第一篇：合規(guī)管理辦法

中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司

合規(guī)管理辦法

第一章 總 則

第一條 為促進(jìn)公司依法合規(guī)經(jīng)營，建立健全合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，防范與控制合規(guī)風(fēng)險，促進(jìn)公司健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中國保監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》、《保險公司合規(guī)管理指引》、《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策》和公司章程的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的合規(guī)是指公司及其員工、營銷員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。

第三條 本辦法所稱的合規(guī)風(fēng)險是指公司及其員工、營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為而引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

第四條 本辦法所稱的合規(guī)管理是公司通過設(shè)臵合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的行為。

合規(guī)管理是公司全面風(fēng)險管理的一項核心內(nèi)容，是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。

第五條 公司倡導(dǎo)以誠信、守法為中心的合規(guī)文化，推行合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念，培育全體員工和營銷員的合規(guī)意識，將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程，引導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)、公司全體員工及營銷員嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營。

第六條 合規(guī)是公司每一位員工和營銷員的共同責(zé)任。合規(guī)從公司高層做起。公司高層應(yīng)率先垂范，言行一致，主動合規(guī)，促進(jìn)公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動。

第七條 董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。董事會、董事會審計委員會、監(jiān)事會、總裁按照《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策》的規(guī)定履行各自的合規(guī)職責(zé)。

第二章 合規(guī)管理組織構(gòu)架

第一節(jié) 合規(guī)負(fù)責(zé)人

第八條 公司建立多層次的合規(guī)負(fù)責(zé)人體系，由公司合規(guī)負(fù)責(zé)人、省級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人、地市級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人，以及總公司、省級分公司、地市級分公司部門合規(guī)負(fù)責(zé)人構(gòu)成。

第九條 公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是總公司的高級管理人員，對總裁和董事會負(fù)責(zé)，履行以下職責(zé)：

（一）擬定和修訂公司合規(guī)政策并報總裁審核；

（二）將董事會審議批準(zhǔn)后合規(guī)政策傳達(dá)給公司全體員

工和營銷員，并組織執(zhí)行；

（三）在董事會和總裁的領(lǐng)導(dǎo)下，擬定公司年度合規(guī)風(fēng)險管理計劃，全面負(fù)責(zé)公司的合規(guī)管理工作，并領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門；

（四）定期向總裁和董事會審計委員會提出合規(guī)改進(jìn)建議，及時向總裁和董事會審計委員會報告公司和高級管理人員的重大違規(guī)行為；

（五）審核并簽字認(rèn)可合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件；

（六）公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)職責(zé)。第十條 省級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和地市級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是本級分公司的高級管理人員，履行以下職責(zé)：

（一）組織合規(guī)政策在本級分公司和所轄分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行；

（二）在本級分公司總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，擬定本級分公司年度合規(guī)風(fēng)險管理計劃，全面負(fù)責(zé)本級分公司和所轄分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作，并領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門；

（三）定期向本級分公司總經(jīng)理提出合規(guī)改進(jìn)建議，及時向本級分公司總經(jīng)理報告本級分公司和所轄分支機(jī)構(gòu)的重大違規(guī)行為；

（四）審核并簽字認(rèn)可本級分公司合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件；

（五）總公司確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第十一條 部門合規(guī)負(fù)責(zé)人由總公司、省級、地市級分公司各部門主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，是總公司、省級、地市級分公司各部門合規(guī)管理的最高責(zé)任人，對本部門和本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理工作承擔(dān)直接責(zé)任。

部門合規(guī)負(fù)責(zé)人履行以下職責(zé)：

（一）組織合規(guī)政策在本部門和本業(yè)務(wù)條線的執(zhí)行；

（二）擬定本部門年度合規(guī)風(fēng)險管理計劃，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，全面負(fù)責(zé)本部門和本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理工作；

（三）及時向合規(guī)管理部門反映本部門和本業(yè)務(wù)條線的重大違規(guī)行為；

（四）審核并簽字認(rèn)可本部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件；

（五）總公司確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第二節(jié) 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)

第十二條 公司按照統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)的原則設(shè)臵合規(guī)管理機(jī)構(gòu)。合規(guī)管理機(jī)構(gòu)由總公司合規(guī)管理部門、省級分公司合規(guī)管理部門、地市級分公司合規(guī)管理部門和區(qū)縣支公司合規(guī)崗組成。

第十三條 公司保證合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，并對其實(shí)行獨(dú)立的預(yù)算制度和績效考核制度。

第十四條 總公司設(shè)立合規(guī)部，與法律部合署辦公。法律部/合規(guī)部是公司系統(tǒng)負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的職能部門，配備專職合規(guī)人員。法律部/合規(guī)部下設(shè)相關(guān)處室作為負(fù)責(zé)公司系統(tǒng)合規(guī)管理的日常機(jī)構(gòu)。

第十五條 省級分公司和地市級分公司設(shè)立合規(guī)管理部門和合規(guī)崗，負(fù)責(zé)本轄區(qū)合規(guī)管理工作。合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門和內(nèi)部審計部門。

省級分公司和地市級分公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)崗配備專職合規(guī)人員，專職合規(guī)人員不得兼任其他工作。

區(qū)縣支公司設(shè)立合規(guī)崗，配備合規(guī)人員，負(fù)責(zé)本支公司合規(guī)管理的具體工作。

第十六條 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)履行以下職責(zé)：

（一）協(xié)助合規(guī)負(fù)責(zé)人擬定、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)風(fēng)險管理計劃，并推動其貫徹落實(shí)，協(xié)助高級管理人員培育公司的合規(guī)文化；

（二）組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊和其他合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)章制度；

（三）對公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)風(fēng)險實(shí)施監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風(fēng)險；

（四）撰寫合規(guī)報告及其他合規(guī)文件；

（五）參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風(fēng)險，提供合規(guī)支持；

（六）負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實(shí)施；

（七）組織公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)培訓(xùn)，貫徹員工和營銷員行為準(zhǔn)則，并向公司員工和營銷員提供合規(guī)咨詢；

（八）審查公司系統(tǒng)或本轄區(qū)的重要的內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程，并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動和發(fā)展，提出制訂或者修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建議；

（九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常工作聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管措施和要求，反饋相關(guān)意見和建議；

（十）董事會確定的其他合規(guī)職責(zé)。

在以上職責(zé)中，總公司合規(guī)管理部門履行第（一）至

（十）項，省級分公司和地市級分公司合規(guī)管理部門履行第（三）、（四）、（五）、（七）、（八）、（九）項，區(qū)縣支公司合規(guī)崗履行第（三）、（四）、（七）項。

第十七條 總公司、省級分公司、地市級分公司各部門設(shè)立合規(guī)聯(lián)絡(luò)人，負(fù)責(zé)合規(guī)溝通、聯(lián)絡(luò)工作。合規(guī)聯(lián)絡(luò)人可以兼任其他工作。

部門合規(guī)聯(lián)絡(luò)人履行以下職責(zé)：

（一）收集本部門和本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險信息，向本級分公司合規(guī)管理部門報告已發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，以及本部門和本業(yè)務(wù)條線的重大違規(guī)行為；

（二）按照本級分公司合規(guī)管理部門的要求，撰寫本部門合規(guī)報告及其他合規(guī)文件；

（三）對本部門和本業(yè)務(wù)條線的業(yè)務(wù)活動提供合規(guī)支持；

（四）總公司及各級分公司確定的其他合規(guī)職責(zé)。第十八條 公司保障合規(guī)負(fù)責(zé)人、各級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)享有以下權(quán)利：

（一）為履行合規(guī)管理職責(zé)，通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息；

（二）對違規(guī)或可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)協(xié)助工作；

（三）享有通暢的報告渠道，根據(jù)董事會確定的報告路線向總裁、董事會審計委員會或者董事會報告；

（四）董事會確定的其他權(quán)利。

第十九條 合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應(yīng)當(dāng)具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力。

公司支持合規(guī)管理機(jī)構(gòu)和合規(guī)人員履行工作職責(zé)，采取切實(shí)措施保障合規(guī)管理機(jī)構(gòu)和合規(guī)人員不因履行工作職責(zé)而遭受不公正待遇。

第三節(jié) 合規(guī)風(fēng)險報告路線

第二十條

公司實(shí)行合規(guī)風(fēng)險雙向報告路線。第二十一條 公司合規(guī)負(fù)責(zé)人向總裁報告工作，同時向董事會、董事會審計委員會報告工作。

第二十二條 總公司合規(guī)管理部門向公司合規(guī)負(fù)責(zé)人報告工作。情況緊急時，公司合規(guī)負(fù)責(zé)人可以授權(quán)總公司合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)人直接向董事會、董事會審計委員會和總裁報告工作。

第二十三條 分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人既向上一級合規(guī)負(fù)責(zé)人報告工作，同時向本級分公司總經(jīng)理報告工作。

第二十四條 分公司合規(guī)管理部門既向上一級合規(guī)管理部門報告工作，同時向本級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人報告工作。

第二十五條

各級部門合規(guī)負(fù)責(zé)人向本級合規(guī)管理部門報告工作，同時向本部門分管領(lǐng)導(dǎo)報告工作。

第二十六條 區(qū)縣支公司合規(guī)崗向上一級合規(guī)管理部門報告工作，同時向本級支公司分管領(lǐng)導(dǎo)報告工作。

第二十七條 各級部門合規(guī)聯(lián)絡(luò)人向本級合規(guī)管理部門報告工作，同時向本部門主要負(fù)責(zé)人報告工作。

第三章 合規(guī)風(fēng)險管理

第二十八條 公司建立流程清晰、信息通暢、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、反應(yīng)靈敏的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制。

