第一篇：保險(xiǎn)業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾整治檢查情況通報(bào)（精選）

關(guān)于赴寧夏分公司進(jìn)行銷售誤導(dǎo)治理檢查情況的通報(bào)為貫徹落實(shí)《關(guān)于開(kāi)展人身保險(xiǎn)業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知》（保監(jiān)壽險(xiǎn)[2012]215號(hào)）和集團(tuán)公司《關(guān)于開(kāi)展郵政金融不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)整治活動(dòng)的通知》（中國(guó)郵政[2012]90號(hào)）的有關(guān)要求和規(guī)定，第三小組李凡、**、**等**人在總公司領(lǐng)導(dǎo)的安排下趕赴寧夏，于4月21至22日開(kāi)展了為期二日的銷售誤導(dǎo)綜合治理檢查工作。按照總公司要求，本次檢查四個(gè)層面，分別為省分公司、縣市保險(xiǎn)代理局、網(wǎng)點(diǎn)，檢查內(nèi)容重點(diǎn)針對(duì)銷售管理和銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效等?，F(xiàn)將本次檢查結(jié)果通報(bào)如下：

1、基本情況第三檢查小組人員深入寧夏分公司、**市郵政局、辛家廟郵政網(wǎng)點(diǎn)、金花園有獲贈(zèng)網(wǎng)點(diǎn)等機(jī)構(gòu)進(jìn)行深入檢查。寧夏分公司業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作總體情況良好，堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)管控為主線，先合規(guī)后發(fā)展，積極整合郵銀保三方資源，凝心聚力，扎實(shí)工作，堅(jiān)持規(guī)范與運(yùn)營(yíng)同步，速度與質(zhì)量并重，不斷夯實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理基礎(chǔ)，權(quán)利打造特色化新型保險(xiǎn)公司。

2、具體情況（1）銷售資質(zhì)管理在對(duì)網(wǎng)點(diǎn)檢查過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)均有《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，經(jīng)營(yíng)范圍和期限符合檢查要求。

第二篇：關(guān)于開(kāi)展人身保險(xiǎn)業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知（精選）

關(guān)于開(kāi)展人身保險(xiǎn)業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知

2012-03-07 17:04:45 來(lái)源: 中國(guó)保監(jiān)會(huì)

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保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2012〕215號(hào)

各人身保險(xiǎn)公司：

為貫徹落實(shí)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議和人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)工作會(huì)議精神，做好人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)治理工作，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，現(xiàn)就人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展銷售誤導(dǎo)自查自糾工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、自查重點(diǎn)

本次銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的業(yè)務(wù)自查范圍是2011年1月至2012年2月承保的業(yè)務(wù)，可視情況向前追溯和向后延伸。各人身保險(xiǎn)公司要重點(diǎn)針對(duì)個(gè)人營(yíng)銷渠道、銀行郵政代理渠道和電話營(yíng)銷渠道的銷售管理和銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效開(kāi)展自查自糾工作，主要包括：

（一）銷售資格管理情況

保險(xiǎn)公司銷售人員、與保險(xiǎn)公司存在委托代理關(guān)系的保險(xiǎn)營(yíng)銷員和保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)的銷售人員是否具有符合監(jiān)管規(guī)定的銷售資格，保險(xiǎn)公司對(duì)銷售資格的管控制度是否健全合理有效。

（二）銷售培訓(xùn)管理情況

是否建立了完善的銷售培訓(xùn)管理制度，是否按照監(jiān)管規(guī)定對(duì)銷售人員進(jìn)行了培訓(xùn)，是否存在不符合監(jiān)管規(guī)定的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)材料，是否重視依法合規(guī)和職業(yè)誠(chéng)信教育。

（三）宣傳資料管理情況

產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)及宣傳材料的內(nèi)容和印制是否符合監(jiān)管規(guī)定，是否存在擅自設(shè)計(jì)、修改和印刷宣傳資料的問(wèn)題，是否對(duì)基層分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)使用的宣傳材料實(shí)施了有效管控。

（四）銷售行為管理情況

1.銷售過(guò)程中是否按照監(jiān)管規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行了投保提示和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，投保單是否附有保險(xiǎn)條款，是否存在與銀行存款、國(guó)債、基金等進(jìn)行片面比較和承諾、夸大收益的行為，是否存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要事項(xiàng)；銷售新型產(chǎn)品的，是否要求投保人親筆抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句并簽名。

