第一篇：柜員自查內(nèi)容及方法（大全）

柜員自查內(nèi)容及方法

一、庫存現(xiàn)金管理

1、檢查內(nèi)容及方法

柜員應(yīng)檢查現(xiàn)金尾箱賬戶余額與現(xiàn)金實(shí)物數(shù)是否一致。

①柜員日間、日終進(jìn)行現(xiàn)金尾箱自查時，應(yīng)逐一清點(diǎn)各幣種現(xiàn)金實(shí)物金額、假幣數(shù)額，使用“9331現(xiàn)金尾箱碰賬”交易，逐項輸入各幣種金額，與核心系統(tǒng)登記的金額進(jìn)行核對。

②檢查尾箱中收繳的假幣是否按規(guī)定加蓋假幣印章、并每周及時上交支行庫管員；殘損幣是否準(zhǔn)確加蓋全額、半額章；

③檢查尾箱內(nèi)的現(xiàn)金是否暴露在外，臨時離崗是否收章、鎖屏、鎖尾箱；

④日終是否互點(diǎn)尾箱現(xiàn)金并雙人同時雙鎖鎖箱或加封條封箱（超限額上繳模式且未超限額時除外），并在柜員尾箱余額單上注明“已復(fù)點(diǎn)各幣種現(xiàn)金，賬實(shí)相符”字樣并簽字。

2、參考文件

《中國光大銀行出納制度》、《中國光大銀行柜員制管理辦法》

3、頻率

每日檢查。

二、重要空白憑證及有價單證管理

1、檢查內(nèi)容及方法

柜員應(yīng)檢查重要空白憑證尾箱賬戶余額與重要空白憑證實(shí)物數(shù)是否一致，有價單證是否賬實(shí)相符。

①柜員日間、日終進(jìn)行表外尾箱自查時，應(yīng)逐一清點(diǎn)所有重要空白憑證（含待銷毀重要空白憑證等）及有價單證實(shí)物數(shù)，使用“9332表外尾箱碰庫”交易，逐項輸入各重要空白憑證余額，與核心系統(tǒng)登記的余額進(jìn)行核對。如發(fā)現(xiàn)有不符的情況，可使用“7116尾箱憑證庫存查詢”交易查出憑證起止號碼，與實(shí)物的憑證號碼進(jìn)行核對。

②檢查當(dāng)日使用的分行轄內(nèi)重要空白憑證（含需要手工銷記的其他重要空白憑證）是否及時、準(zhǔn)確銷記，并及時登記相應(yīng)登記簿。如“0905分行轄內(nèi)重要空白憑證”已按柜員設(shè)立分戶賬的，柜員應(yīng)清點(diǎn)尾箱內(nèi)所有分行轄內(nèi)重要空白憑證，與“9012內(nèi)部賬賬號查詢”交易查詢出的賬面余額進(jìn)行核對，確保賬實(shí)相符。

③檢查表外尾箱的重要空白憑證庫存量是否合理，作廢的重要空白憑證是否剪角或加蓋作廢戳記，是否及時上交庫管員。

④柜員日終平賬后，應(yīng)換人復(fù)點(diǎn)柜員表外尾箱，使用“7116尾箱憑證庫存查詢”交易打印柜員尾箱憑證明細(xì)單，逐筆勾對各重要空白憑證明細(xì)和余額，注明分行轄內(nèi)重要空白憑證起止號碼和余額（如“0905分行轄內(nèi)重要空白憑證”已按柜員設(shè)立分戶賬，則還應(yīng)核對賬戶余額是否相符）。復(fù)點(diǎn)完畢后，雙人雙鎖鎖箱或加封條封箱（重要空白憑證庫房由雙人分別保管鑰匙和密碼的除外），在柜員尾箱憑證明細(xì)單上注明“已復(fù)點(diǎn)各重要空白憑證，賬實(shí)相符”字樣并簽字。

2、參考文件

《中國光大銀行柜員制管理辦法》、《中國光大銀行重要空白憑證管理辦法》

3、頻率

每日檢查。

三、印章及機(jī)具管理

1、檢查內(nèi)容及方法

重要物品保管人員應(yīng)每天檢查本人保管的各類印章（包括個人名章、本票及匯票印模等）及機(jī)具是否安全、合規(guī)。

①檢查是否將印章、機(jī)具和重要物品妥善保管，臨時離崗時是否將保管的印章和機(jī)具放入章箱、抽屜或保險柜并加鎖妥善保管，營業(yè)終了是否全部入庫（或保險柜）保管。

