中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)中資商業(yè)銀行合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求的通知

第一篇：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)中資商業(yè)銀行合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求的通知

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 銀監(jiān)發(fā)[2006]68號(hào)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)中資商業(yè)銀行

合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求的通知

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已發(fā)布并于2006年2月1日起正式實(shí)施?，F(xiàn)將與之配套的《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》（以下統(tǒng)稱《目錄》）編印成冊(cè)發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、《目錄》是配合《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等規(guī)章實(shí)施的規(guī)范性文件。自發(fā)布之日起，各類行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)人應(yīng)按照《目錄》規(guī)定的內(nèi)容和格式要求提交申請(qǐng)材料。

二、銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改革發(fā)展情況及監(jiān)管工作需要適時(shí)對(duì)《目錄》規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整和完善，調(diào)整和完善后的《目錄》銀監(jiān)會(huì)將通過網(wǎng)站直接公布。

三、各銀監(jiān)局在實(shí)施行政許可規(guī)章、文件過程中所遇到的問題，請(qǐng)按機(jī)構(gòu)類型及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)相應(yīng)監(jiān)管部門反饋，各監(jiān)管部門將意見匯總后向政策法規(guī)部反饋。

四、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)使用銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)絡(luò)客戶端程序填寫2005年12月31日后申報(bào)的行政許可事項(xiàng)相關(guān)內(nèi)容，報(bào)銀監(jiān)會(huì)信息中心進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息的更新。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知及《目錄》冊(cè)子轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各城市商業(yè)銀行、合作金融機(jī)構(gòu)。

政策法規(guī)部聯(lián)系人：

王

飛

電話：66279647

銀行監(jiān)管一部聯(lián)系人：陳有棠

電話：66279578

銀行監(jiān)管二部聯(lián)系人：關(guān)彥芳

電話：66279441

銀行監(jiān)管四部聯(lián)系人：唐

奕

電話：66279310

非銀部聯(lián)系人：

任

斐

電話：66279142

合作部聯(lián)系人：

葉江籬

電話：66279289

陳國(guó)汪

電話：66279284

二○○六年九月五日

第二篇：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄

及格式要求

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立..........3

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 3

（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 9

（一）法人機(jī)構(gòu)變更 16

（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更 21

（三）境外機(jī)構(gòu)變更 23

三、機(jī)構(gòu)終止.........24

（一）法人機(jī)構(gòu) 24

（二）分支機(jī)構(gòu) 25

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種...26

五、高級(jí)管理人員任職資格審核.....33

（一）法人機(jī)構(gòu) 33

（二）分支機(jī)構(gòu) 34

六、申請(qǐng)材料格式要求.35

（三）境外機(jī)構(gòu)設(shè)立（含參股、收購）14

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

1.1行政許可項(xiàng)目名稱：股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立商業(yè)銀行的名稱（中英文）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、流動(dòng)性狀況、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

事項(xiàng)。

4.發(fā)起人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、發(fā)起人主要股東名冊(cè)、發(fā)起人分支機(jī)構(gòu)與控股、入股、控制子公司名冊(cè)以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源、發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況、對(duì)發(fā)起人有實(shí)際影響力的個(gè)人和組織的有關(guān)情況，發(fā)起

人擬投資入股的資金來源證明。

5.發(fā)起人董事會(huì)或股東大會(huì)關(guān)于同意發(fā)起設(shè)立該股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的決議及自有資金來源真實(shí)的承諾書。

6.發(fā)起人為外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)提供其注冊(cè)地（或所屬）金融監(jiān)管當(dāng)局出具的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見；申請(qǐng)人在其注冊(cè)地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管，則應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近二年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

7.發(fā)起人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。

8.籌建方案：包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高管的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。

9.擬外聘的咨詢機(jī)構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式。

10.提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。

11.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

12.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.2 行政許可項(xiàng)目名稱：股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍，是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到股份制商業(yè)銀行開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告，以及對(duì)創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通

過各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說明。

2.創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過的相關(guān)決議：

（1）審議通過籌建工作報(bào)告的決議；

（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會(huì)”議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監(jiān)事、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)、董事會(huì)秘

書的決議；

（6）聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人及其他實(shí)際履

行高級(jí)管理人員職責(zé)人員的決議；

（7）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議。

上述各項(xiàng)決議應(yīng)當(dāng)注明決議編號(hào)、投票股份數(shù)、通過、反對(duì)和棄權(quán)股份數(shù)并由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人通過的股份數(shù)，股東代表大會(huì)、董事會(huì)決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。6.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人背景介紹。

7.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

8.股東名冊(cè)及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人要有注冊(cè)地址和法人代

碼）。

9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

10.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

11.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。

12.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.3 行政許可項(xiàng)目名稱：城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立城市商業(yè)銀行的名稱（中英文）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息，設(shè)立的目的。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，至少應(yīng)包括經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、流動(dòng)性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展

策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

3.申請(qǐng)人（城市信用社股份有限公司）最近3年的經(jīng)營(yíng)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制能力分析等；城市信用社股份有限公司的清產(chǎn)核資報(bào)告、股權(quán)評(píng)估報(bào)告；最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。

4.城市信用社股份有限公司的股東關(guān)于同意在城市信用社股份有限公司基礎(chǔ)上籌建城市商業(yè)銀行的股東大會(huì)決議或董事會(huì)決議。5.擬設(shè)地政府對(duì)城市信用社股份有限公司籌建城市商業(yè)銀行的意見。6.其他發(fā)起人基本情況。包括發(fā)起人的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況、所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項(xiàng)；其他發(fā)起人的股東關(guān)于同意與城市信用社股份有限公司共同發(fā)起籌建城市商業(yè)銀行的股東會(huì)

或董事會(huì)決議。

7.其他發(fā)起人的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名冊(cè)、分支機(jī)構(gòu)與控股、入股、控制子公司名冊(cè)以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源、關(guān)聯(lián)情況、對(duì)其他發(fā)起人有實(shí)際影響力的個(gè)人和組織的有關(guān)情況狀況，擬投資入股的資金來源證明。

8.其他發(fā)起人為外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)提供其注冊(cè)地（或所屬）金融監(jiān)管當(dāng)局出具的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見；申請(qǐng)人在其注冊(cè)地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管，則應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近二年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

9.其他發(fā)起人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。10.籌建方案。包括擬籌建的城市商業(yè)銀行組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。

11.擬外聘的咨詢機(jī)構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式。

12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵

編）。

13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.4 行政許可項(xiàng)目名稱：城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：（參照銀監(jiān)辦通【2004】281號(hào)文件）1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍，是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到城市商業(yè)銀行開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告，以及對(duì)創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過

各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的簡(jiǎn)要說明。

2.創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過的相關(guān)決議：

（1）審議通過籌建工作報(bào)告的決議；

（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會(huì)”議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監(jiān)事、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)、董事會(huì)秘

書的決議；

（6）聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人及其他實(shí)際履

行高級(jí)管理人員職責(zé)人員的決議；

（7）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。6.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。

7.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。8.股東名冊(cè)及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人要有注冊(cè)地址和法人代

碼）。

9.持有注冊(cè)資本5％以上及異地股東的資信證明和其他資料。

10.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

11.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

12.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。

13.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.5 行政許可項(xiàng)目名稱：城市信用社股份有限公司籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)載明擬設(shè)立城市信用社股份有限公司以及參加合并重組的城市信用合作社的名稱（中英文）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍

等基本信息，設(shè)立的目的。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等，未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、流動(dòng)性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)

控制能力等。

3.披露和分析申請(qǐng)人（城市信用合作社）近3年來經(jīng)營(yíng)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制能力分析等；城市合作信用社的清產(chǎn)核資報(bào)告；最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。

4.城市信用合作社關(guān)于同意籌建城市信用社股份有限公司的書面意見。

5.擬設(shè)地政府對(duì)籌建城市信用社股份有限公司的意見。6.其他發(fā)起人基本情況。包括發(fā)起人的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項(xiàng)；其他發(fā)起人的股東關(guān)于同意共同發(fā)起籌建城市信用社股份有限公司的股東會(huì)、董事會(huì)決議或有效的書面意見。

8.其他發(fā)起人為外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見，申請(qǐng)人在其注冊(cè)地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管，則應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最

近二年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

9.其他發(fā)起人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。10.籌建方案：包括擬籌建的城市信用社股份有限公司組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。

11.擬外聘的咨詢機(jī)構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式。

12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.6 行政許可項(xiàng)目名稱：城市信用社股份有限公司開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍，是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到城市信用社股份有限公司的條件，籌建工作報(bào)告，以及對(duì)創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過各項(xiàng)

決議的相關(guān)情況的簡(jiǎn)要說明。

2.創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過的相關(guān)決議：

（1）審議通過籌建工作報(bào)告的決議；

（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會(huì)”議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監(jiān)事、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)、董事會(huì)秘

書的決議；

（6）聘任總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人及其他實(shí)際履行董事和高級(jí)管理人員職責(zé)人員的決議；（7）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料；對(duì)董事、高管人員等內(nèi)

部人員的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。

6.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。

7.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；未來三年的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和資本補(bǔ)充規(guī)劃。8.股東名冊(cè)及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人要有注冊(cè)地址和法人代

碼）。

9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。10.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明；工商行政管理部門出具的對(duì)擬設(shè)公司名稱的預(yù)核準(zhǔn)登記書。

11.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。

12.提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。

13.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

1.7

行政許可項(xiàng)目名稱：國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立分行的名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍等，設(shè)立的目的。

2.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意設(shè)立分行的有效書面文件。3.總行或管理行對(duì)擬設(shè)分行的管理方式；管理信息系統(tǒng)情況說明。

4.申請(qǐng)人的公司治理結(jié)構(gòu)。

5.申請(qǐng)人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能

力；

6.申請(qǐng)人最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況。

7.申請(qǐng)人最近2年案件情況。

8.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)分行的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)分行開業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)

險(xiǎn)控制能力等。9.籌建方案。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地

址和電話，選址方案。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.8

行政許可項(xiàng)目名稱：國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍，在內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、營(yíng)運(yùn)資金等方面是否達(dá)到開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告。

2.主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。

3.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

4.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人背景介紹。

5.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。

6.營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

8.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.9

行政許可項(xiàng)目名稱：國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)籌建

審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的名稱（中英文）、目的、對(duì)銀行整體經(jīng)營(yíng)管理的影響、擬設(shè)地、專營(yíng)業(yè)務(wù)范圍等。

4.申請(qǐng)人公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管指標(biāo)等情況的說明。4.申請(qǐng)人資本充足率等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能力。

5.申請(qǐng)人開辦專營(yíng)業(yè)務(wù)的時(shí)間、規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力。

6.申請(qǐng)人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或技術(shù)支持系統(tǒng)情況。

7.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力；是否將其他機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移或集中至分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)；是否外包部分功能（計(jì)算機(jī)等）等。

8.籌建方案。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、風(fēng)險(xiǎn)管理和問責(zé)制度、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。

9.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；

10.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.10

行政許可項(xiàng)目名稱：國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)開

業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄： 1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍，在內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、營(yíng)運(yùn)資金等方面是否達(dá)到開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告。

2.主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。

3.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

4.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。

5.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。

6.營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

8.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

9.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.11 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行支行籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立支行的名稱、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍等。

2.總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立支行的有效書面文件。

3.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)支行的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等，未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)支行開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)

險(xiǎn)控制能力等。

4.申請(qǐng)人內(nèi)部控制能力，包括最近1年案件情況等。

5.申請(qǐng)人最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況。6.籌建方案。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地

址和電話，選址方案。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.1

2行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行支行開業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括名稱、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍，以及在內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、營(yíng)運(yùn)資金等方面是否達(dá)到開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告。

2.主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。

3.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

4.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。

5.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。

6.營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

8.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.1

3行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行設(shè)立自助銀行審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容至少包括地址、擬設(shè)置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類等內(nèi)

容。

2.總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立自助銀行的有效書面文件。

3.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)自助銀行的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)功能等；聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)情況；管理控制部

門和管理方式等。

4.負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)、人員及聯(lián)系方式。

5.安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施。

6.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

7.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.14 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)

構(gòu)收購審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括收購方和被收購方的基本背景情況、收購原因、收購方式、收購價(jià)格和總標(biāo)的、收購期限、收購影響等。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括收購方在收購前及收購后資本充足率、流動(dòng)性、盈利性等經(jīng)營(yíng)狀況的分析和對(duì)比；收購方撥付營(yíng)運(yùn)資金能力；擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等，未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

3.收購方股東大會(huì)、董事會(huì)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于同意收購的有效書面文件。

4.被收購機(jī)構(gòu)股東大會(huì)關(guān)于同意被收購并解散機(jī)構(gòu)的有效書面文件。5.收購協(xié)議及相關(guān)資料。如中資商業(yè)銀行收購城市信用合作社，還應(yīng)提供被收購方風(fēng)險(xiǎn)形成過程和目前處置結(jié)果的情況說明。

6.收購方的資金來源。

7.收購后的詳細(xì)計(jì)劃。包括對(duì)資產(chǎn)的處置、人員安置、業(yè)務(wù)策略的重大改變

等。

8.所在地政府承諾函。包括收購資金的使用計(jì)劃、償債方案、被收購機(jī)構(gòu)解散及相關(guān)善后事宜的處理責(zé)任劃分等內(nèi)容。9.中介機(jī)構(gòu)出具的對(duì)被收購機(jī)構(gòu)的評(píng)估報(bào)告。

10.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

11.收購方設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)申請(qǐng)材料（參見設(shè)立分行或支行的材料目錄）。

12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.15 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

開業(yè)審批

申請(qǐng)材料目錄： 1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括名稱、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍，以及在內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、營(yíng)運(yùn)資金等方面是否達(dá)到開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告。

2.主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。

3.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

4.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。

5.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。

6.營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

8.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.16 行政許可項(xiàng)目名稱：城市信用社股份有限公司分社籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立分社的名稱、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍等。2.董事會(huì)或其授權(quán)的高級(jí)管理層關(guān)于設(shè)立分社的有效書面文件。

3.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：城市信用社最近2年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)分社的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等，未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)分社開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

4.申請(qǐng)人的內(nèi)部控制能力，包括最近1的案件情況等。

5.申請(qǐng)人最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況。6.籌建方案：包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址

和電話，選址方案。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.17

行政許可項(xiàng)目名稱：城市信用社股份有限公司分社開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：同1.12中資商業(yè)銀行支行開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄

（三）境外機(jī)構(gòu)設(shè)立（含參股、收購）

1.18

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)

設(shè)立審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、住所、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額（注冊(cè)資本數(shù)額、投資各方的金額和比例）、業(yè)務(wù)范圍、設(shè)立目的。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位及目標(biāo)客戶、同業(yè)狀況并對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的銀行服務(wù)提出評(píng)價(jià)、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等，未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、流動(dòng)性狀況、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策

略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

3.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層關(guān)于設(shè)立境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)

構(gòu)的有效書面文件。

4.申請(qǐng)人對(duì)境外營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制。5.申請(qǐng)人的股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力、流動(dòng)性狀況、誠(chéng)信記錄、資本充足率、營(yíng)運(yùn)資金撥付能力、外匯資金來源、公司治理和內(nèi)控狀況、監(jiān)管指標(biāo)等；對(duì)設(shè)立控股金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供合作方相關(guān)情況。

6.申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和業(yè)務(wù)狀況報(bào)告。

7.章程草案（對(duì)全資或合資附屬機(jī)構(gòu)）。

8.東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況；對(duì)擬設(shè)控股金融機(jī)構(gòu)的，還

應(yīng)提供有關(guān)合作方的情況說明。

9.如在香港、澳門設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，須報(bào)送派出人員編制（根據(jù)《國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部、中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院港澳辦公室關(guān)于在港澳地區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)審批辦法的通知》（國(guó)發(fā)[1992]62號(hào)））。

10.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（申請(qǐng)人上述許可事項(xiàng)經(jīng)東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)后，再按相同程序向原許可機(jī)關(guān)提交有關(guān)董事及高級(jí)管理人員任職資格審核材料。）

1.19 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外代表機(jī)構(gòu)設(shè)立審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)代表機(jī)構(gòu)的名稱（中英文）、住所、申請(qǐng)人有關(guān)情

況及東道國(guó)相關(guān)監(jiān)管要求等。

2.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的有效書面文件。3.可行性報(bào)告。包括代表處在境外開立的賬戶類型、主要聯(lián)系對(duì)象、業(yè)務(wù)活動(dòng)、費(fèi)用預(yù)算等內(nèi)容，申請(qǐng)人對(duì)代表機(jī)構(gòu)的管理方式。4.申請(qǐng)人最近3三年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表。

