第一篇：瀚亞理財(cái)顧問常見話術(shù)

產(chǎn)品及行情

1、我們能做的產(chǎn)品起點(diǎn)太高，客戶資產(chǎn)量較小，客戶讓介紹起點(diǎn)較低的固定收益產(chǎn)品。

答：我們并不是給您推薦產(chǎn)品，我們公司主要為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，實(shí)際上雖然您的資金不多但是也可以選擇起點(diǎn)比較低得固定收益類理財(cái)產(chǎn)品保證咱們的資產(chǎn)安全進(jìn)行資產(chǎn)配置（如：創(chuàng)新型基金的A端、銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券型基金等等）都可以達(dá)到資產(chǎn)配置的要求，我們可以根據(jù)您的投資預(yù)期、資產(chǎn)量進(jìn)行整體分析，為您做出最合理的理財(cái)方案，您可以來我們分部具體了解一下，我給您分析分析您的投資狀況，做好資產(chǎn)配置不管在什么行情下您都可以不用擔(dān)心您的資產(chǎn)安全了。

2、客戶說我想買某一個(gè)看好的產(chǎn)品，你們也是走渠道，只推薦自己的，我想買的能從你們這里買嘛

答：您好，您可能對(duì)我們有些誤解，我們公司第三方公司，我們是從市面上所有產(chǎn)品中選擇最適合我們會(huì)員配置的產(chǎn)品進(jìn)行推薦，并不是推薦我們自己的產(chǎn)品。因?yàn)槲覀児臼菍I(yè)的第三方公司，所以我們公司選擇的產(chǎn)品肯定要把安全性作為我們首先考慮的要素，其次是收益性、流動(dòng)性。您看好的產(chǎn)品可以告訴我們，我們可以讓我們的產(chǎn)品部給您進(jìn)行分析。我們公司的理念是專業(yè)、獨(dú)立、個(gè)性化，您要方便我們可以見面具體聊聊，我相信您會(huì)更了解我們。

3、客戶之前買的產(chǎn)品虧錢了，所以現(xiàn)在不太相信公司推薦的產(chǎn)品

指導(dǎo)：首先幫助客戶分析產(chǎn)品下跌原因；然后同比同類產(chǎn)品表現(xiàn)；之后加強(qiáng)對(duì)客戶的溝通、建立資產(chǎn)配置，把客戶其他資金往固定收益方面引導(dǎo) 這類客戶有幾個(gè)特點(diǎn)：

1）預(yù)期收益過高

2）缺乏溝通

3）沒有進(jìn)行固定收益類配置

4、你們現(xiàn)在推薦了什么產(chǎn)品，告訴我就行了。

答：您好，您可能對(duì)我們有些誤解，我并不是給您推薦產(chǎn)品，我們公司主要為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，我們公司是獨(dú)立的第三方公司，我們公司的理念是專業(yè)、獨(dú)立、個(gè)性化，您要方便我們可以見面具體聊聊，我相信您會(huì)更了解我們。

5、我看你們推薦的產(chǎn)品都不是最好的，你怎么不選擇排名靠前的產(chǎn)品推薦給我。

答：

1）陽光私募：從歷史上看陽光私募沒有任何一只產(chǎn)品永遠(yuǎn)在前十名的行列里，我們產(chǎn)品部選擇陽光私募產(chǎn)品并不是看中它的排名，而是根據(jù)我們公司自己的九因子分析法結(jié)合基金經(jīng)理情況和產(chǎn)品規(guī)模來分析陽光私募的好與壞，今天它是第一但不代表它會(huì)一直長得比較好（如新價(jià)值、世通等等）就是典型的例子。我們有陽光私募運(yùn)行的講座您可以過來聽聽這樣您就能了解陽光私募整體的運(yùn)營狀況了，如果您感興趣我可以幫您邀約我們的產(chǎn)品部經(jīng)理跟您溝通

2）固定收益：我們公司選擇固定收益是根據(jù)四象限法（收益、期限、平臺(tái)、抵押物）結(jié)合信托公司盡職調(diào)研報(bào)告來篩選，因?yàn)楣潭ㄊ找嫘磐幸膊皇菦]有風(fēng)險(xiǎn)（固定收益基礎(chǔ)知識(shí)），所以并不是收益越高越好。我們不敢說我們選擇的產(chǎn)品收益最高，但我們敢說我們選擇的產(chǎn)品在現(xiàn)階段可購買產(chǎn)品中性價(jià)比最高（根據(jù)收益、期限、安全性）您可以過來具體了解下

6、我看到你們推薦的私募產(chǎn)品，怎么這家公司有些產(chǎn)品業(yè)績做的不好，你們是怎么選的。

答：我們公司為您推薦的肯定是該私募公司的旗艦產(chǎn)品或明星產(chǎn)品，我們產(chǎn)品部選擇陽光私募是根據(jù)我們公司自己的九因子分析法結(jié)合基金經(jīng)理情況和產(chǎn)品規(guī)模來分析陽光私募的好與壞，另外成立的時(shí)點(diǎn)也是影響私募表現(xiàn)得一個(gè)比較重要的因素，由于成立時(shí)點(diǎn)行情的變化私募表現(xiàn)也會(huì)有所差異。我們有陽光私募運(yùn)行的講座您可以過來聽聽這樣您就能了解陽光私募整體的運(yùn)營狀況了，如果您感興趣我可以幫您邀約我們的產(chǎn)品部經(jīng)理跟您溝通

7、固定收益產(chǎn)品保證安全嗎？

答：固定收益信托是由信托公司發(fā)行銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的理財(cái)產(chǎn)品，從風(fēng)險(xiǎn)上說屬于低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。我們不能說沒有風(fēng)險(xiǎn)，但風(fēng)險(xiǎn)基本上在收益上。從2007年國家出臺(tái)“一法兩規(guī)”后沒有一個(gè)信托產(chǎn)品出現(xiàn)本金不對(duì)付現(xiàn)象，我們公司選擇固定收益是根據(jù)四象限法（收益、期限、平臺(tái)、抵押物）結(jié)合信托公司盡職調(diào)研報(bào)告來篩選，展恒從開始推薦固定收益至今沒有出現(xiàn)過一例收益不對(duì)付的項(xiàng)目，您可以過來具體了解下

注：信托行業(yè)所謂的一法兩規(guī)，系指《信托法》、《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法，簡稱“一法兩規(guī)”。

8、瀚亞推薦的產(chǎn)品肯定不賠嗎？

答：瀚亞推薦的產(chǎn)品有肯定不賠的產(chǎn)品，但是如果您的預(yù)期收益高，超過每年10%，就不能保證不賠，因?yàn)橄到y(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是避免不了的。所以我們給我們的會(huì)員做資產(chǎn)配置，通過資產(chǎn)配置，可以規(guī)避單一產(chǎn)品由于市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的虧損。我們想揭示您的是，只要是投資就有風(fēng)險(xiǎn)，且收益越高的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)越大。

