第一篇：金融風險排查工作總結

市典當企業(yè)金融風險

排查工作總結

按照《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》（國發(fā)[2011]38號）的要求，根據(jù)省政府辦公廳《全省地方金融風險排查工作實施方案》具體安排，我局高度重視，對典當企業(yè)金融風險排查工作進行了安排部署，成立了典當企業(yè)風險排查工作領導小組，對照《配套方案》制定了詳細排查方案，自3月份開始在全市范圍內(nèi)開展典當行業(yè)風險排查，進一步規(guī)范市場秩序，防范金融風險。現(xiàn)將有關情況匯報如下：

一、我市典當企業(yè)基本情況

近年來，隨著全市經(jīng)濟特別是民營經(jīng)濟的快速發(fā)展，我市典當業(yè)迎來了良好的發(fā)展機遇。在各典當企業(yè)的努力下，我市典當業(yè)呈現(xiàn)出主體增加、規(guī)模擴大、運作日趨規(guī)范、融資功能不斷增強的良好發(fā)展態(tài)勢。我市現(xiàn)有典當企業(yè)13家，13家典當企業(yè)2011年實收資本26300萬元，共辦理典當業(yè)務1903筆，典當總額54082.5萬元，凈利潤1105萬元，同比增長54.7%，上繳稅金300萬元，我市13家典當行運行良好，保持了較好的經(jīng)營業(yè)績。在取得經(jīng)濟效益的同時，各典當企業(yè)嚴格執(zhí)行《典當管理辦法》，依法合規(guī)經(jīng)營，促進了我市中小企業(yè)的發(fā)展，取得了良好的經(jīng)濟效益與社會效益。

二、典當金融風險排查工作開展情況

（一）健全工作機構。按照《 市地方金融風險排查工作實施方案》要求，為加強對全市典當行風險排查工作的組織領導，規(guī)范市場秩序，防范金融風險，市商務局成立了由局主要領導任組長，分管領導任副組長，相關科室負責同志為成員的典當行風險排查工作領導小組，統(tǒng)一領導組織全市典當行風險排查工作，確定了風險排查的目標任務、排查重點和方法步驟，并印發(fā)《 市典當行風險排查工作實施方案》，下發(fā)至全市各典當行。

（二）明確工作目標。通過風險排查掌握全市典當行存在的風險真實情況，做到全面摸清風險底數(shù)，查找風險隱患產(chǎn)生的原因，堅持邊整邊改，及時化解消除風險隱患和問題。建立健全各項規(guī)章制度，樹立防范金融風險思想、加強行業(yè)監(jiān)管、維護金融穩(wěn)定，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線，建立風險管控長效機制。

(三)排查工作情況。根據(jù)我市典當行風險排查工作安排，3月15日至4月12日為典當企業(yè)自查自糾階段，我局堅持風險排查與典當行年審工作緊密結合的原則，指定了專門事務所對典當企業(yè)進行重點審計，并要求我市13家典當企業(yè)對自身風險情況，從注冊資本、資金來源、與股東資金往來情況、典當業(yè)務結構及放款情況、絕當物品處理情況、當票使用情況、息費率收取情況等方面進行了逐項排查。4月13日至5月12日為重點抽查階段，按照省、市金融風險

排查各項工作的統(tǒng)一部署，市商務局根據(jù)行業(yè)性質(zhì)和特點對我市13家典當行自查自糾情況進行了重點檢查。我市13家典當企業(yè)注冊資本未發(fā)生變化，無虛假出資、抽逃資金、違規(guī)對外投資、挪作他用的情況，凈資產(chǎn)均高于注冊資本的90%；通過銀行帳核對，13家典當企業(yè)未發(fā)現(xiàn)境外資金流入典當行，無非法集資、吸收、變相吸收存款，亦未發(fā)現(xiàn)從單位、個人借款和從商業(yè)銀行以外的單位和個人借款；典當企業(yè)股東以股權經(jīng)營經(jīng)押從典當企業(yè)貸款，典當余額均未超過股東本人入股金額，符合資金往來相關規(guī)定；財務權力質(zhì)押典當余額均未超過注冊資本的50%，房地產(chǎn)抵押典當余額未超過注冊資本，對同一法人和自然人的典當余額未超過注冊資本的25%，沒有出現(xiàn)超范圍經(jīng)營情況；典當企業(yè)均能嚴格遵守《典當管理辦法》及有關法律法規(guī)。通過重點檢查，各典當行在規(guī)范典當業(yè)務行為、防范風險方面存在的薄弱環(huán)節(jié)均得到了很大提高，起到了明顯效果。5月13日至6月30日為整改提高階段，重點對排查出的風險隱患和問題進行了認真研究分析，逐一限期整改，堵塞風險漏洞、消除風險隱患，并對整改落實情況進行了督導。7月1日至15日，我局對全市典當行金融風險排查工作進行了驗收總結。

