機(jī)制；建立金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案歸類(lèi)、存檔；機(jī)構(gòu)銀保部定期核查金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)情況。

（二）定期開(kāi)展公司內(nèi)部保險(xiǎn)金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)金融類(lèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)代理的保費(fèi)收入、銷(xiāo)售行為、客戶(hù)回訪(fǎng)、客戶(hù)投訴、保單回執(zhí)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的分析和排查；有效防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）進(jìn)一步加強(qiáng)機(jī)構(gòu)銀保部?jī)?nèi)勤人員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，尤其是銀保渠道管理干部與人員的意識(shí)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)合作的金融類(lèi)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)、銷(xiāo)售規(guī)范性培訓(xùn)，提高我司與金融類(lèi)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作的質(zhì)量與水平。xx中支銀保部

2014年7月24日篇四：保險(xiǎn)業(yè)自查自糾報(bào)告 保險(xiǎn)業(yè)自查自糾報(bào)告 ********：

我單位自接到《****保險(xiǎn)行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開(kāi)開(kāi)展自查自糾工作指導(dǎo)會(huì)議，要求公司各部門(mén)把自查自糾當(dāng)做整頓和規(guī)范工作的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營(yíng)管理水平、提供公司整體經(jīng)濟(jì)效益的一個(gè)重要環(huán)境。同時(shí)成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容為檢查工作重點(diǎn)，客觀反映自身存在問(wèn)題，并采取具有針對(duì)性的有力措施進(jìn)行整改。

一、保險(xiǎn)企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經(jīng)營(yíng)證照手續(xù)齊全，具有中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)許可證，****工商局頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，***質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證以及****國(guó)稅、地稅頒發(fā)的國(guó)稅、地稅相關(guān)證件。營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及組織機(jī)構(gòu)代碼證每年按時(shí)到工商局、質(zhì)監(jiān)局進(jìn)行年檢，并且年檢合格。

二、納稅情況：自2009年****【2009】14號(hào)文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當(dāng)?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車(chē)船稅以及營(yíng)業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應(yīng)繳代扣代繳車(chē)船稅108.71萬(wàn)元及營(yíng)業(yè)稅等其他各項(xiàng)稅費(fèi)總計(jì)56.76萬(wàn)元，實(shí)繳車(chē)船稅108.71萬(wàn)，營(yíng)業(yè)稅及其他附加稅費(fèi)合計(jì)56.76萬(wàn)元。

三、理賠服務(wù)問(wèn)題：理賠服務(wù)流程以及承諾均張貼在我單位職場(chǎng)顯著位置，讓客戶(hù)監(jiān)督我們理賠服務(wù)，同時(shí)客戶(hù)承保時(shí)由出單人員提供報(bào)案、投訴便捷卡片，可以讓客戶(hù)在最短的時(shí)間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務(wù)。

四、中介市場(chǎng)情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格證書(shū)，同時(shí)在保險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自2008年底，我單位即按照總、分公司要求車(chē)險(xiǎn)實(shí)行“見(jiàn)費(fèi)出單”，且自我單位成立至今，無(wú)保費(fèi)超期應(yīng)收問(wèn)題存在。本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門(mén)針對(duì)工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容有了更深的認(rèn)識(shí)，各部門(mén)承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機(jī)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，嚴(yán)格自律，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。******************** 日期：篇五：陽(yáng)光人壽吉林分公司保險(xiǎn)代理中介清理整頓自查自糾復(fù)查報(bào)告 陽(yáng)光人壽吉林分公司保險(xiǎn)代理中介清理

整頓自查自糾復(fù)查報(bào)告 自2014年4月份中介清理整頓工作拉開(kāi)序幕以來(lái)，陽(yáng)光人壽吉林分公司根據(jù)保監(jiān)局、總公司相關(guān)部署，已圓滿(mǎn)完成第一階段自查自糾工作。按照此項(xiàng)工作節(jié)點(diǎn)安排，陽(yáng)光人壽吉林分公司于9月再次開(kāi)啟第二階段中介清理整頓復(fù)查督導(dǎo)工作。

中介清理整頓工作得到分公司總經(jīng)理室高度重視，總經(jīng)理鄭志明于9月22日第一時(shí)間組織分公司部門(mén)經(jīng)理及各中支負(fù)責(zé)人召開(kāi)中介清理整頓第二階段復(fù)查督導(dǎo)專(zhuān)項(xiàng)工作會(huì)議。會(huì)議中，通過(guò)總經(jīng)理室及各部門(mén)負(fù)責(zé)人研討決定，最終成立由總經(jīng)理室4名成員組成的四組督導(dǎo)小組，明確督導(dǎo)責(zé)任，制訂督導(dǎo)工作方案并下發(fā)督導(dǎo)任務(wù)。同時(shí)要求，各督導(dǎo)小組需在10月內(nèi)對(duì)全轄8個(gè)三級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展覆蓋率100%的復(fù)查督導(dǎo)工作。第二階段中介清理整頓工作時(shí)間緊、任務(wù)重，分公司總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)雷厲風(fēng)行，在十一長(zhǎng)假后第一個(gè)工作日就立即趕赴下轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)始復(fù)查督導(dǎo)行動(dòng)。截至目前，分公司中介清理整頓工作督導(dǎo)小組已對(duì)吉林、松原、延邊、通化、白山、白城6家機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第二篇：房產(chǎn)中介整改報(bào)告

房產(chǎn)中介公司實(shí)訓(xùn)總結(jié)報(bào)告

一．實(shí)訓(xùn)時(shí)間：

2014年11月份—2015年1月

二．實(shí)訓(xùn)地點(diǎn)：

福房網(wǎng)房產(chǎn)代理有限公司-萬(wàn)科店

三．實(shí)習(xí)目的：

（一）了解房地產(chǎn)公司部門(mén)的構(gòu)成和職能；

（二）了解房地產(chǎn)公司整個(gè)工作流程；

（三）加強(qiáng)和鞏固理論知識(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。

（四）鍛煉自己的實(shí)踐工作能力，適應(yīng)社會(huì)能力和自我管理的能力。

（五）通過(guò)畢業(yè)實(shí)習(xí)接觸認(rèn)識(shí)社會(huì)，提高社會(huì)交往能力，學(xué)習(xí)優(yōu)秀員工的優(yōu)秀品質(zhì)和敬業(yè)精神，培養(yǎng)素質(zhì)，明確自己的社會(huì)責(zé)任。

四．實(shí)訓(xùn)公司概況：

福房網(wǎng)房產(chǎn)公司是一家專(zhuān)業(yè)從事房產(chǎn)租賃、房產(chǎn)銷(xiāo)售、金融貸款等多個(gè)發(fā)展項(xiàng)目的公司。公司成立于2010年7月，是福建品牌企業(yè)之一。經(jīng)過(guò)3年的發(fā)展，現(xiàn)已擁有十幾家直營(yíng)門(mén)店，100多名員工。2014年我們的目標(biāo)是為您打造“公平、尊重、創(chuàng)業(yè)”的發(fā)展平臺(tái)，讓你真實(shí)的體驗(yàn)---自己的收入自己做主不再是夢(mèng)想！

五．實(shí)訓(xùn)習(xí)內(nèi)容：

在實(shí)習(xí)期間，我主要從事的是市場(chǎng)信息咨詢(xún)、租賃這兩方面。剛開(kāi)始做市場(chǎng)信息咨詢(xún)和租賃，這是公司對(duì)每個(gè)員工的基本要求，也是公司的兩項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。租賃相比較買(mǎi)賣(mài)來(lái)說(shuō)有很大的優(yōu)勢(shì)。它成交周期短，速度快，對(duì)員工的銷(xiāo)售技巧低。對(duì)于新員工來(lái)說(shuō)，從租賃業(yè)務(wù)開(kāi)始，有利于員工在短時(shí)間內(nèi)掌握公司業(yè)務(wù)流程和熟悉房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)的開(kāi)張。對(duì)于公司來(lái)說(shuō)，租賃業(yè)務(wù)降低了公司成本。轉(zhuǎn)正后才觸及二手房買(mǎi)賣(mài)。日常工作流程：

（一）客戶(hù)接待

在詢(xún)問(wèn)客戶(hù)問(wèn)題時(shí)，經(jīng)紀(jì)人應(yīng)精神飽滿(mǎn)，講話(huà)聲音要響亮，介紹或推薦房源基本信息要準(zhǔn)確，快速，按客戶(hù)要求，推薦適合客戶(hù)的公司主推房源，并適時(shí)的了解一些客戶(hù)的基本信息，如果客戶(hù)對(duì)公司的房源有興趣則可以安排看房。如果暫時(shí)沒(méi)有客戶(hù)所需要的房源銷(xiāo)售員應(yīng)果斷的告訴客戶(hù)這樣的房源目前還沒(méi)有，我們盡量幫忙尋找，此刻再向客戶(hù)提出留個(gè)聯(lián)系電話(huà)，并熱情的遞上自己的名片。

（二）配對(duì)

在接到新房源后，應(yīng)立即開(kāi)始客戶(hù)配對(duì)，選擇自己的客戶(hù)進(jìn)行刪選。列出意向客戶(hù)，按客戶(hù)租房意向排序，按客戶(hù)經(jīng)濟(jì)實(shí)力排序，選定主要客戶(hù)，逐一打電話(huà)給主要客戶(hù)，約定看房。

（三）電話(huà)約客

撥通客戶(hù)電話(huà)，告知客戶(hù)房源信息，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是不是在家或有沒(méi)有固定電話(huà)，如果

有的話(huà)告訴客戶(hù)撥打他的固定電話(huà)，以免浪費(fèi)對(duì)方手機(jī)費(fèi)。這些細(xì)節(jié)要考慮清楚，簡(jiǎn)單講述房源基本信息，和客戶(hù)約定看房時(shí)間，地點(diǎn)。

（四）帶看前準(zhǔn)備

設(shè)計(jì)帶看線(xiàn)路，設(shè)計(jì)帶看過(guò)程中所要提出的問(wèn)題，列出物業(yè)的優(yōu)缺點(diǎn)，思考如何把物業(yè)缺點(diǎn)最小化，揣摩客戶(hù)可能提出的問(wèn)題及回答方案，整理該物業(yè)相關(guān)資料。

（五）帶看

空房必須準(zhǔn)時(shí)赴約，實(shí)房必須提前30 — 45分鐘到達(dá)業(yè)主家中，與業(yè)主進(jìn)行溝通，為看房過(guò)程的順利完成打好基礎(chǔ)，理清思路，按照自己的看房設(shè)計(jì)帶看，與客戶(hù)交流，掌握更多客戶(hù)信息，為以后的跟進(jìn)工作打好基礎(chǔ)，贊揚(yáng)客戶(hù)的工作，性格，為人等優(yōu)點(diǎn)，拉進(jìn)與客戶(hù)的關(guān)系，消除客戶(hù)的警惕感。

（六）成交前的準(zhǔn)備

對(duì)已產(chǎn)生租房意向的客戶(hù)應(yīng)立即帶回公司，再次肯定和贊揚(yáng)客戶(hù)的眼光，并把握時(shí)間，適時(shí)的對(duì)客戶(hù)描繪下租下這套房子的好處，到達(dá)公司后，先禮貌的請(qǐng)客戶(hù)到會(huì)議室入座，第一時(shí)間送上茶水，主動(dòng)向客戶(hù)介紹下公司的概況和售后服務(wù)的完善，提高客戶(hù)的信任度，打消客戶(hù)的后顧之憂(yōu)，和客戶(hù)確認(rèn)下單事宜。（但不宜操之過(guò)急，要有序引導(dǎo)，循序漸進(jìn)）抓住房子的優(yōu)勢(shì)及有利條件，用肯定式問(wèn)句，讓客戶(hù)做肯定式回答，抓住客戶(hù)的肯定回答，讓客戶(hù)下訂。

（七）下訂階段

一般情況下，通過(guò)以上的步序，應(yīng)該可以使雙方的價(jià)格達(dá)到成交價(jià)格，此時(shí)，業(yè)務(wù)員可以提醒客戶(hù)是不是可以下訂了，并準(zhǔn)備好相關(guān)的書(shū)面合同，簡(jiǎn)單解釋合同的條款，如果此時(shí)客戶(hù)還有猶豫的話(huà)，業(yè)務(wù)員因提示客戶(hù)，好不容易才和業(yè)主在價(jià)格上達(dá)成了一致，如果現(xiàn)在不下訂，萬(wàn)一業(yè)主第2天改變想法的話(huà)，那么所有的努力都白費(fèi)了，有些客戶(hù)會(huì)借口定金沒(méi)有帶足或其它的一些理由不愿意下訂，此時(shí)，業(yè)務(wù)員應(yīng)急客戶(hù)所急，告訴客戶(hù)，先支付部分定金，余款第2天打清，在誘導(dǎo)客戶(hù)下定的過(guò)程中，業(yè)務(wù)員應(yīng)注意和團(tuán)隊(duì)之間的配合，這樣才可以提高成功的概率。

（八）售后服務(wù)

在客戶(hù)下訂以后。業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)向客戶(hù)索取身份證等有效證件，復(fù)印留底，做好租房前的資料準(zhǔn)備，提醒客戶(hù)在時(shí)間上做好合理按排，業(yè)務(wù)員應(yīng)該及時(shí)聯(lián)系到業(yè)主，把物業(yè)的出租情況第一時(shí)間通知業(yè)主，業(yè)務(wù)員應(yīng)經(jīng)常和客戶(hù)及業(yè)主保持聯(lián)系，做好溝通，以使整個(gè)租房過(guò)程圓滿(mǎn)完成。

六．實(shí)習(xí)總結(jié)

（一）房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)中存在的問(wèn)題和解決問(wèn)題的建議：

我國(guó)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)和房地產(chǎn)業(yè)的日益繁榮而不斷地發(fā)展，但仍然存在許多問(wèn)題，略舉幾例： 1.從業(yè)人員素質(zhì)較差，高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人員缺乏。我國(guó)雖然也開(kāi)展了經(jīng)紀(jì)人資格考試制度，但通過(guò)全國(guó)性考試的并不多。2.經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違規(guī)現(xiàn)象嚴(yán)重。經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員發(fā)布假房源，向客戶(hù)提供不實(shí)信息，謀取客戶(hù)的眼球。

