第一篇：第2講案例材料2

第二講案例材料2.利率市場(chǎng)化推進(jìn)緩慢 金融改革期待“頂層設(shè)計(jì)”

“強(qiáng)化金融改革頂層設(shè)計(jì)，建議成立國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的統(tǒng)一金融監(jiān)管行政協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，將目前各個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一聯(lián)系起來?！苯衲陜蓵?huì)上，民建中央即將提交的這份提案直指金融改革。

這份提案的背后是，金融改革在小步邁進(jìn)之后停滯不前。業(yè)界普遍認(rèn)為，如何打破既得利益鎖定，推動(dòng)監(jiān)管改善和準(zhǔn)入放松，仍是擺在中國金融改革面前的難題。

溫州金融改革、深圳前海金融試點(diǎn)、利率市場(chǎng)化破冰、麗水農(nóng)村金融試點(diǎn)??2012年，中國金融改革四面開花，但實(shí)際效果如何呢？溫州日勝小額貸款公司總經(jīng)理陸榕對(duì)溫州金改這一年的感受是：沒什么改變。

溫州樣本“遇到難處”

2012年3月，國務(wù)院決定設(shè)立溫州市金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，溫州金改正式拉開序幕。

對(duì)于溫州金改這一年，溫州中小企業(yè)促進(jìn)會(huì)會(huì)長周德文說，“溫州金融改革已經(jīng)快1年了，依然沒有取得重大的突破，遇到了很大的難處?！?012年11月底出臺(tái)的《浙江省溫州市金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)實(shí)施方案》，被業(yè)界人士評(píng)價(jià)為隔靴搔癢。

在周德文看來，民間資本參與設(shè)立金融機(jī)構(gòu)方面沒有取得突破，民間資本直接設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，哪怕是小銀行，依然進(jìn)入不了；此外利率市場(chǎng)化沒有試點(diǎn)；個(gè)人資本、海外直投已經(jīng)列入試點(diǎn)，1 / 7

但至今沒有實(shí)際操作規(guī)則；而在監(jiān)管方面，地方金融監(jiān)管合法化現(xiàn)在還處于很尷尬的狀況，盡管溫州設(shè)立地方金融監(jiān)管局，但其合法性沒有得到明確。

利率問題和準(zhǔn)入門檻是橫亙?cè)谛☆~貸款公司轉(zhuǎn)向村鎮(zhèn)銀行面前的兩大阻礙。溫州日勝貸款公司總經(jīng)理陸榕說，小貸公司轉(zhuǎn)為村鎮(zhèn)銀行，貸款利率受到限制，不能像小貸公司一樣達(dá)到基準(zhǔn)利率的4倍。

更為重要的是，如果轉(zhuǎn)為村鎮(zhèn)銀行，陸榕還需要放棄公司的控制權(quán)。按照現(xiàn)在的規(guī)定，村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人須為商業(yè)銀行，民資被嚴(yán)格限定參與額度。這意味像陸榕這些小額貸款公司的創(chuàng)辦人只能為他人作嫁衣。

“只要是發(fā)起人放開了，其實(shí)那些經(jīng)營上的難題都可以想辦法，都可以去闖一闖，但現(xiàn)在明顯是不劃算的買賣?！标戦耪f。

據(jù)了解，原本瑞安華峰小貸公司想成為“正規(guī)軍”的積極性最高，溫州市政府也曾意欲借此樹立示范效應(yīng)，但在發(fā)起人、控股權(quán)、監(jiān)管方等制度“天花板”長期無法突破之后，該公司意欲借道香港成立專業(yè)財(cái)務(wù)公司。

溫州市長陳金彪上周公開發(fā)言時(shí)稱，溫州金改已經(jīng)開了一個(gè)很好的頭，但地方金融監(jiān)管合法化、民資參與設(shè)立金融機(jī)構(gòu)遭遇“玻璃門”，以及小額貸款公司、民間借貸服務(wù)中心的稅收優(yōu)惠等問題，還有不少法律政策障礙，正待突破。

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金融監(jiān)管分權(quán)之爭(zhēng)

從溫州金融改革，到最新的深圳前海特區(qū)，金融改革“自下而上”的試驗(yàn)接連不斷，但突破性的成績(jī)很少見到。

在溫州，稅收和銀行進(jìn)入門檻依然限制著小貸公司轉(zhuǎn)型。

陸榕的小額貸款公司所面臨的稅負(fù)問題就是一例。陸榕給記者算了一筆賬，現(xiàn)在對(duì)小額貸款公司的稅有營業(yè)稅5.7%，利潤25%繳納所得稅。目前小額貸款公司的資本金回報(bào)率大約是10%-12%，這是在沒有考慮壞賬風(fēng)險(xiǎn)的情況下?！耙话闳烁杏X利率很高，是銀行基準(zhǔn)利率4倍，是高利貸，但實(shí)際收益并不高?！标戦耪f。而這些并非溫州當(dāng)?shù)卣軟Q定的。

周德文認(rèn)為，阻力來自兩方面：一是國家的相關(guān)部門沒有松綁放權(quán)，仍然按照現(xiàn)有的法律政策，不允許有突破，二是地方政府沒有大膽改革，有畏難的情緒。

中國社科院金融研究所銀行業(yè)研究中心主任曾剛認(rèn)為，我國金融集權(quán)式的管理影響到了金融改革的進(jìn)程。這個(gè)難點(diǎn)不僅僅在溫州，其他地方金融改革試點(diǎn)也都存在。在關(guān)系到金融體制最根本的一些政策上，包括許可證的頒發(fā)，金融許可，包括利率市場(chǎng)化這些最根本的，都是由中央部門來控制的，這使得地方推進(jìn)金融改革的難度大增。

中投副總經(jīng)理謝平在他組織的課題《中國金融改革方案：2013-2020》中建議，金融監(jiān)管不應(yīng)該高度集中，要將地方政府納入監(jiān)管體系，發(fā)揮其積極性。但謝平也指出，放給地方政府一

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定的監(jiān)管權(quán)也面臨問題。在中國的地方金融機(jī)構(gòu)中，比如城商行等，地方政府間接控制著這些金融機(jī)構(gòu)，利用這些機(jī)構(gòu)為地方政績(jī)服務(wù)。如果地產(chǎn)政府在產(chǎn)權(quán)不退出的情況下進(jìn)行監(jiān)管，會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

國務(wù)院發(fā)展研究中心宏觀經(jīng)濟(jì)研究部副部長魏加寧認(rèn)為，中央應(yīng)當(dāng)給地方政府一定的授權(quán)，把基層的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)、準(zhǔn)金融活動(dòng)的監(jiān)管權(quán)交給地方政府。否則在基層就會(huì)出現(xiàn)監(jiān)管真空，垂直的中央監(jiān)管部門鞭長莫及，而地方政府又沒有獲得授權(quán)，于是就只熱衷于鼓勵(lì)發(fā)展，但不承擔(dān)相應(yīng)的監(jiān)管責(zé)任。、利率市場(chǎng)化推進(jìn)緩慢

除了自下而上的金融改革受阻，自上而下的一些重大議題同樣推進(jìn)緩慢，其中包括從90年代開始陸續(xù)推進(jìn)的利率市場(chǎng)化。

在2012年，央行將存款的浮動(dòng)區(qū)間擴(kuò)大到基準(zhǔn)利率的1.1倍，貸款的浮動(dòng)區(qū)間擴(kuò)大到基準(zhǔn)利率的0.7倍。這被視為是打破銀行壟斷的一次有力嘗試。在今年兩會(huì)上，利率市場(chǎng)化仍然是各方關(guān)注的焦點(diǎn)。

