第一篇：反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

樂至縣信用聯(lián)社中興分社

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

為推動(dòng)和加強(qiáng)中興分社反洗錢工作的開展，建立建全反洗錢工作管理體制，進(jìn)一步增強(qiáng)干部員工廉潔自律,建立相互監(jiān)督相互制約機(jī)制,特成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組.組長:鄧永建

成員: 楊媛元

范小杰

楊先文

樂至縣信用聯(lián)社中興分社2010年1月1日

第二篇：反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢相關(guān)部門職責(zé)

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢相關(guān)部門職責(zé)

安邦財(cái)產(chǎn)黃陵?duì)I銷部

為了認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》和其他反洗錢法律法規(guī)，加強(qiáng)分公司反洗錢工作管理，厘清分公司反洗錢人員崗位職責(zé)，制定本規(guī)定。

陜西分公司延安中支黃陵?duì)I銷部成立了發(fā)洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員：

組長：劉衛(wèi)成（安邦財(cái)產(chǎn)黃陵?duì)I銷部負(fù)責(zé)人）成員：劉晶 趙娜（安邦財(cái)產(chǎn)黃陵?duì)I銷部出單及內(nèi)勤）

一、發(fā)洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督分公司本級(jí)整體反洗錢工作。

2、負(fù)責(zé)指導(dǎo)、檢查、考核分公司所轄中心支公司、支公司、營銷服務(wù)部反洗錢工作。

3、定期或臨時(shí)召集分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作會(huì)議，就分公司反洗錢工作如何有效開展、怎樣解決問題等進(jìn)行討論決定。

4、負(fù)責(zé)就分公司及所轄機(jī)構(gòu)篩選的重大、疑難涉嫌洗錢案件與總公司合規(guī)部、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X處及時(shí)進(jìn)行報(bào)告。

5、對(duì)分公司及所轄機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門與人員給予工作支持并評(píng)估成效。

6、落實(shí)人民銀行、保監(jiān)部門、總公司合規(guī)部對(duì)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組其他工作要求。

二、辦公室反洗錢人員崗位職責(zé)

1、反洗錢工作牽頭部門設(shè)在分公司辦公室，辦公室每年應(yīng)至少召集3次以上反洗錢專項(xiàng)會(huì)議，配合分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長落實(shí)人行、保監(jiān)局、總公司合規(guī)部工作要求，進(jìn)行反洗錢任務(wù)分工與成效評(píng)估等。每次會(huì)議紀(jì)要均應(yīng)妥善保存，以備檢查。

2、根據(jù)人民銀行、保監(jiān)部門、總公司合規(guī)部要求，組織相關(guān)部門編寫或修訂分公司反洗錢內(nèi)控制度，同時(shí)及時(shí)報(bào)備當(dāng)?shù)厝诵小?/p>

3、負(fù)責(zé)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵?、總公司合?guī)部報(bào)備分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員變更情況。

4、組織分公司開展日常反洗錢培訓(xùn)工作。培訓(xùn)方式可采取：邀請(qǐng)當(dāng)?shù)厝诵袑＜襾硭粳F(xiàn)場培訓(xùn)；安排人員參與人行、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會(huì)組織的培訓(xùn)活動(dòng)；協(xié)調(diào)反洗錢兼職人員對(duì)公司員工進(jìn)行培訓(xùn)等。培訓(xùn)資料應(yīng)妥善保存，具體要求按照《安邦保險(xiǎn)反洗錢培訓(xùn)工作管理辦法》執(zhí)行。

5、組織分公司開展日常反洗錢宣傳工作。使用總公司下發(fā)的宣傳資料或自行印制的宣傳資料，向公司客戶進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳；負(fù)責(zé)制作、懸掛反洗錢宣傳條幅、宣傳板等。具體要求按照《安邦保險(xiǎn)宣傳工作管理辦法》執(zhí)行。

三、出單部門反洗錢人員崗位職責(zé)

