第一篇：理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)流程

信托理財(cái)產(chǎn)品（信托計(jì)劃）購(gòu)買流程：

1.咨詢及預(yù)約：

理財(cái)經(jīng)理會(huì)向您推薦適合您的信托產(chǎn)品，如您確定購(gòu)買意向，理財(cái)經(jīng)理會(huì)代您進(jìn)行產(chǎn)品預(yù)約，需要您提供身份證或護(hù)照進(jìn)行產(chǎn)品預(yù)約登記。

2.繳款：

在信托公司通知打款時(shí)間后，理財(cái)師將第一時(shí)間通知您打款。打款時(shí)，你可以通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬（或網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬）的形式，將資金轉(zhuǎn)入信托公司為信托計(jì)劃開(kāi)立的信托專戶。匯款時(shí)，請(qǐng)?jiān)趥渥⒒蛘獧诶镒⒚鳎簠R款人名稱（姓名）、匯款金額及認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品名稱。

3.簽署信托合同：

委托人交款后與信托公司簽署信托合同（一般一式2份或3份，委托人保留一份已蓋章的合同）及相關(guān)文本，同時(shí)需提供以下材料：

1）銀行轉(zhuǎn)賬憑證原件及復(fù)印件。

2）信托利益劃付賬戶（銀行存折或復(fù)印件）。注意：該賬戶應(yīng)列明開(kāi)戶支行，該賬戶在信托財(cái)產(chǎn)最終分配前不得取消。如果該賬戶或存折遺失或變更請(qǐng)向信托公司申請(qǐng)辦理變更手續(xù)。

注意：部分信托公司要求以銀行轉(zhuǎn)賬形式繳款的客戶，其信托利益劃付賬戶信息（含戶名、賬號(hào)、開(kāi)戶行）必須與該客戶的繳款賬戶信息完全一致。

3）身份證明文件（新版身份證需復(fù)印正反兩面）。委托人為自然人的，需持委托人本人有效身份證件；如委托人授權(quán)他人辦理，除提供委托人的有效身份證件外，還需提供授權(quán)委托書、代理人的有效身份證件。

注意：以上文件均需要委托人親筆簽字。

4、信托計(jì)劃成立后，信托公司將在約定時(shí)間向受益人發(fā)放權(quán)益確認(rèn)證書或以其他約定方式進(jìn)行權(quán)益確認(rèn)。

5、信托計(jì)劃結(jié)束，收益會(huì)打入合同簽訂時(shí)寫的銀行賬戶，需要注意的是，信托程序期間，該賬戶勿銷戶，勿更改姓名，以便資金順暢的打入。

第二篇：認(rèn)購(gòu)流程 1

認(rèn)購(gòu)簽約流程

1、客戶選擇意向房產(chǎn)（置業(yè)顧問(wèn)通過(guò)磋商，客戶確定意向房產(chǎn)）;

2、內(nèi)勤人員確定銷控（內(nèi)勤人員查詢電子銷控，并確定房產(chǎn)狀態(tài)）;

3、客戶確定房源后，置業(yè)顧問(wèn)持客戶夫妻雙方身份證、戶口本（如家庭成員孩子未滿18周歲，需提供孩子身份證號(hào)），由內(nèi)勤人員查詢客戶房產(chǎn)明細(xì)(通過(guò)天津市商品房管理系統(tǒng)查詢購(gòu)房人及家庭成員房產(chǎn)明細(xì)，確定是否符合限購(gòu)政策);

4、家庭成員購(gòu)房情況核實(shí)后，由置業(yè)顧問(wèn)核算房源價(jià)格明細(xì)。

1）、按揭首套購(gòu)房首付三成,執(zhí)行基準(zhǔn)利率，二套購(gòu)房首付六成,利率上浮1.1倍；公積金首套購(gòu)房首付三成, 二套購(gòu)房首付五成,利率不變；按揭公積金組合貸款,首套購(gòu)房首付三成, 二套購(gòu)房首付六成(按揭部分利率上浮1.1倍)。

2)、如果之前有貸款未還清,不能貸款,必須還清后才可貸款.3）、如有不良貸款記錄，銀行不批予貸款。

5、核算清楚后，客戶認(rèn)購(gòu)意向房產(chǎn)，由置業(yè)顧問(wèn)到財(cái)務(wù)領(lǐng)取《認(rèn)購(gòu)單》且簽字登記。

