第一篇：聯(lián)社主管合規(guī)風險副主任自我剖析材料

聯(lián)社主管合規(guī)風險副主任自我剖析

材料

在參加黨內(nèi)民主生活會，我還是第一次。剛才幾位領導不僅暢談了對科學發(fā)展觀和民主生活會的深刻認識，而且在思想上、工作作風上都做了深刻的自我剖析，非常誠懇，聽后深受啟發(fā)。

我到聯(lián)社任職只有短短的幾個月的時間，由于缺乏工作實踐，沒解決多少實際問題，在思想上、工作能力上還存在許多問題和不足。

一、存在問題

一是對科學發(fā)展觀的學習理解把握不夠，沒有全面準確領會科學發(fā)展觀科學內(nèi)涵和精神實質(zhì)。在堅持用科學發(fā)展觀霧狀頭腦、解放思想等方面還存在

一定的差距，在深刻理解、準確把握科學發(fā)展觀的內(nèi)涵和精神實質(zhì)上還有所欠缺。

二是缺乏對業(yè)務工作的指導能力。我分管風險管理工作，雖然做過幾年信用社主任工作，但在指導全轄的業(yè)務工作還缺乏實踐經(jīng)驗，缺乏整體的工作思路，沒想和解決問題的具體措施和方案，只是頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳，發(fā)現(xiàn)什么問題，就著手解決什么問題，對傾向性的問題缺乏預見性。

三是在處理日常事務與調(diào)查研究的關系上，沒有把調(diào)查研究放在主要的位置來考慮，忽視了調(diào)查研究的作用，缺乏深入細致的調(diào)查研究和求真務實的工作作風。任職后，只做了幾次下鄉(xiāng)調(diào)查和檢查工作，檢查中對整改意識說的不透徹，只是聽了信用社主任的匯報，個別的進行了實際調(diào)查。

四是領導水平和對外協(xié)調(diào)能力還需在今后工作中，進一步加強。聯(lián)社新班子中我是新到的，在與其他班子成員 的協(xié)調(diào)配合上還做得不夠。這些有待于在今后的工作中認真加以改進，把自己的本職工作做得更好。

二、改進措施

這次民主生活會，不僅僅是對科學發(fā)展觀學習的交流，也是一次開闊思路、大膽暢想工作實踐性的交流。在今后的工作中，要以這次民主生活會為契機加以改進。

1、堅持以科學發(fā)展觀為指導，加強政治學習和業(yè)務學習，進一步提高落實科學發(fā)展觀的能力。堅持把科學發(fā)展觀貫穿于工作的全過程，解決工作中存在的突出問題。在提高學習能力上下功夫，以科學理論霧狀頭腦，指導實踐，推動工作。在提高工作能力上下功夫，按照科學發(fā)展觀的要求，不斷提高實際工作能力和水平。在提高工作落實能力上下功夫，進一步明確抓落實的標準、重點和程度，確保各項工作任務落到實處。

2、積極開拓進取，提高管理水平。

自覺、刻苦地鉆研業(yè)務，努力提高工作能力，不斷提高領導水平，提高明辨是非的能力，提高政治敏銳性和政治鑒別力，善于透過現(xiàn)象看本質(zhì)，站在全局的高度，從整體利益看待問題，解決問題。

3、堅決執(zhí)行聯(lián)社黨委的各項決議，在貫徹執(zhí)行黨的農(nóng)村金融各項方針、政策中起到先鋒模范作用。

4、充分發(fā)揮職能部門的作用，本著對領導、對職工、對自己高度負責的精神，各項工作做到有布置、有檢查、有總結，在自己工作職權范圍內(nèi)不等不靠、盡職盡責；職權范圍外，不超不越，工作勤請示、勤匯報，立足一個“實”字，把本職工作做好的同時，樹立全局觀念，使××聯(lián)社的整體工作協(xié)調(diào)一致，再上一個新臺階。

總之，我將在各級領導和同志們的幫助支持下，進一步提高思想認識，轉變工作作風，改正不足，提高自己，真正使自己的思想得到進一步凈化、工作得到進一步提高、作風得到進一步改進、行為得到進一步規(guī)范，為北鎮(zhèn)信合事業(yè)又好又快發(fā)展貢獻力量。

第二篇：聯(lián)社主管負債、科技副主任自我剖析材料

聯(lián)社主管負債、科技副主任自我剖析

材料

通過近三個月時間對科學發(fā)展觀的學習，我深刻了解了科學發(fā)展觀的提出背景、踐行科學發(fā)展觀的重大意義，尤其是對科學發(fā)展觀的內(nèi)涵有了更為完整和深刻的認識。我認識到，科學發(fā)展觀作為馬克思主義世界觀和方法論的集中體現(xiàn)，它的重要價值不僅僅體現(xiàn)在指導我們?nèi)绾伍_展工作、如何做出科學的決策上，它對于我們?nèi)绾胃鼮橛行У膶W習、如何更加積極的面對農(nóng)村信用社的生存與發(fā)展也同樣具有鮮明的指引作用。

