第一篇：銀行從業(yè)資格考試試題《職業(yè)操守》(一)

一、單項選擇題（共40小題，每小題1分，合計40分）在以下各小題所給出的選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內(nèi)。

1.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。

A.職業(yè)紀(jì)律

B.職業(yè)行為

C.職業(yè)操守

D.職業(yè)道德

2.銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。

A.銀監(jiān)會

B.所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.銀行業(yè)協(xié)會

D.上級主管

3.下列有關(guān)信息保密的說法錯誤的是（）。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

C.在離職后也要受信息保密的約束

D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 4.下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。

A.遵守法律法規(guī)

B.遵守行業(yè)自律規(guī)范

C.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

D.以上都應(yīng)遵守

5.下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯誤的是（）。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

B.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

C.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

D.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，應(yīng)盡量打聽對方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密

6.以下哪一項關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確？（）

A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時所了解到的客戶財務(wù)狀況信息

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

7.以下哪一項不屬于公平競爭行為？（）

A.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎品

D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成

8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是（）。

A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險

C.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)

D.熟知業(yè)務(wù)處理流程

9.某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某些風(fēng)險的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?/p>

A.認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求

B.認(rèn)為這是不合理的邀請，堅決不能做

C.耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場所進(jìn)行

D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

10.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是（）。

A.因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩的神態(tài)

C.為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)

D.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

11.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險，對該行為評價正確的是（）。

A.沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險

B.由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險

C.該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的 D.以上說法都不對

12.以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？（）

A.某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者

B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

C.銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

D.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

13.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括（）。

A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。

B.如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況

C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

D.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費(fèi)情況

14.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了（）規(guī)定。

A.反洗錢

B.協(xié)助執(zhí)行

C.內(nèi)幕交易

D.監(jiān)管規(guī)避

15.已知銀行的一個團(tuán)隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團(tuán)隊的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？（）

A.不應(yīng)當(dāng)與其共享

B.該成員有權(quán)分享團(tuán)隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

C.可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊的一員

D.可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊資源增長工作經(jīng)驗(yàn)

16.工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（）。

A.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

C.應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報告

D.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告

17.當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為有（）。

A.先按正常渠道反映與申訴

B.偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據(jù)

C.立即向媒體公開披露所受冤屈

D.以上方式都正確

18.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為（）。

A.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

B.非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份

C.非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

D.與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

19.某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（）。

A.因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B.不合理，不應(yīng)當(dāng)申報不實(shí)費(fèi)用

C.如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的 D.是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)

20.近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（）。

A.張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說

B.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)

C.如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

第二篇：銀行從業(yè)資格考試試題《職業(yè)操守》(三)

3.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有（）。

A.從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)自律組織

C.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.社會公眾

4.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的（）原則。

A.誠實(shí)信用

B.禮貌服務(wù)

C.風(fēng)險提示

D.互相監(jiān)督

5.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（）

A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng) 由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束

B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報告

C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請材料，以順利提交審核

6.（），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A.在受雇期間

B.在離職后

C.在受雇期間與離職后

D.國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時，拒絕透露

7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）.A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

8.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（）.A.應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做

B.可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C.可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告

9.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，（）。

A.應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品

B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

D.歸還所欠公司費(fèi)用

10.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（）。

A.不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁

B.不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

D.以上都對

11.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有（）.A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款

B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)

C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息

D.以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息

12.有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（）。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)

B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系

C.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

13.銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)

B.向監(jiān)管人員提供財物或免費(fèi)出國旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰

C.建立重大事項報告制度

D.以上都對

14.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，（）。

A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束

B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會

15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）

A.特征和收益

B.風(fēng)險

C.法律關(guān)系

D.業(yè)務(wù)處理流程

E.風(fēng)險控制框架

16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（）。

A.向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個人信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令

