第一篇：常見詐騙類型及防范措施

常見詐騙及預(yù)防措施

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們，今天我要講的是與我們?nèi)粘Ｉ钕⑾⑾嚓P(guān)的一個(gè)話題——“詐騙”。我相信大家對(duì)此都不會(huì)陌生，因?yàn)榇蠖鄶?shù)人應(yīng)該或多或少了解或者親身體會(huì)過。隨著社會(huì)的發(fā)展與科技的進(jìn)步，詐騙等問題也日益凸顯，尤其是利用網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)、手機(jī)等現(xiàn)代化工具進(jìn)行的詐騙時(shí)有發(fā)生。

提防和懲治詐騙分子，除需要依靠社會(huì)的力量和法治以外，更主要的還是廣大人民群眾自身的謹(jǐn)慎防范和努力，認(rèn)清詐騙分子的慣用伎倆，以防上當(dāng)受騙，通過查閱相關(guān)的資料以及結(jié)合我自身的經(jīng)歷，我今天想給大家介紹一些常見的詐騙手段以及如何有效地降低被騙的概率：

一、常見的幾種詐騙類型

1、電話詐騙（固定電話欠費(fèi)、冒充朋友借錢、冒充公、檢、法執(zhí)法人員等）我們生活中常見的可能就是冒充朋友借錢了，犯罪嫌疑人利用計(jì)算機(jī)技術(shù)通過互聯(lián)網(wǎng)、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手機(jī)號(hào)碼、姓名等資料，然后隨機(jī)撥打事主電話，在電話中能叫出對(duì)方姓名，讓事主誤以為是朋友或者熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、賭博被抓等”需要交錢為由，向事主借錢，叫事主匯錢到其帳戶，達(dá)到詐騙的目的。這種類型的詐騙很常見，而且具有很大的迷惑性，很容易讓人上當(dāng)。我本人就接過一個(gè)電話，一開口就直呼我的名字，問我的近況，給人的感覺就是那種對(duì)我很熟悉的人，不過聊著聊著我感覺越來越奇怪，就問他是誰、跟我的關(guān)系等等常見的問題，他答不上來，我才發(fā)現(xiàn)是個(gè)騙子。

還有一種情況，通過我的了解，身邊很多人都遇到過，就是接到一個(gè)電話（用小X 呼你的名字，來我辦公室一趟）一不小心可能就會(huì)被騙。

2、短信詐騙（中獎(jiǎng)繳稅、銀行卡消費(fèi)、低息貸款、自報(bào)銀行賬號(hào)等）

比較常見的有： 中獎(jiǎng)繳稅詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用短信發(fā)布各類虛假的“中獎(jiǎng)”信息，等待當(dāng)事人與其聯(lián)系，進(jìn)而以各種名義（個(gè)人所得稅、繳納運(yùn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等），要求當(dāng)事人往指定的銀行賬戶匯款進(jìn)行詐騙； 自報(bào)銀行賬號(hào)詐騙作案手段：在短信詐騙案件中，目前群眾由此方式被騙的較多。案犯一般采用“撒網(wǎng)捕魚”的方式進(jìn)行信息發(fā)送，而事主恰在此時(shí)有錢要匯出，以為對(duì)方改賬號(hào)并催得緊，匆忙將錢匯出。除了這種直接提供銀行賬號(hào)外，還有銀行卡失磁改賬號(hào)，并自報(bào)賬號(hào)，一般短信內(nèi)容：“款還沒匯吧！那張卡失磁了，我另發(fā)一個(gè)農(nóng)行賬號(hào)給你，?”。此兩種詐騙信息均需要一定的前提條件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍會(huì)樂觀地“守株待兔”。

3、外幣詐騙

該類詐騙對(duì)象多是一些文化程度不高的商人，詐騙者常利用作廢外幣或低值高額外幣（如秘魯幣、越南盾之類的）冒充美元、英鎊實(shí)施詐騙。施騙人多稱急需人民幣現(xiàn)金，愿意低價(jià)兌換或抵押外幣。有時(shí)還有同伙冒充銀行工作人員鑒別真?zhèn)?，介紹外幣當(dāng)前行情，唆使受害人購買。

4、寶物詐騙（假金磚、假銀元、假銀元寶、金佛、假金龜）

作案手段基本上是結(jié)伙作案，犯罪嫌疑人攜帶所謂的金佛、金磚、金元寶、銀元寶、銀元等，以打聽老鄉(xiāng)住址為由搭訕?biāo)?，自稱在工地上打工時(shí)挖到或家里住宅已有百年的歷史、祖宗留下的民國時(shí)期的遺物，因家里有事或各種原因編造的謊言騙取受害人信任，以低價(jià)轉(zhuǎn)賣假金磚、假銀元、假銀元寶、假地契、假金龜給受害人。她們多選擇單身婦女或老年人為作案目標(biāo)，作案地點(diǎn)多為城鄉(xiāng)結(jié)合部，作案時(shí)間全部在白天。

說到這個(gè)類型，我想到一個(gè)真實(shí)的事情，由于一些年紀(jì)大的老人缺乏一定的判斷和識(shí)別能力導(dǎo)致的被騙事件還是相當(dāng)多的。就前幾年，一個(gè)遠(yuǎn)房的親戚，60多歲的老太太，被人用一個(gè)鍍金的銅塊騙了1萬元。據(jù)說，當(dāng)時(shí)就是一個(gè)外地人在路上遇到她，然后說自己在礦里挖到一塊金子，要回家不好攜帶，便宜賣了換錢，老太太一聽就動(dòng)心了，輕易地就把自己存了多年的一點(diǎn)積蓄拿去換了，等家里年輕人回來才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，哭的稀里嘩啦的。由于老人家缺乏判斷力，很容易上當(dāng)受騙，所以平時(shí)對(duì)自己家的老人就應(yīng)該多多告知一些基本的注意事項(xiàng)。

5、QQ詐騙

作案手段：犯罪嫌疑人先盜取QQ號(hào)碼，再給該號(hào)碼里面的好友發(fā)送詐騙信息犯罪分子竊取QQ后，冒充QQ主人，發(fā)信息給該號(hào)碼里的好友，稱自己急需用錢而向?qū)Ψ浇桢X，或事先截取QQ主人視頻以急事借錢為由實(shí)施詐騙，很多人收到信息或看到QQ主人視頻后便按對(duì)方的指示將錢匯到指定的帳號(hào)，從而受騙。

這種類型的詐騙太常見了，大家的QQ估計(jì)多少都中過木馬或者被盜，然后在空間或者與好友的記錄都能發(fā)現(xiàn)一些亂七八糟的廣告等，當(dāng)然這種情況如果及時(shí)找回QQ號(hào)，然后清理一下還是沒啥事的，最怕就是通過與親近的好友借錢之類的達(dá)成的詐騙，曾經(jīng)一個(gè)朋友就是因?yàn)樽约旱膓q被盜，然后騙子用這個(gè)號(hào)碼騙了她的家人合計(jì)500多塊。人家可能就專門找qq分組里面的例如“家庭”“密友”“親戚”等等，所以大家在分組或者備注的時(shí)候要多多注意了，當(dāng)然，最主要的還是提高每個(gè)人的防范意識(shí)。

