第一篇：內(nèi)控--企業(yè)文化建設(shè)管理

企業(yè)文化建設(shè)管理

一、業(yè)務(wù)控制范圍

該流程主要描述了公司關(guān)于企業(yè)文化建設(shè)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)流程，主要包括企業(yè)文化建設(shè)的方式和具體體現(xiàn)以及企業(yè)文化的評估與調(diào)整等。

二、業(yè)務(wù)目標(biāo)

? 符合國家法律、法規(guī)以及公司有關(guān)企業(yè)文化建設(shè)的規(guī)章制度；

? 提升中國建筑品質(zhì)文化，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力；

? 統(tǒng)一價值觀念，規(guī)范員工行為；

? 文化建設(shè)融入企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中，符合企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)。

三、業(yè)務(wù)控制風(fēng)險

? 不符合國家有關(guān)法律、法規(guī)及公司有關(guān)企業(yè)文化建設(shè)的規(guī)章制度，可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失和信譽(yù)損失；

? 品牌集中度高與公司所屬機(jī)構(gòu)過于分散的矛盾，可能影響企業(yè)品牌形象和核心競爭力；? 缺乏積極向上的價值觀、誠實(shí)守信的經(jīng)營理念、為社會創(chuàng)造財(cái)富并積極履行社會責(zé)任的企業(yè)精神，可能導(dǎo)致員工喪失對企業(yè)的認(rèn)同感，人心渙散，影響企業(yè)整體發(fā)展和高效管理；? 忽視企業(yè)并購重組中的文化差異和理念沖突，可能導(dǎo)致并購重組失敗，背離企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)。

四、業(yè)務(wù)流程描述

1、企業(yè)文化建設(shè)的方式和具體體現(xiàn)

公司企業(yè)文化建設(shè)的基本原則為：以人為本，創(chuàng)造和諧；注重特色,講求實(shí)效；整體規(guī)劃，系統(tǒng)運(yùn)作；領(lǐng)導(dǎo)帶頭，全員參與。

企業(yè)宗旨：學(xué)習(xí)創(chuàng)新務(wù)實(shí)進(jìn)取

學(xué)習(xí)——公司要建立學(xué)習(xí)型組織，向客戶學(xué)習(xí)，向市場學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)自己應(yīng)該學(xué)習(xí)的知識，客戶永遠(yuǎn)是對的，進(jìn)一步跟上市場的要求，達(dá)到更高的境界，從而引領(lǐng)市場。創(chuàng)新 ——是公司發(fā)展的原動力，唯有創(chuàng)新才能求勝，所有的工作、產(chǎn)品、服務(wù)、機(jī)制都有改進(jìn)的空間，我們要從創(chuàng)新中變革來不斷完善和追求超越，只有創(chuàng)新求卓才能成為企業(yè)的精英。

務(wù)實(shí)——嚴(yán)格執(zhí)行，我們不要懼怕做錯什么，而是避免不去做什么，或是什么也不做，我們要為員工謀福利，為股東贏利，為社會做貢獻(xiàn)，實(shí)現(xiàn)價值正當(dāng)化、合作公平化。

進(jìn)取——對事業(yè)有責(zé)任心和進(jìn)取心，對工作精益求精和一絲不茍，對公司盡心盡力和嚴(yán)格自律，只有敬業(yè)進(jìn)取的員工，公司才能委以重任。

價值觀： 堅(jiān)守誠信為做人之本，立業(yè)之基，實(shí)現(xiàn)員工、客戶、公司的共同發(fā)展 公司經(jīng)營理念：科技領(lǐng)先質(zhì)量取勝珍惜每個服務(wù)機(jī)會

科技領(lǐng)先 —— 實(shí)施靈捷制造的生產(chǎn)和管理戰(zhàn)略，以不斷推出具技術(shù)領(lǐng)先優(yōu)勢，多品種，變批量的獨(dú)具特色的產(chǎn)品與服務(wù)參與市場競爭。

質(zhì)量取勝 —— 通過持續(xù)的改進(jìn)、追求產(chǎn)品質(zhì)量問題為零。

珍惜每個服務(wù)機(jī)會 —— 在公司內(nèi)部建立、維護(hù)、珍惜部門之間、同事之間的相互服務(wù)、相互負(fù)責(zé)，上道工序?yàn)橄碌拦ば蚍?wù)的每個機(jī)會，珍惜為解決客戶期望和要求而提供的具競爭力的技術(shù)、產(chǎn)品和服務(wù)的每個機(jī)會。

2、企業(yè)文化的評估與調(diào)整

公司制定《企業(yè)文化評估計(jì)劃》，每三年對公司企業(yè)文化進(jìn)行一次評估?！镀髽I(yè)文化評估計(jì)劃》中列明的主要內(nèi)容包括：列示參與文化評估的各級子（分）公司的范圍和級次、選取的比例，評估調(diào)研的方式（群體座談、一對一訪談、調(diào)研問卷等）以及進(jìn)行綜合評估的主要內(nèi)容（公司員工對企業(yè)文化的認(rèn)識、公司企業(yè)文化的現(xiàn)狀、發(fā)展方向和基本經(jīng)驗(yàn)等）。總經(jīng)辦實(shí)施評估后，根據(jù)評估結(jié)果編制《企業(yè)文化評估報告》后上報公司主管副總經(jīng)理審批簽字，總經(jīng)辦根據(jù)《企業(yè)文化評估報告》對公司企業(yè)文化建設(shè)作相應(yīng)調(diào)整。

