第一篇：金融市場(chǎng)學(xué)期末復(fù)習(xí)[推薦]

1.試述金融市場(chǎng)的功能？

2.股票與債券的區(qū)別與聯(lián)系?

3.美國(guó)次債危機(jī)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響以及應(yīng)對(duì)策略分析？

4.論述分析影響股票價(jià)格波動(dòng)的因素，并結(jié)合我國(guó)實(shí)際進(jìn)行分析？

5.影響匯率變動(dòng)的因素分析

6.證券公司的主要職能和業(yè)務(wù)？

7.論述分析影響債券價(jià)格的因素？

8.試述分析如何防范股票投資風(fēng)險(xiǎn)？

9．基金證券與股票、債券的區(qū)別聯(lián)系？

10.股指期貨推出對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的影響及應(yīng)對(duì)對(duì)策分析

第二篇：金融市場(chǎng)學(xué)復(fù)習(xí)材料

金融市場(chǎng)學(xué)復(fù)習(xí)材料

1、金融市場(chǎng)：金融市場(chǎng)通常是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。

2、貨幣市場(chǎng)：貨幣市場(chǎng)是指專門(mén)融通短期資金的市場(chǎng)，一般期限在一年之內(nèi)。

3、同業(yè)拆借市場(chǎng)：也稱同業(yè)拆放市場(chǎng)，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)。

4、回購(gòu)協(xié)議：這里的回購(gòu)協(xié)議是指資金融入方在出售證券的同時(shí)和證券購(gòu)買(mǎi)者簽訂的、在一定期限內(nèi)按原定價(jià)格或約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的協(xié)議。

5、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)：是商業(yè)票據(jù)發(fā)行與交易的市場(chǎng),包括初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。

6、債券的信用評(píng)級(jí)：是由專業(yè)的機(jī)構(gòu)或部門(mén)，按照一定的方法和程序，在對(duì)企業(yè)進(jìn)行全面了解、考察調(diào)研和分析的基礎(chǔ)上，對(duì)這些經(jīng)濟(jì)主體或金融工具在特定期間內(nèi)按時(shí)償付債務(wù)的能力和意愿進(jìn)行評(píng)價(jià)，并用簡(jiǎn)單明了的符號(hào)將這些意見(jiàn)向市場(chǎng)公開(kāi)，達(dá)到為投資者服務(wù)目的的一種管理活動(dòng)。

7、外匯市場(chǎng)：是指由各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人和客戶等外匯經(jīng)營(yíng)主體以及由他們形成的外匯供求買(mǎi)賣關(guān)系的總和。

8、外匯期貨交易：是指買(mǎi)賣雙方成交后，按規(guī)定在合同約定的到期日內(nèi)按約定的匯率進(jìn)行交割的外匯交割方式，買(mǎi)賣雙方在期貨交易所以公開(kāi)喊價(jià)方式成交后，承諾在交來(lái)某一特定日期，以當(dāng)前所約定的價(jià)格交付某種特定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的外幣，即買(mǎi)賣雙方以約定的數(shù)量、價(jià)格和交割日簽訂的一種合約。

9、即期外匯交易：又稱現(xiàn)匯買(mǎi)賣，是交易雙方以當(dāng)時(shí)外匯市場(chǎng)的價(jià)格成交，并在成交后的兩個(gè)工作日內(nèi)辦理有關(guān)貨幣收付交割的外匯交易。

10、外匯保證金交易：也稱為外匯虛盤(pán)交易，指投資者以銀行或經(jīng)紀(jì)商提供之信托進(jìn)行外匯交易。

11、外匯期權(quán)交易：又稱貨幣期權(quán)，就是外匯交易雙方在合同中約定外匯期權(quán)買(mǎi)方享有在合同到期日或之前以規(guī)定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)量貨幣的權(quán)利的交易方式。

12、金融遠(yuǎn)期合約：指交易雙方約定在未來(lái)某一確定時(shí)間,按照事先約定的價(jià)格買(mǎi)賣一頂數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約

13、金融期貨合約：指協(xié)議雙方約定在將來(lái)某一特定的時(shí)間按約定的條件買(mǎi)入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種特定金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議

14、金融期權(quán)：又稱金融選擇權(quán)，是指賦予其購(gòu)買(mǎi)者一個(gè)特定的期限內(nèi)以事先確定好的協(xié)議價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利合約

15、金融互換：是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按照商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)，交換一系列現(xiàn)金流的合約。

16、商業(yè)銀行：商業(yè)銀行是以經(jīng)營(yíng)工商業(yè)存、放款為主要業(yè)務(wù)，并以獲取利潤(rùn)為目的的貨幣經(jīng)營(yíng)企業(yè)。（百度百科）

17、金融工具：指金融市場(chǎng)的交易對(duì)象或交易標(biāo)的物，它泛指在金融市場(chǎng)上進(jìn)行資金融通的各類憑證或契約。

18、外匯期貨：指以匯率為標(biāo)的資產(chǎn)，交易雙方約定在未來(lái)某一確定時(shí)間進(jìn)行外匯交割，并限定了交易幣種、合約金額、交易時(shí)間、交割方式以及交割地點(diǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化合約。

19、股指期貨：是指以股票價(jià)格指數(shù)為標(biāo)的的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約。

金融市場(chǎng)的特點(diǎn)

深度：給定交易價(jià)格的情況下可以交易的金融資產(chǎn)數(shù)要足夠多

廣度：交易者和交易工具多樣，使交易活動(dòng)不會(huì)出現(xiàn)單邊市場(chǎng)趨勢(shì)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)較小 彈性：金融工具價(jià)格的調(diào)整速度，大幅度的異常波動(dòng)可以再較短時(shí)間內(nèi)得到調(diào)整 貨幣市場(chǎng)的構(gòu)成：

1）同業(yè)拆借和回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

2）票據(jù)市場(chǎng)（商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌票市場(chǎng)、中央銀行票據(jù)市場(chǎng)）3）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng) 4）貨幣市場(chǎng)共同基金 5）短期政府債券市場(chǎng) 貨幣市場(chǎng)的特征：（1）貨幣市場(chǎng)的參與者

主要包括政府、工商企業(yè)、商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等，單筆交易規(guī)模大，因而屬于批發(fā)市場(chǎng)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)特征

期限短，流動(dòng)性強(qiáng)，價(jià)格穩(wěn)定，違約風(fēng)險(xiǎn)小，通脹風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)較小，政治風(fēng)險(xiǎn)不大。（3）交易特征

沒(méi)有統(tǒng)一的集中的交易場(chǎng)所，是一個(gè)無(wú)形市場(chǎng)。

外匯期貨的特征：

① 外匯期貨是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約

② 外匯期貨是一種能夠在交易所內(nèi)連續(xù)買(mǎi)賣的合約

③ 外匯期貨是一種由金融期貨交易所和結(jié)算所提供履約擔(dān)保的合約。

票據(jù)的分類

性質(zhì)與特征不同：匯票、本票、支票 出票目的不同：商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票 匯票、本票和支票的定義

匯票：匯票是出票人委托他人于到期日無(wú)條件支付一定金額給收款人的票據(jù)。本票：本票是出票人自己于到期日無(wú)條件支付一定金額給收款人的票據(jù)。支票：支票是出票人委托銀行或其他金融機(jī)構(gòu)于見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付一定金額給收款人的票據(jù) 票據(jù)的特征

1）是一種完全有價(jià)證券 2）是一種沒(méi)權(quán)證券 3）是一種要式證券 4）是一種流通證券

中央銀行票據(jù)對(duì)市場(chǎng)的影響

1）中央銀行票據(jù)是央行調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和短期利率的重要工具。

2）如果形成每周操作的中央銀行票據(jù)發(fā)行機(jī)制，將為中央銀行票據(jù)二級(jí)市場(chǎng)的交易提供基礎(chǔ)。

3）中央銀行票據(jù)將成為各家資金富裕機(jī)構(gòu)運(yùn)用臨時(shí)資金頭寸的重要工具。

4）中央銀行票據(jù)和正回購(gòu)相比有較好的流動(dòng)性，所以許多以前未積極參與央行正回購(gòu)操作的機(jī)構(gòu)將會(huì)因中央銀行票據(jù)具有較強(qiáng)的流動(dòng)性而增加參與力度。債券的信用評(píng)級(jí)的意義 1）揭示債務(wù)發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)，降低交易成本。2）信用評(píng)級(jí)是金融市場(chǎng)上的“身份證”與“通行證”。3）改善經(jīng)營(yíng)管理的外在壓力和內(nèi)在動(dòng)力。

