第一篇：公司開展綜合治理銷售誤導(dǎo)自查自糾工作報(bào)告

公司開展綜合治理銷售誤導(dǎo)自查自糾工作報(bào)告XX支公司認(rèn)真貫徹落實(shí)市分公司“關(guān)于下發(fā)《全面開展綜合治理銷售誤導(dǎo)自查自糾工作實(shí)施細(xì)則》的通知”（國(guó)壽人險(xiǎn)揚(yáng)發(fā)〔2012〕33號(hào)）的文件精神，公司在第一時(shí)間從實(shí)際情況出發(fā)，制定了銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的實(shí)施細(xì)則，從銷售資質(zhì)、銷售培訓(xùn)、宣傳資料、銷售行為、客戶回訪、銷售品質(zhì)和客戶投訴等七個(gè)方面深入開展自查自糾，主要情況匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織健全，全面清查。接到市分公司的通知后，XX支公司高度重視此次全面開展綜合治理銷售誤導(dǎo)自查自糾工作，成立了專門的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，由“一把手”親自掛帥；同時(shí)還成立了工作小組，組織協(xié)調(diào)各部門治理舉措的落實(shí)執(zhí)行。為了確保各部門、各級(jí)人員了解本次全面開展綜合治理銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的重要意義、檢查內(nèi)容以及時(shí)間進(jìn)度等，工作組組長(zhǎng)在公司辦公會(huì)議上進(jìn)行了文件宣導(dǎo)，“一把手”王勇也提出要求，一定要端正態(tài)度、打消顧慮、上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)調(diào)統(tǒng)一，不放過(guò)一絲問(wèn)題進(jìn)行扎實(shí)整改。

二、明確目標(biāo)，分解措施，加強(qiáng)追蹤。各部門圍繞公司制定的實(shí)施細(xì)則，按工作計(jì)劃全面細(xì)致地開展檢查，確保綜合治理銷售誤導(dǎo)自查自糾工作目標(biāo)和任務(wù)的完成。

第二篇：益陽(yáng)中心支公司銷售誤導(dǎo)綜合治理自查自糾工作報(bào)告

幸福人壽益陽(yáng)中支關(guān)于開展綜合治理

銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的報(bào)告

省分公司：

根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)綜合治理銷售誤導(dǎo)工作會(huì)議和?關(guān)于人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)有關(guān)工作的通知?（保監(jiān)發(fā)［2012］14號(hào)）、?關(guān)于開展人身保險(xiǎn)業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知?（保監(jiān)壽險(xiǎn)［2012］215號(hào)）、?關(guān)于印發(fā)?2012年湖南人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)實(shí)施方案?的通知?的精神和?2012 年幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司湖南省分公司人身保險(xiǎn)綜合治理銷售誤導(dǎo)自查自糾工作實(shí)施方案?（幸福壽湘發(fā)?2012?29號(hào)），結(jié)合中心支公司的實(shí)際情況，益陽(yáng)中心支公司迅速的展開了銷售誤導(dǎo)自查自糾的相關(guān)工作，現(xiàn)將相關(guān)工作情況匯報(bào)如下：

一、高度重視，組織實(shí)施。

益陽(yáng)中心支公司在分公司召開綜合治理銷售誤導(dǎo)視頻會(huì)議結(jié)束后馬上召開會(huì)議，部署了益陽(yáng)中支自查工作，成立由黎勝昔任組長(zhǎng)，夏植淳任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為小組成員的的銷售誤導(dǎo)綜合治理自查自糾工作領(lǐng)導(dǎo)小組，聯(lián)絡(luò)員為綜合部負(fù)責(zé)人，并組織全體內(nèi)勤學(xué)習(xí)了?湖南省人身保險(xiǎn)業(yè)防范治理銷售誤導(dǎo)自律公約?，還利用外勤早會(huì)、夕會(huì)對(duì)自律公約有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了宣導(dǎo)。

二、嚴(yán)格自查，及時(shí)整改。

此次自查自糾工作采取各部門自查，綜合管理部監(jiān)督的方式進(jìn)行。自查業(yè)務(wù)涉及個(gè)險(xiǎn)、銀保、運(yùn)營(yíng)等條線，此次自查的重點(diǎn)為銷售資格管理、銷售培訓(xùn)管理、宣傳資料管理、銷售行為管理、客戶回訪管理、銷售品質(zhì)管理、客戶投訴管理情況等七個(gè)方面，嚴(yán)格按照保監(jiān)會(huì)個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)、銀行郵政代理業(yè)務(wù)和客戶回訪工作自查自糾工作表（“保監(jiān)壽險(xiǎn)215號(hào)文”附件3—5)列明的重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)進(jìn)行認(rèn)真的自查工作。

