第一篇：融資擔保公司監(jiān)管雙隨機一公開檢查

融資擔保公司監(jiān)管“雙隨機、一公開”檢查

規(guī)范化檢查流程（法人機構(gòu)）

一、檢查組按約定時間到達被檢機構(gòu)的登記地址或公司確定的營業(yè)地址。

機構(gòu)已失聯(lián)系或處于異常狀態(tài)的，檢查組需進行盡職調(diào)查，掌握機構(gòu)具體情況，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果和履行的工作程序撰寫書面報告，簽字留存。

營業(yè)場所及機構(gòu)人員無問題的，進行下一步檢查。營業(yè)場所或失聯(lián)機構(gòu)失效地址情況均應拍照存檔。

二、檢查組出示檢查相關(guān)通知文件，查看機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照和融資擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證原件。檢查現(xiàn)場應拍照存檔。

三、聽取情況

現(xiàn)場聽取融資擔保機構(gòu)主要負責人關(guān)于機構(gòu)基本情況、合規(guī)情況和運營情況的報告。

四、檢查資本金情況

（一）查看公司所有帳戶6個月內(nèi)銀行流水對賬單。按照統(tǒng)一的截止日期核算公司注冊資本金使用情況。

（二）查看公司對外投資合同。檢查高風險對外投資是否超出比例。

（三）核查機構(gòu)各項資金來源、運用是否合規(guī)。

主要參照標準：《融資性擔保公司管理暫行辦法》第29條，融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

不符合上述標準的，可按照《融資擔保公司資產(chǎn)比例管理辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕1號）核算其資產(chǎn)配置。

五、檢查制度建設

查看公司各項制度文件是否完善，詢問公司是否按時向監(jiān)管部門報送數(shù)據(jù)。

主要參照標準：風控制度、財務制度、客戶保證金存取及使用制度、重大風險處置及上報制度等應齊全，按月報送月報，按季度報送季報。

六、業(yè)務情況

了解機構(gòu)自成立以來的累計擔保額度、筆數(shù)、平均擔保費率；截止2018年6月末的在保額度、筆數(shù)；以凈資產(chǎn)計算的放大倍數(shù)（公式：在保額度/凈資產(chǎn)=放大倍數(shù)）。

未開展主營業(yè)務的需記錄原因，同時評價公司業(yè)務開展充分程度。

七、檢查機構(gòu)各種業(yè)務檔案

抽查擔保合同、反擔保合同及代償情況與公司披露的業(yè)務、財務情況是否符合。

在檢查表中評價合同的規(guī)范性。

八、詢問機構(gòu)是否出現(xiàn)過重大風險，是否及時上報

主要參照標準：《融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告制度 》（銀監(jiān)發(fā)﹝2010﹞75號）融資性擔保機構(gòu)應報告的重大風險事件具體包括以下情形：

（一）融資性擔保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；

（二）融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失的；

（三）融資性擔保機構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆盏模?/p>

（四）融資性擔保機構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；

（五）融資性擔保機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的；

（六）發(fā)現(xiàn)融資性擔保機構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；

（七）3個月內(nèi)，融資性擔保機構(gòu)董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；

（八）融資性擔保機構(gòu)主要負責人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的；

（九）監(jiān)管部門要求報告的其他情況。

九、機構(gòu)是否存在違法違規(guī)行為。包含但不限于吸收存款、發(fā)放貸款、非法集資?？梢圆捎迷儐柗绞剑?qū)z查過程中具體情況進行分析。

十、檢查機構(gòu)的計算機管理軟件情況。

十一、詢問機構(gòu)是否開展非融資擔保業(yè)務。是否與P2P平臺、民間借貸登記服務中心或其它主體合作開展民間借貸擔?；蚧ヂ?lián)網(wǎng)金融業(yè)務，如開展相關(guān)業(yè)務，評價其風險狀況是否可控。

十二、詢問機構(gòu)收取客戶保證金的比例、金額等具體情況并記錄。包含是否專戶存放、是否?？顚Ｓ?、是否嚴格執(zhí)行相關(guān)管理制度三個方面進行評價管理的規(guī)范性。