根據(jù)《企業(yè)文化評估報告》，在企業(yè)文化理念不能有效指導(dǎo)公司企業(yè)文化實(shí)踐或員工行為規(guī)范不能適應(yīng)公司實(shí)際的情況下，公司總經(jīng)辦提出調(diào)整需求，報公司主管副總經(jīng)理批準(zhǔn)，組織專業(yè)力量開展調(diào)查研究和評估，選取一定比例的各級次單位開展評估調(diào)研，以群體座談、一對一訪談、調(diào)研問卷等多種形式對企業(yè)文化建設(shè)情況進(jìn)行綜合調(diào)研，形成《企業(yè)文化調(diào)研報告》，并制訂《企業(yè)文化建設(shè)綱要》，征求基層意見，修改完善，上報公司董事長審批簽字后以正式文件下發(fā)《企業(yè)文化建設(shè)綱要》，對企業(yè)文化的方向、理念、員工行為規(guī)范等做出全面調(diào)整。

第二篇：企業(yè)文化建設(shè)管理

企業(yè)文化建設(shè)管理

二、達(dá)成目標(biāo)的兩個工作事項(xiàng)

（一）企業(yè)文化的活動組織

企業(yè)理念要想得到員工的認(rèn)同，必須多渠道多方法引導(dǎo)員工開展健康向上的群體活動，加強(qiáng)企業(yè)精神文明建設(shè)，增強(qiáng)企業(yè)與合作方、客戶之間的有效溝通。

企業(yè)文化活動組織的方法主要包括召開各類例會、思想小結(jié)、張貼宣傳語等，在活動組織實(shí)施工作中，企業(yè)可根據(jù)自身公司的特點(diǎn)進(jìn)行選擇。具體方法操作說明及注意事項(xiàng)如表13-1所示。

表13-1企業(yè)文化活動組織的方法及說明

（二）企業(yè)文化宣傳

宣傳企業(yè)文化是建設(shè)企業(yè)文化的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過宣傳，可以讓員工了解企業(yè)文化建設(shè)的重要性，認(rèn)知企業(yè)文化的內(nèi)容。企業(yè)文化宣傳主要分為以下六個步驟，具體如表13-2所示。

表13-2企業(yè)文化宣傳的具體步驟

一、企業(yè)文化建設(shè)制度模板

（一）企業(yè)文化建設(shè)管理制度模板

業(yè)文化管理制度 企業(yè)文化建設(shè)管理制度

第三篇：企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控和風(fēng)險管理

一、風(fēng)險內(nèi)控基本知識和理念――3個“五”濃縮風(fēng)險內(nèi)控的核心內(nèi)容 １、五大目標(biāo)－合規(guī)、真實(shí)、效益、戰(zhàn)略、安全 ２、五大原則－全面、重要、制衡、適應(yīng)、成本 ３、五大要素－環(huán)境、評估、管控、信息、監(jiān)督

二、企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控實(shí)施的必要條件及風(fēng)險內(nèi)控的局限性 １、順利實(shí)施企業(yè)內(nèi)控的四項(xiàng)必要條件 １）組織保障 ２）制度健全 ３）執(zhí)行效果 ４）有效監(jiān)督

２、風(fēng)險內(nèi)控的局限性

三、風(fēng)險內(nèi)控發(fā)展的三個階段 １、萌芽期－－內(nèi)部牽制

２、發(fā)展期－－內(nèi)部會計(jì)控制與內(nèi)部管理控制 ３、成熟期－－風(fēng)險內(nèi)控結(jié)構(gòu)和風(fēng)險內(nèi)控整體架構(gòu)

四、風(fēng)險內(nèi)控與全面風(fēng)險管理 １、法人治理結(jié)構(gòu)

２、COSO企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控基本框架 ３、ERM2004全面風(fēng)險管理

４、ISO31000風(fēng)險管理原則和方針（國際標(biāo)準(zhǔn)）

五、我國企業(yè)的風(fēng)險內(nèi)控現(xiàn)狀及原因分析 １、我國內(nèi)控現(xiàn)狀： ２、原因分析：

六、企業(yè)的內(nèi)控之惑

１、量化之惑－缺少量化工具

２、流程之惑－標(biāo)準(zhǔn)化流程缺失（標(biāo)準(zhǔn)流程圖）３、違規(guī)之惑－有章不循 ４、舞弊之惑－集體違規(guī)

５、報告之惑－理念誤導(dǎo)制度錯誤

６、動態(tài)之惑－風(fēng)險處于動態(tài)變化之中，風(fēng)險管理的有效性應(yīng)當(dāng)隨時驗(yàn)證

七、管理者必備的三種風(fēng)險控制利器

利器１：讀懂財(cái)務(wù)報表－管理者每天五分鐘閱讀財(cái)務(wù)報表，讓舞弊行為無處藏身 利器２：科學(xué)指揮－管理者管理過程中要求風(fēng)險管理（財(cái)務(wù)）部提供必要的數(shù)據(jù)支持 利器３：鎖定重大風(fēng)險－鎖定公司最重要的十大風(fēng)險并確保對其控制的有效性

八、企業(yè)管理者風(fēng)險內(nèi)控的五招必殺技 第一招：風(fēng)險轉(zhuǎn)移 第二招：風(fēng)險規(guī)避 第三招：風(fēng)險分散 第四招：風(fēng)險對沖 第五招：風(fēng)險承擔(dān)

九、企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控的基本思路和流程 １、風(fēng)險內(nèi)控方案的制定 ２、風(fēng)險內(nèi)控方案的執(zhí)行 ３、風(fēng)險內(nèi)控方案的評價 ４、風(fēng)險內(nèi)控方案的改進(jìn)