（一）銷售資格管理情況：經(jīng)自查，我中支個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員291人，其中290人持有?從業(yè)證?，156人辦理了?展業(yè)證?，對(duì)于沒(méi)有持?從業(yè)證?的，如本月還未考證，將做銷號(hào)處理，沒(méi)有展業(yè)證的，我們正在進(jìn)行申請(qǐng)辦理中。

（二）銷售培訓(xùn)管理情況：我們ISO文件庫(kù)中有完善的銷售培訓(xùn)管理制度，整個(gè)培訓(xùn)材料由總公司和省公司統(tǒng)一下發(fā)，緊緊圍繞監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定、職業(yè)誠(chéng)信教育、產(chǎn)品知識(shí)、展業(yè)技能等開展。由于時(shí)間安排緊，也存在執(zhí)行不嚴(yán)，培訓(xùn)課時(shí)不夠，和營(yíng)銷人員不能全部參訓(xùn)的情況，對(duì)此，一方面我們將會(huì)強(qiáng)化培訓(xùn)力量，合理安排好培訓(xùn)內(nèi)容，完善培訓(xùn)檔案管理，一方面通過(guò)一對(duì)一等有針對(duì)性的培訓(xùn)模式，盡量讓更多的業(yè)務(wù)員感受到公司的文化與政策。

（三）宣傳資料管理情況：益陽(yáng)中心支公司所使用的產(chǎn)品說(shuō)明書及宣傳資料全部是由總公司統(tǒng)一印制，相關(guān)內(nèi)容符合監(jiān)管規(guī)定，不存在擅自設(shè)計(jì)、修改和印刷宣傳資料的問(wèn)題。

（四）銷售行為管理情況：

經(jīng)自查，存在有個(gè)別銀?？蛻艚?jīng)理在銷售過(guò)程中，未提供條款，拿產(chǎn)品與銀行利率進(jìn)行比較，代抄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句或未講解現(xiàn)金價(jià)值部分等情況。對(duì)此，我們一是要對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行批評(píng)教育，并按考核要求進(jìn)行處理，二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)員的基礎(chǔ)管理：?jiǎn)栴}件及電話回訪件的管理，制定嚴(yán)格的制度，獎(jiǎng)懲并舉。三是深化隊(duì)伍建設(shè)，提升隊(duì)伍的整體素質(zhì)，提升隊(duì)伍優(yōu)質(zhì)服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和能力，強(qiáng)化業(yè)務(wù)員的知識(shí)技能培訓(xùn)，嚴(yán)格品質(zhì)管理。四是加快推進(jìn)業(yè)務(wù)功能完善。完善投訴機(jī)制，為客戶提供更人性化、更舒適、更滿意的服務(wù)。

我中支已經(jīng)建立了完善的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)管理制度，2011年7月舉辦過(guò)一次產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，課件嚴(yán)格采用總公司版本，不存在誤導(dǎo)性內(nèi)容，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)不存在侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的行為。

（五）客戶回訪管理情況：我們的客戶回訪都是由總公司統(tǒng)一進(jìn)行，客戶回訪及回訪話術(shù)符合監(jiān)管規(guī)定，我們按照客戶回訪管理自查表逐一排查，抽查發(fā)現(xiàn)少量面訪件存在代簽名現(xiàn)象，并且重復(fù)電話號(hào)碼涉及保單數(shù)量較多。為此總經(jīng)理室高度重視，組織個(gè)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)等部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)人員召開了專題會(huì)議，分析、查找類似情況發(fā)生的本質(zhì)原因，就此類事件對(duì)相關(guān)人員提出了警告，并提出了整改意見，明確了整改措施。

