第一篇：青島市小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引

青島市小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引

為進(jìn)一步做好全市小額貸款公司試點(diǎn)工作，現(xiàn)就我市小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)有關(guān)問題明確如下：

一、上報(bào)要求

所有試點(diǎn)材料必須由各區(qū)市小額貸款公司試點(diǎn)主管部門的工作人員上報(bào)至市金融辦規(guī)劃發(fā)展處，不得安排小額貸款公司工作人員報(bào)送。

二、材料要求

（一）各區(qū)市上報(bào)通用試點(diǎn)材料一式8份（1份正本，7份副本）。要求如下： 區(qū)市材料

1、區(qū)市政府小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)書。申請(qǐng)書中要明確小額貸款公司的區(qū)市主管部門，轄區(qū)對(duì)小額貸款公司融資的需求情況，轄區(qū)的金融生態(tài)環(huán)境狀況。

2、區(qū)市級(jí)政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處臵責(zé)任的承諾書。承諾書中要出現(xiàn)“我區(qū)（市）政府將全權(quán)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處臵，明確風(fēng)險(xiǎn)防范的措施，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處臵責(zé)任”字樣。

3、區(qū)市政府主管部門向市金融辦關(guān)于對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)材料的審核上報(bào)意見。內(nèi)容主要包括：對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)材料完整性、合規(guī)性的確認(rèn)；對(duì)企業(yè)法定代表人無犯罪記錄、企業(yè)無不良信用記錄、自然人股東無犯罪和不良信用記錄等情況的審核意見說明；對(duì)主發(fā)起人當(dāng)前經(jīng)營(yíng)情況的說明；對(duì)擬任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、總經(jīng)理任職資格情況審核意見說明；承諾對(duì)材料真實(shí)性審核意見承擔(dān)法律責(zé)任。

小額貸款公司的申請(qǐng)材料

1、向區(qū)市政府提出設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書（包括主發(fā)起人基本情況等）

2、出資人共同承諾書（所有出資人簽字蓋章）。承諾書中必須出現(xiàn)以下字樣：

（1）承諾所提交的文件、證件及有關(guān)證件是真實(shí)的，復(fù)印件與原件是一致的，并對(duì)因材料虛假所引發(fā)的一切后果承擔(dān)法律責(zé)任。

（2）承諾嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào)）、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公 1

司試點(diǎn)工作的意見》（魯政辦發(fā)?2008?46號(hào)）、《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（魯金辦發(fā)?2008?1號(hào)）等相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格遵守公司章程。

（3）承諾不從事非法集資活動(dòng)；不從事高利貸活動(dòng)和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不抽逃注冊(cè)資本；在今后的經(jīng)營(yíng)過程中出現(xiàn)違法、違規(guī)行為，我們將承擔(dān)股東應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

3、出資人協(xié)議書（所有出資人簽字蓋章）、法人股東出資的董事會(huì)（股東會(huì)）決議

4、小額貸款公司股東基本情況

（1）小額貸款公司股東名冊(cè)

（2）法人股東基本情況登記表

（3）法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋本企業(yè)公章）

（4）企業(yè)法定代表人無犯罪紀(jì)錄證明

（5）企業(yè)無不良信用記錄證明

（6）自然人股東基本情況登記表

（7）自然人股東身份證復(fù)印件

（8）自然人股東工作簡(jiǎn)歷

（9）自然人股東出資來源說明

（10）自然人股東無犯罪和不良信用記錄證明

5、主發(fā)起人申報(bào)當(dāng)月的財(cái)務(wù)報(bào)表，主發(fā)起人入股前3年、其他法人股東入股前2年經(jīng)審計(jì)的無指定用途的審計(jì)報(bào)告。

6、小額貸款公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書

7、符合文件規(guī)定的小額貸款公司章程。章程中必須把《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》中的第16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、30條的內(nèi)容寫入章程，將第27條和第31條信息披露和數(shù)據(jù)報(bào)送要求體現(xiàn)在章程中。其中，有關(guān)資金來源合法條款、服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)條款、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范條款、信息披露條款要在章程中細(xì)化，落實(shí)具體措施。

8、出資人關(guān)聯(lián)情況法律意見書。出具法律意見書的律師應(yīng)按照上海證券交易所股票上市規(guī)則（2008年修訂版）的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定進(jìn)行審查。

9、小額貸款公司擬任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、總經(jīng)理基本情況登記表、山東省小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格審定表、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證書，擬任人員推薦單位董事會(huì)的鑒定材料及推薦意見。董事長(zhǎng)和總經(jīng)理原則上至少有一人具有2年以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷。

