第一篇：天交所會員單位及居間人規(guī)范管理方案（xiexiebang推薦）

會員單位及居間人規(guī)范管理方案

一、指導(dǎo)思想

為深入貫徹國務(wù)院38號文件精神，按照天津市政府要求，圍繞我所“堅持合規(guī)為首，嚴(yán)格自律監(jiān)管”的目標(biāo)，開展會員管理、分支機(jī)構(gòu)、居間人專項(xiàng)治理工作，以防范市場風(fēng)險、規(guī)范市場秩序。

二、工作任務(wù)

各會員積極開展自查整改，2012年8月底前完成開戶規(guī)范化工作。2013年1月底前，與他人合資合作設(shè)立分支機(jī)構(gòu)完成清理、吸收、合并工作；完成對不符合規(guī)范要求居間商的清理，對符合要求的居間商進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，嚴(yán)格限制居間商行為，按照要求從事中間介紹業(yè)務(wù)。

三、規(guī)范對象及規(guī)范要求

（一）對會員單位及其分支機(jī)構(gòu)的規(guī)范

1、不得與他人合資、合作設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理。

2、分公司、營業(yè)部與總公司嚴(yán)格按照四統(tǒng)一進(jìn)行管理

統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一風(fēng)險管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財務(wù)管理和會計核算，建立規(guī)范、完善的崗位責(zé)任制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

3、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司、營業(yè)部）需經(jīng)交易所審批，未經(jīng)批準(zhǔn)的，不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。分支機(jī)構(gòu)場地、負(fù)責(zé)人等變更及分支機(jī)構(gòu)的終止均需經(jīng)交易所審批。

4、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)：有持續(xù)固定、獨(dú)立、符合業(yè)務(wù)需要的經(jīng)營場所，統(tǒng)一的管理制度，需至少設(shè)置開戶專員崗，財務(wù)崗、客服崗總公司統(tǒng)一派駐的分公司負(fù)責(zé)人。

5、分支機(jī)構(gòu)數(shù)量由交易所根據(jù)持續(xù)合規(guī)經(jīng)營、投訴情況及業(yè)績情況而定。會員因違規(guī)或客戶投訴處理不當(dāng)被投訴至交易所的，暫停審批新分支機(jī)構(gòu)半年，再次出現(xiàn)違規(guī)情節(jié)，暫停審批新分支機(jī)構(gòu)兩年。

6、經(jīng)交易所審批同意設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)由交易所統(tǒng)一發(fā)放分支機(jī)構(gòu)證照，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在經(jīng)營場所顯著位置懸掛。會員單位應(yīng)在網(wǎng)站公示分支機(jī)構(gòu)地址等信息。

10、會員單位的高級管理人員、中層管理人員、分公司負(fù)責(zé)人及中高層管理人員不得在其他單位兼職。

二、會員單位的交易、結(jié)算、財務(wù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由不同部門和人員分開辦理。

（二）對居間人的規(guī)范嚴(yán)格限制居間展業(yè)行為，嚴(yán)格按照法律規(guī)定從事中間介紹業(yè)務(wù)。

1、在會員單位注冊地及自營分支機(jī)構(gòu)注冊地外的一切業(yè)務(wù)活動均不被交易所認(rèn)可。居間人原則上應(yīng)有交易所業(yè)務(wù)以外的主營業(yè)務(wù)。對于交易所貴金屬業(yè)務(wù)，居間人僅可進(jìn)行中間介紹，禁止進(jìn)行營銷、經(jīng)辦開戶資料簽署、操作指導(dǎo)、提供行情資訊等任何其他業(yè)務(wù)工作。

違反規(guī)定涉嫌代理的，按合規(guī)管理辦法處罰并根據(jù)情節(jié)輕重暫停審批新分支機(jī)構(gòu)或永久停止審批新分支機(jī)構(gòu)。（發(fā)現(xiàn)1次，停止半年分支機(jī)構(gòu)審批，發(fā)現(xiàn)2次，停兩年的分支機(jī)構(gòu)審批）

2、對于現(xiàn)存居間，資金、資信及資源符合一定條件的，會員單位可以在整改過渡期內(nèi)通過增資擴(kuò)股的方式吸納其入股，股權(quán)變更需經(jīng)過交易所審批，或?qū)⒕娱g人招募成為會員公司工作人員。

3、會員單位應(yīng)加強(qiáng)對居間人的監(jiān)督管理，持續(xù)開展合規(guī)教育培訓(xùn)、嚴(yán)格合規(guī)檢查及投訴受理工作。

4、會員單位的居間人不得同時做其他會員單位的居間人。會員單位自然人居間的直系親屬、自然人居間控股的機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)居間的法定代表人（或負(fù)責(zé)人）及其直系親屬、機(jī)構(gòu)居間的關(guān)聯(lián)企業(yè)均不得做其他會員單位的居間人。

（三）經(jīng)營操作規(guī)范

1、除交易所另有規(guī)定外，我所會員的一切業(yè)務(wù)經(jīng)營（營銷、交易、結(jié)算、客戶服務(wù)等均必須在會員單位注冊地址、會員單位自營分支機(jī)構(gòu)注冊地址開展，一切業(yè)務(wù)活動必須由會員單位及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員辦理。不得在居間人營業(yè)場所等其他場所或由居間人進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理。在其他場所的業(yè)務(wù)活動和非會員單位及其分支機(jī)構(gòu)工作人員開展的業(yè)務(wù)活動均被認(rèn)定為違規(guī)而不被交易所認(rèn)可。會員單位及自營分支機(jī)構(gòu)地址應(yīng)向交易所報備；會員單位及其分支機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)向交易所備案。

2、會員單位工作人員的認(rèn)定規(guī)定：會員單位工作人員應(yīng)有勞動合同、工資發(fā)放的銀行記錄、地稅部門提供的完稅證明、社保機(jī)構(gòu)提供的會員為其繳納社會保險的證明。

3、禁止向居間人超額返傭，凡是對外支付的廣告費(fèi)、宣傳費(fèi)、咨詢費(fèi)等以一定比例綁定客戶成交量、傭金收入的，均被視為可疑超額返傭。除非能夠提供相應(yīng)的詳實(shí)證明，例如：廣告的播出、版面宣傳活動的照片、影像資料等。

（超額返傭發(fā)現(xiàn)一次暫停會員資格一個月，發(fā)現(xiàn)兩次暫停會員資格三個月，發(fā)現(xiàn)三次進(jìn)行降級處理）。

（三）、開戶流程規(guī)范化

1、客戶開戶可采用以下四種方式進(jìn)行開戶：

1>、客戶到會員單位與分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)場，由開戶專員經(jīng)手與客戶當(dāng)面辦理開戶，提供視頻等影像資料；