D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

E.銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險公司

17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（）。

A.經(jīng)營方針的重大變化

B.經(jīng)營范圍的重大變化

C.重大投資行為

D.面臨的重大訴訟

E.重大的購置財產(chǎn)的決定

18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（）。

A.不在不當(dāng)時間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}

B.不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

C.不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友

D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔

E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利

19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（）。

A.賬戶開立

B.資金調(diào)撥的用途

C.賬戶是否會被第三方控制使用

D.生理缺陷

E.婚姻狀況

20.根據(jù)風(fēng)險控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。

A.財務(wù)狀況

B.業(yè)務(wù)狀況

C.業(yè)務(wù)單據(jù)

D.客戶的風(fēng)險承受能力

E.個人隱私

三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計20分）請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。

1.對違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。（）

2.銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。（）

3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。（）

4.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。（）

5.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進(jìn)行娛樂活動。（）

6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動。（）

7.銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。（）

8.銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（）

9.銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時離開工作崗位時，應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。（）

10.銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下，都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠實(shí)信用。（）

11.某銀行會計臨時請假離開公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時間，該會計人員將財務(wù)章交給無權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（）

12.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個人利益的沖突。（）

13.某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（）

14.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對代理人的身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（）

15.銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。（）

16.某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。（）

17.銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（）

18.銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時隨時還回。（）

19.銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗；還可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識產(chǎn)權(quán)。（）

20.銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實(shí)、準(zhǔn)確，但不必很完整。（）

第三篇：銀行從業(yè)資格考試試題

一、單項選擇題

1.國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括()。

A.經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡

B.經(jīng)濟(jì)增長、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價穩(wěn)定和進(jìn)出口增長

C.經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和進(jìn)出口增長

D.經(jīng)濟(jì)增長、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡

2.經(jīng)濟(jì)增長是指一個特定時期內(nèi)一國(或地區(qū))()的增長。

A.經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出 B.經(jīng)濟(jì)收入

C.經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入D.居民收入

3.下面宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)所對應(yīng)的衡量指標(biāo)錯誤的是()。

A.經(jīng)濟(jì)增長——國民生產(chǎn)總值 B.充分就業(yè)——失業(yè)率

C.物價穩(wěn)定——通貨膨脹 D.國際收支平衡——國際收支

4.我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為()。

A.全國范圍內(nèi)的國民失業(yè)率 B.全國范圍內(nèi)的公民失業(yè)率

C.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率 D.城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)的百分比

5.勞動力人口是指()。

A.年齡在18周歲以上的人的全體

B.年齡在16周歲以上的人的全體

C.年齡在18周歲以上具有勞動能力的人的全體

D.年齡在16周歲以上具有勞動能力的人的全體

6.以下不屬于衡量通貨膨脹指標(biāo)的是()。

A.國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)

B.GDP增長率

C.生產(chǎn)者物價指數(shù)

D.消費(fèi)者物價指數(shù)

7.下列是關(guān)于通貨膨脹和通貨緊縮的表述，其中正確的是()。

A.通貨膨脹是指一般物價水平在一段時間內(nèi)持續(xù)、普遍地上漲

B.生產(chǎn)者物價指數(shù)是指一組出廠產(chǎn)品零售價格的變化幅度

C.通貨膨脹程度最好的衡量指標(biāo)是消費(fèi)者物價指數(shù)

D.通貨膨脹對經(jīng)濟(jì)的不利影響要比通貨緊縮大

8.國際收支平衡，是指國際收支差額處于一個相對合理的范圍內(nèi)，即()。

A.無巨額的國際收支赤字，但可有巨額的國際收支盈余

B.可有巨額的國際收支赤字，又可有巨額的國際收支盈余

C.無巨額的國際收支赤字，又無巨額的國際收支盈余

D.有巨額的國際收支赤字，無巨額的國際收支盈余

9.在國際收支的衡量指標(biāo)中，()是國際收支中最主要的部分。

A.貿(mào)易收支 B.直接投資 C.勞務(wù)輸出 D.政府借款

10.經(jīng)濟(jì)處于()階段時，商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤量處于最低水平。

A.繁榮B.衰退C.蕭條D.復(fù)蘇

11.下列不構(gòu)成經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)對商業(yè)銀行影響的是()。