第二十九條 各級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)主動識別合規(guī)風(fēng)險，或者通過監(jiān)管機(jī)關(guān)、新聞媒體、客戶等外部渠道收集合規(guī)風(fēng)險。

第三十條 公司建立違規(guī)事件舉報機(jī)制。公司任何員工、營銷員均有權(quán)向各級合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理機(jī)構(gòu)舉報違規(guī)事件，并提供合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)。

第三十一條 公司各部門和分支機(jī)構(gòu)對其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。

公司各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動進(jìn)行日常的合規(guī)自查，定期向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險信息或者風(fēng)險點(diǎn)，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的風(fēng)險監(jiān)測和評估。

合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)向公司各部門、分支機(jī)構(gòu)及其員工和營銷員的業(yè)務(wù)活動提供合規(guī)支持，并幫助和指導(dǎo)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)制訂崗位合規(guī)手冊，進(jìn)行合規(guī)管理。

第三十二條 各級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)識別、評估和監(jiān)測以下事項的合規(guī)風(fēng)險：

（一）保險業(yè)務(wù)行為，包括廣告宣傳、產(chǎn)品開發(fā)、銷售、承保、理賠、保全、反洗錢、客戶服務(wù)、客戶投訴處理等；

（二）保險資金運(yùn)用行為，包括擔(dān)保、融資、投資等；

（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、合并、撤銷以及戰(zhàn)略合作等行為；

（四）公司內(nèi)部管理決策行為和規(guī)章制度執(zhí)行行為；

（五）其他可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險的行為。

第三十三條 各級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行定性及定量的評估，判斷合規(guī)風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實(shí)際損失的可能性以及損失金額的大小。

地市級分公司合規(guī)管理部門認(rèn)為不能準(zhǔn)確評估合規(guī)風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)上報省級分公司合規(guī)管理部門。省級分公司合規(guī)管理部門經(jīng)評估認(rèn)為滿足以下情形之一，構(gòu)成重大合規(guī)風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)及時上報總公司合規(guī)管理部門，并同時向本級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人報告：

（一）可能造成重大經(jīng)濟(jì)損失的；

（二）可能引發(fā)系統(tǒng)性、全局性風(fēng)險或者對其他分支機(jī)構(gòu)造成影響的；

（三）可能對公司形象和聲譽(yù)造成嚴(yán)重影響的。第三十四條 各級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將評估后的合規(guī)風(fēng)險發(fā)送至相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)，并提出改進(jìn)建議函，督促相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)積極整改。

第三十五條 相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照各級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)提出的建議進(jìn)行整改，并將整改結(jié)果及時反饋給各級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)。

第三十六條 對于通過合規(guī)風(fēng)險舉報通道收集的合規(guī)風(fēng)險，各級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)處理完畢后，應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果及時告知舉報人或舉報機(jī)構(gòu)。

第三十七條 對于根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)則應(yīng)當(dāng)披露的合規(guī)風(fēng)險，總公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)及時提交給董事會秘書局統(tǒng)一對外披露。一旦發(fā)生重大違規(guī)事件，各級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極與宣傳部門溝通，做好媒體溝通工作，防止媒體惡意炒作。

第三十八條 重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實(shí)施前，應(yīng)當(dāng)提交本級合規(guī)管理部門審查，并經(jīng)本級合規(guī)負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可。

第三十九條 各級合規(guī)管理部門可以根據(jù)董事會、董事會審計委員會、總裁（總經(jīng)理）和合規(guī)負(fù)責(zé)人的要求，進(jìn)行各種合規(guī)調(diào)查。

合規(guī)調(diào)查結(jié)束后，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)就調(diào)查情況和結(jié)論制作報告，報送提出調(diào)查要求的機(jī)構(gòu)。

第四十條 省級分公司合規(guī)管理部門及總公司各部門應(yīng)當(dāng)按照總公司合規(guī)管理部門的要求，在每年7月15日和2月15日前完成本級分公司和本部門半年度合規(guī)報告和上年度合規(guī)報告，經(jīng)省級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和本部門合規(guī)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報總公司合規(guī)管理部門。地市級分公司和省級分公司各部門合規(guī)報告的具體事宜由省級分公司決定。

（一）省級分公司合規(guī)報告應(yīng)包含以下內(nèi)容： 1.對本級分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理狀況的總體評價；

2.本級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人、本級分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)臵和人員配備的基本情況，以及相應(yīng)的變動情況；

3.本級分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)開展合規(guī)管理所作的主要工作；

4.本級分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)活動所依據(jù)的主要內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

5.本級分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況；

6.本級分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)合規(guī)評估和監(jiān)測機(jī)制的運(yùn)行情況。

7.本級分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)重大違規(guī)事件及其處理情況；

8.本級分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的原因分析及改進(jìn)建議；

9.本級分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)面臨的重大合規(guī)風(fēng)險及應(yīng)對措施；

10.本級分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)開展合規(guī)培訓(xùn)的情況； 11.下一年度或下半年合規(guī)管理工作計劃。

（二）總公司各部門合規(guī)報告應(yīng)包括以下內(nèi)容： 1.對本部門及本業(yè)務(wù)條線合規(guī)管理狀況的總體評價； 2.本部門及本業(yè)務(wù)條線開展業(yè)務(wù)活動所依據(jù)的主要內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

3.本部門及本業(yè)務(wù)條線重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況； 4.本部門及本業(yè)務(wù)條線重大違規(guī)事件及其處理情況； 5.本部門及本業(yè)務(wù)條線違規(guī)行為的原因分析及改進(jìn)建議；

6.本部門及本業(yè)務(wù)條線面臨的重大合規(guī)風(fēng)險及應(yīng)對措施；

7.對于如何促進(jìn)公司整體依法合規(guī)經(jīng)營的建議。第四十一條 總公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)于每年7月30日和次年2月28日前完成公司系統(tǒng)半年度合規(guī)報告和上年度合規(guī)報告，經(jīng)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人審核簽字后報董事會審議批準(zhǔn)，并按照保監(jiān)會的要求進(jìn)行報備。

公司系統(tǒng)合規(guī)報告應(yīng)包含以下內(nèi)容：

（一）合規(guī)管理狀況概述；

（二）合規(guī)政策的制訂、評估和修訂；

（三）合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位的情況；

（四）公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程情況；

（五）重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況；

（六）合規(guī)評估和監(jiān)測機(jī)制的運(yùn)行；

（七）面臨的重大合規(guī)風(fēng)險及應(yīng)對措施；

（八）重大違規(guī)事件及其處理；

（九）合規(guī)培訓(xùn)情況;

（十）合規(guī)管理存在的問題和改進(jìn)措施。

第四章 合規(guī)管理配套制度

第四十二條 合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部審計部門相分離，并接受內(nèi)部審計部門定期的獨(dú)立審計。

合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門、風(fēng)險管理部門以及各監(jiān)察稽核中心建立溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，通過定期召開聯(lián)席會議、相互通報重大信息、組織聯(lián)合檢查等方式，共同履行全面風(fēng)險管理的職能。

合規(guī)管理部門、內(nèi)部審計部門和風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)將各自的合規(guī)評估結(jié)果、內(nèi)控評估結(jié)果和風(fēng)險評估結(jié)果分別抄送其他兩個部門。

合規(guī)管理部門在合規(guī)風(fēng)險管理中發(fā)現(xiàn)重大違法違紀(jì)行為的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)責(zé)任人移交紀(jì)檢監(jiān)察部門處理；涉嫌犯罪的，建議移送司法機(jī)關(guān)處理。

第四十三條 公司的績效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)鼓勵合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念，將合規(guī)情況作為績效考核和干部任免的重要評價指標(biāo)。在考核和任免干部時，應(yīng)征詢合規(guī)管理部門的意見。

第四十四條 公司建立嚴(yán)格的合規(guī)問責(zé)制度，追究違規(guī)事件管理人員的責(zé)任。

第四十五條 公司建立完善的合規(guī)培訓(xùn)體系，開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項目，定期組織合規(guī)培訓(xùn)。

公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)獲得與其職責(zé)相適應(yīng)的合規(guī)培訓(xùn)。員工新入司、晉升和轉(zhuǎn)崗，應(yīng)當(dāng)接受合規(guī)培訓(xùn)。

第五章 罰 則

第四十六條 違反本辦法規(guī)定，按照公司《統(tǒng)一法人授權(quán)經(jīng)營管理規(guī)定》、《重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究暫行規(guī)定》的規(guī)定處理。

第六章 附 則

第四十七條 有關(guān)反洗錢的具體問題按照《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢工作辦法》（人保財險發(fā)[2007]150號）執(zhí)行。

第四十八條 本辦法由總公司法律部/合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋。

第四十九條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第二篇：合規(guī)管理辦法

合規(guī)管理辦法

第一章 基本政策

第一條 為建立公司合規(guī)文化，加強(qiáng)合規(guī)管理，防范合規(guī)風(fēng)險，促進(jìn)公司安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國貸款法》、《貸款公司管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 合規(guī)是指公司的經(jīng)營管理活動與法律、監(jiān)管法規(guī)、行業(yè)規(guī)則及公司規(guī)章制度規(guī)定相一致。