三、存在的問題

通過典當企業(yè)自查自糾和市商務局的重點檢查，我市部分典當行在規(guī)范典當業(yè)務行為、防范風險方面也存在一些薄弱環(huán)節(jié)：一是從業(yè)人員專業(yè)技能培訓不夠，綜合素質(zhì)有待提

高，缺乏鑒定評估專業(yè)人員，影響業(yè)務工作的開展；二是作為新興行業(yè)，管理水平還不高，制度管理尚待完善，專業(yè)水平有待提高，風險防范意識還需進一步提高；三是個別典當企業(yè)由于成立時間較短，沒有參加過全省統(tǒng)一組織的機打當票業(yè)務培訓，機打當票信息不完整。

四、整改工作情況

按照全市典當行業(yè)風險排查工作小組的要求，根據(jù)各典當行自查和商務部門檢查以及市地交叉互檢情況，組織各典當行進行了認真地整改，并對各典當行整改情況進行了驗收。截至目前，各典當行均已整改完畢。

一是當票及續(xù)當憑證的開具管理方面。根據(jù)省商務廳要求，市商務局組織全市各典當行參加了商務廳組織的《典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)》的學習，安裝并使用了《典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)》，對公司開展的每筆業(yè)務都開具機打全國統(tǒng)一當票。

二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典當企業(yè)及時完善了“定期回訪”制度，定期到當（客）戶走訪，調(diào)查了解其生產(chǎn)經(jīng)營情況和項目進展情況，查看當金是否按照《當票》、合同約定的用途使用，以便利于掌握當金的回收進度。加強與其他金融機構的交流學習，借鑒經(jīng)驗，及時掌握金融動態(tài)，加強對貸款客戶的了解，加強風險的可控性。

三是典當業(yè)務手續(xù)辦理方面。對在當?shù)牡洚敇I(yè)務進行了

認真梳理檢查，對發(fā)現(xiàn)的手續(xù)辦理不完善的業(yè)務，進行了整改、補辦手續(xù)，并重新調(diào)整了典當業(yè)務辦理流程，充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督職能，有效杜絕了典當手續(xù)不完善情況的出現(xiàn)。

五、下一步工作措施

針對典當行風險排查出的問題，市商務局將以此次典當行風險排查成果為契機，根據(jù)形勢變化，創(chuàng)新監(jiān)管方式，提高監(jiān)管效率和水平。堅持日常檢查與年審工作緊密結合，把現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查有機統(tǒng)一起來。充分發(fā)揮典當信息管理系統(tǒng)的作用，通過對企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)的非現(xiàn)場分析，發(fā)現(xiàn)問題，及時組織現(xiàn)場檢查和和處理，并要求各典當企業(yè)進一步健全完善內(nèi)部管理制度，提高企業(yè)的運營質(zhì)量和效益，用制度規(guī)范公司運作，使企業(yè)的各項工作制度化、規(guī)范化和程序化。

一是強化培訓，提高從業(yè)人員素質(zhì)，防范因操作不當造成損失。

二是指導隨時關注市場、政策變化，防范因此在處理絕當物品時造成變現(xiàn)困難，導致當金出現(xiàn)呆帳損失。

三是嚴格控制發(fā)放當金結構比例，防止貸款結構比例失調(diào)。

四是強化職業(yè)道德教育，防范從業(yè)人員因謀取個人私利，給企業(yè)造成損失。

二〇一二年七月二十日

第二篇：金融風險排查工作總結

金融風險排查工作總結

按照《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》的要求，根據(jù)省政府辦公廳《全省地方金融風險排查工作實施方案》具體安排，我局高度重視，對典當企業(yè)金融風險排查工作進行了安排部署，成立了典當企業(yè)風險排查工作領導小組，對照《配套方案》制定了詳細排查方案，自3月份開始在全市范圍內(nèi)開展典當行業(yè)風險排查，進一步規(guī)范市場秩序，防范金融風險?，F(xiàn)將有關情況匯報如下：