解決問(wèn)題的建議： 1.提高從業(yè)人員素質(zhì)。監(jiān)管部門(mén)不僅要嚴(yán)格經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的準(zhǔn)入制度，對(duì)從業(yè)人員的學(xué)歷、知識(shí)結(jié)構(gòu)、資格考試、考評(píng)、監(jiān)督等都要有明確的規(guī)定。2.針對(duì)發(fā)布假房源的業(yè)務(wù)員，對(duì)應(yīng)網(wǎng)站可屏蔽發(fā)布信息

（二）經(jīng)過(guò)這實(shí)習(xí)過(guò)程，充分認(rèn)識(shí)房地產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要作用，大家知道房地產(chǎn)是一個(gè)新興的支柱產(chǎn)業(yè)和建筑業(yè)合在一起，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，發(fā)展房地產(chǎn)業(yè)可以拉動(dòng)內(nèi)需，據(jù)不完全的統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)在的房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，在整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占有很重要的地位，房地產(chǎn)業(yè)的鏈長(zhǎng)，可以帶動(dòng)家用電器、耐用品、住宅裝修、家具、包括建材等一系列產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，在實(shí)現(xiàn)城鎮(zhèn)化的過(guò)程中，房地產(chǎn)業(yè)起著重要的作用，每年將近一千萬(wàn)農(nóng)民進(jìn)城需要解決衣食住行，住就需要房地產(chǎn)業(yè)解決，房地產(chǎn)業(yè)和金融業(yè)合并在一起，被稱(chēng)為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的溫度計(jì)，看房地產(chǎn)業(yè)就可以看出經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況，所以它的重要性，對(duì)房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，對(duì)金融業(yè)的發(fā)展重要性是無(wú)可比的。所以我們要充分認(rèn)識(shí)到房地產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的作用。

七．實(shí)習(xí)心得

校外實(shí)習(xí)的帷幕漸漸落下了。回想起從開(kāi)始到現(xiàn)在，這一路走來(lái)我最大的感受就是自己成熟多了。不僅豐富了我的人生閱歷，還讓我品嘗到了工作的辛苦，成長(zhǎng)的快樂(lè)。在實(shí)習(xí)的過(guò)程中讓我明白，團(tuán)隊(duì)合作精神很重要，團(tuán)隊(duì)合作，不僅僅是自己公司內(nèi)部的合作，而且包括與其他同行業(yè)公司之間的合作，在做業(yè)務(wù)的過(guò)程中，認(rèn)識(shí)了很多同行，雖然我們不是在同一家公司的，但我們要做的事情是一樣的，因此我們也開(kāi)始了不同公司間的合作，競(jìng)爭(zhēng)和合作是并存的，和其他同行業(yè)公司建立良好的合作伙伴關(guān)系，對(duì)以后的業(yè)務(wù)發(fā)展是很有好處的，可以達(dá)到互惠互利。

這3個(gè)月的實(shí)習(xí)，雖然算不上長(zhǎng)的時(shí)間，但是在短短的3個(gè)月中我確確實(shí)實(shí)的學(xué)到了很多在學(xué)校及書(shū)本上不曾有過(guò)的東西。比如在人際交往方面，書(shū)本上只是很簡(jiǎn)單的告訴你要如何做，而社會(huì)上人際交往非常復(fù)雜，這是在學(xué)校不能有如此深刻的感受的。社會(huì)上有各種人群，每一個(gè)人都有自己的思想和自己的個(gè)性，要跟他們處理好關(guān)系還真得需要許多技巧。而這種技巧通常是來(lái)自社會(huì)閱歷與經(jīng)驗(yàn)的。在行動(dòng)中，其中有關(guān)心你的人，有對(duì)你無(wú)所謂的人，有看不慣你的人，看你如何把握了。交際中要求你在不能改變一件東西的時(shí)候，你只能學(xué)著去適應(yīng)它，如果還不行，那就改變一下再去適應(yīng)時(shí)的方法。

在這期間使我養(yǎng)成了不管遇到什么困難都不能被它嚇倒，從不輕言放棄的品格。人要想實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值一定要頑強(qiáng)堅(jiān)持的性格，勤奮努力的生活作風(fēng)，而且還需要隨時(shí)都有一個(gè)積極向上的心態(tài)，這樣你就可以做到不管遇到什么挫折，什么困難，你都可以克服，即使遇到失敗那也是短暫的，你完全可以吸收經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再次站起來(lái)。

人們常說(shuō)：“隔行如隔山”，通過(guò)這一次短暫的實(shí)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到其實(shí)每行每業(yè)都是 很辛苦的，只是形式上有所不同。總得來(lái)說(shuō)在實(shí)習(xí)期間，雖然很辛苦，但是，在這艱苦的工作中，我卻學(xué)到了不少東西，也受到了很大的啟發(fā)，我明白，今后的工作還會(huì)遇到許多新的東西，這些東西會(huì)給我?guī)?lái)新的體驗(yàn)和新的體會(huì)。同時(shí)，我也非常感謝公司的所有人員，在實(shí)習(xí)期間，他們對(duì)我接待熱情，有問(wèn)必答，使我們的實(shí)習(xí)真正是達(dá)到了預(yù)期的目的。實(shí)習(xí)很快就結(jié)束了，雖然時(shí)間短暫，但從中獲取的收益頗大。篇二：關(guān)于房地產(chǎn)中介的調(diào)研報(bào)告

關(guān)于房地產(chǎn)中介的調(diào)研報(bào)告

一、調(diào)研時(shí)間：2014年5月8日

二、調(diào)研地點(diǎn)：桂東縣城

三、調(diào)研人員：陳愛(ài)珍、羅詩(shī)民、李志華

四、調(diào)研背景及目的：近幾年，由于房地產(chǎn)增量市場(chǎng)和存量市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)、人們住房消費(fèi)觀念的轉(zhuǎn)變以及各商業(yè)銀行對(duì)住房消費(fèi)貸款的大力支持，我國(guó)各大城市的二手房交易量不斷攀升,呈現(xiàn)強(qiáng)勁增長(zhǎng)勢(shì)頭，同時(shí)，二手房貸款市場(chǎng)也呈現(xiàn)快速成長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。通過(guò)對(duì)地產(chǎn)中介的調(diào)研，了解桂東二手房的交易市場(chǎng)情況，尋求與地產(chǎn)中介的合作機(jī)遇，為郵儲(chǔ)銀行二手房貸款產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和推廣夯實(shí)基礎(chǔ)，爭(zhēng)取搶占更多的市場(chǎng)份額。

五、調(diào)研情況：桂東縣城內(nèi)共有五家房地產(chǎn)中介，我們走訪(fǎng)了全部的地產(chǎn)中介，其中有一家（永鑫地產(chǎn)中介）未開(kāi)門(mén)，相關(guān)調(diào)研情況如下：

1、億佳中介：地處桂東縣城羅霄廣場(chǎng)，成立于2013 年，我們從工作人員了解到，該中介二手房的交易量為3-4套/月，其中有房產(chǎn)證的二手房交易就比較少，主要交易的 房產(chǎn)為宅基地和價(jià)格在20萬(wàn)元以?xún)?nèi)的小產(chǎn)權(quán)房，交易的毛坯房?jī)r(jià)格在18萬(wàn)—40萬(wàn)元之間，裝修房在30萬(wàn)—40萬(wàn)之間。工作人員還告訴我們6年以上房齡的房產(chǎn)辦證的就相對(duì)多一點(diǎn)，其實(shí)客戶(hù)也很想購(gòu)買(mǎi)有證的房產(chǎn)，但由于手頭缺乏資金，就只能購(gòu)買(mǎi)小產(chǎn)權(quán)房。

2、安居樂(lè)業(yè)中介：地處桂東縣湘贛路煤炭公司附近，成立已有三年。去年和前年的二手房交易量為10套/月左 右，其中有證的交易量大約占40%，2014年的交易量為4-5套/月，有證的交易量相比前兩年有所上升。該中介交易的二手房?jī)r(jià)格在12萬(wàn)—40萬(wàn)元之間，過(guò)年前后的成交量相對(duì)大一點(diǎn)，主要客戶(hù)為桂東農(nóng)村人和外出務(wù)工返鄉(xiāng)人員。

3、雅居信息咨詢(xún)中心：地處桂東縣汽車(chē)站附近，2013年成立，但有兩三年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)。交易量在每月幾套到十多套不等，平均下來(lái)在5-6套/月，6-8月為交易淡季。該中介交易的二手房?jī)r(jià)格在16萬(wàn)—40萬(wàn)元之間，客戶(hù)群主要為外出務(wù)工返鄉(xiāng)人員和桂東部分農(nóng)村人。

4、瀟云居地產(chǎn)中介：地處桂東縣農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)，成立于 2010年，有四年行業(yè)經(jīng)驗(yàn)。交易量為5-6套/月，其中有證

二手房交易量為1套/月左右，該中介主要交易房產(chǎn)為小產(chǎn)權(quán)房，交易的二手房?jī)r(jià)格在15萬(wàn)—40萬(wàn)元之間，主要客戶(hù)為外出務(wù)工返鄉(xiāng)人員和桂東農(nóng)村人。

在走訪(fǎng)的幾家房地產(chǎn)中介，我們將我行的二手房信貸產(chǎn)品資料提供給了中介工作人員，并留下了信貸客戶(hù)經(jīng)理名片，一旦有這方面的信貸需求將會(huì)與我行聯(lián)系。

六、情況總結(jié)與說(shuō)明：

1、從幾家房產(chǎn)中介可以了解到，桂東二手房交易還是有一定的市場(chǎng)，有較大的發(fā)展空間，有證二手房交易量有所提升。但現(xiàn)有客戶(hù)和潛在客戶(hù)群體大部分為外出務(wù)工返鄉(xiāng)人員和農(nóng)村務(wù)農(nóng)人員，客戶(hù)群體相對(duì)不是很符合我行客戶(hù)的準(zhǔn)入條件。

2、二手房購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)有較為強(qiáng)烈的貸款需求，想到銀行辦理二手房按揭貸款。

3、房地產(chǎn)中介以及二手房購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)首先想到是到農(nóng)

行、建行辦理二手房貸款，對(duì)郵儲(chǔ)銀行的二手房貸款產(chǎn)品不了解甚至不知道郵儲(chǔ)銀行有這款信貸產(chǎn)品。

4、二手房購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)對(duì)貸款利率、貸款期限、放款速

度、還款方式以及如何抵押等這些問(wèn)題比較關(guān)心。

七、工作建議：

1、加大郵儲(chǔ)銀行二手房貸款產(chǎn)品的宣傳力度，重點(diǎn)宣傳我行產(chǎn)品的貸款利率、貸款期限等優(yōu)勢(shì)，讓郵儲(chǔ)銀行二手房貸款產(chǎn)品家喻戶(hù)曉，深入人心，可以通過(guò)印發(fā)宣傳折頁(yè)和在羅霄廣場(chǎng)大型戶(hù)外led進(jìn)行產(chǎn)品宣傳(已與我行簽訂了服務(wù)協(xié)議)。

2、加強(qiáng)與房地產(chǎn)中介的日常聯(lián)系與溝通，實(shí)現(xiàn)信息聯(lián)系有效銜接，建立業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系，條件成熟的話(huà)可以簽訂合作協(xié)議。

3、選擇好目標(biāo)客戶(hù)，做好二手房貸款相關(guān)服務(wù)工作，提高業(yè)務(wù)處理效率、提升客戶(hù)服務(wù)水平，吸引更多的客戶(hù)前來(lái)郵儲(chǔ)銀行辦理信貸業(yè)務(wù)，以點(diǎn)帶面，從而增強(qiáng)我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。篇三：房地產(chǎn)中介類(lèi)論文開(kāi)題報(bào)告

畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）開(kāi)題報(bào)告

題目： 北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司的營(yíng)銷(xiāo)策略研究

一、課題任務(wù)與目的北京是中國(guó)的首都，改革開(kāi)放以來(lái)，她正在以驚人的速度發(fā)生變化。尤其是21世紀(jì)信息時(shí)代的來(lái)臨，更是進(jìn)一步推動(dòng)著其經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展。在這樣的大環(huán)境下，房地產(chǎn)行業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)之一，也是其重要的經(jīng)濟(jì)支柱產(chǎn)業(yè)。不少投資者已經(jīng)看到其巨大的利益所在，早期投資者甚至依靠房地產(chǎn)行業(yè)穩(wěn)穩(wěn)地立足于北京。但是房地產(chǎn)行業(yè)并不是一項(xiàng)簡(jiǎn)單的投資，它還是百姓關(guān)注的民生問(wèn)題。每個(gè)人都有一個(gè)家庭，都需要一個(gè)住處，這時(shí)就迫切的需要一雙起推動(dòng)與連接作用的手幫助普通百姓市民與房屋住所關(guān)聯(lián)起來(lái)。無(wú)論是買(mǎi)房、賣(mài)房、看房、了解房，由于區(qū)域的不同，政策的不同，都需要有專(zhuān)業(yè)的機(jī)構(gòu)幫助人們?cè)敿?xì)的分析市場(chǎng)形勢(shì)，房屋情況。于是，北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司把握時(shí)機(jī)，應(yīng)運(yùn)而生。作為傳統(tǒng)的本土化房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司，北京鏈家經(jīng)過(guò)十余年的努力，現(xiàn)在已經(jīng)成為北京房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的翹首。

公司的營(yíng)銷(xiāo)策略即展示自我產(chǎn)品的方法，也是其發(fā)展的關(guān)鍵，良好穩(wěn)定的發(fā)展需要完善完整甚至是完美的營(yíng)銷(xiāo)策略。該文章主要是對(duì)北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司的營(yíng)銷(xiāo)策略進(jìn)行的研究，探索其在北京房地產(chǎn)服務(wù)行業(yè)這個(gè)大環(huán)境下，如何保持自身優(yōu)勢(shì)持續(xù)經(jīng)營(yíng)，同時(shí)探索國(guó)家政策制度對(duì)北京房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展的影響。如何讓北京鏈家成為房地產(chǎn)行業(yè)的多元化的服務(wù)公司，長(zhǎng)盛不衰的發(fā)展下去，成為一個(gè)百年企業(yè)。

二、調(diào)研資料情況

（一）國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀 1.傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)公司

柴強(qiáng)（2014）認(rèn)為目前房地產(chǎn)中介行業(yè)主要存在幾個(gè)問(wèn)題：行業(yè)準(zhǔn)入問(wèn)題，從業(yè)人員素質(zhì)和問(wèn)題，行業(yè)自律問(wèn)題，行業(yè)監(jiān)管問(wèn)題，及中介行業(yè)立法問(wèn)題。