合規(guī)風(fēng)險，是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。公司合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

公司合規(guī)風(fēng)險管理范圍包括公司合規(guī)文化建設(shè)、業(yè)務(wù)活動、營銷推介、新產(chǎn)品創(chuàng)新等各個方面。

第三條 公司在開展業(yè)務(wù)時堅持高標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)履行“誠信為本、客戶至尊”承諾，致力于在合規(guī)的前提下維護(hù)客戶利益，“零差錯”和“投資人利益最大化”是合規(guī)管理的最終目標(biāo)。

第四條 公司倡導(dǎo)和培育合規(guī)文化，將合規(guī)文化融入公司經(jīng)營管理、內(nèi)控建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)的全過程。將其作為企業(yè)文化的重要組成部分，全體員工應(yīng)深刻領(lǐng)會公司合規(guī)文化，不斷提高合規(guī)意識，嚴(yán)格履行合規(guī)職責(zé)，實(shí)現(xiàn)全員合規(guī)。

公司合規(guī)文化主要包括以下理念：

“合規(guī)人人有責(zé)”，合規(guī)并不僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人，堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責(zé)。每位員工都要養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，杜絕違規(guī)操作。

“合規(guī)從高層做起”，當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的道德行為準(zhǔn)則,并由董事會和高級管理層作出表率時,合規(guī)才最為有效。公司董事會和高級管理層保證帶頭合規(guī)，接受全體員工監(jiān)督。

“合規(guī)創(chuàng)造價值”，合規(guī)與公司經(jīng)營成本和風(fēng)險控制等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險成本，合規(guī)能為公司創(chuàng)造價值。良好的合規(guī)風(fēng)險管理有助于提高公司品牌價值、增加無形資產(chǎn)，有助于吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶。公司確立合規(guī)經(jīng)營基調(diào)，以合規(guī)促發(fā)展，用發(fā)展來體現(xiàn)合規(guī)的績效。

“主動合規(guī)”，合規(guī)不是被迫行為，而是公司發(fā)展的自身要求；合規(guī)意識要貫穿于全體員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準(zhǔn)則。

“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”，通過合規(guī)與監(jiān)管的良性有效互動，改變被監(jiān)管者與監(jiān)管者博弈的傳統(tǒng)理念，主動領(lǐng)會監(jiān)管要求，以監(jiān)管促發(fā)展，爭取更優(yōu)監(jiān)管評價和政策，從而獲得競爭優(yōu)勢。

“合規(guī)與時俱進(jìn)”，合規(guī)文化不是一成不變的，要與時俱進(jìn)、不斷創(chuàng)新。合規(guī)始終與公司制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等各項創(chuàng)新活動同步，不斷豐富、發(fā)展，創(chuàng)造先進(jìn)的企業(yè)文化。

第二章 組織體系

第五條 公司董事會對合規(guī)管理工作負(fù)有最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審議、審批公司的合規(guī)政策、審議合規(guī)風(fēng)險管理報告，授權(quán)風(fēng)險控制委員會作為合規(guī)管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，監(jiān)督和指導(dǎo)合規(guī)部門的日常管理工作，風(fēng)險控制委員會通過與合規(guī)風(fēng)險部負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問題，對公司合規(guī)管理狀況作出評價，及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，確保合規(guī)管理有效。

第六條 監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。第七條 公司高級管理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；設(shè)立合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部，保證合規(guī)部門獨(dú)立履行職責(zé)；任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；發(fā)生重大違規(guī)事件及時向董事會及下屬風(fēng)險控制委員會報告。

第八條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部為合規(guī)風(fēng)險的日常管理部門，在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，履行以下職責(zé)：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并執(zhí)行合規(guī)管理計劃，包括合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；

（三）審核評價內(nèi)控制度和操作流程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；

（四）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；

（五）積極主動地識別和評估經(jīng)營活動中的合規(guī)風(fēng)險；

（六）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。

第九條 為保障合規(guī)部門能夠獨(dú)立行使合規(guī)風(fēng)險管理職權(quán)，合規(guī)部門獨(dú)立于其他部門，不與其他部門發(fā)生利益沖突，合規(guī)負(fù)責(zé)人不分管業(yè)務(wù)。公司高級管理層賦予合規(guī)部門與任何員工溝通談話并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。

第十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部收集整理與經(jīng)營管理相關(guān)的各項法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，制作成合規(guī)手冊下發(fā)到各部門，并定期、不定期組織合規(guī)培訓(xùn)和測試，促進(jìn)全員深入掌握各項法律、規(guī)則和準(zhǔn)則。

第十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對各業(yè)務(wù)部門的日常合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部定期接受內(nèi)部審計部門的審計及專項審計、定期接受監(jiān)管部門的合規(guī)性審查。對在內(nèi)部審計部門和監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議，認(rèn)真及時地予以落實(shí)和整改，并將落實(shí)和整改情況及時向內(nèi)部審計部門和監(jiān)管部門反饋。

第十二條 公司各部門及部門設(shè)立的合規(guī)風(fēng)控員負(fù)責(zé)在日常工作中主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險，并向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報告涉及合規(guī)風(fēng)險的任何情況。

第十三條 公司全體員工包括高級管理層均為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。必須嚴(yán)格貫徹落實(shí)公司合規(guī)管理制度，維護(hù)公司合規(guī)文化建設(shè)。

第三章 識別與報告

第十四條 公司合規(guī)風(fēng)險的識別和報告應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度以及監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。

第十五條 公司應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的原則，及時有效地對公司的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別和報告。

第十六條 公司合規(guī)風(fēng)險識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；

（二）客戶關(guān)系的維護(hù)；

（三）各種業(yè)務(wù)活動的宣傳與推介；

（四）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；

（五）貸款的設(shè)立和推介；

（六）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；

（七）貸款財產(chǎn)的保管；

（八）貸款的運(yùn)營與風(fēng)險管理；

（九）貸款的變更及清算；

（十）公司的信息披露情況；

（十一）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；

（十二）法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的應(yīng)予識別和報告的其他合規(guī)風(fēng)險。

第十七條 公司的合規(guī)風(fēng)險需要實(shí)時進(jìn)行識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；

（二）新的客戶關(guān)系的建立和維護(hù)；

（三）各種業(yè)務(wù)活動的宣傳與推介；

（四）公司的信息披露情況；

（五）貸款的設(shè)立和推介；

（六）貸款的變更及清算；

（七）其他需要實(shí)時進(jìn)行識別和報告的合規(guī)風(fēng)險。

第十八條 每季度需要進(jìn)行識別和報告的公司合規(guī)風(fēng)險的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新客戶和老客戶的客戶關(guān)系維護(hù)；

（二）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；

（三）貸款財產(chǎn)的保管；

（四）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；

（五）貸款的運(yùn)營與風(fēng)險管理；

（六）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；

（七）其他需要每季度進(jìn)行識別和報告的合規(guī)風(fēng)險。

第十九條 各部門在日常業(yè)務(wù)活動中時刻以法律、規(guī)則和準(zhǔn)則為準(zhǔn)繩，衡量業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性，控制合規(guī)風(fēng)險；各部門合規(guī)風(fēng)控員對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性進(jìn)行日常審查，對本部門員工是否違反合規(guī)文化進(jìn)行監(jiān)督，并定期對本部門合規(guī)風(fēng)險管理情況進(jìn)行評估，向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報告。

第二十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對日常經(jīng)營活動包括新業(yè)務(wù)研發(fā)、客戶關(guān)系維護(hù)、宣傳推介等活動中的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別和評估；收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；進(jìn)行合規(guī)性測試和調(diào)查；每季向高級管理層和風(fēng)險控制委員會上報合規(guī)風(fēng)險評估報告，對報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報。

第二十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對全公司的合規(guī)風(fēng)險管理情況進(jìn)行匯報，由合規(guī)風(fēng)控員于每季度向公司的高級管理層和風(fēng)險控制委員會上報《合規(guī)管理報告》，以書面形式匯報全公司的合規(guī)風(fēng)險管理和合規(guī)文化建設(shè)的情況。

第二十二條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)于每年向董事會和監(jiān)管部門報告全公司的合規(guī)風(fēng)險管理情況。合規(guī)風(fēng)控員根據(jù)公司的合規(guī)風(fēng)險管理情況對公司全年的合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報，并形成書面的《合規(guī)管理報告》。

第二十三條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)每季度對各部門的合規(guī)風(fēng)險管理情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，并由合規(guī)風(fēng)控員對現(xiàn)場檢查的情況作好記錄，填寫合規(guī)性現(xiàn)場檢查工作底稿，分別由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控員、各部門總經(jīng)理以及各部門的主要責(zé)任人員或各部門合規(guī)風(fēng)控員簽字。

第二十四條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部每年根據(jù)公司發(fā)展變化情況，及時對公司的各項合規(guī)政策、內(nèi)控制度、各項業(yè)務(wù)操作流程和工作規(guī)則以及公司規(guī)章制度的合規(guī)性情況進(jìn)行評估和測試，對不符合合規(guī)性要求的規(guī)定及時通知各部門進(jìn)行調(diào)整和修改，對修改后的各項政策和制度進(jìn)行匯總，作出合規(guī)性評價，并向公司董事會提交，由董事會最終對公司的各項合規(guī)政策及制度進(jìn)行審批。