9、明年的市場形勢怎么樣，你們?cè)趺纯吹?？

答：您好，明年市場形勢應(yīng)該比今年有所好轉(zhuǎn)，但具體情況還要結(jié)合國家政策和國際形勢具體分析（可根據(jù)自己的專業(yè)程度為客戶進(jìn)行一些分析），但我們主要還是看重資產(chǎn)配置對(duì)于咱們投資理財(cái)?shù)呢暙I(xiàn)，如果您根據(jù)您的投資目標(biāo)進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置進(jìn)行合理的分散投資，您就不用太擔(dān)心您的資產(chǎn)縮水。

二、公司介紹及VIP服務(wù)

1、客戶覺得我們沒有什么服務(wù)，只能提供信息，推薦產(chǎn)品。

答：您好，您可能對(duì)我們有些誤解，我并不是給您推薦產(chǎn)品，我們公司主要為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置（自己加一些資產(chǎn)配置案例），我們公司是獨(dú)立的第三方公司，我們公司的理念是專業(yè)、獨(dú)立、個(gè)性化，您要方便我們可以見面具體聊聊，我相信您會(huì)更了解我們。（潛在客戶）

如果是提出的這個(gè)問題，說明理財(cái)顧問溝通不夠，要加強(qiáng)對(duì)于客戶的溝通和引導(dǎo)

2、客戶覺得公司流動(dòng)性太大，不愿意把自己現(xiàn)在的情況告知

答：首先我給您提供的理財(cái)服務(wù)是一個(gè)專業(yè)的團(tuán)隊(duì)（研究部、產(chǎn)品部、會(huì)員服務(wù)部、理財(cái)中心等），理財(cái)顧問在其中的作用主要了解您的需求和投資狀況，及時(shí)為您提供您關(guān)注的、比較重要的信息和咨詢，及時(shí)將您的問題反饋給公司。因此，流動(dòng)大一方面是由于個(gè)人原因，另外一個(gè)方面是展恒目前正處于快速發(fā)展期，對(duì)于不能給客戶提供專業(yè)、個(gè)性服務(wù)的理財(cái)顧問，公司予以崗位調(diào)整或辭退，還有很多優(yōu)秀的理財(cái)顧問成為團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)導(dǎo)者，更便于給您提供更好的服務(wù)。對(duì)于您的信息安全，您不用擔(dān)心我們有很好的保密措施。

3、你們瀚亞怎么保證我能跑過大盤啊？ 每年能保證多少的收益啊？ 有幾個(gè)成功案例啊？

答：我們是通過資產(chǎn)配置來跑贏大盤，我們能保證肯定能跑贏大盤。收益方面我們要根據(jù)您的預(yù)期收益、資產(chǎn)量、風(fēng)險(xiǎn)屬性具體來分析后為您做出結(jié)論。展恒的續(xù)費(fèi)率是95%，如果客戶不認(rèn)可我們他們是不會(huì)給我們續(xù)費(fèi)的。

4、你們的年齡都不大，怎么能幫我們理財(cái)呢，你們的財(cái)理好了嗎？

答：我們不是一個(gè)人來為您服務(wù)，給您提供的理財(cái)服務(wù)是一個(gè)專業(yè)的團(tuán)隊(duì)（研究部、產(chǎn)品部、會(huì)員服務(wù)部、理財(cái)中心等），我們的理財(cái)顧問都是相關(guān)專業(yè)畢業(yè)的專業(yè)人才，公司研究部的人員90%是海歸人員，100%是研究生以上學(xué)歷，所以您不用擔(dān)心我們的專業(yè)性不夠，您可以來公司實(shí)地考察，我也可以為您預(yù)約產(chǎn)品部人員為您分析市場情況。

我可以直接購買投資產(chǎn)品，為什么要通過第三方？

答：首先、您感興趣的產(chǎn)品您是否完全了解它，收益狀況、流動(dòng)性安全性等是否適合您？其次，瀚亞給客戶推薦的產(chǎn)品都是經(jīng)過公司的產(chǎn)品部、研究部調(diào)研過得，給您推薦的都是適合您風(fēng)險(xiǎn)屬性、預(yù)期收益的、市場上同類產(chǎn)品中最優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品。市面上的好的產(chǎn)品名額和投資門檻都是有限的，個(gè)人投資者是很難獲取到的，只有通過瀚亞的平臺(tái)才能拿到，而且不產(chǎn)生多余的費(fèi)用們甚至還有折扣。

5、開場白怎么說是直接推講座還是通過某種渠道建立和客戶的溝通 聯(lián)系好？ 答：嘗試、具體看跟客戶溝通的情況，不斷去試客戶的興趣點(diǎn)。

6、你們公司不發(fā)產(chǎn)品，是怎么贏利的？

答：公司的贏利點(diǎn)主要有：產(chǎn)品傭金（業(yè)內(nèi)任何產(chǎn)品在渠道銷售都有傭金，而且?guī)缀鯚o差別，所以我們推薦什么產(chǎn)品都一樣，我們?yōu)楹尾惶糇詈玫漠a(chǎn)品給我們的會(huì)員？）國內(nèi)部分私行客戶的資產(chǎn)配置方案、大客戶講座及銀行其他外包服務(wù)。國內(nèi)金融媒體的專欄供稿稿費(fèi)。公司在2011年7月已經(jīng)融資成功，在未來2-3年內(nèi)會(huì)上市。公司業(yè)務(wù)也在不斷擴(kuò)大，會(huì)新增更多方便廣大投資者的金融服務(wù)內(nèi)容。例如：基金代銷、小額貸款、FOF基金等。我已經(jīng)有很好的理財(cái)顧問了，一直做得的很好，不需要了

每個(gè)公司都有自己的特色，每個(gè)人都有自己擅長和不足的地方。在瞬息萬變的金融市場，您需要更多的信息來打理自己的財(cái)富，而多一個(gè)渠道可以讓您了解更多的信息，這對(duì)您并沒有損失。我想請(qǐng)問您的理財(cái)顧問是哪家機(jī)構(gòu)的呢？是銀行的理財(cái)經(jīng)理嗎？（講我們和銀行的區(qū)別瀚亞優(yōu)勢，獨(dú)立性、專業(yè)、客觀等）