2>、由開戶專員與客戶當(dāng)面辦理開戶，但應(yīng)將簽署過程制作成視頻文件，；

3>、由開戶專員與客戶視頻辦理開戶，應(yīng)將客戶簽署過程制成視頻文件。

4>、銀行柜臺代為辦理開戶或投資者通過銀行網(wǎng)上平臺辦理開戶

以上1、2、3種開戶過程錄制視頻均需包含開戶專員向客戶告知禁止代客理財?shù)膬?nèi)容。應(yīng)可清晰辨認(rèn)視頻中人物及聲音。

2、開戶專員

客戶協(xié)議等客戶開戶資料的簽訂應(yīng)設(shè)專人專崗（即開戶專員）負(fù)責(zé)，開戶專員經(jīng)手和客戶按照上述方式進(jìn)行簽署。

開戶專員須為會員單位正式員工，經(jīng)會員單位授權(quán)辦理開戶工作，并經(jīng)交易所統(tǒng)一培訓(xùn)，考核通過后持《開戶專員上崗證》上崗，進(jìn)行投資者開戶手續(xù)的辦理工作。交易所僅認(rèn)可持證人員經(jīng)手與投資者簽署的《客戶協(xié)議書》，開戶專員應(yīng)在《客戶協(xié)議書》簽字，開戶資料簽訂過程應(yīng)錄制視頻。對于其他人員經(jīng)手簽署《客戶協(xié)議書》的投資者交易賬戶將不予以激活。開戶人員應(yīng)向交易所報備；開戶專員的簽字交易所應(yīng)預(yù)留備案；

四、實(shí)施

（一）時間安排：

清理整頓階段自2012年8月1日至2013年1月31日止。

稽核檢查階段自2013年2月1日至2013年4月30日止。

（二）、整改清理：

1、整改清理方式

1〉、合作、合資分支機(jī)構(gòu)整改清理

參考途徑有：

A、解除合作協(xié)議，安置好客戶后，分支機(jī)構(gòu)注銷；

B、解除合作協(xié)議，將分支機(jī)構(gòu)變?yōu)樽誀I，統(tǒng)一管理。

2〉、居間人整改清理

參考途徑有：

A、對于不愿繼續(xù)合作的，解除居間協(xié)議，無后續(xù)合作；

B、解除合作協(xié)議，篩選相關(guān)居間負(fù)責(zé)人入股會員單位，直接參與分紅或在相關(guān)地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營（需報交易所審批）；

C、協(xié)議到期后，不愿繼續(xù)合作的，終止合作；

D、協(xié)議到期后，終止居間合作，篩選相關(guān)居間負(fù)責(zé)人入股會員單位，直接參與分紅或在相關(guān)地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營（需報交易所審批）；

2、各會員單位于2012年8月15日前提交開戶專員開戶方案（具體要求見附件：《開戶專員開戶方案》）；開戶專員開戶方案于2012年9月1日開始實(shí)施。

3、各會員單位于2012年8月15日前提交分支機(jī)構(gòu)和居間人現(xiàn)狀情況表格（請以所附表格形式提交：《分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀統(tǒng)計表》、《居間人現(xiàn)狀統(tǒng)計表》）及分支機(jī)構(gòu)合作協(xié)議。

4、各會員單位于2012年8月30日前提交清理方案，分支機(jī)構(gòu)清理方案和居間人清理方案需參照相關(guān)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)分別出具，需包括整改措施及進(jìn)度安排，5、各會員單位依據(jù)報備的清理方案進(jìn)行整改，于2012年11月15日前形成前一階段整改實(shí)施進(jìn)度報告提交合規(guī)部（具體要求見附件：《分支機(jī)構(gòu)整改實(shí)施進(jìn)度報告》、《居間人整改實(shí)施進(jìn)度報告》）。

6、各會員單位依據(jù)清理方案進(jìn)行整改，于2013年1月31日前形成整改報告提交交易所合規(guī)稽核部（具體要求見附件：《分支機(jī)構(gòu)整改報告》、《居間人整改報告》）。

7、整改清理階段，交易所不予審批會員單位新設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

（三）稽核檢查

合規(guī)部于2013年2月1日起，對開戶專員專項(xiàng)治理工作落實(shí)情況及分支機(jī)構(gòu)和居間人整改清理情況進(jìn)行專項(xiàng)稽核檢查，發(fā)現(xiàn)不符合整改清理要求的，將暫停會員公司業(yè)務(wù)，繼續(xù)整改直至驗(yàn)收合格（具體驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)見附件：《開戶專員專項(xiàng)治理工作驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》、《分支機(jī)構(gòu)整改驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》、《居間人整改驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》）。

會員單位于規(guī)定期限之前整改完畢的，可向交易所提交發(fā)放分支機(jī)構(gòu)證照申請，經(jīng)驗(yàn)收合格的，交易所將安排時間集中發(fā)放。

天津貴金屬交易所

第二篇：會員單位及居間商規(guī)范管理方案

天交所127號會員單位 渠道部 QQ319521029 會員單位及居間人規(guī)范管理方案

一、指導(dǎo)思想

為深入貫徹國務(wù)院38號文件精神，按照天津市政府要求，圍繞我所“堅持合規(guī)為首，嚴(yán)格自律監(jiān)管”的目標(biāo)，開展會員管理、分支機(jī)構(gòu)、居間人專項(xiàng)治理工作，以防范市場風(fēng)險、規(guī)范市場秩序。

二、工作任務(wù)

各會員積極開展自查整改，2012年8月底前完成開戶規(guī)范化工作。2013年1月底前，與他人合資合作設(shè)立分支機(jī)構(gòu)完成清理、吸收、合并工作；完成對不符合規(guī)范要求居間商的清理，對符合要求的居間商進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，嚴(yán)格限制居間商行為，按照要求從事中間介紹業(yè)務(wù)。

三、規(guī)范對象及規(guī)范要求

（一）對會員單位及其分支機(jī)構(gòu)的規(guī)范

1、不得與他人合資、合作設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理。

2、分公司、營業(yè)部與總公司嚴(yán)格按照四統(tǒng)一進(jìn)行管理

統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一風(fēng)險管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財務(wù)管理和會計核算，建立規(guī)范、完善的崗位責(zé)任制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