第二十五條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對各部門沒有做好合規(guī)風(fēng)險管理工作以及沒有及時認(rèn)真向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部提出落實(shí)和整改方案并有效落實(shí)該方案的部門及人員，按照公司《員工手冊》和《合規(guī)績效考核辦法》的規(guī)定，對各部門的負(fù)責(zé)人以及相關(guān)的責(zé)任人員在每季度的合規(guī)績效考評中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。

第二十六條 公司高級管理層根據(jù)合規(guī)風(fēng)險評估報告及時調(diào)整合規(guī)政策、糾正內(nèi)控制度和流程的合規(guī)缺陷，對違反合規(guī)文化，加大合規(guī)風(fēng)險的員工進(jìn)行問責(zé)和處罰。公司高級管理層每年向董事會及監(jiān)管部門報告合規(guī)風(fēng)險管理和合規(guī)文化建設(shè)情況。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定及時向監(jiān)管部門報告。

第四章 考核與問責(zé)

第二十七條 公司對合規(guī)風(fēng)險管理實(shí)行考核和問責(zé)制度，根據(jù)合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部日常合規(guī)管理及合規(guī)考核中發(fā)現(xiàn)的問題，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)和獎懲，依據(jù)公司合規(guī)問責(zé)制度具體實(shí)施。

第二十八條 公司建立內(nèi)部舉報制度，發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違法違規(guī)問題，員工發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件可向內(nèi)部舉報管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（即公司辦公室）、高級管理層或直接向風(fēng)險控制委員會舉報。

第二十九條 公司制定《合規(guī)績效考核制度》和《合規(guī)問責(zé)制度》，定期對全公司各崗位人員進(jìn)行合規(guī)績效考核；對違反合規(guī)文化，造成合規(guī)風(fēng)險的員工公司按照《合規(guī)問責(zé)制度》進(jìn)行問責(zé)和處罰。公司同時建立《誠信舉報制度》，鼓勵員工加強(qiáng)責(zé)任心，對任何違反誠信原則和合規(guī)文化的行為進(jìn)行監(jiān)督和舉報，促進(jìn)公司內(nèi)部控制更好地發(fā)揮作用。

第五章 附則

第三十條 本辦法由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負(fù)責(zé)解釋和修訂，自公布之日起實(shí)行。

第三篇：合規(guī)管理辦法

合規(guī)管理辦法 第一章總則

第一條為加強(qiáng)和規(guī)范**公司（以下簡稱公司）合規(guī)管理，有效防控合規(guī)風(fēng)險，保障公司依法經(jīng)營、健康發(fā)展，依據(jù)《**集團(tuán)公司合規(guī)管理辦法（試行）》，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于公司及所屬單位（含全資子公司）的合規(guī)管理?？毓晒景凑辗ǘǔ绦蜇瀼貓?zhí)行本辦法。

第三條公司和所屬單位開展經(jīng)營管理活動，必須嚴(yán)格遵守所適用的法律法規(guī)、規(guī)章制度以及職業(yè)道德規(guī)范（以下統(tǒng)稱制度規(guī)定），將落實(shí)合規(guī)管理要求作為業(yè)務(wù)開展的前提條件，融入生產(chǎn)建設(shè)和經(jīng)營管理全過程，納入考核、嚴(yán)格兌現(xiàn)，確保依法經(jīng)營管理。第四條合規(guī)是公司對全體員工的基本要求，員工應(yīng)當(dāng)樹立合規(guī)理念，熟知并嚴(yán)格遵守相關(guān)制度規(guī)定，禁止違規(guī)為公司或個人謀取利益。

領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)當(dāng)率先垂范，帶頭守法遵規(guī)，全面落實(shí)各項合規(guī)要求，推動實(shí)現(xiàn)依法決策、依法管理。

第五條公司和所屬單位主要領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)管理第一責(zé)任人，對合規(guī)管理負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)對分管業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)管理承擔(dān)相應(yīng)管理責(zé)任。

第六條合規(guī)管理按照公司和員工行為性質(zhì)實(shí)行分類管理。其中，商務(wù)行為合規(guī)管理由合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)綜合管理；非商務(wù)行為合規(guī)管理由相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)。

本辦法所稱商務(wù)行為，指企業(yè)經(jīng)營管理中與反商業(yè)賄賂、反利益輸送、反壟斷和反不正當(dāng)競爭有關(guān)的行為。

第七條公司企管法規(guī)處是商務(wù)行為合規(guī)管理綜合部門，履行以下主要職責(zé)：

（一）組織制（修）訂公司合規(guī)管理制度。

（二）組織公司合規(guī)風(fēng)險評估與預(yù)警、審定合規(guī)流程，組織內(nèi)控測試。

（三）組織公司機(jī)關(guān)和所屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員合規(guī)培訓(xùn)、評價和檔案管理。

（四）組織重要事項合規(guī)審查。

（五）組織反壟斷和反不正當(dāng)競爭方面的違規(guī)案件調(diào)查。

（六）負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理信息平臺的維護(hù)和管理。

（七）指導(dǎo)所屬單位合規(guī)管理工作。

第八條公司有關(guān)部門按照職責(zé)分工負(fù)責(zé)商務(wù)行為合規(guī)管理相關(guān)工作。組織人事部門負(fù)責(zé)將合規(guī)培訓(xùn)納入培訓(xùn)計劃，將合規(guī)評價結(jié)果作為干部任免、獎懲的依據(jù)之一。

紀(jì)委負(fù)責(zé)違規(guī)舉報受理、反商業(yè)賄賂反利益輸送方面的違規(guī)案件調(diào)查、違規(guī)責(zé)任追究。審計處負(fù)責(zé)經(jīng)營管理合規(guī)審計。

第九條公司業(yè)務(wù)主管部門按照業(yè)務(wù)分工履行以下職責(zé)：

（一）依據(jù)公司合規(guī)管理制度修訂相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度及合規(guī)流程。

（二）組織制定并落實(shí)本業(yè)務(wù)涉及的合規(guī)風(fēng)險防范措施。

（三）組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)員工合規(guī)培訓(xùn)、評價。

（四）對相關(guān)對外交易事項組織合規(guī)審查。

（五）協(xié)助配合合規(guī)調(diào)查。

（六）組織或督促本業(yè)務(wù)系統(tǒng)違規(guī)問題的整改。

第十條公司所屬單位負(fù)責(zé)本單位合規(guī)管理，明確商務(wù)行為合規(guī)管理部門及職責(zé)。第二章預(yù)防與控制

第一節(jié)合規(guī)風(fēng)險評估與預(yù)警 第十一條公司業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)及時跟蹤法律法規(guī)變化及監(jiān)管動態(tài)，結(jié)合業(yè)務(wù)管理情況分析識別合規(guī)風(fēng)險，按不同類別評估風(fēng)險發(fā)生可能性和危害大小，分別制定防范措施。第十二條公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)綜合業(yè)務(wù)主管部門合規(guī)風(fēng)險分析評估和監(jiān)察、審計、內(nèi)控測試等情況，對不同領(lǐng)域的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行綜合分析評估，發(fā)布風(fēng)險警示。

風(fēng)險警示應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險類別、發(fā)生可能性、危害大小、風(fēng)險防范措施以及責(zé)任部門等。第十三條業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險警示，嚴(yán)格落實(shí)防范措施，有效防控風(fēng)險。合規(guī)管理部門應(yīng)及時跟蹤業(yè)務(wù)主管部門落實(shí)情況，并給予指導(dǎo)幫助。

第十四條合規(guī)風(fēng)險評估依據(jù)集團(tuán)公司風(fēng)險評估規(guī)范進(jìn)行，并形成書面報告。合規(guī)風(fēng)險評估分析報告可與企業(yè)風(fēng)險管理報告同步進(jìn)行。業(yè)務(wù)主管部門和所屬各單位合規(guī)分析報告提交公司合規(guī)管理部門，公司合規(guī)分析報告報總部合規(guī)管理部門。第二節(jié)合規(guī)培訓(xùn)

第十五條公司和所屬單位應(yīng)將合規(guī)管理培訓(xùn)納入員工培訓(xùn)計劃，使其掌握應(yīng)知的合規(guī)知識、制度規(guī)定和風(fēng)險防控要求。所有員工均應(yīng)接受合規(guī)培訓(xùn)。

第十六條員工每年應(yīng)通過合規(guī)管理信息平臺至少進(jìn)行一次在線培訓(xùn)。不具備在線培訓(xùn)條件的，應(yīng)當(dāng)組織線下培訓(xùn)。線下培訓(xùn)方式可采用集中培訓(xùn)、座談溝通或利用各類專業(yè)培訓(xùn)班安排穿插式培訓(xùn)等多種方式進(jìn)行。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括合規(guī)基礎(chǔ)知識、基本要求和基本行為規(guī)范。員工所在單位或部門應(yīng)對其培訓(xùn)情況進(jìn)行督促檢查。

第十七條公司和所屬單位應(yīng)將合規(guī)知識納入新員工入職培訓(xùn)內(nèi)容，培訓(xùn)不合格的不得上崗。第十八條合規(guī)管理部門可根據(jù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險狀況，對高風(fēng)險領(lǐng)域的崗位員工有針對性地進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

第十九條領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)通過座談溝通等方式對直接管理的人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

