第一篇：個(gè)人人民幣配款業(yè)務(wù)操作方案

個(gè)人人民幣配款業(yè)務(wù)操作方案

本會(huì)(下稱:聯(lián)系方)的合作伙伴(下稱:經(jīng)辦方)負(fù)責(zé)中國(guó)工商、建設(shè)、農(nóng)業(yè)總行(下稱:總行)的配款業(yè)務(wù).其操作方案如下:

一.條件:

1.小銀主必須是大陸居民，非公務(wù)員、軍警、銀行人員；有10億元以上個(gè)人存款在全國(guó)的四大銀行或九家股份制銀行的均可;

2.資金是可查詢、可移動(dòng)、可使用的個(gè)人款(公款和問(wèn)題款不做);

3.配款額度:由總行按配款本金配100倍；

4.分配比例:配款100倍到小銀主實(shí)名銀行卡后,立即將70倍轉(zhuǎn)入國(guó)家指定賬戶、小銀主自留20倍、全體中介10倍（總行得3倍、相關(guān)部門得2倍、經(jīng)辦方得2.5倍、聯(lián)系方得

2.5倍,分配按聯(lián)系方40% 靠聯(lián)系方中介30% 靠小銀主中介30%,三方各選一位代表進(jìn)入分流表)。

二.報(bào)單資料:(原件彩色掃描件)

1.小銀主個(gè)人銀行卡(正反面放大140%);

2.三日內(nèi)銀行“回執(zhí)單”(放大140%);

3.銀行出具的《資金證明》(內(nèi)容:干凈、沒(méi)有爭(zhēng)議、與犯罪無(wú)關(guān)的XXX先生的合法資金);

4.小銀主出具的《授權(quán)查詢函》;

5.小銀主二代身份證(正反面放大140%);

6.小銀主和我方三位代表各備16張小二吋藍(lán)底彩色照片(辦“四證”用)。

三.操作程序:

1.小銀主將“二.報(bào)單資料”的電子版發(fā)給聯(lián)系方;

2.由經(jīng)辦方交總行以銀行對(duì)銀行方式查詢資金(五個(gè)工作日內(nèi));

3.資金查實(shí)后,由聯(lián)系方發(fā)《商務(wù)通知》給小銀主;

4.小銀主給聯(lián)系方一人買到北京的飛機(jī)票;小銀主帶“二.報(bào)單資料”的正本原件一起到北京;

5.到京后,小銀主到指定銀行辦一張實(shí)名銀行卡,再買一本個(gè)人支票本;進(jìn)人分流表的中介人員,也在指定銀行辦二張銀行卡(一張接收3000萬(wàn)自由款、一張接收剩余的自由投資款);

6.由經(jīng)辦方安排總行和全體中介人員在指定地點(diǎn),與小銀主辦好《居間協(xié)議》和中介《分流表》;

7.小銀主按《居間協(xié)議》和中介《分流表》中人員所得金額,打出個(gè)人現(xiàn)金支票,支票原件小銀主保留,將掃描件交給現(xiàn)金支票中人員;

8.第二天八點(diǎn)半之前,小銀主到銀行打出當(dāng)日資金“回執(zhí)單”;然后由經(jīng)辦方帶小銀主見(jiàn)總行行長(zhǎng),由總行行長(zhǎng)向小銀主交代政策,并辦好配款手續(xù),簽署《保密協(xié)議》和轉(zhuǎn)給國(guó)家的70倍也辦好協(xié)議書(shū);

9.總行行長(zhǎng)帶小銀主見(jiàn)大銀主,由大銀主往小銀主銀行卡打進(jìn)配款本金100倍資金;

10.小銀主收到100倍資金后,立即將打出的現(xiàn)金支票原件交給各現(xiàn)金支票中人員;

11.現(xiàn)金支票中人員自己到銀行柜臺(tái)辦理資金入銀行卡手續(xù);

12.五個(gè)工作日內(nèi),小銀主和現(xiàn)金支票中人員就可拿到由人民銀行出具的《資金來(lái)源證明》、銀監(jiān)會(huì)出具的《大額資金移動(dòng)證明》、國(guó)家發(fā)改委出具的《資金使用證》、國(guó)家地稅局出具的《完稅證明書(shū)》。