高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）從事金融工作2年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年（含5年）以上；（2）年齡不超過65周歲；（3）具有大專（含大專）以上學(xué)歷；（4）誠(chéng)實(shí)守信，具有良好的職業(yè)道德，無犯罪記錄；（5）具有履行高級(jí)管理人員職責(zé)所必備的經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)知識(shí)和組織協(xié)調(diào)能力，熟悉金融等相關(guān)法律法規(guī)。

具有下列情形的不得擔(dān)任小額貸款公司高級(jí)管理人員：（1）被開除的國(guó)家公務(wù)人員或者事業(yè)單位工作人員，自被開除之日起未逾5年的；（2）因違法違規(guī)行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、董事、監(jiān)事，自被解除職務(wù)之日起未逾5年的；（3）因失職造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人和負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；（4）從事非法集資、非法證券、非法傳銷等活動(dòng)，或曾因從事此類活動(dòng)被相關(guān)部門處理處罰的；（5）金融機(jī)構(gòu)禁入人員在禁入期的。

10、小額貸款公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告。由于審核時(shí)可能涉及要求更換股東等問題，小額貸款公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告可不與其他試點(diǎn)材料一同上報(bào)。省金融辦確定將試點(diǎn)方案提交小額貸款公司試點(diǎn)工作省級(jí)聯(lián)席會(huì)議審定時(shí)，再行上報(bào)。小額貸款公司的驗(yàn)資戶、基本戶要在與省金融辦開展小額貸款公司戰(zhàn)略合作的銀行開設(shè)。小額貸款公司自然人股東合計(jì)持股原則上不超過總股本的50%。

11、住所使用證明，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明

12、試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：區(qū)市主管部門、小額貸款公司申請(qǐng)單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；區(qū)市主管部門擬定的主監(jiān)管員?；厩闆r包括：?jiǎn)挝弧⑿彰?、辦公電話、傳真電話、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。

13、小額貸款公司擬選定主辦銀行的基本情況以及雙方簽訂的合作協(xié)議書。合作協(xié)議書中，主辦銀行要承諾積極與小額貸款公司主管部門開展合作，在法律允許范圍內(nèi)，為小額貸款公司主管部門提供小額貸款公司有關(guān)信息，提出控制小

額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議。

14、選舉董事會(huì)（監(jiān)事會(huì)）、董事長(zhǎng)（監(jiān)事長(zhǎng)）的決議

（二）另報(bào)1份單行材料。內(nèi)容和要求如下：

上報(bào)入股企業(yè)法定代表人、自然人股東及申報(bào)企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理戶籍和無犯罪記錄證明材料1份，專供公安部門審核使用。

主要內(nèi)容是：（1）上述被審查人員戶籍所在地是當(dāng)?shù)氐?，由申?bào)區(qū)市公安機(jī)關(guān)出具被審核人員戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，并加蓋公安機(jī)關(guān)公章；（2）戶籍所在地是外地的，并且申報(bào)區(qū)市公安機(jī)關(guān)對(duì)被審核人戶籍所在地有無犯罪記錄不掌握的，由申報(bào)地公安機(jī)關(guān)發(fā)函或派人進(jìn)行核查，并由戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，加蓋公安機(jī)關(guān)公章。

三、其他需要注意的事項(xiàng)

1、申請(qǐng)材料正本與副本應(yīng)有明顯的區(qū)分標(biāo)志。

2、申請(qǐng)材料的紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。

3、申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

4、申請(qǐng)材料應(yīng)采用活頁(yè)裝訂，且各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄相符。

5、申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立××小額貸款XX公司的材料”。

6、申請(qǐng)材料應(yīng)在明顯位臵注明試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：市級(jí)主管部門、縣主管部門、小額貸款公司申請(qǐng)單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；縣主管部門擬定的主監(jiān)管員。基本情況包括：?jiǎn)挝弧⑿彰⑥k公電話、傳真電話、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。

7、申請(qǐng)材料請(qǐng)報(bào)市金融辦規(guī)劃發(fā)展處。

青島市金融協(xié)調(diào)辦公室

第二篇：山東省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引

山東省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引

時(shí)間：2010-12-29 11:03:07來源：

為進(jìn)一步做好全省小額貸款公司試點(diǎn)工作，現(xiàn)就我省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)有關(guān)問題明確如下：

一、上報(bào)程序

所有試點(diǎn)材料必須由各市小額貸款公司試點(diǎn)主管部門的工作人員上報(bào)，不得安排小額貸款公司工作人員報(bào)送。試點(diǎn)材料送達(dá)后，應(yīng)經(jīng)過省金融辦有關(guān)人員確認(rèn)，并按要求填寫《收文登記單》。否則，視同試點(diǎn)材料未送達(dá)、未受理處理。