夏丹青（2013）認(rèn)為隨著房地產(chǎn)業(yè)的迅速發(fā)展，同時(shí)也由于人們住房的剛性需求，房地產(chǎn)中介與人們的生活關(guān)系愈加密切。但是，其中存在的問(wèn)題不容忽視。其一，房地產(chǎn)中介服務(wù)發(fā)展不足。從數(shù)量上看，發(fā)展具有不平衡性。部分發(fā)達(dá)地區(qū)的房地產(chǎn)中介數(shù)量較多，而經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)房地產(chǎn)中介數(shù)量則較少，與人們的購(gòu)房需求形成了一對(duì)矛盾。從發(fā)展質(zhì)量來(lái)看，已有的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)成規(guī)模的不多。其二，某些房地產(chǎn)中介服務(wù)“陰陽(yáng)合同”的存在，所謂“陰陽(yáng)合同”，是指在一次交易過(guò)程中簽訂兩份不同的合同，達(dá)到逃避稅費(fèi)的目的。其三，由于資金監(jiān)管制度的不健全，房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)的資金構(gòu)成除了自有資金之外，還有大批的客戶(hù)的資金沉淀，為其挪用客戶(hù)資金進(jìn)行投機(jī)活動(dòng)提供了便利。其四，受利益的刺激，“吃差價(jià)”成了許多房地產(chǎn)中介

獲取利潤(rùn)的途徑。

汪貴青（2011）認(rèn)為中小型房產(chǎn)公司發(fā)展趨勢(shì)呈兩種形式。其一，選擇不同經(jīng)營(yíng)類(lèi)型，例如關(guān)注老城區(qū)、舊房改造區(qū)、以及偏遠(yuǎn)的郊區(qū)等這些可以產(chǎn)生較多租賃業(yè)務(wù)的工作，從小做起。其二，與大型品牌公司長(zhǎng)期并存。小公司集中一方面做到更加專(zhuān)業(yè)化、細(xì)分化的市場(chǎng)，使得外部環(huán)境對(duì)小公司形成認(rèn)可，從而與大公司長(zhǎng)期并存發(fā)展。崔陽(yáng)（2014）認(rèn)為要理性發(fā)展房地產(chǎn)市場(chǎng)中不可缺少的中介機(jī)構(gòu)，培育好眾多的房產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)，形成房產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)之間的完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)。如此的話(huà)，房產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)能真正成為房源蓄水池的作用，有利于房地產(chǎn)市場(chǎng)的理性發(fā)展。

綜上所述:由于我國(guó)經(jīng)濟(jì)、人口問(wèn)題推動(dòng)房產(chǎn)行業(yè)迅速發(fā)展，各大房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司爭(zhēng)相擴(kuò)大規(guī)模。但是其的發(fā)展速度過(guò)快、公司數(shù)量眾多、從業(yè)人員不夠?qū)I(yè)。為求牟利和生存，仍然有很多不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象存在。所以，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司想要獲得長(zhǎng)久發(fā)展仍需要整改和完善。

2.網(wǎng)絡(luò)與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司

楊現(xiàn)領(lǐng)（2014）認(rèn)為目前制約業(yè)主向互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)直接提供房源的主要因素是：麻煩——費(fèi)時(shí)費(fèi)力。房源展示會(huì)涉及到房源的包裝環(huán)節(jié)，例如拍照、房源描述等等，而這些工作對(duì)于業(yè)主來(lái)說(shuō)是比較繁瑣的，所以大部分業(yè)主提供的房源信息都過(guò)于簡(jiǎn)單，這也直接影響了其自售房源的匹配效率，因此難以繞開(kāi)經(jīng)紀(jì)人。目前的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)對(duì)于業(yè)主展示房源的處理方式過(guò)于簡(jiǎn)單，這直接導(dǎo)致了業(yè)主在網(wǎng)上公布房源后往往會(huì)被大量中介騷擾，而且之后的售房流程與傳統(tǒng)方法并無(wú)區(qū)別。與其如此，還不如直接委托給樓下的經(jīng)紀(jì)人。

岳彩周（2014）認(rèn)為伴隨互聯(lián)網(wǎng)而來(lái)的透明化、標(biāo)準(zhǔn)化、用戶(hù)體驗(yàn)等都是傳統(tǒng)中介需要吸收的，這樣才能提高效率和降低成本。如果不隨之改變，中介公司仍然會(huì)被市場(chǎng)之浪所淘沙。當(dāng)然，單純的網(wǎng)上交易也不容易實(shí)現(xiàn)，二手房買(mǎi)賣(mài)交易金額巨大，動(dòng)輒上百萬(wàn)元，顧客不可能在網(wǎng)上看看就下單。最重要的一些交易必須通過(guò)線(xiàn)下才能解決，比如，談判價(jià)格、過(guò)戶(hù)、遷戶(hù)口、交稅、物業(yè)交割等復(fù)雜問(wèn)題。這意味著新模式要想顛覆傳統(tǒng)中介并不是想象得那么容易，“消滅中介”更像一句宣傳口號(hào)。

趙曉(2014)認(rèn)為房產(chǎn)企業(yè)只靠中介本身的軟服務(wù)掙錢(qián)是很難的。信息時(shí)代的今天，面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)的沖擊，既不是搭建自己的電商平臺(tái)，也不是多開(kāi)發(fā)幾個(gè)app，而是一定要著手組織架構(gòu)的重建。新的時(shí)代即將來(lái)臨，一個(gè)不僅是空談互聯(lián)網(wǎng)思維，而是需要切切實(shí)實(shí)、真刀真槍下海死拼的新型地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代。

胡挺和何偲（2014）認(rèn)為房產(chǎn)中介與房產(chǎn)電商的合作以不可抵擋之勢(shì)席卷而來(lái)，在房產(chǎn)中介的o2o 變革潮流中，大數(shù)據(jù)技術(shù)尤為重要，但大數(shù)據(jù)的搜集非常關(guān)鍵。對(duì)于傳統(tǒng)房產(chǎn)中介，所承載的數(shù)據(jù)體量太大，收集起來(lái)非常麻煩，而電商在這方面具備天然的優(yōu)勢(shì)。雙方合作卻能很好的解決這一問(wèn)題，充分挖掘和利用大數(shù)據(jù)的信息。當(dāng)

線(xiàn)上線(xiàn)下融合在一起，進(jìn)而讓用戶(hù)、門(mén)店和供應(yīng)商都能感覺(jué)到獲得合理的利益。在商場(chǎng)中，沒(méi)有永遠(yuǎn)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，只要局面有利于雙方發(fā)展時(shí)，對(duì)手也可以成為合作伙伴。而從競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系變?yōu)楹匣镪P(guān)系并非易事，兩者之間的默契需要磨合。融合過(guò)程中，雙方都得能理解對(duì)方的需求，并且能把這種需求共同落地。

綜上所述：互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營(yíng)是當(dāng)今社會(huì)的必然發(fā)展趨勢(shì)，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司也不例外。房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司和互聯(lián)網(wǎng)相輔相成，網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍、尋找資源，而線(xiàn)下公司帶動(dòng)實(shí)體人員為其提供更好的服務(wù)。只是現(xiàn)在我國(guó)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司尚未調(diào)節(jié)好線(xiàn)上與線(xiàn)下的服務(wù)職能，想要將兩者有效結(jié)合仍需要時(shí)間的見(jiàn)證。

（二）國(guó)外研究現(xiàn)狀

吳銘（2012）指出美國(guó)民眾85%的房屋交易都是由房產(chǎn)中介經(jīng)手，這源于美國(guó)民眾對(duì)于其中介行業(yè)的信任。當(dāng)然，美國(guó)有一套獨(dú)具特色的中介管理制度和運(yùn)作手段。其一，由于長(zhǎng)期健康發(fā)展的基礎(chǔ)早已形成健全的法律法規(guī)。其二，行業(yè)從業(yè)人員有相當(dāng)嚴(yán)格的資格考試并持續(xù)接受再教育。其三，利用網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)充分獲得資源。

臧大?。?012）指出國(guó)內(nèi)外房地產(chǎn)中介行業(yè)因發(fā)展環(huán)境、方針政策、及國(guó)內(nèi)外居民態(tài)度、思維等條件的不同，二者在經(jīng)紀(jì)形式、產(chǎn)權(quán)管理及地產(chǎn)性質(zhì)等方面產(chǎn)生極大的差異。盡管我國(guó)房地產(chǎn)中介行業(yè)發(fā)展迅速，但與國(guó)外百年發(fā)展歷史相比，還屬于新興行業(yè)。在房地產(chǎn)中介快速發(fā)展的同時(shí)，與之相配套的監(jiān)管法規(guī)體系建設(shè)滯后。同時(shí)，過(guò)快的發(fā)展在一定程度上造成了房地產(chǎn)中介的發(fā)育不良。

綜上所述：發(fā)達(dá)的資本主義國(guó)家進(jìn)入房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)較早，已經(jīng)形成相對(duì)成熟的市場(chǎng)體系，其規(guī)范市場(chǎng)的相關(guān)政策方案值得我們參考借鑒。但是由于國(guó)家情況、國(guó)家體制以及各國(guó)的房產(chǎn)行業(yè)的環(huán)境的不同，不能完全地效仿他國(guó)房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)之路。而是要根據(jù)自身發(fā)展情況選擇適合我國(guó)房產(chǎn)行業(yè)的方向。

三、實(shí)施方案

本文運(yùn)用市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境理論、4p營(yíng)銷(xiāo)理論等相關(guān)營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)研究北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司的營(yíng)銷(xiāo)策略。同時(shí)結(jié)合調(diào)查法、文獻(xiàn)研究法、定性分析法、定量分析法等相關(guān)研究方法對(duì)文章進(jìn)行更為嚴(yán)謹(jǐn)與詳細(xì)的補(bǔ)充。力求最大限度的分析出該公司的營(yíng)銷(xiāo)略來(lái)幫助其完善現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)策略，以便讓其更好的生存于北京房產(chǎn)中介市場(chǎng)，成為一個(gè)優(yōu)秀的本土化企業(yè)。

四、預(yù)期結(jié)果 該文章主要探討了北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司在北京房地產(chǎn)中介市場(chǎng)中的營(yíng)銷(xiāo)策略。主要內(nèi)容包括該公司現(xiàn)在的經(jīng)營(yíng)狀況、面臨的問(wèn)題以及所處北京房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)中介這個(gè)大環(huán)境下的立足與發(fā)展，由內(nèi)及外的分析北京房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)的情況，從而尋找適合其北

京鏈家獨(dú)特的生存方法，有效運(yùn)用并適時(shí)完善，使得其成為長(zhǎng)久發(fā)展的優(yōu)秀企業(yè)。

論文結(jié)構(gòu)如下安排： 1基本理論論述

1.1市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境理論論述 1.1.1市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境概念 1.1.2市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境特點(diǎn) 1.2 4p營(yíng)銷(xiāo)理論論述 1.2.1 4p基本概念

1.2.2 4p理論的框架結(jié)構(gòu) 1.3主要研究方法 1.3.1調(diào)查法 1.3.2文獻(xiàn)研究法 1.3.3定性分析法

2北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司簡(jiǎn)介 2.1公司經(jīng)營(yíng)狀況 2.2 主要產(chǎn)品簡(jiǎn)介 2.2.1一手房代理服務(wù) 2.2.2二手房買(mǎi)賣(mài)服務(wù) 2.2.3自如友家租房服務(wù) 2.2.4投資產(chǎn)品“家多寶” 2.3公司文化

3北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析 3.1宏觀環(huán)境分析

3.1.1政治法律環(huán)境分析 3.1.2經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 3.1.3社會(huì)環(huán)境分析 3.1.4技術(shù)環(huán)境分析 3.2微觀環(huán)境分析

3.2.1房源提供方即業(yè)主分析 3.2.2北京鏈家內(nèi)部運(yùn)營(yíng)管理體系 3.2.3北京鏈家的中間商分析 3.2.4北京鏈家的客戶(hù)分析

3.2.5北京鏈家的社會(huì)公眾影響力 3.2.6北京鏈家的競(jìng)爭(zhēng)者

4北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司策略現(xiàn)狀分析 4.1產(chǎn)品策略現(xiàn)狀

4.1.1一手房代理服務(wù)現(xiàn)狀分析 4.1.2二手房買(mǎi)賣(mài)服務(wù)現(xiàn)狀分析 4.1.3自如友家租房服務(wù)現(xiàn)狀分析 4.1.4“家多寶”產(chǎn)品現(xiàn)狀分析 4.2價(jià)格策略現(xiàn)狀

4.2.1二手房服務(wù)費(fèi)業(yè)界最高 4.2.2“家多寶”產(chǎn)品低投入高收入策略 4.3渠道策略現(xiàn)狀 4.3.1線(xiàn)上分銷(xiāo)渠道 4.3.2線(xiàn)下分銷(xiāo)渠道 4.4促銷(xiāo)策略現(xiàn)狀 4.4.1 車(chē)站廣告

4.4.2門(mén)店提供便民服務(wù) 4.4.3捐助希望小學(xué)

5北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司存在問(wèn)題 5.1產(chǎn)品存在的問(wèn)題

5.1.1 二手房業(yè)主委托不唯一 5.1.2自如友家競(jìng)爭(zhēng)力不足 5.1.3“家多寶”知名度不高 5.2價(jià)格存在的問(wèn)題

5.2.1二手房傭金收取過(guò)高影響客源 5.2.2“家多寶”理財(cái)?shù)牡蛢r(jià)投資被質(zhì)疑 5.3渠道存在的問(wèn)題

5.3.1線(xiàn)上分銷(xiāo)渠道問(wèn)題 5.3.2線(xiàn)下分銷(xiāo)渠道問(wèn)題 5.4促銷(xiāo)存在的問(wèn)題

5.4.1外部廣告投放較少

5.4.2門(mén)店內(nèi)便民服務(wù)無(wú)人問(wèn)津 5.4.3捐助希望小學(xué)活動(dòng)不夠頻繁 6北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司營(yíng)銷(xiāo)策略的改進(jìn) 6.1產(chǎn)品問(wèn)題的改進(jìn)

6.1.1增加投入、獲取業(yè)主獨(dú)家委托 6.1.2完善自如友家

6.1.3為“家多寶”產(chǎn)品增加廣告投入 6.2價(jià)格問(wèn)題的改進(jìn)

6.2.1降低二手房傭金開(kāi)發(fā)多元化產(chǎn)品 6.2.2擴(kuò)大“家多寶”市場(chǎng)投入 6.3渠道問(wèn)題的改進(jìn)