是第三方的理財(cái)顧問嗎？？（講我們和其他三方的區(qū)別瀚亞優(yōu)勢，獨(dú)立性、專業(yè)、客觀等）

然后強(qiáng)調(diào)瀚亞的優(yōu)勢，不跟著我們做投資是客戶的損失

11.其他理財(cái)公司都有好多分部，你們瀚亞為什么這么少？

您說的不錯(cuò)，現(xiàn)在市面上的確有很多理財(cái)公司不斷的在擴(kuò)充規(guī)模跑馬圈地，這種快速擴(kuò)張的模式往往對(duì)投資者是不利的，投資者更需要的是專業(yè)個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，而盲目擴(kuò)張必然導(dǎo)致服務(wù)跟不上或銷售攻性擊強(qiáng)，對(duì)客戶理財(cái)會(huì)造成一定風(fēng)險(xiǎn)，看待一個(gè)理財(cái)公司不能單單拿他們的規(guī)模做評(píng)比，展恒理財(cái)雖然目前分部較少，這和我們穩(wěn)雜穩(wěn)打?qū)I(yè)服理念有關(guān)，我們自身與專業(yè)、獨(dú)立、個(gè)性化的服務(wù)理念為客戶做科學(xué)規(guī)范的資產(chǎn)配置，與客戶建立長久信任的服務(wù)關(guān)系

12我不了解你們，所以不想考慮。如何回應(yīng)

瀚亞理財(cái)是專業(yè)、獨(dú)立、個(gè)性化的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)。是完全站在客戶的角度為客戶理財(cái)，我們很多客戶一開始的時(shí)候也是不了解瀚亞的，但是當(dāng)他們真正成為展恒的會(huì)員后，才發(fā)現(xiàn)原來理財(cái)只要找對(duì)專業(yè)的機(jī)構(gòu)理財(cái)是一件非常簡單的事情。這個(gè)周我們有次***講座，請(qǐng)您給我們一次機(jī)會(huì)，您先了解一下瀚亞好嗎？

三、資產(chǎn)配置

1、說一下你們和諾亞、好買的區(qū)別在哪？ 其他的第三方理也是幫做我投資組合啊。根據(jù)不同的行情給我推薦產(chǎn)品啊。

2、如何給客戶傳遞資產(chǎn)配置的重要性？

合理的資產(chǎn)配置對(duì)整個(gè)收益的貢獻(xiàn)率超過90%，其次才是精挑細(xì)選。

股票在行情好的時(shí)候的確可以賺到錢，比如像07年大牛市，但是遇到08年、11年市場調(diào)整的時(shí)候，賺錢就不容易了，有時(shí)候還可能虧錢。我們展恒在08年的時(shí)候建議客戶將資金從公募基金里調(diào)整出來，配置了實(shí)物金條，當(dāng)時(shí)購買價(jià)格是158-178元/克，到11年黃金漲到300多一克，按照這個(gè)配置操作的客戶，都還是比較滿意的。11年的時(shí)候，我們又重點(diǎn)配置了固定收益信托產(chǎn)品，在大盤下跌的情況下，配置了固定收益產(chǎn)品的客戶，這部分資產(chǎn)有9-10%的收益作為安全墊，整體上減少了市場下跌帶來的風(fēng)險(xiǎn)。所以說，您只要在不同的行情下，把錢放對(duì)了地方，就可以保值增值，這就是資產(chǎn)配置的作用。

3、客戶配置的產(chǎn)品比滬深300跌的還多，客戶不續(xù)費(fèi)，怎么辦？

答：我們給您配置的產(chǎn)品跌成這樣很抱歉，我們也不好意思讓您續(xù)費(fèi)，為什么會(huì)虧損這么多，跟您的對(duì)收益的預(yù)期及能承受的最大風(fēng)險(xiǎn)是相關(guān)的，因?yàn)槟念A(yù)期收益較高，同時(shí)您也覺得自己可以承受相應(yīng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)，因此這個(gè)產(chǎn)品比較激進(jìn)，跌的快漲的也快。投資是一個(gè)長期的事情，特別是私募產(chǎn)品，最少持有1年-2年以上。但是您看這個(gè)產(chǎn)品下跌較大，但是固定收益產(chǎn)品還是如期兌付了，盡管收益只有9%。這也能平滑一些私募產(chǎn)品下跌帶來的虧損。我們還會(huì)一如既往的給您服務(wù)，你覺得我們還是有價(jià)值的您再續(xù)費(fèi)。

4、你們給客戶多少收益，能保證嗎？

答：收益不是瀚亞給的，而是我們給客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的金融產(chǎn)品收益獲得，收益的多少與客戶本身的合理收益預(yù)期，配置的具體金融產(chǎn)品有關(guān)，我們不

能具體說出能給客戶帶來多少收益，但是我們經(jīng)過6年的會(huì)員收益狀況分析，經(jīng)過我們進(jìn)行資產(chǎn)配置的客戶的收益比客戶自己做投資獲得收益平均高10%-15%每年。

5、客戶說之前做過一些股票之后怎么在繼續(xù)溝通？

答：問客戶收益如何？從系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)配置角度跟客戶溝通。

6、客戶說之前沒有做過理財(cái)也沒有考慮過在怎么繼續(xù)溝通？

答：一般客戶講這樣的話都是在應(yīng)付或者沒錢去買。最差的投資者也做銀行理財(cái)或者股票基金。給客戶灌輸資產(chǎn)配置、理財(cái)?shù)谋匾缘壤砟睿纯蛻舻姆磻?yīng)，也可以通過邀請(qǐng)好講座來爭取面談溝通。如果客戶還是沒興趣就算了。

7、大盤跌的太多，不想投資了

答：大盤跌的太多，說明客戶投資產(chǎn)品過于單一，完全依賴于二級(jí)市場。正好給客戶介紹與二級(jí)市場無關(guān)的產(chǎn)品、資產(chǎn)配置的理念，告訴客戶市面上有很好的金融投資品可以選擇。投資理財(cái)是長期的事情，不是想不想的問題，而是必須想的問題?？梢耘e例說下通脹對(duì)資金購買力的影響。

四、客戶引導(dǎo)

1、客戶搪塞說沒有時(shí)間最近比較忙之后怎么在繼續(xù)溝通？

隔幾天之后通話：先生女士您好，我是瀚亞公司的XX，前期跟您聯(lián)系過，當(dāng)時(shí)由于您說比較忙也沒能很好的溝通，今天估計(jì)您忙完了吧？想耽誤您幾分鐘時(shí)間為您介紹下我們公司能為您做哪些服務(wù)，或者您有任何投資理財(cái)方面的問題也可以現(xiàn)在與我溝通，我相信以后您肯定會(huì)覺得犧牲這點(diǎn)時(shí)間是值得的。

如果愿意溝通，繼續(xù)跟蹤詳細(xì)了解客戶信息

如果仍然搪塞，短信跟蹤預(yù)約講座

2、如何更有效的篩選客戶的需求點(diǎn)