二、材料要求

（一）各市上報(bào)通用試點(diǎn)材料一式8份（1份正本，7份副本）。要求如下：

市級(jí)材料

1、市政府向省政府關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)的報(bào)告。內(nèi)容主要包括：申請(qǐng)開展小額貸款公司試點(diǎn)、明確小額貸款公司主管部門、明確試點(diǎn)的縣（市、區(qū)）、承諾承擔(dān)試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。

2、市政府主管部門向省金融辦關(guān)于對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)材料的審核上報(bào)意見。內(nèi)容主要包括：對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)材料完整性、合規(guī)性的確認(rèn)；對(duì)企業(yè)法定代表人無犯罪記錄、企業(yè)無不良信用記錄、自然人股東無犯罪和不良信用記錄等情況的審核意見說明；對(duì)主發(fā)起人當(dāng)前經(jīng)營(yíng)情況的說明；對(duì)擬任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、總經(jīng)理任職資格情況審核意見說明；承諾對(duì)材料真實(shí)性審核意見承擔(dān)法律責(zé)任。

縣級(jí)材料

3、縣級(jí)政府小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)書。申請(qǐng)書中要明確小額貸款公司的縣級(jí)主管部門。

4、縣級(jí)政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處置責(zé)任的承諾書。承諾書中要出現(xiàn)“我縣（市、區(qū)）政府將全權(quán)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處置，明確風(fēng)險(xiǎn)防范的措施，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任”字樣。

小額貸款公司的申請(qǐng)材料

5、向縣政府提出設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書（包括主發(fā)起人基本情況等）

6、出資人共同承諾書（所有出資人簽字蓋章）。承諾書中必須出現(xiàn)以下字樣：

（1）承諾所提交的文件、證件及有關(guān)證件是真實(shí)的，復(fù)印件與原件是一致的，并對(duì)因材料虛假所引發(fā)的一切后果承擔(dān)法律責(zé)任。

（2）承諾嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào)）、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見》（魯政辦發(fā)〔2008〕46號(hào)）、《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（魯金辦發(fā)〔2008〕1號(hào)）等相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格遵守公司章程。

（3）承諾不從事非法集資活動(dòng)；不從事高利貸活動(dòng)和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不抽逃注冊(cè)資本；在今后的經(jīng)營(yíng)過程中出現(xiàn)違法、違規(guī)行為，我們將承擔(dān)股東應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

7、出資人協(xié)議書（所有出資人簽字蓋章）、法人股東出資的董事會(huì)（股東會(huì)）決議

8、小額貸款公司股東基本情況

（1）小額貸款公司股東名冊(cè)

（2）法人股東基本情況登記表

（3）法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋本企業(yè)公章）

（4）自然人股東基本情況登記表

（5）自然人股東身份證復(fù)印件

（6）自然人股東工作簡(jiǎn)歷

（7）自然人股東出資來源說明

9、主發(fā)起人申報(bào)當(dāng)月的財(cái)務(wù)報(bào)表，主發(fā)起人入股前3年、其他法人股東入股前2年經(jīng)審計(jì)的無指定用途的審計(jì)報(bào)告。

10、小額貸款公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書

11、符合文件規(guī)定的小額貸款公司章程。章程中必須把《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》中的第16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、30條的內(nèi)容寫入章程，將第27條和第31條信息披露和數(shù)據(jù)報(bào)送要求體現(xiàn)在章程中。其中，有關(guān)資金來源合法條款、服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)條款、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范條款、信息披露條款要在章程中細(xì)化，落實(shí)具體措施。

12、出資人關(guān)聯(lián)情況法律意見書。出具法律意見書的律師應(yīng)按照上海證券交易所股票上市規(guī)則（2008年修訂版）的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定進(jìn)行審查。

13、小額貸款公司擬任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、總經(jīng)理基本情況登記表、山東省小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格審定表、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證書，擬任人員推薦單位董事會(huì)的鑒定材料及推薦意見。董事長(zhǎng)和總經(jīng)理原則上至少有一人具有2年以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷。

高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）從事金融工作2年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年（含5年）以上；（2）年齡不超過65周歲；（3）具有大專（含大專）以上學(xué)歷；（4）誠(chéng)實(shí)守信，具有良好的職業(yè)道德，無犯罪記錄；（5）具有履行高級(jí)管理人員職責(zé)所必備的經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)知識(shí)和組織協(xié)調(diào)能力，熟悉金融等相關(guān)法律法規(guī)。

具有下列情形的不得擔(dān)任小額貸款公司高級(jí)管理人員：（1）被開除的國(guó)家公務(wù)人員或者事業(yè)單位工作人員，自被開除之日起未逾5年的；（2）因違法違規(guī)行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、董事、監(jiān)事，自被解除職務(wù)之日起未逾5年的；（3）因失職造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人和負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；（4）從事非法集資、非法證券、非法傳銷等活動(dòng)，或曾因從事此類活動(dòng)被相關(guān)部門處理處罰的；（5）金融機(jī)構(gòu)禁入人員在禁入期的。