一是要在銷售誤導(dǎo)、代簽名、夸大產(chǎn)品利益、私自印刷宣傳品、無(wú)證代理人、培訓(xùn)、客戶回訪、投訴處理等方面逐一排查，個(gè)險(xiǎn)方面，人管、培訓(xùn)就代理人資格證清理為重點(diǎn)，督促少部分無(wú)證人員及時(shí)考證，嚴(yán)把持證上崗關(guān)。在早會(huì)上加強(qiáng)宣導(dǎo)銷售誤導(dǎo)的嚴(yán)重性。運(yùn)營(yíng)方面，召集柜面人員學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)自查自糾精神，通過(guò)數(shù)據(jù)、報(bào)表清理消除隱患，做好預(yù)防，設(shè)立正規(guī)流程，對(duì)業(yè)務(wù)人員自保件、退保件等做嚴(yán)格審核，走正常流程。在做好業(yè)績(jī)的同時(shí)處理好綜合治理，兩手抓、兩手都要硬。要做好隨時(shí)應(yīng)對(duì)保監(jiān)局抽查的準(zhǔn)備。

二是要加強(qiáng)個(gè)險(xiǎn)條線業(yè)務(wù)人員契約品質(zhì)管理宣導(dǎo)，成立自查自糾工作小組，責(zé)任到人，分工上墻，由總經(jīng)理室監(jiān)督，個(gè)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、本部負(fù)責(zé)人、培訓(xùn)負(fù)責(zé)人等具體負(fù)責(zé)，運(yùn)營(yíng)部執(zhí)行，按步驟逐一實(shí)施。

三是加強(qiáng)新契約人員新單錄入管理。在新單初審錄入時(shí)實(shí)行客戶電話回訪，辨別真?zhèn)?，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題件將拒絕錄入新單。將電話號(hào)碼審核、客戶重復(fù)投保、分拆單等現(xiàn)象作為重點(diǎn)清查，并重點(diǎn)審核存在虛假電話號(hào)碼的業(yè)務(wù)人員。

四是對(duì)于重復(fù)電話保單，我們的整改思路是把整改方案的側(cè)重點(diǎn)放在在職業(yè)務(wù)人員，排查甑別電話號(hào)碼的歸屬，先從內(nèi)勤人員著手，收集相關(guān)變更資料，逐一實(shí)行變更，然后逐步延伸。整改步驟：4月底5月初將留有內(nèi)勤人員的電話號(hào)碼變更完畢；5月底前將部分牽涉現(xiàn)有營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的電話號(hào)碼變更完畢；6月底前將確認(rèn)要續(xù)交的保單電話號(hào)碼全部變更完畢。

（六）銷售品質(zhì)管理情況：我們對(duì)個(gè)險(xiǎn)、銀保的銷售都建立了品質(zhì)管理制度和責(zé)任追究制度，并將銷售誤導(dǎo)、夸大收益、代簽名等問(wèn)題納入考核范圍。目前我中支未發(fā)現(xiàn)有上述問(wèn)題存在的情況。

（七）客戶投訴管理情況：我公司已經(jīng)建立了電話、柜面和網(wǎng)絡(luò)等多種投訴渠道，已經(jīng)建立了完善的客戶投訴處理機(jī)制，能及時(shí)受理并處理客戶的投訴。目前我中支未發(fā)現(xiàn)有客戶投訴的情況。

隨著公司業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也將越來(lái)越多，我們將以預(yù)防為主，狠抓監(jiān)管制度執(zhí)行為重點(diǎn)，強(qiáng)化集中管控責(zé)任，加強(qiáng)源頭治理，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，整治重點(diǎn)領(lǐng)域，確保銷售誤導(dǎo)治理工作日?；?，著力構(gòu)建防治銷售誤導(dǎo)長(zhǎng)效機(jī)制。

幸福人壽益陽(yáng)中支

二○一二年四月二十五日

第三篇：綜合治理銷售誤導(dǎo)整改工作報(bào)告提綱

綜合治理銷售誤導(dǎo)整改工作報(bào)告提綱

為全面落實(shí)開展工作更進(jìn)一步推動(dòng)自身業(yè)務(wù)的發(fā)展，積極響應(yīng)分公司及保監(jiān)會(huì)的號(hào)召，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，全面梳理各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)整改落實(shí)，認(rèn)真開展了綜合治理銷售誤導(dǎo)工作，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)

銀保部成員迅速召開了專題會(huì)議，傳達(dá)學(xué)習(xí)保監(jiān)會(huì)會(huì)議精神，并認(rèn)真組織全體銷售人員學(xué)習(xí)《關(guān)于人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)有關(guān)工作的通知》文件，要求在銷售人員早、夕會(huì)反復(fù)學(xué)習(xí)文件，將文件精神傳達(dá)到每一位銷售人員，要求認(rèn)真做好自查自糾工作安排，明確綜合治理銷售誤導(dǎo)是深入貫徹落實(shí)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議的精神，是切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)人身保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展的基礎(chǔ)；做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。