6、假冒軍人詐騙

犯罪嫌疑人冒充某部隊(duì)后勤采購人員，以采購部隊(duì)所需餐盤、車輛裝修材料、電腦耗材、日用品、帳篷等物品為由對(duì)個(gè)體商戶實(shí)施詐騙。一般詐騙手段為：事先由一名犯罪嫌疑人甲將“樣品”以低價(jià)放至某商鋪內(nèi)，并留下聯(lián)系方式，過幾天后，另一名犯罪嫌疑人乙冒充軍人到該店購買“樣品”，并要求店主大量進(jìn)貨，一般金額在3-10萬元之間，店主為短時(shí)間內(nèi)獲取大額利潤(rùn)，會(huì)主動(dòng)與犯罪嫌疑人甲聯(lián)系，甲要求店主現(xiàn)行支付貨款，店主與犯罪嫌疑人乙聯(lián)系，乙稱單位有事，要求店主墊付，稍后將錢送到，店主支付貨款后即被騙。

還有一種以次充好的手段，有一次在路邊等我爸，就有兩個(gè)穿著軍裝的人開著車子，問我要不要買皮鞋送給男朋友或者爸爸，說是從軍隊(duì)拿出來的，是軍用品質(zhì)量很好，然后那個(gè)鞋子表面上看起來還是比較亮的，根本看不出好壞，我被他說的還真想買一雙，然后這時(shí)爸爸正好過來，問了下情況，然后仔細(xì)看了鞋子發(fā)現(xiàn)很多問題，就說不買，回去他告訴我，鞋子表面很好，然而鞋底的質(zhì)量很差，不可能是軍用的皮鞋，而且估計(jì)那兩個(gè)賣的人也是穿著軍裝的假軍人。

二、受騙原因

雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是有一些共同的特性，把握這些特性予以防范是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的，更何況很多騙子的手段并不見得很高明，受騙的主要原因還是出于受害人本身。一般來說，受害人具有一些不良的心理意識(shí)，是詐騙分子之所以能輕易得手的關(guān)鍵。通常表現(xiàn)為以下幾種：

1、貪占小便宜的心理；

2、不作分析的同情、憐憫心理；

3、封建迷信心理；

4、虛榮心理；

5、易受暗示、易受誘惑的心理品質(zhì)；

6、好逸惡勞、想入非非；

7、輕率、輕信、麻痹、缺乏責(zé)任感等。

三、預(yù)防詐騙方法

1、要有反詐騙意識(shí)。俗話說：“害人之心不可有，防人之心不可無”。當(dāng)然，“防人”并不是要搞得人心惶惶，關(guān)鍵是要有這種意識(shí)，對(duì)于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從，遇事遇人應(yīng)有清醒的認(rèn)識(shí)，不要因?yàn)閷?duì)方說了什么好話，許諾了什么好處就輕信、盲從。要懂得調(diào)查和思考，在此基礎(chǔ)上做出正確的反應(yīng)。

2、切忌貪小便宜，對(duì)飛來的“橫財(cái)”和“好處”，特別是不很熟悉的人所許諾的利益要深思和調(diào)查，要知道天上是不會(huì)掉餡餅的，克服貪小便宜的心理，就不會(huì)對(duì)突然而來的“橫財(cái)”和“好處”欣喜若狂，要三思而后行。

3、必須冷靜，千萬不可慌張。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，趕快想辦法及時(shí)掌握對(duì)方的有罪證據(jù)，迅速報(bào)案，要防止打草驚蛇。聰明的做法是，一面裝作仍蒙蔽在鼓里，隨時(shí)掌握對(duì)方行蹤，一面查明對(duì)方所騙錢財(cái)?shù)牧飨蚣皶r(shí)報(bào)案。

總之，詐騙分子行騙的過程可分為兩個(gè)階段：一是博得信任，二是騙取財(cái)物。對(duì)于行騙者和受害者來說，第一階段都是重要的，也是行騙者行為表現(xiàn)的最為突出的階段。雖然行騙手段多種多樣，但騙子行騙基本上都是抓住人們心理上的某種弱點(diǎn)，或以利相誘，或危言聳聽，最終目的就是騙取財(cái)物。各種騙術(shù)層出不窮，花招屢屢翻新，但“莫貪小便宜”、“天上不會(huì)掉餡餅”等警示語仍是最有效的防騙“格言”，只要大家增強(qiáng)防騙意識(shí)，樹立較強(qiáng)的反騙意識(shí)，堅(jiān)決不貪意外之財(cái)，克服內(nèi)心的一些不良心理，保持應(yīng)有的清醒，再“精明”的騙子也無法得逞，只是揭穿的時(shí)間長(zhǎng)短不同罷了。

第二篇：詐騙類型與防范措施

詐騙類型與防范措施

利用手機(jī)短信、電話和網(wǎng)絡(luò)等通信手段實(shí)施的電信詐騙犯罪活動(dòng)十分突出，犯罪手段科技化，詐騙手段不斷翻新，廣大同學(xué)一旦輕信騙子的謊言，就會(huì)造成不必要的經(jīng)濟(jì)損失。現(xiàn)將詐騙類型與防范措施歸納如下，請(qǐng)廣大同學(xué)注意謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

一、“電話欠費(fèi)”詐騙

1、騙子假冒電信工作人員，通過隨機(jī)盲打固定電話來虛構(gòu)被害人“電話欠費(fèi)”的信息，如果接電人有異議，就謊稱其和其家人的銀行存款信息被人盜用，已不安全，需要由公安民警來接受處理；

2、騙子再提供虛假的公安部門電話或直接轉(zhuǎn)接到由他們冒充的公安民警作應(yīng)答，進(jìn)一步確認(rèn)其銀行存款信息被盜用，以此來誘騙其提供全部銀行存款數(shù)目等情況；

3、然后以存款轉(zhuǎn)入公安部門提供的“安全帳戶”為由，指定被害人通過銀行ATM機(jī)，將存款轉(zhuǎn)存到指定的銀行帳號(hào)，其實(shí)質(zhì)是利用轉(zhuǎn)帳方式將被害人錢款騙到手。當(dāng)事主將存款轉(zhuǎn)入對(duì)方提供的賬戶后，就會(huì)發(fā)現(xiàn)對(duì)方無法聯(lián)系。此類案件是跨國跨境很嚴(yán)密的有組織犯罪，發(fā)案多、損失大。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：公安機(jī)關(guān)（執(zhí)法機(jī)關(guān)）在偵辦案件當(dāng)中確需凍結(jié)當(dāng)事人銀行賬戶的，會(huì)通過相關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，即使需要采取保護(hù)措施，也會(huì)讓當(dāng)事人到當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)進(jìn)行辦理，而不會(huì)讓當(dāng)事人將存款匯到所謂的指定安全賬戶。