5.東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況。

6.如在香港、澳門設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，須報(bào)送派出人員編制（根據(jù)《國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部、中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院港澳辦公室關(guān)于在港澳地區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)審批辦法的通知》（國(guó)發(fā)[1992]62號(hào)））。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（申請(qǐng)人上述許可事項(xiàng)經(jīng)東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)后，再按相同程序向原許可機(jī)關(guān)提交首席代表任職資格審核材料。）

1.20 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行參股、收購境外機(jī)構(gòu)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括被參股、被收購方的名稱、住所，參股收購金額以及業(yè)

務(wù)范圍，參股或收購的目的。

2.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意參股、收購境外機(jī)構(gòu)的有效書面文件。3.申請(qǐng)人對(duì)參股或收購后的機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制、擬在參股收購機(jī)構(gòu)派駐人

員背景、職位及職責(zé)。

4.申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和業(yè)務(wù)狀況報(bào)告。

5.申請(qǐng)人資本充足率等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能力。

6.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括對(duì)申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)拓展、管理等方

面的影響。7.東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況。

8.境外機(jī)構(gòu)的基本信息。內(nèi)容包括但不僅限于境外機(jī)構(gòu)的章程、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、市場(chǎng)定位、同業(yè)和誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況、同業(yè)狀況、業(yè)務(wù)拓展策略、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、連續(xù)3年年報(bào)等。

9.有關(guān)參股、收購協(xié)議或意向性協(xié)議及相關(guān)法律文件。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

二、機(jī)構(gòu)變更

（一）法人機(jī)構(gòu)變更

1.21行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)變更名稱審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。

2.工商行政管理部門的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

3.股東大會(huì)或董事會(huì)同意變更名稱的決議。

4.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.22 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東

審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.變更股權(quán)及審查股東資格的申請(qǐng)書，涉及多個(gè)股權(quán)變更時(shí)應(yīng)當(dāng)附擬受讓方

股東出資比例超過5％的名單。

2.投資人的基本情況介紹。內(nèi)容至少包括擬投資股權(quán)、投資金額、擬投資方的經(jīng)營(yíng)范圍、在行業(yè)中所處的地位、在該銀行貸款（授信）情況以及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行蓋章確認(rèn)）、股權(quán)結(jié)構(gòu)擬變更前后對(duì)照詳表、本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股其他商業(yè)銀行的情況（擬投資人為新股東時(shí)）。

3.投資人的經(jīng)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

4.投資人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表。

5.投資人的公司股東大會(huì)或董事會(huì)、母公司同意其投資入股的決議或批準(zhǔn)文

件。

6.投資人出資的資金來源。

7.投資人對(duì)入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況出具的、董事會(huì)通過并

由董事長(zhǎng)簽名的書面聲明。

8.股東會(huì)或董事會(huì)同意變更股權(quán)的決議。

9.股份變更前后銀行主要股東名冊(cè)。

10.銀行最近1年基本經(jīng)營(yíng)管理情況的說明。

11.出資或轉(zhuǎn)讓股權(quán)協(xié)議。

12.投資人擬在入股金融機(jī)構(gòu)派駐的人員及其基本情況、擔(dān)任的職位和職責(zé)；

評(píng)述擬受讓方對(duì)入股機(jī)構(gòu)的影響。

13.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

14.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

15.如涉及銀行章程變更的，提交擬修改的章程草案。

16.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

變更的股東為中資金融機(jī)構(gòu)的還應(yīng)提交相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見（銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)除外）。

1.2

3行政許可項(xiàng)目名稱：城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司注冊(cè)地所在省以外的企業(yè)入股城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司股權(quán)變更審批

1.擬受讓方及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的銀行授信情況。

2.其他申請(qǐng)材料目錄參見1.22。

1.2

4行政許可項(xiàng)目名稱：境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.境外金融機(jī)構(gòu)基本情況介紹。內(nèi)容包括所有權(quán)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)規(guī)模、關(guān)聯(lián)企業(yè)、從事的主要業(yè)務(wù)、專長(zhǎng)等。

3.股東大會(huì)或董事會(huì)同意接受境外金融機(jī)構(gòu)入股的決議，并就該境外金融機(jī)構(gòu)投資入股后在商業(yè)銀行中持股數(shù)、持股金額、持股比例、在董事會(huì)或管理層中

擁有的席位等情況作出說明。

4.境外金融機(jī)構(gòu)股東大會(huì)或董事會(huì)同意向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股的決議。5.境外監(jiān)管當(dāng)局對(duì)該境外金融機(jī)構(gòu)作出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見。

6.有關(guān)各方簽定的意向性協(xié)議。

7.境外金融機(jī)構(gòu)最近3年的年報(bào)或經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等財(cái)務(wù)報(bào)

表。

8.境外金融機(jī)構(gòu)的資金來源、經(jīng)營(yíng)情況等資料。

9.經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)該境外金融機(jī)構(gòu)最近二年的長(zhǎng)期信用評(píng)

級(jí)報(bào)告。

10.境外金融機(jī)構(gòu)保證遵守中國(guó)相關(guān)法律的聲明。

11.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.2

5行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本的方案審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明減資、募集新股或配股的原因、擬減資、募集新股

或配股的股份金額。

2.股東大會(huì)或董事會(huì)關(guān)于減資、募集新股或配股的決議。

3.配股或募集新股份的方案。

4.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

5.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.26

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.股東大會(huì)關(guān)于變更注冊(cè)資本的決議。

3.中介機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

4.變更注冊(cè)資本的資金來源、方案及相關(guān)證明文件。

5.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.27

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外公開募集股份和上市交易股份審

批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.可行性研究報(bào)告。3.股東大會(huì)決議文件。

4.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

5.發(fā)行方案。

6.經(jīng)審計(jì)的最近3年的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.28

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行修改章程核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.股東大會(huì)同意修改章程的決議。

3.章程修改的逐條說明。

4.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.29

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)變更住所審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.董事會(huì)同意變更住所的決議。

3.新住所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

4.公安、消防部門對(duì)住所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

5.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.30

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行變更組織形式審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.股東會(huì)的決議或上級(jí)主管部門批準(zhǔn)文件。

3.財(cái)政部清產(chǎn)核資評(píng)估報(bào)告的批件（限國(guó)有商業(yè)銀行提交）。

4.中介機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。

5.國(guó)土資源管理部門對(duì)土地使用權(quán)評(píng)估確認(rèn)文件、土地使用權(quán)處置方案的批

復(fù)（限國(guó)有商業(yè)銀行提交）。

6.涉及需要審批或核準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。

7.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

城市信用合作社變更為城市信用社股份有限公司審批申請(qǐng)材料目錄參照本

項(xiàng)目錄。

1.31 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行分立審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.股東大會(huì)關(guān)于機(jī)構(gòu)分立的決議。

3.機(jī)構(gòu)分立實(shí)施方案。

5.擬分立雙方草簽的分立意向書。6.分立前的資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。

7.分立后一方解散的，應(yīng)提交解散方遺留業(yè)務(wù)處置及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

8.公告樣式。

9.律師事務(wù)所出具的法律意見書。10.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

11.涉及需要批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.32 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行吸收合并審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.吸收合并雙方股東大會(huì)關(guān)于吸收合并的決議。

3.吸收合并方案。

4.吸收合并雙方簽訂的吸收合并意向書。

5.吸收合并后一方解散的，應(yīng)提交解散方遺留業(yè)務(wù)處置及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

6.吸收合并雙方及吸收合并后資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。

7.公告樣式。

8.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

9.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

10.涉及需要批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材

料。

11.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）.12.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.3

3行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行新設(shè)合并審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

2.其他參照法人機(jī)構(gòu)籌建、開業(yè)材料目錄。

（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更

1.3

4行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更名稱審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明名稱變更的原因。

2.有權(quán)上級(jí)行同意其變更名稱的批文。

3.因行政區(qū)劃變動(dòng)的，需要提供行政區(qū)劃變動(dòng)文件。

4.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.3

5行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行支行升格分行審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.可行性研究報(bào)告。主要內(nèi)容包括擬升格機(jī)構(gòu)的服務(wù)區(qū)域現(xiàn)有銀行機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)狀況、業(yè)務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域和經(jīng)營(yíng)策略、內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理情況、市場(chǎng)前景分析、未來3年發(fā)展規(guī)劃并附主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)預(yù)測(cè)表及其預(yù)測(cè)依據(jù)和說明。

3.擬升格機(jī)構(gòu)總行同意升格的批復(fù)文件。

4．?dāng)M升格機(jī)構(gòu)主要管理制度及總行對(duì)升格后機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的授權(quán)文件。

5．升格機(jī)構(gòu)最近2年案件及嚴(yán)重違法、違規(guī)情況。

6.擬升格機(jī)構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。7.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。

8.營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。9.最近2年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表。

10.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

11.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。

12.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

13.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明（變更或改

造營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。

14.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

15.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.36

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行支行以下機(jī)構(gòu)升格支行審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.可行性研究報(bào)告（若升格后支行擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍、授權(quán)管轄其他營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)

提交）。

3.擬升格機(jī)構(gòu)總行的機(jī)構(gòu)改革規(guī)劃或上級(jí)行同意升格的批復(fù)文件。

4.擬升格機(jī)構(gòu)主要管理制度及上級(jí)行對(duì)升格后支行業(yè)務(wù)范圍的授權(quán)文件。

5.擬升格機(jī)構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。6.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。7.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。

9.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明（變更或改造

營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.37

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)降格的審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明降格原因。

2.擬降格機(jī)構(gòu)總行的機(jī)構(gòu)改革規(guī)劃或上級(jí)行同意降格的批復(fù)文件。3.擬降格機(jī)構(gòu)上級(jí)行對(duì)降格后機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍授權(quán)文件。

4.擬降格機(jī)構(gòu)降格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。

5.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.38

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)同城遷址審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.上級(jí)機(jī)構(gòu)同意遷址的有效書面文件。

3.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析、擬設(shè)機(jī)構(gòu)未來業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理架構(gòu)等內(nèi)容。4.新址所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。如為租賃方式，應(yīng)提交租房意向書，并

在完成遷址后補(bǔ)交租房合同。

5.公安、消防部門對(duì)住所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

6.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.39

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)審批

申請(qǐng)材料目錄： 1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明臨時(shí)停業(yè)原因、停業(yè)期限等。

2.總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件。3.臨時(shí)停業(yè)期間該機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處理方案。

4.臨時(shí)停業(yè)公告樣式。

5.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（三）境外機(jī)構(gòu)變更

1.40

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)升格審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.可行性研究報(bào)告。

3.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意升格的有效書面材料。

4.申請(qǐng)人對(duì)境外機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制。

5.擬升格機(jī)構(gòu)最近2年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)報(bào)告。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.41 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)變更營(yíng)運(yùn)資金或注冊(cè)資本審

批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.可行性研究報(bào)告。其內(nèi)容包括變更營(yíng)運(yùn)資金或注冊(cè)資本的必要性、可行性，對(duì)機(jī)構(gòu)未來發(fā)展的影響等。

3.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理人員同意變更的有效書面文件。

4.申請(qǐng)人資本充足率、流動(dòng)性、資金來源說明。

5.境外擬投資機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、發(fā)展戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)報(bào)告、市場(chǎng)

分析情況說明。

6.境外機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)報(bào)告、市場(chǎng)分析情況的說明。

7.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.42 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)重組改制（變更股權(quán)、分立、合并）審批申請(qǐng)材料名稱：

1.申請(qǐng)書。

2.可行性研究報(bào)告。其內(nèi)容包括重組改制（變更股權(quán)、分立、合并）的必要性、可行性，對(duì)機(jī)構(gòu)未來發(fā)展的影響等。

3.重組改制后2年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況預(yù)測(cè)。

4.申請(qǐng)人最近2年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

三、機(jī)構(gòu)終止

（一）法人機(jī)構(gòu)

1.43行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)解散審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明解散理由。

2.股東大會(huì)作出解散的決議。3.政府同意解散的書面文件。

4.解散方案。內(nèi)容包括債權(quán)債務(wù)清單及清償計(jì)劃、財(cái)產(chǎn)清單及處置計(jì)劃、員

工安排計(jì)劃等。

5.擬成立清算組成員的簡(jiǎn)歷。

6.資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和經(jīng)營(yíng)管理情況。

7.停止對(duì)外吸收存款公告樣式。8.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。9.提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.4

4行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)破產(chǎn)前審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明破產(chǎn)理由。

2.資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和經(jīng)營(yíng)管理情況。

3.停止對(duì)外吸收存款公告樣式。4.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。5.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（二）分支機(jī)構(gòu)

1.45 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明終止理由。

2.董事會(huì)或授權(quán)管理機(jī)構(gòu)的有效批準(zhǔn)文件。

3.擬終止分支機(jī)構(gòu)的基本情況，包括擬終止分支機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)

模、服務(wù)區(qū)域及主要服務(wù)對(duì)象等。

4.內(nèi)部審計(jì)部門或外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)擬終止分支機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告。

5.終止該分支機(jī)構(gòu)的具體方案：

（1）負(fù)責(zé)市場(chǎng)退出的工作小組成員名單、簡(jiǎn)歷；

（2）擬終止機(jī)構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務(wù)的移交、結(jié)清、人員安置等；

（3）現(xiàn)有客戶的引導(dǎo)疏散措施；

（4）擬終止機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的清理進(jìn)度、對(duì)外公告的時(shí)間安排等。

6．?dāng)M終止?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)停止吸收存款公告樣式。

7.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

1.46 行政許可項(xiàng)目名稱：城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司開辦外匯

業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

2.開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種的可行性研究報(bào)告。

3.與申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)或該外匯業(yè)務(wù)品種相應(yīng)的規(guī)章制度和內(nèi)部控制制度。

4.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的人員、場(chǎng)所和設(shè)備說明。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.47 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行募集次級(jí)定期債務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提情況。2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：最近3年的財(cái)務(wù)狀況（資本構(gòu)成、資產(chǎn)負(fù)債情況、流動(dòng)性狀況、盈利水平等）；資本補(bǔ)充渠道及最近3年資本補(bǔ)充情況；債務(wù)募集的成本效益分析（募集債務(wù)的對(duì)象、規(guī)模、時(shí)限、債務(wù)定價(jià)及成本分析、募集資金用途、收益預(yù)測(cè)等）；目標(biāo)債權(quán)人的確定及其狀況；次級(jí)定期債務(wù)的償還（包括期間轉(zhuǎn)讓、提前或到期償還等）。

3.招募說明書、次級(jí)定期債務(wù)的協(xié)議（合同）文本及律師事務(wù)所意見書。招募說明書、次級(jí)定期債務(wù)的協(xié)議（合同）文本及律師事務(wù)所意見書中，均應(yīng)明確規(guī)定定期次級(jí)債務(wù)的定義，管理方式，招募方式，期間轉(zhuǎn)讓、提前或到期償還等內(nèi)容。同時(shí)，招募說明書應(yīng)當(dāng)根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》的規(guī)定，向目標(biāo)債權(quán)人披露本行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、公司治理、重大事項(xiàng)等信

息。

4.次級(jí)定期債務(wù)管理辦法。

5.股東大會(huì)有關(guān)發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)的決議。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.48 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提情況。2.國(guó)家授權(quán)投資機(jī)構(gòu)出具的發(fā)行核準(zhǔn)文件或股東大會(huì)決議。

3.次級(jí)債券發(fā)行可行性研究報(bào)告。

4.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及附注。

5.發(fā)行章程。6.發(fā)行公告。7.募集說明書。8.承銷協(xié)議。9.承銷團(tuán)協(xié)議。

10.次級(jí)債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排的說明。

11.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.49

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

2.可行性研究報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書或交易展業(yè)計(jì)劃。

3.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度。內(nèi)容至少包括：

（1）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、業(yè)務(wù)操作規(guī)程（業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前臺(tái)、中臺(tái)與后臺(tái)分離的原則）和針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃；

（2）衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)；

（3）交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（4）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度；（5）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度；

（6）交易員守則；

（7）交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問責(zé)制和激

勵(lì)約束機(jī)制；

（8）對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃。

4.衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度。

5.主管人員和主要交易人員名單、履歷。6.風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度。7.交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.50 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦電子銀行業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、最近

1年案件和違法違規(guī)情況的說明。

2.擬申請(qǐng)的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務(wù)種類。

3.電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

4.電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹。

5.電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告。

6.電子銀行安全評(píng)估報(bào)告。

7.電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃。8.電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度。9.電子銀行的管理部門、管理職責(zé)，以及主要負(fù)責(zé)人介紹。10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式。申請(qǐng)開展跨境電子銀行業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提供以下文件資料：

1.跨境電子銀行服務(wù)的國(guó)家（地區(qū)），以及該國(guó)（地區(qū)）對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)

