第一篇：廣元市處置非法集資實(shí)施辦法發(fā)展與協(xié)調(diào)

公

司訴 訟

理由

是什么？

廣元市處置非法集資實(shí)施辦法

第一條 為切實(shí)做好處置非法集資工作，維護(hù)全市正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，依據(jù)《四川省處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度》、《四川省處置非法集資實(shí)施辦法》等規(guī)定，結(jié)合廣元實(shí)際，制定本實(shí)施辦法。

第二條 處置非法集資工作涉及面廣、情況復(fù)雜，事關(guān)金融市場健康發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定大局，各級(jí)人民政府及相關(guān)部門要高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，確保對(duì)非法集資活動(dòng)及時(shí)認(rèn)定、有效處置。

第三條 處置非法集資工作要堅(jiān)持政府主導(dǎo)、屬地管理、依法查處、及時(shí)果斷、協(xié)作配合和積極穩(wěn)妥原則。

第四條 處置非法集資主要包括做好對(duì)非法集資的監(jiān)測預(yù)警、調(diào)查取證、性質(zhì)認(rèn)定、依法處置和維護(hù)穩(wěn)定以及宣傳教育、法規(guī)建設(shè)、信息報(bào)送等工作。

第五條 處置非法集資工作要依法保護(hù)社會(huì)公眾的合法利益，在法律框架內(nèi)盡可能幫助受害人減少經(jīng)濟(jì)損失;依法打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的集資要嚴(yán)格按照“誰批準(zhǔn)，誰負(fù)責(zé);誰用錢，誰還債;誰擔(dān)保，誰負(fù)相應(yīng)責(zé)任”的原則依法處置。

第六條 各級(jí)人民政府、各行業(yè)主(監(jiān))管部門負(fù)責(zé)對(duì)本地區(qū)、本行業(yè)非法集資的監(jiān)測預(yù)警，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)分析、及時(shí)通報(bào)，防止事態(tài)蔓延，盡可能把非法集資活動(dòng)控制在萌芽狀態(tài)。

各級(jí)各有關(guān)部門對(duì)任何非法集資活動(dòng)不承擔(dān)兜底責(zé)任，也不承擔(dān)任何非法集資損失。

第七條 各級(jí)人民政府、各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)通過建立健全群眾舉報(bào)、媒體監(jiān)督、部門監(jiān)管和查處相結(jié)合的信息采集渠道加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和預(yù)警。注重運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)手段加強(qiáng)日常監(jiān)測。應(yīng)向社會(huì)公布舉報(bào)電話，落實(shí)專門部門負(fù)責(zé)電話、信件和人員來訪舉報(bào)，及時(shí)按程序處理。

第八條 各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)建立涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：

(一)對(duì)不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線索，由行業(yè)主(監(jiān))管部門作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報(bào)人回復(fù)。

(二)對(duì)管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，由行業(yè)主(監(jiān))管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理。

(三)對(duì)案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由行業(yè)主(監(jiān))管部門提出處理意見和建議報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣裾?/p>

(四)對(duì)涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主(監(jiān))部門直接移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

第九條 各級(jí)人民政府組織協(xié)調(diào)本轄區(qū)涉嫌非法集資案件受理工作，根據(jù)行業(yè)主(監(jiān))管部門提交的涉嫌非法集資線索情況報(bào)告，及時(shí)組織公安、工商等相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門研究處理意見。

(一)對(duì)不屬于非法集資活動(dòng)的，作出終結(jié)受理結(jié)論。

(二)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的，確定主辦部門和協(xié)辦部門進(jìn)行調(diào)查處理。

(三)對(duì)涉嫌犯罪的案件線索及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。

第十條 對(duì)涉嫌非法集資案件的調(diào)查取證工作由各級(jí)政府組織，行業(yè)主(監(jiān))管部門主辦。

第十一條 對(duì)案情單

一、主(監(jiān))管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)在職權(quán)范圍內(nèi)開展調(diào)查工作。