第二十條除在線培訓(xùn)外，其他培訓(xùn)應(yīng)記載培訓(xùn)內(nèi)容、時間和人員，由被培訓(xùn)人員簽字確認(rèn)。第三節(jié)合規(guī)審查

第二十一條公司和所屬單位制修訂規(guī)章制度，起草部門應(yīng)在審議前提交合規(guī)管理部門對規(guī)章制度內(nèi)容合法、合規(guī)進(jìn)行審查，未經(jīng)審查不得頒發(fā)實(shí)施。

合規(guī)管理部門發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有規(guī)章制度不符合合規(guī)管理要求的，應(yīng)當(dāng)督促業(yè)務(wù)主管部門修訂。第二十二條公司和所屬單位選定外部交易相對方，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)對其合規(guī)表現(xiàn)以及是否與公司員工存在利益關(guān)系進(jìn)行審查。交易相對方存在不良合規(guī)表現(xiàn)可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險的，或者交易相對方交易條件、價款不當(dāng)可能產(chǎn)生利益輸送的，不得與其簽訂合同。第二十三條公司和所屬單位在選定外部交易相對方或在對外商務(wù)活動過程中，不得采取給予、收受財物或者其他利益等手段，提供或者獲取交易機(jī)會或者其他經(jīng)濟(jì)利益；經(jīng)營管理人員不得利用其職權(quán)影響力，將公司利益轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或個人。在對外商務(wù)活動中，出現(xiàn)下列情形之一的，屬于商業(yè)賄賂或利益輸送行為，單位或個人均不得組織實(shí)施：

（一）用賄賂方式獲得商業(yè)機(jī)會和利益。

（二）不當(dāng)?shù)亩Y品和接待。

（三）回扣、傭金等不如實(shí)入賬。

（四）以明顯高于或低于市場價格購買或出售。

（五）指定或授意指定交易對象。

（六）向利益關(guān)系人透露內(nèi)幕信息、招標(biāo)標(biāo)底或其他商業(yè)秘密。

（七）以捐贈名義進(jìn)行利益輸送。

（八）其他商業(yè)賄賂或利益輸送情形。第二十四條公司和所屬單位進(jìn)行收購兼并、市場營銷等活動，合規(guī)管理部門應(yīng)參與相關(guān)方案、合同等的研究論證，對其是否符合反壟斷、反不正當(dāng)競爭法律法規(guī)進(jìn)行審查。第二十五條公司和所屬單位進(jìn)行收購兼并、市場營銷等活動，出現(xiàn)下列情形之一的，屬于壟斷或不正當(dāng)競爭行為，不得組織實(shí)施：

（一）達(dá)到國家規(guī)定經(jīng)營者集中申報標(biāo)準(zhǔn)的收購兼并未向集團(tuán)公司申報審查，或?qū)彶闆Q定禁止集中的。

（二）在確定或調(diào)整油氣等商品價格、限制油氣等商品產(chǎn)（銷）量、分割市場等方面與競爭者協(xié)商、達(dá)成協(xié)議的。

（三）操縱價格、數(shù)量或者其他交易條件等濫用市場支配地位的。

（四）假冒他人商標(biāo)標(biāo)識、虛假廣告宣傳、低價傾銷、詆毀競爭者聲譽(yù)等不正當(dāng)競爭的。

（五）其他壟斷、不正當(dāng)競爭情形。第四節(jié)合規(guī)登記報告

第二十六條領(lǐng)導(dǎo)干部和關(guān)鍵崗位人員對下列事項，除依照國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定禁止領(lǐng)導(dǎo)干部從事的事項外，應(yīng)當(dāng)如實(shí)向合規(guī)管理部門登記報告：

（一）本人在集團(tuán)公司及其控（參）股企業(yè)以外的企業(yè)兼職的。

（二）本人或親友投資（或管理）的非上市企業(yè)，擬與公司或所屬單位交易的。

（三）本人向公司或所屬單位推薦交易對象的（交易承辦人員依照相關(guān)制度履行選商職責(zé)的除外）。

（四）可能涉及利益輸送或利益沖突的其他事項。

公司機(jī)關(guān)和所屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員應(yīng)向公司合規(guī)管理部門登記報告；其他人員向所屬單位合規(guī)管理部門登記報告。

合規(guī)管理部門應(yīng)對報告事項予以保密。

第二十七條員工本人在集團(tuán)公司及其控（參）股企業(yè)以外的其他企業(yè)兼職的，應(yīng)當(dāng)自兼職之日起三個工作日內(nèi)，報告兼職單位成立時間、性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍，兼任職務(wù)及時間，是否與集團(tuán)公司及所屬企業(yè)存在競爭關(guān)系或業(yè)務(wù)往來等。

第二十八條員工本人或親友投資（或管理）的非上市企業(yè)擬與集團(tuán)公司或所屬企業(yè)交易的，應(yīng)當(dāng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道交易意向后三個工作日內(nèi)報告企業(yè)名稱、本人及其親友所持股份和在該企業(yè)任職情況、擬交易事項等。

第二十九條員工向公司或所屬單位推薦交易對象（交易承辦人員依照相關(guān)制度履行選商職責(zé)的除外），應(yīng)當(dāng)報告推薦理由、與推薦對象的關(guān)系、推薦對象合規(guī)表現(xiàn)情況。第三十條對于涉及交易的登記報告事項，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)及時將報告情況通報交易承辦部門。交易承辦部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按有關(guān)制度訂立和履行合同，不得給予照顧。報告人在研究決策或辦理有關(guān)交易事項時，應(yīng)當(dāng)回避。第五節(jié)合規(guī)評價

第三十一條公司和所屬單位根據(jù)管理權(quán)限分別對領(lǐng)導(dǎo)干部和關(guān)鍵崗位人員每年進(jìn)行一次合規(guī)評價。合規(guī)評價應(yīng)當(dāng)實(shí)事求是、客觀公正。合規(guī)評價與考核同步進(jìn)行。第三十二條合規(guī)評價的主要內(nèi)容：

（一）學(xué)習(xí)和掌握合規(guī)知識、制度規(guī)定和風(fēng)險防控要求等情況。

（二）報告合規(guī)登記報告事項情況。

（三）遵守制度規(guī)定情況。

（四）違規(guī)及整改情況。

對領(lǐng)導(dǎo)干部的合規(guī)評價除前款規(guī)定的內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)將其落實(shí)合規(guī)管理制度，推進(jìn)合規(guī)管理，防控合規(guī)風(fēng)險情況作為評價內(nèi)容。

第三十三條合規(guī)評價按照員工自我評價、上下級相互評價和綜合評價方式進(jìn)行。合規(guī)評價應(yīng)納入干部考核。

主管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)員工自我評價和日常表現(xiàn)，對員工進(jìn)行評價，評價意見應(yīng)與員工溝通交流。第三十四條合規(guī)評價按良好、一般和較差確定評價結(jié)論。

（一）員工本人、領(lǐng)導(dǎo)干部管轄的部門（單位）沒有發(fā)生任何違規(guī)問題，且符合下列條件的，可評定為良好：

1.積極參加合規(guī)培訓(xùn)，熟練掌握合規(guī)知識，并幫助、指導(dǎo)其他員工學(xué)習(xí)合規(guī)知識的。2.按規(guī)定及時、如實(shí)報告合規(guī)登記報告事項的。3.認(rèn)真整改違規(guī)問題的。

4．及時制止、舉報他人違規(guī)問題的。

5.領(lǐng)導(dǎo)干部落實(shí)合規(guī)管理制度到位，推進(jìn)合規(guī)管理效果顯著的。

（二）員工本人沒有發(fā)生任何違規(guī)問題、領(lǐng)導(dǎo)干部管轄的部門（單位）沒有發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)問題的，應(yīng)評定為一般。

（三）存在下列情形之一的，應(yīng)評定為較差：

1.員工本人發(fā)生違規(guī)問題或管轄的部門（單位）發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)問題的。2.不按規(guī)定參加合規(guī)培訓(xùn)或報告合規(guī)登記報告事項的。3．對違規(guī)問題不整改或整改不到位的。4.不配合合規(guī)調(diào)查，或打擊報復(fù)舉報人的。

5.領(lǐng)導(dǎo)干部未認(rèn)真履行管理職責(zé)，所管轄的部門（單位）存在嚴(yán)重違規(guī)問題的。第三十五條合規(guī)評價結(jié)果由合規(guī)管理部門抄送組織人事部門作為干部任免、獎懲的依據(jù)之一。對評定為較差的，不得提拔任用，不得安排其參與任何先進(jìn)評選。員工應(yīng)根據(jù)合規(guī)評價意見持續(xù)改進(jìn)。第六節(jié)合規(guī)檔案

第三十六條公司及所屬單位應(yīng)當(dāng)建立員工合規(guī)檔案。下列資料應(yīng)載入員工合規(guī)檔案：

（一）合規(guī)培訓(xùn)記錄。

（二）合規(guī)登記報告資料。

（三）相關(guān)的合規(guī)評價資料。

（四）被調(diào)查處理資料。

（五）其他有關(guān)資料。

第三十七條對員工任用考察、評先選優(yōu)等，應(yīng)當(dāng)查閱合規(guī)檔案，并將檔案記載情況作為依據(jù)之一。

第三十八條合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)對合規(guī)檔案資料信息予以保密，未經(jīng)合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，不得對外借閱或披露。第三章監(jiān)督與問責(zé) 第一節(jié)舉報與調(diào)查