6.3.1線(xiàn)上渠道問(wèn)題的改進(jìn) 6.3.2線(xiàn)下渠道問(wèn)題的改進(jìn) 6.4促銷(xiāo)問(wèn)題的改進(jìn)

6.4.1增加外部廣告投放

6.4.2讓門(mén)店內(nèi)便民服務(wù)“走”出去 6.4.3增加“希望互助”希望小學(xué)活動(dòng) 篇四：房產(chǎn)中介公司實(shí)習(xí)總結(jié)報(bào)告

房產(chǎn)中介公司實(shí)習(xí)總結(jié)報(bào)告

實(shí)習(xí)是一項(xiàng)綜合性的，社會(huì)性的活動(dòng)，是一個(gè)由學(xué)校向社會(huì)接觸的環(huán)節(jié)，是學(xué)校學(xué)習(xí)向社會(huì)工作轉(zhuǎn)型的一大模塊，搞好社會(huì)實(shí)習(xí)工作是關(guān)鍵的，對(duì)一個(gè)學(xué)生來(lái)說(shuō)是很重要的，從一個(gè)學(xué)生的成長(zhǎng)來(lái)說(shuō)，他經(jīng)歷了無(wú)事可做的孩童時(shí)代，到學(xué)校里忙碌的學(xué)生時(shí)代再到以后社會(huì)的工作階段，而實(shí)習(xí)就像一個(gè)鏈子連著學(xué)習(xí)和工作，實(shí)習(xí)是學(xué)生把所學(xué)知識(shí)運(yùn)用的實(shí)踐中去的過(guò)程，學(xué)習(xí)的目的就是運(yùn)用，就是去指導(dǎo)工作，而實(shí)習(xí)正好扮演了把學(xué)到的文化理論知識(shí)正確運(yùn)用到工作中去的角色，我們必須要做到用理論去指導(dǎo)實(shí)踐，用實(shí)踐去證明理論。所學(xué)的知識(shí)只有運(yùn)用到實(shí)踐中去才能體現(xiàn)其價(jià)值，實(shí)習(xí)是一個(gè)鍛煉的平臺(tái)，是展示自己能力的舞臺(tái)。通過(guò)實(shí)習(xí)，我們要努力提高自己的動(dòng)手能力，在實(shí)踐的工程中發(fā)現(xiàn)不足，然后去反饋到學(xué)習(xí)中去，會(huì)更能提升自己的能力。

一．實(shí)習(xí)時(shí)間：

2011.10.1-2012.3.15 二．實(shí)習(xí)地點(diǎn)：

青島李滄區(qū)金水路科威國(guó)際不動(dòng)產(chǎn)偉東幸福之城店

三．實(shí)習(xí)公司介紹：

青島李滄區(qū)金水路科威國(guó)際不動(dòng)產(chǎn)-偉東幸福之城店是隸屬科威集團(tuán)旗下的加盟公司，公司自2011年6月成立以來(lái)秉承“真誠(chéng)給您.信賴(lài)給我”的理念，憑借其專(zhuān)業(yè)的隊(duì)伍、良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)得到了客戶(hù)的一致好評(píng)。業(yè)務(wù)范圍涵蓋科威集團(tuán)代理一手住宅、寫(xiě)字樓項(xiàng)目的項(xiàng)目推廣、策劃銷(xiāo)售，二手住宅、寫(xiě)字樓的買(mǎi)賣(mài)及租賃代理等業(yè)務(wù)，通過(guò)多半年的發(fā)展，科威國(guó)際不動(dòng)產(chǎn)有限公司已發(fā)展成為青島市極具影響力的專(zhuān)業(yè)性房地產(chǎn)綜合代理服務(wù)機(jī)構(gòu)，憑借工作中積累的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)，先進(jìn)的組織管理模式，科學(xué)的數(shù)據(jù)、信息采集分析系統(tǒng)以及全體員工的全心努力，不斷擴(kuò)大其在一、二手市場(chǎng)的占有率。公司業(yè)務(wù)有：市場(chǎng)信息咨詢(xún)，一二手房買(mǎi)賣(mài)，租賃，代辦交易手續(xù)，按揭經(jīng)紀(jì)，投資理財(cái) 四．實(shí)習(xí)目的：

（一）了解房地產(chǎn)公司部門(mén)的構(gòu)成和職能；

（二）了解房地產(chǎn)公司整個(gè)工作流程；

（三）加強(qiáng)和鞏固理論知識(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。

（四）鍛煉自己的實(shí)踐工作能力，適應(yīng)社會(huì)能力和自我管理的能力。

（五）通過(guò)畢業(yè)實(shí)習(xí)接觸認(rèn)識(shí)社會(huì)，提高社會(huì)交往能力，學(xué)習(xí)優(yōu)秀員工的優(yōu)秀品質(zhì)和敬業(yè)精神，培養(yǎng)素質(zhì)，明確自己的社會(huì)責(zé)任。

五．實(shí)習(xí)內(nèi)容：

在實(shí)習(xí)期間，我主要從事的是市場(chǎng)信息咨詢(xún)，二手房買(mǎi)賣(mài)、租賃這幾方面。剛開(kāi)始做市場(chǎng)信息咨詢(xún)和租賃，這是公司對(duì)每個(gè)員工的基本要求，也是公司的兩項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。租賃相比較買(mǎi)賣(mài)來(lái)說(shuō)有很大的優(yōu)勢(shì)。它成交周期短，速度快，對(duì)員工的銷(xiāo)售技巧低。對(duì)于新員工來(lái)說(shuō)，從租賃業(yè)務(wù)開(kāi)始，有利于員工在短時(shí)間內(nèi)掌握公司業(yè)務(wù)流程和熟悉房地

產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)的開(kāi)張。對(duì)于公司來(lái)說(shuō)，租賃業(yè)務(wù)降低了公司成本。轉(zhuǎn)正后才觸及二手房買(mǎi)賣(mài)。

日常工作流程：

（一）客戶(hù)接待

在詢(xún)問(wèn)客戶(hù)問(wèn)題時(shí)，經(jīng)紀(jì)人應(yīng)精神飽滿(mǎn)，講話(huà)聲音要響亮，介紹或推薦房源基本信息要準(zhǔn)確，快速，按客戶(hù)要求，推薦適合客戶(hù)的公司主推房源，并適時(shí)的了解一些客戶(hù)的基本信息（客戶(hù)的購(gòu)房目的，是不是決策者，付款能力，購(gòu)房意向，目前的居住狀況等），如果客戶(hù)對(duì)公司的房源有興趣則可以安排看房。如果暫時(shí)沒(méi)有客戶(hù)所需要的房源銷(xiāo)售員應(yīng)果斷的告訴客戶(hù)這樣的房源目前還沒(méi)有，我們盡量幫忙尋找，此刻再向客戶(hù)提出留個(gè)聯(lián)系電話(huà)，并熱情的遞上自己的名片。

（二）配對(duì)

在接到新房源后，應(yīng)立即開(kāi)始客戶(hù)配對(duì)，選擇自己的客戶(hù)進(jìn)行刪選。列出意向客戶(hù)，按客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)意向排序，按客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)力排序，選定主要客戶(hù)，逐一打電話(huà)給主要客戶(hù)，約定看房。

（三）電話(huà)約客

撥通客戶(hù)電話(huà)，告知客戶(hù)房源信息，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是不是在家或有沒(méi)有固定電話(huà)，如果有的話(huà)告訴客戶(hù)撥打他的固定電話(huà)，以免浪費(fèi)對(duì)方手機(jī)費(fèi)。這些細(xì)節(jié)要考慮清楚，簡(jiǎn)單講述房源基本信息，和客戶(hù)約定看房時(shí)間，地點(diǎn)。

（四）帶看前準(zhǔn)備

設(shè)計(jì)帶看線(xiàn)路，設(shè)計(jì)帶看過(guò)程中所要提出的問(wèn)題，列出物業(yè)的優(yōu)缺點(diǎn)，思考如何把物業(yè)缺點(diǎn)最小化，揣摩客戶(hù)可能提出的問(wèn)題及回答方案，整理該物業(yè)相關(guān)資料。

（五）帶看

空房必須準(zhǔn)時(shí)赴約，實(shí)房必須提前30 — 45分鐘到達(dá)業(yè)主家中，與業(yè)主進(jìn)行溝通，為看房過(guò)程的順利完成打好基礎(chǔ)，理清思路，按照自己的看房設(shè)計(jì)帶看，與客戶(hù)交流，掌握更多客戶(hù)信息，為以后的跟進(jìn)工作打好基礎(chǔ)，贊揚(yáng)客戶(hù)的工作，性格，為人等優(yōu)點(diǎn)，拉進(jìn)與客戶(hù)的關(guān)系，消除客戶(hù)的警惕感。

（六）成交前的準(zhǔn)備

對(duì)已產(chǎn)生購(gòu)買(mǎi)意向的客戶(hù)應(yīng)立即帶回公司，再次肯定和贊揚(yáng)客戶(hù)的眼光，并把握時(shí)間，適時(shí)的對(duì)客戶(hù)描繪下買(mǎi)下這套房子的前景和利益，到達(dá)公司后，先禮貌的請(qǐng)客戶(hù)到會(huì)議室入座，第一時(shí)間送上茶水，主動(dòng)向客戶(hù)介紹下公司的概況和售后服務(wù)的完善，提高客戶(hù)的信任度，打消客戶(hù)的后顧之憂(yōu)，和客戶(hù)確認(rèn)下單事宜。（但不宜操之過(guò)急，要有序引導(dǎo)，循序漸進(jìn)）抓住房子的優(yōu)勢(shì)及有利條件，用肯定式問(wèn)句，讓客戶(hù)做肯定式回答，抓住客戶(hù)的肯定回答，讓客戶(hù)下訂。

（七）下訂階段

一般情況下，通過(guò)以上的步序，應(yīng)該可以使雙方的價(jià)格達(dá)到成交價(jià)格，此時(shí)，業(yè)務(wù)員可以提醒客戶(hù)是不是可以下訂了，并準(zhǔn)備好相關(guān)的書(shū)面合同，簡(jiǎn)單解釋合同的條款，如果此時(shí)客戶(hù)還有猶豫的話(huà)，業(yè)務(wù)員因提示客戶(hù)，好不容易才和業(yè)主在價(jià)格上達(dá)成了一致，如果現(xiàn)在不下訂，萬(wàn)一業(yè)主第2天改變想法的話(huà)，那么所有的努力都白費(fèi)了，有些客戶(hù)會(huì)借口定金沒(méi)有帶足或其它的一些理由不愿意下訂，此時(shí)，業(yè)務(wù)員應(yīng)急客戶(hù)所急，告訴客戶(hù)，先支付部分定金，余款第2天打清，在誘導(dǎo)客戶(hù)下定的過(guò)程中，業(yè)務(wù)員應(yīng)注意和團(tuán)隊(duì)之間的配合，這樣才可以提高成功的概率。

（八）售后服務(wù)

在客戶(hù)簽下意向書(shū)，下訂以后。業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)向客戶(hù)索取身份證等有效證件，復(fù)印留底，做好交易前的資料準(zhǔn)備，及時(shí)通知貸款專(zhuān)員，為客戶(hù)制定貸款計(jì)劃，完成以上步序后，簡(jiǎn)單告訴客戶(hù)交易所需要的環(huán)節(jié)及大致時(shí)間和所需材料，提醒客戶(hù)在時(shí)間上做好合理按排，在客戶(hù)簽下意向書(shū)，下訂以后。業(yè)務(wù)員應(yīng)該及時(shí)聯(lián)系到業(yè)主，把物業(yè)的出售情況第一時(shí)間通知業(yè)主，并且及時(shí)把客戶(hù)的定金轉(zhuǎn)交到業(yè)主手上，確定銷(xiāo)售的有效，在交易過(guò)程中，業(yè)務(wù)員應(yīng)經(jīng)常和客戶(hù)及業(yè)主保持聯(lián)系，做好溝通，以使整個(gè)銷(xiāo)售過(guò)程圓滿(mǎn)完成。六．實(shí)習(xí)總結(jié)

（一）房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)中存在的問(wèn)題和解決問(wèn)題的建議：

我國(guó)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)和房地產(chǎn)業(yè)的日益繁榮而不斷地發(fā)展，但仍然存在許多問(wèn)題，略舉幾例： 1.從業(yè)人員素質(zhì)較差，高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人員缺乏。我國(guó)雖然也開(kāi)展了經(jīng)紀(jì)人資格考試制度，但通過(guò)全國(guó)性考試的并不多。2.經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違規(guī)現(xiàn)象嚴(yán)重。經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員通過(guò)包銷(xiāo)的名義，向客戶(hù)提供不實(shí)信息，隱瞞委托人的實(shí)際價(jià)格和第三方交易，賺取差價(jià)，謀取傭金以外的收入。

解決問(wèn)題的建議： 1.運(yùn)用行政和技術(shù)的手段，建立信用保障機(jī)制。針對(duì)目前我國(guó)許多房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和人員存在不守信用、欺詐顧客的現(xiàn)象，主管部門(mén)應(yīng)采用行政和技術(shù)手段建立信用保障機(jī)制，如： a．保證金制度。在機(jī)構(gòu)設(shè)立時(shí)要求經(jīng)紀(jì)公司交納和其業(yè)務(wù)規(guī)模相稱(chēng)的保證金，存于指定的銀行，并每半年根據(jù)其業(yè)務(wù)量大小隨時(shí)調(diào)整保證金，當(dāng)客戶(hù)權(quán)益受到侵害時(shí)，根據(jù)雙方協(xié)商或法院裁決的數(shù)額，從保證金中支付。b． 投保信用保證保險(xiǎn)。當(dāng)對(duì)方或自己不守信或違約給相對(duì)人造成損失時(shí)，保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠付。

c．建立以銀行為主體的“托管”機(jī)制，即經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)提供信息和代辦過(guò)戶(hù)等服務(wù)，而將房產(chǎn)證和預(yù)付的房款在雙方合同未履行完前由銀行托管，銀行收取居間擔(dān)保和保管費(fèi)。雖然看起來(lái)經(jīng)紀(jì)公司收益減少，但由于買(mǎi)賣(mài)雙方的信任度增加，業(yè)務(wù)量可能不降反升，收益增加。

2.提高從業(yè)人員素質(zhì)。監(jiān)管部門(mén)不僅要嚴(yán)格經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的準(zhǔn)入制度，對(duì)從業(yè)人員的學(xué)歷、知識(shí)結(jié)構(gòu)、資格考試、考評(píng)、監(jiān)督等都要有明確的規(guī)定。