第十二條 對(duì)案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案件，由各級(jí)人民政府組織召開有關(guān)部門參加的聯(lián)席會(huì)議，成立聯(lián)合調(diào)查組，確定牽頭部門和參與部門，成立聯(lián)合調(diào)查組，開展聯(lián)合調(diào)查取證。

第十三條 調(diào)查取證工作一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)完成。

第十四條 對(duì)涉嫌非法集資案件性質(zhì)的認(rèn)定由各級(jí)人民政府負(fù)總責(zé)，依法進(jìn)行認(rèn)定。

(一)法律規(guī)定明確、性質(zhì)無爭議的非法集資案件，公安、司法機(jī)關(guān)可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。公安、司法機(jī)關(guān)認(rèn)為需要行業(yè)主(監(jiān))管部門出具行政認(rèn)定意見的，相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)根據(jù)證據(jù)材料作出是否符合行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的行政認(rèn)定意見。

(二)行業(yè)主(監(jiān))管部門可依據(jù)調(diào)查情況和有關(guān)規(guī)定，對(duì)涉嫌非法集資案件直接作出性質(zhì)認(rèn)定。

(三)各級(jí)人民政府可通過召開聯(lián)席會(huì)議的方式，對(duì)以下涉嫌非法集資活動(dòng)進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定：

1.聯(lián)合調(diào)查組提交的;

2.行業(yè)主(監(jiān))管部門難以定性的;

3.下級(jí)政府上報(bào)的認(rèn)定申請(qǐng)。

(四)案情重大或復(fù)雜的非法集資案件，本級(jí)人民政府難以進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定的，報(bào)上一級(jí)人民政府進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

聯(lián)席會(huì)議在相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門出具行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定意見的基礎(chǔ)上組織認(rèn)定，有關(guān)部門依法出具認(rèn)定結(jié)論。

第十五條 各行業(yè)主(監(jiān))管部門或當(dāng)?shù)卣幹梅欠Y聯(lián)席會(huì)議認(rèn)定非法集資活動(dòng)性質(zhì)涉嫌犯罪的，移送公安部門依法查處。

第十六條 非法集資一經(jīng)認(rèn)定，當(dāng)?shù)厝嗣裾畱?yīng)負(fù)責(zé)做好非法集資案件的債權(quán)債務(wù)清理清退等處置善后與維護(hù)穩(wěn)定工作，各有關(guān)部門要積極協(xié)調(diào)、配合。

第十七條 對(duì)情節(jié)輕微、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由當(dāng)?shù)厝嗣裾?zé)令立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。

第十八條 除第十七條所述非法集資案件外，當(dāng)?shù)厝嗣裾畱?yīng)組織有關(guān)單位成立專案組、制定處置方案、明確債權(quán)債務(wù)清理清退主體、公告取締。

第十九條 對(duì)跨地區(qū)的非法集資案件，按下列程序進(jìn)行處置：

(一)公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地人民政府牽頭負(fù)責(zé)。

(二)公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的，由涉案金額最多的地區(qū)人民政府牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)地區(qū)人民政府積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。牽頭地區(qū)人民政府組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)制定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，保證依法處置工作順利進(jìn)行。

(三)其他情形的跨地區(qū)案件，由涉案金額最多的縣(區(qū))人民政府牽頭，按照統(tǒng)一的原則和方案做好處置善后工作。

第二十條 各級(jí)人民政府、各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)做好非法集資工作信息統(tǒng)計(jì)和報(bào)送工作，定期向聯(lián)席會(huì)議辦公室報(bào)送報(bào)告報(bào)表、情況分析。

聯(lián)席會(huì)議辦公室應(yīng)進(jìn)行匯總、分析，將結(jié)果及時(shí)報(bào)告同級(jí)人民政府和上級(jí)聯(lián)席會(huì)議。

第二十一條 處置非法集資工作應(yīng)堅(jiān)持查處取締與宣傳教育相結(jié)合的原則，開展有針對(duì)性的宣傳教育，不斷增強(qiáng)廣大群眾的法律法規(guī)意識(shí)、抵制非法集資及自我保護(hù)意識(shí)，努力消除非法集資滋生的條件。