十三、檢查公司準備金提取是否合規(guī)，記錄公司的撥備覆蓋率。

主要參照標準：《融資性擔保公司管理暫行辦法》第31條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。

撥備覆蓋率＝擔保準備金/擔保代償余額×100。其中，擔保準備金為未到期責任準備、擔保賠償準備與一般風險準備等項的年末余額之和；擔保代償余額為擔保業(yè)務代償金額合計的年末數(shù)

十四、對檢查中出現(xiàn)的可疑情況進行現(xiàn)場核實、交叉驗證，議定檢查表格填寫的內(nèi)容。

十五、檢查組全體成員及公司負責人在每一頁檢查表上簽字，加蓋公司公章。此檢查結(jié)果將在省金融辦官網(wǎng)公開。

第二篇：“雙隨機一公開”監(jiān)管工作細則

“雙隨機一公開”監(jiān)管工作細則

第一章總則

第一條為創(chuàng)新糧食流通監(jiān)管方式，增強監(jiān)管效能，全面推行“雙隨機一公開”工作，根據(jù)《國務院辦公廳關(guān)于推廣隨機抽查規(guī)范事中事后監(jiān)管的通知》（國辦發(fā)〔2015〕58號）和國務院推行“雙隨機一公開”監(jiān)管工作電視電話會議精神，結(jié)合糧食部門工作實際，制定本細則。

第二條本細則所稱“雙隨機一公開”工作，是指國家糧食局依據(jù)《糧食流通管理條例》《中央儲備糧管理條例》等有關(guān)法規(guī)規(guī)章制度賦予的職責，依法實施糧食流通監(jiān)督檢查時，采取隨機抽取檢查對象、隨機選派執(zhí)法檢查人員并及時公開抽查情況和查處結(jié)果的活動。

第三條國家糧食局“雙隨機一公開”工作堅持依法監(jiān)管、公正公開、統(tǒng)一管理、協(xié)同推進的原則。

第四條國家糧食局制定本級隨機抽查事項清單，向社會公布，并根據(jù)法律法規(guī)修訂情況和工作實際及時進行動態(tài)調(diào)整。建立糧食行業(yè)檢查對象名錄庫、執(zhí)法檢查人員名錄庫，以及糧食隨機抽查信息平臺，明確抽查規(guī)則，規(guī)范抽查工作流程，并結(jié)合實際情況對檢查對象、執(zhí)法檢查人員名錄庫進行動態(tài)調(diào)整。

第五條按照統(tǒng)一歸口管理、統(tǒng)一組織實施、統(tǒng)一規(guī)范程序、統(tǒng)一行政處罰的原則，監(jiān)督檢查部門牽頭組織隨機抽查工作，并對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為提出處理意見。

第六條糧食流通監(jiān)督檢查工作應按照國家糧食局公布的隨機抽查事項清單和局領(lǐng)導批準的檢查計劃開展。未列入檢查計劃的，不得開展檢查活動。

第二章雙隨機抽查的實施

第七條國家糧食局根據(jù)糧食流通工作任務制定檢查計劃。需要臨時增加檢查任務的，由監(jiān)督檢查部門會同相關(guān)職能部門報局長辦公會審議批準后實施。

第八條按照確定的抽查范圍、比例，根據(jù)監(jiān)管對象的風險等級、信用等級等因素，采取定向或不定向方式，從糧食行業(yè)檢查對象名錄庫中隨機抽取檢查對象。對于重大涉糧案件及上級交辦、輿情反映的熱點問題采取定向抽取方式。對一定時期內(nèi)已被抽查過的檢查對象，應避免重復抽查。對投訴舉報多或者有嚴重違法違規(guī)記錄的檢查對象，應當提高抽查比例和頻次。

第九條開展執(zhí)法檢查應當成立檢查組，檢查組應至少有兩名國家糧食局工作人員，實行組長負責制。檢查組組長實行委派制，其他組員隨機選派。與其他部門開展聯(lián)合檢查、組長由其他部門工作人員擔任的，應隨機選派國家糧食局工作人員參與。

第十條從名錄庫中隨機抽取執(zhí)法檢查人員，要綜合考慮級別管轄、專業(yè)要求和人員在崗等情況。如存在應予回避的情形，或者因不可抗力等因素不能執(zhí)行檢查時，應重新選派執(zhí)法檢查人員。

