第一篇：2011年反洗錢知識考試答案

2010年反洗錢知識題庫

郵政儲蓄銀行宜昌市分行2011年反洗錢知識考試答案

一、單項選擇（每題1分，共30題，共計30分）

1-10：DBADCCDCDD11-20： DDDAC CDAAC21-30：DBCAD BABCD

二、多項選擇（每題至少有2個及2個以上正確答案，缺項、錯項不計入，每題2分，共20題，共計40分）

三、判斷題（正確的 “T”，錯誤的“F”，每題1分，共10題，共計10分）1-10：FFFFTFFFFT

四、簡答題（每題4分，共5題，共計20分）

1、答：（1）建立健全反洗錢內(nèi)控制度；（2）客戶身份識別；（3）客戶身份資料及交易記錄保存；（4）大額和可疑交易報告；（5）反洗錢培訓(xùn)和宣傳；（6）反洗錢保密義務(wù)；（7）配合反洗錢調(diào)查和監(jiān)督檢查。

2、答：（1）應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在；（2）要按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求對被代理人進行客戶身份識別；（3）應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的基本身份信息（姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼）。

3、答：(1)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件，(2)回訪客戶，（3）實地查訪，(4)向公安、工商行政管理等部門核實，(5)其他可依法采取的措施。

4、金融機構(gòu)應(yīng)在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上，按“風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營”的原則開展客戶風(fēng)險等級劃分工作，劃分風(fēng)險等級的客戶應(yīng)涵蓋各項業(yè)務(wù)的所有客戶。劃分方式是按客戶的特點，并考慮地域、行業(yè)、業(yè)務(wù)及交易行為特征等因素劃分風(fēng)險等級，在持續(xù)著關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級。

5、金融機構(gòu)應(yīng)該建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作。將反洗錢監(jiān)測工作貫穿金融業(yè)務(wù)辦理的各個流程、覆蓋各項業(yè)務(wù)。在利用技術(shù)手段篩選出異常交易，應(yīng)當(dāng)審查交易背景、交易目的、交易性質(zhì)。金融機構(gòu)如果有合理理由排除疑點，或者沒有合理理由懷疑該交易涉及違法犯罪活動，則不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。反之則可將其作為可疑交易報告的內(nèi)容。

第二篇：反洗錢知識考試答案

反洗錢知識答題卡

一、填空（30題，每題2分，共計60分）

1.（犯 罪）；（合 法 化）

2.（毒 品 犯 罪）、（黑社會性質(zhì)的組織犯罪）、（恐怖活動犯罪）、（走私犯罪）、（貪污賄賂犯罪）、（破壞金融管理秩序犯罪）、（金融詐騙犯罪）

3.（洗 錢 活 動）

4.（客戶身份識別制度）、（客戶身份資料和交易記錄保存制度）和（大額交易 和 可疑交易報告制度）；（大額交易和可疑交易報告）

5.（2007年1月1日）

6.（中國人民銀行）

7.（19 89）；（政府間國際組織）；（2007）（6）

8.（現(xiàn)場檢查）、（非現(xiàn)場監(jiān)管）、（約見談話）

9.（時間）、（金額）、（資金來源）和（去向）；

10.（兩）；（被查金融機構(gòu)）；（附卷備查）；（在封 存清單上注明）

11.(停業(yè)整頓)；(經(jīng)營許可證)

12.（政策制定部門）、（金融情報中心（FIU））、（執(zhí)法部門）和（金融監(jiān)督管理部門）

13.(金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責(zé)人)

14.(不得為客戶開立匿名或者假名賬戶)。

15.(資金來源)、(資金 用途)、(經(jīng)濟 狀況)

16.（二十萬元以上五十萬元以下）；（一萬元以上五萬元以下）；（五十萬元以上五百萬元以下）；（五萬元以上五十萬元以下）

17.(中國人民銀行及其分支機構(gòu))

18.(中國反洗錢監(jiān)測分析中心)

19.(偵查機關(guān))

20.(開立帳戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行)

21.(1萬美元)

22.(5)

23.(國家利益)、(社會公共利益)和(個人利益)

24.（重慶分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組）

25.（內(nèi)控合規(guī)部）（法律事務(wù)部）；

26.（對公業(yè)務(wù)反錢小組）；（個人業(yè)務(wù)反洗錢小組）；（國際業(yè)務(wù)與海 外機構(gòu)反洗錢小組）；（電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢小組）；（銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢小組）