在與客戶電話溝通中，盡量多的跟客戶溝通幾點(diǎn)：如問：您做過金融投資嗎？做過股票或者基金嗎？如果有可以引導(dǎo)做基金診斷。如果了解過就可以進(jìn)一步溝通，邀請(qǐng)講座。問：您有聽說過信托/陽光私募嗎？如果有聽說就問買過什么。沒有就再問其他投資產(chǎn)品。對(duì)理財(cái)有去需求的最低也做過銀行理財(cái)或者公募基金。只有通過更多的溝通和提問來獲得客戶的需求點(diǎn)。每次電話溝通記錄詳細(xì)。本次沒能問到的問題，且客戶不感興趣，下次就規(guī)避，問新的問題。

3、引導(dǎo)客戶的過程中攻擊性不強(qiáng)

攻擊性來自于幾個(gè)方面：理財(cái)顧問自己性格、講話的口氣、對(duì)產(chǎn)品的熟悉程度、個(gè)人對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)可度、理財(cái)顧問的自信心等。所以在引導(dǎo)客戶之前，理財(cái)顧問自己要做好心理準(zhǔn)備及與客戶溝通過程中涉及的內(nèi)容的熟悉度都要加強(qiáng)。其實(shí)與客戶電話溝通、面談的多了自然會(huì)增加自信及攻擊性。這是一個(gè)不斷積累的過程。

4、發(fā)掘客戶的興趣點(diǎn)客戶不配合嘗試變換著問題和方法去試，沒有更直接獲得的辦法。

5、打電話時(shí)，感覺名單有的質(zhì)量特別不好，建議刪一些，以免這次劃回庫的，下次又劃回來，這樣占用有效時(shí)間

理財(cái)顧問在打電話之前可以先看下下面的跟蹤記錄，如果是錯(cuò)號(hào)、空號(hào)、無效的直接可以劃走。如果是關(guān)機(jī)你覺得沒有必要打也可以劃走，覺得客戶態(tài)度不好等等，個(gè)人去判斷自己是否有能力愿意繼續(xù)跟蹤，如果不想跟蹤可以劃走，其他人可能還缺少這樣的電話去打。對(duì)于名單的質(zhì)量，都是需要大家去篩的，如果都是好的，篩電話的人自己會(huì)留下，但是有人篩的覺得這個(gè)客戶不好，但是有可能當(dāng)時(shí)客戶情緒不高，未必沒有這個(gè)需求，所以在劃走的客戶中別人跟蹤成交的現(xiàn)象也有，所以篩選有效客戶的能力也是理財(cái)顧問展業(yè)初期必須要做的。

6、我沒什么錢，你們幫我怎么理

其實(shí)理財(cái)和資產(chǎn)多少?zèng)]有太多關(guān)系，錢多可以理財(cái)，錢少同樣也需要理財(cái)，錢少就不理財(cái)其實(shí)是一種誤區(qū)，應(yīng)該充分重視復(fù)利和貨幣的時(shí)間價(jià)值，您只要把資產(chǎn)放對(duì)了地方，錢就可以幫您生錢。舉個(gè)簡單的例子：假設(shè)每月投資1000元假定年化收益率為5%，那么到60歲退休時(shí)，您即可擁有120萬元的投資收入；若30歲才開始每月投資1000元，假定同樣5%的收益率，到60歲退休時(shí)，僅能獲得83.7萬元的投資收益。所以，理財(cái)應(yīng)該及早規(guī)劃，當(dāng)然投資不是小事，也要建議您有了充分了解之后再做決定，建議您到我們公司參加理財(cái)沙龍，對(duì)各種投資品種有了充分了解之后再開始做投資。

7、我沒有投資需求，不需要你們

以上兩個(gè)問題不是技術(shù)問題，而是客戶質(zhì)量問題，如果通過2-3次溝通，客戶均任何意向，可以停止跟蹤。并不是所有的客戶都是我們的目標(biāo)客戶。8我不做理財(cái)，我不感興趣。如何回應(yīng)？

先生，那您現(xiàn)在主要是做儲(chǔ)蓄吧，一年期定存的利率是3.5%，現(xiàn)在的CPI是4.5，也就是說您如果存100萬在銀行，那30年后，這筆財(cái)富不但沒有增值，反而相當(dāng)于只有現(xiàn)在的70萬。但是，如果將這筆錢用于投資，按照年化復(fù)合收益8%左右計(jì)算，30年后，您這100萬就變成了1006萬，翻了十倍之多。所以說，要想錢不貶值，理財(cái)是比較好的方式，您暫時(shí)不了解沒關(guān)系，您可以關(guān)注這一塊，做了充分的了解再?zèng)Q定，我們這邊也有免費(fèi)的理財(cái)沙龍，建議您有時(shí)間過來聽一下。現(xiàn)在社會(huì)上這種公司太多了，我們都不太相信，怕上當(dāng)受騙啊。如何回應(yīng)？的確，現(xiàn)在這樣的公司特別多，尤其是這兩年，很多小的,實(shí)力并不強(qiáng)的公司也在開展這一塊業(yè)務(wù)，服務(wù)質(zhì)量當(dāng)然沒法保證。所以我們也建議選擇的時(shí)候慎重一些，畢竟投資理財(cái)關(guān)乎錢財(cái)，不是小事。您可以關(guān)注我們瀚亞財(cái)富的官方認(rèn)證微博，我們是不經(jīng)手客戶資金為客戶的資產(chǎn)保值增值。

第二篇：理財(cái)話術(shù)

理財(cái)?shù)脑掝}深入老百姓的日常生活，什么“你不理財(cái)，財(cái)不理你”、“可以跑不過劉翔，但不能跑不過CPI”??

在這里我想和大家分享一下我的心得。其實(shí)我覺得：你不理財(cái)，財(cái)也要再理你。因?yàn)檫@個(gè)社會(huì)我們?nèi)粘９ぷ?、生活理不開財(cái)---“錢”。你不投資也是一種投資方式，你把錢放在家里或存入銀行也是一種投資渠道，說明你覺得其他方式有風(fēng)險(xiǎn)，沒把握，你相信人民幣會(huì)升值?？傊诉@一輩子只要跟錢打交道就是在理財(cái)，買菜要還價(jià)、買衣服貨比三家、買房子觀望等等都是在理財(cái)。

在和許多人接觸中我發(fā)現(xiàn)大家在理財(cái)上有許多錯(cuò)誤觀念：

1.我沒錢可理，理財(cái)是有錢人的事。---認(rèn)為理財(cái)是富人的事

2.我有很多錢，不需要理財(cái)?shù)摹?--認(rèn)為理財(cái)是窮人的事

3.理財(cái)一年能賺多少錢？---認(rèn)為理財(cái)就是賺錢，是投資

4.我要100%保本。---一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)都不原承擔(dān)