A.國民經(jīng)濟(jì)的增長速度B.國民經(jīng)濟(jì)的增長質(zhì)量

C.國民經(jīng)濟(jì)增長的可持續(xù)性D.是否出現(xiàn)順差

12.國民經(jīng)濟(jì)可以分為()產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)屬于()產(chǎn)業(yè)。

A.三個;第一B.三個;第三C.三個;第二D.二個;第二

13.以下10個行業(yè)中，屬于國民經(jīng)濟(jì)第三產(chǎn)業(yè)的有()。

①郵政業(yè) ②采礦業(yè) ③電力 ④金融業(yè) ⑤漁業(yè) ⑥建筑業(yè) ⑦交通運(yùn)輸 ⑧燃?xì)夤?yīng)業(yè) ⑨房地產(chǎn)業(yè) ⑩技術(shù)服務(wù)業(yè)

A.①②③⑨⑩B.②③⑥⑦⑧ C.①④⑦⑨⑩D.④⑤⑥⑦⑧

14.用支出法統(tǒng)計的GDP，下列各項中不包含在統(tǒng)計指標(biāo)中的是()。

A.政府消費(fèi) B.固定資本形成C.儲蓄 D.凈出口

15.從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在()之中。

A.私人消費(fèi)B.投資的固定資本形成C.投資的存貨增加D.政府消費(fèi)

16.我國商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)對象是()。

A.個人B.企業(yè)C.政府 D.社會團(tuán)體

17.金融市場功能不包括()。

A.融通貨幣資金 B.優(yōu)化資源配置 C.風(fēng)險分散D.保險功能

18.金融市場最主要、最基本的功能是()。

A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能

C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能

19.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險，這屬于金融市場的()功能。

A.貨幣資金融通B.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理

C.資源配置 D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

20.下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是()。

A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場

B.按照交易活動是否在固定場所進(jìn)行可以分為場內(nèi)市場和場外市場

C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

二、多項選擇題

1.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況包括()。

A.經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩rC.經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景

D.經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度E.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

2.關(guān)于GDP的描述正確的有()。

A.GDP是指國民生產(chǎn)總值

B.GDP衡量的是一定時期內(nèi)的最終生產(chǎn)成果

C.統(tǒng)計GDP時是以國界為限，而且不包括境內(nèi)外國居民

D.統(tǒng)計GDP是以當(dāng)以市場價格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值

E.是衡量通貨膨脹的重要指標(biāo)

3.一般來說，衡量通貨膨脹的常用指標(biāo)是()。

A.消費(fèi)者物價指數(shù)B.生產(chǎn)者物價指數(shù)

C.股票價格指數(shù) D.居民生活消費(fèi)指數(shù)

E.國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)

4.國際收支包括()。

A.貿(mào)易收支 B.勞務(wù)收支 C.外資對華直接投資 D.對其他國家的捐贈E.企業(yè)信貸

5.下列關(guān)于國際收支的論述中正確的是()

A.國際收支平衡是指國際收支差額處于一個相對合理的范圍內(nèi)，既無巨額的赤字，也無巨額的盈余

B.國際收支平衡是指國際收支差額處于一個相對合理的范圍內(nèi)，無巨額的赤字，但可有巨額的盈余

C.國際收支是對一國居民在一定時期內(nèi)與非本國居民僅在經(jīng)濟(jì)方面的交易的記錄

D.本國居民與非本國居民的非經(jīng)濟(jì)交易也記入國際收支

E.國際收支是指一國公民在一定時期內(nèi)與非本國公民在政治、經(jīng)濟(jì)、軍事、文化及其他往來中所產(chǎn)生的全部交易的系統(tǒng)記錄

6.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于復(fù)蘇階段，下面說法正確的是()。

A.企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難

B.企業(yè)對借貸資金的需求顯著擴(kuò)大

C.商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模明顯縮小

D.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模明顯擴(kuò)大

E.商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模嚴(yán)重下降，信用投放能力銳減

7.下列屬于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的是()。

A.地區(qū)結(jié)構(gòu) B.分配結(jié)構(gòu) C.技術(shù)結(jié)構(gòu)