6、由置業(yè)顧問(wèn)填寫《認(rèn)購(gòu)單》、《置業(yè)計(jì)劃》完畢，且跟客戶說(shuō)明《認(rèn)購(gòu)單》、《置業(yè)計(jì)劃》上的各項(xiàng)條款內(nèi)容。

7、客戶確認(rèn)后，由客戶簽字、按手印。

8、由置業(yè)顧問(wèn)將《認(rèn)交購(gòu)單》、《置業(yè)計(jì)劃》交給內(nèi)勤人員，內(nèi)勤人員核對(duì)《認(rèn)購(gòu)單》、《置業(yè)計(jì)劃》及銷控。

包括：房號(hào)、面積、單價(jià)、總價(jià)、補(bǔ)款期限、契稅（房款3%）、維修

基金(1%)、產(chǎn)權(quán)登記費(fèi)80元、地下室等相關(guān)費(fèi)用。

5、再次查詢客戶房產(chǎn)明細(xì)(通過(guò)天津市商品房管理系統(tǒng)查詢購(gòu)房人及家庭成員房產(chǎn)明細(xì)，確定是否符合限購(gòu)政策);

6、由置業(yè)顧問(wèn)帶領(lǐng)客戶去財(cái)務(wù)繳納認(rèn)購(gòu)金（現(xiàn)金2萬(wàn)）(經(jīng)上述一系列核實(shí)無(wú)誤后，再由置業(yè)顧問(wèn)帶領(lǐng)客戶去開(kāi)發(fā)商繳納認(rèn)購(gòu)金且在《認(rèn)購(gòu)單》上加蓋合同章;

7、認(rèn)購(gòu)成功、錄入銷控(內(nèi)勤將一式三聯(lián)的《認(rèn)購(gòu)單》、《置業(yè)計(jì)劃》的粉聯(lián)交予客戶，白聯(lián)交予開(kāi)發(fā)商，黃聯(lián)我公司留存。同時(shí)將客戶信息及時(shí)錄入銷控，避免錯(cuò)售);

8、客戶認(rèn)購(gòu)成功后，由置業(yè)顧問(wèn)在前臺(tái)為客戶領(lǐng)取一張購(gòu)房須知。注：因?yàn)橄拶?gòu)政策，客戶在認(rèn)購(gòu)后將得到一張《購(gòu)房須知》,寫清交房款時(shí)所需要攜帶的證件資料;

9、在繳納房款期間，由置業(yè)顧問(wèn)以短信的形式，發(fā)送《購(gòu)房須知》(為避免客戶7天后交納房款時(shí)忘記攜帶證件，我們又編輯一條短信，以溫馨提示的形式發(fā)送給客戶);

二、簽約部分

1、客戶補(bǔ)交房款時(shí)，由置業(yè)顧問(wèn)核對(duì)證件（身份證、戶口本、結(jié)婚證），并對(duì)此些證件復(fù)印一份，填寫《家庭成員情況申報(bào)表》。外地人購(gòu)房還需填寫《繳納證明承諾書》。

2、由置業(yè)顧問(wèn)帶領(lǐng)客戶到財(cái)務(wù)室繳納房款，并把此些證件交給財(cái)務(wù)再次核實(shí)（身份證、戶口本、結(jié)婚證原件及復(fù)印件），《家庭成員情況申報(bào)表》填寫情況等。

3、證件核實(shí)完畢后，由內(nèi)勤人員打印《交款確認(rèn)單》(根據(jù)客戶的《認(rèn)

購(gòu)單》、《置業(yè)計(jì)劃》身份證件填寫并打印《交款確認(rèn)單》，交予置業(yè)顧問(wèn)及客戶核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后，由置業(yè)顧問(wèn)、客戶和內(nèi)勤人員簽字確認(rèn)。