（二）經(jīng)過(guò)這實(shí)習(xí)過(guò)程，充分認(rèn)識(shí)房地產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要作用，大家知道房地產(chǎn)是一個(gè)新興的支柱產(chǎn)業(yè)和建筑業(yè)合在一起，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，發(fā)展房地產(chǎn)業(yè)可以拉動(dòng)內(nèi)需，據(jù)不完全的統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)在的房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，在整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占有很重要的地位，房地產(chǎn)業(yè)的鏈長(zhǎng)，可以帶動(dòng)家用電器、耐用品、住宅裝修、家具、包括建材等一系列產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，在實(shí)現(xiàn)城鎮(zhèn)化的過(guò)程中，房地產(chǎn)業(yè)起著重要的作用，每年將近一千萬(wàn)農(nóng)民進(jìn)城需要解決衣食住行，住就需要房地產(chǎn)業(yè)解決，房地產(chǎn)業(yè)和金融業(yè)合并在一起，被稱(chēng)為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的溫度計(jì)，看房地產(chǎn)業(yè)就可以看出經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況，所以它的重要性，對(duì)房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，對(duì)金融業(yè)的發(fā)展重要性是無(wú)可比的。所以我們要充分認(rèn)識(shí)到房地產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的作用。七．實(shí)習(xí)心得

校外實(shí)習(xí)的帷幕漸漸落下了?；叵肫饛拈_(kāi)始到現(xiàn)在，這一路走來(lái)我最大的感受就是自己成熟多了。不僅豐富了我的人生閱歷，還讓我品嘗到了工作的辛苦，成長(zhǎng)的快樂(lè)。在實(shí)習(xí)的過(guò)程中讓我明白，團(tuán)隊(duì)合作精神很重要，團(tuán)隊(duì)合作，不僅僅是自己公司內(nèi)部的合作，而且包括與其他同行業(yè)公司之間的合作，在做業(yè)務(wù)的過(guò)程中，認(rèn)識(shí)了很多同行，雖然我們不是在同一家公司的，但我們要做的事情是一樣的，因此我們也開(kāi)始了不同公司間的合作，競(jìng)爭(zhēng)和合作是并存的，和其他同行業(yè)公司建立良好的合作伙伴關(guān)系，對(duì)以后的業(yè)務(wù)發(fā)展是很有好處的，可以達(dá)到互惠互利。

這五個(gè)多月的實(shí)習(xí)，雖然算不上長(zhǎng)的時(shí)間，但是在短短的五個(gè)多月中我確確實(shí)實(shí)的學(xué)到了很多在學(xué)校及書(shū)本上不曾有過(guò)的東西。比如在人際交往方面，書(shū)本上只是很簡(jiǎn)單的告訴你要如何做，而社會(huì)上人際交往非常復(fù)雜，這是在學(xué)校不能有如此深刻的感受的。社會(huì)上有各種人群，每一個(gè)人都有自己的思想和自己的個(gè)性，要跟他們處理好關(guān)系還真得需要許多技巧。而這種技巧通常是來(lái)自社會(huì)閱歷與經(jīng)驗(yàn)的。在行動(dòng)中，其中有關(guān)心你的人，有對(duì)你無(wú)所謂的人，有看不慣你的人，看你如何把握了。交際中要求你在不能改變一件東西的時(shí)候，你只能學(xué)著去適應(yīng)它，如果還不行，那就改變一下再去適應(yīng)時(shí)的方法。

在這期間使我養(yǎng)成了不管遇到什么困難都不能被它嚇倒，從不輕言放棄的品格。人要想實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值一定要頑強(qiáng)堅(jiān)持的性格，勤奮努力的生活作風(fēng)，而且還需要隨時(shí)都有一個(gè)積極向上的心態(tài)，這樣你就可以做到不管遇到什么挫折，什么困難，你都可以克服，即使遇到失敗那也是短暫的，你完全可以吸收經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再次站起來(lái)。

人們常說(shuō)：“隔行如隔山”，通過(guò)這一次短暫的實(shí)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到其實(shí)每行每業(yè)都是很辛苦的，只是形式上有所不同?？偟脕?lái)說(shuō)在實(shí)習(xí)期間，雖然很辛苦，但是，在這艱苦的工作中，我卻學(xué)到了不少東西，也受到了很大的啟發(fā)，我明白，今后的工作還會(huì)遇到許多新的東西，這些東西會(huì)給我?guī)?lái)新的體驗(yàn)和新的體會(huì)。同時(shí)，我也非常感謝公司的所有人員，在實(shí)習(xí)期間，他們對(duì)我接待熱情，有問(wèn)必答，使我們的實(shí)習(xí)真正是達(dá)到了預(yù)期的目的。實(shí)習(xí)很快就結(jié)束了，雖然時(shí)間短暫，但從中獲取的收益頗大。篇五：關(guān)于房產(chǎn)中介的市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告

關(guān)于房產(chǎn)中介的調(diào)查報(bào)告

住房是關(guān)系國(guó)計(jì)民生的大問(wèn)題，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，房地產(chǎn)行業(yè)迅速崛起并備受關(guān)注，而房產(chǎn)中介在在房地產(chǎn)發(fā)展過(guò)程中起著至關(guān)重要的作用。在這里，我采取偶遇法對(duì)所遇到的房產(chǎn)中介公司進(jìn)行結(jié)構(gòu)式訪(fǎng)談獲取基本資料，并進(jìn)一步談?wù)勛约旱恼J(rèn)識(shí)。

一 調(diào)查背景

基本情況

業(yè)務(wù)流程及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

其它相關(guān)基本信息

二 房產(chǎn)中介在二手房交易中的作用

任何公司的存在都要滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，以達(dá)到公司的發(fā)展目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)利益的最大化。二手房交易客戶(hù)中包含買(mǎi)主和賣(mài)主，他們對(duì)二手房交易最大的需求就是安全，而房產(chǎn)中介就是為他們提供一種省時(shí)，省錢(qián)，省心，放心的交易平臺(tái)。其具體的作用我認(rèn)為可以分為三個(gè)環(huán)節(jié)：交易前的信息整合——交易中的促成調(diào)節(jié)——交易后的衍生服務(wù)。

第二，交易中。剛才說(shuō)到信息整合，很多客戶(hù)都在置疑為什么給中介交代理費(fèi)，他們認(rèn)為就提供房源信息、客戶(hù)信息，憑什么給那么多錢(qián)。其實(shí)除了信息整合之外，我認(rèn)為中介公司存在的真正意義在于促成交易，登記、約看、議價(jià)、簽約、過(guò)戶(hù)、交割是整個(gè)流程，在每個(gè)環(huán)節(jié)背后中介公司從業(yè)人員起很大作用。先說(shuō)登記，在客戶(hù)看來(lái)，僅僅是把信息登記上，但是對(duì)房產(chǎn)中介來(lái)講，如果真正想把這個(gè)信息有效利用的話(huà)，要做很多方面工作，比如要判斷信息的真?zhèn)?。其次約看時(shí)，跟客戶(hù)、跟業(yè)主達(dá)成初步意向的方法，要考慮業(yè)主想買(mǎi)房的意愿有多強(qiáng)等等。最后是議價(jià)，現(xiàn)在都是透明交易，三方見(jiàn)面簽約，三方見(jiàn)面簽約之前中介公司仍要起到承上啟下的作用，例如房源掛牌價(jià)與客戶(hù)需求價(jià)和具體成交價(jià)之間的差距都需要中介公司進(jìn)行調(diào)節(jié)，要想真正達(dá)成交易還是存在很大困難的。議價(jià)之后就是簽約，現(xiàn)在，由于網(wǎng)上簽約以及買(mǎi)賣(mài)規(guī)范文本的出現(xiàn)，使得簽約比以前相對(duì)來(lái)講要容易。但緊隨之后的過(guò)戶(hù)，交割等流程都需要中介公司中從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)水平來(lái)幫助客戶(hù)完成，以避免遺留問(wèn)題所帶來(lái)的不便甚至法律糾紛。第三，交易完成后，提供衍生服務(wù)，主要有三方面：一個(gè)是房款的交割，一個(gè)權(quán)證過(guò)戶(hù)，再一個(gè)金融服務(wù)。在這三方面實(shí)現(xiàn)的過(guò)程中，房產(chǎn)中介利用其從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，其所擁有的與銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的合作關(guān)系資源及其良好的信譽(yù)可以為買(mǎi)賣(mài)雙方提供安全、方便、快捷的服務(wù)。

三 調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及進(jìn)一步分析

隨著生活節(jié)奏的加快，我們周?chē)鞣N中介機(jī)構(gòu)越來(lái)越多，幾乎是隨處可見(jiàn)，然而很多“黑中介”的丑聞卻讓廣大群眾對(duì)中介望而卻步。我們認(rèn)識(shí)的更多是在街道邊那些關(guān)于房屋租賃信息的中介，僅僅一間小門(mén)面還有不懂專(zhuān)業(yè)知識(shí)的一人，試問(wèn)怎能為客戶(hù)提供一個(gè)安全的信息環(huán)境？在調(diào)查過(guò)程中有很多不規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)根本不接受我們的作業(yè)調(diào)查，現(xiàn)根據(jù)最后調(diào)查的規(guī)模較大的房產(chǎn)公司的配合，發(fā)現(xiàn)房產(chǎn)中介本身發(fā)展存在的以下幾點(diǎn)問(wèn)題：第一，房地產(chǎn)中介行業(yè)法律法規(guī)不健全，中介準(zhǔn)入門(mén)檻低。根據(jù)不少業(yè)內(nèi)人士的看法，在中國(guó)各地區(qū)從事房地產(chǎn)中介的機(jī)構(gòu)中，存在著不少?zèng)]有經(jīng)過(guò)房地產(chǎn)主管部門(mén)審查的“黑”中介。沒(méi)有相關(guān)方面從業(yè)證書(shū)，利用客戶(hù)們求方便的心理，從中騙取錢(qián)財(cái)。并且行業(yè)監(jiān)管存在很大漏洞，中介公司新老替換快，還有不少是無(wú)資格的“黑”中介。所以中介行業(yè)的直接主管部門(mén)難以掌握所有公司的底細(xì)，監(jiān)管容易出現(xiàn)漏洞。

第三，行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)竟?fàn)幀F(xiàn)象。二手房跟一手房有一個(gè)最大差別，就是沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，一手房十幾套可能都一樣，但是二手房有很大差別。所以部分中介機(jī)構(gòu)隨意制定了不僅嚴(yán)重背離正常業(yè)務(wù)而且低于成本價(jià)格的服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，極大的干擾了整個(gè)行業(yè)的市場(chǎng)秩序。而且又為在其他中介公司成功交易的逃單客戶(hù)進(jìn)行中介服務(wù)及過(guò)戶(hù)、貸款業(yè)務(wù)，又嚴(yán)重?fù)p害了其他中介企業(yè)的合法利益。第四，房產(chǎn)中介最頭疼的“跳單”問(wèn)題。在現(xiàn)實(shí)當(dāng)中，我們往往關(guān)注房地產(chǎn)中介的失信和欺詐行為，而對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方違反誠(chéng)信方面關(guān)注的較少。但是跳單行為一直是困擾房地產(chǎn)中介的一大難題，客戶(hù)屢屢出現(xiàn)隨意砍價(jià)的現(xiàn)象非常普遍，其明確表示中介公司不滿(mǎn)足其價(jià)格要求就要逃單，更有甚者連警告和砍價(jià)都嫌費(fèi)事，直接逃單。而中介公司對(duì)此類(lèi)客戶(hù)的違法行為進(jìn)行追究會(huì)十分棘手與無(wú)奈?？蛻?hù)經(jīng)常要求中介公司對(duì)非房產(chǎn)中介職能范圍內(nèi)的交易保證，肆意延伸中介費(fèi)收取的服務(wù)范圍，由此引發(fā)的客戶(hù)糾紛常常以中介公司被迫讓利才得以解決，公司的正當(dāng)權(quán)益會(huì)受到損害。

四 幾點(diǎn)建議

針對(duì)以上這些問(wèn)題，怎么進(jìn)一步規(guī)范這個(gè)市場(chǎng)呢，我個(gè)人的認(rèn)識(shí)有以下幾點(diǎn)：

第一 抬高從業(yè)門(mén)檻，規(guī)范房產(chǎn)中介的運(yùn)行。從行業(yè)資格認(rèn)可上，先有一個(gè)門(mén)檻，然后再以此為起點(diǎn)，制定行業(yè)培訓(xùn)、提升上的一套完整體系，如果一旦從業(yè)人員在從業(yè)當(dāng)中有任何的信用污點(diǎn)，他就有可能被要求退出這個(gè)行業(yè)，只有整個(gè)體系完善了，才能夠真正提高整個(gè)行業(yè)水準(zhǔn)。

第二 建立統(tǒng)一的信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息共享，同時(shí)倡導(dǎo)獨(dú)家代理，實(shí)現(xiàn)快速交易。建立一個(gè)信息對(duì)稱(chēng)、有序競(jìng)爭(zhēng)、成本合理、客戶(hù)信任的交易與服務(wù)平臺(tái)，有關(guān)的房源信息、業(yè)務(wù)能力以及企業(yè)和個(gè)人的違規(guī)記錄都在統(tǒng)一的信息平臺(tái)上。通過(guò)這種信息平臺(tái)，改變目前信息不對(duì)稱(chēng)的現(xiàn)狀，使政府的管理更透明，企業(yè)的信息更準(zhǔn)確，消費(fèi)者更放心。在統(tǒng)一的信息平臺(tái)上推行獨(dú)家代理，可實(shí)現(xiàn)資源共享、傭金分享的局面，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人接受客戶(hù)委托之后在咱們的平臺(tái)上發(fā)布房源，提出分工的條件，全市所有經(jīng)紀(jì)人就能夠共享這個(gè)房源信息，從而實(shí)現(xiàn)比較快速的交易，對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方來(lái)說(shuō)也是十分利好的一件事情。第三 強(qiáng)化資金監(jiān)管政策、保障資金安全，針對(duì)現(xiàn)在運(yùn)行中的一些問(wèn)題，完善相關(guān)政策體系，加快資金監(jiān)管的辦事程序，把更大量資金納入多資金監(jiān)管的范圍里。第四 引導(dǎo)企業(yè)走規(guī)模化、網(wǎng)絡(luò)化的經(jīng)營(yíng)。對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)，需要引導(dǎo)企業(yè)走規(guī)?；?、網(wǎng)絡(luò)化的經(jīng)營(yíng)途徑，因?yàn)閱渭円揽块T(mén)店模式成本很大，隨著市場(chǎng)的發(fā)展，更應(yīng)該逐步走向網(wǎng)絡(luò)化經(jīng)營(yíng)途徑。

