第一篇：出單中心管理規(guī)定

出單中心管理規(guī)定

出單員是核保系列的基礎(chǔ)崗位，應(yīng)具有高度的工作責(zé)任心和嫻熟的出單技能，快速、準(zhǔn)確的處理每一份投保單及批單申請(qǐng)。

一、行為規(guī)范

1.對(duì)待業(yè)務(wù)員及客戶應(yīng)熱情、禮貌。

2.上班時(shí)間著司服，男士要著領(lǐng)帶，女士佩戴飾品不宜超過(guò)三件。3.在辦公區(qū)域使用服務(wù)文明用語(yǔ)，接聽(tīng)電話使用電話文明用語(yǔ)。4.休息時(shí)間不得在辦公區(qū)域打牌、玩電腦游戲。

二、操作規(guī)范

1.指導(dǎo)業(yè)務(wù)員和投?？蛻粽_填寫(xiě)投保單（批單申請(qǐng)）。嚴(yán)禁代人填寫(xiě)投保單（批單申請(qǐng)）。

2.收到初核人審核完的投保單（批單申請(qǐng)）后，按保單緩急順序和投保先后順序及時(shí)將投保單（批單申請(qǐng)）信息錄入電腦。要求單車(chē)投保單（批單申請(qǐng)）五分鐘之內(nèi)錄入完畢，錄入正確率達(dá)到99%。嚴(yán)禁壓?jiǎn)巍?/p>

A.檢查投保單（批單申請(qǐng)）有無(wú)初核人審核意見(jiàn)和簽字。無(wú)初核人審核意見(jiàn)的投保單應(yīng)及時(shí)返還初核人。

B.正確、快速錄入投保單（批單申請(qǐng)）信息。及時(shí)糾正業(yè)務(wù)員的填寫(xiě)錯(cuò)誤和初核人的審核錯(cuò)誤。嚴(yán)禁擅自修改投保單（批單申請(qǐng)）內(nèi)容。

C.將生成的電子投保單（批單申請(qǐng)）及時(shí)上傳在線核保審核。3.及時(shí)刷新投保處理和待修改界面。將在線核保下發(fā)修改意見(jiàn)準(zhǔn)確告知初核人和業(yè)務(wù)員。

4.修改電子保單（批單）后，再次上傳給在線核保人。5.將已核保的電子保單（批單）及時(shí)繕制成正式保單（批單），并保證保單內(nèi)容與條款一致。6.定期協(xié)助初核人整理、裝訂單證。

三、考核規(guī)則

考核周期：每個(gè)自然月為一個(gè)考核期。遇特殊情況個(gè)險(xiǎn)承保部綜合管理中心有權(quán)調(diào)整考核周期。

考核方式：抽查。每次抽查保單30張，檢查保單、批單出單質(zhì)量，因出單有誤注銷(xiāo)重出或進(jìn)行批改的數(shù)量為錄入差錯(cuò)量?？己藞?zhí)行：個(gè)險(xiǎn)承保部綜合管理中心。

考核細(xì)則：基礎(chǔ)分100分，以下每項(xiàng)發(fā)生其中一項(xiàng)相應(yīng)進(jìn)行加減分。

1.錄入差錯(cuò)量≥1時(shí)，每增加1個(gè)，扣1分； 2.錄入差錯(cuò)量≥3時(shí)，每增加1個(gè)，扣3分； 3.不服從初級(jí)核保人調(diào)遣或擅離崗位，扣10分； 4.有效投訴一次，扣10分；

5.違反行為規(guī)范中要求內(nèi)容的行為，一次扣3分。6.連續(xù)三次檢查錄入差錯(cuò)量累計(jì)≤1，加5分； 7.有突出貢獻(xiàn)受表彰或有效客戶表?yè)P(yáng)一次，加10分； 8.出單中出現(xiàn)失職行為，調(diào)離出單崗。