其實(shí)理財(cái)是我們每一個(gè)人、每一個(gè)家庭都要面對(duì)的問題。我這里舉個(gè)公務(wù)員例子，（由于各單位情況不同以公務(wù)員為例），10年前我們拿多少錢一個(gè)月？500左右?，F(xiàn)在拿多少？3000-4000元/月，翻了6倍多。10年后能拿多少？估計(jì)沒人能說上來，我告訴你，最少10000元/月以上，極有可能達(dá)到20000元/月（在此立據(jù)為證）。大家可以查查資料我國近一、二十城鎮(zhèn)居民平均工資增長是多少，15%。十年前你辛辛苦苦每年只能存到3000元，放在銀行到現(xiàn)在不超過4000元，現(xiàn)在一個(gè)月或不到兩個(gè)月就可以省4000元了。這也就是我們父輩省吃簡用一輩子存的錢還不夠一套房子的首付款的原因。

這是什么原因？有人說是通貨膨脹，錯(cuò)！通貨膨脹長期來說3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰(zhàn)勝通脹足足有余。我來告訴大家：是因?yàn)镚DP的增速原因，我國近20多年GDP每年平均增速達(dá)到10%,這里面還扣除了通脹3%，不然就達(dá)到13%。GDP是我國每年創(chuàng)造的財(cái)富的總和，我國每年的財(cái)富在以10%以上增長，我們的工資平均增長也是這個(gè)幅度。我們工資每年如此增長我們感到高興，但我們?cè)瓉硎∠聛礤X就無形中在往下貶值了，正所謂“逆水行舟，不進(jìn)則退”。這就需要我們把以前省下的錢放到一個(gè)合適的地方，最好也能跟隨上我們收入的增加幅度。有沒有這個(gè)地方呢？有，那就是資本市場---股市。因?yàn)橘Y本市場集中了是我國相對(duì)好的公司，它所創(chuàng)造的財(cái)富的增速不會(huì)低于我國GDP的增速。

如果不懂炒股，大家可以試著去買一些股票型基金，相信若干年后你會(huì)覺的我所說的是對(duì)的。當(dāng)然，資本市場有風(fēng)險(xiǎn)，怎么買？何時(shí)買？買多少？如何賣？有一定的技巧。我以后會(huì)把自己的體會(huì)和大家分享。

第三篇：理財(cái)營銷話術(shù)

理財(cái)營銷話術(shù)

一、老客戶邀約面談

經(jīng)理：早上好!是李姐嗎？

客戶：是的，哪位？

經(jīng)理，我是郵政儲(chǔ)蓄銀行新華里支行的客戶經(jīng)理小王，好久不見，最近忙不忙?

客戶：一般，你呢?近來怎樣?

經(jīng)理：挺好的，謝謝您的關(guān)心。我們銀行最近推出一個(gè)新的理財(cái)產(chǎn)品，我想跟您約個(gè)時(shí)間向您介紹一下，并看看是否對(duì)您有所幫助?

客戶：好的。

經(jīng)理：您看是星期六上午10點(diǎn)有空，還是下午3點(diǎn)有空?

客戶：星期六上午10點(diǎn)吧!

經(jīng)理：李姐，謝謝您，那我們就在這個(gè)星期六上午10點(diǎn)在我們支行見，可以嗎？ 客戶：好的，到時(shí)見。

二、大堂引導(dǎo)

大堂：李姐，你好。你來了。

客戶：是。小王。你好！

大堂：最近工作忙嗎？

客戶：是的。最近比較忙。

大堂：哦。小孩今年高考怎樣？應(yīng)該不錯(cuò)吧?？忌夏囊凰髮W(xué)??？

客戶：挺爭氣的。不錯(cuò)?？忌锨迦A大學(xué)了。

大堂：哦。恭喜了！你兒子真了不起。

客戶：哪里哪里。謝謝小王。

大堂：李姐。上次給您打電話是因?yàn)槲覀儎偼瞥鲆豢罾碡?cái)產(chǎn)品，這個(gè)產(chǎn)品很不錯(cuò)，應(yīng)該會(huì)適合你的！

客戶：是嗎？所以我今天抽空過來看一下。

大堂：好的。我?guī)^去。讓我們的理財(cái)經(jīng)理詳細(xì)給您介紹吧。

客戶：好的。

大堂：小孩高考完了。你輕松了。少不了越來越漂亮。有空出來喝茶。

客戶：好的。有空就找我吧！

大堂：跟你介紹一下。這是我們的理財(cái)經(jīng)理戴經(jīng)理。這是李姐，李姐今天想了解我們的理財(cái)產(chǎn)品。（點(diǎn)評(píng)：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離。真誠地贊美顧客，有利于使得談話氛圍更輕

松。大堂如果與客戶比較熟悉，應(yīng)事先與理財(cái)經(jīng)理溝通客戶情況，讓理財(cái)經(jīng)理做到有的放矢）

三、大堂引薦

大堂：李姐。戴經(jīng)理是我們這最優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理之一，待會(huì)讓她根據(jù)您的情況為您設(shè)計(jì)一個(gè)理財(cái)

計(jì)劃。您先坐，我去幫您泡杯咖啡。。

客戶：好的。謝謝！

經(jīng)理：您好！李姐。請(qǐng)坐！

經(jīng)理：李姐。您好！我是戴小玲，這是我的名片。今天很高興認(rèn)識(shí)您。

經(jīng)理：李姐，不知道您了不了解我們郵儲(chǔ)銀行？

客戶：我在你們這里有些儲(chǔ)蓄存款。

經(jīng)理：哦，這樣啊。李姐，因?yàn)橥顿Y理財(cái)是一個(gè)比較長遠(yuǎn)的計(jì)劃，讓我為您簡單介紹一下我們郵

政儲(chǔ)蓄銀行吧。

經(jīng)理：李姐，這是我們銀行的一些介紹，送給您一本。(要有動(dòng)作)

經(jīng)理：您看，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行是一家國有銀行，是有著百年郵政作為背景的國內(nèi)第五大銀行，擁有國內(nèi)最廣泛的金融網(wǎng)絡(luò)，遍及全國，絕對(duì)是值得您信賴的銀行。

客戶：好的四、了解客戶

經(jīng)理：李姐，為了能更好的為您制定一個(gè)適合的理財(cái)計(jì)劃，我先問您幾個(gè)簡單的問題，好嗎？ 客戶：好！

經(jīng)理：請(qǐng)問李姐曾經(jīng)投資過什么理財(cái)產(chǎn)品嗎？（注：(now)現(xiàn)在）

客戶：投資過。之前有買過三年的華安金龍。

經(jīng)理： 哦，那看來您一直都有很好的理財(cái)意識(shí)，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：(enjoy)

享受 滿足）

客戶：收益還行！

經(jīng)理：如果現(xiàn)在您再投資。您希望投資什么樣的產(chǎn)品呢？（注：(amend)更改 改變）

客戶：收益高點(diǎn)。時(shí)間不要太長的會(huì)好點(diǎn)