3、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司、營業(yè)部）需經(jīng)交易所審批，未經(jīng)批準(zhǔn)的，不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。分支機(jī)構(gòu)場地、負(fù)責(zé)人等變更及分支機(jī)構(gòu)的終止均需經(jīng)交易所審批。

4、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)：有持續(xù)固定、獨(dú)立、符合業(yè)務(wù)需要的經(jīng)營場所，統(tǒng)一的管理制度，需至少設(shè)置開戶專員崗，財務(wù)崗、客服崗總公司統(tǒng)一派駐的分公司負(fù)責(zé)人。

5、分支機(jī)構(gòu)數(shù)量由交易所根據(jù)持續(xù)合規(guī)經(jīng)營、投訴情況及業(yè)績情況而定。會員因違規(guī)或客戶投訴處理不當(dāng)被投訴至交易所的，暫停審批新分支機(jī)構(gòu)半年，再次出現(xiàn)違規(guī)情節(jié)，暫停審批新分支機(jī)構(gòu)兩年。

6、經(jīng)交易所審批同意設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)由交易所統(tǒng)一發(fā)放分支機(jī)構(gòu)證照，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在經(jīng)營場所顯著位置懸掛。會員單位應(yīng)在網(wǎng)站公示分支機(jī)構(gòu)地址等信息。

10、會員單位的高級管理人員、中層管理人員、分公司負(fù)責(zé)人及中高層管理人員不得在其他單位兼職。

二、會員單位的交易、結(jié)算、財務(wù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由不同部門和人員分開辦理。

（二）對居間人的規(guī)范嚴(yán)格限制居間展業(yè)行為，嚴(yán)格按照法律規(guī)定從事中間介紹業(yè)務(wù)。

1、在會員單位注冊地及自營分支機(jī)構(gòu)注冊地外的一切業(yè)務(wù)活動均不被交易所認(rèn)可。居間人原則上應(yīng)有交易所業(yè)務(wù)以外的主營業(yè)務(wù)。對于交易所貴金屬業(yè)務(wù)，居間人僅可進(jìn)行中間介紹，禁止進(jìn)行營銷、經(jīng)辦開戶資料簽署、操作指導(dǎo)、提供行情資訊等任何其他業(yè)務(wù)工作。違反規(guī)定涉嫌代理的，按合規(guī)管理辦法處罰并根據(jù)情節(jié)輕重暫停審批新分支機(jī)構(gòu)或永久停止審批新分支機(jī)構(gòu)。（發(fā)現(xiàn)1次，停止半年分支機(jī)構(gòu)審批，發(fā)現(xiàn)2次，停兩年的分支機(jī)構(gòu)審批）

2、對于現(xiàn)存居間，資金、資信及資源符合一定條件的，會員單位可以在整改過渡期內(nèi)通過增資擴(kuò)股的方式吸納其入股，股權(quán)變更需經(jīng)過交易所審批，或?qū)⒕娱g人招募成為會員公司工作人員。

3、會員單位應(yīng)加強(qiáng)對居間人的監(jiān)督管理，持續(xù)開展合規(guī)教育培訓(xùn)、嚴(yán)格合規(guī)檢查及投訴受理工作。

4、會員單位的居間人不得同時做其他會員單位的居間人。會員單位自然人居間的直系親屬、自然人居間控股的機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)居間的法定代表人（或負(fù)責(zé)人）及其直系親屬、機(jī)構(gòu)居間的關(guān)聯(lián)企業(yè)均不得做其他會員單位的居間人。

誠招全國各地分公司、代理商、及個人居間

天交所127號會員單位 渠道部 QQ319521029

（三）經(jīng)營操作規(guī)范

1、除交易所另有規(guī)定外，我所會員的一切業(yè)務(wù)經(jīng)營（營銷、交易、結(jié)算、客戶服務(wù)等均必須在會員單位注冊地址、會員單位自營分支機(jī)構(gòu)注冊地址開展，一切業(yè)務(wù)活動必須由會員單位及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員辦理。不得在居間人營業(yè)場所等其他場所或由居間人進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理。在其他場所的業(yè)務(wù)活動和非會員單位及其分支機(jī)構(gòu)工作人員開展的業(yè)務(wù)活動均被認(rèn)定為違規(guī)而不被交易所認(rèn)可。會員單位及自營分支機(jī)構(gòu)地址應(yīng)向交易所報備；會員單位及其分支機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)向交易所備案。

2、會員單位工作人員的認(rèn)定規(guī)定：會員單位工作人員應(yīng)有勞動合同、工資發(fā)放的銀行記錄、地稅部門提供的完稅證明、社保機(jī)構(gòu)提供的會員為其繳納社會保險的證明。

3、禁止向居間人超額返傭，凡是對外支付的廣告費(fèi)、宣傳費(fèi)、咨詢費(fèi)等以一定比例綁定客戶成交量、傭金收入的，均被視為可疑超額返傭。除非能夠提供相應(yīng)的詳實(shí)證明，例如：廣告的播出、版面宣傳活動的照片、影像資料等。

（超額返傭發(fā)現(xiàn)一次暫停會員資格一個月，發(fā)現(xiàn)兩次暫停會員資格三個月，發(fā)現(xiàn)三次進(jìn)行降級處理）。

（三）、開戶流程規(guī)范化

1、客戶開戶可采用以下四種方式進(jìn)行開戶：

1>、客戶到會員單位與分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)場，由開戶專員經(jīng)手與客戶當(dāng)面辦理開戶，提供視頻等影像資料；

2>、由開戶專員與客戶當(dāng)面辦理開戶，但應(yīng)將簽署過程制作成視頻文件，； 3>、由開戶專員與客戶視頻辦理開戶，應(yīng)將客戶簽署過程制成視頻文件。4>、銀行柜臺代為辦理開戶或投資者通過銀行網(wǎng)上平臺辦理開戶

以上1、2、3種開戶過程錄制視頻均需包含開戶專員向客戶告知禁止代客理財?shù)膬?nèi)容。應(yīng)可清晰辨認(rèn)視頻中人物及聲音。

2、開戶專員

客戶協(xié)議等客戶開戶資料的簽訂應(yīng)設(shè)專人專崗（即開戶專員）負(fù)責(zé)，開戶專員經(jīng)手和客戶按照上述方式進(jìn)行簽署。