全國政協(xié)委員，東方資產(chǎn)管理公司前總裁梅興保認(rèn)為，利率市場(chǎng)化的步子“邁得不快”。他認(rèn)為利率市場(chǎng)化要有配套政策，比如利率市場(chǎng)化之后金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)增加了，就要出臺(tái)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)重組政策，存款保險(xiǎn)政策。

此前招行行長馬蔚華也曾表達(dá)過類似的觀點(diǎn)，他認(rèn)為金融改革的重點(diǎn)和難點(diǎn)是利率市場(chǎng)化。作為銀行的經(jīng)營者，馬蔚華希望

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有更多的金融制度改革保證銀行的可持續(xù)經(jīng)營。市場(chǎng)化脫媒，隨著市場(chǎng)化加快，銀行的金融中介地位在降低，銀行的份額減少了如何讓銀行可持續(xù)增長，利息收入減少了非利息收入怎么來？目前的利息收入很困難，而且經(jīng)常被批評(píng)為亂收費(fèi)，但是“倒臟水不能把孩子一塊倒出去”，怎么樣厘定其中的界限，這樣才能適應(yīng)現(xiàn)在的開放形勢(shì)。在今年的全國兩會(huì)上，他就提交了關(guān)于放開銀行綜合化經(jīng)營的提案，建議允許銀行涉足信托、證券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域。

相關(guān)配套制度的難產(chǎn)也是利率市場(chǎng)化進(jìn)程緩慢的重要原因。2007年年初時(shí)，國務(wù)院法制辦、央行、財(cái)政部等機(jī)構(gòu)就開始聯(lián)合草擬存款保險(xiǎn)條例，當(dāng)時(shí)一度傳出存款保險(xiǎn)制度即將推出。

從2007年以后，存款保險(xiǎn)制度幾乎年年出現(xiàn)在央行年度工作日程中，但迄今未能推出。

存款保險(xiǎn)最初不能被立即推行，主要受限于商業(yè)銀行撥備覆蓋率低。2006年時(shí)任銀監(jiān)會(huì)主席劉明康稱，銀行業(yè)撥備覆蓋率不足60%就實(shí)行存款保險(xiǎn)制度，會(huì)創(chuàng)造巨大的道德風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)時(shí)的全行業(yè)撥備覆蓋率不足30%。但目前銀監(jiān)會(huì)的撥備覆蓋率監(jiān)管要求超過了150%，存款保險(xiǎn)制度仍未能推出。

金融“大部制”探討

現(xiàn)有的“一行三會(huì)”體制是否能勝任新的金融業(yè)態(tài)監(jiān)管，分業(yè)監(jiān)管如何協(xié)調(diào)應(yīng)對(duì)，成為改革中的又一大難題。

央行原副行長吳曉靈曾是《基金法》修訂的牽頭人之一，她

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曾表示，在修訂證券投資基金法時(shí)，非?？鄲赖匕l(fā)現(xiàn)，“所有金融機(jī)構(gòu)都從事一項(xiàng)業(yè)務(wù)信托，只不過金融機(jī)構(gòu)不愿意承認(rèn)罷了”。

從實(shí)際情況看，以前不被認(rèn)可的平安模式，保險(xiǎn)、銀行、證券、信托全面發(fā)展的混業(yè)態(tài)勢(shì)已經(jīng)得到越來越多的商業(yè)銀行青睞。一大批金融控股企業(yè)應(yīng)運(yùn)而生。

吳曉靈認(rèn)為，銀行業(yè)太強(qiáng)勢(shì)，已經(jīng)在擠占非銀金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)，制約非銀金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展。

一位銀行人士告訴記者，以溫州金改為例，主要是央行牽頭在做，央行行長周小川還親自到溫州進(jìn)行調(diào)研座談，但是業(yè)界普遍關(guān)心的村鎮(zhèn)銀行的設(shè)立條件問題，則是由銀監(jiān)會(huì)主導(dǎo)，一項(xiàng)改革需要多部門之間的協(xié)調(diào)。

實(shí)際上在中國的金融市場(chǎng)改革中，具有話語權(quán)的不僅僅是“一行三會(huì)”，在企業(yè)發(fā)行債券這件事上，發(fā)行短期融資券由央行管理，期限更長的企業(yè)債則由發(fā)改委管理，上市公司發(fā)行的公司債則由證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，金融企業(yè)的次級(jí)債則由銀監(jiān)會(huì)審批。

民建中央今年提交的兩會(huì)提案中建議，強(qiáng)化金融改革頂層設(shè)計(jì)，建立金融監(jiān)管跨部門行政協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。提案指出，目前，我國金融監(jiān)管體制是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管模式。盡管中國人民銀行與銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)以部際聯(lián)席會(huì)議制度的形式建立了金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，但至今尚未建立起長期有效的跨部門協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。建議成立國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的統(tǒng)一金融監(jiān)管行政協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，將目前各個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一聯(lián)系起來，共同制定金融和資本市場(chǎng)運(yùn)行中

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的各項(xiàng)規(guī)則，以推進(jìn)金融改革。

在這樣的背景下，金融大部制已有動(dòng)議。今年兩會(huì)上，政府部門大部制初步框架將揭曉，金融是否會(huì)率先大部制改革還不得而知。此外，市場(chǎng)傳言稱周小川將留任央行行長一職，或許也是為金融大部制埋下伏筆。

民間借貸大事記

2006年12月20日，銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)文件，支持境內(nèi)外銀行資本、民間資本等到農(nóng)村地區(qū)投資、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

2009年6月，銀監(jiān)會(huì)允許經(jīng)營良好的小額貸款公司轉(zhuǎn)制為村鎮(zhèn)銀行。

2007年3月1日，我國首家村鎮(zhèn)銀行四川儀隴惠民村鎮(zhèn)銀行正式開業(yè)。

2012年5月，銀監(jiān)會(huì)調(diào)整了村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行的最低持股比例要求，由不低于20%降低到15%。

2008年5月，央行與銀監(jiān)會(huì)下發(fā)文件，引導(dǎo)資金流向農(nóng)村或欠發(fā)達(dá)地區(qū)，民間借貸開始陽光化。

截至2012年底，我國共有小額貸款公司6080家。至今，尚未有一家小額貸款公司轉(zhuǎn)制為村鎮(zhèn)銀行。

（資料來源：中國新聞網(wǎng)，作者：蘇曼麗，2013-03-07）

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第二篇：國際貿(mào)易實(shí)務(wù)案例分析(第7講)

第7章 7-1 責(zé)任劃分

一、案情

一批貨物共100 箱，從廣州運(yùn)往紐約，船公司已簽發(fā)裝船清潔提單。貨到后，收貨人發(fā)現(xiàn)下列情況：1.5箱欠交；2.10箱包裝嚴(yán)重破損，內(nèi)部貨物散失50%； 3.10箱包裝完好，向內(nèi)貨物有短少。試問，上述三種情況應(yīng)怎樣劃分責(zé)任？

二、案情分析與提示

按著承運(yùn)人僅對(duì)貨物外表負(fù)責(zé)的提單有關(guān)規(guī)定，承運(yùn)人應(yīng)對(duì)1、2 兩種情況負(fù)責(zé)，對(duì)第3種情況不負(fù)責(zé)任。7-2 拒發(fā)提單

一、案情

某出口商按合同規(guī)定將貨物裝船后，憑大副收據(jù)到船長處要求簽發(fā)提單。船長在提單上批注：“承運(yùn)人對(duì)貨物的質(zhì)量和箱內(nèi)的數(shù)量不負(fù)責(zé)任”、“對(duì)裝入袋內(nèi)的貨物因包裝性質(zhì)而引起的損失或損壞，承運(yùn)人不負(fù)責(zé)任”、“貨物包裝是舊袋子”、“承運(yùn)人對(duì)貨物的質(zhì)量、數(shù)量不知”。托運(yùn)人認(rèn)為船長這種批注使該提單成為不清潔提單，無法憑此提單議付貨款。要求刪除上述批注。船長不肯，于是發(fā)生爭(zhēng)議。請(qǐng)問，應(yīng)如何處理？