管理的法律規(guī)定；

2.跨境電子銀行服務(wù)的主要對(duì)象及服務(wù)內(nèi)容；

3.未來三年跨境電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、客戶規(guī)模的分析預(yù)測(cè)；

4.跨境電子銀行業(yè)務(wù)法律與合規(guī)性分析。

1.51 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

2.擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義和操作流程。3.擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施。

4.有關(guān)管理規(guī)章制度。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式。

6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.52 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行發(fā)行銀行卡審批

申請(qǐng)材料目錄： 1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、辦理零售業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。

2.可行性研究報(bào)告。對(duì)發(fā)行銀行卡的必要性和可行性進(jìn)行分析，并進(jìn)行市場(chǎng)

預(yù)測(cè)。

3.銀行卡章程。內(nèi)容至少包括以下內(nèi)容：

（1）卡的名稱、種類、功能、用途；

（2）卡的發(fā)行對(duì)象、申領(lǐng)條件、申領(lǐng)手續(xù)；

（3）卡的使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法；（4）卡的賬戶適用的利率，面向持卡人的收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)；（5）發(fā)卡銀行、持卡人及其他有關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)。

4.銀行卡樣設(shè)計(jì)草案。

5.內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)防范措施以及業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程。

6.管理人員和專業(yè)人員配備情況。

7.經(jīng)認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的有關(guān)系統(tǒng)安全性和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)合格的測(cè)試報(bào)告。8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.53 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。2.可行性研究報(bào)告。報(bào)告應(yīng)至少包括：擬開辦業(yè)務(wù)的定義、風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施、成本和收益預(yù)測(cè)、管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況及其從業(yè)資格情況說明、支持系統(tǒng)、開發(fā)和實(shí)施業(yè)務(wù)的方案。

3.最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及資本充足率等經(jīng)營(yíng)管理情況。

4.最近3年案件情況。

5.擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.54 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投

資托管業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和

實(shí)收資本情況。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)至少包括：擬開辦業(yè)務(wù)的定義、風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施、成本和收益預(yù)測(cè)、管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況、支持系統(tǒng)、開發(fā)和實(shí)施

業(yè)務(wù)的方案。

3.外匯指定銀行資格。

4.最近3年外匯業(yè)務(wù)合規(guī)情況。

4.擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.55 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦全國(guó)社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、是否設(shè)有專門的基金托管部門和實(shí)收資本情況。

業(yè)務(wù)的方案。

3.擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

4.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

5.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.56 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦離岸銀行業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

2.可行性研究報(bào)告。

3.經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

4.最近３年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表、人民幣和外幣合并表）。

5.最近3年案件和違法違規(guī)情況。

6.離岸銀行業(yè)務(wù)主管人員和其他從業(yè)人員名單、履歷。7.經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)施情況簡(jiǎn)介。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.57 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

業(yè)務(wù)的方案。

3.擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

4.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

5.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.58 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)、最近3年有無案件和違法違規(guī)情況。

2.可行性研究報(bào)告。報(bào)告應(yīng)至少包括：擬開辦業(yè)務(wù)的定義、風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施、成本和收益預(yù)測(cè)、公司治理機(jī)構(gòu)說明、管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況、支

持系統(tǒng)、開發(fā)和實(shí)施業(yè)務(wù)的方案。3.擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全

防范設(shè)施等情況說明。

4.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

5.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.59

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、最近2年案件和違法違規(guī)情況。

2.擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹。內(nèi)容包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)、管理和業(yè)務(wù)人員配備情況。

3.業(yè)務(wù)實(shí)施方案。內(nèi)容包括擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采

取的管理措施等。

4.內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.60

行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦其他業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。2.可行性研究報(bào)告。報(bào)告應(yīng)至少包括如下內(nèi)容：擬開辦業(yè)務(wù)品種的定義、風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施、成本和收益預(yù)測(cè)、管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況、支持系統(tǒng)、開發(fā)和實(shí)施業(yè)務(wù)的方案。

3.擬開辦業(yè)務(wù)品種的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

4.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

5.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

五、高級(jí)管理人員任職資格審核

（一）法人機(jī)構(gòu)

國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司、城市信用合作社等各類法人機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格審核適用相同的申

請(qǐng)材料目錄。

1.61 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格

核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.任職資格申請(qǐng)書，要對(duì)照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定的相關(guān)條件逐項(xiàng)說明審核意見；需個(gè)案審核的高級(jí)管理人員還應(yīng)詳細(xì)說明具體原因，提供其具備足夠的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力擔(dān)任該職務(wù)的充分理由。

2.任職資格申請(qǐng)表。

3.股東大會(huì)選舉董事決議、董事會(huì)選舉董事長(zhǎng)的決議及聘任（或經(jīng)授權(quán)高級(jí)管理層聘任）董事會(huì)秘書、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)等高級(jí)管理人員的決議。

4.對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)、不足之處等方面的綜

合鑒定。

5.個(gè)人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護(hù)照）復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明復(fù)印件、學(xué)歷證明材料或國(guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的最高學(xué)位證明的復(fù)印件（非國(guó)民教育系列的，須提交入學(xué)通知書或畢業(yè)生登記表）。如涉及國(guó)外（包括港澳臺(tái)）學(xué)位（學(xué)歷）的，需提交經(jīng)中國(guó)教育部相關(guān)部門學(xué)歷認(rèn)證的證明材料。

6.個(gè)人承諾書。內(nèi)容至少包括：對(duì)個(gè)人有否大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠(chéng)信和公正履職進(jìn)行承諾。如涉及董事或其他兼職人員時(shí)，還需提交“確保有足夠時(shí)間和精力有效履行相應(yīng)職責(zé)”的承諾書。

7．如為外籍?dāng)M任人，應(yīng)提供擬任人簽署的保密協(xié)議。

8.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告。報(bào)告至少包括：

（1）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況；

（2）合法合規(guī)情況；

（3）內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況；

（4）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件、重大違法違規(guī)問題以及本人

所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；

（5）審計(jì)結(jié)論。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

10.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（二）分支機(jī)構(gòu)

第三篇：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄

及格式要求

（銀監(jiān)發(fā)?2006?68號(hào)）

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立...................................................................3

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立----------------------3

（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立------------------9

（三）境外機(jī)構(gòu)設(shè)立（含參股、收購）---14

（一）法人機(jī)構(gòu)變更---------------------16

（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更-----------------21

（三）境外機(jī)構(gòu)變更---------------------23

三、機(jī)構(gòu)終止..................................................................24

（一）法人機(jī)構(gòu)--------------------------24

（二）分支機(jī)構(gòu)--------------------------25

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種................................................26

五、高級(jí)管理人員任職資格審核..................................................33

（一）法人機(jī)構(gòu)--------------------------33

（二）分支機(jī)構(gòu)--------------------------34

六、申請(qǐng)材料格式要求..........................................................35

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

1.1行政許可項(xiàng)目名稱：股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

3.發(fā)起人基本情況。包括發(fā)起人之間關(guān)于發(fā)起設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的協(xié)議，發(fā)起人的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項(xiàng)。4.發(fā)起人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、發(fā)起人主要股東名冊(cè)、發(fā)起人分支機(jī)構(gòu)與控股、入股、控制子公司名冊(cè)以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源、發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況、對(duì)發(fā)起人有實(shí)際影響力的個(gè)人和組織的有關(guān)情況，發(fā)起人擬投資入股的資金來源證明。

7.發(fā)起人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。

8.籌建方案：包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高管的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。9.擬外聘的咨詢機(jī)構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式。

10.提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。

11.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。12.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.2 行政許可項(xiàng)目名稱：股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

2.創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過的相關(guān)決議：（1）審議通過籌建工作報(bào)告的決議；（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會(huì)”議事規(guī)則的決議；（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監(jiān)事、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書的決議；（6）聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人及其他實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)人員的決議；

（7）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。6.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人背景介紹。7.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

8.股東名冊(cè)及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人要有注冊(cè)地址和法人代碼）。9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

10.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。11.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。

12.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.3 行政許可項(xiàng)目名稱：城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，至少應(yīng)包括經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、流動(dòng)性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

4.城市信用社股份有限公司的股東關(guān)于同意在城市信用社股份有限公司基礎(chǔ)上籌建城市商業(yè)銀行的股東大會(huì)決議或董事會(huì)決議。

5.擬設(shè)地政府對(duì)城市信用社股份有限公司籌建城市商業(yè)銀行的意見。

6.其他發(fā)起人基本情況。包括發(fā)起人的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況、所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項(xiàng)；其他發(fā)起人的股東關(guān)于同意與城市信用社股份有限公司共同發(fā)起籌建城市商業(yè)銀行的股東會(huì)或董事會(huì)決議。

9.其他發(fā)起人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。

10.籌建方案。包括擬籌建的城市商業(yè)銀行組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。

11.擬外聘的咨詢機(jī)構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式。

12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.4 行政許可項(xiàng)目名稱：城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：（參照銀監(jiān)辦通【2004】281號(hào)文件）

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍，是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到城市商業(yè)銀行開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告，以及對(duì)創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的簡(jiǎn)要說明。

2.創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過的相關(guān)決議：（1）審議通過籌建工作報(bào)告的決議；（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會(huì)”議事規(guī)則的決議；（4）審議通過主要管理制度的決議；

（7）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。6.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。7.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

8.股東名冊(cè)及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人要有注冊(cè)地址和法人代碼）。9.持有注冊(cè)資本5％以上及異地股東的資信證明和其他資料。10.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

11.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。12.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。

13.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.5 行政許可項(xiàng)目名稱：城市信用社股份有限公司籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)載明擬設(shè)立城市信用社股份有限公司以及參加合并重組的城市信用合作社的名稱（中英文）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息，設(shè)立的目的。

4.城市信用合作社關(guān)于同意籌建城市信用社股份有限公司的書面意見。5.擬設(shè)地政府對(duì)籌建城市信用社股份有限公司的意見。

6.其他發(fā)起人基本情況。包括發(fā)起人的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項(xiàng)；其他發(fā)起人的股東關(guān)于同意共同發(fā)起籌建城市信用社股份有限公司的股東會(huì)、董事會(huì)決議或有效的書面意見。

9.其他發(fā)起人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。

10.籌建方案：包括擬籌建的城市信用社股份有限公司組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。

11.擬外聘的咨詢機(jī)構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式。

12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.6 行政許可項(xiàng)目名稱：城市信用社股份有限公司開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

2.創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過的相關(guān)決議：（1）審議通過籌建工作報(bào)告的決議；（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會(huì)”議事規(guī)則的決議；（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監(jiān)事、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書的決議；（6）聘任總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人及其他實(shí)際履行董事和高級(jí)管理人員職責(zé)人員的決議；

（7）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料；對(duì)董事、高管人員等內(nèi)部人員的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。

6.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。

7.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；未來三年的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和資本補(bǔ)充規(guī)劃。8.股東名冊(cè)及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人要有注冊(cè)地址和法人代碼）。9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

10.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明；工商行政管理部門出具的對(duì)擬設(shè)公司名稱的預(yù)核準(zhǔn)登記書。

11.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。12.提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。

13.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

1.7 行政許可項(xiàng)目名稱：國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立分行的名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍等，設(shè)立的目的。

2.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意設(shè)立分行的有效書面文件。3.總行或管理行對(duì)擬設(shè)分行的管理方式；管理信息系統(tǒng)情況說明。4.申請(qǐng)人的公司治理結(jié)構(gòu)。

5.申請(qǐng)人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能力； 6.申請(qǐng)人最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況。7.申請(qǐng)人最近2年案件情況。

9.籌建方案。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。11.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.8 行政許可項(xiàng)目名稱：國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

2.主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。

3.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

4.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人背景介紹。5.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。6.營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

8.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.9 行政許可項(xiàng)目名稱：國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

2.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意設(shè)立分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的有效書面文件。3.總行或管理行對(duì)擬設(shè)分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的管理控制方式、財(cái)務(wù)核算方式。4.申請(qǐng)人公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管指標(biāo)等情況的說明。4.申請(qǐng)人資本充足率等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能力。5.申請(qǐng)人開辦專營(yíng)業(yè)務(wù)的時(shí)間、規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力。6.申請(qǐng)人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或技術(shù)支持系統(tǒng)情況。

9.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）； 10.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.10 行政許可項(xiàng)目名稱：國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍，在內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、營(yíng)運(yùn)資金等方面是否達(dá)到開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告。

2.主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。

3.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

4.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。5.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。6.營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

8.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

9.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.11 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行支行籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立支行的名稱、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍等。2.總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立支行的有效書面文件。

4.申請(qǐng)人內(nèi)部控制能力，包括最近1年案件情況等。5.申請(qǐng)人最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況。

6.籌建方案。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.12 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行支行開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

2.主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。

3.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

4.組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。5.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。6.營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

8.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.13 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行設(shè)立自助銀行審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容至少包括地址、擬設(shè)置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類等內(nèi)容。2.總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立自助銀行的有效書面文件。

3.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)自助銀行的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)功能等；聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)情況；管理控制部門和管理方式等。

4.負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)、人員及聯(lián)系方式。5.安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施。

6.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

7.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.14 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)收購審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括收購方和被收購方的基本背景情況、收購原因、收購方式、收購價(jià)格和總標(biāo)的、收購期限、收購影響等。

3.收購方股東大會(huì)、董事會(huì)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于同意收購的有效書面文件。4.被收購機(jī)構(gòu)股東大會(huì)關(guān)于同意被收購并解散機(jī)構(gòu)的有效書面文件。

5.收購協(xié)議及相關(guān)資料。如中資商業(yè)銀行收購城市信用合作社，還應(yīng)提供被收購方風(fēng)險(xiǎn)形成過程和目前處置結(jié)果的情況說明。

6.收購方的資金來源。

7.收購后的詳細(xì)計(jì)劃。包括對(duì)資產(chǎn)的處置、人員安置、業(yè)務(wù)策略的重大改變等。8.所在地政府承諾函。包括收購資金的使用計(jì)劃、償債方案、被收購機(jī)構(gòu)解散及相關(guān)善后事宜的處理責(zé)任劃分等內(nèi)容。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的對(duì)被收購機(jī)構(gòu)的評(píng)估報(bào)告。10.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

11.收購方設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)申請(qǐng)材料（參見設(shè)立分行或支行的材料目錄）。12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.15 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開業(yè)審批申請(qǐng)材料目錄：

2.主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。

3.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

8.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.16 行政許可項(xiàng)目名稱：城市信用社股份有限公司分社籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

4.申請(qǐng)人的內(nèi)部控制能力，包括最近1的案件情況等。5.申請(qǐng)人最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況。

6.籌建方案：包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.17 行政許可項(xiàng)目名稱：城市信用社股份有限公司分社開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：同1.12中資商業(yè)銀行支行開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄

（三）境外機(jī)構(gòu)設(shè)立（含參股、收購）

1.18 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)設(shè)立審批申請(qǐng)材料目錄：

3.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層關(guān)于設(shè)立境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)的有效書面文件。

4.申請(qǐng)人對(duì)境外營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制。

5.申請(qǐng)人的股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力、流動(dòng)性狀況、誠(chéng)信記錄、資本充足率、營(yíng)運(yùn)資金撥付能力、外匯資金來源、公司治理和內(nèi)控狀況、監(jiān)管指標(biāo)等；對(duì)設(shè)立控股金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供合作方相關(guān)情況。

6.申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和業(yè)務(wù)狀況報(bào)告。7.章程草案（對(duì)全資或合資附屬機(jī)構(gòu)）。

8.東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況；對(duì)擬設(shè)控股金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供有關(guān)合作方的情況說明。

10.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。11.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（申請(qǐng)人上述許可事項(xiàng)經(jīng)東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)后，再按相同程序向原許可機(jī)關(guān)提交有關(guān)董事及高級(jí)管理人員任職資格審核材料。）

1.19 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外代表機(jī)構(gòu)設(shè)立審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)代表機(jī)構(gòu)的名稱（中英文）、住所、申請(qǐng)人有關(guān)情況及東道國(guó)相關(guān)監(jiān)管要求等。

2.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的有效書面文件。

3.可行性報(bào)告。包括代表處在境外開立的賬戶類型、主要聯(lián)系對(duì)象、業(yè)務(wù)活動(dòng)、費(fèi)用預(yù)算等內(nèi)容，申請(qǐng)人對(duì)代表機(jī)構(gòu)的管理方式。

4.申請(qǐng)人最近3三年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表。5.東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.20 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行參股、收購境外機(jī)構(gòu)審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括被參股、被收購方的名稱、住所，參股收購金額以及業(yè)務(wù)范圍，參股或收購的目的。