第三十九條集團(tuán)公司建立統(tǒng)一的舉報平臺。

鼓勵員工、交易相對人及社會人士對公司、員工的違規(guī)問題進(jìn)行舉報。第四十條紀(jì)委按照公司有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)舉報的受理和登記。對反商業(yè)賄賂、反利益輸送方面的舉報，由紀(jì)委負(fù)責(zé)調(diào)查；反壟斷、反不正當(dāng)競爭方面的舉報調(diào)查，由合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)。紀(jì)委和合規(guī)管理部門應(yīng)相互通報調(diào)查情況。調(diào)查結(jié)果應(yīng)向舉報人反饋。第四十一條接受舉報和進(jìn)行調(diào)查的相關(guān)人員，應(yīng)對舉報人的身份和舉報事項嚴(yán)格保密，不得擅自對外泄露。

第四十二條任何單位和個人不得采取任何形式對舉報人進(jìn)行打擊報復(fù)。第四十三條對實(shí)名舉報的事項經(jīng)查證屬實(shí)并及時糾正違規(guī)，為公司、所屬單位挽回直接經(jīng)濟(jì)損失的，對舉報人按集團(tuán)公司有關(guān)規(guī)定給予獎勵。第二節(jié)檢查監(jiān)督

第四十四條合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)對業(yè)務(wù)主管部門和所屬單位貫徹落實(shí)合規(guī)管理制度、開展合規(guī)管理工作等進(jìn)行檢查監(jiān)督。對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題，有關(guān)業(yè)務(wù)主管部門和單位應(yīng)當(dāng)組織整改，并將整改情況反饋合規(guī)管理部門。

第四十五條審計部門應(yīng)當(dāng)對合規(guī)管理的有效性、商務(wù)行為的合規(guī)性進(jìn)行審計，檢查合規(guī)管理制度是否健全完備和有效執(zhí)行、合規(guī)管理責(zé)任是否落實(shí)、商務(wù)行為是否符合有關(guān)制度規(guī)定等。第四十六條內(nèi)控部門應(yīng)當(dāng)對業(yè)務(wù)主管部門和單位執(zhí)行合規(guī)業(yè)務(wù)流程和控制措施情況組織測試。

第四十七條審計和內(nèi)控測試發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，相關(guān)部門或單位應(yīng)當(dāng)按照審計和內(nèi)控部門下達(dá)的整改通知組織整改。

合規(guī)管理存在缺陷的，由合規(guī)管理部門組織整改。第三節(jié)責(zé)任追究

第四十八條對發(fā)生違規(guī)問題的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任。違規(guī)情節(jié)較輕的，給予批評教育并責(zé)令整改；情節(jié)嚴(yán)重的，按照公司違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定給予相應(yīng)處分；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第四十九條員工發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)問題，應(yīng)追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理責(zé)任。但有證據(jù)證明同時具備以下條件的，可減輕或免除其合規(guī)管理責(zé)任：

（一）已按要求對違規(guī)員工進(jìn)行了合規(guī)培訓(xùn)，該員工已知悉有關(guān)制度規(guī)定。

（二）公司合規(guī)管理制度已在本部門（單位）落實(shí)到位，并建立和有效實(shí)施了合規(guī)管理制度。第五十條違反本辦法有下列行為之一的，給予批評教育并責(zé)令整改；情節(jié)嚴(yán)重的，按照公司違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定給予相應(yīng)處分：

（一）未按規(guī)定報告合規(guī)登記報告事項的。

（二）未對下級進(jìn)行及時培訓(xùn)的。

（三）阻撓、干擾合規(guī)調(diào)查的。

（四）打擊、報復(fù)舉報人的。

（五）拒不整改違規(guī)問題或整改不及時、不到位的。

（六）其他違反本辦法規(guī)定的。第四章附則

第五十一條本辦法由公司企管法規(guī)處負(fù)責(zé)解釋。第五十二條本辦法自印發(fā)之日起施行。

第四篇：發(fā)票合規(guī)管理辦法

發(fā)票合規(guī)管理規(guī)定

各部門：

為加強(qiáng)會計基礎(chǔ)工作，規(guī)范發(fā)票（收據(jù)）的報銷手續(xù)，根據(jù)《中華人民共和國發(fā)票管理辦法》、《會計基礎(chǔ)規(guī)范化》的有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。

第一條 發(fā)票的基本內(nèi)容包括：發(fā)票名稱；號碼；聯(lián)次；客戶名稱；經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容、計量單位、數(shù)量、單價、大小寫金額；開票人；開票日期；開票單位（個人）名稱（章）等。

第二條 凡報銷的發(fā)票均應(yīng)套印全國統(tǒng)一發(fā)票監(jiān)制章，行政事業(yè)收費(fèi)、政府性基金收據(jù)套印省票據(jù)專用章，往來款收據(jù)套印省收據(jù)監(jiān)制章（國有的金融、郵電、鐵路、民用航空、公路和水上運(yùn)輸?shù)葐挝坏膶I(yè)發(fā)票除外）。

第三條 費(fèi)用發(fā)生過程中，報銷時僅以發(fā)票聯(lián)作為付款原始憑證。如因未能取得合法（被稅務(wù)機(jī)關(guān)認(rèn)可）的票據(jù)而遭受剔除的部分支出，單位不予以承擔(dān)，由當(dāng)事人自行負(fù)責(zé)。

第四條 發(fā)票報銷時，對原始憑證記載的各項內(nèi)容均不得涂改、挖補(bǔ)；原始憑證金額有錯誤的，應(yīng)由出具單位重開，不得在原始憑證上更正。原始憑證其他內(nèi)容有錯誤的，應(yīng)由出具單位重開或者更正，更正處應(yīng)當(dāng)加蓋出具單位的印章（包括：財務(wù)專用章、發(fā)票專用章、結(jié)算專用章等，下同）；原始憑證如有遺失，應(yīng)取得原單位蓋有公章的證明或復(fù)印件，其證明內(nèi)容應(yīng)符合發(fā)票的基本內(nèi)容。

第五條 各項費(fèi)用具體報銷規(guī)定

1、通訊費(fèi)用于次月報銷上月費(fèi)用，不予報銷預(yù)付下月費(fèi)用。發(fā)票內(nèi)容必須為通訊費(fèi)用，發(fā)票金額不作限制，按照標(biāo)準(zhǔn)限額內(nèi)報銷。

2、辦公費(fèi)等報銷單據(jù)應(yīng)注明品名、數(shù)量、單價，如是定額發(fā)票需附購買物品清單。

3、交通費(fèi)費(fèi)用支出（包括出租車車票）應(yīng)注明起始里程，單價和日期。

4、差旅費(fèi)報銷支出，憑車票、住宿發(fā)票等領(lǐng)取出差補(bǔ)助。

5、臨時工工資支出需經(jīng)公司人事部門事前審批，報銷單據(jù)應(yīng)注明臨時用工原因、列支渠道、領(lǐng)款人、簽名等。

各部門加班工資應(yīng)事前報部門領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

6、招待費(fèi)報銷采用一餐一報，事前按程序?qū)徟?，事后審核報銷。

7、公司一般維修項目超過2000元的單項維修，委托加工等，由總經(jīng)辦編制預(yù)算方案，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，按要求實(shí)施。經(jīng)辦單位須與對方簽定合同或協(xié)議。項目完工驗收合格后，結(jié)算時附項目結(jié)算單，經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)后方可付款。

8、固定資產(chǎn)購置需事前經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)管理員同意后報總經(jīng)理審批，經(jīng)董事會批準(zhǔn)后予以購置，對于大宗及貴重物品需要招標(biāo)采購。購買實(shí)物的原始憑證必須有驗收證明。需要入庫的實(shí)物必須填寫入庫驗收單，由實(shí)物保管人員驗收后在入庫單上填寫實(shí)收數(shù)額，并簽名或者蓋章。不需要入庫的實(shí)物，除經(jīng)辦人員在憑證上簽章外，必須交給實(shí)物保管人員（或者使用人員）進(jìn)行驗收。由實(shí)物保管人員（或者使用人員）在憑證上簽名或者蓋章。

第六條 對下列不符合規(guī)定的發(fā)票（收據(jù)）及報銷手續(xù)不完備的，不得作為合法會計憑證，財會人員有權(quán)拒絕辦理相關(guān)報銷手續(xù)。

1、白條（包括收據(jù)）不予報銷；

2、應(yīng)經(jīng)而未經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)制的； 雖有稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)制章，但為定期換版作廢的； 行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金收據(jù)，未有省票據(jù)專用章的。

3、填寫項目不齊全、內(nèi)容不真、字跡不清楚、沒有加蓋填制單位相應(yīng)印章的；發(fā)票（收據(jù)）內(nèi)容有涂改的；發(fā)票（收據(jù)）金額有錯誤的；

4、一式幾聯(lián)的原始憑證，報銷聯(lián)未復(fù)寫的；

5、單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人、購買實(shí)物驗收人未簽名的； 購買實(shí)物，無驗收證明的。

第五篇：合規(guī)風(fēng)險管理辦法

合規(guī)風(fēng)險管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)我公司合規(guī)風(fēng)險管理，維護(hù)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中國人民銀行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》和《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合我公司的實(shí)際情況，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱合規(guī)是指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動與所適用的法律、行政法規(guī)、公司規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守（以下統(tǒng)稱“法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）相一致。

