第一篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類2012 61
中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類 的通知
銀監(jiān)發(fā)〔2012〕61號
各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司：
為解決近年來案件信息報送中遇到的問題，經(jīng)廣泛征求意見，銀監(jiān)會決定對《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕111號)中案件定義進(jìn)行修訂，并對案件進(jìn)行分類?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、案件定義及分類(一)案件定義
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》中第三條案件定義修訂為：“本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件?！?/p>
(二)案件分類
在上述案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類： a．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
b．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。
c．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
二、適用案件定義及分類若干問題的解釋
(一)案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指作案時，符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕6號)第二條規(guī)定的人員。
(二)案件定義中“…或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件”中的“規(guī)定”指《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》(國務(wù)院令第310號)和《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定〉的通知》(銀監(jiān)通〔2007〕27號)。
(三)案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則。
三、部分特殊案件及例外情況統(tǒng)計(jì)歸類的說明(一)商業(yè)賄賂類案件。單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。
(三)涉嫌非法集資活動類案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章等，套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的案件納入第一類案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。
(四)網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及 POS機(jī)套現(xiàn)等案件。外部人員實(shí)施的網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機(jī)套現(xiàn)等案件，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案后，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入第三類案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，按月報送案件數(shù)據(jù)。
四、其他有關(guān)要求(一)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上只對第一類及第二類案件按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》開展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作。
(二)銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認(rèn)報告》時，應(yīng)初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發(fā)生變化時，要及時報送后續(xù)報告進(jìn)行調(diào)整。
(三)成功堵截的案件或事件，繼續(xù)以《案件風(fēng)險信息(成功堵截)》格式上報，不納入案件統(tǒng)計(jì)。
(四)本通知自2013年1月1日起施行。
中國銀監(jiān)會
2012年12月31日
第二篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知2010
中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知
中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知
（銀監(jiān)發(fā)[2010]111號）
各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司：
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》已經(jīng)中國銀監(jiān)會第102次主席會議通過。現(xiàn)將三項(xiàng)制度印發(fā)給你們，自2011年1月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與三項(xiàng)制度不一致的，以三項(xiàng)制度為準(zhǔn)。
附件：
一、案件風(fēng)險信息快報
二、案件信息確認(rèn)報告
三、案件風(fēng)險信息撤銷報告
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
二0一0年十二月二十日
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程
第一章 總則
第一條
為有效組織實(shí)施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。
第二條
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。
第三條
本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的事件。
第四條
本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。
第五條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。
第六條
銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對責(zé)任人實(shí)施問責(zé)，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。
第七條
銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。
銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機(jī)制。
第八條
銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。
銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。
銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實(shí)行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。
銀監(jiān)會督查組的組成原則是：
(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。
(二)涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。第二章 案件信息報送及登記
第九條
案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行。
第三章 案件調(diào)查
第十條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報送《案件信息確認(rèn)報告》，初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。
專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
(一)啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。
(二)調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。
(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。
(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。
(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。
第十一條
銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。
督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。
(二)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時向公安、司法機(jī)關(guān)報案，或者按照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時移送案件，開展相應(yīng)工作。
(三)上報案件調(diào)查和督查報告。
(四)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。
第十二條
案件調(diào)查、督查報告的路徑是：
(一)銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨(dú)派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。
(二)銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。
(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。
第十三條
案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。
第十四條
案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。
第十五條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。第四章 案件審結(jié)
第十六條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。
第十七條
銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。
第十八條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會案件稽查部門負(fù)責(zé)對案例材料進(jìn)行整理。
第十九條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。第五章 案件后續(xù)處置
第二十條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時向銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。
第二十一條
銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評價。
第二十二條
銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評級、市場準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計(jì)劃制訂的重要參考。
第二十三條
銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。
第二十四條
司法機(jī)關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機(jī)關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計(jì)結(jié)論。
第六章 附則
第二十五條
本規(guī)程由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋與修訂。
第二十六條
本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法
第一章 總則
第一條
為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記管理，規(guī)范案件(風(fēng)險)信息報送及登記程序，提高案件(風(fēng)險)信息報送及登記質(zhì)量和時效，制定本辦法。
第二條
本辦法所指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息分為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息(以下簡稱案件風(fēng)險信息)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息(以下簡稱案件信息)。
案件信息是指《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》所規(guī)定的兩類案件的信息。
案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險事件的有關(guān)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金(資產(chǎn))風(fēng)險或損失的情況。
第三條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時、真實(shí)的原則。
第四條
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機(jī)構(gòu)(以下稱銀監(jiān)局)負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息和案件風(fēng)險信息的報告工作。
銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)本系統(tǒng)案件信息和案件風(fēng)險信息的報告工作。
第五條
銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險事件，指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險)信息的收集、整理和報告工作。
第二章 案件風(fēng)險信息報送流程
第六條
案件風(fēng)險事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照本辦法的規(guī)定及時報送案件風(fēng)險信息。案件風(fēng)險信息的報送時點(diǎn)是案件風(fēng)險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)。
對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門。
對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險信息快報》形式(見附件一)，報送銀監(jiān)會案件稽查部門。
第七條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。
案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。
第八條
銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部在報送案件風(fēng)險信息后，應(yīng)當(dāng)立即對報送的風(fēng)險事件進(jìn)行核查和確認(rèn)。
第九條
如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即向銀監(jiān)會案件稽查部門報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》(附件三)。
第十條
案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前不納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。
第三章 案件信息報送流程
第十一條
案件風(fēng)險信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息直接確認(rèn)為案件的應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定向銀監(jiān)會案件稽查部門報送《案件信息確認(rèn)報告》(附件二)。案件信息報送的時點(diǎn)為案件確認(rèn)后24小時之內(nèi)。
案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。
第十二條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息確認(rèn)報告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風(fēng)險情況；已經(jīng)或可能造成的影響；本機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。
第十三條
案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。
第四章 案件(風(fēng)險)信息臺賬
第十四條
銀監(jiān)局在首次接到案件(風(fēng)險)信息報告后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報告，并建立臺賬登記有關(guān)內(nèi)容；銀監(jiān)會案件稽查部門在接到銀監(jiān)局報告后也應(yīng)當(dāng)建立臺賬。第十五條 案件(風(fēng)險)信息臺賬分為案件風(fēng)險信息臺賬和案件信息臺賬。
案件風(fēng)險信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。
案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括：
(一)案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。
(二)案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險金額、案件調(diào)查報告及公安、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等。
(三)案件審結(jié)情況：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見及審核意見，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報告等。
(四)后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報告、責(zé)任追究及后續(xù)評價情況等。
第十六條
案件風(fēng)險信息經(jīng)《案件信息確認(rèn)報告》確認(rèn)為案件后，銀監(jiān)會相關(guān)部門和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將原案件風(fēng)險信息臺賬轉(zhuǎn)登記為案件信息臺賬。
第十七條
案件風(fēng)險信息經(jīng)《案件風(fēng)險信息撤銷報告》撤銷后，銀監(jiān)會相關(guān)部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)立即在臺賬中登記撤銷。
第十八條
臺賬登記原則上應(yīng)當(dāng)在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時完成，登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)要素完整，且與向上級機(jī)關(guān)和公安、司法機(jī)關(guān)的報告內(nèi)容相一致。
第十九條
臺賬是案件處置工作檔案的起始部分，應(yīng)當(dāng)與此后案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀(jì)要、報告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統(tǒng)一存檔。
第五章 案件統(tǒng)計(jì)
第二十條
案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報案件統(tǒng)計(jì)信息。案件性質(zhì)與金額以司法機(jī)關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)。
第二十一條
司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合的，按司法機(jī)關(guān)結(jié)論填報案件統(tǒng)計(jì)信息。
第六章 附則
第二十二條
各有關(guān)單位不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關(guān)信息，或者漏登、遲登、錯登相應(yīng)臺賬。違反本辦法的，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰。
第二十三條
本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋與修訂。
第二十四條
本辦法自2011年1月1日起執(zhí)行。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度
第一條
為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的組織協(xié)調(diào)，明確責(zé)任，規(guī)范程序，提高效率，促進(jìn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作和交流，制定本制度。
第二條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)辦公廳、法律部門、各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門及銀監(jiān)會各省級派出機(jī)構(gòu)(以下稱銀監(jiān)局)組成，必要時可以要求有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)列席會議。
第三條
銀監(jiān)會銀行業(yè)案件稽查局是聯(lián)席會議召集人。聯(lián)席會議辦事機(jī)構(gòu)設(shè)在案件稽查局，負(fù)責(zé)安排聯(lián)席會議的召開，保障聯(lián)席會議工作有效運(yùn)轉(zhuǎn)，并督促落實(shí)聯(lián)席會議部署的各項(xiàng)工作任務(wù)。
第四條
聯(lián)席會議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取不定期的方式召開。
第五條
召開聯(lián)席會議的提議原則上應(yīng)當(dāng)至少在會議召開前三個工作日向聯(lián)席會議辦事機(jī)構(gòu)提出并書面提交會議議題。
接到國務(wù)院或銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)批辦的案件，或者案件辦理過程中涉及與其他執(zhí)法部門相配合事項(xiàng)時，可以臨時召開聯(lián)席會議。
其他特殊情況下，經(jīng)有關(guān)與會單位同意，可以臨時召開聯(lián)席會議。
第六條
根據(jù)會議議題，聯(lián)席會議由召集人召集相關(guān)組成單位共同舉行。聯(lián)席會議的組成可以采取以下形式：案件稽查部門與某一機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與若干機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及相關(guān)銀監(jiān)局，以及聯(lián)席會議組成單位提議參加的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等共同舉行。
第七條
聯(lián)席會議的主要職責(zé)是：
(一)通報案件形勢，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險；
(二)剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排；
(三)組織辦案隊(duì)伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；
(四)確定問責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項(xiàng)檢查，組織后續(xù)評估；
(五)評估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。
第八條
聯(lián)席會議組成單位有義務(wù)主動通報、交流相關(guān)工作信息，實(shí)現(xiàn)案件防控工作信息共享。這些信息包括：
(一)涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的會議情況及相關(guān)文件資料；(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的規(guī)劃和安排；
(三)銀行業(yè)案件統(tǒng)計(jì)與分析資料；
(四)銀行業(yè)案件或重大突發(fā)事件快報；
(五)重大案件案情調(diào)查報告及案例分析；
(六)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控相關(guān)的專項(xiàng)現(xiàn)場檢查報告；
(七)其他應(yīng)當(dāng)通報的信息。
第九條
聯(lián)席會議組成單位應(yīng)當(dāng)派出與會議議題相適宜的代表參加會議，參會代表應(yīng)當(dāng)獲得授權(quán)代表本部門發(fā)表意見。
第十條
聯(lián)席會議的決議或決定以會議紀(jì)要的形式發(fā)送各參會單位，聯(lián)席會議各參會單位有履行會議決議或決定的義務(wù)。變更、撤銷聯(lián)席會議做出的決議或決定應(yīng)當(dāng)由聯(lián)席會議通過。
附件一：
案件風(fēng)險信息快報
××年××期
簽發(fā)人：
單位名稱(蓋章)
_______________________________________________________________________________________________
(快報應(yīng)含以下內(nèi)容：
一、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件(風(fēng)險)事件概況。
二、涉及人員及情況。
三、風(fēng)險情況、金額損失預(yù)判。
四、已經(jīng)或可能造成的影響。
五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施。
六、其他需要說明的情況。)
承辦部門：
主辦人：
聯(lián)系電話：
年 月 日
附件二：
案件信息確認(rèn)報告
確認(rèn)報告號：××年××期
簽發(fā)人：
單位名稱(蓋章)
_______________________________________________________________________________________________
(案件信息應(yīng)含以下內(nèi)容：
一、案發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況。
二、涉及人員及情況。
三、涉案金額及風(fēng)險情況。
四、已經(jīng)或可能造成的影響。
五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施。
六、其他需要說明的情況。)
據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件已構(gòu)成案件，特此報告進(jìn)行案件信息確認(rèn)。
承辦部門：
主辦人：
聯(lián)系電話：
年 月 日
附件三：
案件風(fēng)險信息撤銷報告
撤銷報告號：××年××期
簽發(fā)人：
單位名稱(蓋章)
_______________________________________________________________________________________________
(據(jù)以判斷不構(gòu)成案件的理由及依據(jù))
據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件不構(gòu)成案件，特此報告進(jìn)行案件風(fēng)險信息撤銷。
承辦部門：
主辦人：
年 聯(lián)系電話：
月 日