2.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意參股、收購境外機(jī)構(gòu)的有效書面文件。3.申請(qǐng)人對(duì)參股或收購后的機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制、擬在參股收購機(jī)構(gòu)派駐人員背景、職位及職責(zé)。

4.申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和業(yè)務(wù)狀況報(bào)告。5.申請(qǐng)人資本充足率等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能力。

6.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括對(duì)申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)拓展、管理等方面的影響。7.東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況。

9.有關(guān)參股、收購協(xié)議或意向性協(xié)議及相關(guān)法律文件。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

二、機(jī)構(gòu)變更

（一）法人機(jī)構(gòu)變更

1.21 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)變更名稱審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。2.工商行政管理部門的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。3.股東大會(huì)或董事會(huì)同意變更名稱的決議。4.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.22 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東審批申請(qǐng)材料目錄：

1.變更股權(quán)及審查股東資格的申請(qǐng)書，涉及多個(gè)股權(quán)變更時(shí)應(yīng)當(dāng)附擬受讓方股東出資比例超過5％的名單。

3.投資人的經(jīng)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

4.投資人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表。

5.投資人的公司股東大會(huì)或董事會(huì)、母公司同意其投資入股的決議或批準(zhǔn)文件。6.投資人出資的資金來源。

7.投資人對(duì)入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況出具的、董事會(huì)通過并由董事長(zhǎng)簽名的書面聲明。

8.股東會(huì)或董事會(huì)同意變更股權(quán)的決議。9.股份變更前后銀行主要股東名冊(cè)。10.銀行最近1年基本經(jīng)營(yíng)管理情況的說明。11.出資或轉(zhuǎn)讓股權(quán)協(xié)議。

12.投資人擬在入股金融機(jī)構(gòu)派駐的人員及其基本情況、擔(dān)任的職位和職責(zé)；評(píng)述擬受讓方對(duì)入股機(jī)構(gòu)的影響。

13.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

14.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。15.如涉及銀行章程變更的，提交擬修改的章程草案。16.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.23 行政許可項(xiàng)目名稱：城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司注冊(cè)地所在省以外的企業(yè)入股城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司股權(quán)變更審批

1.擬受讓方及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的銀行授信情況。2.其他申請(qǐng)材料目錄參見1.22。

1.24 行政許可項(xiàng)目名稱：境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

3.股東大會(huì)或董事會(huì)同意接受境外金融機(jī)構(gòu)入股的決議，并就該境外金融機(jī)構(gòu)投資入股后在商業(yè)銀行中持股數(shù)、持股金額、持股比例、在董事會(huì)或管理層中擁有的席位等情況作出說明。

6.有關(guān)各方簽定的意向性協(xié)議。

7.境外金融機(jī)構(gòu)最近3年的年報(bào)或經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等財(cái)務(wù)報(bào)表。8.境外金融機(jī)構(gòu)的資金來源、經(jīng)營(yíng)情況等資料。

9.經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)該境外金融機(jī)構(gòu)最近二年的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)報(bào)告。10.境外金融機(jī)構(gòu)保證遵守中國(guó)相關(guān)法律的聲明。11.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.25 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本的方案審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明減資、募集新股或配股的原因、擬減資、募集新股或配股的股份金額。

2.股東大會(huì)或董事會(huì)關(guān)于減資、募集新股或配股的決議。3.配股或募集新股份的方案。

4.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。5.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.26 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.股東大會(huì)關(guān)于變更注冊(cè)資本的決議。3.中介機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

4.變更注冊(cè)資本的資金來源、方案及相關(guān)證明文件。5.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.27 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外公開募集股份和上市交易股份審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。2.可行性研究報(bào)告。

3.股東大會(huì)決議文件。

4.律師事務(wù)所出具的法律意見書。5.發(fā)行方案。

6.經(jīng)審計(jì)的最近3年的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.28 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行修改章程核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.股東大會(huì)同意修改章程的決議。3.章程修改的逐條說明。

4.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.29 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)變更住所審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.董事會(huì)同意變更住所的決議。3.新住所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

4.公安、消防部門對(duì)住所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。5.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.30 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行變更組織形式審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.股東會(huì)的決議或上級(jí)主管部門批準(zhǔn)文件。

3.財(cái)政部清產(chǎn)核資評(píng)估報(bào)告的批件（限國(guó)有商業(yè)銀行提交）。4.中介機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。

5.國(guó)土資源管理部門對(duì)土地使用權(quán)評(píng)估確認(rèn)文件、土地使用權(quán)處置方案的批復(fù)（限國(guó)有商業(yè)銀行提交）。

6.涉及需要審批或核準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。7.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

城市信用合作社變更為城市信用社股份有限公司審批申請(qǐng)材料目錄參照本項(xiàng)目錄。

1.31 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行分立審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.股東大會(huì)關(guān)于機(jī)構(gòu)分立的決議。3.機(jī)構(gòu)分立實(shí)施方案。

5.擬分立雙方草簽的分立意向書。6.分立前的資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。

7.分立后一方解散的，應(yīng)提交解散方遺留業(yè)務(wù)處置及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。8.公告樣式。

9.律師事務(wù)所出具的法律意見書。10.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

11.涉及需要批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.32 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行吸收合并審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.吸收合并雙方股東大會(huì)關(guān)于吸收合并的決議。3.吸收合并方案。

4.吸收合并雙方簽訂的吸收合并意向書。

5.吸收合并后一方解散的，應(yīng)提交解散方遺留業(yè)務(wù)處置及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。6.吸收合并雙方及吸收合并后資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。7.公告樣式。

8.律師事務(wù)所出具的法律意見書。9.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

10.涉及需要批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。11.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）.12.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.33 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行新設(shè)合并審批申請(qǐng)材料目錄：

1.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

2.其他參照法人機(jī)構(gòu)籌建、開業(yè)材料目錄。

（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更

1.34 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更名稱審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明名稱變更的原因。2.有權(quán)上級(jí)行同意其變更名稱的批文。

3.因行政區(qū)劃變動(dòng)的，需要提供行政區(qū)劃變動(dòng)文件。4.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.35 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行支行升格分行審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

3.擬升格機(jī)構(gòu)總行同意升格的批復(fù)文件。

4．?dāng)M升格機(jī)構(gòu)主要管理制度及總行對(duì)升格后機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的授權(quán)文件。5．升格機(jī)構(gòu)最近2年案件及嚴(yán)重違法、違規(guī)情況。6.擬升格機(jī)構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。7.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。8.營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。9.最近2年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表。10.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

11.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。12.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

13.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明（變更或改造營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。

14.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。15.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.36 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行支行以下機(jī)構(gòu)升格支行審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.可行性研究報(bào)告（若升格后支行擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍、授權(quán)管轄其他營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)提交）。3.擬升格機(jī)構(gòu)總行的機(jī)構(gòu)改革規(guī)劃或上級(jí)行同意升格的批復(fù)文件。4.擬升格機(jī)構(gòu)主要管理制度及上級(jí)行對(duì)升格后支行業(yè)務(wù)范圍的授權(quán)文件。5.擬升格機(jī)構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。6.員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。7.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。

9.公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明（變更或改造營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.37 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)降格的審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明降格原因。

2.擬降格機(jī)構(gòu)總行的機(jī)構(gòu)改革規(guī)劃或上級(jí)行同意降格的批復(fù)文件。3.擬降格機(jī)構(gòu)上級(jí)行對(duì)降格后機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍授權(quán)文件。4.擬降格機(jī)構(gòu)降格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。5.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.38 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)同城遷址審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.上級(jí)機(jī)構(gòu)同意遷址的有效書面文件。

4.新址所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。如為租賃方式，應(yīng)提交租房意向書，并在完成遷址后補(bǔ)交租房合同。

5.公安、消防部門對(duì)住所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。6.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.39 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明臨時(shí)停業(yè)原因、停業(yè)期限等。2.總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件。3.臨時(shí)停業(yè)期間該機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處理方案。4.臨時(shí)停業(yè)公告樣式。

5.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（三）境外機(jī)構(gòu)變更

1.40 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)升格審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.可行性研究報(bào)告。

3.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意升格的有效書面材料。4.申請(qǐng)人對(duì)境外機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制。5.擬升格機(jī)構(gòu)最近2年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)報(bào)告。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.41 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)變更營(yíng)運(yùn)資金或注冊(cè)資本審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。

2.可行性研究報(bào)告。其內(nèi)容包括變更營(yíng)運(yùn)資金或注冊(cè)資本的必要性、可行性，對(duì)機(jī)構(gòu)未來發(fā)展的影響等。

3.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理人員同意變更的有效書面文件。4.申請(qǐng)人資本充足率、流動(dòng)性、資金來源說明。

5.境外擬投資機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、發(fā)展戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)報(bào)告、市場(chǎng)分析情況說明。

6.境外機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)報(bào)告、市場(chǎng)分析情況的說明。

7.申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.42 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)重組改制（變更股權(quán)、分立、合并）審批申請(qǐng)材料名稱：

1.申請(qǐng)書。

2.可行性研究報(bào)告。其內(nèi)容包括重組改制（變更股權(quán)、分立、合并）的必要性、可行性，對(duì)機(jī)構(gòu)未來發(fā)展的影響等。

3.重組改制后2年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況預(yù)測(cè)。4.申請(qǐng)人最近2年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

三、機(jī)構(gòu)終止

（一）法人機(jī)構(gòu)

1.43 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)解散審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明解散理由。2.股東大會(huì)作出解散的決議。3.政府同意解散的書面文件。

4.解散方案。內(nèi)容包括債權(quán)債務(wù)清單及清償計(jì)劃、財(cái)產(chǎn)清單及處置計(jì)劃、員工安排計(jì)劃等。

5.擬成立清算組成員的簡(jiǎn)歷。

6.資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和經(jīng)營(yíng)管理情況。7.停止對(duì)外吸收存款公告樣式。8.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。9.提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.44 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)破產(chǎn)前審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明破產(chǎn)理由。2.資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和經(jīng)營(yíng)管理情況。3.停止對(duì)外吸收存款公告樣式。4.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。5.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（二）分支機(jī)構(gòu)

1.45 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容主要說明終止理由。2.董事會(huì)或授權(quán)管理機(jī)構(gòu)的有效批準(zhǔn)文件。

3.擬終止分支機(jī)構(gòu)的基本情況，包括擬終止分支機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、服務(wù)區(qū)域及主要服務(wù)對(duì)象等。

4.內(nèi)部審計(jì)部門或外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)擬終止分支機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告。5.終止該分支機(jī)構(gòu)的具體方案：

（1）負(fù)責(zé)市場(chǎng)退出的工作小組成員名單、簡(jiǎn)歷；（2）擬終止機(jī)構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務(wù)的移交、結(jié)清、人員安置等；（3）現(xiàn)有客戶的引導(dǎo)疏散措施；

（4）擬終止機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的清理進(jìn)度、對(duì)外公告的時(shí)間安排等。6．?dāng)M終止?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)停止吸收存款公告樣式。7.金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

1.46 行政許可項(xiàng)目名稱：城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。2.開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種的可行性研究報(bào)告。

3.與申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)或該外匯業(yè)務(wù)品種相應(yīng)的規(guī)章制度和內(nèi)部控制制度。4.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的人員、場(chǎng)所和設(shè)備說明。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.47 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行募集次級(jí)定期債務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提情況。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：最近3年的財(cái)務(wù)狀況（資本構(gòu)成、資產(chǎn)負(fù)債情況、流動(dòng)性狀況、盈利水平等）；資本補(bǔ)充渠道及最近3年資本補(bǔ)充情況；債務(wù)募集的成本效益分析（募集債務(wù)的對(duì)象、規(guī)模、時(shí)限、債務(wù)定價(jià)及成本分析、募集資金用途、收益預(yù)測(cè)等）；目標(biāo)債權(quán)人的確定及其狀況；次級(jí)定期債務(wù)的償還（包括期間轉(zhuǎn)讓、提前或到期償還等）。3.招募說明書、次級(jí)定期債務(wù)的協(xié)議（合同）文本及律師事務(wù)所意見書。招募說明書、次級(jí)定期債務(wù)的協(xié)議（合同）文本及律師事務(wù)所意見書中，均應(yīng)明確規(guī)定定期次級(jí)債務(wù)的定義，管理方式，招募方式，期間轉(zhuǎn)讓、提前或到期償還等內(nèi)容。同時(shí)，招募說明書應(yīng)當(dāng)根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》的規(guī)定，向目標(biāo)債權(quán)人披露本行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、公司治理、重大事項(xiàng)等信息。

4.次級(jí)定期債務(wù)管理辦法。

5.股東大會(huì)有關(guān)發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)的決議。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.48 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券審批申請(qǐng)材料目錄：

2.國(guó)家授權(quán)投資機(jī)構(gòu)出具的發(fā)行核準(zhǔn)文件或股東大會(huì)決議。3.次級(jí)債券發(fā)行可行性研究報(bào)告。4.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及附注。5.發(fā)行章程。6.發(fā)行公告。7.募集說明書。8.承銷協(xié)議。9.承銷團(tuán)協(xié)議。

10.次級(jí)債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排的說明。11.律師事務(wù)所出具的法律意見書。

12.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。13.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.49 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。2.可行性研究報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書或交易展業(yè)計(jì)劃。

3.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度。內(nèi)容至少包括：

（2）衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)；（3）交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（4）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度；

（5）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度；（6）交易員守則；

（7）交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問責(zé)制和激勵(lì)約束機(jī)制；

（8）對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃。4.衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.50 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦電子銀行業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、最近1年案件和違法違規(guī)情況的說明。

2.擬申請(qǐng)的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務(wù)種類。3.電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

4.電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹。5.電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告。6.電子銀行安全評(píng)估報(bào)告。

7.電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃。8.電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度。

9.電子銀行的管理部門、管理職責(zé)，以及主要負(fù)責(zé)人介紹。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式。

申請(qǐng)開展跨境電子銀行業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提供以下文件資料：

1.跨境電子銀行服務(wù)的國(guó)家（地區(qū)），以及該國(guó)（地區(qū)）對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)管理的法律規(guī)定； 2.跨境電子銀行服務(wù)的主要對(duì)象及服務(wù)內(nèi)容；

3.未來三年跨境電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、客戶規(guī)模的分析預(yù)測(cè)； 4.跨境電子銀行業(yè)務(wù)法律與合規(guī)性分析。

1.51 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。2.擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義和操作流程。3.擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施。4.有關(guān)管理規(guī)章制度。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式。6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.52 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行發(fā)行銀行卡審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、辦理零售業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。

2.可行性研究報(bào)告。對(duì)發(fā)行銀行卡的必要性和可行性進(jìn)行分析，并進(jìn)行市場(chǎng)預(yù)測(cè)。3.銀行卡章程。內(nèi)容至少包括以下內(nèi)容：（1）卡的名稱、種類、功能、用途；（2）卡的發(fā)行對(duì)象、申領(lǐng)條件、申領(lǐng)手續(xù)；

（3）卡的使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法；（4）卡的賬戶適用的利率，面向持卡人的收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)；（5）發(fā)卡銀行、持卡人及其他有關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)。4.銀行卡樣設(shè)計(jì)草案。

5.內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)防范措施以及業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程。6.管理人員和專業(yè)人員配備情況。

9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.53 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

3.最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及資本充足率等經(jīng)營(yíng)管理情況。4.最近3年案件情況。

5.擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

6.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.54 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和實(shí)收資本情況。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)至少包括：擬開辦業(yè)務(wù)的定義、風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施、成本和收益預(yù)測(cè)、管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況、支持系統(tǒng)、開發(fā)和實(shí)施業(yè)務(wù)的方案。

3.外匯指定銀行資格。

4.最近3年外匯業(yè)務(wù)合規(guī)情況。

4.擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

5.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.55 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦全國(guó)社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

3.擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

4.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。5.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.56 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦離岸銀行業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。2.可行性研究報(bào)告。

3.經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

4.最近３年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表、人民幣和外幣合并表）。5.最近3年案件和違法違規(guī)情況。

6.離岸銀行業(yè)務(wù)主管人員和其他從業(yè)人員名單、履歷。7.經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)施情況簡(jiǎn)介。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.57 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。2.可行性研究報(bào)告。報(bào)告應(yīng)至少包括：擬開辦業(yè)務(wù)的定義、風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施、成本和收益預(yù)測(cè)、管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況、支持系統(tǒng)、開發(fā)和實(shí)施業(yè)務(wù)的方案。

3.擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

1.58 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

2.可行性研究報(bào)告。報(bào)告應(yīng)至少包括：擬開辦業(yè)務(wù)的定義、風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施、成本和收益預(yù)測(cè)、公司治理機(jī)構(gòu)說明、管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況、支持系統(tǒng)、開發(fā)和實(shí)施業(yè)務(wù)的方案。