D.所有制結(jié)構(gòu) E.消費(fèi)結(jié)構(gòu)等

8.我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占比較低的原因有()。

A.第一、二產(chǎn)業(yè)的粗放式增長

B.第三產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中占比重較低

C.銀行服務(wù)的需求由于各種因素而受到的限制

D.銀行中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新觀念不強(qiáng)，產(chǎn)品開發(fā)程度低

E.銀行人員的從業(yè)素質(zhì)較差

9.下列屬于金融市場功能的有()

A.資源配置功能B.定價功能

C.貨幣資金融通功能D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

E.市場引導(dǎo)功能

10.我國貨幣市場不包括()。

A.銀行間同業(yè)拆借市場 B.銀行間債券回購市場 C.股票市場 D.外匯市場

E.債券市場

11.按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為()。

A.貨幣市場B.股票市場C.外匯市場

D.期貨市場E.黃金市場

12.下列關(guān)于我國金融市場的論述正確的是()

A.我國的貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場和票據(jù)市場等

B.我國的金融市場的發(fā)展是從1984年同業(yè)拆借市場開始的C.1990年底，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標(biāo)志著我國債券市場正式形成D.目前，我國已經(jīng)初步形成了以債券和股票等證券產(chǎn)品為主體、場外市場和交易所市場并存的資本市場

E.我國的商品期貨市場起步于20世紀(jì)90年代初，目前已有上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所以及中國金融期貨交易所

13.下列既屬于直接金融工具又屬于長期金融工具的是()。

A.企業(yè)債券B.銀行債券C.股票

D.銀行承兌匯票E.回購協(xié)議

14.按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為()。

A.債權(quán)工具B.股權(quán)工具C.直接融資工具

D.混合工具E.長期金融工具

15.債券的構(gòu)成要件是()。

A.利率B.匯率C.面額

D.期限E.發(fā)行機(jī)構(gòu)

三、判斷題

1.統(tǒng)計GDP以常住居民為標(biāo)準(zhǔn)，常住居民是指在國境內(nèi)居住滿一年的人。()

2.物價穩(wěn)定是指零通貨膨脹。()

3.國際收支記錄的是居民在一定時期內(nèi)與非本國居民的交易行為，居民是指在國內(nèi)居住一年以上的自然人。()

4.國際收支中的經(jīng)常項目反映的是一國同國外資金往來的情況。()

5.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)會直接影響社會經(jīng)濟(jì)主體對商業(yè)銀行服務(wù)的需求，從而在一定程度上決定商業(yè)銀行的經(jīng)營特征。()

6.金融市場是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行金融交易的市場。()

7.金融市場的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能僅僅表現(xiàn)在借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化可以影響經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度。()

8.目前，我國已經(jīng)初步形成了以債券和股票等證券產(chǎn)品為主體，場外市場交易所市場并存的資本市場。()

9.資本市場允許銀行在流動性短缺時，及時融入所需資金，而在出現(xiàn)流動性過剩時，又可以及時將資金運(yùn)用出去，提高盈利性。()

10.金融工具是用來證明融資雙方權(quán)利義務(wù)的條約。

11.可轉(zhuǎn)讓大額存單既屬于直接融資工具又屬于短期金融工具。()

12.貨幣政策的最終目標(biāo)是經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡這四大目標(biāo)，通常需要在同一時期內(nèi)同時實(shí)現(xiàn)這四大目標(biāo)。()

13.我國貨幣政策的最終目標(biāo)與國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總目標(biāo)是相同的。()

14.我國貨幣政策目標(biāo)是：保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。()

15.我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個層次，其中，M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購買力;M2被稱為廣義貨幣;M2與M0(流通中現(xiàn)金)之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購買力。

參考答案：

一、單項選擇題

A/ C/ A/ C/ D/ B/ A/ C/ A/ C/ D/ B/ C/ C/ B/ B/ D/ A/ B/ D

二、多項選擇題

ABC/ BD / ABE/ ABCD / AD/ BD/ ABCDE/ ABC/ ABCDE/ CDE/ BCE/ ABDE/ AC/ ABD/ ACDE

三、判斷題

×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ √/ ×/ √/ ×/ ×/ √/ √/ ×

第四篇：銀行從業(yè)《職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)》試題(一)-中大網(wǎng)校