1、將反洗錢操作規(guī)程和相關(guān)要求嵌入日常出單管理和《出單操作流程》中。

2、負(fù)責(zé)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作：

（1）對(duì)現(xiàn)金投保1萬元以上（含1萬元）的客戶進(jìn)行客戶身份識(shí)別，填寫《安邦保險(xiǎn)客戶身份信息登記表》，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件（二代身份證必須留存背面復(fù)印件）。將《安邦保險(xiǎn)客戶身份信息登記表》和身份證明文件妥善留存或移送檔案部門。

（2）將填寫的《安邦保險(xiǎn)客戶身份識(shí)別登記表》中客戶信息于第二日維護(hù)至公司反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)，完成反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)“客戶管理”補(bǔ)錄工作。

3、負(fù)責(zé)大額交易報(bào)送工作，將符合規(guī)定的大額交易信息完整填寫于《安邦保險(xiǎn)大額交易報(bào)告表》，并于第二日將大額交易信息維護(hù)至公司反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)。

4、負(fù)責(zé)反洗錢可疑交易報(bào)送工作。將符合以下條件之一的業(yè)務(wù)，按照《安邦保險(xiǎn)可疑交易報(bào)告表》逐一填寫，并于三日內(nèi)登陸反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)補(bǔ)錄、新增可疑交易信息：

（1）短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。

（2）頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。（3）對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。

（4）猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。

（5）發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。（6）購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購買的。

（7）以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。（8）大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。

（9）不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。

（10）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分。

（11）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。（12）法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。

（13）法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

（14）通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。

（15）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。（16）沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的。

（17）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

（18）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

（19）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

（20）懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。

（21）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的。

（22）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的。

（23）金融機(jī)構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財(cái)產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員有關(guān)的其他情形。

經(jīng)過認(rèn)真分析，對(duì)符合以上情形但最終認(rèn)為可以排除可疑交易的，應(yīng)填寫《安邦保險(xiǎn)排除可疑交易分析表》各項(xiàng)內(nèi)容，并妥善留存?zhèn)洳椤?/p>

四、延安中支財(cái)務(wù)部門反洗錢人員崗位職責(zé)

1、反洗錢季度、非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填寫和報(bào)送。根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵幸髮㈦娮颖砀窈图堎|(zhì)材料（或光盤）于每季度開始后5日內(nèi)報(bào)送當(dāng)?shù)匮胄?，需要總公司用印的?yīng)于每季度末即31日前將用印表格報(bào)總公司審核，以免遲報(bào)。

2、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作：（1）對(duì)退保1萬元以上（含1萬元）的客戶應(yīng)填寫《客戶身份信息登記表》，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件（二代身份證必須留存背面復(fù)印件）。將《安邦保險(xiǎn)客戶身份信息登記表》和身份證明文件妥善留存或移送檔案部門。

（2）將填寫的《安邦保險(xiǎn)客戶身份信息登記表》中客戶信息于第二日維護(hù)至公司反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)，完成反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)“客戶管理”補(bǔ)錄工作。

3、負(fù)責(zé)大額交易報(bào)送工作。對(duì)財(cái)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)符合規(guī)定的大額交易信息完整填寫于《安邦保險(xiǎn)大額交易報(bào)告表》，并于第二日將大額交易信息維護(hù)至公司反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)。

4、負(fù)責(zé)反洗錢可疑交易報(bào)送工作。將符合以下條件之一的業(yè)務(wù)，按照《安邦保險(xiǎn)可疑交易報(bào)告表》逐一填寫，并于三日內(nèi)登陸反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)補(bǔ)錄、新增可疑交易信息：

（1）大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。

（2）不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。

（3）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分。

（4）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。（5）法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。

（6）法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

（7）通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。

（8）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。（9）沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的。

經(jīng)過認(rèn)真分析，對(duì)符合以上情形但最終認(rèn)為可以排除可疑交易的，應(yīng)填寫《安邦保險(xiǎn)排除可疑交易分析表》各項(xiàng)內(nèi)容，并妥善留存?zhèn)洳椤?/p>

五、理賠部門反洗錢人員崗位職責(zé)