27.（《中國工商銀行重慶市分行反洗錢工作管理實施細則》）和（《中國工商銀行重慶市分行大額交易和可疑交易報告管理辦法》）（586號）

28.（11月1日）；（數(shù)據(jù)中心（上海））

29.（5個工作日）；（10個工作日）

30.（以總行反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)為主）；（實行系統(tǒng)批量采集與人工判斷發(fā)現(xiàn)相結(jié)合）

二、不定項選擇（10題，每題2分，共計20分）

1．（A BC D）；2．（C）；3．（ABC）；4．（D）；5．（ABCD）； 6.（ABCD）；7．（ABC）；8.（ACEF）；9．（BD）；10.（ABCD）

三、判斷（10題，每題2分，共計20分）

1—5（對）（錯）（對）（錯）（對）6—10（對）（錯）(對)（錯）(對)1

第三篇：反洗錢知識試卷答案

反洗錢知識應(yīng)知應(yīng)會技能考試試卷

姓名：

部門：___________分?jǐn)?shù)：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對才能得分。）

1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是 C。A、商業(yè)銀行總行；

B、公安部； C、中國人民銀行；

D、銀監(jiān)會。

2、我國 B 修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；

B、1997年； C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國人大常委會第二十二次會議表決通過了刑法修正案

（六），規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 C種。

A、3種；

B、5種； C、7種；

D、8種。

4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機關(guān)包括 A、B、E

：A、人民法院；

B、稅務(wù)機關(guān)；

C、人民檢察院；

D、公安機關(guān)；

E、海關(guān)。5、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，適用于下列

A、B、C、D、E。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；

D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險公司。

6、《中華人民共和國反洗錢法》于 C 經(jīng)十屆全國人大常委會二十四次會議審議表決通過，該法自 起實施。

A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。

7、存款人申請開立人民幣銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 D。A、真實性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合規(guī)性； C、唯一性、合規(guī)性、客觀性； D、真實性、完整性、合規(guī)性。

8、金融機構(gòu)未按按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)處 D 的罰款。

A、20萬元以上50萬元以下；

B、50萬元以上200萬元以下； C、500萬元以下；

D、50萬元以上500萬元以下。

9、對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的時間不得超過 B。

A、24小時； B、48小時； C、72小時； D、5個工作日。

10、A 是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報告； C、可疑交易的分析；

D、與司法機關(guān)全面合作。

11、司法機關(guān)通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于 A。A、反洗錢刑事訴訟；

B、包括反洗錢在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；

D、行政審判和執(zhí)行。

12、B、C、D 等制度是金融機構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度；

B、客戶身份識別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；

D、大額交易和可疑交易報告制度。

13、《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 D。A、20年；

B、15年； C、10年；

D、5年。

14、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 A、B 報告。A、開立賬戶的金融機構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C、發(fā)卡銀行

D、開立賬戶的金融機構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

15、一般存款賬戶不得辦理 B。

A、現(xiàn)金繳存；

B、現(xiàn)金支取； C、資金收入轉(zhuǎn)賬；

D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

16、存款人開立基本存款賬戶，應(yīng)自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)?！罢介_立之日”具體是指 A

A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期;

C、銀行將存款人的開戶資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>

D、銀行通過《全國人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是 C。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬元； D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

18、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是 C。A、公安部；

B、國務(wù)院； C、中國人民銀行；

D、財政部。

19、中國人民銀行設(shè)立的 D，負責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行會計財務(wù)司； C、中國人民銀行上?？偛浚? D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。20、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的 C，涉及金融反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

21、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是 D。

A、艾格蒙特集團；

B、金融情報中心； C、沃爾夫斯堡集團；

D、金融行動特別工作組。

22、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向當(dāng)?shù)?A、C報告。A、公安機關(guān)； B、銀監(jiān)局 C、人民銀行； D、人民政府

23、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員 A、B、C、D，依法給予行政處分： A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查； B、違反規(guī)定采取臨時凍結(jié)措施的；

采取相關(guān)措施的行為。

2、《反洗錢法》的主要內(nèi)容是什么？

答：一是規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國

務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工。

二是明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)。三是規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。四是規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則。

五是明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括反洗錢行政主管部門以及其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員的法律責(zé)任，和金融機構(gòu)及其直接負責(zé)的董事、高級管理人員、直接責(zé)任人C、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的； D、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的。

24、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立 B、D 賬戶。A、實名賬戶；

B、匿名賬戶； C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個工作日內(nèi)以電子方式報送反洗錢信息中心。A、3；