2.銀行郵政代理機(jī)構(gòu)銷售過(guò)程中，是否存在將保險(xiǎn)產(chǎn)品混淆為銀行存款的問(wèn)題，是否在銀行郵政網(wǎng)點(diǎn)公示、張貼《人身保險(xiǎn)投保提示書(shū)基準(zhǔn)內(nèi)容》。

3.電話營(yíng)銷及電話約訪是否符合監(jiān)管規(guī)定，在電話銷售過(guò)程中是否向客戶明確告知所銷售的是保險(xiǎn)產(chǎn)品，保單生效及扣款成功時(shí)是否及時(shí)向客戶進(jìn)行提示，電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)是否建立了完善的管理流程和制度，相關(guān)硬件設(shè)備投入是否充足，是否有效開(kāi)展了監(jiān)聽(tīng)、質(zhì)檢工作，問(wèn)題件的認(rèn)定和處理標(biāo)準(zhǔn)是否明確，是否設(shè)立了號(hào)碼禁撥制度。

4.是否建立了完善的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)管理制度，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的課件是否存在誤導(dǎo)性內(nèi)容，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)是否存在侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的行為。

（五）客戶回訪管理情況

客戶回訪及回訪話術(shù)是否符合監(jiān)管規(guī)定，是否對(duì)接受回訪客戶的真實(shí)性進(jìn)行了有效甄別，已承保保單的客戶回訪信息資料是否真實(shí)有效，是否建立了對(duì)客戶回訪信息資料真實(shí)性的審核制度。

（六）銷售品質(zhì)管理情況

是否建立了銷售品質(zhì)管理制度，將誤導(dǎo)宣傳、夸大收益、代簽名等問(wèn)題納入考核范圍；是否建立了對(duì)銷售誤導(dǎo)的責(zé)任追究制度，是否按規(guī)定對(duì)銷售誤導(dǎo)的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。

（七）客戶投訴管理情況

是否建立了電話、柜面和網(wǎng)絡(luò)等多種投訴渠道，是否建立了完善的客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)受理并處理客戶的投訴。

為更好地指導(dǎo)各人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展本次自查自糾工作，我會(huì)針對(duì)個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)、銀行郵政代理業(yè)務(wù)、電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)和客戶回訪工作制作了4張自查自糾工作表（附件2－5），對(duì)上述自查重點(diǎn)予以了進(jìn)一步明確。各人身保險(xiǎn)公司要參照自查自糾工作表列明的重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)，認(rèn)真組織開(kāi)展自查自糾工作。

二、時(shí)間安排

（一）自查自糾階段：2012年2月至5月底。各人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展自查及整改工作，其中針對(duì)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的自查自糾工作應(yīng)于4月30日前完成并上報(bào)自查自糾報(bào)告，個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)和銀行郵政代理業(yè)務(wù)的自查自糾工作應(yīng)于5月31日前完成并上報(bào)自查自糾報(bào)告。

（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查階段：2012年5月至10月底。保監(jiān)會(huì)和各保監(jiān)局將在各人身保險(xiǎn)公司自查自糾的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管掌握的情況，選取部分公司進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并根據(jù)檢查結(jié)果依法進(jìn)行處理。其中針對(duì)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的檢查將于5月份開(kāi)始，針對(duì)其他業(yè)務(wù)渠道的檢查將于6月份開(kāi)始。

（三）總結(jié)階段：2012年11至12月。各人身保險(xiǎn)公司要對(duì)2012年治理銷售誤導(dǎo)工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，提出下一步治理銷售誤導(dǎo)的工作計(jì)劃。

三、自查自糾的有關(guān)要求

（一）組織實(shí)施的有關(guān)要求

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各人身保險(xiǎn)公司要高度重視銷售誤導(dǎo)自查自糾工作，要將其作為一項(xiàng)十分重要的工作任務(wù)和督辦事項(xiàng)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)自查自糾工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。各人身保險(xiǎn)公司總公司對(duì)自查自糾工作負(fù)總責(zé)，要在總公司及省市兩級(jí)分支機(jī)構(gòu)成立由總經(jīng)理任組長(zhǎng)的治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要明確各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，確保自查自糾工作不走過(guò)場(chǎng)。各人身保險(xiǎn)公司要結(jié)合本公司的特點(diǎn)，抓緊制定自查自糾工作實(shí)施方案，要將自查自糾工作層層分解，逐級(jí)落實(shí)，分工到位，責(zé)任到人，要將自查自糾工作切實(shí)推進(jìn)到所有基層機(jī)構(gòu)。