4）信用評(píng)級(jí)還可協(xié)助政府部門(mén)加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)。匯率的影響因素：

1）宏觀影響因素：國(guó)際收支狀況、相對(duì)利率水平、相對(duì)通貨膨脹率、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

2）政治因素：政治環(huán)境、宏觀經(jīng)濟(jì)政策（匯率政策.利率政策.外匯干預(yù)政策）3）市場(chǎng)因素：市場(chǎng)預(yù)期心理、投機(jī)因素

同業(yè)拆借市場(chǎng)形成與發(fā)展的條件及原因 根本原因：法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施 特征：

1）融通資金期限短，流通性高 2）利率由供求雙方協(xié)定，隨行就市 3）具有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件

4）技術(shù)先進(jìn)、手續(xù)簡(jiǎn)便、成交時(shí)間段 5）信用交易且交易數(shù)額較大 同業(yè)拆借市場(chǎng)的參與者 1）商業(yè)銀行

2）非銀行金融機(jī)構(gòu)（證券經(jīng)紀(jì)商、互助儲(chǔ)蓄銀行、儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)）3）市場(chǎng)中介（專業(yè)經(jīng)紀(jì)商、由商業(yè)銀行充任）在同業(yè)拆借中資金供給與需求有哪些 金融期貨市場(chǎng)的基本功能：

1）增強(qiáng)證券市場(chǎng)的流動(dòng)性，穩(wěn)定現(xiàn)貨市場(chǎng) 2）套期保值，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 3）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別： 1）權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同 2）交易的履約保證金不同 3）標(biāo)準(zhǔn)化要求不一樣 4）盈利與虧損的特點(diǎn)不同 5）交易標(biāo)的的資產(chǎn)不同 6）買(mǎi)賣匹配不同 7）套期保值效果不同 金融期權(quán)的特點(diǎn)：

1）交易對(duì)象不是金融資產(chǎn)，而是買(mǎi)賣某種資金的權(quán)利 2）交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對(duì)等

3）買(mǎi)房須繳納一定的期權(quán)費(fèi)，不管是否執(zhí)行購(gòu)買(mǎi)或出售的權(quán)利 金融期權(quán)的類型：

按權(quán)利不同劃分：看漲期權(quán)、看跌期權(quán) 按履約時(shí)間不同劃分：美式期權(quán)、歐式期權(quán) 按期權(quán)合約標(biāo)的資產(chǎn)：現(xiàn)貨期權(quán)、期貨期權(quán) 按交易環(huán)境：場(chǎng)內(nèi)期權(quán)、場(chǎng)外期權(quán) 金融期權(quán)的交易制度： 1）合約的標(biāo)準(zhǔn)化 2）對(duì)沖與履約的制度 3）頭寸限制 4）保證金制度 金融互換的功能： 1）提高經(jīng)濟(jì)效益功能 2）規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能

3）加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理功能 4）規(guī)避管制功能 股指期貨交易的特點(diǎn)

1）股指期貨既可以防范非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，又可以防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

2）股指期貨合約的面值，通常是等于股價(jià)指數(shù)乘以交易單位。

3）股指期貨實(shí)行現(xiàn)金交割方式。這是股指期貨合約與其它形式的期貨合約的根本區(qū)別。

4）股指期貨的高杠桿性。這種高杠桿性，可以使投資者“以小本搏大利”。

證券經(jīng)紀(jì)人的性質(zhì)

證券交易所中接受客戶指令買(mǎi)賣證券,充當(dāng)交易雙方中介并收取傭金的證券商。商業(yè)銀行的性質(zhì) 一種存款性金融機(jī)構(gòu) 基金的分類

（一）組織形式不同：公司型、契約型。

（二）運(yùn)作方式不同：封閉式基金和開(kāi)放式基。

（三）投資對(duì)象不同：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金。

（四）投資目標(biāo)不同：成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

（五）投資理念不同：主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金。

（六）募集方式不同：公募基金和私募基金。

（七）基金的資金來(lái)源和用途的同：在岸基金和離岸基金。

（八）ETF：指可以在債權(quán)交易所上市交易的開(kāi)放式基金LOF：發(fā)行結(jié)束后，既可在一級(jí)市場(chǎng)辦理日常的申購(gòu)贖回，又可在證券交易所進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，還可以在一、二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行套利的開(kāi)放式基金。

（九）特殊類型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、對(duì)沖基金 輔助性的金融管理機(jī)構(gòu)

貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的交易工具有哪些 貨幣市場(chǎng)：

廣義貨幣M2：M1（流通中的現(xiàn)金+支票存款）+儲(chǔ)蓄存款

短期國(guó)債、大額可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、回購(gòu)協(xié)議、歐洲美元、聯(lián)邦基金 資本市場(chǎng)：

股票、公債、公司債、金融證券、儲(chǔ)蓄券、可轉(zhuǎn)讓定期存單 決定債券內(nèi)在價(jià)值的主要因素有哪些 1）債券的期值 2）債券的待償期 3）市場(chǎng)收益率 什么樣的市場(chǎng)是健全的金融市場(chǎng) 金融市場(chǎng)的發(fā)展方向 1）金融全球化 前提：金融自由化

表現(xiàn)：金融交易的國(guó)際化、市場(chǎng)參與者的國(guó)際化 2）金融創(chuàng)新

包括：基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和金融衍生產(chǎn)品的創(chuàng)新 重要標(biāo)志：金融工程化

3）資產(chǎn)證券化

指把流動(dòng)性較差但質(zhì)量較高、預(yù)期未來(lái)有穩(wěn)定現(xiàn)金流收入的資產(chǎn)通過(guò)商業(yè)銀行或投資銀行的集中及重新組合，形成一個(gè)資產(chǎn)池，然后出售給特設(shè)信托機(jī)構(gòu)（SPV），由后者進(jìn)行必要的信用增級(jí)后，發(fā)行以該資產(chǎn)池為擔(dān)保的可在市場(chǎng)上流通的證券的過(guò)程。債券的實(shí)際收益率取決于哪些 1）債券票面利率

2）市場(chǎng)利率與債券價(jià)格 3）債券的投資成本

4）市場(chǎng)供求、貨幣政策、財(cái)政政策

第三篇：國(guó)際金融市場(chǎng)復(fù)習(xí)材料

國(guó)際金融市場(chǎng)復(fù)習(xí)材料

一、單選（注括號(hào)內(nèi)為正確選項(xiàng)）

1、歐洲銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)上的bid rate指【客戶銀行從報(bào)價(jià)行取得貸款的利率】

2、在國(guó)際銀團(tuán)貸款的執(zhí)行過(guò)程中，負(fù)責(zé)處理借款人違約行為的銀行被稱為【代理人】

3、國(guó)際保理業(yè)務(wù)中，實(shí)際承擔(dān)進(jìn)口商違約風(fēng)險(xiǎn)是【進(jìn)口商所在地保力組織】

4、下列屬于國(guó)際直接融資方式的有【歐洲票據(jù)發(fā)行】

5、哪不是銀行間外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)【不能反映外匯市場(chǎng)總體供求情況】若題目為：哪個(gè)是銀行間外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)（為多選）【交易集中；單筆規(guī)模和總規(guī)模都較大；是銀行向客戶報(bào)價(jià)的基礎(chǔ)】

6、國(guó)際商業(yè)銀行貸款區(qū)別于國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款，政府貸款和出口信貸等貸款形式的一個(gè)最為根本的特征【貸款用途不加限制】

7、把國(guó)際金融市場(chǎng)分為傳統(tǒng)國(guó)際金融市場(chǎng)和歐洲市場(chǎng)的分類基礎(chǔ)是【交易主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系不同】

8、歐洲債券是指發(fā)行人為籌集外匯資金，在發(fā)行國(guó)資本市場(chǎng)上發(fā)行的債券其標(biāo)價(jià)為【發(fā)行人與發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)之外的第三國(guó)貨幣】若題目為外國(guó)證券則答案為【發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣】

9、國(guó)際商業(yè)銀行貸款中，貸款的擔(dān)保通常采用的形式是【保證書(shū)擔(dān)?！?/p>

10、金融衍生資產(chǎn)與基礎(chǔ)金融資產(chǎn)之間存在著【有的完全對(duì)應(yīng)，而有的則是根據(jù)虛擬的基礎(chǔ)金融資產(chǎn)而設(shè)計(jì)的金融衍生金融資產(chǎn)】