二、制定舉措，嚴(yán)抓落實(shí)

為迅速貫徹落實(shí)人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)工作會(huì)議精神，快速響應(yīng)關(guān)于人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)問(wèn)題的工作部署，加大對(duì)銷售誤導(dǎo)的綜合治理力度，銀保部對(duì)防治銷售誤導(dǎo)工作做了系統(tǒng)、細(xì)致的部署：

1、健全組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為確保此次綜合治理工作順利進(jìn)行，相關(guān)部門合規(guī)崗人員全力配合參與綜合治理工作。

2、制定方案，開展自查

重點(diǎn)圍繞從銷售資質(zhì)、銷售培訓(xùn)、宣傳資料、銷售行為、客戶回訪、銷售品質(zhì)和客戶投訴等七個(gè)方面入手，對(duì)銷售環(huán)節(jié)是否管理到位，銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效，客戶回訪信息資料是否真實(shí)等問(wèn)題全面開展自查工作。

3、加強(qiáng)培訓(xùn)，落實(shí)責(zé)任

通過(guò)晨會(huì)、夕會(huì)等多種形式加大對(duì)一線銷售人員的職業(yè)道德和社會(huì)責(zé)任教育培訓(xùn)，確保銷售管理嚴(yán)格、銷售行為規(guī)范。

4、完善內(nèi)控制度建設(shè)，建立防范銷售誤導(dǎo)的長(zhǎng)效機(jī)制 將完善內(nèi)控制度建設(shè)、明確管控責(zé)任作為建立防范銷售誤導(dǎo)的長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)抓緊抓好。明確工作重點(diǎn)和要求，在全面梳理業(yè)務(wù)流程和相關(guān)內(nèi)部制度基礎(chǔ)上，查漏補(bǔ)缺。

同時(shí)，對(duì)涉及銷售管理各個(gè)環(huán)節(jié)的管理職責(zé)和權(quán)限予以明確細(xì)分，以嚴(yán)格的考核體制為約束，確保防治銷售誤導(dǎo)的各項(xiàng)政策措施層層貫徹落實(shí)到位。明確責(zé)任追究制度，是建立長(zhǎng)效機(jī)制的重要保障。對(duì)于查實(shí)的銷售誤導(dǎo)行為，除對(duì)當(dāng)事人嚴(yán)肅處理外，要追究有關(guān)管理人員的責(zé)任。銷售誤導(dǎo)問(wèn)題的主要表現(xiàn)

銷售誤導(dǎo)是銷售人員在銷售過(guò)程中出于故意或惡意，使得投保人相信并購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品的行為。其行為表現(xiàn)大致可以分為以下幾類：

一、夸大宣傳：營(yíng)銷員面對(duì)面推銷形式，將自身產(chǎn)品與同業(yè)類似產(chǎn)品或其他金融產(chǎn)品比較時(shí)，夸大自己，自我抬高，令消費(fèi)者形成錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，進(jìn)而盲目投保。

二、片面介紹：例如，營(yíng)銷員只按高檔利率預(yù)測(cè)分紅水平，不演示低檔和中檔紅利收益；只按公司以往投資收益描述分紅情況，不如實(shí)告知分紅不確定性；只介紹產(chǎn)品的投資收益功能，而對(duì)有關(guān)費(fèi)用扣除、退保損失、投資風(fēng)險(xiǎn)等情況不明確提示，使消費(fèi)者無(wú)法全面真實(shí)掌握新型產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性。

三、概念混淆：為吸引客戶，增強(qiáng)說(shuō)服力，銷售人員將保險(xiǎn)與其他金融產(chǎn)品概念相混淆，蒙蔽視聽。

四、同業(yè)詆毀：為了招攬客戶，有的銷售人員將自身公司實(shí)力及產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)與同業(yè)的劣勢(shì)相互比較，有的利用同業(yè)公司的負(fù)面消息進(jìn)行詆毀攻擊。

銷售誤導(dǎo)問(wèn)題的原因分析 1.整體素質(zhì)不高。

一是營(yíng)銷員基礎(chǔ)素質(zhì)偏低。保險(xiǎn)中介市場(chǎng)起步較晚，從業(yè)人員數(shù)量多、成分雜、分布廣、底子薄，加上行業(yè)準(zhǔn)入門檻偏低、人員流動(dòng)較快，造成整體素質(zhì)低。二是誠(chéng)信合規(guī)意識(shí)淡薄。2.誠(chéng)信動(dòng)力不足。