第十一條執(zhí)法檢查人員應當依法依紀公正文明執(zhí)法，如實記錄執(zhí)法檢查情況，確保檢查結(jié)果的合法、準確和真實。隨機抽取過程應認真記錄，有關(guān)資料妥善保存，實現(xiàn)責任可追溯。

第十二條對于檢查發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題，必要時可組織集中審理，明確政策界限，統(tǒng)一處理尺度。

第三章隨機抽查事項公開

第十三條國家糧食局隨機抽查事項清單，應及時向社會公開。

第十四條對不涉密的檢查對象名單，按規(guī)定報批后，及時向社會公開或在一定范圍內(nèi)公開。

第十五條對檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，依法作出處理；對不屬于國家糧食局職權(quán)范圍的事項，依紀依法移送其他部門處理，處理及移送信息詳細記錄。在不涉密的情況下，將處理處罰結(jié)果，及時向社會公開。

第十六條隨機抽查結(jié)果、處理處罰情況與相關(guān)部門共享，建立健全糧食經(jīng)營者誠信檔案、失信聯(lián)合懲戒和黑名單制度，推進隨機抽查信息平臺與相關(guān)部門的信用信息平臺互聯(lián)互通，讓失信者一處違規(guī)、處處受限。

第四章附則

第十七條針對每類抽查事項的特殊要求，可制定具體實施細則或方案。

第十八條根據(jù)隨機抽查事項清單的變動情況和糧食流通監(jiān)督檢查工作需要，國家糧食局對本細則進行修訂。

第十九條本細則由國家糧食局負責解釋。

第二十條本細則自發(fā)布之日起實施。

第三篇：《“雙隨機一公開”監(jiān)管工作實施方案》

上清“雙隨機一公開”監(jiān)管工作實施方案

為認真貫徹落實《東部政府辦公廳關(guān)于加快推進“雙隨機一公開”監(jiān)管工作的通知》(東府?2017?66號)和《清水縣人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)清水縣加快推進“雙隨機一公開”監(jiān)管工作實施方案的通知》(清府辦發(fā)?2017?13號)精神,根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，結(jié)合我組執(zhí)法工作實際，制定本實施方案。

一、基本原則

(一)依法監(jiān)管。嚴格執(zhí)行有關(guān)法律法規(guī)，規(guī)范事中事后監(jiān)管，落實監(jiān)管責任，確保事中事后監(jiān)管依法有序進行，推進隨機抽查制度化、規(guī)范化。

(二)公正高效。規(guī)范行政權(quán)力運行，切實做到嚴格規(guī)范公正文明執(zhí)法，提升監(jiān)管效能，減輕被檢查單位負擔，優(yōu)化市場環(huán)境。

(三)公開透明。實施隨機抽查事項公開、程序公開、結(jié)果公開，實行“陽光執(zhí)法”，保障市場主體權(quán)利平等、機會平等、規(guī)則平等。

(四)協(xié)同推進。實施全局聯(lián)動，形成統(tǒng)一的監(jiān)管信息平臺，探索推進跨部門跨行業(yè)聯(lián)合隨機抽查。

二、建立“雙隨機”名錄庫

(一)建立檢查對象名錄庫。每年按照執(zhí)法工作的需要，確定檢查領(lǐng)域和范圍。建立檢查對象隨機抽取名錄，將各項執(zhí)法檢查領(lǐng)域和范圍內(nèi)所有調(diào)查項目的調(diào)查對象作為抽取執(zhí)法檢 查對象的抽樣框，按照事先確定的隨機抽取方式，選取檢查對象。

(二)建立執(zhí)法人員名錄庫。建立執(zhí)法檢查人員名錄庫，并根據(jù)檢查任務的需要從執(zhí)法檢查人員名錄庫中隨機抽取檢查人員，參加各部門組織的執(zhí)法檢查和案件查處工作。

(三)加強動態(tài)管理。對執(zhí)法檢查對象名錄庫、執(zhí)法檢查人員名錄庫實行動態(tài)管理，及時錄入維護、更新相關(guān)信息，確保檢查對象齊全、檢查人員合格。