1、客戶身份識(shí)別工作及交易記錄保存工作：（1）對(duì)理賠款1萬元以上（含1萬元）的客戶填寫《安邦保險(xiǎn)客戶身份信息登記表》，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件（二代身份證必須留存背面復(fù)印件）。將《安邦保險(xiǎn)客戶身份信息登記表》和身份證明文件妥善留存或移送檔案部門。

（2）將填寫的《安邦保險(xiǎn)客戶身份識(shí)別登記表》中客戶信息于第二日維護(hù)至公司反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)，完成反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)“客戶管理”補(bǔ)錄工作。

2、將符合“支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人”的情形按照《安邦保險(xiǎn)可疑交易報(bào)告表》逐一填寫，并于三日內(nèi)登陸反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)補(bǔ)錄、新增可疑交易信息。

經(jīng)過認(rèn)真分析，對(duì)符合以上情形但最終認(rèn)為可以排除可疑交易的，應(yīng)填寫《安邦保險(xiǎn)排除可疑交易分析表》各項(xiàng)內(nèi)容，并妥善留存?zhèn)洳椤?/p>

此外，對(duì)以下三種情形可以免除可疑交易分析和報(bào)告。一是保險(xiǎn)人對(duì)責(zé)任保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人給第三者造成的損害，依法律規(guī)定或合同約定，直接向該第三者賠償；二是保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人依據(jù)被保險(xiǎn)人的授權(quán)委托書，將保險(xiǎn)金作為已出險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的修理費(fèi)支付給修理廠家或已墊付費(fèi)用的保險(xiǎn)標(biāo)的使用人或作為被保險(xiǎn)人的醫(yī)藥費(fèi)支付給醫(yī)院；三是保險(xiǎn)人依照與其他保險(xiǎn)公司的合同約定，向主承保公司支付應(yīng)分?jǐn)偟馁r款；四是依據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款。

第三篇：2018反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員及職責(zé)變更報(bào)告

關(guān)于xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xxxxx中心支公司2018反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員及職責(zé)變更的報(bào)告

中國人民銀行xxxxx市中心支行：

為全面貫徹落實(shí)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步規(guī)范和完善反洗錢各項(xiàng)工作，有效預(yù)防洗錢活動(dòng)，根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將2018反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組名單及各部門反洗錢工作職責(zé)變更報(bào)告如下。

一、公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單。組 長：xxx（總經(jīng)理）副組長：xxx（副總經(jīng)理）

組 員：各區(qū)縣支公司、公司各部室主要負(fù)責(zé)人組成。綜合管理部xxx、財(cái)務(wù)部xx、銷售管理部xxxx、理賠中心xxxx、個(gè)銷業(yè)務(wù)部xxx、銀保部xxx、xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

－1－

工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)工作小組。

組長：分管反洗錢工作，全面負(fù)責(zé)公司反洗錢工作的部署和開展，指導(dǎo)反洗錢工作小組各項(xiàng)工作的實(shí)施和執(zhí)行。

成員：xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx。

工作小組辦公室設(shè)在綜合管理部，綜合管理部負(fù)責(zé)工作小組工作，并協(xié)同領(lǐng)導(dǎo)小組、工作小組開展各項(xiàng)反洗錢工作。

反洗錢聯(lián)系人：xxxxxxxxxxxxx，具體負(fù)責(zé)與人民銀行的工作聯(lián)系及公司反洗錢的推動(dòng)和實(shí)施，聯(lián)系手機(jī)：xxxxxxxxxx，座機(jī)：xxxxxxxxxxxxx。

二、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組承擔(dān)以下職責(zé)。1.統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理公司反洗錢工作；

2.研究制定反洗錢工作規(guī)劃和措施，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督；

3.研究反洗錢工作的重大疑難問題，制定解決方案及對(duì)策； 4.定期或臨時(shí)召集公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作會(huì)議，就公司反洗錢工作如何有效開展、怎樣解決問題等進(jìn)行討論決定。對(duì)工作小組擬定的反洗錢工作制度進(jìn)行審議；

5.負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織協(xié)調(diào)、檢查、考核公司所轄支公司及公司各部門反洗錢工作；