B、5； C、7； D、10。

26、存款人開立 A、B、C、D實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證。A、預(yù)算單位專用存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、QFII專用存款賬戶；

D、臨時存款賬戶(注冊驗資和增資驗資開立的除外)。

27、聯(lián)合國制定了 B、C有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪。A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約； C、2000年打擊跨國有組織犯罪公約； D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是 A、C。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金； C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示 B、C身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負責(zé)人；

B、代理人； C、被代理人；

D、監(jiān)護人。

30、按《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。B、C A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

二、簡答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢？

答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定

員的法律責(zé)任。

第四篇：反洗錢知識測試題及答案

反洗錢知識測試題

一、單項選擇題（每題2分共20分）

1、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、協(xié)同、掩護； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協(xié)助

3、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法（A）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。

A、采取預(yù)防、監(jiān)控； B、加強管理，完善內(nèi)控制度； C、明確分工，責(zé)任到人

4、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。A、公開； B、保密； C、登記備案

5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（B）或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、開戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門

6、金融機構(gòu)（C）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易。A、可以； B、原則上可以； C、不得

7、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性（A）時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務(wù)； B、提取大額現(xiàn)金； C、結(jié)算服務(wù)

8、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關(guān)全面合作。

10、銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶

二、多項選擇(每題3分，共30分)

1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活動犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪

2、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABC)機構(gòu)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．會計事務(wù)所和律師事務(wù)所

3、下列哪些職責(zé)是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B．制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；

C．負責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；

D．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。

4、金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

5、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

6、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融機構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度； B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

8、按《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金（BC)、與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

9、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機關(guān)包括（ABE）：

A、人民法院； B、稅務(wù)機關(guān)；C、人民檢察院；D、公安機關(guān)；

E、海關(guān)。

10、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其

等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（ABCD）

A、資金來源

B、資金用途C、經(jīng)濟狀況

D、經(jīng)營狀況

三、簡答題（每題10分，共50分）

1、什么是洗錢？

答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

2、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？ 答：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：

（1）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（4）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況，人工綜合分析交易性質(zhì)、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實可疑的合理判斷。

4、我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。

5、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過多長時間？ 答：48小時。

第五篇：反洗錢知識競賽及答案

反洗錢知識競賽及答案

“預(yù)防洗錢?社會的責(zé)任”反洗錢知識競賽試題

一、單項選擇題。（共20題，每題1分）

1、我國

最先規(guī)定了洗錢罪。A、修訂后的新《憲法》

B、修訂后的新《刑法》

C、修訂后的新《中國人民銀行法》 D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

2、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自

起正式實施。

A、2004年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是

。A、公安部

B、國務(wù)院

C、中國人民銀行 D、財政部

4、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是

。A、外國公民可將護照作為實名證件 B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件 D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

5、我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構(gòu)是

。A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司 C、中國人民銀行支付結(jié)算司 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

6、世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是

。A、美國

B、法國

C、澳大利亞

D、英國

7、我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有

種。A、4種

B、5種

C、6種

D、7種

8、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處

的罰款。A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元

D、1000元以下

9、《中華人民共和國外匯管理條例》是由

頒布的。A、國家外匯管理局 B、國務(wù)院

C、中國人民銀行

D、全國人民代表大會

10、以下

活動可能存在洗錢行為。A、地下錢莊

B、購買保險立即退保 C、成立空殼公司 D、以上都是

11、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是

。A、埃格蒙特集團

B、金融行動特別工作組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組 D、亞太反洗錢小組

12、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是

。A 2007年4月28日

B、2007年5月28日 C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

13、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存

年。A、5 B、10 C、15 D、20

14、是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、國務(wù)院金融辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、公安部

15、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過。A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日

16、FATF是

的簡稱。A、埃格蒙特集團

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

17、以下不屬于“黑錢”來源的是。A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、誠實守法經(jīng)營所得

18、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是

。A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

19、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行

。A、客戶身份識別

B、大額和可疑交易報告 C、可疑交易的分析

D、與司法機關(guān)全面合作

20、作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免

行為。A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實姓名開立銀行賬戶 C、身份證不輕易借人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報

二、多項選擇題。（共40題，每題2分）

21、按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的的洗錢預(yù)防措施有

。A、客戶身份識別

B、報告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

22、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有

。A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C、中國人民銀行地市中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行

23、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權(quán)進行反洗錢調(diào)查，并可采取的措施有

。A、詢問 B、查閱 C、復(fù)制

D、封存

E、臨時凍結(jié)