2.認(rèn)真抓好落實(shí)。各人身保險(xiǎn)公司要將監(jiān)管部門(mén)對(duì)自查自糾工作的要求深入貫徹到每個(gè)部門(mén)、每個(gè)分支機(jī)構(gòu)、每個(gè)代理機(jī)構(gòu)和每位員工。各人身保險(xiǎn)公司要根據(jù)本通知的有關(guān)要求，認(rèn)真查找本公司在銷售管理和銷售過(guò)程中存在的各種問(wèn)題；要堅(jiān)持邊查邊改，積極進(jìn)行整改。

3.嚴(yán)格督辦督察。各人身保險(xiǎn)公司總公司要對(duì)分支機(jī)構(gòu)的自查自糾工作及時(shí)進(jìn)行跟蹤和督導(dǎo)，總公司要派出工作組，通過(guò)明查暗訪等多種方式督導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)的自查自糾工作，要重點(diǎn)關(guān)注銷售誤導(dǎo)問(wèn)題比較嚴(yán)重的農(nóng)村地區(qū)和銀行郵政代理渠道，以及客戶投訴反映銷售誤導(dǎo)問(wèn)題較多的分支機(jī)構(gòu)，要確保自查自糾工作取得實(shí)效。

4.確保整改到位。各人身保險(xiǎn)公司在自查自糾工作的開(kāi)展過(guò)程中，要認(rèn)真梳理本公司的制度規(guī)定和業(yè)務(wù)流程，分析查找管理中的薄弱環(huán)節(jié)，建立健全內(nèi)控制度，完善對(duì)銷售管理環(huán)節(jié)的監(jiān)督機(jī)制。對(duì)于自查發(fā)現(xiàn)的各類違法違規(guī)問(wèn)題和內(nèi)控缺陷，要立即進(jìn)行整改，特別是對(duì)于客戶投訴反映和自查發(fā)現(xiàn)的侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的問(wèn)題，要積極采取措施予以糾正。

5.嚴(yán)肅追究責(zé)任。各人身保險(xiǎn)公司對(duì)于自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要在分清責(zé)任部門(mén)和責(zé)任人員的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照公司有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，對(duì)于問(wèn)題嚴(yán)重的，要追究相關(guān)高管人員的責(zé)任。

（二）自查自糾報(bào)告及相關(guān)材料的報(bào)送要求 1.各人身保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)于2012年3月16日前將總公司治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單（格式詳見(jiàn)附件1）和自查自糾工作實(shí)施方案分別以公司正式發(fā)文和電子郵件的方式上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部，其中要確定領(lǐng)導(dǎo)小組中的一名成員作為聯(lián)系人（級(jí)別不低于總公司部門(mén)負(fù)責(zé)人）。

2.各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)于4月30日前將電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表（附件2）分別以公司正式發(fā)文和電子郵件的方式上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部；電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)不實(shí)行總公司集中管理模式的，應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送當(dāng)?shù)仉娫挔I(yíng)銷業(yè)務(wù)的自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表。

3.各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)于5月31日前將個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)和銀行郵政代理業(yè)務(wù)的自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表（附件3－5）分別以公司正式發(fā)文和電子郵件的方式上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部，各人身保險(xiǎn)公司省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行報(bào)送。

4.各人身保險(xiǎn)公司上報(bào)的自查自糾報(bào)告應(yīng)至少包括以下幾方面的內(nèi)容：一是自查工作的開(kāi)展情況，要詳細(xì)報(bào)告組織過(guò)程、自查范圍、自查重點(diǎn)和自查方法。二是自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及原因分析，要按照不同的銷售渠道分別報(bào)告，要對(duì)照自查自糾工作表中列示的管理環(huán)節(jié)，匯總分析自查發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，要注重從公司內(nèi)控和管理流程等角度分析查找原因。三是整改情況，要報(bào)告已經(jīng)采取的整改措施和取得的效果，以及下一步的整改計(jì)劃和完成時(shí)限。四是總公司督辦督察的情況，要詳細(xì)報(bào)告對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)督辦督察的覆蓋面、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和處理情況。五是對(duì)有關(guān)責(zé)任人的處理追究情況，要詳細(xì)報(bào)告處理追究的人員數(shù)量和職級(jí)，以及處理措施等情況。六是嚴(yán)格按要求填報(bào)附件2至附件5的有關(guān)報(bào)表。