第五 中介機(jī)構(gòu)的發(fā)展離不開(kāi)“誠(chéng)信”二字，現(xiàn)實(shí)生活中人們對(duì)中介組織的種種誤會(huì)都源于個(gè)體“黑”中介的不守信行為，只有真正把誠(chéng)信的含義放到工作中，把誠(chéng)信做到實(shí)處，才能為中介機(jī)構(gòu)贏得口碑，才能更好的發(fā)展。

第三篇：保險(xiǎn)中介實(shí)訓(xùn)報(bào)告

班級(jí)：2011級(jí)經(jīng)濟(jì)管理金融保險(xiǎn)A班

學(xué)號(hào)：111071112

2姓名：劉萍

保險(xiǎn)中介實(shí)訓(xùn)報(bào)告

保險(xiǎn)中介實(shí)訓(xùn)是我們這些大學(xué)生在大學(xué)最后一個(gè)學(xué)期所學(xué)習(xí)的其中一個(gè)科目，所以這個(gè)科目是我們專(zhuān)業(yè)最重要的一門(mén)課。而且它還是為了適應(yīng)高職保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)教育特點(diǎn)、注重培養(yǎng)了大學(xué)生的保險(xiǎn)職業(yè)素質(zhì)與職業(yè)技能而有這一門(mén)課。雖然我們大學(xué)的課堂上學(xué)習(xí)了很多關(guān)于保險(xiǎn)的理論知識(shí)，但是對(duì)于人壽、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)這樣一門(mén)復(fù)雜而又特別的學(xué)問(wèn)，我們這些大學(xué)生還是不能很好地把它的作用發(fā)揮到實(shí)際生活當(dāng)中。實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的惟一標(biāo)準(zhǔn)！所以實(shí)訓(xùn)的目的就是人壽、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)所涉及的面很廣而且每天都有新的發(fā)展、新的內(nèi)容，而且我們作為21世紀(jì)的大學(xué)生，我們的思維要跟上時(shí)代的發(fā)展。此外，這次的實(shí)訓(xùn)的主要內(nèi)容是保險(xiǎn)的展業(yè)，這是大學(xué)的課堂上所沒(méi)有也是不能學(xué)習(xí)到的內(nèi)容。我們的學(xué)校本著理論結(jié)合實(shí)際的思想，因此聯(lián)系了美國(guó)友邦廣州市西門(mén)口友邦分公司來(lái)為我們進(jìn)行了這次的實(shí)訓(xùn)，而且每天都有關(guān)于保險(xiǎn)的專(zhuān)題講座和模擬演練活動(dòng)，定向越野等的活動(dòng)來(lái)增強(qiáng)了我們對(duì)于銷(xiāo)售保險(xiǎn)的實(shí)戰(zhàn)能力，使我們?cè)诒ｋU(xiǎn)業(yè)這個(gè)充滿(mǎn)了有競(jìng)爭(zhēng)的圈子邁出了成功的一步。我們實(shí)訓(xùn)的單位是美國(guó)友邦保險(xiǎn)有限公司分公司廣州西門(mén)口，友邦保險(xiǎn)控股有限公司及其附屬公司是全球最大的泛亞地區(qū)獨(dú)立上市人壽保險(xiǎn)集團(tuán)，在亞太區(qū)16個(gè)市場(chǎng)擁有全資營(yíng)運(yùn)附屬公司或分支機(jī)構(gòu)，包括香港、泰國(guó)、新加坡、馬來(lái)西亞、中國(guó)大陸、韓國(guó)、菲律賓、澳大利亞、印尼、臺(tái)灣、越南、新西蘭、澳門(mén)和文萊，及印度合資公司的26%權(quán)益。友邦保險(xiǎn)今日的業(yè)務(wù)成就可追溯逾90 年前于上海的發(fā)源地。按壽險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)算，集團(tuán)在亞太地區(qū)(日本除外)領(lǐng)先同業(yè)，并于大部分市場(chǎng)穩(wěn)占領(lǐng)導(dǎo)地位。截至2012年11月30日，集團(tuán)總資產(chǎn)值為1,344.39億美元。友邦保險(xiǎn)在中國(guó)大陸的發(fā)展始于1992年，并于同年在上海設(shè)立分公司，是當(dāng)年第一家獲許在中國(guó)大陸經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司。友邦保險(xiǎn)在中國(guó)大陸的業(yè)務(wù)范圍已經(jīng)擴(kuò)展到北京市、深圳市、廣東省和江蘇省。作為第一家將保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員制度引進(jìn)國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)公司，友邦保險(xiǎn)建立了專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍，并通過(guò)多元化銷(xiāo)售渠道，為客戶(hù)提供一系列人壽保險(xiǎn)、人身意外保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品。

我們是2010年10月9日到友邦保險(xiǎn)公司開(kāi)始我們11天的實(shí)訓(xùn)，剛到企業(yè)我們先學(xué)習(xí)了企業(yè)的文化，之后就是接受前期的一些企業(yè)的培訓(xùn)，企業(yè)培訓(xùn)對(duì)企業(yè)新人來(lái)說(shuō)十分重要，企業(yè)自然也不會(huì)放心讓未接受培訓(xùn)保險(xiǎn)中介的新人直接上崗實(shí)習(xí)，這不但是自身工作的不嚴(yán)謹(jǐn)更是對(duì)企業(yè)的不負(fù)責(zé)。

所以友邦保險(xiǎn)特意安排了一些的時(shí)間為我們做了相應(yīng)的保險(xiǎn)中介培訓(xùn)，使我們大致上對(duì)公司和保險(xiǎn)有了基本的認(rèn)識(shí)。課程的教授方式主要有講授，實(shí)做，溝通交流。所做的一切完全是為了讓我們完全放開(kāi)自己，做到真正的坦誠(chéng)于人。一般來(lái)講這并不容易，而且在我的想象中這肯定會(huì)帶有強(qiáng)迫性。如果真的是這樣效果可想而知，但事實(shí)卻并不如此，教學(xué)完全實(shí)在輕快活潑中度過(guò)。友邦保險(xiǎn)的工作人員帶著飽滿(mǎn)的熱情以幽默風(fēng)趣的口吻，充滿(mǎn)激情的音樂(lè)，趣味十足的團(tuán)隊(duì)工作讓我一步步認(rèn)同了自己選擇太平作為實(shí)訓(xùn)單位的決定。我有一種感覺(jué)，留在太平的員工是真正熱愛(ài)友邦保險(xiǎn)公司，熱愛(ài)自己的工作，為自己所能擁有這項(xiàng)工作而自豪。友邦也沒(méi)有那么嚴(yán)重職位等級(jí)觀念，在那里誰(shuí)能為友邦保險(xiǎn)帶來(lái)榮耀誰(shuí)就是驕子誰(shuí)就是版樣。

我觀察著友邦保險(xiǎn)講師的授課方法發(fā)現(xiàn)他們似乎十分注重一些方面如課前一定跟學(xué)員充分溝通，確保了解學(xué)員的想法。在實(shí)做的環(huán)節(jié)，分享的學(xué)員進(jìn)行了事先的交待。在整個(gè)的教學(xué)環(huán)節(jié)中講師十分注意和學(xué)員的互動(dòng)，不斷的鼓勵(lì)學(xué)員。似乎僅僅聽(tīng)到贊美與鼓勵(lì)卻無(wú)責(zé)難之意。她們十分擅長(zhǎng)將自己的熱情轉(zhuǎn)移到學(xué)員身上。讓學(xué)員跟著她們的思路走，同樣是上課但

是說(shuō)實(shí)話(huà)我第一次沒(méi)有犯困。至少對(duì)我來(lái)說(shuō)這一周的課程是有學(xué)到內(nèi)容。

此次在保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的實(shí)訓(xùn)，主要崗位是做一些保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)基層的工作，比如市場(chǎng)調(diào)查。在市場(chǎng)調(diào)查的過(guò)程中，由于以前也做過(guò)這樣的工作，所以還覺(jué)得不是太難，主要應(yīng)注意的是禮貌和儀表，而且作為學(xué)生去做市場(chǎng)調(diào)查是比較容易的，學(xué)生嘛，大家都很配合，但偶爾也會(huì)遭遇冷遇，那時(shí)候真的是感覺(jué)非常的無(wú)助，情緒低落。畢竟你是一個(gè)陌生人，很多客戶(hù)并不是很信任你，要他留電話(huà)留地址會(huì)有些唐突，但這正是挑戰(zhàn)所在，但有些小技巧可以使用，比如，我可以在調(diào)查問(wèn)卷之后直接說(shuō)“你的電話(huà)是?”很多客戶(hù)就會(huì)不自主的接下去，呵呵，這就是我這次業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)掌握的一些溝通技巧之一。但總體來(lái)說(shuō)，還比較適應(yīng)。在業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)期間，除了做一些業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)，給我們帶來(lái)收獲的還有友邦保險(xiǎn)公司的日常早會(huì)，這些都讓我們感受到了友邦企業(yè)獨(dú)特的組織文化，讓我們提前感受未來(lái)的工作，在這其中，我也有很大的收獲。每天早上朗讀經(jīng)營(yíng)理念，都讓我感受到前所未有的震撼，那樣的影響力感染著每一個(gè)在公司里工作的員工，這樣的企業(yè)文化真的讓我明白了書(shū)本上寫(xiě)的企業(yè)文化重要性。在創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì)上，平安優(yōu)秀的講師動(dòng)情的演繹了他自己曲折的成功之路，這也許就是我們以后要走了路，對(duì)于我們來(lái)說(shuō)，這是最實(shí)在的課程。

通過(guò)這次的保險(xiǎn)中介的業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)，我對(duì)保險(xiǎn)中介的工作有了很多思考和新的認(rèn)識(shí)。為我完成這次實(shí)訓(xùn)的主題任務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，我們這次的主題任務(wù)是完成一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)策劃方案，有了前幾天的業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)作為基礎(chǔ)，又有專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)講師的指導(dǎo)，我們學(xué)習(xí)了很多在學(xué)校學(xué)不到的東西。

本次實(shí)訓(xùn)是我大學(xué)生活重要的一站，其收獲和意義可見(jiàn)一斑。首先，我可以將自己所學(xué)的知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際的工作中，理論和實(shí)際是不可分的，在實(shí)踐中我的知識(shí)得到了鞏固，實(shí)作能力也得到了鍛煉；其次，本次實(shí)習(xí)開(kāi)闊了我的視野，使我對(duì)現(xiàn)在的企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)，工作生活有所了解，我在營(yíng)銷(xiāo)策劃中所應(yīng)用的思考和分析能力也有了加強(qiáng)；此外，我還結(jié)交了許多朋友、師長(zhǎng)，我們?cè)谝黄鹣嗷ソ涣?，相互促進(jìn)。因?yàn)槲抑乐挥泻退麄兩钊虢佑|才會(huì)更加了解企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)工作的實(shí)質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、方法。為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

在這次的社會(huì)實(shí)踐中，我明白了很多事情，也改掉了很多毛病。我知道掙錢(qián)很不容易，工作的辛苦，與社會(huì)的復(fù)雜多變，畢竟在學(xué)校這樣的認(rèn)識(shí)太少了，太單純了。為了適應(yīng)社會(huì)，我們要不斷的學(xué)習(xí)，不斷的提高自己，在實(shí)踐中鍛煉自己，使自己在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，這是我們當(dāng)代大學(xué)生所必須面對(duì)的。

第四篇：2010年保險(xiǎn)中介市場(chǎng)報(bào)告

2010年保險(xiǎn)中介市場(chǎng)報(bào)告

2011-03-02

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一、保險(xiǎn)中介市場(chǎng)運(yùn)行情況

截至2010年底，全國(guó)共有保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)2550家，兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)18.99萬(wàn)家，營(yíng)銷(xiāo)員329萬(wàn)余人。全國(guó)保險(xiǎn)公司通過(guò)保險(xiǎn)中介渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入10941.25億元，同比增長(zhǎng)19.43%，占全國(guó)總保費(fèi)收入的75.46%。全國(guó)中介共實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入971.62億元，同比增長(zhǎng)10.17%。

（一）保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)

1．基本情況

截至2010年底，全國(guó)共有保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)2550家，比上季度末增加4家。其中，保險(xiǎn)代理公司1853家，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司392家，保險(xiǎn)公估公司305家，分別占72.67%、15.37%和11.96%。全國(guó)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本達(dá)到90.80億元,同比增長(zhǎng)24.33％；總資產(chǎn)達(dá)到135.91億元，同比增長(zhǎng)26.77%。

2．業(yè)務(wù)情況

截至2010年底，全國(guó)保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入794.75億元，同比增長(zhǎng)38.57%；占全國(guó)總保費(fèi)收入5.48%，同比上升0.33個(gè)百分點(diǎn)。

保險(xiǎn)代理公司實(shí)現(xiàn)代理保費(fèi)收入481.68億元，同比增長(zhǎng)46.50%。其中，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入342.80億元，人身險(xiǎn)保費(fèi)收入138.88億元，分別占全部代理保費(fèi)收入的71.20%和28.80%。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入313.07億元，同比增長(zhǎng)27.96%。其中，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入261.58億元，占全部經(jīng)紀(jì)保費(fèi)收入的83.55%；實(shí)現(xiàn)人身險(xiǎn)保費(fèi)收入43.02億元，占全部經(jīng)紀(jì)保費(fèi)收入的13.74%。同時(shí)，實(shí)現(xiàn)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類(lèi)經(jīng)紀(jì)保費(fèi)收入8.47億元。

保險(xiǎn)公估公司實(shí)現(xiàn)評(píng)估估損金額195.41億元，同比減少12.52%。

3．經(jīng)營(yíng)情況

截至2010年底，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入119.21億元，同比增長(zhǎng)33.60%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)8.15億元，同比增長(zhǎng)71.94%。

保險(xiǎn)代理公司實(shí)現(xiàn)傭金收入63.09億元，同比增長(zhǎng)40.76%。其中，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)傭