科學發(fā)展觀的第一要義是發(fā)展。發(fā)展是我們黨執(zhí)政興國的第一要務，是解決我國一切問題的關鍵。我們農(nóng)村信用

社的生存與發(fā)展過程中出現(xiàn)的問題，必須通過也只能通過發(fā)展本身來最終加以解決。科學發(fā)展觀是用來指導發(fā)展的，我們不能離開發(fā)展這個主題，否則就失去了意義。

科學發(fā)展觀的核心是以人為本。這要求我們黨員領導干部要植根于人民、服務于人民。要牢記全心全意為人民服務的宗旨，為人民群眾辦實事、解難事、做好事。那么運用到我們信用社就是要求黨員干部要為全轄員工辦實事、辦好事、解難題。解除員工的后顧之憂，使員工能全身心的投入到工作中。要堅持把員工的利益放在首位，自覺用員工的根本利益來檢驗自己的工作。

科學發(fā)展觀的基本要求是全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。全面發(fā)展就是全面推進兩個文明建設，促進業(yè)務工作健康發(fā)展，實現(xiàn)全面進步。協(xié)調(diào)發(fā)展就是要堅持五個統(tǒng)籌，推進經(jīng)營管理的各個方面、各個環(huán)節(jié)相協(xié)調(diào)。可持續(xù)發(fā)展就是要促進人與自然的和

諧，實現(xiàn)社會利益和自

身利益的雙贏，走文明發(fā)展道路，保證持續(xù)健康發(fā)展。

科學發(fā)展觀的根本方法是統(tǒng)籌兼顧。統(tǒng)籌兼顧是我國治國理政的重要歷史經(jīng)驗，是我們處理各方面矛盾和問題必須堅持的重大戰(zhàn)略方針，也是我們黨一貫堅持的科學有效的工作方法。只有堅持統(tǒng)籌兼顧，我們才能真正處理好改革發(fā)展穩(wěn)定之間的關系，才能協(xié)調(diào)好各方面的利益沖突，民主生活會是黨的組織建設的組成部分，是有效化解黨內(nèi)領導班子各種矛盾，增強團結，提高班子隊伍，更好帶領大家完成各項工作的重要保證，我們黨運用民主生活會有效解決自身的問題，依靠自身力量解決矛盾。

一、存在問題

在此次學習中，也發(fā)現(xiàn)了我個人工作中存在的一些問題，主要表現(xiàn)：

1、對自己要求不夠嚴格，工作不夠大膽，不求有功，只求無過，有時工作方法不夠得當，工作態(tài)度比較生硬，工作中存在等靠思想，工作中缺乏創(chuàng)新

意識。

2、平時學習的不夠，業(yè)務、思想等方面不能得到更新和提高，特別是科學發(fā)展觀學習的不夠，認為只要把工作做好，學不學習沒啥，從而放任自流，放松了對自己世界觀的改造。

3、全局觀念不強，平時只注重自己分管的兩個部門的工作，不過多的過問其它工作。

除以上列舉所存在的問題之外，還有很多不足之處，懇請各位領導和同志們提出來，對我多加批評與幫助，以便在今后的工作中加以克服和改正，更好地完成上級交給的各項工作任務，為北鎮(zhèn)聯(lián)社的發(fā)展而努力的工作。

二、今后工作打算

在今后的工作中，我要認真總結經(jīng)驗教訓，從以下四個方面加以改進：

一是深入學習科學發(fā)展觀，努力提高政治素質(zhì)、業(yè)務素質(zhì)和思想素質(zhì)，做到深刻領會并運用到實際工作中去。

二是轉變工作作風，改進工作方

法，堅持下鄉(xiāng)調(diào)查研究，做到善于發(fā)現(xiàn)問題、敢于解決問題，切實把分管工作做實、做好。

三是抓好儲蓄核算工作，堅持每季一次對全轄儲蓄核算工作的檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，從而提高儲蓄核算工作質(zhì)量。

四是與班子成員搞好團結，在做好主管科室工作的同時，積極配合班子成員開展工作，為開創(chuàng)××信合新局面做出應有的貢獻。

第三篇：風險合規(guī)

各位領導、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”。

今年，2012年是我行的“風險合規(guī)年”，是我行大力推進合規(guī)文化建設，全面加強合規(guī)理念建設的一年，是營造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。眾所周知，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風險、化解風險的盾牌。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的銀行合規(guī)文化是對銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導合規(guī)的風氣，加強合規(guī)的管理，營造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。