5.各人身保險(xiǎn)公司在自查自糾實(shí)施過(guò)程中要注意留存工作底稿和有關(guān)數(shù)據(jù)資料，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查階段將會(huì)對(duì)其進(jìn)行復(fù)核審查。

6.各人身保險(xiǎn)公司總公司和省級(jí)分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人要對(duì)本單位自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表的真實(shí)性和完整性簽字負(fù)責(zé)。各總公司的自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表要由法定代表人簽發(fā)并簽字，報(bào)送至保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部；各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)的自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表要由分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)并簽字，報(bào)送至當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。

第三篇：關(guān)于開(kāi)展人身保險(xiǎn)業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知

關(guān)于開(kāi)展人身保險(xiǎn)業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知

保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2012〕215號(hào)

各人身保險(xiǎn)公司：

為貫徹落實(shí)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議和人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)工作會(huì)議精神，做好人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)治理工作，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，現(xiàn)就人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展銷售誤導(dǎo)自查自糾工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、自查重點(diǎn)

本次銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的業(yè)務(wù)自查范圍是2011年1月至2012年2月承保的業(yè)務(wù)，可視情況向前追溯和向后延伸。各人身保險(xiǎn)公司要重點(diǎn)針對(duì)個(gè)人營(yíng)銷渠道、銀行郵政代理渠道和電話營(yíng)銷渠道的銷售管理和銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效開(kāi)展自查自糾工作，主要包括：

（一）銷售資格管理情況

保險(xiǎn)公司銷售人員、與保險(xiǎn)公司存在委托代理關(guān)系的保險(xiǎn)營(yíng)銷員和保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)的銷售人員是否具有符合監(jiān)管規(guī)定的銷售資格，保險(xiǎn)公司對(duì)銷售資格的管控制度是否健全合理有效。

（二）銷售培訓(xùn)管理情況

是否建立了完善的銷售培訓(xùn)管理制度，是否按照監(jiān)管規(guī)定對(duì)銷售人員進(jìn)行了培訓(xùn)，是否存在不符合監(jiān)管規(guī)定的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)材料，是否重視依法合規(guī)和職業(yè)誠(chéng)信教育。

（三）宣傳資料管理情況

產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)及宣傳材料的內(nèi)容和印制是否符合監(jiān)管規(guī)定，是否存在擅自設(shè)計(jì)、修改和印刷宣傳資料的問(wèn)題，是否對(duì)基層分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)使用的宣傳材料實(shí)施了有效管控。

（四）銷售行為管理情況

1.銷售過(guò)程中是否按照監(jiān)管規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行了投保提示和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，投保單是否附有保險(xiǎn)條款，是否存在與銀行存款、國(guó)債、基金等進(jìn)行片面比較和承諾、夸大收益的行為，是否存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要事項(xiàng)；銷售新型產(chǎn)品的，是否要求投保人親筆抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句并簽名。

2.銀行郵政代理機(jī)構(gòu)銷售過(guò)程中，是否存在將保險(xiǎn)產(chǎn)品混淆為銀行存款的問(wèn)題，是否在銀行郵政網(wǎng)點(diǎn)公示、張貼《人身保險(xiǎn)投保提示書(shū)基準(zhǔn)內(nèi)容》。

3.電話營(yíng)銷及電話約訪是否符合監(jiān)管規(guī)定，在電話銷售過(guò)程中是否向客戶明確告知所銷售的是保險(xiǎn)產(chǎn)品，保單生效及扣款成功時(shí)是否及時(shí)向客戶進(jìn)行提示，電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)是否建立了完善的管理流程和制度，相關(guān)硬件設(shè)備投入是否充足，是否有效開(kāi)展了監(jiān)聽(tīng)、質(zhì)檢工作，問(wèn)題件的認(rèn)定和處理標(biāo)準(zhǔn)是否明確，是否設(shè)立了號(hào)碼禁撥制度。

4.是否建立了完善的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)管理制度，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的課件是否存在誤導(dǎo)性內(nèi)容，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)是否存在侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的行為。