第三篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知
中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知
（銀監(jiān)發(fā)[2009]83號）
各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司：
為促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，提高經(jīng)營管理水平，維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，現(xiàn)就對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施資本管理、市場準(zhǔn)入、責(zé)任追究和聯(lián)動監(jiān)管約束等有關(guān)問題通知如下：
一、對大型機(jī)構(gòu)（集團(tuán)并表總資產(chǎn)為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，下同）和中型機(jī)構(gòu)（集團(tuán)并表總資產(chǎn)為5千億元人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，下同），按照上一案件風(fēng)險金額占核心資本比例（百分比）的兩倍提高最低資本充足率要求。其中，對新資本協(xié)議銀行和自愿實(shí)施新資本協(xié)議的其他商業(yè)銀行，該部分資本要求計(jì)入第二支柱資本要求；對不實(shí)施新資本協(xié)議的機(jī)構(gòu)，該部分資本要求在8％的基礎(chǔ)上累加作為發(fā)案機(jī)構(gòu)的最低資本充足率；上述資本要求原則上由監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行審定。
其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)及時確認(rèn)案件損失，并在成本中列支；未能及時確認(rèn)案件損失并列支的，在計(jì)算資本充足率時應(yīng)按照涉案金額（以下如無特別說明，金額均指涉案金額）扣減其核心資本凈額。
二、大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1億元（人民幣，下同）、中型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到5千萬元、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1千萬元的，1年內(nèi)（單起案件金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，1年期從案件暴露之日起計(jì)算；內(nèi)多起案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，從下一開始計(jì)算。下同）不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本。
三、大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生2起億元以上案件或累計(jì)金額達(dá)到3億元、中型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計(jì)金額達(dá)到1.5億元、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到2千萬元的，1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。
四、大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1億元、中型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到5千萬元、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1千萬元的，1年內(nèi)不得新設(shè)境外分支機(jī)構(gòu)及開展境外并購活動，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)。
五、大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上或20起百萬元以上案件、中型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起5千萬元以上或10 起百萬元以上案件、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起千萬元以上或5起百萬元以上案件的，1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)。
六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生本通知第三至第五條所列情形的，銀監(jiān)會根據(jù)相關(guān)要求暫停受理該機(jī)構(gòu)相關(guān)行政許可事項(xiàng)的申請，并在1年后對發(fā)案機(jī)構(gòu)的整改情況和內(nèi)部控制進(jìn)行審慎性評估后，視情況恢復(fù)受理該機(jī)構(gòu)相關(guān)行政許可事項(xiàng)的申請。
七、嚴(yán)格追究銀行案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，對大型機(jī)構(gòu)比照《中國銀監(jiān)會關(guān)于2008年大型銀行監(jiān)管工作意見》（銀監(jiān)發(fā)
[2008]7號）的內(nèi)容執(zhí)行；對中型機(jī)構(gòu)和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)比照同城同級大型銀行分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，其中對法人機(jī)構(gòu)可視情況采取更嚴(yán)格的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)；對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2009]38號）的內(nèi)容執(zhí)行。
八、大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上或5起千萬元以上案件、中型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起5千萬元以上或10起百萬元以上案件、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起千萬元以上或5起百萬元以上案件的，銀監(jiān)會將把案件情況和有關(guān)責(zé)任認(rèn)定情況向其主管的黨委組織部門、地方政府及控股股東通報，作為銀行領(lǐng)導(dǎo)班子考核和薪酬調(diào)整的依據(jù)。對外資銀行可參照上述規(guī)定將案件情況和有關(guān)責(zé)任認(rèn)定情況通報其總行、母公司和母國監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
九、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)案件的，可在上述規(guī)定的基礎(chǔ)上按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自
查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2009]148號）的內(nèi)容適當(dāng)予以區(qū)別對待。本通知自發(fā)布之日起生效，請各銀監(jiān)局將此通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
二00九年八月二十八日
第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程
第一章 總則
第一條
為有效組織實(shí)施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。
第二條
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。
第三條
本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的事件。
第四條
本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。
第五條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。
第六條
銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對責(zé)任人實(shí)施問責(zé)，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。
第七條
銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。
銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機(jī)制。
第八條
銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。
銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。
銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實(shí)行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。
銀監(jiān)會督查組的組成原則是：
(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。
(二)涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。
第二章 案件信息報送及登記
第九條
案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行。
第三章 案件調(diào)查
第十條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報送《案件信息確認(rèn)報告》，初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。
專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
(一)啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。(二)調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。
(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。
(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。
(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。
第十一條
銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。
督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。
(二)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時向公安、司法機(jī)關(guān)報案，或者按照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時移送案件，開展相應(yīng)工作。
(三)上報案件調(diào)查和督查報告。
(四)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。
第十二條
案件調(diào)查、督查報告的路徑是：
(一)銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨(dú)派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。
(二)銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。
(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。
第十三條
案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。
第十四條
案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。
第十五條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。
第四章 案件審結(jié)
第十六條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。
第十七條
銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。
第十八條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會案件稽查部門負(fù)責(zé)對案例材料進(jìn)行整理。
第十九條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。
第五章 案件后續(xù)處置
第二十條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時向銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。
第二十一條
銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評價。
第二十二條
銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評級、市場準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計(jì)劃制訂的重要參考。
第二十三條
銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。
第二十四條
司法機(jī)關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機(jī)關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計(jì)結(jié)論。
第六章 附則
第二十五條
本規(guī)程由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋與修訂。
第二十六條
本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。