②柜員間崗位交接時，印章、機(jī)具、重要物品的移交手續(xù)是否符合規(guī)定，是否有監(jiān)交人監(jiān)交，接交的柜員是否與其崗位相符，是否存在橫向交接，是否及時、準(zhǔn)確、完整登記印章保管與交接登記簿；

③檢查已作廢、停用的印章、機(jī)具是否及時上繳庫管員。

2、參考文件

《中國光大銀行印章管理辦法》、《中國光大銀行會計結(jié)算業(yè)務(wù)印章管理規(guī)定》、《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員及分行集中處理中心人員崗位設(shè)置方案指引》、《中國光大銀行柜員制管理辦法》。

3、頻率

①每日檢查，②-③每周至少檢查一次。

四、業(yè)務(wù)傳票管理

1、檢查內(nèi)容及方法

①柜臺經(jīng)理指定的柜員應(yīng)于當(dāng)日營業(yè)結(jié)束前打印“9365網(wǎng)點(diǎn)未處理清單打印”，檢查當(dāng)日必須處理的業(yè)務(wù)是否處理完畢。

②完成當(dāng)日必須處理的業(yè)務(wù)后，柜員應(yīng)做“9314柜員平賬”，打印“9366柜員交易流水打印”和“9363柜員軋賬單打印”，并按照交易流水順序清點(diǎn)、整理憑證。

③網(wǎng)點(diǎn)最后結(jié)賬柜員，應(yīng)檢查事中監(jiān)督未監(jiān)督流水是否已無未監(jiān)督業(yè)務(wù)，然后做“9315網(wǎng)點(diǎn)平賬”，打印“9364網(wǎng)點(diǎn)日結(jié)單打印”、“9367網(wǎng)點(diǎn)軋賬單打印”。網(wǎng)點(diǎn)平賬后，柜員應(yīng)打印事中監(jiān)督已監(jiān)督流水，按順序整理報表。

2、參考文件

《中國光大銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)傳票整理與裝訂操作規(guī)程》、《中國光大銀行事中事后監(jiān)督管理辦法》。

3、頻率

每日檢查。

五、代保管品管理（如有）

1、檢查內(nèi)容及方法

保管柜員應(yīng)檢查代保管品是否賬實(shí)相符，保管是否妥善。

①代保管品是否入庫妥善保管；

②保管柜員和記賬柜員通過“9012內(nèi)部賬賬號查詢”交易查看“0903代保管有價值品”業(yè)務(wù)代號下分戶余額與保管的代保管品實(shí)物數(shù)（封裝代保管品的信封個數(shù)）、“7305代保管品庫存查詢”交易查詢出的核心系統(tǒng)代保管品登記簿進(jìn)行核對、確保賬實(shí)相符。

③入庫憑證上是否有客戶經(jīng)理簽章；記賬人員、保管人員是否與放款審核人員共同封包簽章；代保管品的記賬、出入庫手續(xù)是否符合規(guī)定；

④檢查以我行存單、國債、理財權(quán)利憑證做為抵質(zhì)押品的，是否及時在系統(tǒng)中做止付處理。

2、參考文件

《中國光大銀行抵質(zhì)押物會計核算辦法》、《中國光大銀行個人貸款柜臺操作規(guī)程》。

3、頻率

每周至少檢查一次。

六、票據(jù)業(yè)務(wù)（如有）

1、檢查內(nèi)容及方法

柜員應(yīng)檢查銀行匯票、銀行本票、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)票據(jù)金額合計數(shù)是否賬實(shí)相符，保管是否妥善，發(fā)出委托收款等是否符合規(guī)定。