二、案情分析與提示

處理此案應(yīng)掌握兩個(gè)原則：第一、按著有關(guān)法律規(guī)定，承運(yùn)人在貨物裝運(yùn)后，應(yīng)托運(yùn)人要求，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)提單。實(shí)際業(yè)務(wù)中，承運(yùn)人往往因?yàn)槟承┰蚓芙^簽發(fā)提單，或簽發(fā)后扣押提單，造成發(fā)貨人無法議付貨款，或錯(cuò)過信用證有效期，剝奪了發(fā)貨人信用證下的議付貨款權(quán)力。對(duì)此，承運(yùn)人應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。第二、承運(yùn)人應(yīng)簽發(fā)什么樣的提單。根據(jù)提單相關(guān)法律，承運(yùn)人必須如實(shí)簽發(fā)提單，對(duì)在提單上添注虛假信息的，構(gòu)成對(duì)提單持有人的欺騙，也應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。因此，在托運(yùn)的貨物外表有不良狀況的，承運(yùn)人應(yīng)如實(shí)批注在提單。但這種批注使該提單變?yōu)椴磺鍧嵦釂?，銀行議付時(shí)是不會(huì)接受此種提單的，因此，托運(yùn)人會(huì)十分關(guān)心提單的清潔問題。但是，也不是說承運(yùn)人在提單上的任何批注都使該提單變?yōu)椴磺鍧嵦釂?。根?jù)國際商會(huì)的跟單信用證統(tǒng)一慣例規(guī)定，承運(yùn)人在提單上載明諸如包裝是舊的、貨物數(shù)量是發(fā)貨人提供的、對(duì)貨物質(zhì)量不負(fù)責(zé)任等，不視為不清潔提單。

所以，本案中承運(yùn)人的批注屬銀行可接受的，發(fā)貨人不必為此與承運(yùn)人爭(zhēng)吵。退一步講，承運(yùn)人有權(quán)在提單上進(jìn)行如實(shí)批注，而不管托運(yùn)人能否順利議付，要保證順利議付，就應(yīng)嚴(yán)格按照合同規(guī)定發(fā)貨。7-3 倒簽提單

一、案情

我某工地于日本某公司簽訂了出口150公噸冷凍食品合同。合同規(guī)定：3-7月份平均每月裝運(yùn)30公噸，憑即期信用證支付，后來證時(shí)又補(bǔ)充規(guī)定，裝運(yùn)前由港口商檢局出具船邊測(cè)溫證書作為議付單據(jù)之一。我方3-5月交貨正常，順利結(jié)匯。但6月份貨物由于船期延誤推遲到7月6日裝運(yùn)，為順利議付，托運(yùn)人讓承運(yùn)人簽發(fā)了6月30日裝船提單，而送交議付的測(cè)溫證書簽發(fā)日是7月6日，議付行也沒發(fā)現(xiàn)。7月10日，同船又裝運(yùn)了30公噸貨物，測(cè)溫證書的簽發(fā)日也是7月10日，但開證行收到單據(jù)后來電表示拒付這兩筆貨款。請(qǐng)?jiān)u述開證行的行為。

二、案情分析與提示

開證行的行為是正確的。因?yàn)?，第一、?duì)第一筆貨物，受益人倒簽了提單，這點(diǎn)被測(cè)溫證書所證實(shí)；而且，議付的單據(jù)單單不符，提單日與測(cè)溫證書日期互相矛盾。第二、對(duì)第二筆貨物來說，信用證已經(jīng)失效。根據(jù)跟單信用證統(tǒng)一慣例，在信用證的有效期內(nèi)，其中任何一批未按時(shí)裝運(yùn)，信用證對(duì)該批及以后各批貨物均告失效。

本案中應(yīng)汲取的教訓(xùn)是：第一、不論對(duì)貿(mào)易合同還是對(duì)信用證來說，按期裝運(yùn)都是賣方必須嚴(yán)格履行的義務(wù)，如遇無法按期裝運(yùn)，應(yīng)證得買方同意，并要求修改信用證。第二、信用證狹義付必須保證單單一致、單證一致。如果本案中的第一批貨物的測(cè)溫證書也能倒簽至7月6日，已付貨款也應(yīng)沒問題。第三、應(yīng)充分注意分批裝運(yùn)信用證的相關(guān)規(guī)定，對(duì)每一批貨物都應(yīng)嚴(yán)格按著信用證規(guī)定提供單據(jù)，以保證對(duì)以后各批貨物信用證的有效性。7-4 可否分批裝運(yùn)

一、案情

大連某公司向新加坡出口蘋果60公噸。國外開來信用證規(guī)定：不許分批裝運(yùn)，10月30日前裝運(yùn)。我出口公司于10月10日和15日分別在大連和煙臺(tái)各裝運(yùn)30公噸于東方號(hào)貨輪上運(yùn)往新加坡。承運(yùn)人出具了兩份提單，注明了不同的裝運(yùn)港和裝船日期。議付時(shí)，議付銀行以單證不符為由拒絕議付。請(qǐng)問，銀行的做法是否正確？

二、案情分析與提示

銀行的做法是錯(cuò)誤的。因?yàn)?，根?jù)跟單信用證統(tǒng)一慣例，分批裝運(yùn)是指一次成交的貨物分成若干批裝運(yùn)，但同一船舶的同一航次在若干個(gè)港口裝貨，只要目的港相同，不視為分批裝運(yùn)。作這種規(guī)定的目的是為方便賣方在不同港口采購貨物。本案中正是這種情形。

受益人應(yīng)與議付行共同研究信用證的解釋規(guī)則，爭(zhēng)取銀行改正做法。如銀行仍不理解，則請(qǐng)議付行聯(lián)系開證行詢問正確做法。7-5 船舶被扣押

一、案情

出口方按CIF 條件出口貨物15000噸，貨物裝船后承運(yùn)人簽發(fā)了已裝船提單，賣方也支付了運(yùn)費(fèi)。船欲起航時(shí)，被第三方依法扣押并遲遲沒能釋放。買方要求賣方另派船舶倒運(yùn)貨物，賣方稱如果這樣，買方需支付運(yùn)費(fèi)，倒載費(fèi)可由賣方承擔(dān)。為此，賣方支付了倒載費(fèi)約40000美元，買方支付了運(yùn)費(fèi)22萬多美元。事后，買方認(rèn)為在CIF條件下，賣方負(fù)責(zé)租船運(yùn)輸，運(yùn)費(fèi)應(yīng)有賣方支付，隨即向賣方索要這22萬多美元運(yùn)費(fèi)。雙方發(fā)生爭(zhēng)議。請(qǐng)問，應(yīng)如何處理？

二、案情分析與提示

雙方的做法都不對(duì)。倒載的安排及所有產(chǎn)生的費(fèi)用都應(yīng)有買方承擔(dān)。理由是：根據(jù)國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則，CIF 術(shù)語下，買賣雙方的責(zé)任、費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)劃分是以貨物在裝運(yùn)港越過船舷為界的。在貨物越過船舷后，一切風(fēng)險(xiǎn)都由買方承擔(dān)。這些風(fēng)險(xiǎn)除自然風(fēng)險(xiǎn)外，還包括政治、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，比如戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、海盜等造成的船貨滅失及損壞，也包括船舶因債務(wù)被扣押。賣方安排租船、支付倒載費(fèi)用如不是出于好心援助，就是無知行為。