金收入42.57億元，同比增長(zhǎng)70.14％，占全部代理傭金收入的67.48%；實(shí)現(xiàn)人身險(xiǎn)傭金收入20.52億元，同比增長(zhǎng)50.33％，占全部代理傭金收入的32.52%。保險(xiǎn)代理公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.99億元，同比增長(zhǎng)134.12%。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入43.96億元，同比增長(zhǎng)32.81%。其中，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)傭金收入34.10億元，同比增長(zhǎng)36.29%,占全部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的77.57%;實(shí)現(xiàn)人身險(xiǎn)傭金收入4.77億元，同比增長(zhǎng)25.53%，占經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的10.85%；實(shí)現(xiàn)再保險(xiǎn)傭金收入6332萬(wàn)元、咨詢(xún)費(fèi)收入4.46億元，占經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的11.58%。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)5.71億元，同比增長(zhǎng)62.22%。

保險(xiǎn)公估公司實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入12.16億元，同比增長(zhǎng)7.52%。實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公估服務(wù)費(fèi)收入11.74億元，其中，機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)6.37億元，占財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公估服務(wù)費(fèi)的54.26%;企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)2.36億元，占財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公估服務(wù)費(fèi)的20.10%；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)315.71萬(wàn)元，占財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公估服務(wù)費(fèi)的0.27%；貨運(yùn)、船舶險(xiǎn)1.48億元，占財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公估服務(wù)費(fèi)的12.61%；工程險(xiǎn)8248.48萬(wàn)元，約占財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公估服務(wù)費(fèi)的7.03%，其他險(xiǎn)種占財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公估服務(wù)費(fèi)的5.73%。人身險(xiǎn)公估服務(wù)費(fèi)收入約877.41萬(wàn)元，其他收入3309.25萬(wàn)元。保險(xiǎn)公估公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)0.45億元，同比增長(zhǎng)18.42%。

（二）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)

1．基本情況

截至2010年底，全國(guó)共有保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)189877家，比上季度末減少9564家。

表1 截至2010年底保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)數(shù)量情況

類(lèi)型

銀行

郵政

鐵路

航空

車(chē)商

其他

合計(jì)

數(shù)量(家)

1136

2484435

2171

23859

24935

189877

占比（％）

59.85

13.08

0.23

1.14

12.57

13.13

100.00

2．業(yè)務(wù)情況

截至2010年底，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入5464.42億元，同比增長(zhǎng)22.50%；

占全國(guó)總保費(fèi)收入的37.68%，同比下降2.37個(gè)百分點(diǎn)。

表2截至2010年底保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)情況

類(lèi)型

銀行

郵政

鐵路

航空

車(chē)商

其他

合計(jì)

保費(fèi)收入（億元）

3503.79

895.99

3.07

7.18

424.82

629.57

5464.42

占比（％）

64.12

16.40

0.06

0.13

7.77

11.52

100.00

3．經(jīng)營(yíng)情況

截至2010年底，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)傭金收入283.45億元，同比增長(zhǎng)27.61%。

表3截至2010年底保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況

類(lèi)型

銀行

郵政

鐵路

航空

車(chē)商

其他

合計(jì)

傭金收入（億元）

149.87

34.30.36

4.28

51.80

42.80

283.45

占比（％）

52.87

12.12

0.13

1.518.27

15.10

100.00

（三）保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員

1．基本情況

截至2010年底，全國(guó)共有保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員3297786人，比上季度末增加了15.13萬(wàn)人。其中壽險(xiǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員2879040人，產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員418746人。

2．業(yè)務(wù)情況

截至2010年底，保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入4682.08億元，同比增長(zhǎng)13.45%；占全

國(guó)總保費(fèi)收入的32.29%，同比下降4.77個(gè)百分點(diǎn)。其中，實(shí)現(xiàn)人身險(xiǎn)保費(fèi)收入3587.52億元，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入1094.56億元，分別占同期全國(guó)人身險(xiǎn)保費(fèi)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入的33.84%和28.10%。

3．經(jīng)營(yíng)情況

截至2010年底，保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員實(shí)現(xiàn)傭金收入568.96億元，同比微降0.29%。其中，壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員傭金收入為471.48億元；產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員傭金收入為97.48億元。

二、2010年保險(xiǎn)中介監(jiān)管工作情況及2011年監(jiān)管工作重點(diǎn)

（一）2010年監(jiān)管工作情況

一是保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查成效初現(xiàn)。2009年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查已經(jīng)表明，保險(xiǎn)公司是保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的最大受益者，是保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序混亂的源頭。為從根本上規(guī)范保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序、維護(hù)被保險(xiǎn)人利益，2010年1月1日保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的通知》，部署在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查工作。通過(guò)對(duì)21家保險(xiǎn)法人的58個(gè)基層機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，查明保險(xiǎn)公司利用中介業(yè)務(wù)、中介渠道、虛增成本、非法套取資金1.4億元，保險(xiǎn)公司與中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)關(guān)系不合法、不真實(shí)、不透明情況較為嚴(yán)重。同時(shí)，依法對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違法違規(guī)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其高管人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理，處罰保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)117家，向15家保險(xiǎn)總公司下發(fā)監(jiān)管函，吊銷(xiāo)1家省級(jí)公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，罰款合計(jì)1323萬(wàn)元；處理責(zé)任人員138名，行業(yè)終身禁入2人；向稅務(wù)、公安、司法等部門(mén)移送違法犯罪線(xiàn)索15起。這次檢查通過(guò)嚴(yán)查重處、責(zé)任追究、媒體監(jiān)督等多種方式，在全國(guó)范圍內(nèi)營(yíng)造了監(jiān)管的高壓態(tài)勢(shì)，樹(shù)立了監(jiān)管權(quán)威，不但對(duì)被檢查公司震動(dòng)很大，在保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)也引起了連鎖反應(yīng)，公司自查自糾和加強(qiáng)內(nèi)控管理的意識(shí)有所增強(qiáng)。

二是保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員體制改革取得突破。在確立了“穩(wěn)定隊(duì)伍、提升素質(zhì)、創(chuàng)新模式，防范風(fēng)險(xiǎn)”的改革目標(biāo)后，保監(jiān)會(huì)商人力資源和社會(huì)保障部、國(guó)家工商行政管理總局，下發(fā)了《關(guān)于改革完善保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理體制的意見(jiàn)》，明確改革的方向、目標(biāo)和總體思路，表明監(jiān)管部門(mén)的態(tài)度和決心，向全行業(yè)提出原則性要求，引導(dǎo)市場(chǎng)穩(wěn)步推進(jìn)各項(xiàng)改革工作。改革正式啟動(dòng)后，社會(huì)各方高度關(guān)注、積極反應(yīng)。金融時(shí)報(bào)、上海證券報(bào)等主流媒體紛紛報(bào)道，均對(duì)改革持肯定和支持態(tài)度，同時(shí)也表現(xiàn)出通過(guò)改革逐步解決現(xiàn)有營(yíng)銷(xiāo)體制中存在問(wèn)題的期望。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)表示，要主動(dòng)把握好改革的有利時(shí)機(jī)，調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略，未來(lái)發(fā)展要與改革方向保持一致，要積極探索新的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)模式和營(yíng)銷(xiāo)渠道。

三是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)化解。根據(jù)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，建立覆蓋風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生和蔓延全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。密切關(guān)注相關(guān)信息，掌握風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展動(dòng)向。完善風(fēng)險(xiǎn)排查和預(yù)警監(jiān)測(cè)機(jī)制，下發(fā)《關(guān)于防范和打擊保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)涉嫌傳銷(xiāo)行為的通知》，部署在全國(guó)范圍內(nèi)排查保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)涉嫌傳銷(xiāo)案件；下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)激

勵(lì)行為的通知》，高度重視轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施激勵(lì)機(jī)制過(guò)程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，完善應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)跟進(jìn)處置。此外，對(duì)國(guó)有及國(guó)有控股保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)治理。

四是制度建設(shè)逐步完備。起草《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》，理順監(jiān)管定位、堅(jiān)持從業(yè)公平性、提高準(zhǔn)入門(mén)檻、尊重各地實(shí)際，進(jìn)一步加強(qiáng)從業(yè)人員管理；起草《保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定》，強(qiáng)化保險(xiǎn)公司的管控責(zé)任，明確金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的有關(guān)要求，細(xì)化法律責(zé)任；起草《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定》，努力防范網(wǎng)絡(luò)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行依法、科學(xué)、有效監(jiān)管，切實(shí)維護(hù)投保人或被保險(xiǎn)人合法權(quán)益；下發(fā)《關(guān)于保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查中代理人、經(jīng)紀(jì)人傭金監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》，明確保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查中代理人、經(jīng)紀(jì)人傭金監(jiān)管政策；下發(fā)《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司相互代理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，明確保險(xiǎn)公司相互代理的監(jiān)管要求和標(biāo)準(zhǔn)。

五是行政許可工作進(jìn)一步規(guī)范。根據(jù)《行政許可法》及三部監(jiān)管規(guī)定，建立分級(jí)審核制度，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)，做好行政許可工作。明確保監(jiān)會(huì)和保監(jiān)局之間的行政許可職責(zé)分工，強(qiáng)化了保監(jiān)局屬地監(jiān)管職能和責(zé)任。

六是工作透明度進(jìn)一步提升。采取召開(kāi)情況通報(bào)會(huì)、媒體通氣會(huì)、發(fā)布新聞通稿、邀請(qǐng)媒體記者實(shí)地調(diào)查查處情況等多種方式，主動(dòng)向媒體公開(kāi)監(jiān)管信息，加大信息披露力度，掌握工作主動(dòng)權(quán)，提高公眾知情權(quán)，一年來(lái)共組織召開(kāi)1次媒體通氣會(huì)，發(fā)布新聞通稿10篇。大力加強(qiáng)信息化建設(shè)，通過(guò)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)全面推廣上線(xiàn)，實(shí)現(xiàn)了全國(guó)范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)集中和信息共享；通過(guò)在線(xiàn)處理行政許可事項(xiàng)，有效提高了工作效率，增強(qiáng)了行政許可工作的透明度。經(jīng)過(guò)不斷地努力，2010年保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息化水平有了質(zhì)的提高，監(jiān)管基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí)。

（二）2011年監(jiān)管工作重點(diǎn)

1.求真務(wù)實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)

一是進(jìn)一步強(qiáng)化保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)查處力度。針對(duì)中介業(yè)務(wù)檢查揭示出的問(wèn)題，繼續(xù)按照逐步深入、穩(wěn)步推進(jìn)、嚴(yán)查重處的思路，扎實(shí)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。主要是繼續(xù)圍繞保險(xiǎn)公司與中介機(jī)構(gòu)合作關(guān)系是否真實(shí)、合法等內(nèi)容開(kāi)展檢查；繼續(xù)依法從重處罰違法違規(guī)行為，對(duì)涉嫌行賄、職務(wù)侵占、貪污、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)、逃避納稅義務(wù)等案件和線(xiàn)索，嚴(yán)格依法移送相關(guān)執(zhí)法部門(mén)；繼續(xù)加強(qiáng)通報(bào)披露，及時(shí)在轄區(qū)內(nèi)通報(bào)檢查結(jié)果，及時(shí)向新聞媒體宣傳披露違法案件處理情況。通過(guò)嚴(yán)查重處，增強(qiáng)保險(xiǎn)公司自查自糾和加強(qiáng)內(nèi)控管理的意識(shí)，使行業(yè)逐步形成自覺(jué)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、自覺(jué)抵制違法違規(guī)行為的風(fēng)氣，推動(dòng)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序不斷好轉(zhuǎn)。

二是堅(jiān)決清理整頓代理市場(chǎng)。在目前保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)多、業(yè)務(wù)規(guī)模小、市場(chǎng)格局比較

混亂的狀況下，結(jié)合近年來(lái)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作情況，針對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司相互勾結(jié)、違法違規(guī)普遍而嚴(yán)重等突出問(wèn)題，集中力量對(duì)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)開(kāi)展清理整頓，依法將一批嚴(yán)重違法違規(guī)、經(jīng)營(yíng)管理混亂的代理機(jī)構(gòu)清理出市場(chǎng)，推動(dòng)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)走向規(guī)范化、專(zhuān)業(yè)化。同時(shí)，針對(duì)保險(xiǎn)公司利用部分黨政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和事業(yè)單位代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的種種問(wèn)題，聯(lián)合相關(guān)部門(mén)開(kāi)展調(diào)研。

三是積極推動(dòng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員體制改革。在落實(shí)有關(guān)政策文件精神的基礎(chǔ)上，按照既定的改革方向、目標(biāo)和思路，逐步完善改革的配套措施，推動(dòng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理體制改革。要求各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)按照體制更順、管控更嚴(yán)、素質(zhì)更高、隊(duì)伍更穩(wěn)的發(fā)展方向，全面梳理本公司保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理體制，切實(shí)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)理念，保護(hù)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍穩(wěn)定發(fā)展。同時(shí)，鼓勵(lì)改革創(chuàng)新模式，充分發(fā)揮市場(chǎng)主體的積極作用，大力推動(dòng)建立新型保險(xiǎn)銷(xiāo)售體系。

四是有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。高度關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)向，及時(shí)分析市場(chǎng)出現(xiàn)的新情況新問(wèn)題以及潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，科學(xué)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的后果，有針對(duì)性地研究制定應(yīng)急預(yù)案；繼續(xù)對(duì)常規(guī)違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢(shì)，從嚴(yán)從快查處，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延；完善風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，加大協(xié)調(diào)和指導(dǎo)力度；研究加強(qiáng)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，提出明確的監(jiān)管要求，促使保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)提升內(nèi)控意識(shí)、提高內(nèi)控水平、增強(qiáng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)能力，努力從源頭上遏制風(fēng)險(xiǎn)。

五是進(jìn)一步完善規(guī)章制度。適時(shí)啟動(dòng)《保險(xiǎn)中介集團(tuán)監(jiān)管辦法》、《保險(xiǎn)公司委托汽車(chē)銷(xiāo)售商代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定》、《保險(xiǎn)公司相互代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》的起草工作；抓緊制定《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》、《保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定》、《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定》實(shí)施后的具體配套辦法；研究保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)、公估機(jī)構(gòu)兼業(yè)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)等問(wèn)題，并出臺(tái)配套規(guī)定；進(jìn)一步研究完善保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出制度。

六是繼續(xù)加強(qiáng)基礎(chǔ)性工作。圍繞“十二五”規(guī)劃，就如何進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管、如何做好保險(xiǎn)中介市場(chǎng)的環(huán)境培育和結(jié)構(gòu)調(diào)整、如何進(jìn)一步提升監(jiān)管干部業(yè)務(wù)能力等問(wèn)題深入開(kāi)展調(diào)研。進(jìn)一步加強(qiáng)行政許可工作，繼續(xù)實(shí)施行政許可通報(bào)制度。完善保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)，提高使用效率。關(guān)注和支持新聞媒體曝光違法違規(guī)行為和報(bào)道保險(xiǎn)監(jiān)管舉措，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)外宣傳，發(fā)揮輿論的監(jiān)督作用。