二、多選

1、一家上市公司選擇交叉上市時(shí)，其可能獲得好處包括【ABC】 A、增強(qiáng)現(xiàn)有股票的流動(dòng)性

B、減少由于母國(guó)股票市場(chǎng)流動(dòng)性較低所造成的股票在母國(guó)市場(chǎng)的錯(cuò)誤定位，從而達(dá)到提高股票價(jià)格獲得溢價(jià)收益的利益

C、可在東道國(guó)市場(chǎng)為母國(guó)公司再上市所發(fā)行的新股提供一個(gè)流動(dòng)性更高的二級(jí)市場(chǎng)

D、減少了信息披露要求的負(fù)擔(dān)

2、關(guān)于歐洲票據(jù)說(shuō)法中正確的有【CDE】 A、發(fā)行人為國(guó)政府 B、發(fā)行人的信譽(yù)程度都很低 C、以短期為主

D、是僅以發(fā)行人信譽(yù)為保證的本票

E、發(fā)行人對(duì)投資者有無(wú)條件和無(wú)抵押的債務(wù)責(zé)任

3、歐洲貨幣市場(chǎng)的短期資金市場(chǎng)具有的特征中不包括【DE】 A、在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上占主導(dǎo)地位 B、與外匯市場(chǎng)聯(lián)系密切 C、沒(méi)有二級(jí)市場(chǎng) D、交易不夠活躍

E、交易主體以外國(guó)銀行為主

4、融資租賃的基本特征有【ABDE】 A、至少涉及三方當(dāng)事人 B、至少涉及兩個(gè)合同 C、是短期融資

D、融資租賃合同具有不可解約性

E、擬租賃物件由承租人自主選擇，由出租人出資購(gòu)買(mǎi)

5、盡管在福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中的資金融通沒(méi)有利率優(yōu)惠，但其任然是出口信貸中一種主要形式，原因是【CD】 A、貸款銀行不愿發(fā)放政策性貸款

B、買(mǎi)方信貸和賣方信貸都有發(fā)放規(guī)模的限制 C、進(jìn)口商愿承擔(dān)市場(chǎng)利率

D、除利率外福費(fèi)廷的其他信貸條件優(yōu)惠

6、出口信貸的特征【BC】

A、貸款的發(fā)放以出口國(guó)的進(jìn)口為基礎(chǔ)

B、貸款的發(fā)放以促進(jìn)貸款國(guó)資本貨物出口為基礎(chǔ) C、貸款的主體是出口國(guó)銀行 D、貸款的利率與市場(chǎng)利率水平無(wú)關(guān)

7、歐洲銀行同行拆借市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制的特點(diǎn)有【ABD】 A、交易的規(guī)模大，期限較短 B、與外匯市場(chǎng)業(yè)務(wù)緊密相連 C、存在二級(jí)市場(chǎng)

D、存貸利差小，利率報(bào)價(jià)采用“雙報(bào)價(jià)”形式

8、商業(yè)票據(jù)的主要特點(diǎn)有【ABC】 A、發(fā)行人信用等級(jí)高 B、票據(jù)利率低于銀行存款利率 C、面額較大且為整數(shù) D、期限通常不超過(guò)一年

9、歐洲債券發(fā)行程序與外國(guó)債券發(fā)行程序的主要區(qū)別【BCDE】 A、債券銷售的規(guī)模不同 B、是否必須進(jìn)行債券評(píng)級(jí)不同 C、主承銷商的組成不同

D、承銷商是否承擔(dān)債券銷售的義務(wù)不同 E、是否需要得到發(fā)行市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的審批不同

10、一國(guó)企業(yè)實(shí)現(xiàn)國(guó)際股權(quán)融資的途徑主要有【ABC】 A、在某一外國(guó)主板市場(chǎng)上IPO B、在某一外國(guó)主板市場(chǎng)上再上市 C、在本國(guó)IPO的同時(shí)，在美國(guó)發(fā)行ADR D、投資于外國(guó)的共同基金 E、購(gòu)買(mǎi)外國(guó)企業(yè)發(fā)行的股票

三、名詞解釋

1、歐洲貨幣--泛指存放在貨幣發(fā)行國(guó)境外既包括歐洲也包括其他國(guó)家銀行中的各國(guó)貨幣。

2、經(jīng)常項(xiàng)目--是反映一國(guó)與他國(guó)之間真實(shí)資源轉(zhuǎn)移的項(xiàng)目。

3、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單--是指商業(yè)銀行為吸收資金而開(kāi)出的具有可轉(zhuǎn)讓性質(zhì)的定期存款憑證。

4、回購(gòu)協(xié)議—是指證券交易雙方以協(xié)議的方式約定，在買(mǎi)賣證券時(shí)，出售者向購(gòu)買(mǎi)者承諾在一定期限后按預(yù)定的價(jià)格如數(shù)購(gòu)回該證券的交易。

5、離岸金融市場(chǎng)—是歐洲貨幣市場(chǎng)上具體經(jīng)營(yíng)境外貨幣業(yè)務(wù)，并具有某一特征的一定區(qū)域或城市。

6、資本和金融賬戶—是反映一國(guó)非官方的居民與非居民之間關(guān)于金融資產(chǎn)交易的項(xiàng)目，這種交易的結(jié)果主要是在居民和非居民之間形成了以所有權(quán)的變更為標(biāo)志的債權(quán)債務(wù)變化。

7、抵補(bǔ)套利—是指套利投資者將在套利過(guò)程中進(jìn)行掉期交易，投資者通過(guò)在套利活動(dòng)開(kāi)始時(shí)就鎖定套利存款期屆滿時(shí)的匯率水平，從而實(shí)現(xiàn)不承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)的套利外匯交易。

8、國(guó)際收支差額—從經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的角度觀察，國(guó)際收支差額通常是反映一國(guó)（除貨幣當(dāng)局以外）進(jìn)行各種國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所形成的外匯收入和支出的對(duì)比。

9、直接標(biāo)價(jià)法—是以一整數(shù)單位的外國(guó)貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算為若干數(shù)量的本國(guó)貨幣的匯率標(biāo)價(jià)方法。

10、杠桿租賃—是指一國(guó)的出租人在為另一國(guó)的承租人開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，只需投入租賃設(shè)備購(gòu)置款項(xiàng)總額的20%~40%的金額，并以此作為財(cái)務(wù)杠桿來(lái)帶動(dòng)銀行等金融機(jī)構(gòu)為租賃設(shè)備購(gòu)置款項(xiàng)中其余的60%~80%提供追索權(quán)貸款的一種租賃安排。

四、英漢互譯

1、CDs 大額可轉(zhuǎn)讓存單

2、Factoring 保理

3、Forfeiting 福費(fèi)廷

4、Operating lease 經(jīng)營(yíng)性租賃

5、Leverage lease 杠桿租賃

6、LIBOR 倫敦銀行同業(yè)拆放利率

7、HIBOR 香港銀行同業(yè)拆放利率

8、SIBOR 新加坡銀行同業(yè)拆放利率

9、IPO 首次公開(kāi)發(fā)行

10、Export credit 出口信貸

11、Supplier credit 賣方信貸

12、Buyer credit 買(mǎi)方信貸

13、Government mixed credit 混合信貸

14、OTC 柜臺(tái)交易

15、Cross listing 交叉上市

五、簡(jiǎn)答題

1、簡(jiǎn)述什么是LIBOR？

答：LIBOR是倫敦銀行同業(yè)拆放利率，指的是歐洲貨幣市場(chǎng)上，銀行與銀行之間的一年期以下的短期資金借貸利率，現(xiàn)在LIBOR已經(jīng)成為國(guó)際金融市場(chǎng)中大多數(shù)浮動(dòng)利率的基礎(chǔ)利率，目前最大量使用的是三個(gè)月和六個(gè)月的LIBOR.2、簡(jiǎn)述儲(chǔ)備資產(chǎn)的構(gòu)成，特點(diǎn)及來(lái)源？

答：一國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)包括普通提款權(quán)（在IMF的儲(chǔ)備頭寸）、特別提款權(quán)、黃金儲(chǔ)備、外匯儲(chǔ)備。