聯(lián)系辦法：

聯(lián)系人：馬冀平

手機(jī)：***

電郵：m8366012@163.com

第二篇：跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作

跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作

一、跨境人民幣結(jié)算的基本定義

跨境：我國(guó)與境外各經(jīng)濟(jì)體之間，也即居民與非居民之間。

跨境人民幣業(yè)務(wù)：用人民幣開(kāi)展的各類跨境業(yè)務(wù)，包括資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)。

跨境人民幣結(jié)算：用人民幣結(jié)算的各類跨境業(yè)務(wù)。按國(guó)際收支平衡表，可分為經(jīng)常賬戶和資本賬戶兩大類。與外幣結(jié)算最大的不同點(diǎn)在于不需要核銷。

跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算：試點(diǎn)地區(qū)的企業(yè)以人民幣報(bào)關(guān)并以人民幣結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算。

二、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算范圍：以人民幣進(jìn)行進(jìn)口貨物貿(mào)易、跨境服務(wù)貿(mào)易和其他經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算：

一般貿(mào)易

預(yù)收、預(yù)付

來(lái)料加工

退（賠）款、貿(mào)易從屬費(fèi)用等

三、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算方式：電匯 信用證 托收

四、基本業(yè)務(wù)操作模式

基本流程

五、清算模式

1港澳清算行模式

港澳地區(qū)以及內(nèi)地以外的其他地區(qū)的銀行（境外參加行）在中銀香港/澳門中行開(kāi)立人民幣清算賬戶－通過(guò)人行大額支付系統(tǒng)（CNAPS）清算

香港澳門地區(qū)人民幣清算銀行—中國(guó)銀行（香港）有限公司中國(guó)銀行股份有限公司澳門分行 2代理行清算模式

境外銀行、境外參加行在深圳、上海、廣東等試點(diǎn)地區(qū)分行開(kāi)立人民幣清算賬戶－通過(guò)SWIFT清算 CNAPS 中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，各銀行和貨幣市場(chǎng)的公共支付清算平臺(tái)

1境外參加銀行

a為境外客戶（公司或金融機(jī)構(gòu)）提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算或融資服務(wù)的境外銀行

b可以是外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，也可以是我海外分支機(jī)構(gòu)c在境內(nèi)代理行或港澳人民幣清算行開(kāi)有人民幣清算賬戶 如：香港地區(qū)的香港匯豐、渣打、花旗、南洋商業(yè)、集友等銀行；澳門地區(qū)的澳門興業(yè)銀行等； 東盟地區(qū)：越南外貿(mào)銀行、印度尼西亞銀行、菲律賓大眾銀行等 2境內(nèi)結(jié)算銀行（又稱境內(nèi)參加行）

a境內(nèi)試點(diǎn)地區(qū)商業(yè)銀行b需具備國(guó)際結(jié)算能力c為境內(nèi)試點(diǎn)企業(yè)辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算或融資服務(wù)

如：深圳、廣東和上海地區(qū)的中行、工行、建行、招行、交行、興業(yè)、中信等銀行

3境內(nèi)代理銀行

a境內(nèi)試點(diǎn)地區(qū)結(jié)算銀行b與境外參加行簽訂人民幣代理結(jié)算協(xié)議、開(kāi)戶

c代理境內(nèi)、境外參加行辦理人民幣跨境清算業(yè)務(wù)d為境外參加行提供鋪底資金兌換服務(wù)

e為境外參加行在限額內(nèi)購(gòu)售人民幣 f為境外參加行提供人民幣賬戶融資

如：深圳、廣東和上海地區(qū)的中行、工行、建行、招行、交行、興業(yè)、中信等銀行

六、境內(nèi)企業(yè)需要具備什么條件能做

a屬于公布的試點(diǎn)名單企業(yè)b在我行開(kāi)有人民幣結(jié)算賬戶

c與境外交易對(duì)手簽署貿(mào)易合同約定使用人民幣結(jié)算d明確清算路徑

e進(jìn)、出口已或?qū)⒉捎萌嗣駧艌?bào)關(guān)（特別提醒：跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)項(xiàng)下報(bào)關(guān)無(wú)需提供核銷單，以免影響出口退稅！企業(yè)可憑人行下發(fā)的管理辦法<第十八條>與海關(guān)溝通）