（五）客戶回訪管理情況

客戶回訪及回訪話術(shù)是否符合監(jiān)管規(guī)定，是否對(duì)接受回訪客戶的真實(shí)性進(jìn)行了有效甄別，已承保保單的客戶回訪信息資料是否真實(shí)有效，是否建立了對(duì)客戶回訪信息資料真實(shí)性的審核制度。

（六）銷售品質(zhì)管理情況

是否建立了銷售品質(zhì)管理制度，將誤導(dǎo)宣傳、夸大收益、代簽名等問(wèn)題納入考核范圍；是否建立了對(duì)銷售誤導(dǎo)的責(zé)任追究制度，是否按規(guī)定對(duì)銷售誤導(dǎo)的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。

（七）客戶投訴管理情況

是否建立了電話、柜面和網(wǎng)絡(luò)等多種投訴渠道，是否建立了完善的客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)受理并處理客戶的投訴。

為更好地指導(dǎo)各人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展本次自查自糾工作，我會(huì)針對(duì)個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)、銀行郵政代理業(yè)務(wù)、電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)和客戶回訪工作制作了4張自查自糾工作表（附件2－5），對(duì)上述自查重點(diǎn)予以了進(jìn)一步明確。各人身保險(xiǎn)公司要參照自查自糾工作表列明的重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)，認(rèn)真組織開(kāi)展自查自糾工作。

二、時(shí)間安排

（一）自查自糾階段：2012年2月至5月底。各人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展自查及整改工作，其中針對(duì)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的自查自糾工作應(yīng)于4月30日前完成并上報(bào)自查自糾報(bào)告，個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)和銀行郵政代理業(yè)務(wù)的自查自糾工作應(yīng)于5月31日前完成并上報(bào)自查自糾報(bào)告。

（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查階段：2012年5月至10月底。保監(jiān)會(huì)和各保監(jiān)局將在各人身保險(xiǎn)公司自查自糾的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管掌握的情況，選取部分公司進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并根據(jù)檢查結(jié)果依法進(jìn)行處理。其中針對(duì)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的檢查將于5月份開(kāi)始，針對(duì)其他業(yè)務(wù)渠道的檢查將于6月份開(kāi)始。

（三）總結(jié)階段：2012年11至12月。各人身保險(xiǎn)公司要對(duì)2012年治理銷售誤導(dǎo)工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，提出下一步治理銷售誤導(dǎo)的工作計(jì)劃。

三、自查自糾的有關(guān)要求

（一）組織實(shí)施的有關(guān)要求

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各人身保險(xiǎn)公司要高度重視銷售誤導(dǎo)自查自糾工作，要將其作為一項(xiàng)十分重要的工作任務(wù)和督辦事項(xiàng)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)自查自糾工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。各人身保險(xiǎn)公司總公司對(duì)自查自糾工作負(fù)總責(zé)，要在總公司及省市兩級(jí)分支機(jī)構(gòu)成立由總經(jīng)理任組長(zhǎng)的治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要明確各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，確保自查自糾工作不走過(guò)場(chǎng)。各人身保險(xiǎn)公司要結(jié)合本公司的特點(diǎn)，抓緊制定自查自糾工作實(shí)施方案，要將自查自糾工作層層分解，逐級(jí)落實(shí)，分工到位，責(zé)任到人，要將自查自糾工作切實(shí)推進(jìn)到所有基層機(jī)構(gòu)。

2.認(rèn)真抓好落實(shí)。各人身保險(xiǎn)公司要將監(jiān)管部門(mén)對(duì)自查自糾工作的要求深入貫徹到每個(gè)部門(mén)、每個(gè)分支機(jī)構(gòu)、每個(gè)代理機(jī)構(gòu)和每位員工。各人身保險(xiǎn)公司要根據(jù)本通知的有關(guān)要求，認(rèn)真查找本公司在銷售管理和銷售過(guò)程中存在的各種問(wèn)題；要堅(jiān)持邊查邊改，積極進(jìn)行整改。

3.嚴(yán)格督辦督察。各人身保險(xiǎn)公司總公司要對(duì)分支機(jī)構(gòu)的自查自糾工作及時(shí)進(jìn)行跟蹤和督導(dǎo)，總公司要派出工作組，通過(guò)明查暗訪等多種方式督導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)的自查自糾工作，要重點(diǎn)關(guān)注銷售誤導(dǎo)問(wèn)題比較嚴(yán)重的農(nóng)村地區(qū)和銀行郵政代理渠道，以及客戶投訴反映銷售誤導(dǎo)問(wèn)題較多的分支機(jī)構(gòu)，要確保自查自糾工作取得實(shí)效。