14、小額貸款公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告。由于審核時(shí)可能涉及要求更換股東等問題，小額貸款公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告可不與其他試點(diǎn)材料一同上報(bào)。省金融辦確定將試點(diǎn)方案提交小額貸款公司試點(diǎn)工作省級(jí)聯(lián)席會(huì)議審定時(shí)，再行上報(bào)。小額貸款公司的驗(yàn)資戶、基本戶要在與省金融辦開展小額貸款公司戰(zhàn)略合作的銀行開設(shè)。小額貸款公司自然人股東合計(jì)持股原則上不超過總股本的50%。

15、住所使用證明，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明

16、試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：市級(jí)主管部門、縣主管部門、小額貸款公司申請(qǐng)單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；縣主管部門擬定的主監(jiān)管員?；厩闆r包括：?jiǎn)挝?、姓名、辦公電話、傳真電話、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。

17、小額貸款公司擬選定主辦銀行的基本情況以及雙方簽訂的合作協(xié)議書。合作協(xié)議書中，主辦銀行要承諾積極與小額貸款公司主管部門開展合作，在法律允許范圍內(nèi)，為小額貸款公司主管部門提供小額貸款公司有關(guān)信息，提出控制小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議。

18、選舉董事會(huì)（監(jiān)事會(huì)）、董事長(zhǎng)（監(jiān)事長(zhǎng)）的決議

（二）另報(bào)1份單行材料。內(nèi)容和要求如下：

上報(bào)入股企業(yè)法定代表人、自然人股東及申報(bào)企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理戶籍和無犯罪記錄證明材料1份，專供公安部門審核使用。

主要內(nèi)容是：（1）上述被審查人員戶籍所在地是當(dāng)?shù)氐?，由申?bào)縣（市、區(qū)）公安機(jī)關(guān)出具被審核人員戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，并加蓋公安機(jī)關(guān)公章；（2）戶籍所在地是外地的，并且申報(bào)縣（市、區(qū)）公安機(jī)關(guān)對(duì)被審核人戶籍所在地有無犯罪記錄不掌握的，由申報(bào)地公安機(jī)關(guān)發(fā)函或派人進(jìn)行核查，并由戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，加蓋公安機(jī)關(guān)公章。

三、其他需要注意的事項(xiàng)

1、申請(qǐng)材料正本與副本應(yīng)有明顯的區(qū)分標(biāo)志。

2、申請(qǐng)材料的紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。

3、申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

4、申請(qǐng)材料應(yīng)采用活頁(yè)裝訂，且各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄相符。

5、申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立××小額貸款XX公司的材料”。

6、申請(qǐng)材料應(yīng)在明顯位置注明試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：市級(jí)主管部門、縣主管部門、小額貸款公司申請(qǐng)單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；縣主管部門擬定的主監(jiān)管員?；厩闆r包括：?jiǎn)挝?、姓名、辦公電話、傳真電話、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。

7、申請(qǐng)材料請(qǐng)報(bào)省金融辦地方金融處。

第三篇：成都市小額貸款公司申報(bào)工作指引

成都市小額貸款公司申報(bào)工作指引

（初稿）

為規(guī)范小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)材料，根據(jù)《四川省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)四川省小額貸款公司管理暫行辦法的通知》（川辦函[2008]256號(hào)）、《成都市小額貸款公司試點(diǎn)工作實(shí)施意見》的要求制定本指引。

一、小額貸款公司組建工作要點(diǎn)

（一）申請(qǐng)籌建的主要工作

1、確定組建地點(diǎn)。主要發(fā)起人應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)需求情況合理選擇區(qū)（市）縣作為組建地，與該區(qū)（市）縣政府溝通并取得同意后，即可開展籌建準(zhǔn)備工作。

2、履行相關(guān)法律手續(xù)。按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定，全體發(fā)起人（出資人）簽署協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。組織召開發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徸h通過同意出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)其正式開展籌建工作，以及其他與公司組建相關(guān)工作的決議。

3、制定籌建方案?；I建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)立的小額貸款公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4、驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告（可在省政府金融辦審批前完成）。

5、申請(qǐng)籌建。各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小組向所在地區(qū)（市）縣政府提出籌建申請(qǐng)。籌建申請(qǐng)經(jīng)區(qū)（市）縣政府初審合格，并經(jīng)市政府小額貸款公司試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組同意后，報(bào)請(qǐng)省政府金融辦審批。