3.擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等情況說明。

1.59 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、最近2年案件和違法違規(guī)情況。

3.業(yè)務(wù)實(shí)施方案。內(nèi)容包括擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等。4.內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見。

1.60 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行開辦其他業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

3.擬開辦業(yè)務(wù)品種的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

五、高級(jí)管理人員任職資格審核

（一）法人機(jī)構(gòu)

國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司、城市信用合作社等各類法人機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格審核適用相同的申請(qǐng)材料目錄。

1.61 行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

2.任職資格申請(qǐng)表。

4.對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)、不足之處等方面的綜合鑒定。5.個(gè)人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護(hù)照）復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明復(fù)印件、學(xué)歷證明材料或國(guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的最高學(xué)位證明的復(fù)印件（非國(guó)民教育系列的，須提交入學(xué)通知書或畢業(yè)生登記表）。如涉及國(guó)外（包括港澳臺(tái)）學(xué)位（學(xué)歷）的，需提交經(jīng)中國(guó)教育部相關(guān)部門學(xué)歷認(rèn)證的證明材料。

7．如為外籍?dāng)M任人，應(yīng)提供安全部門意見函及擬任人簽署的保密協(xié)議。8.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告。報(bào)告至少包括：（1）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況；（2）合法合規(guī)情況；

（3）內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況；

（4）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件、重大違法違規(guī)問題以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；

（5）審計(jì)結(jié)論。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯(lián)系地址（郵編）。

10.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（二）分支機(jī)構(gòu)

國(guó)有商業(yè)銀行一級(jí)分行、二級(jí)分行、支行、股份制商業(yè)銀行分行、支行、城市商業(yè)銀行異地分行、支行、城市信用社股份有限公司分社、境外機(jī)構(gòu)等中資商業(yè)銀行各類分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格審核適用相同的申請(qǐng)材料目錄。

1.62行政許可項(xiàng)目名稱：中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書，要對(duì)照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定的相關(guān)條件逐項(xiàng)說明審核意見，需個(gè)案審核的高級(jí)管理人員還應(yīng)詳細(xì)說明具體原因，提供其具備足夠的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力擔(dān)任該職務(wù)的充分理由。

2.任職資格申請(qǐng)表。

3.對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)、不足之處等方面的綜合鑒定。4.個(gè)人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護(hù)照）復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明復(fù)印件、學(xué)歷證明材料或國(guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的最高學(xué)位證明的復(fù)印件（非國(guó)民教育系列的，須提交入學(xué)通知書或畢業(yè)生登記表）。如涉及國(guó)外（包括港澳臺(tái)）學(xué)位（學(xué)歷）的，需提交經(jīng)中國(guó)教育部相關(guān)部門學(xué)歷認(rèn)證的證明材料。

5.個(gè)人承諾書。內(nèi)容至少包括：對(duì)個(gè)人有否大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠(chéng)信和公正履職進(jìn)行承諾。如涉及董事或其他兼職人員時(shí)，還需提交“確保有足夠時(shí)間和精力有效履行相應(yīng)職責(zé)”的承諾書。

6.如為外籍?dāng)M任人，應(yīng)提供安全部門意見函及擬任人簽署的保密協(xié)議。7.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告。報(bào)告至少包括：（1）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況；（2）合法合規(guī)情況；

（3）內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況；

（4）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件、重大違法違規(guī)問題以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；

（5）審計(jì)結(jié)論。

六、申請(qǐng)材料格式要求

行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料應(yīng)同時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送紙質(zhì)材料和電子文檔。

（一）電子文檔報(bào)送內(nèi)容包括行政許可事項(xiàng)的基本信息及附件。

格式使用銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的客戶端程序填寫（程序及使用說明可以從銀監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站的“行政許可”欄目下下載）?；拘畔⒁勒湛蛻舳顺绦蝾A(yù)設(shè)的內(nèi)容填寫，附件報(bào)送以下內(nèi)容：

1.機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)類行政許可事項(xiàng)附件包括申請(qǐng)書，其他申請(qǐng)材料目錄的電子文檔在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求時(shí)報(bào)送；

2.高管類行政許可事項(xiàng)附件包括申請(qǐng)書及其他申請(qǐng)材料目錄（身份證、護(hù)照、職稱、畢業(yè)證等證書類材料除外）的電子文檔。

其中，外籍人士的有關(guān)證明以及是否有違法違規(guī)處罰記錄等原件、以外文書寫的證明材料的復(fù)印件、中文譯本應(yīng)經(jīng)所在國(guó)公證機(jī)關(guān)證明。

（二）紙質(zhì)材料應(yīng)符合以下格式：

1.申請(qǐng)材料一式三份，其中一份按規(guī)定提供原件，其余二份可為原件的復(fù)印件。2.申請(qǐng)材料的紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。

3.申請(qǐng)材料均須用中文書寫，且字體不小于五號(hào)。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

4.申請(qǐng)材料各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄相符。

5.申請(qǐng)書抬頭根據(jù)行政許可實(shí)施權(quán)限表明“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)”或“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXX監(jiān)管局”或“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXX監(jiān)管分局”。

6.申請(qǐng)材料應(yīng)注明申請(qǐng)人的聯(lián)系人姓名及其合法證件復(fù)印件、聯(lián)系電話、手機(jī)、傳真、機(jī)構(gòu)（通訊）地址（郵編）、電子郵箱等。

第四篇：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)

行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

1.信托公司

1.1 行政許可項(xiàng)目名稱：信托公司法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立信托公司名稱（中英文）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。

申請(qǐng)書應(yīng)經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)信托公司的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)模（包括固有資產(chǎn)規(guī)模、信托業(yè)務(wù)規(guī)模）、盈利水平（包括收入、成本和利潤(rùn)）、流動(dòng)性狀況等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略、業(yè)務(wù)發(fā)展模式；風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

（3）章程草案。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托等內(nèi)容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)情況、所在行業(yè)狀況等情況說明；營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內(nèi)出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。

（5）出資人關(guān)聯(lián)方情況。內(nèi)容包括出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖；出資人的主要股東名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人持股比例達(dá)到20％，或者持股比例未達(dá)到20％但處于最大股東地位的公司名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人之間的關(guān)聯(lián)狀況，對(duì)出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況。

（6）出資人股東（大）會(huì)或董事會(huì)關(guān)于同意發(fā)起設(shè)立該信托公司的決議，以及出資人之間關(guān)于出資設(shè)立信托公司的協(xié)議。（7）出資人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國(guó)設(shè)立信托公司；還應(yīng)提供經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

（8）出資人最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（9）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為的聲明；出資人權(quán)益性投資余額未超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的情況的說明；出資人及其關(guān)聯(lián)方入股其他信托公司的情況的說明；出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托的承諾書；出資人與設(shè)立后的信托公司不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易的聲明。

（10）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系；經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認(rèn)上述資料真實(shí)性的聲明。

（12）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（13）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱：信托公司法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所；是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到開業(yè)的條件，以及對(duì)第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說明；擬開辦業(yè)務(wù)及制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況；職工人數(shù)以及從事過信托業(yè)務(wù)和其他金融業(yè)務(wù)的人員比例等事項(xiàng)。

申請(qǐng)書應(yīng)經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)通過的相關(guān)決議。其中至少應(yīng)包括：審議通過公司章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長(zhǎng)及擬聘任高級(jí)管理人員的決議。（3）公司章程。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托等內(nèi)容。（4）主要管理制度，包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（5）公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（6）擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，詳見本目錄“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（7）公司的組織結(jié)構(gòu)圖；各部門職責(zé)分工授權(quán)及部門負(fù)責(zé)人背景介紹。（8）工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱預(yù)核準(zhǔn)登記證書。（9）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。（10）股東名冊(cè)及其出資額、出資比例。（11）公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明。

（12）公安、消防部門出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。（13）申請(qǐng)人籌建組負(fù)責(zé)人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。

（14）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（15）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

2.1行政許可項(xiàng)目名稱：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)財(cái)務(wù)公司名稱（可未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)預(yù)核準(zhǔn)）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、出資人及其出資比例、業(yè)務(wù)范圍等。

申請(qǐng)書應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請(qǐng)表（見附件一）。（3）設(shè)立財(cái)務(wù)公司的可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：

——企業(yè)集團(tuán)基本情況，包括集團(tuán)歷史沿革、成員單位狀況、組織架構(gòu)和人員情況、基本財(cái)務(wù)狀況和主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等。

——企業(yè)集團(tuán)所屬產(chǎn)業(yè)及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策說明。

——企業(yè)集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)地位、發(fā)展規(guī)劃及核心主業(yè)在集團(tuán)資產(chǎn)中所占比重等。

——現(xiàn)金流量分析，即對(duì)企業(yè)集團(tuán)過去2年的現(xiàn)金流量規(guī)模、特點(diǎn)、規(guī)律等進(jìn)行分析，對(duì)未來的現(xiàn)金流量進(jìn)行合理預(yù)測(cè)。

——企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)和資金管理經(jīng)驗(yàn)。

——設(shè)立財(cái)務(wù)公司的宗旨、作用、業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)及盈利模式。

（4）章程草案。應(yīng)包括集團(tuán)母公司董事會(huì)關(guān)于在財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時(shí)增加相應(yīng)資本金的承諾，戰(zhàn)略投資者3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財(cái)務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾等內(nèi)容。

（5）集團(tuán)母公司的資質(zhì)證明材料。包括：

——工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的企業(yè)集團(tuán)登記證和集團(tuán)母公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章）。——企業(yè)集團(tuán)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的證明材料。

——集團(tuán)母公司的公司章程、組織架構(gòu)及內(nèi)部管理制度。

——稅務(wù)機(jī)關(guān)頒發(fā)的納稅信用等級(jí)證明；集團(tuán)母公司近2年的貸款銀行名單以及經(jīng)貸款銀行確認(rèn)的無不良資信記錄的證明；母公司董事會(huì)（或經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)）關(guān)于公司合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的聲明，關(guān)于其用于出資的資金來源合法性聲明。如果外界或媒體有相關(guān)的違法違規(guī)問題披露，需做出特殊說明。

——最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（6）成員單位名冊(cè)及有權(quán)部門出具的相關(guān)證明資料。

成員單位包括集團(tuán)母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡(jiǎn)稱子公司），母公司、子公司單獨(dú)或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業(yè)單位法人或者社會(huì)團(tuán)體法人。

（7）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。

——出資人名冊(cè)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（境內(nèi)出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證）。

——最近2年的審計(jì)報(bào)告。

——經(jīng)貸款行確認(rèn)的按期歸還銀行貸款的證明材料?！悇?wù)機(jī)關(guān)出具的納稅情況證明。

——出資人法定代表人簽署的出資來源合法性聲明、出資人近2年無重大違法違規(guī)行為的聲明。

——戰(zhàn)略投資者還應(yīng)提供自身經(jīng)營(yíng)狀況，所屬集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名冊(cè)、分支機(jī)構(gòu)與控股（含入股、控制）子公司名冊(cè)以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源，對(duì)出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況，最近3年從事財(cái)務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)資金集中管理的規(guī)模、方式及成功案例等證明材料。

戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其公司治理結(jié)構(gòu)、資信情況、合規(guī)情況、審慎經(jīng)營(yíng)情況出具的意見函；

戰(zhàn)略投資者為境外機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

（8）出資人的出資保證或出資協(xié)議。

——出資保證或出資協(xié)議應(yīng)由全體出資人（或發(fā)起人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協(xié)議書中應(yīng)明確各出資人（或發(fā)起人）的出資比例、權(quán)利、義務(wù)等事項(xiàng)，并應(yīng)書面授權(quán)集團(tuán)母公司作為申請(qǐng)人代表全體出資人辦理籌建事宜。——戰(zhàn)略投資者應(yīng)出具3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書，并在投資協(xié)議中載明。

——出資人關(guān)于擬出資設(shè)立財(cái)務(wù)公司的股東（大）會(huì)或董事會(huì)決議、授權(quán)或批準(zhǔn)文件。

（9）母公司董事會(huì)做出的、在財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時(shí)增加相應(yīng)資本金的承諾書。

（10）引進(jìn)高級(jí)管理人員或風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員的，母公司董事會(huì)須提供相關(guān)證明材料。

（11）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系；經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認(rèn)母公司及其成員單位提供的資料真實(shí)性的聲明。

（13）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)籌建程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見書。

（14）銀監(jiān)會(huì)按審慎性原則規(guī)定的其他文件。

2.2行政許可項(xiàng)目名稱：財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所；是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到財(cái)務(wù)公司開業(yè)的條件，以及對(duì)第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說明；擬開辦業(yè)務(wù)及有關(guān)制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況；內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、職工人數(shù)及構(gòu)成等事項(xiàng)。

申請(qǐng)書應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請(qǐng)表（見附件二）。（3）第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)決議。其中至少應(yīng)包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長(zhǎng)及擬聘任高級(jí)管理人員的決議。

（4）公司章程。應(yīng)包括集團(tuán)母公司董事會(huì)關(guān)于在財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時(shí)增加相應(yīng)資本金的承諾，戰(zhàn)略投資者3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財(cái)務(wù)公司股權(quán)的承諾（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）等內(nèi)容。

（5）公司經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃。

（6）公司股東名冊(cè)及其出資額、出資比例。（7）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。（8）工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱預(yù)核準(zhǔn)登記證書。

（9）擬任職的董事、高級(jí)管理人員的名單、詳細(xì)專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)履歷及任職資格的相關(guān)材料，詳見“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（10）公司的組織結(jié)構(gòu)圖；各部門職責(zé)分工授權(quán)及部門負(fù)責(zé)人背景介紹。（11）從業(yè)人員中風(fēng)險(xiǎn)管理、資金集中管理等關(guān)鍵崗位人員的證明材料，包括人員名單、詳細(xì)履歷，身份證、學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)證書復(fù)印件，無不良記錄的聲明，有權(quán)部門出具的從事相關(guān)崗位工作的經(jīng)驗(yàn)證明。

（12）引進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理部門經(jīng)理2年以上的證明材料。（13）從業(yè)人員中從事金融、財(cái)務(wù)工作5年及5年以上有關(guān)人員的證明材料。（14）財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)章及風(fēng)險(xiǎn)防范制度。其中包括財(cái)務(wù)公司與母公司之間有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隔離的嚴(yán)格規(guī)定。

（15）財(cái)務(wù)公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（16）財(cái)務(wù)公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及其他與業(yè)務(wù)有關(guān)設(shè)施的資料（指財(cái)務(wù)公司購買或租賃營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的協(xié)議和公安部門及消防部門等出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及有關(guān)業(yè)務(wù)設(shè)施的驗(yàn)收文件）。

（17）母公司及戰(zhàn)略投資者法定代表人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。（18）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)開業(yè)程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見書。

（19）銀監(jiān)會(huì)按審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.金融租賃公司

3.1行政許可項(xiàng)目名稱：金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立金融租賃公司名稱（中英文）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。

申請(qǐng)書應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)金融租賃公司的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤(rùn)）等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略、業(yè)務(wù)發(fā)展模式；風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。（3）章程草案。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托等內(nèi)容。

（5）出資人關(guān)聯(lián)方情況。內(nèi)容應(yīng)包括：出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖；出資人的主要股東名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人持股比例達(dá)到20％，或者持股比例未達(dá)到20％但處于最大股東地位的公司名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人之間的關(guān)聯(lián)狀況，對(duì)出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況。

（6）出資人股東（大）會(huì)或董事會(huì)關(guān)于同意發(fā)起設(shè)立該金融租賃公司的決議，以及各方出資人的出資協(xié)議。

（7）出資人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國(guó)設(shè)立金融租賃公司；出資人在注冊(cè)地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的，應(yīng)提交銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近1年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

（8）出資人最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（9）出資人法定代表人簽署的出資人與設(shè)立后的金融租賃公司不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易的聲明；出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托的承諾書；出資人最近2年內(nèi)無重大案件和重大違法違規(guī)行為的聲明。

（10）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設(shè)金融租賃公司組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系；經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。

（12）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（13）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.2行政許可項(xiàng)目名稱：金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所；是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到開業(yè)的條件，以及對(duì)第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說明；擬開辦業(yè)務(wù)及制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況；職工人數(shù)以及從事過融資租賃業(yè)務(wù)的人員比例等事項(xiàng)。

申請(qǐng)書應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)通過的相關(guān)決議。其中至少應(yīng)包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長(zhǎng)及擬聘任高級(jí)管理人員的決議。

（3）公司章程。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托等內(nèi)容。

（4）公司經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃。應(yīng)包括公司發(fā)展目標(biāo)定位、短期業(yè)務(wù)準(zhǔn)備及中長(zhǎng)期發(fā)展計(jì)劃等。