在這種情況下，正確的做法是：買方或通過賣方或直接憑提單向承運(yùn)人交涉，請(qǐng)承運(yùn)人負(fù)責(zé)安排倒運(yùn)事宜。如承運(yùn)人拒絕，可申請(qǐng)法院扣押船舶。如果承運(yùn)人宣布破產(chǎn)，無法獲得賠償，可憑保險(xiǎn)合同向保險(xiǎn)公司索賠。在與承運(yùn)人交涉開始時(shí)，就應(yīng)將此事通知保險(xiǎn)人。7-6 甲板貨損

一、案情

1989年6月，浙江省某出口公司向美國出口一批滑雪手套，價(jià)值151，224美元，價(jià)格條件為CIF Pittsburgh.托運(yùn)人將貨物委托給香港金發(fā)船務(wù)公司負(fù)責(zé)運(yùn)輸。后者以無船承運(yùn)人名義簽發(fā)了全程已裝船清潔提單，提單載明：W/T AT HK BY P.L.CONTAINER VESSEL.第一程船為深圳某船公司所屬的“龍江”號(hào)。

貨物抵達(dá)目的港后，收貨人經(jīng)檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)貨物受潮發(fā)霉，55%因此喪失銷售價(jià)值，于是向保險(xiǎn)公司索賠損失82，267 美元。我保險(xiǎn)公司經(jīng)了解得知，該批貨在運(yùn)往香港的第一程船被配在甲板上，有船上的積載圖作證。按著中國人民保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)條款規(guī)定，貨物裝在甲板時(shí)，應(yīng)特別投保艙面險(xiǎn)，出口人投保的是一切險(xiǎn)和戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)，但一切險(xiǎn)中不包括艙面險(xiǎn)。于是拒絕賠償。收貨人隨即向發(fā)貨人索賠。請(qǐng)問，應(yīng)如何處理？

二、案情分析與提示

保險(xiǎn)公司的拒賠是正確的。因?yàn)椋撁尕浳锏娘L(fēng)險(xiǎn)不包括在一切險(xiǎn)中。賣方也沒有購買艙面險(xiǎn)。那么，誰應(yīng)對(duì)本案貨損負(fù)責(zé)呢？尋找本案的被告是解決問題的關(guān)鍵。托運(yùn)人（出口人）將貨物委托給香港金發(fā)船務(wù)公司負(fù)責(zé)運(yùn)輸，該公司沒有運(yùn)輸工具，但卻以自己的名義簽發(fā)了全程已裝船清潔提單，說明，該公司是以無船承運(yùn)人身份參與運(yùn)輸，應(yīng)承擔(dān)承運(yùn)人責(zé)任。

事實(shí)上，該公司在委托實(shí)際承運(yùn)人深圳某船公司運(yùn)輸時(shí)，因貨艙已滿，兩公司經(jīng)商量將貨物裝于“龍江”輪的甲板。但卻沒有載提單上注明，隱瞞了事情真相，托運(yùn)人對(duì)此毫不知情。

根據(jù)提單有關(guān)法律，承運(yùn)人自作主張將貨物裝在甲板，又不如實(shí)告知托運(yùn)人，也不在提單上加注說明，應(yīng)對(duì)貨物由此造成的損失承擔(dān)責(zé)任。提單上載明的承運(yùn)人對(duì)甲板貨滅失、損壞的免則條款失效。因此，本案的正確被告人應(yīng)為香港金發(fā)船務(wù)公司和深圳某船公司。

處理的方法也比較簡(jiǎn)單，只要收貨人查到貨裝甲板證明、托運(yùn)人無貨物可裝于甲板特別指示的證明、貨物損失證明、全程提單，就可向兩個(gè)承運(yùn)人提出索賠，如果拒賠，可先申請(qǐng)法院扣押龍江號(hào)貨輪。然后提起訴訟。7-7 倒簽提單

一、案情

我出口公司于1990年10月與德國P公司成交某商品2000噸。每公噸價(jià)格為DM534CIF鹿特丹，交貨期為11-12月。P公司按合同約定開來信用證規(guī)定，最遲裝運(yùn)期為12月31日。我公司安排裝運(yùn)的A輪于12月31日抵達(dá)裝運(yùn)港，貨物臨裝船時(shí)發(fā)現(xiàn)包裝有問題，必須重新整理，不得不商請(qǐng)船公司改配B輪。1月18日，貨物裝船完畢。為符合信用證規(guī)定，該出口公司憑保函取得了裝船日期為12月31日的裝船提單，并順利收妥貨款。

德國P公司收到發(fā)貨人預(yù)裝A輪的通知，又收到改裝B輪的裝船通知，開始懷疑裝船時(shí)間，因此要求我公司提供一份貨物于12月31日裝于B輪的證明。出口公司復(fù)電稱，貨物確實(shí)12月31日裝船，提單是正常簽發(fā)的，不需要提供證明。

B輪于3月21日抵達(dá)鹿特丹港，從提單日期推算，該輪在途中航行80余天，這是不現(xiàn)實(shí)的，于是有把握的推斷，提單是倒簽的。P公司隨派律師登輪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)航海日志記載的裝貨日期為1月18日，并將航海日志進(jìn)行拍照，取得了直接證據(jù)。P公司立即向賣方去點(diǎn)，告知拒絕接受貨物并要求相應(yīng)賠償。賣方拒絕接受買方的做法，買方馬上通過法院以偽造提單為由扣押了B輪。B輪船公司得知了該船被扣后，立即要求我出口公司采取措施釋放船舶，因?yàn)槌隹诠緦?duì)倒簽提單出具了保函。德國公司要求賠償損失如下： 1.退回貨款DM690，008。28；

2.自2月26日到3月21 日的利息損失，按14.5% 利率計(jì)算賠付；

船公司要求賠償扣船期間的船期損失4天 X USD5000, 共2萬美元。

后經(jīng)我使館商務(wù)參贊處協(xié)調(diào)，買方最后同意每噸降價(jià)45馬克，共計(jì)9萬馬克，才解決了這起糾紛。買方通知法院釋放了船舶。賣方向船東賠償船期損失2萬美元。

二、案情分析與提示

上述案件說明了倒簽提單的危害性。

1.提單日期表明了買賣合同的賣方的實(shí)際裝船日期，是買方檢驗(yàn)賣方是否按期裝運(yùn)的重要依據(jù)。倒簽提單是賣方和承運(yùn)人隱瞞遲期裝運(yùn)事實(shí)的欺騙行為。剝奪了買方對(duì)賣方遲期交貨的拒收貨物權(quán)，使買方承擔(dān)了本可以通過拒收貨物避免的市場(chǎng)變化損失。因此，倒簽提單被查出后，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，賣方仍然必須承擔(dān)遲期交貨應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。從提單運(yùn)輸合同上看，倒簽提單違反了提單法律要求的誠實(shí)批注原則，提單簽發(fā)人，即承運(yùn)人必須承擔(dān)由于隱瞞事情真相導(dǎo)致的買方損失的賠償責(zé)任。

2.從信用證業(yè)務(wù)來說，受益人，及出口人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按著信用證規(guī)定的裝運(yùn)期裝運(yùn)貨物，取得運(yùn)輸單據(jù)，運(yùn)輸單據(jù)的日期應(yīng)與信用證要求的日期一致，開城銀行才有義務(wù)想起支付貨款。出具虛假提單，對(duì)信用證得開立人來說，也構(gòu)成欺騙。如果開證有充足證據(jù)證明提單的虛假性，開征行有權(quán)拒絕議付。