（二）申請(qǐng)開業(yè)的主要工作

1、預(yù)先核準(zhǔn)名稱。籌建工作小組憑省政府金融辦出具的籌建批復(fù)文件，向有工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)。

2、擬任人選溝通?；I建工作小組就董事和高管擬任人選與試點(diǎn)區(qū)（市）縣政府主管部門進(jìn)行溝通。

3、擬定小額貸款公司章程及各項(xiàng)規(guī)章制度?；I建工作小組按照政府的要求和實(shí)際情況，擬定小額貸款公司章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。

4、召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議。審議包括公司章程在內(nèi)的各項(xiàng)制度，推選第一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)人選，確定公司高管以及其他與公司成立有關(guān)的事宜，依法按程序進(jìn)行表決并形成專門決議。

5、申請(qǐng)開業(yè)?；I建工作小組向所在地區(qū)（市）縣政府提出開業(yè)申請(qǐng)，由市政府小額貸款公司試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（市政府 金融辦）會(huì)同所在地區(qū)（市）縣政府負(fù)責(zé)驗(yàn)收審核。

6、其他工作。市政府小額貸款公司試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（市政府金融辦）批復(fù)同意開業(yè)后的30個(gè)工作日內(nèi)，籌備工作小組憑開業(yè)批復(fù)和省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件，向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。小額貸款公司在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后的5個(gè)工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

二、報(bào)送程序與相關(guān)要求

（一）申請(qǐng)人和主送機(jī)關(guān)。組建小額貸款公司的申請(qǐng)人應(yīng)為籌建工作小組，籌建申請(qǐng)和開業(yè)申請(qǐng)的主送機(jī)關(guān)為試點(diǎn)區(qū)（市）縣政府。

（二）區(qū)（市）縣政府初審要求。區(qū)（市）縣政府應(yīng)按照“材料完整、程序合法、信息真實(shí)”的原則，對(duì)小額貸款公司籌建工作小組上報(bào)的材料進(jìn)行嚴(yán)格初審并提出明確的初審意見，同時(shí)明確區(qū)（市）縣政府負(fù)責(zé)承擔(dān)小額貸款公司日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范處置責(zé)任，建立日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置制度，指定主管部門落實(shí)管理責(zé)任。區(qū)（市）縣政府初審?fù)ㄟ^后，報(bào)送市政府小額貸款公司試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（市政府金融辦）復(fù)審，申報(bào)材料主送成都市政府，抄送市政府金融辦。

（三）申請(qǐng)材料格式要求。申請(qǐng)材料采用活頁(yè)裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建XX小額貸款公司的 材料”或“關(guān)于XX小額貸款公司開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣。申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫，如需提供原件的歷史文件是以英語(yǔ)等外文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。申請(qǐng)材料一般采用雙面打印。

（四）報(bào)送材料份數(shù)。申報(bào)材料一式三份。

附件：

1、小額貸款公司籌建、開業(yè)階段工作流程

2、小額貸款公司申請(qǐng)籌建材料清單

3、小額貸款公司申請(qǐng)開業(yè)材料清單

第四篇：深圳市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作指引

深圳市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作指引

（試行）

市金融辦

根據(jù)《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)深圳市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法的通知》（深府〔2009〕8號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，為進(jìn)一步規(guī)范和指導(dǎo)我市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作的各項(xiàng)程序，現(xiàn)制定指引如下：

一、指導(dǎo)原則

（一）穩(wěn)妥審慎原則。

緊密結(jié)合我市實(shí)際情況及小額貸款公司申請(qǐng)人的資質(zhì)情況，擇優(yōu)限量予以審批，逐步積累經(jīng)驗(yàn)，成熟一家，推出一家。

（二）嚴(yán)格規(guī)范原則。

嚴(yán)格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)選高管人員，規(guī)范審核程序，加強(qiáng)后續(xù)監(jiān)管，逐步建立完善小額貸款公司多方協(xié)作監(jiān)管機(jī)制和社會(huì)監(jiān)督舉報(bào)機(jī)制。

（三）擇優(yōu)試點(diǎn)原則。

申請(qǐng)擬設(shè)的小額貸款公司具備以下條件之一的，列為優(yōu)先審核試點(diǎn)的對(duì)象：

1．主發(fā)起人或主要出資人為金融機(jī)構(gòu)或其附屬企業(yè)的；

2．主要出資人為在外國(guó)及港澳臺(tái)地區(qū)登記注冊(cè)并已開展同類業(yè)務(wù)的企業(yè)或經(jīng)濟(jì)組織，具有豐富同業(yè)經(jīng)驗(yàn)且在業(yè)內(nèi)聲譽(yù)卓著的；