第五篇：4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識
4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識
一、單選題（105道題）
1.各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備。
A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 2.輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（D）。
A、50% B、70% C、80% D、100% 3.案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以（B）金額為準(zhǔn)。A、實(shí)際確認(rèn)的 B、上報時了解的 C、初步估算的
4.為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（C）年。
A、1 B、2 C、3 D、4 5.機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計(jì)劃和方案時要注意同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時不能（A）進(jìn)行。
A、同時同向 B、同時逆向 C、逆時同向 D、逆時逆向 6.各機(jī)構(gòu)應(yīng)每（B）對對公賬戶實(shí)施對賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對賬率。A、月 B、季 C、年 7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)（A）責(zé)任。
A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接
8.（B）負(fù)責(zé)有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。
A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計(jì)局 D、公安局
9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取（B）的方式召開。
A、定期 B、不定期 C、組織者提議 10.銀監(jiān)會所稱自查發(fā)現(xiàn)案件指的是什么？（A）
A、是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。
B、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時發(fā)現(xiàn)的案件。C、外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的案件。
11.案件風(fēng)險信息的報送時點(diǎn)是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（B）小時以內(nèi)。A、12 B、24 C、48 12.提高基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對其的（C）。A、監(jiān)督管理 B、運(yùn)營管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化
13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險，行長（或總經(jīng)理）是（B）的第一責(zé)任人。
A、案件風(fēng)險防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督
—1—
14.營業(yè)機(jī)構(gòu)要提高委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。
A、1年 B、2年 C、3年
15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。（C）
A、1，3 B、2，7 C、3，5 16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件風(fēng)險排查工作負(fù)（B）。A、主要責(zé)任 B、主體責(zé)任 C、次要責(zé)任
17.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守（B）原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。
A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正
18.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對待
19.銀行業(yè)辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出（B）。
A、受理 B、回避 C、推薦
20.銀行業(yè)從業(yè)人員不從事與本機(jī)構(gòu)有（A）的第二職業(yè)。A、利害關(guān)系 B、業(yè)務(wù)往來 C、債務(wù)關(guān)系
21.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過期不再提供查詢服務(wù)。
A、1 B、3 C、5 22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是在（B）中核算的本、外幣存款。
A、個人賬戶 B、對公結(jié)算賬戶 C、存款賬戶 23.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時點(diǎn)”，月末存款偏離度不得超過（B）。
A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡
25.存款檢查實(shí)行接續(xù)滾動的方法，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 26.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）
A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書
B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管
—2—
27.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）
A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪
28.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)
29.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）。
A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險事件概況 B、涉案人員及情況
C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施
30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息
B、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》 D、案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn) 31.下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享
B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)
D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門 32.案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。
A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報
33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款 34.下列說法正確的是：（D）
A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用
B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件
35.下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備的因素：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時間鎖定 D、初步判斷風(fēng)險 36.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、流動性風(fēng)險
37.下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）
—3—
A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤
C、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D、實(shí)施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤
38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）
A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的
B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕
39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。
A、意外 B、損失 C、事故 D、案件
40.銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。
A高風(fēng)險賬戶 B、高風(fēng)險客戶 C、高風(fēng)險部門 D、高風(fēng)險環(huán)節(jié) 41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。
A、款 B、密 C、印 D、單
42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期
43.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）
A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計(jì)部 44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級授信、分級授權(quán) C、分級授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級授權(quán)
45.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（C）
A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行長（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān)
46.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）
A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
47.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）
A、通報批評 B、警告 C、記過 D、留用察看
48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給 —4—
予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分。
A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級
49.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi) C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)
50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。A、1個月，5個工作日 B、1個月，10個工作日 C、3個月，5個工作日 D、3個月，10個工作日
51.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。
A、記大過（含）以上 B、降級（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上
52.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。
53.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）
A、警告 B、記大過 C、降級 D、取消任職資格
54.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險產(chǎn)品是指其風(fēng)險程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級（C）以上。A、2級 B、3級 C、4級 D、5級
55.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。
A、總行或分行 B、支行 C、理財經(jīng)理 D、會計(jì)人員
56.下列哪項(xiàng)屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章
B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件
C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則
D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則
57.下列哪項(xiàng)屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的
B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且
—5—
該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的
C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的