本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

本辦法所稱合規(guī)管理部門，是指公司內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門或崗位。

第三條 合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。

第四條 合規(guī)管理部門依據(jù)本辦法對公司的合規(guī)風(fēng)險管理實(shí)施檢查監(jiān)督。合規(guī)人員開展合規(guī)檢查工作，辦理合規(guī)檢查事宜，應(yīng)當(dāng)堅持原則、遵紀(jì)守法、客觀公正、廉潔奉公、保守秘密。

第五條 合規(guī)是公司每一位員工的責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門對合規(guī)負(fù)首要責(zé)任；董事會和高級管理層對經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)有最終責(zé)任；合 1 規(guī)管理部門作為協(xié)助公司高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險的職能部門，應(yīng)履行盡職責(zé)任。

第二章 合規(guī)組織架構(gòu)

第六條 根據(jù)公司合規(guī)風(fēng)險管理目標(biāo)，規(guī)定董事會、監(jiān)事會、高級管理層、合規(guī)管理部門及其他各職能部門合規(guī)職責(zé)，形成所有的層次、部門和個人，各司其職、各負(fù)其責(zé)，齊抓共管合規(guī)風(fēng)險的組織管理體系。

第七條 公司內(nèi)設(shè)合規(guī)部，部內(nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗、法律事務(wù)管理崗，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理工作。公司設(shè)立合規(guī)工作小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī)工作的處理與協(xié)調(diào)。

第八條 公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)設(shè)置專職或兼職風(fēng)險管理崗、合規(guī)管理崗，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險管理與合規(guī)管理事宜。

第九條 由于合規(guī)部門應(yīng)與內(nèi)部審計部門分離，公司設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)審崗位，并將內(nèi)部審計業(yè)務(wù)采取外包的形式處理，根據(jù)實(shí)際需要隨時聘請社會審計部門（會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所）進(jìn)行審計，具體聯(lián)系協(xié)調(diào)事宜由內(nèi)審崗負(fù)責(zé)。

第十條 公司應(yīng)指定一名總裁或副總裁負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，合規(guī)部門直接向主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。公司任命的合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)向人民銀行報告，在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個工作日內(nèi)，應(yīng)向人民銀行報告離任原因等有關(guān)情況。

合規(guī)管理部門應(yīng)保持獨(dú)立性。合規(guī)負(fù)責(zé)人與合規(guī)管理人員的合規(guī) 2 管理職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突。公司其他各部門應(yīng)指定一名負(fù)責(zé)人主管本部門的風(fēng)險管理工作。

第十一條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)公司合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。

合規(guī)風(fēng)險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。

第三章 合規(guī)風(fēng)險管理的職責(zé)

第十二條 董事會的合規(guī)職責(zé)

1．審議批準(zhǔn)公司的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。2．審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對公司管理風(fēng)險的有效性做出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。

3．授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會對公司合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督。

4．有關(guān)章程或制度規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。第十三條 監(jiān)事的合規(guī)職責(zé)

監(jiān)事應(yīng)監(jiān)督公司董事會和高級管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況。第十四條 高級管理層的合規(guī)職責(zé)

1．制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳 3 達(dá)給全體員工。

2．貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

3．任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性。

4．明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性。

5．識別公司所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。

6．每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性。

7．及時向董事會或其下設(shè)委員會和監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)情況。

8．合規(guī)制度規(guī)定的其他職責(zé)。第十五條 合規(guī)部門的職責(zé)

合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下有效識別和管理公司所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下基本職責(zé)：

1．持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。

2．制定并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。

3．審核評價公司各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

4．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。

5．組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。

6．積極主動地識別和評估與公司經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。

7．收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列。

8．實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照公司的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

9．負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作。

10．保持與人民銀行日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

11．按規(guī)定向人民銀行報送有關(guān)監(jiān)管資料與信息。12．負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)管理。第十六條 其他各部門的合規(guī)職責(zé)

各部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序?qū)Ρ静块T管理業(yè)務(wù)（或事務(wù)）范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別、認(rèn)定、評估、檢查和管理。如有重大違規(guī)風(fēng)險或損失發(fā)生，應(yīng)向高管層和合規(guī)部門及時報告或通告，采取積極措施化解或減少合規(guī)風(fēng)險。各部門制訂的規(guī)章制度必須符合公司章程、公司治理結(jié)構(gòu)和合規(guī)有效原則，嚴(yán)格遵循道德標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，接受合規(guī)部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

第四章 合規(guī)部門的權(quán)限

第十七條 合規(guī)部門可根據(jù)合規(guī)工作需要，采取必要的方式對公司各類業(yè)務(wù)活動實(shí)施合規(guī)檢查，被檢查部門或個人應(yīng)予以密切配合與合作。

第十八條 合規(guī)部門為履行職責(zé)，可從公司相關(guān)部門獲取必要的信息，并享有與公司任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)力。相關(guān)部門或個人在提供有關(guān)信息方面，應(yīng)予以密切合作。

第十九條 合規(guī)部門就檢查過程中涉及的有關(guān)事項，向有關(guān)部門 6 或個人進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢、取證，有關(guān)部門或個人應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供情況、資料。

第二十條

合規(guī)部門經(jīng)批準(zhǔn)，對公司內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)授權(quán)后也可委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。

第二十一條 對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，應(yīng)隨時向公司主管領(lǐng)導(dǎo)報告，必要時可直接向董事會報告。

第二十二條 合規(guī)部門通過檢查發(fā)現(xiàn)有關(guān)部門或人員因違規(guī)造成嚴(yán)重后果或存在重大經(jīng)營隱患時，有權(quán)建議高級管理層對責(zé)任部門或個人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)或行政處罰。

第二十三條 各部門應(yīng)為合規(guī)人員獨(dú)立、盡職地開展調(diào)查、檢查、督查等工作提供必要的配合和支持，并對合規(guī)人員履職行為給予公正客觀的評價，禁止對合規(guī)人員進(jìn)行打擊報復(fù)。

第二十四條 被檢查部門或個人對合規(guī)部門就有關(guān)存在的問題所提出的整改意見，要認(rèn)真進(jìn)行落實(shí)，并將實(shí)施的整改措施及其結(jié)果，書面反饋給合規(guī)部門。

第五章 合規(guī)檢查的方式與程序

第二十五條 合規(guī)部門可根據(jù)設(shè)立的檢查事項，主要采取現(xiàn)場檢查的方式。在條件具備時，可采用非現(xiàn)場檢查的方式進(jìn)行。

第二十六條 合規(guī)部門在實(shí)施合規(guī)檢查前，應(yīng)擬定檢查方案，報主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)實(shí)施。實(shí)施檢查前，可以預(yù)先通知被檢查部門，也可以不必預(yù)先通知被檢查部門。第二十七條 合規(guī)檢查過程中如發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件，應(yīng)及時向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。

第二十八條 合規(guī)檢查終結(jié)后，起草合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書。合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽批后，被檢查部門必須按載明的要求執(zhí)行。

第二十九條 被檢查部門對合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書上載明的事項如有異議，經(jīng)協(xié)商后仍不能達(dá)成一致意見的，應(yīng)交由高層領(lǐng)導(dǎo)裁決認(rèn)定。

第三十條 合規(guī)部門應(yīng)對原檢查事項隨時進(jìn)行后續(xù)檢查，以監(jiān)督各項法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的有效實(shí)施。

第六章 合規(guī)問責(zé)

第三十一條 應(yīng)建立違規(guī)責(zé)任追究制度。對違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究，包括對違規(guī)的執(zhí)行者、管理者、檢查者、用人者的問責(zé)。

第三十二條 公司對違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)符合公司章程和有關(guān)辦法，體現(xiàn)董事會和高管層對合規(guī)的價值理念和行為準(zhǔn)則。

第三十三條 對于違反有關(guān)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的部門及其有關(guān)的責(zé)任人員，可按規(guī)定分別作做出以下處理或處罰。

1．誡勉談話。2．通報批評。3．經(jīng)濟(jì)處罰。

4．調(diào)整工作崗位、停職或免職。5．行政紀(jì)律處分。6．解除勞動合同。7．移交司法處理。8．其他必要的處理或處罰。

第三十四條 公司鼓勵并保護(hù)員工主動報告（或舉報）本部門已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險的行為。各部門對于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題應(yīng)及時處理。對隱瞞問題者，一旦被外部監(jiān)管部門或內(nèi)部審計、風(fēng)險管理、合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)，將按照公司有關(guān)辦法或監(jiān)管部門要求給予處罰，追究責(zé)任。對于責(zé)任人主動報告違規(guī)行為和減少風(fēng)險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。對員工據(jù)實(shí)舉報違規(guī)問題、減少風(fēng)險損失或有其他合規(guī)貢獻(xiàn)者，應(yīng)給予表揚(yáng)和獎勵。

第三十五條 對合規(guī)人員玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督，對應(yīng)該及時發(fā)現(xiàn)的違規(guī)風(fēng)險未能發(fā)現(xiàn)，引發(fā)案件或造成經(jīng)濟(jì)損失等亦應(yīng)按規(guī)定給予問責(zé)。

第七章 報告路線

第三十六條 合規(guī)風(fēng)險報告路線，包括高管層向董事會報告合規(guī)風(fēng)險的路線，合規(guī)部門向董事會、高管層的報告路線，各部門向高管層或合規(guī)部門的報告路線。合規(guī)部門每年應(yīng)向高管層報告一次合規(guī)風(fēng)險執(zhí)行情況。