3．主發(fā)起人或主要出資人為大型企業(yè)集團(tuán)，或擬設(shè)公司一次性注冊(cè)資本較大、各方出資人資質(zhì)較強(qiáng)的。

二、審核程序

（一）受理材料。

市金融辦指定專門窗口，受理設(shè)立小額貸款公司的申請(qǐng)書及相關(guān)材料。

（二）資格初審。

市金融辦收到完整申請(qǐng)材料后，組織相關(guān)部門按照職責(zé)分工提出意見，對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)進(jìn)行初步審查，其中：

1．涉及主發(fā)起人或主要出資企業(yè)信用信息、信貸情況等認(rèn)定的，征求市工商局、人民銀行深圳市中心支行意見，必要時(shí)征求相關(guān)行業(yè)主管部門意見；

2．涉及自然人股東以及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員身份情況、犯罪記錄、信用信息等認(rèn)定的，征求市公安局、人民銀行深圳市中心支行意見；

3．涉及擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人認(rèn)定的，征求市貿(mào)工局意見；

4．涉及董事、監(jiān)事及高管人員金融從業(yè)資格認(rèn)定的，征求深圳銀監(jiān)局意見。

（三）聯(lián)合評(píng)審。

市金融辦定期組織召開聯(lián)合評(píng)審會(huì)，對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)議和審定。聯(lián)合評(píng)審會(huì)由市金融辦牽頭組織，其他成員單位包括人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局、市工商局、市公安局、市貿(mào)工局。聯(lián)合評(píng)審會(huì)根據(jù)申請(qǐng)人的申報(bào)情況及相關(guān)部門的反饋意見，經(jīng)過綜合研究、篩選和評(píng)估，形成會(huì)議決議，報(bào)市政府批準(zhǔn)。

（四）批準(zhǔn)業(yè)務(wù)資格。

根據(jù)市政府批復(fù)意見，對(duì)符合條件的內(nèi)資小額貸款公司申請(qǐng)人，由市金融辦頒發(fā)小額貸款業(yè)務(wù)資格文件；對(duì)符合條件且涉及外國(guó)及港澳臺(tái)出資人的小額貸款公司申請(qǐng)人，由市金融辦出具小額貸款業(yè)務(wù)資格預(yù)核準(zhǔn)文件。

小額貸款業(yè)務(wù)資格文件是內(nèi)資小額貸款公司辦理工商注冊(cè)登記并開業(yè)的必備要件，文件中應(yīng)當(dāng)載明：公司名稱、地址、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、股東名稱或姓名（身份證號(hào)）、出資比例及董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的姓名（身份證號(hào)或護(hù)照號(hào)）等內(nèi)容。

小額貸款業(yè)務(wù)資格預(yù)核準(zhǔn)文件是涉及外國(guó)及港澳臺(tái)出資人的小額貸款公司辦理外商投資許可和工商注冊(cè)登記的必備要件，文件中應(yīng)當(dāng)載明：擬設(shè)公司名稱、地址、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、股東名稱或姓名（身份證號(hào)或護(hù)照號(hào)）、股東承諾出資額、未兌現(xiàn)出資承諾的處置

措施等內(nèi)容。

（五）辦理開業(yè)手續(xù)。

內(nèi)資小額貸款公司憑小額貸款業(yè)務(wù)資格文件，到市工商局辦理注冊(cè)登記并領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照后開業(yè)。

涉及外國(guó)及港澳臺(tái)地區(qū)出資人的小額貸款公司，憑市金融辦出具的小額貸款業(yè)務(wù)資格預(yù)核準(zhǔn)文件，以及申報(bào)外商投資許可所需的材料，到市貿(mào)工局辦理外商投資行政許可，然后到市工商局辦理工商注冊(cè)登記，并在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后2個(gè)月內(nèi)，持依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告，向市金融辦申領(lǐng)正式業(yè)務(wù)資格文件后方可開業(yè)；若驗(yàn)資后的實(shí)到資金未達(dá)到承諾的出資標(biāo)準(zhǔn)，市金融辦將不予頒發(fā)正式業(yè)務(wù)資格文件，并同時(shí)函告市貿(mào)工局、工商局分別撤銷其外商投資許可、吊銷其工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（六）其他要求。

小額貸款公司應(yīng)在獲準(zhǔn)開業(yè)后5個(gè)工作日內(nèi)，向市公安局、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀監(jiān)局報(bào)送相關(guān)開業(yè)資料；在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后30個(gè)工作日內(nèi)，在市金融辦指定媒體上進(jìn)行公告。

三、申報(bào)材料

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，由主發(fā)起人牽頭負(fù)責(zé)向市金融辦提出申請(qǐng)。具體申報(bào)材料如下：