第二十二條 各級(jí)處置非法集資聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)制定有關(guān)打擊和防范非法集資的宣傳教育規(guī)劃，報(bào)同級(jí)人民政府批準(zhǔn)后實(shí)施;同時(shí)對(duì)會(huì)議成員單位和下級(jí)人民政府開展宣傳教育工作進(jìn)行督促和指導(dǎo)。

第二十三條 廣元市處置非法集資工作適用本辦法?？h(區(qū))人民政府可依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。

第二十四條 本辦法由廣元銀監(jiān)分局報(bào)請(qǐng)市政府同意后作出解釋。

第二十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第二篇：處置非法集資目標(biāo)責(zé)任書

處置非法集資目標(biāo)責(zé)任書

為保護(hù)廣大居民合法利益，有效遏制非法集資活動(dòng)，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，貫徹落實(shí)上級(jí)防范和處置非法集資工作要求，現(xiàn)就本社區(qū)防范非法集資活動(dòng)簽訂目標(biāo)責(zé)任書如下：

一、明確責(zé)任，把防范非法集資當(dāng)作重要工作。明確社區(qū)居委會(huì)主任作為第一責(zé)任人，社區(qū)黨組織和居委會(huì)把防范打擊非法集資活動(dòng)作為維穩(wěn)的重要工作，配合上級(jí)開展打擊防范工作，營造群防群治的社會(huì)氛圍。

二、積極宣傳，提高居民防范意識(shí)。隨時(shí)清理轄區(qū)內(nèi)非法集資小廣告；采取召開會(huì)議、講座，懸掛橫幅，張貼宣傳畫等多種形式，宣傳國家關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資的法律法規(guī)，幫助廣大居民提高識(shí)別能力，增強(qiáng)防范意識(shí)，自覺抵制非法集資。

三、加強(qiáng)管理，堅(jiān)決遏制非法集資活動(dòng)蔓延。要求社區(qū)片管員定期巡查分管片區(qū)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)疑似非法集資企業(yè)；聯(lián)系轄區(qū)內(nèi)樓宇物業(yè)了解商務(wù)樓內(nèi)理財(cái)公司情況，及時(shí)上報(bào)信息并掌握動(dòng)態(tài)。

四、妥善處置，周密做好維穩(wěn)工作。積極協(xié)助上級(jí)單位處理打擊非法集資活動(dòng)的善后問題，對(duì)受騙參與非法集資的群眾及時(shí)做好教育、安撫工作，消除不良影響和隱患，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

秦淮區(qū)人民政府洪武路辦事處 社區(qū)居委會(huì)

責(zé)任人： 責(zé)任人：

年 月 日 年 月 日

第三篇：處置非法集資會(huì)主持詞

在全區(qū)處置非法集資工作推進(jìn)會(huì)上的

主 持 詞

（2012年4月

日）

同志們：

現(xiàn)在開會(huì)。我們召開這次會(huì)議，主要目的就是貫徹落實(shí)3月31日全市處置非法集資推進(jìn)會(huì)會(huì)議精神，分析當(dāng)前形勢，對(duì)下一階段工作進(jìn)行安排部署，動(dòng)員全區(qū)上下進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、大局意識(shí)，統(tǒng)一思想，樹立信心，創(chuàng)新舉措、強(qiáng)勢推進(jìn)，以更大的努力、更有力的措施，確保處置非法集資工作順利進(jìn)行，切實(shí)維護(hù)廣大人民群眾的利益，努力推動(dòng)我區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)實(shí)現(xiàn)新的更大的發(fā)展。

區(qū)委、區(qū)政府對(duì)這次會(huì)議高度重視，希望與會(huì)同志自覺遵守會(huì)議紀(jì)律，集中精力開好會(huì)議。

下面，會(huì)議進(jìn)行第一項(xiàng)，請(qǐng)區(qū)委常委、政法委書記李爭鳴同志通報(bào)我區(qū)前一階段處置非法集資工作情況；