二、“虛假中獎(jiǎng)”詐騙

犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)、郵件等形式向您隨機(jī)發(fā)送：“＊＊公司舉行手機(jī)號(hào)碼抽獎(jiǎng)活動(dòng)，您的號(hào)碼已獲得 11萬８千元，請(qǐng)電＊＊＊與領(lǐng)獎(jiǎng)處某小姐聯(lián)系?！薄拔沂恰痢潦」C處的公證員××，恭喜您的手機(jī)或電話號(hào)碼在××抽獎(jiǎng)中了×等獎(jiǎng)，獎(jiǎng)品是小轎車一部?！碑?dāng)您與上面所留電話聯(lián)系時(shí)，會(huì)有人“核實(shí)身份確認(rèn)中獎(jiǎng)”，然后告訴您需要繳納“手續(xù)費(fèi)、保證金、稅費(fèi)”等費(fèi)用。保衛(wèi)辦公室溫馨提示：此類信息多為詐騙信息，當(dāng)事人切勿盲目相信，須知天上不會(huì)掉餡餅。

三、“銀聯(lián)卡透支消費(fèi)”詐騙

犯罪分子向您發(fā)送：“尊敬的銀聯(lián)卡用戶：您于＊月＊日在＊＊商場(chǎng)刷卡消費(fèi)＊元整，將在您的賬戶中扣除，如有疑問請(qǐng)咨詢銀聯(lián)中心＊＊＊?！碑?dāng)您撥打了短信中的提示電話進(jìn)行咨詢時(shí)，幾名分別冒充銀聯(lián)中心、公安工作人員的騙子將連環(huán)設(shè)套，要求您將銀行卡中的錢款轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”或套取您的賬號(hào)、密碼后轉(zhuǎn)走您賬上的錢款。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：遇到此類情況，首先應(yīng)到相關(guān)銀行進(jìn)行咨詢，確認(rèn)自己的銀行卡或信用卡是否真的出現(xiàn)問題，如果出現(xiàn)問題，最好在銀行工作人員的面對(duì)面的指導(dǎo)下直接進(jìn)行處理，以免上當(dāng)。

四、“通知退費(fèi)、退稅”詐騙

犯罪分子冒充稅務(wù)、財(cái)政、車管所、賣車公司工作人員打您電話，稱“國家已下調(diào)購車稅、購房稅，要退還稅金”，讓您到銀行ATM機(jī)上轉(zhuǎn)賬，犯罪分子會(huì)讓您按其電話提示操作，隨后轉(zhuǎn)走您卡上的錢。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：收到這樣的信息后，當(dāng)事人切勿盲目相信，可通過相關(guān)部門或大型的售車專營店咨詢是否有相關(guān)的優(yōu)惠政策，同時(shí)也要認(rèn)識(shí)到網(wǎng)上交易可能存在的受騙風(fēng)險(xiǎn)。

五、“猜猜我是誰”詐騙

用電話聯(lián)系事主，讓事主猜其身份，冒充事主的親友、戰(zhàn)友、領(lǐng)導(dǎo)，套取事主資料?，F(xiàn)發(fā)展到有一種手法直接叫事主的姓名，自稱是阿X（冒充事主的親友），電話換了等等,并稱近期要來通做生意、看望您。之后，嫌疑人電話聯(lián)系事主再稱來通途中,因嫖妓、賭博、打架等原因被公安機(jī)關(guān)拘留，急需現(xiàn)金贖身；或謊稱在外地急需用錢等理由騙取事主錢財(cái);或稱被人綁架索要或借錢（此類多為假扮事主的子女聲音打電話事主求救）保衛(wèi)辦公室溫馨提示：遇到此類情況，事主應(yīng)提高警惕，問明事情的詳細(xì)情況，通過其他途徑獲得執(zhí)法地公安機(jī)關(guān)的電話，或撥打執(zhí)法地公安機(jī)關(guān)110電話核實(shí)情況后，再作決定。如果是綁架的，直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

六、“ATM機(jī)虛假告啟示”詐騙

犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口，并在ATM機(jī)上粘貼虛假服務(wù)熱線告示，誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機(jī)取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：遇到此類情況，用戶不要離開，請(qǐng)及時(shí)和銀行部門聯(lián)系或向公安部門報(bào)案，待銀行卡安全取出后再離開。

七、“匯錢救急”詐騙

不法分子通過網(wǎng)聊、電話交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成員信息后，首先通過反復(fù)騷擾或其它手段騙使受害人手機(jī)關(guān)機(jī)，利用受害人手機(jī)關(guān)機(jī)期間，以醫(yī)生或警察名義向受害人家屬打電話，謊稱受害人生病或車禍住院正在搶救，甚至謊稱遭到綁架，要求匯錢到指定賬戶救急以實(shí)施詐騙。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：遇到這樣的情形，當(dāng)事人千萬不要急于匯款，應(yīng)通過與親友有聯(lián)系的人了解其目前的情況，或通過公安、醫(yī)院等部門和單位了解對(duì)方所說情況的真實(shí)性。如果一時(shí)無法確認(rèn)信息的真實(shí)性，也盡量不要貿(mào)然匯款，而是搞清情況再說。對(duì)于盜取他人QQ賬號(hào)冒充親友進(jìn)行詐騙的情況，當(dāng)事人只需與親友直接聯(lián)系即可確認(rèn)信息虛實(shí)。

八、“冒充領(lǐng)導(dǎo)”詐騙

不法分子通過電話詢問、上網(wǎng)查詢等手段，詳細(xì)收集基層企、事業(yè)單位以及上級(jí)機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門等單位主要領(lǐng)導(dǎo)的姓名、手機(jī)號(hào)碼、辦公室電話等有關(guān)資料。獲取資料后，不法分子即假冒領(lǐng)導(dǎo)、秘書或部門工作人員等身份打電話給基層單位負(fù)責(zé)人，以推銷書籍、紀(jì)念幣、劃撥款項(xiàng)、配車、幫助解決經(jīng)費(fèi)困難等為由，讓受騙單位先支付訂購款、配套費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等到指定銀行賬號(hào)，實(shí)施詐騙活動(dòng)。保衛(wèi)辦公室溫馨提示：遇到此類情況，事主應(yīng)與相關(guān)單位或熟悉的人直接聯(lián)系核實(shí)情況后，再作決定，九、“騙取話費(fèi)”詐騙

不法分子通過撥打“一聲響”電話（響一聲即迅速掛斷的陌生電話），誘使您回電，“賺”取高額話費(fèi)?；蛞远绦判问桨l(fā)送“您的朋友13×××××××××為您點(diǎn)播了一首××歌曲，請(qǐng)你撥打9××××收聽?！币坏┗仉娫捖牳?，就可能會(huì)造成高額話費(fèi)或定制某項(xiàng)短信服務(wù)。一旦您上當(dāng)受騙，犯罪分子會(huì)從您的一次回?fù)茈娫捴小拔弊邘资踔辽习僭母哳~話費(fèi)。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：遇到此類情況，事主應(yīng)不予理睬。

十、“股票詐騙手法”

由電話組通過網(wǎng)絡(luò)、短信、報(bào)刊、雜志、電視廣播等媒體發(fā)出所謂的股評(píng)專家信息。騙取受害人匯出“會(huì)員費(fèi)”或以協(xié)助炒股的形式騙取受害人匯出原始股本。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：股票信息以證監(jiān)部門和股票專門機(jī)構(gòu)提供的信息為準(zhǔn)，對(duì)所謂的專家信息，廣大股民要提高警惕。