（一）設(shè)立申請(qǐng)書。

內(nèi)容包括擬設(shè)公司的名稱、地址、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)等基本信息，并附各出資人簽署的共同出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議書（格式見附件1）。

（二）可行性研究報(bào)告。

內(nèi)容應(yīng)包括設(shè)立小額貸款公司的可行性和必要性、同業(yè)狀況及市場(chǎng)前景分析、風(fēng)險(xiǎn)控制能力分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)公司開業(yè)后的目標(biāo)客戶、資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、貸款損失等預(yù)測(cè)）等。

（三）公司設(shè)立方案。

內(nèi)容包括擬設(shè)公司章程草案、主要管理制度安排（主要包括公司治理結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)管理制度、貸款授信和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，資產(chǎn)分類和撥備制度、信息披露制度）等。

（四）主發(fā)起人基本情況。

包括主發(fā)起人的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、入股資金來源說明、經(jīng)審計(jì)的近三年財(cái)務(wù)報(bào)告、深圳市企業(yè)信用信息中心出具的《企業(yè)信用報(bào)告》等。

（五）其他出資人基本情況。

自然人作為出資人的，需提交自然人股東的姓名、身份證明、居住場(chǎng)所證明、個(gè)人收入來源證明及入股資金來源說明、依法設(shè)立的征信機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用報(bào)告等材料；企業(yè)或其他社會(huì)組織作為出資人的，需提交出資人名稱、地址、代表人（或負(fù)責(zé)人）姓名、經(jīng)年審的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照或相關(guān)資格證明、經(jīng)審計(jì)的近一年財(cái)務(wù)報(bào)告、資信證明（深圳本地企業(yè)提供深圳市企業(yè)信用信息中心出具的《企業(yè)信用報(bào)告》）等。

（六）出資人承諾書（格式見附件2）。

（七）任職資格申請(qǐng)。

包括擬任職董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書（格式見附件3）、身份證明、工作經(jīng)歷或從業(yè)資格證明、依法設(shè)立的征信機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用報(bào)告、學(xué)歷證明材料及經(jīng)國(guó)家教育行政主管部門授權(quán)機(jī)構(gòu)出具的學(xué)歷認(rèn)證文件。

（八）律師事務(wù)所出具法律意見書。

內(nèi)容包括小額貸款公司出資人及關(guān)聯(lián)情況，是否有重大違法、違規(guī)行為等。

（九）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。涉及外國(guó)或港澳臺(tái)地區(qū)出資人的，在辦妥外商投資行政許可手續(xù)并領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，向市金融辦補(bǔ)交。

（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用證明材料。此項(xiàng)材料可于市政府批復(fù)意見后向市金融辦補(bǔ)交，資料補(bǔ)齊后市金融辦再頒發(fā)小額貸款業(yè)務(wù)資格文件。

（十一）市公安消防部門出具的消防行政許可法律文書。此項(xiàng)材料可于市政府批復(fù)意見

后向市金融辦補(bǔ)交，資料補(bǔ)齊后市金融辦再頒發(fā)小額貸款業(yè)務(wù)資格文件。

（十二）市工商局出具的擬設(shè)公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

（十三）申請(qǐng)材料中涉及境內(nèi)企業(yè)、個(gè)人的，需同時(shí)向市金融辦出具查詢企業(yè)、個(gè)人信用信息的授權(quán)書。申請(qǐng)材料中涉及外國(guó)或港澳臺(tái)地區(qū)出資人的，若為外國(guó)投資者，提交材料須經(jīng)所在國(guó)家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國(guó)駐當(dāng)?shù)厥梗I(lǐng)）館認(rèn)證；若為港、澳地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)中國(guó)委托公證人認(rèn)證，并分別經(jīng)中國(guó)法律服務(wù)（香港）有限公司、中國(guó)法律服務(wù)（澳門）有限公司加蓋轉(zhuǎn)遞專用章；若為臺(tái)灣地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)公證并經(jīng)廣東省公證員協(xié)會(huì)核驗(yàn)。

（十四）市金融辦按照審慎性原則要求的其他材料。

四、格式要求

申報(bào)材料應(yīng)符合以下格式：

（一）申請(qǐng)材料一式3份，其中1份按規(guī)定提供原件，其余2份可為原件的復(fù)印件，同時(shí)附電子文檔1份。

（二）申請(qǐng)材料的紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）；申請(qǐng)材料各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄相符。

（三）申請(qǐng)材料均須用中文書寫，如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

（四）申請(qǐng)材料應(yīng)注明申請(qǐng)人的聯(lián)系人姓名及其合法證件復(fù)印件、聯(lián)系電話、手機(jī)、傳真、地址、電子郵箱等。

