第一篇：客戶續(xù)保草案

客戶電話續(xù)?？尚行耘c操作草案

一、保證可行性的五因素

1、客戶資料信息，在前期購買客戶資料時，需確認其真實性以及購買手續(xù)費用。

2、選擇合作保險公司，與“同行”的售后服務確認其在市場上的口碑是否夠好。

3、確認保險公司保費費率，是否與市場上電話車險的費率一致，就算有偏差也應該控制在最小范圍之內(nèi)。出險次數(shù)是否會影響次年的保費金額，有無市場優(yōu)越性。

4、所承?？蛻舻膮^(qū)域范圍，購買的客戶信息是否在我服務店的合理輻射范圍。

5、保險公司出單形式，是否在我服務店設立服務網(wǎng)點，保費結(jié)算形式如何。

二、資源收集篩選工作

根據(jù)客戶登記信息提前一個月做好下月到期客戶信息的匯總，詳細列明比亞迪客戶姓名、保險期間、聯(lián)系方式、上年保費等情況，然后及時回訪客戶回店續(xù)保，有必要的話還要計算今年續(xù)保保費數(shù)額，并讓客戶知道在我門4S店投保的好處與優(yōu)惠。

三、做好客戶的跟蹤工作

1、因為車險業(yè)務往往是通過業(yè)務人員承保的，一般先要通知業(yè)務回訪專員，將到期需要續(xù)保的客戶明細發(fā)給業(yè)務回訪專員。

2、在與客戶聯(lián)系后還要做好跟蹤工作，因為現(xiàn)在各保險業(yè)務人員太多了，至少提前一個月與客戶聯(lián)系，告訴其保險到期日期，讓客戶心中有數(shù)。

3、與客戶聯(lián)系的人員要精通保險核算業(yè)務，不能讓客戶給問住，否則會影響客戶對公司的信任程度。

四、到期續(xù)保工作

1、保險到期前一周再與客戶聯(lián)系，告知相關要求，比如交強險脫保超過三個月不能再使用優(yōu)惠系數(shù)，商業(yè)險脫保后承保車損險、盜搶險等險種及其附加險的需要驗車承保等相關保險公司規(guī)定。

2、到期的續(xù)保工作

（1）客戶續(xù)保前告知攜帶資料，準備好個人或公司承保資料。

（2）預約客戶來店時間，登記客戶的信息。

（3）待客戶到店后引導客戶進行續(xù)保的作業(yè)流程。

3、做好新承?？蛻舻呐_帳，便于次年續(xù)保。

五、客戶關系維護

定期做好客戶的回訪工作，有條件的情況下可以在雨雪天、節(jié)假日發(fā)信息問候客戶。

第二篇：優(yōu)質(zhì)客戶續(xù)保提升方案

優(yōu)質(zhì)續(xù)保提升方案

為了更有效的加強優(yōu)質(zhì)客戶對我司的忠誠度，提高我司優(yōu)質(zhì)續(xù)保客戶的續(xù)保量，現(xiàn)提出以下幾點方案：

一、完善流程，深入研究

首先，客戶經(jīng)理根據(jù)續(xù)保清單信息，提前2個月向保單即將到期的客戶進行報價。其次，觀察車行續(xù)保人員在電話過程中存在的話術問題并記錄在案，每月對于車行續(xù)保人員的話述問題進行有針對性的培訓。第三，了解所有車行續(xù)?？倲?shù)以及我司在車行的續(xù)保量占比，深入了解各類未能成功續(xù)保的原因，要求我司銷售人員每周提供續(xù)保分析報告。

二、專人駐點，提高效率

對于具有龐大業(yè)務量且業(yè)務質(zhì)量較好的合作車行實行續(xù)保駐點服務，提供專人駐點負責報價以及跟蹤續(xù)保服務，力爭在五分鐘內(nèi)進行快速報價，提供全年無休的核保服務，確保車行能夠?qū)⒈渭皶r交付客戶。

三、深化續(xù)保發(fā)展，建立激勵機制

為做好車行的的續(xù)保，我司適時制定續(xù)保的推動方案，調(diào)動我司銷售人員的續(xù)保工作積極性，制定適用于分銷渠道所有客戶經(jīng)理的激勵措施。對于內(nèi)部激勵費用的標準以及激勵實施原則都將依據(jù)各渠道實際情況和銷售人員自身工作情況而定。獎勵措施將以各銷售人員管轄的所有渠道續(xù)保指標達成率為系數(shù)，綜合考慮渠道各渠道支出情況而制定。