作為國(guó)際儲(chǔ)備的資產(chǎn)必須具備三個(gè)特點(diǎn)：

1）

他必須為一國(guó)貨幣當(dāng)局所持有，而不是為其他機(jī)構(gòu)或經(jīng)濟(jì)實(shí)體所持有

2）3）

來(lái)源包括： 1）國(guó)際收支順差

2）政府或貨幣當(dāng)局對(duì)外借款

3）貨幣當(dāng)局通過(guò)干預(yù)外匯市場(chǎng)而收進(jìn)的外匯 4）國(guó)際貨幣基金組織分配的貨幣提款權(quán)

5）貨幣當(dāng)局增加黃金持有量或從國(guó)內(nèi)收集黃金并集中于中央銀行或在國(guó)際黃金市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)黃金

3、簡(jiǎn)述borrow-spot-invest法。

答：即借款-即期外匯交易-投資。指有關(guān)經(jīng)濟(jì)主體通過(guò)借款，即期外匯交易和投資的程度，爭(zhēng)取外匯風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，具體操作步驟是：擁有應(yīng)收賬款的出口商，為了防止匯率變動(dòng)，先介入與應(yīng)收外匯等值的外幣來(lái)消除時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)通過(guò)即期

必須具有流動(dòng)性 必須能為各國(guó)所普遍接受 交易把外幣兌換成本幣來(lái)消除價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，然后將本幣存入銀行或進(jìn)行投資，以投資收益來(lái)貼補(bǔ)借款利息和其他費(fèi)用，屆時(shí)應(yīng)收賬款到期就以外匯歸還銀行貸款。

4、簡(jiǎn)述lead-spot-invest法

答：即提前收付-即期合同-投資。指具有應(yīng)收外匯賬款的公司，征得債務(wù)方的同意，請(qǐng)其提前支付貨款并給予一定的折扣，以此來(lái)消除時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)在即期外匯市場(chǎng)上將外匯兌換成本幣，以此來(lái)消除價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)，然后將換回的本幣進(jìn)行投資，所獲得的收益用來(lái)抵補(bǔ)因提前收匯的折扣損失。

5、國(guó)際貿(mào)易短期融資的主要形式

6、比較場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易

答：場(chǎng)內(nèi)交易是指交易雙方依托證券交易所而實(shí)現(xiàn)的證券買(mǎi)賣交易，所以又稱為證券交易所交易。

場(chǎng)外交易是相對(duì)于證券交易所交易而言的另一類證券流通市場(chǎng)。

二者的主要區(qū)別為：第一，交易者的交易成本不同。第二，交易的對(duì)象不同。第三，管制程度不同。第四，交易的組織形式不同。第五，價(jià)格形成機(jī)制不同。

7、比較外國(guó)債券和歐洲債券

答：外國(guó)債券是指外國(guó)籌資人（包括某一國(guó)家的籌資人或國(guó)際金融機(jī)構(gòu)）為了籌集外匯資金，在一國(guó)國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)上發(fā)行的，以該國(guó)貨幣標(biāo)價(jià)的債權(quán)。

歐洲債券是指一國(guó)發(fā)行人或國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，為了籌集外匯資金，在其他一國(guó)或幾國(guó)的資本市場(chǎng)上同時(shí)發(fā)行的，以某一歐洲貨幣或綜合性貨幣單位如歐元產(chǎn)生之前的歐洲貨幣單位和特別提款權(quán)）進(jìn)行標(biāo)價(jià)的債權(quán)。

二者的區(qū)別有：1）債券票面標(biāo)價(jià)貨幣不同；2）管制程度不同；3）是否記名及與此相關(guān)的稅收；4）貨幣選擇性不同

8、什么是創(chuàng)業(yè)板，并解釋其代表NASDAQ 答：創(chuàng)業(yè)板是地位次于主板市場(chǎng)的二板證券市場(chǎng)，在中國(guó)特指深圳創(chuàng)業(yè)板，創(chuàng)業(yè)板在上市門(mén)檻監(jiān)管制度信息紕漏，交易者條件，投資風(fēng)險(xiǎn)等方面與主板市場(chǎng)有較大的區(qū)別，其目的主要是扶持中小企業(yè)，尤其是高成長(zhǎng)性企業(yè)，為風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)投企業(yè)建立正常的退出機(jī)制為自主創(chuàng)新國(guó)家戰(zhàn)略提供一個(gè)融資平臺(tái)，為多層次的資本市場(chǎng)體系建設(shè)添磚加瓦。

創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)代表，以NASDAQ市場(chǎng)為代表的，他是全美證券商協(xié)會(huì)自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)的英文縮寫(xiě)，目前已經(jīng)成為NASDAQ股票市場(chǎng)的代名詞，NASDAQ始建于1971年，是一個(gè)完全采用電子交易為新興產(chǎn)業(yè)提供競(jìng)爭(zhēng)舞臺(tái)，自我監(jiān)管面向全球的股票市場(chǎng)，NASDAQ是全美也是世界最大的股票電子交易市場(chǎng)

六、論述題

1、簡(jiǎn)述儲(chǔ)備資產(chǎn)的構(gòu)成，特點(diǎn)及來(lái)源，并分析中國(guó)外匯儲(chǔ)備以及目前國(guó)際儲(chǔ)備貨幣體系存在的問(wèn)題？ 答：見(jiàn)簡(jiǎn)答2

2、分別簡(jiǎn)述布雷頓森林體系與牙買(mǎi)加體系的主要內(nèi)容，并思考目前國(guó)際金融體系的改革問(wèn)題？

答：布雷頓森林體系是指戰(zhàn)后以美元為中心的國(guó)際貨幣體系，關(guān)稅總協(xié)定作為1944年布雷頓森林會(huì)議的補(bǔ)充，連同布雷頓森林體系通過(guò)的各項(xiàng)協(xié)定統(tǒng)稱為布雷頓森林體系，及以外匯自由化，資本自由化和貿(mào)易自由化為主要內(nèi)容的多邊經(jīng)濟(jì)制度構(gòu)成資本主義集團(tuán)的核心內(nèi)容，它是一種按照美國(guó)意愿制定的原則是實(shí)現(xiàn)美國(guó)經(jīng)濟(jì)霸權(quán)的體制，國(guó)際貨幣基金組織在1972年成立了一個(gè)專門(mén)委員會(huì)，具體研究國(guó)際貨幣制度的改革問(wèn)題，該委員會(huì)在1974年提出了一份國(guó)際貨幣體系改革綱要，對(duì)黃金，匯率，儲(chǔ)備資產(chǎn)，國(guó)際收支調(diào)節(jié)等問(wèn)題提出了一些原則性的建議為以后的貨幣改革奠定了基礎(chǔ)，1976年國(guó)際貨幣基金組織理事會(huì)在牙買(mǎi)加舉行會(huì)議并達(dá)成了牙買(mǎi)加協(xié)議，此后又通過(guò)了《IMF協(xié)議第二修正案》提案形成了新的貨幣體系。

它的主要內(nèi)容包括以下幾點(diǎn)：

一、實(shí)行浮動(dòng)匯率制度改革

二、推行黃金非貨幣化

三、增強(qiáng)特別提款權(quán)的作用

四、增加成員國(guó)基金份額

五、擴(kuò)大信貸額度，增加對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資

第四篇：金融市場(chǎng)學(xué)期末設(shè)計(jì)