附件：1．協(xié)議書

2．承諾書

3．小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資

格申請(qǐng)表

第五篇：江西省小額貸款公司申報(bào)審批工作指引

江西省小額貸款公司申報(bào)審批工作指引

來源：贛州金融網(wǎng)作者：江西省金融辦發(fā)布時(shí)間：2009年03月30日

為切實(shí)做好全省小額貸款公司試點(diǎn)工作，明確小額貸款公司組建程序和申報(bào)材料要求，根據(jù)《江西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)小額貸款公司試點(diǎn)工作實(shí)施意見和暫行管理辦法的通知》有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)各類投資人在江西設(shè)立小額貸款公司的組建審核工作指引如下：

一、組建工作要點(diǎn)

（一）籌建申請(qǐng)的主要工作

1.有意向設(shè)立小額貸款公司且主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)符合要求的企業(yè)（主發(fā)起人），經(jīng)向擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府申請(qǐng)，列入考察對(duì)象后，在擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府指導(dǎo)下，開展籌建準(zhǔn)備工作。

2.在擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府指導(dǎo)下，由主發(fā)起人為主協(xié)商選擇其他股東，并按照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。

3.主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

4.籌建工作小組就擬任董事和高級(jí)管理人員人選與當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府進(jìn)行溝通。

5.在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌備工作小組向擬設(shè)地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請(qǐng),籌建申請(qǐng)由縣級(jí)政府受理初審，以縣（市、區(qū)）政府名義將初步審核意見及承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置第一責(zé)任人的責(zé)任承諾書報(bào)設(shè)區(qū)市政府主管部門，由設(shè)區(qū)市政府主管部門復(fù)審，省政府金融辦審批。

（二）開業(yè)申請(qǐng)的主要工作

1.驗(yàn)資。投資人將注冊(cè)資本撥付到位后，聘請(qǐng)指定的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

2.預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I備工作小組應(yīng)憑省政府核發(fā)的籌建批復(fù)向工商行政管理部門申請(qǐng)預(yù)先核準(zhǔn)名稱。

3.起草公司章程草案及信貸、財(cái)務(wù)、審計(jì)稽核等各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。

4.召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5.申請(qǐng)開業(yè)?；I建期最長(zhǎng)為自批準(zhǔn)籌建之日起2個(gè)月。籌建工作完成后，籌備工作小組向擬設(shè)地縣（市、區(qū)）政府提出開業(yè)申請(qǐng),開業(yè)申請(qǐng)由縣級(jí)政府受理初審，設(shè)區(qū)市政府主管部門復(fù)審，省政府金融辦審批。申請(qǐng)人在收到核準(zhǔn)開業(yè)的文件45日內(nèi)，憑省政府金融辦核發(fā)的開業(yè)批復(fù)依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并在取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送相關(guān)資料。

二、籌建申請(qǐng)要件

（一）籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明小額貸款公司的擬定名稱、組織形式、擬注冊(cè)資本、擬注冊(cè)地、業(yè)務(wù)范圍等。

（二）投資主體資格證明。主發(fā)起人經(jīng)審計(jì)的近3個(gè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表；企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)審計(jì)的最近一年財(cái)務(wù)報(bào)告、企業(yè)基本情況；自然人作為投資人的，提交身份證復(fù)印件、個(gè)人簡(jiǎn)歷；其他社會(huì)組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。

（三）股東承諾書。股東對(duì)出資、報(bào)批材料的真實(shí)性和股東責(zé)任等做出承諾。

（四）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立

小額貸款公司的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的目標(biāo)客戶、盈利狀況、資產(chǎn)規(guī)模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準(zhǔn)備充足率等預(yù)測(cè)）、金融風(fēng)險(xiǎn)分析（如資產(chǎn)質(zhì)量惡化、虧損等）。

（五）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè)資本、組織管理架構(gòu)、高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置，主要管理制度制訂計(jì)劃，籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

（六）擬聘高級(jí)管理人員的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃。

（七）律師中介機(jī)構(gòu)出具的小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。

（八）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議。

（九）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

三、開業(yè)申請(qǐng)要件

（一）開業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開業(yè)小額貸款公司名稱、組織形式、注冊(cè)資本、注冊(cè)地、業(yè)務(wù)范圍等。

（二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

（四）章程草案及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)。

（五）擬任高級(jí)管理人員資料，包括：身份證復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、照片、聯(lián)絡(luò)方式和聯(lián)絡(luò)地址。小額貸款公司董事、高級(jí)管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員的，申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。

（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度和信息披露制度等。

（七）公司住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

（八）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

四、格式要求

申請(qǐng)材料一式3份，采用活頁(yè)裝訂的方式，申請(qǐng)材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建××小額貸款公司的材料”或“關(guān)于××小額貸款公司開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。