開戶專員須為會員單位正式員工，經(jīng)會員單位授權(quán)辦理開戶工作，并經(jīng)交易所統(tǒng)一培訓(xùn)，考核通過后持《開戶專員上崗證》上崗，進(jìn)行投資者開戶手續(xù)的辦理工作。交易所僅認(rèn)可持證人員經(jīng)手與投資者簽署的《客戶協(xié)議書》，開戶專員應(yīng)在《客戶協(xié)議書》簽字，開戶資料簽訂過程應(yīng)錄制視頻。對于其他人員經(jīng)手簽署《客戶協(xié)議書》的投資者交易賬戶將不予以激活。開戶人員應(yīng)向交易所報備；開戶專員的簽字交易所應(yīng)預(yù)留備案；

四、實(shí)施

（一）時間安排：

清理整頓階段自2012年8月1日至2013年1月31日止?；藱z查階段自2013年2月1日至2013年4月30日止。

（二）、整改清理：

1、整改清理方式 1〉、合作、合資分支機(jī)構(gòu)整改清理

參考途徑有：

A、解除合作協(xié)議，安置好客戶后，分支機(jī)構(gòu)注銷；

B、解除合作協(xié)議，將分支機(jī)構(gòu)變?yōu)樽誀I，統(tǒng)一管理。

2〉、居間人整改清理 參考途徑有：

誠招全國各地分公司、代理商、及個人居間

天交所127號會員單位 渠道部 QQ319521029 A、對于不愿繼續(xù)合作的，解除居間協(xié)議，無后續(xù)合作；

B、解除合作協(xié)議，篩選相關(guān)居間負(fù)責(zé)人入股會員單位，直接參與分紅或在相關(guān)地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營（需報交易所審批）；

C、協(xié)議到期后，不愿繼續(xù)合作的，終止合作；

D、協(xié)議到期后，終止居間合作，篩選相關(guān)居間負(fù)責(zé)人入股會員單位，直接參與分紅或在相關(guān)地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營（需報交易所審批）；

2、各會員單位于2012年8月15日前提交開戶專員開戶方案（具體要求見附件：《開戶專員開戶方案》）；開戶專員開戶方案于2012年9月1日開始實(shí)施。

3、各會員單位于2012年8月15日前提交分支機(jī)構(gòu)和居間人現(xiàn)狀情況表格（請以所附表格形式提交：《分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀統(tǒng)計表》、《居間人現(xiàn)狀統(tǒng)計表》）及分支機(jī)構(gòu)合作協(xié)議。

4、各會員單位于2012年8月30日前提交清理方案，分支機(jī)構(gòu)清理方案和居間人清理方案需參照相關(guān)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)分別出具，需包括整改措施及進(jìn)度安排，5、各會員單位依據(jù)報備的清理方案進(jìn)行整改，于2012年11月15日前形成前一階段整改實(shí)施進(jìn)度報告提交合規(guī)部（具體要求見附件：《分支機(jī)構(gòu)整改實(shí)施進(jìn)度報告》、《居間人整改實(shí)施進(jìn)度報告》）。

6、各會員單位依據(jù)清理方案進(jìn)行整改，于2013年1月31日前形成整改報告提交交易所合規(guī)稽核部（具體要求見附件：《分支機(jī)構(gòu)整改報告》、《居間人整改報告》）。

7、整改清理階段，交易所不予審批會員單位新設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

（三）稽核檢查

合規(guī)部于2013年2月1日起，對開戶專員專項(xiàng)治理工作落實(shí)情況及分支機(jī)構(gòu)和居間人整改清理情況進(jìn)行專項(xiàng)稽核檢查，發(fā)現(xiàn)不符合整改清理要求的，將暫停會員公司業(yè)務(wù)，繼續(xù)整改直至驗(yàn)收合格（具體驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)見附件：《開戶專員專項(xiàng)治理工作驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》、《分支機(jī)構(gòu)整改驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》、《居間人整改驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》）。會員單位于規(guī)定期限之前整改完畢的，可向交易所提交發(fā)放分支機(jī)構(gòu)證照申請，經(jīng)驗(yàn)收合格的，交易所將安排時間集中發(fā)放。

天津貴金屬交易所

誠招全國各地分公司、代理商、及個人居間

第三篇：天交所會員單位黃金之星貴金屬招商說明書

招 商 計 劃 書

(Investmen plan)

目錄

Ch 1.公 司 簡 介 Ch 2.政 策 環(huán) 境

Ch 3.天津貴金屬交易所及其產(chǎn)品 Ch 4.市 場 前 景 Ch 5.關(guān) 于 合 作 Ch 6.系 統(tǒng) 支 持

黃金之星介紹

天津黃金之星貴金屬經(jīng)營有限公司，是一家專門從事黃金白銀等貴金屬及衍生品業(yè)務(wù)，并提供高品質(zhì)全方位金融渠道服務(wù)的公司。在政府“藏金于民”的政策指導(dǎo)之下，中礦聯(lián)合基于“為民造福、為國牟利”的責(zé)任感和使命感，率先垂范，以一億人民幣注冊成為天津貴金屬交易所第105號會員，成為交易所內(nèi)注冊資金最為雄厚的綜合會員單位。

黃金之星自創(chuàng)立之初就致力于在中國黃金白銀等貴金屬經(jīng)營行業(yè)里建功立業(yè)。中礦聯(lián)合憑著對未來趨勢的把握和對國家金融政策導(dǎo)向的深度理解，不惜重金面向全國招賢納士，組建了一個由業(yè)內(nèi)精英組成，采用現(xiàn)代化管理理念的新型企業(yè)。

黃金之星深刻認(rèn)識到自身所肩負(fù)的長遠(yuǎn)責(zé)任和社會義務(wù)，在努力搭建具有國際化水準(zhǔn)的電子信息商務(wù)平臺、構(gòu)筑和諧財經(jīng)環(huán)境的同時，致力于完善和發(fā)展中國特色的黃金白銀等貴金屬經(jīng)營做市商體系。

目前，我們面臨的是一塊巨大的但開發(fā)市場，預(yù)期市場在近幾年將呈現(xiàn)急速增長的趨勢?？蛻魧τ诠井a(chǎn)品、服務(wù)的需求也將越來越大，為了能夠滿足市場需求并推廣中礦聯(lián)合獨(dú)特的管理和服務(wù)理念，現(xiàn)在全國范圍內(nèi)尋找合作伙伴。