（5）主要管理制度。包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（6）公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（7）擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，詳見“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（8）公司的組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及部門負(fù)責(zé)人背景介紹。(9)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

（10）工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱預(yù)核準(zhǔn)登記證書。（11）股東名冊(cè)及其出資額、出資比例。（12）公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明。

（13）公安、消防部門出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。（14）申請(qǐng)人法定代表人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。（15）律師事務(wù)所對(duì)上述材料出具的法律意見書。（16）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。4.汽車金融公司

4.1行政許可項(xiàng)目名稱：汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)汽車金融公司名稱（中英文，可未經(jīng)工商管理部門預(yù)核準(zhǔn)）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、出資人及各自的出資額、業(yè)務(wù)范圍等基本信息。

申請(qǐng)書應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）

申請(qǐng)表（見附件三）。

（3）

可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括擬設(shè)汽車金融公司的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤(rùn)）、流動(dòng)性狀況等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略、業(yè)務(wù)發(fā)展模式；風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

（4）

章程草案。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）

出資人股東（大）會(huì)或董事會(huì)關(guān)于擬出資設(shè)立汽車金融公司的決議。（6）

出資協(xié)議。應(yīng)明確各出資人的出資比例、權(quán)利、義務(wù)等事項(xiàng)。（7）

出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊(cè)地址、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況等。

（8）

出資人關(guān)聯(lián)方情況。內(nèi)容包括出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖；出資人的主要股東名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人持股比例達(dá)到20％，或者持股比例未達(dá)到20％但處于最大股東地位的公司名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人之間的關(guān)聯(lián)狀況，對(duì)出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況。

（9）

出資人最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（10）出資人為非金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)人最近1年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

出資人為境外非銀行金融機(jī)構(gòu)并受到其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國(guó)設(shè)立汽車金融公司；如其在注冊(cè)地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管，應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)人最近1年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

（12）出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的就用于出資的資金來源合法性、出資人最近2年無重大違法違規(guī)記錄的聲明，以及確認(rèn)上述資料真實(shí)性的聲明。

（14）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（15）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

4.2行政許可項(xiàng)目名稱：汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所；是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到開業(yè)的條件，以及對(duì)第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說明；擬開辦業(yè)務(wù)及制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況；內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、職工人數(shù)等事項(xiàng)。

申請(qǐng)書應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請(qǐng)表（見附件四）。

（3）第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)通過的相關(guān)決議。

（4）公司章程。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱預(yù)核準(zhǔn)登記證書。（6）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。（7）股東名冊(cè)及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，詳見“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（9）公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度以及擬辦業(yè)務(wù)操作流程和管理制度等。（10）公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（11）公司的組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及部門負(fù)責(zé)人背景介紹。（12）公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。（13）公安、消防部門出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。（14）申請(qǐng)人法定代表人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。

（15）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（16）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

5.1行政許可項(xiàng)目名稱：貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司名稱（中英文，可未經(jīng)工商管理部門預(yù)核準(zhǔn)）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、出資人及各自的出資額、業(yè)務(wù)范圍等基本信息。

申請(qǐng)書應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請(qǐng)表（見附件五）。

（3）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤(rùn)）預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略、業(yè)務(wù)發(fā)展模式；風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

（4）章程草案。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）出資人股東（大）會(huì)或董事會(huì)關(guān)于擬出資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的決議。（6）出資協(xié)議。應(yīng)明確各出資人的出資比例、權(quán)利、義務(wù)等事項(xiàng)。

（7）出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊(cè)地址、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況等。

（8）出資人關(guān)聯(lián)方情況。內(nèi)容應(yīng)包括出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖；出資人的主要股東名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人持股比例達(dá)到20％，或者持股比例未達(dá)到20％但處于最大股東地位的公司名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人之間的關(guān)聯(lián)狀況，對(duì)出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況。

（9）境外出資人受其所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管或?qū)儆诮鹑谛孕袠I(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的，由金融監(jiān)管當(dāng)局或金融性行業(yè)協(xié)會(huì)出具意見函，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國(guó)設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

（10）最近2年的審計(jì)報(bào)告或經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門認(rèn)定的最近2年的會(huì)計(jì)報(bào)表。

（12）出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明及出資人最近2年無重大違法違規(guī)記錄的聲明。

（14）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。（15）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.2行政許可項(xiàng)目名稱：貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所；是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到開業(yè)的條件，以及對(duì)第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說明；擬開辦業(yè)務(wù)及制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況；內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、職工人數(shù)等事項(xiàng)。

申請(qǐng)書應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請(qǐng)表（見附件六）。

（3）第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)通過的相關(guān)決議，（4）公司章程。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（8）擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，詳見“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（9）從業(yè)人員中曾從事金融業(yè)務(wù)工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作的人員比例。

（10）公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。包括對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作制定的全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序。（11）公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（12）公司的組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及部門負(fù)責(zé)人背景介紹。（13）公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。

（14）交易場(chǎng)所、交易設(shè)備和交易系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告，以及公安、消防部門出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。

（15）申請(qǐng)人法定代表人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。

（16）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（17）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。以上各類非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)開業(yè)后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）

完成開業(yè)登記程序、正式開始營(yíng)業(yè)的報(bào)告。（2）

公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

（3）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 1.貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)

1.1行政許可項(xiàng)目名稱：貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司籌建審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)包括擬設(shè)分公司的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、服務(wù)對(duì)象，及設(shè)立分公司的理由等。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括擬設(shè)分公司的業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)以及中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃等內(nèi)容。

（3）貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事會(huì)關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立該分公司的決議，及對(duì)擬設(shè)分公司經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)的決議。

（4）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程。

（5）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章。

（6）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的基本情況，及貨幣經(jīng)紀(jì)公司最近2年的審計(jì)報(bào)告。（7）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人出具的以上申請(qǐng)材料的真實(shí)性聲明。（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱：貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書，內(nèi)容主要包括籌建工作完成情況。（2）營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。

（3）擬任高級(jí)管理人員的名單、詳細(xì)履歷及任職資格的相關(guān)材料，詳見“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（4）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（5）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。（6）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告，以及公安、消防部門出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。

（7）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人出具的以上申請(qǐng)材料的真實(shí)性聲明。（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開業(yè)后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）

完成開業(yè)登記程序、正式開始營(yíng)業(yè)的報(bào)告。（2）

營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

（3）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.3行政許可項(xiàng)目名稱：貨幣經(jīng)紀(jì)公司代表處設(shè)立審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地，服務(wù)對(duì)象，及設(shè)立代表處的理由等。

（2）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章。

（3）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程。

（4）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的基本情況，及貨幣經(jīng)紀(jì)公司最近2年的審計(jì)報(bào)告。（5）貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人或其他有權(quán)簽字人簽署的對(duì)代表處擬任主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書。

（6）代表處擬任主要負(fù)責(zé)人的身份證明、學(xué)歷證明、簡(jiǎn)歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（7）辦公場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司代表處設(shè)立后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）完成有關(guān)設(shè)立程序的報(bào)告。（2）工商登記證復(fù)印件。

2.境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處 2.1行政許可項(xiàng)目名稱：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處設(shè)立審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書。由申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官或總裁）簽署并致銀監(jiān)會(huì)主席，內(nèi)容應(yīng)包括申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處的目的，申請(qǐng)人的主要業(yè)務(wù)類型及經(jīng)營(yíng)情況介紹，擬設(shè)代表處的城市。

（2）

申請(qǐng)表（見附件七）。

（3）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記文件或經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件。營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。

（4）由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信，內(nèi)容包括申請(qǐng)人在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國(guó)設(shè)立代表處。

（5）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)章程。

（6）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)成員名單和最大十家股東名單。（7）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部組織架構(gòu)圖。

（8）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)所在集團(tuán)的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)最近3年的審計(jì)報(bào)告。

（10）擬任首席代表任職資格的相關(guān)材料，詳見“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（11）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關(guān)的業(yè)務(wù)而未制定反洗錢制度或措施的，應(yīng)提供有關(guān)情況說明。

（12）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處設(shè)立后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）完成有關(guān)設(shè)立程序的報(bào)告。（2）工商登記證復(fù)印件。

（3）辦公場(chǎng)所的租賃合同復(fù)印件。

二、機(jī)構(gòu)變更

（一）法人機(jī)構(gòu)變更 1.變更名稱

1.1行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意變更名稱的決議。（3）工商行政管理部門的企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)登記證書。

各類非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）

完成名稱變更后續(xù)有關(guān)程序的報(bào)告。包括更換金融許可證、工商注冊(cè)變更、與公司名稱有關(guān)的標(biāo)志、標(biāo)識(shí)、印章的更換等情況說明。

（2）

新營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

2.變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)

2.1各類非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)包括申請(qǐng)人基本情況、出資人擬投資入股（調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)）的金額，以及投資入股（調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)）前后公司各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。

（2）

非銀行金融機(jī)構(gòu)股東（大）會(huì)關(guān)于同意股權(quán)變更的決議或上級(jí)主管部門的批準(zhǔn)文件。

（3）

擬出資人的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)或上級(jí)主管部門同意其投資入股的決議或批準(zhǔn)文件。

（4）

有關(guān)各方簽訂的股權(quán)轉(zhuǎn)讓意向性協(xié)議。

（5）

擬出資人基本情況。包括名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)營(yíng)情況、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、公司章程、所在行業(yè)狀況說明、納稅記錄、正常還貸的資信證明（最后1項(xiàng)不適用于汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司出資人）。

境內(nèi)擬出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外擬出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。

（6）

擬出資人關(guān)聯(lián)方情況。包括擬出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖；主要股東名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；持股比例達(dá)到20％，或者持股比例未達(dá)到20％但處于最大股東地位的公司名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；與其他股東的關(guān)聯(lián)情況等；對(duì)擬出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況。

前款要求提供的材料不適用于企業(yè)集團(tuán)成員單位作為出資人投資入股本集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的情況。

（7）

擬出資人最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（8）

擬投資入股信托公司的，擬出資人應(yīng)提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托的承諾書，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為的聲明，投資入股后不與公司發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易的聲明，還應(yīng)提交擬出資人及其關(guān)聯(lián)方入股其他信托公司的情況的說明。

擬投資入股財(cái)務(wù)公司的，擬出資人應(yīng)提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為的聲明；擬出資人為集團(tuán)外戰(zhàn)略投資者的，還應(yīng)提交3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書。

擬投資入股金融租賃公司的，擬出資人應(yīng)提交最近2年內(nèi)無重大案件和重大違法違規(guī)行為的聲明，3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權(quán)的承諾書（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托的承諾書，以及投資入股后不與金融租賃公司發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易的聲明。

擬投資入股汽車金融公司的，擬出資人應(yīng)提交用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年無重大違法違規(guī)行為的聲明，以及3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書。

擬投資入股貨幣經(jīng)紀(jì)公司的，擬出資人應(yīng)提交最近2年無重大違法違規(guī)行為的聲明，以及3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書。

以上各項(xiàng)承諾書或聲明應(yīng)由擬出資人的法定代表人簽字。

（9）

境外金融機(jī)構(gòu)向信托公司、財(cái)務(wù)公司投資入股，應(yīng)提交注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局的意見，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其進(jìn)行此項(xiàng)投資；還應(yīng)提交經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

境外金融機(jī)構(gòu)向金融租賃公司、汽車金融公司投資入股，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局的意見，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況，以及是否同意其進(jìn)行此項(xiàng)投資；如在注冊(cè)地不接受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的，應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近1年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告；非金融機(jī)構(gòu)向汽車金融公司投資入股，應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近1年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。境外金融機(jī)構(gòu)向貨幣經(jīng)紀(jì)公司投資入股，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局或所在行業(yè)協(xié)會(huì)的意見，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況，以及是否同意其進(jìn)行此項(xiàng)投資；

（10）擬出資人法定代表人簽署的所提交材料真實(shí)性的聲明。

（11）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（12）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)完成情況報(bào)告材料目錄：

完成股權(quán)變更后續(xù)有關(guān)程序的報(bào)告，包括工商注冊(cè)變更等程序的完成情況。

3.變更注冊(cè)資本

3.1行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)包括申請(qǐng)人基本情況、變更注冊(cè)資本的原因、金額。（2）股東（大）會(huì)關(guān)于變更注冊(cè)資本的決議。

（3）增加注冊(cè)資本但不調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)提供各股東最近2年的審計(jì)報(bào)告。（4）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明；（5）出資人權(quán)益性投資余額未超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的情況的說明（僅適用于信托公司）；（6）變更注冊(cè)資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)上報(bào)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的有關(guān)申請(qǐng)材料。

各類非銀行金融機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）

完成注冊(cè)資本變更后續(xù)有關(guān)程序的報(bào)告，包括驗(yàn)資完成情況、工商注冊(cè)變更等。

（2）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。（3）新營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

4.變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（包括同城遷址和異地遷址）4.1行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書。內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的決議。（3）

新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。

（4）

公安、消防部門出具的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施符合有關(guān)規(guī)定的證明。

4.2行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書。內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的原因、新住所的地址和郵政編碼及向擬遷入地和擬遷出地政府報(bào)告的情況。

（2）

可行性研究報(bào)告。

（3）

股東（大）會(huì)同意異地遷址的決議。（4）

原經(jīng)營(yíng)所在地遺留業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)的處臵方案。

（5）

擬遷入的新營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件（產(chǎn)權(quán)證明或租賃合同復(fù)印件）。

（6）

公安、消防部門出具的擬遷入的新營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施符合有關(guān)規(guī)定的證明。

（7）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機(jī)構(gòu)變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）

完成遷址有關(guān)程序的報(bào)告，包括更換金融許可證、工商登記變更完成情況等。

（2）

新營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

5.組織形式變更

5.1行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)組織形式變更審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書。包括申請(qǐng)人基本情況、變更組織形式的理由及具體的變更內(nèi)容。

（2）

股東（大）會(huì)的決議或上級(jí)主管部門批準(zhǔn)文件。（3）

中介機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告（適用時(shí)）。（4）

涉及需要許可的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。

（5）

律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（6）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機(jī)構(gòu)變更組織形式完成情況報(bào)告的材料目錄：

（1）

完成變更組織形式有關(guān)程序的說明，包括更換金融許可證、工商變更完成情況等。

（2）

新營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

6.修改公司章程

6.1行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書。申請(qǐng)書的內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、修改章程的理由和修改的具體內(nèi)容。

（2）

股東（大）會(huì)關(guān)于修改公司章程的決議。（3）

修改后的章程文本。

（4）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.合并或分立

7.1行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)分立審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書。內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、分立原因及有關(guān)情況簡(jiǎn)要說明。（2）

公司股東（大）會(huì)的決議。（3）

分立實(shí)施方案。

（4）

分立后原公司的遺留業(yè)務(wù)處臵及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

（5）

進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估的，應(yīng)提交資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告，未進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估的，應(yīng)提交分立前的資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。

（6）

律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。（7）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機(jī)構(gòu)分立完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）

完成公司分立有關(guān)情況的報(bào)告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對(duì)外公告等情況的說明。

（2）

分立后各公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。（3）

對(duì)外公告復(fù)印件。

7.2行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收合并審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書。內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、合并原因及有關(guān)情況簡(jiǎn)要說明。（2）

合并各方公司股東（大）會(huì)或董事會(huì)的決議。（3）

合并實(shí)施方案。

（4）

合并各方草簽的意向書。

（5）

被合并公司的遺留業(yè)務(wù)處臵及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

（6）

進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估的，應(yīng)提交資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告，未進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估的，應(yīng)提交合并前的資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。

（7）

律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（8）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.3行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并審批申請(qǐng)材料目錄：

參照各類非銀行金融機(jī)構(gòu)籌建、開業(yè)的申請(qǐng)材料目錄。

非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收合并（新設(shè)合并）完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）公司完成吸收合并（新設(shè)合并）及對(duì)外公告有關(guān)情況的報(bào)告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對(duì)外公告等情況的說明。

（2）合并后新公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。（3）對(duì)外公告復(fù)印件。

1.境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處變更事項(xiàng) 1.1行政許可項(xiàng)目名稱：變更名稱審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)基本情況、更名的原因、擬變更的新名稱等。

變更名稱完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續(xù)有關(guān)程序的報(bào)告，包括更換金融許可證、工商注冊(cè)變更、與公司名稱有關(guān)的標(biāo)志、標(biāo)識(shí)、印章的更換等情況的說明。

（2）新營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱：變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。說明機(jī)構(gòu)基本情況、變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的原因及新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的地址、郵政編碼。

（2）新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。

（3）公安、消防部門出具的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施符合有關(guān)規(guī)定的證明。