D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的
58.按照《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任主體是（A）。
A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會
59.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險和案件的直接責(zé)任人，一律（A）。
A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職
60.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險控制能力，及時組織開展信貸操作風(fēng)險和（C）排查。A、市場風(fēng)險 B、合規(guī)風(fēng)險 C、道德風(fēng)險 D、信用風(fēng)險
61.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（D）。
A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職
62.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于（B）的比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和相應(yīng)等級，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。
A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實(shí)施案件分級管理，研究建立（C）督辦制度。
A、風(fēng)險 B、對口 C、掛牌 D、交叉
64.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（A）。
A、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 B、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人 D、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
65.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和（D）。
A、滾動排查 B、員工行為排查 C、審計(jì)檢查 D、日常排查
66.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和（A）。
A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務(wù) C、柜面業(yè)務(wù) D、個人金融業(yè)務(wù) 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）
A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù) D、了解你的客戶 68.案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制
—6—
C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
69.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。
A、專案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督查組
70.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)
71.某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國有銀行信貸業(yè)務(wù)部職員乙6000元，乙加班加點(diǎn)審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說法正確的是（B）
A、乙犯有受賄罪 B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪 C、乙犯有瀆職罪 D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪
72.甲是某倉儲公司的倉庫保管員，一天傍晚甲值班的時候發(fā)現(xiàn)倉庫里有一個成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。以下說法正確的是（C）
A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪
C、甲犯有職務(wù)侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人財產(chǎn)罪
73.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補(bǔ)上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、挪用資金罪 B、貪污罪 C、挪用專項(xiàng)款物罪 D職務(wù)侵占罪
74.甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（B）
A、違法發(fā)放貸款罪 B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪
C、瀆職罪 D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪 75.甲是某銀行柜員，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理存款業(yè)務(wù)，甲謊稱銀行計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無法對存折進(jìn)行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬元，但實(shí)際并未入賬。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、吸收客戶資金不入賬罪 B、職務(wù)侵占罪
C、非法吸收公眾存款罪 D是正常辦理業(yè)務(wù)，不屬于犯罪
76.甲是一小微企業(yè)主，最近資金緊張，想到了去銀行貸款，但苦于沒有任何資產(chǎn)銀行不會放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順利的從銀行獲得了10元貸款。對甲的行為應(yīng)認(rèn)定為我國刑法中的（B）A、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪 B、貸款詐騙罪 C、詐騙罪 D、金融詐騙罪
77.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)（A）。A、原職 B、公職 C、職務(wù)
78.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予（C）處理。
—7—
A、開除 B、停職 C、解除勞動合同
79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。A、投資 B、代客投資理財 C、理財
80.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營信息和（B）騙取貸款。A、編造事實(shí) B、虛假資料
81.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認(rèn)真核實(shí)客戶貸款需求和申貸資料的（C），客觀評價客戶還款能力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。
A、有效性 B、長期性 C、真實(shí)性 82.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強(qiáng)對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核實(shí)了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。
A、貸后檢查階段 B、貸前調(diào)查 C、貸中審查
83.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（A）案件。A、第二 B、第一 C、第三
84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入（C）考核中。
A、營業(yè)收入 B、考勤 C、經(jīng)營績效
85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大（A）的。
A、社會不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 86.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）
A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動
87.下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動
B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行
D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開
88.存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、2 B、3 C、4 D、1 89.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）
A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書
B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字
—8—
C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管
90.下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）
A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對賬
91.王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 92.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)
93.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）
A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪
94.案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的（A）為準(zhǔn)。A、金額 B、余額 C、發(fā)生額
95.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于（C）為宜。
A、一個月 B、二個月 C、三個月
96.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。
A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險管理 97.銀行不允許授信工作人員未經(jīng)本單位（C）和考核直接上崗。A、認(rèn)可 B、考試 C、合規(guī)培訓(xùn) 98.嚴(yán)禁以資料審核代替實(shí)地調(diào)查方式進(jìn)行（B），不得放松對客戶的調(diào)查和對客戶資料真實(shí)性的驗(yàn)證。
A、客戶走訪 B、貸前調(diào)查
99.信貸人員不得以化整為零等方式越權(quán)或變相越權(quán)進(jìn)行（B）。A、授信 B、貸款 C、審查 100.信貸經(jīng)辦人員不得人為干預(yù)程序或（B）程序進(jìn)行授信。A、增加 B、減少 C、放松 101.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪
C、變造貨幣罪 D、簽訂、履行合同失職被騙罪 102.金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是（C）
A、復(fù)雜的金融工具 B、多層次的金融機(jī)構(gòu) C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 103.盜竊信用卡并使用的，是（A）
—9—
A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪
104.合同權(quán)利義務(wù)終止后，基于誠實(shí)信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 105.債權(quán)人為消滅債關(guān)系，向債務(wù)人實(shí)施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同
二、多選題（67道題）
1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）
A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的； C、司法機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于重大、惡性的案件；
D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件；
2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；
B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人；
C、以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員； 3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCDE）
A、依法依規(guī) B、實(shí)事求是 C、權(quán)責(zé)對等 D、責(zé)任明確 E、逐級追究
4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）
A、紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等;C、其他問責(zé)方式：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。