十一、“無償提供低息貸款”詐騙

“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔(dān)保，請(qǐng)致電***經(jīng)理”。此類詐騙短信，是騙子利用在銀根緊縮的背景下，一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金的心理，以低息貸款誘人上鉤，然后以預(yù)付利息名義騙錢。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：遇到此類情況，事主要提高警惕，貸款應(yīng)在正規(guī)銀行部門申請(qǐng)，民間借貸要注意核實(shí)貸款方的相關(guān)情況后再作決定，對(duì)于先付利息再發(fā)放貸款的，原則上不要理。

十二、“高薪招聘” 詐騙 不法分子通過群發(fā)信息，以高薪招聘“公關(guān)先生”、“特別陪護(hù)”等為幌子，要求受害人到指定酒店面試。當(dāng)受害人到達(dá)指定酒店再次撥打電話聯(lián)系時(shí)，犯罪分子并不露面，聲稱受害人已通過面試，向指定賬戶匯入一定培訓(xùn)、服裝等費(fèi)用后即可上班。步步設(shè)套，騙取錢財(cái)。近期此類詐騙中又出現(xiàn)了“重金求子”的手段。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：收到此類信息后，一旦對(duì)方提出交納所謂的保證金、抵押金，當(dāng)事人應(yīng)通過其他方式聯(lián)系招聘單位或直接到招聘單位的人力資源部門進(jìn)行詢問，以免受騙。

十三“以銷售廉價(jià)違法物品為誘餌”詐騙

發(fā)送短信內(nèi)容為“本集團(tuán)有九成新套牌走私車（本田、奧迪、帕薩特等）在本市出售。電話XXX?！贝祟愹_術(shù)是利用人們貪便宜的心理，謊稱有各種海關(guān)罰沒的走私品，可低價(jià)郵購，先引誘事主打電話咨詢，之后以交定金、托運(yùn)費(fèi)等進(jìn)行詐騙。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：購買廉價(jià)違法物品屬于違法行為。

十四、“引誘匯款”詐騙

不法分子以群發(fā)短信的方式，將“請(qǐng)把錢存到**銀行，賬號(hào)***，王先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。有的事主碰巧正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，即可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時(shí)，自認(rèn)為是催款的，沒有落實(shí)真實(shí)姓名，便匆匆把錢匯入該銀行賬號(hào)。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：破解這種詐騙手段最有效的辦法就是匯款前同對(duì)方取得聯(lián)系，確認(rèn)賬號(hào)，以免上當(dāng)。

十五、“郵寄包裹”詐騙

不法分子通過電話冒充執(zhí)法部門或電信部門的工作人員告知事主有一“郵寄包裹”，某執(zhí)法部門在包裹中查出違禁物品，要求事主交納保證金等擺平此事。保衛(wèi)辦公室溫馨提示：執(zhí)法機(jī)關(guān)或電信部門在查獲“郵寄包裹”中有違禁物品的，會(huì)直接通知當(dāng)事人到單位接受調(diào)查，上門調(diào)查，執(zhí)法人員會(huì)出示相關(guān)法律文書和證件，不會(huì)電話通知交所謂的保證金等。

十六、“丟卡”詐騙

嫌疑人自己制作所謂消費(fèi)金卡，背面寫有卡上可供消費(fèi)的金額和聯(lián)系網(wǎng)址、電話，并特意說明該卡不記名、不掛失。他們將這些金卡扔在一些大型商場(chǎng)、超市、高檔娛樂場(chǎng)所的顯眼處，如有人撿到卡，撥打卡上的聯(lián)系電話或上網(wǎng)咨詢，對(duì)方就會(huì)告訴事主要先匯款到指定賬戶，繳納一定手續(xù)費(fèi)進(jìn)行“金卡激活”后才能消費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：不義之財(cái)莫貪念。

十七、冒充黑社會(huì)敲詐

不法分子冒充“東北黑社會(huì)”、“殺手”等名義給手機(jī)用戶打電話、發(fā)短信，以替人尋仇“要打斷你的腿”、“要你命”等威脅口氣，使事主感到害怕后再提出“我看你人不錯(cuò)”、“講義氣”、“拿錢消災(zāi)”等迫使事主向其指定的賬號(hào)內(nèi)匯錢。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：遇到此類情況，事主應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

十八、訂退或轉(zhuǎn)讓票型詐騙

不法分子通過互聯(lián)網(wǎng)和手機(jī)短信發(fā)布訂退和轉(zhuǎn)讓機(jī)票、火車票等虛假信息，以提供服務(wù)為幌子進(jìn)行詐騙。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：目前航空、鐵路部門在大中城市一般都設(shè)有多處售票點(diǎn)，應(yīng)盡可能到專門的固定地點(diǎn)訂退票。即使通過互聯(lián)網(wǎng)購票，也要提前聯(lián)系航空、鐵路部門，進(jìn)入其指定的網(wǎng)站進(jìn)行購票，以防被騙。

十九、利用網(wǎng)絡(luò)詐騙

1、互聯(lián)網(wǎng)購物詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設(shè)立虛假購物商店，以超低價(jià)吸引消費(fèi)者。受害人與其聯(lián)系后，嫌疑人便會(huì)以先交費(fèi)再發(fā)貨或者交納押金、協(xié)調(diào)費(fèi)等為由騙受害人匯款。

2、網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。受害人上網(wǎng)時(shí)會(huì)顯示QQ中獎(jiǎng)或網(wǎng)絡(luò)游戲中獎(jiǎng)，要獲得獎(jiǎng)金必須先交納手續(xù)費(fèi)、個(gè)人所得稅等名目。

3、網(wǎng)絡(luò)薦股、幫忙購買股票詐騙。嫌疑人以幫助選股票付酬勞、收益分成或幫受害人購買股票為由騙取受害人匯款。

4、發(fā)表網(wǎng)絡(luò)文章詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設(shè)立與知名雜志同一名稱的虛假網(wǎng)站，給受害人發(fā)送其文章可以在網(wǎng)站錄用的函，讓其向指定賬戶匯“版面費(fèi)”等進(jìn)行詐騙。

5、盜用QQ借款詐騙。犯罪分子通過黑客手段，盜用某人QQ后，分別給其QQ好友發(fā)送借款信息，進(jìn)行詐騙。有的甚至在事先就有意和被盜者進(jìn)行視頻聊天，獲取了被盜者視。

6、網(wǎng)上和電話交友詐騙。不法分子利用網(wǎng)絡(luò)和報(bào)紙等刊登個(gè)人條件優(yōu)越的交友信息（如：謊稱自己為“款姐”或“富商”），在網(wǎng)絡(luò)和電話溝通中，以甜言蜜語迷惑事主。后以在途中帶給事主的禮物屬文物被查扣為由讓事主墊付罰款或保證金，或以自己新開店鋪?zhàn)屖轮髻?zèng)送花籃等禮物為由，讓事主向其同伙賬號(hào)內(nèi)匯款。