f選擇一家境內(nèi)結(jié)算銀行為主報(bào)告銀行

七、境內(nèi)企業(yè)首次辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)需要哪些材料

a企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照/企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件/復(fù)印件；b組織機(jī)構(gòu)代碼證原件/復(fù)印件

c海關(guān)進(jìn)出口貨物收發(fā)貨人報(bào)關(guān)注冊(cè)登記證書(shū)原件/復(fù)印件 d稅務(wù)登記證原件/復(fù)印件

e法人或負(fù)責(zé)人有效身份證明原件/復(fù)印件f企業(yè)信息登記表（一式兩份加蓋企業(yè)公章）

八、清算流程

1匯入?yún)R款（含電匯、信用證、托收）需要的材料

a跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口收款說(shuō)明 b涉外收入申報(bào)單c貿(mào)易合同 原件、復(fù)印件d發(fā)票 原件、復(fù)印件

e人民幣出口報(bào)關(guān)單 原件、復(fù)印件（特別提醒：報(bào)關(guān)單上不能含核銷單號(hào)?。?/p>

匯入（港澳清算行模式）

境外參加行發(fā)出付款指令銀行資金清算境外客戶發(fā)出付款指令中銀香港/澳門中行銀行資金清算人行（CNAPS）銀行資金清算境內(nèi)結(jié)算行（境內(nèi)參加行）核對(duì)無(wú)誤入賬境內(nèi)客戶

匯入（代理行清算模式）

境外客戶發(fā)出付款指令核對(duì)無(wú)誤入賬境外參加行（中銀香港、澳門中行）銀行資金清算SWIFT記賬境內(nèi)代理行人行銀行資金清算（CNAPS）境內(nèi)客戶核對(duì)無(wú)誤入賬資行銀清算金記賬境內(nèi)參加行

注意事項(xiàng)

1來(lái)料加工貿(mào)易項(xiàng)下出口收取人民幣資金超過(guò)合同金額30％, 自收到境外人民幣貨款之日起10個(gè)工作日內(nèi)提交 a書(shū)面情況說(shuō)明 b出口報(bào)關(guān)單原件、復(fù)印件

c加工貿(mào)易業(yè)務(wù)批準(zhǔn)證（加工貿(mào)易合同所在地商務(wù)部門出具）原件、復(fù)印件 2預(yù)收人民幣資金超合同金額25％

a書(shū)面說(shuō)明：實(shí)際報(bào)關(guān)時(shí)間或調(diào)整后預(yù)計(jì)報(bào)關(guān)時(shí)間b貿(mào)易合同

原件、復(fù)印件

3逾期未收貨款（即貨物出口后210天境內(nèi)未收到人民幣款）企業(yè)應(yīng)當(dāng)自到期之日起5個(gè)工作日內(nèi)向向其結(jié)算銀行填報(bào)《企業(yè)出口延期收款及存放境外申報(bào)備案表》并提交

a書(shū)面說(shuō)明：該筆貨物未收回貨款金額對(duì)應(yīng)的出口報(bào)關(guān)單號(hào)

b相關(guān)未收款證明材料 原件、復(fù)印件 4出口項(xiàng)下人民幣資金留存境外

a書(shū)面說(shuō)明：存放境外的人民幣資金金額；開(kāi)戶銀行、賬號(hào)、用途；對(duì)應(yīng)的出口報(bào)關(guān)單號(hào)等信息

2匯出匯款（含電匯、信用證、托收）需要提供的材料

a跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算進(jìn)口收款說(shuō)明 b境外匯款申請(qǐng)書(shū) 或 對(duì)外付款/承兌通知c貿(mào)易合同 原件、復(fù)印件

d發(fā)票 原件、復(fù)印件e人民幣進(jìn)口報(bào)關(guān)單 原件、復(fù)印件（特別提醒：報(bào)關(guān)單上不能含核銷單號(hào)！）