一、指導思想和基本原則

1、指導思想：認真貫徹落實黨的十八大和十八屆二中、三中、四中、五中、六中全會精神，按照國務院和省、市政府簡政放權(quán)、放管結(jié)合有關(guān)文件的要求，大力推廣“隨機抽取檢查對象、隨機選派檢查人員”的“雙隨機”抽查機制，嚴格限制稅收執(zhí)法自由裁量權(quán)，規(guī)范監(jiān)管行為，創(chuàng)新管理方式，強化市場主體自律和社會監(jiān)督，著力解決公眾反映強烈的突出問題，提高綜合執(zhí)法力度。

2、基本原則：堅持依法行政，依法推進事中事后監(jiān)管的規(guī)范化，落實監(jiān)管責任，推進“雙隨機”抽查制度化、規(guī)范化，凡法律法規(guī)規(guī)章沒有規(guī)定的，一律不得擅自開展檢查;堅持公正高效，切實做到嚴格規(guī)范、公正文明執(zhí)法，提升監(jiān)管效能，減輕市場主體負擔，優(yōu)化市場環(huán)境;堅持公開透明，實行“陽光執(zhí)法”，公開隨機抽查事項、程序和結(jié)果，保障市場主體權(quán)利平等、機會平等、規(guī)則平等。

二、方法和步驟

自2017年12月1日起在全組推行“雙隨機一公開”工作，使之逐步成為日常監(jiān)管的主要方式。

(一)搭建組織體系。

組成以組長為組長，其他班子成員為副組長，上清綜合執(zhí)法大隊牽頭，辦公室、計生、林業(yè)等部門參與的組織協(xié)調(diào)體系。各職能科室要協(xié)力謀劃、通力合作、共同施策，將“雙隨機一公開”工作落到實處。

(二)建立健全“一單兩庫”。

1、建立“雙隨機”抽查事項清單。各職能科室要依照法律法規(guī)規(guī)章的規(guī)定，結(jié)合日常監(jiān)督管理需要，制定“雙隨機”抽查事項清單，明確抽查依據(jù)、抽查主體、抽查內(nèi)容和抽查方式等，并將相關(guān)內(nèi)容按照規(guī)定及時向社會公布。

2、建立檢查對象名錄庫。建立檢查對象名錄庫，名錄信息包括企業(yè)的名稱、地址、法定代表人(負責人)姓名等內(nèi)容。

3、建立執(zhí)法檢查人員名錄庫。以上清綜合執(zhí)法人員資格證為基礎(chǔ)，建立行政執(zhí)法人員名錄庫。

4、實行動態(tài)管理。對檢查對象名錄庫、執(zhí)法檢查人員名錄庫及“雙隨機”抽查事項清單實行動態(tài)管理，及時錄入、更新相關(guān)信息，確保監(jiān)管對象齊全、監(jiān)管人員合格、監(jiān)管事項合法。

(三)規(guī)范執(zhí)法檢查流程。

1、積極探索開展聯(lián)合檢查。整合各職能科室的檢查事項，防止檢查過多和執(zhí)法擾民。存在多個職能科室、多項檢查事項的，要合法合理地確定檢查事項，對同一檢查對象要一次性完成檢查;協(xié)調(diào)組織相關(guān)科室開展聯(lián)合抽查。要按照“雙隨機”要求，制定并實施聯(lián)合抽查計劃，對同一檢查對象的多個檢查 事項，原則上應一次性完成，提高綜合執(zhí)法效能。

2、合理確定抽查比例和頻次。負責組織檢查的職能科室，應合理確定隨機抽查比例和頻次，確保必要的抽查覆蓋面和工作力度，對已抽查過的檢查對象，不再列入當抽查名單;對投訴舉報多、列入異常名錄或有嚴重違法違規(guī)記錄等情況，以及特殊行業(yè)、重點區(qū)域的檢查對象，要加大隨機抽查比例和頻次;對涉嫌違法被投訴舉報行為的檢查，要依法進行重點抽查。

3、合理選擇檢查方式。抽查可以采用實地檢查、書面檢查和網(wǎng)絡監(jiān)測等方式，依法利用其他相關(guān)部門作出的檢查、核查結(jié)果或?qū)I(yè)機構(gòu)作出的專業(yè)結(jié)論。