經(jīng)理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）

客戶：我自己就能決定。是我自己的帳戶。

經(jīng)理：看來李姐是位女強(qiáng)人啊。家中的大事小事都能獨(dú)擋一面。正好我們現(xiàn)在有一款理財(cái)產(chǎn)品很

適合您，是財(cái)富13號(hào)，投資時(shí)間是348天，差不多1年，預(yù)期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2個(gè)百分點(diǎn)。（注：(solution)解決方案）

（點(diǎn)評(píng)：不要急于賣產(chǎn)品給顧客，要先了解客戶的問題、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N(now)現(xiàn)在，E(enjoy)享受 滿足，A(amend)更改 改變，D，S(solution)解決方案）

五、第一次和第二次促成客戶：是嗎？

經(jīng)理：是的。這一款產(chǎn)品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請(qǐng)問李姐打算投資10萬還是

20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）

客戶：我有個(gè)問題問一下。

經(jīng)理：您說！

客戶：這個(gè)是人民幣理財(cái)產(chǎn)品嗎？聽說現(xiàn)在有些人民幣理財(cái)產(chǎn)品虧損的哦？這個(gè)會(huì)不會(huì)虧損啊？

（注：異議處理）

經(jīng)理：是的。現(xiàn)在市面有些理財(cái)產(chǎn)品確有虧損。這是由于各種理財(cái)產(chǎn)品不同的投資方向決定的。

像有些理財(cái)產(chǎn)品是投資股票，或股票型基金等的。其風(fēng)險(xiǎn)性較大。在目前資本市場的環(huán)境下，是可能虧損的。而我們這款產(chǎn)品主要是投資于國債、金融債、央行票據(jù)等，屬于低風(fēng)險(xiǎn)類，預(yù)期收益無法實(shí)現(xiàn)的概率很低。

客戶：哦，這樣??！

經(jīng)理：是的。那我現(xiàn)在幫你填單吧？（注：第二次促成）

六、第三次促成客戶：我還有個(gè)問題。

經(jīng)理：好的。您請(qǐng)說！

客戶：聽說其它銀行還有很多理財(cái)產(chǎn)品收益好像都挺高的。（注：異議處理）

經(jīng)理：一般理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的。也就是說收益越高相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)越大。我們這

里還有很多其它的收益比這個(gè)高的理財(cái)產(chǎn)品，但根據(jù)我剛才對(duì)您的了解。您是屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好偏低的客戶，所以。我們這款產(chǎn)品是非常適合您的。

（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們?yōu)轭櫩椭?，另一方面顯示了我們的專業(yè)性，在是給顧客量身設(shè)計(jì)投放方案）

客戶：哦。這樣?。?/p>

經(jīng)理：對(duì)啊。那就投資20萬吧？（注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘訣）客戶：好的，我就相信你了。

經(jīng)理：行。您放心吧，我會(huì)全程為您服務(wù)的。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求，購買理財(cái)產(chǎn)品要先填寫風(fēng)險(xiǎn)提

示書，這是風(fēng)險(xiǎn)提示書。請(qǐng)您填寫并簽名。

客戶：還有風(fēng)險(xiǎn)提示？風(fēng)險(xiǎn)很大的？以前都不用這樣的。（注：異議處理）

經(jīng)理：是這樣的。因?yàn)?。前期有些銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示不足，導(dǎo)致有些客戶未能

充分了解風(fēng)險(xiǎn)而承受了損失。為此。銀監(jiān)會(huì)為了規(guī)范市場，不管風(fēng)險(xiǎn)較大的還是像我們這款風(fēng)險(xiǎn)很小的理財(cái)產(chǎn)品都必須經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)提示。您看風(fēng)險(xiǎn)提示書上可以測評(píng)出您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。我們是不能將風(fēng)險(xiǎn)較大的理財(cái)產(chǎn)品銷售給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的顧客，這也是對(duì)您負(fù)責(zé)。客戶：哦？這樣啊。

經(jīng)理：那麻煩您在這里簽一下名?。ㄗⅲ捍俪桑?/p>

七、轉(zhuǎn)介紹

經(jīng)理：非常感謝李姐對(duì)我們工作的支持。您看您對(duì)我的服務(wù)還滿意嗎？

客戶：挺好的。

經(jīng)理：李姐，您放心，產(chǎn)品到期前我會(huì)打電話提醒您的。還有平時(shí)有什么需要我?guī)兔Φ牡胤?，?qǐng)隨時(shí)給我打電話。

客戶：好的，謝謝你??！戴經(jīng)理，你的服務(wù)態(tài)度真好，我下次要介紹我的朋友過來。

經(jīng)理：謝謝您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定會(huì)盡力服務(wù)好的。

客戶：那可說好了哦。

經(jīng)理：呵呵，只要報(bào)您的名字來，我會(huì)好好服務(wù)的。

客戶：最近好像我表弟有說過……

經(jīng)理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個(gè)招呼，然后我再和他聯(lián)系好嗎？

客戶：行，我來打個(gè)電話給他。

……（客戶與表弟聯(lián)系）

經(jīng)理：您表弟同意了嗎？

客戶：可以了，你稍后和他聯(lián)系吧

經(jīng)理：好的，謝謝了。請(qǐng)問他電話號(hào)碼是多少？

客戶：哦。。我寫給你吧。

八、電話邀約

稍后，經(jīng)理撥通李姐表弟電話……

經(jīng)理：您好！我是郵儲(chǔ)銀行新華里支行的理財(cái)經(jīng)理小戴。請(qǐng)問您現(xiàn)在方便說話嗎？

張先生：什么事？你說

經(jīng)理：是這樣的。您的表姐李姐現(xiàn)在我們這里投資了一款理財(cái)產(chǎn)品。她覺得非常滿意。想跟您也

分享一下，可以嗎？

張先生：那是什么理財(cái)產(chǎn)品??？

經(jīng)理：這款產(chǎn)品是我們銀行自己的理財(cái)產(chǎn)品，你看哪天有空過來我們支行我跟您詳細(xì)講解一下。

（注：電話里一般不和顧客直接介紹理財(cái)產(chǎn)品，最好是約顧客到營業(yè)廳見面）您看明天有空還是后天有空？

張先生：后天吧！

經(jīng)理：那請(qǐng)問張先生是后天上午還是后天下午？

張先生：下午吧

經(jīng)理：后天下午是２點(diǎn)鐘還是３點(diǎn)鐘？

張先生：３點(diǎn)鐘吧

經(jīng)理：好。那張先生我們后天下午３點(diǎn)鐘在我們新華里支行見吧！（注：約訪，一定要再次確認(rèn)