“設繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識，更是一種責任；構建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導合規(guī)文化，要求員工嚴格按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項業(yè)務。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實際工作中，稽核檢查，常規(guī)審計、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題比比皆是，我往往對發(fā)現(xiàn)的問題沒有足夠的重視，總是在同一個地方會犯好幾次相同的錯誤或失誤，沒有及時針對存在的問題制定整改措施并落實下去，致使有的檢查成為形式，治標不治本，幾次檢查下來，違規(guī)行為仍然存在，雖然短時間內(nèi)沒有給行內(nèi)工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯不犯小錯不斷！只有消除違規(guī)行為，嚴格按照合乎規(guī)定的程序去處理，問題才能得到解決，不會留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規(guī)文化理念與自身崗位職責密切結合，牢固樹立“合規(guī)操作時崗位工作的第一要義”的思想，嚴格執(zhí)行業(yè)務制度，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，堅持至始至終地按規(guī)章制度辦事，堅持合規(guī)從我做起。明確執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個人行為，更是一種企業(yè)行為，不僅僅是個人的需要，更是社會的責任，不僅僅關系到個人的前途，更是關系到事業(yè)的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開展各項業(yè)務，實現(xiàn)既定的發(fā)展目標，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系。當前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發(fā)展的重要時期，合規(guī)文化是我們的護航艦，更是我們穩(wěn)健發(fā)展的保護傘，使我們前進的步伐更加穩(wěn)健，踏實。“幸福是棵樹，合規(guī)是沃土“，合規(guī)文化既可以幫我們抵御外來風險，也可以讓我們在前進中不至于飄飄然，積極倡導全體員工爭做合規(guī)文化的倡導者、踐行者、開拓者，努力讓合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于形、固化于制，使內(nèi)控制度更加健全、操作流程更加規(guī)范，在當代社會中穩(wěn)中有進地向前邁步，逐漸向正規(guī)的商業(yè)銀行轉型，實現(xiàn)自身的價值。

最后，我用諸葛亮的一句話結束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以?。粺o制之兵，有能之將，不可以勝。”當制度和規(guī)范充斥在我們工作每一個角落時，當每個員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時，這個集體，會是一支戰(zhàn)無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊。點滴合規(guī)，從我做起；全程合規(guī)，從小做起。合規(guī)，讓我們的工作更加嚴謹、更加和諧，更加美好。

我演講到此結束。謝謝大家！

第四篇：風險合規(guī)

打造文化巨輪 揚起合規(guī)風帆

尊敬的各位領導、各位同事：

大家好！

孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運行、社會發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風險行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。

近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災難恢復規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。

對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個人都有自己的心得體會。借這個機會，我愿意和大家分享我的一點看法。

第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應盡的義務，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事?！痹阢y行員工中樹立合規(guī)人人有責、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務時，就要想到必須進行合規(guī)風險的審查，倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，以便及時整改。堅持細致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務，一定要嚴格遵照業(yè)務流程，檢查好每一個數(shù)字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅持學習。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。從風險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風險。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風險管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風險管理制度建設，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規(guī)風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責機制。嚴格對違規(guī)行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。

第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當務之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價值觀在日常經(jīng)營活動中得到實際地運用和充分的體現(xiàn)，那么，一個活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵約束機制，監(jiān)管機構的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經(jīng)營，嚴懲違規(guī)行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎上鞏固合規(guī)文化的建設。

合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風險很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領導的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務規(guī)模的急速擴張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。

要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！

第五篇：風險合規(guī)試題

填空：

1、目前商業(yè)銀行面臨的主要風險類型有市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險。（答案：信用風險、操作風險、聲譽風險）

2、銀行柜面操作風險管理的重要環(huán)節(jié)有內(nèi)控制度執(zhí)行、賬戶管理、特殊業(yè)務、單位預留印鑒卡及客戶簽章管理、驗印系統(tǒng)、現(xiàn)金、憑證、重控管理、銀企對賬。

（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對賬）

3、客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品。（答案：聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品）

單選題

1、以下哪項不是大堂經(jīng)理崗位的主要風險點（）（答案：B）A、客戶疏導不及時 B、未及時進行身份核查 C、服務糾紛處理不恰當 D、廉政風險

2、現(xiàn)金管理不規(guī)范不包括以下哪一項？（）（答案：A）A、非管庫人員進入現(xiàn)金區(qū) B、空存空取

C、現(xiàn)金收款先記賬后清點 D、現(xiàn)金付款先付款后記賬

多選題

1、大堂經(jīng)理的崗位職責有（）（答案：ABCD）A、分流、引導客戶 B、識別優(yōu)質(zhì)客戶、推介潛在優(yōu)質(zhì)客戶

C、為客戶提供簡單業(yè)務咨詢，宣傳我行各類產(chǎn)品，了解客戶需求 D、指導客戶使用自助機具和網(wǎng)上銀行等，培養(yǎng)客戶使用自助渠道的習慣

2、客戶經(jīng)理崗位的主要風險包括（）（答案：ABD）A、操作風險 B、道德風險 C、市場風險 D、聲譽風險

3、在賬戶管理方面，銀行人員應該對存款人開戶資料的（）進行審查。

A、真實性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性

判斷題

1使用電子驗印系統(tǒng)對客戶印鑒進行驗印時可以使用他人操作號。（X）

2、憑證審核風險主要表現(xiàn)在對憑證要素審查不嚴，發(fā)生憑證要素不全、賬號戶名不符、大小寫不符、上下聯(lián)次不符等現(xiàn)象。（√）

3、客戶經(jīng)理的操作風險是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務時因業(yè)務素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴而產(chǎn)生的風險。（√）