①柜員應(yīng)檢查銀行匯票底卡聯(lián)金額合計數(shù)與“0536匯票匯出匯款”和“0538委托他行清算匯票款”內(nèi)部賬戶余額是否一致；銀行本票底卡聯(lián)金額合計數(shù)與“0539本票”內(nèi)部賬戶余額是否一致；銀行承兌匯票底卡聯(lián)金額合計數(shù)與“8317銀行承兌匯票登記簿查詢”交易中憑證種類為“057銀行承兌匯票”的紙質(zhì)匯票的總金額是否一致；電子商業(yè)匯票無需檢查；

②貼現(xiàn)票據(jù)是否賬實(shí)相符，貼現(xiàn)票據(jù)實(shí)物＝貼現(xiàn)＋轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)入－轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出（貼現(xiàn)票據(jù)取出通知書）－再貼現(xiàn)（貼現(xiàn)票據(jù)取出通知書）－已發(fā)出委托收款的貼現(xiàn)票據(jù)；

③柜員應(yīng)檢查指定自己保管的貼現(xiàn)票據(jù)（含貼現(xiàn)票據(jù)取出通知書）是否入庫（或保險柜）保管。

④柜員應(yīng)檢查貼入票據(jù)是否及時發(fā)出托收，轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)票據(jù)手續(xù)是否符合規(guī)定，貼現(xiàn)票據(jù)取出通知書是否完整，是否專夾保管，其保管是否視同貼現(xiàn)票據(jù)的保管。其中，貼現(xiàn)票據(jù)取出通知書的合計數(shù)＝轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出科目+再貼現(xiàn)科目（賣斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)資金已到賬的除外）的數(shù)額，并抽出專夾保管的貼現(xiàn)憑證第五聯(lián)，隨當(dāng)日傳票一并裝訂；

⑤柜員應(yīng)檢查銀行承兌匯票的查詢是否區(qū)分系統(tǒng)內(nèi)與系統(tǒng)外采用不同的查詢方式，查詢、查復(fù)是否逐筆登記，及時處理，查詢、查復(fù)書是否專夾配對保管；

⑥柜員應(yīng)檢查已貼現(xiàn)票據(jù)實(shí)物，被背書人是否已經(jīng)填列為貼現(xiàn)行；貼入票據(jù)收回款項后是否及時銷記托收。

2、參考文件

《中國光大銀行柜臺（對公部分）操作流程》、《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行跨行銀行承兌匯票查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理問題的通知>的通知》、《中國人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問題的通知》、《貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《中國光大銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法及實(shí)施細(xì)則》、《關(guān)于人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)上線通知》。

3、頻率

每周至少檢查一次。

第二篇：銀行柜員工作內(nèi)容

銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是因為顧客進(jìn)入銀行第一類人就是柜員。他們負(fù)責(zé)偵察與及停止錯誤的交易以避免銀行有所損失。該職位一般要求受雇者對顧客態(tài)度親切誠懇，為顧客提供銀行服務(wù)及有關(guān)他們戶口的資訊。負(fù)責(zé)直接面向客戶的柜面業(yè)務(wù)操作、查詢、咨詢等;后臺柜員負(fù)責(zé)無需面向客戶的聯(lián)行、票據(jù)交換、內(nèi)部賬務(wù)等業(yè)務(wù)處理及對前臺業(yè)務(wù)的復(fù)核、確認(rèn)、授權(quán)等后續(xù)處理。獨(dú)立為客戶提供服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的前臺柜員必須自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險;按規(guī)定必須經(jīng)由專職復(fù)核人員進(jìn)行滯后復(fù)核的，前臺柜員與復(fù)核人員必須明確各自的相應(yīng)職責(zé)，相互制約、共擔(dān)風(fēng)險。

一、銀行柜員的工作崗位與工作任務(wù)

（一）現(xiàn)金柜員：日常的工作主要是從事各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的復(fù)核、零鈔清點(diǎn)、大額現(xiàn)金清點(diǎn)等工作。通常是由剛參加銀行工作的人員擔(dān)任，是繼續(xù)從事其他柜臺工作的基礎(chǔ)。

（二）普通柜員：從事各類柜臺業(yè)務(wù)，包括各類對公、對私業(yè)務(wù)的經(jīng)辦。當(dāng)日帳務(wù)的核對、結(jié)帳等。是銀行中最多的一類柜臺人員。