4、如實記錄檢查情況。依法對被抽查檢查對象實施檢查，要如實填寫檢查記錄表，做到全程記錄，并逐步推廣運用電子化手段，實現(xiàn)責任可追溯。

5、依法處理違法違規(guī)行為。對抽查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，要依法依規(guī)處理，形成有效震懾，增強檢查對象的遵從度和知法守法的自覺性。

6、及時公示抽查及處理結(jié)果。各職能科室要對抽查結(jié)果的合法性、準確性和及時性負責，對抽查有問題的檢查對象，區(qū)分情況依法做出處理并向社會公示;對檢查中涉嫌犯罪的，移送公安司法機關(guān)處理;檢查對象拒絕接受抽查或在接受抽查中隱瞞真實情況、弄虛作假的，應依法處理，并記錄在檢查對象公示信息中，向社會公示。

三、工作要求

(一)加強組織領(lǐng)導。要加強隨機抽查監(jiān)管工作的統(tǒng)籌協(xié) 調(diào)，建立健全相應工作機制，充實并合理調(diào)配一線執(zhí)法檢查力量，加強跨部門協(xié)調(diào)配合，不斷提高檢查水平，切實把“雙隨機”抽查監(jiān)管落到實處。

(二)嚴格落實責任。要進一步增強責任意識，大力推廣“雙隨機”抽查，公平、有效、透明地進行事中事后監(jiān)管，切實履行法定監(jiān)管職責。

(三)嚴格抽查紀律。各職能科室組織對被抽取的檢查對象實施檢查時，不得妨礙檢查對象正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，不得索取或收受檢查對象的財物，不得謀取其他利益。對抽查監(jiān)管工作中失職瀆職和違紀的，要依法依紀嚴肅處理。

(四)加強宣傳培訓。“雙隨機”抽查是事中事后監(jiān)管方式的探索和創(chuàng)新，各相關(guān)執(zhí)法部門要結(jié)合本實施辦法的工作要求，積極與上級部門溝通，加大宣傳力度，加強執(zhí)法人員培訓，轉(zhuǎn)變執(zhí)法理念，探索完善“雙隨機”抽查監(jiān)管辦法，不斷提高執(zhí)法能力。

(五)做好信息反饋。要根據(jù)本實施方案的要求，結(jié)合各職能科室的抽取事項清單，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，抓好落實，總結(jié)交流經(jīng)驗，務求推廣“雙隨機”抽查工作取得實效，把加強各項行政審批改革事中事后監(jiān)管改革向縱深推進。

第四篇：雙隨機、一公開監(jiān)管工作實施方案

雙隨機、一公開”監(jiān)管工作實施方案

加快構(gòu)建事中事后監(jiān)管體系，切實推動和規(guī)范商務執(zhí)法“雙隨機、一公開”抽查工作，根據(jù)《XX縣2020“雙隨機一公開”監(jiān)管工作實施方案》文件要求，結(jié)合我縣發(fā)改工作實際，制定本方案。

一、工作方法及任務

自2020年1月1日起，發(fā)改部門推行“雙隨機”抽查，并不斷提高隨機抽查在檢查工作中的比重，使之逐步成為日常監(jiān)管的主要方式。

（一）建立健全“一單”、“兩庫”、“一細則”

1、制定隨機抽查事項清單。局機關(guān)相關(guān)科室要對照行政權(quán)力事項清單，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)章的規(guī)定，全面梳理本部門的監(jiān)管事項，制定隨機抽查事項清單，凡是法律法規(guī)規(guī)章賦予監(jiān)管職能的，均應當列入清單，凡法律法規(guī)規(guī)章未賦予監(jiān)管職能的，不得列入清單開展檢查，法律法規(guī)規(guī)章有修改修訂的，要對隨機抽查事項清單及時進行調(diào)整，并向社會公布。隨機抽查事項清單應包括抽查主體、抽查依據(jù)、抽查內(nèi)容、隨機抽查的比例和頻次、抽查方式及要求等內(nèi)容。