中國(guó)平安公司保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售方案

一、平安公司簡(jiǎn)介

中國(guó)平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)平安”，“公司”，“集團(tuán)”）于1988年誕生于深圳蛇口，是中國(guó)第一家股份制保險(xiǎn)企業(yè)，至今已發(fā)展成為融保險(xiǎn)、銀行、投資等金融業(yè)務(wù)為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。公司為香港聯(lián)合交易所主板及上海證券交易所兩地上市公司，股票代碼分別為2318和601318。中國(guó)平安的企業(yè)使命是：對(duì)股東負(fù)責(zé)，資產(chǎn)增值，穩(wěn)定回報(bào)；對(duì)客戶負(fù)責(zé)，服務(wù)至上，誠(chéng)信保障；對(duì)員工負(fù)責(zé)，生涯規(guī)劃，安居樂(lè)業(yè)；對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)，回饋社會(huì)，建設(shè)國(guó)家。中國(guó)平安以“專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值”為核心文化理念，倡導(dǎo)以價(jià)值最大化為導(dǎo)向，以追求卓越為過(guò)程，形成了“誠(chéng)實(shí)、信任、進(jìn)取、成就”的個(gè)人價(jià)值觀，和“團(tuán)結(jié)、活力、學(xué)習(xí)、創(chuàng)新”的團(tuán)隊(duì)價(jià)值觀。集團(tuán)貫徹“競(jìng)爭(zhēng)、激勵(lì)、淘汰”三大機(jī)制，執(zhí)行“差異、專業(yè)、領(lǐng)先、長(zhǎng)遠(yuǎn)”的經(jīng)營(yíng)理念。中國(guó)平安的愿景是以保險(xiǎn)、銀行、投資三大業(yè)務(wù)為支柱，謀求企業(yè)的長(zhǎng)期、穩(wěn)定、健康發(fā)展，為企業(yè)各利益相關(guān)方創(chuàng)造持續(xù)增長(zhǎng)的價(jià)值，成為國(guó)際領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)集團(tuán)和百年老店。中國(guó)平安通過(guò)旗下各專業(yè)子公司及事業(yè)部，即保險(xiǎn)系列的中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司（平安壽險(xiǎn)）、中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（平安產(chǎn)險(xiǎn)）、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司（平安養(yǎng)老險(xiǎn)）、平安健康保險(xiǎn)股份有限公司（平安健康險(xiǎn)）；銀行系列的平安銀行股份有限公司（平安銀行）、平安產(chǎn)險(xiǎn)信用保證保險(xiǎn)事業(yè)部（平安小額消費(fèi)信貸；投資系列的平安信托有限責(zé)任公司（平安信托）、平安證券有限責(zé)任公司（平安證券）及中國(guó)平安證券（香港）有限公司（平安證券（香港））、平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司（平安資產(chǎn)管理）及中國(guó)平安資產(chǎn)管理（香港）有限公司（平安資產(chǎn)管理（香港））、平安期貨有限公司（平安期貨）、平安大華基金管理有限公司（平安大華）、上海陸家嘴國(guó)際金融資產(chǎn)交易市場(chǎng)股份有限公司（陸金所）等，通過(guò)多渠道分銷網(wǎng)絡(luò)，以統(tǒng)一的品牌向超過(guò)8,000萬(wàn)客戶提供保險(xiǎn)、銀行、投資等全方位、個(gè)性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。中國(guó)平安擁有近54.9萬(wàn)名壽險(xiǎn)銷售人員和約20萬(wàn)名正式雇員。截至2013年6月30日，集團(tuán)總資產(chǎn)達(dá)人民幣3.17萬(wàn)億元，歸屬母公司股東權(quán)益為人民幣1,727.56億元。從保費(fèi)收入來(lái)衡量，平安壽險(xiǎn)為中國(guó)第二大壽險(xiǎn)公司，平安產(chǎn)險(xiǎn)為中國(guó)第二大產(chǎn)險(xiǎn)公司。中國(guó)平安在2012年《福布斯》“全球上市公司2000強(qiáng)”中名列第83位；美國(guó)《財(cái)富》雜志“全球領(lǐng)先企業(yè)500強(qiáng)” 名列第181位，并蟬聯(lián)中國(guó)內(nèi)地非國(guó)有企業(yè)第一；除此之外，在英國(guó)WPP集團(tuán)旗下Millward Brown公布的“全球品牌100強(qiáng)”中，名列第84位。中國(guó)平安是中國(guó)金融保險(xiǎn)業(yè)中第一家引入外資的企業(yè)，擁有完善的治理架構(gòu)，國(guó)際化、專業(yè)化的管理團(tuán)隊(duì)。中國(guó)平安遵循“集團(tuán)控股、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管、整體上市”的管理模式，在一致的戰(zhàn)略、統(tǒng)一的品牌和文化基礎(chǔ)上，確保集團(tuán)整體朝著共同的目標(biāo)前進(jìn)。中國(guó)平安擁有中國(guó)金融企業(yè)中真正整合的綜合金融服務(wù)平臺(tái)，位于上海張江的中國(guó)平安全國(guó)后援管理中心是亞洲領(lǐng)先的金融后臺(tái)處理中心，公司據(jù)此建立起流程化、工廠化的后臺(tái)作業(yè)系統(tǒng)，并借助電話、網(wǎng)絡(luò)及專業(yè)的業(yè)務(wù)員隊(duì)伍，為客戶提供專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化、全方位的金融理財(cái)服務(wù)。通過(guò)業(yè)界首創(chuàng)的客戶服務(wù)節(jié)及萬(wàn)里通、一賬通等創(chuàng)新的服務(wù)模式，為客戶提供增值服務(wù)。

二、方案設(shè)計(jì)要求：

1、中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品有哪些？

2、以本課程授課教師為例，為其量身推薦適合的平安人壽保險(xiǎn)。

3、推銷方案的設(shè)計(jì)。

招商銀行信用卡

一、招商銀行簡(jiǎn)介

招商銀行（以下簡(jiǎn)稱“招行”）于1987 年在中國(guó)改革開(kāi)放的最前沿----深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)成立，是中國(guó)境內(nèi)第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行，也是國(guó)家從體制外推動(dòng)銀行業(yè)改革的第一家試點(diǎn)銀行。

成立26年來(lái)，招行伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，在廣大客戶和社會(huì)各界的支持下，從當(dāng)初只有1億元資本金、1家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、30余名員工的小銀行，發(fā)展成為了資本凈額超過(guò)2500億、資產(chǎn)總額超過(guò)3.4萬(wàn)億、全國(guó)設(shè)有超過(guò)800家網(wǎng)點(diǎn)、員工超過(guò)5萬(wàn)人的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，并躋身全球前100家大銀行之列。