3.倒簽提單表面上看可以保證及時(shí)收回貨款，實(shí)際上是自欺欺人。因?yàn)椋购炋釂蔚氖聦?shí)是很容易被查出的。如果被查出，就會(huì)像本案一樣，賣方不但需將收到的貨款退回，會(huì)要承擔(dān)由此導(dǎo)致的一切其他損失，比如扣船導(dǎo)致的船期損失，正所謂賠了夫人又折兵。

第三篇：2012環(huán)評(píng)考試案例分析課件第12講

建材類建設(shè)項(xiàng)目

水泥建設(shè)項(xiàng)目

水泥是國民經(jīng)濟(jì)建設(shè)的重要基礎(chǔ)原材料。我國是水泥生產(chǎn)與消費(fèi)大國，近年來，水泥工業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了高速增長期，經(jīng)濟(jì)規(guī)模不斷擴(kuò)大，一大批大型企業(yè)集團(tuán)迅速崛起，使水泥生產(chǎn)向著大型化、集約化的方向邁進(jìn)，新型干法正逐步成為主導(dǎo)工藝。水泥工業(yè)的布袋除塵和靜電除塵技術(shù)裝備看，發(fā)展已相當(dāng)成熟，無論是處理廢氣的能力、凈化效果，排放濃度（可控制在50mg／Nm 3以下），還是運(yùn)行的穩(wěn)定性，都達(dá)到或接近了世界先進(jìn)水平，除塵技術(shù)裝備目前已有部分出口。

新型干法水泥技術(shù)，是指以懸浮預(yù)熱和預(yù)分解技術(shù)為核心，利用現(xiàn)代流體力學(xué)、燃燒動(dòng)力學(xué)、熱工學(xué)、計(jì)算流體力學(xué)、粉體工學(xué)等現(xiàn)代科學(xué)理論和技術(shù)，并采用計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)化信息技術(shù)進(jìn)行水泥工業(yè)生產(chǎn)的綜合技術(shù)，其特點(diǎn)是：生產(chǎn)大型化、完全自動(dòng)化、符合清潔生產(chǎn)的要求、能實(shí)現(xiàn)廢棄物再利用、減少環(huán)境負(fù)荷。

水泥工業(yè)是對(duì)環(huán)境有污染的行業(yè)，其中大氣污染、噪聲污染、生態(tài)破壞是該行業(yè)環(huán)境污染的重點(diǎn)和難點(diǎn)，因此也是環(huán)評(píng)中重點(diǎn)關(guān)注的問題。

一、產(chǎn)業(yè)政策及發(fā)展規(guī)劃：

依據(jù)：《產(chǎn)業(yè)政策指導(dǎo)目錄》、《水泥工業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策》發(fā)改委50號(hào)，2006，《水泥工業(yè)發(fā)展專項(xiàng)規(guī)劃》發(fā)改工業(yè)【2006】2222號(hào)，《關(guān)于加快水泥工業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的若干意見》發(fā)改運(yùn)行【2006】609號(hào)，《關(guān)于水泥工業(yè)節(jié)能減排的指導(dǎo)意見》工信部(2010.12.25)。

鼓勵(lì)類：

1）日產(chǎn) 4000 噸以上（西部地區(qū)日產(chǎn) 2000 噸及以上）熟料新型干法水泥生產(chǎn)及裝備和配套材料開發(fā)。

2）新型節(jié)能環(huán)保墻體材料、絕熱隔音材料、防水材料和建筑密封材料、建筑涂料開發(fā)生產(chǎn)。3）高新技術(shù)和環(huán)保產(chǎn)業(yè)需求的高純、超細(xì)、改性等精細(xì)加工礦物材料生產(chǎn)及其技術(shù)裝備開發(fā)制造。

4）利用電石渣等工業(yè)廢棄物、城市垃圾和污泥生產(chǎn)新型干法水泥和新型墻體材料。5）玻璃纖維增強(qiáng)塑料制品（玻璃鋼）機(jī)械化成型技術(shù)開發(fā)。6）散裝水泥裝備技術(shù)開發(fā)

7）高性能混凝土用外加劑技術(shù)開發(fā)與生產(chǎn)。

8）100 萬噸/年及以上大型水泥粉磨站建設(shè)（新疆等西部交通不發(fā)達(dá)地區(qū) 30萬噸/年以上）限制類

1）水泥機(jī)立窯、干法中空窯、立波爾窯、濕法窯；新建日產(chǎn) 2000 噸以下熟料新型干法水泥生產(chǎn)線(以電石廢渣等固體廢棄物為主要原料的日產(chǎn) 1000 噸以下熟料新型干法水泥生產(chǎn)線)2）60 萬噸/年以下的水泥粉磨站（新疆等西部交通不發(fā)達(dá)地區(qū)除外）淘汰類：

1）窯徑 3.0 米及以下水泥機(jī)械化立窯生產(chǎn)線（2010）

2）水泥干法中空窯（生產(chǎn)特種水泥除外）及中空余熱發(fā)電窯（2008）

3）濕法窯水泥生產(chǎn)線（生產(chǎn)特種水泥及主要用于處理污泥、電石渣等除外）（2008）

4）直徑 1.83 米及以下水泥粉磨設(shè)備 5）水泥土（蛋）窯、普通立窯

根據(jù)水泥工業(yè)節(jié)能減排的指導(dǎo)意見

綜合能耗到“十二五”末，全國水泥生產(chǎn)平均可比熟料綜合能耗小于114 千克標(biāo)準(zhǔn)煤/噸，水泥綜合能耗小于93 千克標(biāo)準(zhǔn)煤/噸：噸熟料綜合能耗小于114Kg，大致是5000t/d 規(guī)模熟料線正常運(yùn)作時(shí)的煤耗水平，該指標(biāo)意味著十二五期間熟料生產(chǎn)線平均規(guī)模將進(jìn)一步上升；實(shí)現(xiàn)以上目標(biāo)，一是要不斷淘汰落后生產(chǎn)線；二是積極研發(fā)熟料生產(chǎn)的節(jié)能技術(shù)。

大城市周邊的水泥企業(yè)要基本形成協(xié)同處置城市生活垃圾和城市污泥的能力，使水泥工業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)榧骖櫸廴疚锾幹玫男屡d環(huán)保產(chǎn)業(yè)。

二、水泥行業(yè)污染源類型及監(jiān)測(cè)因子

大氣污染源：水泥窯及窯磨一體機(jī)，烘干磨、烘干機(jī)、煤磨及冷卻機(jī)，通風(fēng)設(shè)備等 污染因子：顆粒物、二氧化硫（水泥回轉(zhuǎn)窯的燒成窯尾是排出二氧化硫的主要環(huán)節(jié)，主要來源于含硫的煤在回轉(zhuǎn)窯內(nèi)的燃燒及煅燒熟料時(shí)生料帶入的硫。）、氮氧化物（水泥廠排放的氮氧化物主要產(chǎn)生于高溫煅燒過程，它的排放量與煅燒溫度、空氣含氧量及反應(yīng)時(shí)間有關(guān)。煅燒溫度越高，氧氣含量越大，反應(yīng)時(shí)間越長，生成的氮氧化物就越多。）、氟化物（新型干法窯由于不用螢石，氟化物排放量大幅減少，F(xiàn)-的產(chǎn)生主要來源于粘土、頁巖。在窯中有足夠余量的氧化鈣會(huì)吸收、中和氟化氫。）