時(shí)間地點(diǎn)）

經(jīng)理：請(qǐng)問您知道新華里支行怎么走嗎？

張先生：不怎么清楚。

經(jīng)理：就在惠翔園附近，如果您找不到，可以隨時(shí)給我電話。我出去接您！

張先生：不用了，我認(rèn)識(shí)。

經(jīng)理：那行！那張先生我們后天下午3點(diǎn)鐘見！

九、迎送客戶

大堂：李姐。了解得怎樣?。?/p>

客戶：是不錯(cuò)。我已買了。

大堂：（微笑），好的，李姐，把東西放好哦，包的拉鏈拉好！

客戶：（邊拉包的拉鏈邊說）那我走了。我要去買點(diǎn)東西。

大堂：好的。我送你！

經(jīng)理：好的。那您先忙。以后如果有什么問題歡迎隨時(shí)打我電話。我這邊有什么更適合您的產(chǎn)品。

我也會(huì)隨時(shí)給您電話。好嗎？

客戶：好的。小王。小戴經(jīng)理滿好的！

大堂：是吧。我們郵儲(chǔ)銀行的理財(cái)經(jīng)理都是通過專業(yè)培訓(xùn)的，還獲得了國家理財(cái)師的證書呢。而

且戴經(jīng)理有著8年的理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)。（注：體現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理實(shí)力的話或者贊美理財(cái)經(jīng)理的話）客戶：哦？！難怪那么專業(yè)。我介紹了我表弟過來呢找她呢。

大堂：李姐。謝謝你啦！你朋友多，有空幫我們宣傳宣傳啊。

客戶：沒問題。我讓他們都來找你們。

大堂：（微笑）謝謝！我們有空喝茶哦。

客戶：好的，我走了。

大堂：好的。慢走。再見！

第四篇：p2p理財(cái)話術(shù)

p2p理財(cái)話術(shù)大全

p2p理財(cái)話術(shù)大全是根據(jù)專業(yè)性話術(shù)表達(dá)p2p理財(cái)?shù)暮锰幰赃_(dá)到吸引客戶的目的，合時(shí)代目前整理了一些p2p理財(cái)話術(shù)大全可供參考。

話術(shù)第一通電話：您好，先生/女士我這邊是某某資產(chǎn)理財(cái)中心，我姓***，我們公司主要是為客戶配置固定收益理財(cái)產(chǎn)品的。現(xiàn)在有一個(gè)短期的理財(cái)產(chǎn)品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有沒有做過一些其他理財(cái)產(chǎn)品。。。

是這樣的，我們公司這個(gè)月推出一款理財(cái)產(chǎn)品，它的年化收益是12%，跟您打個(gè)比方，如果投資10萬的話，一個(gè)月有1000塊的利息，一年就有12000塊的利息，并且還要和我們公司簽訂一個(gè)一年的法律合同來保障您的利益。

如果說您有興趣的話，這兩天可以到我們公司來看看，了解一下。我們公司在*****，您知道這個(gè)地方嗎?。。離您那遠(yuǎn)嗎?。。行，我姓***，女士/先生您貴姓***，我待會(huì)把我們公司地址和一些簡單的信息發(fā)給您，您可以到我們公司來看一下這邊我就不打擾您了。祝您工作愉快。

第二通電話：您好先生/女士：我是昨天給您打電話的，資產(chǎn)理財(cái)中心的**，您還記得吧?是這樣的，我昨天給您發(fā)的短信收到了嗎?感覺怎么樣?建議您及時(shí)過來了解，您明天上午或下午幾點(diǎn)可以到我們公司來看看，過來了解了解。

提示：產(chǎn)品一定要等來的時(shí)候再說。注意回歸主題邀約客戶來公司詳談。您到底是怎么想的呢?要不這樣吧，您還是到我們公司來看看。

我們老總今天也在這里，您可以和他當(dāng)面談一談。創(chuàng)造一個(gè)積極、良好的思想：P2P這個(gè)市場是多么的好，持續(xù)性贏利，上海本地的正規(guī)公司合作，包括還有這么多的優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品，客戶群體，責(zé)任、細(xì)致服務(wù)的團(tuán)隊(duì)合作，肯定不會(huì)錯(cuò)的，肯定是沒有問題的。

股市、房產(chǎn)，都已經(jīng)過去了，一定別再錯(cuò)過這個(gè)機(jī)會(huì)，您股票賠了，關(guān)鍵是市場多變，不能怪您，現(xiàn)在我們還有一個(gè)非常好，非常簡單，年化收益12%的投資機(jī)會(huì)，就是：某某資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品，一定別再錯(cuò)過機(jī)會(huì)。

銷售人員一定要有良好、積極、樂觀、豁達(dá)的心態(tài)，每天不停的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，再總結(jié)和歸零，加以升華和濃縮，靈活運(yùn)用之。

以上是關(guān)于“p2p理財(cái)話術(shù)大全”的全部內(nèi)容，了解更多的p2p理財(cái)知識(shí)敬請(qǐng)關(guān)注合時(shí)代p2p網(wǎng)貸平臺(tái)。

第五篇：理財(cái)推廣話術(shù)

達(dá) 澤 誠

股權(quán)投資基金管理有限公司展業(yè)話術(shù)

模擬展業(yè)場景

社區(qū)超市點(diǎn)開場白：叔叔好!來了解一下我們理財(cái)產(chǎn)品，（客戶停下腳步，你示意單頁）我們做的是一種新型的理財(cái)模式，比您之前接觸的傳統(tǒng)的理財(cái)有很多優(yōu)勢。這里有詳細(xì)的介紹：為什么能達(dá)到這么樣一個(gè)收益，為什么能安全理財(cái)保本保息。你可以回頭了解下。有問題可以直接打我電話（指一下自己的電話號(hào)碼）。

周六有場大型的理財(cái)沙龍，希望您抽出時(shí)間來參加，這對(duì)您了解理財(cái)非常重要，目前我們也有?活動(dòng)到會(huì)還會(huì)有禮物。您覺得怎么樣？（客戶不反對(duì)，緊接著拿出客戶登記本記錄）叔叔，您貴姓??？聯(lián)系方式？（這樣下次公司有什么理財(cái)沙龍活動(dòng)到會(huì)有禮品到時(shí)可以直接通知您參加）。

售房處開場白：先生女士你好，最近有買房的打算哦？（客戶說“是的”）祝賀您呵！我是國澤金誠基金的理財(cái)顧問，我姓**（遞上名片），我們現(xiàn)在有一款年收益12%的保本收益理財(cái)方案，保本保收益的，期限比較靈活。如果您有閑置資金的話可以做個(gè)短期的理財(cái)，至少給資金做個(gè)增值，等您選好了心怡的房子再把錢拿出去，您愿意了解一下么？ 要求：語氣真誠，熱情。收集客戶信息電話為目的 你好：我們是····在做市場調(diào)研，配合我一下好嗎？謝謝 客：你們公司是做什么的？

答：我們是一家專注于國內(nèi)外的私募股權(quán)投資業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理的一家公司。您平時(shí)是怎么打理您的資金的呢您平時(shí)是通過什么渠道理財(cái)?shù)哪兀?客：A一般存銀行 B基金、銀行的理財(cái)產(chǎn)品 C炒股，黃金、股權(quán) A 一般存銀行

答：看來您是一位保守型的投資者。我想您應(yīng)該知道銀行定期的利率是低于通貨膨脹率的，那么您的錢放在銀行實(shí)際上保本不保值的，甚至是負(fù)利率的。您對(duì)銀行給的這樣的收益滿意么，覺得低么？（不滿意低）您為什么沒想過嘗試其他的理財(cái)方式呢？

客：銀行安全啊，至少保本保息。

答：嗯，您說的對(duì)。那您知道銀行為什么能保本保息安全理財(cái)嗎？您有沒有擔(dān)心過銀行哪一天支付不起您的收益呢？

客：銀行是國家的嘛?怎么可能支付不起，銀行收入那么多?