近年來，隨著全市經(jīng)濟特別是民營經(jīng)濟的快速發(fā)展，我市典當業(yè)迎來了良好的發(fā)展機遇。在各典當企業(yè)的努力下，我市典當業(yè)呈現(xiàn)出主體增加、規(guī)模擴大、運作日趨規(guī)范、融資功能不斷增強的良好發(fā)展態(tài)勢。我市現(xiàn)有典當企業(yè)13家，13家典當企業(yè)XX年實收資本26300萬元，共辦理典當業(yè)務1903筆，典當總額萬元，凈利潤1105萬元，同比增長%，上繳稅金300萬元，我市13家典當行運行良好，保持了較好的經(jīng)營業(yè)績。在取得經(jīng)濟效益的同時，各典當企業(yè)嚴格執(zhí)行《典當管理辦法》，依法合規(guī)經(jīng)營，促進了我市中小企業(yè)的發(fā)展，取得了良好的經(jīng)濟效益與社會效益。

健全工作機構。按照《 市地方金融風險排查工作實施方案》要求，為加強對全市典當行風險排查工作的組織領導，規(guī)范市場秩序，防范金融風險，市商務局成立了由局主要領導任組長，分管領導任副組長，相關科室負責同志為成員的

典當行風險排查工作領導小組，統(tǒng)一領導組織全市典當行風險排查工作，確定了風險排查的目標任務、排查重點和方法步驟，并印發(fā)《 市典當行風險排查工作實施方案》，下發(fā)至全市各典當行。

明確工作目標。通過風險排查掌握全市典當行存在的風險真實情況，做到全面摸清風險底數(shù)，查找風險隱患產(chǎn)生的原因，堅持邊整邊改，及時化解消除風險隱患和問題。建立健全各項規(guī)章制度，樹立防范金融風險思想、加強行業(yè)監(jiān)管、維護金融穩(wěn)定，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線，建立風險管控長效機制。

(三)排查工作情況。根據(jù)我市典當行風險排查工作安排，3月15日至4月12日為典當企業(yè)自查自糾階段，我局堅持風險排查與典當行年審工作緊密結合的原則，指定了專門事務所對典當企業(yè)進行重點審計，并要求我市13家典當企業(yè)對自身風險情況，從注冊資本、資金來源、與股東資金往來情況、典當業(yè)務結構及放款情況、絕當物品處理情況、當票使用情況、息費率收取情況等方面進行了逐項排查。4月13日至5月12日為重點抽查階段，按照省、市金融風險排查各項工作的統(tǒng)一部署，市商務局根據(jù)行業(yè)性質(zhì)和特點對我市13家典當行自查自糾情況進行了重點檢查。我市13家典當企業(yè)注冊資本未發(fā)生變化，無虛假出資、抽逃資金、違規(guī)對外投資、挪作他用的情況，凈資產(chǎn)均高于注冊資本的

90%；通過銀行帳核對，13家典當企業(yè)未發(fā)現(xiàn)境外資金流入典當行，無非法集資、吸收、變相吸收存款，亦未發(fā)現(xiàn)從單位、個人借款和從商業(yè)銀行以外的單位和個人借款；典當企業(yè)股東以股權經(jīng)營經(jīng)押從典當企業(yè)貸款，典當余額均未超過股東本人入股金額，符合資金往來相關規(guī)定；財務權力質(zhì)押典當余額均未超過注冊資本的50%，房地產(chǎn)抵押典當余額未超過注冊資本，對同一法人和自然人的典當余額未超過注冊資本的25%，沒有出現(xiàn)超范圍經(jīng)營情況；典當企業(yè)均能嚴格遵守《典當管理辦法》及有關法律法規(guī)。通過重點檢查，各典當行在規(guī)范典當業(yè)務行為、防范風險方面存在的薄弱環(huán)節(jié)均得到了很大提高，起到了明顯效果。5月13日至6月30日為整改提高階段，重點對排查出的風險隱患和問題進行了認真研究分析，逐一限期整改，堵塞風險漏洞、消除風險隱患，并對整改落實情況進行了督導。7月1日至15日，我局對全市典當行金融風險排查工作進行了驗收總結。

通過典當企業(yè)自查自糾和市商務局的重點檢查，我市部分典當行在規(guī)范典當業(yè)務行為、防范風險方面也存在一些薄弱環(huán)節(jié)：一是從業(yè)人員專業(yè)技能培訓不夠，綜合素質(zhì)有待提高，缺乏鑒定評估專業(yè)人員，影響業(yè)務工作的開展；二是作為新興行業(yè)，管理水平還不高，制度管理尚待完善，專業(yè)水平有待提高，風險防范意識還需進一步提高；三是個別典當企業(yè)由于成立時間較短，沒有參加過全省統(tǒng)一組織的機打當