6.對(duì)公司及所轄機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門與人員給予工作支持并評(píng)估成效。

7.協(xié)助人民銀行、公安、司法機(jī)關(guān)等反洗錢組織開展工作；

－2－

8.落實(shí)人民銀行、監(jiān)管部門、總、分公司合規(guī)部對(duì)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組其他工作要求。

三、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在綜合管理部，綜合管理部是負(fù)責(zé)公司反洗錢工作的牽頭部門，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和督促公司各部門及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)反洗錢相關(guān)工作的具體落實(shí)和推動(dòng)。公司各部門和全轄機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合，保證在監(jiān)管部門規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成各項(xiàng)反洗錢工作。

綜合管理部具體承擔(dān)下列職責(zé)：

1.負(fù)責(zé)組織公司反洗錢工作相關(guān)制度和辦法的起草制定，并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行報(bào)備；

2.負(fù)責(zé)反洗錢工作計(jì)劃和實(shí)施方案，并組織實(shí)施和協(xié)調(diào)； 3.負(fù)責(zé)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵?、總公司合?guī)部報(bào)備分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員變更情況。

4.負(fù)責(zé)組織對(duì)公司內(nèi)執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度等情況的檢查、監(jiān)督，以及組織反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作；

5.負(fù)責(zé)組織全司員工反洗錢教育和培訓(xùn)； 6.負(fù)責(zé)組織、落實(shí)公司各項(xiàng)反洗錢宣傳工作； 7.負(fù)責(zé)對(duì)大額和可疑交易的核實(shí)、認(rèn)定、協(xié)查；

8.負(fù)責(zé)各類洗錢案件的登記、統(tǒng)計(jì)和分析并協(xié)助國家有關(guān)部門對(duì)涉嫌洗錢犯罪案件的偵查；

9.負(fù)責(zé)與人民銀行聯(lián)系溝通，并報(bào)告反洗錢工作情況；

－3－

10.根據(jù)要求對(duì)大額和可疑交易報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理流程提出建議；

11.負(fù)責(zé)及時(shí)了解掌握公司內(nèi)外反洗錢工作動(dòng)態(tài)，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)；

12.負(fù)責(zé)完成反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

四、公司各條線管理部門反洗錢工作職責(zé)及分工。

（一）財(cái)務(wù)部

負(fù)責(zé)落實(shí)、監(jiān)督財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)的反洗錢操作，并可根據(jù)實(shí)際情況制定財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則，并按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對(duì)涉及反洗錢工作的相關(guān)資料存檔備查。

如識(shí)別發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）要求，在規(guī)定時(shí)間、按規(guī)定辦法上報(bào)。

（二）銷售管理部

1.負(fù)責(zé)在承保、退保環(huán)節(jié)開展反洗錢客戶身份識(shí)別工作，并按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，做好反洗錢客戶信息采集表的收集、整理、歸檔。

2.對(duì)承保、退保環(huán)節(jié)涉及的大額交易和可疑交易進(jìn)行有效地識(shí)別，如識(shí)別發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）要求，在規(guī)定時(shí)間、按規(guī)定辦法上報(bào)；

－4－

3.負(fù)責(zé)檢查中介代理環(huán)節(jié)中涉及反洗錢約定及協(xié)議的簽訂情況，并督促各機(jī)構(gòu)渠道管理人員對(duì)代理業(yè)務(wù)中收取反洗錢資料的完整性進(jìn)行審核。

（三）理賠中心

負(fù)責(zé)在理賠環(huán)節(jié)開展反洗錢客戶身份識(shí)別工作，及時(shí)做好反洗錢客戶信息采集，按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，做好反洗錢客戶信息采集表的收集、整理、歸檔。并對(duì)該環(huán)節(jié)涉及的大額交易和可疑交易進(jìn)行有效的識(shí)別，如識(shí)別發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）要求，在規(guī)定時(shí)間、按規(guī)定辦法上報(bào)。