（三）綜合柜員（會計主管）：主要是負(fù)責(zé)對普通柜員當(dāng)日的各類帳務(wù)進(jìn)行核對、監(jiān)督、審查。特殊性柜面業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程的解釋、銀行規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督等。有時候也會辦理具體的業(yè)務(wù)。

（四）低柜柜員（或開放式柜臺人員):是某些較大的業(yè)務(wù)全面的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)的。主要經(jīng)辦包括個人消費(fèi)貸款、個人住房貸款、個人理財（基金業(yè)務(wù)、銀行代理保險業(yè)務(wù)）等非現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜臺人員。此類柜員要求比較高，必須具備一定的個人貸款類的基本知識和技能以及個人金融理財知識。

（五）大堂經(jīng)理：通常負(fù)責(zé)對銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行宣傳、對網(wǎng)點(diǎn)客戶進(jìn)行分類引導(dǎo)、對于客戶的各類業(yè)務(wù)咨詢負(fù)責(zé)解答，對銀行工作人員與客戶之間的糾紛和矛盾進(jìn)行調(diào)解和疏導(dǎo)等工作。通常由具有較長時間工作經(jīng)驗的銀行員工擔(dān)任，有時候由銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人兼任。

二、綜合柜員的主要職責(zé)

1.領(lǐng)發(fā)、登記和保管儲蓄所的有價單證和重要空白憑證，辦理各柜員的領(lǐng)用、上交;2.負(fù)責(zé)各柜員營業(yè)用現(xiàn)金的內(nèi)部調(diào)劑和儲蓄所現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳，并做好登記;3.處理與管轄行會計部門的內(nèi)部往來業(yè)務(wù);4.監(jiān)督柜員辦理儲蓄掛失、查詢、托收、凍結(jié)與沒收等特殊業(yè)務(wù)，并辦理儲蓄所結(jié)息;5.監(jiān)督柜員工作班軋帳;6.銀行科技風(fēng)險識別與控制 7.辦理儲蓄所結(jié)帳、對帳，編制憑證整理單和科目日結(jié)單;打印儲蓄所流水帳，定期打印總帳、明細(xì)帳、存款科目分戶日記帳、表外科目登記簿;備份數(shù)據(jù)及打英裝訂、保管帳、表、簿等會計資料，負(fù)責(zé)將原始憑證、帳、表和備份盤交事后監(jiān)督;8.編制營業(yè)日、月、季、報表。

三、柜員的主要職責(zé)

1.對外辦理存取款、計息業(yè)務(wù)，包括輸入電腦記帳、打印憑證、存折、存單，收付現(xiàn)金等;2.辦理營業(yè)用現(xiàn)金的領(lǐng)解、保管，登記柜員現(xiàn)金登記簿;3.辦理營業(yè)用存單、存折等重要空白憑證和有價單證的領(lǐng)用與保管，登記重要空白憑證和有價單證登記簿;4.掌管本柜臺各種業(yè)務(wù)用章和個人名章;5.辦理柜臺軋帳，打印軋帳單，清理、核對當(dāng)班庫存現(xiàn)金和結(jié)存重要空白憑證和有價單證，收檢業(yè)務(wù)用章，在綜合柜員的監(jiān)督下，共同封箱，辦理交接班手續(xù)，憑證等會計資料交綜合柜員。

四、銀行柜員-薪酬待遇

在四大國有銀行當(dāng)中，大多數(shù)柜員實(shí)際上是銀行聘請的非正式員工，也就是說，他們并不是編制內(nèi)人員。除了工資外，柜員領(lǐng)到的過節(jié)費(fèi)、享受的住房公積金等，幾乎都低于正式員工。另有一位銀行基層管理人員對柜員的處境表示同情，柜員的收入比正式員工低，勞動強(qiáng)度通常卻比正式員工高。工行、建行等銀行在其股改上市后，提高員工薪酬水平，估計柜員的收入也會水漲船高，但漲幅不會太大。

銀行柜員薪酬基本包括三部分：基本工資+績效工資(或叫獎金)+業(yè)務(wù)提成(銀行根據(jù)柜員每月的業(yè)務(wù)筆數(shù)、營業(yè)額、代銷理財產(chǎn)品等的提成)各銀行的基本工資通常在600元至900元之間，每個人會因為其技術(shù)級別、工齡、學(xué)歷等的區(qū)別而拿到不同的薪酬。