十、企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控的10種方法

1、組織規(guī)劃法

2、授權(quán)批準(zhǔn)法

3、全面預(yù)算法

4、會計(jì)控制法

5、財(cái)產(chǎn)保全法

6、人力資源法

7、風(fēng)險防范法

8、內(nèi)部報告法

9、管理信息系統(tǒng)挖控制法

10、內(nèi)部審計(jì)控制法

十一、企業(yè)管理者在企業(yè)內(nèi)控過程中應(yīng)當(dāng)處理好的幾個關(guān)系 １、處理好控與被控的關(guān)系

２、處理好風(fēng)險內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系

３、處理好風(fēng)險內(nèi)控制度與會計(jì)道德自律的關(guān)系 ４、處理好風(fēng)險內(nèi)控效果與控制成本的關(guān)系 ５、處理好風(fēng)險內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系

十二、世界500強(qiáng)風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)分享

聯(lián)合能源公司(ALLIANT ENERGY)是怎么做的 １、專業(yè)負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險的團(tuán)隊(duì)

２、風(fēng)險和戰(zhàn)略副總裁是這個流程的執(zhí)行負(fù)責(zé)人 ３、自下而上的風(fēng)險問卷調(diào)查

４、對風(fēng)險取得全面了解并應(yīng)用定量的評估 ５、結(jié)果被編制成表格并進(jìn)行優(yōu)先排序 ６、團(tuán)隊(duì)將識別出20到25個關(guān)鍵風(fēng)險，在副總裁或更高級別的管理層面上確定監(jiān)督和風(fēng)險應(yīng)對措施的權(quán)責(zé)

７、建立月度、季度和報告機(jī)制

８、每次與董事會開會，我們都會審閱公司的風(fēng)險域，特別關(guān)注新的風(fēng)險和重大的變更 公司的戰(zhàn)略及風(fēng)險副總裁每年與董事會就風(fēng)險域大約進(jìn)行8次討論 ９、最重要的風(fēng)險評估方法是面談

10、風(fēng)險管理成為聯(lián)合能源決策工具的一部分

第四篇：內(nèi)控管理

X銀監(jiān)局：

收到《X銀監(jiān)局監(jiān)管通報》（豫銀監(jiān)通股字[X]1號）后，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對照《公司法》、《證券法》等有關(guān)法律法規(guī)以及《XXX章程》（“《XX銀行X分行公司章程》”）等內(nèi)部規(guī)章制度的規(guī)定，李興智行長就對監(jiān)管通報所指出的問題，責(zé)成相關(guān)支行和分行管理部門逐條對照，詳細(xì)說明情況進(jìn)行認(rèn)真落實(shí)整改，并通知分行各業(yè)務(wù)部門要在全行進(jìn)行橫向拉網(wǎng)式全面檢查和縱向的系統(tǒng)自身深度自查，對于檢查出的問題要嚴(yán)肅處理，絕不遷就姑息任何形成的違規(guī)行為，并將認(rèn)真組織有關(guān)部門現(xiàn)場檢查整改落實(shí)?，F(xiàn)將治理專項(xiàng)活動的主要工作及整改情況報告如下：

一、解放思想強(qiáng)管理，科學(xué)謀劃抓機(jī)遇。

X年，是我國發(fā)展進(jìn)程中極不平凡的一年。我們戰(zhàn)勝了罕見的低溫雨雪冰凍災(zāi)害和汶川特大地震災(zāi)害，譜寫了感天動地的英雄凱歌，給我們子孫后代留下了寶貴的精神財(cái)富。我們成功舉辦了北京第29屆奧運(yùn)會和北京X年殘奧會，實(shí)現(xiàn)了中華民族的百年夢想。我們圓滿完成了神舟七號載人航天飛行，實(shí)現(xiàn)了空間技術(shù)發(fā)展具有里程碑意義的重大跨越。我們克服國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境重大變化的不利影響，加強(qiáng)和改善宏觀調(diào)控，保持了經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的良好勢頭。X年，在XXX總行的正確領(lǐng)導(dǎo)和地方政府的關(guān)心指導(dǎo)下，在各兄弟部門的大力支持配合下，我們始終堅(jiān)持“XXXX中心工作，在服務(wù)中發(fā)展銀行信貸事業(yè)”、堅(jiān)持解放思想強(qiáng)管理，科學(xué)謀化抓機(jī)遇，認(rèn)真落實(shí)李興智行長在X年分行工作會和李忠錄副行長在X年全行信貸工作會議上的講話精神，搶抓機(jī)遇，謀求發(fā)展；調(diào)整思路，優(yōu)化結(jié)構(gòu)；強(qiáng)化管理，防范風(fēng)險。為X年各項(xiàng)工作再創(chuàng)新高而奮斗。在信貸工作上，要求嚴(yán)控風(fēng)險，搶抓機(jī)遇。繼續(xù)穩(wěn)定和優(yōu)化存量信貸資產(chǎn)，積極培育和發(fā)展優(yōu)質(zhì)授信客戶。X年我們信貸工作，要緊緊把握宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢的變化，密切關(guān)注授信企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，嚴(yán)控不良率，認(rèn)真做好存量信貸資產(chǎn)的經(jīng)營工作；牢牢抓住國家“擴(kuò)內(nèi)需，保增長”的投資拉動經(jīng)濟(jì)增長的契機(jī)，培育和發(fā)展一批優(yōu)質(zhì)授信客戶；進(jìn)一步強(qiáng)化客戶經(jīng)理培訓(xùn)和隊(duì)伍建設(shè)工作，切實(shí)完善客戶經(jīng)理的進(jìn)入和退出機(jī)制。以“為民解憂”為要事，以“適應(yīng)形勢”為主題，以“求真務(wù)實(shí)”為要求，以“開拓創(chuàng)新”為動力，以“群眾滿意”為標(biāo)準(zhǔn)，以“自身建設(shè)”為手段，在“新”字上做文章，在“實(shí)”字上下功夫，在“嚴(yán)”字上抓管理；牢固樹立“以民為本，以情為民，以苦為榮，以助為樂，以實(shí)為上，以德為政”的工作宗旨，奮發(fā)努力,拼搏進(jìn)取,為分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作取得了新進(jìn)展而努力奮斗，為著眼于落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀和構(gòu)建和諧社會做出積極貢獻(xiàn)。