票業(yè)務培訓，機打當票信息不完整。

按照全市典當行業(yè)風險排查工作小組的要求，根據(jù)各典當行自查和商務部門檢查以及市地交叉互檢情況，組織各典當行進行了認真地整改，并對各典當行整改情況進行了驗收。截至目前，各典當行均已整改完畢。

一是當票及續(xù)當憑證的開具管理方面。根據(jù)省商務廳要求，市商務局組織全市各典當行參加了商務廳組織的《典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)》的學習，安裝并使用了《典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)》，對公司開展的每筆業(yè)務都開具機打全國統(tǒng)一當票。

二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典當企業(yè)及時完善了“定期回訪”制度，定期到當戶走訪，調(diào)查了解其生產(chǎn)經(jīng)營情況和項目進展情況，查看當金是否按照《當票》、合同約定的用途使用，以便利于掌握當金的回收進度。加強與其他金融機構的交流學習，借鑒經(jīng)驗，及時掌握金融動態(tài)，加強對貸款客戶的了解，加強風險的可控性。

三是典當業(yè)務手續(xù)辦理方面。對在當?shù)牡洚敇I(yè)務進行了認真梳理檢查，對發(fā)現(xiàn)的手續(xù)辦理不完善的業(yè)務，進行了整改、補辦手續(xù)，并重新調(diào)整了典當業(yè)務辦理流程，充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督職能，有效杜絕了典當手續(xù)不完善情況的出現(xiàn)。

針對典當行風險排查出的問題，市商務局將以此次典當行風險排查成果為契機，根據(jù)形勢變化，創(chuàng)新監(jiān)管方式，提

高監(jiān)管效率和水平。堅持日常檢查與年審工作緊密結合，把現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查有機統(tǒng)一起來。充分發(fā)揮典當信息管理系統(tǒng)的作用，通過對企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)的非現(xiàn)場分析，發(fā)現(xiàn)問題，及時組織現(xiàn)場檢查和和處理，并要求各典當企業(yè)進一步健全完善內(nèi)部管理制度，提高企業(yè)的運營質(zhì)量和效益，用制度規(guī)范公司運作，使企業(yè)的各項工作制度化、規(guī)范化和程序化。

一是強化培訓，提高從業(yè)人員素質(zhì)，防范因操作不當造成損失。

二是指導隨時關注市場、政策變化，防范因此在處理絕當物品時造成變現(xiàn)困難，導致當金出現(xiàn)呆帳損失。

三是嚴格控制發(fā)放當金結構比例，防止貸款結構比例失調(diào)。

四是強化職業(yè)道德教育，防范從業(yè)人員因謀取個人私利，給企業(yè)造成損失。

第三篇：小學金融風險排查小結

小學金融風險排查小結

根據(jù)區(qū)教育局相關文件精神，我校認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，認真學習＇三項＇排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將具體排查內(nèi)容匯報如下：

1、教師貸款方面。

我校無教師貸款業(yè)務。

2、參與民間融資方面。

經(jīng)過自查，我校不存在六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在＇以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸＇的現(xiàn)象；二是不存在＇以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資＇的現(xiàn)象；三是不存在＇以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金＇的現(xiàn)象；四是不存在＇他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動＇的現(xiàn)象；五是不存在＇以各種形式參加非常集資＇的現(xiàn)象；六是不存在＇自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構＇的現(xiàn)象。

3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。

經(jīng)嚴格自查，我校不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。

認真踐行一名合格教師行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

第四篇：街辦2021年金融風險排查整治工作總結

街辦2021年金融風險排查整治工作總結

為深入貫徹黨的十九大精神，認真落實黨中央、國務院關于打好“三大攻堅戰(zhàn)”決策部署，切實摸清直管區(qū)金融風險底數(shù)、找準癥結、有效整治、化解風險，全力營造國家中心城市穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境，加快推進國際西部金融中心建設，按照省、市統(tǒng)一部署，我街辦高度重視，上下迅速行動，結合街道工作實際，形成全員、全方位、全過程抓風險隱患治理的最大合力，于xxxx年x月起在x天府新區(qū)直管區(qū)范圍開展金融風險排查整治工作?，F(xiàn)將完成情況總結如下：