匯出（港澳清算行模式）

境外參加行中銀香港/澳門中行境內(nèi)客戶

匯出（代理行清算模式）境內(nèi)結(jié)算行（境內(nèi)參加行）人行（CNAPS）境外客戶 境內(nèi)客戶境內(nèi)代理行境外參加行SWIFT記賬港澳清算系統(tǒng)境外客戶記賬

注意事項(xiàng)

1預(yù)付人民幣資金超合同金額25％

a書(shū)面說(shuō)明：實(shí)際報(bào)關(guān)時(shí)間或調(diào)整后預(yù)計(jì)報(bào)關(guān)時(shí)間

b貿(mào)易合同

原件、復(fù)印件

另一境外參加行

九、申報(bào)

1試點(diǎn)企業(yè)收到跨境人民幣款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《涉外收入申報(bào)單》并于5個(gè)工作日內(nèi)辦理申報(bào)；試點(diǎn)企業(yè)對(duì)外支付人民幣款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在提交《境外匯款申請(qǐng)書(shū)》或《對(duì)外付款／承兌通知書(shū)》的同時(shí)辦理申報(bào)。

2境內(nèi)結(jié)算銀行向境外企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資服務(wù)時(shí)，應(yīng)按照《關(guān)于下發(fā)〈金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程〉的通知（（96）匯國(guó)發(fā)字第13號(hào)）進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報(bào)。

十、RCPMIS信息報(bào)送

RCPMIS 人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)

第三篇：跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作流程

跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)流程

一、清算行模式

（一）定義

客戶將款項(xiàng)付到其境內(nèi)結(jié)算銀行后，境內(nèi)結(jié)算銀行將匯款指令發(fā)送到中國(guó)人民銀行大額支付系統(tǒng)，再通過(guò)港澳清算行在中國(guó)人民銀行開(kāi)立的賬戶進(jìn)行人民幣資金的跨境清算，最后才發(fā)到境外客戶的結(jié)算銀行。

（二）適用范圍 適用于我行試點(diǎn)企業(yè)（進(jìn)口企業(yè)不受限制）與通過(guò)港澳清算行進(jìn)行清算的境外參加銀行的客戶之間的跨境人民幣結(jié)算。目前我行可開(kāi)展與港澳地區(qū)清算行的跨境人民幣結(jié)算。

（三）操作流程

1、付款業(yè)務(wù)流程

①試點(diǎn)企業(yè)及其境外交易對(duì)手簽署業(yè)務(wù)協(xié)議，約定以人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算。②我行審核客戶提交的付款申請(qǐng)材料（貨到付款項(xiàng)下須登錄國(guó)家口岸執(zhí)法系統(tǒng)核注相應(yīng)報(bào)關(guān)單），扣劃客戶人民幣資金后，將匯款指令發(fā)送至人行大額支付系統(tǒng)。

③我行通過(guò)港澳清算行在中國(guó)人民銀行開(kāi)立的賬戶進(jìn)行人民幣資金的跨境清算。④港澳清算行收到匯款指令后指示境外參加銀行貸記收款人賬戶。⑤我行根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，并通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)信息。

2、收款業(yè)務(wù)流程

①試點(diǎn)企業(yè)及其境外交易對(duì)手簽署業(yè)務(wù)協(xié)議，約定以人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算。②港澳清算行根據(jù)境外參加行的匯款指令，扣劃其人民幣資金后，將匯款指令發(fā)送至人行大額支付系統(tǒng)，并通過(guò)我行在中國(guó)人民銀行開(kāi)立的賬戶進(jìn)行人民幣資金的跨境清算。③我行收到匯款指令并貸記收款人賬戶。④我行根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，并通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)信息。

二、代理行模式

（一）定義

境內(nèi)客戶將相關(guān)款項(xiàng)付到境內(nèi)代理銀行后，境外交易對(duì)手的結(jié)算銀行須在境內(nèi)代理銀行開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶，境內(nèi)代理銀行直接將匯款指令發(fā)到境外參加銀行，匯款指令采用SWIFT國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)格式。