營(yíng)銷員隊(duì)伍的行業(yè)歸屬感和職業(yè)認(rèn)同感，尤其對(duì)于進(jìn)入行業(yè)時(shí)間不長(zhǎng)、收入波動(dòng)性大的營(yíng)銷員而言，誠(chéng)信展業(yè)的動(dòng)力普遍不足，更容易產(chǎn)生不服從所在機(jī)構(gòu)或團(tuán)隊(duì)管理的心理，也更容易為了眼前利益而誤導(dǎo)客戶。3.僥幸心理作祟。

在“業(yè)績(jī)至上”的行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境下，營(yíng)銷員往往容易在業(yè)績(jī)考核的重壓之下鋌而走險(xiǎn)。如果一次銷售誤導(dǎo)行為未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)或有效制止，僥幸心理就可能持續(xù)存在并導(dǎo)致繼發(fā)性的誤導(dǎo)行為。

三、整改工作情況及下一步工作計(jì)劃

（一）銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面

1.規(guī)范銀保業(yè)務(wù)展業(yè)銷售行為，嚴(yán)禁客戶經(jīng)理在銷售的過(guò)程中通過(guò)夸大收益，與銀行存款、基金進(jìn)行類比等不合規(guī)方式銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品?？蛻粼谕侗Ｇ翱蛻艚?jīng)理必須提示客戶閱讀投保提示書，并根據(jù)客戶需求、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得進(jìn)行誤導(dǎo)或不實(shí)宣傳，不得代替客戶填寫投保單等重要單證。

2.銀保業(yè)務(wù)各類宣傳品均由總公司或分公司統(tǒng)一印發(fā)和管理。嚴(yán)禁銷售人員擅自印刷、制作宣傳材料或者變更其內(nèi)容。3.做好銀保業(yè)務(wù)的售后服務(wù)工作，指定專人負(fù)責(zé)客戶退保、咨詢，積極做好退?？蛻舻慕忉尮ぷ鳌?duì)于非正常退保，應(yīng)與合作渠道聯(lián)合制定處理原則和標(biāo)準(zhǔn)流程，加強(qiáng)協(xié)調(diào)、密切配合，主動(dòng)防范化解退保風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于涉嫌嚴(yán)重違規(guī)或可能導(dǎo)致群體性事件的投訴應(yīng)立即向分公司書面匯報(bào)。

（二）個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)方面

1.全員持證，確保合規(guī)。對(duì)營(yíng)銷員資料進(jìn)行整理，對(duì)上崗前人員進(jìn)行集中代資考培訓(xùn)，并組織參加代理人考試，統(tǒng)一在系統(tǒng)中申請(qǐng)展業(yè)證，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)打印展業(yè)證。2.嚴(yán)格把關(guān)，注重營(yíng)銷員素質(zhì)。在營(yíng)銷員招募工作中，嚴(yán)格把關(guān)，加大營(yíng)銷員入司審查力度。

3.加強(qiáng)營(yíng)銷隊(duì)伍管理，加大培訓(xùn)力度。銀保部定期組織對(duì)銷售代理人進(jìn)行職業(yè)道德等的培訓(xùn)，強(qiáng)化誠(chéng)信意識(shí)，對(duì)優(yōu)秀代理人進(jìn)行表彰活動(dòng)，樹立典范。

（三）客戶服務(wù)方面

1.加大信息披露，做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示工作。做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作，確保保險(xiǎn)合同和投保提示書由投保人親筆簽名確認(rèn)，新型產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句由投保人親筆抄錄。

2.確?？蛻艋卦L工作規(guī)范化、制度化開展?；卦L是糾正誤導(dǎo)銷售的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，督促業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)客戶正確填寫聯(lián)系方式（包括地址、郵編、電話），確?；卦L成功。對(duì)回訪過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的誤導(dǎo)銷售、虛假電話、代簽名等現(xiàn)象要追究業(yè)務(wù)人員的責(zé)任并給予經(jīng)濟(jì)處罰。

3.妥善處理回訪中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。對(duì)回訪中發(fā)現(xiàn)的“投保人不知購(gòu)買保險(xiǎn)”、“年繳產(chǎn)品按躉交產(chǎn)品售賣”、“承諾高收益”等問(wèn)題，進(jìn)行溝通解釋，盡可能挽留客戶；對(duì)于可能涉及糾紛投訴升級(jí)的，可提請(qǐng)派專人陪同前往，協(xié)助妥善處理相關(guān)糾紛。