一、加強領導，成立機構

為確保排查工作有序順利開展，我街辦成立了金融風險隱患排查工作領導小組，由社建科分管領導x為組長，社建科科長x為副組長，x及各村（社區(qū)）為組員。以由街辦社建科牽頭指導，綜合科、社會治理科、產(chǎn)促科、司法所等相關部門積極參與，織好織密上下左右聯(lián)動，對轄區(qū)內(nèi)的各類機構、企業(yè)進行了全面的排查。

二、深入開展金融風險隱患排查工作

根據(jù)新區(qū)政務中心提供的企業(yè)名單及各村（社區(qū)）摸排出的風險單位，通過群眾舉報，實地走訪了解等方法全面掌握了我街辦內(nèi)的企業(yè)情況，經(jīng)濟發(fā)展情況及風險方面等。從重點領域、重點區(qū)域、重點行為等方面進行了全面排查，目前，我轄區(qū)內(nèi)的企業(yè)營運情況良好，無相關金融風險問題發(fā)生。

三、加強日常監(jiān)管，夯實基礎工作

加強動態(tài)管理，對新發(fā)現(xiàn)的風險隱患及時登記，根據(jù)存在風險隱患的實際情況，制訂有針對性的應急預案，加強應急演練，提高防范和處置能力，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置，確保公眾財產(chǎn)安全。同時，加大科普宣教力度，提高公眾風險防范意識。

四、加強治理整改，建立長效機制

對情況復雜，可能存在和發(fā)生的風險單位，明確責任，長期監(jiān)控；對相關責任人進行約談和法治宣傳，防范金融風險事件的發(fā)生。

五、下步工作計劃

針對存在的問題，把治理隱患、預防事故作為金融風險排查工作的著眼點和落腳點。

（一）繼續(xù)積極深入推進金融風險排查治理專項行動。進一步提高認識，加強領導，加強對少數(shù)思想認識不到位、隱患嚴重、專項行動進展遲緩的村（社區(qū)）的檢查監(jiān)督指導，對可能發(fā)生風險的各個環(huán)節(jié)進行重點排查，及時整改消除可能釀成的重大隱患。

（二）認真組織引導各科室開展金融風險隱患排查工作，做到及時發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。

（三）加強督促檢查和對金融風險事件及風險隱患的信息工作。對排查出來的風險隱患認真進行統(tǒng)計和分析評估，及時向上級報送相關信息。

第五篇：金融風險排查動員發(fā)動階段總結（精選）

地方金融風險排查動員發(fā)動階段工作總結

市金融風險排查工作領導小組辦公室：

按照市金融風險排查工作領導小組辦公室通知要求，現(xiàn)將人民銀行某市中心支行就金融風險排查動員發(fā)動階段的工作情況簡要總結如下：

一、高度重視，召開黨委會議進行部署

全市清理整頓各類交易場所工作會議暨地方金融風險排查工作會議結束后，人民銀行某市中心支行黨委非常重視，召開了專門會議進行部署。中支黨委書記、行長某指出：要按照全市統(tǒng)一部署和《某市地方金融風險排查工作實施方案》要求，積極協(xié)助銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會某監(jiān)管分局在政策指導、技術支持等方面做好配合工作，協(xié)助某監(jiān)管分局做好全市銀行業(yè)金融機構風險排查工作。

二、成立了風險排查組織機構

為配合好某銀監(jiān)分局做好銀行業(yè)金融機構風險排查工作，人民銀行某市中心支行成立了行長任組長、各相關科室分管行長任副組長、相關科室負責人為成員的風險排查領導小組。名單如下：

組 長： 副組長： 成 員：

領導小組負責與某銀監(jiān)分局的聯(lián)絡與溝通，配合某銀監(jiān)分局做好銀行業(yè)機構金融風險排查工作，從政策制度、技術支持等方面給予協(xié)助。

領導小組聯(lián)系人：

三、召開了金融風險排查工作動員會

人民銀行某市中心支行召開了“金融風險排查工作動員會”，會上，某行長就如何配合某銀監(jiān)分局做好銀行業(yè)機構金融風險排查工作提出了明確要求。一是思想上要高度重視。這是全省安排部署的一次統(tǒng)一專項重大行動，也是維護區(qū)域金融穩(wěn)定和社會經(jīng)濟穩(wěn)定的一項重大舉措，人民銀行各級各部門要從穩(wěn)定的大局來認識，要統(tǒng)一思想，全力配合某銀監(jiān)分局做好這項工作。二是人民銀行各部門要積極為這次排查工作提供政策指導和技術支持。

2012年3月23日