變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）完成住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更有關(guān)程序的報(bào)告。包括更換金融許可證、工商注冊(cè)變更完成情況等。

（2）新營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

2.境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更事項(xiàng)

2.1行政許可項(xiàng)目名稱：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處因母公司合并（分立）原因變更名稱審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。由新母公司董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官或總裁）簽署并致銀監(jiān)會(huì)主席，其中應(yīng)說明申請(qǐng)代表處更名的理由，擬變更的新名稱（中外文），并對(duì)本公司合并或分立的有關(guān)情況進(jìn)行簡(jiǎn)要介紹。

（2）新母公司所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的同意其合并或分立的批準(zhǔn)書。（3）新母公司的注冊(cè)登記文件復(fù)印件。

注冊(cè)登記文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。（4）新母公司的合并后經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)表。（5）新母公司的章程。

（6）新母公司的最大十家股東或主要合伙人名單。

（7）新母公司的組織結(jié)構(gòu)圖及其所在集團(tuán)的控股子公司分布圖。

（8）新母公司董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）或其授權(quán)簽字人簽署的對(duì)中國(guó)境內(nèi)代表處首席代表的授權(quán)書。

2.2行政許可項(xiàng)目名稱：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處因母公司合并（分立）以外的原因變更名稱審批申請(qǐng)材料目錄：

申請(qǐng)書。由母公司董事長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署（首席執(zhí)行官或總裁）并致銀監(jiān)會(huì)主席，其中應(yīng)說明申請(qǐng)代表處更名的理由及擬變更的新名稱（中外文）。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更名稱后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續(xù)有關(guān)程序的報(bào)告，包括工商注冊(cè)變更、與公司名稱有關(guān)的標(biāo)志、標(biāo)識(shí)、印章的更換等情況的說明。

（2）新工商登記證復(fù)印件。

2.3行政許可項(xiàng)目名稱：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更住所審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書。由代表處首席代表簽署并致代表處所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人，應(yīng)說明變更住所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更住所后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）完成遷址有關(guān)程序的報(bào)告，包括工商變更完成情況等。（2）新工商登記證復(fù)印件。

三、機(jī)構(gòu)終止

（一）法人機(jī)構(gòu)終止

1.解散 1.1行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)解散審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)基本情況及申請(qǐng)解散的理由。（2）股東（大）會(huì)決定解散公司的決議。

（3）清算方案。內(nèi)容應(yīng)包括債權(quán)債務(wù)清單及清償計(jì)劃、財(cái)產(chǎn)清單及處臵計(jì)劃、員工安排計(jì)劃等。

（4）擬成立清算組成員名單及簡(jiǎn)歷。

（5）申請(qǐng)解散前最近1個(gè)月的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。

（6）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（7）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機(jī)構(gòu)解散后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄（由清算組報(bào)告）：

（1）清算報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括清算工作的完成情況，對(duì)公司的清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估情況，對(duì)公司資產(chǎn)清收、處臵情況，債務(wù)處理情況等。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對(duì)外公告復(fù)印件。

2.破產(chǎn)前審批

2.1行政許可項(xiàng)目名稱：各類非銀行金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)前審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。應(yīng)說明機(jī)構(gòu)基本情況、申請(qǐng)破產(chǎn)的理由及破產(chǎn)后對(duì)有關(guān)方面的影響。

（2）股東（大）會(huì)或者主要債權(quán)人同意破產(chǎn)的決議。

（3）公司資產(chǎn)負(fù)債和損益情況的書面說明，并附資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。（4）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（5）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)前審批后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄（由清算組報(bào)告）：

（1）法院宣告公司破產(chǎn)的裁定書復(fù)印件。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對(duì)外公告復(fù)印件。

（二）分支機(jī)構(gòu)終止

1.境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉

1.1行政許可項(xiàng)目名稱：境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。應(yīng)說明申請(qǐng)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉的理由。

（2）法人機(jī)構(gòu)董事會(huì)或授權(quán)管理機(jī)構(gòu)同意該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉的決議。（3）該分支機(jī)構(gòu)的基本情況。包括業(yè)務(wù)開展規(guī)模、服務(wù)區(qū)域及主要服務(wù)對(duì)象等。（4）該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉的具體方案。包括現(xiàn)有資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)移交或處臵方案，人員安臵方案，具體工作的進(jìn)度安排等。

（5）上級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門或外部審計(jì)機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告。（6）負(fù)責(zé)市場(chǎng)退出的工作小組成員名單、簡(jiǎn)歷。（7）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處關(guān)閉后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）機(jī)構(gòu)關(guān)閉完成情況報(bào)告。內(nèi)容包括金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況。

（2）對(duì)外公告復(fù)印件。

2.境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處關(guān)閉

2.1 行政許可項(xiàng)目名稱：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)關(guān)閉審批提交材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。由境外非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官或總裁）簽署并致銀監(jiān)會(huì)主席，其中應(yīng)說明申請(qǐng)關(guān)閉代表處的理由。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處關(guān)閉后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）機(jī)構(gòu)關(guān)閉完成情況報(bào)告，包括工商登記注銷情況。（2）對(duì)外公告復(fù)印件。

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 1.開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)

1.1行政許可項(xiàng)目名稱：信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。應(yīng)說明機(jī)構(gòu)基本情況、申請(qǐng)理由及是否符合開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)有關(guān)條件的說明。

（2）申請(qǐng)人經(jīng)審計(jì)的最近的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表；最近信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表以及信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表；最近一個(gè)月的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表；最近一個(gè)月信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表以及信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表。

（3）與申請(qǐng)開辦年金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（4）與申請(qǐng)開辦年金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員名單及簡(jiǎn)歷。（5）對(duì)開辦年金業(yè)務(wù)所需的管理信息系統(tǒng)及其他設(shè)施的說明。

（6）公司最近3年內(nèi)所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司對(duì)提交的上述材料真實(shí)性及依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)的承諾書。（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

2.申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格

2.1行政許可項(xiàng)目名稱：信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。應(yīng)說明申請(qǐng)人基本情況及申請(qǐng)理由。（2）申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

（3）管理特定目的信托財(cái)產(chǎn)的操作規(guī)程、會(huì)計(jì)核算制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。

（4）管理特定目的信托財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)主管人員和主要業(yè)務(wù)人員的名單和履歷。（5）公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)審計(jì)報(bào)告；最近3個(gè)會(huì)計(jì)信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表以及信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表；最近1個(gè)月的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表以及信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表。

（6）公司最近3年內(nèi)所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司出具的到期信托項(xiàng)目全部按合同約定履行完畢的聲明。（8）申請(qǐng)人自律承諾書。

（9）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.申請(qǐng)開辦境外受托理財(cái)業(yè)務(wù)資格

3.1行政許可項(xiàng)目名稱：信托公司申請(qǐng)開辦境外受托理財(cái)業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)材料目錄：

（1）由信托公司法定代表人簽署的申請(qǐng)書。內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人基本情況、擬申請(qǐng)外匯額度、投資計(jì)劃。

（2）信托公司開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告。內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括公司資質(zhì)情況、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、目標(biāo)客戶群定位、業(yè)務(wù)可行性分析及資源配臵情況。

（3）內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度。至少應(yīng)包括：受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（4）開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)人員和部門的情況介紹。包括從事境外投資專業(yè)人員簡(jiǎn)歷。

（5）托管人有關(guān)材料和協(xié)議草案。托管協(xié)議草案應(yīng)明確擬聘請(qǐng)托管人。由于管理程序、商務(wù)談判等原因無法確定托管人時(shí)，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協(xié)議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權(quán)利和業(yè)務(wù)，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。

（6）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的證明文件復(fù)印件。（7）最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。3.2取得境外受托理財(cái)業(yè)務(wù)資格的信托公司開辦境外受托理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告材料目錄：

（1）產(chǎn)品的可行性分析報(bào)告。（2）信托文件草案。（3）托管協(xié)議。（4）風(fēng)險(xiǎn)申明書。（5）信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方案。（6）風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)說明。

（7）信息披露及風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告格式。（8）推介方案。

（9）業(yè)務(wù)部門及人員簡(jiǎn)介。（10）外部律師出具的法律意見書。

（11）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。4.財(cái)務(wù)公司開辦發(fā)行債券等五項(xiàng)業(yè)務(wù)

4.1行政許可項(xiàng)目名稱：財(cái)務(wù)公司開辦發(fā)行債券，承銷成員單位企業(yè)債，對(duì)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資，有價(jià)證券投資，成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸、融資租賃等業(yè)務(wù)審批

申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。說明申請(qǐng)人基本情況及申請(qǐng)的理由。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括擬開展業(yè)務(wù)的必要性、可行性分析，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)控制措施，收益預(yù)測(cè)及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意開辦有關(guān)業(yè)務(wù)的決議。（4）公司最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（5）擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理信息系統(tǒng)建設(shè)及運(yùn)行情況說明。

（6）擬從事相關(guān)業(yè)務(wù)的人員名單及簡(jiǎn)歷。（7）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.開辦外匯業(yè)務(wù) 5.1行政許可項(xiàng)目名稱：非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。說明申請(qǐng)人基本情況及申請(qǐng)的理由。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括擬開展業(yè)務(wù)的必要性、可行性分析，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)控制措施，管理信息系統(tǒng)準(zhǔn)備情況，收益預(yù)測(cè)及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意開辦外匯業(yè)務(wù)的決議。（4）外匯業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（5）擬從事外匯業(yè)務(wù)的人員名單及簡(jiǎn)歷。（6）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

6.開辦金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

6.1行政許可項(xiàng)目名稱：非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。說明申請(qǐng)人基本情況及申請(qǐng)的理由。（2）可行性研究報(bào)告，以及業(yè)務(wù)計(jì)劃書或交易展業(yè)計(jì)劃。（3）公司有權(quán)決策部門同意開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的決議。（4）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括：

——衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、業(yè)務(wù)操作規(guī)程（業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前臺(tái)、中臺(tái)與后臺(tái)分離的原則）和針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃；

——衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)； ——交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度； ——風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度；

——衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度； ——交易員守則；

——交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問責(zé)制和激勵(lì)約束機(jī)制；

——對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃。（5）衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度。

（6）主管人員和主要交易人員名單、履歷。（7）風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度。（8）交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告。（9）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.開辦其他新業(yè)務(wù)

7.1行政許可項(xiàng)目名稱：非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)審批申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。說明申請(qǐng)人基本情況及申請(qǐng)的理由。

（2）可行性研究報(bào)告。報(bào)告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬開辦新業(yè)務(wù)的定義，必要性、可行性分析，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)特征和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，管理信息系統(tǒng)準(zhǔn)備情況，收益預(yù)測(cè)及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意開辦新業(yè)務(wù)的決議或批準(zhǔn)文件。（4）新業(yè)務(wù)的操作規(guī)程，內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（5）新業(yè)務(wù)管理人員、業(yè)務(wù)人員配備情況和簡(jiǎn)歷。（6）申請(qǐng)人最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（7）公司最近3年內(nèi)所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)

1.1行政許可項(xiàng)目名稱：非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書。其中應(yīng)清楚地界定擬任人擬任職務(wù)的名稱、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本公司組織架構(gòu)中的位臵。

（2）任職資格申請(qǐng)表（見附件八）。（3）有權(quán)決定機(jī)構(gòu)關(guān)于董事、高級(jí)管理人員擬任職決議。

（4）擬任人身份證件復(fù)印件和所獲得的最高學(xué)歷、學(xué)位、專業(yè)資格證書復(fù)印件。（5）擬任人未來履職計(jì)劃。

（6）擬任人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面聲明，以及履職后將守法盡責(zé)的書面承諾。

（7）申請(qǐng)人（公司）關(guān)于擬任人符合相應(yīng)任職資格條件的考察報(bào)告，其中應(yīng)具體說明對(duì)每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論。

（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

上述（1）、（7）應(yīng)由申請(qǐng)人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（4）應(yīng)加蓋申請(qǐng)人（公司）人事部門章，（5）（6）應(yīng)由擬任人簽名確認(rèn)。

非銀行金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

非銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員的正式任命文件或聘書復(fù)印件。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表任職資格核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；（2）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任首席代表的授權(quán)書，該授權(quán)書應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證；

（3）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；（4）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（5）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

六、申請(qǐng)材料格式要求

行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料應(yīng)同時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送電子文檔和紙質(zhì)材料。1.電子文檔報(bào)送內(nèi)容及格式要求電子文檔報(bào)送的內(nèi)容包括行政許可事項(xiàng)的基本信息及附件?；拘畔⒌膬?nèi)容和格式依照銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的客戶端程序填寫（客戶端程序及使用說明可以從銀監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站的“行政許可”欄目下下載）。附件應(yīng)報(bào)送以下內(nèi)容：

（1）機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類行政許可事項(xiàng)附件包括申請(qǐng)書的電子文檔，其他申請(qǐng)材料的電子文檔在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求時(shí)報(bào)送。

（2）董事及高管類行政許可事項(xiàng)附件包括申請(qǐng)書及其他申請(qǐng)材料目錄（身份證、護(hù)照、職稱、畢業(yè)證等證書類材料除外）的電子文檔。2.紙質(zhì)材料應(yīng)符合的格式要求

（1）申請(qǐng)材料正本一式二份，由下級(jí)機(jī)構(gòu)受理、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的，視情況另增加一至二份。

（2）申請(qǐng)材料的紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。（3）申請(qǐng)材料均須用中文書寫，且字體不小于五號(hào)。如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

（4）申請(qǐng)材料應(yīng)采用活頁裝訂，且各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄相符。

（5）申請(qǐng)書抬頭應(yīng)根據(jù)行政許可決定權(quán)限書寫“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)”或“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXX銀監(jiān)局”或“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXX銀監(jiān)分局”。

（6）行政許可事項(xiàng)為下級(jí)機(jī)關(guān)受理、上級(jí)機(jī)關(guān)決定的，還應(yīng)向受理機(jī)關(guān)單獨(dú)提交受理申請(qǐng)書，受理申請(qǐng)書抬頭應(yīng)根據(jù)受理權(quán)限書寫“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXX銀監(jiān)局”或“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXX銀監(jiān)分局”，簡(jiǎn)要說明申請(qǐng)事項(xiàng)。

（7）申請(qǐng)材料應(yīng)注明申請(qǐng)人的聯(lián)系人姓名、辦公電話、傳真電話、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。

第五篇：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法(征求意見稿)[模版]

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許

可事項(xiàng)實(shí)施辦法

(征求意見稿)

第一章總則

第一條為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)包括：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社等。

第三條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》和本辦法，對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

第四條農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

第五條申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中

（四）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；

（五）具有科學(xué)有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（六）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）最近1年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（八）主要監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求；

（九）所有者權(quán)益大于等于股本（即經(jīng)過清產(chǎn)核資與整體資產(chǎn)評(píng)估后，且考慮發(fā)起人出資臵換不良資產(chǎn)及歷年虧損掛賬等因素，申請(qǐng)人轄內(nèi)擬改制機(jī)構(gòu)合并計(jì)算所有者權(quán)益剔除股本后大于或等于零）；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：自然人、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、境外銀行機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人。

本辦法所稱境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

第九條自然人作為發(fā)起人，應(yīng)符合以下條件：

（一）具有完全民事行為能力的中國(guó)公民；

（二）有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄，無犯罪記錄；

（三）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等

村信用社除外。

第十三條境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人，應(yīng)符合以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（四）社會(huì)聲譽(yù)良好，最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出資設(shè)立或入股農(nóng)村商業(yè)銀行需事前報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

第十四條單個(gè)境內(nèi)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%。

第十五條境外銀行機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，應(yīng)符合以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；

（二）銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好；

（三）財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（四）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%；

（五）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

者不批準(zhǔn)的書面決定。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

第十九條農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建期為自批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建工作的，申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向決定機(jī)關(guān)提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。

第二十條農(nóng)村商業(yè)銀行的開業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

第二十一條農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，申請(qǐng)人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向決定機(jī)關(guān)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

農(nóng)村商業(yè)銀行未在前款規(guī)定時(shí)限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節(jié) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立

請(qǐng)材料或受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社的開業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

籌建和開業(yè)的申請(qǐng)人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條、第二十一條的規(guī)定。

第二十五條農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社按照《公司法》發(fā)起設(shè)立農(nóng)村信用聯(lián)社，其行政許可條件、程序、事權(quán)劃分和時(shí)限按照農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三節(jié) 村鎮(zhèn)銀行設(shè)立

第二十六條

設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)符合以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程；

（二）發(fā)起人應(yīng)符合規(guī)定的條件，且發(fā)起人中應(yīng)至少有1家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

（三）注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，在縣（區(qū)）域設(shè)立的，最低限額為300萬元人民幣；在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的，最低限額為100萬元人民幣；