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銀行從業(yè)《職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)》試題

（一）總分：100分

及格：60分

考試時間：120分

一、單項選擇題

(1)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的____，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.五分之三

(2)開辦代客境外理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)是外匯指定銀行，并符合多項要求,其中之一是：理財業(yè)務(wù)活動在申請前

內(nèi)沒有受到中國銀監(jiān)會的處罰。A.5年 B.2年 C.3年 D.1年

(3)根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于

。A.10小時 B.20小時 C.30小時 D.40小時

(4)商業(yè)銀行應(yīng)按___對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析。A.月度 B.季度 C.半 D.

(5)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近____內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。A.4年 B.3年

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“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

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C.2年 D.1年

(6)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于

。A.7年 B.8年 C.10年 D.15年

(7)保險代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大對外投資、對外擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)取得董事會或者全體合伙人書面同意。重大對外投資是指單次或者累計投資金額達(dá)到本機(jī)構(gòu)上一會計會計報表凈資產(chǎn)的

。A.60% B.50% C.40% D.30%

(8)商業(yè)銀行應(yīng)按______準(zhǔn)備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。A.月度 B.季度 C. D.旬

(9)商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)按照_____管理和使用。A.商業(yè)銀行需要 B.理財人員意向 C.理財合同約定 D.客戶投資目標(biāo)

(10)受托人以____為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。A.受托人財產(chǎn) B.托管人資產(chǎn) C.委托人財產(chǎn) D.信托財產(chǎn)

二、多項選擇題

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(1)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括

等。A.安全保管基金財產(chǎn)

B.對所托管的基金財產(chǎn)進(jìn)行投資

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項 D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

(2)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有_____情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。A.商業(yè)銀行非保證收益型理財計劃未獲得市場平均收益

B.商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財計劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的

C.商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的

D.不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財計劃或產(chǎn)品的(3)商業(yè)銀行理財新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括

等。A.風(fēng)險控制部門對相關(guān)風(fēng)險的管理權(quán)力與責(zé)任 B.會計核算與財務(wù)管理方法 C.后續(xù)服務(wù) D.應(yīng)急計劃

(4)下列關(guān)于規(guī)范綜合理財服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的有

。

A.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全綜合理財服務(wù)的內(nèi)部控制和定期檢查制度，保證綜合理財服務(wù)符合有關(guān)法律法規(guī)及銀行與客戶的約定

B.商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)與客戶簽訂合同，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，并根據(jù)業(yè)務(wù)需要簽署必要的客戶委托授權(quán)書和其他代理客戶投資所必需的法律文件 C.商業(yè)銀行在設(shè)計理財計劃中，應(yīng)按照管理部門的規(guī)定辦理

D.商業(yè)銀行在管理理財計劃時，按照管理部門的要求，需要從多方面合規(guī)和控制

(5)《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事

損害客戶利益的欺詐行為。

A.違背客戶的委托為其買賣證券

B.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金 C.利用自己的賬戶進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣

D.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

(6)商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循_____的原則。A.存款自愿

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B.取款自由 C.存款有息

D.為存款人保密

(7)理財計劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險主要有

。A.市場風(fēng)險 B.信用風(fēng)險 C.操作風(fēng)險 D.流動性風(fēng)險

(8)商業(yè)銀行要建立健全綜合理財服務(wù)的體系，包括_____，并及時對相關(guān)體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查。

A.內(nèi)部管理與監(jiān)督體系 B.客戶授權(quán)檢查與管理體系 C.收益保證與操作體系 D.風(fēng)險評估與報告體系

(9)針對綜合理財服務(wù)的內(nèi)容和涉及到的風(fēng)險種類，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理主要體現(xiàn)在健全內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制、

等方面。

A.合理確定理財計劃和銷售起點(diǎn)