（二）適用范圍 適用于我行試點(diǎn)企業(yè)（進(jìn)口企業(yè)不受限制）與已在我行開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶的境外參加銀行的客戶之間的跨境人民幣結(jié)算。代理行模式的跨境人民幣結(jié)算方式將在下一階段的工作中進(jìn)一步推廣和應(yīng)用。

（三）操作流程

1、付款業(yè)務(wù)流程

①試點(diǎn)企業(yè)及其境外交易對(duì)手簽署業(yè)務(wù)協(xié)議，約定以人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算。②我行審核客戶提交的付款申請(qǐng)材料（貨到付款項(xiàng)下須登錄國(guó)家口岸執(zhí)法系統(tǒng)核注相應(yīng)報(bào)關(guān)單），扣劃客戶人民幣資金并貸記境外參加行在我行開(kāi)立的人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶。③我行通過(guò)SWIFT系統(tǒng)發(fā)送匯款指令/貸記通知至境外參加銀行。④境外參加行收到匯款指令/貸記通知后，貸記收款人賬戶。

⑤我行根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，并通過(guò)人民幣錯(cuò)誤！超鏈接引用無(wú)效。跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)信息。

2、收款業(yè)務(wù)流程

①試點(diǎn)企業(yè)及其境外交易對(duì)手簽署業(yè)務(wù)協(xié)議，約定以人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算。②境外參加行扣劃其客戶人民幣資金后，將匯款指令/借記通知通過(guò)SWIFT系統(tǒng)發(fā)送至我行。③我行收到匯款指令/借記通知后，扣劃境外參加行在我行開(kāi)立的人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶資金并貸記收款人賬戶。

④我行根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，并通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)信息。

三、邊貿(mào)行模式

（一）背景

根據(jù)國(guó)務(wù)院有關(guān)跨境人民幣結(jié)算工作要求和自治區(qū)金融辦下一步工作設(shè)想，今后我區(qū)的邊貿(mào)結(jié)算業(yè)務(wù)將納入跨境人民幣結(jié)算管理范疇，并進(jìn)一步打壓地下錢莊的生存空間。國(guó)稅總局亦將出臺(tái)政策，將現(xiàn)行云南邊境小額貿(mào)易出口貨物以人民幣結(jié)算準(zhǔn)予退（免）稅政策擴(kuò)大到邊境省份與接壤毗鄰國(guó)家的一般貿(mào)易。屆時(shí)我區(qū)從龍邦、水口、憑祥、友誼關(guān)、東興、平孟、峒中、愛(ài)店、碩龍、岳圩、平而、科甲12個(gè)邊境口岸以一般貿(mào)易或邊境小額貿(mào)易方式出口到越南的貨物采用人民幣結(jié)算將可以享受退（免）稅政策。

目前越南國(guó)家銀行尚未出臺(tái)政策允許其國(guó)內(nèi)銀行在我行開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶并辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。因此，如近期內(nèi)通過(guò)邊貿(mào)行模式辦理跨境人民幣結(jié)算，則須通過(guò)境外邊貿(mào)結(jié)算合作行在我行開(kāi)立的邊貿(mào)結(jié)算往來(lái)專用賬戶辦理。

（二）定義

我行利用現(xiàn)有的邊貿(mào)結(jié)算網(wǎng)絡(luò)和工具（SWIFT/邊貿(mào)網(wǎng)銀/銀行匯票等），通過(guò)境外邊貿(mào)結(jié)算合作行在我行開(kāi)立的邊貿(mào)結(jié)算往來(lái)專用賬戶進(jìn)行人民幣資金的跨境清算，為試點(diǎn)企業(yè)辦理的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

（三）適用范圍 適用于我行試點(diǎn)企業(yè)（進(jìn)口企業(yè)不受限制）通過(guò)邊境小額貿(mào)易方式與越南邊貿(mào)結(jié)算代理行的客戶之間的跨境人民幣結(jié)算。如邊貿(mào)結(jié)算業(yè)務(wù)納入跨境人民幣結(jié)算管理范疇，邊貿(mào)行模式將成為跨境人民幣結(jié)算的又一種資金清算和貿(mào)易結(jié)算方式。