4、打印《繳款通知書》(內(nèi)勤登陸天津市商品房銷售管理系統(tǒng)，根據(jù)《交款確認(rèn)單》打印《繳款通知書》；

5、客戶刷卡繳款(根據(jù)《繳款通知書》編號(hào)，輸入監(jiān)管pos機(jī)；客戶刷卡交納房款；

6、房屋契稅、公共維修基金、地下室費(fèi)用現(xiàn)金繳納至開(kāi)發(fā)商財(cái)務(wù)部，并開(kāi)據(jù)收據(jù)。

7、封閉銷控(客戶交完房款后，再次確認(rèn)銷控，最后封閉銷控)；

8、由內(nèi)勤人員在天津市商品房銷售管理系統(tǒng)上簽署打印合同。

9、完畢后，由置業(yè)顧問(wèn)準(zhǔn)備一式五份的小區(qū)總平圖、戶型圖、交付標(biāo)準(zhǔn)、補(bǔ)充合同進(jìn)行《商品房買賣合同》的打印裝訂。

注：總平圖和戶型圖需要用紅筆標(biāo)記相應(yīng)的樓號(hào)及戶型； 補(bǔ)充合同第一頁(yè)由置業(yè)顧問(wèn)填寫客戶及房屋信息。

裝訂完畢后，置業(yè)顧問(wèn)需填寫《委托書》、《產(chǎn)權(quán)登記證明》、《物業(yè)臨時(shí)管理規(guī)約》及《居民購(gòu)買家庭住房確認(rèn)書》。

單身客戶需填寫《婚姻狀況承諾書》。

如房屋配有地下室，還需填寫一式三份的地下室使用協(xié)議。

10、由置業(yè)顧問(wèn)協(xié)助客戶簽署《商品房買賣合同》、《物業(yè)臨時(shí)管理規(guī)約》、《委托書》、《婚姻狀況承諾書》并按手印。

注：總平圖和戶型圖需客戶按騎縫手?。?/p>

補(bǔ)充合同的第五頁(yè)需客戶本人簽字按手印。

11、留下客戶證件資料（夫妻雙方身份證原件及復(fù)印件、戶口本原件及復(fù)印件、結(jié)婚證原件及復(fù)印件）；

注：?jiǎn)紊砜蛻糍?gòu)房，還需在民政局開(kāi)據(jù)《單身證明》。

離婚客戶購(gòu)房，也需要在民政局開(kāi)據(jù)《無(wú)再婚證明》，如無(wú)離婚證，必須提供《離婚協(xié)議書》或者《法院判決書》。

外地人購(gòu)房需提供一年完稅證明，并填寫《繳納證明承諾書》，簽字確認(rèn)；

12、置業(yè)顧問(wèn)合同整理完畢后交予權(quán)證人員，并進(jìn)行登記。

13、由權(quán)證人員審核，審核無(wú)誤后，交給房管局進(jìn)行備案登記。注：周一至周五為房管局辦公時(shí)間，一般情況下當(dāng)天備案，第二天可取身份證、戶口本、結(jié)婚證等相關(guān)證件。預(yù)告登記證明在登記備案后7個(gè)工作日后可取。

14、房管局備案登記完畢后，由權(quán)證人員打印取件通知，交給置業(yè)顧問(wèn)。

15、由置業(yè)顧問(wèn)通知客戶必須攜帶置業(yè)計(jì)劃、認(rèn)購(gòu)單、房款和稅費(fèi)收據(jù)來(lái)?yè)Q取正式票據(jù)。

16、由置業(yè)顧問(wèn)帶領(lǐng)客戶取件，填寫取件單，并由置業(yè)顧問(wèn)和客戶簽字確認(rèn)，交給內(nèi)勤人員再次確認(rèn)。（注：身份證、戶口本、結(jié)婚證領(lǐng)取，需在登記本上客戶簽字確認(rèn)。）

17、存檔(審核完畢后，由內(nèi)勤人員進(jìn)行入柜分類存檔保存)；

18、如貸款客戶，置業(yè)顧問(wèn)需給客戶提供建行、農(nóng)行、農(nóng)商行等相關(guān)銀行的收入證明。（單身一式兩份，夫妻雙方一式四份，并蓋單位公章及準(zhǔn)備貸款所需資料）。

19、根據(jù)客戶按揭公積金貸款情況，由備案人員帶領(lǐng)客戶去建行、農(nóng)行等銀行辦理相關(guān)手續(xù)。

20、貸款完畢，客戶去銀行領(lǐng)取貸款回執(zhí)單，交予置業(yè)顧問(wèn)，復(fù)印一份存檔，換取貸款正式大票。

21、交接(由內(nèi)勤人員將歸檔合同交接給開(kāi)發(fā)商進(jìn)行保存)。

第三篇：認(rèn)購(gòu)簽約按揭流程

銷售按揭流程

一、銷售流程

1、客戶選房認(rèn)購(gòu)