B.進(jìn)行綜合理財服務(wù)和理財計劃的風(fēng)險提示 C.制定風(fēng)險限額管理制度 D.不同部門和崗位獨(dú)立運(yùn)行

(10)____ 是商業(yè)銀行進(jìn)行理財顧問服務(wù)風(fēng)險管理的必要步驟。A.確定理財計劃 B.了解產(chǎn)品 C.了解客戶 D.合理銷售

三、判斷題

(1)商業(yè)銀行研發(fā)新的投資產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)制定產(chǎn)品開發(fā)審批程序與規(guī)范，在進(jìn)行任何新的投資產(chǎn)品開發(fā)之前，都應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品開發(fā)的背景、可行性、擬銷售的潛在目標(biāo)客戶群等進(jìn)行分析，并報董事會或高級管理層批準(zhǔn)。

（）

(2)商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)規(guī)劃。投資顧問。推介投資產(chǎn)品服務(wù)時，應(yīng)調(diào)查了解客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的，以及對相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力。（）

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(3)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理。調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)。

（）

(4)根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》的要求：保證收益型理財計劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在5萬元以上，外幣應(yīng)在5000美元（或等值外幣）以上。

（）

(5)在中國境內(nèi)無住所又不居住或者無住所而在境內(nèi)居住不滿1年的個人，從中國境內(nèi)取得的所得，依照《個人所得稅法》規(guī)定繳納個人所得稅。

（）

(6)商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)。商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每半年重新確認(rèn)一次。

（）

(7)商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門對個人理財顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)審計，應(yīng)制定審計規(guī)范，并保證審計活動的獨(dú)立性。

（）

(8)商業(yè)銀行理財計劃風(fēng)險分析部門。研究部門應(yīng)當(dāng)與理財計劃的銷售部門、交易部門分開，保證有關(guān)風(fēng)險評估分析。市場研究等的客觀性。

（）

(9)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的崗位范圍不包括銷售投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員。

（）

(10)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)如違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定實(shí)施處罰。

（）

答案和解析

一、單項選擇題(1):A(2):D(3):B(4):B(5):B(6):D 中大網(wǎng)校

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(7):B(8):B(9):C(10):D

二、多項選擇題(1):A, C, D(2):B, C, D(3):A, B, C, D(4):A, B, C, D(5):A, B, D(6):A, B, C, D(7):A, B, C, D(8):A, B, D(9):A, B, C, D(10):B, C, D

三、判斷題(1):1(2):1(3):1(4):1(5):1(6):0(7):1(8):1(9):0(10):0

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第五篇：銀行廉潔從業(yè)演講稿關(guān)于員工職業(yè)操守(范本)

銀行廉潔從業(yè)?演講稿關(guān)于員?工職業(yè)操守

銀行廉潔從業(yè)?演講稿關(guān)于員?工職業(yè)操守 ? ?最近我社根?據(jù)聯(lián)社要求組?織我們?nèi)w員?工集中學(xué)習(xí)了《銀行業(yè)金融?機(jī)?構(gòu)從業(yè)人員?職業(yè)操守指引?》集中學(xué)習(xí)結(jié)?束之后，我對?照《職業(yè)操守?》又研讀了一?遍，細(xì)細(xì)回味?，感觸頗多。?

參加工作之?后要也遵守自?己制定《員工?守則》。這次?頒布實(shí)施統(tǒng)一?的《員工職業(yè)?操守》意義非?常深刻。它是?員工從業(yè)履職?的基本規(guī)范和?基本行為準(zhǔn)則?，完善現(xiàn)代企?業(yè)制度、強(qiáng)化?依法合規(guī)經(jīng)營?和風(fēng)險防范意?識、實(shí)行人性?化管理與提高?員工忠誠度相?結(jié)合的基礎(chǔ)上?制定的。這對?引導(dǎo)員工正確?處理利益沖突?，進(jìn)一步加強(qiáng)?內(nèi)部管理，提?升員工良好的?社會公信力，?樹立銀行良好?的社會形象，?有著積極的促?進(jìn)作用。通?過學(xué)習(xí)我認(rèn)為?認(rèn)真執(zhí)行《員?工職業(yè)操守》?，是規(guī)范員工?從業(yè)行為、教?育和引導(dǎo)員工?自我約束、自?我激勵、提高?員工從業(yè)素養(yǎng)?和職業(yè)道德水?準(zhǔn)的需要；積?極貫徹《員工?職業(yè)操守》，?不僅有利于提?高全行員工的?整體素質(zhì)，加?強(qiáng)員工隊伍建?設(shè)，而且對構(gòu)?建防范道德風(fēng)?險和操作風(fēng)險?的長效機(jī)制，?夯實(shí)管理基礎(chǔ)?，培育健康和?諧的企業(yè)文化?，樹立和保持?銀行良好的形?象，有著深遠(yuǎn)?的意義。