（四）操作流程

1、付款業(yè)務(wù)流程

①試點(diǎn)企業(yè)及其境外交易對(duì)手簽署邊貿(mào)業(yè)務(wù)協(xié)議，約定以人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算。②我行審核客戶提交的付款申請(qǐng)材料（貨到付款項(xiàng)下須登錄國(guó)家口岸執(zhí)法系統(tǒng)核注相應(yīng)報(bào)關(guān)單），扣劃客戶人民幣資金并貸記境外邊貿(mào)結(jié)算合作行在我行開(kāi)立的邊貿(mào)結(jié)算往來(lái)專用賬戶。③我行通過(guò)SWIFT /邊貿(mào)網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)送匯款指令/貸記通知至境外邊貿(mào)結(jié)算合作行或通過(guò)簽發(fā)邊貿(mào)結(jié)算銀行匯票等方式交換至境外邊貿(mào)結(jié)算合作行。

④境外邊貿(mào)結(jié)算合作行收到匯款指令/貸記通知/銀行匯票后，貸記收款人賬戶。⑤我行根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，并通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)信息。

2、收款業(yè)務(wù)流程

①試點(diǎn)企業(yè)及其境外交易對(duì)手簽署邊貿(mào)業(yè)務(wù)協(xié)議，約定以人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算。

②境外邊貿(mào)結(jié)算合作行扣劃其客戶資金后，將匯款指令/借記通知通過(guò)SWIFT/邊貿(mào)網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)送或簽發(fā)銀行匯票至我行。

③我行收到匯款指令/借記通知/銀行匯票后，扣劃境外邊貿(mào)結(jié)算合作行在我行開(kāi)立的邊貿(mào)結(jié)算往來(lái)專用賬戶資金并貸記收款人賬戶。④我行根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，并通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)信息。

（五）待關(guān)注的幾個(gè)方面

1、現(xiàn)行的“兩頭在外”業(yè)務(wù)（其本質(zhì)上屬于越南盾業(yè)務(wù)）將無(wú)法納入跨境人民幣結(jié)算管理范疇。

2、個(gè)人邊貿(mào)是否納入跨境人民幣結(jié)算管理范疇、是否邊貿(mào)結(jié)算和跨境人民幣結(jié)算兩種結(jié)算方式在現(xiàn)行邊貿(mào)結(jié)算業(yè)務(wù)中并存、或者將邊貿(mào)結(jié)算納入跨境人民幣結(jié)算管理范疇只是統(tǒng)計(jì)意義上簡(jiǎn)單匯總等問(wèn)題須待有關(guān)管理部門進(jìn)一步明確。

3、境外邊貿(mào)結(jié)算合作行的人民幣頭寸如何消化和VND匯率定價(jià)機(jī)制如何形成等仍有待進(jìn)一步研究。

第四篇：股票質(zhì)押結(jié)構(gòu)化配資業(yè)務(wù)操作方案

股票質(zhì)押結(jié)構(gòu)化配資業(yè)務(wù)操作方案

（福建投行部

2014.10.22）

一、交易模式

二、模式說(shuō)明

1、業(yè)務(wù)對(duì)接銀行資金池，銀行出優(yōu)先資金，市場(chǎng)上找劣后或者由券商自有資金當(dāng)劣后，按優(yōu)先：劣后=9:1的杠桿配資，成立結(jié)構(gòu)化信托計(jì)劃；

2、結(jié)構(gòu)化信托計(jì)劃投資齊魯證券定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，股票轉(zhuǎn)托管至齊魯證券席位上；

3、齊魯證券總部、資管子公司對(duì)標(biāo)的股票過(guò)會(huì)審核；

4、項(xiàng)目過(guò)會(huì)后，由資管計(jì)劃發(fā)放資金給融資方。

三、業(yè)務(wù)關(guān)鍵點(diǎn)