政治背景

◆ 發(fā)展黃金個人投資是現(xiàn)實(shí)選擇

周小川在倫敦金銀市場協(xié)會年會上表示，中國黃金市場應(yīng)當(dāng)逐步實(shí)現(xiàn)三個轉(zhuǎn)變：

一是：由商品交易為主————向金融交易為主的轉(zhuǎn)變；

二是：由現(xiàn)貨交易為主 ———— 向衍生品交易為主的轉(zhuǎn)變；

三是：由國內(nèi)市場————向國際市場的轉(zhuǎn)變。◆ 發(fā)展黃金個人投資是現(xiàn)實(shí)選擇

周小川指出，大力發(fā)展個人黃金投資業(yè)務(wù)，是實(shí)現(xiàn)黃金市場由商品交易轉(zhuǎn)向金融產(chǎn)品交易較為現(xiàn)實(shí)的選擇。目前中國國內(nèi)居民儲蓄余額已高達(dá)12 萬億元，推出個人黃金投資，將百姓手中的貨幣資產(chǎn)轉(zhuǎn)變成黃金資產(chǎn)，從宏觀上講，可以拓寬儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的渠道，調(diào)整貨幣供求；從微觀上講，通過藏金于民，可以提高社會福利，利國利民。而且，由于黃金具有一般商品和貨幣商品的雙重屬性，是一種保值避險的良好工具，因此發(fā)展個人黃金買賣業(yè)務(wù)具有現(xiàn)實(shí)性?！?發(fā)展黃金個人投資是現(xiàn)實(shí)選擇

周小川說，“中國的黃金市場還是一個較為封閉的市場，一是參與交易的會員僅限于國內(nèi)的產(chǎn)金、用金企業(yè)和商業(yè)銀行；二是黃金還不能實(shí)現(xiàn)自由的進(jìn)出口；三是不能同步與國際市場進(jìn)行24 小時的交易。因此，下一步我們將加大黃金市場開放的力度，研究解決上述問題，加快中國黃金市場與國際黃金市場接軌的步伐，積極為中國黃金市場成為國際黃金市場的重要組成部分創(chuàng)造條件?！?/p>

隨著天津貴金屬交易所的成立，這些都逐漸變成了事實(shí)！天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了絕好的契機(jī)，經(jīng)國務(wù)院同意,國家發(fā)展和改革委員會批復(fù)的《天津?yàn)I海新區(qū)綜合配套改革試驗(yàn)金融創(chuàng)新專項(xiàng)方案》中明確提出支持天津產(chǎn)權(quán)交易中心增加交易品種。在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國黃金交易市場體系的補(bǔ)充，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展?！?天津?yàn)I海新區(qū)進(jìn)行金融改革

《國務(wù)院推進(jìn)天津?yàn)I海新區(qū)開發(fā)開放有關(guān)問題的意見》（國發(fā)〔2006〕20 號）要點(diǎn)：在金融企業(yè)、金融業(yè)務(wù)、金融市場和金融開放等方面的重大改革，原則上可安排在天津?yàn)I海新區(qū)先行先試。本著科學(xué)、審慎、風(fēng)險可控的原則，可在產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資、金融業(yè)綜合經(jīng)營、多種所有制金融業(yè)、外匯管理政策、離岸金融業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行改革試驗(yàn)。

◆ 天津?yàn)I海新區(qū)金融大膽創(chuàng)新

國家發(fā)改委于2009年10月26日批復(fù)《天津?yàn)I海新區(qū)綜合配套改革試驗(yàn)金融創(chuàng)新專項(xiàng)方案》。在該方案的第五條明確了國家對于天津?yàn)I海新區(qū)成立天津貴金屬交易所以發(fā)展中國柜臺交易市場（OTC）的支持態(tài)度。

天津貴金屬交易所及其產(chǎn)品

天津貴金屬交易所（以下簡稱交易所）是經(jīng)天津市政府批準(zhǔn)，由天津產(chǎn)權(quán)交易中心主發(fā)起組建，在天津?yàn)I海新區(qū)注冊登記的公司制交易所。由天津市人民政府金融服務(wù)辦公室進(jìn)行監(jiān)督。

交易所作為貴金屬交易的平臺，主要為金銀等貴金屬的現(xiàn)貨及現(xiàn)貨延期交收交易提供電子交易平臺和相關(guān)服務(wù)。交易所實(shí)行會員制，做市商模式，采取24小時不間斷交易，時間及價格與國際市場同步。

交易所不以盈利為目的，將秉承“公開、公平、公正”的原則，統(tǒng)一組織、嚴(yán)格監(jiān)督，保證貴金屬交易試點(diǎn)工作安全、平穩(wěn)推進(jìn)。

天交所大事記

※ 2008 年12 月30 日注冊成立天津貴金屬交易所?！?2009 年3 月20 日交易所全體員工遷入新址辦公?！?2009 年4 月8 日在天津貴金屬交易所二樓會議室召開第一次會員 大會，各會員代表出席。

※ 2009 年4 月21 日市金融辦副主任劉寧一行視察交易所?！?2009 年5 月7 日崔津渡副市長、陳宗盛秘書長、保稅區(qū)管委會主任、國資委領(lǐng)導(dǎo)、金融辦領(lǐng)導(dǎo)一行視察交易所。

※ 2009 年6 月2 日在天津貴金屬交易所二樓會議室召開第二次會員大會，各會員代表出席。

※ 2009 年6 月5 日市政協(xié)盧秘書長一行視察交易所?！?2009 年6 月22 日市長辦公會聽取關(guān)于貴金屬交易所的匯報，會議要求市有關(guān)部門進(jìn)一步推進(jìn)試點(diǎn)工作，依法運(yùn)作，不斷規(guī)范。※ 2009 年7 月29-31 在薊縣召開試運(yùn)行工作會。※ 2009 年7 月31 日迪拜交易所來訪 ※ 2009 年8 月10 日新加坡交易所來訪。

天交所產(chǎn)品

§ 投資者資金由第三方（銀行）監(jiān)管【銀金轉(zhuǎn)賬】；

§ 天通銀每標(biāo)準(zhǔn)手15KG，以“人民幣/克”為單位報價，方便國內(nèi)投資者交易；

§ 杠桿12.5 倍，8%保證金交易，資金放大，充分利用資金； § 周一早8 點(diǎn)至周六凌晨4 點(diǎn)，全天24 小時交易； § 報價與國際同步，公平、透明； § 買多做空雙向交易，價格漲跌均可盈利； § T+0 交易，日內(nèi)可多次交易，方便靈活；

§ 做市商模式，不間斷報價，即時成交，沒有漲跌停； § 可提前設(shè)限價單、止盈止損單，無須盯盤勞神； § 交易手續(xù)費(fèi)低廉，單邊為成交總額的萬分之八；