4.確保整改到位。各人身保險(xiǎn)公司在自查自糾工作的開(kāi)展過(guò)程中，要認(rèn)真梳理本公司的制度規(guī)定和業(yè)務(wù)流程，分析查找管理中的薄弱環(huán)節(jié)，建立健全內(nèi)控制度，完善對(duì)銷售管理環(huán)節(jié)的監(jiān)督機(jī)制。對(duì)于自查發(fā)現(xiàn)的各類違法違規(guī)問(wèn)題和內(nèi)控缺陷，要立即進(jìn)行整改，特別是對(duì)于客戶投訴反映和自查發(fā)現(xiàn)的侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的問(wèn)題，要積極采取措施予以糾正。

5.嚴(yán)肅追究責(zé)任。各人身保險(xiǎn)公司對(duì)于自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要在分清責(zé)任部門(mén)和責(zé)任人員的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照公司有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，對(duì)于問(wèn)題嚴(yán)重的，要追究相關(guān)高管人員的責(zé)任。

（二）自查自糾報(bào)告及相關(guān)材料的報(bào)送要求

1.各人身保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)于2012年3月16日前將總公司治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單（格式詳見(jiàn)附件1）和自查自糾工作實(shí)施方案分別以公司正式發(fā)文和電子郵件的方式上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部，其中要確定領(lǐng)導(dǎo)小組中的一名成員作為聯(lián)系人（級(jí)別不低于總公司部門(mén)負(fù)責(zé)人）。

2.各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)于4月30日前將電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表（附件

2）分別以公司正式發(fā)文和電子郵件的方式上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部；電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)不實(shí)行總公司集中管理模式的，應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送當(dāng)?shù)仉娫挔I(yíng)銷業(yè)務(wù)的自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表。

3.各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)于5月31日前將個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)和銀行郵政代理業(yè)務(wù)的自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表（附件3－5）分別以公司正式發(fā)文和電子郵件的方式上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部，各人身保險(xiǎn)公司省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行報(bào)送。

4.各人身保險(xiǎn)公司上報(bào)的自查自糾報(bào)告應(yīng)至少包括以下幾方面的內(nèi)容：一是自查工作的開(kāi)展情況，要詳細(xì)報(bào)告組織過(guò)程、自查范圍、自查重點(diǎn)和自查方法。二是自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及原因分析，要按照不同的銷售渠道分別報(bào)告，要對(duì)照自查自糾工作表中列示的管理環(huán)節(jié)，匯總分析自查發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，要注重從公司內(nèi)控和管理流程等角度分析查找原因。三是整改情況，要報(bào)告已經(jīng)采取的整改措施和取得的效果，以及下一步的整改計(jì)劃和完成時(shí)限。四是總公司督辦督察的情況，要詳細(xì)報(bào)告對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)督辦督察的覆蓋面、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和處理情況。五是對(duì)有關(guān)責(zé)任人的處理追究情況，要詳細(xì)報(bào)告處理追究的人員數(shù)量和職級(jí)，以及處理措施等情況。六是嚴(yán)格按要求填報(bào)附件2至附件5的有關(guān)報(bào)表。

5.各人身保險(xiǎn)公司在自查自糾實(shí)施過(guò)程中要注意留存工作底稿和有關(guān)數(shù)據(jù)資料，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查階段將會(huì)對(duì)其進(jìn)行復(fù)核審查。

6.各人身保險(xiǎn)公司總公司和省級(jí)分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人要對(duì)本單位自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表的真實(shí)性和完整性簽字負(fù)責(zé)。各總公司的自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表要由法定代表人簽發(fā)并簽字，報(bào)送至保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部；各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)的自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表要由分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)并簽字，報(bào)送至當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。

我會(huì)和各保監(jiān)局將嚴(yán)格審核評(píng)估自查自糾報(bào)告和有關(guān)報(bào)表，對(duì)于未按要求報(bào)送的，將退回公司重新上報(bào)，并視情節(jié)輕重，將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象；對(duì)于存在虛假內(nèi)容的，將依法嚴(yán)肅處理有關(guān)機(jī)構(gòu)并追究機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