憑借持續(xù)的金融創(chuàng)新、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)風(fēng)格和良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，招行現(xiàn)已發(fā)展成為中國(guó)境內(nèi)最具品牌影響力的商業(yè)銀行之一。在銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的綜合評(píng)級(jí)中，招行多年來(lái)一直名列前茅。同時(shí)榮膺英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》、《歐洲貨幣》、《亞洲銀行家》、《財(cái)資》（The Asset）等權(quán)威媒體授予的“最佳商業(yè)銀行”、“最佳零售銀行”“中國(guó)區(qū)最佳私人銀行”、“中國(guó)最佳托管專業(yè)銀行”多項(xiàng)殊榮。在美國(guó)《財(cái)富》雜志發(fā)布的“2012 全球最大的500 家公司”排行榜第498 名，在英國(guó)《銀行家》雜志2011 年公布的世界千強(qiáng)銀行榜單上位列第56名。本公司以品牌價(jià)值68 億美元位居Millward Brown 發(fā)布的2012 BrandZ 最具價(jià)值中國(guó)品牌榜第14位。目前，招行在中國(guó)大陸的110 余個(gè)城市設(shè)有99 家分行及853 家支行，2 家分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)（信用卡中心和小企業(yè)信貸中心），1 家代表處，2,174 家自助銀行，1 家全資子公司——招銀租賃；在香港擁有永隆銀行和招銀國(guó)際等子公司，及一家分行（香港分行）；在美國(guó)設(shè)有紐約分行和代表處；在倫敦和臺(tái)北設(shè)有代表處。2012年，本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)452.73億元，比上年增長(zhǎng)25.31%。招行將“服務(wù)、創(chuàng)新、穩(wěn)健”作為核心價(jià)值觀，堅(jiān)持效益、質(zhì)量、規(guī)模、結(jié)構(gòu)協(xié)調(diào)發(fā)展，在國(guó)內(nèi)同業(yè)中逐漸脫穎而出。在公司治理上，一開(kāi)始就將所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離，較早地建立了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子分工明確、相互制衡的現(xiàn)代企業(yè)治理結(jié)構(gòu)。在人員管理上，率先打破當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)企業(yè)普遍存在的“鐵飯碗、鐵交椅、鐵工資”的“三鐵”制度，實(shí)行“人員能進(jìn)能出、干部能上能下、待遇能高能低”的了“六能”機(jī)制。在信息化上，領(lǐng)先同業(yè)構(gòu)建了全行統(tǒng)一的IT平臺(tái)，創(chuàng)建了國(guó)內(nèi)第一個(gè)電話銀行，較早實(shí)現(xiàn)了客戶資金的通存通兌和零在途匯劃。在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)上，招行不少創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品具有比較明顯的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。一卡通是是國(guó)內(nèi)第一張基于客戶號(hào)管理的銀行借記卡，目前累計(jì)發(fā)卡超過(guò)6500萬(wàn)張，卡均存款突破1萬(wàn)元，遠(yuǎn)超全國(guó)平均水平，被譽(yù)為客戶最喜愛(ài)的銀行卡之一；依托“水泥+鼠標(biāo)+拇指”移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代業(yè)務(wù)發(fā)展模式，招行在國(guó)內(nèi)首創(chuàng)移動(dòng)金融生活門(mén)戶概念，提出了“移動(dòng)金融生活一站式開(kāi)放平臺(tái)”的手機(jī)銀行設(shè)計(jì)理念，推出了全終端模式和SIM 卡模式的手機(jī)錢(qián)包，手機(jī)銀行和iPad 銀行下載量居行業(yè)前列，保持了行業(yè)領(lǐng)先的客戶體驗(yàn)。2012年，招行零售電子渠道綜合柜面替代率達(dá)90.66%，網(wǎng)上企業(yè)銀行交易結(jié)算替代率達(dá)88.47%；信用卡是國(guó)內(nèi)第一張符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的雙幣信用卡，目前發(fā)卡量超過(guò)4400 萬(wàn)張，被哈佛大學(xué)編寫(xiě)成MBA教學(xué)案例；金葵花理財(cái)是國(guó)內(nèi)首個(gè)面向高端客戶的理財(cái)產(chǎn)品，在高端客戶中享有很高的美譽(yù)度；私人銀行服務(wù)在國(guó)內(nèi)股份制銀行中率先推出，被國(guó)內(nèi)外權(quán)威媒體多次評(píng)為“中國(guó)最佳私人銀行”；跨銀行現(xiàn)金管理在國(guó)內(nèi)同業(yè)首開(kāi)先河，成為大型企業(yè)集團(tuán)資金管理的首選。此外，個(gè)人儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人消費(fèi)貸款、資產(chǎn)托管、企業(yè)年金、離岸金融等業(yè)務(wù)，在股份制銀行中居于領(lǐng)先地位。招行的風(fēng)險(xiǎn)管理也一直為業(yè)界稱道，資產(chǎn)質(zhì)量始終保持良好水平。截至2012年 12月31日，本公司不良貸款率為0.65%，不良貸款撥備覆蓋率為352.47%。步入世紀(jì)之交，招商銀行在妥善處理了離岸資產(chǎn)業(yè)務(wù)被叫停、個(gè)別分行發(fā)生擠提的嚴(yán)重流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，以及前期快速發(fā)展中累計(jì)的不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，抓住信息化、全球化的機(jī)遇，前瞻性地制定并成功地實(shí)施了科學(xué)的戰(zhàn)略。首先是利用在互聯(lián)網(wǎng)面前大小、新老銀行都處于同一起跑線的有利時(shí)機(jī)，大力發(fā)展網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、自助銀行等電子渠道，有效地彌補(bǔ)了物理網(wǎng)點(diǎn)不及大型銀行的明顯劣勢(shì)，并鎖定了大量高素質(zhì)、高價(jià)值客戶。其次是分別于2002年和2006年在上海、香港上市，不僅滿足了快速發(fā)展的資本需求，而且推動(dòng)了內(nèi)部管理脫胎換骨式的轉(zhuǎn)變。再次是積極穩(wěn)妥地推進(jìn)國(guó)際化發(fā)展，在我國(guó)政府的有力促進(jìn)下，經(jīng)過(guò)艱苦努力，打破了美國(guó)17年來(lái)對(duì)中資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的封鎖，率先在紐約設(shè)立了分行并在此次金融危機(jī)最嚴(yán)重的2008年10月正式開(kāi)業(yè)，被紐約市長(zhǎng)彭博先生比喻為“華爾街冬天里的春風(fēng)”；同年，還斥資300余億港幣收購(gòu)了具有75年歷史的香港本土第四大銀行永隆銀行，整合后開(kāi)始取得良好的協(xié)同效應(yīng)，被英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》評(píng)述為“不可復(fù)制的案例”。2004年，招行在國(guó)內(nèi)同業(yè)中率先實(shí)施經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整，加快發(fā)展零售業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和中小企業(yè)業(yè)務(wù)，逐步形成了有別于國(guó)內(nèi)同業(yè)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與經(jīng)營(yíng)特色。當(dāng)前，招行正邁入新的戰(zhàn)略發(fā)展階段。為有效應(yīng)對(duì)來(lái)自內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的各種變化，持續(xù)增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，招行將在深入推進(jìn)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整的基礎(chǔ)上，全面實(shí)施以降低資本消耗、提高貸款定價(jià)、控制財(cái)務(wù)成本、增加價(jià)值客戶、確保風(fēng)險(xiǎn)可控為主要目標(biāo)的二次轉(zhuǎn)型，著力推進(jìn)經(jīng)營(yíng)方式向內(nèi)涵集約型轉(zhuǎn)變，真正走上集約化經(jīng)營(yíng)的道路。

招商銀行，因您而變。在未來(lái)的歲月里，我們?cè)笧閺V大客戶和各界朋友提供更新更好的金融服務(wù)，為將招行打造成為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力、中國(guó)最好的商業(yè)銀行而不懈努力。

二、方案設(shè)計(jì)要求

1、收集招商銀行目前開(kāi)發(fā)的所有信用卡種類？其目標(biāo)顧客類型？

2、以某私營(yíng)企業(yè)法人為例，向其推薦適合的信用卡類型，撰寫(xiě)銷售方案。（私營(yíng)業(yè)主大致情況為：30多歲，男性，已婚，有一幼子，年收入大約50萬(wàn)。）

第五篇：國(guó)際金融市場(chǎng)復(fù)習(xí)要點(diǎn)

國(guó)際金融市場(chǎng)學(xué)復(fù)習(xí)要點(diǎn)

1.國(guó)際金融市場(chǎng)

是指在國(guó)際范圍內(nèi)進(jìn)行資金融通、證券買(mǎi)賣及相關(guān)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的場(chǎng)所，由經(jīng)營(yíng)國(guó)際貨幣信用業(yè)務(wù)的一切金融機(jī)構(gòu)所組成。

2.國(guó)際金融市場(chǎng)的分類：

按照資金融通期限的長(zhǎng)短劃分，可以分為國(guó)際貨幣市場(chǎng)和國(guó)際資本市場(chǎng)； 按照功能劃分，可以分為國(guó)際資金市場(chǎng)、國(guó)際外匯市場(chǎng)和國(guó)際黃金市場(chǎng)；

按照交易產(chǎn)品品種劃分，可以分為國(guó)際金融現(xiàn)貨市場(chǎng)、國(guó)際金融期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)； 按照交易者及幣種國(guó)別劃分，可以分為在岸國(guó)際金融市場(chǎng)和離岸國(guó)際金融市場(chǎng)。

3.票據(jù)發(fā)行便利：

是銀行與借款人之間簽訂的，在未來(lái)的一段時(shí)間內(nèi)由銀行以承購(gòu)連續(xù)性短期票據(jù)的形式向借款人提供信貸資金的協(xié)議，該協(xié)議具有法律約束力。

4.在岸國(guó)際金融市場(chǎng)和離岸國(guó)際金融市場(chǎng)

按照交易者劃分，現(xiàn)代國(guó)際金融市場(chǎng)又可分為在岸國(guó)際金融市場(chǎng)和離岸國(guó)際金融市場(chǎng)。

5.外國(guó)債券

是指外國(guó)借款人在某國(guó)發(fā)行的，以該國(guó)貨幣標(biāo)示面值的債券。外國(guó)人在美國(guó)發(fā)行的美元債券又被稱為“揚(yáng)基債券”，在日本發(fā)行的日元債券也被稱為“武士債券”，在英國(guó)發(fā)行的英鎊債券被稱為“猛犬債券”，韓國(guó)“阿里郎債券”、澳大利亞“袋鼠債券”、我國(guó)的“熊貓債券”是發(fā)展較快的外國(guó)債券市場(chǎng)

6.瑞士是世界上最大的外國(guó)債券市場(chǎng)。

7.根據(jù)營(yíng)運(yùn)特點(diǎn)，可以將離岸金融中心分為功能中心和名義中心兩類

功能中心又細(xì)分為兩種：一體化中心和隔離性中心

8.監(jiān)管原則

①公開(kāi)、公正、公平原則 ②制止背信原則

③禁止欺詐、操縱市場(chǎng)的原則

9.監(jiān)管的手段

經(jīng)濟(jì)手段 法律手段 行政手段

10.跨國(guó)金融企業(yè)