保衛(wèi)辦公室溫馨提示：提高警惕，嚴(yán)防上當(dāng)。

1、不貪便宜。雖然網(wǎng)上東西一般比市面上的東西要便宜，但對(duì)價(jià)格明顯偏低的商品還是要多個(gè)心眼，這類商品不是騙局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受騙上當(dāng)。

2、使用比較安全的安付通、支付寶、U盾等支付工具。調(diào)查顯示，網(wǎng)絡(luò)上80%以上的詐騙是因?yàn)闆]有通過官方支付平臺(tái)的正常交易流程進(jìn)行交易。所以在網(wǎng)上購買商品時(shí)要仔細(xì)查看、不嫌麻煩，首先看看賣家的信用值，再看商品的品質(zhì)，同時(shí)還要貨比三家，最后一定要用比較安全的支付方式，而不要怕麻煩采取銀行直接匯款的方式。

3、仔細(xì)甄別，嚴(yán)加防范。那些克隆網(wǎng)站雖然做得微妙微肖，但若仔細(xì)分辨，還是會(huì)發(fā)現(xiàn)差別的。您一定要注意域名，克隆網(wǎng)頁再逼真，與官網(wǎng)的域名也是有差別的，一旦發(fā)現(xiàn)域名多了“后綴”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特別是那些要求您提供銀行卡號(hào)與密碼的網(wǎng)站更不能大意，一定要仔細(xì)分辨，嚴(yán)加防范，避免不必要的損失。

4、千萬不要在網(wǎng)上購買非正當(dāng)產(chǎn)品，如手機(jī)監(jiān)聽器、畢業(yè)證書、考題答案等等，要知道在網(wǎng)上叫賣這些所謂的“商品”，幾乎百分百是騙局，千萬不要抱著僥幸的心理，更不能參與違法交易。

5、凡是以各種名義要求你先付款的信息，請(qǐng)不要輕信，也不要輕易把自己的銀行卡借給他人。你的財(cái)物一定要在自己的控制之下，不要交給他人，特別是陌生人。遇事要多問幾個(gè)為什么！

6、提高自我保護(hù)意識(shí)，注意妥善保管自己的私人信息，如本人證件號(hào)碼、賬號(hào)、密碼等，不向他人透露，并盡量避免在網(wǎng)吧等公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上電子商務(wù)服務(wù)。

二十、接觸型詐騙

1、利用迷信通過問路等形式故意在你面前談?wù)撃橙撕莒`，能化解災(zāi)難，同時(shí)找機(jī)會(huì)嚇唬你家人有血光之災(zāi)再讓裝神弄鬼的同伙把你的情況點(diǎn)破，使你相信拿出錢物，然后進(jìn)行調(diào)包詐騙。

2、在公共場(chǎng)所當(dāng)眾把裝有假中獎(jiǎng)標(biāo)志的香煙、飲料打開，聲稱中獎(jiǎng)，幾名同伙一起演戲，騙取群眾上當(dāng)出錢購買。

3、在車站、路邊故意拾到“黃金”或錢包，引誘事主分錢或威脅事主拿銀行卡到ATM柜員上澄清，然后進(jìn)行調(diào)包詐騙。

第三篇：信用卡詐騙類型和防范措施

信用卡詐騙類型和防范措施1．利用偽造信用卡詐騙

此類信用卡詐騙案件占17.9％。主要是行為人或是自己直接偽造信用卡，或是從他人手中購買偽卡進(jìn)行詐騙。偽造信用卡的關(guān)鍵是信用卡信息資料的獲取，有利用職務(wù)之便竊取，也有通過互聯(lián)網(wǎng)客戶在線登錄等途徑獲得，爾后再利用信用卡制作設(shè)備偽造信用卡進(jìn)行套現(xiàn)。典型案例：2009年，馮國濤的前女友黃海慧由于工作關(guān)系知道公司業(yè)主朱某的一張建設(shè)銀行卡卡號(hào)及密碼，卡上平時(shí)都有幾十萬元的存款，馮國濤產(chǎn)生偽造信用卡詐騙的念頭。他通過網(wǎng)絡(luò)以3萬余元的價(jià)格購得一套信用卡制作設(shè)備，然后讓黃?；鄹`取朱某的信用卡信息。馮國濤找人偽造了一張信用卡，找到專門負(fù)責(zé)套現(xiàn)的義烏人陳某。7月6日，馮國濤和同伙趕到義烏，在陳某公司的POS機(jī)上成功將偽卡內(nèi)的100萬元錢套現(xiàn)，陳某拿到30萬元手續(xù)費(fèi)。

2．冒用他人信用卡詐騙

犯罪嫌疑人冒用他人名義，使用他人的身份資料和相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明等從銀行冒領(lǐng)信用卡，直接取現(xiàn)、消費(fèi)。

典型案例：2008年9月，義烏蘇溪人樓興法因拖欠邵寶寶的債務(wù)，樓興法、邵寶寶、樓峰煜（有POS機(jī)）合謀冒名黃某申領(lǐng)銀行信用卡，透支套現(xiàn)。

樓興法騙取黃某的身份證后，與樓峰煜共同偽造了黃某的工作、收入證明及商品房產(chǎn)權(quán)證，辦理了兩張信用卡，共套現(xiàn)19992元用于歸還拖欠邵寶寶的債務(wù)。

3．利用信用卡惡意透支

信用卡持有人透支后，經(jīng)銀行兩次催收三個(gè)月后仍不歸還，即構(gòu)成惡意透支型信用卡詐騙，占信用卡詐騙案的71.4％。值得一提的是，此類案件中有部分行為人主觀上可能并無太大惡意，卻產(chǎn)生了嚴(yán)重后果。

典型案例：2007年3月份，義烏人馮某在義烏某商業(yè)銀行辦理了一張透支額度為1.5萬元的信用卡。截至今年5月17日，馮某透支本金14988.87元人民幣并造成滯納金和利息共計(jì)

40240.45元人民幣。該商業(yè)銀行通過多種渠道多次催討，但馮某一直未歸還。案發(fā)后，馮某還款3.5萬元，被法院判處有期徒刑1年，緩刑兩年，并處罰金3萬元。

4．通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙

利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行信用卡詐騙的新型犯罪也已出現(xiàn)。

典型案例：去年7月份，徐勝超通過網(wǎng)絡(luò)找到黃某，自稱能為其辦理高額的透支信用卡，并于同年8月20日，讓黃某在某銀行義烏支行辦理了以其妹名義開戶的銀行卡并開通網(wǎng)上銀行。次日，徐勝超冒充銀行辦卡人員，從黃某處取得銀行卡和密碼及其身份證復(fù)印件。后徐勝超騙黃某又辦了一張?jiān)撱y行的銀行卡并需存入10萬元。當(dāng)日，徐勝超即通過網(wǎng)上銀行關(guān)聯(lián)程序（是指只要持卡人有一張銀行卡辦理了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，輸入身份證號(hào)和密碼后，在同一銀行辦理的其他銀行卡均可在網(wǎng)上顯示，并僅通過密碼而無須插入U(xiǎn)盾即可以實(shí)現(xiàn)關(guān)聯(lián)賬戶之間的相互轉(zhuǎn)賬），將黃某銀行卡內(nèi)的8萬元轉(zhuǎn)走，分多次在ATM機(jī)上取現(xiàn)。信用卡詐騙案件多發(fā)的原因