2、查詢征信

3、征信通過(guò)后，簽約工作準(zhǔn)備并收集客戶按揭資料

4、繳交首付款及他項(xiàng)費(fèi)用

5、簽訂合同及備案證明

6、合同備案

7、填寫契稅封面及申報(bào)表并繳交契稅

8、銀行按揭簽字及客戶繳交保險(xiǎn)費(fèi)

9、銀行貸款審批

10、辦理房管抵押手續(xù)

11、銀行放款

12、通知客戶領(lǐng)取相關(guān)放款資料

二、按揭流程---商業(yè)貸款

（一）簽約前收集客戶資料具體清單如下：

1、個(gè)人住房借款申請(qǐng)表 1份（貼上借款人的照片）

2、同意抵押聲明 1份

3、貸款劃付授權(quán)書及還款委托書 1份

4、中行信用查詢記錄表 1份

5、誠(chéng)信保證書 1份

6、借款人與配偶戶口本首頁(yè)及所在頁(yè)的復(fù)印件1份

7、借款人與配偶有效身份證復(fù)印件1份（身份證復(fù)印一定要同一張復(fù)印正反面）

8、借款人婚姻證明（結(jié)婚證復(fù)印一定要同一張復(fù)印一本結(jié)婚證2頁(yè)，未婚的要提

供村委會(huì)開(kāi)的未婚證明加蓋計(jì)生公章，離婚的要提供離婚證和村委會(huì)開(kāi)的離婚未再婚證明加蓋計(jì)生公章

9、借款人夫妻收入證明各1份（統(tǒng)一用中行的收入證明格式，需用黑色碳水筆寫）

（1）有單位的客戶由客戶到單位蓋章

（2）無(wú)固定收入來(lái)源的客戶，用所在銀行的存折或卡的流水帳，卡打印出來(lái)的要加蓋銀行公章

10、首付款證明（解款單、發(fā)票復(fù)印件）、中行還款帳號(hào)（存折復(fù)印件）注：一定要在送

件去銀行之前提供過(guò)來(lái)

11、借款人近期一寸相片一張

12、申請(qǐng)人和配偶（抵押人配偶雙方）均需到中行面簽相關(guān)合同文本，借款人需辦理貸款

期限內(nèi)的綜合保險(xiǎn)

13、需提供的材料要帶原件，原件核對(duì)后均退還（夫妻雙方均需到場(chǎng)面簽）

三、按揭流程---公積金貸款

（一）金貸款應(yīng)提供資料如下：

1、個(gè)人住房貸款申請(qǐng)表一式二份；

2、申請(qǐng)人及配偶（或共有權(quán)人）的身份證明復(fù)印件一式二份；

3、婚姻狀況證明復(fù)印件一式二份；

4、戶口本復(fù)印件一式二份；

5、由單位提供的申請(qǐng)人及共有權(quán)人的收入證明原件及復(fù)印件各一份(統(tǒng)一格式、要求蓋單位公章)；

6、產(chǎn)權(quán)抵押保證書一式二份；

7、承諾函一份；

8、首期付款票據(jù)復(fù)印件一式二份；

9、經(jīng)房地產(chǎn)交易所備案的購(gòu)房合同復(fù)印件一式二份（由開(kāi)發(fā)商蓋核對(duì)章）；

10、申請(qǐng)人及共有權(quán)人征信報(bào)告

11、申請(qǐng)人及共有權(quán)人公積金貸款與繳存不在同一管理部的，由公積金繳存地公積金管理部出具在當(dāng)?shù)責(zé)o貸款及無(wú)公積金質(zhì)押證明；

12、由單位提供的申請(qǐng)人及共有權(quán)人公積金繳存證明原件及復(fù)印件各一份（統(tǒng)一格式、要求蓋單位公章）

13、房管局開(kāi)具的房屋信息證明。

第四篇：富景天下認(rèn)購(gòu)流程0417

富景天下購(gòu)房所需

定金（資料準(zhǔn)備：

一次性付款（認(rèn)購(gòu)人身份證）

按揭（身份證、戶口本、結(jié)婚證/未婚證/離婚證《婚姻證明》、首套住房證明（本地）、收入證明（供款的2.5倍）、本地銀行半年以上銀行流水賬（外地戶口的需要一年）、供樓存折；外地戶口按揭需除提供以上資料外還需要提供一年以上本地社保或個(gè)人所得稅完稅證明；公積金貸款還需要提供公積金存折復(fù)印件； 按揭所需的首套住房證明帶本人身份證到清遠(yuǎn)房管局辦理即可；