如有未盡事宜，請(qǐng)及時(shí)與我會(huì)聯(lián)系。

聯(lián) 系 人：宮瑞光

聯(lián)系電話：010－6628602

3傳 真：010－66288098

電子郵箱：circ_jgc＠circ.gov.cn

附件：

1、治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單

2、電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)自查自糾工作表及填報(bào)說(shuō)明

3、銀行郵政代理業(yè)務(wù)自查自糾工作表及填報(bào)說(shuō)明

4、個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)自查自糾工作表及填報(bào)說(shuō)明

5、客戶回訪自查自糾工作表及填報(bào)說(shuō)明

請(qǐng)點(diǎn)擊這里下載附件2、3、4、5

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)二〇一二年三月一日附件1：

治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單

填報(bào)單位：

注：聯(lián)系人的身份請(qǐng)?jiān)趥渥跇?biāo)注，聯(lián)系人的各種聯(lián)系方式一定要填寫(xiě)完整。

第四篇：自查自糾檢查通報(bào)

自查自糾檢查通報(bào)

為了落實(shí)區(qū)煤局<<關(guān)于開(kāi)展第三季度煤礦安全大檢查的通知>>，結(jié)合我礦實(shí)際。8月21日由安全礦長(zhǎng)黨軍盈帶隊(duì)對(duì)井上下進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況通報(bào)如下：

1、117運(yùn)順700m---710m、610m---620m頂板下沉。

2、117運(yùn)順擴(kuò)幫處有8根錨索未張拉。

3、202運(yùn)順出現(xiàn)構(gòu)造帶。

4、202運(yùn)順托梁未壓鐵絲網(wǎng)茬。

5、202回順網(wǎng)片綁扎不到位。

6、201壓風(fēng)自救裝置處頂板下沉。

7、維修車間排水口有雜物。

8、職工宿舍樓后水路不暢，有雜物。

安委會(huì)

2014年8月22日

第五篇：治理銷售誤導(dǎo)自查自糾報(bào)告

大理支公司綜合治理銷售誤導(dǎo)自查自糾工作報(bào)告

市公司監(jiān)察部：

根據(jù)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展人身保險(xiǎn)業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知》（保監(jiān)壽險(xiǎn)?2012?215號(hào)）要求及省公司《關(guān)于印發(fā)太安省分公司綜合治理銷售誤導(dǎo)工作實(shí)施方案的通知》（太安人險(xiǎn)鄂發(fā)?2012?99號(hào)）精神，大理支公司制定了銷售誤導(dǎo)自查自糾工作實(shí)施方案，從銷售資質(zhì)、銷售培訓(xùn)、宣傳資料、銷售行為、客戶回訪、銷售品質(zhì)和客戶投訴等七個(gè)方面深入開(kāi)展自查自糾工作，現(xiàn)將工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：

一、成立自查自糾工作領(lǐng)導(dǎo)小組

組長(zhǎng)：王平；副組長(zhǎng)：何時(shí)斌。成員：個(gè)險(xiǎn)、銀保及團(tuán)險(xiǎn)各渠道負(fù)責(zé)人員。小組聯(lián)系人何時(shí)斌，聯(lián)系電話：0511-63283118

二、自查范圍及重點(diǎn)

重點(diǎn)針對(duì)個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷渠道和銀行郵政代理及團(tuán)險(xiǎn)渠道的銷售管理和銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效開(kāi)展自查自糾工作，主要包括：

（一）銷售資格管理情況

營(yíng)銷員是否取得從業(yè)資格證，是否建立保險(xiǎn)營(yíng)銷員的登記管理制度，是否建立健全保險(xiǎn)營(yíng)銷管理檔案，營(yíng)銷員檔案的內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定。

（二）銷售培訓(xùn)管理情況

檢查個(gè)險(xiǎn)、銀保及團(tuán)險(xiǎn)銷售人員崗前培訓(xùn)、后續(xù)培訓(xùn)、合規(guī)專題培訓(xùn)，并對(duì)銷售人員的培訓(xùn)中的培訓(xùn)課件、講義中是否存在不符合監(jiān)管規(guī)定的培訓(xùn)內(nèi)容，是否存在夸大產(chǎn)品收益等誤導(dǎo)內(nèi)容。檢查保險(xiǎn)營(yíng)銷員參加崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)，是否對(duì)銷售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保險(xiǎn)營(yíng)銷員進(jìn)行專門(mén)培訓(xùn)。