會(huì)議進(jìn)行第二項(xiàng)，請(qǐng)區(qū)委書記靳東風(fēng)同志作重要講話，大家歡迎！

同志們，剛才，爭鳴同志就前一段處置非法集資工作進(jìn)行了通報(bào)，書記作了重要講話，對(duì)下一階段全區(qū)處置非法集資工作進(jìn)行了具體安排部署，我們還下發(fā)了市出臺(tái)的《關(guān)于 進(jìn)一步加強(qiáng)和落實(shí)監(jiān)督幫扶工作組責(zé)任制扎實(shí)推進(jìn)非法集資處置工作的通知》、《關(guān)于加快我市房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)健康發(fā)展的實(shí)施意見》等文件。各級(jí)各部門要認(rèn)真學(xué)習(xí)市文件精神，同時(shí)，按照靳書記的講話要求，認(rèn)真抓好貫徹落實(shí)。下面，就如何貫徹落實(shí)好這次會(huì)議精神，我強(qiáng)調(diào)三點(diǎn)：

一、要切實(shí)貫徹好靳書記講話精神。會(huì)上，靳書記對(duì)下一步如何開展工作提出了具體要求，為我們下步工作指明了方向。與會(huì)同志要充分認(rèn)清區(qū)委、區(qū)政府的決心和態(tài)度，回去以后，要及時(shí)召開有關(guān)會(huì)議，組織本單位、本部門的干部職工，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)好靳書記講話精神，按照靳書記提出的的工作要求，真把思想統(tǒng)一到會(huì)議精神上來，統(tǒng)一到區(qū)委，區(qū)政府的安排部署上來，確保工作有序推進(jìn)。

二、要切實(shí)落實(shí)好各項(xiàng)任務(wù)。目前，我區(qū)處置非法集資工作已進(jìn)入關(guān)鍵時(shí)期，特別是案件偵辦、資產(chǎn)處置、監(jiān)督幫扶企業(yè)等工作，稍有不慎，就會(huì)引起集資群眾的不滿。因此，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、辦事處、工作組及相關(guān)單位必須堅(jiān)持處置非法集資工作“重中之重”的地位不動(dòng)搖，加快資產(chǎn)交割和溝通協(xié)調(diào)工作；加快立案資產(chǎn)的評(píng)估拍賣、變現(xiàn)工作；加快實(shí)施兌付工作；加快案件辦理進(jìn)度，全力以赴抓捕未歸案的犯罪嫌疑人，全力以赴追查涉案資產(chǎn)，確保各項(xiàng)任務(wù)按時(shí)順利完成。

三、要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)處置工作的督導(dǎo)檢查。區(qū)處置非法集資工作督導(dǎo)組要加大督導(dǎo)考核力度，加強(qiáng)對(duì)會(huì)議精神落實(shí)情況的督導(dǎo)檢查，加強(qiáng)對(duì)案件偵辦進(jìn)度和社會(huì)穩(wěn)控責(zé)任落實(shí)情況的督促檢查，加強(qiáng)對(duì)交辦事項(xiàng)落實(shí)情況的督導(dǎo)檢查，并定期通報(bào)情況，對(duì)工作得力、進(jìn)度較快、成效明顯的要在一定范圍內(nèi)進(jìn)行表彰；對(duì)動(dòng)作遲緩、推進(jìn)較慢，甚至出現(xiàn)重大穩(wěn)定問題的，嚴(yán)格依法依紀(jì)進(jìn)行責(zé)任追究。

同志們，區(qū)委、區(qū)政府對(duì)整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作高度重視，社會(huì)各界非常關(guān)注。希望大家下去后按照今天的會(huì)議精神，認(rèn)真履行職責(zé)，扎實(shí)開展工作，努力為推進(jìn)全區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)健康發(fā)展做出新的更大貢獻(xiàn)。

會(huì)議到此結(jié)束，散會(huì)。

第四篇：防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得

防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得

通過本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動(dòng)的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)根源，手段隱蔽，形式復(fù)雜，后果嚴(yán)重。因此，對(duì)于非法集資，我們銀行業(yè)更應(yīng)高度警惕，不能有絲毫防松。