4.合規(guī)經(jīng)營(yíng)、提升業(yè)務(wù)品質(zhì)。繼續(xù)采取如定期召開業(yè)務(wù)品質(zhì)分析會(huì)等具體措施，不斷查找、改正業(yè)務(wù)開展中不合規(guī)的做法，杜絕誤導(dǎo)銷售，不斷提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)良性發(fā)展。

5.加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的商業(yè)道德和社會(huì)責(zé)任教育，加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)，不斷提高業(yè)務(wù)人員規(guī)范展業(yè)的意識(shí)。做好客戶保全、理賠等客戶服務(wù)工作，及時(shí)滿足客戶需求，不斷提高經(jīng)營(yíng)服務(wù)的質(zhì)量。

自查自糾銷售誤導(dǎo)，一切落實(shí)于執(zhí)行層面，有效執(zhí)行才能改變現(xiàn)狀。銀保部全體同仁審時(shí)度勢(shì)、強(qiáng)化教育。規(guī)范經(jīng)營(yíng)，齊抓共管，構(gòu)筑健康持續(xù)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。

2012-9-19 ***公司

第四篇：陽(yáng)原支公司綜合治理銷售誤導(dǎo)自查自糾報(bào)告

中國(guó)人壽陽(yáng)原支公司全面深入開展綜合治理銷售誤導(dǎo)自

查自糾報(bào)告

綜合治理銷售誤導(dǎo)不只是監(jiān)管機(jī)關(guān)向全行業(yè)發(fā)出的嚴(yán)格監(jiān)管、規(guī)范市場(chǎng)、促進(jìn)發(fā)展的重要信號(hào)，也反映了全社會(huì)的共同心聲，更是行業(yè)在發(fā)展新時(shí)期做出的重大戰(zhàn)略選擇。做好綜合治理銷售誤導(dǎo)工作，將有助于重塑保險(xiǎn)業(yè)的誠(chéng)信形象，贏得消費(fèi)者的長(zhǎng)遠(yuǎn)信心，迎來(lái)整個(gè)行業(yè)“破繭重生”。中國(guó)人壽陽(yáng)原支公司在2012年3月在各個(gè)銷售渠道開展自查自糾工作。

中國(guó)人壽陽(yáng)原支公司經(jīng)理對(duì)此項(xiàng)工作高度重視，支公司成立了以經(jīng)理為組長(zhǎng)、個(gè)險(xiǎn)、銀保、團(tuán)險(xiǎn)、人力資源部等各部門負(fù)責(zé)人為組員的“銷售誤導(dǎo)行為自查自糾工作小組”，在自查自糾檢查過(guò)程中，從銷售資質(zhì)、銷售培訓(xùn)、宣傳資料、銷售行為、客戶投訴、客戶回訪等環(huán)節(jié)入手，將公司宣傳資料是否有誤，銷售環(huán)節(jié)是否管理到位，銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效，客戶回訪信息是否真實(shí)等問(wèn)題作為自查自糾的重點(diǎn)工作。

工作小組成員，從3月25日全面深入開展自查自糾工作，不走過(guò)場(chǎng)，重點(diǎn)梳理審視個(gè)險(xiǎn)、銀保，團(tuán)險(xiǎn)渠道的銷售人員持證情況和崗前培訓(xùn)，后續(xù)培訓(xùn)及誠(chéng)信合規(guī)專題培訓(xùn)情況進(jìn)行全面檢查，對(duì)資格證和展業(yè)證過(guò)期銷售人員進(jìn)行清退或馬上補(bǔ)辦。小組成員又通過(guò)暗訪的形式檢查了產(chǎn)說(shuō)會(huì)，培訓(xùn)會(huì)，沙龍，代理網(wǎng)點(diǎn)柜面等銷售現(xiàn)