粉塵是水泥生產(chǎn)過程中的最主要的污染物，主要有以下幾種產(chǎn)生源：

(1)原料粉塵：石灰石、粘土、鐵粉、礦渣等原料在加工、破碎和粉磨輸送過程中產(chǎn)生；

(2)煤粉塵：主要由燃煤的加工、粉磨過程中產(chǎn)生；

(3)水泥窯粉塵：生料煅燒時(shí)由引風(fēng)機(jī)從窯內(nèi)帶出的粉塵,含有生料和半成品；

(4)熟料粉塵：由熟料冷卻和粉磨系統(tǒng)產(chǎn)生；

(5)石膏粉塵：由石膏破碎、運(yùn)輸和粉磨系統(tǒng)產(chǎn)生，以CaSO4為主；

(6)水泥粉塵：由水泥包裝、運(yùn)輸?shù)裙ば虍a(chǎn)生。水污染源：工廠外排口

污染因子：pH、SS、COD、BOD、石油類、氟化物、氨氮、總磷、水溫 噪聲污染源：設(shè)備噪聲

三、排放標(biāo)準(zhǔn)

《水泥工業(yè)大氣污染物排放標(biāo)準(zhǔn)》（GB4915－2004）則一律要求采用新型干法生產(chǎn)工藝，并達(dá)到與國外標(biāo)準(zhǔn)大致相同的排放水平（顆粒物為50mg／m 3）。

四、污染防治措施

水泥工業(yè)對(duì)環(huán)境影響主要是粉塵污染，其粉塵排放量占全國工業(yè)行業(yè)粉塵排放總量的40%左右。雖然國家對(duì)水泥行業(yè)的環(huán)保問題日益重視，水泥生產(chǎn)中的粉塵排放總量逐年降低，但污染問題仍很嚴(yán)重。目前多數(shù)立窯和干法中空窯企業(yè)粉塵排放濃度嚴(yán)重超標(biāo)。4.1除塵工藝流程 除塵工藝流程和參數(shù)應(yīng)根據(jù)生產(chǎn)設(shè)備（設(shè)施）的類型、能力、生產(chǎn)方式，所排含塵氣體的性質(zhì)，粉塵種類、排放要求和環(huán)境影響評(píng)價(jià)的要求經(jīng)全面優(yōu)化后確定。2 除塵系統(tǒng)在保證含塵氣體被充分捕集的前提下，應(yīng)根據(jù)含塵氣體的性質(zhì)、結(jié)合經(jīng)濟(jì)原則，選取一個(gè)污染源配置一臺(tái)除塵設(shè)備的單獨(dú)除塵方式或多個(gè)污染源配置一臺(tái)除塵設(shè)備的集中除塵方式。含不同性質(zhì)粉塵的含塵氣體宜單獨(dú)除塵，集中除塵收集的粉塵應(yīng)進(jìn)入對(duì)生產(chǎn)影響最小的物料中。

3新型干法水泥生產(chǎn)線燒成系統(tǒng)宜采用窯磨一體化生產(chǎn)工藝，含塵氣體統(tǒng)一收集處理。4對(duì)處理含塵氣體可能結(jié)露的除塵器和風(fēng)管應(yīng)采取保溫措施，內(nèi)壁的最低溫度高于露點(diǎn)溫度（8～10）℃以上；

5為確保窯頭、窯尾除塵系統(tǒng)達(dá)標(biāo)排放，應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)的原則設(shè)置預(yù)處理設(shè)施，使含塵氣體的物理狀態(tài)適應(yīng)相應(yīng)除塵器要求的使用條件。如選用袋式除塵器時(shí)，應(yīng)將煙氣溫度降至濾料可承受的長期使用溫度范圍內(nèi)；窯尾選用電除塵器時(shí)，應(yīng)使粉塵比電阻小于 1011?·㎝。水泥工業(yè)除塵應(yīng)采用袋式除塵器或電除塵器。4.2氣態(tài)污染物控制

利用低硫燃料控制二氧化硫、改進(jìn)煅燒工藝減少氮氧化物等技術(shù)控制。由于原料和煤中含有氟化物，因此在燃燒中會(huì)形成HF等物質(zhì)，但含量較低。4.3噪聲控制

磨機(jī)、破碎機(jī)、風(fēng)機(jī)等設(shè)備將強(qiáng)消聲、減振、隔聲等手段，同時(shí)加強(qiáng)綠化合理布局。4.4水污染控制

針對(duì)不同類型的廢水采取不同工藝處理，做到廢水不外排。

五、清潔生產(chǎn)

清潔生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)（水泥工業(yè)）HJ 467—2009 標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了水泥工業(yè)企業(yè)清潔生產(chǎn)的一般要求。本標(biāo)準(zhǔn)將水泥工業(yè)清潔生產(chǎn)指標(biāo)分為六類，即生產(chǎn)工藝與裝備要求、資源能源利用指標(biāo)、產(chǎn)品指標(biāo)、污染物產(chǎn)生指標(biāo)、廢物回收利用指標(biāo)和環(huán)境管理要求。

標(biāo)準(zhǔn)給出了水泥工業(yè)生產(chǎn)過程清潔生產(chǎn)水平的三級(jí)技術(shù)指標(biāo)： 一級(jí)：國際清潔生產(chǎn)先進(jìn)水平； 二級(jí)：國內(nèi)清潔生產(chǎn)先進(jìn)水平； 三級(jí)：國內(nèi)清潔生產(chǎn)基本水平。

(1）減少石灰石使用量，保護(hù)和節(jié)約石灰石資源，同時(shí)減少了因碳酸鈣的分解而帶給環(huán)境負(fù)荷—溫室氣體二氧化碳的排出量；

(2）采用集約度低的原料和燃料實(shí)施資源保護(hù)性開采，如使用低品位石灰石、使用代用粘土、回轉(zhuǎn)窯使用無煙煤和低揮發(fā)份煤等；

（3）采用節(jié)能工藝與設(shè)備，如在生料粉磨和水泥粉磨工藝中采用立磨輥壓機(jī)等高效節(jié)能粉磨設(shè)備，以便減少能耗提高能源效率；

（4）在采用節(jié)約熱能的新工藝新技術(shù)的同時(shí)，大力回收余熱，建立余熱發(fā)電站或用其烘干物料；

(5)采用清潔生產(chǎn)，水泥生產(chǎn)全過程不向環(huán)境釋放粉塵和其他有毒有害物，符合環(huán)保要求；（6）采用工業(yè)廢棄物、工業(yè)副產(chǎn)物、城市垃圾和污泥等作為水泥的替代原料或替代燃料，替代率越高越好。

六、環(huán)評(píng)中應(yīng)該注意的問題：

選址問題：從城鎮(zhèn)總體發(fā)展規(guī)劃、土地占用、環(huán)境敏感目標(biāo)分布、環(huán)境影響預(yù)測(cè)結(jié)果等方面論證選址的合理性。環(huán)保措施的有效性。

除塵技術(shù)（水泥工業(yè)除塵工程技術(shù)規(guī)范，HJ 434-2008）廢物處理與處置

用水泥回轉(zhuǎn)窯焚燒危險(xiǎn)廢棄物和生活垃圾，相比其他焚燒設(shè)備有很多優(yōu)點(diǎn)：回轉(zhuǎn)窯內(nèi)火焰溫度在1500℃以上，且物料在窯內(nèi)停留時(shí)間長，有害組分在窯內(nèi)能得到充分分解，盡管如

此，排放的窯內(nèi)廢氣中仍然有顆粒物、二氧化硫、氮氧化物等，如果對(duì)原料燃料組分和燒成工藝控制不當(dāng)，就有可能產(chǎn)生重金屬、二惡英類污染物。

焚燒生活垃圾和焚燒危險(xiǎn)廢棄物時(shí)各種污染物的監(jiān)測(cè)與檢測(cè)就非常重要，下面舉出了監(jiān)測(cè)與檢測(cè)內(nèi)容：