一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批 準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。承諾高額回報(bào)，不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。編造虛假項(xiàng)目，不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、等旗號(hào)，迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。以虛假宣傳造勢，不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會(huì)公眾投資。

二、非法集資的危害：嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發(fā)出大規(guī)模群體性事件，嚴(yán)重危害社會(huì)的穩(wěn)定。參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。

三、如何防范非法集資：

1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。

2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。

3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。

為了遏制非法集資，充分保護(hù)人民群眾的切身利益，作為銀行業(yè)應(yīng)該承擔(dān)起所背負(fù)的責(zé)任及義務(wù)，加強(qiáng)宣傳力度，提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力。

非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長期堅(jiān)持該項(xiàng)工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動(dòng)常態(tài)化，一起打擊非法集資。

第五篇：銀川市開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案發(fā)展與協(xié)調(diào)

公

司訴 訟

理由

是什么？

銀川市開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案

為了貫徹落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》(國辦發(fā)明電〔2007〕34號(hào))、《寧夏回族自治區(qū)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》(寧政發(fā)〔2008〕111號(hào))精神，進(jìn)一步完善我市打擊非法集資工作體系，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)人民群眾的切身利益，保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展，根據(jù)國家、自治區(qū)依法懲處非法集資的有關(guān)要求，結(jié)合銀川市實(shí)際，制定本實(shí)施方案。

一、高度重視非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作

非法集資涉及面廣，往往以高額回報(bào)做誘餌，以騙取資金為目的，危害性極大。其主要表現(xiàn)形式是企業(yè)、組織或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資不僅擾亂了社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，危害金融安全，而且嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，影響社會(huì)穩(wěn)定，影響國家政策的貫徹執(zhí)行，嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。

各縣(市)區(qū)人民政府、各行業(yè)主管部門是維護(hù)本地區(qū)、本行業(yè)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定的第一責(zé)任主體，對(duì)本地區(qū)、本行業(yè)的非法集資引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)穩(wěn)定負(fù)總責(zé)。各級(jí)政府、各有關(guān)部門務(wù)必統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)非法集資的危害性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件的發(fā)生，確保全市金融穩(wěn)定和金融安全。

二、排查范圍

2008年9月--2009年3月，在各縣(市)區(qū)、各行業(yè)、各駐銀單位范圍內(nèi)全面開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。排查的重點(diǎn)是有限責(zé)任公司、股份有限公司、外資企業(yè)、獨(dú)資企業(yè)等各類經(jīng)營主體;房地產(chǎn)、林業(yè)、典當(dāng)拍賣寄賣、商品物流等行業(yè);聯(lián)營入股、項(xiàng)目開發(fā)、互聯(lián)網(wǎng)、傳銷等多發(fā)形式。

(一)非法集資活動(dòng)的12種主要表現(xiàn)形式。

1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

2、以發(fā)行或變相發(fā)行債券、彩票、股票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

4、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資

5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

6、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。

7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的虛擬產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。

10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

(二)涉嫌非法集資的8類廣告。

1、未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的非金融單位和個(gè)人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實(shí)物等融資活動(dòng)。

2、房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、返租銷售活動(dòng)。

3、內(nèi)部職工股、原始股、投資基金以及其他未經(jīng)過證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，公開或者變相公開發(fā)行證券的活動(dòng)。

4、未經(jīng)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的活動(dòng)。

5、地方政府直接向公眾發(fā)行債券的活動(dòng)。

6、除國家有關(guān)部門批準(zhǔn)發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動(dòng)。

7、以購買商品或者發(fā)展會(huì)員為名義獲利的活動(dòng)。

8、其他未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的社會(huì)集資活動(dòng)。

各縣(市)區(qū)人民政府、各行業(yè)主管部門要嚴(yán)格對(duì)照非法集資的12種表現(xiàn)形式和8類涉嫌廣告特征，加大對(duì)本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資的查處力度;市工商局、商務(wù)局、公安局、住房保障局、國資委、建設(shè)局、農(nóng)牧局、環(huán)保局、國土局、經(jīng)委、財(cái)政局、文廣局、城管局以及市政府辦公廳信息中心等各主管部門要對(duì)涉及本行業(yè)的非法集資活動(dòng)進(jìn)行徹底排查，確保不留死角。通過轄區(qū)政府與行業(yè)主管