重要因素：業(yè)務(wù)提成績效工資跟基本工資大體相當(dāng)，或者略多一些。上述這兩種工資加起來，就是大多數(shù)柜員月薪的最主要部分，而且，每個柜員在這方面的差別不太大。業(yè)務(wù)提成是柜員提高自己收入的重要來源。

隨同因素：儲蓄所營業(yè)額柜員收入也跟其所在的儲蓄所的整體效益有關(guān)，儲蓄所的營業(yè)額高了，獲得的利潤多了，柜員的收入也會相應(yīng)多一點(diǎn)。因此，同是一個級別的柜員，在不同的儲蓄所，其收入可能也有差別。

“高”收入秘笈：除去技術(shù)級別、工齡、學(xué)歷等條件外，最能為柜員增加收入的是推銷能力。柜員要想提高收入，就必須從服務(wù)水平、辦理業(yè)務(wù)的速度及準(zhǔn)確性、推銷能力等各方面提高自己，多拿“提成”。有的柜員也通過跳槽來提高自己的收入。當(dāng)自己的業(yè)務(wù)能力足夠強(qiáng)的時候，柜員可以選擇收入情況更好的銀行去應(yīng)聘。

五、臨柜人員必須具備的基本素質(zhì)

（一）品德素質(zhì)

1、忠于職守

2、嚴(yán)守信用

3、廉潔守法

4、竭誠服務(wù)

5、顧全大局

（二）業(yè)務(wù)素質(zhì)

1、銀行專業(yè)基礎(chǔ)知識

2、柜員業(yè)務(wù)基本知識與基本規(guī)定

3、專業(yè)基礎(chǔ)技能（數(shù)字書寫、點(diǎn)鈔、傳票、五筆、貨幣反假）

4、臨柜行銷能力

5、良好的效益觀念與風(fēng)險意識

（三）心理素質(zhì)

1、能從失敗中迅速恢復(fù)

2、心里平衡

3、自信、自夸、自貶

4、感悟感恩

六、從事銀行工作需要具備的技能

（一）點(diǎn)鈔技術(shù)

（二）貨幣鑒別技術(shù)

（三）居民身份證及護(hù)照識別技術(shù)

（四）數(shù)字書寫與錯數(shù)訂正技術(shù)

（五）計算器和計算機(jī)小鍵盤的使用

（六）傳票算與賬表算

（七）文字錄入

（八）文字錄入禮儀

七、銀行實(shí)行柜員制存在的主要風(fēng)險

(一)柜員能力風(fēng)險

銀行是全的現(xiàn)金出納中心,現(xiàn)金出入頻繁,特別是對公業(yè)務(wù),常常單筆金額較大,綜合柜員制要求柜員具備較全面的業(yè)務(wù)知識和較高的操作技能,知識和技能不適應(yīng)必然造成操作失誤的增加;單人為客戶提供服務(wù)是綜合柜員制的基本要求,其表現(xiàn)形式為單收單付,柜員與客戶“一對一”,因是單人臨柜,柜員稍有疏忽大意就會發(fā)生差錯,柜員自身承擔(dān)風(fēng)險和銀行防范業(yè)務(wù)風(fēng)險的難度同時加大?

(二)監(jiān)控設(shè)施及出納機(jī)具存在的問題

實(shí)行綜合柜員制后,對現(xiàn)金的復(fù)核完全依賴于機(jī)具,我們現(xiàn)用的鈔票版別多且防偽技術(shù)復(fù)雜,這對點(diǎn)?驗鈔機(jī)的性能提出了很高要求?若出納機(jī)具的性能不過關(guān),將給臨柜人員造成誤導(dǎo),給客戶或自己造成損失?另外,目前銀行采取的是錄像監(jiān)控和配備相應(yīng)數(shù)量的復(fù)核員等措施?錄像監(jiān)控難以做到多方位監(jiān)控,在監(jiān)控時間上也不同程度的存在盲點(diǎn)?這樣,在對違規(guī)違紀(jì)行為的硬件監(jiān)督上,就存在著一定的風(fēng)險?多數(shù)數(shù)字監(jiān)控效果達(dá)不到要求,喪失了監(jiān)控的取證價值,而且售后服務(wù)一般,維護(hù)很不及時,經(jīng)常出現(xiàn)故障?