四、獎(jiǎng)懲機(jī)制 個(gè)險(xiǎn)承保部每月對(duì)出單員進(jìn)行考核，評(píng)選出當(dāng)月的服務(wù)明星。考核辦法：個(gè)險(xiǎn)承保部每月初將下發(fā)《崗位工作評(píng)定表》給各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和核保人，對(duì)出單員的工作質(zhì)量和服務(wù)態(tài)度進(jìn)行打分，實(shí)行百分制，此分?jǐn)?shù)與上述第三項(xiàng)考核規(guī)則中的分?jǐn)?shù)相加，取最高分?jǐn)?shù)者。當(dāng)選當(dāng)月服務(wù)明星的出單員將給予獎(jiǎng)勵(lì)。

獎(jiǎng)勵(lì)辦法：

當(dāng)選一次服務(wù)明星的出單員：在光榮榜上對(duì)外公布，且獎(jiǎng)勵(lì)獎(jiǎng)金100元。

連續(xù)兩次當(dāng)選服務(wù)明星的出單員：獎(jiǎng)金300元。

連續(xù)三次當(dāng)選服務(wù)明星的出單員：獎(jiǎng)金500元；并優(yōu)先考慮推薦為初核人。

連續(xù)四次及以上當(dāng)選服務(wù)明星的出單員：

1、獎(jiǎng)金1000元；

2、在年終績(jī)效考核時(shí)，優(yōu)先推薦為本部門(mén)優(yōu)秀員工。

處罰辦法：對(duì)于得分最低的出單員，第一次給予警告；如連續(xù)兩次得分最低，個(gè)險(xiǎn)承保部將對(duì)其進(jìn)行再培訓(xùn)教育；對(duì)于連續(xù)三次及以上得分最低或全年累計(jì)超過(guò)四次得分最低的出單員將視情況調(diào)離出單崗。

五、培訓(xùn)機(jī)制

培訓(xùn)周期：個(gè)險(xiǎn)承保部綜合管理中心以每?jī)蓚€(gè)月為一個(gè)周期組織出單員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。

培訓(xùn)形式：采取講授與競(jìng)賽相結(jié)合的方式。

培訓(xùn)內(nèi)容：車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)，出單技巧培訓(xùn)，保險(xiǎn)條款培訓(xùn)，核保政策簡(jiǎn)單講解，車(chē)輛相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)等。

第二篇：保險(xiǎn)出單業(yè)務(wù)管理規(guī)定

保險(xiǎn)出單業(yè)務(wù)管理規(guī)定（試行）

一、新車(chē)出單

1.由售后保險(xiǎn)部根據(jù)合作保險(xiǎn)公司當(dāng)期相關(guān)政策出臺(tái)當(dāng)期各車(chē)型商業(yè)險(xiǎn)保費(fèi)明細(xì)政策，經(jīng)總經(jīng)理審批后，轉(zhuǎn)交銷(xiāo)售部、財(cái)務(wù)部進(jìn)行備案執(zhí)行。

2.銷(xiāo)售部根據(jù)保險(xiǎn)部提供的保費(fèi)明細(xì)標(biāo)準(zhǔn)為新車(chē)客戶提供保費(fèi)咨詢(xún)及報(bào)價(jià)。3.銷(xiāo)售部、保險(xiǎn)部、財(cái)務(wù)部依據(jù)保費(fèi)明細(xì)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)新車(chē)客戶的保費(fèi)進(jìn)行核對(duì)、出單、收款。

4.新車(chē)首次投保（含其它品牌）的客戶，投保手續(xù)一律由銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)辦理。5.新車(chē)保費(fèi)原則上對(duì)客戶不予優(yōu)惠，如遇特殊情況需給予一定優(yōu)惠，新車(chē)保費(fèi)須按保費(fèi)原值進(jìn)行收取，優(yōu)惠幅度由經(jīng)辦人填寫(xiě)《工作事項(xiàng)審批單》，報(bào)總經(jīng)理審批并簽字。