二、并于貸款增長乏力，市場份額持續(xù)縮小的問題。

內(nèi)部因素：X年-X年，XX銀行當(dāng)時業(yè)務(wù)發(fā)展良好，市場份額占比較大。X年-X年XX銀行引進(jìn)國際戰(zhàn)略投資者進(jìn)行資產(chǎn)重組，業(yè)務(wù)發(fā)展受到很大影響，失去了部分原有的市場；X年重組成功后，與戰(zhàn)略投資者的磨合有一個過程，業(yè)務(wù)發(fā)展一般；X年上半年，受國家宏觀調(diào)控政策影響，貸款有所萎縮；X年下半年，貸款環(huán)境有所改善，我行貸款總體規(guī)模上升很快。

外部因素：X年X省股份制商業(yè)銀行只有交通銀行、XX銀行、中信銀行、光大銀行4家，XX銀行當(dāng)時業(yè)務(wù)發(fā)展良好，市場份額占比較大。后來隨著上海浦發(fā)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、民生銀行等4家股份制銀行入駐X，整個市場得到進(jìn)一步細(xì)分，再加上后入駐的幾家商業(yè)銀行貸款規(guī)模增幅很快，造成前幾家股份制商業(yè)銀行的貸款規(guī)模在整個市場的占比進(jìn)一步縮小。

三、關(guān)于個人住房按揭貸款風(fēng)險不容忽視的問題。

截至X年年末，我行個貸余額14.3億元，較年初下降0.72億元，累計(jì)發(fā)放貸款10.65億元，累計(jì)收回貸款11.37億元，不良貸款余額1.01億元，較年初下降不良貸款0.04億元,全年累計(jì)收回不良貸款0.41億元，通過訴訟收回現(xiàn)金0.14億元。針對X年住房按揭新增不良貸款0.27億元的現(xiàn)狀，分析新增不良貸款形成的原因,我行采取了以下有效措施:

（一）對無實(shí)質(zhì)風(fēng)險的按揭逾期加大催收力度，利用電話催收，上門催收和律師函等方式，僅今年兩個月已收回不良貸款260萬元(含分類上調(diào))，及時化解信貸風(fēng)險。

（二）對因樓盤不能按時交房,引起借款人出現(xiàn)斷供的不良貸款,通過催收尚不能歸還貸款的借款人，及時對借款人提起訴訟，運(yùn)用法律手段收回貸款，目前已有多戶在商議還款事項(xiàng)。

（三）繼續(xù)執(zhí)行對重點(diǎn)戶、大戶的督辦制度、律師月度溝通制度，及時掌握案件進(jìn)度并制定清收方案，推動案件的清收盤活進(jìn)程。

四、關(guān)于小企業(yè)貸款依然偏低、加強(qiáng)小企業(yè)授信工作落實(shí)的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)局通股字（X）1號監(jiān)管通報，結(jié)合我行客戶群結(jié)構(gòu)中，中小企業(yè)占比較低的現(xiàn)狀，XX銀行X分行X年將以發(fā)展中小企業(yè)為重點(diǎn)工作，具體工作計(jì)劃如下：

（一）成立以營銷、服務(wù)中小企業(yè)為職責(zé)的中小企業(yè)銀行部。

（二）三月份將在全省全面推廣XX銀行總行為中小企業(yè)量身定做的“好融通”產(chǎn)品，該產(chǎn)品非常適合中小企業(yè)的融資需求。

（三）擬在洛陽、平頂山、焦作、南陽等市設(shè)立中小企業(yè)銀行部駐洛陽、平頂山、焦作、南陽辦事處，每處配備相應(yīng)的客戶經(jīng)理和結(jié)算人員，專職為當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)提供融資、結(jié)算服務(wù)。

（四）計(jì)劃全年向全省中小企業(yè)授信10億元，著力改善中小企業(yè)融資難問題。

五、關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險顯現(xiàn)的問題。

截至X年2月28日，我分行尚存理財(cái)產(chǎn)品2類，涉及客戶634戶，存量6538.7萬元。其中“薪+薪4號B款”出現(xiàn)浮虧，涉及客戶311戶，存量3233.9萬元。截至2月23日該產(chǎn)品平均凈值已達(dá)到0.9078，較08年2月29日平均凈值0.7914增加了0.1164。自08年四季度以來我行進(jìn)一步完善各項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度和規(guī)范，增強(qiáng)貫徹力度，建立了投訴機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急體系，印發(fā)了《關(guān)于X分行建立理財(cái)產(chǎn)品投訴風(fēng)險重大事項(xiàng)報告制度的通知》、《關(guān)于成立X分行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險事件應(yīng)急處理小組的通知》、《X分行證券基金代銷業(yè)務(wù)危機(jī)應(yīng)急處理方案（試行）》、《關(guān)于做好客戶維護(hù)及防范投訴風(fēng)險的緊急通知》、《“薪+薪4號B款”理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案》、《關(guān)于下發(fā)〈XX銀行X分行理財(cái)業(yè)務(wù)操作管理規(guī)程（暫行）〉的通知》等一系列文件，并及時監(jiān)督執(zhí)行情況，能夠?qū)Ω黝愅对V事件進(jìn)行快速反應(yīng)和及時處理。

加強(qiáng)了營銷人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高了理財(cái)隊(duì)伍的專業(yè)素質(zhì)，08年X分行又有27人取得AFP資格認(rèn)證，使我行持有AFP認(rèn)證資格的理財(cái)人員達(dá)到了56人。