市場前景

◆ 市場前景

隨著國際市場每日數(shù)兆美元的交易，亞洲的投資者逐步在市場上顯露，國際市場上關(guān)注的不再僅限于歐美大國的金融實(shí)力，慢慢的轉(zhuǎn)移到亞洲。國際流通的貨幣比也逐步的傾向歐，美，亞三足鼎立的局面，在此時的中國，正是另一個財富神話的誕生地！

隨著經(jīng)濟(jì)全球化、國內(nèi)金融改革步伐不斷加快，黃金已成為繼證券、期貨、外匯后的第四大金融投資品種。

因當(dāng)投資理財?shù)目駸嶙采现鸩介_放的市場時，先驅(qū)者足以演繹一個個的財富傳奇！

金融風(fēng)暴席卷全球，黃金市場也漸行漸熱，不斷的突破新高，中國黃金投資市場這幾年間突然火熱起來了！2007國內(nèi)各主要商業(yè)銀行也相繼開展黃金理財業(yè)務(wù)，中國的黃金市場正處在一個高速發(fā)展的初級階段。目前，中國“金民”的人數(shù)已經(jīng)達(dá)到了100萬！黃金市場交易量已經(jīng)突破了3萬億元。

對于中國個人投資者而言，“這是最壞的時代，也是最好的時代。”金融危機(jī)、通貨膨脹帶來的貨幣貶值和負(fù)利率正在不斷侵蝕我們的資產(chǎn)，因而我們要不斷地尋找任何可能的投資機(jī)會，以守護(hù)我們辛苦積累的財富。而幸運(yùn)的是，我們遇見了一個歷史性的黃金投資市場，給了我們資產(chǎn)保值和增值的絕佳機(jī)會。對于看好黃金投資市場的實(shí)業(yè)投資者來說，這更是一個千載難逢的好機(jī)遇！民眾的狂熱、政策的支持、市場的空白，無不構(gòu)成了一幅逸今最好一幅“錢景”?！?國際市場交易狀況

在國際金融市場上，黃金投資已與證券投資、期貨、外匯投資并呈三足鼎立的局面。而黃金也由于其特性，早已成為國際金融市場上眾多基金管理公司、投資機(jī)構(gòu)和個人投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值、規(guī)避投資風(fēng)險的有效工具。

倫敦市場：19世紀(jì)倫敦取代阿姆斯特丹為國際金條、金幣兌換中心。目前它是全球最重要的黃金現(xiàn)貨市場，是世界上唯一可以成噸購買黃金的市場。該市場每日報出的黃金價格，是世界黃金市場的“晴雨表”。

紐約市場：成立于1933年，1974年開始期貨交易，是現(xiàn)今世界上最大黃金期貨交易所，其黃金期貨和期權(quán)成交量居世界首位。

芝加哥市場：也是期貨交易，實(shí)際到期交割的很少，絕大部分屬買空賣空的交易，交易量僅次于紐約。

蘇黎世市場：二戰(zhàn)時形成的世界性黃金自由交易中心，瑞士銀行、瑞士信貸銀行和瑞士聯(lián)合銀行是這個黃金市場的主體。蘇黎世市場取得了80%的南非黃金，是僅次于倫敦的黃金現(xiàn)貨市場。香港市場：建立于1909年，最初以交易金銀幣為主。因?yàn)槠湓跁r空上連接了美國市場和歐洲市場，獲得世界各國黃金經(jīng)紀(jì)公司青睞，成為亞洲最重要的黃金市場。◆ 國內(nèi)黃金市場高速增長

我國從2002年開始逐步開放黃金投資領(lǐng)域，先后設(shè)立了上海黃金交易所和上海期貨交易所，08年設(shè)立了天津貴金屬交易所。中國的黃金交易量每年都保持著高速的增長，08年取得了183.8%的增長率。09年成交金額更是突破了萬億大關(guān)，達(dá)到32720.98億元。在黃金市場參與人數(shù)方面截止到09年底為止，中國的“金民”人數(shù)已經(jīng)達(dá)到了100萬，并且每年繼續(xù)以40%以上的速度增長。

期貨的交易金額達(dá)到了130多萬億，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于股票的53萬多億，說明投資者的投資方向正漸趨多元化；投資熱點(diǎn)是有階段性的，以前是股票，現(xiàn)在是期貨，黃金將是投資者關(guān)注的下一個熱點(diǎn)。

國內(nèi)黃金投資日交易額雖然突破了40億，但是和全球黃金的日交易額——20萬億美元相比，中國黃金個人投資市場仍大有所為。在實(shí)物黃金持有方面，09年亞洲人均持有量為10克, 發(fā)達(dá)國家持有量則高達(dá)100-200克，而中國人均黃金持有量只有0.2克, 與其它國家相比, 存在極強(qiáng)的增長潛力。預(yù)計未來2-3 年的中國黃金投資需求年增長率可達(dá)200%。

關(guān)于合作

◆ 居間人招募對象須符合以下條件：

1．熟悉天交所產(chǎn)品，認(rèn)可公司經(jīng)營理念，并同意接受公司的各項(xiàng)經(jīng)營管理制度；

2．有企業(yè)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，能夠通過部門職能管理與市場營銷管理來擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模的機(jī)構(gòu)；

3．該機(jī)構(gòu)及其法人社會信譽(yù)良好，在金融及其他產(chǎn)業(yè)中無不良從業(yè)記錄；

4．有相應(yīng)的穩(wěn)定資金可用于居間合作；

※ 盈利預(yù)期

第一季度

第二季度

第三季度

第四季度

業(yè)務(wù)量

1000手/月

2500手/月

4500手/月

8000手/月

毛收益 32萬/月

80萬/月

144萬/月

256萬/月

系統(tǒng)支持

◆ 品 牌

黃金之星做為天津貴金屬交易所會員，有其強(qiáng)大的品牌優(yōu)勢。首先，中礦聯(lián)合在國內(nèi)黃金投資市場已經(jīng)具有了品牌效應(yīng)，樹立自己的強(qiáng)大品牌。其次，中礦聯(lián)合在未來在全國，每個城市都會看到中礦聯(lián)合的經(jīng)營部，發(fā)展速度之快，勢頭之猛絕無僅有。而這，也正為我們奠定了市場優(yōu)勢，強(qiáng)化品牌效應(yīng)。

黃金之星總公司將在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一投放廣告，打造黃金之星的品牌知名度，同時也做為對各地分公司的宣傳支持。做為公司，我們也會在全國各大主流媒體做大量宣傳推廣。同時也會根據(jù)居間的不同需求，與居間配合在當(dāng)?shù)嘏e辦大型黃金投資報告會?！羝脚_ 支 持 ※