（三）宣傳材料管理情況

檢查各營(yíng)銷渠道、保險(xiǎn)營(yíng)銷員是否存在私自設(shè)計(jì)、修改、印刷宣傳單和宣傳彩頁(yè)等宣傳材料的情況。新型產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)內(nèi)容是否符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

（四）銷售行為管理情況

檢查銷售人員在從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)過(guò)程中是否出示《展業(yè)證》。是否存在代簽名，以及代抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句的情況。是否向投保人提供了保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投保提示書(shū)。營(yíng)銷員是否存在將保險(xiǎn)產(chǎn)品與銀行存款、國(guó)債、基金等進(jìn)行片面比較和承諾、夸大收益的行為。

（五）客戶投訴檢查

是否建立了完善的客戶投訴處理機(jī)制，如建立電話、信箱、柜面和網(wǎng)絡(luò)等多種投訴渠道，以便及時(shí)受理并處理客戶的投訴案件。

（六）銷售品質(zhì)管理情況

是否建立了完善的業(yè)務(wù)品質(zhì)管理制度，將回訪成功率、客戶資料真實(shí)性、是否存在代簽名或代抄錄以及客戶投訴情況等指標(biāo)納入品質(zhì)考核體系，并進(jìn)行嚴(yán)格考核。是否定期開(kāi)展銷售誤導(dǎo)方面的內(nèi)部監(jiān)督檢查。

三、自查方法

自查工作主要做法是：1.采取現(xiàn)場(chǎng)錄音檢查、面訪問(wèn)卷檢查；2.對(duì)低信譽(yù)營(yíng)銷員的客戶做定期回訪檢查；3.對(duì)培訓(xùn)課件、講義以及營(yíng)銷員展業(yè)宣傳品做隨機(jī)檢查； 4.對(duì)失效、退保保單做定期回訪檢查；5.對(duì)新單做信息甄別及是否代簽名等檢查；6.檢查客戶投訴處理案件的落實(shí)情況。

四、自查結(jié)果

（一）銷售資格管理健全。大理支公司各營(yíng)銷渠道營(yíng)銷人員均在系統(tǒng)上工號(hào)，均系持證上崗，不存在無(wú)兩證展業(yè)人員。針對(duì)極少數(shù)營(yíng)銷員證件到期的予以及時(shí)換證。大理支公司上工號(hào)營(yíng)銷員共有158人，其中有25人代理人資格證過(guò)期，經(jīng)理室已將過(guò)期資格證收回，在2012年5月統(tǒng)一換證。

（二）培訓(xùn)管理合規(guī)。大理支公司所有領(lǐng)取的培訓(xùn)教材和課件、講義等均由上級(jí)公司統(tǒng)一下發(fā)，對(duì)營(yíng)銷員崗前培訓(xùn)及后續(xù)教育均是按上級(jí)公司有關(guān)通知的要求執(zhí)行。自查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)不符合監(jiān)管規(guī)定的培訓(xùn)內(nèi)容。

（三）宣傳材料管理規(guī)范。大理各營(yíng)銷渠道所有領(lǐng)取的公司產(chǎn)品宣傳資料、海報(bào)等均由市公司統(tǒng)一發(fā)放，課件由上級(jí)公司統(tǒng)一下發(fā)，統(tǒng)一了宣傳口徑，自查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)夸大產(chǎn)品收益等誤導(dǎo)客戶的行為發(fā)生。

（四）專人負(fù)責(zé)客戶投訴處理。專人負(fù)責(zé)客戶投訴，處理及時(shí)。建立了專用電話、柜面和信箱等多種投訴渠道；由王崇斌經(jīng)理直接受理并處理客戶的各種投訴案件;

（五）加強(qiáng)營(yíng)銷員品質(zhì)管理。品質(zhì)管理工作常態(tài)化、具體化，將保單回訪成功率、代簽名或代抄錄及客戶投訴情況等指標(biāo)納入考核。職場(chǎng)有建誠(chéng)信墻，每個(gè)營(yíng)銷員在誠(chéng)信墻上做誠(chéng)信服務(wù)簽名，將“誠(chéng)信營(yíng)銷、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”貫徹營(yíng)銷人員的每一天。并建立了信用評(píng)估系統(tǒng)，定期評(píng)比誠(chéng)信服務(wù)等級(jí)營(yíng)銷員。

大理支公司

二〇一二年四月二十五日