通過分析義烏近年來發(fā)生的信用卡詐騙案件，義烏市檢察院發(fā)現(xiàn)，造成此類案件多發(fā)的原因主要有4點(diǎn)，正是管理上的漏洞導(dǎo)致了信用卡詐騙案件的多發(fā)。

1.金融機(jī)構(gòu)對(duì)信用卡的發(fā)放、POS機(jī)的設(shè)置審核不嚴(yán)。POS機(jī)的發(fā)放使用審核監(jiān)管不嚴(yán)，導(dǎo)致不具備資格或利用虛假身份信息就能輕易申請(qǐng)辦理信用卡和POS機(jī)，為信用卡詐騙埋下了隱患。

2.有關(guān)部門對(duì)公民個(gè)人信息保護(hù)不力，給不法分子非法獲取及利用公民信息偽造信用卡創(chuàng)造了條件。

3.網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管、防范詐騙工作不到位。一些高科技、高技術(shù)含量的信用卡詐騙案件頻發(fā)，但銀行卻未能及時(shí)更新技術(shù)設(shè)備，造成打擊犯罪被動(dòng)、滯后的局面。制假售假類廣告在網(wǎng)絡(luò)上又隨處可見，網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管未能及時(shí)跟上。

4.不同金融機(jī)構(gòu)之間信用信息系統(tǒng)未聯(lián)網(wǎng)，致使誠信評(píng)判缺失。因銀行間信息不連通，犯罪分子在一家銀行惡意透支后，往往又到另一家銀行申領(lǐng)信用卡透支，連續(xù)作案，導(dǎo)致多家銀行遭受損失。

防范信用卡詐騙關(guān)鍵在銀行

信用卡詐騙類案件的增多，不僅侵害合法持卡人的利益，而且降低了人們對(duì)使用信用卡的信心，嚴(yán)重威脅信用卡管理制度及金融管理秩序。該如何有效預(yù)防和減少信用卡詐騙呢？義烏檢察院認(rèn)為，應(yīng)從幾個(gè)方面入手：

1.加強(qiáng)信用卡內(nèi)部監(jiān)管。一是應(yīng)規(guī)范信用卡和POS機(jī)申領(lǐng)手續(xù)，加強(qiáng)對(duì)信用卡發(fā)行的監(jiān)管力度，嚴(yán)格審核資料，建立稽查工作體系，全面、充分了解申請(qǐng)人資信狀況，從源頭上消除隱患；二是應(yīng)加強(qiáng)銀行工作人員的職業(yè)道德和職業(yè)紀(jì)律教育，設(shè)立完善的內(nèi)部監(jiān)管制度，注重妥善保管客戶的個(gè)人數(shù)據(jù)，防止被不當(dāng)使用和泄露。

2.建立信用卡信息共享管理體系。持卡人在某一金融機(jī)構(gòu)有了惡意透支、拖延還款等不良記錄后，該信息應(yīng)與其他各金融機(jī)構(gòu)共享，以避免持卡人再次到其他金融機(jī)構(gòu)申領(lǐng)信用卡。

3.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)與司法機(jī)關(guān)的協(xié)作，加大對(duì)信用卡犯罪活動(dòng)的打擊力度。

第四篇：常見電信詐騙類型及真實(shí)案例

常見電信詐騙類型及真實(shí)案例

一、以虛假社保或購車、教育、購房、保險(xiǎn)退稅為由進(jìn)行詐騙。

2013年4月22日14時(shí)，張某接到一個(gè)號(hào)碼為051265214153的女子打來的電話，對(duì)方稱其上半年社?；鹪趪惥掷?，讓其去領(lǐng)取，并要其聯(lián)系電話051262574589，23日8時(shí)許，張某撥打電話聯(lián)系對(duì)方后被騙至農(nóng)業(yè)銀行，按照對(duì)方要求以無卡存款的方式匯給對(duì)方1200元人民幣，后發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月18日17時(shí)，張某（女）報(bào)警稱：下午接到***電話，稱其買的車可以退稅3000元，讓其聯(lián)系***，并要求至銀行操作。4月18日16時(shí)30分，張某聯(lián)系對(duì)方后前往建設(shè)銀行，往對(duì)方卡號(hào)轉(zhuǎn)賬6023元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

二、以涉毒（包裹藏毒）、信用卡透支、洗黑錢、有線電視欠費(fèi)等為由進(jìn)行詐騙。

2013年4月19日13時(shí)許，王某至太倉農(nóng)村商業(yè)銀行辦理匯款業(yè)務(wù)，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)其匯款金額大、神情緊張，提醒其防范電信詐騙，但其不聽勸告，執(zhí)意要求匯款，于是工作人員立即報(bào)警。民警趕赴現(xiàn)場(chǎng)了解得知，匯款人王某當(dāng)日上午接到自稱北京公安局的陌生電話，對(duì)方告知其名下銀行卡被人冒用，公安機(jī)關(guān)將要凍結(jié)存款，要求其將自己存折內(nèi)的30多萬元錢款匯入對(duì)方提供的“安全賬戶”內(nèi)進(jìn)行保管。民警將電信詐騙案件的特點(diǎn)及手段耐心地向其解釋，當(dāng)對(duì)方再次來電催促王某匯款時(shí)，民警代接電話與對(duì)方周旋，及時(shí)戳穿對(duì)方騙局。這時(shí)，王某才意識(shí)到自己險(xiǎn)些被騙，對(duì)民警和銀行工作人員為其成功避免30多萬元的經(jīng)濟(jì)損失表示感謝。

2013年3月20日上午，一位女士至建行辦理匯款業(yè)務(wù)，由于其并不取號(hào)且一直在接聽手機(jī)引起了大堂經(jīng)理的注意，即上前詢問需要辦理什么業(yè)務(wù)，該女士很抵觸沒有理睬，繼續(xù)接聽電話后要求取錢轉(zhuǎn)賬。經(jīng)再三詢問，得知該女士接到一個(gè)來自“公安局”的電話，稱其涉嫌販毒，有個(gè)海洛因的包裹顯示是她的，要凍結(jié)她的資金。現(xiàn)讓她先把10萬元錢（其卡上共有40多萬元）打到 “公安局長(zhǎng)”的卡上，以證明這錢是她的自有資金，不是販毒所得，而且必須在40分鐘內(nèi)完成交易，不然就要把她的所有資金全部?jī)鼋Y(jié)轉(zhuǎn)走。大堂經(jīng)理馬上意識(shí)到這是一起電信詐騙案件，叫其不要匯款。經(jīng)耐心勸說，成功避免客戶40多萬元的經(jīng)濟(jì)損失。2013年2月23日下午14時(shí)，王某家中座機(jī)接到一個(gè)電話，對(duì)方一男子稱其家中有線電視下午16點(diǎn)左右要停機(jī)，因其身份證在南京辦理高清電視業(yè)務(wù)并惡意消費(fèi)，還辦了張招行卡為毒販洗錢，以此為由要求其將自己建行卡上的錢轉(zhuǎn)賬到他提供的賬號(hào)來證明其正常收入，后對(duì)方用025-86214159打其手機(jī)并保持聯(lián)系，王某于15：30左右在建行柜員機(jī)上，在對(duì)方電話指導(dǎo)下用自已的建行卡轉(zhuǎn)賬了5912元給對(duì)方，后對(duì)方還要其交3萬元押金，王某詢問朋友后發(fā)現(xiàn)被騙并報(bào)警。