（1）投資銀行（2）信托投資公司（3）資產(chǎn)管理公司

11.各類國(guó)際金融組織

國(guó)際貨幣基金組織

世界銀行與世界銀行集團(tuán) 國(guó)際清算銀行

地區(qū)性開(kāi)發(fā)銀行：亞洲開(kāi)發(fā)銀行；泛美開(kāi)發(fā)銀行；非洲開(kāi)發(fā)銀行；亞投行

12.尼克松政府被迫于1971年8月15日宣布停止美元兌換黃金。美元與黃金的官方平價(jià)兌換終止，實(shí)際上等于廢除了布雷頓森林協(xié)定。

13.《牙買(mǎi)加協(xié)議》的主要內(nèi)容：

一是浮動(dòng)匯率合法化

二是黃金非貨幣化

三是提高SDR的國(guó)際儲(chǔ)備地位

四是擴(kuò)大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的資金融通。五是增加會(huì)員國(guó)的基金份額。

14.國(guó)際金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)

從20世紀(jì)80年代上半期開(kāi)始，國(guó)際信貸結(jié)構(gòu)發(fā)生了很大變化，主要構(gòu)成部分從辛迪加銀行貸款轉(zhuǎn)向證券化資產(chǎn)；融資方式從傳統(tǒng)的商業(yè)銀行籌款方式逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)樵诮鹑谑袌?chǎng)上發(fā)行不同期限債券與票據(jù)的方式；商業(yè)銀行在吸存放貸方面的優(yōu)勢(shì)逐漸減弱。這就是融資手段的證券化，也稱為非中介化趨勢(shì)。

15.國(guó)際金本位制度有三項(xiàng)基本的運(yùn)行規(guī)則：

①所有參加國(guó)的貨幣均以一定數(shù)量的黃金定值，本國(guó)貨幣當(dāng)局隨時(shí)準(zhǔn)備以本國(guó)貨幣固定的價(jià)格買(mǎi)賣黃金；

②黃金能夠自由進(jìn)口和出口；

③本國(guó)的貨幣供應(yīng)量受本國(guó)黃金儲(chǔ)備的制約，黃金流入會(huì)導(dǎo)致貨幣供應(yīng)增加，黃金流出會(huì)導(dǎo)致貨幣供應(yīng)減少。

16.未來(lái)國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展有三大趨勢(shì)：

一是世界金融市場(chǎng)全球化程度將不斷加深；

二是國(guó)際金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn)；

三是金融市場(chǎng)和金融產(chǎn)品多元化程度將日趨提高。

17.當(dāng)代外匯市場(chǎng)主要呈現(xiàn)出以下特征：

第一，由于現(xiàn)代通信設(shè)施的發(fā)展，全球各地區(qū)外匯市場(chǎng)能夠相互銜接 第二，從地理分布看，倫敦、紐約和東京為三大外匯交易中心，第三，從外匯市場(chǎng)的交易額看，外匯市場(chǎng)的規(guī)模持續(xù)擴(kuò)展。

第四，從交易類型看，遠(yuǎn)期交易的比例不斷增長(zhǎng)。

18.外匯市場(chǎng)的交易可以分為三個(gè)層次：

銀行與顧客之間，銀行同業(yè)之間，銀行與中央銀行之間。

19.歐洲貨幣市場(chǎng)是目前國(guó)際金融市場(chǎng)的核心。

歐洲貨幣市場(chǎng)最早發(fā)源于20世紀(jì)50年代末的倫敦 歐洲貨幣市場(chǎng)是離岸金融市場(chǎng)

20.歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)

第一，市場(chǎng)范圍廣闊，不受地理限制，第二，交易規(guī)模巨大，交易品種、幣種繁多。

第三，有自己獨(dú)特的利率結(jié)構(gòu)。

第四，由于一般從事非居民的境外貨幣借貸，因而所受管制較少。

21.歐洲貨幣市場(chǎng)具有存貸利差相對(duì)小的獨(dú)特利率體系。

在歐洲貨幣銀行同業(yè)市場(chǎng)上最著名和最常用的參考利率是倫敦銀行同業(yè)拆放利率。

22.歐洲貨幣市場(chǎng)的作用與影響

作用：（1）24小時(shí)不間斷實(shí)現(xiàn)了國(guó)際金融市場(chǎng)的全球化

（2）打破了各國(guó)際金融中心之間相互獨(dú)立的狀態(tài)，并且使其間的聯(lián)系不斷加強(qiáng)

（3）有利于進(jìn)一步降低國(guó)際資金流動(dòng)的成本，有利于國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，還有利于在國(guó)際間協(xié)調(diào)資金的供給與需求，緩解各國(guó)之間國(guó)際收支的失衡。

（4）國(guó)際金融市場(chǎng)的各方面有利因素得到最大限度的發(fā)揮。影響：

第一，加劇了主要儲(chǔ)備貨幣之間匯率的波動(dòng)幅度。

第二，增大了國(guó)際貸款的風(fēng)險(xiǎn)。

第三，使儲(chǔ)備貨幣國(guó)家國(guó)內(nèi)的貨幣政策難以順利貫徹執(zhí)行。

23.1975年，總部設(shè)在瑞士巴塞爾的國(guó)際清算銀行主持成立了“銀行管制和監(jiān)督常設(shè)委員會(huì)”，這個(gè)組織也稱為“巴塞爾委員會(huì)”

24.亞洲貨幣市場(chǎng)是指亞太地區(qū)的銀行經(jīng)營(yíng)境外貨幣的借貸業(yè)務(wù)所形成的市場(chǎng)，是由亞洲、太平洋地區(qū)的美元存、放款活動(dòng)而形成的金融市場(chǎng)。

25.亞洲貨幣市場(chǎng)最初稱為亞洲美元市場(chǎng)，簡(jiǎn)稱亞元市場(chǎng)。

26.離岸金融市場(chǎng)是在市場(chǎng)所在地非居民與非居民之間，按照市場(chǎng)機(jī)制，從事有關(guān)境外貨幣存放和借貸交易的場(chǎng)所或營(yíng)運(yùn)網(wǎng)絡(luò)。

27.離岸金融市場(chǎng)的交易主體是市場(chǎng)所在地的非居民；離岸金融市場(chǎng)的交易主體所結(jié)成的關(guān)系鏈就屬于債務(wù)人和債權(quán)人雙方均為非居民

28.離岸金融市場(chǎng)的交易活動(dòng)具體包括：

①以銀行同業(yè)拆借為主的境外貨幣短期信貸； ②以辛迪加貸款形式為主的境外貨幣中長(zhǎng)期信貸； ③以歐洲債券為主的國(guó)際資本市場(chǎng)工具的發(fā)行和買(mǎi)賣； ④歐洲票據(jù)等短期融資工具的發(fā)行和流通。

29.離岸金融市場(chǎng)的交易中介

主要包括商業(yè)銀行、投資銀行、商人銀行和證券公司等

30.離岸金融市場(chǎng)的特點(diǎn)

（1）金融管制較少（2）市場(chǎng)范圍廣闊（3）交易的虛擬性

（4）利率體系獨(dú)特（5）市場(chǎng)交易批發(fā)性（6）銀行間市場(chǎng)地位突出

31.離岸金融市場(chǎng)的類型

（1）以離岸金融業(yè)務(wù)與國(guó)內(nèi)金融業(yè)務(wù)關(guān)系來(lái)分類

（2）根據(jù)形成方式，離岸金融市場(chǎng)可以分為自然演進(jìn)型和人為促進(jìn)型離岸金融市場(chǎng)。屬于前一類的有倫敦和中國(guó)香港地區(qū)等（3）根據(jù)是否允許市場(chǎng)參與者經(jīng)營(yíng)境內(nèi)金融業(yè)務(wù)，離岸金融市場(chǎng)又可以分為純粹型離岸金融市場(chǎng)（如巴哈馬、開(kāi)曼、巴林等）和混合型離岸金融市場(chǎng)（如新加坡等）

32.倫敦是離岸金融市場(chǎng)的發(fā)源地，是目前世界上最大的全球性離岸金融中心。

英國(guó)是世界上最大的國(guó)際銀行貸款來(lái)源之一，領(lǐng)先的國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)之一；世界上最大的外匯市場(chǎng)；世界上最重要的場(chǎng)外衍生品交易市場(chǎng)。

33.國(guó)際銀行業(yè)設(shè)施是指美國(guó)境內(nèi)的銀行根據(jù)法律可以使用現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)和設(shè)施，們是要沒(méi)就單獨(dú)的賬戶向非居民提供存放借貸等金融服務(wù)。