細(xì)化了產(chǎn)品售后服務(wù)，對現(xiàn)有全部理財(cái)客戶造冊登記，細(xì)分類型，分類落實(shí)到我行專職理財(cái)人員名下專人進(jìn)行回訪和一對一維護(hù)服務(wù)，及時掌握客戶的心理動態(tài)，有效地控制了風(fēng)險，減少投訴，獲得了客戶的認(rèn)可。

六、關(guān)于表外業(yè)務(wù)拉動明顯，存款穩(wěn)定性有待加強(qiáng)問題。

（一）為了防范市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和政策性風(fēng)險，我分行已經(jīng)加強(qiáng)了對表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，在分行信貸管理部實(shí)行表外業(yè)務(wù)總額度控制，對各經(jīng)營單位分配額度，月末、季末考核，同時對表外業(yè)務(wù)進(jìn)行專人審核審批，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格控制，保證表外業(yè)務(wù)的真實(shí)性、有效性、合規(guī)性。

（二）在防范風(fēng)險，控制規(guī)模的前提下，分行管理部加強(qiáng)指導(dǎo)作用，鼓勵各經(jīng)營單位資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理調(diào)整，在業(yè)績考核中均衡調(diào)配，鼓勵結(jié)算資金的留存和流轉(zhuǎn)，從而監(jiān)控企業(yè)資金流向，以期了解企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況，在防范市場風(fēng)險的同時，對企業(yè)的信用風(fēng)險有所控制，對“做存款”現(xiàn)象，堅(jiān)決予以杜絕，一旦查出，嚴(yán)懲不怠。

七、加強(qiáng)個人信貸管理，尤其是個人住房按揭貸款管理，保證各項(xiàng)措施落實(shí)到位的問題。

（一）健全個貸管理制度，規(guī)范操作流程。

自X年，總、分行相繼出臺了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范和優(yōu)化個人信貸業(yè)務(wù)流程的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范消費(fèi)信貸管理的緊急通知》、《關(guān)于X分行個人信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《廣發(fā)X分行個人信貸業(yè)務(wù)貸后管理實(shí)施細(xì)則》、《XX銀行X分行二手房按揭款實(shí)施細(xì)則》、《關(guān)于個貸引入律師見證及中介服務(wù)的通知》及《X分行關(guān)于個貸訴訟若干問題的規(guī)定》等相關(guān)文件，進(jìn)一步完善了我行零售貸款的管理制度，規(guī)范了零售貸款業(yè)務(wù)操作，有效防范了相關(guān)風(fēng)險。一代論文網(wǎng)： 004km.cn

（二）利用征信信息，降低違約風(fēng)險。

在審查、審批環(huán)節(jié)，充分利用個人征信系統(tǒng)，對信息記錄差、有潛在風(fēng)險的申請人堅(jiān)決拒絕辦理個人住房按揭貸款，有效地規(guī)避了潛在風(fēng)險，防范惡意騙貸情況的發(fā)生。

（三）加大清收力度，化解存量風(fēng)險。

1、強(qiáng)化個貸逾期的催收力度，對催收無果的借款人及時提起訴訟，及早化解風(fēng)險。

2、對抵質(zhì)押物的足值狀況要求支行進(jìn)行全面自查，分行對不良貸款的抵質(zhì)押物的足值狀況進(jìn)行重點(diǎn)抽查，防范抵押物市場價值波動帶來的風(fēng)險。

3、強(qiáng)化支行與律師的溝通，要求支行對律師及不良客戶施加壓力，緊盯案件進(jìn)展，想方設(shè)法以最快的速度化解風(fēng)險；

4、對重點(diǎn)戶、大戶實(shí)行督辦制度，及時掌握案件進(jìn)度并制定清收方案，以推動案件的清收盤活進(jìn)程。

（四）加強(qiáng)不良責(zé)任認(rèn)定與處罰。X年我行已將零售貸款業(yè)務(wù)納入業(yè)績考核系統(tǒng)，同個人收入掛鉤，強(qiáng)化了考核和不良責(zé)任的認(rèn)定與處罰。

（五）建立個貸管理系統(tǒng)。

根據(jù)總行全行集中式個人業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)上線工作的安排，2月份我行個貸業(yè)務(wù)已全部上線，目前該系統(tǒng)正在試運(yùn)行中，該系統(tǒng)的上線將會是我行的貸后管理水平再上一個新臺階。

八、高度重視個人理財(cái)業(yè)務(wù)，加大宣傳和正確引導(dǎo)，維護(hù)金融秩序安定的問題。

分行每日發(fā)布理財(cái)咨詢，每周將產(chǎn)品收益情況以電話或短信的形式告知客戶，讓客戶做到心中有數(shù)。

X分行嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門和總行的規(guī)章制度，在目前市場態(tài)勢不明朗的情況下，嚴(yán)格要求營銷人員按規(guī)銷售，杜絕不當(dāng)營銷和錯誤營銷。

在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展中，我行將加強(qiáng)個人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理水平和制度的執(zhí)行力，進(jìn)一步提高理財(cái)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，在新發(fā)產(chǎn)品上注重正確宣傳引導(dǎo)，做好客戶溝通和服務(wù)，嚴(yán)格控制風(fēng)險。

九、改善單一的存款增長模式，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)步增長。

我行一直鼓勵儲蓄存款的營銷力度，在政策、人力、資源上予以傾斜，從而改善存款結(jié)構(gòu)，科學(xué)調(diào)配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)比例，提高我行在市場中的競爭力。

我行X年的發(fā)展將以銀監(jiān)局監(jiān)管建議為主導(dǎo)：抓機(jī)遇，謀求發(fā)展；調(diào)整思路，優(yōu)化結(jié)構(gòu)；強(qiáng)化管理，防范風(fēng)險。