焚燒生活垃圾：除一般大氣污染物之外還有Hg、Cd、Pb、二惡英、惡臭；

焚燒危險(xiǎn)廢棄物：煙塵、CO、SO2、HF、HCI、氮氧化物、Hg、Cd、As、Ni及其化合物、Pb及其化合物、Cr、Cu、Mn及其化合物、二惡英類；

應(yīng)該符合國家標(biāo)準(zhǔn)GB18484(危險(xiǎn)廢物焚燒污染控制標(biāo)準(zhǔn))和GB18485(生活垃圾焚燒污染控制規(guī)范)規(guī)定

生態(tài)環(huán)境影響評(píng)價(jià)。土壤及農(nóng)作物的影響

對(duì)于有氟化物排放的水泥建設(shè)項(xiàng)目，應(yīng)就項(xiàng)目對(duì)農(nóng)作物的影響進(jìn)行分析，特別是在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)較為重要的地區(qū)。評(píng)價(jià)內(nèi)容包括對(duì)土壤中氟化物的調(diào)查、對(duì)區(qū)域農(nóng)作物的調(diào)查、植物中氟化物的調(diào)查以及項(xiàng)目氟化物的排放對(duì)土壤和植物的影響。

第四篇：第12講案例-項(xiàng)目溝通管理

案例1:2007年下半年案例試題2

[說明]

某系統(tǒng)集成商B負(fù)責(zé)某大學(xué)城A的3個(gè)校園網(wǎng)的建設(shè)，是某弱電總承包商的分包商。田某是系統(tǒng)集成商B的高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理，對(duì)三個(gè)校園網(wǎng)的建設(shè)負(fù)總責(zé)。關(guān)某、夏某和宋某是系統(tǒng)集成商B的項(xiàng)目經(jīng)理，各負(fù)責(zé)其中的一個(gè)校園網(wǎng)建設(shè)項(xiàng)目。項(xiàng)目建設(shè)方聘請(qǐng)了監(jiān)理公司對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)理。

系統(tǒng)集成商B承攬的大學(xué)城A校園網(wǎng)建設(shè)項(xiàng)目，計(jì)劃從2002年5月8日啟動(dòng)，至2004年8月1日完工。期間因項(xiàng)目建設(shè)方的資金問題，整個(gè)大學(xué)城的建設(shè)延后5個(gè)月，其校園網(wǎng)項(xiàng)目的完工日期也順延到2005年1月1日，期間田某因故離職，其工作由系統(tǒng)集成商B的另一位高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理鮑某接替。鮑某第一次拜訪客戶時(shí)，客戶對(duì)項(xiàng)目狀況非常不滿。和鮑某一起拜訪客戶的有系統(tǒng)集成商B的主管副總、銷售部總監(jiān)、銷售經(jīng)理和關(guān)某、夏某和宋某3個(gè)項(xiàng)目經(jīng)理?？蛻舻囊庖娙缦拢?/p>

你們負(fù)責(zé)的校園網(wǎng)項(xiàng)目進(jìn)度一再滯后，你們不停地保證，又不停地延誤。你們?cè)趯?shí)施自己的項(xiàng)目過程中，不能與其他承包商配合，影響了他們的進(jìn)度。你們?cè)陧?xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)，不遵守現(xiàn)場(chǎng)的管理規(guī)定，造成了現(xiàn)場(chǎng)的混亂。

你們的技術(shù)人員水平太差，對(duì)我方的詢問，總不能提供及時(shí)的答復(fù)。??

聽到客戶的意見，鮑某很生氣，而關(guān)某、夏某和宋某也向鮑某反映項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)的確很亂，他們已完成的工作經(jīng)常被其他承包商攪亂，但責(zé)任不在他們。至于客戶的其他指控，關(guān)某、夏某和宋某則顯得無辜，他們管理的項(xiàng)目不至于那么糟糕，他們項(xiàng)目的進(jìn)展和成績(jī)客戶一概不知，而問題卻被擴(kuò)大甚至扭曲。

[問題1]

請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述發(fā)生上述情況的可能原因有哪些？

[問題2]

針對(duì)監(jiān)理的作用，承建方如何與監(jiān)理協(xié)同？

[問題3]

簡(jiǎn)要指出如何制定有多個(gè)承包商參與的項(xiàng)目的溝通管理計(jì)劃？

答案示例

【問題1】請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述發(fā)生上述情況的可能原因有哪些？

（1）自己內(nèi)部管理有問題、至少監(jiān)管缺位或不得力。

（2）系統(tǒng)集成商B沒有或極少與客戶進(jìn)行直接溝通。

（3）沒建立現(xiàn)場(chǎng)管理制度，或者現(xiàn)場(chǎng)管理制度不嚴(yán)密不明確，或現(xiàn)場(chǎng)管理制度執(zhí)行不力。

（4）總承包商與分包商責(zé)任不是十分清楚。

（5）客戶從總承包商或其他承包商那里獲得的信息有失真?？偝邪虉?bào)告渲染了問題，推卸了責(zé)任。

（6）客戶自己本身的原因如資金、管理水平。

（7）可能本項(xiàng)目的監(jiān)理工作沒有到位。

【問題2】針對(duì)監(jiān)理的作用，承建方如何與監(jiān)理協(xié)同？

（1）承建方要認(rèn)識(shí)到位，承建方和監(jiān)理方不是對(duì)立關(guān)系，他們有共同的目標(biāo)：把項(xiàng)目搞好。

（2）雙方都采用項(xiàng)目管理的方法，承建方協(xié)助和配合監(jiān)理方對(duì)項(xiàng)目的“四控三管一 協(xié)調(diào)”。

（3）中間成果的評(píng)審。

（4）周期性的溝通。

（5）突發(fā)事件的協(xié)調(diào)。

【問題3】簡(jiǎn)要指出如何制定有多個(gè)承包商參與的項(xiàng)目的溝通管理計(jì)劃？

（1）做好干系人分析，調(diào)研各集成商的溝通需求。

（2）發(fā)揮總承包商的牽頭作用和監(jiān)理方的協(xié)調(diào)作用。

（3）對(duì)共用資源的可用性進(jìn)行分析，引入資源日歷。

（4）解決沖突，包括干系人對(duì)項(xiàng)目期望之間的沖突、資源沖突等。

（5）建立健全的項(xiàng)目管理制度并監(jiān)管其執(zhí)行。

（6）采用項(xiàng)目管理信息系統(tǒng)。

案例2:2005年上半年案例試題3

【說明】

假設(shè)某項(xiàng)目的主要工作已經(jīng)基本完成，經(jīng)核對(duì)項(xiàng)目的“未完成任務(wù)清單”后，終于可以提交客戶方代表老劉驗(yàn)收了。在驗(yàn)收過程中，老劉提出了一些小問題。項(xiàng)目經(jīng)理張斌帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)很快妥善解決了這些問題。但是隨著時(shí)間的推移，客戶的問題似乎不斷。時(shí)間已經(jīng)超過了系統(tǒng)試用期，但是客戶仍然提出一些小

問題，而有些問題都是客戶方曾經(jīng)提出過，并實(shí)際上已經(jīng)解決了的問題。時(shí)間一天一天的過去，張斌不知道什么時(shí)候項(xiàng)目才能驗(yàn)收，才能結(jié)項(xiàng)，才能得到最后一批款項(xiàng)。

【問題1】

請(qǐng)分析發(fā)生這件事情可能的原因？

【問題2】

請(qǐng) 說明現(xiàn)在張斌應(yīng)該怎么辦？

【問題3】

請(qǐng) 說明應(yīng)當(dāng)吸取的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)？