第三十七條 報告合規(guī)風(fēng)險應(yīng)明確報告人員的職責(zé)、報告要素、報告方式和報告格式，以及被報告人直接受理或向上級轉(zhuǎn)達(dá)報告的規(guī)范要求等。

第三十八條 為及時有效地處置、化解合規(guī)風(fēng)險，合規(guī)部門應(yīng)建立重大情況的快速報告機(jī)制和對違規(guī)舉報的工作機(jī)制，落實(shí)專門聯(lián)系渠道和聯(lián)系人員，確保合規(guī)信息安全暢通。對重大違規(guī)風(fēng)險事項，應(yīng)在第一時間報告高管層、董事會知悉；在特別緊急情況下，可直接向董事長報告。

第三十九條 公司應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報人。

第四十條 合規(guī)部門對任何舉報違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)或人員負(fù)有嚴(yán)格保密義務(wù)。

第八章 合規(guī)部門的資源

第四十一條 公司應(yīng)給予合規(guī)合規(guī)部門足夠的資源支持，包括必要的人力、財力和技術(shù)支持等。合規(guī)部門應(yīng)節(jié)約使用資源，確保資源的合理分配和有效運(yùn)用。

第四十二條 合規(guī)部門在開展合規(guī)風(fēng)險識別、評估、調(diào)研、檢查和監(jiān)控工作中應(yīng)有效利用公司現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)，設(shè)計合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，提高管理合規(guī)風(fēng)險的技術(shù)手段。需要開發(fā)新系統(tǒng)時，應(yīng)按有關(guān)程序辦理。

第四十三條 合規(guī)人員應(yīng)具有較高的思想和政治素質(zhì)，遵紀(jì)守法、堅持原則、作風(fēng)正派，不徇私情；具備能持續(xù)跟蹤國內(nèi)外合規(guī)管 理的最新發(fā)展，促進(jìn)制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，正確把握對公司經(jīng)營影響的能力。

第四十四條 總經(jīng)理及副總經(jīng)理應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷且從事金融業(yè)務(wù)、信息處理、電子商務(wù)或其他相關(guān)工作5年以上；或取得與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)合格且從事相關(guān)工作5年以上的人員。

第四十五條 一般合規(guī)人員應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷且從事金融業(yè)務(wù)、信息處理、電子商務(wù)或其他相關(guān)工作3年以上的人員。

第四十六條 公司應(yīng)為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對公司經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。通過定期和系統(tǒng)的教育不斷提升專業(yè)技能。

第九章 合規(guī)部門與其他部門的關(guān)系

第四十七條 合規(guī)部門與各職能部門的關(guān)系

1．合規(guī)部門應(yīng)為各職能部門和員工提供合規(guī)咨詢、幫助、培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性預(yù)警、預(yù)告、評價等方式，指導(dǎo)、督促職能部門管理合規(guī)風(fēng)險，并為業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持。

2．根據(jù)工作需要，合規(guī)部門可以參與業(yè)務(wù)部門對業(yè)務(wù)政策、操作程序等的擬訂及修訂。也可對業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī)性檢查，必要時可以商請內(nèi)審員進(jìn)行聯(lián)合檢查。

3．職能部門根據(jù)合規(guī)部門的相關(guān)要求向合規(guī)部門提供相應(yīng)的合規(guī)信息，報告合規(guī)風(fēng)險情況，接受合規(guī)部門根據(jù)工作職責(zé)和工作需 11 要進(jìn)行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、報告等工作，對合規(guī)督查意見應(yīng)認(rèn)真落實(shí)，有效整改，及時反饋。

第四十八條 合規(guī)部門與風(fēng)險管理部門的關(guān)系

合規(guī)風(fēng)險屬于公司全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等，側(cè)重管理其在公司執(zhí)行過程中的合規(guī)風(fēng)險；風(fēng)險管理部門主要管理公司各項業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險，是負(fù)責(zé)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的綜合管理部門。公司應(yīng)建立合規(guī)部門與風(fēng)險管理部門相互協(xié)同、各盡其責(zé)、共保安全、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)合作機(jī)制。

第四十九條 合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系

1．合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門應(yīng)分別設(shè)置，以確保各自履行職責(zé)的獨(dú)立性。合規(guī)部門應(yīng)接受內(nèi)審人員對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查。在檢查工作完成后，內(nèi)審員應(yīng)將有關(guān)檢查情況和結(jié)果及時反饋合規(guī)部門，并督促整改。

2．合規(guī)部門與內(nèi)審員之間也應(yīng)建立必要的業(yè)務(wù)合作機(jī)制。合規(guī)管理工作應(yīng)為內(nèi)部審計部門開展業(yè)務(wù)審計、檢查提供參考建議或案例線索；內(nèi)部審計部門應(yīng)將審計、檢查發(fā)現(xiàn)的屬于業(yè)務(wù)部門的合規(guī)性問題和審計意見等抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門開展后續(xù)工作提供信息來源和管理依據(jù)。

第五十條 合規(guī)部門與法律事務(wù)的關(guān)系

1．合規(guī)部門下設(shè)法律事務(wù)管理崗，都是全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。法律事務(wù)管理崗負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)和法律風(fēng)險管理等工 作。

2．合規(guī)部門在識別、評估、檢查合規(guī)風(fēng)險過程中發(fā)現(xiàn)的法律風(fēng)險應(yīng)及時提供給法律事務(wù)管理崗，為法律事務(wù)管理崗管理法律風(fēng)險提供信息和案例線索。法律事務(wù)管理崗在檢查、訴訟等工作中發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險等問題，也應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險信息和合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)提供給合規(guī)部門。合規(guī)部門應(yīng)在合規(guī)守法事務(wù)方面建立內(nèi)部合作機(jī)制。

第五十一條 合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的關(guān)系

合規(guī)部門作為公司與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系部門之一，主要承擔(dān)以下職責(zé)：

1．合規(guī)部門負(fù)責(zé)對外部監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件進(jìn)行分解傳遞和信息反饋，并按相關(guān)要求向公司高管層、職能部門提出有效執(zhí)行上述合規(guī)文件的措施、意見或建議，經(jīng)高管層審定后下發(fā)執(zhí)行。合規(guī)部門應(yīng)持續(xù)跟蹤合規(guī)文件執(zhí)行情況，為員工理解、執(zhí)行合規(guī)文件提供咨詢或指導(dǎo)。

2.公司需向外部監(jiān)管部門報送的合規(guī)性文件或正式材料，合規(guī)部門應(yīng)按職責(zé)分工參與會簽審核、匯總，如有不同意見，應(yīng)及時與文件主辦部門協(xié)商一致，或?qū)⒂嘘P(guān)情況向高管層報告。

3.合規(guī)部門應(yīng)參加公司與外部監(jiān)管部門之間進(jìn)行的工作座談或信息溝通等活動，以準(zhǔn)確把握外部監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。

4.合規(guī)部門應(yīng)參與外部法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等制度建設(shè)活動，提出意見和建議，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展和制度創(chuàng)新提供合規(guī)環(huán)境。

公司應(yīng)及時向人民銀行報送合規(guī)風(fēng)險管理計劃和合規(guī)風(fēng)險評估報告。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定向人民銀行報告。

第十章 合規(guī)文化

第五十二條 公司應(yīng)把合規(guī)文化作為公司合規(guī)管理制度和企業(yè)文化的一個重要組成部分進(jìn)行規(guī)范和培育，推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高員工的合規(guī)意識，促進(jìn)公司自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

第五十三條 倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，確立誠信、正直、守法、合規(guī)的合規(guī)文化理念。合規(guī)人人有責(zé)，高管人員帶頭合規(guī)，員工自覺合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值。

第五十四條 合規(guī)作為公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個基本前提和重要組成部分，應(yīng)覆蓋所有的部門與業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，滲透到每一個員工。

第五十五條 合規(guī)管理應(yīng)堅持標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、長效化，并遵循主動合規(guī)原則，維護(hù)法律、法規(guī)和規(guī)則的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。

第五十六條 實(shí)施激勵約束并重的機(jī)制，鼓勵員工合規(guī)守法，抑制違規(guī)違章，嚴(yán)懲違法亂紀(jì)行為，有效防止違規(guī)風(fēng)險或損失的發(fā)生。

第十一章 合規(guī)考核

第五十七條 公司的合規(guī)考核應(yīng)與統(tǒng)一的績效考核評價原則相協(xié)調(diào)，充分體現(xiàn)鼓勵合規(guī)和約束違規(guī)的原則，通過倡導(dǎo)合規(guī)抑制風(fēng)險、14 合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，把合規(guī)經(jīng)營成果納入業(yè)績考評體系，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系，增強(qiáng)公司員工的合規(guī)意識，促進(jìn)公司形成良好的合規(guī)文化。

第五十八條 公司應(yīng)建立有效的內(nèi)部考核評價制度，定期考核評價公司各部門管理合規(guī)風(fēng)險的能力和效果。在業(yè)務(wù)合規(guī)性評價上發(fā)揮合規(guī)部門的職責(zé)作用。

第十二章 附則

第五十九條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行 第六十條 本規(guī)定由本公司解釋和修改。

深圳中付通電子商務(wù)有限公司

2014年4月9日