6.經(jīng)辦人到保險(xiǎn)部復(fù)核退款金額，并由保險(xiǎn)出單員在《退款申請(qǐng)單》備注欄手寫(xiě)簽字，帶領(lǐng)客戶本人到財(cái)務(wù)部收銀室辦理相關(guān)退款手續(xù)。

7.財(cái)務(wù)部收銀人員收到《退款申請(qǐng)單》，確認(rèn)所有審批簽字無(wú)誤后方可辦理退款手續(xù)。

8.當(dāng)日收銀業(yè)務(wù)結(jié)束后由收銀人員與保險(xiǎn)部進(jìn)行退款手續(xù)的核對(duì)。

二、續(xù)保出單

1.由售后服務(wù)部根據(jù)合作保險(xiǎn)公司相關(guān)政策出臺(tái)當(dāng)期的續(xù)保政策，經(jīng)售后經(jīng)理、總經(jīng)理審批后，交售后部、財(cái)務(wù)部進(jìn)行備案執(zhí)行。

2.保險(xiǎn)部根據(jù)公司審批后的續(xù)保政策為續(xù)?？蛻簦ê渌放疲┨峁┍ＹM(fèi)咨詢(xún)及報(bào)價(jià)。

3.客戶續(xù)保符合公司審批后續(xù)保政策的，由保險(xiǎn)出單員引導(dǎo)客戶在相對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)公司提供的POS機(jī)上刷卡付款。

4.續(xù)保保費(fèi)原則上不予現(xiàn)金優(yōu)惠，如遇特殊情況需給予一定優(yōu)惠，優(yōu)惠幅度由經(jīng)辦人填寫(xiě)《工作事項(xiàng)審批單》報(bào)總經(jīng)理審批簽字。

5.由保險(xiǎn)部依續(xù)保保費(fèi)原值扣減優(yōu)惠金額后，填寫(xiě)續(xù)保收款收據(jù)，交由財(cái)務(wù)部收銀處收款。

6.財(cái)務(wù)部收銀員見(jiàn)到續(xù)保收款收據(jù)后，收取客戶實(shí)際續(xù)保保費(fèi)，并由財(cái)務(wù)部收銀持公司保險(xiǎn)卡到保險(xiǎn)部刷卡繳費(fèi)出單。

財(cái)務(wù)部收銀人員收到由保險(xiǎn)出單員復(fù)核簽字的《退款申請(qǐng)單》，確認(rèn)所有審批簽字無(wú)誤后方可辦理退款手續(xù)。

三、保費(fèi)統(tǒng)計(jì)結(jié)算

1.每日出單業(yè)務(wù)結(jié)束后，保險(xiǎn)出單人員統(tǒng)計(jì)當(dāng)日新車(chē)出單、當(dāng)日續(xù)保出單情況，并形成日?qǐng)?bào)表，報(bào)表內(nèi)容包括：客戶姓名、車(chē)牌號(hào)（新車(chē)為車(chē)架號(hào)）、車(chē)型、各險(xiǎn)種保費(fèi)明細(xì)、保費(fèi)總額、客戶優(yōu)惠折讓金額、保單數(shù)量、當(dāng)月累計(jì)數(shù)值，將日?qǐng)?bào)表報(bào)售后經(jīng)理及財(cái)務(wù)經(jīng)理。

2.每日保險(xiǎn)出單日?qǐng)?bào)表生成后，由保險(xiǎn)出單人員持當(dāng)日所有單據(jù)（含刷卡憑證）及日?qǐng)?bào)表與財(cái)務(wù)部進(jìn)行當(dāng)日保費(fèi)金額及各筆款項(xiàng)的核對(duì)。