2.鼓勵(lì)創(chuàng)新引導(dǎo)培育市場(chǎng)

當(dāng)前，保險(xiǎn)中介市場(chǎng)正處于從數(shù)量增加到質(zhì)量提升的轉(zhuǎn)變過(guò)程中，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、公估機(jī)構(gòu)總體發(fā)展趨勢(shì)良好，社會(huì)認(rèn)可度不斷提高，品牌優(yōu)勢(shì)初步顯現(xiàn)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)全國(guó)性保險(xiǎn)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)初步形成。為更好地促進(jìn)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展，保險(xiǎn)中介監(jiān)管要牢牢把握工作主動(dòng)權(quán)，在依法嚴(yán)處違法違規(guī)行為、規(guī)范市場(chǎng)秩序的同時(shí)，還要做好保險(xiǎn)中介市場(chǎng)的環(huán)境培育和結(jié)構(gòu)調(diào)整工作，促進(jìn)行業(yè)形成科學(xué)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。一要推動(dòng)我

國(guó)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放。只有深入推進(jìn)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放，充分利用國(guó)外的資本優(yōu)勢(shì)，借鑒國(guó)外先進(jìn)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，才能快速提高我國(guó)保險(xiǎn)中介行業(yè)的整體經(jīng)營(yíng)水平，加快保險(xiǎn)中介市場(chǎng)走市場(chǎng)化、規(guī)范化、職業(yè)化和國(guó)際化步伐，穩(wěn)步提高承接保險(xiǎn)銷(xiāo)售職能的能力。二要鼓勵(lì)兼并重組。出臺(tái)具體政策措施，鼓勵(lì)和支持有發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ闹薪闄C(jī)構(gòu)，進(jìn)行機(jī)構(gòu)間的兼并重組，鼓勵(lì)建立全國(guó)性服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，逐步將現(xiàn)有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)培育成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的大型保險(xiǎn)中介公司。三要鼓勵(lì)上市融資，壯大資本實(shí)力。鼓勵(lì)自身發(fā)展條件成熟的專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)，在市場(chǎng)環(huán)境允許的前提下上市融資，突破資本“瓶頸”，提高自身的綜合競(jìng)爭(zhēng)力，走專(zhuān)業(yè)化、集約化發(fā)展道路，努力提升自身的專(zhuān)業(yè)化程度和服務(wù)水平，以適應(yīng)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的需要。四要鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司提高創(chuàng)新意識(shí)，加大對(duì)新型營(yíng)銷(xiāo)模式的創(chuàng)新力度，通過(guò)發(fā)展專(zhuān)屬代理公司、網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售、電話(huà)銷(xiāo)售等多元銷(xiāo)售渠道，促進(jìn)保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，實(shí)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。五要鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司充分利用保險(xiǎn)中介渠道，采取銷(xiāo)售服務(wù)外包、引入經(jīng)紀(jì)人制度等多種方式，逐步形成保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)分工、穩(wěn)定合作、互利共贏的全新市場(chǎng)格局和良性互動(dòng)機(jī)制。

附件1：2010年保險(xiǎn)代理公司業(yè)務(wù)收入前20名排名情況

附件2：2010年保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)收入前20名排名情況

附件3：2010年保險(xiǎn)公估公司業(yè)務(wù)收入前20名排名情況

附件1：2010年保險(xiǎn)代理公司業(yè)務(wù)收入前20名排名情況

排名

機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

華康保險(xiǎn)代理有限公司

大童保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)有限公司【1】

河北盛安保險(xiǎn)代理有限公司

廣東泛華南楓保險(xiǎn)代理有限公司

四川泛華保險(xiǎn)代理有限公司

東莞市南楓佳譽(yù)保險(xiǎn)代理有限公司

四川泰源保險(xiǎn)代理有限公司

河北泛聯(lián)保險(xiǎn)代理有限公司

廣州市泛華益安保險(xiǎn)代理有限公司

廣州輝信保險(xiǎn)代理有限公司

廣州市隆昊保險(xiǎn)代理有限公司

長(zhǎng)沙育才保險(xiǎn)代理有限公司

廣東神華保險(xiǎn)代理有限公司

河北圣源祥保險(xiǎn)代理有限公司

業(yè)務(wù)收入（萬(wàn)元）

45176.57

20496.50

12473.94

10659.50

9567.58

7891.92

7534.73

7434.71

7219.00

5032.10

4885.33

4874.43

4710.36

4704.70

占比(%)

7.16

3.25

1.98

1.70

1.52

1.25

1.19

1.18

1.14

0.80

0.78

0.77

0.75

0.74

廣州均邦保險(xiǎn)代理有限公司

河北泛華安信保險(xiǎn)代理有限公司

廣州市宏誠(chéng)保險(xiǎn)代理有限公司

福建泛華信恒保險(xiǎn)代理有限公司

四川嘉誠(chéng)保險(xiǎn)代理有限公司

北京泛聯(lián)保險(xiǎn)代理有限公司

合計(jì)

4435.20

4395.89

4222.65

3959.81

3850.56

3731.89

177257.37

0.70

0.70

0.67

0.63

0.61

0.59

28.10

附件2：2010年保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)收入前20名排名情況

排名

機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

北京聯(lián)合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司

中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司

韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

達(dá)信（北京）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

競(jìng)盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司

華泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

中盛國(guó)際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司

中人保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

航聯(lián)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

長(zhǎng)城保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

華信保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

中電投保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

北京中匯國(guó)際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

北京金誠(chéng)國(guó)際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

上海環(huán)亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

上海東大保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司

廣東泛華卡富斯保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

怡和立信保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司

合計(jì)

業(yè)務(wù)收入（萬(wàn)元）

46666.63

34701.38

22369.52

20052.00

18530.24

18306.85

14939.57

10663.77

9211.90

9063.53

9021.32

8326.06

7167.45

5798.55

5652.22

5388.75

4678.09

4403.22

3940.21

3903.84

262785.10

占比(%)

10.60

7.89

5.10

4.57

4.21

4.16

3.39

2.43

2.09

2.06

2.05

1.93

1.66

1.32

1.29

1.23

1.06

1.00

0.90

0.89

59.78

附件3：2010年保險(xiǎn)公估公司業(yè)務(wù)收入前20名排名情況

排名

機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

民太安保險(xiǎn)公估股份有限公司

泛華保險(xiǎn)公估有限公司 業(yè)務(wù)收入（萬(wàn)元）

21244.30

13927.80

占比(%)

18.24

11.96

深圳市聯(lián)勝保險(xiǎn)公估有限公司

上海恒量保險(xiǎn)公估有限公司

深圳市智信達(dá)保險(xiǎn)公估有限公司

根寧翰保險(xiǎn)公估（中國(guó)）有限公司

上海泛華天衡保險(xiǎn)公估有限公司

北京華泰保險(xiǎn)公估有限公司

廣東衡量行保險(xiǎn)公估有限公司

廣州市匯中保險(xiǎn)公估有限公司

廣州天信保險(xiǎn)公估有限公司

競(jìng)勝保險(xiǎn)公估有限公司

上海悅之保險(xiǎn)公估有限公司

大連衡信哲保險(xiǎn)公估有限公司

平量行保險(xiǎn)公估（上海）有限公司

深圳俊通保險(xiǎn)公估有限公司

北京天諾嘉福保險(xiǎn)公估有限公司

廣州正商保險(xiǎn)公估有限公司

深圳市萬(wàn)宜麥理倫保險(xiǎn)公估有限公司

上海東太保險(xiǎn)公估有限公司

4454.26

4168.47

4003.46

3739.01

3458.41

2554.10

2352.30

2159.14

2086.50

1829.74

1803.00

1728.71

1568.96

1539.90

1426.05

1303.54

1282.26

1174.83

3.83

3.59

3.44

3.22

2.98

2.19

2.02

1.86

1.80

1.57

1.54

1.49

1.35

1.33

1.23

1.12

1.10

1.01

合計(jì)

77804.74

66.95

【1】含河南大童保險(xiǎn)代理有限公司3473.51萬(wàn)元，四川大童保險(xiǎn)代理有限公司1876.98萬(wàn)元，河北大童保險(xiǎn)代理有限公司1750.25萬(wàn)元，廣州大童保險(xiǎn)代理有限公司1617.06萬(wàn)元，山東大童保險(xiǎn)代理有限公司1444.25萬(wàn)元，云南大童保險(xiǎn)代理有限公司1105.29萬(wàn)元，江蘇大童保險(xiǎn)代理有限公司702.39萬(wàn)元，陜西大童保險(xiǎn)代理有限公司385.95萬(wàn)元，湖南大童保險(xiǎn)代理有限公司306.47萬(wàn)元，遼寧大童保險(xiǎn)代理有限公司253.19萬(wàn)元，海南大童保險(xiǎn)代理有限公司59.34萬(wàn)元，大童保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)有限公司7521.82萬(wàn)元。

第五篇：自查及整改報(bào)告

2014年鹿城區(qū)婦幼衛(wèi)生信息安全

自查及整改報(bào)告

2014年，在鹿城區(qū)婦幼及上級(jí)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下，按照鹿城區(qū)婦幼衛(wèi)生工作的統(tǒng)一部署，我中心積極開(kāi)展各項(xiàng)婦幼工作。根據(jù)市衛(wèi)生局要求，對(duì)本中心婦幼衛(wèi)生信息監(jiān)測(cè)及項(xiàng)目進(jìn)行了認(rèn)真自查，現(xiàn)將我中心婦幼衛(wèi)生衛(wèi)生信息安全自查及整改匯報(bào)如下：

一、婦幼衛(wèi)生衛(wèi)生信息安全落實(shí)情況

進(jìn)一步健全了婦幼保健網(wǎng)絡(luò)，保障婦幼衛(wèi)生衛(wèi)生信息安全，我中心，制定了工作制度，完善了婦幼衛(wèi)生衛(wèi)生信息安全管理，加入婦幼網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)一管理組群，與上級(jí)婦幼保健機(jī)構(gòu)及其他婦幼保健機(jī)構(gòu)保持緊密聯(lián)系，強(qiáng)化了信息上報(bào)與溝通，加強(qiáng)了婦幼衛(wèi)生信息安全工作的落實(shí)。

二、婦幼衛(wèi)生信息安全管理的培訓(xùn)宣傳教育

（1）領(lǐng)導(dǎo)重視，積極培訓(xùn)

成立領(lǐng)導(dǎo)組織，響應(yīng)全省婦幼衛(wèi)生信息安全管理電視電話(huà)會(huì)議和溫州市婦幼衛(wèi)生信息安全管理專(zhuān)項(xiàng)整治實(shí)施方案的精神，結(jié)合實(shí)際，針對(duì)本社區(qū)婦幼衛(wèi)生信息采集、錄入、使用、保管所有人員，包括信息、辦證、計(jì)劃免疫、疾病篩查、計(jì)劃生育、婦女保健、兒童保健、婦產(chǎn)科等人員進(jìn)行培訓(xùn)，傳達(dá)，使之充分認(rèn)識(shí)婦幼衛(wèi)生信息工作的重要性，信息泄露的危害性，強(qiáng)化法律意識(shí)，加強(qiáng)行業(yè)自律，防止婦幼衛(wèi)生信息泄密事件的發(fā)生。

三、婦幼衛(wèi)生信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)管理和維護(hù)，婦幼衛(wèi)生信息收集、匯總、儲(chǔ)存和傳輸安全保障措施

（1）計(jì)算機(jī)的安全管理

1、計(jì)算機(jī)應(yīng)專(zhuān)人專(zhuān)用，設(shè)置登錄密碼，并定期修改；

2、安裝正版殺毒軟件，定期升級(jí)、查殺；

3、定期備份重要文件；

4、清楚瀏覽器的臨時(shí)文件，防治部分敏感信息泄露；

5、禁止安裝與工作無(wú)關(guān)的應(yīng)用軟件；

6、禁止訪(fǎng)問(wèn)互聯(lián)網(wǎng)上與工作無(wú)關(guān)或來(lái)歷不明的站點(diǎn)，禁止從互聯(lián)網(wǎng)上下載與工作無(wú)關(guān)的文件。

（2）存儲(chǔ)介質(zhì)的安全管理

1、外來(lái)的優(yōu)盤(pán)等移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)未經(jīng)許可不得進(jìn)入計(jì)算機(jī)，確有需要進(jìn)行操作的應(yīng)使用殺毒軟件進(jìn)行查殺。

2、存儲(chǔ)介質(zhì)應(yīng)存放于可加鎖鐵皮文件柜，由專(zhuān)人管理

四、區(qū)域婦幼保健管理系統(tǒng)的安全防護(hù)

（1）信息報(bào)告系統(tǒng)的安全管理

1、使用信息報(bào)告系統(tǒng)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行信息報(bào)告的用戶(hù)不得對(duì)外泄露登錄信息、帳號(hào)及密碼，電子鑰匙由專(zhuān)人管理妥善保管。

2、操作人員更換時(shí)，及時(shí)向系統(tǒng)管理人員或項(xiàng)目負(fù)責(zé)單位申請(qǐng)新用戶(hù)帳號(hào)、注銷(xiāo)舊用戶(hù)，做好所有資料的移交。發(fā)現(xiàn)電子鑰匙丟

失，應(yīng)立即按項(xiàng)目要求向相關(guān)部門(mén)提交報(bào)告、重新申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)。

3、因未及時(shí)申請(qǐng)新用戶(hù)帳號(hào)造成無(wú)法按時(shí)上報(bào)，或因丟失電子鑰匙造成數(shù)據(jù)泄露的，將由行政主管部門(mén)追究相關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

（2）涉密資料的安全管理

1、涉及國(guó)家保密領(lǐng)域的信息資料，不得對(duì)外發(fā)布，未經(jīng)批準(zhǔn)的人員不得隨意接觸，未經(jīng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)不可查閱。

2、涉密計(jì)算機(jī)，禁止接入互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)絡(luò)，不可與非涉密計(jì)算機(jī)交叉使用優(yōu)盤(pán)等移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)。

3、涉密資料通過(guò)機(jī)要途徑傳遞，不可使用民用普通郵政。

仰義社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心

2014-6-6