(三)業(yè)務(wù)授權(quán)風(fēng)險

如儲蓄網(wǎng)點(diǎn)人員多在5人以下,每班3人,作為授權(quán)人的儲蓄所主任常常因公不在崗,而委派柜員相互授權(quán),這樣,既辦理業(yè)務(wù)又授權(quán),容易造成失控?而且,主管人員雖不直接面對客戶經(jīng)辦業(yè)務(wù),但由于有授權(quán)的權(quán)力,對下控制多個柜員,如果主管人員違背,只需突破下線中的一點(diǎn)即可形成聯(lián)手做案?另外,授權(quán)操作也存在隱患,授權(quán)在記賬柜員終端機(jī)上進(jìn)行,使用記賬柜員打開的界面,授權(quán)密碼暴露在他人視線之下,存在泄密危險,風(fēng)險極大?再有柜員之間還存在著互不防范?責(zé)任心不強(qiáng)等問題?如授權(quán)是在柜員鍵盤上輸入密碼,有的在柜員面前直接輸入,沒有任何防范意識和措施,且密碼不按規(guī)定及時修改,這極易給有意作案的人以可乘之機(jī)?

(四)柜員道德風(fēng)險

綜合柜員制下的現(xiàn)金業(yè)務(wù)是一個手工點(diǎn)鈔和電腦操作相結(jié)合的過程,沒有專人復(fù)核,多收少付?錯款錯賬隱瞞不報?轉(zhuǎn)移現(xiàn)金等現(xiàn)象就有發(fā)生的可能?如果柜員本身素質(zhì)不過關(guān),道德水準(zhǔn)偏低,視規(guī)章制度于不顧,更可能利用內(nèi)控存在的漏洞自我作案或與客戶聯(lián)手作案?

(五)應(yīng)用程序風(fēng)險

綜合柜員制業(yè)務(wù)的應(yīng)用程序設(shè)計,必須能夠滿足綜合柜員需要受理??出納?儲蓄?中間?代收等種類繁多的業(yè)務(wù)綜合處理的需要?綜合柜員制是金融業(yè)務(wù)發(fā)展?金融科技進(jìn)步以及金融服務(wù)創(chuàng)新的必然產(chǎn)物?在實(shí)行綜合柜員制的過程中,電算化水平的高低,科技力量的支撐是至關(guān)重要的,否則也容易給柜員造成風(fēng)險?

八、建議

(一)完善規(guī)章制度,狠抓制度落實(shí)

首先,要不斷修訂和完善制度,使之更加規(guī)范化?科學(xué)化?重點(diǎn)是對業(yè)務(wù)操作進(jìn)行的實(shí)時監(jiān)督?其次,要對相關(guān)配套制度和措施的完善?改革分配制度,明確經(jīng)營責(zé)任,量化考核目標(biāo),嚴(yán)格獎懲制度, 要在認(rèn)真落實(shí)制度上下功夫,加大對違規(guī) 操作的查處力度,形成遵守制度?按章操作的良好和氛圍?

(二)加強(qiáng)稽核監(jiān)督,強(qiáng)化內(nèi)部控制

上級主管部門要在完善健全柜員制管理制度的基礎(chǔ)上,強(qiáng)化稽核監(jiān)督,保障各項規(guī)章制度執(zhí)行到位,一是建立起柜員崗位制約為主的第一道防線,做到責(zé)任到崗,落實(shí)到人,相互制約,互相監(jiān)督,以減少一線的風(fēng)險;二是全面落實(shí)財會監(jiān)管員?監(jiān)督中心?坐班主任“三位一體”監(jiān)管體系的第二道防線,充分發(fā)揮其作用,使內(nèi)部監(jiān)管走向規(guī)范化?制度化?對柜員經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)

及時進(jìn)行審查監(jiān)管,落實(shí)檢查責(zé)任,嚴(yán)肅處罰,切實(shí)達(dá)到發(fā)現(xiàn)問題,堵塞漏洞,消除隱患的目的;三是加強(qiáng)事后監(jiān)督,完善監(jiān)控系統(tǒng)的功能,實(shí)現(xiàn)監(jiān)控系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)集中管理,加強(qiáng)對監(jiān)控信息的分析利用,充分發(fā)揮第三條防線的作用?四是發(fā)揮作用,加大再監(jiān)督力度?要充實(shí)審計部門的力量,提高內(nèi)部審計的頻率,加大內(nèi)部審計的查處力度,充分發(fā)揮再監(jiān)督的作用?