3.每月月末最后一天完成對(duì)當(dāng)月保險(xiǎn)出單月度報(bào)表，并提報(bào)售后經(jīng)理。4.銷(xiāo)售部信息員每月月末最后一天與保險(xiǎn)出單人員核對(duì)當(dāng)月新車(chē)出單的優(yōu)惠情況，核對(duì)無(wú)誤后，形成新車(chē)出單優(yōu)惠明細(xì)表雙方簽字確認(rèn)后，信息員將《退款申請(qǐng)單》原件轉(zhuǎn)交保險(xiǎn)出單人員存檔。

5.每月1日，保險(xiǎn)出單人員與財(cái)務(wù)部進(jìn)行上月度保險(xiǎn)費(fèi)用所有明細(xì)賬目核對(duì)，并在月度匯總表中雙方簽字確認(rèn)。

6.每月5日前，財(cái)務(wù)部與各保險(xiǎn)公司完成上月度保險(xiǎn)費(fèi)用的結(jié)算。

四、本制度自2015年6月15日起執(zhí)行。

第三篇：保險(xiǎn)出單員崗位管理規(guī)定

**保險(xiǎn)代理有限公司 出單員崗位管理規(guī)定

一、崗位職責(zé)：

1、客戶辦理車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的咨詢(xún)、客戶信息登記；

2、車(chē)險(xiǎn)算價(jià)、收費(fèi)、出單、保單快遞；

3、定期統(tǒng)計(jì)出單表、對(duì)賬、投保資料歸檔；

4、客戶辦理車(chē)險(xiǎn)過(guò)戶的咨詢(xún)，資料的收集，交接；

5、車(chē)商、代辦人、車(chē)主等客戶的拜訪、聯(lián)系與關(guān)系維護(hù)；

6、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。

二、崗位要求：

1.在資料完整時(shí)，無(wú)特殊原因情況的，算價(jià)時(shí)間不得超過(guò)5分鐘；

2.對(duì)保險(xiǎn)公司算價(jià)系統(tǒng)操作中出現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)與保險(xiǎn)公司對(duì)接人聯(lián)系解決； 3.熱情接待客戶，根據(jù)客戶類(lèi)型（車(chē)商、代辦人和車(chē)主）的不同，對(duì)應(yīng)填寫(xiě)《客戶咨詢(xún)信息登記表》。

4.與客戶（車(chē)商、代辦人和車(chē)主）積極交流和引導(dǎo)，留下手機(jī)號(hào)，互相加微信號(hào)或QQ號(hào)，了解他們的需求，及時(shí)反饋。

5.對(duì)客戶的需求要在10分鐘內(nèi)回復(fù)解決，不能很快解決的，要及時(shí)回復(fù)解決時(shí)間。

三、考核與獎(jiǎng)勵(lì)

1.對(duì)車(chē)商和代辦人首次來(lái)辦理車(chē)險(xiǎn)的，按首單車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)的*%獎(jiǎng)勵(lì)。

2.對(duì)車(chē)主辦理車(chē)險(xiǎn)時(shí)，返傭比例低于標(biāo)準(zhǔn)比例的，按商業(yè)險(xiǎn)和交強(qiáng)險(xiǎn)差額的*%獎(jiǎng)勵(lì)。

3.對(duì)無(wú)特殊原因，且算價(jià)超時(shí)的，每次考核*元。

4.沒(méi)有按時(shí)提交每日簡(jiǎn)報(bào)周報(bào)，月報(bào)的，每次考核50元。

5.對(duì)現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)客戶要填寫(xiě)《客戶咨詢(xún)信息登記表》，對(duì)沒(méi)有登記或登記信息不完整的，每項(xiàng)考核10元。

6.公司會(huì)定期對(duì)客戶回訪，根據(jù)客戶滿意度調(diào)查情況進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或考核。對(duì)獲得客戶正面積極評(píng)價(jià)及滿意度較高的，每次獎(jiǎng)勵(lì)50元。對(duì)客戶投訴的，每次考核50元。

四、本規(guī)定自2017年2月20日起實(shí)行。

**保險(xiǎn)代理有限責(zé)任公司 2017年2月20日

第四篇：PICC出單中心工作總結(jié)