34.外匯市場(chǎng)是金融市場(chǎng)的重要組成部分，是指從事外匯買(mǎi)賣交易和外匯投機(jī)的場(chǎng)所，或者說(shuō)是各種不同貨幣彼此進(jìn)行交換的場(chǎng)所。

35.外匯交易的參與者主要有四類：

外匯銀行 外匯經(jīng)紀(jì)人 顧客 中央銀行

外匯市場(chǎng)的交易可以分為三個(gè)層次：銀行與顧客之間，銀行同業(yè)之間，銀行與中央銀行之間。

36.歐洲貨幣市場(chǎng)則是指在貨幣發(fā)行國(guó)境外進(jìn)行的該國(guó)貨幣存儲(chǔ)與貸放的市場(chǎng)。歐洲貨幣市場(chǎng)就其構(gòu)成而言，可分為歐洲信貸市場(chǎng)和歐洲債券市場(chǎng)。

37.金融衍生產(chǎn)品

是指價(jià)值派生于其基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格及價(jià)格指數(shù)的一種金融契約，根據(jù)其交易特征可以分為遠(yuǎn)期協(xié)議、互換、期貨和期權(quán)四類。

38.金融衍生產(chǎn)品具有以下主要特點(diǎn)：

(1)價(jià)值受制于基礎(chǔ)工具的價(jià)值變動(dòng)

(2)產(chǎn)品特性復(fù)雜

(3)產(chǎn)品多具有財(cái)務(wù)杠桿作用

(4)產(chǎn)品設(shè)計(jì)具有靈活性。

(5)交易活動(dòng)具有特殊性。(6)金融衍生品具有高風(fēng)險(xiǎn)性。

39.外匯遠(yuǎn)期交易的分類

選擇交割日的外匯遠(yuǎn)期交易

固定交割日的外匯遠(yuǎn)期交易（擇期交易）

40.外匯遠(yuǎn)期交易的作用

套期保值 投機(jī)

41.遠(yuǎn)期外匯交易在成交時(shí)無(wú)須付現(xiàn)，并不發(fā)生現(xiàn)金流動(dòng)，即使沒(méi)有巨額資金作本，亦可進(jìn)行大規(guī)模的外匯投機(jī)。

42.外匯遠(yuǎn)期投機(jī)可分成兩種形式：

一種叫“買(mǎi)空”或“做多頭”，這是一種在外匯行情看漲時(shí)做的先買(mǎi)后賣的投機(jī)交易； 一種叫“賣空”或“做空頭”，這種先賣后買(mǎi)的投機(jī)交易是在預(yù)期外匯匯率將要下跌時(shí)做的。

43.外匯期貨交易的特點(diǎn)

分散交易與集中交易 個(gè)性化交易與標(biāo)準(zhǔn)化交易 可變對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)與清算所 保證金交易

44.外匯期貨合同的內(nèi)容

第一，外匯期貨合約的交易單位。

第二，交割月份。

第三，通用代號(hào)。

第四，最小價(jià)格波動(dòng)幅度。

第五，每日漲跌停板額

45.掉期交易的形式：

第一，即期對(duì)遠(yuǎn)期

第二，即期對(duì)即期 第三，遠(yuǎn)期對(duì)遠(yuǎn)期

46.外匯期權(quán)合同的使用三種形態(tài)：（P105理解）

（1）實(shí)值

（2）虛值（3）兩平

47.期權(quán)價(jià)格的決定因素

內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值

48.遠(yuǎn)期外匯交易又稱期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是按照所簽訂的遠(yuǎn)期合同規(guī)定，在未來(lái)約定的日期才辦理交割的外匯交易。

49.外匯期貨是交易雙方約定在未來(lái)某一時(shí)間，依據(jù)現(xiàn)在約定的比例，以一種貨幣交換另一種貨幣的標(biāo)準(zhǔn)化合約

50.貨幣互換是指交易雙方交換不同幣種、相同期限、等值資金債務(wù)的貨幣及利率的一種預(yù)約業(yè)務(wù)。

51.世界債券市場(chǎng)上可以分為：

本國(guó)債券市場(chǎng)、外國(guó)債券市場(chǎng)和歐洲債券市場(chǎng)

52.歐洲債券市場(chǎng)的特點(diǎn)（8個(gè)）：

市場(chǎng)容量大

自由和靈活

發(fā)行費(fèi)用和利息成本比較低

免繳稅款和不記名

安全

債券種類和貨幣選擇性強(qiáng) 流動(dòng)性強(qiáng)，容易轉(zhuǎn)手兌現(xiàn)

金融創(chuàng)新持續(xù)不斷

53.歐洲債券的種類（8種）：

固定利率債券

浮動(dòng)利率債券（第二大類歐洲債券）

可轉(zhuǎn)換債券

附認(rèn)購(gòu)權(quán)證債券

選擇債券

零息債券

雙重貨幣債券

全球債券：在全世界各主要資本市場(chǎng)同時(shí)大量發(fā)行，并可以在這些市場(chǎng)內(nèi)部和市場(chǎng)之間自由交易的一種國(guó)際債券。

54.國(guó)際股票的特性：

不可贖回性；風(fēng)險(xiǎn)性；流動(dòng)性

55.國(guó)際股票的種類： 直接海外上市的股票 存托憑證 歐洲股權(quán)

56.國(guó)際資本流動(dòng)的類型：

（1）資本流入與資本流出

（2）國(guó)際商業(yè)資本、貨比資本以及生產(chǎn)資本流動(dòng)

（3）長(zhǎng)期資本流動(dòng)和短期資本流動(dòng)（以一年為界限）

（4）國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款：

國(guó)際直接投資有四種形式：在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)；直接收購(gòu)現(xiàn)有外國(guó)企業(yè)；購(gòu)買(mǎi)外國(guó)企業(yè)股票并達(dá)到一定比例；以投資利潤(rùn)進(jìn)行再投資。

國(guó)際證券投資的目的：債息、股息或紅利

國(guó)際貸款：政府貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、其他貸款

57.國(guó)際資本流動(dòng)的特點(diǎn)：

發(fā)展速度快，資金規(guī)模大

國(guó)際資本證券化

機(jī)構(gòu)投資者的作用日益重要

金融衍生工具的應(yīng)用日益廣泛

58.國(guó)際資本流動(dòng)的原因

過(guò)剩資本的形式

利率、匯率兩大經(jīng)濟(jì)杠桿的影響

財(cái)政赤字與通貨膨脹的發(fā)生

政治、經(jīng)濟(jì)以及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在發(fā)展中國(guó)家利用外資策略的實(shí)施

59.國(guó)際資本流動(dòng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響

正面效應(yīng)：國(guó)際資本的大量流入可以彌補(bǔ)國(guó)內(nèi)建設(shè)資金的不足，帶動(dòng)投資和消費(fèi)的擴(kuò)大；帶來(lái)先進(jìn)的生產(chǎn)技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)、技術(shù)的進(jìn)步和經(jīng)營(yíng)管理水平的提高。

負(fù)面效應(yīng)：國(guó)際資本大量流入使該國(guó)的投資規(guī)模擴(kuò)大，帶動(dòng)對(duì)本幣需求的擴(kuò)大可能引發(fā)基礎(chǔ)貨幣的過(guò)度投放，進(jìn)而產(chǎn)生通貨膨脹。

60.中央銀行的干預(yù)效果受到一國(guó)所持有的外匯儲(chǔ)備、短期國(guó)際信貸市場(chǎng)籌資能力以及國(guó)際社會(huì)的支持程度等因素的限制。

61.對(duì)資本與金融項(xiàng)目下國(guó)際資本流動(dòng)的監(jiān)管

（1）獨(dú)一直接投資的監(jiān)管：

根據(jù)外匯管理?xiàng)l例的規(guī)定，境內(nèi)投資者在外直接投資必須得到商務(wù)部及其授權(quán)部門(mén)的審批通過(guò)

外商在華的直接投資分為：鼓勵(lì)、允許、限制和禁止（2）對(duì)證券投資的監(jiān)管（3）對(duì)外債的監(jiān)管

62.證券評(píng)級(jí)的意義：

（1）維持正常的金融秩序，創(chuàng)造良好的金融交易環(huán)境

（2）有利于提高發(fā)行人的經(jīng)濟(jì)地位和社會(huì)知名度

（3）保護(hù)投資人的利益

（4）起到良好的社會(huì)公正作用