5.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識對賬工作的重要性，通過下列哪種方式確保對賬成功，切實(shí)保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。（ABCD）
A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束
6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括？（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置
7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。A、總結(jié)案件教訓(xùn) B、分析存在問題 C、確定問責(zé)方案 D、責(zé)任人處理 E、整改措施 8.案件防控“四項(xiàng)制度”是指（ACDE）。
A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強(qiáng)制休假
9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議的主要職責(zé)是（ABCDE）A、通報案件形勢，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊(duì)伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；
—10—
D、確定問責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項(xiàng)檢查，組織后續(xù)評估； E、評估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形包括下列哪幾種？（ABCDE）
A、在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
B、在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或 IT 系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
C、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D、在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。E、在上級機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或上級機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下哪些行為。（A B）
A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。
B、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實(shí)申請人意愿和身份信息。
12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為（ABCE）： A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的；
B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的；
C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的； D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因違法被舉報的；
E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。13.銀行業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為。（ABCD）
A、不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)。B、不審核憑證授權(quán)。C、不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)。D、超權(quán)限授權(quán)。14.銀行對賬方面，不得存在以下行為。（ABC）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。
C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。
15.銀行授信方面，不得采取以下手段套取銀行信用。（ABC）A、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。
16.案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：
A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報線索；
D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；
—11—
17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（ABCDEF）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況； B、涉及人員及情況； C、風(fēng)險情況及預(yù)判；
D、已經(jīng)或可能造成的影響；
E、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施； F、其他需要說明的情況；
18.銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為。（ABCDE）A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。B、利用客戶賬戶過渡本人資金。
C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。E、空存、空取資金。
19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院報案。（ABCDE）
A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；
B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；
D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；
20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險的五種主要來源（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當(dāng)行 C、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) D、擔(dān)保機(jī)構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 21.符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)批示的案件
B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負(fù)面影響的案件
D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案件
22.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、刑事處罰 B、行政處罰
C、黨紀(jì)處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰
23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查（ABC）原則。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則 C、重點(diǎn)賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則
24.銀行業(yè)案件防控中“一案四問責(zé)”指的是（ABCD）。
A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人 C、內(nèi)部督查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 E、外部監(jiān)管責(zé)任人
25.根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時、準(zhǔn)確報送案件和案件風(fēng)險信 —12—
息，嚴(yán)禁（ABCD）。
A、瞞報 B、漏報 C、遲報 D、錯報
26.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（ABCD）。
A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風(fēng)險控制到位 D、責(zé)任追究到位
27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風(fēng)險排查計(jì)劃擬定排查工作方案
B、監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位
C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風(fēng)險排查報告，全面掌握案件風(fēng)險排查的總體情況
28.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險排查機(jī)制
B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門
D、審定案件風(fēng)險排查報告，全面掌握案件風(fēng)險排查的總體情況 29.根據(jù)《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》，“雙線”風(fēng)險防控主要是圍繞切實(shí)做好平臺貸款風(fēng)險緩釋、嚴(yán)控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險、（ABCD）、盯防市場風(fēng)險、操作風(fēng)險及其他風(fēng)險。
A、防范化解產(chǎn)能過剩風(fēng)險 B、防范影子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險 C、緊盯流動性風(fēng)險 D、謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險
30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評分85分（含）以上為“綠牌”
B、綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評分70分以下為“紅牌” D、綜合評分60分以下為“黑牌”
31.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（ACDEF）。
A、警告 B、通報批評 C、開除 D、降級 E、記過 F、撤職
32.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實(shí)施、突出重點(diǎn)、（ABC）”的原則。A、滾動覆蓋 B、強(qiáng)化整改 C、落實(shí)責(zé)任 D、嚴(yán)肅問責(zé)
33.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放貸風(fēng)險排查時，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況
C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況
34.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放
—13—
貸風(fēng)險排查時，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況
C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況
35.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強(qiáng)對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風(fēng)險突出、問題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采取（ABC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、暫停準(zhǔn)入 B、限制業(yè)務(wù)
C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 36.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險狀況，組織開展以（ABCD）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險排查。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 37.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時報送（ABC）和案例材料。
A、后續(xù)調(diào)查報告 B、督查報告 C、審結(jié)報告 D、整改情況報告
38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采?。ˋBC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施或行政處罰。
A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) B、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) C、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) D、罰款
39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、警告 B、罰款
C、取消董事、高級管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作
40.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）
A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資
B、銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙
D、客戶信用卡被社會不良分子盜刷
41.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）