一、端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，把科學(xué)發(fā)展觀貫徹落實(shí)到本行經(jīng)理工作中，正確處理規(guī)模擴(kuò)張與風(fēng)險防范，業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險控制，短期利益和長期利益的關(guān)系，將利潤最在化建立在風(fēng)險可控和管理水平不斷提高的基礎(chǔ)上。

二、在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，要保持依法合規(guī)的經(jīng)營意識，嚴(yán)格制行國家政策、法律法規(guī)和外部監(jiān)管制度，規(guī)范執(zhí)行每一項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，嚴(yán)防各類操作風(fēng)險的發(fā)生，分行領(lǐng)導(dǎo)班子和分行管理部門要徹實(shí)履行起管理職責(zé)，加大對操作環(huán)節(jié)規(guī)范管理的監(jiān)督和檢查指導(dǎo)。

三、加強(qiáng)完善激勵約束機(jī)制，建立科學(xué)的業(yè)績考核體系，調(diào)整和優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。

四、要定期化、制度化、發(fā)現(xiàn)問題，立即采取措施，制定相應(yīng)的檢查監(jiān)督制約機(jī)制，嚴(yán)格制行違規(guī)違紀(jì)責(zé)任追究制度，杜絕經(jīng)營管理人員為了經(jīng)營業(yè)績違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，保證各項(xiàng)制度落實(shí)到期實(shí)處，堅(jiān)決禁止不符合規(guī)章制度的各種做法。

十、基于內(nèi)部控制環(huán)境的國有商業(yè)銀行公司治理機(jī)制再造

1、組織再造：建立科學(xué)的委托代理關(guān)系

我國國有商業(yè)銀行實(shí)行的是一級法人制度下的層層授權(quán)式的經(jīng)營體制，從而形成了較長的委托代理鏈條。一方面所有者很難對各級機(jī)構(gòu)乃至各級經(jīng)理人員進(jìn)行有效監(jiān)督約束；另一方面造成信息傳遞遲緩、扭曲、監(jiān)督效率降低、導(dǎo)致代理成本過高。公司化改造之后的國有商業(yè)銀行將成為由國家資本、若干戰(zhàn)略出資人和眾多中小股東共同組成股份有限公司，通過組織再造，建立科學(xué)的委托代理關(guān)系，明確所有者、經(jīng)營者的權(quán)、責(zé)、利并形成有效互動。由股東組成的股東大會是銀行真正的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)；董事會作為股東大會的常設(shè)機(jī)構(gòu)，擁有決策權(quán)，對重大方針政策進(jìn)行決策；銀行的高層經(jīng)理人則由董事會聘任、負(fù)責(zé)日常的經(jīng)營管理。在執(zhí)行層面上，通過組織再造，力求各崗位管理人員和雇員各有其位、各司其職，建立扁平化組織結(jié)構(gòu)和科學(xué)的委托代理關(guān)系，控制道德風(fēng)險和降低代理成本。

2、制度再造：導(dǎo)入風(fēng)險——利益分配機(jī)制 公司治理的核心是導(dǎo)入風(fēng)險——利益分配機(jī)制，對企業(yè)為誰服務(wù)，由誰控制，風(fēng)險和利益如何在各利益集團(tuán)中分配等一系列問題進(jìn)行制度安排。按照委托——代理理論，代理人不僅有著自己的利益，而且具有風(fēng)險規(guī)避傾向。因此，在企業(yè)合約體中，經(jīng)營者與所有者在利益函數(shù)方面往往是不一致的。因此必須建立起風(fēng)險與收益的平衡機(jī)制，讓所有者和經(jīng)營者雙方都承擔(dān)企業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險，在利益與風(fēng)險的約束和平衡下，努力工作，創(chuàng)造價值。具體而言，對國有商業(yè)銀行經(jīng)營者來說，努力工作可以得到附加收入，提高經(jīng)營者個人在社會市場上的聲譽(yù)；對所有者來說，努力工作，不僅可以不斷提高公司未來現(xiàn)金流折現(xiàn)價值，而且可以得到當(dāng)期的現(xiàn)金流收益。

3、文化再造：構(gòu)建良好的公司治理文化

盡管國有商業(yè)銀行已經(jīng)制定了一系列規(guī)章制度并開始有意識地培育自身的企業(yè)文化，但單純靠規(guī)章制度的“硬約束”是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，國有商業(yè)銀行必須根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度的要求對文化建設(shè)進(jìn)行重新定位，從借鑒和發(fā)展的角度，完善公司治理結(jié)構(gòu)，建立由上至下的公司治理文化，形成“軟約束”。公司治理文化是股東、董事、監(jiān)事、經(jīng)理人員、重要員工等公司利益相關(guān)者及其代表，在參與公司治理過程中逐步形成的有關(guān)公司治理的理念、目標(biāo)、哲學(xué)、道德倫理、行為規(guī)范等及其治理實(shí)踐。培育良好的國有商業(yè)銀行公司治理文化，構(gòu)建一種公正合規(guī)、誠實(shí)守信、廉潔正直、提倡良好的職業(yè)道德的企業(yè)文化，成為國有銀行加快發(fā)展的重要任務(wù)。

十一、基于外部控制環(huán)境的國有商業(yè)銀行公司治理機(jī)制再造

1、市場環(huán)境再造：建立和完善資本市場激勵約束機(jī)制

國有商業(yè)銀行通過股份制改造并最終發(fā)行上市，其經(jīng)營發(fā)展的狀況就能夠通過資本市場有效地反映出來。市場價值的變化會對商業(yè)銀行產(chǎn)生很大的壓力，促使商業(yè)銀行加強(qiáng)經(jīng)營管理和風(fēng)險控制，改善公司治理績效。一方面，資本市場的強(qiáng)制性信息披露機(jī)制、法人治理要求等對國有商業(yè)銀行的法人治理產(chǎn)生很大的促進(jìn)作用。另一方面，國有商業(yè)銀行外部市場環(huán)境再造有賴于資本市場的完善，要建立和完善資本市場激勵約束機(jī)制，建立起更加靈活地進(jìn)入和退出機(jī)制。