2013年4月16日11時(shí)，吳某（女）報(bào)警稱：4月14日15時(shí)許，其在家中接到一個(gè)電話，對(duì)方稱其身份信息被用于洗錢，現(xiàn)要將其存款凍結(jié)，要求其將存款轉(zhuǎn)至安全賬戶，于4月14日、15日、16日，按照對(duì)方要求通過中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行柜員機(jī)共分5次，共轉(zhuǎn)出人民幣84200元，后于4月16日11時(shí)30分撥打?qū)Ψ诫娫挓o人接聽，發(fā)現(xiàn)被騙。

三、以中獎(jiǎng)為由進(jìn)行詐騙

2013年4月23日7時(shí)，在家中的王某手機(jī)上收到一條湖南衛(wèi)視“中國最強(qiáng)音”的中獎(jiǎng)短信，上網(wǎng)查詢了該欄目的聯(lián)系方式(電話：4000076991)，電話聯(lián)系該號(hào)碼進(jìn)行核實(shí)，對(duì)方要求繳納3700元保證金，便至農(nóng)業(yè)銀行自助存取款機(jī)將錢通過無卡存款的方式匯入對(duì)方賬號(hào)，后對(duì)方來電稱還需要交9800元個(gè)人所得稅時(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月14日凌晨5時(shí)，李某手機(jī)收到一條來自手機(jī)號(hào)碼的短信，稱李某中了湖南衛(wèi)視《我是歌手》的場(chǎng)外幸運(yùn)用戶，將獲得獎(jiǎng)金88000元和一臺(tái)蘋果筆記本電腦，需付3200元的保險(xiǎn)金，李某當(dāng)時(shí)不予理睬，4月22日上午，又接到電話稱若不繳納保險(xiǎn)金，其將通過法律途徑上法院告李某。于是至建設(shè)銀行用給對(duì)方匯了3200元，后聯(lián)系對(duì)方，對(duì)方稱需再繳納5600元，又向?qū)Ψ絽R了5600元，后對(duì)方又讓其匯第三筆錢，李某感覺不對(duì)，發(fā)現(xiàn)被騙。

四、以提供借貸為由進(jìn)行詐騙

2013年4月22日，趙某手機(jī)接到“康輝貸款，號(hào)碼***”的短信，與對(duì)方聯(lián)系后，對(duì)方以看資金狀況為名讓其匯款，趙某信以為真，先至中國郵政柜員機(jī)以現(xiàn)金方式向?qū)Ψ絽R款7500元，又借同事銀行卡網(wǎng)上轉(zhuǎn)帳給對(duì)方人民幣15000元，后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙報(bào)警。

五、冒充親朋好友（猜猜我是誰）進(jìn)行詐騙

2013年04月23日，孫某到派出所報(bào)警： 4月22日9時(shí)，接到一個(gè)自稱姓周臺(tái)灣人的電話，說在南京嫖娼被當(dāng)?shù)嘏沙鏊カ@需要交納保證金，要求其匯款5000元。孫某確有業(yè)務(wù)聯(lián)系的臺(tái)灣人，便通過農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)以無卡存款的方式匯款5000元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月11日16時(shí)，張某至派出所報(bào)警稱，被人以“猜猜我是誰”的方式電話詐騙，并向?qū)Ψ劫~戶（廣東佛山賬號(hào)）匯款3000元人民幣。

2013年4月13日20時(shí)，沈某在家中收到一個(gè)自稱房東的短信，要其將房租打到其母親工行卡上，沈某在工行柜員機(jī)將5400元現(xiàn)金匯給對(duì)方，后發(fā)現(xiàn)被騙。

六、冒充銀行以網(wǎng)銀升級(jí)為由進(jìn)行詐騙

2013年4月20日,錢某（某公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）收到中國銀行網(wǎng)銀升級(jí)短信，就通知公司會(huì)計(jì)按短信上提供的網(wǎng)址（WWW.VTBOC.INFO，釣魚網(wǎng)站）進(jìn)行操作，后發(fā)現(xiàn)公司賬戶被轉(zhuǎn)走現(xiàn)金45萬元，發(fā)現(xiàn)被騙。

七、以社?？ㄉ姘富蜥t(yī)保卡被冒用等為由進(jìn)行詐騙

2013年4月22日上午7時(shí)30分左右，黃某家中固話接到一錄音電話，內(nèi)容為“你的社?？ㄓ挟惓?，明天將會(huì)停卡，如有疑問，可以轉(zhuǎn)接人工服務(wù)”，轉(zhuǎn)接人工服務(wù)后，對(duì)方稱其社保卡涉嫌惡意透支，后自稱北京市公安局的工作人員打來電話，稱其涉嫌詐騙，要核對(duì)銀行存款，并稱將電話轉(zhuǎn)接至銀監(jiān)會(huì)趙主任，幫忙辦理銀行卡防盜。當(dāng)天上午，黃某在工商銀行AMT機(jī)上，根據(jù)對(duì)方電話中指示，將自己卡上人民幣轉(zhuǎn)至對(duì)方賬戶，事后發(fā)現(xiàn)被騙，共被騙人民幣7萬多元。

2013年4月21日，張女士家中電話接到一女子電話，該女子自稱是蘇州社保局工作人員，稱其醫(yī)保卡涉嫌購買“違禁品”，后將電話轉(zhuǎn)接到江西南昌公安局。對(duì)方稱其涉嫌“洗黑錢”，需要對(duì)其銀行卡內(nèi)的錢款進(jìn)行公證，通過電話遙控其在中國銀行ATM機(jī)進(jìn)行操作，騙取其現(xiàn)金匯款1萬多元。

八、以復(fù)制手機(jī)卡可監(jiān)聽他人短信電話為由進(jìn)行詐騙

2013年04月13日，王女士手機(jī)收到一條短信，稱可以監(jiān)聽所有通話和短信，4月16日，與對(duì)方聯(lián)系并商定好價(jià)錢，至工商銀行ATM機(jī)分兩次以無卡匯款的方式向?qū)Ψ劫~戶匯款4000元現(xiàn)金，后發(fā)現(xiàn)被騙。2013年4月5日，劉女士收到一條短信，稱可辦理竊聽卡，費(fèi)用800元。后聯(lián)系對(duì)方要求辦理竊聽卡。4月18日接到對(duì)方電話,稱卡已辦好并要求匯辦卡費(fèi)，劉女士在農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)上通過無卡匯款的方式將800元現(xiàn)金匯入對(duì)方帳號(hào)后發(fā)現(xiàn)受騙。