2、建立檢查對象名錄庫和執(zhí)法檢查人員名錄庫。局機關(guān)各涉及監(jiān)管事項的科室要根據(jù)監(jiān)管對象企業(yè)的行業(yè)特點、信息化管理程度等實際情況，分行業(yè)建立檢查對象名錄庫。執(zhí)法檢查人員名錄庫要涵蓋所有行政執(zhí)法檢查人員，名錄庫應根據(jù)監(jiān)管工作實際進行動態(tài)調(diào)整、實時更新。

3、制定“雙隨機、一公開”抽查工作細則。結(jié)合事中事后監(jiān)管特點，制定隨機抽查工作的實施細則，規(guī)范隨機抽查程序，明確抽查的目的、依據(jù)、主體、對象、內(nèi)容及抽查規(guī)則、比例頻次、抽查方式、工作要求等。逐步推廣運用電子化手段，做到“雙隨機”抽查全程留痕，落實執(zhí)法檢查監(jiān)管責任，實現(xiàn)責任可追溯。

4、依法公開抽查信息。在發(fā)改局公開欄開辟“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作專欄，對抽查依據(jù)、抽查主體、抽查事項、抽查方式、抽查程序和抽查結(jié)果進行全流程公開(涉及商業(yè)秘密的內(nèi)容除外)，接受社會監(jiān)督。同時注重隨機抽查結(jié)果應用，建立健全行業(yè)市場主體誠信檔案、失信聯(lián)合懲戒和黑名單制度，將隨機抽查結(jié)果納入市場主體的社會信用記錄，增強市場主體守法的自覺性。

5、切實做好“雙隨機、一公開”工作，并將工作開展情況及時向市發(fā)改和改革局有關(guān)部門反饋。

(二)規(guī)范執(zhí)法檢查流程

1、積極開展商務聯(lián)合檢查。要合法合理確定檢查事項，依法依規(guī)開展各項檢查。要按照“雙隨機”要求，制定并實施聯(lián)合抽查計劃，對同一市場主體的多個檢查事項，原則上應一次性完成，避免檢查過多和執(zhí)法擾民。

2、合理確定抽查比例和頻次。合理確定隨機抽查比例和頻次，確保必要的抽查覆蓋面和工作力度。

3、如實記錄檢查情況。依法對被抽查市場主體實施檢查，如實填寫檢查記錄表，做到全程記錄，并逐步推廣運用電子化手段，實現(xiàn)責任可追溯。

二、工作要求

(一)加強組織領(lǐng)導。

為加強隨機抽查監(jiān)管工作的組織領(lǐng)導，成立“雙隨機、一公開”工作推進領(lǐng)導小組，局長趙振興同志擔任組長，領(lǐng)導小組下設辦公室，統(tǒng)籌組織協(xié)調(diào)此項工作，切實把“雙隨機”抽查監(jiān)管工作落到實處。

(二)嚴格落實責任。

要進一步增強責任意識，大力推廣“雙隨機”抽查，公平、有效、透明地進行事中事后監(jiān)管，切實履行法定監(jiān)管職責。

(三)嚴肅抽查紀律。

對被抽取的市場主體實施檢查時，不得妨礙市場主體正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，不得索取或收受市場主體的財物，不得謀取其他利益。對抽查監(jiān)管工作中失職瀆職和違紀的，要依法依紀嚴肅處理。

(四)加強宣傳培訓。

“雙隨機”抽查是事中事后監(jiān)管方式的探索和創(chuàng)新。發(fā)改部門按照本方案要求，加大宣傳力度，加強執(zhí)法人員培訓，引導執(zhí)法人員切實轉(zhuǎn)變執(zhí)法理念，探索完善“雙隨機”抽查監(jiān)管辦法，不斷提高執(zhí)法能力和水平。

第五篇：有關(guān)融資擔保公司監(jiān)管檢查內(nèi)容

關(guān)于開展融資性擔保機構(gòu)合法合規(guī)經(jīng)營情況檢查的通知

各融資性擔保機構(gòu)：

為加強對我市融資性擔保公司及業(yè)務的監(jiān)督管理，根據(jù)《福建省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議關(guān)于開展融資性擔保機構(gòu)監(jiān)督管理與合法合規(guī)經(jīng)營情況檢查的通知》(閩融資擔保函〔2011〕5號)要求及市領(lǐng)導近期關(guān)于加強監(jiān)管融資性擔保機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營的指示精神，廈門市融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管委員會擬開展我市融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營業(yè)務合法合規(guī)情況檢查工作，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、檢查對象