答：對(duì)，您說的特別好，首先銀行是國家的，其次銀行放貸的收入足以夠付你的利息，所以 安全有保障。那么先生，如果有一款理財(cái)產(chǎn)品的模式差不多和銀行一樣，但利息還比銀行高，您有沒有興趣了解一下呢？ 客：什么產(chǎn)品？

B基金、銀行的理財(cái)產(chǎn)品

答：看來您是一位穩(wěn)健型的投資者。我媽也喜歡買基金，但是好幾次都虧錢。您買的基金啊 銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益怎么樣？

客：也虧錢；還行，小賺一點(diǎn)。

答：您為什么沒想過嘗試其他的理財(cái)方式呢？

客：其他的風(fēng)險(xiǎn)大啊。答：我們公司現(xiàn)在推出一款年收益12%的理財(cái)產(chǎn)品，比如，您參與10萬塊錢，一年后收益就是一萬二千元，而且保本保息的，比您之前接觸的基金銀行理財(cái)產(chǎn)品都要好，我覺得很適合您，您不妨了解一下

客：什么產(chǎn)品？ 股權(quán)投資。（私募股權(quán)投資是指通過私募方式對(duì)未上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資并對(duì)其提供創(chuàng)業(yè)發(fā)展管理服務(wù)，以期通過所投資的企業(yè)未來公開發(fā)行上市、以及項(xiàng)目盈利及被收購兼并或者回購股份等出售所持股份獲利的投資方式）

電話回訪邀約沙龍

您好先生/女士：我是昨天在···給登記參加活動(dòng)國誠基金公司的**，您還記得吧?打電話的，是這樣的，明天公司有一場理財(cái)沙龍我給你預(yù)留了一個(gè)名額，歡迎你來，我給您發(fā)的短信收到了嗎?有我們公司的地址時(shí)間，找不到可以打電話，建議您及時(shí)過來了解機(jī)會(huì)挺難的，同時(shí)還給你準(zhǔn)備了一份禮物。

提示：產(chǎn)品一定要等來的時(shí)候再說。注意回歸主題邀約客戶來公司詳談。

您到底是怎么想的呢?要不這樣吧，您還是到我們公司來看看。

我們老總今天也在這里，您可以和他當(dāng)面談一談。創(chuàng)造一個(gè)積極、良好的思想：P2P這個(gè)市場是多么的好，持續(xù)性贏利，上海本地的正規(guī)公司合作，包括還有這么多的優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品，客戶群體，責(zé)任、細(xì)致服務(wù)的團(tuán)隊(duì)合作，肯定不會(huì)錯(cuò)的，肯定是沒有問題的。

股市、房產(chǎn)，都已經(jīng)過去了，一定別再錯(cuò)過這個(gè)機(jī)會(huì)，您股票賠了，關(guān)鍵是市場多變，不能怪您，現(xiàn)在我們還有一個(gè)非常好，非常簡單，年化收益12%的投資機(jī)會(huì)，就是：某某資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品，一定別再錯(cuò)過機(jī)會(huì)。

客戶常見問題

1.客戶：不做投資

顧問：是嗎？請(qǐng)問，您平時(shí)怎么打理您的生活之外的資金呢？是做銀行理財(cái)，還是基金、股票呢？

現(xiàn)在把錢存銀行連續(xù)降息，一年定期才百分之1.5個(gè)點(diǎn)左右利率也低；炒股吧，自己花費(fèi)好多精力，還提心吊膽的，很多客戶都有自己買股票地，不過，股票投資畢竟風(fēng)險(xiǎn)比較大，而且要投入較多的時(shí)間及精力，長期的收益很難持續(xù)保持，需要做合理的理財(cái)規(guī)劃；炒樓，現(xiàn)在國家調(diào)控太嚴(yán)了限制太多，投資者都在逃出來?，F(xiàn)在很多家庭對(duì)投資產(chǎn)品都不是很了解，一般只知道炒樓、炒股、買基金。之前都沒聽說過我們公司的理財(cái)產(chǎn)品（介紹產(chǎn)品）2.客戶：都放在銀行

顧問：您資金都放在銀行，最主要是因?yàn)殂y行安全吧。其實(shí)，我們公司的理財(cái)產(chǎn)品，是非常安全的，所有的理財(cái)產(chǎn)品都會(huì)保證實(shí)現(xiàn)收益。我們作為基金公司，不但有正規(guī)融資性擔(dān)保公司提供擔(dān)保，而且也有企業(yè)項(xiàng)目方的質(zhì)押、抵押擔(dān)保，保證您的資金安全。您與公司簽定合同的同時(shí)，擔(dān)保公司會(huì)出具擔(dān)保函，資金直接打到公司賬戶。

現(xiàn)在物價(jià)那么高，通貨膨脹這么嚴(yán)重，您可以考慮適當(dāng)?shù)淖鲆恍┩顿Y理財(cái)產(chǎn)品，在獲取收益的同時(shí)也可以抵制一下通貨膨脹。3.客戶：你們的公司如何經(jīng)營我們的資金

顧問：我們公司一般都是投資于政府基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、實(shí)體高科技企業(yè)等，有抵押、擔(dān)保、質(zhì)押等收益保障手段的。不像一些證券、黃金、期貨類的理財(cái)，看市場行情和操作水平，沒有安全保障措施。我們產(chǎn)品都有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，用項(xiàng)目的收益進(jìn)行保障。即使項(xiàng)目真的出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)，還有那些抵押物、擔(dān)保公司來承擔(dān)，本金和收益都是有安全的。我們的擔(dān)保公司是政府控投的金融機(jī)構(gòu)，擔(dān)保的金額受國家監(jiān)管，風(fēng)險(xiǎn)上政府的監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)嚴(yán)格控制把關(guān)。

跟客戶溝通銷售人員一定要有良好、積極、樂觀、豁達(dá)的心態(tài)。態(tài)度要不卑不亢，遇到不明白的問題可以請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)幫助解答溝通，每天不停的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，加以升華具體靈活運(yùn)用。