第五篇：生活中常見詐騙類型及分析。(自己整理)

生活中常見詐騙類型及分析

1、套取信息實(shí)施電信詐騙

實(shí)施網(wǎng)絡(luò)、電話和手機(jī)短信詐騙的犯罪分子選擇作案目標(biāo)已從過去的“全面撒網(wǎng)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤岸c(diǎn)捕魚”，事先獲取事主個(gè)人信息，誘騙事主上當(dāng)受騙。近期連續(xù)發(fā)生了多起被騙金額巨大，損失上百萬元的案件。從事主年齡層次看，中老年人是此類案件主要侵害對(duì)象從作案時(shí)間上看，不法分子一般選擇工作日實(shí)施犯罪，犯罪分子抓住中老年人特別是婦女單獨(dú)在家的機(jī)會(huì)，利用事主急切想保護(hù)自身血汗錢的心理進(jìn)行詐騙

典型案例：3月17日，事主鄭小姐接到電話，語音提示稱她家中的電話欠費(fèi)，如果不清楚請(qǐng)按電話0鍵咨詢，鄭小姐按要求操作，對(duì)方稱：經(jīng)查詢事主在南京注冊(cè)了固定電話并開設(shè)建設(shè)銀行賬戶，涉嫌洗黑錢，后有人冒充南京市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查科，以查案為由，讓鄭小姐將建設(shè)銀行賬戶的錢轉(zhuǎn)到“國家監(jiān)管賬戶”的3個(gè)賬戶，鄭小姐被騙人民幣131．06萬元。

2、“坐車登記”騙走財(cái)物

這類犯罪分子在人流較多的車站附近物色對(duì)深圳情況不熟悉的旅客，假扮“老鄉(xiāng)”或“熱心人”與事主巧遇，聲稱可以介紹事主乘車將事主騙出車站，然后以“攜帶貴重財(cái)物乘車登記，途中發(fā)生意外可以據(jù)此賠償”為由，幫忙“辦手續(xù)”，誘使事主人財(cái)分離，騙走事主財(cái)物。嫌疑人一般選擇20至40歲左右的初次來深人員為目標(biāo)，嫌疑人多為2至3名女子，也出現(xiàn)過2名男子及1名女子作案的情況。

典型案例：3月8日，事主宋小姐在福永汽車站打算乘車回老家時(shí)，一男子過來與她搭訕，將她騙到潭頭旅館附近。然后另一男子以乘車登記為由騙走宋小姐和她姐姐現(xiàn)金1300余元及2部手機(jī)（價(jià)值2000元），銀行卡被取走現(xiàn)金3020元。

3、冒充親友求助騙錢

犯罪分子事先獲取事主朋友家庭情況或個(gè)人信息，然后打電話或發(fā)短信冒充事主朋友與事主交流，獲取事主信任，再伺機(jī)編造被打傷求醫(yī)、被派出所拘留、在異地犯罪要借錢疏通、在異地出車禍等緊急情況向受害人求助，詐騙事主財(cái)物。這類犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)破解事主QQ空間信息，再截取事主朋友視頻資料，冒充事主朋友與事主聊天，進(jìn)而實(shí)施詐騙。近期，犯罪分子以錢包被偷正處“危難”向人求助為由，通過借手機(jī)、銀行卡轉(zhuǎn)賬等形式進(jìn)行詐騙時(shí)有發(fā)生。

典型案例：3月9日，劉先生在住處上網(wǎng)，正和朋友劉某QQ視頻聊天，不久劉某QQ關(guān)掉后又重新上線，在QQ上向劉先生借5000元，匯款后劉先生與朋友劉某電話聯(lián)系才知被騙。

4、路邊拾物平分詐騙

犯罪分子利用早晚時(shí)間，在人流相對(duì)稀少的路口物色中老年婦女為作案目標(biāo)，使事主碰巧與他人一起見到路面遺失數(shù)量不菲的財(cái)物，再利用事主貪圖便宜的心理提出分錢實(shí)施連環(huán)詐騙。如果事主對(duì)“誘餌”視而不見，另有嫌疑人會(huì)上前主動(dòng)拉住事主，提出與事主一起分錢誘騙事主上當(dāng)，等和事主一起離開現(xiàn)場(chǎng)到偏僻處后，再以“公平”為由對(duì)事主搜身，并誘騙事主說出存折或銀行卡密碼進(jìn)行詐騙。此類警情近期在超市、銀行柜員機(jī)、客運(yùn)站附近時(shí)有發(fā)生。警方回訪中發(fā)現(xiàn)，近期犯罪分子詐騙的對(duì)象正向初次來深工作的年輕單身女性轉(zhuǎn)移，同時(shí)，利用事主貪便宜的心理對(duì)事主進(jìn)行性侵害的現(xiàn)象也有發(fā)生。

典型案例：3月15日，事主陳女士看到一男子撿到一條項(xiàng)鏈，這時(shí)一女子過來拉著陳女士一起找該男子分錢。男子稱身上沒錢，該女子于是要求陳女士將銀行卡和現(xiàn)金都拿出來，將銀行卡密碼寫在紙片上，一起放在袋子里，并將那名男子撿到的項(xiàng)鏈也放在袋子里，一起交陳女士保管。然后這一男一女聲稱去拿錢。陳女士久等不見對(duì)方回來，于是打開袋子，發(fā)現(xiàn)里面并沒有銀行卡等物品。她趕緊去銀行查詢，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)的23600元存款被人取走。

5、花錢 “消災(zāi)”詐騙老人

此類案件多發(fā)于老式居民小區(qū)、菜市場(chǎng)內(nèi)附近。事主多為來深建設(shè)者的父母，這些老人比較迷信且很少接觸外界新聞信息。嫌疑人先以找人、問路等方式與事主搭訕，獲取事主家庭信息。然后由同伙稱事主家中有人“遭災(zāi)”、“生病”，透露附近有“神醫(yī)”或“神相”，誘使事主去“防災(zāi)治病”進(jìn)行詐騙。事主對(duì)神醫(yī)的“判斷力”信以為真，將隨身財(cái)物拿來做法事祈福消災(zāi)或治病。春節(jié)期間該類警情一周只出現(xiàn)一二宗，但隨著學(xué)校開學(xué)，許多中老年人來深照顧小孩上學(xué)，此類警情不斷上升，受騙金額也較大。

典型案例：3月11日，2名女子以趙先生與其父親命理相克為名，將正在買菜的趙先生的母親騙到文光路的一間祠堂，一名老人家讓其母親將身上所有的財(cái)物拿出來祈福消災(zāi)，不久后就將其母親的財(cái)物歸還，回家后發(fā)現(xiàn)銀行卡被刷卡4000多元。

以上常見類型詐騙，不難發(fā)現(xiàn)很多受害者的輕易相信及占小便宜心里經(jīng)常使自己中入騙子圈套。學(xué)習(xí)好法律法規(guī)知識(shí)，謹(jǐn)慎小心的觀察事物，切莫貪小便宜吃大虧，只有這樣，我們才能離詐騙越來越遠(yuǎn)。

（路亞軍）