部門的聯(lián)動(dòng)，要摸清全市非法集資案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果;同時(shí)，對(duì)潛在的非法集資案件和線索進(jìn)行全面系統(tǒng)地排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，防患于未然。

三、排查時(shí)間安排

風(fēng)險(xiǎn)排查分為自查、上報(bào)自查報(bào)告和督查三個(gè)階段。

(一)自查階段(2008年9月--10月27日)。

各縣(市)區(qū)人民政府和各行業(yè)主管部門要認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)國家、自治區(qū)打擊非法集資的有關(guān)精神，制定全面、具體、細(xì)致的排查方案，明確任務(wù)，落實(shí)職責(zé)，狠抓實(shí)施，確保不留死角。自查方案務(wù)必于10月10日前報(bào)市金融辦。

(二)自查總結(jié)階段(2008年10月底前)。

各縣(市)區(qū)和各行業(yè)主管部門通過自查，要全面摸清本地區(qū)、本行業(yè)案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要方式、集資數(shù)額、參與人數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害程度等情況，提出處置意見，規(guī)劃下一階段排查方案，并撰寫自查報(bào)告。自查報(bào)告應(yīng)包括：非法集資項(xiàng)目名稱和涉及單位(個(gè)人)名稱;涉案金額、涉及行業(yè)和地區(qū)、參與人數(shù);針對(duì)已發(fā)生案件采取的處置預(yù)案;具有潛在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的線索、條目及處置預(yù)案;下一階段排查方案。自查報(bào)告應(yīng)于10月30日前報(bào)市金融辦。

(三)督查階段(2008年11月底前)。

根據(jù)各縣(市)區(qū)和各行業(yè)主管部門的自查情況，銀川市查處認(rèn)定取締非法集資協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組將進(jìn)行督查。對(duì)督查中發(fā)現(xiàn)的問題予以糾正;對(duì)因工作疏漏、措施不力造成危害或潛在危害的予以嚴(yán)肅處理。

(四)迎檢階段(2008年11月--2009年3月)。

接受自治區(qū)打擊非法集資督查組的檢查。

四、有關(guān)要求

(一)建立組織機(jī)構(gòu)，完善工作制度，強(qiáng)化對(duì)排查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

為加強(qiáng)對(duì)非法集資活動(dòng)的查處工作，維護(hù)全市正常的經(jīng)濟(jì)秩序和金融穩(wěn)定，成立“銀川市查處認(rèn)定取締非法集資協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組”，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部署、協(xié)調(diào)全市的打擊非法集資工作。各成員單位嚴(yán)格按照部門職責(zé)范圍和“誰準(zhǔn)入、誰負(fù)責(zé);誰主管、誰負(fù)責(zé);誰組建、誰負(fù)責(zé)”的原則各司其職，各負(fù)其責(zé)，做好涉及本地區(qū)、本行業(yè)、本系統(tǒng)范圍內(nèi)的非法集資信息報(bào)告及處置善后等工作，逐步形成各成員單位既協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、合理處置，又落實(shí)責(zé)任、分工負(fù)責(zé)的工作機(jī)制。同時(shí)，協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組建立聯(lián)絡(luò)員制度，明確聯(lián)絡(luò)員會(huì)議的工作職責(zé)。聯(lián)絡(luò)員由各成員單位主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，具體負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)、案件報(bào)告、信息反饋、工作督辦、落實(shí)案

件查處等工作。聯(lián)絡(luò)員會(huì)議由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)召集，按季召開，特殊情況下隨時(shí)召開。

各縣(市)區(qū)人民政府和各行業(yè)主管部門是本地區(qū)、本行業(yè)打擊非法集資工作的責(zé)任主體，要指定專門機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)防控非法集資工作，并建立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和工作機(jī)制，及時(shí)向銀川市查處認(rèn)定取締非法集資協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送查處、打擊非法集資的工作情況。在排查中發(fā)現(xiàn)的案件和隱患，要按照“打早、打小，把矛盾化解在當(dāng)?shù)?，把問題解決在萌芽狀態(tài)”的指導(dǎo)思想，加大查處力度，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置、早解決，防止風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大和蔓延。