交易平臺

黃金之星統(tǒng)一使用天津貴金屬交易所的交易軟件，該軟件具有“穩(wěn)定高速”，“界面直觀”，“執(zhí)行準(zhǔn)確”，“操作簡單”等四大特點(diǎn)，確保為每一位投資者提供規(guī)范、安全、高效、快捷的下單交易。

規(guī)范，是指全國天通銀投資者統(tǒng)一使用由天津貴金屬交易所提供的交易軟件，這樣就實(shí)現(xiàn)了全國統(tǒng)一報價無差異。

安全，交易所軟件設(shè)置正規(guī)化，不會出現(xiàn)某些自營軟件的滑點(diǎn)問題。同時在投資者進(jìn)入軟件的過程中，也會設(shè)置雙密碼來確?？蛻糍Y金賬戶安全。高效，交易軟件界面簡潔明了，核心內(nèi)容一目了然，而且經(jīng)常交易項(xiàng)目設(shè)置人性化，賬戶管理功能強(qiáng)大。這就為客戶能在最短時間里掌握使用提供了便利，也為客戶節(jié)約了時間成本。

快捷，交易軟件考慮投資者的時間就是金錢，所以在設(shè)置軟件時強(qiáng)化了軟件處理速度，不管是開盤時的登錄，還是交易時的下單，都會讓您有不一樣的感覺，全新的體驗(yàn)。

※ 分析平臺

為客戶提供全面穩(wěn)定的實(shí)時分析軟件。中礦聯(lián)合自己完善成熟的軟件研發(fā)團(tuán)隊(duì)研發(fā)出的行情分析軟件，分析軟件不僅能穩(wěn)定準(zhǔn)確的為客戶提供天津貴金屬交易所的產(chǎn)品行情數(shù)據(jù)，還能同步為客戶提供全球各大黃金，外匯，期貨，股票等市場行情，為客戶把握市場提供最新數(shù)據(jù)。同時分析軟件具有新聞咨訊播報功能及時的更新全球財經(jīng)資訊。

◆ 客 服 支 持

作為金融行業(yè)的渠道服務(wù)商，黃金之星非常重視服務(wù)的質(zhì)量，我 們的服務(wù)宗旨是“以客戶為中心，優(yōu)質(zhì)高效的提供服務(wù)”，黃金之星從總公司到各分公司都會有一套完善的客服體系支持，而我們公司的客服框架下也建立了自己一套適合各地區(qū)特色、完善獨(dú)特的客服體系。

◆ 培 圳 支 持

我們將根據(jù)居間人不同的層次和技術(shù)理解的深度對其工作人員（包括市場人員和后勤人員）定期進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)和技術(shù)培訓(xùn)，以幫助居間人團(tuán)隊(duì)建立銷售及服務(wù)于客戶所必備的技能。

以下針對培訓(xùn)方面做一個簡單的描述。前期，我們針對不同居間人提供兩套方案供其選擇： ※ 全方位幫扶合作模式

經(jīng)營模式暫不成熟的居間，我們將會從公司管理人員、業(yè)務(wù)、后勤和投資四個方面進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)。

1．針對管理人員的營銷管理、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、績效考核等專業(yè)輔導(dǎo)； 2．針對業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的專業(yè)知識、分析技術(shù)、理財規(guī)劃、營銷技巧等業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

3．針對后勤，我們會對客服等后勤人員進(jìn)行崗位培訓(xùn)，全面提升后勤人員綜合素質(zhì)和專業(yè)水平；

4． 針對投資客戶的產(chǎn)品推介和投資交易技術(shù)研討，幫助居間人組織當(dāng)?shù)赝顿Y說明會，安排總部投資專家講座。※

有限幫扶合作模式

經(jīng)營模式已成熟的居間，我們同樣會給予必要的業(yè)務(wù)支持及人員培訓(xùn)工作，為居間人的收益最大化提供幫助。包括業(yè)務(wù)人員的產(chǎn)品知識培訓(xùn)，后勤人員的崗位職責(zé)培訓(xùn)，和投資者的產(chǎn)品推介。

在居間人業(yè)務(wù)開展后期，我們還會提供一些后續(xù)培訓(xùn)，包括居間公司新入職人員業(yè)務(wù)及崗位培訓(xùn)，產(chǎn)品、軟件、交易新規(guī)則培訓(xùn)等等。◆ 智 力 支 持

對于公司初設(shè)或是重建的居間，中礦聯(lián)合會全力扶持公司團(tuán)隊(duì)建設(shè)，提供智力上的支持。支持包括人力資源支持和公司體系支持兩個方面。

1.人力資源支持是在居間團(tuán)隊(duì)新建階段，由我們公司派人去幫助組建團(tuán)隊(duì)，包括辦公場地選擇，團(tuán)隊(duì)編制，人員的招聘，崗位的確立。以及關(guān)鍵崗位人員定位的考核。

2．公司體系指的是客服體系和行政體系，我們會提供自己的兩套體系供居間人參考，并在此基礎(chǔ)上幫其建立適合他們的一套完整體系來支持公司營運(yùn)。

有什么疑問可以隨時聯(lián)系我 *** 渠道部吳先生

第四篇：天交所開戶知道流程

1、確定客戶入金以后，客戶經(jīng)理通知客服人員，并且將該客戶賬號激活。

所需資料同時交給客服人員進(jìn)行審核。需遞交的客戶資料包括：客戶協(xié)議書、投 資者確認(rèn)函、客戶身份證（正面在上，反面在下）、客戶彩照、數(shù)據(jù)托管告知函、風(fēng)險提示書、客戶模擬賬號及交易報表、實(shí)盤申請表。（必須是每個掃描件分開放 在文件夾或壓縮包里，不得是word文檔等形式）