四、減輕車行壓力，建立互信機制

由于車商渠道的續(xù)保合作對我司的服務要求更高，因此，在合作過程中，良好的服務會增加車行對我司的信任度。首先，在服務的質(zhì)量方面，會盡量避免因為我司的服務原因?qū)е驴蛻粝蜍囆型对V抱怨。盡量把問題消化在公司內(nèi)部；其次，在客戶面前維護并尊重車行的利益。

五、加強素質(zhì)建設，完善銷售能力

為提高銷售人員整體業(yè)務技能，提升銷售人員的溝通、拓展能力，將定期組織各類業(yè)務培訓。培訓講師通過公司內(nèi)部聘請或外聘專業(yè)講師等多種形式，課程內(nèi)容主要圍繞《銷售技巧與話術》、《銷售心理學》雙方面展開。

第三篇：出單和客戶續(xù)保個人工作總結(jié)

出單和客戶續(xù)保個人工作總結(jié)

出單和客戶續(xù)保個人>工作總結(jié)

轉(zhuǎn)眼進入公司已經(jīng)有4個多月的時間了，首先感謝公司給我這個成長工作的機會，同時感謝各位領導和工作伙伴對我在工作中的幫助、支持與指導。在這段工作期間，經(jīng)過不斷的學習，我提高了>保險業(yè)務技能及知識水平，但也存在著一些不足。

我的工作主要還是出單和客戶的續(xù)保方面。在出單方面，出單員的工作是枯燥真的態(tài)度來完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統(tǒng)，同時嚴格遵守公司的各項工作制度，謙虛謹慎，虛心學習，不斷提升自己的業(yè)務水平和工重復的，但即便每天重復著同樣的工作流程，我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性，對此抱著嚴謹認作能力。

在這段時間的工作中，大部分的車險出單工作是我進行的，與以前相比不管是出單的速度還是準確率都有很大的進步，對車險的各項核保政策有了更深一步的理解，對系統(tǒng)也能更加靈活的運用。但自己還存在著許多的不足之處，比如學習的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進一步提高，關于車險理賠方面還不能更詳細的向客戶介紹等等。還有就是在客戶的車輛續(xù)保上前來續(xù)保的客戶達不到要求的數(shù)量。《>出單和客戶續(xù)保個人工作總結(jié)》

第四篇：車險續(xù)保客戶標準接觸流程

車險續(xù)保客戶標準接觸流程

為提升我公司車險續(xù)保客戶接觸成功率，提高我司車險業(yè)務人員的續(xù)保銷售技能，為車險銷售人員提供標準的續(xù)保話術和續(xù)保工具，做好我司存量客戶的續(xù)保工作，特制定本流程。

第一章 建立續(xù)保清單和制定每日續(xù)保工作計劃

1、建立續(xù)?？蛻羟鍐?/p>

每周建立續(xù)保到期客戶清單，一般應在保單到期60天前完成。例如，4月份保險到期客戶的清單應在2月1日開始建立。

保險經(jīng)理將續(xù)保清單制作成《電銷渠道客戶清單》，分派到續(xù)保人員。

2、制定每日續(xù)保工作計劃

根據(jù)續(xù)保客戶清單，制定每日續(xù)保聯(lián)絡工作計劃，確保每日安排4小時進行續(xù)?？蛻袈?lián)絡

第二章 初次與客戶聯(lián)絡

1、初次聯(lián)絡時間

在續(xù)保到期前45天與客戶聯(lián)絡。；例如4月1日到期的客戶在2月15日聯(lián)絡。

2、聯(lián)絡方式

視客戶情況而定，通?？梢圆扇∫韵侣?lián)絡方式： 1）2）3）

3、電話：在適當?shù)臅r間，與客戶進行電話聯(lián)系。短信：通過固定手機向客戶發(fā)出續(xù)保提醒信息。

聯(lián)絡內(nèi)容

告知客戶保險即將到期，告知客戶保單即將到期，在到期前30天與客戶聯(lián)系續(xù)保事宜。

4、如若資料有誤

若發(fā)現(xiàn)客戶信息缺失或有誤的，應盡量更新客戶資料，如無法修補更正的，應將情況向部門反映。

第三章 續(xù)保的跟進和投保

1、續(xù)保正式跟進時間

續(xù)保到期前30天，要正式對續(xù)保客戶進行跟進。要確保一單至少跟進兩次以上，跟進時點根據(jù)客戶反映，做好計劃安排。應做到每單跟蹤，不能拉下任何一單。