工作總結(jié)

2013年即將進(jìn)入尾聲，一轉(zhuǎn)眼，我進(jìn)入出單中心也已有2年有余。在這兩年多時(shí)間中，我從一個(gè)未曾接觸過(guò)非車(chē)險(xiǎn)的新手，到現(xiàn)在負(fù)責(zé)責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的出單一分中心一員，經(jīng)歷了許多成長(zhǎng)和磨煉。期間，不乏領(lǐng)導(dǎo)的耐心指導(dǎo)和殷切關(guān)懷。如今，我們組能夠承擔(dān)起全轄16家中心城區(qū)支公司的責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)出單任務(wù)，做到時(shí)效性和準(zhǔn)確性的統(tǒng)一。我從出單中心成立至今，經(jīng)歷了一系列的政策、體制改革變動(dòng)，包括業(yè)務(wù)、績(jī)效等方面?？梢哉f(shuō)，在出單中心的建設(shè)和成熟過(guò)程中，我也伴隨著我們部門(mén)在不斷地成長(zhǎng)、成熟。作為一名在本部門(mén)工作2年的老員工，我的體會(huì)如下：

一、認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度是做好本職工作的首要條件。所謂態(tài)度決定一切，從心出發(fā)，用心對(duì)待，使之成為愛(ài)崗敬業(yè)的一種主觀能動(dòng)性。出單工作看似簡(jiǎn)單機(jī)械，實(shí)則需要很多耐心、細(xì)心和必要的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。所以，必須做到一絲不茍、謹(jǐn)小慎微，容不得半點(diǎn)馬虎疏忽。在做到準(zhǔn)確性的基礎(chǔ)上，我們還必須做到及時(shí)出單，也就是保證時(shí)效性。尤其是遇到加急任務(wù)，應(yīng)當(dāng)急客戶之所急、想外勤之所想，嚴(yán)格履行出單服務(wù)承諾。

二、扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)技能是做好本職工作的必備基礎(chǔ)。我們出單崗位屬于內(nèi)勤部門(mén)的一線業(yè)務(wù)崗位，所以，除了認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，過(guò)硬的業(yè)務(wù)水平成為決定我們工作水平的重要指標(biāo)。我們現(xiàn)在所涉及的責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)分別包含多個(gè)險(xiǎn)種，相較于出單二分中心的車(chē)險(xiǎn)和另一組貨運(yùn)險(xiǎn)，明顯更具有復(fù)雜性、多樣性和多樣性。這就需要我們勤于鉆研、善于總結(jié)，及時(shí)更新和擴(kuò)充自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu)。并且結(jié)合平時(shí)的錄單操作實(shí)務(wù)，做到融會(huì)貫通、掌握要領(lǐng)，爭(zhēng)取能實(shí)現(xiàn)又快又準(zhǔn)。

三、團(tuán)隊(duì)合作精神是團(tuán)隊(duì)建設(shè)的核心要素。我們小組成員包括主管老師，一共有11人。在平時(shí)的工作中，既需要獨(dú)立操作，也需要相互溝通合作，才能將出單系統(tǒng)中的任務(wù)圓滿地完成。當(dāng)然，獨(dú)立操作的過(guò)程中，每個(gè)人的水平各有差異，導(dǎo)致的結(jié)果不盡相同。但是，我們作為一個(gè)團(tuán)隊(duì)，我們的目標(biāo)是齊心協(xié)力，共同為全轄16家中心城區(qū)支公司服務(wù)，完成出單任務(wù)。因此，我們應(yīng)當(dāng)緊密團(tuán)結(jié)，嚴(yán)格按照領(lǐng)導(dǎo)的指示，爭(zhēng)取圓滿完成任務(wù)?！氨娙耸安窕鹧娓摺?，我們平時(shí)應(yīng)當(dāng)在完成自己本職工作的同時(shí)，盡力去幫助身邊有需要的同志。也可以相互切磋，取長(zhǎng)補(bǔ)短，通過(guò)交流經(jīng)驗(yàn)心得，共同提高專(zhuān)業(yè)技能。假如一個(gè)團(tuán)隊(duì)擰成了一股繩，那么這股合力必定能所向披靡！