這?次頒布的《員?工職業(yè)操守》?定位準(zhǔn)確，概?念清楚，重點(diǎn)?突出，進(jìn)一步?規(guī)范了員工從?業(yè)履職應(yīng)遵循?的職業(yè)操守，明確了員工職?業(yè)行為的底?線?和界限，是我?們銀行從業(yè)履?職的基本準(zhǔn)則?和基本要求。?認(rèn)真貫徹執(zhí)行?《員工職業(yè)操?守》，對于提?高全行員工的?整體素質(zhì)，樹?立和保持銀行?良好的形象，構(gòu)建防范道德?風(fēng)險和操作風(fēng)?險的長效機(jī)制?具有十分重?要?的意義。在新?形勢下，廣泛?開展職業(yè)操守?教育活動很有?必要，只有加?強(qiáng)員工職業(yè)操?守建設(shè)，提升?員工的思想境?界，才能激發(fā)?員工的工作熱?情和無私奉獻(xiàn)?精神，使員工?更加熱愛本職?工作，努力鉆?研業(yè)務(wù)，自覺?遵紀(jì)守法，才?能確保銀行的?改革順利進(jìn)行?和業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)?展。

一、加?強(qiáng)員工職業(yè)操?守教育是銀行?改革發(fā)展的需?要，也是防范?風(fēng)?險案件的迫?切要求，員工?是企業(yè)的寶貴?財富和價值源?泉。銀行的改?革和發(fā)展需要?一支具備良好?職業(yè)操守的員?工隊伍，迎接?激烈的市場競?爭更需要一支?高素質(zhì)的員工?隊伍。如果我?們嚴(yán)格規(guī)范職?業(yè)行為，工作?態(tài)度好，服務(wù)?質(zhì)量高，始終?堅持忠于職守?、誠實(shí)守信；?依法合規(guī)，遵?章守紀(jì)；廉潔?從業(yè)，親友回?避；優(yōu)質(zhì)服務(wù)?，公平競爭；?以人為本，情?趣健康，我們?就會贏得廣大?顧客的信任和?支持，促進(jìn)各?項業(yè)務(wù)的發(fā)展?。同時，也增?強(qiáng)了銀行的知?名度，樹立了?銀行新形象，?各項工作的開?展就會事半功?倍。因此，只?有加強(qiáng)員工職?業(yè)操守建設(shè)，?才能提升員工?的思想境界，?激發(fā)員工順應(yīng)?改革的工作激?情和無私奉獻(xiàn)?精神。使員工?更加熱愛本職?工作，努力鉆?研業(yè)務(wù)，遵紀(jì)?守法，始終站?在改革的前列?，確保銀行改?革的順利進(jìn)行?和業(yè)務(wù)的蓬勃?發(fā)展。通過學(xué)?習(xí)《指引》倡?導(dǎo)了愛崗敬業(yè)?、客戶至上的?工作態(tài)度，誠?實(shí)守信、遵章?守紀(jì)的行為規(guī)?范，廉潔從業(yè)?、勤儉節(jié)約的?利益觀等基本?價值理念，是?員工職業(yè)行為?的準(zhǔn)繩。加強(qiáng)?職業(yè)操守建設(shè)?，能夠使員工?深刻認(rèn)識到自?己對客戶、對?本職工作負(fù)有?的職業(yè)責(zé)任，?并內(nèi)化為內(nèi)心?的道德信念。?明確自己職業(yè)?行為的底線和?界限，明確自?己可以做什么?、應(yīng)當(dāng)做什么?和不該做什么?，預(yù)見到自己?行為可能帶來?的后果，自覺?約束自己的職?業(yè)行為，形成?以恪守職業(yè)操?守為榮，違背?職業(yè)操守為恥?的企業(yè)文化，?形成防范道德?風(fēng)險和操作風(fēng)?險的長效機(jī)制?，推動銀行事?業(yè)持續(xù)健康發(fā)?展。