答案示例

【問題1】

1合同中沒有產(chǎn)品和可交付物的清晰描述

2合同中沒有驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、步驟和流程

3對(duì)客戶的售后沒有承諾

4客戶對(duì)項(xiàng)目進(jìn)展和項(xiàng)目質(zhì)量不了解

5客戶沒有對(duì)階段性成果簽字

6缺乏溝通，合作氛圍不夠

【問題2】

1補(bǔ)簽合同，確定對(duì)產(chǎn)品范圍的描述

2增加驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，步驟和流程

3對(duì)客戶的售后做出承諾

4及時(shí)信息分發(fā)，加強(qiáng)溝通，讓客戶了解項(xiàng)目具體情況

5就已經(jīng)完成的范圍，讓客戶確認(rèn)

【問題3】

1項(xiàng)目合同中要有有關(guān)項(xiàng)目驗(yàn)收信息

2加強(qiáng)變更管理

3加強(qiáng)溝通管理

4注重溝通技巧，建立融洽的合作氣氛

案例2:2005年下半年案例試題3

［說明］

老張是某個(gè)系統(tǒng)集成公司的項(xiàng)目經(jīng)理。他身邊的員工始終在抱怨公司的工作氛圍不好，溝通不足。老張非常希望能夠通過自己的努力還改善這一狀況，因此他要求項(xiàng)目組成員無論如何每周必須按時(shí)參加例會(huì)并發(fā)言，但對(duì)例會(huì)具體應(yīng)如何進(jìn)行，老張卻不知如何規(guī)定。很快項(xiàng)目組成員就開始抱怨例會(huì)目的不明，時(shí)間太長，效率太低，缺乏效果等等，而且由于在例會(huì)上意見相左，很多組員開始相互爭(zhēng)吵，甚至影響到了人際關(guān)系的融洽。為此，老張非常苦惱。［問題1］

針對(duì)上述情況，請(qǐng)分析問題產(chǎn)生的可能原因。

［問題2］

針對(duì)上述情況，你認(rèn)為應(yīng)該怎樣提高項(xiàng)目例會(huì)的效率。

［問題3］

針對(duì)上述情況，你認(rèn)為除了項(xiàng)目例會(huì)之外，老張還可以采取哪些措施來促進(jìn)有效溝通？

答案示例

［問題1］

1沒有對(duì)團(tuán)隊(duì)成員的溝通需求和溝通風(fēng)格進(jìn)行分析

2沒有開一個(gè)高效的會(huì)議

3溝通方式單一

4沒有沖突管理

［問題2］

開高效會(huì)議的做法（展開）

［問題3］

1分析成員的溝通風(fēng)格，從而采用相應(yīng)的溝通方式

2多種溝通方式

3采用一些溝通模板

4加強(qiáng)沖突管理

第五篇：案例精講七

<安全生產(chǎn)事故案例分析>精講(七)

(內(nèi)部資料, 請(qǐng)勿外傳)(2015.5)案例13

F氧化鋁廠采用拜耳法生產(chǎn)氧化鋁，生產(chǎn)工藝為：原料儲(chǔ)運(yùn)、石灰消化、原礦漿制備高壓溶出、赤泥沉降洗滌、分解與種子過濾、蒸發(fā)及排鹽、氫氧化鋁焙燒與包裝等。原料、中間產(chǎn)品、產(chǎn)品主要有：鋁土礦、石灰、液堿、燃煤、硫酸、柴油、硫酸銨、赤泥、氧化鋁、灰渣、煤氣、過熱蒸汽、液氨、水等。該廠生產(chǎn)的主要工作由本廠負(fù)責(zé)，輔助性工作承包給G企業(yè)。F廠主辦公樓有：2部電梯，1套消防系統(tǒng)，26個(gè)滅火器。

F廠自備煤氣站和熱電站。煤氣站生產(chǎn)氫氧化鋁焙燒用煤氣，煤氣生產(chǎn)能力為65 000N．m3/h。熱電站有3臺(tái)130t/h燃煤鍋爐，l套12MW汽輪發(fā)電機(jī)組，1套25MW汽輪

發(fā)電機(jī)組，熱電站生產(chǎn)270℃的蒸汽，生產(chǎn)能力為220t/h，蒸汽在管道中的輸送壓力為3.7MPa。F廠熱力工程系統(tǒng)有：主廠房、堆煤場(chǎng)、燃煤破碎篩分輸送系統(tǒng)、油泵房、除鹽水站、點(diǎn)火泵房、灰渣庫、熔鹽加熱站、除灰系統(tǒng)、熱力系統(tǒng)、熱力管網(wǎng)、氨法脫硫系統(tǒng)等單元。工藝間物料采用管道或機(jī)動(dòng)車輛輸送。

2013年3月，F(xiàn)廠組織了安全檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的事故隱患分析表明，現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)人員沒有意識(shí)到事故隱患占31%，查出的兩個(gè)重大事故隱患I-II在2013年1月份檢查時(shí)就已發(fā)現(xiàn)。重大事故隱患I未整改的原因是F廠的甲車間認(rèn)為應(yīng)由乙車間負(fù)責(zé)整改，乙車間認(rèn)為應(yīng)由甲車間負(fù)責(zé)整改；重大事故隱患II未整改的原因是F廠認(rèn)為應(yīng)由G企業(yè)出整改資金，G企業(yè)認(rèn)為應(yīng)由F廠出整改資金。根據(jù)以上場(chǎng)景，回答下列問題：

1．指出F廠原料、中間產(chǎn)品、產(chǎn)品中的火災(zāi)爆炸物質(zhì)并說明理由。2．指出F廠熱力工程系統(tǒng)中危險(xiǎn)因素及其存在的單元。3．確定重大事故隱患I、II的整改責(zé)任單位并說明理由。4．針對(duì)安全檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出整改措施。案例14 某企業(yè)有玻璃皿生產(chǎn)車間，該企業(yè)的玻璃皿制造分為煉制玻璃溶液、吹制成型和返火處理三道主要工序，燒制玻璃溶液的主要裝置是玻璃熔化池爐。燒制時(shí)，從爐頂部側(cè)面人工加入石英沙（二氧化硅）、純堿（氫氧化鈉）、三氧化二砷等原料，用重油和煤氣作燃料燒至1300—1700℃，從爐底側(cè)面排出玻璃溶液。

玻璃器皿的生產(chǎn)車間廠房為鋼筋混凝土框架結(jié)構(gòu)，房頂是水泥頂制板，廠房?jī)?nèi)有46t玻璃熔化池爐1座，爐高6m，爐頂距廠房鋼制房梁1.7m，爐底高出地面15m。距爐出料口3m處是玻璃器皿自動(dòng)吹制成型機(jī)和退火爐。煤氣調(diào)壓站距廠房直線距離15m，重油儲(chǔ)罐距廠房直線距離15m，房?jī)?nèi)有員工20人正在工作。

由于熔化池爐超期服役，造成爐頂內(nèi)拱耐火磚損壞，烈焰沖出爐頂近1m，爐兩側(cè)的耐火磚也已變形，隨時(shí)有發(fā)生潰爐的可能，2008年6月11日，當(dāng)?shù)卣踩a(chǎn)監(jiān)督管理部門在進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)：發(fā)現(xiàn)該爐存在重大隱患，當(dāng)即向企業(yè)發(fā)出暫時(shí)停爐、停產(chǎn)的指

根據(jù)以上場(chǎng)景，回答下列問題：

1,本案中，當(dāng)?shù)卣踩a(chǎn)監(jiān)督管理部門在監(jiān)督檢查時(shí)行使了《安全生產(chǎn)法》賦予的哪些職權(quán)？ 2,指出該車間可能發(fā)生的事故類別并說明依據(jù)。3,針對(duì)該企業(yè)現(xiàn)狀，提出防范生產(chǎn)安全事故的建議。