四、加強(qiáng)各部門(mén)之間的溝通是完善工作的必經(jīng)之路。我們出單中心雖然是一個(gè)獨(dú)立的部門(mén)，但是在實(shí)際工作中，我們不可能完全獨(dú)立于其他部門(mén)來(lái)完成工作。我們公司是一個(gè)整體，需要各部門(mén)的通力合作，才能有機(jī)地運(yùn)作。在我們平日的工作中，接觸最多的當(dāng)屬各產(chǎn)品線、信息技術(shù)部和各基層支公司。實(shí)踐操作中，難免遇到溝通不暢而導(dǎo)致效率低下。而我們又處于夾縫中兩頭受氣的尷尬境地。所以，為了提高工作效率，我們必須增進(jìn)和其他相關(guān)部門(mén)之間的有效溝通，加強(qiáng)協(xié)調(diào)合作。

回顧2013年，我自身仍有不少有待改進(jìn)的地方。比如粗心大意的毛病是出單工作的大忌。今年的首屆出單技能競(jìng)賽令我印象深刻，從中反映出我與其他同志的差距。我必將吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，痛定思痛，揚(yáng)長(zhǎng)避短，不斷地完善自我，努力向業(yè)務(wù)骨干看齊，努力向黨組織靠攏！

第五篇：出單和理賠中心新員工心得體會(huì)

出單和理賠中心新員工心得體會(huì)時(shí)間在信步的走著，不緊不慢，過(guò)去的三個(gè)月，每個(gè)人都有不一樣的經(jīng)歷，不一樣的體會(huì)。無(wú)論經(jīng)歷了什么感悟了什么，我都能感受到來(lái)自?xún)?nèi)心的充實(shí)感。一個(gè)人選擇一份工作，可能是機(jī)遇，可能是緣分，但是另一個(gè)人愛(ài)上一份工作就有很多元素了。對(duì)我而言，愛(ài)上這份工作的一個(gè)最重要的原因就是公司的企業(yè)文化和在我身邊的同事們。他們讓我看到了一個(gè)和諧溫馨的工作環(huán)境對(duì)一個(gè)人的工作積極性的影響是多么的大。從他們身上我學(xué)到了和客戶應(yīng)該如何交流，面對(duì)客戶的疑問(wèn)應(yīng)該如何解釋。在這里，我所體會(huì)到的責(zé)任不僅是干這一份工作應(yīng)盡的義務(wù)?；赝@三個(gè)月，我雖只經(jīng)歷了出單中心和理賠中心兩個(gè)部門(mén)，但有兩個(gè)詞讓我感觸頗深——責(zé)任和執(zhí)行力。在出單中心，我體會(huì)到了責(zé)任——對(duì)每一份保單的責(zé)任。作為一個(gè)出單員，對(duì)每一份保單負(fù)責(zé)就是對(duì)客戶負(fù)責(zé)，就是對(duì)公司負(fù)責(zé)，同時(shí)也是對(duì)自己負(fù)責(zé)。人保公司是一個(gè)大集體，大家相互協(xié)作，出單是第一個(gè)也是最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，是公司的一個(gè)入口，出單員就是守門(mén)員，每一份保單每一筆保費(fèi)，都是出單員的責(zé)任。在理賠中心，我認(rèn)識(shí)到了執(zhí)行力的重要性。記得五月份公司組織的解放思想辯論賽里有一道辯題是銷(xiāo)售和服務(wù)哪個(gè)更重要。通過(guò)這三個(gè)月的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為銷(xiāo)售和服務(wù)是同樣重要的。凡事都有正反兩面，公司是一個(gè)整體，有入口必然就會(huì)有出口。理賠就是這個(gè)出口。