2、與續(xù)?？蛻綦娫捖?lián)系

向客戶推薦續(xù)保方案，詢問是否需要提供續(xù)保報價，若客戶同意報價，則進如報價流程。若客戶已經(jīng)投保，則向客戶了解未在我公司投保的原因和目前投保情況，并告知客戶如有任何保險方面的問題，都可以向我司咨詢，并希望次年任然在我司投保，最后祝車主用車愉快。

3、報價之前需要收集資料 1）上一保單信息

確認客戶上一投保的險種，以便設計續(xù)保保險方案。確認上一的保費，以便于續(xù)保保費做比較。

2）上一理賠信息

確認客戶過去一年的理賠情況，記錄到“續(xù)保客戶清單”中，以便有針對性的設計保險方案。

3）客戶回訪記錄

了解客戶是否在電話系統(tǒng)中留有回訪記錄，對我司客戶服務的滿意程度。

4、向客戶提供準確報價

根據(jù)客戶的保險方案，向保險公司過得準確報價，將報價信息通過電話或短信的方式報給客戶。

5、報價后的跟進 1）若客戶同意續(xù)保 進入正常投保程序。

2）若客戶不同意續(xù)保 判斷客戶是否可以被說服，并引用一下客戶說服方案，二次、三次 催促時可以“利誘”為主： A、B、C、解釋續(xù)保保費與上一年出險記錄掛鉤

解釋在我司渠道投保的優(yōu)勢：理賠蓋章代為辦理

調(diào)整保險方案：保險公司、險種、保額、投保條件或參數(shù)。例如車價浮動，險種減少，保額下降。

D、3）贈送其他禮品或服務（要符合公司合規(guī)管理的要求）

若客戶未決定投保

對于位居定投保的客戶，在上年保單到期前應再次提醒客戶保險到期，建議盡快辦理續(xù)保。

6、投保的手續(xù) 1）客戶確認報價

客戶在接受出單時，用短信將付款賬號、保險公司、總保費發(fā)送客戶確認。

2）收集投保材料、客戶支付保費、等待保險公司到賬通知、核實金額、保險公司出單及寄出。

續(xù)保人員按照正常續(xù)保的流程辦理續(xù)保相關手續(xù)。

7、續(xù)保跟進記錄 1）日常跟進記錄

與客戶的每次聯(lián)系都要及時進行記錄跟進日期和跟進內(nèi)容。

2）續(xù)保成交記錄

若續(xù)保成交，則在應記錄成交日期、保費和贈送的內(nèi)容。

3）續(xù)保未成交的記錄

對于未續(xù)?？蛻?，需記錄未在我司或本渠道續(xù)保的原因和在其他處投保的相關情況。例如保險公司、投保險種、保費等，以便分析和下一跟進。

第五篇：出單和客戶續(xù)保個人工作總結(jié)

出單和客戶續(xù)保個人工作總結(jié)

轉(zhuǎn)眼進入公司已經(jīng)有4個多月的時間了，首先感謝公司給我這個成長工作的機會，同時感謝各位領導和工作伙伴對我在工作中的幫助、支持與指導。在這段工作期間，經(jīng)過不斷的學習，我提高了保險業(yè)務技能及知識水平，但也存在著一些不足。

我的工作主要還是出單和客戶的續(xù)保方面。在出單方面，出單員的工作是枯燥真的態(tài)度來完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統(tǒng)，同時嚴格遵守公司的各項工作制度，謙虛謹慎，虛心學習，不斷提升自己的業(yè)務水平和工重復的，但即便每天重復著同樣的工作流程，我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性，對此抱著嚴謹認作能力。

在這段時間的工作中，大部分的車險出單工作是我進行的，與以前相比不管是出單的速度還是準確率都有很大的進步，對車險的各項核保政策有了更深一步的理解，對系統(tǒng)也能更加靈活的運用。但自己還存在著許多的不足之處，比如學習的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進一步提高，關于車險理賠方面還不能更詳細的向客戶介紹等等。還有就是在客戶的車輛續(xù)保上前來續(xù)保的客戶達不到要求的數(shù)量。