A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是
42.李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ACD）A、李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為
B、該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失
C、該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損 —14—
失
D、分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任
43.以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（ACD）
A、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來 B、嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資
D、嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。44.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B、監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的
45.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的
B、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的
D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的
46.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的
B、案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的
C、受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的
47.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失 B、解除勞動合同 C、責(zé)令辭職 D、開除
48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員
B、違法違規(guī)行為的實(shí)施人 C、違法違規(guī)行為的參與人
D、對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員
49.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）
A、董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人 B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人
—15—
C、行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D、董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人
50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（ABCD）進(jìn)行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。
A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運(yùn)行情況
C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 51.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）A、柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報告
B、委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 C、應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D、堅(jiān)持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書
52.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）
A、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B、對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬
C、對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折
D、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 53.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
B、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C、長期交易頻繁的賬戶
D、未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶
54.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評價的范圍之內(nèi)？（ABC）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案 B、下階段案件防控工作安排
C、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D、案件的司法結(jié)論判定
55.銀監(jiān)會要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B、空白憑證、金庫尾箱 C、查詢對賬、輪崗休假 D、內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰
56.銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）
A、實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤
—16—
B、將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C、將案件與銀行業(yè)評級掛鉤
D、將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
58.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCD）
A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常
C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D、收到重大案件舉報線索
59.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考 A、監(jiān)管評級 B、市場準(zhǔn)入審批 C、監(jiān)管計(jì)劃制訂 D、誡勉談話 60.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票 61.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信貸管理制度
B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，具有下列情形之一的：①個人違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接損失數(shù)額在10萬元以上的②單位違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失在30萬元以上的
C、本罪的主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以構(gòu)成本罪的主體 D、主觀方面是過失
62.對違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）
A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金
B、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成30萬元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”
D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，按照上述規(guī)定處罰
63.違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的金融管理制度
B、在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為 C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員
—17—
D、主觀方面可能是故意，也可能是過失
64.對違法發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）
A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金
B、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成200萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”
D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，按照上述對自然人犯罪的法定刑追究刑事責(zé)任
65.用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）
A、侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營管理活動，破壞了國家金融秩序
B、在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權(quán)或工作之便，不將收儲客戶的資金入賬，并非法拆借、放貸給他人，造成重大損失的行為
C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員 D、主觀方面是故意
66.對用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A、對構(gòu)成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下的罰金
B、對造成特別重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下的罰金
C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成20萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成100萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”
D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰
67.非法出具金融票證罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信用證管理制度
B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。包括出具信用證、其他保函、票據(jù)、資信證明
C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員 D、主觀方面是過失
三、判斷題（108道題）
1.按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)間接責(zé)任。（錯）
2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（對）
3.案件問責(zé)方式可以合并使用，但對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（對）
4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。（對）5.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金 —18—
額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分。（對）
6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級（含）以上處分。（對）
7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。（對）8.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責(zé)任時予以區(qū)別對待。（對）
9.案發(fā)層級機(jī)構(gòu)人員可參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。（錯）
10.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備。（對）
11.重要崗位員工輪崗可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來代替輪崗制度的落實(shí)。（錯）
12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》所稱的安全評估，是指政府監(jiān)管部門依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評估的活動。（對）
13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定案防工作計(jì)劃。（對）
14.案件責(zé)任人員被撤職后，一年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。（錯）15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報人的合法權(quán)益。（對）
16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策不適用于自然人作案的案件，只適用于涉嫌單位犯罪的案件。（錯）
17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。（對）