(三)加強(qiáng)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度

柜員輪休?短期離崗,必須辦理交接手續(xù),工作交接應(yīng)在監(jiān)交人員監(jiān)督下進(jìn)行,交接雙方要認(rèn)真核對賬款?有價?重要空白憑證及有關(guān)事項,核對相符后登記交接登記簿并蓋章備查?

(四)加強(qiáng)人員培訓(xùn),提高員工素質(zhì)

應(yīng)建立系統(tǒng)的?長期的出納會計人員培訓(xùn)制度,以人為本,在提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的前提下,加強(qiáng)對臨柜人員的法制?職業(yè)道德教育?提高柜員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和遵紀(jì)守法意識,在柜員中形成依法核算,按規(guī)定處理業(yè)務(wù)的自律行為?

參考文獻(xiàn)

【1】 鄧世敏

《銀行中間業(yè)務(wù)》

中國金融出版社

2000 【2】 寧欣

《中國建設(shè)銀行加強(qiáng)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險》 【3】 高穎

《欠發(fā)達(dá)地區(qū)銀行中間業(yè)務(wù)為何反戰(zhàn)緩慢》 【4】 揚(yáng)宜等

《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理》 機(jī)械出版社2004

第三篇：企業(yè)自查內(nèi)容

企業(yè)自查內(nèi)容

（1--31）項自己對照檢查，檢查情況如下：

1公示機(jī)動車維修許可證、機(jī)動車維修標(biāo)準(zhǔn)牌、營業(yè)執(zhí)照；（正在整改中）

2機(jī)動車維修許可證期限未過期，機(jī)動車維修許可登記事項未發(fā)生變化復(fù)合許可登記事項和許可條件（是）3公示機(jī)動車維修質(zhì)量服務(wù)流程（有）4公示機(jī)動車維修質(zhì)量保證期（是）5公示維修服務(wù)承諾（是）

6公示維修工時定額和工時單價（整改制作中）

7公示所在底機(jī)動車維修管理部門的監(jiān)督投訴電話，企業(yè)投訴電話、郵箱、投訴受理流程（是）8公示常用配件價格（整改制作中）9公示人員信息（是）

10公示維修救援服務(wù)時間，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（救援不收費(fèi)用）11生產(chǎn)廠房環(huán)境整潔、地面平整堅實(shí)（是）

12各類機(jī)電設(shè)備的安全操作規(guī)程明示在相應(yīng)的工位或設(shè)備處（是）13消防器材、設(shè)施設(shè)置和使用應(yīng)符合安全生產(chǎn)、消防各項要求（是）14建立健全安全生產(chǎn)制度（是）

15有毒、易燃按、易爆、粉塵、腐蝕劑、污染物單獨(dú)存放，處置合理（合格）

16涂漆車間應(yīng)設(shè)有專用的廢水排放及處理設(shè)施，采用干打磨工藝的，應(yīng)有粉塵收集裝置和除塵設(shè)備（是）17油漆單獨(dú)存放（是）

18定期檢查維修設(shè)備、設(shè)備維護(hù)記錄（是）19懸掛安全生產(chǎn)警示標(biāo)志（是）20升降機(jī)腳墊老化、破損（否）

21機(jī)動車維修從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照安全生產(chǎn)操作規(guī)程作業(yè)（是）22維修車間有通風(fēng)換氣、尾氣排放設(shè)施（是）23建立安全生產(chǎn)事故應(yīng)急預(yù)案（是）

24建立安全生產(chǎn)組織機(jī)構(gòu)，責(zé)任分工明確（是）25參加機(jī)動車維修企業(yè)質(zhì)量信譽(yù)考核（是）26建立機(jī)動車維修配件追隨制度（是）27建立機(jī)動車維修檔案，檔案資料齊全（是）28有舊件處理記錄（是）