場(chǎng)，重點(diǎn)檢查了產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的課件是否存在誤導(dǎo)內(nèi)容，是否存在侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的行動(dòng)，以及銀郵網(wǎng)點(diǎn)是否公示張貼人身保險(xiǎn)提示書，清查結(jié)果沒(méi)有發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)行為。最后，小組成員又隨機(jī)從系統(tǒng)中抽取客戶電話進(jìn)行回訪，檢查銷售人員在銷售分紅險(xiǎn)是否存在與銀行存款，基金等進(jìn)行片面比較的承諾，夸大收益的行為，是否存在欺騙投保人，被保險(xiǎn)人或受益人。隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的注意事項(xiàng)，投保人親筆抄寫風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句并簽名，檢查結(jié)果沒(méi)有發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)行為。支公司經(jīng)理還親自對(duì)個(gè)險(xiǎn)銷售人員，客戶經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理宣導(dǎo)五條禁令，并讓所有銷售人員親筆簽署杜絕銷售誤導(dǎo)保證書。

陽(yáng)原支公司通過(guò)一系列具體措施，力爭(zhēng)使陽(yáng)原治理銷售誤導(dǎo)工作取得初步成效，新增銷售誤導(dǎo)問(wèn)題明顯減少、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯提高、市場(chǎng)秩序明顯規(guī)范、保險(xiǎn)行業(yè)形象明顯改善。在此基礎(chǔ)上，用3年-5年的時(shí)間建立和完善治理銷售誤導(dǎo)工作的長(zhǎng)效機(jī)制，使保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益得到切實(shí)維護(hù)，廣大消費(fèi)者對(duì)人身保險(xiǎn)的認(rèn)可度和滿意度顯著提高。

第五篇：銷售誤導(dǎo)綜合治理表態(tài)發(fā)言稿

中國(guó)人壽甘州區(qū)支公司綜合治理銷售誤

導(dǎo)表態(tài)發(fā)言稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：

今天、張掖分公司全市系統(tǒng)召開“二季度個(gè)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)啟動(dòng)機(jī)暨綜合治理銷售誤導(dǎo)會(huì)議”，按照大會(huì)議程安排，我代表甘州區(qū)支公司對(duì)綜合治理銷售誤導(dǎo)專項(xiàng)工作做表態(tài)發(fā)言。我主要從對(duì)綜合治理銷售誤導(dǎo)的認(rèn)識(shí)、落實(shí)此項(xiàng)工作的具體舉措等兩個(gè)方面向分公司黨委、總經(jīng)理室和與會(huì)同仁做以下表態(tài)。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)議精神，提高全員對(duì)綜合治理銷售誤導(dǎo)的認(rèn)識(shí)。

為認(rèn)真貫徹落實(shí)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的監(jiān)管要求。日前，總部、省市兩級(jí)分公司分別召開綜合治理銷售誤導(dǎo)工作會(huì)議，傳達(dá)貫徹近期保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)工作會(huì)、保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作會(huì)、防范化解退保風(fēng)險(xiǎn)工作座談會(huì)等重要會(huì)議精神，保險(xiǎn)行業(yè)及公司系統(tǒng)上下全面深入開展綜合治理銷售誤導(dǎo)工作拉開了序幕。近年來(lái)，甘州區(qū)支公司在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工和營(yíng)銷員伙伴的共同努力下，取得了一定的成績(jī)，年保費(fèi)規(guī)模近億元。但在發(fā)展的同時(shí)，一些違法違規(guī)問(wèn)題，特別是銷售誤導(dǎo)已經(jīng)成為甘州區(qū)市場(chǎng)最為突出的問(wèn)題，一定程度上損害了的中國(guó)人壽的聲譽(yù)和形象，有可能動(dòng)搖甘州區(qū)支公司持續(xù)發(fā)

展的根基。按照分公司黨委和總經(jīng)理室的安排，我們利用司務(wù)會(huì)議在班子成員、各職級(jí)主管和內(nèi)勤人員當(dāng)中進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)和廣泛的討論，進(jìn)一步統(tǒng)一了思想。并在4月5日召開了“甘州區(qū)支公司一季度總結(jié)二季度啟動(dòng)和綜合治理銷售誤導(dǎo)全員大會(huì)并進(jìn)行了相關(guān)的培訓(xùn)。通過(guò)一系列的前期工作，綜合治理銷售誤導(dǎo)已經(jīng)成為我們的共同心聲，是防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求，是轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的必然選擇，是甘州區(qū)支公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要。我們一定會(huì)引起高度的重視，我們也將采取切實(shí)有效措施加以解決。