五、各區(qū)縣支公司及本部各銷售部門反洗錢工作職責(zé)。1.認(rèn)真履行反洗錢法賦予的“盡職調(diào)查”義務(wù)，按照反洗錢法要求對(duì)達(dá)到識(shí)別要求的客戶，收集、整理客戶身份信息采集；

2.各支公司、公司各部門負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)、部門監(jiān)督、檢查、客戶身份識(shí)別制度的執(zhí)行與落實(shí)；

3.負(fù)責(zé)監(jiān)督并發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易案件，并及時(shí)向公司反洗錢聯(lián)系人報(bào)告；

4.按照中支公司各條線部門要求進(jìn)行反洗錢工作； 5.負(fù)責(zé)支公司反洗錢工作組織實(shí)施和協(xié)調(diào)；

6.負(fù)責(zé)組織支公司員工反洗錢教育、培訓(xùn)、宣傳工作； 7.各區(qū)縣支公司負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行聯(lián)系溝通，并報(bào)告反洗錢工作情況；

－5－

8.協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、公安、司法機(jī)關(guān)等反洗錢組織開展工作。

特此報(bào)告

－6－

xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送：

內(nèi)部發(fā)送： 各區(qū)縣支公司、公司各部門。xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司 xxxxx中心支公司 編錄：xxx

2018年2月4日印發(fā) 校對(duì)：xxxx

－7－

第四篇：反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及成員單位職責(zé)規(guī)定

銀行

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及成員單位職責(zé)規(guī)定

第一條 為建立健全銀行反洗錢工作內(nèi)部管理機(jī)制，規(guī)范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作協(xié)調(diào)有序地開展，明確反洗錢工作崗位職責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》及中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，結(jié)合xx實(shí)際情況，制定本規(guī)定。

第二條銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是xx反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和決策機(jī)構(gòu)。其成員單位由財(cái)務(wù)部、辦公室、資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理部、保衛(wèi)部、人事稽察部、市場開拓部、營業(yè)部等部門組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在財(cái)務(wù)部，負(fù)責(zé)反洗錢工作的日常管理、組織協(xié)調(diào)工作。領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位承擔(dān)所轄業(yè)務(wù)范圍的反洗錢工作職責(zé)。

第三條 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，承擔(dān)下列職責(zé)：

(一)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理xx反洗錢工作；

(二)研究制定反洗錢工作規(guī)劃和措施，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督；

(三)研究反洗錢工作的重大疑難問題，制定解決的方案與對(duì)策；

(四)協(xié)助國內(nèi)反洗錢組織開展工作，指導(dǎo)轄內(nèi)農(nóng)村信用社反洗錢工作的對(duì)外合作與交流；

(五)接受xx金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議賦予的其他反洗錢工作職責(zé)。

－1－

第四條 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，承擔(dān)下列職責(zé)：

(一)負(fù)責(zé)組織我縣農(nóng)村信用社反洗錢工作有關(guān)制度和辦法的起草制定；

(二)負(fù)責(zé)制定反洗錢工作計(jì)劃和實(shí)施方案，并組織實(shí)施和協(xié)調(diào)；

(三)負(fù)責(zé)組織對(duì)系統(tǒng)內(nèi)執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度等情況的檢查、監(jiān)督；

(四)負(fù)責(zé)組織員工反洗錢教育和培訓(xùn)；

(五)負(fù)責(zé)對(duì)大額和可疑支付交易的核實(shí)、認(rèn)定、協(xié)查；

(六)負(fù)責(zé)各類洗錢案件的登記、統(tǒng)計(jì)和分析并協(xié)助國家有關(guān)部門對(duì)涉嫌洗錢犯罪案件的偵查；

(七)負(fù)責(zé)組織反洗錢工作監(jiān)測系統(tǒng)開發(fā)的業(yè)務(wù)需求編寫工作；

(八)負(fù)責(zé)及時(shí)了解和掌握系統(tǒng)內(nèi)外反洗錢工作動(dòng)態(tài)；

(九)負(fù)責(zé)與人民銀行聯(lián)系溝通，并報(bào)告反洗錢工作情況；

(十)負(fù)責(zé)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的聯(lián)系溝通，并報(bào)告反洗錢工作情況；