24、下列屬于洗錢特征的是

。A、國際化

B、專業(yè)化

C、多樣化 D、復(fù)雜化 E、商業(yè)化

25、洗錢的過程一般分為

。A、處置階段 B、離析階段 C、轉(zhuǎn)移階段 D、融合階段

26、我國反洗錢組織體系包括

。A、反洗錢監(jiān)管部門 B、反洗錢司法部門 C、被監(jiān)管機構(gòu)

D、行業(yè)自律組織

27、FATF的主要職責(zé)是。

A、負責(zé)監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況 B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法 C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施 D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪

28、根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是

等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪 C、詐騙犯罪

D、恐怖活動犯罪

29、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有

。A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 D、《現(xiàn)金管理條例》

30、下列屬于通過非金融機構(gòu)進行洗錢的類型有

。A、以服務(wù)行業(yè)掩護進行洗錢 B、通過各種投資工具進行洗錢 C、通過拍賣行進行洗錢

D、通過賭博或博彩業(yè)進行洗錢

31、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有。

A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作 B、負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C、制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

D、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

32、反洗錢司法部門包括

。A、公安機關(guān) B、國家安全部門 C、海關(guān)緝私部門 D、紀(jì)檢監(jiān)察部門

33、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是

。A、亞太反洗錢小組

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組 C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D、金融行動特別工作組

34、具備金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機構(gòu)包括

。A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D、中國保險監(jiān)督管理委員會 E、行業(yè)自律組織

35、下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位的有

。A、中國工商銀行

B、公安部

C、司法部

D、財政部 E、建設(shè)部

36、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是

。A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度

37、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)有

行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度 B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的

38、下列屬于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的是

。A、保密義務(wù)

B、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù) C、與執(zhí)法部門合作義務(wù) D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)

39、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照

，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、保密性原則

40、金融機構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是

。A、合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機關(guān)行政機關(guān)全面合作的原則 D、安全原則

41、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有。

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

42、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指

。A、賭博業(yè)

B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人 C、貴金屬交易商 D、珠寶商 E、期貨業(yè)

43、金融情報中心的基本功能有

。A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情報交流

E、指導(dǎo)金融機構(gòu)開展工作

44、我國開展反洗錢工作的重要意義有。

A、是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D、是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要

45、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下

除外。A、重大疾病的醫(yī)療費

B、臨時差旅費借支款 C、代發(fā)工資

D、小額個人勞務(wù)報酬

46、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立

賬戶。A、實名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

47、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具

等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認(rèn)存款人身份 A、戶口簿 B、工作證

C、機動車駕駛證 D、結(jié)婚證

48、屬于FATF委員會制定的反洗錢相關(guān)文件的是

。A、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》

B、《反恐融資9項特別建議》 C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》

D、《綜合KYC風(fēng)險管理》

49、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取

措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。A、進入金融機構(gòu)進行檢查

B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明

C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

50、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的。A、交易性質(zhì) B、交易目的

C、交易的受益人 D、交易的資金風(fēng)險

51、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在 情形下金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的 C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的 D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

52、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對

或者其他身份證明文件進行登記。A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件

53、以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是。

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn) B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn) C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

54、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的。

A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施 B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施

C、金融機構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔(dān)責(zé)任。

D、金融機構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

55、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括

。A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

56、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下

措施，識別或者重新識別客戶身份。

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

57、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機構(gòu)的 大額交易，可以不報告的是

。A、金融機構(gòu)同業(yè)拆借

B、金融機構(gòu)在銀行間債券市場進行的債券交易 C、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易 D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

58、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多 C、提前償還貸款

D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

59、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調(diào)查中，對可能被 的文件、資料，可以予以封存。A、轉(zhuǎn)移 B、隱藏 C、篡改 D、毀損

60、中國人民銀行實施反洗錢調(diào)查應(yīng)當(dāng)遵循 的原則。A、合法 B、合理 C、效率 D、保密

1B 2C 3C 4C 5D 6A 7D 8A 9B 10D 11B 12C 13A 14B 15B 16C 17D 18C 19A 20A 21ABC 22AC 23ABCDE 24ABCD 25ABC 26ABCD 27ABC 28ABD 29AB 30ABCD 31ABCDE 32ABC 33ABD 34ABCD 35BCDE 36ABC 37BCD 38ABCD 39ABCD 40ABC 41BCD 42ABCD 43ABCD 44ABCD 45CD 46BD 47AB 48 AB 49ABCD 50ABC 51BD 52BD 53ABCD 54AD 55AC 56ABCD 57ABCD 58ABD 59ABCD 60ABCD