18.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》所稱案防工作評估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價構(gòu)成。（對）
19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時、真實(shí)的原則。（對）
20.成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）
21.單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。（對）
22.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用。（對）23.銀行業(yè)員工可以與客戶發(fā)生非正常資金往來。（錯）
24.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工組織、參與民間融資或非法集資。（對）
25.銀行業(yè)員工可從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（錯）
26.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。（對）
27.銀行業(yè)從業(yè)人員可以使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。（錯）28.嚴(yán)禁柜員將個人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。（對）29.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必需按規(guī)定的頻率和方法查庫。（對）30.銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。（對）
31.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不可以開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。（對）
—19—
32.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。（對）
33.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)不可以對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報或隱瞞不報。（對）
34.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。（對）
35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立適應(yīng)風(fēng)險管理的存款風(fēng)險滾動式檢查制度。（對）
36.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)實(shí)現(xiàn)全面覆蓋、保證真實(shí)和確有實(shí)效的要求，通過檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。（對）
37.存款滾動檢查應(yīng)由被檢查機(jī)構(gòu)的經(jīng)辦人自行檢查或本機(jī)構(gòu)人員交叉檢查。（錯）38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，嚴(yán)禁擅自提高存款利率。（對）
39.銀行業(yè)從業(yè)人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲。（對）
40.商業(yè)銀行可以設(shè)立時點(diǎn)性存款規(guī)?？荚u指標(biāo)。（錯）
41.商業(yè)銀行不得設(shè)定單純以存款市場份額或排名為要求的考評指標(biāo)，分支機(jī)構(gòu)不得層層加碼提高考評標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)指標(biāo)要求。（對）
42.銀行業(yè)從業(yè)人員不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財。（對）43.銀行業(yè)從業(yè)人員可以利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，也可經(jīng)借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金。（錯）
44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不允許非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動。（對）
45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)成功堵截案（事）件情況，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對）
47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。（錯）
48.案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。（對）
49.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。（對）
50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯）
51.案件風(fēng)險信息的報送時點(diǎn)是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。（錯）
52.基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。（錯）
53.案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯）
54.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（錯）
55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位。（對）
56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯）
57.營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。（對）
—20—
58.禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（對）59.禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）
60.嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對）
61.嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）
62.嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）
63.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯）
64.案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（對）
65.商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對）66.銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯）
67.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（對）
68.在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯）
69.銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險。（錯）
70.理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯）
71.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)。（錯）
72.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對）
73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）
74.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計(jì)主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計(jì)部門同意。（對）
75.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯）
76.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對）
77.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）78.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（錯）
79.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（錯）
80.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人。（錯）
—21—
81.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。（對）
82.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（錯）
83.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯）
84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。（對）85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。（錯）
86.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯）
87.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（對）
88.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。（錯）
89.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)及其上一級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯）
90.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為。（對）
91.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)給予警告至記大過處分。（錯）
92.為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（對）
93.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報送此類案件。（錯）
94.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售。（對）95.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個人信用報告。（錯）
96.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。（對）
97.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，外部人員實(shí)施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報送案件數(shù)據(jù)。（錯）98.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，在對案件有關(guān)管理人員進(jìn)行責(zé) —22—
任追究時，可以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯）
99.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。（對）100.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估主要是監(jiān)管部門評價，不需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估。（錯）
101.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險事件后，應(yīng)對有關(guān)排查工作開展情況進(jìn)行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責(zé)任。（對）
102.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。（錯）103.明知是偽造的支票而使用，數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪。（對）
104.騙取信用證罪是指以欺騙手段獲取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)信用證，給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。（對）
105.高利轉(zhuǎn)貸罪是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取其他自然人的資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（錯）
106.違法發(fā)放貸款最是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額較大的行為。（錯）
107.非法出具金融票證罪是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具倉單，情節(jié)嚴(yán)重的行為。（錯）
108.甲是某銀行工作人員，其在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進(jìn)行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構(gòu)成了我國刑法中的對違法票據(jù)承兌罪。（對）
—23—
點(diǎn)擊咨詢 