廈門市轄區(qū)內(nèi)已獲得融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的擔保機構(gòu)，重點檢查未開展業(yè)務、易地開展業(yè)務和法人機構(gòu)不在本轄區(qū)的擔保機構(gòu)。

二、檢查內(nèi)容

對照《融資性擔保公司管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2010年第3號)(以下簡稱《辦法》)及8項配套制度等相關(guān)規(guī)定，重點檢查：

(一)實際經(jīng)營場所是否與經(jīng)營許可證營業(yè)地址及工商營業(yè)執(zhí)照地址一致，是否存在“皮包公司”嫌疑;

(二)注冊資本金是否真實到位，是否存在虛假出資、抽逃資本金、吸收存款(變相吸收存款)、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資、非法集資等違法違規(guī)行為;

(三)對外投資是否超出比例限制，風險撥備是否按規(guī)定比例提取，是否有超核準經(jīng)營范圍的經(jīng)營行為;

(四)是否按規(guī)定建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、經(jīng)營規(guī)則和風險控制措施;

(五)是否建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程度、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制;

(六)是否按《辦法》要求配備相應專業(yè)技術(shù)人才;

(七)是否按金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則要求建立健全財務會計制度;

(八)在經(jīng)營活動中，擔保公司是否有為關(guān)聯(lián)方特別是為公司高管個人經(jīng)營企業(yè)或放貸行為提供擔保;

(九)在規(guī)范整頓和申請融資性擔保公司確認(變更)行政許可證中承諾整改的事項是否按規(guī)定要求整改，是否在承諾期限內(nèi)整改到位;

(十)是否配合監(jiān)管部門監(jiān)管工作，重大事項是否履行報告制度，是否按季度向監(jiān)管部門書面報送資本金運用情況報告，按報送經(jīng)審計的財務會計報告，是否定期通過網(wǎng)絡向監(jiān)管部門完整報送月報、年(半年)度統(tǒng)計報表等。

三、檢查方式

(一)融資性擔保機構(gòu)自查自糾階段。各融資性擔保機構(gòu)對照《辦法》及8項配套制度和上述檢查重點，對存在的問題進行梳理和自查自糾，于8月10日前向市監(jiān)管會書面報送自查自糾報告。

(二)市監(jiān)管會現(xiàn)場檢查階段。8月至9月中旬，市監(jiān)管會將根據(jù)檢查內(nèi)容和要求對本市融資性擔保機構(gòu)逐戶進行專項檢查，同時編寫《廈門市2010融資性擔保機構(gòu)概覽》及檢查情況報告省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議辦公室。

(三)省監(jiān)管部門現(xiàn)場核查階段。9月下旬開始，省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位組織核查組，將隨機抽查我市若干家融資性擔保公司進行現(xiàn)場核查。

四、檢查要求

(一)各融資性擔保機構(gòu)要積極配合檢查，主動提供截至2011年6月30日的銀行對賬單、貸款卡企業(yè)基本信用信息報告、資本金使用情況報告、2010財務會計審計報告及2011年6月會計報表、擔保業(yè)務明細表(包括受?？蛻?、合作銀行、擔保金額、擔保費率、擔保期限等)、公司制度文件等備查資料，資料要完整真實，不得隱匿或弄虛作假。

(二)各融資性擔保公司應在公司內(nèi)醒目處張掛承諾書，承諾不虛假出資、不抽逃資本金、不吸收存款(變相吸收存款)、不發(fā)放貸款、不受托發(fā)放貸款、不受托投資、不非法集資、不從事超比例對外投資等違法違規(guī)和不合規(guī)經(jīng)營行為，如存在違法行為愿承擔相應的法律責任。

(三)各融資性擔保機構(gòu)還應按季度向市監(jiān)管會提交資本金運用情況和季末銀行對賬單、貸款卡企業(yè)基本信用信息報告等資料。

二○一一年七月二十八日