按揭銀行：

中國(guó)工商銀行：連江路保健院對(duì)面（盧少龍—***）

中國(guó)建設(shè)銀行：金海灣小區(qū)沿江北面（靳振楊—***）

房款：合同最終總房款：元，本次共需要交首期房款（已減去定金）元，貸款：元；

物業(yè)維修基金：*25元/㎡ =元（簽合同前到中國(guó)工商銀行（清遠(yuǎn)任何一間））預(yù)告登記費(fèi)：80元（現(xiàn)金），交首期時(shí)一起交，由發(fā)展商代收；

（7天內(nèi)交首期，并簽商品房買賣合同，如按揭貸款的簽定商品房買賣合同后一星期內(nèi)要到銀行辦理按揭）

50天內(nèi)，到銷售中心領(lǐng)取合同復(fù)印件到洲心地稅局9號(hào)窗口繳交）

資料：身份證、戶口本、結(jié)婚證/未婚證/離婚證《婚姻證明》、計(jì)生證(準(zhǔn)生證），如屬于契稅符合1.5%的需要憑以上證件到洲心地稅領(lǐng)取《家庭唯一住房證明》的表格到清遠(yuǎn)房管局開(kāi)取相關(guān)首套證明文件，再回洲心地稅局交契稅；《外地戶口的還需要到洲心地稅領(lǐng)取相關(guān)表格再到戶口所在地開(kāi)取首套住房證明》

注：A、普通住宅：總成交價(jià)的1.5%，二套及以上的總成交價(jià)的3%；

B、非普通住宅：總成交價(jià)的3%（建筑面積≥144㎡，且套內(nèi)面積≥120㎡）；

C、商業(yè)、辦公、車位或單位購(gòu)買：總成交價(jià)的3%；

首套1.5%計(jì)算，約元；不符合首套3%計(jì)算，約元；

洲心地稅局地址：清遠(yuǎn)濱江路（濱江公園前一個(gè)紅綠燈轉(zhuǎn)左翠苑賓館樓下）電話：3862920 清遠(yuǎn)房管局地址：清遠(yuǎn)市北江二路建設(shè)大廈（濱江公園對(duì)面），電話：3867905、3378355

注：其他相關(guān)詳細(xì)費(fèi)用請(qǐng)參考購(gòu)房須知。

第五篇：法人無(wú)固定期限理財(cái)產(chǎn)品操作流程

法人無(wú)固定期限理財(cái)產(chǎn)品操作流程

法人無(wú)固定期限理財(cái)產(chǎn)品代碼為0701CDQB無(wú)固定期限理財(cái)產(chǎn)品與有固定期限理財(cái)產(chǎn)品在購(gòu)買贖回操作上沒(méi)有區(qū)別，兩者區(qū)別在于期限的是否固定。根據(jù)法人無(wú)固定期限理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書及銀行工作人員解釋，我公司可選擇辦理主動(dòng)購(gòu)買和贖回的辦理方式。操作流程如下：

1、我公司會(huì)計(jì)人員可攜帶財(cái)務(wù)專用章，法人章到銀行柜臺(tái)辦理，與銀行簽訂《法人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書》即可辦理完成。贖回方式與購(gòu)買方式相同。

2、我公司開(kāi)通網(wǎng)銀的資金賬戶可直接通過(guò)網(wǎng)上銀行相關(guān)業(yè)務(wù)版塊辦理理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買與贖回，不必去銀行辦理。

注：以上方式購(gòu)買、贖回確認(rèn)日為每個(gè)工作日9時(shí)至15時(shí)30分，當(dāng)日辦理當(dāng)日扣款確認(rèn)，實(shí)時(shí)清算。（銀行工作人員稱，以上方式辦理購(gòu)買、贖回應(yīng)提前通知銀行工作人員，留給工作人員準(zhǔn)備和備案時(shí)間）。