2、法律環(huán)境再造：規(guī)范風(fēng)險防范和利益保障體系

公司治理涉及諸多法律問題，必須由國家通過法律加以規(guī)范，從這個意義上說，公司治理水平高低取決于國家法律法規(guī)的質(zhì)量。對國有商業(yè)銀行而言，法律環(huán)境的再造包括三個層面：一是明確國有商業(yè)銀行公司治理必須遵循的法律法規(guī)守則，以及董事和經(jīng)理人員必須承擔(dān)的法律責(zé)任；二是在符合法律法規(guī)框架下制定公司政策，確保經(jīng)營者在良好的公司治理結(jié)構(gòu)下開展經(jīng)營；三是加快制定保障中小股東利益的法規(guī)。此外，還可以建立健全刑事訴訟機(jī)制和民事賠償機(jī)制，提高商業(yè)銀行的違規(guī)成本。

3、監(jiān)管環(huán)境再造：實(shí)現(xiàn)以風(fēng)險為基礎(chǔ)的審慎監(jiān)管

商業(yè)銀行的金融監(jiān)管包括本國央行監(jiān)管和國際監(jiān)管，它構(gòu)成商業(yè)銀行外部公司治理的核心。當(dāng)前，隨著金融國際化和國際金融市場的一體化，國際化銀行的監(jiān)管以及銀行業(yè)監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)已經(jīng)成為一種客觀要求。根據(jù)巴塞爾委員會提出的原則，商業(yè)銀行必須在股份制改造和構(gòu)建科學(xué)的公司治理機(jī)制的同時，強(qiáng)化監(jiān)管約束。目前我國銀監(jiān)會監(jiān)管工作重心已經(jīng)由合規(guī)性監(jiān)管向風(fēng)險監(jiān)管轉(zhuǎn)移，以提高銀行審慎監(jiān)管的有效性，這將有助于確保國有商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健、高效運(yùn)行，提高防范和化解金融風(fēng)險的能力。

十二、我們商業(yè)銀行內(nèi)部控制還存在一些迫切需要解決的重大問題。近年來，通過商業(yè)銀行自身的努力，中國商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行情況已有了較大的改善。內(nèi)控優(yōu)先意識明顯增強(qiáng)，內(nèi)控環(huán)境得到改善，尚未出現(xiàn)大面積違規(guī)的現(xiàn)象；按照內(nèi)部控制原則和防范風(fēng)險的要求，商業(yè)銀行調(diào)整和完善組織結(jié)構(gòu)，明確職責(zé)，新建和修改了大量的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，目前大多數(shù)商業(yè)銀行均建立了資產(chǎn)負(fù)債比例控制和風(fēng)險管理制度、貸款質(zhì)量五級分類制度和審慎的會計(jì)制度，風(fēng)險控制措施逐步完善；管理信息系統(tǒng)不斷升級，信息容量不斷增大，支持了商業(yè)銀行風(fēng)險管理的需求；銀行普遍建立了相對獨(dú)立的統(tǒng)一管理、下查一級的內(nèi)部稽核體系，內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性不斷增強(qiáng)，對規(guī)章制度合理性和經(jīng)營活動合規(guī)性的反饋、糾正機(jī)制正在形成。

一是銀行公司法人治理結(jié)構(gòu)有待進(jìn)一步完善。近年來，銀行公司法人治理結(jié)構(gòu)雖發(fā)生了很大變化，但與真正市場化的貨幣金融企業(yè)相比仍相差甚遠(yuǎn)，主要表現(xiàn)在符合現(xiàn)代銀行制度要求的公司法人治理結(jié)構(gòu)尚未完全確立，與之相適應(yīng)的自我約束和自我發(fā)展機(jī)制也需要進(jìn)一步完善。股份制商業(yè)銀行雖初步建立了現(xiàn)代銀行制度的基本框架，但卻不同程度地存在著公司治理架構(gòu)不健全、決策執(zhí)行體系構(gòu)造不合理、監(jiān)督機(jī)制有效性不足等問題。所有這些，都在一定程度上限制了銀行內(nèi)部控制的有效運(yùn)行。

二是銀行內(nèi)控文化尚未得到真正的建立。內(nèi)部控制是一個需要董事會、高級管理層和各級工作人員共同努力才能實(shí)現(xiàn)的過程。隨著銀行監(jiān)管力度的加大和商業(yè)銀行的改革與發(fā)展，銀行內(nèi)部人員的風(fēng)險意識得到了增強(qiáng)。但內(nèi)控文化并未在銀行從上到下真正形成，特別是基層機(jī)構(gòu)的部分工作人員還未充分認(rèn)識到內(nèi)控和風(fēng)險管理的內(nèi)涵。這些都將增大銀行發(fā)現(xiàn)和防止失誤的難度，加大出現(xiàn)違規(guī)行為的可能性。

三是控制分散與控制不足并存?？刂品稚⒈憩F(xiàn)為規(guī)章制度數(shù)量龐大，但分散于各類文件中，缺少整合：控制不足表現(xiàn)為有的控制制度尚未建立或尚不健全，管理部門之間的銜接不充分。

四是部分基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況不容樂, 觀，有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象依然存在。