（四）具有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）具有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金融商業(yè)模式；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十七條設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：自然人、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、境外銀行機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人。發(fā)起人須符合本辦法第九條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條和第十六條的規(guī)定以及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十八條發(fā)起人作為村鎮(zhèn)銀行最大股東還應(yīng)符合以下條件：

（一）必須是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

（二）上一監(jiān)管評(píng)級(jí)二級(jí)及以上；

（三）具有足夠的合格人才儲(chǔ)備；

（四）具有充分的并表管理能力及信息科技建設(shè)和管理能力；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十九條村鎮(zhèn)銀行最大股東持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的15%，單個(gè)自然人、非金融機(jī)構(gòu)和非銀行業(yè)金融機(jī)

0他設(shè)施。

第三十二條設(shè)立貸款公司，還應(yīng)符合其他審慎性條件，至少包括：

（一）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）有科學(xué)有效的人力資源管理制度和符合條件的專業(yè)人才；

（三）具備有效的資本約束和補(bǔ)充機(jī)制。

第三十三條設(shè)立貸款公司，應(yīng)有符合以下條件的出資人：

（一）出資人為境內(nèi)外銀行機(jī)構(gòu)；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十四條貸款公司由單個(gè)境內(nèi)外銀行機(jī)構(gòu)全額出資設(shè)立。

第三十五條貸款公司的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

貸款公司的開業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

籌建和開業(yè)的申請(qǐng)人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條、第二十一條的規(guī)定。貸款公司可由出資人作為申請(qǐng)人。

第五節(jié) 農(nóng)村資金互助社設(shè)立

2（鎮(zhèn)）或行政村內(nèi)；

（二）具有良好的信用記錄；

（三）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（四）上一會(huì)計(jì)盈利；

（五）年終分配后凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的10%以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條單個(gè)農(nóng)民或單個(gè)農(nóng)村小企業(yè)向農(nóng)村資金互助社入股，其持股比例不得超過農(nóng)村資金互助社股金總額的10%。

第四十一條農(nóng)村資金互助社的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

農(nóng)村資金互助社的開業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

籌建和開業(yè)的申請(qǐng)人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條、第二十一條的規(guī)定。

第六節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)

第四十二條農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)參股農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行，申請(qǐng)人應(yīng)符合第十三條有關(guān)規(guī)定。申請(qǐng)收購村鎮(zhèn)銀行，申請(qǐng)

4構(gòu)股本總額10%以上的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)收購境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第三章分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 分行、專營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)立

第四十四條農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，申請(qǐng)人應(yīng)符合以下條件：

（一）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金融商業(yè)模式；

（二）機(jī)構(gòu)設(shè)立滿2年以上；

（三）注冊(cè)資本不低于10億元人民幣；

（四）最近2年監(jiān)管評(píng)級(jí)二級(jí)以上；

（五）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效，最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（六）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，其中不良貸款率低于3%，資本充足率不低于12%；

（七）最近3個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（八）具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力；

6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

第四十七條農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營(yíng)機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建工作的，申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向決定機(jī)關(guān)提交開業(yè)延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分行、專營(yíng)機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。

第四十八條

農(nóng)村商業(yè)銀行分行的開業(yè)申請(qǐng)由擬設(shè)地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。專營(yíng)機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請(qǐng)由擬設(shè)地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營(yíng)機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)符合以下條件：

（一）營(yíng)運(yùn)資金到位；

（二）具有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（三）具有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障本級(jí)信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

8定。決定機(jī)關(guān)自收到完整材料受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

支行開業(yè)應(yīng)符合以下條件：

（一）營(yíng)運(yùn)資金到位；

（二）具有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（三）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

第五十三條農(nóng)村商業(yè)銀行分行在轄內(nèi)設(shè)立支行，其許可條件、程序、事權(quán)劃分和權(quán)限比照農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立支行執(zhí)行。

第三節(jié) 分理處、信用社、分社、分公司設(shè)立

第五十四條農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立分理處，農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社設(shè)立信用社、分社，貸款公司設(shè)立分公司，申請(qǐng)人除應(yīng)符合第四十四條

（八）、（九）、（十）外，還應(yīng)符合以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）有熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（三）最近1年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（四）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十五條農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立

0第五十八條法人機(jī)構(gòu)變更名稱，名稱中應(yīng)標(biāo)明“農(nóng)村商業(yè)銀行”、“農(nóng)村合作銀行”、“信用合作社”、“聯(lián)合社”、“聯(lián)社”、“村鎮(zhèn)銀行”、“貸款公司”和“農(nóng)村資金互助社”等機(jī)構(gòu)種類的字樣，并符合惟一性和商譽(yù)保護(hù)原則。

法人機(jī)構(gòu)變更名稱，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社和直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行變更名稱，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

第五十九條法人機(jī)構(gòu)變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

法人機(jī)構(gòu)變更住所，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局的，事后報(bào)告銀監(jiān)局。

?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社和直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行變更住所，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號(hào)等發(fā)生變化而實(shí)際位臵未變動(dòng)的，不需進(jìn)行變更住所的申請(qǐng)，但應(yīng)于變更后15日內(nèi)報(bào)告屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。

法人機(jī)構(gòu)因房屋維修、增擴(kuò)建等原因臨時(shí)變更住所6個(gè)月以內(nèi)的，不需進(jìn)行變更住所的申請(qǐng)，但應(yīng)在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日?qǐng)?bào)告屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)。臨時(shí)住所應(yīng)符合公安、消防部門的相關(guān)要求?；剡w原住所，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前10日將公安、消防部門對(duì)回遷住所出具的安全、消防合格證明等材料報(bào)告屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并予以公告。

第六十條農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)變更組織形式，須按相關(guān)金融

2合本辦法規(guī)定的相應(yīng)發(fā)起人（出資人）資格條件。

?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社變更注冊(cè)資本，由銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。其他法人機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本，其行政許可權(quán)限適用本辦法第五十八條的規(guī)定。

涉及境外銀行機(jī)構(gòu)投資入股的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。投資入股后境外銀行機(jī)構(gòu)持股比例不變的，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。

法人機(jī)構(gòu)通過配股或定向募股方式變更注冊(cè)資本的，在變更注冊(cè)資本前還應(yīng)經(jīng)過配股或募集新股方案審批。方案的受理、審查和決定程序適用本辦法第五十八條。

第六十三條農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)外公開募集股份和上市交易股份的，應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì)）有關(guān)的規(guī)定條件。向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)之前，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)。

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)外公開募集股份和上市交易股份的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

第六十四條法人機(jī)構(gòu)修改章程行政許可權(quán)限適用于本辦法第五十八條的規(guī)定。

法人機(jī)構(gòu)名稱、住所、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)變更后，涉及修改章程內(nèi)容的，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在決定機(jī)關(guān)作出批準(zhǔn)決定3個(gè)月內(nèi)，將修改后的章程報(bào)決定機(jī)關(guān)備案。

第六十五條農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司分立、合并應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》等有關(guān)規(guī)定；

4法人機(jī)構(gòu)本部臨時(shí)停業(yè)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起10日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

經(jīng)批準(zhǔn)的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時(shí)停業(yè)的原因消除的，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)復(fù)業(yè)，申請(qǐng)人應(yīng)在復(fù)業(yè)后5日內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。遇特殊情況需延長(zhǎng)臨時(shí)停業(yè)期限的，應(yīng)按前款程序重新申請(qǐng)，重新申請(qǐng)次數(shù)不超過2次。

第二節(jié) 分支機(jī)構(gòu)變更

第六十八條分支機(jī)構(gòu)變更包括：變更名稱，變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，臨時(shí)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，機(jī)構(gòu)升格、降格，臨時(shí)停業(yè)等。

第六十九條分支機(jī)構(gòu)變更名稱，名稱中應(yīng)標(biāo)明“分行”、“支行”、“分理處”、“信用社”、“分社”、“儲(chǔ)蓄所”和“分公司”等機(jī)構(gòu)種類的字樣，并符合惟一性和商譽(yù)保護(hù)原則。

第七十條分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，并事前報(bào)告屬地監(jiān)管部門。

第七十一條分支機(jī)構(gòu)升格，應(yīng)符合擬升格機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件，并通過行政許可。

支行升格為分行的，由擬升格機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定；其他情形的分支機(jī)構(gòu)升格，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

因分支機(jī)構(gòu)升格導(dǎo)致的其他變更事項(xiàng)比照有關(guān)規(guī)定辦理。

6村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社解散，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社解散，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

法人機(jī)構(gòu)因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進(jìn)行審批。

第七十七條法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，在向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)：

（一）不能支付到期債務(wù)，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的；

（二）因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)申請(qǐng)破產(chǎn)的。

申請(qǐng)破產(chǎn)的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

第二節(jié) 分支機(jī)構(gòu)終止

第七十八條分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的（被依法撤銷除外），其法人機(jī)構(gòu)應(yīng)提交終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)。

第八十二條申請(qǐng)募集次級(jí)定期債務(wù)、發(fā)行二級(jí)資本債券、混合資本債、金融債及依法須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的其他債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果真實(shí)準(zhǔn)確；

（四）撥備覆蓋率達(dá)標(biāo)，貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；

（五）最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十三條申請(qǐng)募集次級(jí)定期債務(wù)、發(fā)行二級(jí)資本債券、混合資本債、金融債及依法須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的其他債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

第三節(jié) 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第八十四條農(nóng)村商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下兩類：

（一）基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；

（二）普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。

第八十五條農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件：

0第八十七條申請(qǐng)開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

第四節(jié) 開辦信用卡業(yè)務(wù)

第八十八條申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件：

（一）公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和問責(zé)機(jī)制健全有效；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和合格從業(yè)人員。高級(jí)管理人員中應(yīng)當(dāng)具有信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的人員至少1人，具備開展信用卡業(yè)務(wù)必須的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理；

（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源；

（五）已在境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運(yùn)行質(zhì)量的技術(shù)能力；

（六）信譽(yù)良好，具有完善、有效的案件防控體系，最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（七）開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)國(guó)務(wù)院外匯管理部門批準(zhǔn)的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十九條申請(qǐng)開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第八十八條規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合下列條件：

（三）符合自身業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力，能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計(jì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測(cè)和基本盈虧平衡測(cè)算等工作。

第九十一條農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社申請(qǐng)開辦獨(dú)立品牌信用卡業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社申請(qǐng)開辦收單業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

第九十二條 ?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社受轄內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社委托，申請(qǐng)統(tǒng)一信用卡品牌，應(yīng)符合以下條件：

（一）使用統(tǒng)一品牌且符合《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社數(shù)量在5家及以上；

（二）轄內(nèi)機(jī)構(gòu)統(tǒng)算后主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)（包括但不限于自主建設(shè)維護(hù)的交易授權(quán)系統(tǒng)、交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等），通過了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試；

（四）轄內(nèi)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)運(yùn)行良好，具備保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運(yùn)行質(zhì)量的技術(shù)能力；

（五）具備為發(fā)卡機(jī)構(gòu)服務(wù)的專業(yè)客戶服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施；

（六）具有專業(yè)管理人員和技術(shù)人員。

第九十三條使用統(tǒng)一信用卡品牌申請(qǐng)發(fā)卡業(yè)務(wù)的農(nóng)村商

4事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格；

（四）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件： 1.有從事基金托管業(yè)務(wù)的設(shè)備與設(shè)施； 2.每只基金單獨(dú)建賬，基金資產(chǎn)完整、獨(dú)立； 3.將所托管的基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開保管； 4.基金管理人的投資運(yùn)作受到依法監(jiān)督；

5.依法執(zhí)行基金管理人的指令，處理、分配基金資產(chǎn)； 6.依法復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和申購、贖回價(jià)格；

7.妥善保管基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表等相關(guān)資料；

8.有健全的托管業(yè)務(wù)制度。

（五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)：

1.系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時(shí)內(nèi)匯劃到賬； 2.從交易所安全接收交易數(shù)據(jù)；

3.與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接；

4.依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。

（六）基金托管部門有滿足營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所，配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)：

1.基金托管部門的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所相對(duì)獨(dú)立，配備門禁系統(tǒng)； 2.接觸到基金交易數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)崗位有單獨(dú)的辦公用房；

（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）符合本機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；

（五）經(jīng)董事會(huì)同意并出具書面意見；

（六）具備開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理；

（七）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施；

（八）具有開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（九）最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

申請(qǐng)開辦本條所述業(yè)務(wù)和品種的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

第一百條本章業(yè)務(wù)事項(xiàng)，由下級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)決定的，自上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；由同一監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第七章董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格許可

第一節(jié) 任職資格條件

第一百零一條農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)?。?/p>

（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性；

（八）履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第一百零三條擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第一百零二條

（二）、（三）、（五）規(guī)定的條件，不得擔(dān)任農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事（理事）或高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的；

（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。

（一）5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事（理事）職責(zé)的工作經(jīng)歷；

（二）能夠運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

（三）了解擬任職機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事（理事）會(huì)職責(zé)。

申請(qǐng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事（理事）任職資格，擬任人還應(yīng)是法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)會(huì)方面的專業(yè)人員，并符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定。

農(nóng)村資金互助社理事不適用本條規(guī)定。

第一百零六條除不得存在第一百零三條、第一百零四條所列情形外，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任獨(dú)立董事（獨(dú)立理事）還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股金；

（二）本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股金的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情

（三）擬任村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、董事會(huì)秘書，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（四）擬任農(nóng)村信用合作社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)，應(yīng)具備中專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（五）擬任農(nóng)村資金互助社理事長(zhǎng)，應(yīng)具備高中或中專以上學(xué)歷；

（六）擬任獨(dú)立董事（獨(dú)立理事），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷。第一百零八條農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員應(yīng)了解擬任職職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類型機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類型機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

第一百零九條申請(qǐng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，擬任人還應(yīng)分別符合以下學(xué)歷和從業(yè)年限條件：

（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)，分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計(jì)師，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社和地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任、副主任，?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲?jì)中心）主任，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任、營(yíng)業(yè)部負(fù)

4第一百一十條擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但符合以下條件的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求：

（一）取得國(guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的；

（二）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應(yīng)增加4年；

（三）應(yīng)具備本科學(xué)歷要求，現(xiàn)學(xué)歷為大專的，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（四）應(yīng)具備大專學(xué)歷要求，現(xiàn)學(xué)歷為高中或中專的，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）。

第一百一十一條對(duì)不符合第一百零七條、第一百一零九條和第一百一十條規(guī)定的擬任人，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)如認(rèn)為其具備擬任職務(wù)所需的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力，可以提出個(gè)案申請(qǐng)。

第二節(jié) 任職資格許可程序

第一百一十二條董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)由法人機(jī)構(gòu)提交。

第一百一十三條以下機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

（一）縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信

6（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長(zhǎng)、主任任職資格申請(qǐng)由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行其他董事、高級(jí)管理人員和?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社其他理事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

第一百一十六條 ?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社和直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行副董（理）事長(zhǎng)及副行長(zhǎng)（主任）任職資格需要個(gè)案審核的，其申請(qǐng)由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定；其他擬任人需要個(gè)案審核的，其申請(qǐng)由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。

第一百一十七條農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)新設(shè)立時(shí)，董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)，與該機(jī)構(gòu)開業(yè)許可一并核準(zhǔn)。

第一百一十八條董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、副董事長(zhǎng)（副理事長(zhǎng)）和高級(jí)管理人員任職資格談話、考試由決定機(jī)關(guān)或由決定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)在審查中或事前進(jìn)行。

第一百一十九條擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、副董事長(zhǎng)（副理事長(zhǎng)）和高級(jí)管理人員的，申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告。

本辦法所稱離任審計(jì)報(bào)告是指農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自身或聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)其離任的董事（理事）長(zhǎng)、副董事（副理事）長(zhǎng)、高級(jí)管理人員進(jìn)行審計(jì)后，于該人員離任后的60日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的書面報(bào)告。

8所在城市銀監(jiān)局應(yīng)向原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見。

有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應(yīng)書面通知擬任人及其所在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)重新申請(qǐng)任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料的；

（二）離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)、或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職情形的；

（三）原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的。

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任期屆滿，被重新選舉或聘任為董事（理事）和高級(jí)管理人員的，比照本條款執(zhí)行。

第一百二十三條農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）長(zhǎng)、行長(zhǎng)（主任）、分支行行長(zhǎng)、信用社主任缺位時(shí)，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)可以按照公司章程等規(guī)定指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職的人員。

代為履職的時(shí)間不得超過6個(gè)月。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

第一百二十四條董事（理事）和高級(jí)管理人員在任職資格

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中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)中資商業(yè)銀行合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求的通知

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第二篇：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

第三篇：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

第四篇：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

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