隨著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民群眾物質(zhì)財(cái)富不斷增加，老齡化社會(huì)問(wèn)題突顯，廣大農(nóng)村客戶養(yǎng)老和醫(yī)療保障需求將快速增長(zhǎng)，甘州區(qū)農(nóng)村市場(chǎng)具有巨大的發(fā)展空間和潛力，我們只有發(fā)展好、保護(hù)好、挖掘好現(xiàn)實(shí)的和潛在的保險(xiǎn)資源，必須從現(xiàn)在起加大力度治理好銷售誤導(dǎo)問(wèn)題，營(yíng)造良好的保險(xiǎn)生態(tài)環(huán)境，為下一步快速發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。

二、制定綜合治理銷售誤導(dǎo)舉措，強(qiáng)抓綜合治理銷售誤導(dǎo)的落實(shí)工作。

一是開展誠(chéng)信教育 杜絕銷售誤導(dǎo)。在今后我們始終高度重視銷售誤導(dǎo)治理工作，持續(xù)開展“誠(chéng)信我為先”主題教育，推動(dòng)銷售人員誠(chéng)信品質(zhì)建設(shè)，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益等工作部署，深入開展綜合治理銷售誤導(dǎo)工作。不斷加大違規(guī)行為懲戒力度，確保綜合治理銷售誤導(dǎo)取得了積極的成效和根本性的改觀。

二是成立綜合治理銷售誤導(dǎo)工作小組，健全客戶服務(wù)機(jī)制。為切實(shí)抓好銷售誤導(dǎo)治理工作，甘州區(qū)支公司將成立綜合治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，按照公司銷售誤導(dǎo)治理工作提出五項(xiàng)指導(dǎo)原則，即堅(jiān)持綜合治理、堅(jiān)持重點(diǎn)突破、堅(jiān)持日常監(jiān)督、堅(jiān)持完善制度、堅(jiān)持正面引導(dǎo)。從支公司管理人員到基層農(nóng)村服務(wù)所，全面動(dòng)員，全員參與，建立健全保險(xiǎn)銷售體系和服務(wù)體系，力爭(zhēng)通過(guò)最短時(shí)間的綜合治理，實(shí)現(xiàn)銷售行為規(guī)范，隊(duì)伍素質(zhì)大幅提升，客戶滿意度不斷提高，銷售風(fēng)險(xiǎn)有效防范的總體目標(biāo)，逐步形成責(zé)任清晰、措施得力的綜合治理銷售誤導(dǎo)長(zhǎng)效機(jī)制。

三是開展自查自糾 樹立支公司新面貌。針對(duì)當(dāng)前銷售誤導(dǎo)的問(wèn)題，我們?nèi)骈_展自查自糾工作，認(rèn)真梳理排查可能產(chǎn)生誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)的售前、售中、售后流程，從銷售資格、銷售培訓(xùn)、宣傳資料、銷售行為、客戶回訪、銷售品質(zhì)和客戶投訴等七方面著手徹查銷售風(fēng)險(xiǎn)，健全完善管控機(jī)制，提升客戶服務(wù)滿意度，樹立行業(yè)誠(chéng)信形象。

四是加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高保險(xiǎn)銷售人員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。建立健全規(guī)范銷售人員銷售行為的相關(guān)制度、強(qiáng)化防范銷售誤導(dǎo)行為的內(nèi)控措施，將銷售誤導(dǎo)問(wèn)題作為評(píng)先評(píng)優(yōu)和激勵(lì)的重要內(nèi)容。在產(chǎn)品宣傳、產(chǎn)品促銷等方面，嚴(yán)格執(zhí)行分公司制定的相關(guān)規(guī)定，不給銷售誤導(dǎo)行為的產(chǎn)生留下空間。同時(shí)，加大教育培訓(xùn)投入，提高管理人員和銷售人員的專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守，真正做到實(shí)實(shí)在在賣保險(xiǎn)。

通過(guò)以上行之有效的工作，借本次從上到下綜合治理銷售誤導(dǎo)的有利時(shí)機(jī)，在分公司親切關(guān)懷下，在廣大銷售人員的共同努力下，甘州區(qū)支公司真正實(shí)現(xiàn)組織領(lǐng)導(dǎo)要強(qiáng)有力，自查自糾要見成效，日常執(zhí)行要下功夫，機(jī)制建設(shè)要上臺(tái)階的目標(biāo)，構(gòu)建和諧發(fā)展的新格局，開創(chuàng)和諧發(fā)展的新局面，營(yíng)造和諧發(fā)展的新氛圍。促進(jìn)隊(duì)伍、業(yè)務(wù)和基礎(chǔ)管理持續(xù)健康穩(wěn)步發(fā)展。