2、客戶資料要求：

1)客戶協(xié)議書（封面、第五頁、第六頁、第七頁、第十一頁、第十二頁）須由

客戶親筆填寫，不得由客戶經(jīng)理代填、代簽，填寫日期一致。第十一頁即客戶

調(diào)查表除家庭電話可以不填以外，其他項(xiàng)必須填寫完整。投資經(jīng)驗(yàn)不少于兩年，投資額度不低于10 萬。

2)投資者確認(rèn)函填寫日期可同客戶協(xié)議書日期為一天，也可比客戶協(xié)議書日期

晚，但不能晚于激活日期。

3)客戶彩照：需提供客戶彩色一寸證件照或者是生活照（正面、免冠），照片

清晰，不能在身份證上截圖。

4)數(shù)據(jù)托管的告知函和風(fēng)險提示書由客戶親筆填寫，必須填日期。

5)客戶的模擬賬號信息與實(shí)盤賬號信息一致。模擬賬號后六位須與身份證號吻

合，并且滿足五個交易日二十筆（不是手?jǐn)?shù)）模擬交易記錄，第六個工作日予

以激活。（國家法定節(jié)假日交易所停盤不在交易日范圍內(nèi)）

3、審核資料通過后，方可進(jìn)行后續(xù)工作。

4、通過交易部后臺確認(rèn)該客戶是否入金（最低金額十萬元）。

5、填寫開戶申請表以及模擬表。每個客戶資料文件夾里粘貼一份填有該客戶信

息的表格。

6、客戶資料整理完備后，發(fā)送至交易部開戶郵箱。按交易所規(guī)定，上交激活資

料時間截止至每天下午2 點(diǎn)半，過時不予激活。根據(jù)此規(guī)定客服部要求居間商/ 客戶經(jīng)理傳客戶資料的時間在中午12 點(diǎn)以前。過時傳過來的資料將不保證當(dāng)天 可以激活。

7、客服部下午2:30 前上報到交易所的激活資料，通過交易所復(fù)審的，當(dāng)天下午 或晚間交易所予以激活。（具體激活時間視當(dāng)日激活的具體情況而定）

8、客服人員隨時關(guān)注客戶賬號激活情況，一旦激活，應(yīng)立即通知客戶經(jīng)理或居

間商。

9、當(dāng)日因各種原因沒能激活的，不可以再次遞交到交易所，需轉(zhuǎn)天申請激活，重復(fù)遞交，會員單位暫停激活工作一天。如果激活過的客戶再次遞交或者沒有入 過金就遞交激活，會員單位暫停激活工作一天。

10、近期有客戶反映去銀行無法簽約，主要是銀行系統(tǒng)登記的是客戶的十五位身 份證號碼，在我們這申請實(shí)盤的時候使用的是十八位新的身份證號碼導(dǎo)致無法簽 約成功。

解決辦法：

一 客戶去當(dāng)?shù)毓ど蹄y行變更身份證號碼（升級），銀行操作代碼4214.據(jù)銀行 客服中心答復(fù)變更所需資料（銀行卡、新身份證、當(dāng)?shù)貞艏C明）注：需要本人 到場

二 將十五位老身份證掃描件或復(fù)印件遞交客服備檔，同時交由客服遞交給我 交易部及負(fù)責(zé)賬戶激活的同事（客服激活遞交的資料需換為十五位老身份證掃

描件）注：遞交模擬賬戶的時候做好備注，注明是新證件辦理的模擬賬戶，否

則交易所交易部不予激活。

第五篇：關(guān)于天交所的交易規(guī)則

關(guān)于天交所的交易規(guī)則

一、保證金

合約總價值的8％。

二、爆倉

風(fēng)險率=凈值/占用保證金*100%，現(xiàn)在暫定50%時，判定爆倉。爆倉后不保證客戶有多少錢。爆倉為100%爆倉。

注：計算公式凈值=可用保證金+占用保證金+凍結(jié)保證金。

占用保證金=建倉價格*1000*手?jǐn)?shù)*8%

凍結(jié)保證金=限價建倉單價格*1000*手?jǐn)?shù)*8%

余額=凈值-浮動盈虧

浮動盈虧=（平倉價-持倉價）*1000

風(fēng)險率=凈值/占用保證金

三、延期費(fèi)：所有未平倉頭寸有隔夜的延期費(fèi)，延期費(fèi)多空均收取，費(fèi)率為每自然日萬分之二，以建倉價為基準(zhǔn)收取。

四、交易時間與結(jié)算時間：交易時間：周一早八時到周六早四時。

結(jié)算時間：每個交易日凌晨四時至六時。

注意：交易日內(nèi)凌晨04：00-06：00為休市、結(jié)算時間，該時間段內(nèi)不能進(jìn)行任何操作。且05：00-06：30為行情不活躍階段。

五、點(diǎn)差

點(diǎn)差為上個交易日結(jié)算價的萬分之八。注意：在央行每天公布人民幣匯率前，天交所會手工加大點(diǎn)差。加大0.2~0.4元人民幣，時間為早9：15~9：25左右。匯率公布后，點(diǎn)差自動恢復(fù)。白銀點(diǎn)差為固定10元。

六、黃金單筆最大下單量為10手，最小為1手。最大持倉量為60手（暫定），即雙邊相加為60手（暫定）。白銀單筆最大下單量50手，最大持倉量為200手（暫定），即雙邊相加為200手（暫定）。

七、手續(xù)費(fèi)：手續(xù)費(fèi)為成交金額的萬分之八，建平雙收。

八、出入金時間：客戶出入金時間為商業(yè)銀行工作時間。出金限制：出金首先要小于等于上個交易日余額，此為第一條件，當(dāng)滿足第一條件時再看是否小于等于今日余額。

九、限價單與限價單點(diǎn)差

限價單只限當(dāng)日有效。限價單點(diǎn)差：與市價差80點(diǎn)以上。

十、采用當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算模式。

十一、持倉價：經(jīng)過無負(fù)債清算客戶的持倉成本，當(dāng)日的持倉價等于建倉價。

十二、結(jié)算價：最后10分鐘，所有報價加權(quán)平均價叫做結(jié)算價。

十三、倉息:無論多單空單一手均為成交金額的萬分之二.隔夜過結(jié)算時間就開始收取,節(jié)假日都計算!

十四、資金存取: 客戶自己控制出入金,其中出金采用T+1(即當(dāng)天平倉的資金需要過結(jié)算時間才能提取)的資金清算原則!（今天入的金需要過結(jié)算時間才能提取）

十五 報價原則：交易所以倫敦現(xiàn)貨黃金，白銀市場價格為基礎(chǔ)，綜合國內(nèi)黃金，白銀市場價格及中國人民銀行人民幣兌美元基準(zhǔn)匯率，連續(xù)報出現(xiàn)貨黃金，白銀的人民幣中間指導(dǎo)價。會員根據(jù)交易所點(diǎn)差管理辦法，在交易所中間指導(dǎo)價的基礎(chǔ)上，報出買入價及賣出價。

十六 報價單位：白銀：人民幣元/千克，報價保留到元的整數(shù)位。黃金：人民幣元/克，報價保留兩位小數(shù)。