1、齊魯證券（以下簡(jiǎn)稱“公司”）能否以自有資金當(dāng)劣后？

2、通過(guò)資管計(jì)劃對(duì)接銀行資金來(lái)投股票質(zhì)押，公司對(duì)利差收入的期望要求多高？如果公司自己當(dāng)劣后，是否要求更高收入？具體標(biāo)準(zhǔn)是多少？

3、公司總部、資管子公司對(duì)標(biāo)的股票的風(fēng)控把握與自有資金投放標(biāo)準(zhǔn)是否有差別？把握關(guān)鍵點(diǎn)在哪里？

4、福建分公司投行部是否可以把這個(gè)業(yè)務(wù)模式打造成類似傘形信托結(jié)構(gòu)化配資模式，福建投行部負(fù)責(zé)對(duì)接銀行優(yōu)先資金并打通這一模式，后續(xù)福建分公司的業(yè)務(wù)及公司其他分支機(jī)構(gòu)的股票質(zhì)押業(yè)務(wù)，在公司自有資金緊張的情況下，可以通過(guò)這一模式高效對(duì)接，福建分公司參與相應(yīng)的分成收入？

四、該交易模式的意義

1、打通對(duì)接銀行資金的股票質(zhì)押模式，大量節(jié)省公司資本金及資本占用；

2、搭建類似傘形信托的結(jié)構(gòu)化配資模式，便捷高效服務(wù)客戶股票質(zhì)押融資；

3、解決股票質(zhì)押業(yè)務(wù)資金池問(wèn)題，提升股票質(zhì)押業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率。

第五篇：美元現(xiàn)金單配款增值操作方案(2014年執(zhí)行的版本)

美元現(xiàn)金單配款增值操作方案

存于香港匯豐或渣打銀行的5億美元以上現(xiàn)金；銀主是香港或大陸居民的，資金能在存款銀行窗口自由開(kāi)“對(duì)賬單”和取、存二張小票的均可。

一、報(bào)單資料：（原件彩色掃描件）

1.銀行卡（正反面放大140%）、三日內(nèi)的“對(duì)賬單”和取、存二張小票、《資金證明》(二位銀行官員簽字、銀行蓋章，并提供二位銀行官員的名片)；

2．《授權(quán)查詢函》（見(jiàn)樣本）；

3.身份證（正反面放大140%）、護(hù)照、港澳通行證。

二、操作程序：

1.銀主先將“報(bào)單資料”的電子版發(fā)給聯(lián)絡(luò)官，聯(lián)絡(luò)官發(fā)給操作方，操作方查詢資金無(wú)誤了，即發(fā)《商務(wù)通知函》給銀主；

2.在深圳，聯(lián)絡(luò)官帶銀主(帶齊“報(bào)單資料” 正本原件)見(jiàn)操作安排人；操作安排人先跟銀主介紹上盤(pán)情況，然后銀主交一套簽字手印的“報(bào)單資料”的彩色掃描件給操作安排人；

3.操作方向香港金管局報(bào)備（48小時(shí)內(nèi)），備案批復(fù)后，在約定的時(shí)間內(nèi)，聯(lián)絡(luò)官帶銀主見(jiàn)操作安排人；見(jiàn)面后，簽定《保密協(xié)議》，然后辦好《分流表》，即見(jiàn)操作執(zhí)行官；操作執(zhí)行官與銀主談話完畢，即簽署《合作備忘錄》；

4.第二天過(guò)香港，銀主在操作官員視線內(nèi)到存款銀行窗口開(kāi)出新的“對(duì)賬單”和取、存二張小票后，即到律師樓正簽《配款增值協(xié)議書(shū)》；當(dāng)天操作方支付200萬(wàn)美元前期工作費(fèi)（銀主得100萬(wàn)美元，另100萬(wàn)美元各方平均分配）；

5.操作方帶銀主到操作銀行辦一張共管銀行卡，配款方打進(jìn)1倍配款資金，即進(jìn)入短盤(pán)操作；

6.操作10個(gè)工作日做出10倍，銀主得3倍；全體中介10%的中介費(fèi)，按操作方中介3.33%、操作安排方3.34%、銀主方中介3.33%分配；

三、整個(gè)操作15天結(jié)束，并由操作方給各受益人所得美元完稅。