銀川市查處認(rèn)定取締非法集資協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組成員：

組 長：

梁積裕 銀川市委常委、常務(wù)副市長

副組長：

王克善 銀川市政府副秘書長

成 員：

丁 洪 銀川市委宣傳部副部長

強(qiáng)光明 銀川市中級(jí)法院副院長

魏順明 銀川市檢察院副院長

昝世英 銀川市發(fā)改委副主任、金融辦主任

溫 輝 銀川市國資委副主任

牛海龍 銀川市經(jīng)委副主任

伍建國 銀川市財(cái)政局副局長

侯春偉 銀川市公安局副局長

梅建平銀川市國土資源局副局長

蔣 會(huì) 銀川市建設(shè)局副局長

李維國 銀川市住房保障局副局長

屈彥學(xué) 銀川市城管局副局長

常文建 銀川市文廣局副局長

梁亞彬 銀川市商務(wù)局副局長

郎 武 銀川市審計(jì)局副局長

李靜珍 銀川市工商局副局長

周慶國 興慶區(qū)副區(qū)長

馬 勇 金鳳區(qū)副區(qū)長

閆樹革 西夏區(qū)副區(qū)長

錢克孝 永寧縣副縣長

朱少鋒 賀蘭縣副縣長

洪 濤 靈武市副市長

劉林科 銀川市政府辦公廳信息中心副主任

協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市金融辦，昝世英同志兼任辦公室主任。

公開舉報(bào)電話：6888090

(二)加大宣傳力度，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，力爭從源頭上制止非法集資活動(dòng)。

處置和打擊非法集資活動(dòng)，應(yīng)重在治本，著眼預(yù)防，強(qiáng)化宣傳，正面引導(dǎo)。各縣(市)區(qū)和各行業(yè)主管部門要始終把宣傳教育工作作為一項(xiàng)基礎(chǔ)工作來抓，通過多種形式有針對(duì)性地開展宣傳教育工作，可以編印抵制非法集資和防范投資風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)手冊(cè)，在公開媒體上開辟專欄等，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾的投資消費(fèi)行為，不斷增強(qiáng)全社會(huì)的金融意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法制意識(shí)，提升對(duì)非法集資活動(dòng)的識(shí)別、抵制能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。同時(shí)，要進(jìn)一步提高金融服務(wù)水平，拓寬融資渠道，從源頭上鏟除非法集資活動(dòng)滋生的土壤，壓縮非法金融活動(dòng)生存的空間。自本實(shí)施方案發(fā)布之日起，凡涉及非法集資活動(dòng)的12種主要表現(xiàn)形式和涉嫌非法集資的商業(yè)廣告，禁止在全市各種媒體刊登、宣傳。如有疑似非法集資的廣告(包括軟廣告)，難以認(rèn)定的，須事先報(bào)銀川市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室進(jìn)行審核。

(三)突出重點(diǎn)，依法穩(wěn)妥處置非法集資案件。

對(duì)事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的，要果斷采取措施，控制涉案人員和資產(chǎn)，依法妥善處置。同時(shí)，要按照《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》、《寧夏回族自治區(qū)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的要求，制定周密的應(yīng)急處置預(yù)案，防止極少數(shù)不法分子煽動(dòng)不明真相的群眾上訪，引發(fā)群體性事件。一旦出現(xiàn)突發(fā)事件征兆，迅速啟動(dòng)本地區(qū)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施，做好疏導(dǎo)勸阻工作，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。要認(rèn)真做好非法集資處置善后工作，明確債權(quán)登記部門，清理債權(quán)債務(wù)，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定做好清償工作，盡量減少群眾損失，切實(shí)維護(hù)群眾利益。

附：銀川市涉嫌非法集資案件統(tǒng)計(jì)表(略)