29定期開展安全生產(chǎn)會議、安全生產(chǎn)教育金和進(jìn)行安全生產(chǎn)檢查，有記錄（是）

30使用假冒偽劣配件維修機(jī)動車，承修報廢車或擅自改裝機(jī)動車（否）31機(jī)動車竣工單的簽發(fā)使用（是）

自查日期：年 月

日

第四篇：公共衛(wèi)生自查內(nèi)容

公共衛(wèi)生自查內(nèi)容

一、正常人群健康檔案。在計算機(jī)上隨機(jī)抽取健康檔案，審核檔案的完整性、真實(shí)性、錄入一致性、動態(tài)檔案記錄情況。實(shí)際操作演示，并按要求查詢、審核居民健康檔案。

注意：電子檔案是否做完整，有無缺項。

二、抽查老年人健康體檢表，查看資料的完整性、真實(shí)性。

注意：

1、有無老年人生活自理能力評估表。

2、填情感狀態(tài)和認(rèn)知功能，不缺項。

3、今年的體檢表要有：心電圖、血常規(guī)、尿常規(guī)、肝功、腎功、血糖、血脂等檢查項目，填報告單，體檢表上也要填。

4、檔案內(nèi)容還有沒缺項和邏輯錯誤。

三、高血壓病人管理。查閱相關(guān)報表資料，抽查高血壓患者健康檔案，查看資料的完整性、真實(shí)性。

注意：

1、每年一次健康體檢，內(nèi)容要填完整、準(zhǔn)確。今年還要增加檢查項目：血常規(guī)、尿常規(guī)、肝功、腎功、血糖、血脂、眼底等檢查項目。

2、每季度一次隨訪，內(nèi)容完整。當(dāng)年的健康體檢可以算一次隨訪，體檢那個季度可以不填隨訪表，如果填了，要與體檢表一致。

3、隨訪血壓控制不好的（即效果不好，血壓扔偏高），2周內(nèi)必須增加隨訪一次；連續(xù)兩次仍高的要轉(zhuǎn)診，2周內(nèi)繼續(xù)隨訪一次。

四、糖尿病人管理。查閱相關(guān)報表資料，抽查份糖尿病患者健康檔案，查看資料的完整性、真實(shí)性。

注意：

1、每年一次健康體檢，內(nèi)容要填完整、準(zhǔn)確。今年還要增加檢查項目：血常規(guī)、尿常規(guī)、肝功、腎功、血糖、血脂、眼底等檢查項目。

2、每季度一次隨訪，內(nèi)容完整。當(dāng)年的健康體檢可以算一次隨訪，體檢那個季度可以不填隨訪表，如果填了，要與體檢表一致。

3、隨訪血糖控制不好的（即效果不好，血糖扔偏高），2周內(nèi)必須增加隨訪一次；連續(xù)兩次仍高的要轉(zhuǎn)診，2周內(nèi)繼續(xù)隨訪一次。

五、電話或上門隨訪兒童家長、孕產(chǎn)婦、65歲及以上老年人、管理過的慢性病患者（高血壓、糖尿病人），詢問是否滿意。各村要與這些人群面對面隨訪。

六、健康宣傳。各村要有除了板報以外的其他宣傳，要有記錄：廣播、宣傳單、畫報。會議記錄里面有公共衛(wèi)生，并有中醫(yī)內(nèi)容。

七、各村自己要有：65歲以上老年人登記冊、高血壓病人登記簿、糖尿病人登記簿、0-6歲兒童登記簿、孕產(chǎn)婦登記簿、葉酸登記簿、35歲以上首診登記簿、重型精神病人登記簿、傳染病登記簿。全部健康檔案暫時要知道建檔人數(shù)。

第五篇：保密工作自查內(nèi)容

吉林省隆華測控設(shè)備有限公司

保密工作自查內(nèi)容

1、計算機(jī)病毒庫升級；

2、計算機(jī)更改密碼；

3、保密自查報告；

4、每月個人自查表；

5、優(yōu)盤清理；

6、涉密介質(zhì)目錄；

7、個人每保密承諾書；

8、部門保密承諾書；

9、保密設(shè)備臺帳。

檢查日期：