二、加?強(qiáng)職業(yè)操守建?設(shè)必須搞好四?個結(jié)合一是把?加強(qiáng)職業(yè)操守?教?育與法規(guī)法?紀(jì)教育、合規(guī)?文化教育、廉?潔從業(yè)教育、?典型案例教育?和職業(yè)道德教?育緊密結(jié)合起?來積極倡導(dǎo)從?我做起從現(xiàn)在?做起從點(diǎn)滴做?起不斷增強(qiáng)職?業(yè)道德意識、?風(fēng)險意識、法?律意識和自我?防范意識要從?員工“自律”?抓起促使員工?認(rèn)真進(jìn)行對照?檢查和自我調(diào)?整不斷提高思?想覺悟和職業(yè)?素養(yǎng)要堅持從?業(yè)履職基本標(biāo)?準(zhǔn)嚴(yán)格規(guī)范員?工職業(yè)行為二?是把職業(yè)操守?教育與風(fēng)險內(nèi)?控管理結(jié)合起?來貫穿到業(yè)務(wù)?經(jīng)營各個環(huán)節(jié)?中要站在風(fēng)險?控制的高度去?看待職業(yè)操守?建設(shè)控制風(fēng)險?不但要治標(biāo)更?要治本從而強(qiáng)?化對員工職業(yè)?道德教育使員?工真正樹立起?正確的價值取?向防范和化解?各類風(fēng)險三是?把職業(yè)操守教?育同培育員工?對我社的忠誠?度結(jié)合起來貫?穿到員工職業(yè)?生涯的全過程?要從員工的歸?屬感和工作自?豪感處著眼通?過教育使廣大?員工樹立正確?的世界觀、人?生觀和價值觀?認(rèn)識到只要盡?職盡責(zé)、努力?工作在我們這?個大家庭里是?有充分保證的?從而增強(qiáng)員工?愛崗敬業(yè)精神?和對銀行事業(yè)?的忠誠度四是?要把職業(yè)操守?教育同學(xué)習(xí)先?進(jìn)典型人物的?模范事跡結(jié)合?起來使廣大員?工領(lǐng)悟到先進(jìn)?人物人格魅力?正源自“愛崗?敬業(yè)、無私奉?獻(xiàn)”人生真諦?弘揚(yáng)“干一行?愛一行專一行?”的高尚品質(zhì)?把“奉獻(xiàn)在崗?位”作為工作?準(zhǔn)則和座右銘?。

?

三、言行?一致扎實(shí)開展?社會實(shí)踐活動?爭做具有良好?職業(yè)操守的積?極實(shí)踐者《員?工職業(yè)操守》?是員工從業(yè)履?職的基本規(guī)范?是員工職業(yè)行?為的最低標(biāo)準(zhǔn)?和底線也就是?說所有的員工?都必須做到也?是能夠做得到?的因此要把員?工職業(yè)操守教?育作為精神文?明建設(shè)的重要?內(nèi)容使員工在?具體實(shí)踐中養(yǎng)?成良好的職業(yè)?習(xí)慣調(diào)動廣大?員工參與職業(yè)?操守建設(shè)的積?極性提高員工?隊伍的整體素?質(zhì)和銀行的良?好形象全行員?工都要認(rèn)真學(xué)?習(xí)《職業(yè)操守?》自覺遵守《?職業(yè)操守》為?銀行改革發(fā)展?做出新貢獻(xiàn)爭?做一名合格的?銀行員工。

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