五是銀行分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的檢查、評價不足。內(nèi)部控制不僅要求銀行機(jī)構(gòu)建立內(nèi)部控制政策與程序，還要檢查內(nèi)部控制政策與程序是否得到了遵守。目前一些銀行內(nèi)部審計(jì)不足，對內(nèi)部控制的檢查頻率和深度不能與銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險程度相適應(yīng)，這在一定程度上影響了內(nèi)部控制作用的效力。經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報告與本行參照國際財(cái)務(wù)報告準(zhǔn)則編制的X年第XX季度報告相比較，資產(chǎn)負(fù)債表和損益表沒有差異，現(xiàn)金流量表個別項(xiàng)目進(jìn)行了重分類。經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報告對于本行參照國際財(cái)務(wù)報告準(zhǔn)則編制的X年第XX季度報告（未經(jīng)審計(jì)），就本集團(tuán)現(xiàn)金流量表分項(xiàng)進(jìn)行了重分類：本行X年XX月份派發(fā)XX年末期股息的現(xiàn)金流出人民幣XX億元，從現(xiàn)金流量表內(nèi)經(jīng)營活動現(xiàn)金流量中的“其它經(jīng)營負(fù)債”重分類到籌資活動現(xiàn)金流量中的“支付股息”。對于本行參照中國會計(jì)準(zhǔn)則編制的X年第XX季度報告（未經(jīng)審計(jì)），本行現(xiàn)金流量表分項(xiàng)進(jìn)行相同的重分類：本行X年XX月份派發(fā)XX年末期股息的現(xiàn)金流出人民幣XX億元，從現(xiàn)金流量表內(nèi)經(jīng)營活動現(xiàn)金流量中的“收到的其它與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金”重分類到籌資活動現(xiàn)金流量中的“分配股利、利潤或償付利息支付的現(xiàn)金”。此重分類對本行的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物沒有影響。業(yè)務(wù)發(fā)展是我們工作的核心目標(biāo)，但是一定要認(rèn)識到，我們的經(jīng)營業(yè)績和業(yè)務(wù)發(fā)展必須以有效的風(fēng)險控制為前提，沒有扎實(shí)有效的內(nèi)部控制和管理基礎(chǔ)就不能實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)的發(fā)展，監(jiān)管當(dāng)局是在指導(dǎo)、支持和幫助我們的工作，這絕不是突擊性、額外的、被動的工作，而是我們健全內(nèi)控提高競爭力，實(shí)現(xiàn)健康的內(nèi)在要求，是長期日常的重要性。

六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排

1、提高思想認(rèn)識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動作用認(rèn)識，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；三是提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，是內(nèi)控機(jī)制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度擺上議事日程，一是要落實(shí)責(zé)任使內(nèi)控制度的每條每款都有責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。二是要加強(qiáng)考核評價，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價意見反饋等方式落實(shí)整改意見，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制不斷完善。一是要加強(qiáng)審核監(jiān)督，尤其是要加強(qiáng)對權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責(zé)任人審計(jì)制度和評價考核機(jī)制，二是加強(qiáng)會計(jì)檢查輔導(dǎo)工作，促進(jìn)會計(jì)基本制度的執(zhí)行和落實(shí)。三是實(shí)行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的情況下，加強(qiáng)對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進(jìn)行這期交流和崗位輪換。四是實(shí)行強(qiáng)制休假和臨時換班實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督，進(jìn)行賬賬、賬表，賬實(shí)、賬款、內(nèi)外賬的核對，達(dá)到及時發(fā)現(xiàn)問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。

4、充分發(fā)揮合規(guī)部門再監(jiān)督作用。合規(guī)部門對監(jiān)管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進(jìn)行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問題臺賬，真正把整改工作落實(shí)到位。合規(guī)部門不定期對營業(yè)機(jī)構(gòu)和職能部門內(nèi)控管理工作組織檢查督導(dǎo)，保障全行內(nèi)控管理工作健康運(yùn)轉(zhuǎn)。

5、通過分行內(nèi)控綜合評價，正視內(nèi)控管理中存在問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風(fēng)險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險降到最低限度。

第五篇：企業(yè)文化建設(shè)管理流程圖

企業(yè)文化建設(shè)管理流程圖 企業(yè)文化建設(shè)管理流程圖擬制： 審核： 審批： 年 月 日董事長辦公室主任企業(yè)文化專員各部門負(fù)責(zé)人員工凝聚人心增加企業(yè)組織制度制訂并活力打造在報批后執(zhí)行百年三強(qiáng)核心價值觀宣傳完善觀念體系進(jìn)行宣貫配合宣貫參加宣傳學(xué)習(xí)參與歸納提煉參與歸納提煉提出建議審核完善上匯總價值觀念審批報體系上報多渠道的展配合宣傳展示踐行企業(yè)價值踐行企業(yè)價示、宣傳，收組織踐行配合觀，豐富企業(yè)值觀集典型案例收集典型案例文化內(nèi)容匯總案例，建組織討論審審核完善上立檔案，編輯批報企業(yè)文化手冊組織企業(yè)文化手冊宣貫 豐富企業(yè)文化內(nèi)涵外延開展企業(yè)文化參與參與活動，倡新風(fēng)建議上報建議上報除陋習(xí)優(yōu)化企業(yè)文化表現(xiàn)形式開展企業(yè)形象塑造活動規(guī)范標(biāo)志、標(biāo)語、宣配合參與配合參與傳冊、宣傳片、報信息反饋信息反饋紙、櫥窗參加公益活動，擴(kuò)大品牌影響力表彰先進(jìn)，影先進(jìn)事跡、先進(jìn)事跡、定期總結(jié)分析 像、榮譽(yù)資料榮譽(yù)獎項(xiàng)上榮譽(yù)獎項(xiàng)上審閱批示提出改善方案存檔報報上報定期總結(jié)分析增加了企業(yè)活提出改善建議力，擴(kuò)大了品貫徹落實(shí)上報牌影響力