(十一)根據(jù)需要定期或不定期地對(duì)大額和可疑支付交易報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理提出工作建議；

(十二)負(fù)責(zé)完成反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

第五條 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，分別承擔(dān)下列職責(zé)：

(一)辦公室的職責(zé)

負(fù)責(zé)反洗錢工作的對(duì)外宣傳；負(fù)責(zé)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組交辦的其他工作。

(二)資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理部的職責(zé)

負(fù)責(zé)制定本業(yè)務(wù)范圍反洗錢工作規(guī)章制度；完成反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

(三)財(cái)務(wù)部的職責(zé)

負(fù)責(zé)大額和可疑支付交易數(shù)據(jù)的采集和報(bào)告；負(fù)責(zé)制定本業(yè)務(wù)范圍反洗錢工作規(guī)章制度；負(fù)責(zé)解決支付交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問題；完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組交辦的其他工作。

(四)清算中心的職責(zé)

負(fù)責(zé)大額和可疑支付交易數(shù)據(jù)采集、上報(bào)的技術(shù)支持；負(fù)責(zé)有關(guān)技術(shù)人員的配備和有關(guān)設(shè)備的配備；負(fù)責(zé)完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

(五)人事稽察部的職責(zé)

負(fù)責(zé)反洗錢工作有關(guān)制度辦法的審查；負(fù)責(zé)按照違規(guī)處理規(guī)定對(duì)違反反洗錢規(guī)定行為的責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究和處理；對(duì)系統(tǒng)內(nèi)執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度情況的再檢查和再監(jiān)督；完成反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

(六)網(wǎng)點(diǎn)的職責(zé)

負(fù)責(zé)反洗錢工作的對(duì)外宣傳；負(fù)責(zé)大額和可疑支付交易數(shù)據(jù)的采集和報(bào)告；完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組交辦的其他工作。

第六條 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，要按照職責(zé)分工，切

實(shí)履行責(zé)任，相互協(xié)作，保證反洗錢工作政令暢通。

第七條 按照反洗錢工作明確職責(zé)任務(wù)的要求，轄內(nèi)xx會(huì)計(jì)主管為反洗錢負(fù)責(zé)人，確定xx反洗錢工作職責(zé)，負(fù)責(zé)xx大額和可疑支付交易數(shù)據(jù)的采集和報(bào)告，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（聯(lián)社財(cái)務(wù)部），做到職責(zé)到崗位、到人員。

第八條 本規(guī)定由銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)制定、解釋。

第九條 本規(guī)定由自發(fā)文之日起執(zhí)行。

第五篇：反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及成員單位職責(zé)規(guī)定

銀行

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及成員單位職責(zé)規(guī)定

第一條 為建立健全銀行反洗錢工作內(nèi)部管理機(jī)制，規(guī)范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作協(xié)調(diào)有序地開展，明確反洗錢工作崗位職責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》及中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，結(jié)合xx實(shí)際情況，制定本規(guī)定。

第二條 銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是xx反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和決策機(jī)構(gòu)。其成員單位由財(cái)務(wù)部、辦公室、資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理部、保衛(wèi)部、人事稽察部、市場開拓部、營業(yè)部等部門組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在財(cái)務(wù)部，負(fù)責(zé)反洗錢工作的日常管理、組織協(xié)調(diào)工作。領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位承擔(dān)所轄業(yè)務(wù)范圍的反洗錢工作職責(zé)。

第三條 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，承擔(dān)下列職責(zé)：(一)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理xx反洗錢工作；

(二)研究制定反洗錢工作規(guī)劃和措施，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督；

(三)研究反洗錢工作的重大疑難問題，制定解決的方案與對(duì)策；(四)協(xié)助國內(nèi)反洗錢組織開展工作，指導(dǎo)轄內(nèi)農(nóng)村信用社反洗錢工作的對(duì)外合作與交流；

(五)接受xx金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議賦予的其他反洗錢工作職責(zé)。

－1－ 第四條 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，承擔(dān)下列職責(zé)：(一)